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UNIVERSIDAD DE LAS AMÉRICAS FACULTAD DE INGENIERIA Y NEGOCIOS ESCUELA DE TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN CARRERA

UNIVERSIDAD DE LAS AMÉRICAS FACULTAD DE INGENIERIA Y NEGOCIOS ESCUELA DE TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN CARRERA INGENIERIA EJECUCION INFORMATICA

SISTEMA OPERACIONAL APV CCB"

Trabajo de titulación presentado en conformidad a los requisitos para obtener el título de Ingeniería de Ejecución en Informática

Profesor Guía: Sr. Iván Ayala Ayala.

CRISTIAN CELEDON MOLLER

2018

2

Indice

Resumen ...........................................................................................................................................

6

Introducción

7

Antecedentes Generales

 

8

Génesis de la idea

8

Nombre del Proyecto

8

Identificación del Cliente

8

Análisis

9

Descripción de la situación actual

 

9

Descripción de la situación propuesta

10

Objetivos Generales

11

13

Factibilidad Operacional

13

Exposición del Problema

13

Restricciones

13

Factibilidad Técnica

14

Evaluación del Riesgo Técnico

14

Disponibilidad de

 

14

Disponibilidad de Recursos Hardware

15

Disponibilidad

de

Recursos

15

Disponibilidad

de

Recursos

15

Factibilidad Económica

16

Alcance del

16

Detalle de Actividades

17

Diagrama Sistemas CCB

22

Diagrama

General Sistema

........................................................................................

23

Diseño Lógico

25

Control de Acceso al

25

Menú Principal

 

26

Módulo Negocios

26

 

26

29

30

3

Módulo Procesos

 

31

Generación de Cobranza

31

Ejecución de Cobranza

32

Formato Informe de Generación Cobranza

33

Formato Archivo Cobranza PAC (Santander)

33

Imputación Automática

 

34

Diagrama Envío Bonificación Fiscal

37

Procesar Archivo BF de la TGR

38

Gastos Administración Cartera

38

 

39

Cálculo Proceso Administración Cartera

 

39

Estadísticas APV

42

Diagrama

42

Ejecución Informes Estadísticos

 

42

Consulta Procesos

43

Modulo Administración de Cuentas

45

Administración de Mandatos

45

Consulta Cuenta Corriente

45

Consulta Detalle Saldos Cuentas APV

46

Consulta Detalle de Costos Pendientes

48

Consulta Detalle de Movimientos APV

48

Reintegro Bonificación Fiscal a la TGR

 

50

Módulo Traspasos a Otras Instituciones

52

Listado Solicitudes de Traspasos

52

Procesar Solicitud de

53

Informe de Traspaso

57

Orden de Pago

57

Traspaso de Saldos (TS)

58

Traspaso Histórico (TH)

58

Reporte

Control Traspaso Histórico

(TS)

59

Reporte Control Traspaso Histórico (TH)

60

Reintegro Bonificación Fiscal a Otras Instituciones

61

Módulo Cartolas ..............................................................................................................................

62

4

Proceso Cartolas

62

Consulta Cartolas

63

66

Certificados

66

Proceso de Certificados .............................................................................................................

66

Consulta Certificados

67

Certificado N° 9

68

69

Certificado N° 30

69

Declaraciones Juradas

70

70

Consulta Declaraciones Juradas

70

Declaración Jurada 1.871

71

Declaración Jurada 1.889

72

Declaración Jurada 1.899

73

Módulo Administración Sistema

74

74

Parámetros Generales

74

Planes APV .................................................................................................................................

75

Cuentas APV

78

Permisos y Perfiles

79

Mantenedor

79

Mantenedor de Usuarios

82

83

Modelo Conceptual de Datos

84

Modelo de Negocios

84

Diagrama “Negocios”

84

Listado de Tablas “Negocios”

85

Modelo Procesos ......................................................................................................................

86

Diagrama “Definición de Procesos”

86

Listado Tablas “Definición de Procesos”

87

Diagrama “Cobranza” ................................................................................................................

87

5

Diagrama

88

Listado Tablas “Imputación”

89

Diagrama “Costos Administración de Cartera”

90

Listado Tablas “Costos Administración de Cartera”

90

Diagrama “Estadísticas SVS”

91

Listado Tablas “Estadísticas SVS”

91

Modelo Cuenta Corriente

91

Diagrama “Cuenta Corriente”

92

Listado de Tablas “Cuenta Corriente”

92

Diagrama “Mandatos Vías de Pago”

94

Listado de Tablas “Mandatos Vías de Pago”

94

Modelo Rescates y Traspasos ..............................................................................................

95

Diagrama “Rescates y Traspasos”

95

Listado de Tablas “Rescates y Traspasos”

95

Modelo Cartolas ........................................................................................................................

96

Diagrama “Cartolas” ..................................................................................................................

96

Listado de Tablas “Cartolas”

96

Carta Gantt

98

6

Resumen

Compañía Consorcio Corredores de Bolsa S.A, tras un estudio de mercado y viendo una oportunidad ha decidido, sumar a su departamento de ventas un nuevo Producto APV, el cual permita dar crecimiento a la compañía y ofrecer a sus clientes un producto que permita aumentar las pensiones al momento de su jubilación. Es por esto que es necesario contar con un Sistema web, el cual permita manejar de manera operacional los nuevos negocios APV (Ahorro Previsional Voluntario) que son contratados por sus clientes a través de la plataforma online.

El contar con un sistema operacional para el manejo de los negocios contratados es de suma importancia, ya que será el encargado de administrar y dar soporte, de acuerdo a las legislaciones y regulaciones vigentes de la SVS (Superintendencia de Valores y Seguros).

7

Introducción

En el desarrollo de un proyecto de Software es importante el análisis previo que se pueda llevar a cabo; basado en los requerimientos del cliente, en los objetivos para el cual se pretende implementar este proyecto y en las perspectivas que tienen los usuarios finales de las funcionalidades del sistema.

Basado en estos puntos, el cliente puede observar las estimaciones correspondientes a su proyecto; teniendo la información necesaria para evaluar las alternativas de implementar o no el sistema en cuestión dentro de su empresa. El “Estudio

de factibilidad”, incluido en este informe, es uno de estos aspectos que le dan conocimiento

al cliente sobre los costos, riesgos, beneficios, alternativas de implementación, etc. en las que puede incurrir durante el desarrollo del proyecto.

Luego se implementa la continuidad generando un “Documento de Especificación

de Requerimientos” que nos especifica la manera en que se descubre, analiza, documenta y verifica los servicios de un sistema software y las restricciones que necesita para funcionar correctamente.

Por último, se establece, que este estudio preliminar en el proyecto es de gran ayuda e importancia, ya que instancia los sucesos y funciones que deberán luego ser implementadas bajo este análisis.

8

Antecedentes Generales

Génesis de la idea

La idea del proyecto nace de la necesidad de comercializar un nuevo producto APV y poder ampliar a Consorcio Corredores de Bolsa S.A en el mercado, de manera que los productos contratados se manejen en base a inversiones.

Nombre del Proyecto

Nombre Proyecto: Sistema Operacional APV Consorcio Corredores de Bolsa.

Nombre Abreviado: APVCCB

Identificación del Cliente Consorcio Corredores de Bolsa S.A

9

Análisis

Descripción de la situación actual

Consorcio Corredores de Bolsa S.A es una empresa perteneciente al grupo empresarial de Consorcio Financiero S.A el cual fue creado en enero del año 2000.

CCBolsa es la primera corredora de bolsa a nivel nacional 100% Online, en donde a sus clientes se les ofrece invertir en Acciones, Fondos Mutuos y Depósitos a Plazo.

Con el fin de ampliar su departamento de Ventas y la compañía, CCBolsa realiza un estudio de mercado en el cual se dan cuenta de la oportunidad de crear un nuevo producto, cuyo fin es entregar a sus clientes un nuevo producto APV (Ahorro Previsional Voluntario), el cual da la oportunidad mediante la inversión crear un fondo adicional de pensión complementando el ahorro previsional obligatorio, de manera que sus clientes aumenten sus pensiones al momento de jubilar.

CCBolsa al ampliar su plataforma web para la venta del producto APV Flexible se ve en la necesidad de contar con un sistema operacional, en el cual se puedan manejar los negocios contratados por sus clientes, todo esto de acuerdo a la legislación vigente, la cual es regulada por la SVS (Superintendencia de Valores y Seguros).

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Descripción de la situación propuesta

Dada la situación actual en la que se encuentra la compañía y aprovechando la oportunidad de ampliarse en el mercado, a través, de un nuevo producto APV, se requiere contar con un sistema que permita controlar y gestionar para dar soporte operacional sobre los negocios contratados.

Debido a lo anterior nace el Sistema Operacional Ahorro Previsional Voluntario, que de ahora en adelante denominaremos Sistema APV CCB.

El Sistema deberá manejar mediante una base de datos los negocios contratados a través de su portal web, de manera que estos negocios puedan ser procesados, y así cumplir con reglas de negocio, tales como Cobranza, Imputación, Costos de Administración por Cartera, Estadísticas, Saldos y Transacciones Diarias, Rescates, Traspasos. Todo lo mencionado debe cumplir con las normativas legales vigentes.

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Objetivos Generales

Proporcionar a la compañía una herramienta para controlar y gestionar una nueva línea de producto (APV) para la Corredora de Bolsa del Holding Consorcio Financiero, con el objetivo de contar con una aplicación con la cual puedan dar el soporte operacional para este producto.

Objetivos Específicos

Cumplimiento de la normativa vigente.

Cumplir con todo lo dispuesto en la normativa vigente, ya sea en Circulares, oficios, notificaciones y, en general, en cualquier otra instrucción específica emitida por la SVS que norme, regule o afecte los procesos operativos del APV.

Capacidad de administración, control, auditoria y gestión operacional.

Estructurar bajo un modelo de transacción las operaciones del sistema y otras tales como la creación y mantención de usuarios, parámetros y control de las transferencias de información entre los clientes y Consorcio.

Generar registros de control para identificar el usuario, fecha y hora de los respectivos cambios a la Base de Datos, así como información que permita, posteriormente, emitir informes y estadísticas de gestión, control y producción de los usuarios y de los procesos y funciones asociadas.

Integridad de la información.

En el modelo de datos, considerar mecanismos que permitan asegurar la integridad de la información, utilizando para ello las facilidades que proporcione el administrador de la Base de Datos, tales como triggers y constraints.

Integración con otros sistemas.

Para una integración más amplia, poseer la capacidad de comunicarse a través de protocolos estándares de intercambio de información (a través de Web Services).

12

Seguridad.

Estar diseñada para que cada usuario utilice un identificador único, proveyendo una herramienta que permita administrar en forma centralizada el ingreso, modificación y/o eliminación de usuarios o de sus atributos particulares.

Mantener un riguroso control de acceso a las funcionalidades del sistema mediante la incorporación de mecanismos de seguridad tales como encriptación de claves, manejo de claves repetidas, cambio de clave inicial, expiración de claves y otros. Todos los usuarios que acceden a la Base de Datos a través de las aplicaciones deben haber sido previamente autentificados.

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Estudio de Factibilidad Factibilidad Operacional

Exposición del Problema

La idea es proporcionar a la empresa un sistema de gestión y control en las operaciones de los negocios APV. La organización a la cual se le entregará el servicio corresponde a una empresa dedicada a las inversiones y manejos de acciones, fondos mutuos, depósitos convenidos, etc.

