Estafa nigeriana

La estafa nigeriana, timo nigeriano o timo 419 se lleva a cabo principalmente por correo
electrónico no solicitado. Adquiere su nombre del número de artículo del código penal de
Nigeria que viola, ya que buena parte de estas estafas provienen de ese país.

Esta estafa consiste en ilusionar a la víctima con una fortuna inexistente y persuadirla para
que pague una suma de dinero por adelantado, como condición para acceder a la supuesta
fortuna. Las sumas solicitadas son bastante elevadas, pero insignificantes comparadas con
la fortuna que las víctimas esperan recibir. La estafa nigeriana puede entenderse como una
versión contemporánea del cuento del tío.

Índice
 1 Variantes
 2 Tipos comunes de timo nigeriano
o 2.1 La clásica estafa nigeriana o africana
o 2.2 Animales regalados
o 2.3 El capitán militar en Irak
o 2.4 La Tarjeta de Debito con 500 millones
o 2.5 La Lotería
o 2.6 El tío de América
o 2.7 El prisionero español
o 2.8 La venta del teléfono móvil (celular) en eBay
o 2.9 La compensación
o 2.10 Compraventa de un vehículo por internet
o 2.11 El nuevo amor
o 2.12 El préstamo
 3 La jerga de los estafadores nigerianos
 4 Scam baiting (anzuelos para timadores)
 5 Véase también
 6 Referencias
 7 Enlaces externos

Variantes
Existen numerosas variantes de la estafa. Las más comunes son una herencia vacante que la
víctima adquirirá, una cuenta bancaria abandonada, una lotería que la víctima ha ganado, un
contrato de obra pública o simplemente una gran fortuna que alguien desea donar
generosamente antes de morir. Algunos sostienen que la excusa de la lotería es la más
común de todas.1

Por ejemplo, la víctima podría recibir un mensaje del tipo "Soy una persona muy rica que
reside en Nigeria y necesito trasladar una suma importante al extranjero con discreción.
¿Sería posible utilizar su cuenta bancaria?". Las sumas normalmente suelen estar cerca de
decenas de millones de dólares. A la víctima se le promete un determinado porcentaje,
como el 10 o el 20 por ciento.

El trato propuesto se suele presentar como un delito de guante blanco inocuo con el fin de
disuadir a las víctimas -los supuestos inversionistas- de llamar a las autoridades. Los
timadores enviarán algunos documentos con sellos y firmas con aspecto oficial,
normalmente archivos gráficos adjuntados a mensajes de correo electrónico, a quien acepte
la oferta.

A medida que prosiga el intercambio, se pide a la víctima que envíe dinero, con la excusa
de supuestos honorarios, gastos, sobornos, impuestos o comisiones. Se va creando una
sucesión de excusas de todo tipo, pero siempre se mantiene la promesa del traspaso de una
cantidad millonaria. A menudo se ejerce presión psicológica, por ejemplo alegando que la
parte nigeriana tendría que vender todas sus pertenencias y pedir un préstamo para poder
pagar algunos gastos y sobornos. A veces, se invita a la víctima a viajar a determinados
países africanos, entre ellos Nigeria y Sudáfrica.

En cualquier caso, la transferencia nunca llega, pues las millonarias sumas de dinero jamás
han existido.2

Las operaciones están organizadas con gran profesionalidad en países como Nigeria, Sierra
Leona, Costa de Marfil, Ghana, Togo, Benín y Sudáfrica. Cuentan con oficinas, números de
fax, teléfonos celulares y a veces con sitios fraudulentos en internet.

Últimamente, gran cantidad de estafadores provenientes del África Occidental se han

establecido en diversas ciudades europeas, especialmente Ámsterdam, Londres y Madrid,
etc, como también en Dubái.[cita requerida] A menudo se persuade a las víctimas a viajar allí
para cobrar sus millones.

Tipos comunes de timo nigeriano

La clásica estafa nigeriana o africana

Una supuesta autoridad gubernamental, bancaria o petrolera africana solicita al destinatario

los datos de su cuenta bancaria con el objeto de transferir a ella grandes sumas de dinero
que desean sacar del país, a cambio de una sustanciosa comisión.

