ACOMPANHAMENTO

DE PROPOSTAS

1
Sumário
1. Como consultar o Status do Contrato ............................................................... 3
2. Principais Status de Propostas ........................................................................... 6
2.1. Status Gerais ...................................................................................................... 6
2.2. Status específicos do convênio INSS .................................................................. 7
2.2.1.Códigos dos Retornos de INSS ......................................................................... 8
2.3. Status específicos de operações de Cartão ..................................................... 10
2.4. Status específicos de propostas de Portabilidade e do Simulador ................. 11
3. Motivo de reprova ........................................................................................... 12
3.1. Como consultar no Função .............................................................................. 12
3.2. Reprova de INSS - status detalhado: Reprovado sem observações
adicionais................. ............................................................................................... 14
3.3. Reprova de Convênio Federal Portabilidade - INSUCESSO NA CONSULTA:
ERRO ENG3399 - O CONJUNTO CPF/MATRÍCULA NÃO LOCALIZADO NO RETORNO,
A MATRÍCULA INFORMADA PODE NÃO PERTENCER AO CPF! ................................ 14
3.4. Reprova de Convênio Estado de São Paulo - Servidor não atendido. ............. 15
3.5. Reprova de COMP: CONTRATO DE REFINANCIAMENTO INVÁLIDO CONTRATO
CANCELADO DEVIDO À DATA DE CRÉDITO TER EXPIRADO (CANCELAMENTO
DINÂMICO) .............................................................................................................. 17
3.6. Reprova de COMP: PROPOSTA DIGITADA NO PRODUTO INCORRETO ........... 18
3.7. Reprova de COMP: CPF NÃO APROVADO NA ANÁLISE DE CRÉDITO ............... 19
3.8. STATUS: EM PROCESSAMENTO > Status detalhado: Recusado pelo órgão >
Motivo: matrícula divergente ................................................................................. 19
4. Principais fases da esteira no Função (sistema de digitação) e SLA de
atuação...................... .............................................................................................. 20
4.1. Acompanhamento SLA da fase da proposta.................................................... 21
5. Perguntas Frequentes - FAQ ............................................................................ 22

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1. Como consultar o Status do Contrato

1º passo) Acesse o Portal Orienta no caminho: Consultas > Contratos > Status do
contrato.

2º passo) Inserir os dados para a pesquisa e clicar em Pesquisar.

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As informações apresentadas no Status do Contrato são:

1) Produtor: código da loja que fez o contrato

2) Proposta: nº da proposta gerada no sistema de digitação
3) Produto: nome do produto utilizado na digitação
4) Matrícula: matrícula do cliente
5) Valor liberado: valor total da operação
6) Qtd. Parcela: quantidade de parcelas selecionada na digitação
7) Valor Parcela: valor da parcela informada na digitação
8) Cálculo CET: detalhamento dos valores (líquido e bruto), taxas e
vencimentos para informar ao cliente.
9) Status do contrato: situação atual da proposta, o status vai alterando até a
conclusão da operação.

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 10) Data Base do Contrato: data da integração da proposta
11) Data Exp.Ct.Pagar: data que o crédito foi enviado
12) Data Receb. Cliente: data que o cliente recebeu o pagamento
13) Extrato: S (sim) e N (não), se já possui extrato de detalhamento de parcela e
pagamentos (de uso interno do Banco).
14) Reenvio: S (sim) e N (não), se a proposta teve reenvio ao Órgão, ao clicar no
S abrirá o relatório de reenvio, detalhando os valores de parcela e liberado,
caso tenham sofrido redução na tentativa de averbação.

Exemplo:

3º passo) Clicar em cima do status referente a proposta que deseja acompanhar

para visualizar o Status Detalhado.

Atenção!

No campo de observações da proposta muitas vezes existem informações emitidas

automaticamente, estas mensagens não interferem no andamento da proposta. Deve-
se observar primeiro o Status Detalhado e depois verificar se a observação está
informando alguma pendência de documento ou retorno de órgão, por exemplo.

5
 2. Principais Status de Propostas

2.1. Status Gerais

NOME DO STATUS SIGNIFICADO

ADQUIRIDO BANCO São propostas que foram pagas no antigo Banco e cedidas para o Banco
BONSUCESSO S.A. atual.

AGUARDA
A proposta está aguardando a aprovação do correspondente (usuário
APROVAÇÃO
máster)
CORRESPONDENTE
AGUARDA RETORNO São propostas de portabilidade, em que o saldo foi solicitado e estão
PEDIDO SALDO CIP aguardando o retorno do banco proponente.
A proposta está em processo de análise para verificar uma possível
existência de fraude.
ANÁLISE ANTI-FRAUDE
OBS: Para que a proposta não fique parada nesta fase, lembre-se de
enviar toda a documentação necessária para a análise.

