INSTITUTO NACIONAL DE LA ECONOMIA SOCIAL

(INAES)

GRUPO: CON AROMA DE MUJER ATOYAQUENSE

PROYECTO:

COMERCIALIZADORA DE CAFÉ TOSTADO Y MOLIDO

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Contenido
I RESUMEN EJECUTIVO ............................................................................................................... 7
1.1 NOMBRE DEL ORGANISMO DEL SECTOR SOCIAL DE LA ECONOMÍA (OSSE)
SOLICITANTE............................................................................................................................... 7
1.2 NÚMERO DE PERSONAS ASOCIADAS O INTEGRANTES: CUÁNTOS (AS) SON,
CUÁNTOS (AS) LABORARÁN EN EL PROYECTO PRODUCTIVO Y EN QUÉ
ACTIVIDADES. ............................................................................................................................. 7
1.3 NOMBRE DEL PROYECTO PRODUCTIVO. ................................................................... 7
1.4 DOMICILIO: ESTADO, MUNICIPIO, LOCALIDAD, VIALIDAD, NÚMERO Y CÓDIGO
POSTAL. ........................................................................................................................................ 7
1.5 ACTIVIDAD CON BASE EN EL CATÁLOGO CLASIFICADOR DE ACTIVIDADES
ECONÓMICAS DEL INAES PUBLICADO. .............................................................................. 7
1.6 ANTECEDENTES DE LA IDEA DE INVERSIÓN (CÓMO SURGIÓ, POR QUÉ,
PARA QUÉ, ETC.). ...................................................................................................................... 7
1.7 ASPECTOS MÁS IMPORTANTES DEL PROYECTO PRODUCTIVO QUE
JUSTIFICAN SU IMPLEMENTACIÓN. ..................................................................................... 8
1.8 DÓNDE CONSIDERAN VENDER SU PRODUCTO (S) O PRESTAR SU SERVICIO
(S). .................................................................................................................................................. 8
1.9 PRINCIPALES BENEFICIOS QUE GENERARÍA EL PROYECTO PRODUCTIVO
PARA EL OSSE SOLICITANTE Y LA COMUNIDAD (CÓMO IMPACTARÁ EN LA
ORGANIZACIÓN Y EN SU ENTORNO). EN SU CASO, BENEFICIOS ESPERADOS
PARA JÓVENES, MUJERES Y/O POBLACIÓN EN CONDICIONES DE
VULNERABILIDAD. ..................................................................................................................... 9
1.10 INVERSIÓN: ...................................................................................................................... 9
II DESARROLLO ............................................................................................................................ 10
A) SITUACIÓN ACTUAL DE LAS PERSONAS INTEGRANTES DEL OSSE:
OCUPACIÓN (ES), INGRESO PROMEDIO, ACCESO A MEDIOS DE PRODUCCIÓN,
EN SU CASO FORMA DE PRODUCCIÓN, ETC., DESGLOSADO ENTRE HOMBRES Y
MUJERES.................................................................................................................................... 10
B) INDICAR LAS ACTIVIDADES REALIZADAS POR LAS MUJERES DENTRO Y
FUERA DE LA COMUNIDAD PARA COMPLEMENTAR SUS INGRESOS (POR
EJEMPLO TAREAS DOMÉSTICAS, BORDAR, ACARREAR AGUA, ETC). ................... 10
C) QUÉ EFECTOS TENDRÍA LA EJECUCIÓN DEL PROYECTO PRODUCTIVO
SOBRE LOS ASPECTOS ANTES SEÑALADOS. ................................................................ 10
D) BENEFICIOS ESPERADOS DEL PROYECTO TANTO PARA LAS Y LOS
SOCIOS O INTEGRANTES DEL OSSE COMO PARA SUS FAMILIAS Y/O
COMUNIDAD. ............................................................................................................................. 11
E) EN CASO DE QUE SEA UN GRUPO INTEGRADO SÓLO POR MUJERES
SEÑALAR QUÉ NECESIDADES DEL GRUPO SE PRETENDE CONTRIBUIR A
RESOLVER CON EL PROYECTO. ........................................................................................ 11

