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ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE PISCIGRANJA DE CATAYOC, DEL

CENTRO POBLADO DE CATAYOC, DISTRITO DE CHAVIN DE HUANTAR,


PROVINCIA DE HUARI – ANCASH.

REGIÓN ANCASH – PROCOMPITE PRIMERA ETAPA – 2017.

PROPUESTA PRODUCTIVA: “MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN


DE TRUCHA DE LA ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE PISCIGRANJA DE CATAYOC, DEL
CENTRO POBLADO DE CATAYOC, DISTRITO DE CHAVIN DE HUANTAR, PROVINCIA DE
HUARI – ANCASH”.

INVERSIÓN TOTAL: S/. 169,940.19

CONFINANCIAMIENTO PROCOMPITE: S/. 133,595.40

APORTE MONETARIO DE LA AEO: S/. 4,000.00

APORTE NO MONETARIO DE LA AEO: S/. 32,344.79


Contenido:
PRESENTACIÓN ................................................................................................................................ 2
FORMATO N° 02 ...............................................................................................................................................3
FORMATO N° 03 ...............................................................................................................................................5
FORMATO N° 04 ...............................................................................................................................................6
FORMATO N° 05 ...............................................................................................................................................7
FORMATO N° 06 ............................................................................................................................................ 10
FORMATO N° 07 ............................................................................................................................................ 12
1. RESUMEN EJECUTIVO ............................................................................................................. 33
A. Información general. ............................................................................................................................... 34
B. Descripción de la propuesta productiva. ............................................................................................. 34
C. Factores limitativos de la cadena productiva para su desarrollo competitivo y sostenible. .... 35
D. Determinación de la brecha oferta y demanda. ............................................................................. 35
E. Análisis técnico de la propuesta productiva. ...................................................................................... 35
F. Organización y gestión. ......................................................................................................................... 36
G. Impacto Ambiental. ............................................................................................................................. 38
H. Costo de inversión y fuentes de financiamiento. ........................................................................... 40
I. Evaluación de la rentabilidad económica............................................................................................ 41
a) Valor Actual Neto (VAN) .................................................................................................................... 41
b) Tasa Interna de Retorno (TIR) .......................................................................................................... 41
J. Sostenibilidad de la propuesta productiva. ......................................................................................... 41
K. Conclusiones y recomendaciones. ...................................................................................................... 42
2. ASPECTOS GENERALES ......................................................................................................... 43
3. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA ........................................................................ 54
4. POBLACIÓN BENEFICIARIA .................................................................................................... 59
5. ESTUDIO DE MERCADO........................................................................................................... 66
6. ESTUDIO TÉNICO ..................................................................................................................... 73
7. ORGANIZACIÓN Y GESTIÓN.................................................................................................... 88
8. ANÁLISIS DE IMPACTO AMBIENTAL ...................................................................................... 94
9. CALENDARIO ............................................................................................................................ 97
10. ESTUDIO FINANCIERO ............................................................................................................. 98
11. ANALISIS DE SOSTENIBILIDAD ............................................................................................ 106
12. INDICADORES DE RESULTADO E IMPACTO ....................................................................... 107
13. CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES ............................................................................ 108

1
PRESENTACIÓN

La Dirección General de Inversión Pública, órgano rector del Sistema Nacional de Inversión Pública,
tiene también bajo su rectoría la implementación de PROCOMPITE, cuya finalidad es establecer las
disposiciones para apoyar la competitividad productiva, mediante el fortalecimiento de cadenas
productivas, para lo cual es necesario la implementación de normas, procedimientos e instrumentos
metodológicos que conlleven a optimizar los procesos de gestión pública en los Gobiernos regionales
y locales.

PROCOMPITE como una política nacional, es una estrategia prioritaria del Estado, creada mediante la
Ley N° 29337, que tiene como objetivo promover el desarrollo de propuestas productivas de Agentes
Económicos Organizados (AEO), orientado a mejorar la competitividad y la sostenibilidad de cadenas
productivas, mediante la mejora tecnológica y/o innovación (desarrollo, adaptación, mejora y
transferencia de tecnología). Con tal propósito, PROCOMPITE brinda a los AEO financiamiento no
reembolsable mediante la transferencia de infraestructura, maquinaria, equipos, insumos, materiales y
servicios, exclusivamente en zonas donde la inversión privada es insuficiente, para lograr el desarrollo
competitivo y sostenible de las cadenas productivas. El mecanismo de asignación se realiza mediante
procesos concursables, mediante el cual, los Gobiernos Regionales y Locales pueden destinar hasta
el diez por ciento (10%) de los recursos presupuestados para proyectos de inversión con excepción de
los recursos de operaciones oficiales de crédito, donaciones y transferencias.

La región Ancash, mediante la Gerencia de Desarrollo Económico, en cumplimiento a la ley establecido


de (PROCOMPITE), para generar mayor integración económica entre los pueblos, lanza para la
primera etapa del concurso – PROCOMPITE – por un monto total de S/. 6’000,000.00 con lo cual brinda
una oportunidad de cofinanciamiento no reembolsable para concretizar los planes de negocios más
rentables y sostenibles. Aquellos planes de negocios que ganan serán ejecutados dentro de un plazo
máximo de dos (2) años, de acuerdo al artículo 3° de la ley N° 29337 de PROCOMPITE contados a
partir de la publicación de la lista de propuestas productivas ganadoras. El horizonte de evaluación de
las Propuestas Productivas se considerar como plazo mínimo de 5 años de operación.

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GOBIERNO REGIONAL DE ANCASH
GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONÓMICO

"Año de la Consolidación del Mar de Grau"

FORMATO N° 02
SOLICITUD DE POSTULACIÓN EN EL CONCURSO PROCOMPITE

REGIONAL ANCASH N° 001-2016

Señor:

Ing. WILFREDO HUMBERTO ARANDA ALBERTO

Gerente Regional de Desarrollo Económico

Asunto:

Participar en el Fondo Concursable PROCOMPITE REGIONAL ANCASH N° 001-2016

Propuesta productiva de categoría: A

De nuestra especial consideración:

Mediante el presente la ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE PISCIGRANJA DE CATAYOC, DEL


CENTRO POBLADO DE CATAYOC, DISTRITO DE CHAVIN DE HUANTAR, PROVINCIA DE HUARI
– ANCASH”.

Solicitamos el registro de nuestra AEO en la cadena productiva de hierbas aromáticas para participar
en la convocatoria del Fondo Concursable PROCOMPITE REGIONAL ANCASH 2016, aprobado
mediante Acuerdo de Consejo Regional N°38-2015-GRA/CR, del Gobierno Regional de Ancash, en el
marco de la Ley N° 29337, Ley que establece Disposiciones para Apoyar la competitividad productiva.

El monto total de la Propuesta Productiva asciende a S/. 169,940.19 ciento sesenta y nueve mil
novecientos cuarenta soles con diecinueve centavos y solicitamos el cofinanciamiento por un monto de
S/. 133,595.40 ciento treinta y tres mil quinientos noventa y cinco soles con cuarenta céntimos del
Gobierno Regional de Ancash a cargo del programa PROCOMPITE REGIONAL ANCASH 2016.

Asimismo, declaramos que nuestra Propuesta productiva a desarrollar no recibe financiamiento o


cofinanciamiento de otra entidad pública local, Regional o Nacional.

3
------------------------------------------------------------------------------------ Firma …………………………...
Nombres y Apellidos del presidente o Representante Legal
DNI N° ………………………………….

Teléfono Fijo: ………………………….

Celular: ……………………..................

Lugar: ………………………………….

Fecha: ………………………………….

N° de Socios.......................................

(*) Propuesta Productiva de Categoría "A": El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a
80% de la inversión total y el número de integrantes de la AEO no debe ser menor a 25.

(**) Propuesta Productiva de Categoría "B". El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a
50% de la inversión total.

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GOBIERNO REGIONAL DE ANCASH
GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONÓMICO

"Año de la Consolidación del Mar de Grau"

FORMATO N° 03
DECLARACIÓN JURADA DE CONOCER EL CONTENIDO DE LAS BASES DEL CONCURSO
PROCOMPITE REGIONAL ANCASH N° 001-2016

Yo………………………………………………………………………………………………… identificado con el DNI N°………………..natural


de la región Ancash, de la provincia de Huari, y del distrito de Chavín de Huántar.

En mi condición de representante legal de la asociación de productores de trucha piscigranja de


Catayoc

Declaro bajo juramento, conocer el contenido de las bases del concurso y los criterios de evaluación
establecidos en las bases del fondo concursable PROCOMPITE REGIONAL ANCASH 2016,
convocado por el Gobierno Regional de Ancash.

En señal de conformidad firmo la presente.

HUARAZ 21/04/2017.

_________________________________________________

Firma y sello del representante Legal DNI Nº

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GOBIERNO REGIONAL DE ANCASH
GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONÓMICO

"Año de la Consolidación del Mar de Grau"

FORMATO N° 04
DECLARACIÓN JURADA DE CONOCIMIENTO DEL CONTENIDO DEL PLAN DE NEGOCIOS DEL
CONCURSO PROCOMPITE REGIONAL ANCASH 2016

Yo____________________________________identificado con el DNI N°_________________natural


de la región Ancash, de la provincia de Huaraz del distrito de Huaraz.

En mi condición de representante legal de la asociación de productores de trucha piscigranja de


Catayoc.

Declaro bajo juramento, conocer el contenido de las bases del concurso y los criterios de evaluación
establecidos en las bases del fondo concursable PROCOMPITE REGIONAL ANCASH 2016,
convocado por el Gobierno Regional de Ancash.

En señal de conformidad firmo la presente.

HUARAZ 21 de marzo del 2017

-----------------------------------------------------------------
Firma y sello del representante Legal DNI N.º

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GOBIERNO REGIONAL DE ANCASH
GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONÓMICO

"Año de la Consolidación del Mar de Grau"

FORMATO N° 05
DECLARACIÓN JURADA DE FINANCIAMIENTO

Propuesta Productiva: Categoría A

Yo______________________________________________________identificado con el DNI


N°_________________ natural de la región Ancash, de la provincia de Huari del distrito de Chavín de
Huántar.

En mi condición de representante legal de la asociación de productores de trucha piscigranja de


Catayoc.

Declaro bajo juramento:

1. Conocer las condiciones bajo las cuales nuestro AEO participa en la convocatoria del fondo
concursable PROCOMPITE REGIONAL ANCASH 2016, aprobado por el Gobierno Regional de
Ancash, en el marco de la Ley N° 29337.
Nuestra propuesta productiva denominada “MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIÓN Y
COMERCIALIZACIÓN DE TRUCHA DE LA ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE
PISCIGRANJA DE CATAYOC, DEL CENTRO POBLADO DE CATAYOC, DISTRITO DE
CHAVIN DE HUANTAR, PROVINCIA DE HUARI – ANCASH” implica una inversión total de
S/. 169,940.19 ciento sesenta y nueve mil novecientos cuarenta soles con diecinueve céntimos.
Y solicitamos el cofinanciamiento por un monto de S/. 133,595.40 ciento treinta y tres mil
quinientos noventa y cinco soles con cuarenta céntimos.

2. Que nos comprometemos a contribuir con el financiamiento del saldo que asciende a S/.
36,344.79 treinta y seis mil trecientos cuarenta y cuatro soles con setenta y nueve céntimos, el
cual se aportará de la siguiente manera:
a. Financiamiento en bienes (mano de obra y el terreno) S/. 32,344.79 treinta y dos
mil trecientos cuarenta y cuatro soles con setenta y nueve céntimos.
_________________________________________________ (Especificar profesional) con
Registro de Colegio Profesional N° _____________________ (Especificar registro y colegio
profesional) y certificado de habilidad N°. ____________________________

7
(Especificar número de certificado de habilidad y Colegio que lo emite).

b. Financiamiento en efectivo S/. 4,0000.00. cuatro mil soles.


el cual se depositará en una cuenta bancaria de ser declarados ganadores del concurso y se
comprobará en el momento de la firma del convenio, no pudiendo ser menor al 10% del monto
total del aporte del AEO.

JUNTA DIRECTIVA DE LA ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE TRUCHA


PISCIGRANJA DE CATAYOC.

Apellidos y Nombres Cargo DNI N°


Garay Valdez Moisés Rosario Presidente 40371494
Solorzano Muñoz Luisa Virginia Tesorera 32269925
Carrillo Daza Josué Ruiz Secretario 43538851

Tabla de presupuesto técnico


Presupuesto técnico
(Considerado en la propuesta productiva)
Unidad
Costo Monto Monto financiado por los AEO
Concepto de Cantidad Total,
unitario financiado En En
medida Inversión
por el GR efectivo valorizaciones Total (S/.)
(S/.)
(S/.) (S/.) (S/.)
1. Inversión Fija 144,547.00 108,202.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
1.1. Inversión Fija Tangible 129,847.00 93,502.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
A. Infraestructura 99,219.00 62,874.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
Terreno Ha 10.00 900.00 9,000.00 0.00 0.00 9,000.00 9,000.00
Construcción de 4 pozas Glb. 4.00 10,280.50 41,122.00 30,905.11 1,000.00 9,216.89 10,216.89
Caseta de Guardianía Glb. 1.00 16,047.00 16,047.00 10,484.79 1,000.00 4,562.21 5,562.21
Almacén Glb. 1.00 25,050.00 25,050.00 15,712.12 1,000.00 8,337.88 9,337.88
Cerco Perimétrico Glb. 1.00 8,000.00 8,000.00 5,772.19 1,000.00 1,227.81 2,227.81
B. Equipo. Y Maquinarias 30,628.00 30,628.00 0.00 0.00 0.00
Congeladora Unid 1.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 0.00 0.00 0.00
Balanza analítica Unid 1.00 2,450.00 2,450.00 2,450.00 0.00 0.00 0.00
Cronometro Unid 1.00 178.00 178.00 178.00 0.00 0.00 0.00
Termómetro Unid 1.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 0.00 0.00 0.00
Equipo frio para moto car Unid 1.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 0.00 0.00 0.00
Motocarguero Unid 1.00 14,500.00 14,500.00 14,500.00 0.00 0.00 0.00
1.2. Inversión Fija Intangible 14,700.00 14,700.00 0.00 0.00 0.00
Residente de obra Glb. 1.00 9,500.00 9,500.00 9,500.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de organización Glb. 1.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de Capacitación Glb. 1.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 0.00 0.00 0.00
2. Capital de Trabajo 14,850.00 14,850.00 0.00 0.00 0.00
Compra de Alevines Glb. 1.00 2,850.00 2,850.00 2,850.00 0.00 0.00 0.00
Técnico Glb. 1.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 0.00 0.00 0.00
3.Gastos Generales (5%IF) Glb. 1.00 7,592.00 6,589.48 6,589.48 0.00 0.00 0.00
4. Gasto de supervisión (3%IF) Glb. 1.00 4,555.00 3,953.71 3,953.71 0.00 0.00 0.00

8
Inversión Total 169,940.19 133,595.40 4,000.00 32,344.79 36,344.79
Porcentaje 100.00% 78.61% 11.01% 88.99% 21.39%

Asimismo, declaramos que nuestra propuesta productiva no recibe financiamiento o


cofinanciamiento de otra entidad pública local, regional o nacional.

Huaraz,..........de...........................
...... del 2017

_______________________________

Firma y sello del representante Legal DNI N.º

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GOBIERNO REGIONAL DE ANCASH
GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONÓMICO

"Año de la Consolidación del Mar de Grau"

FORMATO N° 06
Nombre de la Organización: Asociación de productores de trucha piscigranja de Catayoc.

Tabla de Relación de los socios con sus principales bienes y aporte económico.
Principales bienes Activida
Géne Eda Aporte Aporte no d
N° Apellido y Nombres DNI Past Terren Lugar
ro d Animales Herramientas Efectivo Efectivo Económ
os os ica
Garay Valdez Moises 403714 2 picos, 5 Agriculto Catay
1 Rosario 94 M 38 2 chanchos lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Mendez Salas Benigno 322996 Agriculto Catay
2 Clemente 22 M 46 3 vacas 2 barretas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
322705 3 lampas y 2 Agriculto Catay
3 Muñoz Espinoza Clemente 00 M 64 20 cuyes picos 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Valenzuela Reynalte Rogelio 408867 3 barretas y 3 Agriculto Catay
4 Gabriel 92 M 36 30 borregos picos 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Palacios Salas Vicente 400158 2 vacas, 10 3 lampas y 2 Agriculto Catay
5 Donato 17 M 38 cuyes picos 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Valenzuela Mendez Miguel 323015 1 carretella y 1 Agriculto Catay
6 Paulino 16 M 39 Borrego 15 pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Muñoz Reynalte Armando 446282 2 lampas y 2 Agriculto Catay
7 Vidal 25 M 30 5 chachos picos 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
322699 Agriculto Catay
8 Mendoza Valenzuela Juliana 25 F 62 20 cuyes 1 carretilla 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Solorzano Muñoz Luisa 322980 1 lampa y 1 Agriculto Catay
9 Virginia 08 F 55 20 cuyes pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
322696 1 lampa y 2 Agriculto Catay
10 Cotrina Vega Luciana Flora 08 F 65 30 borregos picos 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
435388 Agriculto Catay
11 Carrillo Daza Josué Luis 51 M 32 2 burros 2 barretas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Valenzuela Solorzano Nancy 475493 Agriculto Catay
12 Liliana 58 F 24 5 gallinas 1 lampa 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
413038 1 pico y 2 Agriculto Catay
13 Mendoza Salas Sonia Ayda 21 F 32 2 vacas lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Cotrina Garay Sonia 744642 1 pico y 2 Agriculto Catay
14 Margarita 86 F 28 3 caballos lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Trejo Acevedo Yenny 472757 2 picos y 1 Agriculto Catay
15 Angelica 47 F 33 30 borregos lampa 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
466021 2 barretas y 1 Agriculto Catay
16 Cotrina Gantu Manuel Jesús 13 M 28 15 cuyes pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
453987 2 lampas y 1 Agriculto Catay
17 Trejo Cotrina Ana Dominga 56 F 54 20 borregos pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Jara Rodriguez Felix 322702 2 picos y 1 Agriculto Catay
18 Marcelino 39 M 61 8 gallinas lampa 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Medina Mendoza Fortunato 322678 1 carretilla y 1 Agriculto Catay
19 Luciano 48 M 62 20 borregos pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
469513 Agriculto Catay
20 Trejo Acevedo Ivan Taylor 37 M 28 30 cuyes 1 pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Trejo Acevedo Fernado 725765 Agriculto Catay
21 Leonides 02 M 24 10 gallinas 2 lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
481013 1 pico y 3 Agriculto Catay
22 Leon Trejo Elizabeth Silva 91 F 55 5 chanchos lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
322702 1 lampa y 1 Agriculto Catay
23 Garay Cueva Ines Mauricia 90 F 25 2 caballos pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc

10
Huerta Trejo Marco 725817 Agriculto Catay
24 Leocadio 44 M 32 20 cuyes 2 lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Roque Obregón Lorenzo 416639 1 pico y 2 Agriculto Catay
25 Justo 95 M 26 5 chanchos lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Blas Cotrina Floriana 488610 Agriculto Catay
26 Luciana 00 F 28 20 cuyes 1 pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Mendoza Valenzuela 322999 Agriculto Catay
27 Gerardo Alipio 56 M 64 5 chanchos 3 lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
472740 1 pico y 2 Agriculto Catay
28 Amado Palacios Rosa Lucia 83 F 25 6 chanchos lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
323057 Agriculto Catay
29 Vega Solis Aida Tarcila 72 F 46 6 gallinas 1 carretilla 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Cotrina Rosales Marina 2 lampas y 1 Agriculto Catay
30 Teresa - F 48 20 cuyes pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
322994 1 lampa y 2 Agriculto Catay
31 Trejo Cotrina Maria 09 F 46 6 chancos picos 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Cotrina Gantu Valerio 157451 Agriculto Catay
32 Maximo 93 M 58 5 chanchos 2 barretas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Tot
al S/. 4,000.00 S/. 32,344.79

____________________________________________
Firma y Sello de Representante Legal

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GOBIERNO REGIONAL DE ANCASH
GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONÓMICO

"Año de la Consolidación del Mar de Grau"

FORMATO N° 07
(Anexo 07 PROCOMPITE)
FICHA DE PRESENTACION DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS

1. ASPECTOS GENERALES
1.1. Datos generales
Nombre de la propuesta productiva
“MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN DE TRUCHA DE LA
ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE PISCIGRANJA DE CATAYOC, DEL CENTRO
POBLADO DE CATAYOC, DISTRITO DE CHAVIN DE HUANTAR, PROVINCIA DE
HUARI – ANCASH”.
MONTO TOTAL DE LA INVERSIÓN: S/. 169,940.19
COFINANCIAMINETO – SOLICITADO: S/. 133,595.40
1.2. RESPONSABLES DE LA FORMULACIÓN
Nombre y Apellidos Cargo DNI
OSORIO FLORES ROSSARIA ANGELICA FORMULADOR 45802396
1.3. UBICACIÓN DEL AEO:
DEPARTAMENTO: ANCASH
PROVINCIA: HUARI
DISTRITO: CHAVIN DE HUANTAR
CENTRO POBLADO: CATAYOC
Años de experiencia del AEO: 5 años como pequeños productores de la trucha
1.4. Naturaleza del AEO
 EL AEO TIENE PERSONERIA JURIDICA DENOMINADA: ASOCIACIÓN DE
PRODUCTORES DE PISCIGRANGA DE CATAYOC CON RUC: 20601998255.
1.5. DATOS DEL AEO
AEO: ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE PISCIGRANGA DE CATAYOC CON RUC:
20601998255.
1.6. ANTECEDENTES
La comunidad campesina de Catayoc es una institución con una larga tradición histórica,
con existencia legal y personería jurídica de derecho privado e integrado por familias que

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habitan en el territorio comunal o en su área de influencias inmediatas; ligadas por vínculos
ancestrales, sociales, económicos y culturales.
Económicamente en Catayoc destaca la producción agrícola, sobresaliendo la siembra de
papas, trigo, y cebada por ser productos que mejor se adaptan al clima de la zona (altura y
temperaturas bajas), sin embargo, esta producción en su mayor parte es para autoconsumo
de los propios comuneros.
1.7. JUSTIFICACIÓN
Para el presente Plan de Negocios se tiene una intención de compra de 20,000 kg de trucha
por año, de la empresa APC Corporation, de la cual se adjunta la carta. Sin embargo, en el
estudio de mercado podemos observar una demanda potencial de consumo de carnes
sanas.
La producción de truchas en la Comunidad de Catayoc, es una excelente oportunidad de
negocio, ya que cuenta con las cualidades climatológicas y de recursos para obtener un
producto de primera calidad, los accesos son de camino de trocha carrozable, donde es
posible el ingreso de vehículos menores, como el motocar que se ha propuesto en el plan
de negocios, los insumos y recursos humanos están disponibles en la zona, se adjunta los
profesionales de la parte técnica (Anexos).
1.8. DESCRIPCIÓN DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA: la propuesta productiva presentada
por el AEO es: “MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN DE
TRUCHA DE LA ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE PISCIGRANJA DE CATAYOC,
DEL CENTRO POBLADO DE CATAYOC, DISTRITO DE CHAVIN DE HUANTAR,
PROVINCIA DE HUARI – ANCASH”.
1.9. Clasificador del gasto: la ubicación de la propuesta productiva en la cadena
programática.
Función Cadena productiva DE PESCA
División Categoría 027: ACUICULTURA
Grupo 054: FOMENTO DE LA PRODUCCIÓN ACUICOLA

1.10. Objetivos y descripción de la propuesta productiva.


a. Misión
“Somos una asociación que brinda alimentación sana y nutritiva a la localidad de Catayoc y
al distrito de Chavín de Huántar y una parte de San Marcos. brindamos el mejor servicio,
oportuno y de máxima calidad a todos nuestros socios comerciales, además de lograr el
desarrollo de todos los participantes de nuestra comunidad.”
b. Visión

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“Seremos la mejor opción para la compra de alimentación especialmente en trucha sana y
nutritiva a todos nuestros clientes tanto dentro y fuera de la localidad de Catayoc, además,
en el mediano plazo lograremos la certificación necesaria para iniciar la exportación de
nuestros productos”.
c. Objetivos de la propuesta productiva
Con el Plan de Negocio, se busca la modernización de la infraestructura productiva para
lograr incrementar la capacidad de producción hasta alcanzar 11.1 TM por año, actualmente
la producción está por debajo de 1 TM, esto como AEO buscan revertir en una oportunidad
y así generar un efecto multiplicador tanto dentro y fuera de la localidad de Catayoc.
• Mejorar la calidad de vida de las comunidades, brindando trabajo e ingresos seguros,
contribuyendo al desarrollo de su Región, mediante la producción de alimentos sanos y
nutritivos.
• Generar mayor dinamización de la economía local con más valor agregado en la cadena
de producción de trucha.
• Modernizar el proceso productivo de truchas, pasando del rubro artesanal a los más altos
estándares nacionales, incrementado la producción hasta alcanzar 11 TM por año.
1.11. Ubicación de la propuesta productiva: la propuesta productiva interviene en las
siguientes actividades:
Ubicación de la cadena Marca con un Describir brevemente
productiva aspa
Producción X El AEO produce el producto
Post – producción
Transformación
Comercialización X Después de su producción el AEO comercializa en
el distrito de Chavín de Huántar y San Marcos y APC
corporation.

