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ESTRUCTURA DEL PLAN DE NEGOCIOS

Estimados alumnos.
Con la finalidad de que tengan como modelo un Plan de Negocios donde concuerde
toda la información desde el inicio hasta el final, se les presenta la estructura con
ejemplos en su desarrollo. Se está adicionando algunos aspectos a mejorar este Plan
y agregar otros datos importantes.
Tener en cuenta que cada Proyecto es distinto por lo que el Plan de Negocios debe
contar con toda la información del mercado.
Saludos
CPC. Miguel A. Castillo Osores
Profesor ZEGEL IPAE

ESTRUCTURA - INDICE PLAN DE NEGOCIO


RESUMEN EJECUTIVO
Al final
INTRODUCCION

Al final
CAPITULO I. PLAN ESTRATEGICO Y PLAN ORGANIZACIONAL
1.1 Formulación de la idea de negocio
Describir la idea de negocios usar el CANVAS

1.2 Datos de la empresa


1.2.1 Datos de la empresa
1.3 Direccionamiento
Estratégico
1.3.1 Visión si coloca el año, demostrar
que se va a lograr el objetivo
1.3.2 Misión
1.3.3 Valores no son definiciones son
explicaciones relacionados con la
empresa y el producto.
1.3.4 Objetivos General y específico
Demostrar la necesidad del producto para
el cliente.
Las bondades del producto
Lograr rentabilidad
1.4 Matriz FODA - FODA
Cruzado se sugiere contar
con la misma cifra de
cada uno de los
conceptos: 5
oportunidades, 5
amenazas

1
CAPITULO II. ANALISIS DEL ENTORNO
2.1 Análisis del Macro
entorno
2.1.1 Factores Económicos
2.1.2 Factores Socio-Económicos
2.1.3 Factores Políticos y Legales
2.1.4 Factores Tecnológicos
2.1.5 Factores Ambientales
Relacionados con el mercado nacional,
con el producto sus tendencias, etc.
2.2 Análisis del
microentorno
2.2.1 Perfil de Clientes o consumidores
2.2.2 Perfil de Competidores
2.2.3 Perfil de Proveedores
2.2.4 Matriz de Porter
De la zona geográfica donde estaría
ubicada su empresa.
CAPITULO III. ESTUDIO DE MERCADO
3.3 Estudio del mercado
3.3.1 Perfil del cliente objetivo
El cliente
3.3.2 Segmentación del mercado objetivo
3.3.2.1 Análisis de la demanda
3.3.2.2 Análisis de la oferta
3.3.3 Estimación de la demanda
3.3.3.1 Determinación del tamaño de la
muestra
3.3.3.2 Técnica de investigación y
tabulación de resultados
Información importante para el proyecto que
está relacionada con los clientes, productos,
zonas geográficas, capacidad adquisitiva y la
necesidad de la compra.
CAPITULO IV. PLAN DE MARKETING
4.1 Producto. c Características, ficha técnica
4.2 Precio Debe incluir el IGV
4.3 Plaza Lugar
Debe ser cuantificada en el aspecto
4.4 Promoción financiero
Cliente, característica, persona natural o
4.5 Persona jurídica
4.6 Marketing Mix
4.6.1 Programa de acciones tácticas:
acciones relacionadas con la
comercialización de los productos
4.6.2 Programa y pronóstico de ventas:
Se proyecta la cantidad y el valor en soles
de los productos a comercializar de
2
acuerdo con la demanda objetiva.
CAPITULO V PLAN DE OPERACIONES
5.1 Objetivos La producción puede ser realizada:
operacionales Por la empresa, tercerizada, maquila.
5.2 Descripción de proceso operacional
5.2.1 Diagrama de flujo
5.3 Especificaciones y requerimientos:
Materia prima, materiales auxiliares, mano de obra, costos indirectos
en base al producto pero por una unidad elaborada.
Describir la política de calidad de su
5.4 Plan de calidad producto y el servicio
Describir esta política en base al producto
5.5 Plan de seguridad y la empresa
CAPITULO VI ORGANIZACIÓN DE LA EMPRESA
6.1 Estructura de la
empresa
6.2 Plan de Gestión del Organigrama: inicia con la Junta General
Talento de Accionistas.
6.2.1 Principales funciones que requieren en el
negocio. Manual de Organización y Funciones.
6.2.2 Políticas y estrategias para la
administración del talento. Es el perfil de sus
trabajadores.
6.2.3 La planilla de la empresa o presupuesto de
remuneraciones: Micro, pequeña o régimen
laboral general.
6.2.4 Aspectos legales, tributarios y societarios.
Societarios: SAC, RMT ó Régimen General, etc.
CAPITULO VII. PLAN FINANCIERO
EN LOS CUADROS DE EXCEL
7.1 Plan de in versiones FINANCIEROS.
7.1.1 Inversión fija tangible