La gerencia de tecnología y operaciones de la empresa reconoce problemas respecto a la problemática que surgen del no contar con este tipo de sistema y la necesidad que lleva a la empresa adquirir esta herramienta de control y gestión para sus nuevos productos de APV.

En resumen el sistema debe controlar, gestionar y procesar los negocios contratados por sus clientes, toda esta información que maneja APVCCB permitirá que por medio de los procesos regulados por la SVS los aportes sean invertidos y generen rentabilidad.

Restricciones

El entorno de implementación deberá ser bajo ambiente Windows.

El tiempo de desarrollo no es indefinido, por lo cual no deberá sobrepasar el periodo contemplado a 6 meses. El desarrollo de los procesos que están involucrados en la mantención deben cumplir con una performance adecuada a la gran cantidad de negocios a procesar. Se debe cumplir con un estándar de programación definido por la gerencia de tecnología, arquitectura y desarrollo. Por último, es fundamental que el sistema a implementar sea un reflejo de los procesos de la empresa. El Software es el que se debe adaptar a las necesidades y a las operaciones del cliente; y no el cliente, la administración y la empresa en general la que se deba acomodar al sistema implementado. Debe ser una solución a un problema y no una carga.

14

Factibilidad Técnica

Evaluación del Riesgo Técnico

Existen tres grandes riesgos en el desarrollo de este sistema:

El primero tiene que ver con la dificultad de implementar el sistema por parte de los desarrolladores. El impacto que se produciría en el sistema por este punto es muy alto; si no se tienen los conocimientos técnicos para desarrollar un sistema de esta envergadura la vida de este proyecto sería muy corta. Sin embargo, es el riesgo más bajo de todos, debido al trabajo en proyectos previos de similares características por parte del grupo desarrollador; además del asesoramiento externo con el que se cuenta para realizar proyectos de este tipo.

Otro riesgo que siempre está presente en cualquier proyecto de desarrollo de Software es que el sistema no cumpla a cabalidad los requerimientos para los cuales fue diseñado. El impacto que esto causaría en el sistema es de vital importancia tratar de minimizar este riesgo en etapas tempranas de desarrollo; especialmente en la fase de captura, análisis y revisión de requerimientos. La solución más viable es la comunicación expedita entre ambas partes (cliente - desarrollador) y dejar lo más claro posible cada uno de los requerimientos del sistema.

Finalmente, el riesgo que se puede divisar de forma más clara en este proyecto es aquel que tiene relación con los usuarios finales del sistema (departamento de operaciones). La probabilidad de que los usuarios, no acepten un nuevo sistema de trabajo es potencialmente alta. Es por esta razón que se debe dar al diseño de interfaces y, posteriormente, a la capacitación un énfasis marcado a los sistemas amistosos; es decir que, a pesar de que el usuario del sistema posea una baja preparación y conocimientos en computación, pueda manejarse en el sistema con relativa soltura.

Disponibilidad de Recursos Humanos

15

Los principales recursos humanos necesarios para darle vida a este proyectos se encuentran dispuestos y perfectamente capacitados (o capacitarlos, en el caso de los usuarios finales del sistema) para que la implementación del sistema funcione.

Los tipos de personas que se necesitan para la implementación del Sistema Operacional Ahorro Previsional Voluntario para la empresa son:

Desarrolladores: Líderes del desarrollo, implementación y ejecución del sistema.

Cliente: Conocedor de los procesos productivos de la empresa, especifica los requerimientos a los desarrolladores, intermediario entre la empresa y los desarrolladores.

Usuarios Finales: Administrador de la Empresa.

Disponibilidad de Recursos Hardware

Los recursos en equipos necesarios para la implementación del sistema en la empresa son relativamente sencillos y ya se encuentran disponibles para los usuarios.

Se necesita principalmente un computador personal equipado de acuerdo a las características del usuario final y por supuesto, con sus respectivos accesorios (teclado, mouse)

Para el caso de los distintos tipos de reportes, se debe contar con una impresora correctamente instalada.

Disponibilidad de Recursos Software

Los recursos en programas necesarios para desarrollo y para la posterior instalación de la aplicación son los siguientes:

  • - Adobe Acrobat Reader 9, para la generación de informes (por parte del administrador).

  • - Navegador Web (explorer, firefox, google chrome, etc ) ..

Disponibilidad de Recursos Físicos

La empresa ya

cuenta con sus servidores en los cuales se manejan los otros

sistemas con los que cuenta en la compañía.

16

Factibilidad Económica

Debido a las características del proyecto no existen limitaciones en la implementación a ningún lenguaje de programación, de manera que se implementara en ASP.NET, en específico se debe utilizar un Software específico (Microsoft Visual Studio 2010) y un motor de base de datos (Microsoft SQL Server 2008 R2) determinado. A continuación se detallan los egresos e ingresos del proyecto, considerando una vida útil de 5 años.

16 Factibilidad Económica Debido a las características del proyecto no existen limitaciones en la implementación a

Alcance del Desarrollo

El desarrollo considera la administración Back-Office del producto APV (Sist. APV) para Consorcio Corredora de Bolsa.

No considera el desarrollo de funciones en el sitio transaccional de Consorcio Corredora de Bolsa (Portal Web Clientes)

17

Detalle de Actividades

Diseño Lógico

En esta etapa se establecen y definen los diagramas de flujo de información, formato de pantallas, formato de reportes y modelo lógico de datos.

Este documento es entregable y revisado con el usuario responsable del proyecto con el objetivo de evitar omisiones y errores posteriores.

Diseño Físico

En esta etapa se especifica el modelo de datos físico, nombre de tablas, campos, tipos de datos, diccionario de datos, crecimiento de la base de datos.

Prototipo del Sistema

En esta etapa se desarrollan las pantallas definidas en el diseño lógico utilizando una herramienta de programación, con el objetivo que el usuario pueda visualizar la navegación que permitirá el sistema de acuerdo a las funciones definidas en la etapas anteriores.

Construcción

En esta etapa se construyen las funciones del sistema según las especificaciones del diseño y se realizan un conjunto de pruebas por cada función construida.

Asociado a este objetivo principal existe una serie de objetivos específicos, tales como la codificación, documentación y prueba de cada una de las funciones del sistema, realizar la prueba de integración de los sistemas, etc.

Pruebas Informáticas

En esta etapa se realiza una prueba completa del sistema en nuestras instalaciones probando todas las funciones en forma integrada.

Pruebas Usuario

En esta etapa se realiza una prueba completa del sistema como si se estuviera en régimen normal de explotación, con usuarios definidos. Esta etapa corresponde a la

18

instancia de sintonía final del sistema una vez que ha cumplido satisfactoriamente con todas las pruebas. Durante esta etapa, el sistema funcionará en condiciones normales de operación, sólo que con un grupo reducido de usuarios. Se recomienda en esta etapa efectuar pruebas de carga sobre la plataforma, lo cual queda fuera del alcance de esta propuesta.

Capacitación Usuarios

En esta etapa se realiza la capacitación a los usuarios, la cual consiste en enseñar el uso de la aplicación a los usuarios que utilizaran este sistema.

Instalación en ambiente de Producción

En esta etapa se instala el sistema en las máquinas de producción de Consorcio.

Documentación

  • - Manual de usuario

  • - Manual de Sistema

Solución ambiente de Desarrollo

Ambiente de Software

La Solución

de Software está concebida íntegramente como un Sistema Web y

basado en una arquitectura de tres capas para su construcción (Presentación, Lógica de Negocios, Data).

La comunicación entre los componentes será vía Web Services y la comunicación con la Base de Datos vía ADO.

El acceso a los datos se implementará usando packages, lo cual permite reutilizar y centralizar código, separar la lógica de negocios (al no permitir otro tipo de conexiones) y facilitar la independencia de la Base de Datos (junto con la clase de conexión).

Arquitectura de Tres Capas.

La siguiente figura presenta un diagrama conceptual del modelo de tres capas.

19

MODELO DE TRES CAPAS Look and Feel Web Server Presentación IIS + ASP Navegación Servicios Servidor
MODELO DE TRES CAPAS
Look and Feel
Web Server
Presentación
IIS + ASP
Navegación
Servicios
Servidor de
Funcionales
Aplicación
Lógica de
IIS + VB
Negocios
Servicios
Servicios
S.Funcionales
de Datos
Extra
S.Extra
Base de Datos
Data
Data
Servicio Datos
PL/SQL + Data

Base de Datos.

En cuanto a la Base de Datos a utilizar, será sobre la plataforma en que actualmente funcionan los sistemas en CONSORCIO, la cual es Sql Server.

Software Cliente.

Los PC de usuario final requieren una configuración mínima de software para operar la Solución:

  • - Windows 2000 o superior

  • - Explorer 6.0 o superior

Herramienta de Desarrollo.

El desarrollo de las aplicaciones contempla la utilización de la poderosa y versátil herramienta Microsoft Visual Studio ASP.NET. Esta herramienta ofrece una ventajosa combinación de productos integrados y orientados al desarrollo y mantención de aplicaciones, lo que hará de la Solución de Software para el APV un sistema robusto, seguro, portable, escalable, moderno y de fácil comprensión.

A continuación, se describe las principales características de esta herramienta:

20

  • - Desecha lenguajes propios (VBScript)

  • - Crea un nuevo lenguaje (C#)

  • - Desecha herramientas separadas integrando todo en Visual Studio .NET

  • - Apuesta por una conectividad sobre XML/SOAP

  • - Un componente .NET es un trozo de código MSIL que se ejecuta sobre un CLR

  • - El compilador genera código MSIL a partir de C++, C#, VB.NET

  • - Las páginas contienen código en C++, C# o VB.NET y son compiladas antes de ser servidas

  • - El CLR hace un manejo automático de Threads y Memoria

  • - El CLR implementa un conjunto de clases útiles llamado .NET Framework

  • - Todo el manejo de HTML y Javascript (tecnologías Web) es encubierto por el Framework

La siguiente figura presenta un diagrama de los conceptos indicados.

.NET Frameworks Web Services Web Forms Windows Forms Data and XML classes (ADO.NET, SQL, XSLT, Xpath,
.NET Frameworks
Web Services
Web Forms
Windows Forms
Data and XML classes
(ADO.NET, SQL, XSLT, Xpath, XML, etc)
Framework Base classes
(IO, string, net, security, threading, text, refletion, collections)
Common Language Runtime
(Debug, exception, type checking, JIT compilers)
Windows Platform

Ambiente de Hardware

Los PC de usuario final requieren de una configuración mínima deseable de hardware para operar la Solución:

  • - Procesador: Intel Core I3 o superior

  • - Memoria RAM: 2 Gb o superior

  • - Disco: no se requiere espacio adicional salvo para aquellas situaciones particulares en que se es necesario importar y/o exportar información al PC.

21

Las capas de Presentación y de Lógica de Negocios convivirán en un mismo servidor; la capa de datos, en tanto, utilizará un servidor en forma exclusiva. A continuación algunas características destacables de la configuración.

22

Diagrama Sistemas CCB

22 Diagrama Sistemas CCB Este diagrama representa la integración de APVCCB con los demás sistemas pertenecientes

Este diagrama representa la integración de APVCCB con los demás sistemas pertenecientes a la compañía y se visualiza que todos aquellos convergen en el sistema principal de la compañía.

23

Diagrama General Sistema A.P.V.

23 Diagrama General Sistema A.P.V. Este diagrama representa la Integración de los módulos del sistema APVCCB

Este diagrama representa la Integración de los módulos del sistema APVCCB

24

Procesos de Comunicación entre Sistemas de CCB (Web-Services)

24 Procesos de Comunicación entre Sistemas de CCB (Web-Services) Sistemas de la compañía interactúan entre sí,

Sistemas de la compañía interactúan entre sí, comunicándose con Web Services.

