You are on page 1of 41

BP#22#

#
1.#LOZANO#V.#MARTINEZ#(Constitutionality#of#BP#22)#?#MAITI#LAGOS#
#
Emergency)Recit)
− With)the)flooding)of)cases)with)regard)to)BP)22,)its)constitutionality)is)put)at)issue)in)this)case.)
− )These)petitions)arose)from)cases)involving)prosecution)of)offenses)under)BP)22.)The)defendants)in)those)cases)moved)
seasonably)to)quash)the)informations)on)the)ground)that)the)acts)charged)did)not)constitute)an)offense,)the)statute)being)
unconstitutional.))
− BP)22)punishes)a)person))
− who)makes)or)draws)and)issues)any)check)on)account)or)for)value)
− knowing)at)the)time)of)issue)that)he)does)not)have)sufficient)funds)in)or)credit)with)the)drawee)bank)for)the)payment)
of)said)check)in)full)upon)presentment)
− check)is)subsequently)dishonored)by)the)drawee)bank)for)insufficiency)of)funds)or)credit)or)would)have)been)
dishonored)for)the)same)reason)had)not)the)drawer,)without)any)valid)reason,)ordered)the)bank)to)stop)payment."))
− penalty)prescribed:)
− imprisonment)of)not)less)than)30)days)nor)more)than)one)year)OR)
− a)fine)or)not)less)than)the)amount)of)the)check)nor)more)than)double)said)amount)
− but)in)no)case)to)exceed)P200,000.00,)OR)
− both)such)fine)and)imprisonment)at)the)discretion)of)the)court.))
− Brief)history)of)BP)22)
− Started)off)as)being)included)in)the)Penal)Code)of)Spain,)penalizing)the)act)of)defrauding)another)through)false)
pretenses)in)Art)335)
− 1926,)amendment)was)made,)specifically)referring)to)the)issuance)of)worthless)checks)
− 1932,)enactment)of)the)RPC,)the)provisions)penalizing)such)issuance)was)incorporated)in)Art)315)(estafa))
− However,)its)par.)2d)was)deemed)to)exclude)checks)issued)in)payment)of)preSexisting)obligations.)
− Since)in)estafa,)the)deceit)causing)the)defraudation)must)be)prior)to)or)simultaneous)with)the)commission)of)the)fraud,)
it)cannot)include)issuing)a)check)as)payment)for)a)preSexisting)debt.))
− The)drawer)here)does)not)derive)any)material)benefit)in)return)or)as)consideration)for)its)issuance)while)the)
payee,)had)already)parted)with)his)money)or)property)before)the)check)is)issued)to)him.)
− Hence,)he)(payee))is)not)defrauded)by)means)of)any)"prior")or)"simultaneous")deceit)perpetrated)on)him)by)the)
drawer)of)the)check.)
− To)remedy)this,)Congress)introduced)amendments)to)Art)315)through)RA)4885)to)but)still)courts)were)not)convinced)
that)it)effectively)covers)checks)issued)in)payment)of)preSexisting)obligations,)since)the)concept)underlying)the)crime)of)
estafa)are)false)pretenses)or)deceit)
− So,)the)Interim)Batasan)enacted)BP)22)to)address)the)problem)directly)and)frontally)and)makes)the)act)of)issuing)a)
worthless)check)malum)prohibitum.)
)
Issue:)WON)BP)22)is)constitutional?)Yez.)
)
Ratio:)
1.)BP)22)does)not)conflict)with)the)constitutional)prohibition)of)imprisonment)for)debt.)
− The)gravamen)of)the)offense)punished)by)BP)22)is)the)act)of)making)and)issuing)a)worthless)check)or)a)check)that)is)
dishonored)upon)its)presentation)for)payment.))
− It)is)not)the)nonSpayment)of)an)obligation)which)the)law)punishes.))
− The)law)is)not)intended)or)designed)to)coerce)a)debtor)to)pay)his)debt.))
− The)thrust)of)the)law)is)to)prohibit,)under)pain)of)penal)sanctions,)the)making)of)worthless)checks)and)putting)them)in)
circulation.)Because)of)its)deleterious)effects)on)the)public)interest,)the)practice)is)proscribed)by)the)law.))
− The)law)punishes)the)act)not)as)an)offense)against)property,)but)an)offense)against)public)order.)
− Checks)have)become)widely)accepted)as)a)medium)of)payment)in)trade)and)commerce.))
− Although)not)legal)tender,)checks)have)come)to)be)perceived)as)convenient)substitutes)for)currency)in)commercial)and)
financial)transactions.))
− The)basis)or)foundation)of)such)perception)is)confidence.)If)such)confidence)is)shakes)the)usefulness)of)checks)as)currency)
substitutes)would)be)greatly)diminished.))
− Any)practice)therefore)tending)to)destroy)that)confidence)should)be)deterred)for)the)proliferation)of)worthless)checks)can)
only)create)havoc)in)trade)circles)and)the)banking)community.)
)#
#
Facts:)
)
BP#22#
#
− The)constitutionality)of)Batas)Pambansa)Bilang)22)(BP)22),)popularly)known)as)the)Bouncing)Check)Law,)which)was)
approved)on)April)3,)1979,)is)the)sole)issue)presented)by)these)petitions)for)decision.)
− These)petitions)arose)from)cases)involving)prosecution)of)offenses)under)BP)22.)The)defendants)in)those)cases)moved)
seasonably)to)quash)the)informations)on)the)ground)that)the)acts)charged)did)not)constitute)an)offense,)the)statute)being)
unconstitutional.))
− As)a)threshold)issue)the)former)Solicitor)General)in)his)comment)on)the)petitions,)maintained)the)posture)that)it)was)
premature)for)the)accused)to)elevate)to)this)Court)the)orders)denying)their)motions)to)quash,)these)orders)being)
interlocutory.))
− While)this)is)correct)as)a)general)rule,)we)have)in)justifiable)cases)intervened)to)review)the)lower)court's)denial)of)a)motion)
to)quash.))
− In)view)of)the)importance)of)the)issue)involved)here,)there)is)no)doubt)in)our)mind)that)the)instant)petitions)should)be)
entertained)and)the)constitutional)challenge)to)BP)22)resolved)promptly,)one)way)or)the)other,)in)order)to)put)to)rest)the)
doubts)and)uncertainty)that)exist)in)legal)and)judicial)circles)and)the)general)public)which)have)unnecessarily)caused)a)
delay)in)the)disposition)of)cases)involving)the)enforcement)of)the)statute.)
)
− BP)22)punishes)a)person))
− who)makes)or)draws)and)issues)any)check)on)account)or)for)value)
− knowing)at)the)time)of)issue)that)he)does)not)have)sufficient)funds)in)or)credit)with)the)drawee)bank)for)the)payment)
of)said)check)in)full)upon)presentment)
− check)is)subsequently)dishonored)by)the)drawee)bank)for)insufficiency)of)funds)or)credit)or)would)have)been)
dishonored)for)the)same)reason)had)not)the)drawer,)without)any)valid)reason,)ordered)the)bank)to)stop)payment."))
− penalty)prescribed:)
− imprisonment)of)not)less)than)30)days)nor)more)than)one)year)OR)
− a)fine)or)not)less)than)the)amount)of)the)check)nor)more)than)double)said)amount)
− but)in)no)case)to)exceed)P200,000.00,)OR)
− both)such)fine)and)imprisonment)at)the)discretion)of)the)court.))
)
− The)statute)likewise)imposes)the)same)penalty)on)"any)person)who,)having)sufficient)funds)in)or)credit)with)the)drawee)
bank)when)he)makes)or)draws)and)issues)a)check,)shall)fail)to)keep)sufficient)funds)or)to)maintain)a)credit)to)cover)the)full)
amount)of)the)check)if)presented)within)a)period)of)ninety)(90))days)from)the)date)appearing)thereon,)for)which)reason)it)is)
dishonored)by)the)drawee)bank.)
)
− An)essential)element)of)the)offense)is)"knowledge")on)the)part)of)the)maker)or)drawer)of)the)check)of)the)insufficiency)of)
his)funds)in)or)credit)with)the)bank)to)cover)the)check)upon)its)presentment.))
− prima)facie)presumption)knowledge:)where)payment)of)the)check)"is)refused)by)the)drawee)because)of)insufficient)
funds)in)or)credit)with)such)bank)when)presented)within)ninety)(90))days)from)the)date)of)the)check.))
− To)mitigate)the)harshness)of)the)law)in)its)application,)the)statute)provides)that)such)presumption)shall)not)arise)if)
within)five)(5))banking)days)from)receipt)of)the)notice)of)dishonor,)the)maker)or)drawer)makes)arrangements)for)
payment)of)the)check)by)the)bank)or)pays)the)holder)the)amount)of)the)check.)
)
− Prima)facie)proof)of)issuance)of)a)bad)check:)bank's)refusal)to)pay)stamped)or)written)on)the)check)or)attached)thereto,)
giving)the)reason)thereof.)
)
Background)History)of)BP)22)
)
− The)Penal)Code)of)Spain,)which)was)in)force)in)the)Philippines)from)1887)contained)provisions)penalizing)the)act)of)
defrauding)another)through)false)pretenses.))
− Art.)335)punished)a)person)who)defrauded)another)"by)falsely)pretending)to)possess)any)power,)influence,)
qualification,)property,)credit,)agency)or)business,)or)by)means)of)similar)deceit.")Although)no)explicit)mention)was)
made)therein)regarding)checks,)this)provision)was)deemed)to)cover)within)its)ambit)the)issuance)of)worthless)or)bogus)
checks)in)exchange)for)money.))
))
− In)1926,)Philippine)legislature)added)a)new)clause)(paragraph)10))to)Article)335)of)the)old)Penal)Code)
− The)amendment)penalized)any)person)who))
− 1))issues)a)check)in)payment)of)a)debt)or)for)other)valuable)consideration,)knowing)at)the)time)of)its)issuance)that)
he)does)not)have)sufficient)funds)in)the)bank)to)cover)its)amount,)or)
− 2))maliciously)signs)the)check)differently)from)his)authentic)signature)as)registered)at)the)bank)in)order)that)the)
latter)would)refuse)to)honor)it;)or))
− 3))issues)a)postdated)check)and,)at)the)date)set)for)its)payment,)does)not)have)sufficient)deposit)to)cover)the)
BP#22#
#
same.))
)
− 1932,)Revised)Penal)Code.)The)above)provisions,)in)amended)form,)were)incorporated)in)Article)315)of)the)Revised)Penal)
Code)defining)the)crime)of)estafa.))
1
− Par.)2(d) )however,)was)deemed)to)exclude)checks)issued)in)payment)of)preSexisting)obligations.)
− The)rationale)of)this)interpretation)is)that)in)estafa,)the)deceit)causing)the)defraudation)must)be)prior)to)or)
simultaneous)with)the)commission)of)the)fraud.))
− In)issuing)a)check)as)payment)for)a)preSexisting)debt,)the)drawer)does)not)derive)any)material)benefit)in)return)or)as)
consideration)for)its)issuance.)On)the)part)of)the)payee,)he)had)already)parted)with)his)money)or)property)before)the)
check)is)issued)to)him)hence,)he)is)not)defrauded)by)means)of)any)"prior")or)"simultaneous")deceit)perpetrated)on)him)
by)the)drawer)of)the)check.)
)
− To)solve)the)problem)of)how)to)bring)checks)issued)in)payment)of)preSexisting)debts)within)the)ambit)of)Art.)315,)an)
2
amendment)was)introduced)by)the)Congress)of)the)Philippines)in)1967)as)RA)No.)4885 )
)
− However,)the)adoption)of)the)amendment)did)not)alter)the)situation)materially.)A)divided)Court)held)in)People)vs.)Sabio,)Jr.)
12)that)Article)315,)as)amended)by)Republic)Act)4885,)does)not)cover)checks)issued)in)payment)of)preSexisting)obligations,)
again)relying)on)the)concept)underlying)the)crime)of)estafa)through)false)pretenses)or)deceit)
)
− With)the)foregoing)factual)and)legal)antecedents)as)a)backdrop,)the)then)Interim)Batasan)confronted)the)problem)
squarely.)It)opted)to)take)a)bold)step)and)decided)to)enact)a)law)dealing)with)the)problem)of)bouncing)or)worthless)checks,)
without)attaching)the)law's)umbilical)cord)to)the)existing)penal)provisions)on)estafa.)BP)22)addresses)the)problem)directly)
and)frontally)and)makes)the)act)of)issuing)a)worthless)check)malum)prohibitum.)
)
Issue:)Is)BP)22)constitutional?)
)
− Those)who)question)the)constitutionality)of)BP)22)insist)that:))
− (1))it)offends)the)constitutional)provision)forbidding)imprisonment)for)debt;))
− (2))it)impairs)freedom)of)contract;))
− (3))it)contravenes)the)equal)protection)clause;))
− (4))it)unduly)delegates)legislative)and)executive)powers;)and))
− (5))its)enactment)is)flawed)in)that)during)its)passage)the)Interim)Batasan)violated)the)constitutional)provision)
prohibiting)amendments)to)a)bill)on)Third)Reading.)
)
− It)is)contended)that)the)statute)runs)counter)to)the)inhibition)in)the)Bill)of)Rights)which)states,)"No)person)shall)be)
imprisoned)for)debt)or)nonSpayment)of)a)poll)tax.")))
− Petitioners)insist)that,)since)the)offense)under)BP)22)is)consummated)only)upon)the)dishonor)or)nonSpayment)of)the)
check)when)it)is)presented)to)the)drawee)bank,)the)statute)is)really)a)"bad)debt)law")rather)than)a)"bad)check)law."))
− What)it)punishes)is)the)nonSpayment)of)the)check,)not)the)act)of)issuing)it.)The)statute,)it)is)claimed,)is)nothing)more)
than)a)veiled)device)to)coerce)payment)of)a)debt)under)the)threat)of)penal)sanction.)
)
− Ganawa)v)Queen:))
− The)'debt')intended)to)be)covered)by)the)constitutional)guaranty)has)a)wellSdefined)meaning.)Organic)provisions)
relieving)from)imprisonment)for)debt,)were)intended)to)prevent)commitment)of)debtors)to)prison)for)liabilities)arising)
from)actions)ex)contractu.))
− The)inhibition)was)never)meant)to)include)damages)arising)in)actions)ex)delicto,)for)the)reason)that)damages)
recoverable)therein)do)not)arise)from)any)contract)entered)into)between)the)parties)but)are)imposed)upon)the)
defendant)for)the)wrong)he)has)done)and)are)considered)as)punishment,)nor)to)fines)and)penalties)imposed)by)the)
courts)in)criminal)proceedings)as)punishments)for)crime.")
− People)v)Vera)Reyes)
− one)of)the)purposes)of)the)law)is)to)suppress)possible)abuses)on)the)part)of)the)employers)who)hire)laborers)or)
employees)without)paying)them)the)salaries)agreed)upon)for)their)services,)thus)causing)them)financial)difficulties.))

########################################################
1 (d) By postdating a check, or issuing a check in payment of an obligation the offender knowing that at the time he had no funds in the bank, or
the funds deposited by him were not sufficient to cover the amount of the cheek without informing the payee of such circumstances.
2 (d) By postdating a check, or issuing a check in payment of an obligation when the offender had no funds in the bank, or his funds deposited
therein were not sufficient to cover the amount of the check. The failure of the drawer of the check to deposit the amount necessary to cover his
check within three (3) days from receipt of notice from the bank and/or the payee or holder that said check has been dishonored for lack or
insufficiency of funds shall be puma facie evidence of deceit constituting false pretense or fraudulent act.
BP#22#
#
− The)law)was)viewed)not)as)a)measure)to)coerce)payment)of)an)obligation,)although)obviously)such)could)be)its)effect,)
but)to)banish)a)practice)considered)harmful)to)public)welfare.)
)
− The)gravamen)of)the)offense)punished)by)BP)22)is)the)act)of)making)and)issuing)a)worthless)check)or)a)check)that)is)
dishonored)upon)its)presentation)for)payment.))
− It)is)not)the)nonSpayment)of)an)obligation)which)the)law)punishes.))
− The)law)is)not)intended)or)designed)to)coerce)a)debtor)to)pay)his)debt.))
− The)thrust)of)the)law)is)to)prohibit,)under)pain)of)penal)sanctions,)the)making)of)worthless)checks)and)putting)them)in)
circulation.))
− Because)of)its)deleterious)effects)on)the)public)interest,)the)practice)is)proscribed)by)the)law.)The)law)punishes)the)act)
not)as)an)offense)against)property,)but)an)offense)against)public)order.)
)
− The)enactment)of)BP)22)is)a)declaration)by)the)legislature)that,)as)a)matter)of)public)policy,)the)making)and)issuance)of)a)
worthless)check)is)deemed)public)nuisance)to)be)abated)by)the)imposition)of)penal)sanctions.)
)
Confidence)as)the)foundation)of)checks)being)used)widely)as)a)medium)of)payment)
− Unlike)a)promissory)note,)a)check)is)not)a)mere)undertaking)to)pay)an)amount)of)money.)It)is)an)order)addressed)to)a)bank)
and)partakes)of)a)representation)that)the)drawer)has)funds)on)deposit)against)which)the)check)is)drawn,)sufficient)to)
ensure)payment)upon)its)presentation)to)the)bank.))
− There)is)therefore)an)element)of)certainty)or)assurance)that)the)instrument)will)be)paid)upon)presentation.))
− For)this)reason,)checks)have)become)widely)accepted)as)a)medium)of)payment)in)trade)and)commerce.)Although)not)legal)
tender,)checks)have)come)to)be)perceived)as)convenient)substitutes)for)currency)in)commercial)and)financial)transactions.))
− The)basis)or)foundation)of)such)perception)is)confidence.)If)such)confidence)is)shakes)the)usefulness)of)checks)as)currency)
substitutes)would)be)greatly)diminished)or)may)become)nil.)
− Any)practice)therefore)tending)to)destroy)that)confidence)should)be)deterred)for)the)proliferation)of)worthless)checks)can)
only)create)havoc)in)trade)circles)and)the)banking)community.)
− Flooding)the)system)with)worthless)checks)is)like)pouring)garbage)into)the)bloodstream)of)the)nation's)economy.)
)
Effects)of)issuing)a)worthless)check)
− The)mischief)it)creates)is)not)only)a)wrong)to)the)payee)or)holder,)but)also)an)injury)to)the)public.)The)harmful)practice)of)
putting)valueless)commercial)papers)in)circulation,)multiplied)a)thousand)fold,)can)very)well)pollute)the)channels)of)trade)
and)commerce,)injure)the)banking)system)and)eventually)hurt)the)welfare)of)society)and)the)public)interest.)
)
)BP)22)does)not)conflict)with)the)constitutional)inhibition)against)imprisonment)for)debt.)
− There)are)occasions)when)the)police)power)of)the)state)may)even)override)a)constitutional)guaranty.)For)example,)there)
have)been)cases)wherein)we)held)that)the)constitutional)provision)on)nonSimpairment)of)contracts)must)yield)to)the)police)
power)of)the)state.))
− Whether)the)police)power)may)override)the)constitutional)inhibition)against)imprisonment)for)debt)is)an)issue)we)do)not)
have)to)address.)This)bridge)has)not)been)reached,)so)there)is)no)occasion)to)cross)it.)
)
On)the)impairment)of)freedom)to)contract)
− Checks)can)not)be)categorized)as)mere)contracts.)It)is)a)commercial)instrument)which,)in)this)modem)day)and)age,)has)
become)a)convenient)substitute)for)money;)it)forms)part)of)the)banking)system)and)therefore)not)entirely)free)from)the)
regulatory)power)of)the)state.)
)
BP)22)does)not)deny)equal)protection)nor)is)it)discriminatory)for)penalizing)only)the)drawer))and)not)the)payee)
− It)is)contended)that)the)payee)is)just)as)responsible)for)the)crime)as)the)drawer)of)the)check,)since)without)the)
indispensable)participation)of)the)payee)by)his)acceptance)of)the)check)there)would)be)no)crime.))
− This)argument)is)tantamount)to)saying)that,)to)give)equal)protection,)the)law)should)punish)both)the)swindler)and)the)
swindled.)The)petitioners')posture)ignores)the)wellSaccepted)meaning)of)the)clause)"equal)protection)of)the)laws.")The)
clause)does)not)preclude)classification)of)individuals,)who)may)be)accorded)different)treatment)under)the)law)as)long)as)
the)classification)is)no)unreasonable)or)arbitrary.)
)
On)the)issue)that)BP)22)constitutes)an)undue)delegation)of)legislative)powers)on)the)theory)that)the)offense)is)not)completed)by)the)
sole)act)of)the)maker)or)drawer)but)is)made)to)depend)on)the)will)of)the)payee)
− If)the)payee)does)not)present)the)check)to)the)bank)for)payment)but)instead)keeps)it,)there)would)be)no)crime.))
− The)logic)of)the)argument)stretches)to)absurdity)the)meaning)of)"delegation)of)legislative)power.")What)cannot)be)
delegated)is)the)power)to)legislate,)or)the)power)to)make)laws)which)means,)as)applied)to)the)present)case,)the)power)to)
define)the)offense)sought)to)be)punished)and)to)prescribe)the)penalty)
BP#22#
#
− By)no)stretch)of)logic)or)imagination)can)it)be)said)that)the)power)to)define)the)crime)and)prescribe)the)penalty)therefor)
has)been)in)any)manner)delegated)to)the)payee.)
)
On)the)issue)that)1973)Constitution)was)violated)by)the)legislative)body)when)it)enacted)BP)22)into)law)
− This)constitutional)provision)prohibits)the)introduction)of)amendments)to)a)bill)during)the)Third)Reading.)It)is)claimed)that)
during)its)Third)Reading,)the)bill)which)eventually)became)BP)22)was)amended)in)that)the)text)of)the)second)paragraph)of)
Section)1)of)the)bill)as)adopted)on)Second)Reading)was)altered)or)changed)in)the)printed)text)of)the)bill)submitted)for)
approval)on)Third)Reading.)
)
)
)
)
)
2.#RECUERDO#V.#PEOPLE#?#DONDON#LUCENARIO#
Recuerdo)v.)People)of)the)Philippines)and)CA)
)
Emergency#Recit:#
• Yolanda)sold)a)3)karat)loose)diamond)ring)to)Recuerdo)for)value)of)Php420,000)
• Recuerdo)paid)Php40,000)downpayment)+)8)postdated)checks)of)Php40,000)each,)and)1)Php20,000)
• Only)3)checks)were)accepted)and)5)were)dishonoured)due)to)closure)of)Recuerdo’s)account))
• Demand)letter)was)sent)but)to)no)avail)!)hence)5)informations)for)violation)of)BP22)in)Makati)MeTC)
• MeTC)convicted)and)RTC)affirmed)!)ordered)payment)of)checks,)atty)fees,)and)30)days)imprisonment)for)each)check))
• Recuerdo)alleges)(the)main)ones):))
o BP22)is)an#unconstitutional#law.##
o Petitioner#was#denied#her#constitutional#right#to#due#process#for#failure#of#the#courts#a#quo#to#uphold#her#
presumption#of#innocence#and)for)convicting)her)even)if)the)prosecution)evidence)does)not)prove)her)guilt)
beyond)reasonable)doubt#
th
o The)law)“is)in)essence)a)resurrected)form)of)19 )century#‘imprisonment#for#debt’)
o The#law#is#a#bill#of#attainder#as#it#does#not#leave#much#room#for#judicial#determination,)the)guilt)of)the)accused)
having)already)been)decided)by)the)legislature)
o Checks#were#not#for#encashment#and#had#no#valuable#consideration#)
o Bank#representative#was#needed#to#prove#the#element#of#dishonour#of#the#check#)

Issues:)W/N)Recuerdo’s)allegations)are)correct)!)NO)to)all)
SC)Ratio:))
Landmark)case)of)Lozano&v.&Martinez:))
• The)gravamen)of)the)offense)punished)by)BP)22)is)the)act)of)making)and)issuing)a)worthless)check)or)a)check)that)is)
dishonored)upon)its)presentation)for)payment.)
• It#is#not#the#non?payment#of#an#obligation#which#the#law#punishes.))
• It)is)not)intended)or)designed)to)coerce)a)debtor)to)pay)his)debt)
BP&22&is&NOT&a&bill&of&attainder&
• For)under)B.)P.)22,)every)element)of)the)crime)is)still)to)be)proven)before)the)trial)court)to)warrant)a)conviction)for)
violation)thereof)
The&terms&and&conditions&surrounding&the&issuance&of&the&checks&are&irrelevant)
• A)check)issued)as)an)evidence)of)debt,)though#not#intended#for#encashment,#has#the#same#effect#like#any#other#check.)It)is)
within)the)contemplation)of)B.P.)22)
Bank&representative&is&NOT&necessary&to&prove&that&checks&were&dishonoured&
• Complainant’s)account)of)the)event)of)dishonour)accompanied)by)proof)is)sufficient))