1.12. Fundamentar que la propuesta productiva no es Duplicidad de otra.


La propuesta productiva del AEO – productores de trucha piscigranja de Catayoc es única,
no existe alguna duplicación de la idea.
2. El producto y la cadena productiva
2.1. El producto de la propuesta productiva:
Producto principal: Trucha
2.2. Diagnóstico de la situación actual
En la actualidad el AEO, tiene una producción de trucha por semana un promedio de 15
kg; así sumando al año 720 kg. Es decir, cada socio tiene una productividad anual de 22
kg. El peso de la trucha fluctúa entre 200g – 500g.
2.3. La cadena productiva
14
Identificación y análisis de la cadena productiva
Cuellos de botella en los eslabones:
 Los proveedores de insumos, de alimentos balanceados no tienen ningún vínculo de
alianza estratégica comercial entre los productores de trucha.
 Ausencia del sector privado en la cadena de trucha
 Poco interés del sector público por la modernización de la planta de producción con
enfoque tecnológico para maximizar la producción minimizando los.
 Bajo nivel de adoptación de las TICs en la cadena de producción de trucha en la
región Ancash.
Externalidades:
 Con el mejoramiento de la infraestructura productiva de trucha del AEO de Catayoc,
la economía local, distrital y provincial se dinamizará generando efectos en cadena
en los demás sectores de la economía.
 La producción de truchas del AEO producirá un mayor eslabonamiento dentro de la
cadena de producción de trucha y será un modelo a seguir en otras cadenas
productivas de los pueblos del distrito de Chavín de Huántar y la provincia de Huari.
Entorno institucional:
Existen en su entorno de la cadena productiva de truchas identificado para el AEO de
Catayoc tanto instituciones públicas y privadas, que brindarán apoyo con la asistencia
técnica capacitaciones.
2.4. Alianza estratégica

Nombre de la Tipo de
Actividad Actividades relacionadas Nivel de compromiso
institución institución
Implementación de actividades de
Gobierno capacitación y asistencia técnica. Provisión de fondos
Entidad Ejecución propuesta
regional de Adquisición de máquinas y equipos. financieros para el
publica PROCOMPITE
Ancash/GDE. Mejoramiento del modelo de gestión desarrollo de actividades.
de la asociación.
Mediante su Contratar técnicos
Entidad responsabilidad social y Apoyo en capacitación cualificados para la
Minera Antamina
privada como promotor privado del especializadas capacitación en la
desarrollo local producción de trucha
Identificación de nuevos
Sierra Entidad Articulación Gestión de mercados nacionales e nichos de mercados
Exportadora pública comercial. internacionales. para elevar el nivel
de ventas
Contribuir con las gestiones con el
Municipalidad Apoyo del desarrollo de las Gestiones permanentes
Entidad AEO en mayor articulación de las
centro poblado cadenas productivas de la para el crecimiento del
pública. cadenas productivas y la expansión
de Catayoc localidad AEO.
de mercado.

15
3. ESTUDIO DE MERCADO
3.1. Características de la Demanda Actual: ¿A quién y donde venderemos nuestro
producto y/o servicio luego del cofinanciamiento solicitado?
La producción del AEO será comercializada en los mercados locales tanto en el distrito de
Chavín de Huántar y San Marcos, y a parte se tiene una carta de intención de compra de
APC Coporation.
 Estimación de la demanda actual
Demanda actual Distrito Chavín Distrito de San Marcos Total, de la demanda
de Huántar
TM 43 78 121
Fuente: Equipo técnico
a. Características de la demanda actual
El perfil del consumidor son los consumidores finales de trucha de los distritos de Chavín de
Huántar y San Marcos los segmentos más representativos son A, B, C y D; por supuestos
cada segmento con diferentes intensidades de consumo del producto trucha, siendo el
segmento A el más consumidor por sus condiciones económicas y el segmento que tiene
menor intensidad es D.
b. Proyección de la demanda
Tabla N°12. Población potencial y efectiva del producto.
Año Población demandante Población Demanda de
potencial demandante efectiva truchas entera (TM)
2017 24001 9868 151
2018 24158 10087 158
2019 24317 10310 166
2020 24477 10539 175
2021 24640 10773 183
2022 24805 11012 193
Fuente: equipo técnico
Tabla N°12. Proyección de la demanda de la población objetivo
PROYECCIÓN DE LA DEMANDA, EN KG
REGIÓN CONSUMO DEMANDA
DIST. CHAVIN DE DIST. SAN
ANCASH PERCAPITA KG APC CORPORATION TOTAL, EN KG.
HUSANTAR MARCOS
2017 13.26 48,423.06 82,464.59 20,000.00 150,887.65
2018 13.71 51,244.44 87,085.86 20,000.00 158,330.31
2019 14.18 54,231.44 91,966.11 20,000.00 166,197.55
2020 14.66 57,393.85 97,119.85 20,000.00 174,513.70
2021 15.16 60,742.04 102,562.40 20,000.00 183,304.44
2022 15.67 64,287.01 108,309.95 20,000.00 192,596.96
Fuente: Equipo técnico

16
Nota:
(se consideran solamente la población urbana, porque en realidad
el segmento A, B, C, D está en la zona urbana)

Tabla N°12. Proyección de la demanda de la región Ancash.


AÑO DEMANDA TM
2017 318,347
2018 331,307
2019 344,807
2020 358,869
2021 373,518
2022 388,778
Fuente: Equipo técnico

3.2. Análisis de la Oferta


a. Oferta actual
La oferta actual del producto Trucha es creciente en la región Ancash, por el aumento
de los pequeños productores de los diferentes pueblos que tienen acceso al recurso
agua, que es un insumo principal para la producción de la Trucha.

b. Estimación de la oferta actual


Figura. Simulacion de la produccion mediante el MCO.

Fuente: Equipo técnico


Oferta actual TM Trucha
Actual 1337
Fuente: Equipo técnico.
c. Características de la oferta actual
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La producción actual en la región Ancash es satisface la demanda potencial del
producto, debido a que el consumo per cápita de trucha crece en promedio 3% cada
año, así en cantidades absolutas en 2010 el consumo per cápita era de 10.5 kg y en
2014 se incrementó hasta 12 kg.
La producción en promedio desde 2004 hasta 2013 fue de 170 TM y la demanda
regional fue en promedio 338 TM; con estas cifras se demuestra que a nivel regional
existe una demanda por satisfacer y una oportunidad para implantar una producción
de truchas a gran escala.
Tabla N°12. Participación en el mercado y el precio
Nivel de
Producto participación en el Precio de venta
mercado
Trucha (empaque) 7% 14 soles
Fuente: Equipo técnico

d. Proyección de la oferta
Tabla de Proyección de la oferta regional en TM.
AÑO OFERTA TM
2017 1,946
2018 2,721
2019 3,681
2020 4,845
2021 6,232
2022 7,863
Fuente: Equipo técnico
Tabla de Producción actual del AEO
OFERTA ACTUAL,
ANUAL 720
KG

3.3. Estructura de mercado


El mercado de trucha a nivel regional es competitivo ya que el precio determina el mercado,
antes cuando la producción aún era concentrada en pocas manos, el precio fluctuaba entre 10
soles a 15 soles, pero con el tiempo ha incrementado los productores y con ello también se ha
incrementado la oferta. no es recomendable tener como variable de control el precio de la trucha
porque eso pondría en riesgo frente a la competencia, el precio que el consumir estas dispuesto
a pagar esta entre 13 a 14.5 soles, si fuera otro precio el negocio ya estaría casi fuera del
mercado.
3.4. Brecha de mercado

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a. Determinación de la brecha cuantitativa
Tabla de Brecha de mercado de trucha.
AÑO DEMANDA TM OFERTA TM BRECHA DE MERCADO
2017 318,347 1,946 316,401
2018 331,307 2,721 328,586
2019 344,807 3,681 341,126
2020 358,869 4,845 354,024
2021 373,518 6,232 367,286
2022 388,778 7,863 380,915

b. Evidencia de existencia de mercado


A nivel regional y nacional existe evidencias de mercado, esta evidencia de puede demostrar
ya sea por un estudio de mercado, aplicando encuestas o también mediante el análisis de
los datos secundarios que ofrecen las entidades del rubro. Básicamente en este estudio,
para estimar la oferta y demanda se emplea los daros secundarios que brindan las entidades
del sector pesquero, mediante el análisis de la serie historia de la producción regional se
estima la producción regional para los 5 años siguientes, de igual manera, la demanda de
estima mediante el crecimiento del consumo per cápita regional.
3.5. Estrategias de marketing
a. Estrategia de producto
La capacidad de producción del AEO es 11.1 TM por año, entonces como una de sus estrategias
de producto es que la producción sea creciente y sostenido con la finalidad de que cubra más
demanda insatisfecha.
b. Estrategia de precio
El precio de mercado de 1kg de trucha esta entre 13 a 15 soles, pero los consumidores buscan
un rebajo de precio y el precio normal es 14 soles x kg.

Según el análisis de sensibilidad, la variable más sensible del proyecto son las ventas, por
ejemplo, si las ventas caerán en 15%, prácticamente el negocio ya no sería rentable para el
AEO. Es decir, a un precio x kg de 11.9 soles, el AEO estaría a pierdas de pérdidas. La variable
menos sensible son los costos de producción, es decir, se tiene tener mayor control de los
costos para no incurrir en costos adicionales que solo ocasiona pérdidas. Como una estrategia
de precio, se puede hacer descuentos hasta por un 5% del precio unitario.

c. Estrategia de la plaza
La estrategia de plaza es una estrategia que utilizan las tiendas comerciales, cadenas
comerciales, etc. con la finalidad llevar sus producto por todos los pueblos al que son fáciles de

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acceso. El AEO, en el corto plazo no podrá tener tiendas de trucha en otros pueblos porque
ocasiona un costo adicional lo cual está fuera de alcance del AEO.
d. Estrategia de promociones
Una estrategia de promoción permite incrementar las ventas, ya que se llega al más rincón de
la población hacer conocer tu producto como empresa, por supuesto esto es posible mediante
el uso de tecnologías de comunicación (redes sociales).

4. ESTUDIO TÉNICO
4.1. Proceso de producción
Descripcion del proceso de produccion
a. Sala de incubacion de las ovas
La sala de incubación de ovas de trucha es un ambiente cerrado cuyas dimensiones
promedio son de 10 metros de largo por 5 metros de ancho cuya capacidad por cada
canaleta es de 20 millares de ovas.
b. Calidad de agua
El caudal necesario para cada una de las incubadoras horizontales es 1 litro/seg, y la
calidad de agua se presenta en el siguiente cuadro.
Tabla de parámetros de la calidad de Agua.
Parametros Unidad Rango
Tempreratura °c 9 – 12
Oxigeno disuelto Ppm 5<
Ph 6.7 – 9
Dioxido de carbono Mg/I 2>
Calcio Mg/I 52<
Amonio Mg/l 12>
Nitrato Mg/l 0.55>
Fuente: equipo tecnico
c. Proceso productivo de alevinos
1. Antes de realizar la incubación o reincubación
Se tiene que tener en cuenta:
Preparación y desinfección de la incubadora vertical u horizontal, bastidores de
incubación, tinas de plástico, baldes, jarras, manguera, balanza, termómetros, canaleta
Von Bayer, ropa de agua, guantes, tijeras y otros.
2. Adquisición de ovas en cajas
Una vez recibidas las cajas con ovas se debe verificar lo siguiente:
20
 Cumplir con la normativa sanitaria vigente en relación al transporte de ovas dentro o
fuera del país, que las cajas no vengan dañadas y estén debidamente etiquetadas
que estén acompañadas con el correspondiente certificado sanitario.
3. Apertura de las cajas
Este paso se realiza en laboratorio con baja iluminación y ambiente frío. Una vez
abiertas las cajas, se retira la bandeja superior que contiene hielo, se coloca
cuidadosamente un termómetro entre las ovas con el fin de conocer la temperatura con
que llegaron las ovas (de 1 a 4°C).
4. Aclimatación de ovas
 Preparar una tina (40 litros) con agua de la fuente, a la misma temperatura mínima
en que llegan las ovas (adicionando hielo a fin de bajar la temperatura del agua).
 Para aclimatar las ovas colocar las bandejas en la tina durante 15 minutos.
5. Estimación del número de ovas incubadas
Método directo. Es contar manualmente las ovas, con el uso de paletas que contienen
100 y 1,000 orificios.
Método de Von Bayer. Consiste en cuantificar el número de ovas, acomodando y sin
presionar las ovas en la canaleta Von Bayer (canal de 12” de longitud). Con este valor
se busca en la tabla de Von Bayer el número de ovas por litro y el diámetro de las ovas.
6. Desinfección
Desinfectar las ovas con compuestos yodados a una concentración de 100mg/l de yodo
activo (Aqua yodo) por un tiempo de 10 minutos.
7. Incubación
Las ovas desinfectadas y aclimatadas, serán incubadas de acuerdo al caudal que
ingresa a cada artesa en el laboratorio de incubación.
8. Manejo de ovas durante la incubación
Proceso evolutivo de los alevinos
 Inicio de la eclosión desde el tercer día de llegada hasta el décimo quinto día. Se
requiere mucha atención hay mayor mortalidad.
 Proceso evolutivo de las larvas hasta reabsorber el saco vitelino, hasta el trigésimo
día. Solo requiere en este periodo un caudal de agua de 0.8 litro S/ seg.
 Alevinos nadadores alimentados con alimento iniciador con 50% de proteínas, hasta
sexagésimo día talla de siembra 4 cm peso de 0.8 g.
d. Etapa de alevinos:
Su crianza se inicia con una talla de 4.0 cm promedio y un peso promedio de 0.6 g, la
cantidad de siembra será de 90,000 unidades por campaña cada tres meses, el periodo

21
de crecimiento en esta etapa es de dos meses y medio, hasta obtener truchas de 10.5
cm. con 15.0 g, de peso, mortalidad en esta etapa 2.5%, tipo alimento empleado es
extruido con 48% de proteínas, tamaño alimento 1.5 mm y 2 mm según el menor y mayor
crecimiento.
e. Etapa juvenil:
Inicia desde los 10,5 cm. y 12,0 g, de peso, densidad de carga 625-500 Und./m3 , etapa
de crecimiento tres meses y medio, hasta llegar a los 18,5 cm., y un peso de 85,0 g,
mortalidad en esta etapa 3.5%, tipo de alimento empleado extruido 42% de proteínas
tamaño de alimento 3mm y 4mm.
f. Etapa engorde:
Se considera desde los 18.5 cm. y 85.0 g con una densidad de carga 247-120 u/m3 , 10
a 13 kg /m3 , periodo de crecimiento 3.5 meses hasta alcanzar los 26-27 cm y 250-270
g de peso, mortalidad en esta etapa 3.5%, tipo de alimento extruido acabado, 40% de
proteínas, tamaño alimento 6 mm.
g. Mejoramiento tecnológico propuesta
El proceso productivo consta de 5 estadios: Siembra, Alevines, juveniles, engorde y
cosecha, los cuales se describen en el gráfico, además se pueden realizar hasta 3
siembras por año, lo cual se podrán cosechar hasta 11.1 toneladas de trucha por año.
PROPUESTA DE SOLUCION / MANEJO DE LOS PUNTOS CRITICOS
IDENTIFICADOS
Infraestructura
El proyecto propone la implementación de cuatro pozas de crianza, que serán divididas
en tres tipos: 1 poza de 12 m3 para crianza de alevines, 1 poza de 50 m3 para la crianza
de las truchas juveniles y dos pozas de 140 m3 para la crianza de las truchas en etapa
de engorde, que es la última etapa previa a la cosecha
h. Aspecto técnico del producto
Componentes nutricionales %
Proteínas 18
Calorías 110
Agua 75
Grasa 1
Mineral 3
Fuente: Equipo técnico

4.2. Tamaño

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a. Factores condicionantes del tamaño
 Tamaño – demanda insatisfecha
Tabla del Porcentaje de la demanda insatisfecha
cubierta por el AEO.
AÑO CAPACIDAD DE PRODUCCIÓN
EN FUNCIÓN A LA DEMANDA INSATISFECHA
2017 4%
2018 3%
2019 3%
2020 3%
2021 3%
2022 3%
Fuente: equipo técnico

Tamaño – mercado: La amplitud del mercado objetivo es lo suficientemente grande


para absorber toda la producción del Plan de Negocio. No existe de parte del mercado
un condicionante restrictivo, por el contrario, la preferencia de la producción y
comercialización de truchas en los diferentes mercados por el alto costo de transporte.

Tamaño – insumo: la producción de trucha del AEO cuenta con proveedores


(especializadas en las ventas alimentos balanceados para truchas).

Tamaño – financiamiento: Existe disponibilidad de recursos financieros para cubrir las


necesidades de inversión del proyecto al tamaño que se está proyectando, donde no
solo se cuenta con la inversión pública (PROCOMPITE) sino que también se dispone de
la inversión privada (aporte propio y de la banca privada).

Tamaño – tecnología: La tecnología que se empleará en la producción de truchas será


una tecnología amigable con el medio ambiente y con la salud de sus operarios.
También será una tecnología que permita proyectar un crecimiento del tamaño del
proyecto, conforme se vaya dando la ampliación de la participación del mercado.

4.3. Localización
a. Justificación de la localización
El plan de Negocio de ejecutar en el centro poblado de Catayoc, distrito de Chavín de
Huántar, provincia de Huari, departamento de Ancash. Su ubicación se justifica por la
disponibilidad del recurso agua (laguna de Gagui) lo cual es una fuente de recurso
principian para la producción de truchas.
Descripción de la localización

23
El plan de negocio se ejecutará en la laguna de Gagui a una hora de la Comunidad de
Catayoc, será esto debido al acceso y disponibilidad del recurso hídrico, además de
tener ventajas competitivas frente a otros lugares, como el acceso para vehículos
menores, altitud de la zona a 3200 msnm
 Macro localización
País: Perú
Departamento: Ancash
Provincia: Huari
Distrito: Chavín de Huántar
 Micro localización
Localidad: centro poblado de Catayoc.
4.4. Análisis de requerimientos de recuros
a. Plan de ventas
Tabla de Plan de ventas
Año Producción Precio xKg Ingreso Total
2017 11100 14 155400
2018 11100 14 155400
2019 11100 14 155400
2020 11100 14 155400
2021 11100 14 155400
2022 11100 14 155400
Fuente: Equipo técnico
El mercado objetivo está constituido por los distritos de Chavín de Huántar y San Marco,
y por APC CORPORATION, ellos lo absorberán toda la producción del AEO Catayoc, es
decir, la producción del AEO tiene garantizada la venta, la estrategia de marketing será
por calidad y cumplimiento oportuno de abastecimiento a la empresa; la capacidad
operativa del AEO tendrá soporte de las empresas aliadas y fundamentalmente del
especialista a trabajar.
b. Plan de producción
Tabla de Plan de producción
Año/Mes Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic
2017 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925
2018 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925
2019 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925
2020 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925
2021 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925
2022 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925 925
Fuente: Equipo técnico
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5. ESTUDIO FINANCIERO
Presupuesto técnico
(Considerado en la propuesta productiva)
Unidad
Costo Monto Monto financiado por los AEO
Concepto de Cantidad Total,
unitario financiado En En
medida Inversión Total
por el GR efectivo valorizaciones
(S/.) (S/.)
(S/.) (S/.) (S/.)
1. Inversión Fija 144,547.00 108,202.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
1.1. Inversión Fija Tangible 129,847.00 93,502.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
A. Infraestructura 99,219.00 62,874.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
Terreno Ha 10.00 900.00 9,000.00 0.00 0.00 9,000.00 9,000.00
Construcción de 4 pozas Glb. 4.00 10,280.50 41,122.00 30,905.11 1,000.00 9,216.89 10,216.89
Caseta de Guardianía Glb. 1.00 16,047.00 16,047.00 10,484.79 1,000.00 4,562.21 5,562.21
Almacén Glb. 1.00 25,050.00 25,050.00 15,712.12 1,000.00 8,337.88 9,337.88
Cerco Perimétrico Glb. 1.00 8,000.00 8,000.00 5,772.19 1,000.00 1,227.81 2,227.81
B. Equipo. Y Maquinarias 30,628.00 30,628.00 0.00 0.00 0.00
Congeladora Unid 1.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 0.00 0.00 0.00
Balanza analítica Unid 1.00 2,450.00 2,450.00 2,450.00 0.00 0.00 0.00
Cronometro Unid 1.00 178.00 178.00 178.00 0.00 0.00 0.00
Termómetro Unid 1.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 0.00 0.00 0.00
Equipo frio para moto car Unid 1.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 0.00 0.00 0.00
Motocarguero Unid 1.00 14,500.00 14,500.00 14,500.00 0.00 0.00 0.00
1.2. Inversión Fija Intangible 14,700.00 14,700.00 0.00 0.00 0.00
Residente de obra Glb. 1.00 9,500.00 9,500.00 9,500.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de organización Glb. 1.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de Capacitación Glb. 1.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 0.00 0.00 0.00
2. Capital de Trabajo 14,850.00 14,850.00 0.00 0.00 0.00
Compra de Alevines Glb. 1.00 2,850.00 2,850.00 2,850.00 0.00 0.00 0.00
Técnico Glb. 1.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 0.00 0.00 0.00
3.Gastos Generales (5%IF) Glb. 1.00 7,592.00 6,589.48 6,589.48 0.00 0.00 0.00
4. Gasto de supervisión (3%IF) Glb. 1.00 4,555.00 3,953.71 3,953.71 0.00 0.00 0.00
Inversión Total 169,940.19 133,595.40 4,000.00 32,344.79 36,344.79
Porcentaje 100.00% 78.61% 11.01% 88.99% 21.39%
Fuente: Equipo técnico

La inversión total es 169,940.19 soles, el monto financiado por el Gobierno Regional de Ancash (Procompite) es
133,595.40 soles, el aporte monetario del AEO es 4,000.00 soles, y el aporte no monetario es 32,344.79.00
soles.