7.1.2 Inversión fija intangible


7.1.3 Capital de trabajo

7.2 Análisis de costos: Determinación de los costos del producto y/o


servicio
7.3 Análisis financiero
7.3.1 Estado de situación financiera de apertura.
7.3.2 Estado de resultados
7.3.3 Punto de equilibrio
7.3.4 Ratios /indicadores financieros
7.4 Plan financiero
7.4.1 Presupuesto operativo
7.4.2 Presupuesto financiero
7.5 Evaluación financiera
7.5.1 Flujo de caja proyectado
7.5.2 Análisis de sensibilidad
7.5.2.1 Valor actual neto (VAN)
3
7.5.2.2 Tasa Interna de Retorno (TIR)
7.5.2.3 Beneficio Costo (B/C)
CONCLUSIONES
RECOMENDACIONES
REFERENCIAS BIBLIOGRAFICAS
ANEXOS

NOTA:
La información literal debe concordar con los cálculos numéricos
Las inversiones deben estar de acuerdo con la demanda del producto y
las necesidades del cliente.
El proyecto debe generar rentabilidad del sector en el que está ubicado.
La demostración de la viabilidad del proyecto se plasma en:
Cálculo del Valor Actual Neto Económico
Cálculo del Valor Actual Neto Financiero
Tasa Interna de Retorno Económico
Tasa interna de Retorno Financiero
Relación Beneficio / costo

El título del plan de Negocios está en función a los objetivos estratégicos.


No se olvide de elaborar y revisar los CUADROS FINANCIEROS Y
ECONÓMICOS.

Factores relacionados con el producto y la empresa que va a


comercializarlos en el futuro.

Factores económicos

El estado de la economía afecta directamente la prosperidad y el bienestar general del


país. Son 5 pilares básicos del desempeño de la economía nacional.

1. La tasa de crecimiento de la economía: PBI, expresa el aumento en el nivel de


empleo y en el gasto de los consumidores.

2. Las tasas de interés: Expresa el costo en que una empresa incurre para proveerse
de fondos.

3. El tipo de cambio: Expresa el valor adquisitivo relativo de nuestra moneda frente a


otras. Un TC alto favorece a los exportadores, uno bajo favorece a los importadores y
consumidores.

4. La inflación: Distorsiona los precios relativos y por ello desestabilizan las


economías. Genera incertidumbre, provoca la caída de la inversión, la producción, el
empleo.

5. La inversión extranjera. El stock de capital nacional disponible para la inversión es


relativamente bajo, ello implica que se debe recurrir a capitales extranjeros para
crecer. Los sectores más dinámicos de nuestra economía son aquellos en que existen
inversiones extranjeras.
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Factores políticos y legales

Las decisiones políticas y las regulaciones gubernamentales son de gran relevancia


para las empresas. Y son fuente de numerosas oportunidades y amenazas.