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 F) EN QUÉ MOMENTO SE COMENZARÍAN A APRECIAR DICHOS BENEFICIOS Y
DURANTE CUÁNTO TIEMPO PERDURARÁN. ................................................................... 11
G) DESCRIPCIÓN DE LA TOMA DE DECISIONES ACTUAL EN EL CASO DE LAS
MUJERES Y POBLACIÓN EN SITUACIÓN DE VULNERABILIDAD (POR EJEMPLO,
AL INTERIOR DEL GRUPO, EN LA FAMILIA, COMUNIDAD, ETC.). .............................. 12
1 OBJETIVOS Y METAS. ............................................................................................................. 12
OBJETIVOS. - DESCRIBIR LOS PRINCIPALES PROPÓSITOS QUE SE PRETENDEN
LOGRAR CON EL PROYECTO (PRODUCTIVOS, ECONÓMICOS, SOCIALES O DE
OTRA ÍNDOLE). ......................................................................................................................... 12
METAS. - INDICAR LOS ALCANCES CUANTITATIVOS DEL PROYECTO
PRODUCTIVO EN TÉRMINOS DE PRODUCCIÓN, VENTAS, ASPECTOS SOCIALES
O DE OTRA ÍNDOLE QUE RESULTARÁN DE LA OPERACIÓN DEL MISMO. A
MANERA DE EJEMPLO: .......................................................................................................... 12
2. ASPECTOS DE MERCADO .................................................................................................... 13
2.1 DESCRIBIR EL PRODUCTO (S) O SERVICIO (S) A GENERAR CON EL
PROYECTO PRODUCTIVO (TIPO DE PRODUCTO O SERVICIO: DE CONSUMO
FINAL O INTERMEDIO, NUEVO, DIFERENTE, ETC.), CUALIDADES Y
CARACTERÍSTICAS (CALIDAD, TAMAÑO, PESO, PRESENTACIÓN, ENTRE
OTROS). ...................................................................................................................................... 13
2.2 IDENTIFICAR LA DEMANDA ............................................................................................ 16
a) Indicar las características generales de la demanda a la que dirigirá su (s) producto
(s) o servicio(s): tipo de compradores (género, edad, ingresos, etc.), dónde se ubican y
demás información que permita caracterizar la demanda. .................................................. 16
b) Mencionar tipo de compradores identificados para su producto (s) o servicio (s)
(deberán significar el 100% del ingreso total esperado del proyecto productivo)
señalando la siguiente información. ........................................................................................ 16
c) Señalar las razones por las que estos compradores consumirán su (s) producto (s) o
servicio (s). .................................................................................................................................. 17
2.3 IDENTIFICAR LA OFERTA .................................................................................................... 17
a) SEÑALAR SUS PRINCIPALES COMPETIDORES, INDICANDO COMO MÍNIMO LA
SIGUIENTE INFORMACIÓN: ................................................................................................... 17
b) SEÑALAR LAS RAZONES POR LAS CUALES SU(S) PRODUCTO (S) O SERVICIO
(S) PODRÁ PARTICIPAR EN EL MERCADO Y COMPETIR CON LOS DE LOS
COMPETIDORES CITADOS. .................................................................................................. 17
2.4 PROGRAMA DE VENTAS ................................................................................................. 18
a) EXPLICAR CÓMO TIENEN PROGRAMADO VENDER SU PRODUCTO (S) O
SERVICIO (S) (DIARIO, SEMANAL, MENSUAL, ETC.) Y POR QUÉ. ............................. 18
b) PRESENTAR RESUMEN DE VENTAS POR AÑO. ........................................................ 18
2.5 COMERCIALIZACIÓN ............................................................................................................ 19