5.2. PRESUPUESTO DE EGRESO


a. Costo de operación proyectados
Tabla de Costos de operación proyectados
Costos de producción proyectados
S/. AÑO
CONCEPTO
1 2 3 4 5
1. Costos de Fabricación 50400 50400 50400 50400 50400
1.1. Costos Directos 27,600 27,600 27,600 27,600 27,600
1.1.2. Materiales directos 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000
1.1.3. Mano de obra directa 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600

25
1.2. Costos indirectos 22,800 22,800 22,800 22,800 22,800
1.2.1 Materiales indirectos 7,200 7,200 7,200 7,200 7,200
1.2.2. Mano de obra indirecta 9,600 9,600 9,600 9,600 9,600
1.2.3. Otros costos indirectos 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000
2. Gastos de Operación 24,600 24,600 24,600 24,600 24,600
a. Gastos de administración 19,800 19,800 19,800 19,800 19,800
Gerente general 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600
útiles de oficina 4,200 4,200 4,200 4,200 4,200
b. Gastos de distribución 4,800 4,800 4,800 4,800 4,800
Empaques 4,800 4,800 4,800 4,800 4,800
3. Depreciación y Amortización 10,514 10,514 10,514 10,514 10,514
a. Depreciación de tangibles 7,574 7,574 7,574 7,574 7,574
b. Amortización de intangibles 2,940 2,940 2,940 2,940 2,940
4. COSTO TOTAL 85,514 85,514 85,514 85,514 85,514
5. COSTO UNITARIO 7.70 7.70 7.70 7.70 7.70
6. MARGEN DE UTILIDAD (15%) 1.16 1.16 1.16 1.16 1.16
7. VALOR DE VENTA 8.86 8.86 8.86 8.86 8.86
8. IVG (17%) 1.51 1.51 1.51 1.51 1.51
9. PRECIO DE VENTA DEL PROYECTO 14.00 14.00 14.00 14.00 14.00
10. INGRESOS DEL PROYECTO 155,400 155,400 155,400 155,400 155,400
11. PUNTO DE EQUILIBRIO (unidades físicas) 4,793 4,793 4,793 4,793 4,793
12. PUNTO DE EQUILIBRIO (en soles) 67,105 67,105 67,105 67,105 67,105
Fuente: Equipo técnico

Tabla de Depreciación y Amortización de Activos

Depreciación
Concepto Facto de Depreciación Valor residual
1 2 3 4 5
1. Depreciación del activo fijo tangible 7574 7574 7574 7574 7574 113606
1.1. Obras civiles 0.05 4511 4511 4511 4511 4511 98292
1.2. Maquinaria y Equipo 0.10 3063 3063 3063 3063 3063 15314
2. Amortización 2940 2940 2940 2940 2940 16600
2.1. Inversión Fija Intangible. 0.20 2940 2940 2940 2940 2940 16600
TOTAL (1 y 2) 10514 10514 10514 10514 10514 130206
Fuente: Equipo técnico

b. Determinación de ingresos
Tabla de Determinación de ingresos.
Año Producción Precio xKg Ingreso Total
2017 11100 14 155400
2018 11100 14 155400
2019 11100 14 155400
2020 11100 14 155400
2021 11100 14 155400
2022 11100 14 155400
Fuente: Equipo técnico

26
6. Estados financieras
a. Estado de resultados proyectado
ELEMENTOS Año1 Año2 Año3 Año4 Año5
Ventas 155,400 155,400 155,400 155,400 155,400
Total, de ingresos 155,400 155,400 155,400 155,400 155,400
Costo de Ventas 50,400 50,400 50,400 50,400 50,400
Utilidades brutas 105,000 105,000 105,000 105,000 105,000
Gastos de operación 24,600 24,600 24,600 24,600 24,600
Utilidades Operativas 80,400 80,400 80,400 80,400 80,400
Otros Ingresos y egresos 2,940 2,940 2,940 2,940 2,940
Amortización de intangibles 2,940 2,940 2,940 2,940 2,940
Utilidad antes de impuestos e intereses 77,460 77,460 77,460 77,460 77,460
Gastos financieros 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Utilidad antes de impuestos 77,460 77,460 77,460 77,460 77,460
Impuesto a la renta (29.5%) 22,851 22,851 22,851 22,851 22,851
Utilidad Neta 54,609 54,609 54,609 54,609 54,609
Dividendos (80%) 43,687 43,687 43,687 43,687 43,687
Utilidades retenidas (20%) 10,922 10,922 10,922 10,922 10,922
Depreciaciones 7,574 7,574 7,574 7,574 7,574

b. Flujo de caja proyectado


Rubro año 0 año 1 año 2 año 3 año 4 año 5
Beneficios 87,974 87,974 87,974 87,974 209,502
Utilidad antes de impuestos e intereses 0.00 77,460 77,460 77,460 77,460 77,460
Depreciaciones 0.00 7,574 7,574 7,574 7,574 7,574
Amortización de intangibles 0.00 2,940 2,940 2,940 2,940 2,940
Valor residual de la inversión fija 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 106,678
Recuperación de la inversión de K.W 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 14,850
Costos 169,940.19 22,851 22,851 22,851 22,851 22,851
Inversión 1.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Impuestos sin financiamiento 0.00 22,851 22,851 22,851 22,851 22,851
FLUJO DE CAJA ECONÓMICO (-169,940.19) 65,123 65,123 65,123 65,123 186,651

c. Análisis del punto de equilibrio


Tabla de Punto de equilibrio para el año 1 hasta el año 5.

Año de operación 1 2 3 4 5
Punto de Equilibrio (unid. Físicas) 4,793.19 4,793.19 4,793.19 4,793.19 4,793.19
Punto de Equilibrio (en soles) 67,104.69 67,104.69 67,104.69 67,104.69 67,104.69
27
Ingreso anual acumulado 155,400.00 310,800.00 466,200.00 621,600.00 777,000.00
Costo anual acumulado 255,453.94 340,967.69 426,481.44 511,995.19 597,508.94
Costo fijo 53,113.75 53,113.75 53,113.75 53,113.75 53,113.75

Grafica de Punto de Equilibrio

Fuente: Equipo técnico

7. Evaluación de la rentabilidad
a. Valor Actual Neto (VAN)
El VAN del plan de negocios es 73,657 soles, el VAN >0, según la regla de decisión el
proyecto es beneficioso, porque genera una riqueza después de a ver recuperado la
inversión.

b. Tasa interna de retorno


La tasa interna de retorno del plan de negocio es 35%, es decir la rentabilidad promedio
anual que ofrece pagarla propuesta productiva a los socios es 35% sobre su inversión.

Tabla de Resumen de los


Indicadores del Plan de negocio.
COK 20%
VANE 73,657
TIRE 35%
IR 1.43
B/C 1.31
PRK 2.61
(2 año con 7 mes y 10 días)

28
Otros indicadores del plan de negocio es el índice de rentabilidad, según este indicador
por cada un 1 sol invertido, la AEO obtendrá una ganancia neta de 0.43 céntimos.

La ratio beneficio costo es mayor que cero. Indica que los beneficios generados son
mayores que los costos generados; es decir, por cada un 1 gastado se genera un
beneficio neto de 0.31 céntimos.

El otro indicador muy importante que se ha calculado, es el periodo de recuperación de


capital, el PRK nos indica cuanto tiempo tarda en recuperar la inversión. La propuesta
productiva recuperara en 2 año con 7 mes y 10 días la inversión.

d. CRONOGRAMA DE EJECUCIÓN
El cronograma de ejecución financiera comprende dos grandes categorías más importantes
del plan de negocios: Inversión Fija y Capital de trabajo. La categoría de inversión fija
comprende dos sub categorías (Inversión Fija Tangible e Intangible).

Inversión fija tangible comprende los siguientes rubros más importantes (Infraestructura y
Equipos y Maquinarias). El rubro de la Infraestructura comprende el Terreno que abarca los
10 meses de ejecución con un promedio de 900 soles; el rubro de Contruccion de 4 pozas
abarca solo los 3 primeros meses con un promedio de 13707 soles de ejecución; el rubro
de Casetas de Guardianía abarca del 3 a 4 mes de ejecución con un promedio de 8024
soles, el almacén abarca del 2 hasta 4 mes de ejecución con un promedio de 8350 soles y
el rubro de Cerco Perimétrico abarca solo 1 mes, ya que se ejecutara el tercer mes con un
monto total de 8000 soles.

Por su parte el rubro de Maquinarias y equipos comprende la adquisición de equipos con lo


cual se operará en la planta de producción: La compra de la Congeladora se hará a partir
del segundo mes hasta cuarto mes con un promedio de ejecución de 2000 soles; la Balanza
analítica se adquirirá también en el mismo periodo con 817 soles de ejecución en promedio;
el cronometro se adquirirá también en el mismo periodo al igual que los equipos anteriores
con 59 soles de ejecución en promedio; el Termómetro también en el mismo periodo con
833 soles de ejecución en promedio; el Equipo frio para moto car también con el mismo
intervalo tiempo con 1667 soles de ejecución en promedio y por ultimo Motocarguero con
4833 soles.

Por su parte la Inversión Fija Intangible se ejecutará a partir del segundo mes hasta el cuarto
mes con un monto de 4900 soles en promedio

29
El capital de trabajo se ejecutará a partir del 4 mes hasta el 8 mes con 2970 soles en
promedio.

La Ejecución Física al igual que la Ejecución Financiera explica los mismos rubros, el periodo
de ejecución, pero en términos porcentuales. El terreno se ejecuta con un avance de 10%
al mes durante los 10 meses; la Construcción de 4 pozas se ejecuta con un avance de 33%
del primer mes hasta el tercer mes; la Caseta de guardianía se ejecuta con un avance de
50% del tercer hasta el cuarto mes; El almacén se ejecuta con avance de 33% del 2 mes
hasta 4 mes; cerco perimétrico se ejecuta con avance de 100% el tercer mes; la adquisición
de los equipos y maquinaria de ejecutan todos del segundo mes hasta el cuarto mes con un
avance de 33%. La inversión fija intangible se ejecuta con un avance de 50% durante dos
meses de 2 hasta el 3 mes; el capital de trabajo se ejecuta con un avance de 20% del 4 mes
hasta 8 mes.

8. ANALISIS DE SOSTENIBILIDAD
Para garantizar que esta propuesta productiva genere los resultados previstos a lo largo de su
vida útil, se tiene lo siguiente:

 Alianza estratégica con Sierra Exportadora, con los productores de alimento balanceados y
con la minera Antamina, la cual posibilita la fluidez de la cadena productiva sin generar
superávit ni déficit del producto, además, el gobierno local garantiza la asistencia técnica y
el acompañamiento en la fase de instalación y operación de la planta.
 El análisis económico financiero mostrado más arriba, sustenta la capacidad de generación
de ingresos suficientes y oportunos para financiar las inversiones y gastos de operación de
la planta, además genera excedentes para mejorar el ingreso de los pequeños productos de
hierbas aromáticas de diferentes pueblos.
 El AEO cuenta con una estructura organizativa sólida y con experiencia, la cual garantiza
una gestión eficaz y eficiente de esta propuesta productiva.
 También la presente propuesta, se mantendrá sostenible a lo largo de cinco años de
operación gracias a la provisión de materia prima bajo exclusividad por parte de cada socio
del AEO, lapso en el cual la producción de filtrantes de hierbas aromáticas se mantendrá
estable sin fluctuaciones que pueden provocar pérdidas inesperadas.

30
9. INDICADORES DE RESULTADO E IMPACTO
Tabla de Indicadores de base.

Indicadores Unidad de medida Línea de Base

Empleos Generados Cant. Abs. 240.00


Rendimientos Prod/trab. 22,50
Producción Cant. Abs. 11,100
Costo Unitario Soles 7.70
Número de Unidades Vendidas Cant. Abs. 11,100
Precio unitario Soles 14
Ingresos por Ventas Soles 155,400
Utilidades Soles 69,886.25
Número de socios Cant. Abs. 32
Utilidad promedio por cada socio del AEO Soles 2,183.95
Rentabilidad de la Ventas % 45%
Rentabilidad de la Inversión % 38%
Ingresos Promedio por cada socio del AEO Soles 4,856.25
Fuente: Equipo técnico

Tabla de Indicadores de línea de impacto

Meta al Meta al Meta al Meta al Meta al


Finalizar Finalizar Finalizar Finalizar Finalizar Meta Total
Unidad de Año I Año II Año III Año IV Año V
Indicadores
medida
Programad Programad Programad Programad Programad Programad
a a a a a a
Empleos Generados Cant. Abs. 576.00 576.00 576.00 576.00 576.00 2,880.00
Prod/trab./K
22.50 22.50 22.50 22.50 22.50 22.50
Rendimientos G
Producción Cant. Abs. 11,100.00 11,100.00 11,100.00 11,100.00 11,100.00 55,500.00
Costo Unitario Soles 7.70 7.70 7.70 7.70 7.70 7.70
Número de Unidades
Cant. Abs. 11,100.00 11,100.00 11,100.00 11,100.00 11,100.00 55,500.00
Vendidas
Precio unitario Soles 14.00 14.00 14.00 14.00 14.00 14.00
Ingresos por Ventas Soles 155,400.00 155,400.00 155,400.00 155,400.00 155,400.00 777,000.00
Utilidades Soles 69,886.25 69,886.25 69,886.25 69,886.25 69,886.25 349,431.25
Número de socios Cant. Abs. 32 32 32 32 32 32
Utilidad promedio por cada
Soles 2,183.95 2,183.95 2,183.95 2,183.95 2,183.95 10,919.73
socio del AEO
Rentabilidad de la Ventas % 45% 45% 45% 45% 45% 45%
Rentabilidad de la
% 38% 38% 38% 38% 38% 38%
Inversión
Ingresos Promedio por
Soles 4,856.25 4,856.25 4,856.25 4,856.25 4,856.25 24,281.25
cada socio del AEO
Fuente: Equipo técnico

31
10. CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES
Conclusiones:

 El monto total de la inversión es S/. 169,940.19 soles


 El cofinanciamiento del Procompite es S/. 133,595.40 soles
 El aporte monetario del AEO S/. 4,000.00 soles
 El aporte no monetario del AEO es S/. 32,344.79 soles
 El plan de negocio es rentable y sostenible, porque los indicadores de evaluación son
favorables, VANE>0 y TIRE> COK. Además, el índice de rentabilidad es 1.43, es decir
por cada un sol que invierten los socios del AEO – ASMYPE – obtendrán una ganancia
de 0.43 centavos.
 La propuesta productiva tendrá un efecto multiplicador tanto en el distrito de Chavín de
Huántar y en la provincia de Huari. Su objetivo es dar mayor valor agregado a la
producción local
 En términos ambientales, la propuesta productiva no genera ninguna externalidad
negativa que puede afectar a la salud, el ecosistema, flora fauna dentro de la población
de influencia.
 La propuesta productiva generara nuevos puestos de trabajo para la población de del
centro poblado de Catayoc y además tendrán un efecto en cadena en otras cadenas
productivas locales.

Recomendaciones.

El AEO tiene que tener una alianza estrategia formal con instituciones tanto público como
privada que estén vinculadas a la cadena productiva de trucha.

32
1. RESUMEN EJECUTIVO

Según la definición de la FAO: “La acuicultura es el cultivo de organismos acuáticos en áreas


continentales o costeras, que implica, por un lado, la intervención en el proceso de crianza para
mejorar la producción y, por el otro, la propiedad individual o empresarial del stock cultivado”.

Esta actividad tiene una participación cada vez más relevante en la provisión de pescado para
alimento a nivel mundial. En el año 2006, la producción acuícola representó el 42 % de la oferta
primaria de pescado (que ese año llegó a casi 160 millones de toneladas), mientras que diez años
antes, dicha participación era de apenas el 26 %. Al mismo tiempo, esta importante actividad
económica se consolida cada vez más como una alternativa para asegurar el abastecimiento de
pescado frente al creciente deterioro de los stocks de captura.

En el Perú, la industria acuícola ha venido desarrollándose a paso firme en los últimos años,
aprovechando las condiciones climáticas, la variedad de especies y la buena disponibilidad de
harina de pescado (insumo fundamental para la elaboración de las raciones para la acuicultura).
Una de las especies principales es la trucha (Onchorinchus mykiss).

La demanda de Trucha para consumo interno, viene creciendo a razón de 40% en promedio en los
últimos años, al realizar un análisis de Demanda vs Oferta, se puede detectar que la producción de
Trucha es insuficiente para abastecer el mercado local, ya que de toda la producción se maneja
bajo una escala 90-10 es decir 90% de consumo interno y 10% para exportación, y esta tendencia
se ha mantenido durante los últimos años, es decir, la producción anual aumenta y el consumo
interno también, por los ratios de crecimiento, se puede concluir que la oferta no satisface la
demanda.

El presente plan de negocios tiene como objetivo, plantear la factibilidad social, técnica y financiera
de un modelo de negocios en base a la Producción y comercialización de truchas mediante la
tecnología de crianza en ambientes convencionales, en la Comunidad Campesina de Catayoc –
Huari – Huaraz.

Para el desarrollo del presente documento se realizaron los trabajos de campo y de recolección de
datos, de fuentes primarias y secundarias, en base a esto a este análisis se han determinado
algunos riesgos potenciales que podrían afectar el modelo de negocio como: una eficiente gestión
del agua, gestión del producto, desde los embriones hasta la cosecha, la sanidad acuícola, para
controlar plagas y enfermedades, además de ser capacitados en gestión empresarial, para que
logren e implementar diversas herramientas que permitan ser eficientes en el manejo de los
recursos financieros.
33
En base a la demanda insatisfecha, se está proponiendo la producción de 11.1 TM de trucha por
año y utilizando herramientas financieras, se han llegado a las conclusiones: VAN = S/. 58,697.00
un TIR = 31% y un B/C = 1.22, además para esto se ha planteado un ingreso al mercado con un
precio por kilogramo de S/. 14.00, al realizar análisis de sensibilidad se tiene que este precio podría
reducirse hasta en un 15% sin afectar la viabilidad financiera, además también se realizó análisis
de sensibilidad sobre los costos, teniendo que así los costos aumenten por más del 15%, la
viabilidad del proyecto no se verá afectada.

Dentro de los factores sociales, otro de los resultados importantes es que cada integrante del AEO
tendrá ingresos netos mayores a S/, 4856 soles por año, a partir del segundo año, esto apoyará el
cumplimiento del objetivo principal del proyecto, que es mejorar la calidad de vida de los integrantes
de la comunidad, brindando ingresos seguros, además que esto vendría acompañado de otro
beneficio a la comunidad, que es brindar productos de alta calidad, y nutritivos para la región.

En base a estos resultados, considerando una demanda insatisfecha de más de 40 TM por año,
una producción de 11.1 TM por año, se concluye que el proyecto es factible social y financieramente
para ser desarrollado.

Por último, en el presente documento se propone un plan de riesgos, donde se podrá encontrar los
mayores riesgos para que el proyecto logre sus objetivos, además de los respectivos planes para
eliminarlos, se recomienda que este plan debe ser implementado al 100%, incluso dentro del plan
de inversiones se han considerado presupuesto respectivo.

A. Información general.
La asociación de productores de Trucha Piscigranja de Catayoc se localiza en la provincia de
Huari, distrito Chavín de Huántar, centro poblado de Catayoc. Pertenece la cadena productiva
de trucha de la categoría A.

B. Descripción de la propuesta productiva.


La propuesta productiva del AEO Productores de trucha de Catayoc es una idea de negocio
que se quiere impulsar por dos motivos:

Primer motivo. Aprovechar la oportunidad del crecimiento de la demanda de trucha tanto en el


mercado distrital como en el mercado regional y nacional.

Segundo motivo. Resolver problemas se la baja generación del valor agregado del centro
poblado de Catayoc, así dinamizar la economía local.

34
Para cumplir con estos dos motivos se integrará a las cadenas productivas con sus actores de
diferentes pueblos.

C. Factores limitativos de la cadena productiva para su desarrollo


competitivo y sostenible.
Los factores que limitan la expansión del AEO en el corto y mediano plazo son esencialmente
la infraestructura de la producción, la adaptación de la tecnología, los Shocks externos que no
se pueden controlar, así como

 La recesión económica regional y nacional que paraliza la demanda interna


 Los shocks de carácter político que puede indicar en favor o en contra de la actividad
económica del sector.
 Los desastres naturales que pueden afectar gravemente la infraestructura de la producción
ocasionando perdidas irrecuperables para el AEO.
 El alto costo de transporte que desincentiva la realización del mercado entre pueblos.

D. Determinación de la brecha oferta y demanda.


Tabla de Brecha de mercado – se demuestra la existencia de la
demanda insatisfecha del producto trucha.

AÑO DEMANDA TM OFERTA TM BRECHA DE MERCADO


2017 318,347 1,946 316,401
2018 331,307 2,721 328,586
2019 344,807 3,681 341,126
2020 358,869 4,845 354,024
2021 373,518 6,232 367,286
2022 388,778 7,863 380,915
Fuente: Equipo técnico.

La demanda se proyectó en base a la información secundaria (las fuentes de consulta se


muestran en el estudio de mercado).

La demanda de truchas se proyectó mediante el consumo per cápita regional; según la


información obtenida, en el 2010 el consumo per capital era de 10 kg y en 2014 creció en 2 kg
más , y la tenencia sigue creciente con el paso del tiempo.

E. Análisis técnico de la propuesta productiva.


Tamaño – mercado: La amplitud del mercado objetivo es lo suficientemente grande para
absorber toda la producción del Plan de Negocio. No existe de parte del mercado un

35
condicionante restrictivo, por el contrario, la preferencia de la producción y comercialización de
truchas en los diferentes mercados es alta debido la población actual prefiere consumir más
productos como trucha por sus propiedades nutricionales.

un condicionante del posicionamiento del producto en el mercado regional y nacional del AEO
es la falta de la marca adecuada que identifique el producto, en el corto plazo la marca será solo
un caso omiso, no obstante, en el mediano y largo plazo el AEO desarrollará su propia marca
que resalte el producto sobre la competencia.

Tamaño – insumo: la producción de trucha del AEO cuenta con proveedores (especializados
en la venta de alimentos balanceados para truchas).

Tamaño – financiamiento: Existe disponibilidad de recursos financieros para cubrir las


necesidades de inversión del proyecto al tamaño que se está proyectando, donde no solo se
cuenta con la inversión pública (PROCOMPITE) sino que también se dispone facilidades de
buscar más financiamiento de la inversión privada (aporte propio y de la banca privada).

