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Nombre:
Rubro:
Resumen Ejecutivo 4
Antecedentes 5
Plan de Empresa 7
Mercado 7
Organizacin Interna 11
Objetivos de Ventas 13
Inversiones y financiamiento 15
Viabilidad 17
Anlisis de sensibilidad 26
Conclusiones y Recomendaciones 27
Anexos:
Anlisis FODA 27
Balance de apertura 28
Reuniones mantenidas 29
Informe de Marketing 30
2
RESUMEN EJECUTIVO:
3
1. Antecedentes
CUADRO DE DATOS
Nivel de instruccin:
Experiencia laboral:
Actividad actual
2006 a la fecha Trabaja a destajo para un estudio
fotogrfico
4
El tcnico de marketing mantuvo sus entrevistas en el local de.
Plan de empresa
Misin
Aportar una modalidad prctica, moderna y personalizada, de
impresin de las fotos, que permitan la gratificacin personal y ser
sustituto de la memoria.
Visin
Ser un referente en el mercado uruguayo de fotografa digital, al
lanzar al mercado un producto innovador, y luego desarrollarlo en el
mercado. Esto en el marco de un estudio fotogrfico digital de
vanguardia.
a) Justificacin y objetivos
5
Por razones de disponibilidad de locales y precios eligi la zona de
Montevideo Shopping, donde ya ha visto locales que no ha podido
concretar, hasta que no est ms prxima la fecha de obtencin del
crdito.
b) Mercado
Servicio Producto
6
750 810 2.600 930
20 x 30 de 6 574
hojas
Marco Sectorial
7
formatos de presentacin que por su innovacin y costo, permiten
ofrecer un producto diferente en el medio.
El producto es un lbum impreso a partir de las fotografa digitales, o
tradicionales, que se presenta personalizado de acuerdo a las
necesidades y deseos de los distintos tipos de clientes. Este producto
absolutamente novedoso, sintetiza la personalizacin a travs de un
lbum con diseo grfico includo, permitiendo adems abaratar
costos de revelado e impresin.
PUBLICO OBJETIVO
El pblico objetivo de este proyecto est compuesto por las personas
que imprimen fotos digitales y se pretende captar un 4% de ese
mercado. Se compone de la siguiente manera:
EMPRESAS: catlogos.
8
COLEGIOS e INSTITUCIONES EDUCATIVAS.
Competencia:
PLAN DE MARKETING
c) Organizacin interna
9
Manejo de imgenes
Impresin y encuadernacin de lbumes Fotogrficos
3. Tratamiento de imgenes
Las imgenes sern corregidas diseadas y compaginadas por medios
informticos de acuerdo a las necesidades del cliente.
5. Entrega del lbum al cliente en una segunda cita segn los plazos
establecidos.
Seccin fotogrfica
- Entrevista
- Seccin fotogrfica tiempo estimado 1hora
- Tomas mnima de 50 imgenes digitales
- Seleccin de imgenes por parte del cliente o la empresa segn
acuerdo previo, en cantidad acorde al lbum seleccionado con
posibilidades que varan desde 6 a 30 hojas
- Tiempo de entrega : 2 das
10
Procesamiento de las imgenes
Tiempo estimado: 2 horas (diseo e impresin y encuadernacin)
Seccin fotogrfica :
- Entrevista
- Desplazamiento
- Cobertura del evento sin lmite de tomas. Por ejemplo: fiestas
infantiles, casamientos, aniversarios, eventos institucionales.
- Seleccin de imgenes, tratamiento, diseo e impresin y
encuadernado
- Tiempo estimado : la duracin del evento contratado sumado a
4 a 6 horas de trabajo de composicin impresin y
encuadernacin
- Tiempo de entrega : 3 das
Objetivos de Ventas
11
El siguiente cuadro presenta los objetivos de ventas para este plan de
empresas.
