Pentru Aprobarea Planului de Acţiuni Privind Reducerea Riscurilor În Domeniul Spălării Banilor Şi Finanţării Terorismului Pentru Anii 2017-2019

4
Aprobat
prin Hotarrea Guvernului nr.
din 2017
PLAN DE ACIUNI
privind reducerea riscurilor n domeniul splrii banilor i finanrii
terorismului pentru anii 2017-2019
Planul de aciuni privind reducerea riscurilor n domeniul splrii
banilor i finanrii terorismului pentru anii 2017-2019 (n continuare Plan)
a fost iniiat n conformitate cu Metodologia Bncii Mondiale, n baza
rezultatelor Raportului de evaluare naional a riscurilor, efectuat n
conformitate cu prevederile Hotrrii Guvernului nr.697 din 9 octombrie 2015,
aprobat prin ordinul directorului Centrului Naional Anticorupie n martie
2017.
Ameninrile i vulnerabilitile identificate de grupul de lucru (creat n
temeiul Hotrrii Guvernului menionate) au creat premise clare pentru
elaborarea aciunilor comune n vederea reducerii riscurilor identificate.
Reprezentanii grupului de lucru, format din conductori (reprezentani)
ai urmtoarelor instituii naionale: Procuratura General, Serviciul Informaie
i Securitate, Banca Naional a Moldovei, Comisia Naional a Pieei
Financiare, Ministerul Justiiei, Ministerul Afacerilor Interne, Ministerul
Finanelor, Ministerul Economiei, Ministerul Tehnologiei Informaiei i
Comunicaiilor, Serviciul Fiscal (Inspectoratul Fiscal Principal de Stat),
Serviciul Vamal, Inspecia Financiar, Biroul Naional de Statistic i Centrul
Naional Anticorupie, au stabilit nivelul vulnerabilitilor (redus; mediu
redus; mediu nalt; nalt), precum i ameninrile naionale care genereaz
venituri ilicite.
Conform Metodologiei Bncii Mondiale, au fost formate apte grupuri
de lucru:
1) grupul nr.1Ameninri naionale;
2) grupul nr. 2 Vulnerabiliti naionale;
3) grupul nr.3 Vulnerabilitile sectorului bancar i incluziunea
financiar;
4) grupul nr.4 Vulnerabilitile sectorului valori mobiliare;
5) grupul nr.5 Vulnerabilitile sectorului de asigurri;
6) grupul nr.6 Vulnerabilitile sectorului altor instituii financiare;
7) grupul nr.7 Vulnerabilitile sectorului altor participani
profesioniti.
Grupurile de lucru au fost formate din reprezentani ai sectorului privat,
cum ar fi Asociaia Bncilor din Moldova, Uniunea Asiguratorilor din
Moldova din Republica Moldova, Uniunea Notarilor din Republica Moldova,
Biroul Naional al Asiguratorilor de Autovehicule, Bursa de Valori a
Moldovei, Depozitarul Naional de Valori Mobiliare al Moldovei,
\\172.17.20.4\Operatori\004\ANUL 2017\HOTARARI\13205\13205-redactat-ro.docx
5
reprezentani ai participanilor profesioniti la piaa valorilor mobiliare i ai

societilor de registru.
Scopul evalurii naionale a riscurilor n domeniul combaterii splrii
banilor i finanrii terorismului reprezint att o redistribuire eficient a
resurselor n funcie de capacitatea i nivelul riscurilor identificate, ct i
ntocmirea unui plan de aciuni naional orientat spre reducerea
vulnerabilitilor identificate.
Aadar, conform modelului-tip din anexa la Metodologia Bncii
Mondiale, utilizat de grupurile de lucru, prezentul Plan const din informaii
privind sursa riscului stabilit, obiectivul principal, executorii de baz,
coexecutorii, aciunile practice, bugetul estimativ i termenul de executare.
Estimarea i evaluarea situaiei pe sectoare faciliteaz analiza
ameninrilor n domeniul splrii banilor, identificarea fenomenului n
diferite sectoare, evideniind sectorul n care snt investite i legalizate
produsele infraciunii, i stabilirea atractivitii acestuia.
Avnd n vedere faptul c piaa financiar a Republicii Moldova este
mai puin dezvoltat i integrarea n sistemul financiar global este limitat, iar
climatul economic nchis, ameninarea intern este mai mare dect
ameninarea extern de circa 3 ori, cea din urm fiind n cretere.
Un aspect important identificat n cadrul procesului de evaluare
naional este lipsa practicii n efectuarea investigaiilor financiare paralele n
cadrul cauzelor penale iniiate, n special n cele cu un nivel nalt de
ameninare.
Astfel, n baza datelor acumulate i evaluate, s-a stabilit c sectorul
bancar, care constituie circa 70% din PIB-ul naional, este cel mai atractiv, cu
un randament de risc de splare a banilor nalt, urmat de: sectorul de remiteni,
care este estimat la o valoare de 15,4% din PIB, cu un randament de risc de
splare a banilor mediu nalt; valorile mobiliare 1,64% din PIB-ul naional,
cu un randament de splare a banilor mediu; sectorul asigurri 0,8 % din
PIB-ul naional, cu un randament de risc de splare a banilor mediu sczut;
precum i sectorul notarilor i cel imobiliar, care reprezint n sine un sector
infim, cu un procentaj nesemnificativ din PIB-ul naional i cu un risc de
splare a banilor mediu nalt.
Cele mai multe analize financiare, urmriri penale, precum i procese
de stabilire a sentinelor au fost iniiate cu implicarea sectorului bancar, astfel
sectorul reprezint o ameninare ridicat.
Obiectivele de baz n vederea stabilirii ameninrilor n domeniul
splrii banilor au constat n: identificarea ameninrilor sub aspectul tipului
de infraciune principal generatoare de venituri ilicite, al originii i al
sectorului implicat; stabilirea structurii produselor infraciunii din diferite
perspective; colectarea sistemic a datelor privind cauzele instrumentate;
analiza ameninrilor transfrontaliere provenite din jurisdicii strine.
Totodat, n urma sistematizrii datelor i informaiilor existente,
grupurile de lucru au stabilit cele mai relevante infraciuni generatoare de
venituri ilicite la nivel naional, care reprezint o ameninare de amploare:
6
traficul de droguri, corupia, traficul de fiine umane, evaziunea fiscal i

contrabanda.
Un alt domeniu evaluat l reprezint securitatea naional, care,
conform riscurilor i ameninrilor de factur extremist-terorist din Republica
Moldova, denot o evoluie negativ pe palierul antiterorist. Acest fapt a fost
determinat att de conjunctura de securitate la nivel regional/global, ct i de
factori perturbatori interni, favorizai, ntr-o msur sau alta, de influene
externe.
Riscul de finanare a terorismului pe teritoriul Republicii Moldova poate
fi perceput ca fiind la nivel sczut, datorit caracterului de tranzitare a rii i
contextului global, n care ara noastr nu este perceput ca o int a actelor de
terorism. n acelai timp, Moldova susine integral aciunile ntreprinse de
ctre comunitatea internaional pentru prevenirea i combaterea terorismului.
Vulnerabilitatea la nivel naional fa de splarea banilor este
determinat de vulnerabilitatea general a sectoarelor i de capacitatea
statului de a combate splarea banilor la nivel naional.
Obiectivele de baz la evaluarea capacitii statului de a combate
splarea banilor au fost identificarea punctelor slabe i a deficienelor
capacitii de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului, stabilirea
aciunilor prioritare pentru consolidarea capacitii statului de combatere a
splrii banilor i finanrii terorismului.
La evaluarea capacitii de combatere i incriminare a splrii banilor
s-au identificat deficiene n reglementarea componenei infraciunii de splare
a banilor.
Ca urmare a evalurii capacitii de combatere a splrii banilor i
reglementrii procesului recuperrii veniturilor provenite ilicit i confiscrii
activelor au fost identificate deficiene ale msurilor de asigurare, i anume:
sistarea, limitarea legal a aplicrii msurii asiguratorii punerea sub
sechestru, deficiene n reglementarea confiscrii speciale i confiscrii
extinse, inaplicabilitatea n practic a punerii sub sechestru i confiscrii, lipsa
unei agenii de recuperare a activelor ilicite i a mecanismului de management
eficient al acestora, lipsa unor statistici clare privind aplicarea punerii sub
sechestru i confiscrii. Capacitatea i resursele antrenate n proces snt
limitate n lipsa dotrii cu tehnic suficient, pregtirii profesionale adecvate
i a asigurrii financiare a personalului. Cooperarea naional ineficient este
determinat de lipsa practicii continue privind investigarea crimelor
predicate splrii banilor, prin crearea grupurilor comune de lucru (doar
cazuri sporadice), lipsa unui mecanism clar de cooperare la nivel naional, a
caracterului formal al schimbului de informaii n scopul protejrii identitii
instituionale, de numrul sczut al dosarelor pe faptul splrii banilor
obinui n urma comiterii infraciunilor predicate.
Cooperarea internaional ineficient este marcat de termenul mare de
obinere a probelor prin intermediul comisiilor rogatorii i tergiversarea
termenului cauzelor penale.
7
Un alt aspect evaluat l reprezint nivelul de integritate financiar i

executare silit a creanelor fiscale, fiind stabilite divergene semnificative
ntre sumele amenzilor calculate de ctre organul fiscal i suma mijloacelor
bneti ncasate, deficitul de personal n cadrul organului fiscal, fluxul
permanent de cadre (remunerare sczut) i necesitatea instruirii continue.
n cadrul evalurii nivelului de dezvoltare economic s-a stabilit
meninerea unui nivel nalt al economiei bazate pe numerar (activiti agricole,
procurarea imobilelor, automobilelor, informarea insuficient a populaiei
privind efectele negative pe termen lung ale activitilor remunerate n
numerar).
Identificarea beneficiarului efectiv constituie un element evaluat n mod
prioritar n toate sectoarele analizate. Lipsa unui mecanism clar de colectare
i pstrare a informaiei despre beneficiarii efectivi de ctre autoritile de
nregistrare, a prevederilor privind actualizarea informaiei despre beneficiarii
efectivi, a unui registru cu beneficiarii efectivi identificai, precum i
dificultile n identificarea beneficiarilor efectivi n cazul companiilor
nerezidente constituie factori de care trebuie de inut cont la implementarea
prezentului Plan.
Ameninrile i vulnerabilitile identificate de grupul de lucru au creat
premise clare pentru elaborarea aciunilor comune n vederea reducerii
riscurilor identificate.
Durata i resursele financiare alocate