25

Diseño Lógico

Se

expone en forma clara

las funciones del sistema en términos de diseño,

navegación e información que contiene cada una de estas.

Debe ser una especificación y guía para el desarrollo del prototipo.

En esta etapa se establecen y definen los diagramas de flujo de información, formato de pantallas, formato de reportes y modelo lógico de datos.

Los puntos tratados en el diseño lógico se deben revisar con el usuario responsable del proyecto con el objetivo de evitar omisiones y errores posteriores.

Control de Acceso al Sistema

Esta aplicación estará disponible en el portal de aplicaciones de CCB, el acceso a la aplicación se realizará con la cuenta y clave de la red de CCB. Para el desarrollo del prototipo se utilizarán cuentas y claves de usuarios que se definan previamente en la aplicación.

25 Diseño Lógico Se expone en forma clara las funciones del sistema en términos de diseño,

26

Menú Principal

Se utilizará un menú de funciones en forma horizontal para optimizar el tamaño de la pantalla, la ubicación de las funciones u opciones de menú serán administrables a través del módulo de administración del mismo sistema.

26 Menú Principal Se utilizará un menú de funciones en forma horizontal para optimizar el tamaño

Módulo Negocios

Listado de Negocios

A través de la web se enviarán los formularios o solicitudes de Selección de Ahorro Previsional Voluntario (SAAP), estas se visualizarán en la siguiente página y para cada una de ellas se podrá visualizar el detalle de información, adicionalmente se podrán Agregar las SAAP que sean por el canal presencial, así como también permitir Modificar las SAAP en el tiempo, estas las denominaremos como “Solicitud de Modificación” a la SAAP.

27

27 Parámetros de Búsqueda y Validaciones N° Contrato .- N° Inválido. Ingresar un número entre (1….9,999,999)

Parámetros de Búsqueda y Validaciones

N° Contrato

.- N° Inválido. Ingresar un número entre (1….9,999,999)

.- No existe N° de Contrato

.- Debe ingresar solo números

Rut Cliente

.- Cliente no Existe. Será direccionado al ingreso de ficha cliente CCB.

.- Rut Inválido. Ingrese Rut completo sin puntos y guiones.

Fec.

.- No existen Contratos para la fecha de suscripción ingresada.

Suscripción

.- Formato de fecha no corresponde. Ingresar una fecha en forma manual (dd/mm/aaaa) o utilizando el calendario de ayuda.

.- Fecha no puede ser posterior a hoy.

Canal

Selección de valores posible de la tabla CCB_CANAL_VENTA_PRM

Nom Cliente

Permite realizar una búsqueda avanzada de clientes, desplegando una página popup para buscar un cliente por nombre.

Validaciones:

28

 

.- No existe Cliente. Utilice búsqueda avanzada de clientes

 

Estado

Selección

de

valores

posibles

de

la

tabla

CCB_ESTADO_CONTRATO_PRM

 

Acciones

Una vez ingresado los parámetros de búsqueda se permitirá realizar la acción de búsqueda.

Una vez ingresado los parámetros de búsqueda se permitirá realizar la acción de búsqueda.

Una vez seleccionado un contrato APV se permitirá consultar por el detalle de la SAAP.

Una vez seleccionado un contrato APV se permitirá consultar por el detalle de la SAAP.

Una vez seleccionado un contrato APV se permitirá imprimir la SAAP.

Una vez seleccionado un contrato APV se permitirá imprimir la SAAP.

Permite agregar un nuevo contrato APV, generando un N° de contrato y debiendo ingresar los datos

Permite agregar un nuevo contrato APV, generando un N° de contrato y debiendo ingresar los datos de las distintas secciones de la SAAP. Como requisito para ingresar un nuevo negocio, el cliente debe estar ingresado como cliente (FICHA) de CCB.

Una vez seleccionado un contrato APV se permitirá modificar las distintas secciones de la SAAP. Si

Una vez seleccionado un contrato APV se permitirá modificar las distintas secciones de la SAAP. Si el contrato está aprobado y se va a modificar, entonces se creará una nueva SAAP para el contrato, manteniendo la historia y la última SAAP vigente. Esta última solicitud requiere aprobación.

Permite realizar una búsqueda avanzada de un cliente por nombres, apellido paterno o apellido materno.

Permite realizar una búsqueda avanzada de un cliente por nombres, apellido paterno o apellido materno.

29

Formato de Informe SAAP

Al seleccionar un contrato en estado aprobado y realizar click en el botón “Imprimir

SAAP”

se

debe

desplegar

el

siguiente

reporte

para

imprimir.

SELECCIÓN DE ALTERNATIVAS DE AHORRO PREVISIONAL Seccion I - Identificación del Trabajador Fecha Suscripción VOLUNTARIO APV
SELECCIÓN DE ALTERNATIVAS DE AHORRO PREVISIONAL
Seccion I - Identificación del Trabajador
Fecha Suscripción
VOLUNTARIO
APV Premium
dd/mm/aaaa
N° Contrato
zzzzzzzzz
Plan
Comuna X Independiente Dependiente Tipo Trabajador Cuprum AFP Ciuda Santiago Las Condes Apellido Paterno Huerta Apellido
Comuna
X Independiente
Dependiente
Tipo Trabajador
Cuprum
AFP
Ciuda Santiago
Las Condes
Apellido Paterno
Huerta
Apellido Materno
Ferrer
Nombres
Claudia Andrea
Rut
7.987.215-6
Domicilio
Las Hualtatas 1313

Tarjeta

Indirecta

(AFP/INP/IPS será que recaude, transfiera o recaude la cobranza)

  • X Directa

X

Cuenta Corriente

Empleador con Convenio

Por Caja en Consorcio

Regimen B 2,5 UF Periodicidad Mensual Trimestral Semestral X Anual X Depositos Ahorro Previsional Voluntario Regimen
Regimen B
2,5
UF
Periodicidad
Mensual
Trimestral
Semestral
X
Anual
X
Depositos Ahorro Previsional Voluntario
Regimen A
X
Anual
Monto
2,5
UF
Origen del Ahorro
Monto
Origen del Ahorro
X Depositos Convenidos
Periodicidad
X
Mensual
Trimestral
Semestral
X E x A B x UF xxx,xxx.xx A C Depósitos Convenidos A E D C
X
E
x
A
B
x
UF
xxx,xxx.xx
A
C
Depósitos Convenidos
A
E
D
C
B
B
E
Nombre Entidad
Cumprum
Moneda
Monto
Regimen Tributario
Traspaso Parcial
X
Traspaso Total
Tipo Fondo
C
Cotización Voluntaria
D
A
B
C
D
E
B
X
Nombre Entidad
Moneda
A
B
x
UF
xxx,xxx.xx
A
Cumprum
Tipo Fondo
Monto
Regimen Tributario
Traspaso Parcial
X
Traspaso Total
Cumprum
Nombre Entidad
x
D
x
Tipo Fondo
D
C
x
B
A
Deposito Ahorro Previsional Voluntario
UF
xxx,xxx.xx
E
Moneda
Monto
Traspaso Parcial
X
Traspaso Total

Fondos Mutuos

%

Fondos Mutuos

%

Consorcio Balanceado Crecimiento LarrainVial latinoamericano 20 LarrainVial Bric LarrainVial Estado Unidos 10 10 LarrainVial Brasil Total
Consorcio Balanceado Crecimiento
LarrainVial latinoamericano
20 LarrainVial Bric
LarrainVial Estado Unidos
10
10 LarrainVial Brasil
Total
Consorcio Acciones Chilenas
Consorcio Ahorro UF
Consorcio Balanceado Conservador
Consorcio Balanceado Moderado
Consorcio Ahorro largo Plazo
Consorcio Ahorro Nominal
100
30
LarrainVial Bonos High Yield Global
10
20 LarrainVial Mercados Emergentes

Embotelladora Andina S.A.

Quilicura

Remuneración al mes subsiguiente de la fecha de suscripció

  • X Remuneración que se devenga al mes siguiente de la fecha de suscripción

Santiago

Ciudad

Comuna

Av. Quilicura N° 1234

Domicilio

Razon Social

77.589.670-1

Rut

Sección IV – Monto, Origen y Régimen Tributario

Seccion II - Forma de Pago

Seccion III - Empleador

Sección V – Inversion

Sección V – Traspaso

30

Formato Solicitud Modificación Contrato APV

Si el registro seleccionado corresponde a una solicitud de modificación y este se encuentra pendiente de aprobación, entonces al realizar click en el botón “Imprimir SAAP” se desplegará el siguiente formato para imprimir la solicitud de modificación.

SOLICITUD DE MODIFICACIÓN CONTRATO APV N° Contrato zzzzzzzzz Plan APV Premium Fecha Solicitud dd/mm/aaaa ANTECEDENTES GENERALES
 
 

SOLICITUD DE MODIFICACIÓN CONTRATO APV

 
 

N° Contrato zzzzzzzzz

 

Plan

APV Premium

Fecha Solicitud

 

dd/mm/aaaa

ANTECEDENTES GENERALES

 

Apellido Pat Huerta

 

Apellido Materno

Ferrer

Nombres

Claudia Andrea

Rut

7.987.215-6

Domicilio

Las Hualtatas 1313

Comuna

Las Condes

Ciudad

Santiago

SOLICITUD DE MODIFICACIÓN

 

Seccion Empleador - Antes

 

Rut

77.589.670-1

Razon Social Embotelladora Andina S.A.

 

Domicilio

Av. Quilicura N° 1234

Comuna

Quilicura

Ciudad

Santiago

Seccion Empleador - Despues

 

Rut

77.589.670-1

Razon Social Embotelladora Andina S.A.

 

Domicilio

Av. Quilicura N° 1234

Comuna

Quilicura

Ciudad

Santiago

Seccion Forma de Pago - Antes

 

X

Cuenta Corriente

 

Tarjeta

Empleador con Convenio

Por Caja en Consorcio

 

Seccion Forma de Pago - Despues

 

Cuenta Corriente

 

Tarjeta

X Empleador con Convenio

Por Caja en Consorcio

 

Sección Monto, Origen y Régimen Tributario - Antes

 

Origen del

Ahorro

X Depositos Convenidos

 

Monto

2,5

UF

Periodicidad

 

Mensual

Trimestral

Semestral

X

Anual

Origen del Ahorro

X Depositos Ahorro Previsional Voluntario

Regimen A

 

X

Regimen B

Monto

3,5

UF

Periodicidad

 

X

Mensual

Trimestral

Semestral

Anual

 

Sección Monto, Origen y Régimen Tributario - Despues

 

Origen del Ahorro

 

X Depositos Convenidos

 

Monto

1,5

UF

Periodicidad

 

Mensual

Trimestral

Semestral

X

Anual

Origen del Ahorro

X Depositos Ahorro Previsional Voluntario

X

Regimen A

Regimen B

Monto

2,5

UF

Periodicidad

 

X

Mensual

Trimestral

Semestral

Anual

 

Sección Inversion - Antes

 
   

Fondos Mutuos

%

 

Fondos Mutuos

%

   
 

Consorcio Balanceado Crecimiento

 

LarrainVial Bonos High Yield Global

10

 
 

Consorcio Balanceado Conservador

 
  • 20 LarrainVial Mercados Emergentes

30

 
 

Consorcio Balanceado Moderado

 

LarrainVial latinoamericano

   
 

Consorcio Ahorro largo Plazo

 
  • 20 LarrainVial Bric

   
 

Consorcio Ahorro Nominal

 

LarrainVial Estado Unidos

10

 
 

Consorcio Acciones Chilenas

 
  • 10 LarrainVial Brasil

   
 

Consorcio Ahorro UF

 

Total

100

 
 

Sección Inversion - Despues

 
   

Fondos Mutuos

%

 

Fondos Mutuos

%

   
 

Consorcio Balanceado Crecimiento

 

LarrainVial Bonos High Yield Global

   
 

Consorcio Balanceado Conservador

5

LarrainVial Mercados Emergentes

   
 

Consorcio Balanceado Moderado

 
  • 35 LarrainVial latinoamericano

50

 
 

Consorcio Ahorro largo Plazo

 

LarrainVial Bric

   
 

Consorcio Ahorro Nominal

 

LarrainVial Estado Unidos

   
 

Consorcio Acciones Chilenas

 
  • 10 LarrainVial Brasil

   
 

Consorcio Ahorro UF

 

Total

100

 
 

31

Módulo Procesos

Generación de Cobranza

Cobranza PAC: El proceso debe permitir generar un archivo de cobranza en formato para el Banco Santander, este se encargará de realizar la recaudación con los distintos bancos y cuentas corrientes de clientes con contratos APV que figuren en el archivo.