CANAL DE MERCADO AO 1 AO 2 AO 3
e) Inversiones y financiamiento
12
Aporte propio 100.144 45%
Total crdito activo fijo 120.720 55%
Costos fijos 1 mes 28.485
Total inversin capital de girp 28.485
Crdito Capital de Giro 28.485
Total activo fijo y capital de giro 249.349
Total crdito 149.205
SERVICIO DE DEUDA
(en pesos)
monto solicitado
MONTO:base 120.720
TASA pesos 11,50% ANUAL
0,911% MENSUAL 0,0096
CUOTAS: -3.472
13
30 60.326 550 2.923 3.472 57.403
31 57.403 523 2.949 3.472 54.454
32 54.454 496 2.976 3.472 51.478
33 51.478 469 3.003 3.472 48.475
34 48.475 442 3.031 3.472 45.444
35 45.444 414 3.058 3.472 42.386
36 42.386 386 3.086 3.472 39.300
37 39.300 358 3.114 3.472 36.186
38 36.186 330 3.142 3.472 33.044
39 33.044 301 3.171 3.472 29.873
40 29.873 272 3.200 3.472 26.673
41 26.673 243 3.229 3.472 23.443
42 23.443 214 3.259 3.472 20.185
43 20.185 184 3.288 3.472 16.896
44 16.896 154 3.318 3.472 13.578
45 13.578 124 3.348 3.472 10.230
46 10.230 93 3.379 3.472 6.851
47 6.851 62 3.410 3.472 3.441
48 3.441 31 3.441 3.472 0
SERVICIO DE DEUDA
(en pesos)
monto solicitado
MONTO:base 28.485
TASA pesos 10,00% ANUAL
0,797% MENSUAL 0,0083
CUOTAS: -2.499
14
18 2.479 20 2.479 2.499 0
f) Viabilidad
Ingresos
Venta en unidades
Precio de
Artculo mes 12 ao 1 ao 2 venta costo unitario
fotografos FL 15 HOJAS 20x30 10 116 1.500 1.114
fotografos FL 20 HOJAS 30x30 7 84 2.145 1.650
flia y nios FL 10 HOJAS 20x30 5 60 1.300 814
flia y nios FL 10 HOJAS 30x30 3 34 1.800 950
Inst. Colegios FL 6 HOJAS 20x30 2 26 930 574
Inst. Colegios FL 10 HOJAS 20x30 1 10 1.500 814
empresas FL 6 HOJAS 20x30 5 54 2.000 574
empresas FL 10 HOJAS 20x30 2 27 3.500 814
amateurs FL 10 HOJAS 20x30 14 171 1.150 814
empresas FL 15 HOJAS 20x30 9 106 1.700 1.114
sociales FL 10 HOJAS 30x30 2 29 4.300 950
sociales FL 20 HOJAS 30x31 2 21 7.500 1.650
15
servicio de la deuda. En los dos casos el nivel de ventas que se
propone le permite hacer frente a su estructura de costos.
16
Ingreso mensual primer ao (en pesos)
Artculo sep-07 oct-07 nov-07 dic-07 ene-08 feb-08 mar-08 abr-08 may-08 jun-08 jul-08
fotografos FL 15 HOJAS 20x30 8.248 8.682 9.139 9.620 10.126 10.659 11.220 11.810 12.432 13.086 13.775
fotografos FL 20 HOJAS 30x30 8.541 8.990 9.463 9.961 10.486 11.037 11.618 12.230 12.873 13.551 14.264
flia y nios FL 10 HOJAS 20x30 3.697 3.892 4.097 4.312 4.539 4.778 5.030 5.294 5.573 5.866 6.175
flia y nios FL 10 HOJAS 30x30 2.901 3.054 3.214 3.383 3.562 3.749 3.946 4.154 4.373 4.603 4.845
Inst. Colegios FL 6 HOJAS 20x30 1.146 1.206 1.270 1.337 1.407 1.481 1.559 1.641 1.728 1.819 1.914
Inst. Colegios FL 10 HOJAS 20x30 711 748 788 829 873 919 967 1.018 1.072 1.128 1.188
empresas FL 6 HOJAS 20x30 5.119 5.389 5.672 5.971 6.285 6.616 6.964 7.331 7.716 8.123 8.550