Perioada de implementare a aciunilor constituie 3 ani, cu acoperire
parial din resursele atrase n cadrul proiectelor de asisten tehnic extern,
precum i n limitele bugetelor instituiilor vizate.
Concluzii
Elaborarea i implementarea prezentului Plan demonstreaz necesitatea
de a consolida eforturile instituiilor naionale n scopul eficientizrii
sistemului naional de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii
terorismului.
Acest document mbin eforturile disponibile ale instituiilor
competente ale statului i ale societii civile, ceea ce va permite realocarea
eficient a resurselor i identificarea prioritilor aciunilor necesare n
vederea reducerii riscurilor identificate n domeniul combaterii splrii banilor
i finanrii terorismului pe teritoriul Republicii Moldova.
Indicatorii de monitorizare:
1) numrul de formulare recepionate pentru fiecare tip de tranzacie;
2) numrul de note analitice elaborate cu privire la tranzaciile suspecte
identificate;
3) numrul de activiti suspecte identificate din totalul tranzaciilor
raportate;
8
4) numrul de instruiri i seminare naionale i internaionale n

domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului;
5) numrul de recomandri elaborate privind situaia actual n
sectoarele supravegheate i propunerile de redresare a acesteia;
6) numrul de proiecte de acte normative privind implementarea
recomandrilor i standardelor internaionale n domeniu elaborate, modificate
i avizate;
7) numrul de tipologii de splare a banilor i de finanare a
terorismului identificate;
8) numrul de conturi bancare sistate i suma mijloacelor bneti aflate
n aceste conturi;
9) numrul de infraciuni de splare a banilor i de finanare a
terorismului descoperite, inclusiv de infraciuni predicat;
10) numrul de persoane fizice i juridice delincvente identificate i
sumele calculate i ncasate ca rezultat al urmririi acestora;
11) numrul de sentine pronunate n cauzele penale pornite n privina
infraciunilor de splare a banilor i de finanare a terorismului;
12) numrul de proiecte de acte normative elaborate, modificate i
avizate;
13) numrul de informaii i de note analitice diseminate de ctre
instituiile responsabile i alte organe de drept cu privire la aciunile ilicite
identificate;
14) numrul de solicitri trimise i primite de la structurile similare din
alte state;
15) numrul de cereri de comisii rogatorii primite/trimise;
16) numrul de acorduri semnate cu serviciile similare din alte ri
privind schimbul de informaii n domeniu;
17) numrul de comunicate de pres despre msurile de prevenire i
combatere a splrii banilor i finanrii terorismului plasate pe paginile web
ale instituiilor de profil;
18) numrul de sesizri referitoare la splarea banilor i finanarea
terorismului, recepionate i soluionate;
19) numrul de ntrevederi cu entitile raportoare desfurate;
20) numrul de studii strategice efectuate.
Rezultatele scontate:
Planul de aciuni va fi considerat realizat dac se vor realiza obiectivele
propuse i se vor obine urmtoarele rezultate:
1) identificarea i reducerea riscurilor sectoriale;
2) mbuntirea actelor normative n vigoare;
3) ntreprinderea msurilor de identificare a beneficiarului efectiv;
4) mbuntirea supravegherii;
5) reducerea tranzaciilor cu numerar;
6) dezvoltarea politicilor naionale de incluziune financiar;
7) sporirea eficienei cooperrii interinstituionale;
9
8) sporirea eficienei cooperrii internaionale;