A proposta está sendo analisada pela equipe de Formalização

responsável pelo convênio. Neste momento é feita a validação dos
ANÁLISE NA
documentos enviados de acordo com a instrução operacional (IO) de
FORMALIZAÇÃO
cada convênio e a averbação da margem disponível, é necessário clicar
no status para verificar o detalhe do mesmo.
APROVADO. SENDO
ENVIADO PARA A proposta foi aprovada e o pagamento está sendo providenciado.
PAGAMENTO

6
 A proposta foi cancelada, é necessário clicar no status para verificar o
CANCELADO
motivo do cancelamento.
EM PROCESSAMENTO
Proposta parada na fase 0 - cadastro de proposta, e o correspondente
(STATUS DO
precisa atuar no sistema de digitação (esteira>aprovação/consulta)
DETALHAMENTO “Em
para que a proposta seja enviada para análise na esteira.
Análise”)
PAGAMENTO Ocorreu a devolução do pagamento pelo banco
DEVOLVIDO destinatário.
O contrato foi averbado e está com o pagamento efetuado via OP. Para
PAGO VIA OP saber se cliente recebeu a OP deve acompanhar o preenchimento da
data de recebimento do cliente.
PAGO VIA TED O contrato foi averbado e está com o pagamento efetuado via TED.

A proposta foi reprovada por motivos diversos (falta de envio de

REPROVADO documentos, etc.). É necessário clicar no status para verificar o motivo
da reprovação.
TENTATIVA DE
A regularização do pagamento está em andamento. E o crédito será
REGULARIZAÇÃO DE
enviado em D+1.
PAGAMENTO
VALIDAÇÃO PARA
A proposta está passando por consistências do sistema para ser
ENVIO DO
liberada para pagamento.
PAGAMENTO

2.2. Status específicos do convênio INSS

NOME DO STATUS SIGNIFICADO

1) Ocorre quando o arquivo foi encaminhado para pagamento. O crédito
estará disponível para o cliente quando o status mudar. O status será
APROVADO PELA alterado para Pago via TED ou Pago via OP.
DATAPREV. SENDO
ENVIADO PARA 2) Este status também pode significar que o pagamento foi devolvido e
PAGAMENTO posteriormente cancelado devido a não regularização no prazo de 10 dias.
Para saber se a situação da proposta é esta, observe a data base do
contrato, se é muito antiga.
ENVIADO PARA A
O contrato está na DATAPREV para averbação.
DATAPREV
RECUSADO PELA A averbação do contrato foi recusada pela DATAPREV. É necessário
DATAPREV clicar no status para verificar o motivo da recusa.
A proposta foi enviada para o órgão para validação dos
dados cadastrais do cliente (nome, banco, agência, conta
TESTE DE
e UF). O prazo médio de devolução é de 04 (quatro) dias úteis. Sendo
INCONSISTÊNCIAS
assim, será necessário aguardar a conclusão da análise, para o envio
definitivo ao órgão.
VALIDAÇÃO PARA A proposta está passando por validações do sistema para envio à
ENVIO À DATAPREV DATAPREV para averbação.

7
VALIDADO PELA OLÉ
CONSIGNADO. SENDO A proposta foi validada e aprovada pelo Banco e será enviada para
ENVIADO PARA averbação junto à DATAPREV.
DATAPREV

2.2.1. Códigos dos Retornos de INSS

Cód. Descrição
0 Crédito ou Débito Efetivado
1 Insuficiência de Fundos - Débito Não Efetuado
2 Crédito ou Débito Cancelado pelo Pagador/Credor
3 Débito Autorizado pela Agência – Efetuado
AA Controle Inválido
AB Tipo de Operação Inválido
AC Tipo de Serviço Inválido
AD Forma de Lançamento Inválida
AE Tipo/Número de Inscrição ou CPF Inválido
AF Código de Convênio Inválido
AG Agência/Conta Corrente/DV Inválido
AH Nº Sequencial do Registro no Lote Inválido
AI Código de Segmento de Detalhe Inválido
AJ Tipo de Movimento Inválido
AK Código da Câmara de Compensação do Banco Favorecido/Depositário Inválido
AL Código do Banco Favorecido ou Depositário Inválido
AM Agência Mantenedora da Conta Corrente do Favorecido Inválida
AN Conta Corrente/DV do Favorecido Inválido
AO Nome do Favorecido Não Informado
AP Data Lançamento Inválido
AQ Tipo/Quantidade da Moeda Inválido
AR Valor do Lançamento Inválido
AS Aviso ao Favorecido - Identificação Inválida
AT Tipo/Número de Inscrição do Favorecido Inválido
AU Logradouro do Favorecido Não Informado
AV Nº do Local do Favorecido Não Informado
AW Cidade do Favorecido Não Informada
AX CEP/Complemento do Favorecido Inválido
AY Sigla do Estado do Favorecido Inválida
AZ Código/Nome do Banco Depositário Inválido
BA Código/Nome da Agência Depositária Não Informado
BB Seu Número Inválido
BC Nosso Número Inválido
BD Inclusão Efetuada com Sucesso
BE Alteração Efetuada com Sucesso
BF Exclusão Efetuada com Sucesso