Cobranza Empleador: El proceso debe generar en la base de datos para un período determinado todos los registros de contratos APV con la vía de pago Empleador, estos estarán disponibles para que la aplicación WEB publique esta cobranza.

Diagrama Proceso de Cobranza e Imputación

Archivo Base Datos Nóminas de Tesoreria Archivos PAC Certificar Inversión Bco. Santander PAC Bancos Otros Santander
Archivo
Base Datos
Nóminas
de
Tesoreria
Archivos
PAC
Certificar
Inversión
Bco. Santander
PAC
Bancos
Otros
Santander
Archivo
Santander
Boton de Pago
Archivos
Mov. APV

Cobranza

Imputación

Cuentas APV

Tesorería CCB

Sistema APV

Operaciones

S/E Proceso

Vias de Cobro

Proceso

Web CCB

Empleadores

Vias Pago

Web CCB

Archivo Bco. BCI Previred Libro Remunera + Nomina APV Archivo *.csv Caja Los Andes Caja La
Archivo Bco. BCI Previred Libro Remunera + Nomina APV Archivo *.csv Caja Los Andes Caja La
Archivo
Bco. BCI
Previred
Libro
Remunera +
Nomina APV
Archivo
*.csv
Caja Los Andes
Caja La Araucana
Archivo
*.csv
Cupon
*.csv
Planilla
Planilla
Boton de Pago
Cheque
Mod. Nómina
BCI
Servipag
Bco.
Bco. Chile
Bco. Servipag
Ejecutivo Nóminas Publicar APV Base Datos Empleador Imputacion Tesoreria Nominas Archivos de Empleador Cobranza Cuenta Cte.
Ejecutivo
Nóminas
Publicar
APV
Base Datos
Empleador
Imputacion
Tesoreria
Nominas
Archivos de
Empleador
Cobranza
Cuenta Cte.
APV

32

Ejecución de Cobranza

Esta página permite generar la cobranza de los planes APV de acuerdo a los siguientes parámetros de entrada, vías de pago PAC, Descuento Empleador o Ambas vías, para un día de pago y para un periodo determinado. El proceso puede ser ejecutado en modalidad preliminar o definitiva, el tipo de ejecución puede ser Batch o en Línea. El resultado del proceso se debe visualizar en la función Consulta de Procesos, si está terminado correctamente, entonces debe entregar como resultado un reporte con la nómina de la cobranza y un archivo que será enviado al Banco Santander para su recaudación.

32 Ejecución de Cobranza Esta página permite generar la cobranza de los planes APV de acuerdo

Una vez ejecutado el proceso este entregará una clave de proceso que está compuesto de la siguiente forma:

Clave Proceso = <Nombre Proceso><Plan APV><período><día pago><vía pago>

Formato Clave Proceso:

<Nombre Proceso>

= ‘CCCCCCCCCC’

<Plan Apv>

= ‘nnn’

<Período>

= ‘mm/aaaa’

<Día Pago>

= ‘dd’

<Via Pago>

= ‘nn’

33

Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control Procesos, en el cual se podrá visualizar el estado del proceso y una vez terminado se permitirá levantar el reporte de acuerdo al siguiente formato:

Formato Informe de Generación Cobranza

Informe Generación Cobranza
Informe Generación Cobranza
N° Contrato Rut Cliente Nombre Cliente Institución Fecha Desde Fecha Hasta Monto Origen Monto Pesos nnn,nnn,nnn.nn
N° Contrato
Rut Cliente
Nombre Cliente
Institución
Fecha Desde
Fecha Hasta
Monto Origen
Monto Pesos
nnn,nnn,nnn.nn
nnn,nnn,nnn,nnn
Total
Sub-Total <Institución>
nnn,nnn,nnn,nnn
nnn,nnn,nnn.nn
dd/mm/aaaa dd/mm/aaaa
: APV Premium
: 02/2012
: PAC
nnnnnnnnnn
nnn,nnn,nnn
05/02/2012
nn,nnn,nnn
nnn,nnn.nn
Plan APV
Via Pago
Dia Pago
Periodo
Página
Fecha
c30
c30
1/1
: 5

Formato Archivo Cobranza PAC (Santander)

33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control
33 Para la visualización del resultado de proceso se debe consultar en el Modulo de Control

34

Imputación Automática

Imputación PAC: Una vez que recaude el Banco Santander enviará un archivo con la nómina de clientes y los montos recaudados, este archivo se debe cargar y procesar para imputar estos aportes a las distintas cuentas de clientes APV, posteriormente este proceso generará un nuevo archivo para que tesorería certifique y se pueda realizar la inversión de acuerdo al portfolio de inversiones de cada cliente.

Imputación Empleador: La imputación vía empleador se realiza de distintas formas según sea la entidad recaudadora, Previred, Caja de Compensación Los Andes, Caja de Compensación La Araucana envían un archivo con la recaudación, los cuales deben ser procesados en términos de dejar pagados o aplicados los cargos generados por el proceso de cobranza, posteriormente se debe generar un nuevo archivo para que tesorería certifique pueda realizar la inversión de acuerdo al portfolio de inversiones de cada cliente.

Imputación Botón de Pago y Cupón: Para las entidades de recaudación Bco. BCI, Bco. Santander, Bco. Chile y Servipag que recaudaron a través del botón de pago y de un cupón de pago, estas serán informadas directamente a tesorería para certificar y realizar la inversión, posteriormente en el cierre diario se identificarán estos casos para realizar la imputación para dejar pagados o aplicados los aportes con los cargos generados en la cobranza.

Imputación Caja CCB: La recaudación vía caja CCB estas serán informadas directamente a tesorería para certificar y realizar la inversión, posteriormente en el cierre diario se identificarán estos casos para realizar la imputación para dejar pagados o aplicados los aportes con los cargos generados en la cobranza.

Otras Vias

Internet

Agrupación Recaudación

Ventanilla
Ventanilla

diario

Caja Compensación La Araucana

Archivo

Bco. BCI

Botón Pago

Bco Chile

Botón Pago

Bco. Santander

Botón Pago

Empleador

Mensual

Archivo

Previred

Archivo

Santander

días 5 y 20

PAC

Origen

Entidad Recaudadora

Frecuencia Imputación

Via Pago

Archivo

Caja Compensación Los Andes

Cupon Bco. BCI Cupon diario Servipag
Cupon
Bco. BCI
Cupon
diario
Servipag

35

35 Validaciones Master Campo Descripción Pago Ventanilla Si está marcado este campo, entonces debe indicar la

Validaciones Master

Campo

Descripción

 

Pago Ventanilla

Si está marcado este campo, entonces debe indicar la entidad recaudadora.

Otras Vías

Si está marcado este campo, entonces debe indicar la vía de pago.

 

El formato del archivo no es correcto

El archivo contiene Números de Contratos APV que no existen y no se informaron en el convenio

Nombre Archivo

El archivo contiene Números de Contratos APV y no se informa el origen

El archivo incluye números de convenios que no se registra en

el sistema

?

EL monto de depósitos

los registros a imputar es distinto al total de los

 

36

 

El archivo ingresado no contiene depósitos pendientes para imputar

Existen montos a imputar menor a igual a 0

Debe indicar el nombre del archivo

Validaciones Detail o Grilla

Campo

Descripción

N° Contrato

Debe Ingresar un N° de Contrato APV

El N° de Contrato APV no está vigente

Rut Cliente

Debe ingresar un Rut Válido

El Rut ingresado no tiene un contrato APV vigente

Monto Pesos

Debe ingresar un monto mayor a cero

Convertir archivo Bonificación Fiscal a Archivo Imputación

La Tesorería General de la Republica (TGR) envía a mediados de año un archivo con la nómina de clientes que tienen el beneficio de bonificación fiscal de acuerdo a la declaración jurada enviada por el año tributario anterior, este archivo contiene el Rut del cliente y el monto; por lo tanto hay que identificar los contratos apv del cliente por el cual están enviando la bonificación fiscal y transformar el archivo de la TGR a un archivo válido para la imputación, posteriormente generar un archivo para tesorería e inversión.

37

Diagrama Envío Bonificación Fiscal

TGR

Tesoreria CCB

Web CCB

Sistema APV

Archivos de Nóminas Certificar Base Datos APV Inversión Imputación Tesoreria DJ's Archivo *.csv Identifica Contratos APV
Archivos
de
Nóminas
Certificar
Base Datos
APV
Inversión
Imputación
Tesoreria
DJ's
Archivo
*.csv
Identifica
Contratos APV
Bonificación
Fiscal

38

Procesar Archivo BF de la TGR

Esta página permitirá procesar el archivo, imputar a los contratos APV y generar un nuevo archivo para realizar la certificación e inversión correspondiente.

38 Procesar Archivo BF de la TGR Esta página permitirá procesar el archivo, imputar a los

Gastos Administración Cartera

Esto corresponde a un costo mensual que se aplicará a cada contrato APV por mes vencido. El sistema APV realizará el Cálculo dejando estos costos pendientes de cobrar, el sistema Web deberá estar consultando por estos costos pendientes con la finalidad de cobrarse de estos cargos; una vez realizado estos cobros serán informados al Sistema APV en el proceso de movimientos y saldos diarios.

39

Diagrama Proceso Administración Cartera

Proceso Adm. Cartera (mensual) Base Datos APV Liquidación Fondos Proceso Saldos Diarios Proceso Saldos Diarios Aplica
Proceso Adm.
Cartera
(mensual)
Base Datos
APV
Liquidación
Fondos
Proceso Saldos
Diarios
Proceso Saldos
Diarios
Aplica Mov. x
Cuentas

Web CCB

Sistema APV

Servicio (Web-Service)

Cálculo Proceso Administración Cartera

La estructura de comisiones se diferencia por instrumento. La especificación es la siguiente:

Se define que se cobrará un mínimo de comisión mensual que aplica de la siguiente forma:

  • Si la comisión de Cartera es menor que el total de Comisiones generadas por transacción, no se genera un cobro mensual por Cartera, sino sólo por transacción.

40

  • Si la comisión de Cartera es mayor que el total de Comisiones generadas por transacción, se genera un cobro mensual por Cartera, correspondiente a la diferencia entre el total de las comisiones.