9) asigurarea tehnic a organelor de ocrotire a normelor de drept, a
procurorilor i judectorilor n domeniul investigaiilor financiare paralele i a
recuperrii veniturilor provenite ilicit.
10
Nr. Sursele riscului Aciunea de baz Executorii Coexecutorii Msurile Cheltuielile Termenul
crt.
1 2 3 4 5 6 7 8
1.
Ameninrile naionale
Reducerea riscurilor aferente ameninrilor naionale
1.1. Capacitatea i resursele Consolidarea capacitii organelor Ministerul Prevederea resurselor n limitele Semestrul I,
limitate n combaterea competente n prevenirea i combaterea Afacerilor Interne; necesare n conformitate cu alocaiilor bugetare 2018 semestrul I,
crimelor de splare a banilor splrii banilor i a infraciunilor predicate Serviciul Vamal; prioritile stabilite i aprobate 2019
i a crimelor care genereaz o Centrul Naional revizuirea statelor de
ameninare naional sporit Anticorupie; personal n domeniul
n ceea ce privete veniturile Serviciul Prevenirea combaterii traficului de
obinute ilicit i Combaterea droguri, traficului de fiine
Splrii Banilor; umane, corupiei, evaziunii
Procuratura fiscale i a contrabandei
General; Consiliul
Superior al
Magistraturii;
Institutul Naional
al Justiiei
Instruirea organelor competente cu privire Ministerul Procuratura Majorarea personalului n limitele Semestrul I,
la tipologiile de splare a banilor, precum Afacerilor Interne; Anticorupie; responsabil de investigarea alocaiilor bugetare 2018semestrul I,
i aplicarea msurilor speciale de Serviciul Vamal; Procuratura i urmrirea penal a aprobate 2019
investigaii Centrul Naional pentru crimelor de splare a
Anticorupie; Combaterea banilor
Procuratura Criminalitii
General; Institutul Organizate i
Naional al Justiiei Cauze Speciale
Implementarea n limitele Semestrul II,
programului e-Dosar i alocaiilor bugetare 2017semestrul II,
eficientizarea sistemului de aprobate 2018
meninere a circuitului de
informaii
Instruirea reprezentanilor Proiectul Permanent
organelor competente TWINNING; n
pentru sporirea eficienei limitele alocaiilor
regimului de sechestrare i bugetare aprobate;
confiscare a bunurilor surse externe
provenite din activitatea
infracional
11
1 2 3 4 5 6 7 8
1.2. Deficienele de ordin Elaborarea metodologiilor pentru Centrul Naional Elaborarea Metodologiei Proiectul Semestrul II,
legislativ i instituional n efectuarea investigaiilor financiare Anticorupie; pentru efectuarea TWINNING; n 2018semestrul I,
domeniul prevenirii i Ministerul investigaiilor financiare i limitele alocaiilor 2019
combaterii splrii banilor Afacerilor Interne; instruirea reprezentanilor bugetare aprobate
Serviciul Vamal; organelor competente cu
Procuratura privire la aplicarea ei,
General; Institutul precum i adoptarea
Naional al Justiiei ordinului comun de
efectuare a investigaiilor
Armonizarea cadrului legal cu privire la Serviciul Prevenirea Elaborarea indicaiilor n limitele Semestrul II,
prevenirea i combaterea splrii banilor i Combaterea metodologice de alocaiilor bugetare 2017semestrul I,
cu prevederile Directivei UE 2015/849 din Splrii Banilor; acumulare i meninere a aprobate 2018
20.05.2015 Procuratura datelor statistice necesare
General; pentru evaluarea
Ministerul sistematic a riscurilor n
Finanelor domeniul splrii banilor
Elaborarea Metodologiei Proiectul Semestrul I,
privind efectuarea TWINNING; n 2018semestrul I,
urmririi penale i limitele alocaiilor 2019
examinarea n instana de bugetare aprobate;
judecat a dosarelor
asociate infraciunii de surse externe
splare a banilor
Elaborarea modulului de Proiectul Semestrul I, 2018
instruire continu TWINNING; semestrul I, 2019
multidisciplinar a surse externe
judectorilor i
procurorilor privind
cauzele de splare a
banilor i finanare a
terorismului
Instituirea prevederilor de Proiectul Semestrul II,
management al bunurilor, TWINNING; n 2018semestrul I,
subiect al msurilor limitele alocaiilor 2019
asiguratorii, instituirea bugetare aprobate;
unitii de management al surse externe
bunurilor sechestrate i
confiscate
12
1 2 3 4 5 6 7 8
1.3. Lipsa mecanismului de Revizuirea msurilor existente de Ministerul Justiiei; Dezvoltarea unui sistem n limitele Semestrul I, 2018
management al bunurilor management al bunurilor sechestrate i Serviciul Fiscal de centralizat de acumulare i alocaiilor bugetare semestrul I, 2019
sechestrate i confiscate confiscate Stat; Procuratura actualizare a datelor aprobate; surse
General statistice privind bunurile externe
sechestrate i confiscate
sau eficientizarea celor
existente
1.4. Lipsa unei baze de date cu Efectuarea studiului privind capacitatea de Centrul Naional Serviciul Fiscal Implementarea tehnicilor i n limitele Permanent
privire la bunurile sechestrate acumulare centralizat a datelor cu privire Anticorupie; de Stat metodelor internaionale de alocaiilor bugetare
i confiscate la bunurile sechestrate i confiscate Ministerul detectare a contrabandei cu aprobate; surse
Afacerilor Interne bunuri de larg consum externe
(arme, droguri, valut,
produse din tutun)
1.5. Meninerea unui nivel nalt al Eficientizarea msurilor de combatere a Serviciul Vamal; Centrul Naional Eficientizarea cooperrii n n limitele Permanent
infraciunii de contraband infraciunilor de contraband prin Ministerul Anticorupie cadrul investigaiilor alocaiilor bugetare
redistribuirea i alocarea resurselor Afacerilor Interne comune de contraband aprobate
necesare Alocarea i redistribuirea n limitele Permanent
resurselor pentru alocaiilor bugetare
consolidarea capacitii aprobate
operaionale a posturilor
mobile, inclusiv n
perimetrul transnistrean
2.
Finanarea terorismului
Reducerea riscurilor aferente finanrii terorismului
2.1. Lipsa msurilor de evaluare Identificarea msurilor de evaluare Serviciul de Serviciul Organizarea periodic a n limitele Permanent
periodic a sectorului non- periodic a sectorului nonprofit din prisma Informaii i Prevenirea i edinelor comune de lucru alocaiilor bugetare
profit din prisma riscurilor de riscurilor de finanare a terorismului Securitate; Combaterea cu reprezentanii aprobate
finanare a terorismului Ministerul Justiiei Splrii Banilor; Serviciului Prevenirea i
Serviciul Fiscal Combaterea Splrii
de Stat Banilor; Serviciului de
Informaii i Securitate;
Ministerul Justiiei
Organizarea seminarelor i n limitele Permanent
instruirilor n domeniul alocaiilor bugetare
identificrii i analizei aprobate; surse
implicrii organizaiilor externe
non-profit n activiti de
finanare a terorismului
13
1 2 3 4 5 6 7 8
Dezvoltarea cooperrii cu n limitele Permanent
sistemele de pli globale alocaiilor bugetare
aprobate; surse
externe
Instituirea grupului de n limitele Semestrul I, 2018
lucru n vederea elaborrii alocaiilor bugetare semestrul I, 2019
cadrului normativ cu aprobate; alte surse
privire la reglementarea i
limitarea utilizrii
numerarului de ctre
organizaiile nonprofit
Organizarea schimbului de Proiectul Semestrul I, 2018
experien cu serviciile TWINNING; surse semestrul I, 2019
specializate din alte state n externe
domeniul identificrii
activitilor de finanare a
terorismului prin
intermediul organizaiilor
nonprofit
2.2. Lipsa mecanismelor de Instituirea mecanismelor de cooperare la Serviciul de Serviciul Fiscal Desemnarea unui n limitele Semestrul I, 2018
cooperare la nivel naional nivel naional Informaii i de Stat; reprezentant responsabil de alocaiilor bugetare semestrul I, 2019
Securitate; Serviciul Serviciul Vamal interaciunea autoritilor aprobate
Prevenirea i implicate n procesul de
Combaterea Splrii prevenire i combatere a
Banilor; Ministerul finanrii terorismului cu
Afacerilor Interne Serviciul Prevenirea i
Combaterea Splrii
Banilor
Formarea grupului de lucru n limitele Semestrul II,
n vederea identificrii alocaiilor bugetare 2017semestrul I,
mecanismului de schimb aprobate 2018
de informaii privind
suspiciunile aprute n
urma analizei informaiei
cu privire la transportarea
numerarului
2.3. Insuficiena trainingurilor n Organizarea activitilor de pregtire Serviciul de Participarea la instruiri i Proiectul Semestrul I, 2018
vederea detectrii i profesional Informaii i seminare n domeniul TWINNING; semestrul I, 2019
investigrii cazurilor de Securitate; Serviciul prevenirii i combaterii
finanare a terorismului Prevenirea i splrii banilor a surse externe
Combaterea Splrii angajailor Serviciului
Banilor Prevenirea i Combaterea
14
1 2 3 4 5 6 7 8
Splrii Banilor;
Ministerului Afacerilor
Interne i Serviciului de
Informaii i Securitate
Organizarea i participarea n limitele Permanent
la exerciii practice n alocaiilor bugetare
domeniul prevenirii i aprobate; surse
combaterii splrii banilor externe
i finanrii terorismului,
cu atragerea experilor
strini n domeniu
2.4. Identificarea i raportarea Ajustarea cadrului normativ cu privire la Serviciul de Entitile Implementarea unui nou n limitele Semestrul II,
activitilor i tranzaciilor raportarea activitilor i tranzaciilor Informaii i raportoare ghid privind identificarea alocaiilor bugetare 2017semestrul I,
suspecte de finanare a suspecte de finanare a terorismului la Securitate; Serviciul tranzaciilor i activitilor aprobate; surse 2018
terorismului standardele Grupului de Aciune Prevenirea i suspecte de finanare a externe
Financiar Internaional Combaterea Splrii terorismului
Banilor Revizuirea instruciunii cu n limitele Semestrul II,
privire la primirea, analiza alocaiilor bugetare 2017semestrul I,
i diseminarea tranzaciilor aprobate 2018
suspecte
2.5. Capacitatea i resursele Dotarea tehnic i perfecionarea Serviciul de Alocarea resurselor umane n limitele Semestrul I, 2018
limitate ale organelor capacitilor organelor responsabile de Informaii i suplimentare alocaiilor bugetare semestrul I, 2019
responsabile de identificarea identificarea i investigarea finanrii Securitate; Serviciul aprobate
i investigarea finanrii terorismului Prevenirea i Dotarea cu echipament n limitele Permanent
terorismului Combaterea Splrii tehnic i baze de date, alocaiilor bugetare
Banilor; Ministerul inclusiv cu cele utilizate la aprobate; surse
Afacerilor Interne nivel internaional externe
Organizarea vizitelor de Proiectul Semestrul II,
studiu la serviciile TWINNING; 2018semestrul I,
specializate n domeniul 2019
prevenirii i combaterii alte surse externe
splrii banilor i
finanrii terorismului din
alte state
Participarea la instruiri i Alte surse Semestrul I, 2018
seminare n domeniul semestrul I, 2019
prevenirii i combaterii
finanrii terorismului a
angajailor instituiilor
implicate la nivel naional
3.
Vulnerabilitile naionale
15
1 2 3 4 5 6 7 8
Reducerea riscurilor aferente vulnerabilitilor naionale
3.1. Deficiene de ordin legislativ Perfecionarea cadrului legislativ i a Curtea Suprem de Centrul Analiza practicii judiciare Proiectul Semestrul I, 2018
i instituional la celui instituional care reglementeaz Justiie; Procuratura Naional i de urmrire penal TWINNING; n semestrul I, 2019
incriminarea i interpretarea infraciunea de splare a banilor i General Anticorupie; pentru identificarea limitele alocaiilor
noiunilor de splare a finanare a terorismului Institutul cauzelor i condiiilor de bugetare aprobate;
banilor i finanare a Naional al ordin legislativ care au surse externe
terorismului Justiiei determinat scoaterea
persoanei de sub urmrire,
clasarea/ncetarea
procesului penal sau
achitarea persoanei
Curtea Suprem de Ministerul Analiza practicii judiciare Proiectul Semestrul II,
Justiie Justiiei; Curtea la aplicarea sanciunilor TWINNING; surse 2018semestrul I,
Suprem de penale pentru splarea externe 2019
Justiie banilor n vederea
aprecierii caracterului
disuasiv al acestora
Ministerul Justiiei Curtea Suprem Crearea unui grup de lucru n limitele Semestrul II,
de Justiie; interinstituional pentru alocaiilor bugetare 2017semestrul I,
Centrul Naional elaborarea aprobate 2018
Anticorupie; amendamentelor i
Procuratura armonizarea cu standardele
Anticorupie internaionale a cadrului
legal ce incrimineaz
splarea banilor i
finanarea terorismului
Curtea Suprem de Elaborarea proiectului unei n limitele Semestrul II,
Justiie hotrri explicative a alocaiilor bugetare 2017semestrul I,
Plenului Curii Supreme de aprobate 2018
Justiie referitor la practica
judiciar n cazul
infraciunilor de splare a
terorismului
Procuratura Centrul Naional Elaborarea cadrului Proiectul Semestrul II,
General Anticorupie; instituional pentru TWINNING; n 2018semestrul I,
Ministerul organele de urmrire limitele alocaiilor 2019
Afacerilor penal i procurori referitor bugetare aprobate;
Interne; la practica de urmrire surse externe
Serviciul Vamal penal n cazul
infraciunilor de splare a
16
1 2 3 4 5 6 7 8
terorismului
Institutul Naional Centrul Naional Identificarea, prin Proiectul Permanent
al Justiiei Anticorupie; consultarea practicienilor, TWINNING; surse
Ministerul a tematicilor problematice externe
Afacerilor i instruirea continu a
Interne; acestora dup un program
Serviciul Vamal special, n care s fie
antrenai toi cei care
investigheaz, urmresc i
judec cauzele de splare
a banilor i finanare a
terorismului
3.2. Deficiene de ordin legislativ Perfecionarea cadrului legislativ i Procuratura Procuratura Analiza practicii de Proiectul Semestrul II, 2018
i instituional la instituional ce reglementeaz regimurile General; Centrul Anticorupie; urmrire penal la aplicarea TWINNING; n semestrul I, 2019
reglementarea i interpretarea msurilor asiguratorii, confiscrii speciale Naional Procuratura msurilor asiguratorii de limitele alocaiilor
prevederilor aferente aplicrii i confiscrii extinse Anticorupie; pentru punere sub sechestru a bugetare aprobate;
msurilor asiguratorii, Ministerul Combaterea bunurilor n scopul surse externe
confiscrii special i Afacerilor Interne; Crimei eventualei confiscri
confiscrii extinse Serviciul Vamal Organizate i speciale i confiscrii
Cauze Speciale extinse, identificarea
cauzelor i condiiilor de
ordin legislativ i
instituional ce au
determinat inaplicarea sau
respingerea autorizrii
acesteia
Curtea Suprem de Ministerul Analiza practicii judiciare n limitele Semestrul II, 2018
Justiie Justiiei; Curtea la aplicarea confiscrii alocaiilor bugetare semestrul I, 2019
Suprem de speciale i confiscrii aprobate
Justiie extinse
Ministerul Justiiei Curtea Suprem Elaborarea n limitele Semestrul II, 2017
de Justiie; amendamentelor la cadrul alocaiilor bugetare semestrul I, 2018
Procuratura legal i cel instituional ce aprobate
General; reglementeaz aplicarea
Centrul Naional msurilor asiguratorii,
Anticorupie; confiscrii speciale i
Ministerul confiscrii extinse
Afacerilor
Interne;
Serviciul Vamal
17
1 2 3 4 5 6 7 8
Curtea Suprem de Elaborarea proiectului unei n limitele Semestrul II, 2018
Justiie hotrri explicative a alocaiilor bugetare semestrul I, 2019
Plenului Curii Supreme de aprobate
Justiie privind practica
judiciar de aplicare a
regimurilor msurilor
asiguratorii, confiscrii
speciale i confiscrii
extinse
Procuratura Centrul Naional Elaborarea cadrului n limitele Semestrul I, 2018
General Anticorupie; instituional pentru alocaiilor bugetare semestrul II, 2018
Ministerul organele de urmrire penal aprobate
Afacerilor i procurori referitor la
Interne; practica de urmrire penal
Serviciul Vamal i cea judiciar la aplicarea
extinse
Institutul Naional al Centrul Naional Identificarea tematicilor Proiectul Permanent
Justiiei Anticorupie; pentru instruirea continu TWINNING; n
Ministerul n domeniul splrii banilor limitele alocaiilor
Afacerilor a celor ce investigheaz, bugetare aprobate
Interne; urmresc i judec
Serviciul Vamal infraciunile predicate
splrii banilor, de splare
a banilor i finanare a
terorismului
Efectuarea investigaiilor financiare Institutul Naional al Centrul Naional Instruirea continu privind t Proiectul Permanent
Justiiei Anticorupie; investigaiile financiare TWINNING; alte
Ministerul paralele surse externe
Afacerilor
Interne;
Serviciul Vamal
Procuratura Serviciul Elaborarea Metodologiei de n limitele Anual
General; Vamal; evaluare calitativ i alocaiilor bugetare
Procuratura Ministerul cantitativ a rezultatelor aprobate
Anticorupie; Afacerilor investigaiilor financiare
Centrul Naional Interne desfurate
Anticorupie;
Agenia de
Recuperare a
18
1 2 3 4 5 6 7 8
Bunurilor
Infracionale
Procuratura Centrul Naional Elaborarea cadrului n limitele Semestrul II, 2017