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BG Agência/Conta Impedida Legalmente
BH Empresa não pagou salário
BI Falecimento do mutuário
BJ Empresa não enviou remessa do mutuário
BK Empresa não enviou remessa no vencimento
BL Valor da parcela inválida
BM Identificação do contrato inválida
BN Operação de Consignação Incluída com Sucesso
BO Operação de Consignação Alterada com Sucesso
BP Operação de Consignação Excluída com Sucesso
BQ Operação de Consignação Liquidada com Sucesso
CA Código de Barras - Código do Banco Inválido
CB Código de Barras - Código da Moeda Inválido
CC Código de Barras - Dígito Verificador Geral Inválido
CD Código de Barras - Valor do Título Inválido
CE Código de Barras - Campo Livre Inválido
CF Valor do Documento Inválido
CG Valor do Abatimento Inválido
CH Valor do Desconto Inválido
CI Valor de Mora Inválido
CJ Valor da Multa Inválido
CK Valor do IR Inválido
CL Valor do ISS Inválido
CM Valor do IOF Inválido
CN Valor de Outras Deduções Inválido
CO Valor de Outros Acréscimos Inválido
CP Valor do INSS Inválido
H1 Arquivo sem trailer
H2 Mutuário sem crédito na competência
H3 Não descontado – outros motivos
H4 Retorno de Crédito não pago
H5 Cancelamento de empréstimo retroativo
H6 Outros Motivos de Glosa
H7 Margem consignável excedida para o mutuário acima do prazo do contrato
H8 Mutuário desligado do empregador
H9 Mutuário afastado por licença
HA Lote Não Aceito
HB Inscrição da Empresa Inválida para o Contrato
HC Convênio com a Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato
HD Agência/Conta Corrente da Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato
HE Tipo de Serviço Inválido para o Contrato
HF Conta Corrente da Empresa com Saldo Insuficiente
HG Lote de Serviço Fora de Sequência
HH Lote de Serviço Inválido

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 HI Arquivo não aceito
HJ Tipo de Registro Inválido
HK Código Remessa / Retorno Inválido
HL Versão de layout inválida
HM Mutuário não identificado
HN Tipo do beneficio não permite empréstimo
HO Beneficio cessado/suspenso
HP Beneficio possui representante legal
HQ Beneficio é do tipo PA (Pensão alimentícia)
HR Quantidade de contratos permitida excedida
HS Beneficio não pertence ao Banco informado
HT Início do desconto informado já ultrapassado
HU Número da parcela inválida
HV Quantidade de parcela inválida
HW Margem consignável excedida para o mutuário dentro do prazo do contrato
HX Empréstimo já cadastrado
HY Empréstimo inexistente
HZ Empréstimo já encerrado
IA Primeiro nome difere na base do Censo ou se não cadastrado, difere da base de Benefícios
IB Beneficio Cessado
IG Beneficio está em fase de concessão de PA (Pensão alimentícia) ou desdobramento
IE Beneficio bloqueado para empréstimo pelo beneficiário
TA Lote Não Aceito - Totais do Lote com Diferença
YA Título Não Encontrado
YB Identificador Registro Opcional Inválido
YC Código Padrão Inválido
YD Código de Ocorrência Inválido
YE Complemento de Ocorrência Inválido
YF Alegação já Informada
ZA Agência / Conta do Favorecido Substituída

2.3. Status específicos de operações de Cartão

NOME DO STATUS SIGNIFICADO

AGUARDA ENVIO A proposta está aguardando o envio dos dados do cliente para que a
PROCESSADORA processadora possa criar a conta do cartão de crédito.
AGUARDA A processadora apontou inconsistências de dados que deverão ser
REGULARIZAÇÃO corrigidos para que a conta do cartão seja criada. Contate o Suporte ao
DADOS Correspondente para tratativa.
AGUARDA RETORNO A proposta está aguardando o retorno da processadora confirmando a
PROCESSADORA criação da conta do cartão.