El Estado interviene en los mercados para la regular la acción de los agentes


económicos. Las empresas deberían tener un catálogo de toda la legislación que las
afecte.

Factor tecnológico

La velocidad del cambio tecnológico se ha acelerado en los últimos tiempos. Ello ha


traído como consecuencia cambios en las formas ver, hacer las cosas, ha acortado los
periodos de obsolescencia de los activos fijos.

Surgen nuevos productos y nuevas materias primas que reemplazan a las anteriores.
Ello implica modificar estrategias. Las nuevas tecnologías aportan riesgos y
oportunidades.

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Descripción de la Idea de Negocio: Modelo CANVAS.

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MATRIZ DE PORTER

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Rivalidad entre competidores existentes:
La rivalidad entre competidores existentes para el caso de la empresa es baja,
ya que los competidores no han logrado posicionar una marca en específico y;
además, el producto es único en el mercado.

Por ello se puede decir que la rivalidad entre los mismos se podría empezar a
dar una vez que el producto sea lanzado al mercado, al intentar crear una
competencia o imitar el producto, la rivalidad entre competidores podría
comenzar a darse.

A continuación, se presenta la matriz de evaluación de atractivo de la industria


(MAI), con una apreciación general de las fuerzas de Porter aplicadas en el
proyecto.

Como se aprecia, la industria se muestra favorable para el lanzamiento de la


Gemelera Antirrobo al mercado; sin embargo, se debe tener en cuenta que es una
industria que aún se encuentra en desarrollo, si bien es cierto el sector seguridad
existe en el país, la mayoría de estos se enfocan en distintos puntos, sea cámaras
de seguridad, indumentos de seguridad (casco, botas con punta de acero, lentes,
etc.), vigilancia, etc.

Por ello, se debe trabajar con estrategias agresivas para lograr captar la atención
del mayor número clientes en primera instancia y dar a conocer el producto.

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Determinación del tamaño del mercado

-Cálculo de la muestra
Ubicación geográfica: Se tomará en cuenta la población del sector 4 de Lima;
es decir: La Victoria, Cercado de Lima, Rímac y Breña.
Nivel socioeconómico: Habitantes del NSE B y C.
Obtenga la información de APEIM 2017.

Fuente: APEIM (Asociación Peruana de Empresas de Investigación de


Mercado), 2015.

Observamos que el 19.7% de la población limeña pertenece al NSE “B” y el


42% pertenece al NSE “C”. Además, según APEIM, la población limeña al
realizar el estudio fue de 10’269,613.

-19.7% de 10’269,613: 2’023,114 limeños pertenecen al NSE B.


-42% de 10’269,613: 4’313,238 limeños pertenecen al NSE C.
TOTAL: 6’336,352 limeños pertenecen al NSE B y C
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Fuente: APEIM (Asociación Peruana de Empresas de Investigación de
Mercado), 2015.

Observamos que el 10.2% de personas limeñas del NSE B y el 10.5% de


personas limeñas del NSE C, pertenecen a la zona 4. Entonces:

-10.2% de 2’023,114 206,358 personas pertenecen al NSE B y a la zona 4.


-10.5% de 4’313,238 452,890 personas pertenecen al NSE C y a la zona 4.
TOTAL: 659,248 habitantes de la zona 4, pertenecen al NSE
B y C.
Sexo y edad: Hombres de 15-30 años.

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Fuente: APEIM (Asociación Peruana de Empresas de Investigación de Mercado),
2015.

Estaremos dirigidos a hombres, y se observa que el 47.6% del NSE B y el 48.4% del
NSE C son hombres. Entonces:

-47.6% de 206,358: 98,227 personas del NSE B y de la zona 4 son hombres.


-48.4% de 452,890: 219,199 personas del NSE C y de la zona 4 son hombres.

TOTAL: 317,426 habitantes hombres de la zona 4, pertenecen al NSE B Y C.