General Anticorupie; instituional pentru alocaiilor bugetare
Serviciul organele de urmrire penal aprobate
Vamal; i procurori referitor la
Ministerul practica iniierii i
Afacerilor desfurrii investigaiilor
Interne financiare
3.3. Capacitatea redus i Consolidarea capacitii organelor de Centrul Naional Procuratura Efectuarea unui studiu n limitele Semestrul II, 2017
resursele insuficiente pentru drept i judiciare n combaterea splrii Anticorupie; Anticorupie; referitor la numrul de alocaiilor bugetare semestrul I, 2018
combaterea splrii banilor banilor Ministerul Procuratura cauze penale iniiate i aprobate; surse
Afacerilor Interne; pentru investigate n ultimii 5 ani, externe
Serviciul Vamal; Combaterea volumul de lucru n aceste
Procuratura Criminalitii cauze i finalitatea lor
General Organizate i pentru aprecierea resurselor
Cauze Speciale umane necesare unor
investigaii eficiente
Centrul Naional Procuratura Instituirea procedurii n limitele Semestrul II, 2017
Anticorupie; Anticorupie; privind identificarea alocaiilor bugetare semestrul I, 2018
Ministerul Procuratura criteriilor de desemnare a aprobate; surse
Afacerilor Interne; pentru ofierilor de urmrire externe
Serviciul Vamal; Combaterea penal i procurorilor cu o
Procuratura Criminalitii anumit experien pentru
General Organizate i investigarea infraciunilor
Cauze Speciale de splare a banilor
Centrul Naional Instituirea criteriilor n limitele Semestrul II, 2017
Anticorupie; individuale de performan alocaiilor bugetare semestrul, I 2018
Ministerul pentru ofierii de urmrire aprobate
Afacerilor Interne; penal, ofierii de
Serviciul Vamal; investigaii i procurori
Procuratura
General
Institutul Naional al Centrul Naional Instruirea continu a Proiectul Permanent
Justiiei Anticorupie; ofierilor de urmrire TWINNING; n
Ministerul penal i de investigaii, a limitele alocaiilor
Afacerilor procurorilor i judectorilor bugetare aprobate;
Interne; pentru creterea alte surse
Serviciul Vamal profesionalismului n
combaterea splrii banilor
19
1 2 3 4 5 6 7 8
Alocarea resurselor financiare suficiente Procuratura Procuratura Evaluarea necesitilor de n limitele Semestrul II, 2017
pentru asigurarea rezultatelor eficiente General; Centrul Anticorupie; ordin financiar, tehnic, alocaiilor bugetare semestrul I, 2018
Naional Procuratura logistic pentru lupta aprobate
Anticorupie; pentru eficient mpotriva splrii
Ministerul Combaterea banilor, n contextul
Afacerilor Interne; Criminalitii revizuirii competenelor
Serviciul Vamal Organizate i
Cauze Speciale
Procuratura Delimitarea necesitilor n limitele Semestrul I, 2018