However,)SC)says)that)imprisonment)does)not)always)have)to)be)imposed)on)violators)of)BP22.))
Administrative#Circular#No.#13?2001)issued)on)February)14,)2001)vests)in)the)courts)the)discretion)to)determine,)taking)into)
consideration)the)peculiar)circumstances)of)each)case,)whether)the)imposition)of)fine)alone)would)best)serve)the)interests)of)
justice.)In)this)case,)the)court)does)not)see)the)necessity)to)impose)imprisonment.)(so)she)can)continue)her)dental)practice,)etc).)just)
impose)a)big)giant)fine.)
)
CARPIOSMORALES,)J.:))
)
FACTS:)
BP#22#
#
• December)1993)–)Yolanda)Floro)(Yolanda))engaged)in)the)jewelry)business)sold)a)3Skarat)loose)diamond)stone)valued)at)
Php420,000)to)Recuerdo))
• Payment)scheme:))
o Downpayment)Php40,000)
o 8)postdated)checks)each)in)the)amount)of)Php40,000)and)1)postdated)check)for)Php20,000)all)drawn)on)her)
account)in)Prudential)Bank))
• Among)these)checks,)only)3)were)cleared)and)the)other)5)dishonored)due)to)closure)of)Recuerdo’s)account))
• Yolanda)went)to)Recuerdo’s)dental)clinic)to)ask)her)to)change)the)dishonoured)checks)to)cash.)Recuerdo)promised)she)
would)but)didn’t)comply))
o Also,)Recuerdo)was)not)able)to)pay)said)payee)the)face)amount)of)said)check)or)to)make)arrangement)for)full)
payment)within)five)(5))banking)days)after)receiving)said)notice.)
• Demand)letter)was)sent)but)to)no)avail.)Hence,)5)informations)for)violation)of)BP22)were)filed)with)Makati)MeTC))
• MeTC)convicted.)Affirmed)by)RTC.))
o 30)days)imprisonment)for)each)count))
o Restitute)Php200,000)representing)value)of)checks))
o Php20,000)attorney’s)fees))
)
Recuerdo&alleges:&
1. Batas#Pambansa#Blg.#22#is#an#unconstitutional#law.#
2. Petitioner#was#denied#her#constitutional#right#to#due#process#for#failure#of#the#courts#a#quo#to#uphold#her#
presumption#of#innocence#and#for#convicting#her#even#if#the#prosecution#evidence#does#not#prove#her#guilt#beyond#
reasonable#doubt#
3. The)findings)of)fact)of)the)courts)a)quo,)primarily)the)Court)of)Appeals,)are)based)on)surmises,)conjectures)and)
speculations)
4. The)Court)of)Appeals)was)biased)against)petitioner)when)it)denied)the)petition)moto&propio)(sic))without)the)comment)
of)the)Office)of)the)Solicitor)General)
th
5. The#law#“is#in#essence#a#resurrected#form#of#19 #century#‘imprisonment#for#debt’”))since)the)drawer)is)coerced)to)pay)
his)debt)on)threat)of)imprisonment)even)if)his)failure)to)pay)does)not)arise)from)malice)or)fraud)or)from)any)criminal)
intent)to)cause)damage)
6. The#law#is#a#bill#of#attainder#as#it#does#not#leave#much#room#for#judicial#determination,)the)guilt)of)the)accused)
having)already)been)decided)by)the)legislature)
)
ISSUES:)
• W/N)BP)22)is)an)unconstitutional)law)that)denies)petitioner)of)due)process)by)failing)to)uphold)her)presumption)of)
innocence)–)NO)
• W/N)BP)22)I)a)resurrection)off)“imprisonment)for)debt”)–)NO)
• W/N)BP)22)is)a)bill)of)attainder)–)NO))
• W/N)Recuerdo)should)be)imprisoned)also)–)No)more)na.)Just)fines)and)the)amount)of)the)checks))
)
HELD:)Affirmed.)But)no)more)imprisonment!)"))
WHEREFORE,) the) assailed) decision) of) the) Court) of) Appeals) finding) petitioner) JOY)LEE))RECUERDO) guilty) of) violating) Batas)
Pambansa)Blg.)22)is)AFFIRMED)with)MODIFICATION.)
In) lieu) of) imprisonment,) accusedSherein) petitioner) JOY) LEE) RECUERDO,) is) ordered) to) pay) a) FINE) equivalent) to) double) the)
amount)of)each)dishonored)check)subject)of)the)five)cases)at)bar.)And)she)is)also)ordered)to)pay)private)complainant,)Yolanda)Floro,)
the)amount)of)Two)Hundred)Thousand)(P200,000.00))Pesos)representing)the)total)amount)of)the)dishonored)checks.)
RATIO:)
)
Landmark)case)of)Lozano&v.&Martinez:))
• The)gravamen)of)the)offense)punished)by)BP)22)is)the)act)of)making)and)issuing)a)worthless)check)or)a)check)that)is)
dishonored)upon)its)presentation)for)payment.)
• It#is#not#the#non?payment#of#an#obligation#which#the#law#punishes.))
• It)is)not)intended)or)designed)to)coerce)a)debtor)to)pay)his)debt)
• It)is)an)offense)against)public)order))
• Regarding)the)constitutionality)of)the)law:)it)is)not)for)the)Court)to)question)the)wisdom)or)policy)of)the)statute.)It)is)
sufficient)that)a)reasonable)nexus)exists)between)the)means)and)the)end)
)
BP&22&is&NOT&a&bill&of&attainder&
BP#22#
#
• For)under)B.)P.)22,)every)element)of)the)crime)is)still)to)be)proven)before)the)trial)court)to)warrant)a)conviction)for)
violation)thereof)
)
The&terms&and&conditions&surrounding&the&issuance&of&the&checks&are&irrelevant&
• Recuerdo)claims)that)the)dishonored)checks)were)not)issued)for)deposit)and)encashment,)and)
• There)was)no)consideration)for)the)checks)because)after)she)appraised)the)value)of)the)stone)(which)Yolanda)allegedly)
gave)her)permission)to)do)so)to)determine)the)price),)its)value)was)only)Php160,000)and)therefore)the)3)accepted)checks)
were)enough))
• SC:)A)check)issued)as)an)evidence)of)debt,)though#not#intended#for#encashment,##has#the#same#effect#like#any#other#check.)
It)is)within)the)contemplation)of)B.P.)22)
o “Any)person)who)makes)or)draws)and)issues)any&check)to)apply)for)an)account)or)for)value,)knowing)at)the)time)of)
issue)that)he)does)not)have)sufficient)funds)in)or)credit)with)the)drawee)bank)x)x)x))which)check)is)subsequently)
dishonored))x)x)x))shall)be)punished)by)imprisonment.”))
• BP#22#does#not#appear#to#concern#itself#with#what#might#actually#be#envisioned#by#the#parties,)its)primordial)intention)
being)to)instead)ensure)the)stability)and)commercial)value)of)checks)as)being)virtual)substitutes)for)
)
Bank&representative&is&NOT&necessary&to&prove&that&checks&were&dishonoured&
• SC:)It)is)not)required)much)less)indispensable,)for)the)prosecution)to)present)the)drawee)bank’s)representative)as)a)witness)
to)testify)on)the)dishonor)of)the)checks)because)of)insufficiency)of)funds.)The#prosecution#may#present,#as#it#did#in#this#
case,#only#complainant#as#a#witness#to#prove#all#the#elements#of#the#offense#charged)
• Yolanda’s)testimony)that)when)she)deposited)the)checks)to)her)depository)bank)they)were)dishonored)due)to)“Account)
Closed”)thus)sufficed.)))
)
Recuerdo)imputes)bias)on)appellate)court)in)rendering)decision)without)comment)of)Solicitor)General))
• Rendition)of)decision)without)comment)of)SolGen)is)not)by)itself)proof)of)bias))
• In)any)event,)the)Office)of)the)Solicitor)General)gave)its)comment)on)petitioner’s)Motion)for)Reconsideration)of)the)
appellate)court’s)decision)
)
Under)Administrative)Circular)No.)12S2000,)imprisonment)need)not)be)imposed)on)those)found)guilty)of)violating)B.P.)Blg.)22.)
• Administrative)Circular)No.)13S2001)issued)on)February)14,)2001)vests)in)the)courts)the)discretion)to)determine,)taking)into)
consideration)the)peculiar)circumstances)of)each)case,)whether)the)imposition)of)fine)alone)would)best)serve)the)interests)
of)justice,)or)whether)forbearing)to)impose)imprisonment)would)depreciate)the)seriousness)of)the)offense,)work)violence)
on)the)social)order,)or)otherwise)contrary)to)the)imperatives)of)justice)
)
In)the)case)at)bar,)this)Court)notes)that)no)proof,)nay)allegation,)was)proffered)that)petitioner)was)not)a)first)time)
offender.))Considering)this)and)the)correctness)of)the)case,)it)would)best)serve)the)interests)of)justice)if)petitioner)is)just)fined)to)
enable)her)to)continue)her)dental)practice)so)as)not)to)deprive)her)of)her)income,)thus)insuring)the)early)settlement)of)the)civil)
aspect)of)the)case,)not)to)mention)the)FINE.))
)
)
)
)
)
3.#PEOPLE#V.#NITAFAN#?#KARL#LIBONGCO#
People)v)NitafanS)KARL)
)
Facts:)
S Private) Respondent) K.T.) Lim) alias) Mariano) Lim) (Lim),) failing) in) his) argument) that) BP) 22) (Bouncing) Check) Law)) is)
unconstitutional,)now)argues)that)the)check)he)issued,)a)memorandum)check,)is)in)the)nature)of)a)promissory)note.)Hence,)
it)is)outside)the)purview)of)the)statute.)
S Lim)was)charged)before)the)RTC)with)a)violation)of)BP)22)
o 01/10/1985:) Lim) issued) a) Philippine) Trust) Company) Check) dated) 02/09/1985) to) Fatima) Cortez) Sasaki) (Sasaki))
knowing)that)he)did)not)have)sufficient)funds)in)his)account.))
o Said) check) was) subsequently) dishonored) and) despite) receipt) of) the) notice) of) dishonor,) Lim) still) failed) to) pay)
Sasaki.)
S 07/18/1986:)Lim)moved)to)quash)the)information)on)the)ground)that)the)facts)charged)did)not)constitute)an)offense)since)
BP) 22) was) unconstitutional) and) that) the) check) he) issued) was) a) memorandum) check) which) was) in) the) nature) of) a)
promissory)note.)
BP#22#
#
S 09/01/1986:) Judge) David) Nitafan) ruled) that) BP) 22) was) unconstitutional) and) issued) the) questioned) order) quashing) the)
information.)Hence,)this)petition)of)certiorari)filed)by)the)SolGen) )in)behalf)of)the)government.)
o Lozano)v)Martinez)and)7)other)cases)upheld)the)constitutionality)of)BP)22)
Issue:)
WON)a)memorandum)check)issued)postdated)in)partial)payment)of)a)preSexisting)obligation)is)within)the)coverage)of)BP)
22.)
Ratio:)
S Lim,) citing) US) v) Isham,) contends) that) although) a) memorandum) check) may) not) differ) in) form) and) appearance) from) an)
ordinary)check,)such)check)is)given)by)the)drawer)to)the)payee)more)in)the)nature)of)a)memorandum)of)indebtedness)and)
should)be)sued)upon)in)a)civil)action.)
S The)SC)is)not)persuaded)
o A) memorandum) check) is) in) the) form) of) an) ordinary) check,) with) the) word) "memorandum",) "memo") or) "mem")
written) across) its) face,) signifying) that) the) maker) or) drawer) engages) to) pay) the) bona& fide) holder) absolutely,)
without) any) condition) concerning) its) presentment.) Such) a) check) is) an) evidence) of) debt) against) the) drawer,) and)
although) may) not) be) intended) to) be) presented,) has) the) same) effect) as) an) ordinary) check,) and) if) passed) to) the)
third)person,)will)be)valid)in)his)hands)like)any)other)check.)
o It)is)clear)that)a)memorandum)check,)which)is)in)the)form)of)an)ordinary)check,)is)still)drawn)on)a)bank)and)should)
therefore) be) distinguished) from) a) promissory) note,) which) is) but) a) mere) promise) to) pay.) If) Lim) seeks) to) equate)
memorandum) check) with) promissory) note,) as) he) does) to) skirt) the) provisions) of) BP) 22,) he) could) very) well) have)
issued)a)promissory)note,)and)this)would)be)have)exempted)him)form)the)coverage)of)the)law.))
o A) memorandum) check) comes) within) the) meaning) of) Sec.) 185) of) the) NIL) which) defines) a) check) as) "a) bill) of)
exchange)drawn)on)a)bank)payable)on)demand.")A)check)is)also)defined)as)"[a])written)order)or)request)to)a)bank)
or)persons)carrying)on)the)business)of)banking,)by)a)party)having)money)in)their)hands,)desiring)them)to)pay,)on)
presentment,)to)a)person)therein)named)or)bearer,)or)to)such)person)or)order,)a)named)sum)of)money.")Another)
definition)of)check)is)that)is)"[a])draft)drawn)upon)a)bank)and)payable)on)demand,)signed)by)the)maker)or)drawer,)
containing)an)unconditional)promise)to)pay)a)sum)certain)in)money)to)the)order)of)the)payee.")
o A) memorandum) check) must) therefore) fall) within) the) ambit) of) B.P.) 22) which) does) not) distinguish) but) merely)
provides)that)"any)person)who)makes)or)draws)and)issues)any&check)knowing)at)the)time)of)issue)that)he)does)not)
have)sufficient)funds)in)or)credit)with)the)drawee)bank).).).)which)check)is)subsequently)dishonored).).).)shall)be)
punished)by)imprisonment).).).")Ubi&lex&no&distinguit&nec&nos&distinguere&debemus.)
S Retracing) the) enactment) of) the) Bouncing) Check) Law,) the) members) of) the) then) Batasang) Pambansa) intended) it) to) be)
comprehensive) as) to) include) all) checks) drawn) against) banks.) This) was) particularly) the) ratiocination) of) Mar.) Estelito) P.)
Mendoza,) coSsponsor) of) Cabinet) Bill) No.) 9) which) later) became) B.P.) 22,) when) in) response) to) the) interpellation) of) Mr.)
Januario)T.)Seño,)Mendoza)explained)that)the)draft)or)order)must)be)addressed)to)a)bank)or)depository,)and)accepted)the)
proposed)amendment)of)Messrs.)Antonio)P.)Roman)and)Arturo)M.)Tolentino)that)the)words)"draft)or)order",)and)certain)
terms)which)technically)meant)promissory)notes,)wherever)they)were)found)in)the)text)of)the)bill,)should)be)deleted)since)
the)bill)was)mainly)directed)against)the)pernicious)practice)of)issuing)checks)with)insufficient)or)no)funds,)and)not)to)drafts)
which)were)not)drawn)against)banks.)
S A)memorandum)check,)upon)presentment,)is)generally)accepted)by)the)bank.)Hence)it)does)not)matter)whether)the)check)
issued)is)in)the)nature)of)a)memorandum)as)evidence)of)indebtedness)or)whether)it)was)issued)is)partial)fulfillment)of)a)
preSexisting)obligation,)for)what)the)law)punishes)is)the)issuance)itself)of)a)bouncing)check)and)not)the)purpose)for)which)it)
was)issuance.)The)mere)act)of)issuing)a)worthless)check,)whether)as)a)deposit,)as)a)guarantee,)or)even)as)an)evidence)of)a)
preSexisting)debt,)is)malum&prohibitum.)
S We)are)not)unaware)that)a)memorandum)check)may)carry)with)it)the)understanding)that)it)is)not)be)presented)at)the)bank)
but)will)be)redeemed)by)the)maker)himself)when)the)loan)fall)due.)This)understanding)may)be)manifested)by)writing)across)
the)check)"Memorandum",)"Memo")or)"Mem.")However,)with)the)promulgation)of)B.P.)22,)such)understanding)or)private)
arrangement)may)no)longer)prevail)to)exempt)it)from)penal)sanction)imposed)by)the)law.)To)require)that)the)agreement)
surrounding)the)issuance)of)check)be)first)looked)into)and)thereafter)exempt)such)issuance)from)the)punitive)provision)of)
B.P.)22)on)the)basis)of)such)agreement)or)understanding)would)frustrate)the)very)purpose)for)which)the)law)was)enacted)
—)to)stem)the)proliferation)of)unfunded)checks.)
)

WHEREFORE,) the) petition) is) GRANTED) and) the) Order) of) respondent) Judge) of) 1) September) 1986) is) SET) ASIDE.) Consequently,)
respondent)Judge,)or)whoever)presides)over)the)Regional)Trial)Court)of)Manila,)Branch)52,)is)hereby)directed)forthwith)to)proceed)
with)the)hearing)of)the)case)until)terminated.)

SO)ORDERED.)

)
BP#22#
#
4.#PEOPLE#V.#CHUA#–#GEORGINA#FU##
5.#PEOPLE#V.#CUYUGAN#?#GASTON#PEREZ#DE#TAGLE#
PEOPLE#OF#THE#PHILIPPINES,#plaintiff(appellee,+vs.#RICA#G.#CUYUGAN,#accused(appellant.+
Perez)de)Tagle)
)
Emergency#Recit#
CUYUGAN)obtained)a)sum)of)money)(P855k))from)the)SPOUSES)ABAGAT.)CUYUGAN)secured)the)loan)by)issuing)checks)which)all)
bounced)due)to)insufficient)funds)or)that)the)accounts)had)been)closed.)SPOUSES)ABAGAT)demanded)payment,)went)unheeded,)
and)so)filed)3)criminal)cases)for)ESTAFA)(Art)315,)par.)2[D]))against)CUYUGAN.)Cases)were)consolidated)and)CUYUGAN)was)found)
guilty)for)all)3)charges.)On)appeal)to)the)SC,)CUYUGAN)was)acquitted)on)the)ground)that)actual)fraud)was)not)proven)in)the)trial)
court.)The)SC)likewise)dismissed)the)OSG’s)contention)that)CUYUGAN)should)be)held)liable)for)a)violation)of)BP22)because:)(1))the)
informations)were)for)ESTAFA)and)not)BP22;)(2))BP22)is)not)necewssarily)included)in)ESTAFA)under)Art)315)par.)2)(d))
#
I. FACTS)
)
PROCEDURAL#STUFFS#"#
• Appeal)to)the)SC)on)a)joint)decision)of)the)RTC)convicting)appellant)of)3)counts)of)estafa)(Art)315,)paragraph)2)[D])))
o Consolidated)3)separate)cases)because)there)was)identity)between)the)parties)and)the)cause)of)actions.)
)
ANTECEDENT#FACTS#"#
• Rodrigo)Abagat)was)engaged)in)the)business)of)supplying)dry)goods,)such)as)materials)for)building)construction)as)well)as)
communication)parts,)to)the)Philippine)Air)Force.)
• Spouses#Abagat)met)with)Cuyugan)at)the)Villamor)Golf)Club:)
o Prosecution:)The)parties)met)to)discuss)the)matter)of)Cuyugan’s)dire)need)for)money)on)account)of)the)supplies)
she)wanted)to)buy)for)the)Philippine)Armed)Forces.)Spouses#Abagat)gave)Cuyugan,)on)staggered)basis,)the)
amount)totaling)to)P855,000.))They)agreed)to)give)her)the)amount)provided)that)Cuyugan)would)issue)checks)to)
cover)the)value)of)the)money)given)her)
o Defense:)it)was)Norma#Abagat)who)requested)that)the)Abagats)participate)in)the)big)supply)project)for)the)
Philippine)Army.)
• When)the)checks)were)presented)for)payment,)they)were)all)dishonored)either)on)account)of)DAIF)(drawn)against)
insufficient)funds))or)for)reason)of)ACCOUNT)CLOSED.))
• Abagat)forthwith)informed)Cuyugan)of)the)dishonor)of)the)checks)by)sending)her)a)demand)letter)on)January)12,)1995.))
• Despite)repeated)demands,)Cuyugan)failed)to)make)good)the)checks,)which)constrained)the)Abagat#spouses)to)file)in)May)
1995)a)complaint)for)estafa)against)Cuyugan)
• The)trial)court)found)Cuyugan)guilty)beyond)reasonable)doubt)of)estafa)committed)by)means)of)false)pretenses)or)
fraudulent)acts)executed)prior)to)or)simultaneously)with)the)commission)of)the)fraud)
o That)is,)by)postdating)a)check)or)issuing)a)check)in)payment)of)an)obligation)when)the)offender)had)no)funds)in)
the)bank,)or)his)funds)deposited)therein)were)not)sufficient)to)cover)the)amount)of)the)check)
)
II. ISSUE)
• W/N)the)trial)court)erred)in)convicting)appellant)for)three)counts)of)estafa)and)sentencing)her)pursuant)to)Article)315,)2)(d))
of)the)Revised)Penal)Code)as)amended)by)P.D.)No.)818.)(YEA))
)
III. HELD)
• RTC)judgments)holding)Cuyugan#liable)for)three)counts)of)estafa)is)REVERSED)and)SET)ASIDE.)))
• Cuyugan)is)ACQUITTED,)for)lack)of)sufficient)evidence)to)prove)fraud)beyond)reasonable)doubt.)))
• However,)she)is)ordered)to)pay)private)complainants)the)balance)of)her)obligation)in)the)amount)of)P430,000)plus)interest)
of)twelve)percent)(12%))per)annum)until)fully)paid.)))
• She)is)hereby)ordered)RELEASED)immediately)from)confinement)in)the)Correctional)Institution)for)Women,)Mandaluyong)
City,)unless)she)is)being)held)for)another)lawful)cause.)))
)
IV. RATIO)
)
SC#STATES#THE#RULE#ON#FRAUD#IN#RELATION#TO#ESTAFA#UNDER#THIS#PROVISION#"#
• To)constitute)estafa)under)this)provision)the)act)of)postdating)or)issuing)a)check)in)payment)of)an)obligation)must)be)the)
efficient)cause)of)defraudation,)and)as)such)it)should)be)either)prior)to,)or)simultaneous)with)the)act)of)fraud.)))
• The)offender)must)be)able)to)obtain)money)or)property)from)the)offended)party)because)of)the)issuance)of)a)check)
whether)postdated)or)not.)))
BP#22#
#
o That)is,)the)latter)would)not)have)parted)with)his)money)or)other)property)were)it)not)for)the)issuance)of)the)
check.)
)
APPLIES#THE#ABOVE#RULE#TO#THE#FACTS#"#
• Norma)Abagat)admitted)on)crossSexamination)that)the)checks)that)appellant)issued)merely)guaranteed)the)payment)of)the)
loan.))
• Rodrigo)Abagat)likewise)admitted)as)much)and)even)testified)on)crossSexamination)that)he)intended)to)impose)a)monthly)
interest)at)the)rate)of)5%)on)the)amount)lent.#)
• The)transaction)between)Cuyugan)and)the)Abagat)spouses,)in)our)view,)was)one)for)a)loan)of)money)to)be)used)by)
Cuyugan)in)her)business)and)she)issued)checks)to)guarantee)the)payment)of)the)loan.)))
o As)such,)she)has)the)obligation)to)make)good)the)payment)of)the)money)borrowed)by)her.))
• But)such)obligation)is)civil)in)character)and)in)the)absence)of)fraud,)no)criminal)liability)under)the)Revised)Penal)Code)arises)
from)the)mere)issuance)of)postdated)checks)as)a)guarantee)of)repayment.)))
• We)also)note)that)the)trial)court)convicted)Cuyugan)on)a)general)allegation)that)all)the)elements)of)estafa)under)Article)
315,)2)(d))of)the)Revised)Penal)Code)had)been)proved)by)the)prosecution)without)making)any)reference)to)or)giving)any)
proof)of)the)actual)fraud)that)Cuyugan)allegedly)committed)to)make)her)liable)for)estafa.)))
• It)is)elementary)that)where)an)allegation)in)the)information)is)an)essential)element)of)the)crime,)the)same)must)be)proved)
beyond)reasonable)doubt)to)sustain)a)conviction.)))
o In)this)case,)the)prosecution)did)not)establish)specifically)and)conclusively)the)fraud)alleged)as)an)element)of)the)
offenses)charged.)
)
[NEGO]#CUYUGAN#CANNOT#BE#HELD#LIABLE#FOR#VIOLATIONS#OF#BP22#IN#THIS#CASE#(2#REASONS)#"#
#
FIRST#REASON#"#
• Considering)that)the)informations)against)Cuyugan)involved)violation)of)Art.)315,)2)(d))of)the)Revised)Penal)Code,)We)take)
exception)to)the)OSG’s)recommendation#that)Cuyugan)should)be)held)liable)for)violations)of)BP)22.)))
o Cuyugan)cannot)be)convicted)of)a)crime)for)which)she)was)not)properly)charged,)for)that)would)violate)appellant’s)
constitutional)right)to)be)informed)of)the)accusation)against)her)
• Earlier,)the)informations)for)BP)22)covering)the)same)checks)filed)with)the)Metropolitan)Trial)Court)of)Pasay)City,)Branch)
44,)were)provisionally)dismissed)on)November)13,)1996.))
o These)cases)were)not)reSfiled)nor)consolidated)with)the)informations)for)estafa)before)the)RTC)of)Pasay.)))
o Accordingly,)Cuyugan)was)never)apprised)of)the)fact)that)she)may)still)be)held)liable)for)BP)22)and)so)never)had)an)
opportunity)to)defend)herself)against)an)accusation)for)an)offense)under)the)special)law.)))
)
SECOND#REASON#(DOCTRINE)#"#
• BP)22)cannot)be)deemed)necessarily)included)in)the)crime)of)estafa)under)RPC,)Article)315,)2)(d).)))
• The)offense)of)fraud)defined)under)the)Revised)Penal)Code)is)malum&in&se,&whereas)BP)22,)also)known)as)Bouncing)Checks)
Law,)is)a)special)law)which)punishes)the)issuance)of)bouncing)checks,)a)malum&prohibitum.)))
• Fraud)or)estafa)under)the)Revised)Penal)Code)is)a)distinct)offense)from)the)violation)of)the)Bouncing)Checks)Law.)))
o They)are)different)offenses,)having)different)elements.))
• In)this)case,)since)appellant)is)accused)of)violating)a)particular)provision)of)the)Revised)Penal)Code)on)estafa,)she)may)not)
be)convicted)for)violation)of)BP)22)without)trenching)on)fundamental)fairness.)
#
6.#CUEME#V.#PEOPLE#?#NORBY#GERALDEZ#

FELIPA#B.#CUEME,#petitioner,+vs.+PEOPLE#OF#THE#PHILIPPINES,#respondent.(Geraldez)+

Emergency#Recit:#

Cueme)is)a)GM)of)a)MarkSAgro)Corp,)Simolde)is)a)bank)teller)from)BPI.)They)are)both)from)Davao.)They)became)friends.)
Simolde)(in)her)personal)capacity?))started)lending)to)Cueme)money.)Cueme)would)issue)PDC’s)for)these.)Cueme)would)
convince)Simolde)not)yet)to)deposit.)Eventually,)Simolde)had)15)of)these)PDCs)already)and)decided)to)deposit.)Dishonored)for)
DAIF.))