Además, estaremos dirigidos al rango de edad 15-30 años. Observamos que el primer
rango que nos corresponde agrupa las edades de 13 a 17 años (5 edades), para fines
prácticos, asumiremos que en el rango de 15 a 17 años (3 edades) se encuentra el
60% de dicha población. Entonces:

-(4.08 + 13.2 + 7.1) % de 98,227: 23,948 personas hombres del NSE B y de la zona 4,
tienen entre 15 y 30 años.
-(5.1 + 14.4 + 7.4) % de 219,199: 58,965 personas hombres del NSE C y de la zona 4,
tienen entre 15 y 30 años.

TOTAL: 82,913 personas hombres, habitantes de la zona 4, pertenecen al NSE B


y C, tienen entre 15 y 30 años.

Para calcular el tamaño de la muestra, se utilizará la siguiente formula, tomando como


universo la cantidad de personas calculada.
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Se observa que la muestra requerida para el proyecto es de 382 personas.

CUADRO RESUMEN:

Limeños de NSE B y C 6’336,352 personas


Personas de la zona 4 del NSE B y C 659,248 personas
Hombres de la zona 4 del NSE B y C 317,426 personas
Hombres de la zona 4 del NSE B y C 82,913 personas
entre 15 y 30 años

Tamaño de la muestra 382 personas

-Cálculo del mercado potencial:


Para el cálculo del mercado potencial, se utilizó en las encuestas la siguiente
pregunta:

Las personas a ser consideradas para el mercado potencial son las personas
que respondieron que “Sí”. En total, fueron 345 personas que respondieron
“Sí”, las cuales representan un 90.31% del total de los encuestados.
Entonces: 90.31% de 82,913: 74,879 personas.

Mercado potencial: 74,879 personas.


-Cálculo del mercado disponible
Para el cálculo del mercado disponible, se utilizó en las encuestas la siguiente
pregunta:

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Las personas a ser consideradas para el mercado disponible son las personas
que respondieron que “Sí”. En total, fueron 352 personas que respondieron
“Sí”, las cuales representan un 92.15% del total de los encuestados.
Entonces: 92.15% de 74,879: 69,001 personas.

Mercado disponible: 69,001 personas.


-Cálculo del mercado efectivo:
Para el cálculo del mercado efectivo, se utilizó en las encuestas la siguiente
pregunta:

Las personas a ser consideradas para el mercado efectivo son las personas
que respondieron que están dispuestas a pagar más de 35 soles. Es decir,
aquellas que eligieron las opciones “b”, “c” o “d”.

En total, 286 personas eligieron dichas opciones, las cuales representan un


total de 74.87% del total de encuestados.
Entonces: 74.87% de 69,001: 51,662 personas.

Mercado efectivo: 51,662 personas.

Cálculo del mercado objetivo:


Para el cálculo del mercado objetivo, se tomó en cuenta los siguientes factores:

El mercado efectivo:
Para saber a qué cantidad de público se estará dirigido realmente y tener una
referencia del porcentaje al cual queremos abarcar.

-Capacidad instalada:
Para calcular qué tantas gemeleras podrían elaborar la empresa a la cual
tercerizaremos la producción, tomando en cuenta sus instalaciones, maquinaria,
recursos humanos, disponibilidad, experiencia, etc.

-Competencia:
En este caso, este factor no es predominante, ya que el mercado en el cual estará
ubicado la empresa se encuentra aún en desarrollo, por lo que no podemos basarnos
en las estadísticas del sector o tomar como referencia alguna empresa en específico.

-Inversión:
Para calcular qué cantidad de los recursos financieros de la empresa serán destinados
a la producción de gemeleras.