10
 A proposta está sendo analisada pela equipe de formalização responsável
pelo convênio. Neste momento é feita a validação dos documentos
ANÁLISE
enviados de acordo com a instrução operacional (IO) de cada convênio e a
FORMALIZAÇÃO
averbação da margem disponível e a autorização de emissão do cartão, é
necessário clicar no status para verificar o detalhe do mesmo.
A conta do cartão foi criada com sucesso. Caso seja uma proposta de
CARTÃO APROVADO cartão com saque, é importante ressaltar que neste status ainda não
houve a liberação do saque para o cliente.
A proposta foi reprovada por motivos diversos (falta de envio de
CARTÃO REPROVADO documentos, etc). Ao clicar no status “Reprovado”, irá abrir a observação
da proposta, com o motivo da reprovação.
A proposta de Saque Complementar foi cancelada. Nestes casos, se a
OPERAÇÃO conta do cartão já tiver sido criada, ela permanecerá ativa. Ao clicar no
CANCELADA status “Operação Cancelada”, irá abrir a observação da proposta, com o
motivo do cancelamento.
A proposta de Saque Complementar foi reprovada por motivos diversos
OPERAÇÃO
(falta de envio de documentos, etc). Para detalhar o motivo, basta clicar
REPROVADA
sobre o status para verificar o motivo da reprovação.
PAGAMENTO DE Ocorreu a devolução do pagamento do Saque Complementar pelo banco
SAQUE DEVOLVIDO destinatário.
PAGAMENTO DE
SAQUE REGULARIZADO O pagamento do Saque Complementar foi regularizado via TED.
VIA TED
O pagamento do Saque Complementar foi confirmado, através de TED.
SAQUE PAGO VIA TED Lembrando que para propostas de saque complementar não há liberação
de pagamento via OP.

2.4. Status específicos de propostas de Portabilidade e do Simulador

NOME DO STATUS SIGNIFICADO

Após a CIP acatar a solicitação de saldo a proposta fica neste status
AGUARDA RETORNO
aguardando o retorno que ocorrerá em, no máximo, 05 (cinco) dias
SALDO CIP
úteis.
ANÁLISE NA FORMALIZAÇÃO O saldo da portabilidade foi quitado e a proposta fica na fase Efetiva
(STATUS DO DETALHAMENTO Recompra aguardando a liberação da margem para que a portabilidade
“EFETIVA RECOMPRA") seja finalizada.
Houve o retorno do saldo e a equipe de Formalização está analisando
ANÁLISE SALDO CIP
os dados informados pela CIP para dar andamento na proposta.
Houve o retorno do saldo e a equipe de Formalização alterou as
APROVA NOVA condições do simulador. O correspondente precisa atuar nesta fase até
SIMULAÇÃO às 16h45min para aprovar a nova simulação e permitir que o saldo seja
pago até as 17h00min.

11
CONTRATO DE COMP. A digitação automática de refinanciamento não ocorreu, deve ser
COM ERRO realizada manualmente.
CONTRATO DE COMP. A digitação automática de refinanciamento foi incluída com sucesso no
DIGITADA sistema de digitação.
SIMULAÇÃO Propostas simuladas e gravadas.
A proposta de portabilidade foi finalizada e o COMP será gerado
PAGO VIA CAIXA automaticamente em até 48 horas, se não houver nenhum erro na
geração.
SIMULAÇÃO DE
A digitação automática da proposta de portabilidade não ocorreu, deve
PORTABILIDADE COM
ser realizada manualmente.
ERRO
SIMULAÇÃO DE A digitação automática da proposta de portabilidade foi incluída com
PORTABILIDADE DIGITADA sucesso no sistema de digitação.
SIMULAÇÃO EM
Propostas gravadas e digitadas no sistema de digitação.
ANDAMENTO
SIMULAÇÃO INTEGRADA Proposta finalizada no sistema de digitação.
Propostas com simulação reprovada ou com prazo para digitação no
SIMULAÇÃO REPROVADA
sistema de digitação expirado.
CHECANDO LIMITE DE
O sistema está checando a disponibilidade de limite para recompra.
RECOMPRA DISPONÍVEL
PENDÊNCIA DE ENVIO DO O prazo para o envio do comprovante do pagamento do boleto foi
BOLETO PASSÍVEL DE expirado e um novo prazo foi dado ao correspondente antes do
REATIVAÇÃO cancelamento da proposta.