La definición de comisión por concepto de Cartea y Transacción es la siguiente:

Mantención de Cartera:

“Para la mantención de la cartera de instrumentos de capitalización

(acciones, FFMM, depósitos a plazo), se cobrará una Comisión de mantención de hasta un X % mensual; comisión que se devengará y cobrará por mes vencido y se calculará aplicando el porcentaje que corresponda al patrimonio de acciones, FFMM y depósitos a plazo de la cartera de inversión, sobre el promedio diario mantenido por el cliente en el mes, calculado desde la fecha de aporte de los

recursos al plan hasta el cumplimiento del mes y, así sucesivamente en el año

calendario.”

Por su parte, para el caso de retiro de su inversión por el cliente, la comisión de mantención se cobrará al momento de la respectiva enajenación y sobre la base del promedio diario mantenido invertido durante el mes que haya transcurrido desde el vencimiento del mes anterior o desde la fecha del aporte de los recursos, si no ha

alcanzado a transcurrir un mes, hasta el día de la enajenación de sus activos”

La lógica de descuento de los costos de mantención en la cuenta del cliente, aplicará en primera instancia sobre los aportes y dividendos en tránsito, luego sobre el monto de liquidación de inversiones o dividendos en tránsito. En el caso que ninguna de las alternativas anteriores se presenten o sea insuficiente el monto para cubrir el costo, se liquidará automáticamente del Stock FFMM total. Para evitar que los costos no se logren descontar de FFMM base por saldo insuficiente, el cliente debe mantener un stock mínimo de fondos invertidos en FFMM base (X% sobre el total de la Inversión)

En

caso que se presente

la figura

de

no poder

descontar de

alguna

alternativa los costos, se mantendrá un inventario que administre los costos pendientes por cobrar al cliente.

41

El costo generado por los conceptos explicados en puntos precedentes, será descontado de las cuentas APV en el siguiente orden, cotización voluntaria, ahorro previsional y por ultimo deposito convenido. La misma figura se aplicará en caso que el costo de mantención se descuente de los saldos de FFMM. Nunca se descontará del saldo de Bonificación Fiscal (Exigencia normativa).

Costo por transacciones de compra y venta de acciones:

Se aplicará el mismo modelo de cobro por transacción que actualmente opera en CCB, es decir:

  • El costo por transacción por compra es de X % por monto transado, más un monto fijo de $Y diario, aplicables a todas las cuentas de APV.

  • El costo por transacción por venta es de X % por monto transado, más un monto fijo de $Y diario, aplicables a todas las cuentas de APV.

Fondos Mutuos:

Se define no aplicar costos por concepto de comercialización FFMM.

Depósito a Plazo:

Se define no aplicar costos por concepto de comercialización Depósito a plazo.

Este monto quedará registrado en la base de datos y en estado pendiente de aplicar

a la cuenta APV, esto se podrá visualizar en la consulta de costos pendientes en el módulo

“Administración de Cuentas”

Esta página permitirá ejecutar el proceso mensual de Gastos de Gestión por Administración de toda la cartera del cliente.

42

42 Estadísticas APV Este proceso debe ser ejecutado con periodicidad mensual, el resultado de este corresponde

Estadísticas APV

Este

proceso debe ser

ejecutado con periodicidad mensual, el resultado de este

corresponde a un archivo en formato XML que debe ser cargado en el sitio de la Superintendencia de valores y Seguros, a través del módulo SEIL que provee el sitio de la SVS.

Diagrama Informe Estadísticas

SVS
SVS
Sistema APV
Sistema APV
XML Archivos
XML
Archivos

Cuadros SVS

Módulo

Genera

SEIL

Ejecución Informes Estadísticos APV

42 Estadísticas APV Este proceso debe ser ejecutado con periodicidad mensual, el resultado de este corresponde

Anexos: Ficha_tecnica_ieapv.pdf (Especificación de formato XML)

43

Fuentes: \\Atila\Partner\APV_CCB\Documentación Normativa

Consulta Procesos

Esta página permitirá consultar por la información de un proceso determinado de acuerdo a los parámetros de búsqueda ingresado, permitiendo obtener un reporte con el resultado del proceso, ya sea si el proceso está con error o terminado satisfactoriamente.

43 Fuentes : \\Atila\Partner\APV_CCB\Documentación Normativa Consulta Procesos Esta página permitirá consultar por la información de un

Parámetros Búsqueda del Master

de

Descripción

Proceso

Número del proceso que se desea buscar

Fec. Proceso

Fecha de ejecución de los procesos

Usuario

Cuenta del usuario que ejecutó el proceso

Campos de la Grilla

Descripción

N° Proceso

Número del proceso.

 

Nombre Proceso

Nombre o Descripción del Proceso.

 

Clave del Proceso

Llave única

que

se asignó al momento de ejecutar

el

proceso.

44

Usuario

Cuenta del usuario que ejecutó el proceso.

Estado

  • 1. Proceso Ejecutado Correctamente.

  • 2. Proceso pendiente de ejecución.

  • 3. Proceso con Error.

Creación

Fecha de ejecución del proceso.

Inicio

Fecha y Hora de inicio de ejecución del proceso.

Termino

Fecha y Hora de Término de ejecución del proceso.

45

Modulo Administración de Cuentas

Administración de Mandatos

Esta página permitirá realizar el seguimiento de los mandatos de las vías de pago PAC y PAT, se podrá cambiar la causal de rechazo del mandato para realizar las gestiones correspondientes hasta actualizar el estado de un mandato en Aprobado.

45 Modulo Administración de Cuentas Administración de Mandatos Esta página permitirá realizar el seguimiento de los

Consulta Cuenta Corriente

Esta página permite consultar por todos los movimientos de aporte a la cuenta corriente de un contrato de APV del Cliente.

45 Modulo Administración de Cuentas Administración de Mandatos Esta página permitirá realizar el seguimiento de los

46

Consulta Detalle Saldos Cuentas APV

Esta página permite consultar por el saldo de las cuentas APV de un contrato APV del cliente, para cada cuenta se puede visualizar los productos de inversión con sus respectivos valores.

46 Consulta Detalle Saldos Cuentas APV Esta página permite consultar por el saldo de las cuentas

Al realizar Click sobre una cuenta APV se visualizará el portfolio de inversiones de la cuenta, cada producto en una viñeta o carpeta.

Portfolio FFMM

46 Consulta Detalle Saldos Cuentas APV Esta página permite consultar por el saldo de las cuentas

47

Portfolio Acciones

47 Portfolio Acciones Portfolio Depósitos a Plazo

Portfolio Depósitos a Plazo

47 Portfolio Acciones Portfolio Depósitos a Plazo

48

Consulta Detalle de Costos Pendientes

Esta

página

permitirá

consultar

por

la

cuenta

de

los

costos

o

Gastos

por

Administración de cartera que se cobrarán mensualmente asociados al contrato APV.

48 Consulta Detalle de Costos Pendientes Esta página permitirá consultar por la cuenta de los costos

Consulta Detalle de Movimientos APV

Esta página permite visualizar el saldo total del contrato APV por mes y el detalle de movimientos mensual del contrato APV del cliente.

48 Consulta Detalle de Costos Pendientes Esta página permitirá consultar por la cuenta de los costos

49

Módulo Rescates

El cliente completará solicitud de rescate total o parcial en la Web de CCB y este enviará información en línea al sistema APV para que realice y retorne el cálculo de acuerdo a los montos a rescatar por cuenta especificados en la solicitud.

Se implementará un servicio en la web (web-service) que en base a los parámetros enviados desde la Web CCB se calculen los montos de salida para ser retornados a la Web CCB.

Parámetros de Entrada

500.000 22,22 Tipo Rescate 1.000.000 44,44 3.456.785 153,63 CV-B 0 0,00 0 0,00 APV-A 2.000.000 88,89
500.000 22,22 Tipo Rescate 1.000.000 44,44 3.456.785 153,63 CV-B 0 0,00 0 0,00 APV-A 2.000.000 88,89
500.000 22,22 Tipo Rescate 1.000.000 44,44 3.456.785 153,63 CV-B 0 0,00 0 0,00 APV-A 2.000.000 88,89
500.000 22,22
Tipo Rescate
1.000.000 44,44
3.456.785 153,63
CV-B
0 0,00
0 0,00
APV-A
2.000.000 88,89
234.567 10,43
0,00
4.567.890 203,02
APV-B
897.567 39,89
BF
Saldo Cta.
Total Rescate $
Total Rescate M.O.
Cuenta
Monto Líquido
Rescate $
Monto Liquido
Rescate M.O
Saldo Cta.
Actualizado $
0
Actualizado UF
Parcial
3.500.000 155,56
CV-A
N° Contrato Fec.Solicitud 123456 01/02/2012 Rut 10315496-0
N° Contrato
Fec.Solicitud
123456 01/02/2012
Rut
10315496-0
Parámetros de Salida Rescate Formulario N° 29 Pago Cliente Inventario BF Reintegro BF Liquido $ Liquido
Parámetros de Salida
Rescate
Formulario N° 29
Pago Cliente
Inventario BF
Reintegro BF
Liquido $
Liquido M.O.
Impuesto $
Impuesto M.O.
Retención BF $
Retención BF M.O.
Monto Pago $
Monto Pago M.O.
Saldo BF $
Saldo BF M.O.
Reintegro BF $
Reintegro BF M.O.
1.000.000
44,44
0
0,00
150.000
6,67
850.000
37,78
0
0,00
0
0,00
0
0,00
0
0,00
2.000.000
88,89
0
0,00
300.000
13,33
1.700.000
75,56
500.000
22,22
75.000
3,33
0
0,00
425.000
18,89
0
0,00
0
0,00
0
0,00
0
0,00
-215.433
-9,57
234.567
10,43
3.500.000
155,56
75.000,00
3,33
450.000,00
20,00
2.975.000,00
132,22
-215.433,00
-9,57
234.567,00
10,43

50

Reintegro Bonificación Fiscal a la TGR

Cada vez que se realice un rescate total o parcial y este sea informado en el proceso de movimientos diario, se debe calcular el monto de bonificación fiscal que se debe reintegrar o registrar como pendiente de reintegrar a la Tesorería General de la República, la siguiente página permitirá gen erar una nómina de reintegros de acuerdo al período a procesar, emitiendo un cheque para cada cliente el cual debe ser depositado en la cuenta de la TGR.

50 Reintegro Bonificación Fiscal a la TGR Cada vez que se realice un rescate total o

Una vez ejecutado el proceso debe salir un reporte con la nómina de reintegros de acuerdo al siguiente formato:

El reporte debe considerar una columna adicional con el N° de Contrato, Estado- Causal del Contrato y agregar los parámetros de ejecución (Fecha Desde y Hasta).

51

51

52

Módulo Traspasos a Otras Instituciones

Otras Instituciones administradoras de fondos envían una solicitud de traspaso a CCB, esta debe ser ingresada a través de este Módulo en Listado Solicitudes de Traspaso, agregar una solicitud y completar los datos solicitados.

Listado Solicitudes de Traspasos

En esta página se visualizarán todas las solicitudes de traspaso con su correspondiente estado, se podrán consultar y agregar nuevas solicitudes.

52 Módulo Traspasos a Otras Instituciones Otras Instituciones administradoras de fondos envían una solicitud de traspaso

53

Procesar Solicitud de Traspaso

Una vez seleccionado un traspaso se podrá visualizar el detalle y procesar la solicitud, emitiendo un cheque a la institución de destino. Cuando es una nueva solicitud se debe obtener los saldos por cuenta y desplegarlos a modo de información antes de ingresar el tipo de traspaso parcial o total y posteriormente ingresar los montos o porcentajes de traspaso por cuenta.