Finalmente, tomando en cuenta los factores anteriores, se tomará el % del mercado


efectivo como meta para abastecer el primer año de formada la empresa.
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Mercado objetivo = 7,080 personas

CUADRO RESUMEN:

Mercado Potencial 74,879 personas

Mercado Disponible 69,001 personas

Mercado Efectivo 51,662 personas

Mercado Objetivo 7,080 personas

La proyección para el primer año es mensual, de acuerdo con la demanda


mensual y los años siguientes es anual, en total 5 años.

Plan de Marketing

Producto
La gemelera antirrobo será de color negro en su totalidad y estará elaborada de
un material elástico llamado neopreno (material usado para la elaboración de
wetsuits).

Este producto contará con dos compartimientos, los cuales servirán para
guardar los objetos de valor del usuario (celulares, tarjetas de crédito, dinero en
efectivo, etc.) y estarán hechos de cuerina.

La manera de uso es simple, el usuario debe introducir el orificio mayor de la


gemelera antirrobo por el pie y deslizarla hasta que esta quede adherida
firmemente a la zona gemelar de la pierna (también llamada pantorrilla).

Luego de ello, debe introducir dentro de los compartimientos los objetos de


valor que desea proteger.

La idea es que, al usar pantalones, la gemelera y los productos que esta esté
portando queden ocultos a la vista de terceros, lo cual permitirá disminuir el
riesgo de perderlos ante un posible robo al paso, sea este por la modalidad del
“bolsiqueo”, “arranchón” o “cogoteo”.

El orificio mayor de la gemelera tendrá un diámetro de 31cm, mientras que el


orificio menor de solo 21cm. La altura de la gemelera será de 24cm. Los
compartimientos de cuerina medirán 10cm x 12cm (el que portará el celular) y
6.5cm x 9cm (el que portará tarjetas y dinero en efectivo).

La gemelera estará empaquetada en una caja de cartón de 17cm x 12cm x


4cm.

Eslogan: “No contaban con mi astucia”.


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Marca: Hidden Support.

Precio
El precio del producto se prevé en S/39.00 (precio de venta) y delivery. Para la
fijación del precio del producto se tomó en cuenta el precio promedio de una
gemelera común, el cual oscila entre S/30 y S/40 en el mercado.

Asimismo, los productos de la competencia como el estuche para celular y la


correa con secretera tienen un precio de venta aproximado de S/25 y S/50
respectivamente.

Por otro lado, el precio de venta del producto a tiendas en centros comerciales
será de S/31.00. Aunque este precio parezca bajo respecto del precio de venta
con delivery, sigue siendo alto gracias a nuestros bajos costos de producción y,
además, debemos dar un margen para que las tiendas obtengan ganancia por
la venta del producto.

Plaza
La gemelera antirrobo será distribuida a través de 2 diferentes canales: Canal
directo y Canal Indirecto Corto. La primera, será entregada vía delivery por la
empresa misma y la segunda, será puesta a disposición del consumidor a
través de intermediarios (tiendas ubicadas en centros comerciales).

A continuación, se muestra de manera gráfica los canales de distribución de la


gemelera:

Canal Directo

Canal Indirecto corto

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2.3.4 Promoción
-El producto será publicitado a través de Facebook, ya que es uno de los medios de
comunicación más usados hoy en día, sobre todo en los rangos de edades que hemos
elegido como público objetivo (15 a 30 años). Sin embargo, contaremos
adicionalmente con un blog que servirá como referencia y mantendrá al tanto a
aquellas personas que lo visiten, sobre nuevos datos de delincuencia y
promocionando también la Gemelera Antirrobo.
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-Se contará con una página web propia, donde se hablará de las bondades del
producto, y le informaremos al consumidor dónde puede encontrar la Gemelera
Antirrobo y/o contactarnos.

-El marketing boca a boca será un aliado al cual recurriremos y nos aseguremos de
que ocurra atendiendo a cada cliente de manera rápida y amigable.

Persona
El cliente es la clave para que toda empresa tenga éxito en el mercado. Debido a ello
es que tomaremos las medidas necesarias para superar sus expectativas y lograr que
recomiende el producto a terceros.

