SAP Tesouraria WORKSHOP BEST-RUN NOW Aumentar o Desempenho Financeiro

Samuel Janes
Principal Business Development, SAP Iberia

11.03.2009

Agenda

1. 2. 3. 4. 5.

Introdução & Visão Geral FSCM – Financial Supply Chain Management Treasury Aplications Proposta de Valor Clientes / Referências

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Financial Supply Chain Management
Gestão integrada da tesouraria

Financial Supply Chain Management (FSCM) é uma abordagem integrada que permite uma maior visibilidade e controlo sobre TODOS os processos relacionados com a gestão de tesouraria.
Melhor previsibilidade sobre os cash flows Optimização do capital circulante Redução das despesas operacionais Integração end-to-end dos processos de negócio
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Financial Supply Chain Management
Optimização de todo o ciclo dos cash flows

Credit Management

Electronic Bill Presentment and Payment

Dispute Management Collections Management

Verificação dos limites de crédito

Emissão da Factura

Previsão de Tesouraria

Financiamento do Capital Circulante

Resolução de disputas

Recebimentos

Contabi lização

Reconciliação

Cash and Liquidity Management

Treasury and Risk Management

In-house cash & Bank Comunication Management

Treasury Aplications
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SAP Tesouraria FSCM .Credit Management .

SAP Credit Management Order2Cash Check Credit Worthiness Issue Invoice Forecast Cash Finance Working Capital Resolve Disputes Collect Cash Settle & Pay Reconcile SAP Financial Supply Chain Management Financial Supply Chain Management Electronic Bill Credit Collections Dispute Presentment & Management Management Management Payment In-House Cash Cash & Treasury & Bank Liquidity Risk Relationship Management Management Management SAP CREDIT MANAGEMENT Aumenta a visibilidade financeira sobre a sua base de clientes: Controla a exposição do seu cliente em termos de crédito Optimiza as condições com os clientes Reduz o montante de clientes duvidosos ou de incobráveis © SAP 2009 / Page 6 .

SAP Credit Management Visão geral de funcionalidades Gestão de limites de crédito Implementação de uma política de crédito para toda a empresa Gestão do perfil de crédito dos clientes Gestão central do crédito num ambiente distribuído Credit Case Para processamento estruturado de aplicações de limites de crédito Acompanhamento do status e do resultado das aplicações de limites de crédito Credit Rules Engine Categorização dos clientes por regras de scoring Cálculo automático e atribuição de limites de crédito específicos por cliente Regras de verificação de crédito Informação de crédito Interface com agências de crédito externas Parâmetros de input para regras de scoring Conteúdo para BI Portal para o Gestor de Crédito Acesso com base em tarefas para aceder à análise e à informação de gestão do crédito © SAP 2009 / Page 7 .

SAP Tesouraria FSCM .Collections Management .

SAP Collections Management Order2Cash Evaluate Credit Issue Invoice Forecast Cash Finance Working Capital Resolve Disputes Collect Cash Settle & Pay Reconcile SAP Financial Supply Chain Management Financial Supply Chain Management Electronic Bill Credit Collections Dispute Presentment & Management Management Management Payment In-House Cash Cash & Treasury & Bank Liquidity Risk Relationship Management Management Management SAP COLLECTIONS MANAGEMENT Estabelece um processo centralizado de cobranças Avaliação. identificação e prioritização de contas Efectuação de cobranças de forma pro-activa Optimização de processos para grande volume de facturas em aberto © SAP 2009 / Page 9 .