3. Motivo de reprova

Acesse o Portal Orienta no caminho: Consultas > Contratos > Status do contrato.

Caso o motivo da reprova não esteja disponível no detalhe do status do contrato

realize a consulta pelo Função (sistema de digitação), acessando o caminho:
esteira>aprovação/consulta

3.1. Como consultar no Função:

Acesse o caminho : Esteira> Aprovação/Consulta

12
Selecione o campo NR. PROPOSTA, informe o número da proposta no campo "Procurar
por:" e clique em Pesquisar.

Clique no número da proposta

Clique na sigla de três letras REP, ao lado do status atual REPROVADA

13
Verifique o motivo da reprova no campo de OBSERVAÇÕES

Seguem abaixo algumas particularidades relacionadas a motivo de reprova:

3.2. Reprova de INSS - status detalhado: Reprovado sem observações adicionais

As propostas de portabilidade INSS reprovadas na fase de SISAVERB (validação no

Órgão), podem apresentar o status detalhado Reprovado, sem a descrição do motivo
da reprova.

Para estes casos é necessário identificar na esteira (função> esteira> aprovação/

consulta) o motivo da reprova, conforme passo a passo descrito no item 3.

3.3. Reprova de Convênio Federal Portabilidade - INSUCESSO NA CONSULTA:

ERRO ENG3399 - O CONJUNTO CPF/MATRÍCULA NÃO LOCALIZADO NO
RETORNO, A MATRÍCULA INFORMADA PODE NÃO PERTENCER AO CPF!

Desde 16/02/16 o sistema valida se a simulação de portabilidade foi feita no produto

correto (servidor é pensionista e proposta foi digitada com produto de servidor ativo)
e irá validar a matrícula no site do convênio federal (tem que estar idêntica ao site).

Exemplo:
Se o correspondente simulou no produto 004100 (produto de servidor ativo/
aposentado) e no site o cliente for pensionista o sistema vai parar com erro de

14
matrícula e após 5 dias parada a proposta será reprovada ou a loja pode pedir o
cancelamento via SSM e digitar com a matrícula correta (matrícula do função).

a) A matrícula do site é PENSIONISTA (pois possui a matrícula do instituidor)

Obs: Quando os 2 campos de matrícula estiverem preenchidos é porque o cliente é

pensionista.

b) Publico normal (servidor ativo e pensionista): somente o campo matrícula é

preenchido.

3.4. Reprova de Convênio Estado de São Paulo - Servidor não atendido:

“CANCELAMENTO DE AVERBAÇÃO EFETUADO COM SUCESSO. CONTROLE DE

CANCELAMENTO DA CIP 2016xxxxxxxxxxxxxx”.

A mensagem acima é emitida pelo robô que realiza a reprovação automática da

proposta e ocorre nas propostas de cartão Convênio Estado de São Paulo.

É necessário verificar na esteira (função> esteira> aprovação/ consulta) o motivo da

reprova.

Exemplo 1:

15
Exemplo 2:

16
 3.5. Reprova de COMP: CONTRATO DE REFINANCIAMENTO INVÁLIDO CONTRATO
CANCELADO DEVIDO À DATA DE CRÉDITO TER EXPIRADO (CANCELAMENTO
DINÂMICO)

O COMP (refinanciamento da portabilidade) é gerado automaticamente em até 48

horas, esse prazo é necessário para que os dados da portabilidade sejam integrados
em todos os sistemas do banco, quando ocorre a digitação manualmente, antes deste
prazo, o sistema reprova com a mensagem acima, pois ainda não havia ocorrido a
integração da portabilidade em todos os sistemas.

Após ocorrer esta reprova, por cancelamento dinâmico, devido à digitação incorreta
antes do prazo, o COMP não será mais gerado automaticamente, e a parcela volta ao
Função novamente em até 48 horas para que o correspondente redigite.

Portanto, será necessário aguardar mais 48 horas após a reprovação e redigitar, caso a
parcela não retorne ao função para a redigitação. Após este prazo será necessário
entrar em contato com o setor de Suporte ao Correspondente, para que seja aberto
um chamado para correção.

No exemplo abaixo, a portabilidade foi finalizada no dia 13/10, e a loja digitou o COMP
antes das 48 horas no dia 14/10.

17
 3.6. Reprova de COMP: PROPOSTA DIGITADA NO PRODUTO INCORRETO

O código da proposta de COMP deve ser igual ao simulador, e deve ser confirmado
sempre pela planilha de proposta.