En caso de que la víctima acepte y tras una serie de contactos por correo electrónico, fax o
teléfono, se le solicita que envíe dinero para hacer frente a gastos inesperados o sobornos.
Por supuesto ni las cantidades adelantadas serán nunca restituidas, ni se recibirán jamás los
beneficios prometidos.

Animales regalados

Se anuncian en páginas de venta y regalo de animales. Normalmente ofrecen alguna raza de

animal especialmente valorada como por ejemplo "Regalo Yorkshire". La redacción de los
anuncios en lenguas como el castellano son deficientes, provenientes de traducciones
automáticas. Cuentan que tienen que mudarse y necesitan regalar sus perritos o cualquier
otro animal. Cuando algún interesado contesta que acepta, dicen que hay que enviarles el
dinero para que puedan enviar por avión desde allí el animal. Suelen mandar información
falsa haciéndose pasar por el aeropuerto para "informar" de cómo envían los cachorros y a
qué se deben los gastos. Cuando el timador consigue una víctima que paga esa cantidad
pequeña, manda mensajes falsos de otros aeropuertos a los que el cachorro supuestamente
ha sido enviado por error, solicitando un nuevo envío de dinero para poder completar la
supuesta entrega.3

El capitán militar en Irak

Contestan a los anuncios de venta de lo que sea (terrenos, casas...) solicitando información.
Al obtener respuesta, envían un correo electrónico alegando ser militares que necesitan
invertir un dinero que han obtenido del crudo, pero que como militares que son lo tienen
que entregar a alguien en quien puedan confiar, ya que es ilegal que se lo queden a título
personal y para ello solicitan los datos de la víctima de la estafa para enviar supuestamente
el dinero en concepto de compra de la propiedad en venta. Como en los otros casos, en
algún momento los timadores solicitarán a la víctima que pague algún tipo de gasto. 4

La Tarjeta de Debito con 500 millones

Los Estafadores encuentra a una víctima puede ser un doctor un ingeniero, y le proponen un
negocio que ellos tienen una tarjeta de debito con una cantidad de 500 millones de dólares y
que necesitan un punto de venta offline donde pasar esa tarjeta ellos le envían toda la
documentación claves, correos y que dividirán el dinero a mitad. La persona buscara algún
punto donde pasar la tarjeta y cuando realicen el intento siempre saldrá la operación fallida
pero los dueños de la tarjeta dirán que si paso la tarjeta y que debe entregar la mitad del
dinero o si no tiene que atenerse a las consecuencias en ese proceso le piden adelantos de
dinero mientras la persona consigue la pasarela o datafono, mientras los estafadores le
pedirán cantidades de 100$ a 200$ dólares para sus gastos básicos. ya cuando la persona ve
que la tarjeta nunca funcionara ya no vuelve a contactarlos y queda estafado. los timadores
normalmente crean una tarjeta de la empresa mychoicecorporate que otorga tarjetas
Virtuales y la manejaran personas Asiáticas, donde ellos podrán ver los intentos que realiza
la víctima y con eso podrán contactarlos apenas realizen algún intento y así pedir el dinero.
Las tarjetas mas común es la de Kostantin Koval de Ucrania y Ahmed Ghanem de Italia.

La Lotería

A la persona le llega un correo haciéndole saber que ha ganado un premio de Lotería, aun
cuando no haya participado en sorteo alguno. Primeramente se le solicita a la persona sus
datos personales. Luego llaman a la persona hablándole en idioma inglés -los timadores no
suelen hablar castellano-, paso seguido le envían a la persona un correo solicitándole un
importe por los gastos de transferencia del dinero o cheque, el cual debe ser enviado para
que le puedan hacer la transferencia bancaria o envió de cheque.
La gran difusión de este fenómeno en España ha provocado que el Organismo Nacional de
Loterías y Apuestas del Estado haya publicado un aviso al respecto en su página web.

El tío de América

Los supuestos albaceas de un desconocido y adinerado pariente anuncian su fallecimiento y

notifican al destinatario su inclusión entre los beneficiarios del testamento. En este caso a
menudo se utilizan técnicas de ingeniería social, por ejemplo haciendo coincidir el apellido
del difunto con el del destinatario. En ocasiones se sugiere con ambigüedad que el
destinatario se haga pasar por un pariente del difunto, para evitar perder la herencia, que
será repartida entre el abogado/albacea y la víctima.