Funções e processos no SAP Collections Management Duas funções Especialista de cobranças Responsável de cobranças É responsável por É responsável por Efectuar as cobranças Controlar o processo da cobrança Aceder à lista de trabalho Preparar o contacto com o cliente Estabelecer o contacto Definir as estratégias de cobrança Manter os grupos de cobrança Atribuir / modificar os especialistas de cobranças Supervisionar o processo de cobrança © SAP 2009 / Page 10 .

incluindo o histórico de facturação Podem ser tomadas directamente acções para uma ou várias facturas Procedimentos de cobrança Acordos de “promessas de pagamento” Resubmissões Contactos de clientes Integração com o SAP Dispute Management e com o SAP Credit Management Criação e visão de casos de disputa. avaliação do clientes. grelha de datas de vencimentos para preparar os contactos com os clientes Funções para processar e visualizar os recebimentos em aberto Todas as facturas e o seu status numa rápida visão.SAP Collections Management Visão geral de funcionalidades Estratégias de cobranças Inclui regras específicas da empresa para a gestão de cobranças Utilizada para seleccionar e prioritizar contas de clientes Lista de trabalho diárias para responsáveis de cobranças Criadas automaticamente com base em estratégias de cobranças Lista prioritizada de todos os clientes a serem contactados pelo responsável de cobranças KPIs. resultantes do SAP Collections Management A informação pode ser usada na lista de trabalho e nas estratégias de Crédito © SAP 2009 / Page 11 .

Dispute Management .SAP Tesouraria FSCM .

SAP Dispute Management Order2Cash Evaluate Credit Issue Invoice Forecast Cash Finance Working Capital Resolve Disputes Collect Cash Settle & Pay Reconcile SAP Financial Supply Chain Management Financial Supply Chain Management Electronic Bill Credit Collections Dispute Presentment & Management Management Management Payment In-House Cash Cash & Treasury & Bank Liquidity Risk Relationship Management Management Management SAP DISPUTE MANAGEMENT Reduz os Prazos Médios Recebimentos e aumenta a rentabilidade do cliente Identifica previamente problemas e disputa no ciclo de pagamentos Faz um acompanhamento das razões e que levam ao PMR Agiliza o processo de resolução de disputas © SAP 2009 / Page 16 .

a partir das transacções financeiras Actualização automática dos casos de disputa. SAP Collections Management Análise da resolução de disputas Conteúdo de BI © SAP 2009 / Page 17 . mas também com os processos logísticos Criação e visualização dos casos de disputas. incluindo e-mails de notificação aos processadores Integração com as áreas financeiras.SAP Dispute Management Visão geral de funcionalidades Resolução de disputas pelos vários departamentos Toda a informação é centralmente armazenada e estruturada (registo electrónico) Integração como o SAP Workflow. a partir das transacções financeiras Ligações aos documentos financeiros e de facturação (SD e CRM) Capacidades ao nível da correspondência Suporta vários canais de comunicação SAP Biller Direct.

SAP Tesouraria FSCM .Electronic Bill Presentment & Payment .

Capital Circulante Resolução de disputas Contabilização Reconciliação e Recebimento ELECTRONIC BILL PRESENTMENT & PAYMENT Completa processo de facturação tradicional: Factura electrónica Cobrança electrónica Integra processo de Vendas/CRM com processo financeiro © SAP 2009 / Page 22 .Electronic Bill Presentment & Payment SAP Financial Supply Chain Management Avaliação do Crédito Emissão da Factura Previsão de Tesouraria Financiam.

Electronic Bill Presentment & Payment Facturas em aberto Clientes podem verificar facturas e notas de crédito Podem ver os documentos em PDF. HTML ou XML Pode fazer-se download dos dados da factura em PDF. XML or CSV SAP Biller Direct integra com FIAR ou FI-CA (a base de dados não está separada) © SAP 2009 / Page 24 .

Electronic Bill Presentment & Payment Histórico de facturas e pagamentos Pode ser acedido histórico de facturas Facturas e pagamentos podem ter status diferentes dependendo dos processos no backend © SAP 2009 / Page 25 .

Electronic Bill Presentment & Payment Pagamentos Facturas podem ser pagas com cartão de crédito ou débito directo em conta (FI-AR) Possibilidade de liquidação on-line No momento de pagamento de uma factura. detalhes de conta ou cartão de crédito © SAP 2009 / Page 26 . podem ser indicados elementos como o método de pagamento.