3
 a) DESCRIBIR CÓMO DETERMINÓ EL PRECIO DE VENTA DEL PRODUCTO (S) O
SERVICIO (S) DEL PROYECTO PRODUCTIVO3/. ............................................................. 19
b) INDICAR DE QUÉ MANERA LLEVARÁ A CABO LA COMERCIALIZACIÓN DE SU
PRODUCTO (S) O SERVICIO (S) (DE MANERA DIRECTA AL CONSUMIDOR (A)
FINALES, A ACOPIADORES, A MAYORISTAS, ENTREGA EN DOMICILIO DEL/LA
PERSONA(S) COMPRADORA(S), EN EL DOMICILIO DEL PROYECTO, POR
PAQUETERÍA, ETC.). ............................................................................................................... 19
c) EN SU CASO, SEÑALAR QUÉ ACCIONES REALIZARÁ DE MANERA
CONSTANTE O PERIÓDICA (ACCIONES DE PROMOCIÓN, PUBLICIDAD,
PARTICIPACIÓN EN EVENTOS, ETC.) PARA FACILITAR LA VENTA DEL
PRODUCTO (S) O SERVICIO (S) (LOS COSTOS DE DICHAS ACCIONES DEBERÁN
ESTAR CONSIDERADOS EN LOS EGRESOS DEL PROYECTO PRODUCTIVO). ..... 20
3. ASPECTOS TÉCNICOS ........................................................................................................... 20
3.1 LOCALIZACIÓN ................................................................................................................... 20
3.2 PROCESO PRODUCTIVO O DE PRESTACIÓN DE SERVICIO ................................ 22
a) DESCRIBIR EL PROCESO (S) PRODUCTIVO (S) O DE PRESTACIÓN DEL
SERVICIO (S) INDICANDO DISTRIBUCIÓN DE ÁREAS, TIEMPOS, MOVIMIENTOS,
RESPONSABLES, ETC. INCLUIR DIAGRAMAS YA SEA DE BLOQUES O DE
PROCESOS, GRÁFICAS O IMÁGENES QUE EJEMPLIFIQUEN EL PROCESO. ........ 22
b) INDICAR LOS PARÁMETROS TÉCNICOS DE PRODUCCIÓN (RENDIMIENTO
POR HECTÁREA, POR ANIMAL, CONVERSIÓN DE MATERIA PRIMA O INSUMOS A
PRODUCTOS O SERVICIOS TERMINADOS, ETC.), ACORDE A LA ACTIVIDAD DEL
PROYECTO PRODUCTIVO, AVALADOS O VALIDADOS POR LAS INSTANCIAS
OFICIALES, EN LOS CASOS QUE CORRESPONDA (TABLAS PARAMÉTRICAS,
COEFICIENTES TÉCNICOS DE RENDIMIENTO). ............................................................. 24
c) INDICAR LA NORMATIVIDAD EN LA MATERIA (SANITARIA, COMERCIAL,
IMPACTO AMBIENTAL, BUENAS PRÁCTICAS CULTURALES, ENTRE OTRAS), QUE
DEBE CUMPLIR EL PROYECTO PRODUCTIVO Y LAS MEDIDAS QUE TOMARÁN
PARA HACERLO. ...................................................................................................................... 25
d) INDICAR LA FORMA EN QUE LA EJECUCIÓN DEL PROYECTO PRODUCTIVO
PUDIERA AFECTAR LOS RECURSOS NATURALES Y/O LA BIODIVERSIDAD DEL
ENTORNO, ASÍ COMO LAS MEDIDAS QUE SE IMPLEMENTARÁN PARA
EVITAR/MINIMIZAR DICHA AFECTACIÓN O MEJORAR EL MEDIOAMBIENTE. ........ 25
e) SEÑALAR CONOCIMIENTOS, EXPERIENCIA O HABILIDADES REQUERIDAS
POR PARTE DEL PERSONAL PARA LLEVAR A CABO EL PROCESO (S)
PRODUCTIVO (S) O DE PRESTACIÓN DE SERVICIO (S), ASÍ COMO PARA
REALIZAR OTRAS ACTIVIDADES COMO LA ADMINISTRACIÓN O LA
COMERCIALIZACIÓN, PRECISANDO SI CUENTAN CON ELLAS. DE REQUERIR
CAPACITACIÓN O ASISTENCIA TÉCNICA, INDICAR CÓMO ACCEDERÁN A ÉSTA
(LA ESTÁN SOLICITANDO AL INAES O LA OBTENDRÁN POR OTRA VÍA). ............... 25
F) PROGRAMA DE ABASTO DE PRINCIPALES MATERIAS PRIMAS, INSUMOS,
SERVICIOS Y MANO DE OBRA*. .......................................................................................... 26