Una variante de esta estafa es la "herencia en vida", en que alguien supuestamente aquejado
de una enfermedad terminal, sin familia, contacta a la víctima con el fin de darle su dinero
para que realice obras de caridad, ayudando a los pobres o desamparados.

Como en los otros casos, en algún momento los timadores solicitarán a la víctima que
pague algún tipo de gasto.

El prisionero español

Este timo tiene un origen muy anterior a los previos, a comienzos del siglo XX.5 La prensa
española lo refiere como Timo del entierro.

Uno de los timadores, el confidente, contacta con la víctima para explicarle que está en
contacto con una persona muy famosa e influyente que está encerrada en una cárcel
española (o según versiones más modernas, de algún país africano) bajo una identidad
falsa. No puede revelar su identidad para obtener su libertad, ya que esa acción tendría
repercusiones muy graves, y le ha pedido al confidente que consiga suficiente dinero para
pagar su defensa o fianza. El confidente ofrece a la víctima la oportunidad de aportar parte
del dinero, a cambio de una recompensa extremadamente generosa cuando el prisionero
salga libre.

Sin embargo, una vez entregado el dinero surgen complicaciones que necesitan de más
dinero, hasta que la víctima ya no puede o quiere dar más. En ese momento se acaba el timo
y el confidente desaparece.

La venta del teléfono móvil (celular) en eBay

En este fraude, los timadores localizan a usuarios particulares de eBay que ofrezcan
teléfonos móviles. Ofrecen una puja muy alta en el último momento, ganando así la
subasta. Luego contactan al vendedor para explicarle que desean enviar el móvil a un
supuesto hijo que trabaja como misionero en Nigeria, y que necesitan conocer la cuenta
Paypal del vendedor para pagar (en vez de pagar directamente vía Paypal, a través de los
enlaces proporcionados por eBay al final de cada subasta).
A continuación envían un mensaje con las cabeceras falsificadas para que parezca provenir
de Paypal, en que se confirma que el pago se ha realizado. Cuando el vendedor intenta
comprobar el pago desde el enlace en el mensaje, será dirigido a una web falsa, con la
apariencia de ser de Paypal. En esta página se le explica que por seguridad, el pago será
transferido a su cuenta solo cuando se realice el envío. Obviamente, si envía el móvil al
comprador, nunca recibirá el dinero.

La compensación

El mensaje informa a la víctima de que el Estado nigeriano le compensará por haber sido
víctima de la "Estafa Nigeriana", aunque la potencial víctima no lo haya sido. Las sumas
ofrecidas van desde US$850.000 a US$1.000.000.

La víctima debe contactar a un funcionario, quien le pedirá el depósito de una suma de

alrededor de US $1.000 para asuntos burocráticos de la cobranza de la compensación.

Compraventa de un vehículo por internet

En este caso las víctimas son buscadas entre quienes tienen sus vehículos a la venta en
internet. El vendedor recibe un email de un comprador, en un país diferente al del
vendedor, interesado en el coche. El potencial comprador suele aceptar comprar el coche
sin negociar el precio, ver el coche o probarlo. El timador afirma que realizará el pago total
de la cantidad en un par de días, luego de los cuales un transitario (un intermediario que se
encarga de transportar mercancías a nombre de una tercera persona) contactará al vendedor
para hacer el traspaso del coche y embarcarlo.

Cuando el supuesto comprador realiza la transferencia, pero entonces el vendedor descubre

que es necesario pagar una cantidad en comisiones para "desbloquear" la transferencia. El
comprador afirmará haber sumado las comisiones al ingreso total, con la excusa de que en
África quien paga las comisiones es quien recibe el dinero. Para dar un aire de autenticidad,
la víctima incluso podría recibir una llamada telefónica, supuestamente del banco del país
del comprador, para desbloquear la operación.

Otras veces, cuando la operación está ya cerrada, el comprador (timador) comunica al

vendedor que para poder transferirle el dinero a su país, el vendedor debe pagar un
impuesto previo (normalmente sobre US $300). Para ganarse su confianza el vendedor
suele recibir diversa documentación falsificada: pasaporte, documentación aduanera o
bancaria; incluso puede recibir un fax o llamada telefónica con el prefijo del país del
comprador.