Electronic Bill Presentment & Payment Visualizar Conta-Corrente Clientes podem verificar os saldos decompostos nas Contas a Receber Pode-se fazer download desta informação em CSV e MSExcel Acesso é sumarizado por meses Pode existir drilldown aos elementos de detalhe © SAP 2009 / Page 27 .

Electronic Bill Presentment & Payment Confirmação de Saldos Clientes podem confirmar saldos No caso de não o fazerem podem indicar a razão Podem baixar esta informação em formato CSV ou MS Excel. © SAP 2009 / Page 28 . Este processo está associado ao mail do responsável pela conta.

Electronic Bill Presentment & Payment Mostrar detalhes Pode ser vista a informação detalhada Pode fazer-se o download dos documentos contabilísticos em HTML. PDF ou XML © SAP 2009 / Page 29 .

Electronic Bill Presentment & Payment Criação de avisos de pagamento Clientes podem associar pagamentos a facturas e fazer o aviso de pagamento ao fornecedor Estes valores podem ser alterados até serem processados no backend © SAP 2009 / Page 30 .

cartões de crédito e contas bancárias Podem gerir autorizações automáticas de débito em conta Podem indicar formas de notificação preferenciais © SAP 2009 / Page 31 .Electronic Bill Presentment & Payment Dados mestre Clientes podem alterar endereço.

Cash & Liquidity Management .SAP Tesouraria Treasury Aplications .

SAP Cash & Liquidity Management Posição e Previsões de Tesouraria e reconciliação bancária Order2Cash Evaluate Credit Issue Invoice Forecast Cash Finance Working Capital Resolve Disputes Collect Cash Settle & Pay Reconcile Purchase2Pay Procure Forecast Cash Finance Working Capital Receive Invoices Resolve Exceptions Approve Invoices Settle & Pay Reconcile SAP Financial Supply Chain Management Financial Supply Chain Management Electronic Bill Credit Collections Dispute Presentment & Management Management Management Payment In-House Cash Cash & Treasury & Bank Liquidity Risk Relationship Management Management Management SAP CASH AND LIQUIDITY MANAGEMENT Faz a gestão dos fluxos de caixa e da posição de tesouraria para o Grupo: Faz a gestão das contas bancárias Optimiza a estratégia de pagamentos Optimiza a situação de tesouraria Faz o planeamento dos fluxos de caixa Possibilita a reconciliação bancária (manual e automática) Capacidades de calibragem bancária (cash concentration) © SAP 2009 / Page 35 .

semanal. etc. visão diária. repetitivos) Calibração bancária (Cash concentration) Visão flexível da posição e previsões de tesouraria Opções de selecção. mensal. Opções de visualização. pagamentos online. tais como moeda. área de negócio. moeda original.SAP Cash & Liquidity Management Visão geral em termos funcionais Integração em tempo real com os vários sistemas operacionais Reconciliação bancária automática (vários formatos) Processamento automático & reconciliação bancária dos extractos bancários Pagamentos electrónicos (programa de pagamentos. intervalos de tempo flexíveis) Criação fácil de registos “memo” e avisos de tesouraria Drilldown directo para informação de detalhe Funções de monitorização Sistema centralizado para o planeamento de tesouraria de M/L Prazo Setup flexível dos procedimentos de planeamento de tesouraria num Grupo Assignação automática dos itens de tesouraria aos pagamentos Comparações planeado / real © SAP 2009 / Page 36 . tais como empresa. valor delta ou acumulado.

Extractos Bancários Integração de Extractos SWIFT MT940 MultiCash Lockbox BACS ETEBAC CODA FIDES CSB43 ZENGINKYO EU EU USA UK F BE CH E JP Czech. Rep. Sweden Diversos formatos suportados Lançamentos em contas do razão / clientes e forncedores Bancos Posição Tesouraria Posiç Previsão Tesouraria Dados do Banco (PS2) Área de Processamento 04/16 100 Bancos Subledger 25 Introdução Manual Clientes Fornecedores © SAP 2009 / Page 38 .