4
3.3 TAMAÑO ................................................................................................................................... 27
a) INDICAR LA CAPACIDAD A INSTALAR O INSTALADA PARA EL PROYECTO
PRODUCTIVO Y EN QUÉ MEDIDA SE UTILIZARÁ, EXPRESÁNDOLA TANTO EN
VOLUMEN COMO EN PORCENTAJE4/. DEBERÁ TENER EN CUENTA LA DEMANDA
(MERCADO), LAS INSTALACIONES, OBRAS Y DEMÁS INVERSIÓN FIJA
DISPONIBLE (CON LA QUE YA CUENTAN) Y NECESARIA (LA QUE SOLICITAN A
INAES Y/U OTRA INSTANCIA). .............................................................................................. 27
b) EN CASO DE VARIACIONES ANUALES, PRECISARLAS Y SEÑALAR LOS
CRITERIOS QUE SUSTENTAN LAS MISMAS. ................................................................... 28
3.4 CARACTERÍSTICAS ESPECIALES EN LOS CASOS DE POBLACIÓN EN
SITUACIÓN EN VULNERABILIDAD5/........................................................................................ 28
3.5 CALENDARIO DE EJECUCIÓN DEL PROYECTO PRODUCTIVO Y PROGRAMA DE
MINISTRACIONES SOLICITADAS AL INAES. ......................................................................... 28
a) Calendario de ejecución del proyecto productivo (construcción de infraestructura,
adquisiciones, instalación de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitación, capital
de trabajo, etc.). .......................................................................................................................... 28
b) Programa de ministraciones solicitadas al inaes. ......................................................... 28
4. ASPECTOS ORGANIZATIVOS Y SOCIALES ...................................................................... 29
4.1 DESCRIBIR LA FORMA DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DEL
PROYECTO PRODUCTIVO..................................................................................................... 29
4.2 EN CASO DE PROYECTOS PRODUCTIVOS DE POBLACIÓN EN CONDICIONES
DE VULNERABILIDAD .............................................................................................................. 30
4.3 PRÁCTICAS A DESARROLLAR POR PARTE DEL OSSE.......................................... 30
5. ACCIONES O SERVICIOS COMPLEMENTARIOS ............................................................. 31
6. ASPECTOS FINANCIEROS .................................................................................................... 32
6.1 PROGRAMA DE INVERSIÓN (INVERSIÓN FIJA, DIFERIDA Y CAPITAL DE
TRABAJO) Y ORIGEN DE LOS RECURSOS (DESGLOSAR CONCEPTOS POR
NOMBRE ESPECÍFICO)........................................................................................................... 32
6.2 ACTIVOS DISPONIBLES ................................................................................................... 35
6.3 FLUJO DE EFECTIVO ANUALIZADO ............................................................................. 36
6.4 Valoración de adhesión al Esquema de Capitalización de Apoyos (ECA) ................. 37
6.5 INDICADORES .................................................................................................................... 38
a) PUNTO DE EQUILIBRIO. ............................................................................................. 38
b) Relación Beneficio Costo .............................................................................................. 38
c) Valor Actual Neto ............................................................................................................ 39
d) Tasa Interna de Retorno................................................................................................ 39
7. ANALISIS FODA Y PLAN DE DESARROLLO FUTURO DEL PROYECTO
PRODUCTIVO ................................................................................................................................ 39

5
a) Análisis Foda ....................................................................................................................... 39
b) Plan de desarrollo a futuro ................................................................................................ 40

6
 I RESUMEN EJECUTIVO

1.1 NOMBRE DEL ORGANISMO DEL SECTOR SOCIAL DE LA ECONOMÍA (OSSE)

SOLICITANTE.

CON AROMA DE MUJER ATOYAQUENSE

1.2 NÚMERO DE PERSONAS ASOCIADAS O INTEGRANTES: CUÁNTOS (AS) SON,

CUÁNTOS (AS) LABORARÁN EN EL PROYECTO PRODUCTIVO Y EN QUÉ
ACTIVIDADES.

El grupo cuenta con 5 integrantes, las cuales laboraran el proyecto productivo en

las siguientes actividades:

Nombre Actividad

Mayendi Cortes Hernández / Karina del Manejo general de la comercializadora

Carmen González

Yadira del Carmen González / Adelina del Compras de insumos- Aseo

Carmen González

Mayendi Cortes Hernández / María Venta del café molido

Guadalupe González Campos

1.3 NOMBRE DEL PROYECTO PRODUCTIVO.

Comercializadora de café tostado y molido

1.4 DOMICILIO: ESTADO, MUNICIPIO, LOCALIDAD, VIALIDAD, NÚMERO Y CÓDIGO

POSTAL.