Tamaño – tecnología: La tecnología que se empleará en la producción de truchas será una


tecnología amigable con el medio ambiente y con la salud de sus operarios. También será una
tecnología que permita proyectar un crecimiento del tamaño del proyecto, conforme se vaya
dando la ampliación de la participación del mercado.

F. Organización y gestión.
Organigrama de la asociación de productores de trucha piscigranja de Catayoc en la actualidad
tienen el siguiente organigrama

36
Figura de Organigrama actual.

junta Directiva Contador externo

Tesorero secretario

Asociados

Fuente: AEO.
Figura de Organigrama propuesto

Junta de
socios

Gerente
general

jefe de planta Jefe de Ventas y Área de


comercialización contabilidad

recepcionista de personal de
insumos y venta.
materiales

operarios de la control decalidad


planta

Fuente: Equipo técnico

37
G. Impacto Ambiental.
Se ha analizado y evaluado los posibles impactos y responsabilidades que se deben asumir a
lo largo de la cadena productiva, tal como se describen en la siguiente tabla:

Tabla de Análisis del impacto ambiental

IMPACTO
POSITIVO
S N (+1,+2,+3,+4,+5).
POSIBLES IMPACTOS PREGUNTAS - PLAN DE NEGOCIO
I O IMPACTO
NEGATIVO
(-1,-2,-3,-4,-5).
Elemento 1. ¿Estarán incluidos dentro del área de influencia
ambiental directa el Plan de Negocio, Corredores, barreras o X (+3)
A. Posibles Impactos

territorios en reclamo de comunidades?


Ambientales.

Flora 2. ¿Estimulará la "erosión genética" esto es la


Biológicos

variabilidad vegetal, durante la X (+2)


implementación u operación de la planta de
procesos?
3. ¿Limitará el acceso a recursos naturales para X (+2)
las poblaciones locales?
Fauna 4. ¿Estimulará la "erosión genética" esto es la X (+3)
variabilidad animal, durante la implementación u
operación de la planta de procesos?
Empleo 5. ¿Aumentará la demanda de mano de obra X (+4)
generando empleo a largo plazo?
Ingresos 6. ¿Promoverá una alteración importante en los
B. Posibles impactos sociales y culturales.

medios de subsistencia/sustento de la población


Socio- Económico

(¿Su significancia dependerá de la escala y tipo de X (+3)


impacto socioeconómico?
Educación y 7. ¿Producirá afectación de núcleos de X (+1)
población poblaciones aledañas que obliguen a su
desplazamiento o reubicación?
Salud y 8. ¿Provocará el encharcamiento de aguas que
seguridad causen alto riesgo a la salud humana o animal?
alimentaria
Conocimientos 9. ¿Provocará cambios de las técnicas productivas X (+3)
Culturales.

tecnologías campesinas?
tradicionales. 10. ¿Provocará cambios en la comercialización a X (+4)
favor de la Asociación de productores?

38
11. ¿Fomentará la introducción de nuevas X (+5)
tecnologías apropiadas?
Restos 13. ¿Utilizará áreas de importancia cultural, X (+2)
arqueológicos. histórica y religiosa?
14. ¿Pondrá en riesgo sitios, construcciones de X (+2)
interés arqueológico, histórico o cultural?
C. Medidas de 15. ¿Las fuentes de agua cercanas a la planta de X (+2)
mitigación procesos requerirán protección especial?
16. ¿Existen o se consideran acciones de
protección y conservación de las cuencas X (+3)
hidrográficas abastecedoras para el negocio?
17. ¿Requerirá de una significativa provisión de
servicios de extensión para establecer 0 sostener x (+3)
el Plan de Negocio?
18. ¿Requerirá medidas de mitigación que hagan
que el Plan de Negocio sea financiera o X (+3)
socialmente rechazado?

Las conclusiones respecto a este análisis son las siguientes:

1) La intervención del plan de negocio del mejoramiento de producción y comercialización de


trucha del AEO Catayoc , no originará conflicto social alguno.
2) El negocio no afectará, ni contribuirá a daños en el suelo.
3) No perjudicará a los recursos de la localidad para generaciones futuras.
4) La implementación del Plan de Negocio generará empleo sostenible.
5) Los animales y plantaciones existentes no serán perjudicados con la operatividad del
negocio.
6) Los residuos orgánicos durante la producción de trucha se compondrán principalmente
subproductos orgánicos, por lo que la recolección de los residuos se realizará de acuerdo
con la normatividad exigida por el Ministerio del Ambiente y el Ministerio de Salud. Dichos
residuos orgánicos no representarán un riesgo para la salud de la comunidad puesto que el
jefe de planta supervisara todo el procedimiento de la producción, monitoreando y
corrigiendo las posibles fallas. Por otro lado, al descomponerse los residuos atraen algunos
insectos que pueden ser portadores de ciertas enfermedades para la comunidad, por lo que
se deberá realizar lo siguiente:

39
 Incorporar un manual de las operaciones dentro las instalaciones de producción, para
una gestión de correcta manipulación de los residuos ocasionados en el todo el proceso
de producción de trucha.
 Implementar una estrategia para el procedimiento de los residuos, su clasificación y
almacenamiento.
 Los residuos que se generan en la transformación son catalogados como no peligrosos.
Estos se clasifican en biodegradables, reciclables, inertes y ordinarios.

H. Costo de inversión y fuentes de financiamiento.


Tabla de Estructura financiera de la inversión.
Presupuesto técnico
(Considerado en la propuesta productiva)
Unidad
Costo Monto Monto financiado por los AEO
Concepto de Cantidad Total,
unitario financiado En En
medida Inversión Total
por el GR efectivo valorizaciones
(S/.) (S/.)
(S/.) (S/.) (S/.)
1. Inversión Fija 144,547.00 108,202.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
1.1. Inversión Fija Tangible 129,847.00 93,502.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
A. Infraestructura 99,219.00 62,874.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
Terreno Ha 10.00 900.00 9,000.00 0.00 0.00 9,000.00 9,000.00
Construcción de 4 pozas Glb. 4.00 10,280.50 41,122.00 30,905.11 1,000.00 9,216.89 10,216.89
Caseta de Guardianía Glb. 1.00 16,047.00 16,047.00 10,484.79 1,000.00 4,562.21 5,562.21
Almacén Glb. 1.00 25,050.00 25,050.00 15,712.12 1,000.00 8,337.88 9,337.88
Cerco Perimétrico Glb. 1.00 8,000.00 8,000.00 5,772.19 1,000.00 1,227.81 2,227.81
B. Equipo. Y Maquinarias 30,628.00 30,628.00 0.00 0.00 0.00
Congeladora Unid 1.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 0.00 0.00 0.00
Balanza analítica Unid 1.00 2,450.00 2,450.00 2,450.00 0.00 0.00 0.00
Cronometro Unid 1.00 178.00 178.00 178.00 0.00 0.00 0.00
Termómetro Unid 1.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 0.00 0.00 0.00
Equipo frio para moto car Unid 1.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 0.00 0.00 0.00
Motocarguero Unid 1.00 14,500.00 14,500.00 14,500.00 0.00 0.00 0.00
1.2. Inversión Fija Intangible 14,700.00 14,700.00 0.00 0.00 0.00
Residente de obra Glb. 1.00 9,500.00 9,500.00 9,500.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de organización Glb. 1.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de Capacitación Glb. 1.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 0.00 0.00 0.00
2. Capital de Trabajo 14,850.00 14,850.00 0.00 0.00 0.00
Compra de Alevines Glb. 1.00 2,850.00 2,850.00 2,850.00 0.00 0.00 0.00
Técnico Glb. 1.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 0.00 0.00 0.00
3.Gastos Generales (5%IF) Glb. 1.00 7,592.00 6,589.48 6,589.48 0.00 0.00 0.00
4. Gasto de supervisión (3%IF) Glb. 1.00 4,555.00 3,953.71 3,953.71 0.00 0.00 0.00
Inversión Total 169,940.19 133,595.40 4,000.00 32,344.79 36,344.79
Porcentaje 100.00% 78.61% 11.01% 88.99% 21.39%
Fuente: Equipo técnico.

40
I. Evaluación de la rentabilidad económica.
a) Valor Actual Neto (VAN)
El VANE del plan de negocio es 73,657 soles, el VANE >0, según la regla de decisión el
proyecto es beneficioso, porque genera una riqueza después de a ver recuperado la
inversión.

b) Tasa Interna de Retorno (TIR)


La tasa interna de retorno del plan de negocio es 35%, es decir la rentabilidad promedio
anual que ofrece pagar la propuesta productiva a los socios es 35% sobre su inversión y
según la regla de decisión la TIR > COK se acepta el proyecto.

Tabla de Resumen de los


Indicadores del Plan de negocio.
COK 20%
VANE 73,657
TIRE 35%
IR 1.43
B/C 1.31
PRK 2.61
(2 año con 7 mes y 10 días)

Fuente: Equipo técnico.

Otros indicadores del plan de negocio es el índice de rentabilidad, según este indicador por cada
un 1 sol invertido, la AEO obtendrá una ganancia neta de 0.43 céntimos.

La ratio beneficio costo es mayor que cero. Indica que los beneficios generados son mayores
que los costos generados; es decir, por cada un 1 gastado se genera un beneficio neto de 0.31
céntimos.

El otro indicador muy importante que se ha calculado, es el periodo de recuperación de capital,


el PRK nos indica cuanto tiempo tarda en recuperar la inversión. La propuesta productiva
recuperara en 2 año con 7 mes y 10 días la inversión.

J. Sostenibilidad de la propuesta productiva.


Para garantizar que esta propuesta productiva genere los resultados previstos a lo largo de su
vida útil, se tiene lo siguiente:

41
 Alianza estratégica con Sierra Exportadora, con los proveedores de insumos y con la minera
Antamina, la cual posibilita la fluidez de la cadena productiva sin generar superávit ni déficit
del producto, además, el gobierno regional, mediante el Procompite otorga un
cofinanciamiento no desembolsable, así garantiza el desarrollo competitivo de las cadenas
productivas de los pueblos.
 El análisis económico financiero mostrado más arriba, sustenta la capacidad de generación
de ingresos suficientes y oportunos para financiar las inversiones y gastos de operación de
la planta, además genera excedentes para mejorar el ingreso de las familias de la localidad
de Catayoc.
 El AEO cuenta con una estructura organizativa sólida y con experiencia, la cual garantiza
una gestión eficaz y eficiente de esta propuesta productiva..

K. Conclusiones y recomendaciones.
Conclusiones.

 El monto total de la inversión es S/. 169.940.19 soles


 El cofinanciamiento del Procompite es S/. 133,595.40 soles
 El aporte monetario del AEO S/. 4,000.00 soles
 El aporte no monetario del AEO es S/. 32,344.79 soles
 El plan de negocio es rentable y sostenible, porque los indicadores de evaluación son
favorables, VANE>0 y TIRE> COK. Además, el índice de rentabilidad es 1.43, es decir
por cada un sol que invierten los socios del AEO – ASMYPE – obtendrán una ganancia
de 0.43centavos.
 La propuesta productiva es un impulso para la industrialización de la ciudad de Huaraz,
por su objetivo es dar mayor valor agregado a la producción regional.
 En términos ambientales, la propuesta productiva no genera ninguna externalidad
negativa que puede afectar a la salud, el ecosistema, flora fauna dentro de la población
de influencia.
 La propuesta productiva generará nuevos puestos de trabajo para la población de
Huaraz y además tendrán un efecto multiplicador para los proveedores de hierbas
aromáticas ya que se incrementará notablemente sus ingresos.

Recomendaciones.

El AEO tiene que tener una alianza estrategia formal con instituciones tanto público como
privada que estén vinculadas a la cadena productiva de hierbas aromáticas.

42
2. ASPECTOS GENERALES

El departamento de Ancash, situado en la región central – occidental del país, cubre una superficie
de 35,915 Km², que representa el 2,8 por ciento del territorio nacional. Comprende territorios tanto
de las zonas altas de la Cordillera de los Andes como parte del desierto costero peruano. Presenta
un relieve abrupto que alberga el pico más elevado de la región, el Huascarán (6768 msnm);
asimismo los nevados más importantes como: Huandoy y Alpamayo. Ancash está políticamente
dividido en 20 provincias y 166 distritos, siendo la ciudad de Huaraz su capital.

El territorio comprende espacios geográficos de costa y sierra, sin embargo, aproximadamente el


72,0 por ciento de su territorio es esencialmente andino. Presenta una altura que oscila entre los 4
m.s.n.m. (distrito Chimbote-provincia Santa) y los 3910 m.s.n.m. (distrito Silla-provincia Carhuaz).

Límite geográfico: con el océano Pacífico por el oeste, La Libertad, por el norte, Huánuco por el
este y Lima por el sur.

Su población. La población del departamento de Ancash según el INEI para el año 2015 fue de
1,148,634 hab. Situándolo como el décimo más población del país con 3.7% de la población
nacional.

43
Figura Mapa de la región Ancash
PERÚ.
ANCASH
.

HUARI

44
Ubicación del centro Poblado de Catayoc

Distrito: Chavín De Huántar

Provincia: Huari

Región: Ancash

Ubigeo: 021004

Latitud Sur: 9° 32' 14.9" S (-9.53747329000)

Longitud Oeste: 77° 10' 51" W (-77.18082802000)

Altitud: 3502 msnm

Huso horario: UTC-5

a. Nombre de la propuesta productiva y su localización


La propuesta productiva tiene como fin el “MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIÓN Y
COMERCIALIZACIÓN DE TRUCHA DE LA ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE
PISCIGRANJA DE CATAYOC, DEL CENTRO POBLADO DE CATAYOC, DISTRITO DE
CHAVIN DE HUANTAR, PROVINCIA DE HUARI – ANCASH”. Actualmente el valor agregado
de la producción está por debajo de su capacidad normal por falta una infraestructura adecuada
para la producción.
Localización: “MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN DE
TRUCHA DE LA ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE PISCIGRANJA DE CATAYOC, se
encuentra ubicada en el centro poblado de Catayoc, distrito de Chavín de Huántar, provincia de
Huari, departamento de Ancash, cuyo giro principal de negocio es la producción y
comercialización de Trucha, la crianza realizada en jaulas de flotantes en las lagunas de Gagui,
ubicado en el distrito de Chavín de Huántar.

45
Figura . Croquis de la Ubicación de la propuesta productiva en el furturo. En el Centro Poblado
de Catayoc1.

 Centro Poblado
de CATAYOC.

1
https://issuu.com/peru.nutrinet.org/docs/021004_chavin_de_huantar

46
La laguna de Gagui donde se cría las truchas tiene aproximadamente 30,000 m3, está ubicado
en la parte alta del centro poblado de Catayoc. El tramo entre el pueblo y la laguna es
aproximadamente 5 km con un tiempo de caminata de 2 a 3 horas. La vía de transporte es
básicamente a pie, no hay acceso a la carretera debido a la geográfica de la zona. Por ello, es
forma es un factor limitante para el AEO, porque la producción, de laguna es difícil trasladar
hacia mercados.
Figura El presidente de la asociación realizando pesca artesanal
de las truchas en la laguna de Gagui.

Fotografía Los integrantes de la asociación realizando pesca artesanal de las truchas en la


laguna de Gagui, y la ves realizando alimentación del trucha

47
b. Responsables
Tabla de Responsables de la inversión

Responsables Entidad/Área Funcional Acción


Unidad formuladora  Gobierno Regional de Ancash/Gerencia Elaboración del Plan de
de Desarrollo Económico. Negocio.
 AEO: PRODUCTORES DE TRUCHA –
PISCIGRANJA DE CATAYOC.
 Consultora para el plan de negocio Econ.
OSORIO FLORES ROSSARIA ANGELICA
Unidad ejecutora Gobierno Regional de Ancash. /Gerencia de Implementación del Plan de
Desarrollo Económico. Negocio.
Operador AEO: PRODUCTORES DE TRUCHA – Realizar el seguimiento
PISCIGRANJA DE CATAYOC. y monitoreo durante la
inversión y post inversión.
Seguimiento y  Gobierno Regional de Ancash/ Gerencia Realizar el seguimiento
Monitoreo de Desarrollo Económico. y monitoreo durante la
 Ministerio de Economía y Finanzas. inversión y post inversión.
Fuente: Equipo técnico

El mejoramiento de la producción y comercialización de Trucha estará a cargo de la “Asociación –


Productores de Trucha, Piscigranja de Catayoc”, que cuenta con 32 socios y su junta directiva es de la
siguiente manera.

Tabla Organización del AEO – ASMYPE.

Apellidos y Nombres Cargo DNI N°


Caray Valdez Moisés Rosario Presidente 40371494
Solorzano Muñoz Luisa Virginia Tesorera 32269925
Carrillo Daza Josué Ruiz Secretario 43538851
Fuente: Información del AEO

48
Tabla Relación de Socios de la Asociación.

Principales bienes Activida


Géne Eda Aporte Aporte no d
N° Apellido y Nombres DNI Past Terren Lugar
ro d Animales Herramientas Efectivo Efectivo Económ
os os
ica
Garay Valdez Moisés 403714 2 picos, 5 Agriculto Catay
1 Rosario 94 M 38 2 chanchos lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Mendez Salas Benigno 322996 Agriculto Catay
2 Clemente 22 M 46 3 vacas 2 barretas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
322705 3 lampas y 2 Agriculto Catay
3 Muñoz Espinoza Clemente 00 M 64 20 cuyes picos 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Valenzuela Reynalte 408867 3 barretas y 3 Agriculto Catay
4 Rogelio Gabriel 92 M 36 30 borregos picos 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Palacios Salas Vicente 400158 2 vacas, 10 3 lampas y 2 Agriculto Catay
5 Donato 17 M 38 cuyes picos 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Valenzuela Mendez Miguel 323015 1 carretella y 1 Agriculto Catay
6 Paulino 16 M 39 Borrego 15 pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Muñoz Reynalte Armando 446282 2 lampas y 2 Agriculto Catay
7 Vidal 25 M 30 5 chachos picos 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Mendoza Valenzuela 322699 Agriculto Catay
8 Juliana 25 F 62 20 cuyes 1 carretilla 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Solorzano Muñoz Luisa 322980 1 lampa y 1 Agriculto Catay
9 Virginia 08 F 55 20 cuyes pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
322696 1 lampa y 2 Agriculto Catay
10 Cotrina Vega Luciana Flora 08 F 65 30 Borregos picos 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
435388 Agriculto Catay
11 Carrillo Daza Josué Luis 51 M 32 2 burros 2 barretas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Valenzuela Solorzano 475493 Agriculto Catay
12 Nancy Liliana 58 F 24 5 gallinas 1 lampa 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
413038 1 pico y 2 Agriculto Catay
13 Mendoza Salas Sonia Ayda 21 F 32 2 vacas lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Cotrina Garay Sonia 744642 1 pico y 2 Agriculto Catay
14 Margarita 86 F 28 3 caballos lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Trejo Acevedo Yenny 472757 2 picos y 1 Agriculto Catay
15 Angelica 47 F 33 30 Borregos lampa 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Cotrina Gantu Manuel 466021 2 barretas y 1 Agriculto Catay
16 Jesús 13 M 28 15 cuyes pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
453987 2 lampas y 1 Agriculto Catay
17 Trejo Cotrina Ana Dominga 56 F 54 20 borregos pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Jara Rodriguez Felix 322702 2 picos y 1 Agriculto Catay
18 Marcelino 39 M 61 8 gallinas lampa 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Medina Mendoza Fortunato 322678 1 carretilla y 1 Agriculto Catay
19 Luciano 48 M 62 20 borregos pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
469513 Agriculto Catay
20 Trejo Acevedo Ivan Taylor 37 M 28 30 cuyes 1 pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Trejo Acevedo Fernado 725765 Agriculto Catay
21 Leonides 02 M 24 10 gallinas 2 lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
481013 1 pico y 3 Agriculto Catay
22 Leon Trejo Elizabeth Silva 91 F 55 5 chanchos lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
322702 1 lampa y 1 Agriculto Catay
23 Garay Cueva Ines Mauricia 90 F 25 2 caballos pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Huerta Trejo Marco 725817 Agriculto Catay
24 Leocadio 44 M 32 20 cuyes 2 lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Roque Obregón Lorenzo 416639 1 pico y 2 Agriculto Catay
25 Justo 95 M 26 5 chanchos lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Blas Cotrina Floriana 488610 Agriculto Catay
26 Luciana 00 F 28 20 cuyes 1 pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Mendoza Valenzuela 322999 Agriculto Catay
27 Gerardo Alipio 56 M 64 5 chanchos 3 lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Amado Palacios Rosa 472740 1 pico y 2 Agriculto Catay
28 Lucia 83 F 25 6 chanchos lampas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc

49
323057 Agriculto Catay
29 Vega Solis Aida Tarcila 72 F 46 6 gallinas 1 carretilla 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Cotrina Rosales Marina 2 lampas y 1 Agriculto Catay
30 Teresa - F 48 20 cuyes pico 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
322994 1 lampa y 2 Agriculto Catay
31 Trejo Cotrina Maria 09 F 46 6 chancos picos 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Cotrina Gantu Valerio 157451 Agriculto Catay
32 Maximo 93 M 58 5 chanchos 2 barretas 2Ha 1/2 ha 125 1010.77 res oc
Tot
al S/.4,000.00 S/.32,344.79
Fuente: Información del AEO.

2.3. Objetivos estratégicos y descripción de la propuesta productiva


a. Misión y Visión del negocio
 Misión
“Somos una asociación que brinda alimentación sana y nutritiva a la localidad de Catayoc
y a los distrito de Chavín de Huántar y una parte de San Marcos. brindamos el mejor
servicio, oportuno y de máxima calidad a todos nuestros socios comerciales, además de
lograr el desarrollo de todos los participantes de nuestra comunidad.”
 Visión
“Seremos la mejor opción para la compra de alimentación especialmente en trucha sana
y nutritiva a todos nuestros clientes tanto dentro y fuera de la localidad de Catayoc,
además, en el mediano plazo lograremos la certificación necesaria para iniciar la
exportación de nuestros productos”.
b. Objetivos de la propuesta productiva
Con el Plan de Negocio, se busca la modernización de la infraestructura productiva para
lograr incrementar la capacidad de producción hasta alcanzar 11.1 TM por año,
actualmente la producción está por debajo de 1 TM, esto como AEO buscan revertir en
una oportunidad y así generar un efecto multiplicador tanto dentro y fuera de la localidad
de Catayoc.