No status do contrato, a proposta de COMP pode aparecer com o nome de produto I-

REFIN INSS ou COMP INSS, para identificar qual é o produto da digitação, nestes casos
de reprovação por PRODUTO INCORRETO o colaborador irá verificar sempre o código
do produto utilizado na planilha de proposta.

Exemplo:

A proposta foi reprovada por digitação em produto incorreto, trata-se de um COMP de

portabilidade digitado com produto diferente do simulador.

Conforme planilha da proposta o produto utilizado foi 004357.

O contrato refinanciado nesta nova proposta foi a proposta de portabilidade de

número 853xxxxx.

18
Para identificar o número do contrato que está sendo portado e facilitar a verificação
do código utilizado na simulação, devemos acessar a planilha da proposta de
portabilidade:

Realizando a busca no simulador de portabilidade com o número do contrato portado

(excluindo o T do número do contrato), identificamos o código da simulação:

Acessamos a última simulação e identificamos qual foi o produto digitado.

3.7. Reprova de COMP: CPF NÃO APROVADO NA ANÁLISE DE CRÉDITO

Propostas que são reprovadas após análises de crédito internas no banco.

Para avaliar se é possível a liberação do CPF para novas digitações é necessário entrar
em contato com o setor de suporte ao correspondente.

3.8. STATUS: EM PROCESSAMENTO > Status detalhado: Recusado pelo órgão >
Motivo: matrícula divergente

As propostas que apresentem este status são retrabalhadas pela formalização em até
48 horas por se tratarem de erro na esteira.

19
Após este prazo caso a proposta não seja retrabalhada a proposta deverá ser
redigitada.

4. Principais fases da esteira no Função (sistema de digitação) e SLA de atuação:

Código / Tipo Descrição Fase / Item Status Fase SLA – DIA

486 CONFERE DOCS ANTIFRAUDE ANTIFRAUDE 48 h
764 ANALISE DOCUMENTAL_VD ANTIFRAUDE 48 h
910 ANALISE DOCUMENTAL _VD ANTIFRAUDE 48 h
955 APROVACAO ANTI-FRAUDE VD ANTIFRAUDE 48 h
988 ANALISA DOC ANTIFRAUDE 48 h
395 ANALISE DOCUMENTAL ANTIFRAUDE 48 h
479 CRIVO – ANTIFRAUDE ANTIFRAUDE 48 h
208 ANTIFRAUDE CORRESPONDENTE ANTIFRAUDE 48 h
139 REPROVACAO ANTI-FRAUDE ANTIFRAUDE 48 h
999 CARTÃO APROVADO APROVADO -
20 INTEGRACAO PROPOSTA APROVADO -
1000 CARTÃO APROVADO APROVADO -
394 CONTATO CLIENTE ATIVO CALL CENTER 24h
488 2º CONTATO ATIVO CALL CENTER 24h
490 4º CONTATO ATIVO’ CALL CENTER 24h
707 PENDENCIA COM CLIENTE CB/CLIENTE 5 dias
702 ANEXAR DOCUMENTO CORRESPONDENTE -
741 APROVA AVERBACAO CORRESPONDENTE -
900 AG. REGULARIZAÇÃO DADOS CORRESPONDENTE -
164 APROVACAO CORRESPONDENTE CORRESPONDENTE -
611 APROVA NOVA SIMULAÇÃO CORRESPONDENTE -
702 ANEXAR DOCUMENTO AGORA CORRESPONDENTE -
703 ANEXAR DOCUMENTO DEPOIS CORRESPONDENTE -
706 ANEXAR DOCUMENTO PENDENTE CORRESPONDENTE -
707 ANEXAR DOCUMENTO PENDENTE CORRESPONDENTE -
708 ANEXAR DOCS ANTIFRAUDE CORRESPONDENTE -
709 ANEXAR DOCS ANTIFRAUDE CORRESPONDENTE -
738 ANEXAR DOCUMENTO PENDENTE CORRESPONDENTE -
739 PENDENCIA DE AUTORIZACAO CORRESPONDENTE -
916 ANEXA DOCUMENTACAO CORRESPONDENTE -
937 AGUARDA ACEITE CLIENTE CORRESPONDENTE -
964 APROVA VALOR AVERBADO CORRESPONDENTE -
966 APROVA MASTER CORRESPONDENTE -
11 CONFIRMA AVERBACAO CORRESPONDENTE -
280 AGUAR VALIDACAO INCONSIST DATAPREV até 4 dias
281 AGUAR RETOR VALID INCONS DATAPREV até 4 dias