Guerrero, municipio de Atoyac de Álvarez, Av. juan n Álvarez sur, localidad Atoyac
de Álvarez, 40930

1.5 ACTIVIDAD CON BASE EN EL CATÁLOGO CLASIFICADOR DE ACTIVIDADES

ECONÓMICAS DEL INAES PUBLICADO.

Elaboración de café tostado y molido

1.6 ANTECEDENTES DE LA IDEA DE INVERSIÓN (CÓMO SURGIÓ, POR QUÉ, PARA

QUÉ, ETC.).

El grupo está conformado por 5 integrantes: Karina del Carmen González, Yadira
del Carmen González, Mayendy Cortes Hernández, Adelina del Carmen González
y María Guadalupe González Campo.

7
 La idea de la inversión surgió principalmente porque las integrantes del grupo
cuentan con una necesidad económica en sus hogares, ya que por los tiempos que
se están viviendo es necesario la participación de la mujer para generar recursos
para la familia, de esta manera contar con una estabilidad en los hogares de las
integrantes del grupo.
El presente proyecto encuentra una gran oportunidad para mejorar su economía
gracias a los grandes beneficios que la comercialización de café tostado y molido
puede llegar a tener en el mercado local y regional, el cual será operado por todas
las integrantes del grupo en la localidad de Atoyac de Álvarez.
Las integrantes se decidieron por este giro de proyecto ya que cuentan con la
experiencia y conocimiento del proyecto a desarrolla, ya que varias de ella han
hecho este proceso durante un largo tiempo, saben los estándares que debe tener
el café tostado y molido, para que de esta forma darle un mayor valor agregado al
producto.
El grupo para poder desarrollar el proyecto requiere de una asesoría técnica y
capacitaciones para contar con una atención a la cliente buena y obtener una
calidad del producto, con el grupo requiere de maquinaria y equipo para llevar a
cabo la producción del producto que cuente con la calidad que el mercado lo
demanda, tales como tostador, molino, bascula, tanque y selladora.

1.7 ASPECTOS MÁS IMPORTANTES DEL PROYECTO PRODUCTIVO QUE

JUSTIFICAN SU IMPLEMENTACIÓN.

En la localidad y sobre todo en la región se carece de oportunidades de

desarrollo económico, para las familias de la localidad incluyendo a los socios
del grupo.
Con la implementación del proyecto productivo mejorará el bienestar de las
familias de las integrantes, buscando un mejor entorno económico en la
localidad, el proyecto contará con un gran impacto social ya que estará
contribuyendo en la generación de empleos directos e indirectos.
En la localidad y municipio existe una gran demanda del producto, ya que en la
actualidad el consumo del café ha aumentado significativamente y su consumo
es estable durante todo el año.
Las integrantes del grupo cuentan con la experiencia en la elaboración del
proyecto. además de contar con el terreno adecuado para la elaboración del
proyecto.

1.8 DÓNDE CONSIDERAN VENDER SU PRODUCTO (S) O PRESTAR SU SERVICIO

(S).

El producto se venderá en la localidad de Atoyac de Álvarez en la calle ejército nacional de

la colonia francisco villa, le venta será a todo público como: pobladores, así como a los
siguientes compradores: Luis ángel Hernández Castrejón y Nancy Diego Dircio, los cuales
comprar varios paquetes por día, también se tiene contemplada la venta a restaurantes y
cocinas económicas de la localidad los cuales son los clientes potenciales ya que la
cantidad que ellos consumen es muy alta.