 Mejorar la calidad de vida de las comunidades, brindando trabajo e ingresos seguros,


contribuyendo al desarrollo de su Región, mediante la producción de alimentos sanos
y nutritivos.
 Generar mayor dinamización de la economía local con más valor agregado en la
cadena de producción de trucha.
 Modernizar el proceso productivo de truchas, pasando del rubro artesanal a los más
altos estándares nacionales, incrementado la producción hasta alcanzar 11 TM por
año.
c. Descripción de la propuesta productiva
La propuesta incluye la instalación de estanques para la producción de trucha,
las mismas estarán segmentadas de acuerdo al peso de crecimiento de las

50
truchas, siendo el primer nivel, los alevines que van desde los 1.5 g hasta los 16.9
g., luego vienen las truchas juveniles, cuyo peso oscila desde los 16.9 g hasta los
41.9 g. y por último las truchas para engorde, que pueden llegar hasta los 250 g.
Se brindarán también servicios de asesoría y gestión en todas las variables que
involucran la producción de trucha, para esto se ha considerado a empresas y
profesionales con experiencia en capacitación y asesoramiento, en todas las
técnicas y demás variables de gestión de truchas, como son:
 Gestión del agua.
 Gestión de ovas embrionadas
 Administrar de las etapas de cultivo: alevinaje, juvenil y engorde
 Manejo técnico de la crianza; selección y movimiento de la biomasa.
 Sanidad acuícola de la crianza de trucha; determinar enfermedad, plagas.
 Costos de Producción.
Mediante el fortalecimiento del conocimiento de las capacidades técnicas y de gestión de los
miembros de la comunidad se espera lograr el objetivo principal trazado en el presente
proyecto, que es mejorar la calidad de vida de los miembros de la comunidad.
d. Fundamentar que la propuesta productiva no es duplicación de otra.
El AEO “Asociación de Productores de trucha Piscigranja de Catayoc” no presentan ninguna
duplicación de la propuesta productiva, ya que es una propuesta original e innovadora dentro
del centro poblado de Catayoc y a nivel distrital.
2.4. Marco de referencia
a. Antecedentes
La comunidad campesina de Catayoc es una institución con una larga tradición
histórica, con existencia legal y personería jurídica de derecho privado e
integrado por familias que habitan en el territorio comunal o en su área de
influencias inmediatas; ligadas por vínculos ancestrales, sociales, económicos y
culturales.
Económicamente en Catayoc destaca la producción agrícola, sobresaliendo la
siembra de papas, trigo, y cebada por ser productos que mejor se adaptan al
clima de la zona (altura y temperaturas bajas), sin embargo, esta producción en
su mayor parte es para autoconsumo de los propios comuneros.
Actualmente la comunidad se está dedicando a la pesca y comercialización
artesanal de trucha, la cual obtienen de la laguna Gagui, este proceso se realiza
de manera artesanal, obteniendo limitados volúmenes de cosecha por año.
b. Pertinencia de la propuesta productiva

51
 La Comunidad propone la producción de truchas con alcance de venta
regional, con la finalidad de mejorar los ingresos de cada integrante, y por
ende la calidad de vida.
 La propuesta ha concatenado todas las variables para tener una producción
en línea, esta consta de: cantidad y accesibilidad al agua, alimento, control
fitosanitario, estanques con capacidad de producción de acuerdo al tamaño y
crecimiento de las truchas, la gestión integral del proceso productivo y por
último la llegada hacía los clientes finales.
 La propuesta propone la contratación de un especialista técnico por un lapso
de seis meses, quien será el soporte técnico para ejecutar el plan de negocio.
 La Asociación está exonerada al pago de impuestos por la Ley alto-andina,
por estar ubicada por encima de 3200 msnm, es decir, tendrá un margen de
utilidades superior y que variará de otras propuestas en un 30% más
 El eje estratégico de desarrollo del Plan de desarrollo concertado del Gobierno
Local, describe en la Matriz Ejes – Políticas – Proyectos Estratégicos, dentro
del Eje Económico, el Punto 4, la política de promover la crianza de truchas
para el consumo local y de exportación, haciendo hincapié en la identificación
de lagunas y represas para la crianza de truchas, además promoviendo la
creación de empresas privadas y comunidades campesinas para la
explotación de truchas.
c. Justificación de la propuesta productiva
Para el presente Plan de Negocios se tiene una intención de compra de 20,000
kg de trucha por año, de la empresa APC Corporation, de la cual se adjunta la
carta. Sin embargo, en el estudio de mercado podemos observar una demanda
potencial de consumo de carnes sanas.
La producción de truchas en la Comunidad de Catayoc, es una excelente
oportunidad de negocio, ya que cuenta con las cualidades climatológicas y de
recursos para obtener un producto de primera calidad, los accesos son de camino
de trocha carrozable, donde es posible el ingreso de vehículos menores, como el
motocar que se ha propuesto en el plan de negocios, los insumos y recursos
humanos están disponibles en la zona, se adjunta los profesionales de la parte
técnica (Anexos).
Adicionalmente la trucha es una fuente de proteínas de excelente calidad, las
cuales permitirán mejorar los bajos niveles de nutrición de la población actual, al

52
mismo tiempo, podrá satisfacer la demanda de mercados formales, los cuales
son exigentes en requerimiento de calidad y cantidad en el momento oportuno.
Por último, la finalidad es mejorar la calidad de vida de los asociados, brindando
la oportunidad de profesionalizar su trabajo, elevando sus capacidades técnicas,
y con ello brindando mejores expectativas profesionales y personales a sus
familias.
d. Existencia del mercado concreto para el producto
El consumo de trucha en la localidad de Catayoc es creciente, el consumo per
cápita de la región tiene una tasa de crecimiento de 3%, así, para el año 2017,
se estima en 13.26 kg y para el año 2022, se estima 15.67 kg. De consumo por
persona. En términos de mercado, el consumo creciente de trucha, cada vez más
se agranda la brecha de mercado, es decir, la demanda insatisfecha está
aumentando de forma proporcional a la de crecimiento de la población.
Entonces, el problema no es la carencia de mercado o la alta competencia, sino
la poca capacidad de los productores locales y/o regionales no permite la
expansión de la oferta.
e. Disponibilidad y acceso a materias primas y recursos humanos.
La disponibilidad de materiales e insumos, tecnología no es un tema de
restricción para el AEO, solo es cuestión de tiempo, es decir, depende la
consolidación del AEO en la actividad económica con solvencia generando
utilidades que puede destinar una parte a la implementación de la planta.
Existen varias tiendas que pueden ser proveedores del AEO, principalmente en
la venta alimentos balanceados para trucha.
Por otro lado, dentro del AEO no hay algún personal cualificado que tenga una
capital humana como para contribuir técnicamente en el proceso de producción.
El AEO obligadamente tiene que recurrir a profesiones externos para que les
brinde como soporte tecno.
f. Capacidad de organización y gestión del AEO
La capacidad organizativa del AEO es competitiva, porque todos son gestores
del bienestar del AEO. Cada uno de los socios están muy motivados en realizar
una actividad económica en socios, porque eso le da mayor oportunidad de
progreso personal.
g. Fundamento de no duplicación de la propuesta productiva
La propuesta productiva del AEO – productores de trucha piscigranja de Catayoc
es única, no existe alguna duplicación de la idea.
53
3. EL PRODUCTO Y LA CADENA PRODUCTIVA

3.1. El producto de la propuesta productiva


a. Producto principal y subproductos
El producto planteado de la propuesta productiva es la trucha como producto
final que será comercializado en el mercado objetivo.
Figura Producto trucho entera.

Producto: Trucha arco iris (Oncorhynchus mykiss) congelada de peso


aproximado de 350 -500 g

Características fisicoquímicas:
 Cuerpo alargado y escamas bastante pequeñas y de colores tornasolados.

 Dorso firme de color azul a verde oliva, los flancos plateados y vientre blanquecino.

 Presenta manchas negras en la cabeza, cuerpo, aletas dorsales y cola.

 Peso estándar de 350 a 500g

 Presentación refrigerada o en congelación.

 Libre de cualquier olor extraño

 Libre de cualquier daño físico causado por descomposición y/o frío.


b. Productos sustitutos
Existe una gran gama de productos hidrobiológicos que son extraídos de forma
natural del mar y son vendidos en su mayoría de forma entera, también hay
productos similares de acuicultura como la tilapia que se vende en forma de filetes
congelado, otros productos de importación como filetes de basa congelado.
c. Productos complementarios
Para la comercialización de los productos propuesto de la trucha en el Plan de
Negocio, existe otros productos que acompañen durante su comercialización,
como la papa, arroz, sazonadores etc.
54
Identificar y describir en términos generales la situación actual del proceso
productivo, las diferentes tecnologías utilizadas que se encuentran al alcance del
AEO, recursos utilizados, cantidades producidas, etc.
3.2. Diagnóstico de la situación actual del proceso productivo
En la actualidad el AEO, tiene una producción de trucha por semana un promedio de 15 kg;
así sumando al año 720 kg. Es decir, cada socio tiene una productividad anual de 22 kg. El
peso de la trucha fluctúa entre 200g – 500g.
El proceso productivo en la actualidad, se basa en la recolección manual de los peces de la
laguna Gagui, es decir, mediante cañas de pescar artesanales, se obtiene la trucha silvestre,
su alimentación también es de una forma natural porque se alimentan productos naturales
de la propia laguna.
bajo este contexto, el producto obtenido tiene altos riesgos sanitarios, no hay una
estandarización en los tamaños de los peces, tampoco se puede gestionar apropiadamente
el abastecimiento al mercado, debido a que no se sabe que se tiene.
3.3. La cadena productiva
Figura Cadena de producción de Trucha del AEO.
CADENA DE PRODUCCIÓN

Institucionales Públicas

Gobierno regional/desarrollo económico Gobiernos locales


Cofinanciamiento no desembolsable
Sierra exportadora Asistencia especializada.
(nuevos mercados)
APC
CONSUMIDORES

PROVEEDORES DE CORPORACIÓ
INSUMOS (tiendas PRODUCCIÓN COMERCIALIZACIÓN N
FINALES

especializadas de la
ciudad Hz) Consumidores
individuales de
AEO: PRODUCTORES DE TRUCHA los distritos de
PISCIGRANJA DE CATAYOC. San Marcos y
Chavin de

Instituciones privadas
Instituciones financieras ONG Mineria
Créditos Apoyo Financiero
Capacitaciones

Fuente: Equipo técnico


a. Identificación y análisis de la cadena productiva
Cuellos de botella en los eslabones:
 Los proveedores de insumos, de alimentos balanceados no tienen ningún
vínculo de alianza estratégica comercial entre los productores de trucha.

 Ausencia del sector privado en la cadena de trucha

55
 Poco interés del sector público por la modernización de la planta de
producción con enfoque tecnológico para maximizar la producción
minimizando los.
 Bajo nivel de adoptación de las TICs en la cadena de producción de trucha
en la región Ancash.
Externalidades:
 Con el mejoramiento de la infraestructura productiva de trucha del AEO de
Catayoc, la economía local, distrital y provincial se dinamizará generando
efectos en cadena en los demás sectores de la economía.
 La producción de truchas del AEO producirá un mayor eslabonamiento
dentro de la cadena de producción de trucha y será un modelo a seguir en
otras cadenas productivas de los pueblos del distrito de Chavín de Huántar
y la provincia de Huari.
Entorno institucional:
 Existen en su entorno de la cadena productiva de truchas identificado para
el AEO de Catayoc tanto instituciones públicas y privadas, que brindarán
apoyo con la asistencia técnica capacitaciones.
Tabla de Análisis de la cadena productiva de truchas
Flujo de
Eslabón Actores Interacción Mercado
operación
Proveedores Directo: Hacia atrás: La transacción en la
 AEO-Productores interactúa con integración hacia atrás

Proveedores
(insumos)
 Personal técnico en proveedores de es la formalización de
piscigranja. insumos (tiendas pedidos se fija el
comerciales volumen, el precio de
especializadas) venta.
Producción

Indirectos: Hacia adelante: La transacción en la


 Proveedores de interactúa términos interacción hacia
alimentos de compra venta y el adelante, consiste en el
balanceados, personal de control pago de servicio de
materiales y equipos de calidad. gastos de Control
de
para comercialización y venta.
Calidad
la piscigranja.
 Instituciones público
Comercializ

y privada
ación

 Comercialización
Fuente: Equipo técnico

b. Factores limitativos de la cadena productiva para su desarrollo


competitivo y sostenible

56
e. El volumen de la producción anual del AEO en comparación con otros
productores de trucha de otras regiones está muy por debajo, el factor que
limita la producción es el transporte y la falta de capacitación de los socios
en dicha actividad.
f. No existe una plataforma de servicios públicos e infraestructura para el
desarrollo de actividades económicas, especialmente en producción y
comercialización de truchas.
g. Limitado acceso a créditos, por falta de historial crediticio, además de
informalidad de las ventas y procesos, lo cual impide sustentar los ingresos
de la comunidad.
h. Escasa información sobre nichos de mercado para nuevos productos,
nacional y de exportación, los cuales podrían ser un obstáculo para un
crecimiento en ventas a corto plazo.
i. Insuficiente nivel de producción para abastecer de manera permanente la
demanda existente, debido a baja tecnología y acondicionamiento para la
crianza y comercialización de truchas.
j. Debilidad de las instituciones de apoyo al desarrollo económico y la
competitividad productiva, como el Gobierno Local.
3.4. Alianzas estratégica
Tabla Alianza Estratégica.
Nombre de la Tipo de Actividad Actividades Nivel de
institución institución relacionadas compromiso
Gobierno Entidad Ejecución propuesta Implementación de Provisión de
regional de publica PROCOMPITE actividades de fondos
Ancash/GDE. capacitación y financieros para el
asistencia técnica. desarrollo de
Adquisición de actividades.
máquinas y equipos.
Mejoramiento del
modelo de gestión de la
asociación.
Minera Entidad Mediante su Apoyo en capacitación Contratar técnicos
Antamina privada responsabilidad especializadas cualificados para
social y como la capacitación en
promotor privado del la producción de
desarrollo local trucha

57
Sierra Entidad Articulación Gestión de mercados Identificación de
Exportadora pública comercial. nacionales e nuevos nichos de
internacionales. mercados
para elevar el
nivel
de ventas
Municipalidad Entidad Apoyo del desarrollo Contribuir con las Gestiones
centro poblado pública. de las cadenas gestiones con el AEO permanentes para
de Catayoc productivas de la en mayor articulación el crecimiento del
localidad de las cadenas AEO.
productivas y la
expansión de mercado.
Fuente: equipo técnico

58
4. POBLACIÓN BENEFICIARIA

4.1. Población beneficiaria y características demográficas


a. Población estimada del área de influencia (provincial, distrital y local)
POBLACION DEL DISTRITO DE CHAVIN DE HUANTAR
Tabla Censo 1993, INE.
POBLACIÓN URBANA RURAL
TOTAL HOMBRES MUJERES TOTAL HOMBRES MUJERES TOTAL HOMBRES MUJERES
9256 4411 4845 1535 742 793 7721 3669 4052

FUENTE: INEI - IX CENSO DE POBLACION Y IV DE VIVIENDA 1993

Según el censo de 1993 aplicado por el INEI, la estructura de la población del distrito
de Chavín de Huántar está compuesto por una población altamente joven, siendo la
población de 5 – 30 años de edad con mayor representación en total con 58.3%, las
poblaciones menores a 5 años de edad conforman un 17.5% y las poblaciones
mayores a 30 año de edad conforman un 27%.
Tabla Censo 2007, INE
POBLACIÓN URBANA RURAL
TOTAL HOMBRES MUJERES TOTAL HOMBRES MUJERES TOTAL HOMBRES MUJERES

9088 4469 4619 2104 1088 1016 6984 3381 3603


Fuente: INEI - Censos Nacionales 2007: XI de Población y VI de Vivienda

Tabla Cálculo de la tasa de crecimiento


Población total /censo 2007 1993 Tg
Dist. Chavín de Huántar 9088 9256 -0.13%
Hombres/Urbano 1088 742 2.77%
Mujeres/Urbano 1016 793 1.79%
Hombres/Rural 3381 3669 -0.58%
Mujeres/Rural 3603 4052 -0.84%
Fuente: Equipo técnico

Según los cálculos de la tasa de crecimiento poblacional del distrito se observa que la tasa
a nivel distrital es negativa de -0.13%. no obstante, la tasa de crecimiento urbano es positivo,
de los hombres urbanos es 2.77% y de las mujeres urbanas es 1.79% y las tasas de
crecimiento de zonas rurales es negativa. Este comportamiento de la población de explica
por la alta migración del campo a la ciudad, el principal factor que les impulsa migrar es falta

59
de oportunidades de empleo, de una mejor calidad servicios básicos, etc. en las zonas
rurales y alejadas.

Tabla Proyección de la población del dist. chavín de Huántar, 2017 – 2022.


Años Población Total Hombres/Urb. Mujeres/Urb. Hombres/Rur. Mujeres/Rur.
2017 8807 2097 1554 2939 2946
2018 8796 2155 1582 2922 2921
2019 8784 2215 1610 2905 2897
2020 8773 2276 1639 2888 2873
2021 8761 2339 1668 2871 2849
2022 8750 2404 1698 2854 2825
Fuente: Equipo técnico

Según las proyecciones de la población se observa dos hechos fundamentales: el


primero es la población urbana creciente y la otra la población rural decreciente, en
suma, la población distrital a lo largo de los años está en decadencia y como ya se
explicó esto se debe principalmente por alta migración.
POBLACIÓN DE LA PROVINCIA DE HUARI
Tabla Censo, 1993, INE
POBLACIÓN URBANA RURAL
TOTAL HOMBRES MUJERES TOTAL HOMBRES MUJERES TOTAL HOMBRES MUJERES
63883 30941 32942 18541 9027 9514 45342 21914 23428
FUENTE: INEI - IX CENSO DE POBLACION Y IV DE VIVIENDA 1993

Tabla Censo, 2007, INEI.


POBLACIÓN URBANA RURAL
TOTAL HOMBRES MUJERES TOTAL HOMBRES MUJERES TOTAL HOMBRES MUJERES
62598 32135 30463 22313 11249 11064 40285 20886 19399

Fuente: INEI - Censos Nacionales 2007: XI de Población y VI de Vivienda

El comportamiento de la población provincial es similar a la del distrito de Chavín de


Huántar. Según el censo de 1993 había más mujeres, siendo la diferencia porcentual
de 3%.
Según el censo de 2007, cambio la estructura de la población en el sentido de que
el peso de la población masculina había aumentado, es decir se puede inferir que en
la actualidad en la provincia de huari hay más hombres que las mujeres, casi la
diferencia porcentual es de 3%.

60
Tabla Cálculo de la tasa de crecimiento
Población total /censo 2007 1993 Tg
Prov. Huari 62598 63883 -0.15%
Hombres/Urbano 11249 9027 1.58%
Mujeres/Urbano 11064 9514 1.08%
Hombres/Rural 20886 21914 -0.34%
Mujeres/Rural 19399 23428 -1.34%
Fuente: Equipo técnico
La tasa de crecimiento de la provincia de Huari también es negativa de -0.15%; sin
embargo, la población urbana está en ascenso a costa de la población rural.

Tabla Proyección de la población del dist. chavín de Huántar


Años Población Total Hombres/Urb. Mujeres/Urb. Hombres/Rur. Mujeres/Rur.
2017 60455 16404 14331 19235 14037
2018 60367 16664 14487 19169 13849
2019 60280 16928 14644 19103 13664
2020 60192 17196 14802 19038 13481
2021 60105 17468 14963 18972 13300
2022 60018 17745 15125 18907 13122
Fuente: Equipo técnico
Según las proyecciones tanto de la población urbana y rural, también se observan
dos hechos, el primero es que la población urbana está en aumento a costo de la
población rural. Como ya se explicó en el caso del distrito de Chavín de Huántar, las
causas son compartidas en esta parte de la región Ancash.

Tabla Población del centro poblado de Catayoc


población estimada 2016: 600 hab.
Año Población
2017 522
2018 519
2019 515
2020 512
2021 510
2022 507
Fuente: Equipo técnico

61
b. Proyección de la población vinculada al AEO.
La población vinculada al AEO se estima en función al número de socios y sus
familias.
Tabla Proyección de la población vinculada al AEO.
Número de socios Integrantes de la familia Total
por socio (promedio)
32 5 160
Fuente: el AEO.
La población vinculada la AEO en el futuro según las estimaciones es probable
que disminuya hasta llegar por debajo de 130 personas, debido a la tasa de
crecimiento rural negativo del distrito de Chavín de Huántar.
c. Proyección de la población objetivo
La estimación de la población objetivo determina la demanda; es decir los
posibles consumidores cuando empieza operar el plan de negocio del AEO.
Según la segmentación del mercado, los consumidores están en los segmentos
A, B, C y D en los distritos de chavín de Huántar y San Marcos.