RTC,)CA,)SC)all)convict)Cueme)for)15)counts)of)BP22,)prison)and)fine)(for)amount)of)checks;)although)CA)would)reduce)one)of)
the)checks)worth)220k)to)200k)because)that)is)the)limit)set)by)BP22).)BP22)is)mala)prohibita,)criminal)intent)unnecessary,)so)
whatever)purpose)those)checks)were)meant)to)serve)does)not)matter.))It)is)the)issuance)of)unfunded)checks)that)is)punished,)
BP#22#
#
regardless)the)terms)and)conditions)of)its)issuance,)for)if)the)Courts)had)to)look)at)the)terms)and)conditions,)it)would)erode)
public)faith)in)the)commercial)value)of)check)as)currency)substitutes.))

Facts:)

1. Felipa)CUEME)is)the)General)Manager)of)MarkSAgro)Trading)Corp)and)AMF)General)Trading)Corp.)Helen)SIMOLDE)is)a)
bank)teller)of)BPI)Makati)Branch.))
a. By)virtue)of)their)both)being)from)Davao,)the)2)became)friends.))
b. Eventually,)Simolde)started)lending)money)to)Cueme.)(it)seems)the)loan)was)in)her)personal)capacity,)not)
one)from)BPI))
c. Cueme)would)iss)ue)post)dated)checks)lent)plus)interest)upon)receipt)of)cash.)There)were)eventually)15)
checks)with)Simolde.)
2. Cueme)would)persuade)Simolde)not)to)deposit)the)checks)issued.)Eventually,)Simolde)deposits)all)the)checks)with)her)
in)her)account,)but)they)were)all)dishonored)for)being)“drawn)against)insufficient)funds”.))
3. Simolde)demanded)payment)but)to)no)avail.)Apparently,)Cueme)had)no)intention)to)make)good)on)checks.))
4. On)trial,)the)two)had)very)conflicting)stories.)
a. CUEME)said:)
i. She)did)not)borrow)from)Simolde.)She)actually)borrowed)from)MarkSAgro)Corp.)
ii. She)did)not)issue)those)checks.)In)fact,)Simolde)procured)the)preSsigned)blank)checks)from)
petitioner's)secretary,)Leonora)GABUAN,)and)thereafter)entered)the)dates,)names)and)amounts)in)
each)of)the)checks)only)for)the)purpose)of)showing)them)to)prospective)investors)of)MarkSAgro)
Trading)Corporation.))
b. GABUAN)said:)
i. Corroborated)Cueme’s)story.))
ii. Testified)that)Cueme)and)Simolde)were)very)close,)like)sisters.))
iii. That)at)one)point,)while)Cueme)was)in)Davao,)Gabuan)had)with)her)preSsigned)checks)for)payment)
of)utility)bills.))
iv. Simolde)convinced)her)to)issue)some)of)them)so)that)the)former)can)show)them)to)potential)
investors.))
5. Trial)Court)ruled)for)Simolde.)Guilty)of)15)cases)of)BP22.)Ordered)6)mos.)imprisonment)per&check)plus)fine)of)face)
value)of)all)checks)plus)interest.)
6. CA)affirmed.)Modified)fine)regarding)one)check)valued)at)P220,000.))
a. Sec.)1)of)BP22)says)that)the)fine)shall)be)not)less)than)the)value)of)the)check,)and)not)more)than)double)that)
value,)but)shall)not)exceed)P200,000.)

Issues:)

W/N)she)is)guilty)of)violating)BP22.)(still)based)on)her)story)above).)–)YES.)Ruling)of)CA)affirmed.)

Ratio:)

• There)are)two)(2))ways)of)violating)B.P.)Blg.)22:)(a))by)making)or)drawing)and)issuing)a)check)to)apply)on)account)or)for)
value)knowing)at)the)time)of)issue)that)the)check)is)not)sufficiently)funded;)and,)(b))by)having)sufficient)funds)in)or)credit)
with)the)drawee)bank)but)failing)to)keep)sufficient)funds)or)to)maintain)a)credit)to)cover)the)full)amount)of)the)check)
when)presented)to)the)drawee)bank)within)a)period)of)ninety)(90))days.))Petitioner)was)convicted)under)the)first)type)of)
violation.))
• As)to)the)contradicting)stories,)it)is)wellSsettled)that)where)the)issue)is)the)credibility)of)witnesses)the)appellate)court)will)
not)generally)disturb)the)findings)of)the)lower)court)considering)that)it)is)in)a)better)position)to)settle)that)issue.))
• The)claim)of)petitioner)that)she)merely)signed)the)checks)in)blank)is)belied)by)the)fact)that)some)of)the)checks)even)bore)
her)signatures)at)the)back)suggesting)that)the)checks)had)been)indorsed)by)her,)while)others)containing)alterations)in)the)
entries)were)properly)countersigned)by)her.))
• The)counterSaffidavits)submitted)by)Cueme)and)Gabuan)also)contradict)the)testimonies)they)gave.)They)claim)that)they)
submitted)those)affidavits)in)a)hurry)and)did)not)fully)understand)them.)Certainly,)their)lame)excuses)cannot)prevail)
against)complainant’s)consistent,)straightforward)and)positive)testimony)as)noted)by)the)trial)court.)It#must#be#stressed#
that#in#the#prosecution#of#offenses#under#B.P.#Blg.#22#it#is#incumbent#upon#the#accused#to#prove#his#defenses#by#clear#
and#convincing#evidence.)
BP#22#
#
• The)allegation)of)petitioner)that)the)checks)were)merely)intended)to)be)shown)to)prospective)investors)of)her)
corporation)is,)to)say)the)least,)not)a)defense.)The#gravamen#of#the#offense#punished#under#B.P.#Blg.#22#is#the#act#of#
making#or#issuing#a#worthless#check#or#a#check#that#is#dishonored#upon#its#presentment#for#payment.#The#law#has#made#
the#mere#act#of#issuing#a#bad#check#malum+prohibitum,#an#act#proscribed#by#the#legislature#for#being#deemed#
pernicious#and#inimical#to#public#welfare.)Considering)the)rule)in)mala&prohibita)cases,)the)only)inquiry)is)whether)the)
law)has)been)breached.)Criminal#intent#becomes#unnecessary#where#the#acts#are#prohibited#for#reasons#of#public#
policy,#and#the#defenses#of#good#faith#and#absence#of#criminal#intent#are#unavailing.##
• The#checks#issued,#even#assuming#they#were#not#intended#to#be#encashed#or#deposited#in#a#bank,#produce#the#same#
effect#as#ordinary#checks.#What#the#law#punishes#is#the#issuance#of#a#rubber#check#itself#and#not#the#purpose#for#which#
the#check#was#issued#nor#the#terms#and#conditions#relating#to#its#issuance.#This#is#not#without#good#reasons.#To#
determine#the#purpose#as#well#as#the#terms#and#conditions#for#which#checks#are#issued#will#greatly#erode#the#faith#the#
public#reposes#in#the#stability#and#commercial#value#of#checks#as#currency#substitutes,#and#bring#about#havoc#in#the#
trading#and#banking#communities.)Besides,)the)law)does)not)make)any)distinction)as)to)the)kind)of)checks)which)are)the)
subject)of)its)provisions,)hence,)no)such)distinction)can)be)made)by)means)of)interpretation)or)application.))
• In)fine,)it)is)evident)from)the)records)that)there)were)violations)of)B.P.)Blg.)22)committed)by)petitioner:)(a))all)the)checks)
were)complete)on)their)faces,)i.e.,)properly)dated,)signed,)with)the)name)of)the)payee)and)amount)of)the)checks)entered;)
(b))the)checks)were)issued)on)account)of)loans)petitioner)made;)(c))all)the)checks)were)dishonored)and)stamped)"drawn)
against)insufficient)funds;")and,)(d))BPI)Bookkeeper)Arnulfo)Fernandez)presented)in)court)a)ledger)where)accounts)of)
petitioner)were)shown)to)have)insufficient)funds)at)the)date)of)the)issuance)of)the)checks.))Added#to#these#is#the#
presumption#of#knowledge#of#insufficiency#of#funds.#A#maker’s#knowledge#is#presumed#from#the#dishonor#of#his#check#
for#insufficiency#of#funds.#Once#proved#that#the#maker#or#drawer#had#knowledge#of#the#insufficiency#of#his#funds#or#
credit,#which#is#also#an#important#element#for#the#offense#to#exist,#he#is#rendered#ipso+facto+liable.#

#
7.#WONG#V.#CA#?#CARLO#NARVASA#
Wong)v.)CA)NARVASA)
#
Emergency#Recit:#
)
I.#FACTS)
• Wong)was)an)agent)of)Limtong)Press.)Inc.)(LPI),)a)manufacturer)of)calendars.))
o LPI)would)print)sample)calendars,)then)give)them)to)agents)to)present)to)customers.))
o The)agents)would)get)the)purchase)orders)of)customers)and)forward)them)to)LPI.))
o After)printing)the)calendars,)LPI)would)ship)the)calendars)directly)to)the)customers.)Thereafter,)the)agents)would)
come)around)to)collect)the)payments.))
• Wong,) however,) had) a) history) of) unremitted) collections,) which) he) duly) acknowledged) in) a) confirmation) receipt) he) coS
)
signed)with)his)wife. Hence.))
o Wong’s)customers)were)required)to)issue)postdated)checks)before)LPI)would)accept)their)purchase)orders.)
• Wong)issued)six)(6))postdated)checks)totaling)P18,025.00,)all)dated)December)30,)1985)and)drawn)payable)to)the)order)of)
LPI,)as)follows:)
o Allied)Banking)Corporation)Checks)for)P6,410.00,)P540.00,)P5,500.00,)P1,100.00,)P3,375.00)and)P1,100.00)
o These)checks)were)initially)intended)to)guarantee)the)calendar)orders)of)customers)who)failed)to)issue)postSdated)
checks.)However,)following)company)policy,)LPI)refused)to)accept)the)checks)as)guarantees.)
o Instead,) the) parties) agreed) to) apply) the) checks) to) the) payment) of) Wong’s) unremitted) collections) amounting) to)
)
P18,077.07. LPI)waived)the)P52.07)difference.)
• Before)the)maturity)of)the)checks,)Wong)prevailed)upon)LPI)not)to)deposit)the)checks)and)promised)to)replace)them)within)
30)days.))
o Wong)reneged)on)his)promise.))
• Hence,) on) June) 5,) 1986,) LPI) deposited) the) checks) with) Rizal) Commercial) Banking) Corporation) (RCBC).) The) checks) were)
returned)for)the)reason)"account)closed.")The)dishonor)of)the)checks)was)evidenced)by)the)RCBC)return)slip.)
• On)June)20,)1986,)LPI)through)counsel)notified)the)Wong)of)the)dishonor.)Wong)failed)to)make)arrangements)for)payment)
BP#22#
#
within)five)(5))banking)days.)
• Wong)was)charged)with)three)(3))counts)of)violation)of)B.P.)Blg.)22)under)three)separate)Informations)for)the)three)checks)
amounting)to)P5,500.00,)P3,375.00,)and)P6,410.00.)
• Wong)was)similarly)charged)in)Criminal)Case)No.)12057)for)ABC)Check)No.)660143463)in)the)amount)of)P3,375.00,)and)in)
Criminal)Case)No.)12058)for)ABC)Check)No.)660143464)for)P6,410.00.)Both)cases)were)raffled)to)the)same)trial)court.)
• Upon)arraignment,)Wong)pleaded)not)guilty.)Trial)ensued.)
PROSECUTION#
• Manuel)T.)Limtong,)general)manager)of)LPI,)testified)on)behalf)of)the)company,)Limtong)averred)that)he)refused)to)accept)
the)personal)checks)of)Wong)since)it)was)against)company)policy)to)accept)personal)checks)from)agents.)
• Hence,)he)and)Wong)simply)agreed)to)use)the)checks)to)pay)Wong’s)unremitted)collections)to)LPI.))
• According)to)Limtong,)a)few)days)before)maturity)of)the)checks,)Wong)requested)him)to)defer)the)deposit)of)said)checks)
for)lack)of)funds.))
• Wong)promised)to)replace)them)within)thirty)days,)but)failed)to)do)so.))
• Hence,) upon) advice) of) counsel,) he) deposited) the) checks) which) were) subsequently) returned) on) the) ground) of) "account)
closed.")
DEFENSE#
• Wong)issued)the)six)(6))checks)to)guarantee)the)1985)calendar)bookings)of)his)customers.)According)to)Wong,)he)issued)
the)checks)not)as)payment)for)any)obligation,)but)to)guarantee)the)orders)of)his)customers.)
RTC:#
• Wong)is)guilty)of)3)counts)of)violating)sec.1)of)BP)22))
• 4)month)imprisonment))and)pay)Limtong)5,500.)3,375.)And)6,410.)
CA:#affirmed)the)trial)court’s)decision)in&toto.#
)
Issue:)The)only)issue)for)our)resolution)now)is)whether)or)not)the)prosecution)was)able)to)establish)beyond)reasonable)doubt)all)the)
elements)of)the)offense)penalized)under)B.P.)Blg.)22.)
)
Held:)We)are)of)opinion)that)the)contract)by)and)between)the)plaintiff)and)the)defendant)was)one)of)purchase)and)sale,)and)that)
the)obligations)the)breach)of)which)is)alleged)as)a)cause)of)action)are)not)imposed)upon)the)defendant,)either)by)agreement)or)by)
law.)
#
Ratio:)
• Wong)contends)that)the)checks)were)issued)as)guarantees)for)the)1985)purchase)orders)(PO’s))of)his)customers.))
o LPI)is)not)a)"holder)for)value")considering)that)the)checks)were)deposited)by)LPI)after)the)customers)already)paid)
their)orders.))
o Instead)of)depositing)the)checks,)LPI)should)have)returned)the)checks)to)him.))
• The)issue)as)to)whether)the)checks)were)issued)merely)as)guarantee)or)for)payment)of)Wong’s)unremitted)collections)is)a)
factual)issue)involving)as)it)does)the)credibility)of)witnesses.)Said)factual)issue)has)been)settled)by)the)trial)court)and)Court)
of)Appeals.))
o Although)initially)intended)to)be)used)as)guarantee)for)the)purchase)orders)of)customers,)they)found)the)checks)
were)eventually)used)to)settle)the)remaining)obligations)of)Wong)with)LPI.)Although)Manuel)Limtong)was)the)sole)
witness)for)the)prosecution,)his)testimony)was)found)sufficient)to)prove)all)the)elements)of)the)offense)charged.))
• We)find)no)cogent)reason)to)depart)from)findings)of)both)the)trial)and)appellate)courts.)In)cases)elevated)from)the)Court)of)
.
Appeals,)this)Court)is)not)a)trier)of)facts. )
The#only#issue#for#our#resolution#now#is#whether#or#not#the#prosecution#was#able#to#establish#beyond#reasonable#doubt#all#the#
elements#of#the#offense#penalized#under#B.P.#Blg.#22.#
• There#are#two#(2)#ways#of#violating#B.P.#Blg.#22:##
BP#22#
#
o (1))by)making)or)drawing)and)issuing)a)check)to)apply)on)account)or)for)value)knowing)at)the)time)of)issue)that)the)
check)is)not)sufficiently)funded;)and))
o (2))by)having)sufficient)funds)in)or)credit)with)the)drawee)bank)at)the)time)of)issue)but)failing)to)keep)sufficient)
funds)therein)or)credit)with)said)bank)to)cover)the)full)amount)of)the)check)when)presented)to)the)drawee)bank)
within)a)period)of)ninety)(90))days.)
• The#elements#of#B.P.#Blg.#22#under#the#first#situation,)pertinent)to)the)present)case,)are:)
o The)making,)drawing)and)issuance)of)any)check)to)apply)for)account)or)for)value;)
o The)knowledge)of)the)maker,)drawer,)or)issuer)that)at)the)time)of)issue)he)does)not)have)sufficient)funds)in)or)
credit)with)the)drawee)bank)for)the)payment)of)such)check)in)full)upon)its)presentment;)and)
o The)subsequent)dishonor)of)the)check)by)the)drawee)bank)for)insufficiency)of)funds)or)credit)or)dishonor)for)the)
same)reason)had)not)the)drawer,)without)any)valid)cause,)ordered)the)bank)to)stop)payment.")
• First#Element#
o Wong)contends)that)the)first)element)does)not)exist)because)the)checks)were)not)issued)to)apply)for)account)or)
for)value.))
o He) attempts) to) distinguish) his) situation) from) the) usual) "cutSandSdried") B.P.) 22) case) by) claiming) that) the) checks)
were)issued)as)guarantee)and)the)obligations)they)were)supposed)to)guarantee)were)already)paid.))
o This)flawed)argument)has)no)factual)basis,)the)RTC)and)CA)having)both)ruled)that)the)checks)were)in)payment)for)
unremitted)collections,)and)not)as)guarantee.)
o )Likewise,)the)argument)has)no)legal)basis,)for)what)B.P.)Blg.)22)punishes)is)the)issuance)of)a)bouncing)check)and)
not)the)purpose)for)which)it)was)issued)nor)the)terms)and)conditions)relating)to)its)issuance.)
• Second#element))
o B.P.)Blg.)22)creates)a)presumption)juris&tantum)that)the)second)element)prima&facie&exists)when)the)first)and)third)
elements)of)the)offense)are)present.)
o Thus,)the)maker’s)knowledge)is)presumed)from)the)dishonor)of)the)check)for)insufficiency)of)funds.)
• Wong)avers)that)since)the)complainant)deposited)the)checks)on)June)5,)1986,)or)157)days)after)the)December)30,)1985)
maturity)date,)the)presumption)of)knowledge)of)lack)of)funds)under)Section)2)of)B.P.)Blg.)22)should)not)apply)to)him.))
• He) further) claims) that) he) should) not) be) expected) to) keep) his) bank) account) active) and) funded) beyond) the) ninetySday)
period.)
• Section#2#of#B.P.#Blg.#22#provides:#
o Evidence&of&knowledge&of&insufficient&funds.)–)The)making,)drawing)and)issuance)of)a)check)payment)of)which)is)
refused)by)the)drawee)because)of)insufficient)funds)in)or)credit)with)such)bank,)when)presented)within)ninety)(90))
days)from)the)date)of)the)check,)shall)be)prima&facie)evidence)of)knowledge)of)such)insufficiency)of)funds)or)credit)
unless) such) maker) or) drawer) pays) the) holder) thereof) the) amount) due) thereon,) or) makes) arrangements) for)
payment)in)full)by)the)drawee)of)such)check)within)five)(5))banking)days)after)receiving)notice)that)such)check)has)
not)been)paid)by)the)drawee.)
• An)essential)element)of)the)offense)is)"knowledge")on)the)part)of)the)maker)or)drawer)of)the)check)of)the)insufficiency)of)
his)funds)in)or)credit)with)the)bank)to)cover)the)check)upon)its)presentment.))
o Since)this)involves)a)state)of)mind)difficult)to)establish,)the)statute)itself)creates)a)prima&facie&presumption)of)such)
knowledge)where)payment)of)the)check)"is)refused)by)the)drawee)because)of)insufficient)funds)in)or)credit)with)
such)bank)when)presented)within)ninety)(90))days)from)the)date)of)the)check."))
o To)mitigate)the)harshness)of)the)law)in)its)application,)the)statute)provides)that)such)presumption)shall)not)arise)if)
within)five)(5))banking)days)from)receipt)of)the)notice)of)dishonor,)the)maker)or)drawer)makes)arrangements)for)
payment)of)the)check)by)the)bank)or)pays)the)holder)the)amount)of)the)check.)
• Nowhere)in)said)provision)does)the)law)require)a)maker)to)maintain)funds)in)his)bank)account)for)only)90)days.))
• Rather,) the) clear) import) of) the) law) is) to) establish) a)prima& facie)presumption) of) knowledge) of) such) insufficiency) of) funds)
under)the)following)conditions))
BP#22#
#
o (1))presentment)within)90)days)from)date)of)the)check,)and))
o (2))the)dishonor)of)the)check)and)failure)of)the)maker)to)make)arrangements)for)payment)in)full)within)5)banking)
days)after)notice)thereof.))
• That)the)check)must)be)deposited)within)ninety)(90))days)is)simply)one)of)the)conditions)for)the)prima&facie)presumption)of)
knowledge)of)lack)of)funds)to)arise.)It)is)not)an)element)of)the)offense.)Neither)does)it)discharge)Wong)from)his)duty)to)
maintain)sufficient)funds)in)the)account)within)a)reasonable)time)thereof.))
• Under)Section)186)of)the)Negotiable)Instruments)Law,)"a)check)must)be)presented)for)payment)within)a)reasonable)time)
after)its)issue)or)the)drawer)will)be)discharged)from)liability)thereon)to)the)extent)of)the)loss)caused)by)the)delay."))
)
• By)current)banking)practice,)a)check)becomes)stale)after)more)than)six)(6))months, or)180)days.))
• LPI)herein)deposited)the)checks)157)days)after)the)date)of)the)check.)Hence)said)checks)cannot)be)considered)stale.))
• Only)the)presumption)of)knowledge)of)insufficiency)of)funds)was)lost,)but)such)knowledge)could)still)be)proven)by)direct)or)
circumstantial)evidence.))
• As)found)by)the)trial)court,)LPI)did)not)deposit)the)checks)because)of)the)reassurance)of)Wong)that)he)would)issue)new)
checks.)Upon)his)failure)to)do)so,)LPI)was)constrained)to)deposit)the)said)checks.))
• After)the)checks)were)dishonored,)Wong)was)duly)notified)of)such)fact)but)failed)to)make)arrangements)for)full)payment)
within)five)(5))banking)days)thereof.)There)is,)on)record,)sufficient)evidence)that)Wong)had)knowledge)of)the)insufficiency)
of)his)funds)in)or)credit)with)the)drawee)bank)at)the)time)of)issuance)of)the)checks.))
• And)despite)Wong’s)insistent)plea)of)innocence,)we)find)no)error)in)the)respondent)court’s)affirmance)of)his)conviction)
#
8.#NAGRAMPA#V.#PEOPLE#–#MARIANA#LOPA#
MANUEL#NAGRAMPA#vs.+PEOPLE#OF#THE#PHILIPPINES#?#LOPA#
)
Emergency#Recit:##
Nagrampa)bought)backhoe)equipment)from)FEDCOR.)Paid)cash)as)down)payment)and)2)checks)for)balance)drawn)against)Security)
Bank.)FEDCOR)presented)the)checks)for)payment)5)months)after)date)but)they)were)dishonored)because)Nagrampa’s)account)had)
been)closed)for)years)already.)Lower)courts)and)CA)found)Nagrampa)guilty)of)estafa)and)2)violations)of)BP)22.))
)
3)main)issues:))
W/N)Nagrampa)is)guilty)of)estafa)despite)the)fact)that)checks)were)not)encashed)within)90)days)from)date)as)required)by)BP22?))
o Yes,)violation)of)Sec)1)of)BP)22.)Nagrampa)knew)of)insufficiency)when)he)issued)the)check.))
o No)need)to)present)check)within)90)days)because)proof)of)knowledge)of)insufficiency)of)funds)was)proven)by)a)testimony)
by)Security)Banks’)signature)verifier.)
)
W/N)Violations)of)BP22)should)be)punishable)only)by)fine)subject)to)Admin)Circular)12S2000)
o No.)According)to)AC)12S000)
o Good)faith)–)fine)only)
o Bad)faith)–)imprisonment)and)fine)
o Sole)discretion)of)judge))
)
W/N)FEDCOR)suffered)damages,)thus)making)Nagrampa)liable)for)estafa?))
o Yes,)FEDCOR)suffered)loss)of)backhoe,)which)they)delivered)in)consideration)of)the)payment)of)the)down)payment)and)
checks))
o No)proof)that)backhoe)was)returned)
#
FACTS:#
o Nagrampa)assails)conviction)for)estafa)and)two)counts)of)violation)of)BP)22)(Bouncing)Checks)Law).)
)
Information#in#criminal#cases:##
• Nagrampa)defrauded)FEDCOR)TRADING)CORPORATION)(FEDCOR))represented)by)FEDERICO)SANTADER)by)making,)drawing)
and)issuing)2)checks)against)SECURITY)BANK)AND)TRUST)COMPANY)(Security)Bank)))knowing)fully)well)that)he)did)not)have)
funds)in)the)bank)or)his)funds)were)not)sufficient)to)cover)the)amounts)of)the)checks.))
o Check)No.)473477)for)P)75,000)postdated)Aug)31,)1989)
o Check)No.)473478)for)P)75,000)postdated)Sep.)30,)1989)
BP#22#
#
o Upon)presentation,)the)checks)were)dishonored)for)the)reason)that)Nagrampa)(drawer))did)not)have)any)funds)
and)despite)notice)of)dishonor,)he)failed)and)refused)to)make)good)on)said)checks)
o FEDCOR)was)subjected)to)damage)and)prejudice))
)
Parties)to)the)Check:)
o FEDCOR)–)payee))
o Security)Bank)–)drawee)bank)
o Nagrampa)–)drawer)
)
Other)Relevant)Parties:))
o Federico)Santander)–)President)of)FEDCOR)
o Felix)Mirano)–)Signature)verifier)of)Escolta)Branch)of)Security)Bank))
o Bote)–)Sales)agent)of)FEDCOR)
)
Testimony#of#Santander#(Pres.#of#FEDCOR):##
o Nagrampa)(as)General)Manager)of)the)Nagrampa)Asphalt)Plant)in)Montalban,)Rizal))purchased)a)Yutani)Poclain)Backhoe)
Excavator)Equipment)for)P200,000)from)FEDCOR))
o Paid)for)P50,000)in)cash)(downpayment))
o Issued)the)ff.)checks)for)balance:)) )
# 473477)and)473478)for)P75,000)each,)postdated)on)Aug)1989)and)Sep)1989)respectively)
# FEDCOR’s)salesman)assured)that)the)checks)were)good.)Equipment)delivered.)
o FEDCOR)presented)checks)for)payment)in)Feb)1990.)Dishonored)on)the)ground)that)Nagrampa’s)account)with)Security)Bank)
had)already)been)closed.))
o FEDCOR)demanded)payment)via)letter)through)registered)mail.)Nagrampa)didn’t)pay.))
o Aforementioned)cases)filed.))
o Santander)denied)that)equipment)was)returned.)Ronnie)Bote)(who)accepted)the)equipment))was)not)an)employee)of)
FEDCOR)but)merely)a)sales)agent)with)no)authority)to)receive)returned)equipment.))
)
Testimony#of#Mirano#(signature#verifier#of#Security#Bank):##
o His)duty)was)to)verify)signatures)of)clients)of)the)bank))
o Verified)that)signatures)on)checks)were)that)of)Nagrampa)based)on)his)signature)card)
o Account)of)Nagrampa)was)closed)in)May)1985))
)
Testimony#of#Nagrampa:##
o Same)facts)of)sale)as)Santander)plus)that)Nagrampa)bought)the)backhoe)from)Bote)
o Agreement)between)Nagrampa)and)Bote)that)Nagrampa)would)replace)the)checks)with)cash)if)the)backhoe)would)be)in)
good)running)condition))
o After)5S7)days)of)use,)the)backhoe)broke)down.)Reported)to)Ronnie)Bote)(father)of)Bote)the)sales)agent))and)it)was)thus)
repaired.))
o After)1)day,)backhoe)broke)again.)Nagrampa)reported)defect.)Bote)said)the)backhoe)should)be)brought)back)to)the)office)
for)repair.))
o Evidence)of)return)of)equipment:)letter)addressed)to)Electrobus)Consolidated,)Inc,)requesting)the)release)of)the)backhoe)to)
Bote)for)repair)with)the)alleged)signature)of)Bote)appearing)at)the)bottom)to)attest)to)his)receipt)of)the)equipment.))
o After)1)week,)Nagrampa)demanded)the)return)of)the)backhoe,)cash)downpayment)and)checks.)No)avail.))
)
Ruling#of#lower#court:##
o Nagrampa)guilty)of)2)counts)of)violation)of)BP)22.)Two)years)imprisonment)and)pay)FEDCOR)P150,000)with)legal)interest.))
o Brought)the)case)to)CA.)CA)sent)the)case)back)to)trial)court)because)they)did)not)rule)on)estafa.))
o Trial)court’s)second)ruling)found)him)guilty)of)estafa.)Imprisonment)of)7)years)and)4)months.))
o Appeal)to)CA)again.))
)
Decision#of#CA:##
o Affirmed)decision)of)trial)court.)Denied)motion)for)reconsideration.)
)
ISSUES:##
1.)W/N)Nagrampa)is)guilty)of)estafa?)YES)
2.)W/N)Nagrampa)is)guilty)of)violation)of)BP)22?)YES)
3,)W/N)rulings)in)Vaca)v.)CA)and)Lim)v.)People)should)be)applied)retroactively)–)violations)of)BP)22)punishable)only)by)fine?)NO!)
)
Nagrampa’s#claims:##
BP#22#
#
1. No)estafa)because)the)backhoe)became)unserviceable)and)was)eventually)returned)to)FEDCOR)through)its)sales)agent)
(Bote).)No)damage)suffered)by)FEDCOR.)
2. No)violation)of)BP)22)because)checks)were)presented)for)payment)5)months)from)date)of)check.)BP)22)states)that)payee)
(FEDCOR))had)the)duty)of)encashing)or)depositing)check)90)days)from)date)of)issue.)
3. )Rulings)in)Vaca)v.)CA)and)Lim)v.)People)should)be)given)retroactive)effect)in)his)favor;)therefore,)only)a)fine)may)be)
imposed)on)him)as)penalty.)
)
SolGen’s#claims:##
1. Nagrampa’s)account)had)been)closed)since)May)1985,)4)years)prior)to)issuance)of)checks.)Date)of)encashment/deposit)
immaterial)because)there)was)no)more)existing)bank)account.)Dishonor)was)certain)even)if)checks)were)presented)for)
payment)within)90)days.)
2. Imprisonment)appropriate)because)Nagrampa)issued)worthless)checks)–)culpable)violation)of)BP)22.))
3. Lack)of)damage)to)FEDCOR)disputed)by)pointing)out)Nagrampa’s)failure)to)prove)the)return)of)the)backhoe.)Bote)not)
presented)as)witness.)Even)assuming)arguendo)that)Bote)received)them,)there)is)no)showing)that)he)acted)for,)and)on)
behalf)of,)FEDCOR.))
)
RATIO:))
)
W/N)Nagrampa)is)guilty)of)violation)of)BP)22?)YES)
o Two)distinct)acts)are)punished)under)Sec)1)of)BP)22:)
(1) The#making#or#drawing#and#issuance#of#any#check#to#apply#on#account#or#for#value,#knowing#at#the#time#of#issue#
that#the#drawer#does#not#have#sufficient#funds#in,#or#credit#with,#the#drawee#bank;#and)
# drawer)knows)of)insufficiency)of)funds)to)cover)check)at)time)of)issuance))
# check)worthless)at)time)of)issuance)
(2) The)failure)to)keep)sufficient)funds)or)to)maintain)a)credit)to)cover)the)full)amount)of)the)check)if)presented)within)
a)period)of)ninety)days)from)the)date)appearing)thereon,)for)which)reason)it)is)dishonored)by)the)drawee)bank.)
# drawer)has)sufficient)funds)but)fails)to)keep)sufficient)funds)or)maintain)credit)within)90)days)from)date)
appearing)on)check)
# In)BOTH)CASES,)offense)is)consummated)by)the)dishonor)of)the)check)for)insufficiency)of)funds)or)credit.)
o Nagrampa)charged)with)first)type)of)offense)under)BP22)
o The)elements)of)the)first)type)of)offense)are)as)follows:)
(1) The)making,)drawing)and)issuance)of)any)check)to)apply)for)account)or)for)value;)
(2) The)knowledge)of)the)maker,)drawer,)or)issuer)that)at)the)time)of)issue)he)does)not)have)sufficient)funds)in)or)
credit)with)the)drawee)bank)for)the)payment)of)such)check)in)full)upon)its)presentment;)and)
(3) The)subsequent)dishonor)of)the)check)by)the)drawee)bank)for)insufficiency)of)funds)or)credit)or)dishonor)for)the)
same)reason)had)not)the)drawer,)without)any)valid)cause,)ordered)the)bank)to)stop)payment.)
o The)fact)that)the)checks)were)presented)beyond)the)90Sday)period)provided)in)Section)2)of)B.P.)Blg.)22)is)of)no)moment.)
90Sday)period)is)not)an)element)of)the)offense)but)merely)a)condition)for)the)prima&facie)presumption)of)knowledge)of)the)
insufficiency)of)funds)
o Only)consequence)of)the)failure)to)present)the)check)for)payment)within)the)90Sday)period)is)that)there)arises)no)prima)
facie)presumption)of)knowledge)of)insufficiency)of)funds.)Such)knowledge)may)be)proved)through)other)evidence.))
o Proved)by)Mirano’s)testimony)that)Nagrampa’s)account)had)been)closed)since)May)1985)
o FEDCOR)presented)checks)for)encashment)within)6)month)period)from)date)of)issuance.)They)would)not)have)been)
considered)stale)had)Nagrampa’s)account)been)existing.)
o Nagrampa)guilty)of)violation)of)BP)22.))
)
W/N)rulings)in)Vaca)v.)CA)and)Lim)v.)People)should)be)applied)retroactively)–)violations)of)BP)22)punishable)only)by)fine?)NO!)
o Administrative)Circular)No.)12S2000)does)not)remove)imprisonment)as)an)alternative)penalty,)but)rather)lays)down)a)rule)
of)preference)in)the)penalties)provided)for)in)BP)22.)
o When)offense)and)offender)indicate)good)faith)or)clear)mistake)of)fact)without)negligence,)fine)alone)should)be)considered)
as)the)more)appropriate)penalty.))
o Sole)determination)of)whether)the)circumstance)warrants)the)impositions)of)a)fine)alone)rests)on)the)judge.)Should)the)
judge)deem)imprisonment)more)appropriate,)Admin)Circular)12S2000)should)not)be)a)hindrance.))
o Nagrampa)manifested)utter)bad)faith)when)he)issued)postdated)checks)without)an)account)with)the)drawee)bank.)Cannot)
avail)of)the)benefits)under)Admin)Circular)12S2000)
)
W/N)Nagrampa)is)guilty)of)estafa?)YES)
o Elements)of)Estafa:))
(1) postdating)or)issuing)of)a)check)in)payment)of)an)obligation)contracted)at)the)time)the)check)was)issued)
(2) lack)or)insufficiency)of)funds)to)cover)the)check)
BP#22#
#
(3) damage)to)the)payee)thereof)(this)is)the)only)element)being)disputed))
o Act)of)postdating)or)issuing)a)check)in)payment)of)an)obligation)must)be)the)efficient)cause)of)defraudation.)It)must)be)
prior)to,)or)simultaneous)with,)the)act)of)fraud.))
o Must)be)able)to)obtain)money)or)property)because)of)the)issuance)of)the)check)
o Check)should)have)been)issued)as)an)inducement)for)the)surrender)by)the)party)deceived)of)his)money)or)
property.)Not)a)payment)of)preSexisting)obligation.)
o Damage)in)an)element)of)estafa)may)consist)in:))
(1) the)offended)party)being)deprived)of)his)money)or)property)as)a)result)of)the)fraud)
(2) disturbance)in)property)right)
(3) temporary)prejudice)
o Deprivation)of)FEDCOR’s)property)is)apparent.)FEDCOR)delivered)backhoe)because)of)payment)of)down)payment)and)
postdated)checks.))
o Nagrampa)could)not)prove)return)of)backhoe.))
o Never)presented)Bote)as)witness.))
o Never)wrote)FEDCOR)about)the)return)of)the)allegedly)defective)backhoe)to)Bote))
o Never)went)to)FEDCOR)to)claim)return)of)the)equipment)or)cash)downpayment)or)checks.))
)
(Pogi/Ganda)points))
o Admitted)on)crossSexamination)that)during)the)pendency)of)the)case,)he)paid)Santander)through)FEDCOR’s)lawyer,)on)two)
separate)occasions,)in)the)total)amount)of)P15,000)upon)the)adicce)of)his)lawyer)that)he)had)to)pay)because)he)was)guilty)
) )
o Negates)his)claim)that)he)returned)the)backhoe;)may)even)be)tantamount)to)an)offer)of)compromise))
o Sec)27)Rule)130)on)Rules)of)Evidence)–)offer)of)compromise)in)criminal)cases)is)an)implied)admission)of)guilty))
o SC)modified)penalty)for)estafa)pursuant)to)PD)818:))
1. Imprisonment)of)one)year)for)each)of)the)two)violations)of)BP22)
2. Indeterminate)penalty)of)8)years)and)1)day)of)prision)mayor)as)minimum)to)28)years,)4)months)and)1)day)of)
reclusion)perpetua)as)maximum)for)the)crime)of)estafa))
3. Pay)FEDCOR)P135,000)plus)legal)interest))
)
Relevant#Provision:##
#
Section#1#of#B.P.#Blg.#22#provides:#
Checks&without&sufficient&funds.)SS)Any)person)who)makes)or)draws)and)issues)any)check)to)apply)on)account)or)for)value,)knowing)
at)the)time)of)issue)that)he)does)not)have)sufficient)funds)in)or)credit)with)the)drawee)bank)for)the)payment)of)such)check)in)full)
upon)its)presentment,)which)check)is)subsequently)dishonored)by)the)drawee)bank)for)insufficiency)of)funds)or)credit)or)would)
have)been)dishonored)for)the)same)reason)had)not)the)drawer,)without)any)valid)reason,)ordered)the)bank)to)stop)payment,)shall)
be)punished)by)imprisonment)of)not)less)than)thirty)days)but)not)more)than)one)(1))year)or)by)a)fine)of)not)less)than)but)not)more)
than)double)the)amount)of)the)check)which)fine)shall)in)no)case)exceed)Two)Hundred)Thousand)Pesos,)or)both)such)fine)and)
imprisonment)at)the)discretion)of)the)court.)
The)same)penalty)shall)be)imposed)upon)any)person)who,)having)sufficient)funds)in)or)credit)with)the)drawee)bank)when)he)makes)
or)draws)and)issues)a)check,)shall)fail)to)keep)sufficient)funds)or)to)maintain)a)credit)or)to)cover)the)full)amount)of)the)check)if)
presented)within)a)period)of)ninety)(90))days)from)the)date)appearing)thereon,)for)which)reason)it)is)dishonored)by)the)drawee)
bank.)
)
#
9.#TING#V.#CA#–#KEITH#
Victor)Ting)“Seng)Dee”)and)Emily)ChanSAzajar)vs.)People)of)the)Philippines)
SKeith)
)
Emergency)Recitation:)
Juliet)Ting)loaned)2,750,000)from)Josefina)Tagle)for)her)business.)As)payment)therefor,)Juliet)Ting)issued)11)checks)which)were)
subsequently)dishonored.)She)was)prosecuted)for)BP)22.)(She)was)found)guilty).)Juliet)Ting)asked)her)husband)Petitioner)Victor)Ting)
and)her)sister)Emily)Chan)Azajar)to)take)over)her)business)and)all)obligations)arising)therefrom.)So)they)issued)19)checks)in)
replacement)of)the)11)checks.)However,)the)planned)take)over)did)not)materialize)since)the)employer))(Naga)Hope)Christian)School))
of)Emily)Chan)Azajar)refused)to)let)her)go.)Juliet)then)issued)23)checks)as)a)replacement)for)the)19)checks)issued)by)petitioners.)
Subsequently,)the)petitioners)asked)for)the)return)of)their)checks.)Instead)of)returning,)Tagle)had)deposited)7)checks)which)were)
dishonored.)She)now)files)7)counts)of)BP)22)cases)against)petitioners.)RTC:)Found)that)they)were)guilty.)CA)affirmed.)
Issue:)Are)they)guilty?)No.)
BP#22#
#
Ratio:)Elements)of)BP)22.)