Las solicitudes de traspaso quedarán en estado “pendiente de liquidación de fondos”, posteriormente el cliente debe liquidar los fondos quedando estos montos disponibles en

caja. En el proceso diario que el sistema web informa los saldos diarios al sistema APV se debe implementar un proceso que compare para cada solicitud de traspaso el monto en caja versus el monto total del traspaso, cuando este último monto es menor se debe cambiar

el estado de la solicitud a “Fondos Disponibles”. El sistema WEB debe desarrollar un proceso que identifique las solicitudes de traspaso en estado “Fondos Disponibles” y

congelar el fondo por el monto total del traspaso.

Traspaso Parciales y Totales Sistema APV Web CCB Solicitud Traspaso Cierre Bolsa (pendiente liquidación) Proceso Saldos
Traspaso Parciales y Totales
Sistema APV
Web CCB
Solicitud Traspaso
Cierre Bolsa
(pendiente
liquidación)
Proceso Saldos
Diarios
Proceso
Congelamiento de
Fondos x Traspaso
Mto. Caja
>=
Si
Mto.
Traspaso
Orden de Pago x
Traspaso a Otra
Solicitud Traspaso
Institución
(Fondos
Disponibles)

54

Cuando se trata de un Traspaso parcial es factible ingresar el monto total disponible para una cuenta determinada, esto no quiere decir que es un traspaso total. Un traspaso total es cuando rescato todo el disponible de todas las cuentas y el saldo final después de realizado el traspaso es igual a cero.

54 Cuando se trata de un Traspaso parcial es factible ingresar el monto total disponible para
  • En el evento que un cliente tenga los dos regímenes tributarios, ejemplo B y después A y realice un retiro que incluye los dos, la liquidación debe contener la retención del B y la no retención para el retiro A. Adicionalmente, se debe generar un solo cheque para el cliente.

  • El sistema deberá generar una liquidación de pago para el cliente con el detalle de los retiros efectuados indicando todos los conceptos involucrados.

  • Para un retiro con régimen tributario A, debe calcular el 15% de retención, por cada cuenta que el cliente desee retirar, no aplicarlo en el monto a pago, pero si debe compararlo con el saldo de la cuenta bonificación fiscal por tipo de cuenta y se debe proceder de acuerdo al o siguiente:

o

Si el monto calculado es igual al saldo, el sistema deberá registrar ese monto

o

en una tabla temporal para devolver a fin de mes a la Tesorería, rebajando dicho monto del saldo. Si el monto calculado es mayor al saldo, el sistema deberá registrar el saldo en una tabla temporal para devolver a fin de mes a la Tesorería, dejando el saldo en cero. Adicionalmente, deberá guardar el diferencial con el fin de devolver ese monto a la Tesorería si el abono de bonificación fiscal está en tránsito.

55

Si el monto calculado es menor al saldo, el sistema deberá registrar ese monto en una tabla temporal para devolver a fin de mes a la Tesorería, rebajando dicho monto del saldo. Si el retiro es total, deberá rebajar todo el saldo y guardarlo en una tabla temporal para devolver a fin de mes a la Tesorería. o Los retiros de saldos de ahorro previsional voluntario que se encuentren acogidos al régimen tributario A tributarán por la rentabilidad real en relación al monto de cada operación. Esto significa que los retiros tributan sobre la ganancia obtenida en el ejercicio o rebajan de su base imponible afecta a impuesto la pérdida generada por éstos, según sea el caso.

o

o

Para calcular el factor de rentabilidad real al momento del retiro, se debe

o

registrar en forma separada la información del capital invertido por ahorro previsional voluntario en UTM, convirtiendo cada uno de los abono y los retiros al valor de dicha unidad del mes en que se efectúa la operación. En todo caso, al monto de los retiros se le debe deducir o agregar la parte que corresponde a la rentabilidad positiva o negativa, según sea el caso, en esta misma unidad a la fecha de operación. Las operaciones se deben realizar con dos decimales. La rentabilidad positiva o negativa correspondiente a cada retiro, se determinará de acuerdo a:

  • FI = R *C

  • C = ((S($) S(utm))*100) S($)

Donde:

S($): Saldo del ahorro previsional voluntario en pesos, incluida la rentabilidad S(utm): Saldo del ahorro previsional voluntario en UTM expresado en

pesos.

  • FC = R FI Donde

FI: Es el monto de rentabilidad real positiva o negativa correspondiente al retiro

56

R: Monto del retiro de ahorro previsional voluntario

C: Coeficiente de rentabilidad real positiva o negativa, expresado como un porcentaje, con dos decimales.

FC: Es el monto del retiro deducida la parte que corresponde a la

rentabilidad positiva o

el

retiro más

la parte que corresponda a

rentabilidad negativa, que se deduce del saldo del ahorro, expresado en pesos.

o

Si el coeficiente de rentabilidad real (C) es negativo deberá rebajarse del

o

saldo en UTM, que existía antes del retiro, el equivalente al valor total del retiro más la pérdida producida en la operación, resultante de aplicar dicho coeficiente. Cuando se hubiese retirado el total del ahorro previsional voluntario y

o

producto de los ajustes permanezca un saldo en el registro de UTM, ese valor deberá corregirse para quedar en cero. El saldo del ahorro previsional voluntario en UTM, se determinará como la diferencia entre los depósitos y los retiros deduciendo de estos últimos la parte que corresponda a la rentabilidad positiva y / o agregando la parte que corresponda a rentabilidad negativa, convertido cada uno de ellos al UTM según el valor vigente a la fecha de operación. Este saldo deberá encontrarse actualizado.

57

Informe de Traspaso

Una vez aceptada la solicitud de traspaso se debe generar un informe de respaldo del traspaso realizado.

57 Informe de Traspaso Una vez aceptada la solicitud de traspaso se debe generar un informe

Orden de Pago

Adicionalmente, se debe generar Informe con la Orden de pago a la Institución de destino

.
.

58

Traspasos a Previred (TS y TH)

Por normativa APV la centralización de los traspasos entre las distintas instituciones que existen en el mercado debe estar en los sistemas de Previred, en base a esto se debe enviar la información de siguiente forma:

Traspaso de Saldos (TS)

De acuerdo a la normativa APV es necesario enviar a la Institución Previred los traspasos cursados en CCB, para esto se implementará una página que permita ejecutar la generación del archivo XML especificado por Previred y un reporte de control con los casos enviados.

58 Traspasos a Previred (TS y TH) Por normativa APV la centralización de los traspasos entre

Traspaso Histórico (TH)

Una vez generado el traspaso de saldos a Previred se debe acompañar el traspaso histórico, el cual consiste en otro archivo XML y un reporte de control con el detalle de movimientos para cada contrato APV.

59

59 A través de la siguiente página se realizará la generación de los archivos XML y

A través de la siguiente página se realizará la generación de los archivos XML y reportes de control de los traspasos realizados en un determinado período. Este proceso quedará en estado pendiente una vez ejecutado, posteriormente se debe liberar a través

del “Módulo de Procesos”, función “Consulta de Procesos”, una vez terminado el proceso quedará en estado “Generado” si terminó satisfactoriamente.

Reporte Control Traspaso Histórico (TS)

59 A través de la siguiente página se realizará la generación de los archivos XML y

60

Reporte Control Traspaso Histórico (TH)

60 Reporte Control Traspaso Histórico (TH)

61

Reintegro Bonificación Fiscal a Otras Instituciones

Cuando un cliente solicite un traspaso total este se realizará, posteriormente si llega bonificación fiscal de acuerdo a la declaración jurada, entonces estos montos serán reintegrados a la institución destino de la solicitud de traspaso.

61 Reintegro Bonificación Fiscal a Otras Instituciones Cuando un cliente solicite un traspaso total este se

Una vez ejecutado el proceso debe salir un reporte con la nómina de reintegros de acuerdo al siguiente formato:

El reporte debe considerar una columna adicional con el N° de Contrato, Estado-Causal del Contrato y agregar los parámetros de ejecución (Fecha Desde y Hasta).

62

62 Módulo Cartolas Este módulo permite generar y visualizar las cartolas de APV CCB de acuerdo

Módulo Cartolas

Este módulo permite generar y visualizar las cartolas de APV CCB de acuerdo a la normativa vigente. Se considera implementar la visualización por número de Rut, contrato y por pantalla, adicionalmente una vez terminado el proceso en forma satisfactoria se podrá generar un archivo XML con todas las cartolas para impresión, esto último a través de la función consulta de procesos.

Proceso Cartolas

Esta página permite procesar las cartolas de acuerdo al Plan APV seleccionado y desde una fecha desde y hasta.

63

63 Consulta Cartolas Esta página permite visualizar la cartola del cliente en formato PDF.

Consulta Cartolas

Esta página permite visualizar la cartola del cliente en formato PDF.

63 Consulta Cartolas Esta página permite visualizar la cartola del cliente en formato PDF.

64

Imagen Cartola APV (imagen 1 de 5)

64 Imagen Cartola APV (imagen 1 de 5) Imagen Cartola APV (imagen 2 de 5)

Imagen Cartola APV (imagen 2 de 5)

64 Imagen Cartola APV (imagen 1 de 5) Imagen Cartola APV (imagen 2 de 5)

65

Imagen Cartola APV (imagen 3 de 5)

65 Imagen Cartola APV (imagen 3 de 5) Imagen Cartola APV (imagen 4 de 5)

Imagen Cartola APV (imagen 4 de 5)

65 Imagen Cartola APV (imagen 3 de 5) Imagen Cartola APV (imagen 4 de 5)

66

Imagen Cartola APV (imagen 5 de 5)

66 Imagen Cartola APV (imagen 5 de 5) Módulo Tributación En este módulo se consideran los

Módulo Tributación

En este módulo se consideran los procesos de certificados y declaraciones juradas que se deben generar y enviar de acuerdo a la normativa vigente

Certificados

Este módulo permite generar los certificados de APV CCB de acuerdo a la normativa vigente.

Proceso de Certificados

La siguiente página permitirá procesar todos los certificados del APV, en forma puntual o una lista de certificados.

67

67 Consulta Certificados Esta página permite visualizar en formato PDF los distintos certificados al consultar por

Consulta Certificados

Esta página permite visualizar en formato PDF los distintos certificados al consultar por Rut del cliente o número de contrato como parámetros de búsqueda.

67 Consulta Certificados Esta página permite visualizar en formato PDF los distintos certificados al consultar por

68

Certificado N° 9

68 Certificado N° 9

69

Certificado N° 24

69 Certificado N° 24 Certificado N° 30

Certificado N° 30

69 Certificado N° 24 Certificado N° 30

70

Declaraciones Juradas

Este módulo permite generar las Declaraciones Juradas de APV CCB de acuerdo a la normativa vigente.

Proceso Declaraciones Juradas

La siguiente página permitirá procesar todos las Declaraciones Juradas del APV, en forma puntual o una lista de declaraciones.

70 Declaraciones Juradas Este módulo permite generar las Declaraciones Juradas de APV CCB de acuerdo a

Consulta Declaraciones Juradas

Una vez aceptado el proceso de declaraciones juradas se podrá consultar en el módulo de procesos el estado del proceso cuando la modalidad de ejecución seleccionada haya sido “Batch”, en caso de estar en estado terminado satisfactorio permitirá levantar el archivo para visualizarlo y guardarlo para su correspondiente envío.