20
 663 AGUARDA AVERBACAO DATAPREV até 4 dias
962 AGUARDA AVERBACAO DATAPREV até 4 dias
290 AGUARD CONF MARGEM FORMALIZAÇÃO 24h
572 AGUARDA DESAVERBACAO FORMALIZAÇÃO 24h
705 CONFERE DOCUMENTACAO FORMALIZAÇÃO 24h
754 CONFERENCIA DE MATRICULA FORMALIZAÇÃO 24h
957 VALIDACAO DE RETORNO FORMALIZAÇÃO 24h
69 VALIDA DATA NASCIMENTO FORMALIZAÇÃO 24h
572 SOLICITA DESAVERBACAO FORMALIZAÇÃO 24h
580 AGUARDA LIB MARGEM FORMALIZAÇÃO 60
659 ANEXA PRINT AVERBAÇÃO FORMALIZAÇÃO 24h
667 VALIDA RESULTADO AVERB FORMALIZAÇÃO 24h
762 CONFERE DOCUMENTACAO FORMALIZAÇÃO 24h
917 CONFERE DOCUMENTACAO FORMALIZAÇÃO 24h
921 AG FINALIZAR PROC ANEXAR FORMALIZAÇÃO 24h
983 VALIDAÇÃO DO PROVIMENTO FORMALIZAÇÃO 24h
700 ENVIO CRIACAO CARTAO ORBITALL 48h
750 RETORNO CRIACAO CARTAO ORBITALL 48h
132 RETORNO ALT. CADASTRAL ORBITALL 48h
99 REPROVADA REPROVADO -

4.1. Acompanhamento SLA da fase da proposta

É necessário verificar a data em que a proposta caiu na fase, em seguida verificar se

está ou não dentro do SLA de atendimento.

Para isso acesse o caminho abaixo no sistema Função e siga as instruções:

Função>>Esteira>>Aprovação/Consulta

Inserir o número da proposta e abrir a planilha de proposta:

Neste exemplo acima, a proposta caiu na fase 702 – Anexar Documento no dia
20/03/2018 às 16:51.

21
5. Perguntas Frequentes - FAQ

1) Como acompanhar minhas propostas e qual o prazo de atuação em cada

fase?

Possuímos em nosso sistema um manual com todas as informações referente a

todos os status de contratos. Acesse Portal Orienta > vendas > manuais >
manuais diversos > Acompanhamento de Propostas. O prazo de atuação em
cada fase, será inserido posteriormente nesse documento.

2) Em qual fase da proposta ocorre o contato com o cliente?

O contato é realizado no momento que a operação cai na fase de análise do

setor de antifraude e também nas operações de saque Complementar.

3) Quando a proposta do INSS é reprovada por dados bancários (AM e AN).

O que fazer?

Essa é uma recusa do órgão, onde no momento da digitação da proposta, foi

informado dados bancários divergentes do que consta na base cadastral do
INSS.
A loja deve verificar os dados corretos e redigitar a proposta.
Está disponível o manual com todos os códigos de retorno do INSS. Acesse>
Portal Olé Orienta > Vendas > Manuais > Manuais diversos > acompanhamento
de propostas

4) Por qual motivo a proposta é reprovada com a informação: Servidor não

atendido?

Essa recusa ocorre quando não atendemos esse tipo de servidor. Deve ser
verificado na Instrução do Convenio os servidores atendidos ou não pelo
banco.
Está disponível o manual com todas as Instruções Operacionais de acordo com
cada convenio. Acesse> Portal Olé Orienta > Vendas > Instruções Operacionais,
selecione se é empréstimo ou cartão.

5) Por qual motivo a proposta é reprovada por Produto Incorreto?

A proposta foi reprovada por digitação em produto incorreto, pois se trata de

um COMP de portabilidade digitado com produto diferente do simulador ou
em uma tabela que atualmente está inativa.

6) Por qual motivo a proposta reprovou com siglas (R.S.C , R.T.I...) ?

Essa é uma recusa do setor de antifraude, onde a tratativa deve ser tratada
pela loja diretamente com o seu comercial.

22
7) Proposta do convenio federal consta na fase de Pendencia de Autorização
(739), porém o cliente já gerou o código. O que devemos fazer?

Essa é uma fase de atuação automática do robô de averbação e caso a

digitação seja feita na tabela ou matricula errada, a proposta não segue na
esteira. No caso de matricula errada, entre em contato com o suporte para
alteração.
Nos casos de digitação em tabela incorreta, será necessário solicitar a
reprovação para uma nova digitação.