Tabla Estimación de la población objetivo


(determinante de la demanda del producto)
POBLACION OBJETIVO
Años Dist. Chavín Dsit. San
de Huántar Marcos
2017 3651 6217
2018 3737 6350
2019 3825 6486
2020 3915 6624
2021 4007 6766
2022 4102 6910
Fuente: Equipo técnico
Nota:
(se consideran solamente la población urbana, porque en realidad
el segmento A, B, C, D está en la zona urbana)

4.2. Situación socioeconómica


Huari provincia donde pertenece la Comunidad Catayoc tiene un índice de pobreza de 34.5,
y en pobreza extrema 10.6%, y tiene uno de los índices más altos de Desnutrición crónica,
llegando al 46.1%.
62
El ingreso familiar per cápita en Chavín de Huántar distrito donde pertenece la Asociación
es equivalente a 154,9 soles por debajo del promedio a nivel regional
Los resultados de los Censos Nacionales de Población y Vivienda del 2007 correspondientes
al departamento de Ancash, revelan que el nivel de educación de la población de 15 y más
años de edad ha mejorado respecto al nivel registrado en el Censo de 1993. En el 2007, el
27,0% de la población de 15 y más años de edad, ha logrado estudiar algún año de
educación superior (superior no universitaria 12,7% y universitaria 14,2%), lo que equivale
en cifras absolutas a 196 mil 502 personas. Al comparar con los resultados obtenidos con el
Censo de 1993, la población con educación superior ha aumentado en 153,3% (118 mil 931
personas). El Censo del 2007, revela que el 33,0% (240 mil 521) de la población de 15 y
más años logró estudiar algún año de educación secundaria, mientras que los resultados del
Censo de 1993 indican que el 37,4% (176 mil 223) estudiaron secundaria, y se observa un
incremento intercensal de 36,5%. La población de 15 y más años de edad con educación
primaria, con educación inicial y los que no tienen nivel educativo disminuyeron en el período
intercensal 1993 - 2007. Así, según el Censo de 1993, el 43,5% había logrado estudiar algún
grado de educación primaria; en el 2007 los que tenían este nivel alcanzaban el 26,1% (190
mil 7 personas), de este modo se registra una disminución en el período intercensal del 7,2%.
La población con educación inicial y sin nivel de educación decreció en el período intercensal
en 41,2%.
Según el INEI el área de residencia está directamente relacionado con el analfabetismo
incide en el 26,2% de la población del área rural y en el 5,6% del área urbana. Respecto a
los niveles de analfabetismo registrados en el Censo de 1993, en el 2007 la tasa del
analfabetismo se ha reducido en mayor medida en el área rural, en 11,8 puntos porcentuales,
mientras que en el área urbana, la disminución ha sido de 4,5 puntos porcentuales.
Viviendas
Departamento De Ancash: Viviendas Particulares, Con Ocupantes Presentes Que Son
Choza O Cabaña, Según Provincia, 2007 (Porcentaje), la provincia de Huari tiene un 0,9%
del total a nivel de Ancash.
Acceso a Servicios - Servicios Higiénicos
Según área de residencia, el Censo del 2007 refleja que el área urbana del departamento el
69,9% de viviendas cuentan con servicio higiénico conectado a la red pública dentro de la
vivienda, es decir, casi más de la mitad de las viviendas tienen este servicio: mientras que
en el área rural, el servicios higiénico con estas características alcanza solo al 4.7% de las
viviendas.
Agua
La dotación de agua en el Departamento de Ancash representa una ligera disminución del
periodo intermedio al actual de 78.13% a 77.8%. Sin embargo, muestra una cifra alta en
relación a los departamentos de Pasco y Amazonas (36.90%, 49.60%). La brecha del
63
departamento de Ancash y el país es descendente siendo notorio entre el periodo intermedio
al actual de 10.73% a 4.40%.
Luz eléctrica
Según el Censo del 2007, del total de viviendas particulares con ocupantes presentes en el
departamento de Ancash 181 mil 804 disponen de alumbrado eléctrico conectado a la red
pública, mientras que 66 mil 594 viviendas aún no disponen de este servicio. En cifras
relativas, 73,2% de las viviendas dispone de este servicio, que representa un importante
crecimiento en relación a 1993, que fue de 45,0%. En cambio, las viviendas que no disponen
del servicio de alumbrado eléctrico han disminuido de 55,0% en 1993 a 26,8% en el 2007,
lo que en cifras absolutas equivale a 92 mil 416 viviendas beneficiadas con este servicio.
Durante el periodo intercensal se observa que se ha incremento en 103,4% el número de
viviendas que disponen de alumbrado eléctrico por red pública, a razón de 5,1% como tasa
promedio de crecimiento anual; en consecuencia, la variación de las viviendas que no
disponen de éste servicio ha sido negativa (39,2%) y significa una disminución promedio de
3,4% por año.
Tabla Población de 3 y más años de edad, por afiliación a algún tipo de seguro de
salud, en el distrito de chavín de Huántar, sexo y nivel educativo alcanzado
SIS (SEGURO OTRO SEGURO DE
Distrito CHAVIN TOTAL ESSALUD NINGUNO
INTEGRAL SALUD
DE HUANTAR 8412 1708 465 151 6092
Sin Nivel 2417 401 57 24 1936
Educación Inicial 281 109 14 9 150
Primaria 3525 944 117 55 2410
Secundaria 1601 231 116 19 1235
Sup. no Univ. Incompleta 123 3 22 4 94
Sup. no Univ. Completa 203 4 68 17 115
Sup. Univ. Incompleta 58 15 4 39
Sup. Univ. Completa 204 16 56 19 113
Hombres 4144 803 253 82 3008
Sin Nivel 806 157 23 9 617
Educación Inicial 133 50 11 4 68
Primaria 1855 454 63 26 1313
Secundaria 986 130 68 12 776
Sup. no Univ. Incompleta 82 15 3 64
Sup. no Univ. Completa 124 2 31 14 78
Sup. Univ. Incompleta 38 11 3 24
Sup. Univ. Completa 120 10 31 11 68
Mujeres 4268 905 212 69 3084
Sin Nivel 1611 244 34 15 1319
Educación Inicial 148 59 3 5 82
Primaria 1670 490 54 29 1097
Secundaria 615 101 48 7 459

64
Sup. no Univ. Incompleta 41 3 7 1 30
Sup. no Univ. Completa 79 2 37 3 37
Sup. Univ. Incompleta 20 4 1 15
Sup. Univ. Completa 84 6 25 8 45

Fuente: INEI - Censos Nacionales 2007: XI de Población y VI de Vivienda

Tabla viviendas particulares, por condición de ocupación de la vivienda en el distrito chavín


de Huántar, área urbana y rural, y tipo de vivienda
CONDICIÓN DE OCUPACIÓN
OCUPADA DESOCUPADA
DISTRITO, ÁREA CON CON EN
EN OTR
URBANA Y RURAL, Y PERSON PERSO DE USO CONSTRUC ABANDON
TOT TOT ALQUIL A
TIPO DE VIVIENDA AS NAS OCASIO CIÓN O ADA
AL AL ER O CAU
PRESEN AUSEN NAL REPARACI CERRADA
VENTA SA
TES TES ÓN
Distrito CHAVIN DE
2661 2210 235 216 364 9 43 309 3
HUANTAR
Casa independiente 2608 2164 232 212 357 9 43 302 3
Vivienda en casa de
3 2 1
vecindad
Choza o cabaña 46 40 2 4 7 7
Local no dest. para
4 4
hab. humana
URBANA 547 507 22 18 22 1 8 13
Casa independiente 540 501 21 18 22 1 8 13
Vivienda en casa de
3 2 1
vecindad
Local no dest. para
4 4
hab. humana
RURAL 2114 1703 213 198 342 8 35 296 3
Casa independiente 2068 1663 211 194 335 8 35 289 3
Choza o cabaña 46 40 2 4 7 7
Fuente: INEI - Censos Nacionales 2007: XI de Población y VI de Vivienda

65
5. ESTUDIO DE MERCADO

5.1. Análisis de la demanda


a. Demanda actual
 Serie histórica
La demanda per cápita en promedio es 1.3 kg de trucha en los distritos de Chavín de Huántar
y San Marcos.
“Muchas piscigranjas trabajan solo para subsistir y queremos cambiar eso”, expresa el
dirigente, quien resaltó que si hay algo que los favorece de sobremanera es la demanda de
la trucha.
A diario en los diferentes mercados la asociación vende de 200 a 300 kilos de trucha. Cada
kilo cuesta 13 soles si en el mismo distrito y 14 soles en cualquier otro lugar de la región.
Es indudable que el consumo de trucha se ha masificado en distritos como Catac y zonas
aledañas. Esto es bueno desde cualquier punto de vista, pues se trata de un alimento
altamente nutritivo.
Entonces, es necesario que las autoridades apoyen el trabajo que desarrollan las
piscigranjas para incrementar su producción, reducir el costo del pescado y garantizar que
este producto llegue a más familias2.

Tabla de Consumo Per cápita anual en kg de productos


hidrobiológicos en Ancash, año 2010 y 20143.
ANIVEL CONSUMO TASA DE
REGIONAL PERCAPITA CRECIMIENTO
KG
2010 10.50 -
2014 12.00 3.39%
Fuente: Equipo técnico
b. Estimación de la demanda actual
Demanda Distrito Chavín Distrito de San Total, de la
actual de Huántar Marcos demanda
TM 43 78 121
Fuente: Equipo técnico

2
http://rpp.pe/peru/actualidad/catac-la-productora-de-truchas-en-ancash-noticia-559150
3
Fuente: http://www.acomerpescado.gob.pe/wp-content/uploads/2015/08/PNACP_Report-Inform-ANCASH.pdf

66
c. Características de la demanda actual
El perfil del consumidor son los consumidores finales de trucha de los distritos de Chavín
de Huántar y San Marcos los segmentos más representativos son A, B, C y D; por
supuestos cada segmento con diferentes intensidades de consumo del producto trucha,
siendo el segmento A el más consumidor por sus condiciones económicas y el segmento
que tiene menor intensidad es D.
La tipología del consumidor: conoce el producto al detalle y no acepta productos
defectuosos, se ve afectado muchas veces por los shocks que suscitan tanto de carácter
natural como humano.
d. Proyección de la demanda
Tabla de Población potencial y efectiva del producto.
Año Población demandante Población demandante Demanda de truchas
potencial efectiva entera (TM)
2017 24001 9868 151
2018 24158 10087 158
2019 24317 10310 166
2020 24477 10539 175
2021 24640 10773 183
2022 24805 11012 193
Fuente: equipo técnico
Tabla Proyección de la demanda de la población objetivo
PROYECCIÓN DE LA DEMANDA, EN KG
REGIÓN CONSUMO DEMANDA
DIST. CHAVIN DIST. SAN APC
ANCASH PERCAPITA KG TOTAL, EN KG.
DE HUSANTAR MARCOS CORPORATION
2017 13.26 48,423.06 82,464.59 20,000.00 150,887.65
2018 13.71 51,244.44 87,085.86 20,000.00 158,330.31
2019 14.18 54,231.44 91,966.11 20,000.00 166,197.55
2020 14.66 57,393.85 97,119.85 20,000.00 174,513.70
2021 15.16 60,742.04 102,562.40 20,000.00 183,304.44
2022 15.67 64,287.01 108,309.95 20,000.00 192,596.96
Fuente: Equipo técnico
Nota:
(se consideran solamente la población urbana, porque en realidad
el segmento A, B, C, D está en la zona urbana)

Tabla de Proyección de la demanda de la región Ancash.


AÑO DEMANDA TM
2017 318,347
2018 331,307
2019 344,807
2020 358,869
2021 373,518
2022 388,778
Fuente: Equipo técnico

67
5.2. Análisis de la Oferta
a. Serie histórica
Tabla de Producción de
trucha en la región Ancash en TM4.
PRODUCCIÓN, ANCASH ESPECIE TRUCHA, TM
2004 42
2005 46
2006 50
2007 216
2008 146
2009 148
2010 129
2011 128
2012 136
2013 659
Fuente: Equipo técnico

Figura. Simulacion de la produccion mediante el MCO.

Fuente: Equipo técnico


b. Estimación de la oferta actual
Oferta actual TM Trucha
Actual 1337
Fuente: Equipo técnico.
c. Características de la oferta actual

4
Fuente: http://www.produce.gob.pe/documentos/estadisticas/anuarios/anuario-estadistico-pesca-2013.pdf

68
La producción actual en la región Ancash es satisface la demanda potencial del producto,
debido a que el consumo per cápita de trucha crece en promedio 3% cada año, así en
cantidades absolutas en 2010 el consumo per cápita era de 10.5 kg y en 2014 se
incrementó hasta 12 kg.
La producción en promedio desde 2004 hasta 2013 fue de 170 TM y la demanda regional
fue en promedio 338 TM; con estas cifras se demuestra que a nivel regional existe una
demanda por satisfacer y una oportunidad para implantar una producción de truchas a
gran escala.
Tabla de Participación en el mercado y el precio
Nivel de
Producto participación en Precio de venta
el mercado
Trucha (empaque) 7% 14 soles
Fuente: Equipo técnico

d. Proyección de la oferta
Tabla de Proyección de la producción regional en TM5
PROYECCIÓN
PRODUCCIÓN, ESPECIE DE LA
ANCASH TRUCHA, TM PRODUCCIÓN,
TM
2004 42 -56
2005 46 67
2006 50 124
2007 216 136
2008 146 120
2009 148 97
2010 129 85
2011 128 104
2012 136 173
2013 659 312
2014 539
2015 874
2016 1337
2017 1946
2018 2721
2019 3681
2020 4845
2021 6232
2022 7863
Fuente: Equipo técnico

5
Fuente: http://www.produce.gob.pe/documentos/estadisticas/anuarios/anuario-estadistico-pesca-2013.pdf

69
Tabla de Proyección de la oferta regional en TM.
AÑO OFERTA TM
2017 1,946
2018 2,721
2019 3,681
2020 4,845
2021 6,232
2022 7,863
Fuente: Equipo técnico
Tabla de Producción actual del AEO
ANUAL OFERTA 720
ACTUAL, KG

Tabla de Oferta proyectada con y sin proyecto.


SIN PROYECTO OFERTA ESTIMADA CON PROYECTO, EN KG.
MENSUAL OFERTA, KG 2017 2018 2019 2020 2021 2022
1 53.33 925 925 925 925 925 925
2 53.33 925 925 925 925 925 925
3 80.00 925 925 925 925 925 925
4 53.33 925 925 925 925 925 925
5 53.33 925 925 925 925 925 925
6 80.00 925 925 925 925 925 925
7 53.33 925 925 925 925 925 925
8 53.33 925 925 925 925 925 925
9 80.00 925 925 925 925 925 925
10 53.33 925 925 925 925 925 925
11 53.33 925 925 925 925 925 925
12 53.33 925 925 925 925 925 925
Total 720.00 11100 11100 11100 11100 11100 11100
Fuente: Equipo técnico

5.3. Estructura de mercado


El mercado de trucha a nivel regional es competitivo ya que el precio determina el mercado,
antes cuando la producción aún era concentrada en pocas manos, el precio fluctuaba entre
10 soles a 15 soles, pero con el tiempo ha incrementado los productores y con ello también
se ha incrementado la oferta. no es recomendable tener como variable de control el precio
de la trucha porque eso pondría en riesgo frente a la competencia, el precio que el consumir

70
estas dispuesto a pagar esta entre 13 a 14.5 soles, si fuera otro precio el negocio ya estaría
casi fuera del mercado.
5.4. Brecha de mercado
c. Determinación de la brecha cuantitativa
Tabla de Brecha de mercado de trucha.
AÑO DEMANDA TM OFERTA TM BRECHA DE MERCADO
2017 318,347 1,946 316,401
2018 331,307 2,721 328,586
2019 344,807 3,681 341,126
2020 358,869 4,845 354,024
2021 373,518 6,232 367,286
2022 388,778 7,863 380,915

d. Evidencia de existencia de mercado


A nivel regional y nacional existe evidencias de mercado, esta evidencia de puede
demostrar ya sea por un estudio de mercado, aplicando encuestas o también mediante
el análisis de los datos secundarios que ofrecen las entidades del rubro. Básicamente
en este estudio, para estimar la oferta y demanda se emplea los daros secundarios que
brindan las entidades del sector pesquero, mediante el análisis de la serie historia de la
producción regional se estima la producción regional para los 5 años siguientes, de igual
manera, la demanda de estima mediante el crecimiento del consumo per cápita regional.
5.5. Estrategias de marketing
e. Estrategia de producto
La capacidad de producción del AEO es 11.1 TM por año, entonces como una de sus
estrategias de producto es que la producción sea creciente y sostenido con la finalidad de
que cubra más demanda insatisfecha.
f. Estrategia de precio
El precio de mercado de 1kg de trucha esta entre 13 a 15 soles, pero los consumidores
buscan una rebajo de precio y el precio normal es 14 soles x kg.

Según el análisis de sensibilidad, la variable más sensible del proyecto son las ventas, por
ejemplo si las ventas caerán en 15%, prácticamente el negocio ya no sería rentable para el
AEO. Es decir a un precio x kg de 11.9 soles, el AEO estaría a pierdas de pérdidas. La
variable menos sensible son los costos de producción, es decir, se tiene tener mayor control
de los costos para no incurrir en costos adicionales que solo ocasiona pérdidas.

Como una estrategia de precio, se puede hacer descuentos hasta por un 5% del precio
unitario.

71
g. Estrategia de la plaza
La estrategia de plaza es una estrategia que utilizan las tiendas comerciales, cadenas
comerciales, etc. con la finalidad llevar sus producto por todos los pueblos al que son fáciles
de acceso. El AEO, en el corto plazo no podrá tener tiendas de trucha en otros pueblos
porque ocasiona un costo adicional lo cual está fuera de alcance del AEO.
h. Estrategia de promociones
Una estrategia de promoción permite incrementar las ventas, ya que se llega al más rincón
de la población hacer conocer tu producto como empresa, por supuesto esto es posible
mediante el uso de tecnologías de comunicación (redes sociales).
Para el AEO sería beneficiosa hacer promociones de ventas por diversos medios de
comunicación para que el producto sea reconocido y que quede plasmado en la mente de
los consumidores.

72
6. ESTUDIO TÉNICO

6.1. Proceso de producción


Descripción del proceso de producción
Figura de Flujo de manejo tecnico

Fuente: Equipo tecnico.

Descripcion del proceso de produccion


a. Sala de incubacion de las ovas
La sala de incubación de ovas de trucha es un ambiente cerrado cuyas dimensiones
promedio son de 10 metros de largo por 5 metros de ancho, en su interior se encuentra la
instalación de tuberías de 2” con caída hacia las incubadoras de forma rectangular cuyas
medidas son de 0.4 m de ancho x 0.4 m de alto y 3.0 m de largo, material fibra de vidrio o
madera, cuya capacidad por cada canaleta es de 20 millares de ovas.
b. Calidad de agua
El caudal necesario para cada una de las incubadoras horizontales es 1 litro/seg, y la calidad
de agua se presenta en el siguiente cuadro.

73
Tabla de parámetros de la calidad de Agua.
Parametros Unidad Rango
Tempreratura °c 9 – 12
Oxigeno disuelto Ppm 5<
Ph 6.7 – 9
Dioxido de carbono Mg/I 2>
Calcio Mg/I 52<
Amonio Mg/l 12>
Nitrato Mg/l 0.55>
Fuente: equipo tecnico

c. Proceso productivo de alevinos


1. Antes de realizar la incubación o reincubación
Se tiene que tener en cuenta:
e. Preparar la sala de incubación dos días antes, desinfectando paredes pisos de la
infraestructura.
f. Preparación y desinfección de la incubadora vertical u horizontal, bastidores de
incubación, tinas de plástico, baldes, jarras, manguera, balanza, termómetros, canaleta
Von Bayer, ropa de agua, guantes, tijeras y otros.
2. Ovas embrionadas importadas
Mensualmente se compran ovas embrionadas procedentes de los productores de mayor
calidad, hasta se puede pensar en importar de países (EE. UU, Dinamarca, España, entre
otros), este proceso hay que cumplirlo bajo las siguientes condiciones: Las ovas llegan en
cajas de cartón parafinado selladas, aisladas con tecnoport, interiormente vienen en
bandejas de tecnoport y en posición vertical.
3. Llegada de ovas en cajas
Una vez recibidas las cajas con ovas se debe verificar lo siguiente:
 Cumplir con la normativa sanitaria vigente en relación al transporte de ovas dentro
o fuera del país.
 Que las cajas no vengan dañadas y estén debidamente etiquetadas.
 Que estén acompañadas con el correspondiente certificado sanitario.
4. Apertura de las cajas
Este paso se realiza en laboratorio con baja iluminación y ambiente frío. Una vez abiertas
las cajas, se retira la bandeja superior que contiene hielo, se coloca cuidadosamente un
termómetro entre las ovas con el fin de conocer la temperatura con que llegaron las ovas (de
1 a 4°C).
5. Aclimatación de ovas

74
 Preparar una tina (40 litros) con agua de la fuente, a la misma temperatura mínima
en que llegan las ovas (adicionando hielo a fin de bajar la temperatura del agua).
 Para aclimatar las ovas colocar las bandejas en la tina durante 15 minutos.
6. Estimación del número de ovas incubadas
Método directo. Es contar manualmente las ovas, con el uso de paletas que contienen 100
y 1,000 orificios.
Método de Von Bayer. Consiste en cuantificar el número de ovas, acomodando y sin
presionar las ovas en la canaleta Von Bayer (canal de 12” de longitud). Con este valor se
busca en la tabla de Von Bayer el número de ovas por litro y el diámetro de las ovas.
7. Desinfección
Desinfectar las ovas con compuestos yodados a una concentración de 100mg/l de yodo
activo (Aqua yodo) por un tiempo de 10 minutos.
8. Incubación
Las ovas desinfectadas y aclimatadas, serán incubadas de acuerdo al caudal que ingresa
a cada artesa en el laboratorio de incubación.
9. Manejo de ovas durante la incubación
10. Extracción de ovas muertas, con bombilla de jebe, conectado a un tubo de vidrio
* plástico, se retiran las ovas por succión uno a uno con cuidado, evitando dañar
o mover bruscamente. (Ovas muertas son de color blanco).

d. Proceso evolutivo de los alevinos


 Inicio de la eclosión desde el tercer día de llegada hasta el décimo quinto día. Se
requiere mucha atención hay mayor mortalidad.
 Proceso evolutivo de las larvas hasta reabsorber el saco vitelino, hasta el
trigésimo día. Solo requiere en este periodo un caudal de agua de 0.8 litro S/ seg.
 Alevinos nadadores alimentados con alimento iniciador con 50% de proteínas,
hasta sexagésimo día talla de siembra 4 cm peso de 0.8 g.
e. Etapa de alevinos:
Su crianza se inicia con una talla de 4.0 cm promedio y un peso promedio de 0.6 g, la
cantidad de siembra será de 90,000 unidades por campaña cada tres meses, el periodo de
crecimiento en esta etapa es de dos meses y medio, hasta obtener truchas de 10.5 cm. con
15.0 g, de peso, mortalidad en esta etapa 2.5%, tipo alimento empleado es extruido con 48%
de proteínas, tamaño alimento 1.5 mm y 2 mm según el menor y mayor crecimiento.
f. Etapa juvenil:
Inicia desde los 10,5 cm. y 12,0 g, de peso, densidad de carga 625-500 Und./m3 , etapa de
crecimiento tres meses y medio, hasta llegar a los 18,5 cm., y un peso de 85,0 g, mortalidad
en esta etapa 3.5%, tipo de alimento empleado extruido 42% de proteínas tamaño de
alimento 3mm y 4mm.
75
g. Etapa engorde:
Se considera desde los 18.5 cm. y 85.0 g con una densidad de carga 247-120 u/m3 , 10 a
13 kg /m3 , periodo de crecimiento 3.5 meses hasta alcanzar los 26-27 cm y 250-270 g de
peso, mortalidad en esta etapa 3.5%, tipo de alimento extruido acabado, 40% de proteínas,
tamaño alimento 6 mm.
h. Mejoramiento tecnológico propuesta
El presente proyecto tiene como objetivo principal, brindar las pautas técnicas necesarias
para lograr un eficiente manejo de la crianza de truchas en ambientes de crianza
convencional, como estanques de piedra o concreto.
A continuación se describen las principales variables de producción de trucha de acuerdo a
los tres procesos estados de la trucha, según peso y tamaño, como son: alevinaje, juvenil y
engorde.
Figura de Proceso productivo

Este proceso productivo consta de 5 estadios: Siembra, Alevines, juveniles, engorde y


cosecha, los cuales se describen en el gráfico, además se pueden realizar hasta 3 siembras
por año, lo cual se podrán cosechar hasta 11.1 toneladas de trucha por año.
PROPUESTA DE SOLUCION / MANEJO DE LOS PUNTOS CRITICOS IDENTIFICADOS
Infraestructura
El proyecto propone la implementación de cuatro pozas de crianza, que serán divididas en
tres tipos: 1 poza de 12 m3 para crianza de alevines, 1 poza de 50 m3 para la crianza de las
truchas juveniles y dos pozas de 140 m3 para la crianza de las truchas en etapa de engorde,
que es la última etapa previa a la cosecha
Todas estas pozas estarán unidas por una red de tuberías con el suficiente caudal para
mantener un abastecimiento constante y oportuno a cada una de las mismas. Además se
está considerando, implementación de bocatoma, canales, desarenador y filtros.

76
La capacidad de producción es 15000 alevines como se ve en el cálculo en la Hoja de
desarrollo poblacional del libro Excel en adjunto
i. Aspecto técnico del producto
Componentes nutricionales %
Proteínas 18
Calorías 110
Agua 75
Grasa 1
Mineral 3
Fuente: Equipo técnico

6.2. Tamaño
a. Factores condicionantes del tamaño
o Tamaño – demanda insatisfecha
Tabla del Porcentaje de la demanda insatisfecha
cubierta por el AEO.
AÑO CAPACIDAD DE PRODUCCIÓN
EN FUNCIÓN A LA DEMANDA INSATISFECHA
2017 4%
2018 3%
2019 3%
2020 3%
2021 3%
2022 3%
Fuente: equipo técnico

Tamaño – mercado: La amplitud del mercado objetivo es lo suficientemente grande para


absorber toda la producción del Plan de Negocio. No existe de parte del mercado un
condicionante restrictivo, por el contrario, la preferencia de la producción y comercialización
de truchas en los diferentes mercado por el alto costo de transporte.

un condicionante del posicionamiento del producto en el mercado regional y nacional del


AEO es la falta de la marca adecuada que identifique el producto, en el corto plazo la marca
será solo un caso omiso, no obstante, en el mediano y largo plazo el AEO desarrollará su
propia marca que resalte el producto sobre la competencia.