For)a)violation)of)Batas)Pambansa)Blg.)22)to)be)committed,)the)following)elements)must)be)present:)
(1))))))))))))))))the)making,)drawing,)and)issuance)of)any)check)to)apply)for)account)or)for)value;)
(2))))))))))))))))the) knowledge) of) the) maker,) drawer,) or) issuer) that) at) the) time) of) issue) there) are) no) sufficient) funds) in) or) credit)
with)the)drawee)bank)for)the)payment)of)such)check)in)full)upon)is)presentment;)and)
(3))))))))))))))))the)subsequent)dishonor)of)the)check)by)the)drawee)bank)for)insufficiency)of)funds)or)credit)or)dishonor)for)the)same)
)
reason)had)not)the)drawer,)without)any)valid)cause,)ordered)the)bank)to)stop)payment )
st rd st rd nd
)1 )and)3 )element)were)proven.)While)the)presence)of)the)1 )and)3 )element)raises)the)presumption)that)the)2 )element)is)also)
present,)there)was)proof)that)the)drawers/petitioners)had)notice)of)dishonor.)It)is)necessary)in)cases)for)violation)of)Batas)
Pambansa)Blg.)22,)that)the)prosecution)prove)that)the)issuer)had)received)a)notice)of)dishonor.)(So)that)the)issuer)could)within)5)
days)after)receipt)pay)the)amount)of)the)check.))While)private)complainant)alleges)that)she)has)given)a)demand)letter,)there)was)no)
proof)that)the)petitioners)had)received)it.)Hence,)they)were)not)notified)of)the)dishonor.)And)could)not)be)guilty)of)BP)22.)
)
Facts:)
• From)1991)to)1992,)Juliet)Ting)“Chan)Sioc)Hiu”)obtained)loans,)in)the)aggregate)amount)of)P2,750,000.00,)from)private)
complainant)Josefina)K.)Tagle)for)use)in)Juliet’s)furniture)business.)
• As)payment)thereof,)Juliet)issued)eleven)(11))postSdated)checks)which,)upon)maturity,)were)dishonored)for)reasons)of)
“Closed)Account”)or)“Drawn)Against)Insufficient)Funds.”)
• Juliet)was)subsequently)prosecuted)for)violation)of)Batas)Pambansa)Blg.)22.)
• Due)to)her)financial)difficulties,)Juliet)requested)her)husband)Victor)Ting)“Seng)Dee”)and)her)sister)Emily)ChanSAzajar)
(petitioners)herein))to)take)over)her)furniture)business,)including)the)obligations)appurtenant)thereto.)
• Agreeing)to)Juliet’s)request,)petitioners)issued)nineteen)(19))checks)in)replacement)of)the)eleven)(11))checks)earlier)issued)
by)Juliet.)
• The)planned)takeSover,)however,)never)materialized)since)the)Naga)Hope)Christian)School,)petitioner)Emily)ChanSAzajar’s)
employer)in)Naga,)refused)to)let)her)resign)to)attend)to)her)sister’s)business.)
• )Since)the)planned)takeSover)did)not)take)place,)petitioners)requested)Juliet)to)reassume)her)obligation)to)private)
complainant)Tagle)by)replacing)the)checks)they)had)previously)issued)to)the)latter.)
• Thus,)Juliet)replaced)the)nineteen)(19))checks)issued)by)petitioners)with)twentySthree)(23))Far)East)Bank)checks)in)favor)of)
Tagle.)
• Petitioners)then)requested)private)complainant)Tagle)to)return)the)nineteen)(19))checks)they)had)issued)to)her.)
• Instead) of) returning) the) checks,) Tagle) deposited) seven) of) the) checks) with) MetroBank) where) they) were) dishonored) for)
being)“Drawn)Against)Insufficient)Funds.”)
• Tagle)(private)complainant))alleged:))
o that)sometime)in)April)1993,)petitioners)obtained)a)loan)of)P950,000.00)from)her,)issuing)several)postSdated)
checks)in)payment)thereof.)))
o When)the)checks)were)deposited)by)Tagle)with)MetroBank,)they)were)dishonored)for)having)been)drawn)against)
insufficient)funds.))
o Tagle)alleged)that)despite)verbal)and)written)demands,)petitioners)failed)to)pay)her)the)value)of)the)dishonored)
checks.)
• Consequently,)seven)informations)for)violation)of)Batas)Pambansa)Blg.)22)were)filed)against)petitioners.)
o That)sometime)prior)to)May)27,)1993,)in)the)City)of)Manila,)Philippines,)the)said)accused,)conspiring)and)
confederating)together)and)mutually)helping)each)other,)did)then)and)there)wilfully,)unlawfully)and)feloniously)
make)or)draw)and)issue)to)JOSEPHINE)K.)TAGLE,)to)apply)on)account)or)for)value)Producers)Bank)of)the)
Philippines,)Check)No.)946072)dated)May)27,)1993)payable)to)CASH)in)the)amount)of)P250,000.00)said)accused)
well)knowing)that)at)the)time)of)issue)they)did)not)have)sufficient)funds)in)or)credit)with)the)drawee)bank)for)
payment)of)such)check)in)full)upon)its)presentment,)which)check)when)presented)for)payment)within)ninety)(90))
days)from)the)date)thereof,)was)subsequently)dishonored)by)the)drawee)bank)for)Drawn)Against)Insufficient)
Funds)and)despite)receipt)of)notice)of)such)dishonor,)said)accused)failed)to)pay)said)JOSEFINA)K.)TAGLE)the)
amount)of)the)check)or)to)make)arrangements)for)full)payment)of)the)same)within)five)(5))banking)days)after)
receiving)said)notice.)
BP#22#
#
• The)trial)court)found)petitioners)guilty)of)violating)Batas)Pambansa)Blg.)22)in)each)of)the)seven)cases.)
• CA)affirmed.)
• Petitioners)claim)that)the)Court)of)Appeals)erred)in)affirming)the)decision)of)the)trial)court,)given)the)absence)of)proof)
beyond)reasonable)doubt)or)in)the)presence)of)facts)creating)reasonable)doubt.)
)
Issue:)Are)the)petitioners)criminally)liable)for)BP)22?)
)
HELD:)The)petition)has)merit.)They)are)not)liable)because)they)had)no)notice)that)it)was)dishonored)(in)the)case,)it)was)in)the)form)
of)a)demand)letter).))
)
Ratio:)Sec.)1)of)BP)22)
)

For)a)violation)of)Batas)Pambansa)Blg.)22)to)be)committed,)the)following)elements)must)be)present:)
(1))))))))))))))))the)making,)drawing,)and)issuance)of)any)check)to)apply)for)account)or)for)value;)
(2))))))))))))))))the) knowledge) of) the) maker,) drawer,) or) issuer) that) at) the) time) of) issue) there) are) no) sufficient) funds) in) or)
credit)with)the)drawee)bank)for)the)payment)of)such)check)in)full)upon)is)presentment;)and)
(3))))))))))))))))the)subsequent)dishonor)of)the)check)by)the)drawee)bank)for)insufficiency)of)funds)or)credit)or)dishonor)for)
)
the) same) reason) had) not) the) drawer,) without) any) valid) cause,) ordered) the) bank) to) stop) payment (Sycip,) Jr.) vs.) CA,)
G.R.)No.)125059,)March)17,)2000).)
)

An)analysis)of)the)evidence)presented,)however,)shows)that)not)all)the)aforementioned)elements)have)been)established)by)the)
prosecution)beyond)reasonable)doubt.)
That) the) seven) checks) in) question) were) issued) by) petitioners) is) beyond) dispute.))Not) only) were) the) dishonored) checks)
presented)in)court,)but)petitioners)even)admitted)signing)the)checks)and)issuing)them)to)private)complainant.))From)the)evidence)
on)record,)it)is)clear)that)petitioners)signed)and)issued)the)seven)checks)in)question.)
That) the) checks) were) dishonored) is) also) clearly) established.))Section) 3) of) Batas) Pambansa) Blg.) 22) provides) that) “the)
introduction)in)evidence)of)any)unpaid)and)dishonored)check,)having)the)drawee’s)refusal)to)pay)stamped)or)written)thereon,)or)
attached)thereto,)with)the)reason)therefor)as)aforesaid,)shall)be)prima&facie)evidence)of)the)making)or)issuance)of)said)check,)and)
the) due) presentment) to) the) drawee) for) payment) and) the) dishonor) thereof,) and) that) the) same) was) properly) dishonored) for) the)
reason)written,)stamped,)or)attached)by)the)drawee)on)such)dishonored)check.”))
In) the) instant) case,) the) fact) of) the) checks’) dishonor) is) sufficiently) shown) by) the) return) slips) issued) by) MetroBank,) the)
depository)bank,)stating)that)the)checks)had)been)returned)for)the)reason)“DAIF)—)Drawn)Against)Insufficient)Funds.”)Not)only)are)
these) check) return) slips)prima& facie&evidence) that) the) drawee) bank) dishonored) the) checks,) but) the) defense) did) not) present) any)
evidence) to) rebut) these) documents.))In) fact,) counsel) for) petitioners) even) admitted) the) fact) of) the) checks’) dishonor,) agreeing) to)
dispense)with)the)presentation)of)the)bank)representative)who)was)supposed)to)prove)the)fact)of)dishonor)of)said)checks)(p.)162,)
Rollo.).)
However,)for)liability)to)attach)under)Batas)Pambansa)Blg.)22,)it)is)not)enough)that)the)prosecution)establishes)that)a)check)
was)issued)and)that)the)same)was)subsequently)dishonored.)The)prosecution)must)also)prove)the)second)element,)that)is,)it)must)
further)show)that)the)issuer,)at)the)time)of)the)check’s)issuance,)had)knowledge)that)he)did)not)have)enough)funds)or)credit)in)the)
bank) for) payment) thereof) upon) its) presentment.))Since) the) second) element) involves) a) state) of) mind) which) is) difficult) to) verify,)
Section)2)of)Batas)Pambansa)Blg.)22)creates)a)presumption)juris&tantum)that)the)second)element)prima&facie)exists)when)the)first)
and)third)elements)of)the)offense)are)present)(Magno&v.&People,)210)SCRA)471)[1992]).))Section)2)provides:)

Section)2.)Evidence&of&knowledge&of&insufficient&funds.—)The)making,)drawing,)and)issuance)of)a)check)payment)of)which)is)refused)
by)the)drawee)because)of)insufficient)funds)or)credit)with)such)bank,)when)presented)within)ninety)days)from)the)date)of)the)check,)
shall)be)prima&facie)evidence)of)knowledge)of)such)insufficiency)of)funds)or)credit)unless)such)maker)or)drawer)pays)the)holder)
thereof)the)amount)due)thereon,)or)makes)arrangements)for)payment)in)full)by)the)drawee)of)such)check)within)five)(5))banking)
days)after)receiving)notice)that)such)check)has)not)been)paid)by)the)drawee.”)