8) Por qual motivo uma proposta de cartão c/saque consta com a

observação VALOR LIBERADO PARA O CLIENTE MENOR QUE O
PERMITIDO PARA O PRODUTO?

Essa informação é devido à criação do cartão (plástico) ter sido digitada Sem
Saque. Porém o crédito é liberado ao cliente e no status detalhado consta a
informação de Saque pago via TED.

9) A proposta está na fase 993 – confirma telefone. O que devo fazer?

Essa é uma fase que permite a alteração dos telefones cadastrais pelo
Correspondente, quando o mesmo for invalidado na fase 907 (VALIDAÇÃO
TELEFONE). A alteração é feita através do Portal Olé Orienta > Consultas >
Pendencias > Atualização Dados Cadastrais. Informe os seus dados de acesso
do função, que encontrará todas propostas pendentes de liberação.

10) A proposta está na fase 256 – Contato com o cliente, o que devo fazer?

Essa é uma fase de contato com o cliente, e a atuação é do Call Center. O

cliente deve aguardar o contato do banco, ou entrar em contato com a central
de atendimento ao cliente (contato disponível no item 21) e selecionar a opção
NÃO cliente.

11) A proposta consta com o status de Aguarda Retorno pedido Saldo CIP. O
que devo fazer?

São propostas de portabilidade, em que o saldo foi solicitado e estão

aguardando o retorno do banco originador.

12) A proposta consta com o status de Aguarda Retorno Saldo CIP. O que
devo fazer?

Após a CIP acatar a solicitação de saldo a proposta fica neste status aguardando
o retorno que ocorrerá em, no máximo, 05 (cinco) dias úteis. Após esse prazo,
o sistema ainda fica por 09 dias aguardando a informação do saldo. Caso não
seja informado a proposta é reprovada por decurso de prazo.

23
13) A proposta consta com o status de Análise Saldo CIP. O que devo fazer?

Houve o retorno do saldo e a equipe de Formalização está analisando os dados

informados pela CIP para dar andamento na proposta. A loja deve acompanhar,
pois a proposta pode cair na fase de atuação do usuário master.

14) Qual o prazo para pagamento de propostas do INSS?

Não é possível definir um prazo exato, pois é necessário aguardar o retorno do

órgão, que tem até 04 dias uteis para retorno do arquivo de averbação.

15) Qual é o prazo para o pagamento TED (do cliente) ser devolvido?

O prazo é em média 03 dias uteis e é feita pelo banco originador. Quando

ocorre a devolução o status do contrato é atualizado para “Pagamento
devolvido”.

16) Qual é o prazo para devolução de Ordem de Pagamento?

O prazo para devolução automática é de no mínimo 30 dias uteis. Porém para

os Bancos Santander e Itaú a loja pode solicitar o estorno da OP através do
Status do contrato > clique em Pago via OP > cadastro de solicitação e descreve
que deseja o estorno.
A Caixa Econômica Federal não acata solicitação de estorno. É necessário
aguardar a devolução automática do pagamento.

17) Quais os bancos que enviamos Ordem de Pagamento (OP) e qual o prazo
para constar disponível para saque?

Créditos enviados para o Banco Santander (033) e Itaú (341) o crédito fica
disponível após 03 dias uteis da data de pagamento.

Créditos enviados para a Caixa Economia Federal (104) o crédito fica disponível
após 05 dias uteis da data de pagamento e o saque deve ser solicitado como
SIVAT.

18) Posso fazer Portabilidade de todos os bancos?

Não. A portabilidade pode ser feita apenas para os bancos disponíveis na

relação da CIP, através do link: https://www.cip-
bancos.org.br/Paginas/Participantes.aspx, opção CTC- Central de Transferência
de Crédito.

19) Para quais bancos fazemos RECOMPRA?

Somente para os bancos liquidados Rural, Cruzeiro do Sul e Morada.

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20) Portamos o banco Santander?

Não. Não portamos esse banco, uma vez que somos do Grupo Santander.

21) Quais os telefones para atendimento ao cliente?

Atendimento Cartão Consignado

Atendimento 24 horas por dia

Capitais e regiões Metropolitanas: 4001-4451

Demais localidades: 0800 728 4451
SAC: 0800 726 4551

Atendimento Empréstimo Consignado

Atendimento de segunda a sexta, das 08 às 20h, exceto feriados.

Capitais e regiões Metropolitanas: 3003 4324

Demais localidades: 0800 709 1234
SAC: 0800 726 7454

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