Tamaño – insumo: la producción de trucha del AEO cuenta con proveedores


(especializadas en las ventas alimentos balanceados para truchas).

77
Tamaño – financiamiento: Existe disponibilidad de recursos financieros para cubrir las
necesidades de inversión del proyecto al tamaño que se está proyectando, donde no solo
se cuenta con la inversión pública (PROCOMPITE) sino que también se dispone de la
inversión privada (aporte propio y de la banca privada).

Tamaño – tecnología: La tecnología que se empleará en la producción de truchas será una


tecnología amigable con el medio ambiente y con la salud de sus operarios. También será
una tecnología que permita proyectar un crecimiento del tamaño del proyecto, conforme se
vaya dando la ampliación de la participación del mercado.

6.3. Localización
a. Justificación de la localización
El plan de Negocio del AEO se ejecutará en el centro poblado de Catayoc, distrito de
Chavín de Huántar, provincia de Huari, departamento de Ancash, esta localización se
debe por la ubicación de la laguna Gagui donde se crian las truchas y es fuente natural
de agua, en el Callejón de Conchucos y se encuentra dentro de la jurisdicción del
gobierno regional de Ancash
b. Descripción de la localización
El plan de negocio se ejecutará en la laguna de Gagui a una hora de la Comunidad de
Catayoc, será esto debido al acceso y disponibilidad del recurso hídrico, además de tener
ventajas competitivas frente a otros lugares, como el acceso para vehículos menores,
altitud de la zona a 3200 msnm
o Macro localización
País: Perú
Departamento: Ancash
Provincia: Huari
Distrito: Chavín de Huántar
o Micro localización
Localidad: centro poblado de Catayoc.
6.4. Análisis de requerimientos de recuros
a. Plan de ventas
Tabla de Plan de ventas
Precio Ingreso
Año Producción
xKg Total
2017 11100 14 155400
2018 11100 14 155400
2019 11100 14 155400
2020 11100 14 155400
2021 11100 14 155400
2022 11100 14 155400

78
Fuente: Equipo técnico
El mercado objetivo está constituido por los distritos de Chavín de Huántar y San Marco,
y por APC CORPORATION, ellos lo absorberán toda la producción del AEO Catayoc, es
decir, la producción del AEO tiene garantizada la venta, la estrategia de marketing será
por calidad y cumplimiento oportuno de abastecimiento a la empresa; la capacidad
operativa del AEO tendrá soporte de las empresas aliadas y fundamentalmente del
especialista a trabajar.
b. Plan de producción
Tabla de Plan de producción
Mensual 2017 2018 2019 2020 2021 2022
Ene 925 925 925 925 925 925
feb 925 925 925 925 925 925
Mar 925 925 925 925 925 925
Abr 925 925 925 925 925 925
May 925 925 925 925 925 925
Jun 925 925 925 925 925 925
Jul 925 925 925 925 925 925
Ago. 925 925 925 925 925 925
Set 925 925 925 925 925 925
Oct 925 925 925 925 925 925
Nov 925 925 925 925 925 925
Dic 925 925 925 925 925 925
Total 11100 11100 11100 11100 11100 11100
Fuente: Equipo técnico

c. Requerimiento de infraestructura
Tabla Requerimiento de infraestructura
Concepto
Infraestructura:
Construcción de pozas
Caseta de guardería
Almacén
Cerco perimétrico

CONSTRUCCIÓN DE 04 POZAS
Construcción de cuatro pozas de crianza, que serán divididas en tres tipos: 1 poza de 12 m3
para crianza de alevines, 1 poza de 50 m3 para la crianza de las truchas juveniles y dos
pozas de 140 m3 para la crianza de las truchas en etapa de engorde, que es la última etapa
previa a la cosecha
ALMACÉN

79
Construcción de un ambiente para almacén de un área 66.5 m2 para guardar los insumos,
materiales y alimentos que serán utilizados en la producción y comercialización de trucha.
Dicha infraestructura se construirá con un sistema mixto que consiste en zapatas, columnas,
vigas, muros y tabiques de albañilería. La cobertura consiste en viguetas metálicas y que
soportan al techo de teja andina.
CASETA DE GUARDIÁN
Construcción de una caseta de guardianía de un área 33.96 m2, ambiente adecuado para
realizar vigilancia del campamento de producción de trucha. Dicha infraestructura se
construirá con un sistema de obras de concreto armado que consiste en vigas fc=210kg/cm2,
columnas, y muros portantes de albañilería. La cobertura consiste en correa de madera 2”x4”
y que soportan el techo de teja rustica.

d. Requerimiento de maquinaria, equipo y herramienta


Tabla Requerimiento de Maquinarias y equipos
Maquinaria y equipo
Congeladora
Balanza analítica
Cronometro
Termómetro
Equipo frio para motocar
Moto carguero
Fuente: Equipo técnico

d.1. CONGELADOR
DESCRIPCIÓN:
Serie | 6 GSN36AI31
Congelador 1 puerta de libre instalación
acero inox anti huellas, 186 x 60 cm
EAN: 4242002740270

80
Figura Congelador6.

VALOR ESTIMADO S/. 6,000.00

DESCRIPCION
Congelador No Frost A++ : muy eficiente y con perfecta estabilidad de
temperatura gracias a sus sensores electrónicos.
A++: muy eficiente.
No Frost: descongelación automática - ahorra tiempo y esfuerzo.
Control electrónico de temperatura: ajusta la temperatura de forma precisa,
clara y sencilla.
Flexibilidad en el congelador: gracias a la combinación de bandejas de cristal
y cajones en el congelador.
Iluminación interior mediante LED: uniforme y eficiente, dura toda la vida del
electrodoméstico.

6
http://lima.locanto.com.pe/ID_461450867/congeladoras-industriales-y-comerciales-acero-inox-fabrica-vende.html
81
d.2. BALANZA ANALÍTICA
Balanza analítica verificable de la serie PCE-LS (Balanza analítica verificable de la
clase superior. clase II)
Balanza analítica de clase superior con calibración interna, verificable,
rangos de pesado: 0 ... 500 o 0 ... 3000 g / resolución: 0,001 g / 0,01 g
interfaz RS-232, paquete de software opcional
Figura Balanza analítica7

Valorización estimada S/.2,450.00

DESCRIPCIÓN
La balanza de precisión verificable de la serie PCE-LS destaca por su alta
precisión, por sus múltiples funciones y por precio económico. La balanza de
precisión verificable es un equipo multifuncional. La carcasa de aluminio
fundido le proporciona a la balanza de precisión solidez y estabilidad. En la
carcasa de la balanza de precisión se encuentra un nivel para colocar la
balanza de precisión correctamente. La pantalla gráfica de la balanza de
precisión tiene un indicador de capacidad que dificultará una sobrecarga de la
balanza de precisión mediante el uso de la función de tara. A través del
paquete de software opcional podrá transmitir los datos de pesado a un
ordenador. Si su ordenador dispone sólo de una interfaz USB, le ofrecemos
un adaptador RS-232 a USB de forma opcional. Opcionalmente puede adquirir
la balanza de precisión verificable con una interfaz USB opcional. Además del

7
http://www.pce-iberica.es/hoja-datos/hoja-datos-pce-ls.pdf
82
sistema de calibración interno automático, la balanza de precisión puede
realizar una calibración externa con los pesos de control opcionales (sólo en
el caso que la balanza no esté verificada). Gracias a la calibración interna la
balanza de precisión verificable se puede colocar en cualquier localidad.
Podemos calibrar la balanza de precisión de forma opcional para cumplir con
su norma ISO. Otros accesorios como el equipo para determinar la densidad
completan las prestaciones de esta balanza de precisión (aquí encontrará una
visión general de todas las balanzas de precisión). Si tiene alguna pregunta
sobre la balanza de precisión verificable, consulte la ficha técnica a
continuación o llámenos: 902 044 604 para España, para Latinoamérica e
internacional +34 967 543 695 o en el número +56 2 29381530 para Chile.
Nuestros técnicos le asesorarán con mucho gusto sobre esta balanza de
precisión, y sobre cualquier equipo de instrumentos de medición, regulación y
control o balanzas PCE Ibérica S.L.

d.3. CRONÓMETRO
Cronómetro con 1/100 segundos, control de tiempo parcial y acumulado.
Alarma cada hora y despertador.
Programación de 12/24 horas como opción de exposición para el usurario.
Contador máximo de 23 horas, 59 minutos, 59 segundos.
Figura Cronómetro8

VALOR ESTIMADO S/.178.00

DESCRIPCIÓN
PNR-320_ Cronómetro
Hora, minutos, segundos, días de la semana.

8
https://cicadex.com/wp-content/uploads/2016/08/PNR-320.pdf
83
Mes y día.
Cronómetro con 1/100 segundos, control de tiempo parcial y acumulado.
Alarma cada hora y despertador.
Programación de 12/24 horas como opción de exposición para el usurario.
Contador máximo de 23 horas, 59 minutos, 59 segundos.
d.4. TERMÓMETRO
Termómetro portátil
Modelo CTH6200

VALOR ESTIMADO S/.2,500.00

DESCRIPCIÓN
Aplicaciones
 Servicio de calibración y mantenimiento
 Laboratorios de medición y regulación
 Industria (laboratorio, taller y producción)
 Control de calidad
Características
 Sensor Pt100 para -50 ... +250 °C
 Exactitud de medición: < 0,2 K (cadena de medición
 completa)
 Registrador de datos integrado
 Software de evaluación del registrador de datos GSoft
 suministrable
84
 Incl. certificado de calibración
Descripción
 Amplias posibilidades de uso
 El termómetro portátil modelo CTH6200 es de uso universal
 para todas las tareas de medición de temperatura y
 destaca por su fácil manipulación. Debido a su diseño es
 especialmente apto para la puesta en servicio, mantenimiento
 y servicio/calibración de instrumentos y sistemas de medición
 de temperatura.
 Funcionalidad
 El indicador digital constituye la unidad funcional central del
 medidor de temperatura portátil y permite conectar sensores
 de temperatura Pt100 de la serie CTP62x0.
 Tenemos en existencia sensores de inmersión y penetración,
 así como un amplio surtido de accesorios. Versiones de
 sensor específicas para el cliente a petición.
 Un datalogger y diversas funciones, como p. ej. Min, Máx,
 Retención o Alarma, permiten el uso múltiple del termómetro
 portátil.

d.5. MOTOCARGUERO9
Ficha técnica de la Moto AKT carguero 3w 200 cc

Motor 4TOHVmonocilindríco
Cilindraje 197cc
Potencia 12 @ 7000 rpm
Peso Seco 330kg
Capacidad del Tanque 3.55 Gal.
Torque Max 13.9Nm @ 5500 rpm
Compresión 8.0:1 – 8.5:1
Arranque Eléctrico – Patada
Suspensión Delantera Telescópica reforzada (Diámetro Barra: 49.95mm)
Suspensión Trasera Ballestas (3 hojas)
Freno Delantero Disco Hidráulico

9
Ver más en https://tecnoautos.com/motos/akt/ficha-tecnica-akt-carguero-3w-200-cc/
85
Valorización en efectivo S/.14,500.00

DESCRIPCIÓN
Acero Tambor Hidráulico Largo x Ancho x Alto
(mm)3260x1250x1350EncendidoCDIDistancia entre ejes (mm)2130Distancia del motor al
piso (mm)300Llanta delantera4.50×12Llanta trasera4.50×12Garantía6 meses o 6.000
kms. Revisiones gratuitas5Capacidad de Carga450Kg

d.6. EQUIPO FRIO PARA MOTOCAR


VALORIZACION S/.5,000.00

e. Requerimiento de materiales e insumos


Materiales e insumos
Insumos
Semilla (alevines)
Alimento balanceado para trucha

f. Requerimiento de servicios
Lista de requerimientos de servicios que demanda el plan de negocio:
o Residente de obra
o Gatos de organización
o Gastos de capacitación

86
Tabla de Requerimiento de Servicio
Servicios Cantidad Términos de Referencia
 Profesión:
Ing. Civil
 Especialista:
Residente de Supervisión y monitoreo de la obra civil.
1
Obra  Experiencia:
mínimo 2 año
 Periodo de labor:
El tiempo que dura la construcción de la planta.
 Profesión:
Un técnico en producción acuícola
 Especialización:
Gasto de
1 En dar charlas de producción
organización
 Experiencia mínimo 1 año
 Periodo de labor:
no mayor a 2 meses.
 Profesión:
Ing. Pesquero
 Especialización:
Métodos y técnicas de producción acuícola, así como la
Gasto de prevención contra cualquier anomalía que puede afectar la
1
capacitación producción de trucha.
 Experiencia:
Mínimo 2 año de ejercicio.
 Tiempo de labor:
Durante el año no mayor a 1 mes.
Fuente: Equipo técnico

87
7. ORGANIZACIÓN Y GESTIÓN

7.1. Modalidad de constitución del agente económico organizado


Persona jurídica Asociación, denominada Asociación de Productores de Piscigranja De
Catayoc con RUC 20601998255. Los integrantes de los socios se encuentran en el formato
adjunto Formato 06
Tabla de Junta directiva del AEO.
Apellidos y Nombres Cargo DNI N°
Caray Valdez Moisés Rosario Presidente 40371494
Solorzano Muñoz Luisa Virginia Tesorera 32298008
Carrillo Daza Josué Ruiz Secretario 43538851
Fuente: Equipo técnico

Tabla de Ubicación del AEO.

Departamento Ancash
Provincia Huari
Distrito Chavín de Huántar
Centro poblado Catayoc.
Fuente: Equipo técnico

a. Estructura del AEO

Figura de ORGANIGRAMA ACTUAL

junta Directiva Contador externo

Tesorero secretario

Asociados

88
Figura de Organigrama propuesto

Junta de socios

Gerente
general

jefe de planta Jefe de Ventas y Área de


comercialización contabilidad

recepcionista de personal de
insumos y venta.
materiales

operarios de la control decalidad


planta

Fuente: Equipo técnico.

Tabla de Funciones y responsabilidades


Cargo Funciones
Junta de socios 7. Realizar y verificar la lista de accionistas presentes y representados en las reuniones
ordinarias.
8. Designar presidente y secretario y demás miembros de directorio.
9. Conocer y aprobar el balance general, que irá acompañado del estado de
10. ganancias y pérdidas y de los informes de gestión que sean necesarios.
11. Determinar la amortización de acciones, siempre y cuando se cuente con utilidades
líquidas disponibles para el pago de dividendos.
12. Ejercer las demás funciones que estén establecidas en la ley y en los estatutos de la
empresa.
Gerente general 13. Organizar el régimen interno de la sociedad, usar el sello de la misma, expedir la
correspondencia y cuidar que la contabilidad esté al día.
14. Representar a la sociedad y apersonarse en su nombre y representación ante las
autoridades judiciales, administrativas, laborales, municipales, políticas y policiales, en
cualquier lugar de la República o en el extranjero.
15. Asistir con voz, pero sin voto a las sesiones de la JGA, salvo que ésta decida lo contrario.

89
16. Ejecutar el Plan de Negocios aprobado por el Directorio y proponer modificaciones al
mismo.
17. Celebrar y firmar los contratos y obligaciones de la sociedad, dentro de los criterios
autorizados por el Estatuto y el Directorio de la sociedad.
18. Diseñar y ejecutar los planes de desarrollo, los planes de acción anual y los programas
de inversión, mantenimiento y gastos.
19. Informar al Directorio las operaciones celebradas con accionistas, filiales o vinculadas de
los mismos.
Jefe de planta 20. Dirigir y controlar las actividades de los procesos de la planta, la disponibilidad y
utilización de recursos necesarios para el cumplimiento de los programas de
producción y mantenimiento.
21. Coordinar el suministro oportuno de los recursos necesarios para garantizar el normal
desarrollo de los procesos de producción y mantenimiento y el cumplimiento de lo
establecido en los programas de producción y mantenimiento preventivo.
22. Administrar y controlar la mano de obra para asegurar su mayor eficiencia en el
proceso de producción y mantenimiento industrial.
23. Controlar el manejo y uso racional de los repuestos, identificando causas potenciales
de generación de desperdicios y daños para acometer acciones preventivas.
24. Coordinar la programación y hacer seguimiento de la producción, la disponibilidad de
equipos para la ejecución de los programas de mantenimiento preventivo y correctivo.
Recepcionista de 25. Recibir los insumos y materiales verificando el cumplimiento de los términos de contrato.
insumos y materiales 26. informar la conformidad de los insumos y materiales al jefe de producción.
Operarios de 27. Se encargan de realizar todas las actividades de la producción dentro de las instalaciones
producción del AEO.
28. Reportar posibles productos defectuosos
Jefe de ventas 29. Se encarga de gestionar las estrategias del posicionamiento del producto en el mercado.
30. Se encarga de diseñar promociones y el marketing.
31. Coordinar con el jefe de producción.
32. Coordina con el personal de venta.
Personal de venta 33. Se encarga de realizar las ventas a la población objetivo
34. Se encarga de tomar pedios y reclamos.
35. Coordinar con el jefe de ventas
Fuente: Equipo técnico
b. Gestión para el control y seguimiento de la operación
La junta directiva con el asistente técnico estará realizando el seguimiento constante de
la ejecución del plan de negocios cumpliendo con todos los requisitos y cronograma
establecidos.

90
Tabla de contro y seguimiento de la operación

Fuente: Equipo técnico

c. Gestión de riesgos
El siguiente cuadro en una lista de preguntas el cual ayuda a analizar el impacto
ambiental del proyecto propuesta en un formato usado por el Banco Mundial y la
norma ISO 14000.
Tabla de Gestión de riesgos
Políticas Efectos ambientales/ sociales respuesta
operacionales del La ejecución del proyecto Acciones a implementar
Si/No
BM Afectará con:
Evaluación Cambios en la calidad del agua No
Ambiental: OP/BP Vertimientos de residuos y metales pesados No
4.01 a cuerpos de agua.
Contaminación con desechos sólidos a Si Se tomara un plan ambiental en
cuerpos de agua. el cual se determinara la
utilización y reciclaje de residuos
orgánicos y no orgánicos
Uso de agroquímicos No
Perdida de recurso agua Si Se realizara capacitaciones sobre
la gestión del agua.
Efectos erosivos en el suelo. No
Perdidas de materia orgánica en el suelo. No
La afectación de la estructura de los suelos No

91
Contaminación por desechos sólidos al suelo No
Contaminación con tóxicos e hidrocarburos No
Aporte de material particular No
Generación de emisiones No
Afectación a ecosistemas naturales No
Introducción de especies exóticos – Si Se adquiera alevines en centros
desarrollo e introducción de organismos de piscigranjas reconocidos a
vivos modificados – OVM nivel nacional
Perdida de la agro biodiversidad No
En zonas o áreas naturales protegidas No
Alteración en los paisajes agropecuarios. No
Instalaciones nuevas o existentes que No
representan un riesgo a la salud y seguridad
de las personas (reservorios no cercados
equipos mecánicos y plantas de beneficio,
etc).
Manejo de Riesgos a la salud por uso de equipos (e.g. No
plagas. OP/BP segadoras equipos para fumigar. Etc)
4.09 El uso de plaguicidas No
El ingreso de plagas por la introducción de No
nuevas especies/ razas
Uso de fuego para controlar plagas No
Prácticas de monocultivo No
Otros (especificar)
Instalaciones en áreas colindantes a No
bosques
Bosques: OP/BP Uso de áreas al interior de bosques No
4.36 Plantaciones de especies forestales exóticas No
en zonas de bosques nativos
Construcción de infraestructura (e.g. camino) No
al interior de bosques
La extracción de flora y fauna de bosques No
Practicas extractivas y/o tala y/o quema No
Otros (especificar)
OP 4.04 Remodelación o construcción de No
Hábitats instalaciones en áreas colindantes a, o al
Naturales. interior de, hábitats naturales críticos

92
Desbroce vegetación de árboles al interior No
de áreas naturales protegidas
Uso de áreas al interior de hábitats naturales No
La extracción de flora y fauna de hábitats No
naturales (e.g con fines comerciales,
subsistencia, etc)
Otros (especificar)
Fuente: Equipo técnico

Tabla Determinación del nivel de riesgo


Definición de peligro/vulnerabilidad Grado de vulnerabilidad
Bajo Medio alto
Medio Bajo Bajo Bajo Medio
Alto bajo Medio Alto
alto Medio Alto Alto
Fuente: Equipo técnico

93
8. ANÁLISIS DE IMPACTO AMBIENTAL

Se ha analizado y evaluado los posibles impactos y responsabilidades que se deben asumir a


lo largo de la cadena productiva, tal como se describen en la siguiente tabla:

Tabla de Matriz ambiental

IMPACTO
POSITIVO
(+1,+2,+3,+4,+5)
S N
POSIBLES IMPACTOS PREGUNTAS - PLAN DE NEGOCIO .
I O
IMPACTO
NEGATIVO
(-1,-2,-3,-4,-5).
Elemento 1. ¿Estarán incluidos dentro del área de
A. Posibles Impactos Ambientales.

ambiental influencia directa el Plan de Negocio, X (+3)

Corredores, barreras o territorios en reclamo


de comunidades?
Biológicos

Flora 2. ¿Estimulará la "erosión genética" esto es la


variabilidad vegetal, durante la X (+2)

implementación u operación de la planta de


procesos?
3. ¿Limitará el acceso a recursos naturales X (+2)

para las poblaciones locales?


Fauna 4. ¿Estimulará la "erosión genética" esto es la X (+3)

variabilidad animal, durante la


implementación u operación de la planta de
procesos?
Empleo 5. ¿Aumentará la demanda de mano de obra X (+4)
B. Posibles impactos sociales y culturales.

generando empleo a largo plazo?


Ingresos 6. ¿Promoverá una alteración importante en
los medios de subsistencia/sustento de la
Socio- Económico

población (¿Su significancia dependerá de la X (+3)

escala y tipo de impacto socioeconómico?


Educación y 7. ¿Producirá afectación de núcleos de X (+1)
población poblaciones aledañas que obliguen a su
desplazamiento o reubicación?
Salud y 8. ¿Provocará el encharcamiento de aguas
seguridad que causen alto riesgo a la salud humana o
alimentaria animal?

94
Conocimient 9. ¿Provocará cambios de las técnicas X (+3)

os productivas campesinas?
tecnologías 10. ¿Provocará cambios en la X (+4)
tradicionales. comercialización a favor de la Asociación de
productores?
Culturales.

11. ¿Fomentará la introducción de nuevas X (+5)


tecnologías apropiadas?
Restos 13. ¿Utilizará áreas de importancia cultural, X (+2)
arqueológico histórica y religiosa?
s. 14. ¿Pondrá en riesgo sitios, construcciones X (+2)

de interés arqueológico, histórico o cultural?