Parar lograrlo, cada proveedor con el que contará la empresa estará previamente
seleccionado en base a los años de experiencia que tenga en el mercado y a la
calidad que este ofrezca, ya que depende de ellos la calidad del acabado del producto,
el cual será percibido finalmente por el cliente.

Asimismo, los trabajadores dentro de la empresa son pieza clave para la distribución
del producto. Por ello, contactaremos a personas responsables y que se identifiquen
con la empresa, para que ayuden a generar valor para el cliente en cuanto a una
entrega rápida y sin problemas.

Además, mantendremos una comunicación constante con algún profesional en


Marketing, para que nos ayude a reforzar la publicidad del producto, la imagen de la
empresa y la comunicación con el cliente.

Programa y Pronóstico de Ventas


Como se calculó anteriormente, el mercado objetivo para el presente proyecto está
representado por 7,080 personas.

Asimismo, la gemelera antirrobo posee una larga duración, por lo cual el consumo per
cápita anual (C.P.C.) a considerar será de 1 unidad, por ello:

La demanda anual a calcular se da por:


Mercado objetivo x C.P.C. = 7,080 unidades

Y, la proyección de ventas, tomando como base un precio de venta de S/39.00 estará


dada por:
Proyección de Ventas Anual = Mercado objetivo x C.P.C. x Precio Venta
Proyección de Ventas Anual =7,080 x 1 x S/ 39 = S/276,120

Para el presente proyecto, debido a que es una empresa nueva en el rubro y el


producto no existe en el mercado, se tomará un crecimiento del 30% mensual el
primer año hasta llegar a cubrir las 7,080 gemeleras a vender en diciembre del año 1.
Gráficamente:

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Por otro lado, según el diario Gestión, el consumo privado creció 3.3% en el tercer
trimestre del 2015 y, según el diario El Comercio, el consumo privado creció 3.6% el
primer semestre del 2016. Tomando en cuenta estos datos, y la importancia que se le
da a la seguridad de los objetos personales según la encuesta realizada, se prevé un
crecimiento anual en las ventas aproximado de 8%.
Tomando como base las 7,080 unidades del primer año, queda gráficamente:

Se observa que, para el presente proyecto, tomando como base una proyección a 5
años, se prevé vender 41,536 gemeleras, las cuales equivalen a S/1,619.886.
2.4 Plan de Operaciones
2.4.1 Producción de bienes o servicios
La producción de la Gemelera Antirrobo será tercerizada a la empresa SAKURA
S.A.C.; sin embargo, nosotros seremos los encargados de la compra del material para
su producción (neopreno y cuerina).

2.4.2 Procesos de producción


La empresa se encargará de la compra del neopreno y de la cuerina. Una vez que
contemos con los materiales, se les hará entrega de los mismos a la empresa con la
cual trabajaremos, los cuales realizará los siguientes pasos para la producción:
-Realizarán el corte del neopreno y la cuerina según las medidas que nosotros les
indicaremos.
-Posteriormente, realizarán el remallado y recubierto del neopreno y la cuerina para
que esta adquiera la forma esperada.
-Después de ello, se realizará el acabado al producto, cortando los hilos y arreglando
posibles imperfecciones.
-Luego, se estampará el logo de la empresa en la gemelera.
-Finalmente se empacará el producto en una caja y se nos será entregado, listo para
su comercialización.

2.4.3 Los estándares de producción que logren satisfacer las demandas del
cliente y la rentabilidad esperada por los accionistas
Los estándares de producción que deberán cumplirse en la elaboración y
empaquetado del producto son los siguientes:
-El producto no debe presentar hilos sueltos ni costuras desalineadas.
-La cuerina no debe presentarse arrugada.
-La medida del largo del bolsillo 1 debe ser de 12cm ± 0.2cm.

CUADROS FINANCIEROS Y ECONÓMICOS.


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