General; financiare instituionale alocaiilor bugetare semestrul I, 2019
Centrul Naional pentru combaterea splrii aprobate
Anticorupie; banilor i motivarea lor la
Ministerul elaborarea Legii bugetului
Afacerilor anual
Interne;
Serviciul Vamal
3.4. Regimul insuficient de Revizuirea actelor normative cu privire la Serviciul Vamal Serviciul mbuntirea i n limitele Semestrul II, 2017
declarare a numerarului introducerea/scoaterea numerarului Prevenirea i uniformizarea procesului alocaiilor bugetare
Combaterea de eviden electronic aprobate; surse
Splrii Banilor unificat cu privire la externe
scoaterea numerarului
Instruirea angajailor Proiectul Permanent
Serviciului Vamal cu TWINNING; n
privire la uniformizarea limitele alocaiilor
sistemului informaional i bugetare aprobate;
utilizarea acestuia alte surse
3.5. Ajustarea cadrului normativ Instituirea mecanismelor viabile de Procuratura Procuratura Desemnarea unui n limitele Semestrul I, 2018
n vederea facilitrii cooperare la nivel naional General; Ministerul Anticorupie; reprezentant responsabil al alocaiilor bugetare semestrul II, 2018
procesului de prevenire i Afacerilor Interne; Procuratura autoritilor implicate n aprobate
combatere a splrii banilor Serviciul Vamal pentru procesul de prevenire i
Combaterea combatere a finanrii
Criminalitii terorismului pentru
Organizate i interaciunea cu Serviciul
Cauze Speciale Prevenirea i Combaterea
Splrii Banilor
Serviciul Prevenirea Centrul Naional Elaborarea i aprobarea Proiectul Semestrul I, 2018
i Combaterea Anticorupie; Regulamentului cu privire TWINNING; n semestrul II, 2018
Splrii Banilor Ministerul la efectuarea investigaiilor limitele alocaiilor
Afacerilor financiare de ctre toate bugetare aprobate;
Interne; organele de drept surse externe
Serviciul
20
1 2 3 4 5 6 7 8
Vamal; Curtea
Suprem de
Justiie;
Procuratura
General;
Serviciul Fiscal
de Stat
Centrul Naional Organizarea procesului de Proiectul Permanent
Anticorupie; instruire comun cu TWINNING; n
Ministerul reprezentanii autoritilor limitele alocaiilor
Afacerilor implicate n procesul de bugetare aprobate;
Interne; prevenire i combatere a alte surse
Serviciul splrii banilor i finanrii
Vamal; Curtea terorismului, cu
Suprem de participarea experilor
Justiie; internaionali n domeniu
Procuratura
General;
Serviciul Fiscal
de Stat
Centrul Naional Ajustarea cadrului n limitele Semestrul IV,
Anticorupie; normativ n vederea alocaiilor bugetare 2017semestrul II,
Ministerul facilitrii procesului de aprobate 2018
Afacerilor cooperare la nivel naional,
Interne; inclusiv prin revizuirea
Serviciul acordurilor bilaterale de
Vamal; Curtea cooperare
Suprem de
Justiie;
Serviciul Fiscal
de Stat;
Procuratura
General; Banca
Naional a
Moldovei
3.6. Cooperarea internaional Eficientizarea cooperrii internaionale Serviciul Prevenirea Procuratura Interpelarea serviciilor n limitele Permanent
i Combaterea General; specializate n domeniul alocaiilor bugetare
Splrii Banilor Ministerul splrii banilor i finanrii aprobate
Afacerilor terorismului
Interne; Centrul
Naional
Anticorupie;
21
1 2 3 4 5 6 7 8
Serviciul
Vamal;
Serviciul
Informaii i
Securitate
Ministerul Procuratura Schimbul de informaii prin Permanent
Afacerilor Interne General; intermediul Centrului de
Centrul Naional Cooperare Poliieneasc
Anticorupie; Internaional (Interpol,
Serviciul Vamal Europol etc.)
Dezvoltarea cooperrii cu n limitele Semestrul I, 2018
EUROJUST n vederea alocaiilor bugetare semestrul II, 2018
facilitrii procesului de aprobate; surse
obinere a probelor n externe
cadrul cauzelor penale
3.7. Nivelul de integritate Instituirea mecanismelor de eviden i Serviciul Fiscal de Serviciul Implementarea i n limitele Semestrul I, 2018
financiar, economie control al numerarului Stat Prevenirea i eficientizarea sistemului de alocaiilor bugetare semestrul, II, 2019
informal i eficacitatea Combaterea impozitare a persoanelor aprobate
executrii silite a creanelor Splrii Banilor fizice n baza cheltuielilor
fiscale i achiziiilor efectuate
Eficientizarea controlului n limitele Semestrul II 2017
intern asupra numerarului alocaiilor bugetare semestrul II, 2018
care nu cade sub incidena aprobate
Legii nr.190-XVI din 26
iulie 2007 cu privire la
prevenirea i combaterea
splrii banilor i finanrii
terorismului (raportarea n
adresa organului fiscal de
ctre persoanele juridice a
numerarului eliberat de
ctre ntreprindere n
favoarea persoanelor fizice)
Crearea Registrului Proiectul Semestrul I, 2019
naional (electronic) al TWINNING; n semestrul II, 2019
conturilor bancare i al limitele alocaiilor
conturilor sistemelor de bugetare aprobate;
plat surse externe
22
1 2 3 4 5 6 7 8
Iniierea procesului de n limitele Semestrul II, 2017
cooperare i aderare la alocaiilor bugetare semestrul II, 2018
Organizaia pentru aprobate; surse
Dezvoltarea i Cooperarea externe
Economic (gestioneaz
baza de date internaional
ce permite identificarea
cetenilor Republicii
Moldova care dein conturi
bancare n statele membre)
Crearea Registrului Proiectul Semestrul II, 2018
beneficiarilor efectivi TWINNING; n semestrul I, 2019
limitele alocaiilor
bugetare aprobate;
surse externe
3.8. Identificarea beneficiarului mbuntirea procesului de identificare a Instituia Public Serviciul Modificarea prevederilor Proiectul Semestrul I, 2018
efectiv beneficiarului efectiv Agenia Servicii Prevenirea i legale cu privire la TWINNING; n semestrul I, 2019
Publice Combaterea procedura de identificare a limitele alocaiilor
Splrii Banilor beneficiarilor efectivi de bugetare aprobate;
ctre entitile raportoare surse externe
4.
Vulnerabilitile sectorului bancar
Reducerea riscurilor aferente vulnerabilitilor sectorului bancar
4.1. Cadrul legal deficitar n mbuntirea actelor normative n Banca Naional a Armonizarea legislaiei cu Proiectul Semestrul II, 2017
domeniul prevenirii i vigoare Moldovei; Serviciul privire la prevenirea i TWINNING; n semestrul I, 2018
combaterii splrii banilor i Prevenirea i combaterea splrii banilor limitele alocaiilor
finanrii terorismului Combaterea Splrii i finanrii terorismului i a bugetare aprobate;
Banilor altor legi care au tangen surse externe
cu activitatea bncilor n
domeniul prevenirii i
combaterii splrii banilor
i finanrii terorismului.
Introducerea noiunilor de
evaluare a riscurilor, de
aplicare a msurilor de
precauie simplificat
privind clienii cu risc redus
i a unui nou mecanism de
sancionare pentru
nerespectarea Legii nr.190-
XVI din 26 iulie 2007 cu
privire la prevenirea i
23
1 2 3 4 5 6 7 8
combaterea splrii banilor
i finanrii terorismului
Modificarea cadrului n limitele Semestrul I, 2018
normativ secundar alocaiilor semestrul II, 2018
(Regulamentul privind bugetare aprobate;
activitatea bncilor n surse externe
i finanrii terorismului;
Recomandrile privind
identificarea beneficiarului
efectiv; Recomandrile cu
privire la relaiile
transfrontaliere n contextul
legislaiei cu privire la
prevenirea i combaterea
terorismului;
Recomandrile cu privire la
monitorizarea de ctre bnci
a tranzaciilor i activitilor
clienilor n scopul
terorismului;
Recomandrile cu privire la
abordarea bazat pe risc a
clienilor de ctre bnci n
scopul prevenirii i
etc.)
Modificarea cadrului n limitele Semestrul II, 2017
normativ secundar (Ghidul alocaiilor semestrul I, 2019
activitilor i tranzaciilor bugetare aprobate
suspecte; Ghidul privind
raportarea activitilor i
tranzaciilor care cad sub
incidena legii; Ghidul
privind identificarea
persoanelor expuse politic;
Ghidul privind identificarea
24
1 2 3 4 5 6 7 8
tranzaciilor suspecte de
finanarea terorismului etc.)
Identificarea tipologiilor de n limitele Semestrul II, 2017
splare a banilor i finanare alocaiilor semestrul I, 2018
a terorismului n sectorul bugetare aprobate
bancar i informarea
entitilor raportoare
Ajustarea altor acte n limitele Semestrul II, 2017
normative n scopul alocaiilor semestrul I, 2018
eficientizrii msurilor bugetare aprobate
asiguratorii de majorare a
termenului de aplicare a
deciziilor de sistare;
ajustarea sanciunilor
administrative pecuniare
pentru neconformitate etc.
Ajustarea procedurilor n limitele Semestrul I, 2018
interne la efectuarea alocaiilor semestrul III, 2018
controalelor pe teren i din bugetare aprobate
oficiu, inclusiv n domeniul
terorismului
4.2. Neidentificarea adecvat a Identificarea i evaluarea riscurilor de Banca Naional a Entitile Identificarea i evaluarea Surse externe Semestrul I, 2018
riscurilor de splare a banilor splare a banilor i finanrii terorismului Moldovei; Serviciul raportoare riscurilor de splare a semestrul II, 2018
i finanrii terorismului Prevenirea i banilor aferente sectorului,
Combaterea Splrii bncii
Banilor; entitile clienilor/tranzaciilor cu
raportoare persoanele juridice
nregistrate n zonele off-
shore. Identificarea i
monitorizarea activitilor
de tranzit al mijloacelor
financiare fr sens
economic
Implementarea sanciunilor n limitele Semestrul III,
financiare internaionale alocaiilor 2017semestrul I,
asociate cu activitile de bugetare aprobate; 2018
terorism i proliferare a surse externe
armelor de distrugere n
mas
25
1 2 3 4 5 6 7 8
Aplicarea msurilor bazate Alte surse Permanent
pe risc la lansarea
produselor noi propuse de
instituiile financiare,
precum i reevaluarea
riscurilor aferente
produselor ce in de
schimbul valutar,
transferurile rapide,
creditele pentru persoanele
juridice, n vederea
plasamentelor bancare
ntocmirea rapoartelor de Alte surse Semestrul II, 2017
evaluare a riscurilor i a semestrul I, 2019
planurilor de minimizare a
riscurilor identificate
4.3. Lacunele n identificarea ntreprinderea msurilor de identificare i Entitile raportoare Banca Naional Identificarea beneficiarilor Alte surse Permanent