El nuevo amor

Es una de las más comunes. Consiste en que una supuesta mujer, generalmente nativa de
Sudán, Holanda o Nigeria, envía a un correo electrónico una solicitud de amistad y
fotografías personales. Los nombres más usados del emisor son: Edith, Kassala, Mirabel
Oneil, Anita, Sharon, o Aline; y el apellido más usado es William los cuales usan páginas
donde conoces amigos y gente compatible para persuadir. Actualmente también se usan
supuestas mujeres de nacionalidad rusa o de Europa del Este. A menudo, después de enviar
una respuesta, se entabla una hostigosa relación con los estafadores, según relata la
Srta.Young, que se ha dedicado a desenmascararlos en su sitio web.6

El préstamo

Consiste en que una persona brinda la facilidad para que cualquier persona pueda acceder a
un préstamo fácilmente, sin garantías. Aprovechándose de la necesidad de la persona,
primeramente se le solicita a la persona sus datos personales, importe del préstamos y
duración del préstamo, una vez enviados estos primeros datos contestan diciendo que
pueden proporcionar el préstamo a un interés entre el 2% al 3% anual, indican la cuota
mensual a pagar y solicitan la aprobación, la persona debe responder enviando su
conformidad. Luego llaman a la persona hablándole en idioma inglés -los timadores no
hablan castellano-, paso seguido le envían a la persona un correo solicitándole un importe
por los gastos de transferencia del dinero, el cual debe ser enviado para que de esa forma le
puedan hacer la transferencia bancaria por el dinero que ha solicitado como préstamo.

La jerga de los estafadores nigerianos

Los timadores han adoptado un argot criminal con palabras provenientes del Pidgin English
(variedad de inglés coloquial hablado en Nigeria), del igbo y del yoruba. Algunas de las
palabras claves de esta jerga o argot son las siguientes:

 Akwukwo: cheque falsificado.

 Come and carry: modalidad en la cual se requiere a la víctima que viaje al exterior
para recibir sus millones, oportunidad en que deberá desembolsar una suma en
efectivo como paso previo. La otra variante consiste en exigir a la víctima que envíe
el dinero por transferencia bancaria o medio similar.
 Guyman o guy: individuo dedicado a la estafa comentada en el presente artículo.
 Mugu, maga, mahi o mayi: literalmente tonto,7 víctima de la estafa.
 Oga: jefe, timador que tiene varios estafadores de menor nivel trabajando para él,
generalmente dedicados a las tareas pesadas y repetitivas, como enviar
continuamente el spam, recoger las respuestas de víctimas potenciales separándolas
de las respuestas automáticas, etc. El oga se encarga de tomar contacto con víctimas
que ya han pasado los primeros filtros.
 Wash wash: ardid consistente en exhibir al incauto una gran cantidad de papeles
negros pretendiendo que son billetes protegidos por una película, lo que permitiría
su paso a través de las aduanas sin despertar sospechas. El timador toma uno de los
papeles y tras aplicarle unas gotas de cierto líquido, el papel parece recuperar el
aspecto de un billete de cien dólares (en realidad es reemplazado por un billete
verdadero sin que la víctima lo advierta, mediante una maniobra de ilusionista).
Luego se exigirá a la víctima que pague una cantidad para comprar costosos
productos químicos y poder restaurar todos los billetes.
Scam baiting (anzuelos para timadores)
Artículo principal: Scam baiting

Algunos internautas practican el hobby de tender trampas para los timadores y hacer que
"muerdan el anzuelo" invirtiendo los papeles de engañador y engañado, lo que en inglés se
conoce como scam baiting. La expresión deriva de las voces inglesas scam (estafa) y bait
(carnada, cebo). Este pasatiempo consiste en adoptar un nombre supuesto (a menudo con
resonancias cómicas, para mayor burla del estafador) y una dirección de correo electrónico
gratuita, y pretender que se tiene interés en el asunto para luego convencer al timador de
que pierda tiempo y dinero cumpliendo condiciones ridículas, viajando de un lugar a otro
(safari) con la esperanza de percibir el dinero, etc.

Esta práctica no solo es un hobby o una forma de burlarse de los supuestos timadores. Los
practicantes del scam baiting afirman que el tiempo que les hacen perder con sus falsos
mensajes es un tiempo que no pueden dedicar a estafar a víctimas auténticas.