Pagamento Data valor Vantagens: Integração Processos Extracto Suporte eficiente do processo de Previsão © SAP 2009 / Page 39 .Exemplo de Integração Cash Management Contas a Pagar Int Compras Cash Management Previsão Tesouraria Data de Entrega e condições pagamento Logística Co raçã mp o ras Lo / V gís en tic da a: s eg Pedido Compra Recepção Actualização de nível Factura Posição Tesouraria Saída Pag.

Treasury & Risk Management .SAP Tesouraria Treasury Aplications .

SAP Treasury & Risk Management Gestão de instrumentos financeiros Order2Cash Evaluate Credit Issue Invoice Forecast Cash Finance Working Capital Resolve Disputes Collect Cash Settle & Pay Reconcile Purchase2Pay Procure Forecast Cash Finance Working Capital Receive Invoices Resolve Exceptions Approve Invoices Settle & Pay Reconcile SAP Financial Supply Chain Management Financial Supply Chain Management Electronic Bill Credit Collections Dispute Presentment & Management Management Management Payment In-House Cash Cash & Treasury & Bank Liquidity Risk Relationship Management Management Management SAP TREASURY & RISK MANAGEMENT Faz a gestão de transacções financeiras com um eficiente controlo do risco Processamento completo das transacções financeiras Avaliação e identificação das taxas de juros e riscos cambiais Cálculo da exposição ao crédito e gestão dos limites Análise centralizada das posições financeiras e da exposição óptima © SAP 2009 / Page 49 .

de forma instantânea Contabilizações paralelas. IAS. frequentemente usados nas seguintes áreas: Money Market. Derivados. que fica disponível para front office. back office. de acordo com diversos princípios contabilísticos. US-GAAP ou HGB O SAP Treasury & Risk Management ajuda na identificação dos riscos financeiros Alterações nas taxas de câmbio Alterações na Yield curve Cálculos de Value at Risk O SAP Treasury & Risk Management faz o cálculo da exposição financeira ao crédito Através de fórmulas que efectuam este cálculo Gerindo a exposição com uma gestão de limites flexível O SAP Treasury & Risk Management disponibiliza um vasto conjunto de análises integradas Ponto central de reporting para todas as transacções e posições financeiras © SAP 2009 / Page 50 . FX.SAP Treasury & Risk Management Visão geral em termos funcionais O SAP Treasury & Risk Management possibilita a gestão de uma série de instrumentos de tesouraria. Garantias O SAP Treasury & Risk Management possui um processamento expedito Uma captura única da informação. como por exemplo. gestão de caixa e contabilidade. Dívida.

Produtos Financeiros Mercado Monetário Depósitos Overnight Papel Comercial ReposRepo Transacções Fluxo de Caixa Mercado Cambial Spot Forward Swap Vanilla options Barrier options Futures Gestão Dívida Emissão de Obrigações Empréstimos Taxa Fixa Empréstimos Sindicatos Empréstimos Taxa Variável Empréstimos MLP Emissão de Papel Comercial Overdrafts Derivados Cap Floor FRA Swaps OTC options Swaption Futures Exchange traded options Securities (Investments) Bonds Index-linked Currency bonds Warrant Bonds Stocks Shareholdings Subscription rights Investment certificates Repo Security lending* Commodities Futures Forwards Traded Options Gestão de Transações Análise de Risco Mercado Análise de Risco de Crédito Análise de Carteira Sistema de Informação © SAP 2009 / Page 51 .

Overview Instrumentos Investimento / Dívida Money Market Depósitos Overnights Papel Comercial Overdrafts Cash Flow Transaction Instrumentos de Taxa de Juro Linhas Crédito Acções / Obrigações Obrigações Obrigações Cupão Zero Obrigações Indexadas Warrants Callables / Putables Acções Direitos de Subscrição Certificados Investimento Warrants Repos Obrigações Cedidas Cobertura Mercado Cambial Spot Forward Swaps Opções Derivados Cap / Floor Forward Rate Agreement Swaps IRS CCIRS OTC-Options on Currency Interest Securities Swaps FRA‘s Futures Dívida Empréstimos MLP Garantias Leasings / Rentigs Empréstimos Grupo © SAP 2009 / Page 52 .Instrumentos Financeiros .