8
1.9 PRINCIPALES BENEFICIOS QUE GENERARÍA EL PROYECTO PRODUCTIVO
PARA EL OSSE SOLICITANTE Y LA COMUNIDAD (CÓMO IMPACTARÁ EN LA
ORGANIZACIÓN Y EN SU ENTORNO). EN SU CASO, BENEFICIOS ESPERADOS
PARA JÓVENES, MUJERES Y/O POBLACIÓN EN CONDICIONES DE
VULNERABILIDAD.
Los principales beneficios que obtendrán los solicitantes al generar el proyecto serán:
Generar una actividad económica productiva para las integrantes del grupo.
Estabilidad de las familias al contar con una fuente de trabajo.
Beneficiar de forma directa a 5 integrantes del grupo generando empleos
permanentes y temporales.
Ingresos que le permitan ayudar a los gastos del hogar
Para la comunidad los benéficos serán:
Generar empleos eventuales
Un producto de buena calidad
El precio del café será accesible
Empleos de forma directa e indirecta
1.10 INVERSIÓN:

CONCEPTO DE UNIDAD CANTIDAD PRECIO INVERSION RECUERSO

INVERSION DE UNITARIO TOTAL ($) INAES SOLICITANTE OTROS
MEDIDA ($)
INVERSION FIJA
TERRENO M2 135 $592.59 $ 80,000.00 $ 80,0000
TOSTADOR DE PIEZA 1
CAFÉ $98,000.00 $98,000.00 $98,000.00
MOLINO DE PIEZA 1
CAFÉ $19,000.00 $19,000.00 $19,000.00
BASCULA PIEZA 1 $10,500.00 $10,500.00
DIGITAL $10,500.00
TANQUE PIEZA 2 $11,800.00 $11,800.00
ESTACIONARIO $5,900.00
SELLADORA PIEZA 3 $9,800.00 $29,400.00 $29,400.00
SUB TOTAL $256,700.00 $168,700 $ 80,000.00
ACTIVO DIFERIDO
ASISTENCIA SERVICIO 1
TECNIA $10,000.00 10,000.00 $10,000.00
CAPACITACION SERVICIO 1 $15,000.00 15,000.00 $15,000.00
SUB TOTAL $25,000.00 $25,000.00
CAPITAL DE TRABAJO
CAMPRA DE LOTE 1
CAFE $54,000.00 $54,000.00 $54,000.00
BOLSAS LOTE 1 $2,400.00 $2,400.00 $2,300.00 $ 100.00
GAS LP KG 48 $15.00 $ 720.00 $ 720.00
LUZ SERVICIO 1 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00
MANO DE OBRA SALARIO 1 $11,500.00
PERMANENTE $11,500.00 $11,500.00
MANO DE OBRA SALARIO 1 $ 750.00
EVENTUAL $ 750.00 $ 750.00
PAGO AGUA SERVICIO 1 $ 200.00 $ 200.00 $ 200.00
FUMIGACION SERVICIO 1
DEL LOCAL $ 450.00 $ 450.00 $ 450.00
PROMOCION SERVICIO 1 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00
GASOLINA PARA SERVICIO 1
COMPRA EL
CAFÉ $ 1,275.00 $ 1,275.00 $ 1,275.00

9
 SUB TOTAL $56,300.00
TOTAL $ $345,895.00 $250,000.00 $95,895.00

MONTO TOTAL DE LA INVERSIÓN

En el cuadro de muestra la inversión inicial que es de $345,895.00, donde se está pidiendo

ante la INAES el apoyo de $250,000.00, el producto a portar la cantidad de $ 95,000.00,
considerando el terreno, y capital de trabajo.

II DESARROLLO
A) SITUACIÓN ACTUAL DE LAS PERSONAS INTEGRANTES DEL OSSE:
OCUPACIÓN (ES), INGRESO PROMEDIO, ACCESO A MEDIOS DE
PRODUCCIÓN, EN SU CASO FORMA DE PRODUCCIÓN, ETC., DESGLOSADO
ENTRE HOMBRES Y MUJERES.

Las integrantes de grupo actualmente hacen labores domestico ya que en la

localidad carecen de empleos, en ocasiones hacen labores de aseo en oficinas o n
casas particulares, los cuales dan como resultado algunos ingresos promedios de
100 a 150 diarios, cabe mencionar que estos san variados ya que al no ser un
empleo fijo los días son espontáneos.

B) INDICAR LAS ACTIVIDADES REALIZADAS POR LAS MUJERES DENTRO Y

FUERA DE LA COMUNIDAD PARA COMPLEMENTAR SUS INGRESOS (POR
EJEMPLO TAREAS DOMÉSTICAS, BORDAR, ACARREAR AGUA, ETC).