beneficiarilor efectivi ai verificare a beneficiarilor efectivi ai a Moldovei; efectivi ai clienilor bncilor
clienilor clienilor, precum i a acionarilor i Instituia pentru care informaia
beneficiarilor efectivi ai bncilor Public lipsete. Aplicarea
Agenia cerinelor actelor normative
Servicii n caz de neconformare.
Publice Disponibilitatea surselor de
informare independente.
Asigurarea accesului
angajailor bncii la bazele
de date oficiale naionale i
internaionale, precum i la
surse independente
Verificarea identitii Alte resurse Permanent
beneficiarilor efectivi ai
clienilor asupra crora
exist dubii privind
veridicitatea informaiei
prezentate. Aplicarea
cerinelor actelor normative
n caz de neconformare
ntocmirea Registrului Proiectul Semestrul II, 2018
privind beneficiarii efectivi TWINNING; n semestrul I, 2019
ai clienilor identificai n limitele alocaiilor
cadrul fiecrei instituii bugetare aprobate;
bancare alte surse
26
1 2 3 4 5 6 7 8
4.4. Lipsa transparenei Banca Naional a Serviciul Evaluarea acionarilor n n limitele Permanent
acionarilor n unele bnci din Moldovei Prevenirea i bnci i identificarea alocaiilor
sectorul bancar Combaterea aciunilor concertate ale bugetare aprobate;
Splrii Banilor acestora. ntreprinderea surse externe
aciunilor conform actelor
normative n vigoare
Implementarea unei Surse externe Semestrul II, 2017
aplicaii informatice privind semestrul I, 2019
licenierea i autorizarea,
precum i monitorizarea
transparenei acionarilor n
bnci. Evaluarea continu a
acionarilor n bnci pentru
asigurarea transparenei
sistemului bancar
4.5. Activitatea de supraveghere mbuntirea supravegherii bncilor n Banca Naional a Serviciul Efectuarea controalelor pe n limitele Permanent
insuficient domeniul prevenirii i combaterii splrii Moldovei Prevenirea i teren pentru verificarea alocaiilor
banilor i finanrii terorismului Combaterea respectrii de ctre bnci a bugetare aprobate
Splrii Banilor; cerinelor de conformitate
entitile cu actele normative aferente
raportoare domeniului prevenirii i
Efectuarea controalelor pe n limitele Permanent
teren pentru verificarea alocaiilor
conformrii bncilor la bugetare aprobate
actele normative privind
identificarea riscurilor de
credit, valutare,
operaionale, de pia, de
securitate a informaiei etc.
mbuntirea Proiectul Semestrul I, 2018
mecanismului de TWINNING; n semestrul I, 2019
supraveghere din oficiu prin limitele alocaiilor
intermediul implementrii bugetare aprobate;
unei soluii informatice surse externe
privind analiza la distan n
27
1 2 3 4 5 6 7 8
Identificarea, actualizarea i Surse externe Permanent
verificarea continu a
clienilor cu grad de risc
sporit, inclusiv a
persoanelor expuse politic,
organizaiilor necomerciale,
clienilor nerezideni, altor
categorii
Creterea resurselor alocate n limitele Semestrul II,2017
n scopul conformrii alocaiilor semestrul I, 2019
actelor normative aferente bugetare aprobate;
domeniului prevenirii i surse externe
Aplicarea sanciunilor i n limitele Semestrul II, 2017
msurilor de remediere alocaiilor semestrul I, 2018
innd cont de neajunsurile bugetare aprobate
i nclcrile constatate,
precum i riscul de
implicare n operaiuni de
splare a banilor i
finanrii terorismului
Organizarea instruirilor i Proiectul Permanent
seminarelor n domeniul TWINNING; n
prevenirii i combaterii limitele alocaiilor
splrii banilor i finanrii bugetare aprobate;
terorismului att pentru surse externe
reprezentanii entitilor
raportoare, ct i pentru
angajaii autoritilor
competente
Asigurarea monitorizrii n limitele Permanent
sporite continue a alocaiilor
tranzaciilor efectuate cu bugetare aprobate
bncile din Transnistria
4.6. Cooperarea lacunar mbuntirea cooperrii dintre instituiile Banca Naional a Entitile Crearea Centrului de
naionale i internaionale Moldovei raportoare Analiz a Riscurilor de
ctre Banca Naional a
Moldovei i Serviciul
Prevenirea i Combaterea
Splrii Banilor, n scopul
consolidrii cooperrii n
28
1 2 3 4 5 6 7 8
ncheierea acordurilor de n limitele Permanent
cooperare cu autoritile alocaiilor
competente naionale i bugetare aprobate
internaionale n scopul
facilitrii schimbului de
informaii aferente
domeniului prevenirii i
Participarea la edinele de Proiectul Permanent
lucru i reuniunile TWINNING; n
organizaiilor internaionale limitele alocaiilor
de profil n scopul bugetare aprobate;
consolidrii relaiilor i alte surse
promovrii realizrilor
obinute
4.7. Lipsa total sau parial a mbuntirea sistemului de colectare i Banca Naional a Entitile Eficientizarea bazelor de n limitele Semestrul II, 2017
unor date i informaii pstrare a datelor i informaiilor aferente Moldovei raportoare date privind datele statistice alocaiilor semestrul II, 2018
domeniului i informaiile necesare a fi bugetare aprobate;
stocate alte surse
Asigurarea cu softuri Proiectul Semestrul I, 2018
performante n domeniul TWINNING; n semestrul II, 2018
splrii banilor bugetare aprobate;
alte surse
4.8. Eficacitatea redus a mbuntirea sistemului informaional de Serviciul Prevenirea Entitile Disponibilitatea i punerea n limitele Permanent
raportrii tranzaciilor identificare, colectare i raportare a i Combaterea raportoare n aplicare a amenzilor alocaiilor
suspecte tranzaciilor Splrii Banilor; administrative i bugetare aprobate
entitile raportoare; contravenionale
Banca Naional a Organizarea i desfurarea Proiectul Permanent
Moldovei; alte trainingurilor cu privire la TWINNING; n
autoriti, conform tipologiile identificate i limitele alocaiilor
competenei calificarea tranzaciilor bugetare aprobate;
suspecte surse externe
Controlul la distan al n limitele Permanent
calitii completrii i alocaiilor
raportrii n termen a bugetare aprobate
formularelor privind
tranzaciile suspecte
29
1 2 3 4 5 6 7 8
4.9. Incluziunea financiar Dezvoltarea aciunilor de incluziune Banca Naional a Entitile Elaborarea unei strategii i n limitele Semestrul II, 2018
financiar Moldovei; Serviciul raportoare implementarea aciunilor alocaiilor semestrul II, 2019
Prevenirea i pentru promovarea bugetare aprobate;
Combaterea Splrii produselor i serviciilor surse externe
Banilor; entitile financiare, inclusiv a
raportoare; entitile modului de utilizare a noilor
raportoare; alte instrumente de plat,
autoriti la informarea asupra proteciei
necesitate consumatorului, limitrii
utilizrii numerarului n
economie, scderii
dobnzilor etc.
5.
Vulnerabilitile sectorului valori mobiliare
Reducerea riscurilor aferente vulnerabilitilor sectorului valorilor mobiliare identificate
5.1. Posibilitile limitate n Eficientizarea mecanismului de identificare Comisia Naional Entitile Ajustarea cadrului normativ n limitele alocaiilor Semestrul II,
identificarea i verificarea a beneficiarului efectiv a Pieei liceniate i legal n vederea eficientizrii bugetare aprobate; 2017semestrul
beneficiarului efectiv Financiare; autorizate pe reglementrii aspectelor ce Proiectul TWINNING II, 2018
Serviciul piaa de in de activitatea entitilor
Prevenirea i capital liceniate i autorizate pe
Combaterea piaa de capital. Introducerea
Splrii Banilor noiunilor de evaluare a
riscurilor de splare a
terorismului i de abordare
bazat pe risc la iniierea
relaiilor de afaceri, precum
i pe durata stabilirii lor.
Introducerea noiunii i
mecanismului ce ine de
msurile de precauie
simplificat privind clienii
Ajustarea cadrului normativ
Semestrul II,
secundar ce deriv din n limitele alocaiilor
2017semestrul
modificrile aprobate ale bugetare aprobate
II, 2018
actelor legislative
Identificarea beneficiarilor n limitele alocaiilor Permanent
efectivi de ctre entitile bugetare aprobate;
raportoare potrivit cerinelor
legislaiei Proiectul TWINNING
30
1 2 3 4 5 6 7 8
Evaluarea cadrului legislativ n limitele alocaiilor Semestrul I,
n vigoare i ntreprinderea bugetare aprobate; 2018 semestrul
msurilor necesare pentru a surse externe; II, 2018
corespunde cerinelor n Proiectul TWINNING
vederea naintrii cererii de
obinere a calitii de
membru al Organizaiei
Internaionale a Comisiilor
Valorilor Mobiliare
Obinerea calitii de membru al Comisia Naional Entitile Organizarea periodic a Proiectul TWINNING; Semestrul I,
Organizaiei Internaionale a Comisiilor a Pieei Financiare liceniate i instruirilor i seminarelor ce n limitele alocaiilor 2018 semestrul
Valorilor Mobiliare autorizate pe in de aplicarea conform a bugetare aprobate; alte II, 2018
piaa de legislaiei, msurilor de surse
capital identificare a clienilor,
riscurilor i tendinelor n
domeniu etc.
5.2. Eficacitatea limitat a mbuntirea procedurilor de supraveghere Comisia Naional Entitile Elaborarea ghidurilor pentru Proiectul TWINNING; Semestrul II,
procedurilor i practicilor de i control a Pieei liceniate i entitile raportoare privind n limitele alocaiilor 2018 semestrul
supraveghere Financiare; autorizate pe procedurile detaliate de bugetare aprobate; alte I, 2019
Serviciul piaa de raportare a tranzaciilor, surse
Prevenirea i capital aplicarea msurilor de
Combaterea precauie etc.
Splrii Banilor Informarea permanent a n limitele alocaiilor Permanent
entitilor privind sanciunile bugetare aprobate
internaionale aplicate,
actualizarea listelor rilor ce
reprezint un risc sporit etc.
Semnarea n limitele alocaiilor Semestrul II,
memorandumurilor de bugetare aprobate 2017semestrul
colaborare i stabilire a II, 2018
procedurilor aferente
schimbului de informaii cu
instituiile naionale i
internaionale de profil
5.3. Cunotinele limitate ale mbuntirea nivelului de cunotine al Comisia Naional Entitile Organizarea periodic a n limitele alocaiilor Semestrul II,
personalului entitilor personalului angajat n cadrul entitilor a Pieei liceniate i instruirilor i seminarelor ce bugetare aprobate; 2017semestrul
raportoare raportoare Financiare; autorizate pe in de aplicarea conform a Proiectul TWINNING II, 2018