)However,)it)is)necessary)in)cases)for)violation)of)Batas)Pambansa)Blg.)22,)that)the)prosecution)prove)that)the)issuer)had)received)a)
notice)of)dishonor.)This)is)to)give)the)accused)an)opportunity)to)pay)within)5)days)the)amount)of)the)checks.)
)
BP#22#
#
)It)is)a)general)rule)that)when)service)of)notice)is)an)issue,)the)person)alleging)that)the)notice)was)served)must)prove)the)fact)of)
service)(58)Am)Jur)2d,)Notice,)§)45).))The)burden)of)proving)notice)rests)upon)the)party)asserting)its)existence.))Now,)ordinarily,)
preponderance)of)evidence)is)sufficient)to)prove)notice.))In)criminal)cases,)however,)the)quantum)of)proof)required)is)proof)beyond)
reasonable)doubt.))Hence,)for)Batas)Pambansa)Blg.)22)cases,)there)should)be)clear)proof)of)notice.)
)
petitioners,)during)the)preStrial,)denied)having)received)the)demand)letter)(p.)135,)Rollo.).))Given)petitioners’)denial)of)receipt)of)the)
demand)letter,)it)behooved)the)prosecution)to)present)proof)that)the)demand)letter)was)indeed)sent)through)registered)mail)and)
that)the)same)was)received)by)petitioners.)
)
In)the)instant)case,)the)prosecution)failed)to)present)the)testimony,)or)at)least)the)affidavit,)of)the)person)mailing)that,)indeed,)the)
demand)letter)was)sent.)
)
Likewise,)for)notice)by)mail,)it)must)appear)that)the)same)was)served)on)the)addressee)or)a)duly)authorized)agent)of)the)
addressee.))In)fact,)the)registry)return)receipt)itself)provides)that)“[a])registered)article)must)not)be)delivered)to)anyone)but)the)
addressee,)or)upon)the)addressee’s)written)order,)in)which)case)the)authorized)agent)must)write)the)addressee’s)name)on)the)
proper)space)and)then)affix)legibly)his)own)signature)below)it.”)In)the)case)at)bar,)no)effort)was)made)to)show)that)the)demand)
letter)was)received)by)petitioners)or)their)agent.)
)
In)summary,)there)was)no)proof)of)notice)of)dishonor)given)to)the)petitioners.))
)
Having)failed)to)prove)all)the)elements)of)the)offense,)petitioners)may)not)thus)be)convicted)for)violation)of)Batas)Pambansa)Blg.)22.)
)
That)petitioners)are)civilly)liable)to)private)complainant)is)also)doubtful.)
)
It)was)Juliet)Ting)who)had)a)civil)obligation)to)pay)the)loan)with)Tagle.)Thus,)Tagle)cannot)go)against)the)petitioners)to)recover)or)for)
the)performance)of)the)obligation.)
The)checks)they)issued)were)payments)on)behalf)of)Juliet)Ting.)
)
Moreover,)the)original)debtor)Juliet)Ting)was)convicted)by)the)Regional)Trial)Court)of)Manila)in)Criminal)Cases)93S126581S91)for)
eleven)counts)of)violation)of)Batas)Pambansa)Blg.)22.))These)eleven)bouncing)check)cases)involved)the)same)obligation)being)sued)
upon)by)private)complainant)Tagle)herein.))The)trial)court)expressly)acknowledged)in)said)cases)that)nineteen)(19))checks)were)
issued)by)petitioners)as)payment)for)Juliet)Ting’s)obligation.))In)its)August)7,)1997)decision)convicting)Juliet)Ting)for)violation)of)
Batas)Pambansa)Blg.)22,)the)trial)court)declared)that)“to)cover)the)additional)loans,)accused)(Juliet)Ting))delivered)19)postSdated)
checks)issued)by)Victor)Ting)and)Emily)Azajar)(p.)55,)Rollo.).”)
)
By)implication,)had)the)23)Far)East)Bank)checks)issued)by)Juliet)Ting)to)replace)the)nineteen)checks)issued)by)petitioners)been)
cleared,)then)private)complainant)would)have)considered)the)checks)in)question)as)having)been)replaced.))This)only)supports)our)
conclusion)that)it)was)Juliet)Ting)who)owed)money)to)private)complainant,)not)petitioners.)
)
Not)having)borrowed)the)amount)of)Nine)Hundred)Fifty)Thousand)(P950,000.00))from)private)complainant,)petitioners)may)not)
thus)be)held)liable)therefor.)
#
10.#DANAO#V.#CA#?#ALEXIS#AQUINO#
EVANGELINE#DANAO,+petitioner,+vs.+COURT#OF#APPEALS#and#PEOPLE#OF#THE#PHILIPPINES,#respondents#
(by)AQUINO))
)
Emergency#Recit:#
Danao)was)charged)with)the)violation)of)BP22)for)issuing)2)checks)in)favor)of)Macasieb,)which)were)eventually)dishonored)by)the)
bank)due)to)insufficiency)of)funds.)The)trial)court)convicted)her.)CA)affirmed)the)trial)court)ruling.)Danao)assails)the)decision)of)the)
lower) courts) hence) the) case) was) elevated) to) the) SC.) Issue:) Whether) or) not) the) prosecution) failed) to) prove) knowledge) of)
insufficiency) of) funds) as) an) element) of) the) offense.) The) SC) acquitted) Danao) because) the) prosecution) failed) to) prove) beyond)
reasonable)doubt)all)the)elements)of)the)offense.)It)is)not)enough)to)establish)that)a)check)issued)was)subsequently)dishonored.))It)
must)be)shown)further)that)the)person)who)issued)the)check)knew)'at)the)time)of)issue)that)he)does)not)have)sufficient)funds)in)or)
credit)with)the)drawee)bank)for)the)payment)of)such)check)in)full)upon)its)presentment.')Aside)from)this,)the)prosecution)also)failed)
to)prove)that)notice)of)nonSpayment)was)given)to)the)accused.)If)such)notice)of)nonSpayment)by)the)drawee)bank)is)not)sent)to)the)
maker)or)drawer)of)the)bum)check,)or)if)there)is)no)proof)as)to)when)such)notice)was)received)by)the)drawer,)then)the)presumption)
BP#22#
#
or)prima&facie)evidence)as)provided)in)Section)2))of)B.P.)Blg.)22)cannot)arise,)since)there)would)simply)be)no)way)of)reckoning)the)
crucial)5Sday)period&wherein)the)accused)can)make)arrangements)for)payment)in)full.)
)
)
[G.R.#No.#122353.##June#6,#2001]#
SANDOVAL?GUTIERREZ,+J.+
#
I.#FACTS#
)
• Evangeline)Danao)was)charged)for)violation)of)BP22)before)the)RTC)Makati.)))
• The)2)Informations)essentially)say)the)same)things:)
o "That)on)or)about)the)23rd)day)of)December)1991,)in)the)Municipality)of)Makati,)Metro)Manila,)xxx)the)aboveS
named)accused)did)xxx)draw)and)issue)to)Luviminda)Macasieb)xxx)the)checks)described)below:)
# Crim)case)1:)Drawee)–)PCI)Bank;)P14,500.00;)Payable)to)cash;)Dated)January)23,)1992)
# Crim)case)2:)Drawee)–)PCI)Bank;)P15,000.00;)Payable)to)cash;)Dated)January)24,)1992)
)
o xxx) accused) did) not) have) sufficient) funds) in) or) credit) with) the) drawee) bank) for) the) payment) in) full) of) the) face)
amount)of)such)check)upon)its)presentment,)xxx)when)presented)for)payment)within)ninety)(90))days)from)the)
date)thereof,)was)subsequently)dishonored)by)the)drawee)bank)for)the)reason)'ACCOUNT)CLOSED')and,)despite)
receipt)of)notice)of)such)dishonor,)the)said)accused)failed)to)pay)said)payee)xxx)within)five)(5))banking)days)after)
receiving)notice.)
• Evangeline)pleaded)not)guilty)
• Summary)of)the)version)of)prosecution)and)defense)reiterated)by)the)CA:)
o Macasieb)is)in)the)business)of)rediscounting)checks.))Estrada)(the)branch)manager)of)the)Monte)de)Piedad)bank))
was) one) of) her) agents,) authorized) to) transact) rediscounting) business) with) any) person) for) and) in) behalf) of)
Macasieb.)
o Danao)(appellant))went)to)see)Estrada)at)his)office)to)seek)an)additional)loan,)being)a)depositor)and)borrower)of)
the) bank.)) Estrada) had) to) refuse) appellant's) request,) considering) that) her) existing) loan) had) not) yet) been) fully)
liquidated.)
o Appellant)then)asked)Estrada)if)he)knew)a)private)lender.))Estrada)informed)appellant)that)he)knew)one)who)lends)
money)with)postdated)checks)as)security.)Estrada)phoned)Macasieb)and)told)her)of)appellant's)desire)to)get)a)loan)
with)postdated)checks)as)security.)Macasieb)talked)with)appellant)over)the)phone)and)explained)that)the)checks)
would)be)subject)to)a)10%)interest)every)month.))
o Macasieb)instructed)Estrada)to)release)the)amount)of)P29,750.00.)After)appellant)received)the)said)amount)from)
Estrada,)she)issued)two)postdated)checks)in)the)total)amount)of)P29,750.00.))
o "On)the)maturity)dates)of)the)two)checks,)Macasieb)deposited)the)same)at)the)PCIB)Branch)at)Heroes)Hill,)Quezon)
City.))However,)the)checks)were)dishonored)for)the)reason)that)the)account)of)appellant)had)already)been)closed.)))
• Trial)court:)convicted)Danao.)
• CA:)affirmed)in&toto)the)trial)court's)Decision.))))
)
Issue#
Assignment)of)error)#)5:)Whether)or)not)the)prosecution)failed)to)prove)knowledge)of)insufficiency)of)funds)as)an)element)of)the)
offense)
#
Held:)#
Danao)is)acquitted)from)the)charges)
)
Ratio:#
• We)find)that)the)totality)of)the) evidence)presented)does)not)support)petitioner's)conviction)for)violation)of)B.P.)Blg.)22,)
since)the)prosecution)failed)to)prove)beyond)reasonable)doubt)all)the)elements)of)the)offense.)
• Petitioner)was)specifically)charged)with)violation)of)the)first)paragraph)of)Section)1)of)BP)Blg.)22,)which)provides:)
o "SECTION)1.))Checks&without&sufficient&funds.)S)Any)person)who)makes)or)draws)and)issues)any)check)to)apply)on)
BP#22#
#
account)or)for)value,)knowing+ at+ the+ time+ of+ issue+ that+ he+ does+ not+ have+ sufficient+ funds+ in+ or+ credit+ with+ the+
drawee+bank+for+the+payment+of+such+check+in+full+upon+its+presentment,)which)check)is)subsequently)dishonored)
by)the)drawee)bank)for)insufficiency)of)funds)or)credit)or)would)have)been)dishonored)for)the)same)reason)had)
not)the)drawer,)without)any)valid)reason,)ordered)the)bank)to)stop)payment,)shall)be)punished)by)imprisonment)
of)not)less)than)thirty)days)but)not)more)than)one)(1))year)or)by)a)fine)of)not)less)than)but)not)more)than)double)
the)amount)of)the)check)which)fine)shall)in)no)case)exceed)Two)Hundred)Thousand)Pesos,)or)both)such)fine)and)
imprisonment)at)the)discretion)of)the)court.")(Underscoring)supplied))
• The)elements[6])of)the)offense)under)the)abovequoted)provision)are:)
o The)accused)makes,)draws)or)issues)any)check)to)apply)to)account)or)for)value;)
o The)accused)knows)at)the)time)of)the)issuance)that)he)or)she)does)not)have)sufficient)funds)in,)or)credit)with,)the)
drawee)bank)for)the)payment)of)the)check)in)full)upon)its)presentment;)and)
o The) check) is) subsequently) dishonored) by) the) drawee) bank) for) insufficiency) of) funds) or) credit,) or) it) would) have)
been) dishonored) for) the) same) reason) had) not) the) drawer,) without) any) valid) reason,) ordered) the) bank) to) stop)
payment.)
• In) King) vs.) People:) "To) hold) a) person) liable) under) B.P.) Blg.) 22,) it# is# not# enough# to# establish# that# a# check# issued# was#
subsequently#dishonored.##It#must#be#shown#further#that#the#person#who#issued#the#check#knew#'at#the#time#of#issue#that#
he# does# not# have# sufficient# funds# in# or# credit# with# the# drawee# bank# for# the# payment# of# such# check# in# full# upon# its#
presentment.')Because)this)element)involves)a)state)of)mind)which)is)difficult)to)establish,)Section)2)of)the)law)creates)a)
prima&facie&presumption)of)such)knowledge,)as)follows:)
o 'SEC.) 2.) Evidence& of& knowledge& of& insufficient& funds.) S) The) making,) drawing) and) issuance) of) a) check) payment) of)
which)is)refused)by)the)drawee)because)of)insufficient)funds)in)or)credit)with)such)bank,)when)presented)within)
ninety)(90))days)from)the)date)of)the)check,)shall)be)prima&facie)evidence)of)knowledge)of)such)insufficiency)of)
funds) or) credit) unless) such) maker) or) drawer) pays) the) holder) thereof) the) amount) due) thereon,) or) makes)
arrangements)for)payment)in)full)by)the)drawee)of)such)check)within)five)(5))banking)days)after)receiving)notice)
that)such)check)has)not)been)paid)by)the)drawee.'’’)
• Indeed,)the)prima&facie)presumption)in)Section)2)of)B.P.)Blg.)22)"gives)the)accused)an)opportunity)to)satisfy)the)amount)
indicated)in)the)check)and)thus)avert)prosecution.)
• In)other)words,)if)such)notice#of#non?payment)by)the)drawee)bank)is)not#sent)to)the)maker)or)drawer)of)the)bum)check,)or)
if)there)is)no#proof)as)to)when#such#notice#was#received#by#the#drawer,)then)the)presumption)or)prima&facie)evidence)as)
provided) in) Section) 2)) of) B.P.) Blg.) 22) cannot# arise,) since) there) would) simply) be) no# way# of# reckoning# the# crucial# 5?day#
period.)
• In) the) present) case,) no# proof# of# receipt) by) petitioner) of) any) notice) of) nonSpayment) of) the) checks) was) ever) presented)
during) the) trial.)) As) found) by) the) trial) court) itself,) "(t)he# evidence# however# is# not# clear# when# Macasieb# (private#
complainant)#made#the#demands.##There#is#no#proof##of#the#date#when#DANAO#received##the#demand#letter#(Exh.#F)."[11])
• Obviously,)in)the)instant)case,)there)is)no)way)of)determining)when)the)5Sday)period)prescribed)in)Section)2)of)B.P.)Blg.)22)
would)start)and)end.))Thus,)the)presumption)or)prima&facie)evidence)of)knowledge)by)the)petitioner)of)the)insufficiency)of)
funds)or)credit)at)the)times)she)issued)the)checks)did)not)arise.)
• It)is)clear)that)the)essential)element)of)knowledge)of)insufficiency)of)funds)or)credit)on)the)part)of)petitioner)is)absent)in)
the)case)at)bar,)not)having)been)proved)by)the)prosecution.)))On)this)ground)alone,)petitioner)should)be)acquitted.)
• In)the)same)vein,)we)clarified)in)Lao)vs.)Court)of)Appeals[13])that)"(a)lthough)the)offense)charged)is)a)malum&prohibitum,)
the)prosecution)is)not)thereby)excused)from)its)responsibility)of)proving)beyond)reasonable)doubt)all)the)elements)of)the)
offense,)one)of)which)is)knowledge)of)the)insufficiency)of)funds.")
#
11.#DOMAGSANG#V.#CA#?#JOBEN#DEL#ROSARIO##
Domagsang#vs#CA)(Del)Rosario))
)
EMERGENCY#RECIT:##
Domagsang) obtained) loan) from) METROBANK) specifically) from) Garcia) for) P573,800.) Domagsang) issued) 18) postdated)
checks) for) the) repayment) of) the) loan.) They) were) dishonored) by) drawee) bank) for) the) reason:) “Account) closed.”) The)
complainant)demanded)payment)allegedly)by)calling)up)petitioner)at)her)office.)Failing&to&receive&any&payment&for&the&
value& of& the& dishonored& checks,& the& complainant& referred& the& matter& to& his& lawyer& who& supposedly& wrote& petitioner& a&
BP#22#
#
letter&of&demand&but&that&the&latter&ignored&the&demand&(NOT&INCLUDED&BECAUSE&NOT&PRESENTED&BY&PROSECUTION).&
Criminal)Case.)Whether)or)not)an)alleged)verbal)demand)to)pay)sufficient)to)convict)herein)petitioner)for)the)crime)of)
violation)of)B.P.)Blg.)22.)–)NOT)SUFFICIENT.)Petitioner#counters#that#the#lack#of#a# written#notice#of#dishonor#is#fatal.#
The#Court#agrees.#While,)indeed,)Section)2)of)B.P.)Blg.)22)does)not)state)that)the)notice)of)dishonor)be)in)writing,)taken)
in)conjunction,)however,)with)Section)3)of)the)law,)i.e.,&"that)where)there)are)no)sufficient)funds)in)or)credit)with)such)
drawee) bank,# such) fact) shall) always) be) explicitly) stated) in) the) notice) of) dishonor) or) refusal,") a) mere) oral) notice) or)
demand)to)pay)would)appear)to)be)insufficient)for)conviction)under)the)law.)The#Court#is#convinced#that#both#the#spirit#
and#letter#of#the#Bouncing#Checks#Law#would#require#for#the#act#to#be#punished#thereunder#not#only#that#the#accused#
issued# a# check# that# is# dishonored,# but# that# likewise# the# accused# has# actually# been# notified# in# writing# of# the# fact# of#
dishonor.#
)
FACTS:#
Petitioner)Domagsang)was)convicted)by)the)RTC)Makati)for)having)violated)B.P.)Blg.&22)(AntiSBouncing)Check)Law),)on)
eighteen) (18)) counts,) and) sentenced) to) "suffer) the) penalty) of) One) (1)) Year) imprisonment) for) each.") Petitioner) was)
likewise)“ordered)to)pay)the)complainant)the)amount)of)P573,800.00.”)
#
Domagsang) approached) complainant) Ignacio) Garcia,) an) Assistant) Vice) President) of) METROBANK,) to) ask) for) financial)
assistance.)Garcia)accommodated)Domagsang)and)gave)the)latter)a)loan)in)the)sum)of)P573,800.00.)
)
)In)exchange,)Domagsang)issued)and)delivered)to)the)complainant)18)postdated)checks)for)the)repayment)of)the)loan.)
When) the) checks) were,) in) time,) deposited,) the) instruments) were) all) dishonored) by) the) drawee) bank) for) this) reason:)
“Account)closed.”))
)
The)complainant)demanded)payment)allegedly)by)calling)up)petitioner)at)her)office.)Failing)to)receive)any)payment)for)
the)value)of)the)dishonored)checks,)the)complainant)referred)the)matter)to)his)lawyer)who)supposedly)wrote)petitioner)
a)letter)of)demand)but)that)the)latter)ignored)the)demand.))
)

Criminal)case)lodged)against)petitioner)before)the)RTC)Makati.)Petitioner,)through)counsel,)waived)her)right)to)present)
evidence)in)her)defense.)Relying)solely)then)on)the)evidence)submitted)by)the)prosecution,)the)lower)court)rendered)
judgment)convicting)petitioner.)The)decision)was)affirmed)by)the)Court)of)Appeals))

#
ISSUE:#
1.))Whether)or)not)an)alleged)verbal)demand)to)pay)sufficient)to)convict)herein)petitioner)for)the)crime)of)violation)of)
B.P.)Blg.)22.)–)NOT)SUFFICIENT)
)
2.) Whether) or) not) the) Honorable) Court) of) Appeals) committed) reversible) error) when) it) affirmed) the) judgment) of)
conviction)rendered)by)the)trial)court,)on)the)ground)that)a)written)notice)of)dishonor)is)not)necessary)in)a)prosecution)
for) violation) of) B.P.) Blg.) 22,) contrary) to) the) pronouncement) of) the) Supreme) Court) in) the) case) of) Lao) vs.) Court) of)
Appeals.)–)CA)ERRED)
)
3.) Whether) or) not) the) Honorable) Court) of) Appeals) erred) in) considering) the) alleged) written) demand) letter,) despite)
failure)of)the)prosecution)to)formally)offer)the)same.)–)CA)ERRED)
)
RATIO:#

There)is)deemed)to)be)a)prima&facie&evidence)of)knowledge)on)the)part)of)the)maker,)drawer)or)issuer)of)insufficiency)of)
funds)in)or)credit)with)the)drawee)bank)of)the)check)issued)if)the)dishonored)check)is)presented)within)90)days)from)the)
date)of)the)check)and)the)maker)or)drawer)fails)to)pay)thereon)or)to)make)arrangement)with)the)drawee)bank)for)that)
purpose.)The#presumption#does#not#hold,#however,#when#the#maker,#drawer#or#issuer#of#the#check# pays#the#holder#
BP#22#
#
thereof#the#amount#due#thereon#or#makes#arrangement#for#payment#in#full#by#the#drawee#bank#of#such#check#within#
5#banking#days#after#receiving#notice#that#such#check#has#not#been#paid#by#the#drawee#bank.#)

)
In)Lao)vs.)Court)of)Appeals,)this)Court)explained:)
Section& 2& of& B.P.& Blg.& 22& clearly& provides& that& this& presumption& arises& not& from& the& mere& fact& of& drawing,& making& and&
issuing&a&bum✓&there&must&also&be&a&showing&that,&within&five&banking&days&from&receipt&of&the&notice&of&dishonor,&
such& maker& or& drawer& failed& to& pay& the& holder& of& the& check& the& amount& due& thereon& or& to& make& arrangement& for& its&
payment&in&full&by&the&drawee&of&such&check.&&
&

It& has& been& observed& that& the& State,& under& this& statute,& actually& offers& the& violator& a& compromise& by& allowing& him& to&
perform&some&act&which&operates&to&preempt&the&criminal&action,&and&if&he&opts&to&perform&it&the&action&is&abated.’&In&this&
light,& the& full& payment& of& the& amount& appearing& in& the& check& within& five& banking& days& from& notice& of& dishonor& is& a&
`complete& defense.’& The& absence& of& a& notice& of& dishonor& necessarily& deprives& an& accused& an& opportunity& to& preclude& a&
criminal&prosecution.&Accordingly,&procedural&due&process&clearly&enjoins&that&a&notice&of&dishonor&be&actually&served&on&
petitioner.&Petitioner&has&a&right&to&demand&–&and&the&basic&postulates&of&fairness&require&–&that&the&notice&of&dishonor&be&
actually&sent&to&and&received&by&her&to&afford&her&the&opportunity&to&avert&prosecution&under&B.P.&Blg.&22.”&&