Contabilidade em diversos GAAP’s Requisitos Legais Peças financeiras de acordo com as regras IAS/IFRS e/ou USGAAP Consolidação de Contas Existência conjunta de diversas realidades de reporting (subsidiárias com contabilidade local e visão agregada de grupo por regras internacionais) Regras de valorização Valorizações distintas por GAAP © SAP 2009 / Page 60 .

… Com Impacto nos Ledgers definidos © SAP 2009 / Page 61 .g: juros.Contabilizações Automáticas Cálculo automatizado e contabilizações de: Fluxos gerados pelos cash flows das Transacções (e. impostos. capital. comissões) Avaliação Cambial Periodificação Amortização Ajustes a Fair Value …….

In-House Cash & Bank Relationship Management & Integration Package for Swift .SAP Tesouraria Treasury Aplications .

SAP In-House Cash Order2Cash Check Credit Worthiness Issue Invoice Forecast Cash Finance Working Capital Resolve Disputes Collect Cash Settle & Pay Reconcile Purchase2Pay Procure Forecast Cash Finance Working Capital Receive Invoices Resolve Exceptions Approve Invoices Settle & Pay Reconcile SAP Financial Supply Chain Management Financial Supply Chain Management Electronic Bill Credit Collections Dispute Presentment & Management Management Management Payment In-House Cash Cash & Treasury & Bank Liquidity Risk Relationship Management Management Management SAP IN-HOUSE CASH Agiliza pagamentos internos e externos dentro da Organização O In-House Cash Center actua como um banco virtual para o grupo Gestão centralizada de transacções de pagamentos Consolidação das relações com bancos © SAP 2009 / Page 64 .

SAP In-House Cash Visão geral de funcionalidades Gestão das contas bancárias internas para todas as subsidiárias Suporta várias estruturas corporativas Rotina de ordens de pagamento para as subsidiárias locais. para substituir pagamentos entre fronteiras Contas bancárias em qualquer moeda Conceito de condições flexíveis Transacções a nível regional e global Integração total com tesouraria SAP Opções de cashpooling © SAP 2009 / Page 65 .

Financial Supply Chain Management Bank Relationship Management & Integration Package for Swift Bank Relationship Management SAP Integration package for Swift • Maior transparência no fluxo de pagamentos • Gestão por excepções • monitor de status • geração de alertas e workflow • actividades de follow-up • Maior conformidade • Pagamentos por batch • Melhor comunicação com Bancos • adaptadores de XI • Swift © SAP 2009 / Page 67 • Integração SwiftNet • Suporte aos SwiftStandards XML • Suporte aos SwiftStandards MT • Integração com SAP .

SAP Tesouraria Proposta de Valor .

O real impacto do FSCM no negócio O impacto é profundo: SAP Credit Management SAP Biller Direct SAP Collections Management SAP Dispute Management SAP In-House Cash SAP Treasury & Risk Management Redução de incobráveis Aumento da % de recebimentos Redução de PMR Mais rápida resolução de litígios Melhoria na gestão dos cash flows Maior controlo e rentabilidade de instrumentos financeiros Redução do capital circulante © SAP 2009 / Page 69 .

Proposta de Valor Eficiência Profi Acompanhamento dos processos end-to-end Elevado nível de automatismos Solução integrada Base de dados única De acordo com as regras internacionais Valorização de acordo com IAS/IFRS ou US-GAAP Reporting de acordo com standards internacionais Divisão de Funções ( front office / back office) Tesouraria abrangente Elevado mapeamento de produtos financeiros Plataforma baseada nos standards de mercado Incorporação das melhores prácticas Visão consolidada de grupo Processos intuitivos Interfaces pré-definidos com fornecedores de dados Para a Reuters através de integração de dados de mercado No futuro através da plataforma (XI) © SAP 2009 / Page 70 .

Clientes SAP Tesouraria © SAP 2009 / Page 71 .

Obrigado pela vossa atenção ! © SAP 2009 / Page 72 .

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