Serviciul piaa de legislaiei, msuri de
Prevenirea i capital identificare a clienilor,
Combaterea riscuri i tendine n
Splrii Banilor domeniu etc.
31
1 2 3 4 5 6 7 8
6.
Vulnerabilitile sectorului de asigurri
Reducerea riscurilor aferente vulnerabilitilor sectorului de asigurri
6.1. Posibilitile limitate n Eficientizarea mecanismului de identificare Comisia Naional a Uniunea Ajustarea cadrului n limitele Semestrul II, 2017
identificarea i verificarea a beneficiarului efectiv Pieei Financiare; Asiguratorilor normativ legal n vederea alocaiilor bugetare
beneficiarului efectiv Serviciul Prevenirea eficientizrii aprobate; Proiectul
i Combaterea reglementrii aspectelor TWINNING
Splrii Banilor; ce in de activitatea
entitile raportoare sectorului de asigurri.
Introducerea noiunii de
evaluare a riscurilor de
splare a banilor i
finanare a terorismului i
abordarea bazat pe risc la
iniierea relaiilor de
afaceri, precum i pe
durata stabilirii lor.
Introducerea noiunii i
mecanismului ce ine de
msurile de precauie
simplificat privind
clienii
Ajustarea cadrului n limitele Semestrul II, 2017
normativ secundar ce alocaiilor bugetare semestrul I, 2018
deriv din modificrile aprobate; Proiectul
aprobate ale actelor TWINNING
legislative
Identificarea n limitele Permanent
beneficiarilor efectivi de alocaiilor bugetare
ctre entitile raportoare aprobate; alte surse
potrivit cerinelor
legislaiei
6.2. Eficacitatea limitat a mbuntirea procedurilor de Comisia Naional a Monitorizarea aplicrii n limitele Permanent
procedurilor i practicilor de supraveghere i control Pieei Financiare; msurilor de identificare alocaiilor bugetare
supraveghere entitile raportoare i verificare a clienilor i aprobate
beneficiarilor efectivi,
msurilor de precauie
sporit, msurilor
restrictive internaionale.
Raportarea tranzaciilor
ctre Serviciul Prevenirea
i Combaterea Splrii
32
1 2 3 4 5 6 7 8
Banilor. Aplicarea
msurilor de control
intern etc.
n limitele Permanent
Monitorizarea continu a
alocaiilor bugetare
tranzaciilor efectuate
aprobate
Aplicarea sanciunilor i n limitele Permanent
msurilor de remediere, alocaiilor bugetare
dup caz, ca urmare a aprobate
neajunsurilor i
nclcrilor constatate n
cadrul supravegherii
Identificarea, actualizarea Surse externe Permanent
si verificarea permanent
a clienilor n funcie de
categoria de risc a
acestora
Analiza riscurilor splrii Surse externe Semestrul II, 2017
banilor n cadrul entitii,
Entitile raportoare pornind de la evaluarea
naional a riscurilor.
Elaborarea i aprobarea
unui raport aferent
ntocmirea i aprobarea Surse externe Semestrul II, 2017
unui Plan de aciuni de
remediere a riscurilor
identificate
6.3. Cunotinele limitate n mbuntirea nivelului de cunotine al Comisia Naional a Organizarea periodic a n limitele Permanent
domeniu i aplicarea personalului angajat n cadrul entitilor Pieei Financiare; instruirilor i seminarelor alocaiilor bugetare
incorect a legislaiei raportoare Serviciul Prevenirea ce in de aplicarea aprobate; Proiectul
privind prevenirea i i Combaterea conform a legislaiei, TWINNING
combaterea splrii banilor Splrii Banilor; msurilor de identificare a
de ctre personalul entitile raportoare; clienilor, riscurile i
entitilor raportoare entitile raportoare tendinele n domeniu etc.
Elaborarea ghidurilor n limitele Permanent
pentru entitile alocaiilor bugetare
raportoare privind aprobate; Proiectul
procedurile detaliate de TWINNING
raportare a tranzaciilor,
aplicarea msurilor de
33
1 2 3 4 5 6 7 8
precauie etc.
Elaborarea unui n limitele Permanent
mecanism de informare alocaiilor bugetare
permanent a entitilor aprobate; surse
privind sanciunile externe
internaionale aplicate,
actualizrile listelor rilor
ce reprezint un risc sporit
etc.
6.4. Cooperarea Stabilirea unei colaborri strnse i Serviciul Prevenirea Organizarea periodic a n limitele Permanent
interinstituional redus eficiente ntre autoriti i Combaterea edinelor comune de alocaiilor bugetare
Splrii Banilor; lucru aprobate
Comisia Naional a Semnarea n limitele Semestrul II, 2017
Pieei Financiare; memorandumurilor de alocaiilor bugetare semestru I, 2018
Banca Naional a colaborare i stabilirea aprobate
Moldovei procedurilor aferente
schimbului de informaii
Elaborarea unui n limitele Permanent
mecanism ce ar facilita alocaiilor bugetare
schimbul de informaii n aprobate
7.
Vulnerabilitile sectorului altor participani profesioniti
Reducerea riscurilor aferente vulnerabilitilor sectorului altor participani profesioniti
7.1. Cadrul legal neactualizat n mbuntirea actelor normative n vigoare Serviciul Serviciul Modificarea regulamentelor Proiectul Semestrul II,
domeniul prevenirii i Prevenirea i Prevenirea i interne ale entitilor TWINNING; n 2017
combaterii splrii banilor Combaterea Combaterea raportoare n domeniul limitele alocaiilor
i finanrii terorismului Splrii Banilor; Splrii prevenirii i combaterii bugetare aprobate;
Camera Notarial; Banilor; splrii banilor i finanrii surse externe
Uniunea entitile terorismului
Avocailor din raportoare Modificarea recomandrilor Proiectul Semestrul II,
Republica privind identificarea TWINNING; n 2017semestrul
Moldova; beneficiarului efectiv limitele alocaiilor I, 2018
Ministerul bugetare aprobate;
Finanelor; surse externe
Agenia Servicii Modificarea recomandrilor n limitele alocaiilor Semestrul II,
Publice cu privire la monitorizarea bugetare aprobate; 2017semestrul
tranzaciilor i activitilor surse externe I, 2018
clienilor n domeniul
34
1 2 3 4 5 6 7 8
terorismului
Modificarea recomandrilor n limitele alocaiilor Semestrul II,
cu privire la abordarea bugetare aprobate; alte 2017semestrul
bazat pe risc a clienilor n surse I, 2018
combaterii splrii banilor i
Identificarea tipologiilor de n limitele alocaiilor Semestrul II,
splare a banilor i finanare bugetare aprobate; 2017semestrul
a terorismului n sectorul surse externe I, 2018
altor participani
profesioniti
7.2. Neidentificarea adecvat a Identificarea i evaluarea riscurilor de Entitile Instituiile de Elaborarea unui raport de Surse externe Semestrul II,
riscurilor n domeniul splare a banilor i finanrii terorismului raportoare supraveghere evaluare a riscurilor n 2017
splrii banilor i finanrii domeniul splrii banilor i
terorismului finanrii terorismului n
cadrul instituiei
7.3. Supravegherea ineficient mbuntirea supravegherii n domeniul Banca Naional, Serviciul Efectuarea controalelor pe n limitele alocaiilor Semestrul I, 2018
prevenirii i combaterii splrii banilor i Comisia Naional Prevenirea i teren pentru verificarea bugetare aprobate;
finanrii terorismului a Pieei Combaterea respectrii legislaiei surse externe
Financiare; Splrii aferente domeniului
Instituia Public Banilor prevenirii i combaterii
Agenia Servicii splrii banilor i finanrii
Publice; terorismului
Ministerul Monitorizarea aplicrii n limitele alocaiilor Permanent
Finanelor msurilor de identificare i bugetare aprobate
verificare a clienilor i
beneficiarilor efectivi.
Aplicarea msurilor de
precauie sporit.
monitorizarea tranzaciilor;
Aplicarea msurilor
restrictive internaionale.
Raportarea tranzaciilor ctre
Serviciul Prevenirea i
Combaterea Splrii
Banilor. Aplicarea
msurilor de control intern
etc.
35
1 2 3 4 5 6 7 8
Aplicarea, la necesitate, a
sanciunilor i msurilor de
remediere, ca urmare a n limitele alocaiilor
Permanent
neajunsurilor i nclcrilor bugetare aprobate
constatate n cadrul
supravegherii
Participarea la instruiri i Proiectul
seminare n domeniul TWINNING; n
splrii banilor i finanrii bugetare aprobate; Permanent
terorismului a angajailor surse externe
instituiilor de supraveghere
i a entitilor raportoare
7.4. Raportarea activitilor i Cadrul normativ cu privire la raportarea Proiectul
Implementarea unui nou
tranzaciilor suspecte activitilor i tranzaciilor suspecte TWINNING; n
ghid privind identificarea
limitele alocaiilor Permanent
tranzaciilor i activitilor
bugetare aprobate;
suspecte
surse externe
Analiza i modernizarea Proiectul Semestrul II,
Serviciul
softurilor existente pentru TWINNING; n 2017
Prevenirea i Entitile
eficientizarea analizei limitele alocaiilor
Combaterea raportoare
tranzaciilor suspecte bugetare aprobate;
Splrii Banilor
surse externe
Revizuirea instruciunii cu Proiectul Semestrul II,
privire la primirea, analiza i TWINNING; n 2017
diseminarea informaiilor cu limitele alocaiilor
privire la tranzaciile bugetare aprobate;
suspecte surse externe
7.5. Lipsa sanciunilor efective, Cadrul normativ cu privire la Serviciul Ajustarea legislaiei din n limitele alocaiilor Semestrul II,
disuasive i proporionale implementarea sanciunilor n domeniul Prevenirea i domeniul prevenirii i bugetare aprobate 2017
prevenirii i combaterii splrii banilor i Combaterea combaterii splrii banilor i
finanrii terorismului Splrii Banilor finanrii terorismului n
vederea atragerii la
rspundere a persoanelor
juridice i fizice pentru
nclcri grave, repetate sau
sistematice ale cerinelor
referitoare la msurile de
precauie privind clientela,
pstrarea evidenelor,
raportarea tranzaciilor
suspecte
36
1 2 3 4 5 6 7 8
8.
Vulnerabilitatea sectorului altor instituii financiare
Planul de aciuni privind reducerea riscurilor aferente vulnerabilitilor sectorului altor instituii financiare
8.1. Cadrul legal mbuntirea actelor normative n vigoare Comisia Naional Armonizarea legislaiei cu n limitele Semestrul II,
deficitar n a Pieei Financiare; privire la prevenirea i alocaiilor bugetare 2017 semestrul I,
domeniul Banca Naional a combaterea splrii banilor aprobate 2018
prevenirii i Moldovei; i finanrii terorismului i
combaterii Serviciul altor legi care au tangen
splrii banilor i Prevenirea i cu activitatea altor instituii
finanrii Combaterea n domeniul prevenirii i