)
In) the) assailed) decision,) the) Court) of) Appeals) predicated) the) conviction) of) petitioner) on) the) supposed) fact) that)
petitioner)was)informed)of)the)dishonor)of)the)checks)through)verbal)notice)when)the)complainant)had)called)her)up)by)
telephone)informing)her)of)the)dishonor)of)the)checks)and)demanding)payment)therefor.))
)
Petitioner#counters#that#the#lack#of#a#written#notice#of#dishonor#is#fatal.#The#Court#agrees.#
)
While,)indeed,)Section)2)of)B.P.)Blg.)22)does)not)state)that)the)notice)of)dishonor)be)in)writing,)taken)in)conjunction,)
however,)with)Section)3)of)the)law,)i.e.,&"that)where)there)are)no)sufficient)funds)in)or)credit)with)such)drawee)bank,#
such) fact) shall) always) be) explicitly) stated) in) the) notice) of) dishonor) or) refusal,") a) mere) oral) notice) or) demand) to) pay)
would)appear)to)be)insufficient)for)conviction)under)the)law.)The#Court#is#convinced#that#both#the#spirit#and#letter#of#
the# Bouncing# Checks# Law# would# require# for# the# act# to# be# punished# thereunder# not# only# that# the# accused# issued# a#
check#that#is#dishonored,#but#that#likewise#the#accused#has#actually#been#notified#in#writing#of#the#fact#of#dishonor.)
The) consistent) rule) is) that) penal) statutes) have) to) be) construed) strictly) against) the) State) and) liberally) in) favor) of) the)
accused.))
)
(3RD)ISSUE))Evidently,)the)appellate)court)did)not)give)weight)and)credence)to)the)assertion)that)a)demand)letter)was)
sent)by)a)counsel)of)the)complainant)because)of)the)failure)of)the)prosecution)to)formally)offer)it)in)evidence.)Courts)
are)bound)to)consider)as)part)of)the)evidence)only)those)which)are)formally)offered)for)judges)must)base)their)findings)
strictly)on)the)evidence)submitted)by)the)parties)at)the)trial.)Without)the)written)notice)of)dishonor,)there)can)be)no)
basis,)considering)what)has)heretofore)been)said,)for)establishing)the)presence)of)"actual)knowledge)of)insufficiency)of)
funds.")
)
The) prosecution) may) have) failed) to) sufficiently) establish) a) case) to) warrant) conviction,) however,) it) has) clearly) proved)
petitioner's)failure)to)pay)a)just)debt)owing)to)the)private)complainant.))
)
WHEREFORE,#the#decision#of#the#Court#of#Appeals#is#MODIFIED.#Petitioner#Josephine#Domagsang#is#acquitted#of#the#
crime# charged# on# reasonable# doubt.# She# is# ordered,# however,# to# pay# to# the# offended# party# the# face# value# of# the#
checks# in# the# total# amount# of# P563,800.00# with# 12%# legal# interest,# per+ annum,+ from# the# filing# of# the# informations#
until#the#finality#of#this#decision,#the#sum#of#which,#inclusive#of#the#interest,#shall#be#subject#thereafter#to#12%,#per+
annum,+interest#until#the#due#amount#is#paid.#Costs#against#petitioner.##
)
#
12.#RICO#V.#PEOPLE#?#JED#VELASQUEZ#
BP#22#
#
13.#YU#OH#V.#CA#?#JECH#
14.#TADEO#V.#PEOPLE#MAITI#LAGOS#
NARCISO#A.#TADEO,#petitioner,#vs.#PEOPLE#OF#THE#PHILIPPINES,#respondent.)
)
ER:)
− Complainant)Luz)leased)out)apartments)in)QC)
− Tadeo's)wife)rented)1)of)the)apartments)for)5)years)and)subsequently)rented)the)adjacent)apartment)after)2)years.))
− Tadeo's)wife)then)incurred)rental)arrears)amounting)to)113,300)
− To)settle,)Tadeo)issued)8)checks)to)cover)the)arrears)
− All)the)checks)bounced.)Luz)filed)for)BP)22)
− During)trial,)prosecution)presented)Luz)as)the)sole)witness))
− Tadeo)motioned)to)dismiss)through)a)demurrer)to)evidence,)TC)denied)
− Appealed)to)CA)by)certiorari.)Denied.)Improper)remedy.))
− WON)certiorari)was)the)proper)remedy?))
− No.)certiorari)does)not)lie)to)review)a)trial)court’s)interlocutory)order)denying)a)motion)to)dismiss))(or)to)acquit),)which))
is))equivalent)to)a)demurrer)to)evidence,)filed)after)the)prosecution)had)presented)its)evidence)and)rested)its)case.)
− An) order) denying) a) demurrer) to) evidence) is) interlocutory.) It) is) not) appealable.) Neither) can) it) be) the) subject) of) a)
petition)for)certiorari.))
− From)such)denial,)appeal)in)due)time)is)the)proper)remedy,)not)certiorari,)in)the)absence)of)grave)abuse)of)discretion)
or)excess)of)jurisdiction,)or)an)oppressive)exercise)of)judicial)authority.)
− WON)prosecution)can)present)Luz)as)sole)witness?))
− Yes.)Complainant’s)sole)testimony)suffices)to)identify)the)dishonored)checks)with)the)drawee)bank’s)notation)stamped)
or) written) on) the) dorsal) side) “drawn) against) insufficient) funds”) or) in) a) notice) attached) thereto) and) such) notice) of)
dishonor)given)to)the)drawer.)))
− Unless)rebutted,)the)prosecution)may)rely)on)such)presumption)to)establish)that)element)of)the)offense)charged.))It)is)
for) petitioner,) as) accused,) to) rebut) the) presumption,) disputable) as) it) is.) Otherwise,) ) the) ) presumption) would) be)
sufficient)basis)to)convict.)
)
FACTS:)
− Appeal)via)certiorari)by)Tadeo)from)denying)his)demurrer)to)evidence)in)8)BP)22)cases)
− Complainant,)Ms.)Luz)M.)Sison)was)the)owner)of)commercial)apartments)at)731)Edsa)corner)Ermin)Garcia,)Cubao,)Quezon)
City.)
− Tadeo's)wife)leased)1)of)the)apartment)units)at)7,000)a)month)for)5)years.))
− After)2)years,)she)also)leased)the)adjacent)apartment)at)an)additional)4,000)a)month.)
− Thereafter,)she)incurred)rental)arrears)amounting)to)113,300.))
− to)settle)the)account,)Tadeo)issued)8)postdated)checks)covering)the)rental)arrears.))
− All)the)checks)bounced)with)the)notation)DAIF)(drawn)against)insufficient)funds))
− Counsel)of)Ms.)Luz)wrote)a)demand)letter)to)Tadeo)that)the)checks)should)be)redeemed)within)3)days)from)receipt)of)the)
letter)
− Tadeo) replied) that) he) was) willing) to) talk) about) this) with) Ms.) Luz) but) he) never) redeemed) the) checks) nor) mention) any)
intention)of)paying)Ms.)Luz)or)to)make)arrangements)for)payment.)
− Asst.)Prosecutor)Bigornia)filed)with)RTC)QC)8)infos)for)BP)22)which)were)consolidated)
− Tadeo)moved)to)quash,)on)the)ground)of)lack)of)jurisdiction)by)the)court.)
− Trial)court)denied)motion)
− During)trial,)prosecution)presented)the)testimony)of)Luz)Sison)to)prove)the)charges)against)Tadeo.)CrossSexamination.)Then)
prosecution)rested)and)formally)offered)the)documentary)exhibits)marked)at)the)preStrial)
− Tadeo,) without) prior) leave) of) court,) filed) a) demurrer) to) ) evidence) on) the) ground) that) the) prosecution) failed) to) present)
sufficient)evidence)proving)all)the)elements)of)the)offense)charged.)
− Trial) court) declared) that) “there) exists) a) prima) facie) case) after) the) prosecution) has) presented) its) evidence) and) rested) its)
case”)and)accordingly)denied)the)demurrer)to)evidence)for)lack)of)merit.)
− Tadeo)then)filed)with)CA)a)special)civil)action)for)certiorari)seeking)to)annul)the)lower)court's)orders)denying)his)demurrer)
to)evidence.))
− CA)dismissed.)Certiorari)does)not)lie)to)challenge)trial)court)interlocutory)order)denying)motion)to)dismiss.)Appeal)in)due)
time)is)the)proper)remedy)in)order)to)have)the)findings)of)facts)of)the)respondent)judge)reviewed)by)a)superior)court.)
)
ISSUE:))
− WON)CA)erred)in)denying)Tadeo's)special)civil)action)for)certiorari)seeking)to)annul)the)denial)of)his)demurrer)to)evidence?)
Nope.)
BP#22#
#
− WON)prosecution)can)present)the)complainant)as)the)sole)witness)to)prove)elements)of)the)offense?)Yup.)
)
HELD:))
− CA) affirmed.) Remand) to) lower) court) for) further) proceedings) consistent) with) this) opinion,) which) shall) be) limited) to) ) the)
lower)court’s)imposition)of)the)proper)sentence)on)petitioner)and)its)promulgation)with)notice)to)the)parties.)
)
RATIO:)
)
Remedy#of#Certiorari#not#applicable)
− certiorari)does)not)lie)to)review)a)trial)court’s)interlocutory)order)denying)a)motion)to)dismiss))(or)to)acquit),)which))is))
equivalent)to)a)demurrer)to)evidence,))filed)after)the)prosecution)had)presented)its)evidence)and)rested)its)case.)
− An)order)denying)a)demurrer)to)evidence)is)interlocutory.))
− It)is)not)appealable.)Neither)can)it)be)the)subject)of)a)petition)for)certiorari.)))
− From)such)denial,)appeal)in)due)time)is)the)proper)remedy,)not)certiorari,)in)the)absence)of)grave)abuse)of)discretion)
or)excess)of)jurisdiction,)or)an)oppressive)exercise)of)judicial)authority.)
)
Tadeo#insists#that#prosecution#should#have#presented#a#witness#from#the#drawee#bank#to#testify#the#dishonor#of#the#checks)
)
SC:#Prosecution#may#only#present#the#complainant#as#sole#witness#to#prove#all#elements#of#BP22)
− It)is)not)required,)much)less)indispensable,)for)the)prosecution)to)present)the)drawee)bank’s)representative)as)a)witness)to)
testify)on)the)dishonor)of)the)checks)because)of)insufficiency)of)funds.)The)prosecution)may)present,)as)it)did)in)this)case,)
only)complainant)as)a)witness)to)prove)all))the))elements))of)))the))offense))charged.)
− She))is)))a))competent))and)qualified)witness)to)testify)that)she)deposited)the)checks)to)her)account)in)a)bank;))
− that)she)subsequently)received)from)the)bank)the)checks)returned)unpaid)with)a)notation))“drawn)against)insufficient)
funds”) stamped) or) written) on) the) dorsal) side) of) the) checks) themselves,) or) in) a) notice) attached) to) the) dishonored)
checks) duly) given) to) complainant,) and) that) petitioner) failed) to) pay) complainant) the) value) of) the) checks) ) or) make)
arrangements)for))their)payment)in)full)within)five)(5))banking))days))after))receiving))notice))that)such)checks)had))not))
been))paid))by))the))drawee)bank.)
)
− Complainant’s) sole) testimony) suffices) to) identify) the) dishonored) checks) with) the) drawee) bank’s) notation) stamped) or)
written)on)the)dorsal)side)“drawn)against)insufficient)funds”)or)in)a)notice)attached)thereto)and)such)notice)of)dishonor)
given)to)the)drawer.)))
)
− A)legal)presumption)arises)that)petitioner)had)knowledge)of)the)making)of)the)checks,)the)due)presentment)to)the)drawee)
bank)for)payment,)the)dishonor)and)the)reason)therefor)written,)stamped))or)notice)of)dishonor)attached)by))the)drawee)
bank) to) the) returned) checks.) Such) prima) facie) presumption) proves) that) petitioner) has) knowledge) of) the) insufficiency) of)
funds.))
)
− Unless)rebutted,)the)prosecution)may)rely)on)such)presumption)to)establish)that)element)of)the)offense)charged.))It)is)for)
petitioner,)as)accused,)to)rebut)the)presumption,)disputable)as)it)is.)Otherwise,))the))presumption)would)be)sufficient)basis)
to)convict.)
)
− In) this) case,) the) prosecution) has) proved) all) the) essential) elements) of) the) offense) charged) with) the) sole) testimony) of)
complainant)Luz)Sison.)
)
− We)note)that)petitioner)did)not)ask)the)trial)court)for)leave)to)file)a)demurrer)to)evidence.)In)such)case,)he)loses)the)right)
to)adduce)evidence)in)his)defense.)
15.#LLAMADO#V.#CA#?#DONDON#LUCENARIO##
Llamado)v.)CA)and)People)of)the)Philippines)
)
Emergency#Recitation:##
)
Llamado)(Treasurer))and)Pascual)(President))of)Pan)Asia)Pacific)Corp.)issued)a)check)to)Gaw)in)the)amount)of)
Php186,500)as)payment)for)a)Php180,000)loan.))
Gaw)deposited)the)check)in)his)account)in)Equitable)Bank)but)it)was)dishonoured.))
He)approached)Llamado)who)then)offered)him)in)writing)to)pay)10%)of)the)loan,)with)the)balance)to)be)rolled)over)for)a)
period)of)90)days.)Gaw)accepted)but)Llamado)then)still)failed)to)pay.)Hence,)compliant)for)BP22.)
ISSUE:)Is)Llamado)guilty)of)BP22?)!)YES)he)is)
BP#22#
#
)
Llamado&alleges&for&his&defense&(but&all&were&debunked&by&SC):&&
1) The)check)was)only)a)contingent)payment)for)investment.)He)claims)that)the)check)was)only)intended)for)
investment)which)they)agreed)would)only)be)repaid)with)interest)if)the)project)was)successful))
S The)check)was)issued)for)a)valuable)consideration)of)Php180,000.)If)this)were)true,)the)check)need)not)have)
been)issued)because)a)receipt)and)their)written)agreement)would)have)sufficed)
S Assuming)that)the)checks)are)issued)for)different)purposes)(i.e.)for)guarantee)of)payment,)evidence)of)
indebtedness,)mode)of)payment),)to)require)that)we)determine)the)reason)for)which)each)check)is)issued)to)
know)the)terms,)conditions,)and)rules)to)apply)would)greatly)erode)the)faith)the)public)reposes)in)the)
stability)and)commercial)value)of)checks)as)currency)substitutes,)and)bring)about)havoc)in)trade)and)in)
banking)communities)
S So,)what)the)law)punishes)is)the)issuance)of)a)bouncing)check)and)not)the)purpose)for)which)it)was)issued)
nor)the)terms)and)conditions)relating)to)its)issuance.))The)mere)act)of)issuing)a)worthless)check)is)malum&
prohibitum)
2) He)merely)signed)the)check)in)question)without)being)actually)involved)in)the)transaction)for)which)the)check)
was)issued.)He)did)not)know)that)there)were)no)funds)
S Knowledge)of)state)of)mind)is)hard)to)prove)so)the)law)creates)a)prima)facie)presumption)that)the)drawer)
has)knowledge)of)the)insufficiency)of)funds)
S Llamado)failed)to)rebut)the)presumption)by)paying)the)amount)of)the)check)within)five)(5))banking))days)
from)notice)of)the)dishonour)
3) The)check)was)a)check)of)the)Pan)Asia)Finance)Corporation)and)he)signed)the)same)only)in)his)capacity)as)
Treasurer)of)the)corporation)
o Sec.)1)BP22)clearly)states:)“Where&the&check&is&drawn&by&a&corporation,&company&or&entity,&the&person&or&
persons&who&actually&signed&the&check&in&behalf&of&such&drawer&shall&be&liable&under&this&Act.”)
)
TORRES,)JR.,)J.:)
)
FACTS:)
Overview:)Accused)are)Ricardo)Llamado)(Treasurer))and)Jacinto)Pascual)(President))of)Pan)Asia)Finance)Corporation.)
They)are)charged)with)violation)of)BP22)and)pleaded)not)guilty.)Pascual)remains)at)large,)so)trial)on)merits)was)
conducted)against)Llamado)only.)
)
• Private)complainant,)Leon)Gaw,)delivered)to)accused)the)amount)of)P180,000.00,)with)the)assurance)of)Aida)
Tan,)the)secretary)in)the)corporation,)that)it)will)be)repaid)on)4)November)1983,)plus)interests)thereon)at)12%)
plus)a)share)in)the)profits)of)the)corporation,)if)any)
• Upon)delivery)of)the)money,)accused)Ricardo)Llamado)took)it)and)placed)it)inside)a)deposit)box.))))
• Pascual)and)Llamado)then)signed)Philippine)Trust)Company)Check)No.)047809,)postdated)4)November)1983,)in)
the)amount)of)P186,500.00)in)the)presence)of)Gaw)as)payment)of)principal)plus)interests)thereon)
)
• November)4,)1983)–)Gaw)deposited)the)check)in)his)current)account)with)the)Equitable)Banking)Corporation))
• However,)Equitable)later)informed)Gaw)that))
o Said)check)was)dishonored)by)the)drawee)bank)because)payment)was)stopped,)and)that)the)check)was)
drawn)against)insufficient)funds.)))
o Also,)that)his)current)account)was)debited)for)the)amount)of)P186,500.00)because)of)the)dishonor)of)
the)said)check)
• Gaw)returned)to)Aida)Tan)to)inform)her)of)the)dishonor)of)the)check.)))
• Aida)Tan)received)the)check)from)private)complainant)with)the)assurance)that)she)will)have)said)check)changed)
with)cash.))However,)upon)his)return)to)Aida)Tan,)he)was)still)not)paid)
)
• November)11,)1983)–)Gaw)went)to)Llamado)to)inform)him)of)the)dishonor)of)the)check.)))
• Llamado)offered)in)writing)to)pay)Gaw)a)portion)of)the)amount)equivalent)to)10%)thereof)on)14)or)15)
November)1983,)and)the)balance)to)be)rolled)over)for)a)period)of)ninety)(90))days.)))
• This)offer)was)accepted)by)Gaw.)
BP#22#
#
• Llamado,)however,)failed)to)remit)to)private)complainant)the)aforesaid)10%)on)or)before)15)November)1983)
and)to)roll)over)the)balance)of)the)money.)
• Gaw)then)demanded)from)Llamado)the)payment)of)P186,500.00))
o But)Llamado)failed)to)pay)and)instead,)he)offered)to)return)to)Gaw)only)30%)of)his)money,)which)was)
refused)by)the)latter.)))
• Thus,)the)filing)of)the)complaint)for)violation)of)Batas)Pambansa)No.)22)against)Llamado)
)
Llamado’s&alleges:&
• It)was)the)practice)in)the)corporation)for)petitioner)to)sign)blank)checks)and)leave)them)with)Pascual)so)that)
Pascual)could)make)disbursements)and)enter)into)transactions)even)in)the)absence)of)petitioner)
)
RTC&decision&which&was&appealed&by&CA:))
• Llamado)guilty)of)BP22)S)suffer)imprisonment)for)a)period)of)one)(1))year)of)prision)correccional)and)to)pay)a)
fine)of)P200,000.00,)with)subsidiary)imprisonment)in)case)of)insolvency)
• Reimburse)Leon)Gaw)the)aforesaid)amount)of)P186,500.00)plus)the)costs)of)suit)
)
Llamado&alleges&for&his&defense:&&
1) The)check)was)only)a)contingent)payment)for)investment)which)had)not)been)proven)to)be)successful,)thus)
the)check)was)not)issued)“to)apply)on)account)or)for)value”)within)the)contemplation)of)BP22)
2) He)merely)signed)the)check)in)question)without)being)actually)involved)in)the)transaction)for)which)the)
check)was)issued)
3) “Novation)theory”)–)that)even)before)the)BP22)case)was)filed,)Gaw)entered)into)a)new)agreement)
supplanting)the)check)in)question))
4) The)check)was)a)check)of)the)Pan)Asia)Finance)Corporation)and)he)signed)the)same)only)in)his)capacity)as)
Treasurer)of)the)corporation)
)
ISSUES:)W/N)Llamado)is)guilty)of)BP)22)!)Yes)he)is!)

HELD:)IN#VIEW#WHEREOF,)the)petition)is)hereby)DENIED)and)the)decision)of)respondent)court)AFFIRMED)in)
toto.)
RATIO:)
• Llamado)CANNOT)claim)that)he)had)no)knowledge)that)he)issued)the)check)without)sufficient)funds)
o Knowledge)of)state)of)mind)is)hard)to)prove)so)the)law)creates)a)prima)facie)presumption)that)the)
drawer)has)knowledge)of)the)insufficiency)of)funds)
o Llamado)failed)to)rebut)the)presumption)by)paying)the)amount)of)the)check)within)five)(5))
banking))days)from)notice)of)the)dishonour)
o Llamado)must)prove)his)defences)–)which)h)did)not)do)
o As)Treasurer)of)the)corporation)who)signed)the)check)in)his)capacity)as)an)officer)of)the)corporation,)
lack)of)involvement)in)the)negotiation)for)the)transaction)is)not)a)defense)
• The)check)was)not)only)a)contingent)payment)for)investment.)Llamado)wrongly)claims)that)the)check)was)only)
intended)for)investment)which)they)agreed)would)only)be)repaid)with)interest)if)the)project)was)successful))
o The)check)was)issued)for)a)valuable)consideration)of)Php180,000)
o If)this)were)true,)the)check)need)not)have)been)issued)because)a)receipt)and)their)written)agreement)
would)have)sufficed)
• Although)checks)are)issued)for)different)purposes)(i.e.)for)guarantee)of)payment,)evidence)of)indebtedness,)
mode)of)payment),)to)require)that)we)determine)the)reason)for)which)each)check)is)issued)to)know)the)terms,)
conditions,)and)rules)to)apply)would)greatly)erode)the)faith)the)public)reposes)in)the)stability)and)commercial)
value)of)checks)as)currency)substitutes,)and)bring)about)havoc)in)trade)and)in)banking)communities)
o So,)what)the)law)punishes)is)the)issuance)of)a)bouncing)check)and)not)the)purpose)for)which)it)was)
issued)nor)the)terms)and)conditions)relating)to)its)issuance.))The)mere)act)of)issuing)a)worthless)check)
is)malum&prohibitum)
• Llamado)also)cannot)claim)that)he)merely)signed)as)treasurer)and)therefore)should)not)be)liable)because)third)
paragraph)of)Section)1)of)BP)Blg.)22)states:)
BP#22#
#
o “Where)the)check)is)drawn)by)a)corporation,)company)or)entity,)the)person)or)persons)who)actually)
signed)the)check)in)behalf)of)such)drawer)shall)be)liable)under)this)Act.”)
.)
#
16.#VACA#V.#CAGEORGE#
17.#LIM#V.#PEOPLE#?#ANGEL#BASCARA#
18.#TAN#V.#MENDEZ#?#GASTON#PEREZ#DE#TAGLE#
STEVE#TAN#and#MARCIANO#TAN,#petitioners,#vs.#FABIAN#MENDEZ,#JR.,#respondent.+
PEREZ)DE)TAGLE)
+
Emergency#Recit#
TAN)(owner)of)bus)company))and)MENDEZ)(owner)of)gas)stations))entered)into)an)arrangement)wherein)TAN)would)purchase)its)
fuel)and)lubricant)requirements)from)MENDEZ)via)checks)drawn)against)a)credit)line.)TAN)also)designated)MENDEZ)as)its)booking)
and)ticketing)agent)in)Iriga)City.)TAN)issued)bum)checks)to)pay)for)the)fuel;)did)not)rectify)the)issue)when)such)was)demanded)by)
MENDEZ.)Charged)for)violation)of)BP22)in)the)RTC.)TAN)argues)that)their)obligation)was)extinguished)due)to)compensation.)RTC)is)
not)impressed)and)convicts)TAN.)CA)affirms.))
SC)holds)that)there)is)a)violation)of)BP22)given)that)the)elements)are)present.)SC)notes)that)given)that)the)offense)contemplated)in)
BP22) is) malum& prohibitum,) one) can) be) convicted) of) issuing) a) bum) check) regardless) of) whether) or) not) the) debt) was) paid) or)
compensated.)SC)talks)about)some)pogi)points)in)the)ratio.)
#
I. FACTS)
)
PARTIES#
• Steve) Tan) and) Marciano) Tan) (TAN)) are) the) owners) of) Master) Tours) and) Travel) Corporation) and) operators) of) Philippine)
Lawin)Bus)Co.,)Inc.,))
• Fabian)Mendez,)Jr.)(MENDEZ))is)the)owner)of)3)gasoline)stations)in)Albay)and)Camarines)Sur.)))
)
RELATIONSHIP#BETWEEN#TAN#AND#MENDEZ#
• TAN)opened)a)credit)line)for)their)buses’)lubricants)and)fuel)consumption)with)MENDEZ.)))
• At)the)same)time,)the)MENDEZ)was)also)designated)by)TAN)as)the)booking)and)ticketing)agent)of)Philippine)Lawin)Bus)Co.)
in)Iriga)City)
• Under)such)arrangement,)TAN’S)drivers)purchased)on)credit)fuel)and)various)oil)products)for)its)buses)through)withdrawal)
slips)issued)by)TAN,)with)periodic)payments)to)MENDEZ)through)the)issuance)of)checks.)))
• On)the)other)hand,)MENDEZ)remitted)the)proceeds)of)ticket)sales)to)TAN)also)through)the)issuance)of)checks.)))
• Sent) together) with) MENDEZ’) remittance) are) the) remittances) of) the) ticket) sales) in) the) Baao) Booking) office,) which) is)
managed)separately)and)independently)by)another)agent,)Elias)Bacsain.)
)
CONTROVERSY#
• Accordingly,)TAN)issued)several)checks)to)MENDEZ)as)payment)for)oil)and)fuel)products.)))
o One)of)these)is)FEBTC)check)no.)704227)dated)June)4,)1991)in)the)amount)of)P58,237.75,)as)payment)for)gasoline)
and)oil)products)procured)during)the)period)May)2)to)15,)1991.)))
o Said)check)was)dishonored)by)the)bank)upon)presentment)for)payment)for)being)drawn)against)insufficient)funds.)
• MENDEZ)sent)a)demand)letter)dated)June)21,)1991)to)TAN)demanding)that)they)make)good)the)check)or)pay)the)amount)
thereof,)to)no)avail.)))
)
LEGAL#ACTION#(RTC,#CA)#
• Hence,) an) information) for) violation) of) B.P.) 22) was) filed) against)TAN,) upon) the) complaint) of) MENDEZ,) before) the) RTC) of)
Iriga)City.)
• In)his)testimony,)TAN)averred)that)he)cannot)be)held)liable)for)violation)of)B.P.)22)because)the)amount)subject)of)the)check)
had)already)been)extinguished)by)offset)or)compensation)against)the)collection)from)ticket)sales)from)the)booking)offices.)
o TAN) presented) a) MEMORANDUM) showing) the) return) to) MENDEZ) of) various) unencashed) checks) in) the) total)
amount)of)P66,839.25)representing)remittance)of)ticket)sales)in)the)Iriga)and)Baao)offices)that)were)earlier)sent)
by)respondent.)))
o After)the)alleged)offset,)there)remains)a)balance)of)P226,785.83)
• On)crossSexamination,)TAN)admitted)to)have)drawn)the)subject)check)to)pay)MENDEZ’)gasoline)station)and)that)it)was)not)
covered)by)sufficient)funds)at)the)time)of)its)issuance)due)to)uncollected)receivables.)
• Upon)query)by)the)court,)TAN)claimed)that)he)did)not)talk)to)MENDEZ)and)could)not)tell)if)the)latter)agreed)to)offset)the)
checks)with)the)remittances.)
• MENDEZ)disputed)TAN’S)claim)of)payment)through)offset)or)compensation.)))
BP#22#
#
• The)trial)court)convicted)TAN)for)violation)of)B.P.)22)
o Sentences)both)accused)to)suffer)the)penalty)of)imprisonment)of)Six)(6))Months,)to)indemnify)the)MENDEZ)jointly)
and)severally,)the)sum)of)P58,237.75))
• CA)affirmed)the)conviction.)
)
II. ISSUES)
• Whether)or)not)petitioners)can)be)held)liable)for)violation)of)B.P.)22)or)the)Bouncing)Checks)Law)(YES))
• Whether)or)not)payment)through)compensation)or)offset)can)preclude)prosecution)for)violation)of)B.P.)22.)(YES))
)
III. HELD)
• Petition)is)DENIED)and)the)Decision)of)Court)of)Appeals)is)AFFIRMED)with)MODIFICATION.)))
• TAN)are)ordered)to)indemnify)MENDEZ)in)the)amount)of)P58,237.75)with)legal)interest)from)date)of)judicial)demand.)))
• The)sentence)of)imprisonment)of)six)months)is)SET)ASIDE#and)in)lieu)thereof,)a)FINE)in)the)amount)of)P116,475.50[34])is)
imposed)upon)petitioners,)with)subsidiary)imprisonment)not)to)exceed)six)months)in)case)of)insolvency)or)nonSpayment.)
)
IV. RATIO)
)
ISSUE#1#RESOLVED#
• The)law)enumerates)the)elements)of)B.P.)Blg.)22)to)be:))
o The)making,)drawing,)and)issuance)of)any)check)to)apply)for)account)or)for)value;))
o The)knowledge)of)the)maker,)drawer,)or)issuer)that)at)the)time)of)issue)he)does)not)have)sufficient)funds)in)or)
credit)with)the)drawee)bank)for)the)payment)of)the)check)in)full)upon)its)presentment;)and))
o The)subsequent)dishonor)of)the)check)by)the)drawee)bank)for)insufficiency)of)funds)or)credit)or)dishonor)for)the)
same)reason)had)not)the)drawer,)without)any)valid)cause,)ordered)the)bank)to)stop)payment.)
• We)find)all)the)foregoing)elements)present)in)this)case.)))
o TAN)admitted)that)he)drew)the)subject)check)as)payment)for)the)fuel)and)oil)products)of)respondents.)))
o TAN) knew) at) that) time) that) there) were) no) sufficient) funds) to) cover) the) check) because) he) had) uncollected)
receivables.))
o The)check)was)thus)dishonored)upon)presentment)to)the)bank)for)payment.)
)
ISSUE#2#RESOLVED#
• The) law) has) made) the) mere) act) of) issuing) a) bum) check) a) malum& prohibitum,) an) act) proscribed) by) legislature) for) being)
deemed)pernicious)and)inimical)to)public)welfare.)
o The)gravamen)of)the)offense)under)this)law)is)the)act)of)issuing)a)worthless)check)or)a)check)that)is)dishonored)
upon)its)presentment)for)payment.)))
# Thus,)even)if)there)had)been)payment,)through)compensation)or)some)other)means,)there)could)still)be)
prosecution)for)violation)of)B.P.)22.)
)
POGI/GANDA#POINTS#
• Essentially,)TAN)argue)that)they)could)not)be)held)liable)for)violation)of)B.P.)22)because)the)amount)covered)by)the)subject)
check)had)already)been)paid)by)compensation)or)offset)through)other)checks)issued)by)respondent)as)remittances)of)ticket)
sales)for)petitioners’)bus)company.)
o The)trial)court)noted)that)the)total)amount)of)the)two)checks)issued)by)TAN)is)P293,625.08)while)the)total)amount)
of)the)returned)checks)amounted)to)only)P66,939.75.)))
o No)application)of)payment)was)made)as)to)which)check)was)to)be)paid.)
o We)also)note)that)no)compensation)can)take)place)between)TAN)and)MENDEZ)as)MENDEZ)is)not)a)debtor)of)TAN)
insofar)as)the)two)checks)representing)collections)from)the)Baao)ticket)sales)are)concerned.)
# Article)1278)of)the)Civil)Code)requires,)as)a)prerequisite)for)compensation,)that)the)parties)be)mutually)
and)principally)bound)as)creditors)and)debtors.If)they)were)not)mutually)creditors)and)debtors)of)each)
other,)the)law)on)compensation)would)not)apply.)
# MENDEZ) only) acted) as) an) intermediary) in) remitting) the) Baao) ticket) sales) and,) thus,) is) not) a) debtor) of)
TAN.)
)
• While)we)recognize)the)noble)objective)of)B.P.22,)we)deem)it)proper)to)apply)the)philosophy)underlying)the)Indeterminate)
Sentence) Law) in) imposing) penalties) for) its) violation.)) The) gist) of) Administrative) Circular) No.) 12S2000) is) to) consider) the)
underlying) circumstances) of) the) case) such) that) if) the) situation) calls) for) the) imposition) of) the) alternative) penalty) of) fine)
rather)than)imprisonment,)the)courts)should)not)hesitate)to)do)so.)
o In)this)case,)we)note)that)TAN)had)exerted)efforts)to)settle)their)obligations.))
o )The)fact)of)returning)the)unencashed)checks)to)MENDEZ)indicates)good)faith)on)the)part)of)petitioners.)))
BP#22#
#
o Absent)any)showing)that)TAN)acted)in)bad)faith,)the)deletion)of)the)penalty)of)imprisonment)in)this)case)is)proper.)
#
19.#SVENDESEN#V.#PEOPLE#?#?#NORBY#GERALDEZ#