71

Declaración Jurada 1.871

Depósito Ahorro Previsional Voluntario Se debe indicar el monto de los retiros que provienen de ahorros
Depósito Ahorro Previsional Voluntario Se debe indicar el
monto de los retiros que provienen de ahorros del
trabajador del mismo año que se informa y que fueron
generados por planes de depósitos de ahorro previsional
voluntario (o APV tradicional), y que a su vez, se acogieron al
inciso segundo del Art. 42 Bis.
Cotizaciones Voluntarias: Se debe indicar el monto de los
retiros que provienen de ahorros del trabajador del mismo
año que se informa y que fueron generados por cotizaciones
voluntarias, y que a su vez, se acogieron al inciso segundo del
Se registra la proporción del retiro que corresponde a abonos de aportes realizados el periodo de
Se registra la proporción del retiro que corresponde a abonos de aportes realizados
el periodo de la declaración. Ej. Si el cliente retira el 2010 $100 y de ese monto sólo
20 corresponde al periodo de declaración, se informa los $20. Por lo anterior es
importante el concepto de trazabilidad.
1.
Corresponden a retiros de provenientes de ahorros
del año comercial de la declaración.
2.
Los valores a anotar en las columnas, se informan
en $, reajustados de acuerdo con la variación
experimentada por el Índice de Precios al Consumidor,
en el periodo comprendido entre el último día del mes
anterior al del depósito o retiro efectuado y el último
día del mes de noviembre del año en que se informa.

72

Declaración Jurada 1.889

Sólo Régimen A

72 Declaración Jurada 1.889 Sólo Régimen A

73

Declaración Jurada 1.899

Registro fecha nacimiento del
Registro fecha
nacimiento del

74

Módulo Administración Sistema

Este módulo contiene las funcionalidades para administrar el sistema, contiene la función de crear y mantener los datos de los usuarios que usarán el sistema, crear perfiles y asignarlo a los distintos usuarios para controlar el acceso a las distintas funciones de acuerdo al perfil, contiene la función de crear las tablas de códigos y descripciones de cada uno de los códigos que se utilizarán en la aplicación, por último, contiene los parámetros generales del producto APV.

Mantenedor Tabla de Códigos

Esta función permite crear códigos y descripción de estos de acuerdo a las necesidades del negocio.

74 Módulo Administración Sistema Este módulo contiene las funcionalidades para administrar el sistema, contiene la función

Parámetros Generales

Los parámetros generales están asociados principalmente a los datos necesarios que se utilizarán como reglas del negocio del APV.

75

Planes APV

Esta página permite ingresar y definir los planes APV que se comercializarán por CCB, se podrán asociar al plan las cuentas APV, las monedas, las vías de pago, Productos y el detalle de los productos como las acciones, los fondos mutuos y depósitos a plazo.

75 Planes APV Esta página permite ingresar y definir los planes APV que se comercializarán por

Acciones

 

Via de Pago

Permitirá asociar

las

vías

de pago

al

plan,

las cuales estarán

 

disponibles de usar en el módulo de negocios, sección II Forma de

Pago.

 

Moneda

Permitirá asociar las Monedas al plan, las cuales estarán disponibles

 

de usar en el módulo de negocios, sección IV Cuenta Origen y Sección VI Traspaso.

 
Permite agregar un nuevo plan para que esté disponible de
 

Permite

agregar

un

nuevo

plan

para

que

esté

disponible

de

comercializar.

 
 
Permite Cambiar el nombre o descripción del plan seleccionado

Permite Cambiar el nombre o descripción del plan seleccionado

 
 

Anular

Permite dejar no vigente un plan, actualizando la fecha de anulación.

 

En caso de realizar esta acción el plan no se visualizará en el módulo de negocio.

Link

en

Permite asignar o visualizar las cuentas APV del plan.

 

Descripción

76

Cuentas por Plan

Esta página permite mantener las cuentas resumidas del APV con su correspondiente detalle de cuentas para cada una.

76 Cuentas por Plan Esta página permite mantener las cuentas resumidas del APV con su correspondiente
 
Permite agregar una cuenta APV para el plan seleccionado.

Permite agregar una cuenta APV para el plan seleccionado.

 

Eliminar

Permite Eliminar una cuenta APV seleccionada.

 

Volver

Permite Volver a la página anterior.

Link

en

Permite agregar o visualizar los productos asignados al plan APV.

Descripción

Productos por Cuentas

Esta página permite asignar los distintos productos que ofrece la corredora para cada una de las cuentas APV, adicionalmente permite definir el porcentaje por administración de cartera.

77

77 Permite agregar un producto para la cuenta APV seleccionada y definir el porcentaje de administración
 
Permite agregar un producto para la cuenta APV seleccionada y definir el porcentaje de administración de

Permite agregar un producto para la cuenta APV seleccionada y definir el porcentaje de administración de cartera.

 
Permite Actualizar un producto para la cuenta APV seleccionada y actualizar el porcentaje de administración de

Permite Actualizar un producto para la cuenta APV seleccionada y actualizar el porcentaje de administración de cartera.

 

Eliminar

Permite Eliminar un producto para la cuenta APV seleccionada.

 

Volver

Permite Volver a la página anterior.

Link

en

Permite agregar o visualizar los instrumentos financieros asignados al

Descripción

producto.

Instrumentos Financieros por Productos

Esta página permite asignar los instrumentos financieros de los distintos productos que se ofrecen para la comercialización del APV.

78

78 Permite agregar un instrumento financiero del producto, para la cuenta APV y plan seleccionado. Eliminar
 
Permite agregar un instrumento financiero del producto, para la cuenta APV y plan seleccionado.

Permite agregar un instrumento financiero del producto, para la cuenta APV y plan seleccionado.

 

Eliminar

Permite Eliminar un instrumento financiero seleccionado del producto,

 

para la cuenta APV y plan seleccionado.

 

Volver

Permite Volver a la página anterior.

 

Cuentas APV

Esta página permite visualizar las cuentas APV, para cada una de ellas se puede modificar sus atributos, así como también se pueden agregar nuevas cuentas.

78 Permite agregar un instrumento financiero del producto, para la cuenta APV y plan seleccionado. Eliminar

79

Atributos Cuentas APV

Cada cuenta APV tiene sus atributos, los cuales se definen al agregar una cuenta y posteriormente se pueden modificar estos atributos.

79 Atributos Cuentas APV Cada cuenta APV tiene sus atributos, los cuales se definen al agregar

Permisos y Perfiles

Mantenedor Opciones de Menú Listado Opciones de Menú

Esta página contiene la lista de categorías u Opciones del Menú principal, a esta lista se pueden agregar, modificar y eliminar categorías.

79 Atributos Cuentas APV Cada cuenta APV tiene sus atributos, los cuales se definen al agregar

80

Agregar, Modificar y Eliminar Categorías

80 Agregar, Modificar y Eliminar Categorías Ver Sub Categorías Agregar, Modificar y Eliminar Sub Categorías Esta

Ver Sub Categorías

80 Agregar, Modificar y Eliminar Categorías Ver Sub Categorías Agregar, Modificar y Eliminar Sub Categorías Esta

Agregar, Modificar y Eliminar Sub Categorías

Esta página permite mantener las Sub-categorías o Sub-Menú definidas para el sistema.

80 Agregar, Modificar y Eliminar Categorías Ver Sub Categorías Agregar, Modificar y Eliminar Sub Categorías Esta

81

Ver productos

Esta página permite visualizar los productos o páginas finales dentro de la secuencia de categoría, sub-categoría y finalmente el producto.

81 Ver productos Esta página permite visualizar los productos o páginas finales dentro de la secuencia

Agregar, Modificar y Eliminar Productos

Esta página es el mantenedor de los productos asociados a una categoría o sub- categoría.

81 Ver productos Esta página permite visualizar los productos o páginas finales dentro de la secuencia

82

Mantenedor de Usuarios

Esta página permite visualizar el listado de usuarios del sistema.

82 Mantenedor de Usuarios Esta página permite visualizar el listado de usuarios del sistema. Agregar y

Agregar y Modificar Usuarios

Dentro del mantenedor de usuario se pueden agregar nuevos usuarios y mantener los datos actualizados de estos, así como también asignar contraseña.

82 Mantenedor de Usuarios Esta página permite visualizar el listado de usuarios del sistema. Agregar y

83

Mantenedor de Perfilamiento

Esta página permite visualizar la lista de perfiles de usuario que tendrá el sistema.

83 Mantenedor de Perfilamiento Esta página permite visualizar la lista de perfiles de usuario que tendrá

Agregar, Modificar y Eliminar Perfil

83 Mantenedor de Perfilamiento Esta página permite visualizar la lista de perfiles de usuario que tendrá

84

Modelo Conceptual de Datos

A continuación se presentan por módulos los diagramas del modelo de datos de la aplicación y listado de las tablas con su correspondiente descripción.

Modelo de Negocios

Este modelo de datos considera la administración de contratos (SAAP) y las solicitudes de modificación de contratos.

Diagrama “Negocios”

84 Modelo Conceptual de Datos A continuación se presentan por módulos los diagramas del modelo de

85

Listado de Tablas “Negocios”

Nombre Tabla

Descripción

CCB_CONTRATO

Información general de los contratos APV.

 

CCB_SAAPCTAORIGEN

Información de las cuentas APV, montos y frecuencia de pago que el cliente define para sus ahorros.

CCB_SAAPEMPLEADOR

Contiene los empleadores de un cliente o contrato APV.

CCB_SAAPFORPAG

Información de la Vía de Pago de un contrato APV: 1.- PAC; 2.- Botón de Pago; 3.- Descto. Empleador; 4.- Caja Consorcio; 5.- PAT; 6.- AFP

CCB_SAAPINVERSION

Contiene los Fondos Mutuos Base y porcentajes por fondo seleccionados por el cliente.

CCB_SAAPMANDATOPAC

Información específica de los cliente o contratos APV que seleccionaron la vía de pago cuenta corriente PAC

CCB_SAAPMANDATOPAT

Información específica de los cliente o contratos APV que seleccionaron la vía de pago tarjeta PAT

CCB_SAAPRECDINERO

Contiene la forma de pago y el monto del aporte en dinero al suscribirse un contrato APV.

CCB_SAAPTRABAJADOR

Información

de

la

calidad

del

trabajador,

cliente

o

contrato APV

CCB_SAAPTRASPASO

Información específica del traspaso de fondos desde otra institución y en el cual el cliente solicita el traspaso.

Nombre

Tabla

(BD=

Descripción

exp_i3_ccbolsa)

86

Tbl_CCBolsa_Cli_Jur

Clientes Jurídicos de Consorcio Corredora de Bolsa

Tbl_CCBolsa_Cli_Nat

Clientes Naturales de Consorcio Corredora de Bolsa

MUNICIPALITY

Información de las Comunas

TAB_LOCAT

Información de las Ciudades

Tbl_Bancos

Información de los Bancos

Modelo Procesos

La aplicación tiene varios procesos para la administración del producto APV que son ejecutados con distinta periodicidad, para esto se definió un modelo de procesos base que contiene la información general de cada proceso.

Diagrama “Definición de Procesos”

86 Tbl_CCBolsa_Cli_Jur Clientes Jurídicos de Consorcio Corredora de Bolsa Tbl_CCBolsa_Cli_Nat Clientes Naturales de Consorcio Corredora de

87

Listado Tablas “Definición de Procesos”

Nombre Tabla

Descripción

CCB_PROCESO

Contiene Información general de todos los procesos que utiliza la aplicación.

CCB_PARAM_PROCESO

Contiene la definición de los parámetros de cada proceso.

CCB_CTROL_PROCESO

Contiene la información de la ejecución de los procesos.