empresas FL 10 HOJAS 20x30 4.479 4.715 4.963 5.224 5.499 5.789 6.094 6.414 6.752 7.107 7.481
amateurs FL 10 HOJAS 20x30 9.321 9.812 10.328 10.872 11.444 12.046 12.680 13.348 14.050 14.790 15.568
empresas FL 15 HOJAS 20x30 8.541 8.991 9.464 9.962 10.487 11.039 11.620 12.231 12.875 13.553 14.266
sociales FL 10 HOJAS 30x30 5.911 6.222 6.549 6.894 7.257 7.639 8.041 8.464 8.910 9.378 9.872
sociales FL 20 HOJAS 30x31 7.466 7.858 8.272 8.707 9.166 9.648 10.156 10.690 11.253 11.845 12.469
total venta por mes 66.081 69.559 73.220 77.073 81.130 85.400 89.895 94.626 99.606 104.849 110.367
Costos variables
costo
directo sin
Artculo M/O sep-07 oct-07 nov-07 dic-07 ene-08 feb-08 mar-08 abr-08 may-08 jun-08 jul-08 ago-08 total a
fotografos FL 15 HOJAS
20x30 1.114 6.125 6.448 6.787 7.144 7.520 7.916 8.333 8.771 9.233 9.719 10.230 10.769 98
fotografos FL 20 HOJAS
30x30 1.650 6.570 6.915 7.279 7.663 8.066 8.490 8.937 9.408 9.903 10.424 10.973 11.550 106.1
flia y nios FL 10 HOJAS
20x30 814 2.315 2.437 2.565 2.700 2.842 2.992 3.149 3.315 3.490 3.673 3.867 4.070 37
flia y nios FL 10 HOJAS
30x30 950 1.531 1.612 1.696 1.786 1.880 1.979 2.083 2.192 2.308 2.429 2.557 2.692 24
Inst. Colegios FL 6 HOJAS
20x30 574 707 745 784 825 868 914 962 1.013 1.066 1.122 1.181 1.244 11
Inst. Colegios FL 10 HOJAS
20x30 814 386 406 428 450 474 499 525 553 582 612 644 678 6
empresas FL 6 HOJAS 20x30 574 1.469 1.547 1.628 1.714 1.804 1.899 1.999 2.104 2.215 2.331 2.454 2.583 23
17
empresas FL 10 HOJAS
20x30 814 1.042 1.097 1.154 1.215 1.279 1.346 1.417 1.492 1.570 1.653 1.740 1.832 16
amateurs FL 10 HOJAS 20x30 814 6.598 6.945 7.311 7.695 8.100 8.527 8.975 9.448 9.945 10.469 11.020 11.600 106.6
empresas FL 15 HOJAS
20x30 1.114 5.597 5.892 6.202 6.528 6.872 7.234 7.614 8.015 8.437 8.881 9.348 9.840 90
sociales FL 10 HOJAS 30x30 1.650 1.306 1.375 1.447 1.523 1.603 1.688 1.776 1.870 1.968 2.072 2.181 2.296 21
sociales FL 20 HOJAS 30x31 - 1.642 1.729 1.820 1.916 2.016 2.123 2.234 2.352 2.476 2.606 2.743 2.888 26
total costos variables 35.288 37.146 39.101 41.159 43.325 45.605 48.005 50.532 53.192 55.991 58.938 62.040 570.3
mensual ao anual ao 3y
Costos Fijos 1 anual ao 1 anual ao 2 sig
Sueldo socio 6.500 78.000 78.000 78.000
Sueldosy aguinaldo
emplead0 4.875 58.500 58.500 58.500
BPS Aporte patronal 1.816 21.791 21.791 21.791
BPS Aporte personal 884 10.603 10.603 10.603
cuota mutual 1.074 12.888 12.888 12.888
UTE: 1.200 14.400 14.400 14.400
OSE: 200 2.400 2.400 2.400
ANTEL 500 6.000 6.000 6.000
ALQUILER 10.000 120.000 120.000 120.000
Traslados 650 7.800 7.800 7.800
Imprevistos 5 % 786 9.436 9.436 9.436
28.485 341.818 341.818 341.818
18
Sueldo propietario $6,500
Sueldo 1 empleados $4875 ms cuota parte aguinaldo
19
Anlisis de Punto de equilibro
CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
FINANCIERO en pesos
CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
20
FLUJO DE CAJA MENSUAL PRIMER AO
(en pesos)
MESES sep-07 oct-07 nov-07 dic-07 ene-08 feb-08 mar-08 abr-08 may-08 jun-08 jun-08 TOTAL
1.- INGRESOS 66.081 69.559 73.220 77.073 81.130 85.400 89.895 94.626 99.606 104.849 110.367 116.176 1.067.981
2.- EGRESOS FIJOS -28.485 -28.485 -28.485 -28.485 -28.485 -28.485 -28.485 -28.485 -28.485 -28.485 -28.485 -28.485 -341.818
3.-COSTOS VARIABLES -35.288 -37.146 -39.101 -41.159 -43.325 -45.605 -48.005 -50.532 -53.192 -55.991 -58.938 -62.040 -570.321
4.- RESULTADOS FINANCIEROS -1.327 -1.327 -1.327 -1.327 -1.327 -1.327 -1.327 -1.287 -1.247 -1.207 -1.166 -1.125 -15.324
5.- AMORTIZACION DEL CREDITO 0 0 0 0 0 -4.644 -4.683 -4.723 -4.764 -4.805 -4.846 -28.464
6,- RETIRO DE LA EMPRESARIO -2.000 -2.000 -2.000 -2.000 -3.000 -4.000 -4.000 -4.000 -4.000 -27.000
7- IRIC -2.927 -2.927 -2.927 -2.927 -2.927 -2.927 -2.927 -2.927 -2.927 -2.927 -2.927 -2.927 -35.130
FLUJO NETO DE CAJA -1.947 -326 1.380 1.175 3.066 5.055 2.506 3.711 5.032 7.475 10.046 12.753 49.924
21
Flujo anual de caja del quinquenio
AOS 1 2 3 4 5
22
PROYECCION DE FUENTES Y USOS DE FONDOS
(en PESOS)
AOS 0 1 2 3 4 5
1. FUENTES
2.- USOS
23
Tasa Interna de Retorno y Valor Actual Neto
AOS 0 1 2 3 4 5
FLUJO PARA TIR Y VAN -249.349 120.712 239.511 420.954 419.941 419.349
TIR 87%
VAN 921.810
AOS 0 1 2 3 4 5
FLUJO PARA TIR Y VAN -249.349 40.614 134.953 295.359 294.345 293.754
TIR 54%
VAN 504.451
24
h) Conclusiones y recomendaciones
Fortalezas:
Experiencia en el trabajo
Conocimiento de la tecnologa
Conocimiento de los proveedores
Reracionamiento con profesionales del sector
Atencin personalizada
Motivacin
Primero en traer la tecnologa
Debilidades:
Recursos econmicos limitados
Oportunidades:
25
No existe competencia a la fecha
Zona de actividad comercial
Demanda creciente
Amenazas:
Bajas barreras de entrada al negocio.
Precioi de los alquileres
Activo Pasivo
Estado de Resultado
Impuestos (IRIC y
Patrimonio) 35.130
26
Anexo 4 PLAN DE MARKETING
VISION Y MISION
27
Misin: aportar una modalidad prctica, moderna y personalizada, de
impresin de las fotos, que permitan la gratificacin personal y ser
sustituto de la memoria.
PLAN DE MARKETING
28
- Exteriores seleccionados por el cliente incluyendo su mbito
particular.
- Eventos sociales : eventos institucionales, enlaces, aniversarios,
celebraciones personales, familiares, realizadas en instalaciones de
particulares, as como salones de fiestas.
- Aportadas por el cliente ya sea amateur o fotgrafo profesional.
3.Tratamiento de imgenes
Las imgenes sern corregidas diseadas y compaginadas por medios
informticos de acuerdo a las necesidades del cliente.