James#Svendsen#vs.#People#of#the#Philippines#(geraldez)#

Emergency#Recit:#

$ Svendsen)loaned)from)Reyes)200,000)(with)10%)interest)a)month).))
$ Svendsen)paid)a)part,)couldn’t)pay)others,)and)this)amount)ballooned)to)380k.)
$ )Reyes)files)collection)suit)for)360k.)
$ Settles)by)making)200k)cash)payment,)160k)check)payment.)
$ Check)dishonored)for)DAIF.)Reyes)gives)demand)letter)(no)proof)of)receipt).)No)avail.)Reyes)files)BP)22.)
$ MeTC,)RTC,)CA,)convict)Sven.)SC)acquits)him.))
$ Section)2)of)BP)22)allows)drawer)to)make)payment)within)5)days)from)dishonor.)Without#a#notice,#there’s#no#way#to#
reckon#this#five?day#period.)Sven)was)not)given)this)notice,)or)if)he)was,)there’s)no)proof.)Notice)of)dishonor)must)be)
written)and)there)must)be)a)proof#of#receipt.))
$ Civil)liability)exists.)But)the)P160k)for)which)the)check)was)issued)stands)for)interest.)10%)per)month)is)unconscionable.)
SC)reduces)to)12%)per)annum)and)figure)comes)out)to)be)P16k.)

Facts:#

1. In)October)1997,)Cristina)Reyes)(Cristina))extended)a)loan)to)Svendsen)in)the)amount)of)P200,000,)to)bear)interest)at)10%)
a)month.))
a. Svendsen))had)partially)paid)his)obligation,))
b. He)failed)to)settle)the)balance)thereof)which)had)reached)P380,000)inclusive)of)interest.)
2. Cristina)thus)filed)a)collection)suit)against)Svendsen,)
a. eventually)settled)by:)
i. Svendsen)paid)her)P200,000)
ii. Plus)issued#in#her#favor#an#International#Exchange#Bank#check#postdated#February#2,#1999#(the#check)#
in#the#amount#of#P160,000#representing)interest.)
iii. )The)check)was)coSsigned)by)one)Wilhelm)Bolton.))
3. When)the)check)was)presented)for)payment)on)February)9,)1999,)it)was)dishonored)for)having)been)Drawn)Against)
Insufficient)Funds)(DAIF).)
4. Cristina,)through)counsel,)thus)sent)a)letter)to)Svendsen)by)registered)mail)informing)him)that)the)check)was)dishonored)
by)the)drawee)bank,)and)demanding)that)he)make)it)good)within)five)(5))days)from)receipt)thereof.)
5. No)settlement)having)been)made)by)Svendsen,)Cristina)filed)a)complaint)dated)March)1,)1999)against)him)and)his)coS
signatory)to)the)check,)Bolton,)for)violation)of)B.P.)Blg.)22.)
a. )Information)omitted.))
b. Bolton)having)remained)at)large,)the)trial)court)never)acquired)jurisdiction)over)his)person.)
6. MeTC:)Svendsen)guilty.)Fine)of)P160,000,)plus)civil)indemnity)of)P160,000)(also).))
a. Warrant)for)Bolton.)Sent)to)archives.)
7. RTC)affirmed.)CA)denied)appeal.)Hence,)the)present)petition)for)review.))
8. Svendsen)argues:)
a. Error)in)finding)that)the)first)element)of)violation)of)B.P.)Blg.)22)–)the)making,)drawing,)and)issuance)of)any)check)
"to)apply)on)account)or)for)value")–)was)present,)as)the)obligation)to)pay)interest)is)void,)the)same)not)being)in)
writing)and)the)10%)monthly)interest)is)unconscionable.)
b. Violating)his)right)to)due)process)when)it)convicted)him,)notwithstanding)the)absence)of)proof)of)receipt)by)him)
of)a)written)notice)of)dishonor.)

Issues:##

W/N)Sven)should)be)convicted?)No.)Acquitted.)But)pay)civil)liability.)But)interest)too)much,)reduced)to)P16k.)

Ratio:#
BP#22#
#
The)petition)is)impressed)with)merit.)

Pertinent&Part&

• For)Svendsen)to)be)validly)convicted)of)the)crime)under)B.P.)Blg.)22,)the)following)requisites)must)thus)concur:))
o (1))the)making,)drawing)and)issuance)of)any)check)to)apply)for)account)or)for)value;))
o (2))the)knowledge)of)the)maker,)drawer,)or)issuer)that)at)the)time)of)issue)he)does)not)have)sufficient)funds)in)or)
credit)with)the)drawee)bank)for)the)payment)of)the)check)in)full)upon)its)presentment;)and))
o (3))the)subsequent)dishonor)of)the)check)by)the)drawee)bank)for)insufficiency)of)funds)or)credit)or)dishonor)for)
the)same)reason)had)not)the)drawer,)without)any)valid)cause,)ordered)the)bank)to)stop)payment.)
• Svendsen)admits)having)issued)the)postdated)check)to)Cristina.)The)check,)however,)was)dishonored)when)deposited)for)
payment)in)Banco)de)Oro)due)to)DAIF.)Hence,)the)first)and)the)third)elements)obtain)in)the)case.))

As)for)the)second#element,)Section#2)of)B.P.)Blg.)22)provides)that))

[t]he)making,)drawing)and)issuance)of)a)check)payment)of)which)is)refused)by)the)drawee)because)of)insufficient)
funds)in)or)credit)with)such)bank,)when)presented)within)ninety)(90))days)from)the)date)of)the)check,)shall)be)prima&
facie&evidence)of)knowledge)of)such)insufficiency)of)funds)or)credit)unless#such#maker#or#drawer#pays#the#holder#
thereof#the#amount#due#thereon,#or#makes#arrangements#for#payment#in#full#by#the#drawee#of#such#check#within#
five#(5)#banking#days#after#receiving#notice#that#such#check#has#not#been#paid#by#the#drawee.##

In)Rico&v.&People&of&the&Philippines,12)this)Court)held:)

If)notice)of)nonSpayment)by)the)drawee)bank)is)not)sent)to)the)maker)or)drawer)of)the)bum)check,)or)if)there)is)no)
proof)as)to)when)such)notice)was)received)by)the)drawer,)then)the)presumption)of)knowledge)as)provided)in)Section)
2)of)B.P.)22)cannot)arise,)since)there)would)simply)be)no#way#of#reckoning#the#crucial#five?day#period.)

In)recent)cases,)we)had)the)occasion)to)emphasize)that)not)only)must)there)be)a)written#notice#of#dishonor#or#
demand#letters#actually#received#by#the#drawer#of#a#dishonored#check,)but)there)must)also)be)proof#of#receipt#
thereof#that#is#properly#authenticated,#and#not#mere#registered#receipt#and/or#return#receipt.)

Thus,)as)held)in)Domagsang&vs.&Court&of&Appeals,)while)Section)2)of)B.P.)22)indeed)does)not)state)that)the)notice)of)
dishonor)be)in)writing,)this)must)be)taken)in)conjunction)with)Section)3)of)the)law,)i.e.,)"that)where)there)are)no)
sufficient)funds)in)or)credit)with)such)drawee)bank,)such)fact)shall&always&be&explicitly&stated&in&the&notice&of&dishonor&
or&refusal".)A)mere)oral)notice)or)demand)to)pay)would)appear)to)be)insufficient)for)conviction)under)the)law.)In)our)
view,)both)the)spirit)and)letter)of)the)Bouncing)Checks)Law)require)for)the)act)to)be)punished)thereunder)not)only)
that)the)accused)issued)a)check)that)is)dishonored,)but#also#that#the#accused#has#actually+been+notified+in+writing#of#
the#fact#of#dishonor.)This)is)consistent)with)the)rule)that)penal)statues)must)be)construed)strictly)against)the)state)
and)liberally)in)favor)of)the)accused.)

The)evidence)for)the)prosecution)failed)to)prove)the)second)element.)While)the)registry)receipt,)which)is)said)to)cover)the)
letterSnotice)of)dishonor)and)of)demand)sent)to)Svendsen,)was)presented,#there#is#no#proof#that#he#or#a#duly#authorized#
agent#received#the#same.)Receipts)for)registered)letters)including)return)receipts)do)not)themselves)prove)receipt;)they#must#
be#properly#authenticated)to)serve)as)proof)of)receipt)of)the)letters.))

For)failure)then)to)prove)all)the)elements)of)violation)of)B.P.)Blg.)22,)Svendsen’s#acquittal#is#in#order.)But)he)is)civilly)liable.)

About&Interest&

The)decision)of)the)MeTC,)ordering)P160,000)representing)his)civil)obligation)covered)by)subject)check,)deserves)circumspect)
examination.)10%)per)annuem)is)unconscionable.))

The)P160,000)check)Svendsen)issued)to)Cristina)admittedly)represented)unpaid)interest.)By)Cristina’s)information,)the)
interest)was)computed)at)a)fixed)rate)of)10%)per)month.))
BP#22#
#
Mentions)Usury.)Stipulations)authorizing)such)interest)are)contra&bonos&mores,)if)not)against)the)law.)They)are,)under)Article)
1409)of)the)New)Civil)Code,)inexistent)and)void)from)the)beginning.)

The)interest)rate)of)10%)per)month)agreed)upon)by)the)parties)in)this)case)being)clearly)excessive,)iniquitous)and)
unconscionable)cannot)thus)be)sustained.)In)a)similar)case,)10%)a)month)was)reduced)to)12%)per)year.)

This)Court)deems)it)fair)and)reasonable)then,)consistent)with)existing)jurisprudence,#to#adjust#the#civil#indemnity#to#P16,000,)
the)equivalent)of)Svendsen’s)unpaid)interest)on)the)P200,000)loan)at)12%)percent)per&annum)as)of)February)2,)1999,)the)date)
of)the)check.))