terorismului Splrii Banilor combaterii splrii banilor i
Elaborarea sau modificarea n limitele Semestrul II,
cadrului normativ secundar alocaiilor bugetare 2017 semestrul I,
aferent activitilor aprobate 2018
unitilor de schimb valutar,
prestatorilor de servicii de
plat, organizaiilor de
microfinanare, asociaiilor
de economii i mprumut
societilor de plat,
emitenilor de moned
electronic i companiilor
de leasing
Elaborarea cadrului legal n limitele Semestrul II,
referitor la procedurile de alocaiilor bugetare 2017 semestrul I,
aplicare a msurilor aprobate 2018
asiguratorii specifice
monedelor virtuale emise i
utilizate pe teritoriul
Republicii Moldova
Elaborarea cadrului n limitele Semestrul II,
instituional pentru organele alocaiilor bugetare 2017 semestrul I,
de urmrire penal i aprobate 2018
procurori referitor la
practica de urmrire penal
i cea judiciar la aplicarea
extinse pe domeniul
37
1 2 3 4 5 6 7 8
monedelor virtuale emise i
utilizate pe teritoriul
Republicii Moldova
Elaborarea i modificarea n limitele Semestrul II,
ghidurilor i recomandrilor alocaiilor bugetare 2017 semestrul I,
aferente activitilor aprobate 2018
unitilor de schimb valutar,
prestatorilor de servicii de
de economii i mprumut i
companiilor de leasing cu
privire la: evaluarea
riscurilor; monitorizarea
tranzaciilor; determinarea
tranzaciilor suspecte;
identificarea clienilor cu
grad de risc sporit, inclusiv
a persoanelor expuse politic,
i aplicarea msurilor de
precauie sporit fa de
acetia; aplicarea msurilor
aferente restriciilor
internaionale, precum i
alte aspecte aferente
sistemelor de control intern
Identificarea tipologiilor de n limitele Permanent
splare a banilor i finanare alocaiilor bugetare
a terorismului specifice aprobate
sectoarelor unitilor de
schimb valutar, prestatorilor
serviciilor de plat,
organizaiilor de
de economii i mprumut,
societilor de plat,
emitenilor de moned
de leasing
8.2. Neidentificarea Identificarea i evaluarea riscurilor de splare a Comisia Naional Entitile Ajustarea altor acte n limitele Semestrul II,
adecvat a banilor i finanare a terorismului a Pieei Financiare; raportoare normative n scopul alocaiilor bugetare 2017 semestrul I,
riscurilor de Banca Naional a asigurrii cerinelor privind aprobate 2018
38
1 2 3 4 5 6 7 8
splare a banilor Moldovei;Serviciul supravegherea adecvat a
i finanare a Prevenirea i organizaiilor de
terorismului Combaterea microfinanare i
Splrii Banilor companiilor de leasing
Ajustarea procedurilor n limitele
interne la efectuarea alocaiilor bugetare
controalelor pe teren i din aprobate
oficiu n domeniul
terorismului, inclusiv de
evaluarea administratorilor
i potenialilor acionari
conform criteriului potrivit
i adecvat
8.3. Lacunele n ntreprinderea msurilor de identificare i verificare a Entitile Identificarea i evaluarea n limitele Permanent
identificarea beneficiarilor efectivi ai clienilor, precum i a raportoare riscurilor de splare a alocaiilor bugetare
beneficiarilor acionarilor i beneficiarilor efectivi ai altor instituii banilor aferente sectoarelor aprobate
efectivi ai prestatorilor serviciilor de
clienilor plat, organizaiilor de
microfinanare, societilor
de plat i emitenilor de
moned electronic i
leasing innd cont de
clienii i tranzaciile
acestora
ntocmirea rapoartelor de n limitele Permanent
evaluare a riscurilor i a alocaiilor bugetare
planurilor de minimizare a aprobate
riscurilor identificate,
precum i evaluarea
acestora de ctre autoritatea
de supraveghere
Comisia Naional Serviciul Identificarea beneficiarilor n limitele Permanent
a Pieei Financiare; Prevenirea i efectivi ai clienilor, ai alocaiilor bugetare
Banca Naional a Combaterea prestatorilor serviciilor de aprobate
Moldovei; Splrii plat, organizaiilor de
Instituiei Publice Banilor microfinanare, societilor
Agenia Servicii de plat i emitenilor de
Publice; alte moned electronic i
autoriti; entitile companiilor de leasing,
raportoare pentru care informaia
39
1 2 3 4 5 6 7 8
lipsete. Aplicarea cerinelor
actelor normative n caz de
neconformare
8.4 Insuficiena Verificarea identitii n limitele Permanent
aplicrii beneficiarilor efectivi ai alocaiilor bugetare
criteriului clienilor, prestatorilor aprobate
potrivit i serviciilor de plat,
adecvat la organizaiilor de
evaluarea microfinanare i
administratorilor companiilor de leasing
i acionarilor asupra crora exist dubii
organizaiilor de privind veridicitatea
microfinanare i informaiei prezentate.
companiilor de Aplicarea cerinelor actelor
leasing normative n caz de
neconformare
ntocmirea Registrului n limitele Semestrul II,
privind beneficiarii efectivi alocaiilor bugetare 2017 semestrul I,
ai clienilor identificai. aprobate 2018
Acordarea accesului la
acesta entitilor i
autoritilor competente
8.5. Activitatea de mbuntirea supravegherii altor instituii n Comisia Naional Serviciul Evaluarea acionarilor, la n limitele Semestrul II,
supraveghere domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i a Pieei Financiare; Prevenirea i necesitate, pentru unitile alocaiilor bugetare 2017 semestrul I,
insuficient finanrii terorismului Banca Naional a Combaterea de schimb valutar, aprobate 2018
Moldovei Splrii prestatorii serviciilor de
Banilor; plat, organizaiile de
entitile microfinanare, societile
raportoare de plat, emitenii de
moned electronic i
companiile de leasing,
precum i identificarea
neconformrilor.
ntreprinderea aciunilor
asupra acestora conform
actelor normative n vigoare
Implementarea continu a n limitele Permanent
criteriului de potrivit i alocaiilor bugetare
adecvat la evaluarea aprobate
potenialilor acionari i
administratori ai unitilor
de schimb valutar,
40
1 2 3 4 5 6 7 8
prestatorilor serviciilor de
societilor de plat,
emitenilor de moned
de leasing
Consolidarea atribuiilor i n limitele Permanent
responsabilitilor Comisiei alocaiilor bugetare
Naionale a Pieei aprobate
Financiare la efectuarea
supravegherii organizaiilor
de microfinanare n
Efectuarea controalelor pe n limitele Permanent
teren pentru verificarea alocaiilor bugetare
respectrii de ctre unitile aprobate
de schimb valutar,
prestatorii serviciilor de
plat, organizaiile de
microfinanare, asociaiile
societile de plat i
emitenii de moned
electronic i companiile de
leasing a cerinelor de
conformitate cu actele
normative aferente
Stabilirea unui mecanism n limitele Semestrul II,
efectiv de supraveghere la alocaiilor bugetare 2017 semestrul I,
distan a unitilor de aprobate 2018
schimb valutar, asociaiilor
organizaiilor de
microfinanare, companiilor
de leasing n domeniul
41
1 2 3 4 5 6 7 8
terorismului
Identificarea, actualizarea i n limitele Permanent
verificarea continu a alocaiilor bugetare
clienilor cu grad de risc aprobate
sporit, inclusiv a
persoanelor expuse politic,
organizaiilor necomerciale,
clienilor nerezideni,
beneficiarilor de moned
virtual, altor categorii
Creterea resurselor alocate, n limitele Permanent
inclusiv angajarea alocaiilor bugetare
personalului calificat, n aprobate
scopul conformrii actelor
normative aferente
Aplicarea sanciunilor i
msurilor de remediere
innd cont de neajunsurile
n limitele
i nclcrile constatate,
alocaiilor bugetare Permanent
precum i de riscul de
aprobate
implicare n operaiuni de
splare a banilor i finanare
a terorismului
8.6. Cooperarea mbuntirea cooperrii dintre instituiile naionale i Comisia Naional Serviciul Organizarea instruirilor i Proiectul Permanent
lacunar internaionale a Pieei Financiare; Prevenirea i seminarelor n domeniul TWINNING; n
Banca Naional a Combaterea prevenirii i combaterii limitele alocaiilor
Moldovei Splrii splrii banilor i finanrii bugetare aprobate
Banilor; terorismului att pentru
entitile reprezentanii entitilor
raportoare raportoare, ct i pentru
angajaii autoritilor
competente de
supraveghere, cu implicarea
experilor strini calificai n
domeniu
42
1 2 3 4 5 6 7 8
ncheierea acordurilor de Proiectul Permanent
cooperare cu autoritile TWINNING; n
competente naionale i limitele alocaiilor
internaionale n scopul bugetare aprobate
facilitrii schimbului de
informaii aferente
8.7. Lipsa total sau mbuntirea sistemului de colectare i pstrare a Comisia Naional Serviciul Crearea unei baze de date Proiectul Semestrul II,
parial a unor datelor i informaiilor aferente domeniului a Pieei Financiare; Prevenirea i privind statisticile i TWINNING; n 2017 semestrul I,
date i informaii Banca Naional a Combaterea informaiile necesare a fi limitele alocaiilor 2018
Moldovei Splrii stocate. Acumularea i bugetare aprobate
Banilor; stocarea continu a datelor
entitile i informaiilor aferente
raportoare domeniului de activitate

Pentru Aprobarea Planului de Acţiuni Privind Reducerea Riscurilor În Domeniul Spălării Banilor Şi Finanţării Terorismului Pentru Anii 2017-2019

Uploaded by

Document Information

Original Title

Copyright

Available Formats

Share this document

Share or Embed Document

Sharing Options

Did you find this document useful?

Is this content inappropriate?

Copyright:

Available Formats

Pentru Aprobarea Planului de Acţiuni Privind Reducerea Riscurilor În Domeniul Spălării Banilor Şi Finanţării Terorismului Pentru Anii 2017-2019

Uploaded by

Copyright:

Available Formats

4

reprezentani ai participanilor profesioniti la piaa valorilor mobiliare i ai

traficul de droguri, corupia, traficul de fiine umane, evaziunea fiscal i

Un alt aspect evaluat l reprezint nivelul de integritate financiar i

Durata i resursele financiare alocate

4) numrul de instruiri i seminare naionale i internaionale n

8) sporirea eficienei cooperrii internaionale;

Procuratura Centrul Naional Elaborarea cadrului n limitele Semestrul II, 2017

Procuratura Delimitarea necesitilor n limitele Semestrul I, 2018

You might also like