5.Entrega del lbum al cliente en una segunda cita segn los plazos
establecidos.
Seccin fotogrfica
- Entrevista
- Seccin fotogrfica tiempo estimado 1hora
- Tomas mnima de 50 imgenes digitales
- Seleccin de imgenes por parte del cliente o la empresa segn
acuerdo previo, en cantidad acorde al lbum seleccionado con
posibilidades que varan desde 6 a 30 hojas
- Tiempo de entrega : 2 das
Seccin fotogrfica :
- Entrevista
- Desplazamiento
- Cobertura del evento sin lmite de las tomas obtenidas. Por ejemplo
: fiestas infantiles, casamientos, aniversarios, eventos
institucionales.
- Seleccin de imgenes, tratamiento, diseo e impresin y
encuadernado
29
- Tiempo estimado : la duracin del evento contratado sumado a 4 a
6 horas de trabajo de composicin impresin y encuadernacin
- Tiempo de entrega : 3 das
-
3 ) Servicio de procesamiento de imgenes para amateurs :
- Entrevista
- Tratamiento de imgenes proporcionadas por el cliente segn las
necesidades del mismo
- Tiempo estimado : estar determinado por el nmero de imgenes
a tratar y disear, los tiempos de impresin y encuadernado (entre
1 y 3 horas)
- Tiempo de entrega : 24 horas
4) Servicio procesamiento de imgenes para fotgrafos
profesionales :
- Entrevista
- Tratamiento de imgenes y diseo
- Tiempo estimado estar determinado por el nmero de imgenes a
tratar y disear, los tiempos de impresin y encuadernado (entre 1
y 3 horas)
- Tiempo de entrega : 24 horas
30
2.620 2.850 9.000 3.250
20 x 30 de 30 2014
hojas
Nota: todos los precios de la tabla son con impuestos incluidos IVA 22%
INVESTIGACIONES DE MERCADO REALIZADAS.
31
Razones porque no imprime todas sus fotos. 7) Tipo de lbum que
utiliza.
Respuestas resumidas:
1) Conoce el?
Si ..... No........
32
2) Cuantos trabajos en promedio entrega usted al mes actualmente ?
Nmero .............
5) Cree el producto servicio ofrece una alternativa de mayor calidad con respecto a
la calidad que se obtiene actualmente en los laboratorios fotogrficos del
mercado?
Si ......... No.......
7) Que costo estara dispuesto a pagar por cada trabajo impreso y encuadernado de
tamao estndar corregido personalizado, listo para ser entregado ?
Costo : ..............
Resultados :
Numero de encuestados : 4 fotgrafos profesionales
Respuestas :
1. Si 0 No 4
2. 3 a 5 por mes
3. 2 a 4 por mes
4. Si 3 No 1
5. Si 4 No 0
6. 2 a 4
7. $2000 a $4000.
PUBLICOS OBJETIVOS
33
3) FOTOGRAFOS PROFESIONALES: con necesidad de tener un formato
mejor para vender su servicio.
4) EMPRESAS: catlogos.
COMPETENCIA
LOCALIZACION
34
La zona que el emprendedor est buscando local es en las inmediaciones
de Pocitos nuevo, es decir, la zona de influencia del Shopping
Montevideo.
Por los sondeos hechos hasta el momento, el nivel de los alquileres para
ese tipo de locales, anda en los $ 8.500 por mes aproximadamente.
RECURSOS PROPIOS
35
TOTAL INVERSION PROPIA: $ 94.944 (Son U$S 3.956
INVERSIONES A REALIZAR
3)Guillotina de 30x60cm
PrecioU$S 150.=$ 3.600.-
5) Fondos de Estudio
INSUMOS
1)Papel para impresora marca EPSON, Photo glossy
Longitud : 30 metros y 240grs.
Precio unitario U$S161.=$ 3.865.-
36
TOTAL INSUMOS: $ 14.124 (u$s 588)
Nota: todos estos precios son con impuestos incluidos (IVA 22%)
37