#
20.#WALTER#V.#LIMOSCEEJ#NARVASA#
Wilkie)vs.)Atty.)Limos)NARVASA)
Emergency#Recit:#
Atty.)Limos)borrowed)money)from)Wilkie)in)the)amount)of)250k)at)24%)per)annum)interest.)Atty.)Limos)issued)2)post)dated)checks)
representing) principal) (250k)) and) interest) (60k).) When) checks) were) due,) Wilkie) deposited) them) at) Equitable) PCI) Bank,) but) were)
returned)due)to)insufficient)funds.)Despite)demands,)Limos)failed)to)pay.)Criminal)case)filed.)This)is)the)administrative)case.)IBP’s)
Commission)on)Bar)Discipline)(CBD))ruled)that)Limos)should)be)suspended)for)2)years.)Board)of)Governors)ruled)that)she)will)be)
given)a)stern)warning.)Both)sent)records)to)SC.)Issue:#W/N)Limos)should)be)administratively)punished)as)a)lawyer?)Held:#Yes.)For)3)
months.)It)shows)a)lack)of)personal)honesty)and)good)moral)character)as)to)render)her)unworthy)of)public)confidence.)The)issuance)
of)a)series)of)worthless)checks)also)shows)the)remorseless)attitude)of)respondent,)unmindful)to)the)deleterious)effects)of)such)act)
to)the)public)interest)and)public)order.)It)also)manifests)a)lawyer’s)low)regard)to)her)commitment)to)the)oath)she)has)taken)when)
she)joined)her)peers,)seriously)and)irreparably)tarnishing)the)image)of)the)profession)she)should)hold)in)high)esteem.)
DOCTRINE:) membership) in) the) legal) profession) is) a) privilege) demanding) a) high) degree) of) good) moral) character,) not) only) as) a)
condition)precedent)to)admission,)but)also)as)a)continuing)requirement)for)the)practice)of)law.)Sadly,)herein)respondent)fell)short)of)
the)exacting)standards)expected)of)her)as)a)vanguard)of)the)legal)profession.)
#
I.#FACTS)
• Wilkie)engaged)the)services)of)Atty.)Limos)regarding)his)intention)of)adopting)his)wife’s)nephew,)Reynal)Alsaen)Taltalen.)
Wilkie)has)given)his)full)trust)and)confidence)on)Atty.)Limos.))
• Notwithstanding) their) lawyer) and) client) relationship,) Atty.) Limos) borrowed) money) from) Wilkie) in) the) amount) of)
P250,000.00.))
o The)loan)agreement)was)evidenced)by)a)Contract)of)Loan)with)a)stipulation)of)interest)in)the)amount)of)24%)per)
annum)and))
o Atty.)Limos)will)issue)two)(2))post)dated)checks)representing)the)principal)amount)of)P250,000.00)and)the)interest)
in)the)amount)of)P60,000.00.)
• When) the) checks) became) due,) Wilkie) deposited) the) same) to) his) account) at) Equitable) PCI) Bank) but) the) checks) were)
returned)as)they)were)drawn)against)insufficient)funds.))
• Despite)demands)made,)Atty.)Limos)failed)to)pay)her)obligation.)
• Wilkie)decided)to)engage)the)services)of)a)counsel)who)also)made)a)formal)demand)to)Atty.)Limos)but)to)no)avail.))
• Criminal)complaints)were)filed)against)Atty.)Limos.)
• Wilkie)has)also)withdrawn)the)adoption)case)from)Atty.)Limos)who)did)not)do)anything)regarding)the)case)despite)the)lapse)
of)almost)a)year.)
• The)CBD)gave)Atty.)Limos)a)period)of)fifteen)(15))days)to)submit)her)Answer)to)the)Complaint.))
• And) also) sent) a) Notice) of) Mandatory) Conference/Hearing) to) the) parties) which) required) them) to) appear) before) the)
Commission)on)March)29,)2006.)
• In)response)to)the)aforementioned)Notice,)a)Manifestation)and)Motion)was)filed)by)the)Atty.)Limos,)requesting)that)she)be)
furnished) a) copy) of) the) complaint) and) be) given) a) reasonable) time) after) receipt) of) the) complaint) to) submit) a) responsive)
BP#22#
#
pleading)thereto.))
• Commissioner)VillanuevaSMaala)rejected)Atty.)Limos’s)claim)that)she)did)not)receive)the)complaint)in)view)of)the)registry)
return)receipt)attached)to)the)records)showing)that)a)certain)JE)Limos)received)the)Order))
o but)Atty.)Limos)was)given)a)nonSextendible)period)of)ten)(10))days)to)file)an)Answer))
• At)the)scheduled)mandatory)conference/hearing,)the)Wilkie)was)present)but)the)Atty.)Limos)failed)to)appear.))
o Atty.)Limos)failed)to)file)an)answer.))
o The) Commissioner) considered) Atty.) Limos) in) default) and) deemed) the) case) submitted) for) report) and)
recommendation)in)her)Order.)
• The)Investigating)Commissioner’s)Report)and)Recommendation)was)submitted)to)the)IBP)Board)of)Governors:)
o A)lawyer)who)issued)bouncing)checks)violates)the)law)and)is)subject)to)disbarment)or)suspension.)Violation)of)B.P.)
22) is) considered) a) crime) involving) moral) turpitude) as) this) mischief) creates) not) only) a) wrong) to) the) payee) or)
holder,)but)also)an)injury)to)the)public.))
o Although)it)does)not)relate)to)the)exercise)of)the)profession)of)a)lawyer,)however,)it)certainly)relates)to)and)affects)
the)good)moral)character)of)a)person.))
o The)Court)has)stressed)that)the)nature)of)the)office)of)an)attorney)at)law)requires)that)she)shall)be)a)person)of)
good) moral) character.) This) qualification) is) not) only) a) condition) precedent) to) the) practice) of) law;) its) continued)
possession)is)also)essential)for)remaining)in)the)practice)of)law.)
o LIMOS)be)suspended)for)a)period)of)TWO)(2))YEARS)from)practice)of)her)profession)and)as)a)member)of)the)Bar.)
• Board)of)Governors)of)the)IBP)adopted)and)approved,)with)modification,)the)aboveSquoted)report)and)recommendation)of)
the)commissioner,)to)wit:)
o Atty.)Sinamar)E.)Limos)is)hereby)REPRIMANDED)with)STERN)WARNING)that)a)repetition)of)similar)conduct)will)be)
dealt)with)more)severely.)
• CBD)and)IBP)Commission)transmitted)the)Notice)of)Resolution)and)records)of)the)case)to)SC.)
• Included)therein)is)Limos’)letter)explaining:) )
o failure)to)attend)hearing)saying)she)was)physically)unfit)at)that)time.))
o Her) office) staff) whom) she) relied) upon) to) receive) communications) for) the) office) went) on) leave) without) her)
knowledge) and) she) was) made) to) believe) that) the) administrative) complaint) would) be) withdrawn) in) view) of) the)
Affidavit)of)Desistance)by)Wilkie.))
o Atty.)Limos)claimed)that)her)loan)from)Wilkie)was)actually)an)accommodation)she)extended)in)behalf)of)a)client,)
Hilario)Inocencio.))
# She) issued) the) postdated) checks) on) the) belief) that) Inocencio) will) send) her) the) funds) to) cover) the) said)
checks)pursuant)to)their)agreement.))
# To)this)day,)however,)Inocencio)had)not)complied)with)his)promise)in)spite)of)the)loan)having)been)fully)
paid)by)Atty.)Limos.)Inocencio’s)demise)had)left)her)without)any)recourse.)#
Issue:)W/N)Atty.)Limos)should)be)administratively)punished?)YES.)3)months#
Held:) We) find) the) records) sufficient) to) support) the) IBP’s) findings.) We) disagree,) however,) with) the) recommended) sanction) of)
reprimand)by)the)IBP)Board)of)Governors)for)being)not)commensurate)to)the)gravity)of)the)wrong)committed)by)respondent.)
#
Ratio:))
LAWS#
• Canon+1+and+Rule+1.01)of)which)explicitly)states:)
• CANON# 1SS) A) lawyer) shall) uphold) the) constitution,) obey) the) laws) of) the) land) and) promote) respect) for) law) and) for) legal)
processes.)
• Rule#1.01)SS)A)lawyer)shall)not)engage)in)unlawful,)dishonest,)immoral)or)deceitful)conduct.)
• Section#5,#Rule#139?B#of#the#Rules#of#Court)provides)in)part:)
• Sec.#5.#Service#or#dismissal.)–)No)investigation)shall)be)interrupted)or)terminated)by)reason)of)the)desistance,)settlement,)
BP#22#
#
compromise,)restitution,)withdrawal)of)the)charges,)or)failure)of)the)complainant)to)prosecute)the)same)
• Under) Sec.# 27,# Rule# 138# of# the# Rules# of# Court,) a) member) of) the) Bar) may) be) disbarred) or) suspended) from) his) office) as)
attorney) by) the) Supreme) Court) for) any) deceit,) malpractice,) or) other) gross) misconduct) in) such) office,) grossly) immoral)
conduct,)or)by)reason)of)his)conviction)of)a)crime)involving)moral)turpitude,)or)for)any)violation)of)the)oath)which)he)is)
required)to)take)before)admission)to)practice,)or)for)a)willful)disobedience)of)any)lawful)order)of)a)superior)court,)or)for)
corruptly)or)willfully)appearing)as)an)attorney)for)a)party)to)a)case)without)authority)to)do)so.)
• The)rule)is)that)disbarment)is)meted)out)only)in)clear)cases)of)misconduct)that)seriously)affect)the)standing)and)character)
of)the)lawyer)as)an)officer)of)the)court.))
• While)we)will)not)hesitate)to)remove)an)erring)attorney)from)the)esteemed)brotherhood)of)lawyers,)where)the)evidence)
calls)for)it,)we)will)also)not)disbar)him)where)a)lesser)penalty)will)suffice)to)accomplish)the)desired)end.)
APPLIED#TO#THIS#CASE#
• Limos)did)not)deny)that)she)obtained)a)loan)in)the)amount)of)P250,000.00)with)interest)from)the)complainant.))
• Limos’)bare)claim)that)the)loan)was,)in)fact,)only)an)accommodation)for)a)former)client)who)according)to)respondent)had)
already)died)cannot)be)given)credence)and,)indeed,)too)specious)to)be)believed.))
• Besides,) she) did) not) file) any) answer) to) the) complaint) nor) even) appeared) personally) before) the) CBD) despite) being) duly)
notified,)to)allege)such)claim.))
• At) any) rate,) the) excuses) given) by) respondent) cannot) exculpate) her) from) an) administrative) sanction) considering) her)
acknowledgement)that)worthless)checks)were)issued)by)her)in)payment)of)the)loan.)
• We) have) held) that) the) issuance) of) checks) which) were) later) dishonored) for) having) been) drawn) against) a) closed) account)
indicates)a)lawyer’s)unfitness)for)the)trust)and)confidence)reposed)on)her.))
o It)shows)a)lack)of)personal)honesty)and)good)moral)character)as)to)render)her)unworthy)of)public)confidence.))
o The)issuance)of)a)series)of)worthless)checks)also)shows)the)remorseless)attitude)of)respondent,)unmindful)to)the)
deleterious)effects)of)such)act)to)the)public)interest)and)public)order.))
o It)also)manifests)a)lawyer’s)low)regard)to)her)commitment)to)the)oath)she)has)taken)when)she)joined)her)peers,)
seriously)and)irreparably)tarnishing)the)image)of)the)profession)she)should)hold)in)high)esteem.)
• In)this)case,)the)Limos)has)fully)paid)her)obligation)to)the)complainant))
• The)criminal)cases)filed)by)the)complainant)have)been)dismissed)and)this)is)the)first)time)a)complaint)of)such)nature)has)
been)filed)against)the)respondent.))
• Under)these)circumstances,)the)Court)rules)and)so)holds)that)a)suspension)of)three)months)from)the)practice)of)law)would)
be)sufficient)sanction)on)the)respondent.)
• WHEREFORE,)respondent)Atty.)Sinamar)E.)Limos)is)SUSPENDED)FOR)THREE)MONTHS)from)the)practice)of)law)with)warning)
that)repetition)of)the)same)or)similar)acts)will)merit)a)more)severe)penalty.)#
JURISPRUDENCE#(POGI#POINTS)#
• In) Barrientos) v.) LibiranSMeteoro,)we) held) that:) [the]) deliberate) failure) to) pay) just) debts) and) the) issuance) of) worthless)
checks) constitute) gross) misconduct,) for) which) a) lawyer) may) be) sanctioned) with) suspension) from) the) practice) of) law.)
Lawyers)are)instruments)for)the)administration)of)justice)and)vanguards)of)our)legal)system.)They)are)expected)to)maintain)
not)only)legal)proficiency)but)also)a)high)standard)of)morality,)honesty,)integrity)and)fair)dealing)so)that)the)people’s)faith)
and)confidence)in)the)judicial)system)is)ensured.)They)must)at)all)times)faithfully)perform)their)duties)to)society,)to)the)bar,)
the)courts)and)to)their)clients,)which)include)prompt)payment)of)financial)obligations.)They)must)conduct)themselves)in)a)
manner)that)reflect)the)values)and)norms)of)the)legal)profession)as)embodied)in)the)Code)of)Professional)Responsibility.))
• Bolivar) v.) Simbol,)the) Court) ruled) that) the) discipline) of) lawyers) cannot) be) cut) short) by) a) compromise) or) withdrawal) of)
charges.))
• In)Barrios)v.)Martinez,)we)disbarred)the)respondent)who)issued)worthless)checks)for)which)he)was)convicted)in)the)criminal)
case)filed)against)him.)
• In)Lao)v.)Medel,)we)held)that)the)deliberate)failure)to)pay)just)debts)and)the)issuance)of)worthless)checks)constitute)gross)
misconduct,)for)which)a)lawyer)may)be)sanctioned)with)oneSyear)suspension)from)the)practice)of)law.)The)same)sanction)
BP#22#
#
was)imposed)on)the)respondentSlawyer)in)Rangwani)v.)Dino)having)been)found)guilty)of)gross)misconduct)for)issuing)bad)
checks)in)payment)of)a)piece)of)property)the)title)of)which)was)only)entrusted)to)him)by)the)complainant.)
• But) in) Barrientos) v.) LibiranSMeteoro,)we) meted) out) only) a) sixSmonth) suspension) to) Atty.) Elerizza) LibiranSMeteoro) for)
having)issued)several)checks)to)the)complainants)in)payment)of)a)preSexisting)debt)without)sufficient)funds,)justifying)the)
imposition) of) a) lighter) penalty) on) the) ground) of) the) respondent’s) payment) of) a) portion) of) her) debt) to) the) complainant,)
unlike)in)the)aforementioned)Lao)and)Rangwani)cases)where)there)was)no)showing)of)any)restitution)on)the)part)of)the)
respondents.)
#
21.#MITRA#V.#PEOPLE#?#MARIANA#LOPA#
Mitra#v.#People#–#LOPA#
#
Emergency#Recit:##
Mitra) and) Cabrera) were) officers) of) Lucky) Nine) Credit) Corporation,) a) corporation) engaged) in) money) lending) activities.) Tarcelo)
invested) money) in) LNCC) and) as) usual,) LNCC) gave) him) 7) checks) equivalent) to) the) amounts) he) invested) plus) interest.) Checks)
dishonored)because)“account)closed”.)Filed)7)informations)for)violations)of)BP)22.)Lower)courts)all)held)that)they)are)liable)to)pay)
P925000)as)fine)and)imprisonment)in)case)of)insolvency,)plus)civil)liability)of)same)amount.)Cabrera)died)during)pendency)so)Mitra)
is)the)sole)appelant.)Mitra)claims)that)the)company)should)first)be)held)liable)before)him)as)a)signatory)and)that)no)proper)notice)of)
dishonor) was) given) to) him.) SC) denied) both) his) claims.) Law) explicitly) states) that) “Where) the) check) is) drawn) by) a) corporation,)
company)or)entity,)the)person)or)persons)who)actually)signed)the)check)in)behalf)of)such)drawer)shall)be)liable)under)this)Act.”)W/N)
notice)of)dishonor)was)duly)given)is)a)question)of)fact)so)SC)just)accepted)the)rulings)of)MTCC,)RTC)and)CA.)Notice)of)dishonor)duly)
served)and)disregarded.)Mitra)and)Cabrera)knew)that)there)were)insufficient)funds.))
)
)
Facts:#
o Lucky)Nine)Credit)Corporation)(LNCC))–)corporation)engaged)in)money)lending)activities)
o Mitra)–)Treasurer)
o Cabrera)(deceased))–)President)
o Respondent)Tarcelo)invested)money)in)LNCC.))
o As)usual)practice,)Tarcelo)was)issued)checks)equivalent)to)the)amounts)he)invested)plus)interest.)(7)checks))
o Tarcelo)presented)checks)for)payment.)Dishonored)because)“account)closed”.))
o Tarcelo)made)several)demands)for)payment)to)LNCC)but)these)were)in)vain.))
o Filed)7)informations)for)violation)of)BP)22)in)the)total)amount)of)P925,000)in)the)MTCC)in)Batangas)City.)
o MTCC)found)Mitra)and)Cabrera)guilty)of)violation)of)BP)22.))
o Ordered)to)pay)fines)(P925,000)Total))for)each)violation)and)with)subsidiary)imprisonment)in)case)of)insolvency.))
o Civilly)liable)and)ordered)to)pay,)in)solidum,)Tarcelo)P925,000))
o Mitra)and)Cabrera)appealed)to)Batangas)RTC.))
o Signed)7)checks)in)blank)with)no)name)of)payee)
o No)amount)stated)
o No)date)of)maturity)
o Did)not)know)when)and)to)whom)checks)would)be)issued))
o Seven)checks)were)only)among)the)one)or)two)booklets)they)were)made)to)sign)at)the)time)
o Signed)in)order)to)avoid)delay)in)transactions)of)LNCC)because)they)did)not)hold)office)there.)
o RTC)affirmed)MTCC)decision.)Denied)Motion)for)Reconsideration.)
o Cabrera)died.)Mitra)filed)petition)for)review)in)CA)because)there)was)allegedly)no)proper)service)of)notice)of)dishonor.))
o CA)dismissed)for)lack)of)merit.)Hence,)present)petition)for)review.)
)
Issues:#)
1.) W/N)elements)of)violation)of)BP)22)must)be)proved)beyond)reasonable)doubt)against)the)corporation)who)owns)the)current)
account)given)that)checks)were)drawn)before)liability)attached)to)the)signatories?)NO.)
2.)W/N)there)was)proper)service)of)notice)of)dishonor)and)demand)to)pay)to)Mitra)and)the)late)Cabrera?)YES.)
)
)
Ratio:))
o Check) S) negotiable) instrument) that) serves) as) a) substitute) for) money) and) as) a) convenient) form) of) payment) in) financial)
transactions)and)obligations.)
o Use)of)checks)as)payment)allows)commercial)and)banking)transactions)to)proceed)without)the)actual)handling)of)money.)
Its)quick)and)efficient.))
BP#22#
#
o Purpose)of)BP)22:)address)problem)of)continued)issuance)and)circulation)of)unfunded)checks)by)irresponsible)persons)
)
1.) W/N)elements)of)violation)of)BP)22)must)be)proved)beyond)reasonable)doubt)against)the)corporation)who)owns)the)current)
account)given)that)checks)were)drawn)before)liability)attached)to)the)signatories?)NO.)
)
o Mere)act)of)issuing)an)unfunded)check)as)an)offense)against)property)and)public)order.))
o Purpose)of)Malum)Prohibitum)nature)of)issuing)an)unfunded)check:)punish)offender)in)order)to)deter)him)and)others)from)
committing)the)offense,)to)isolate)him)from)society,)to)reform)and)rehabilitate)him,)and)to)maintain)social)order.)
o Penalty:)Imprisonment)for)at)least)30)days,)fine)up)to)double)the)amount)of)the)check)or)both.)
o Mitra)claims)that)the)corporation)should)first)be)declared)to)have)committed)the)violation)before)the)liability)attaches)to)
the)signatory.)NOT)TRUE.))
o Paragraph) 3,) Sec) 1,) BP) 22:) “Where) the) check) is) drawn) by) a) corporation,) company) or) entity,) the) person) or) persons) who)
actually)signed)the)check)in)behalf)of)such)drawer)shall)be)liable)under)this)Act.”)
o Corporation)acts)through)its)officers.)Person)who)actually)signed)the)check)is)held)liable)for)violations)of)BP22.))
o Llamado)v.)CA)S)Accused)was)liable)on)the)unfunded)corporate)check)which)he)signed)as)treasurer)of)the)corporation.)BP)22)
punishes)the)mere)issuance)of)a)bouncing)check,)not)the)purpose)for)which)the)check)was)issued)or)in)consideration)of)the)
terms)and)conditions)relating)to)its)issuance.)
)
2.)W/N)there)was)proper)service)of)notice)of)dishonor)and)demand)to)pay)to)Mitra)and)the)late)Cabrera?)YES.)
)
o Essential)Element)of)Violation)of)BP)22:)drawer’s)knowledge)that)he)has)insufficient)funds)or)credit)with)the)drawee)bank)
to)cover)his)check.))
o BP)22)creates)prima)facie)presumption)that)when)the)check)is)dishonored,)the)drawer)gains)knowledge)of)the)insufficiency)
of)funds)UNLESS)within)5)banking)days,)the)drawer)pays)the)holder)or)makes)arrangements)with)drawee)for)payment))
o Notice)of)dishonor)gives)drawer)the)opportunity)to)make)good)the)check)within)5)days)to)avert)prosecution)for)violation)of)
BP22.)
o Mitra) alleges) that) there) was) no) proper) service) of) her) notice) of) dishonor,) therefore,) one) essential) element) is) missing.)
Question)of)Fact)not)proper)for)review.))
o SC)gave)full)credit)to)findings)of)MTCC,)RTC)and)CA.)
o The)prosecution)positively)alleged)and)proved)that)the)questioned)demand)letter)was)served)upon)the)accused)on)
April)10,)2000,)that)was)at)the)time)they)were)attending)Court)hearing)before)Branch)I)of)this)court.))
o To)require)the)prosecution)to)produce)the)signature)of)the)accused)on)said)demand)letter)would)be)imposing)an)
undue)hardship)on)it.)
o Notice)of)dishonor)duly)served)and)disregarded.)Mitra)and)Cabrera)knew)that)there)were)insufficient)funds.))
o Just)for)reference,)the)elements)of)a)violation)of)BP)22:)
1.) a)person)makes)or)draws)and)issues)a)check)to)apply)on)account)or)for)value;)
2.) the)person)who)makes)or)draws)and)issues)the)check)knows)at)the)time)of)issue)that)he)does)not)have)sufficient)
funds)in)or)credit)with)the)drawee)bank)for)the)full)payment)of)the)check)upon)its)presentment;)and)
3.) the)check)is)subsequently)dishonored)by)the)drawee)bank)for)insufficiency)of)funds)or)credit,)or)would)have)been)
dishonored)for)the)same)reason)had)not)the)drawer,)without)any)valid)reason,)ordered)the)bank)to)stop)payment.)
)
)
Relevant)Provisions)of)BP)22:))
)
“SECTION) 1.) Checks)Without)Sufficient)Funds.—Any)person)who)makes)or)draws)and)issues)any)check)to)apply)on)account)or)for)
value,)knowing)at)the)time)of)issue)that)he)does)not)have)sufficient)funds)in)or)credit)with)the)drawee)bank)for)the)payment)of)such)
check)in)full)upon)its)presentment,)which)check)is)subsequently)dishonored)by)the)drawee)bank)for)insufficiency)of)funds)or)credit)
or) would) have) been) dishonored) for) the) same) reason) had) not) the) drawer,) without) any) valid) reason,) ordered) the) bank) to) stop)
payment,)shall)be)punished)by)imprisonment)of)not)less)than)thirty)days)but)not)more)than)one)(1))year)or)by)a)fine)of)not)less)than)
but)not)more)than)double)the)amount)of)the)check)which)fine)shall)in)no)case)exceed)Two)Hundred)Thousand)Pesos,)or)both)such)
fine)and)imprisonment)at)the)discretion)of)the)court.)
)
The)same)penalty)shall)be)imposed)upon)any)person)who,)having)sufficient)funds)in)or)credit)with)the)drawee)bank)when)he)makes)
or) draws) and) issues) a) check,) shall) fail) to) keep) sufficient) funds) or) to) maintain) a) credit) to) cover) the) full) amount) of) the) check) if)
presented) within) a) period) of) ninety) (90)) days) from) the) date) appearing) thereon,) for) which) reason) it) is) dishonored) by) the) drawee)
bank.)
Where)the)check)is)drawn)by)a)corporation,)company)or)entity,)the)person)or)persons)who)actually)signed)the)check)in)behalf)of)
such)drawer)shall)be)liable)under)this)Act.)
)
BP#22#
#
SECTION) 2.) Evidence) of) Knowledge) of) Insufficient) Funds.—) The) making,) drawing) and) issuance) of) a) check) payment) of) which) is)
refused)by)the)drawee)because)of)insufficient)funds)in)or)credit)with)such)bank,)when)presented)within)ninety)(90))days)from)the)
date)of)the)check,)shall)be)prima)facie)evidence)of)knowledge)of)such)insufficiency)of)funds)or)credit)unless)such)maker)or)drawer)
pays)the)holder)thereof)the)amount)due)thereon,)or)makes)arrangements)for)payment)in)full)by)the)drawee)of)such)check)within)
five)(5))banking)days)after)receiving)notice)that)such)check)has)not)been)paid)by)the)drawee.)
)
)
#
22.#SIMON#V.#CHAN#KEITH#
)
Heirs)of)Eduardo)Simon)v.)Chan,)Feb.)23,)2011)
SKeith)
)
There) is) no) independent) civil) action) to) recover) the) civil) liability) arising) from) the) issuance) of) an) unfunded) check) prohibited) and)
punished)under)Batas&Pambansa&Bilang&22)(BP)22).)
)
Emergency)Recitation:)
• A)BP)22)case)was)filed)against)Simon.)
• A)civil)case)on)the)grounds)of)fraud)was)instituted)by)Chan)against)Simon)regarding)the)same)check)
• Chan)obtained)a)writ)of)attachment)against)Simon’s)Nissan)vehicle.)
• Simon:)Motion)to)lift)attachment.)On)the)ground)of)Litis)Pendentia.)The)current)civil)action)is)being)litigated)in)the)criminal)
action.)
• Chan)counters:)There)was)an)implied)reservation)of)the)civil)aspect)of)the)case,)that)the)action)was)based)of)fraud)pursuant)
to)Art.)33)of)the)Civil)Code,)and)that)the)action)was)also)based)on)the)liabilities)of)a)drawer.)
• MeTC)ruled)in)favor)of)Simon.)RTC)affirmed.)CA)reversed)saying)that)there)a)was)separate)civil)action.)
• Issue:)Whether)or)not)there)is)a)separate)civil)action?)NO)
• HELD:)The)criminal)action)for)violation)of)Batas)Pambansa)Blg.)22)shall)be)deemed)to)include)the)corresponding)civil)action.)
No) reservation) to) file) such) civil) action) separately) shall) be) allowed.) The) criminal) action) barred) the) civil) action) (Litis)
pendentia))
)
Facts:)
• On)July) 11,) 1997,) the) Office) of) the) City) Prosecutor) of) Manila) filed) in) the) Metropolitan) Trial) Court) of) Manila) (MeTC)) an)
information)charging)the)late)Eduardo)Simon)(Simon))with)a)violation)of)BP)22.)Check)was)worth)P336,000.00.)Land)Bank)
Check.))
• More) than) three) years) later,) or) on)August) 3,) 2000,) respondent) Elvin) Chan) commenced) in) the) MeTC) in)Pasay)City)a) civil)
action) for) the) collection) of) the) principal) amount) of)P336,000.00,) coupled) with) an) application) for) a) writ) of)preliminary)
attachment:)
• Chan)alleges)that))(Simon))employing)fraud,)deceit,)and)misrepresentation)encashed)a)check)dated)December)26,)1996)in)
the)amount)of)P336,000.00)to)the)plaintiff)assuring)the)latter)that)the)check)is)duly)funded.)
• the)MeTC)in)Pasay)City)issued)a)writ)of)preliminary)attachment,)which)was)implemented)on)August)17,)2000)through)the)
sheriff)attaching)a)Nissan)vehicle)of)Simon.)
• SIMON:)Urgent)Motion)to)dismiss)with)application)to)charge)plaintiff’s)attachment)bond)for)damages)was)filed)by)Simon.)
(He)wanted)to)remove)the)attachment)on)his)property.))
o There)was)a)litis)pendentia)
o basis)of)the)instant)civil)action)is)the)herein)plaintiff’s)criminal)complaint)against)defendant)arising)from)a)charge)
of)violation)of)Batas)Pambansa)Blg.)22)
o “when)a)criminal)action)is)instituted,)the)civil)action)for)recovery)of)civil)liability)arising)from)the)offense)charged)is)
impliedly)instituted)with)the)criminal)action,)unless)unless)the)offended)party)expressly)waives)the)civil)action)or)
reserves)his)right)to)institute)it)separately))
o (The)current)civil)action)is)being)litigated)upon)in)the)previous)criminal)action.))
• CHAN)opposed:)
o it)is)the)submission)of)the)plaintiff)that)an)implied)reservation)of)the)right)to)file)a)civil)action)has)already)been)
made)
BP#22#
#
# by)the)fact)that)the)information)for)violation)of)B.P.)22)in)Criminal)Case)No.)2753841)does)not)at)all)make)
any)allegation)of)damages)suffered)by)the)plaintiff)nor)is)there)any)claim)for)recovery)of)damages;)
# That)He)Was)not)represented)at)all)by)a)private)prosecutor)such)that)no)evidence)has)been)adduced)by)
the)prosecution)on)the)criminal)case)to)prove)damages;)
o The)case)is)one)that)falls)under)Art.)33)of)the)Civil)Code)of)the)Philippines)as)it)is)based)on)fraud,)this)action)
therefore)may)be)prosecuted)independently)of)the)criminal)action;)
o That)nevertheless,)plaintiff)seeks)to)enforce)an)obligation)which)the)defendant)owes)to)the)plaintiff)by)virtue)of)
the)negotiable)instruments)law.)
# The)plaintiff)in)this)case)sued)the)defendant)to)enforce)his)liability)as)drawer)in)favor)of)the)plaintiff)as)
payee)of)the)check)
• MeTC)ruled)in)favor)of)Simon.)Order)to)dissolve/lift)the)Writ)of)Attachment)on)Simon’s)property.)
o On)the)grounds)of)litis)pendentia)
o In)both)civil)and)criminal)cases,)the)rights)asserted)and)relief)prayed)for,)the)reliefs)being)founded)on)the)same)
facts,)are)identical.)
o Plaintiff)Chan)did)not)waive)or)made)a)reservation)as)to)his)right)to)pursue)the)civil)branch)of)the)criminal)case)for)
violation)of)BP)Blg.)
o Even)assuming)the)correctness)of)the)plaintiff’s)submission)that)the)herein)case)for)sum)of)money)is)one)based)on)
fraud)and)hence)falling)under)Article)33)of)the)Civil)Code,)still)prior)reservation)is)required)by)the)Rules,)to)wit)
# In)the)cases)provided)for)in)Articles)31,)32,)33,)34)and)2177)of)the)Civil)Code)of)the)Philippines,)an)
independent)civil)action)entirely)separate)and)distinct)from)the)criminal)action,)may)be)brought)by)the)
injured)party)during)the)pendency)of)criminal)case)provided)the)right)is)reserved)as)required)in)the)
preceding)section.))
• MR)denied.)Mere)repetition.)
• RTC)affirmed.)
• CA)reversed.)
o There)was)a)separate)civil)action.))
o DMPI)Employees)Credit)Association)vs.)Velez:)
# There)is)no)more)need)for)a)reservation)of)the)right)to)file)the)independent)civil)action)under)Articles)32,)
33,)34)and)2176)of)the)Civil)Code)of)the)Philippines.)
• CA)denied)Simon’s)MR.)
)
Issue:)whether)or)not)Chan’s)civil)action)to)recover)the)amount)of)the)unfunded)check)(Civil)Case)No.)915S00))was)an)independent)
civil)action.)S)No)
)
RATIO:)
there)is)no)independent)civil)action)to)recover)the)value)of)a)bouncing)check)issued)in)contravention)of)BP)22.)
)
)The)criminal)action)for)violation)of)Batas)Pambansa)Blg.)22)shall)be)deemed)to)include)the)corresponding)civil)action.)No)
reservation)to)file)such)civil)action)separately)shall)be)allowed.)Sec.)1b)of)Rule)111)
)
The)aforequoted)provisions)of)the)Rules&of&Court,)even)if)not)yet)in)effect)when)Chan)commenced)Civil)Case)No.)915S00)on)August)3,)
2000,)are)nonetheless)applicable.)It)is)axiomatic)that)the)retroactive)application)of)procedural)laws)does)not)violate)any)right)of)a)
person)who)may)feel)adversely)affected,)nor)is)it)constitutionally)objectionable.)The)reason)is)simply)that,)as)a)general)rule,)no)
vested)right)may)attach)to,)or)arise)from,)procedural)laws.)
)
This)rule)was)enacted)to)help)declog)court)dockets)which)are)filled)with)B.P.)22)cases)as)creditors)actually)use)the)courts)as)
collectors.)))
Because)ordinarily)no)filing)fee)is)charged)in)criminal)cases)for)actual)damages,)the)payee)uses)the)intimidating)effect)of)a)criminal)
charge)to)collect)his)credit)gratis)and)sometimes,)upon)being)paid,)the)trial)court)is)not)even)informed)thereof.)The)inclusion)of)the)
civil)action)in)the)criminal)case)is)expected)to)significantly)lower)the)number)of)cases)filed)before)the)courts)for)collection)based)on)
dishonored)checks.)
)
BP#22#
#
It)is)also)expected)to)expedite)the)disposition)of)these)cases.))Instead)of)instituting)two)separate)cases,)one)for)criminal)and)another)
for)civil,)only)a)single)suit)shall)be)filed)and)tried.)
)
CA’s)reliance)on)DMPI)v)Velez)was)unwarranted.)
DMPI)case)was)about)estafa)and)not)BP)22.)
)
Did)the)pendency)of)the)civil)action)in)the)MeTC)in)Manila)(as)the)civil)aspect)in)Criminal)Case)No.)275381))bar)the)filing)of)Civil)Case)
No.)915S00)in)the)MeTC)in)Pasay)City)on)the)ground)of)litis&pendentia?)YES)
)
For)litis&pendentia)to)be)successfully)invoked)as)a)bar)to)an)action,)the)concurrence)of)the)following)requisites)is)necessary,)namely:))
(a))there)must)be)identity)of)parties)or)at)least)such)as)represent)the)same)interest)in)both)actions;))
(b))there)must)be)identity)of)rights)asserted)and)reliefs)prayed)for,)the)reliefs)being)founded)on)the)same)facts;)and,))
(c))the)identity)in)the)two)cases)should)be)such)that)the)judgment)that)may)be)rendered)in)one)would,)regardless)of)which)party)is)
successful,)amount)to)res&judicata)in)respect)of)the)other.))
Absent)the)first)two)requisites,)the)possibility)of)the)existence)of)the)third)becomes)nil.)
)
All)the)elements)of)litis&pendentia)are)attendant.))
)
)
)
)
)
)