C. Medidas de 15. ¿Las fuentes de agua cercanas a la X (+2)
mitigación planta de procesos requerirán protección
especial?
16. ¿Existen o se consideran acciones de
protección y conservación de las cuencas X (+3)

hidrográficas abastecedoras para el negocio?


17. ¿Requerirá de una significativa provisión
de servicios de extensión para establecer 0 x (+3)

sostener el Plan de Negocio?


18. ¿Requerirá medidas de mitigación que
hagan que el Plan de Negocio sea financiera X (+3)

o socialmente rechazado?

Las conclusiones respecto a este análisis son las siguientes:

1. La intervención del plan de negocio del mejoramiento de producción y comercialización


de trucha del AEO Catayoc , no originará conflicto social alguno.
2. El negocio no afectará, ni contribuirá a daños en el suelo.
3. No perjudicará a los recursos de la localidad para generaciones futuras.
4. La implementación del Plan de Negocio generará empleo sostenible.
5. Los animales y plantaciones existentes no serán perjudicados con la operatividad del
negocio.
6. Los residuos orgánicos durante la producción de trucha se compondrán principalmente
subproductos orgánicos, por lo que la recolección de los residuos se realizará de acuerdo
con la normatividad exigida por el Ministerio del Ambiente y el Ministerio de Salud. Dichos
residuos orgánicos no representarán un riesgo para la salud de la comunidad puesto que

95
el jefe de planta supervisara todo el procedimiento de la producción, monitoreando y
corrigiendo las posibles fallas. Por otro lado, al descomponerse los residuos atraen
algunos insectos que pueden ser portadores de ciertas enfermedades para la
comunidad, por lo que se deberá realizar lo siguiente:
 Incorporar un manual de las operaciones dentro las instalaciones de producción, para
una gestión de correcta manipulación de los residuos ocasionados en el todo el
proceso de producción de trucha.
 Implementar una estrategia para el procedimiento de los residuos, su clasificación y
almacenamiento.
 Los residuos que se generan en la transformación son catalogados como no
peligrosos. Estos se clasifican en biodegradables, reciclables, inertes y ordinarios.

96
9. CALENDARIO

Tabla de Cronograma de las actividades.

Mes
Actividades
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Elaboración del Plan de Negocio

Evaluación del Plan de Negocio

Construcción de pozas, almacén y cercos perímetros

Adquisición de equipos y materiales

Transferencia de activos

Operación del AEO- producción de trucha

Comercialización

Seguimiento y monitoreo.

Fuente: Equipo técnico

97
10. ESTUDIO FINANCIERO

10.1. Inversiones
Tabla de Estructura de la inversión
Presupuesto técnico
(Considerado en la propuesta productiva)
Unidad
Costo Monto Monto financiado por los AEO
Concepto de Cantidad Total,
unitario financiado En En
medida Inversión Total
por el GR efectivo valorizaciones
(S/.) (S/.)
(S/.) (S/.) (S/.)
1. Inversión Fija 144,547.00 108,202.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
1.1. Inversión Fija Tangible 129,847.00 93,502.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
A. Infraestructura 99,219.00 62,874.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
Terreno Ha 10.00 900.00 9,000.00 0.00 0.00 9,000.00 9,000.00
Construcción de 4 pozas Glb. 4.00 10,280.50 41,122.00 30,905.11 1,000.00 9,216.89 10,216.89
Caseta de Guardianía Glb. 1.00 16,047.00 16,047.00 10,484.79 1,000.00 4,562.21 5,562.21
Almacén Glb. 1.00 25,050.00 25,050.00 15,712.12 1,000.00 8,337.88 9,337.88
Cerco Perimétrico Glb. 1.00 8,000.00 8,000.00 5,772.19 1,000.00 1,227.81 2,227.81
B. Equipo. Y Maquinarias 30,628.00 30,628.00 0.00 0.00 0.00
Congeladora Unid 1.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 0.00 0.00 0.00
Balanza analítica Unid 1.00 2,450.00 2,450.00 2,450.00 0.00 0.00 0.00
Cronometro Unid 1.00 178.00 178.00 178.00 0.00 0.00 0.00
Termómetro Unid 1.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 0.00 0.00 0.00
Equipo frio para moto car Unid 1.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 0.00 0.00 0.00
Motocarguero Unid 1.00 14,500.00 14,500.00 14,500.00 0.00 0.00 0.00
1.2. Inversión Fija Intangible 14,700.00 14,700.00 0.00 0.00 0.00
Residente de obra Glb. 1.00 9,500.00 9,500.00 9,500.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de organización Glb. 1.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de Capacitación Glb. 1.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 0.00 0.00 0.00
2. Capital de Trabajo 14,850.00 14,850.00 0.00 0.00 0.00
Compra de Alevines Glb. 1.00 2,850.00 2,850.00 2,850.00 0.00 0.00 0.00
Técnico Glb. 1.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 0.00 0.00 0.00
3.Gastos Generales (5%IF) Glb. 1.00 7,592.00 6,589.48 6,589.48 0.00 0.00 0.00
4. Gasto de supervisión (3%IF) Glb. 1.00 4,555.00 3,953.71 3,953.71 0.00 0.00 0.00
Inversión Total 169,940.19 133,595.40 4,000.00 32,344.79 36,344.79
Porcentaje 100.00% 78.61% 11.01% 88.99% 21.39%
Fuente: Equipo técnico
10.2. Costo de operación proyectados
Tabla de Costos de operación proyectados
S/. AÑO
CONCEPTO
1 2 3 4 5
1. Costos de Fabricación 50400 50400 50400 50400 50400
1.1. Costos Directos 27,600 27,600 27,600 27,600 27,600
1.1.2. Materiales directos 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000
1.1.3. Mano de obra directa 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600
1.2. Costos indirectos 22,800 22,800 22,800 22,800 22,800
1.2.1 Materiales indirectos 7,200 7,200 7,200 7,200 7,200
98
1.2.2. Mano de obra indirecta 9,600 9,600 9,600 9,600 9,600
1.2.3. Otros costos indirectos 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000
2. Gastos de Operación 24,600 24,600 24,600 24,600 24,600
a. Gastos de administración 19,800 19,800 19,800 19,800 19,800
Gerente general 15,600 15,600 15,600 15,600 15,600
útiles de oficina 4,200 4,200 4,200 4,200 4,200
b. Gastos de distribución 4,800 4,800 4,800 4,800 4,800
Empaques 4,800 4,800 4,800 4,800 4,800
3. Depreciación y Amortización 10,514 10,514 10,514 10,514 10,514
a. Depreciación de tangibles 7,574 7,574 7,574 7,574 7,574
b. Amortización de intangibles 2,940 2,940 2,940 2,940 2,940
4. COSTO TOTAL 85,514 85,514 85,514 85,514 85,514
5. COSTO UNITARIO 7.70 7.70 7.70 7.70 7.70
6. MARGEN DE UTILIDAD (15%) 1.16 1.16 1.16 1.16 1.16
7. VALOR DE VENTA 8.86 8.86 8.86 8.86 8.86
8. IVG (17%) 1.51 1.51 1.51 1.51 1.51
9. PRECIO DE VENTA DEL PROYECTO 14.00 14.00 14.00 14.00 14.00
10. INGRESOS DEL PROYECTO 155,400 155,400 155,400 155,400 155,400
11. PUNTO DE EQUILIBRIO (unidades físicas) 4,793 4,793 4,793 4,793 4,793
12. PUNTO DE EQUILIBRIO (en soles) 67,105 67,105 67,105 67,105 67,105
Fuente: Equipo técnico
Además, calculamos el valor de depreciación, para esto del cuadro de inversiones
consideramos todos los activos a comprar teniendo en cuenta que, según disposiciones de
la SUNAT, los activos se deprecian de la siguiente manera:

• Infraestructura: A razón de 5% anual.

• Máquinas y equipos: A razón de 10% anual.

• Muebles y enseres: A razón de 10% anual.

Tabla de Depreciación y Amortización de Activos

Facto de Depreciación Valor


Concepto
Depreciación 1 2 3 4 5 residual
1. Depreciación del activo fijo tangible 7574 7574 7574 7574 7574 113606
1.1. Obras civiles 0.05 4511 4511 4511 4511 4511 98292
1.2. Maquinaria y Equipo 0.10 3063 3063 3063 3063 3063 15314
2. Amortización 2940 2940 2940 2940 2940 16600
2.1. Inversión Fija Intangible. 0.20 2940 2940 2940 2940 2940 16600
TOTAL (1 y 2) 10514 10514 10514 10514 10514 130206
Fuente: Equipo técnico

10.3. Determinación de ingresos


Tabla de Determinación de ingresos.
Año Producción Precio x kg Ingreso Total
2017 11100 14 155400
2018 11100 14 155400
99
2019 11100 14 155400
2020 11100 14 155400
2021 11100 14 155400
2022 11100 14 155400
Fuente: Equipo técnico

10.4. Financiamiento de inversión


Tabla de Estructura financiera de la inversión.

Presupuesto técnico
(Considerado en la propuesta productiva)
Unidad
Costo Monto Monto financiado por los AEO
Concepto de Cantidad Total,
unitario financiado En En
medida Inversión Total
por el GR efectivo valorizaciones
(S/.) (S/.)
(S/.) (S/.) (S/.)
1. Inversión Fija 144,547.00 108,202.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
1.1. Inversión Fija Tangible 129,847.00 93,502.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
A. Infraestructura 99,219.00 62,874.21 4,000.00 32,344.79 36,344.79
Terreno Ha 10.00 900.00 9,000.00 0.00 0.00 9,000.00 9,000.00
Construcción de 4 pozas Glb. 4.00 10,280.50 41,122.00 30,905.11 1,000.00 9,216.89 10,216.89
Caseta de Guardianía Glb. 1.00 16,047.00 16,047.00 10,484.79 1,000.00 4,562.21 5,562.21
Almacén Glb. 1.00 25,050.00 25,050.00 15,712.12 1,000.00 8,337.88 9,337.88
Cerco Perimétrico Glb. 1.00 8,000.00 8,000.00 5,772.19 1,000.00 1,227.81 2,227.81
B. Equipo. Y Maquinarias 30,628.00 30,628.00 0.00 0.00 0.00
Congeladora Unid 1.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 0.00 0.00 0.00
Balanza analítica Unid 1.00 2,450.00 2,450.00 2,450.00 0.00 0.00 0.00
Cronometro Unid 1.00 178.00 178.00 178.00 0.00 0.00 0.00
Termómetro Unid 1.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 0.00 0.00 0.00
Equipo frio para moto car Unid 1.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 0.00 0.00 0.00
Motocarguero Unid 1.00 14,500.00 14,500.00 14,500.00 0.00 0.00 0.00
1.2. Inversión Fija Intangible 14,700.00 14,700.00 0.00 0.00 0.00
Residente de obra Glb. 1.00 9,500.00 9,500.00 9,500.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de organización Glb. 1.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de Capacitación Glb. 1.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 0.00 0.00 0.00
2. Capital de Trabajo 14,850.00 14,850.00 0.00 0.00 0.00
Compra de Alevines Glb. 1.00 2,850.00 2,850.00 2,850.00 0.00 0.00 0.00
Técnico Glb. 1.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 0.00 0.00 0.00
3.Gastos Generales (5%IF) Glb. 1.00 7,592.00 6,589.48 6,589.48 0.00 0.00 0.00
4. Gasto de supervisión (3%IF) Glb. 1.00 4,555.00 3,953.71 3,953.71 0.00 0.00 0.00
Inversión Total 169,940.19 133,595.40 4,000.00 32,344.79 36,344.79
Porcentaje 100.00% 78.61% 11.01% 88.99% 21.39%
Fuente: Equipo técnico
10.5. Estados financieras
a. Estado de resultados proyectado
ELEMENTOS Año1 Año2 Año3 Año4 Año5
Ventas 155,400 155,400 155,400 155,400 155,400
Total, de ingresos 155,400 155,400 155,400 155,400 155,400
Costo de Ventas 50,400 50,400 50,400 50,400 50,400
Utilidades brutas 105,000 105,000 105,000 105,000 105,000
Gastos de operación 24,600 24,600 24,600 24,600 24,600
Utilidades Operativas 80,400 80,400 80,400 80,400 80,400

100
Otros Ingresos y egresos 2,940 2,940 2,940 2,940 2,940
Amortización de intangibles 2,940 2,940 2,940 2,940 2,940
Utilidad antes de impuestos e intereses 77,460 77,460 77,460 77,460 77,460
Gastos financieros 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Utilidad antes de impuestos 77,460 77,460 77,460 77,460 77,460
Impuesto a la renta (29.5%) 22,851 22,851 22,851 22,851 22,851
Utilidad Neta 54,609 54,609 54,609 54,609 54,609
Dividendos (80%) 43,687 43,687 43,687 43,687 43,687
Utilidades retenidas (20%) 10,922 10,922 10,922 10,922 10,922
Depreciaciones 7,574 7,574 7,574 7,574 7,574
Fuente: Equipo técnico
b. Flujo de caja proyectado
Rubro año 0 año 1 año 2 año 3 año 4 año 5
Beneficios 87,974 87,974 87,974 87,974 209,502
Utilidad antes de impuestos e intereses 0.00 77,460 77,460 77,460 77,460 77,460
Depreciaciones 0.00 7,574 7,574 7,574 7,574 7,574
Amortización de intangibles 0.00 2,940 2,940 2,940 2,940 2,940
Valor residual de la inversión fija 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 106,678
Recuperación de la inversión de K.W 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 14,850
Costos 169,940.19 22,851 22,851 22,851 22,851 22,851
Inversión 1.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Impuestos sin financiamiento 0.00 22,851 22,851 22,851 22,851 22,851
FLUJO DE CAJA ECONÓMICO (-169,940.19) 65,123 65,123 65,123 65,123 186,651
Fuente: Equipo técnico
Análisis del punto de equilibrio
Tabla de Punto de equilibrio para el año 1 hasta el año 5.

Año de operación 1 2 3 4 5
Punto de Equilibrio (unid. Físicas) 4,793.19 4,793.19 4,793.19 4,793.19 4,793.19
Punto de Equilibrio (en soles) 67,104.69 67,104.69 67,104.69 67,104.69 67,104.69
Ingreso anual acumulado 155,400.00 310,800.00 466,200.00 621,600.00 777,000.00
Costo anual acumulado 255,453.94 340,967.69 426,481.44 511,995.19 597,508.94
Costo fijo 53,113.75 53,113.75 53,113.75 53,113.75 53,113.75
Fuente: Equipo técnico

101
Total, Inversión 169.940.19

Gráfica de Punto de Equilibrio

Fuente: Equipo técnico


10.6. Evaluación de la rentabilidad
a. Valor Actual Neto (VAN)
El VAN del plan de negocios es 73,657 soles, el VAN >0, según la regla de decisión el
proyecto es beneficioso, porque genera una riqueza después de a ver recuperado la
inversión.

b. Tasa interna de retorno


La tasa interna de retorno del plan de negocio es 35%, es decir la rentabilidad promedio
anual que ofrece pagarla propuesta productiva a los socios es 35% sobre su inversión.

Tabla. Resumen de los


Indicadores del Plan de negocio.
COK 20%
VANE 73,657
TIRE 35%
IR 1.43
B/C 1.31
PRK 2.61
(2 año con 7 mes y 10 días)

102
Otros indicadores del plan de negocio es el índice de rentabilidad, según este
indicador por cada un 1 sol invertido, la AEO obtendrá una ganancia neta de 0.43
céntimos.

La ratio beneficio costo es mayor que cero. Indica que los beneficios generados son
mayores que los costos generados; es decir, por cada un 1 gastado se genera un
beneficio neto de 0.31 céntimos.

El otro indicador muy importante que se ha calculado, es el periodo de recuperación


de capital, el PRK nos indica cuanto tiempo tarda en recuperar la inversión. La
propuesta productiva recuperara en 2 año con 7 mes y 10 días la inversión.

c. Análisis de sensibilidad

103
104
d. Cronograma de ejecución físico y financiero
Tabla Ejecución financiera.
MESES
CONCEPTO TOTAL
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
I.INVERSION FIJA 144,547
I.1. INVERSION FIJA TANGIBLE 129,847
A. Infraestructura 99,219
Terreno 900 900 900 900 900 900 900 900 900 900 9,000
Construcción de 4 pozas 13,707 13,707 13,707 41,122
Caseta de Guardianía 8,024 8,024 16,047
Almacén 8,350 8,350 8,350 25,050
Cerco Perimétrico 8,000 8,000
B. Equipo. Y Maquinarias 30,628
Congeladora 2,000 2,000 2,000 6,000
Balanza analítica 817 817 817 2,450
Cronometro 59 59 59 178
Termómetro 833 833 833 2,500
Equipo frio para moto car 1,667 1,667 1,667 5,000
Motocarguero 4,833 4,833 4,833 14,500
I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE 4,900 4,900 4,900 14,700
II. CAPITAL DE TRABAJO 2,970 2,970 2,970 2,970 2,970 14,850
III. GASTOS GENERALES (5 % ) IF 659 659 659 659 659 659 659 659 659 659 6,589
IV. GASTOS DE SUPERVISION (3%) IF 395 395 395 395 395 395 395 395 395 395 3,954
TOTAL, INVERSIÒN 20,562 39,121 55,144 31,507 4,924 4,924 4,924 4,924 1,954 1,954 169,940
Fuente: Equipo técnico
Tabla. Ejecución física.

MESES
CONCEPTO TOTAL
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
I.INVERSION FIJA
I.1. INVERSION FIJA TANGIBLE
A. Infraestructura
Terreno 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 100%
Construcción de 4 pozas 33% 33% 33% 100%
Caseta de Guardianía 50% 50% 100%
Almacén 33% 33% 33% 100%
Cerco Perimétrico 100% 100%
B. Equipo. Y Maquinarias 100%
Congeladora 33% 33% 33% 100%
Balanza analítica 33% 33% 33% 100%
Cronometro 33% 33% 33% 100%
Termómetro 33% 33% 33% 100%
Equipo frio para motocar 33% 33% 33% 100%
Moto carguero 33% 33% 33% 100%
I.2. INVERSION FIJA INTANGIBLE 0 50% 50% 100%
II. CAPITAL DE TRABAJO 20% 20% 20% 20% 20% 100%
III. GASTOS GENERALES ( 5 % ) IF 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 100%
IV. GASTOS DE SUPERVISION (3%) IF 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 100%
Fuente: Equipo técnico

105
11. ANALISIS DE SOSTENIBILIDAD

Para garantizar que esta propuesta productiva genere los resultados previstos a lo largo de
su vida útil, se tiene lo siguiente:

 Alianza estratégica con Sierra Exportadora, con los productores de alimento


balanceados y con la minera Antamina, la cual posibilita la fluidez de la cadena
productiva sin generar superávit ni déficit del producto, además, el gobierno local
garantiza la asistencia técnica y el acompañamiento en la fase de instalación y operación
de la planta.
 El análisis económico financiero mostrado más arriba, sustenta la capacidad de
generación de ingresos suficientes y oportunos para financiar las inversiones y gastos
de operación de la planta, además genera excedentes para mejorar el ingreso de los
pequeños productos de hierbas aromáticas de diferentes pueblos.
 El AEO cuenta con una estructura organizativa sólida y con experiencia, la cual garantiza
una gestión eficaz y eficiente de esta propuesta productiva.
 También la presente propuesta, se mantendrá sostenible a lo largo de cinco años de
operación gracias a la provisión de materia prima bajo exclusividad por parte de cada
socio del AEO, lapso en el cual la producción de filtrantes de hierbas aromáticas se
mantendrá estable sin fluctuaciones que pueden provocar pérdidas inesperadas.

106
12. INDICADORES DE RESULTADO E IMPACTO

Tabla de Indicadores de base.

Indicadores Unidad de medida Línea de Base

Empleos Generados Cant. Abs. 240.00


Rendimientos Prod/trab./KG 22.50
Producción Cant. Abs. 11,100.00
Costo Unitario Soles 7.70
Número de Unidades Vendidas Cant. Abs. 11,100.00
Precio unitario Soles 14.00
Ingresos por Ventas Soles 155,400.00
Utilidades Soles 69,886.25
Número de socios Cant. Abs. 32
Utilidad promedio por cada socio del AEO Soles 2,183.95
Rentabilidad de la Ventas % 45%
Rentabilidad de la Inversión % 38%
Fuente: Equipo técnico

Tabla de Indicadores de línea de impacto

Meta al Meta al Meta al Meta al Meta al


Finalizar Finalizar Finalizar Finalizar Finalizar Meta Total
Unidad de Año I Año II Año III Año IV Año V
Indicadores
medida
Programad Programad Programad Programad Programad Programad
a a a a a a
Empleos Generados Cant. Abs. 576.00 576.00 576.00 576.00 576.00 2,880.00
Prod/trab./K
22.50 22.50 22.50 22.50 22.50 22.50
Rendimientos G
Producción Cant. Abs. 11,100.00 11,100.00 11,100.00 11,100.00 11,100.00 55,500.00
Costo Unitario Soles 7.70 7.70 7.70 7.70 7.70 7.70
Número de Unidades
Cant. Abs. 11,100.00 11,100.00 11,100.00 11,100.00 11,100.00 55,500.00
Vendidas
Precio unitario Soles 14.00 14.00 14.00 14.00 14.00 14.00
Ingresos por Ventas Soles 155,400.00 155,400.00 155,400.00 155,400.00 155,400.00 777,000.00
Utilidades Soles 69,886.25 69,886.25 69,886.25 69,886.25 69,886.25 349,431.25
Número de socios Cant. Abs. 32 32 32 32 32 32
Utilidad promedio por
Soles 2,183.95 2,183.95 2,183.95 2,183.95 2,183.95 10,919.73
cada socio del AEO
Rentabilidad de la Ventas % 45% 45% 45% 45% 45% 45%
Rentabilidad de la
% 38% 38% 38% 38% 38% 38%
Inversión
Ingresos Promedio por
Soles 4,856.25 4,856.25 4,856.25 4,856.25 4,856.25 24,281.25
cada socio del AEO
Fuente: Equipo técnico

107
13. CONCLUCIONES Y RECOMENDACIONES

Conclusiones:

 El monto total de la inversión es S/. 169,940.19 soles


 El cofinanciamiento del Procompite es S/. 133,595.40 soles
 El aporte monetario del AEO S/. 4,000.00 soles
 El aporte no monetario del AEO es S/. 32,344.79 soles
 El plan de negocio es rentable y sostenible, porque los indicadores de evaluación
son favorables, VANE>0 y TIRE> COK. Además, el índice de rentabilidad es 1.43,
es decir por cada un sol que invierten los socios del AEO – ASMYPE – obtendrán
una ganancia de 0.43 centavos.
 La propuesta productiva tendrán un efecto multiplicador tanto en el distrito de Chavín
de Huántar y en la provincia de Huari. Su objetivo es dar mayor valor agregado a la
producción local
 En términos ambientales, la propuesta productiva no genera ninguna externalidad
negativa que puede afectar a la salud, el ecosistema, flora fauna dentro de la
población de influencia.
 La propuesta productiva generara nuevos puestos de trabajo para la población de
del centro poblado de Catayoc y además tendrán un efecto en cadena en otras
cadenas productivas locales.

Recomendaciones.

El AEO tiene que tener una alianza estrategia formal con instituciones tanto público como
privada que estén vinculadas a la cadena productiva de trucha.

108