ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 3

EVIDENCIA: ANALISIS DE CASO “PLANES DE INVERSION”

Analice el siguiente caso:
Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor
alternativa., entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera,
para invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:
a) El 27 % anual trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5% anual semestre vencido.
d) El 29% efectivo anual.
Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como
asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de
inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada,
cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que
más beneficio económico le brindaría en un año.
Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas
a interés efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así
lograr recomendar la mejor opción. Desarrolle el plan de inversión con la
herramienta de su preferencia y envíelo al instructor a través de la
plataforma virtual de aprendizaje.
Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía
de aprendizaje con el fin de verificar que ha realizado todas las
actividades propuestas, saber cómo desarrollarlas y entregarlas
correctamente.
SOLUCIÓN:
a) El 27 % anual trimestre vencido.
IP= 0.27/4 = 0.0675
I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
IP = 0.25/4 = 0.625
I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-1=0.2945*100= 29.45% Anual
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
IP =0.275/2 = 0.1375
I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual
d) El 29 % efectivo anual.
IP = 0.29/1= 0.29
I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual

Modalidad Interés efectivo

propuesta
27% trimestre 29.85 %
anual vencido
25 % anual 28.08 %
trimestre
anticipado
27.5 % anual 28.06 %
semestre vencido
29 % efectiva 29.00 %
anual

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la

del 27 % anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés
efectiva más alta comparándola con las otras opciones.
El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual
tiene criterios establecidos a seguir con fines específicos como lo son el
guiar la inversión por el mejor camino seguro. El plan de inversión es
fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera
invertir en una entidad.
1). Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en
dicha inversión, ¿para qué vamos a invertir?
2). Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e
ingreso y establecer qué valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que
se va a tomar
3). Elegir una estrategia: saber los pros y en contra delas propuestas a
tomar, se deben a analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como
también el beneficio a tomar. Ejecutar la estrategia elegida y las acciones
correspondientes y poner en marcha el plan.
4). Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo
nuevas circunstancias.