a)

X: 1/99*365/45 8.19%

y: 2/98*365/20 37.24%

Z: 2/98*365/40 18.62%

b) En el caso de X es mejor renunciar a tomar el impuesto pues sale más barato no tomarlo que hacer el préstamo b
En el caso de Y es mejor tomar el impuesto y financiarse mediante el préstamo bancario del 15%, pues saldría mà
En el caso de Z es mejor tomar el impuesto y financiarse mediante el préstamo bancario del 15%, pues saldría mà

c)
Z: 2/98*365/60 12.41%

En este caso si pudieramos diferir el pago en el caso de Z es mejor no tomar el descuento porque el costo disminu
marlo que hacer el préstamo bancario con interés del 15%
cario del 15%, pues saldría màs caro no tomarlo
cario del 15%, pues saldría màs caro no tomarlo

uento porque el costo disminuye y sale mejor que hacer el préstamo bancario
Costo 25000
Condiciones 3/15, n/30

a) Descuento 750
Monto a pagar 24250

b) 3/97*365/15 75.25%
a) C 15000
i 8%
t 1
(Interès x adelantado)

I= C*i*t 1200

i= 1200
(15000-1200)

i= 8.69%

b) C 15000
i 9%
t 1
(Interès mes vencido)

I= C*i*t 1350

i= 1350
15000

i= 9.00%

R/ El préstamo a) ofrece las mejores condiciones

Prestamo 125000
Saldo compensacion 125000*0,20= 25000
Saldo actual en cuenta 15000
Diferencia que se debe rebajar del préstamo 10000
i: 10%
t: 1

I: C*i*t 125000*0,10*1 12500

i: 12500 10.87%
(125000-10000)

Si bien el crédito exige rebajar una línea de compensación por el 20% el cliente ya tiene un saldo en su cuenta bancaria por lo q
do en su cuenta bancaria por lo que del prestamo solos se rebaja la diferencia.
Descuento: 3/10, n/45

3/97*365/35 32.25%

Es mejor tomar el descuento ya que si no lo toma el costo es de 32,25%. En este caso es mejor tomarlo, pagando la compra y
dinero haciendo el préstamo por 14%
marlo, pagando la compra y obtiene nuevamente