CCB_VALOR_PARAM_PROCESO

Contiene los valores de los parámetros de cada proceso ejecutado.

Diagrama “Cobranza”

87 Listado Tablas “Definición de Procesos” Nombre Tabla Descripción CCB_PROCESO Contiene Información general de todos los

88

Listado Tablas “Cobranza”

Nombre Tabla

Descripción

CCB_CARGO

Contiene los cargos por periodo y contrato APV generados por la cobranza.

CCB_COBRANZA

Contiene el resultado de los procesos de cobranza definitivos

CCB_TMP_COBRANZA

Contiene el resultado de los procesos de cobranza preliminares

CCB_ARCH_COBRANZA_IN

Contiene la lista de contratos APV cargados mediante archivos Excel y a los cuales se requiere realizar la cobranza.

CCB_ARCH_COBRANZA_OUT

Contiene los archivos con la lista de contratos APV a los cuales se realizó la cobranza con vía de pago PAC que será enviada al Banco Santander.

Diagrama “Imputación”

88 Listado Tablas “Cobranza” Nombre Tabla Descripción CCB_CARGO Contiene los cargos por periodo y contrato APV

89

Listado Tablas “Imputación”

Nombre Tabla

Descripción

CCB_ABONO

Contiene todos los aportes de contratos APV

CCB_ABO_CAR

Contiene los aportes con los correspondientes cargos que está cancelando de acuerdo al monto del aporte.

CCB_IMPUTACION

Información definitiva que contiene los montos por Rut con su correspondiente número de contrato identificado producto de la carga de un archivo de entrada.

CCB_TMP_IMPUTACION

Información preliminar que contiene los montos por Rut con su correspondiente número de contrato identificado producto de la carga de un archivo de entrada.

CCB_ARCH_IMPUTACION_IN

Contiene la carga de los archivos enviados por las distintas instituciones recaudadoras.

CCB_ARCH_IMPUTACION_OUT

Contiene los archivos de aportes imputados a contratos APV y que serán enviados para el proceso de inversión.

90

Diagrama “Costos Administración de Cartera”

90 Diagrama “Costos Administración de Cartera” Listado Tablas “Costos Administración de Cartera” Nombre Tabla Descripción CCB_COSTOADMCARTERA

Listado Tablas “Costos Administración de Cartera”

Nombre Tabla

Descripción

 

CCB_COSTOADMCARTERA

Contiene los costos mensuales definitivos por concepto de administración de cartera.

CCB_TMP_COSTOADMCARTERA

Contiene los costos mensuales temporales por concepto de administración de cartera.

CCB_TRANSACCIONES

Contiene

las

transacciones

o

facturas

por

contrato APV.

 

91

Diagrama “Estadísticas SVS”

91 Diagrama “Estadísticas SVS” Listado Tablas “Estadísticas SVS” Nombre Tabla Descripción CCB_ESTADISTICA_SVS Información Estadística de APV

Listado Tablas “Estadísticas SVS”

Nombre Tabla

Descripción

CCB_ESTADISTICA_SVS

Información Estadística de APV a Informar a la SVS

CCB_DET_ESTAD_TRASPASO_SVS

Estadística de Traspasos a Informar a la SVS

Modelo Cuenta Corriente

Este modelo representa la administración de los movimientos de abonos y cargos de los contratos APV, mandatos de las vías de pago; Adicionalmente se visualiza la relación con el modelo de la aplicación Web CCB para obtener los valores de los instrumentos financieros.

92

Diagrama “Cuenta Corriente”

92 Diagrama “Cuenta Corriente” Listado de Tablas “Cuenta Corriente” Nombre Tabla (BD= Descripción APVCCB) CCB_MOV_CTAAPV Contiene

Listado de Tablas “Cuenta Corriente”

Nombre

Tabla

(BD=

Descripción

APVCCB)

CCB_MOV_CTAAPV

 

Contiene los movimientos por cuenta de cada contrato APV.

CCB_SALDO_DAP

 

Saldos de los depósitos a plazo de cada contrato.

CCB_ABONO

 

Aportes o Abonos por contrato

CCB_SALDO_DIARIO

 

Saldos diarios por contrato, por cuenta y fondos mutuos.

CCB_ABO_CAR

 

Cargos y Abonos relacionados por un pago.

CCB_CARGO

 

Cargos por Contrato APV

93

Nombre

Tabla

(BD=

Descripción

exp_i3_ccbolsa)

 

Tbl_CCBolsa_Cli_Jur

 

Clientes Jurídicos de Consorcio Corredora de Bolsa

Tbl_CCBolsa_Cli_Nat

 

Clientes Naturales de Consorcio Corredora de Bolsa

MUNICIPALITY

 

Información de las Comunas

TAB_LOCAT

 

Información de las Ciudades

Tbl_Bancos

 

Información de los Bancos

Tbl_CCbolsa_Acciones_Traspaso

Información de las Acciones de la Corredora

Tbl_CCBolsa_RAccion

 

Valores de las Acciones

tbl_fondos

Información de los Fondos Mutuos

inv_valor_cuota

 

Valores Cuota de los Fondos Mutuos

 

Nombre

Tabla

(BD=

 

Descripción

Bolsa_RepOnLine)

 

tbctciif

Información de los Depósitos a Plazo

tbctmvto

Tasa de Interés de los depósitos a Plazo

94

Diagrama “Mandatos Vías de Pago”

Un cliente con contrato APV tiene la alternativa de seleccionar una vía de pago (PAC o PAT) entre otras, puede cambiarse entre vía de pago o dentro de la misma vía por instituciones distinta, por lo tanto un contrato puede tener un solo mandato vigente. El mandato PAC puede ser rechazado por el Banco y este tiene una causal descriptiva del rechazo.

94 Diagrama “Mandatos Vías de Pago” Un cliente con contrato APV tiene la alternativa de seleccionar

Listado de Tablas “Mandatos Vías de Pago”

Nombre Tabla

Descripción

CCB_ESTADOMANDATOPRM

Estado de los Mandatos.

CCB_CAUSALESTMANDATO

Causales del estado Rechazo de los Mandatos.

95

Modelo Rescates y Traspasos

Un contrato APV puede tener uno o más rescates o traspasos, para cada uno de estos debe existir al menos un movimiento por cuenta de rescate o traspaso. Cada rescate o traspaso aprobado y realizado debe tener un movimiento en la cuenta del contrato APV.

Diagrama “Rescates y Traspasos”

95 Modelo Rescates y Traspasos Un contrato APV puede tener uno o más rescates o traspasos,

Listado de Tablas “Rescates y Traspasos”

Nombre Tabla

Descripción

CCB_RESCATE

Contiene información resumida del rescate.

CCB_RESCATECTA

Contiene información detallada del rescate por cuenta.

CCB_TRASPASO

Contiene información resumida del Traspaso.

96

CCB_TRASPASOCTA

Contiene información detallada del Traspaso por cuenta.

Modelo Cartolas

Todos los contratos APV deben generar una cartola con una frecuencia de tiempo, una cartola puede tener retiros o traspasos, puede tener uno varios abonos, puede tener uno o varios cargos.

Diagrama “Cartolas”

96 CCB_TRASPASOCTA Contiene información detallada del Traspaso por cuenta. Modelo Cartolas Todos los contratos APV deben

Listado de Tablas “Cartolas”

Nombre Tabla

Descripción

CCB_CARTOLA

Contiene información resumida de las cartolas por período.

97

CCB_CAR_RETIRO

Contiene los Retiros realizados en un período de Cartolas.

CCB_CAR_ABONO

Contiene los Abonos de un período de Cartolas.

CCB_CAR_CARGO

Contiene los Cargos de un período de Cartolas.

98

Carta Gantt

             

Nombre de tarea

Duración

Avance

Comienzo

Fin

Predecesoras

           

Nombres de los recursos

           

Alvaro Pinto R;Cristian Celedon M;Luis

APV CCB

169 días

100%

lun 30/01/17

jue 21/09/17

Valdevenito Q;Miguel

Ibarra S;Vicente Gallegos K

Diseño Lógico y Prototipo

42

días

100%

lun 30/01/17

mar 28/03/17

   

Administración

10

días

100%

lun 30/01/17

vie 10/02/17

 

Alvaro Pinto R

 

Tablas de Códigos

2

días

100%

lun 30/01/17

mar 31/01/17

 

Alvaro Pinto R

 

Parámetros Grles.

2

días

100%

mié 01/02/17

jue 02/02/17

  • 4 Alvaro Pinto R

 
           

Luis Valdevenito

 

Permisos y Perfiles

6

días

100%

vie 03/02/17

vie 10/02/17

   

Q;Alvaro Pinto R

 

Opciones Menúes

2

días

100%

vie 03/02/17

lun 06/02/17

 
  • 5 Luis Valdevenito Q

 

Mant. Usuarios

2

días

100%

mar 07/02/17

mié 08/02/17

 
  • 7 Vicente Gallegos K

 

Perfilamientos

2

días

100%

jue 09/02/17

vie 10/02/17

 
  • 8 Luis Valdevenito Q

Revisión, Aprobación

           

Módulo Adm.

 

1

día

100%

lun 13/02/17

lun 13/02/17

  • 9 Vicente Gallegos K

 

Negocios

4,5 días

100%

lun 13/02/17

vie 17/02/17

 

Cristian Celedon M

 

Sección Trabajador

0,5 días

100%

lun 13/02/17

lun 13/02/17

 
  • 9 Cristian Celedon M

 

Sección Formas de Pago

0,5 días

100%

lun 13/02/17

lun 13/02/17

12

Miguel Ibarra S

 

Sección Empleador

0,5 días

100%

mar 14/02/17

mar 14/02/17

13

Alvaro Pinto R

             

Sección Mto. Origen,

0,5 días

100%

mar 14/02/17

mar 14/02/17

14

Cristian Celedon M

Regimen

 

Sección Mandato (PAC Y

           

0,5 días

100%

mié 15/02/17

mié 15/02/17

15

Miguel Ibarra S

PAT)

 
           
 

Sección Traspaso

0,5 días

100%

mié 15/02/17

mié 15/02/17

16

Cristian Celedon M

           

Cristian Celedon M;Luis

 

Sección Inversión

0,5 días

100%

jue 16/02/17

jue 16/02/17

17

 

Valdevenito Q

Sección Recepción

           

Dinero

0,5 días

100%

jue 16/02/17

jue 16/02/17

18

Luis Valdevenito Q

 

Sección Aprobación

0,5 días

100%

vie 17/02/17

vie 17/02/17

19

Miguel Ibarra S

             

Revisión, Aprobación

 

1

día

100%

vie 17/02/17

vie 17/02/17

20

Alvaro Pinto R

Módulo Negocios

 

Cuentas

4

días

100%

vie 17/02/17

mié 22/02/17

 

Miguel Ibarra S

 

Cuenta Corriente

 

1

día

100%

vie 17/02/17

lun 20/02/17

21

Luis Valdevenito Q

 

Saldos APV

 

1

día

100%

lun 20/02/17

lun 20/02/17

23

Miguel Ibarra S

 

Costos Pendientes

 

1

día

100%

mar 21/02/17

mar 21/02/17

24

Alvaro Pinto R

 

Movimientos APV

 

1

día

100%

mié 22/02/17

mié 22/02/17

25

Vicente Gallegos K

Revisión, Aprobación

           

Módulo Cuentas

 

1

día

100%

jue 23/02/17

jue 23/02/17

26

Cristian Celedon M

 

Procesos

4

días

100%

jue 23/02/17

mar 28/02/17

 

Cristian Celedon M