La labor que realizan las integrantes del grupo en sus hogares es de suma
importancia para sus familiares, ya que sin ellas estas actividades su vida cotidiana
no sería la misma, las actividades como elaboración de alimentos, cuidado y
mantenimiento de sus hijos entre otras diarias, asi como en algunas ocasiones el
apoyo a la siembra del cultivo y cosecha.

C) QUÉ EFECTOS TENDRÍA LA EJECUCIÓN DEL PROYECTO PRODUCTIVO

SOBRE LOS ASPECTOS ANTES SEÑALADOS.

La ejecución del proyecto generaría a las integrantes del grupo y sus familias una
alternativa económica donde ellos pueden tener ingresos para ayudar a sostener sus
hogares y de esta manera generar una estabilidad familiar.
Con la Maquinaria y equipo que se está solicitando se busca que la realización de la
producción del café sea con la calidad necesaria para competir en el mercado local y
regional.
Los socios conocen la necesidad de estar organizados como organización social para
poder competir en el mercado, ya que les puede brindar de ayuda en muchas cosas
como en poder ayudar para poder obtener maquinaria y equipo e insumo, así como para
competir y obtener un producto de calidad.
El grupo busca obtener una asesoría técnica para la buena ejecución y seguimiento del
proyecto, con la cual obtenga manuales y estándares de calidad para que el producto
se distinga de los que maneja la competencia.

Con la ejecución del proyecto se obtendrán los siguientes beneficios:

10
 La incorporación de la mujer a una actividad económica propia y rentable
Generar 5 empleos directos que impacte en lo derrama económica de las familias
Cubrir una demanda existente en la localidad
Generar empleos eventuales a la población en general
Disminuir la migración de los integrantes del grupo y población en general

D) BENEFICIOS ESPERADOS DEL PROYECTO TANTO PARA LAS Y LOS

SOCIOS O INTEGRANTES DEL OSSE COMO PARA SUS FAMILIAS Y/O
COMUNIDAD.

Con la realización del proyecto los beneficios para los socios se espera que sean los
siguientes:
Generar una actividad económica rentable para los integrantes del grupo
Obtener ingresos económicos para las familias de las socias
Involucrar a los miembros de las familias para el beneficio mutuo
Generar empleos para los socios.
Apoyo técnico y de asesoría para la implementación y seguimiento del proyecto
Café 100% de calidad para los pobladores y establecimientos.

Para la comunidad se espera:

La generación de empleos en la localidad
Retroalimentación de la economía
Impulsar el trabajo en equipo en la comunidad

E) EN CASO DE QUE SEA UN GRUPO INTEGRADO SÓLO POR MUJERES

SEÑALAR QUÉ NECESIDADES DEL GRUPO SE PRETENDE CONTRIBUIR A
RESOLVER CON EL PROYECTO.

Con la elaboración del proyecto se busca que las integrantes cuenten con una
actividad donde se puedan desarrollas plenamente, ya que en la localidad carecen
de estas oportunidades, por la falta de empleos que tiene la comunidad y que en
ocasiones no benefician a las mujeres, es por ello que al realizar este proyecto las
socias contaran con un ingreso económico estable, ya que en estos momentos
carecen de un ingreso fijo y ellas no pueden ayudar a la economía del hogar, es por
ello que este proyecto es muy importante para ellas, ya que al tener empleo fijo
pueden ayudar a su familia y al mismo tiempo hacer las labores del hogar, ya que
podrá acomodar sus tiempos para realizar las 2 tareas.

F) EN QUÉ MOMENTO SE COMENZARÍAN A APRECIAR DICHOS BENEFICIOS Y

DURANTE CUÁNTO TIEMPO PERDURARÁN.

Los beneficios que generara la comercializadora de café se empezaran a

apreciar a partir del 2° mes de la instalación del proyecto, ya que se está
dejando un mes para la compra e estación de la maquinaria y equipo, se
pretende que la comercializadora perdure un mínimo de 10 años, ya que la
actividad a desarrolla es una de las más rentables en el municipio y
municipios aledaños.
11
 G) DESCRIPCIÓN DE LA TOMA DE DECISIONES ACTUAL EN EL CASO DE LAS
MUJERES Y POBLACIÓN EN SITUACIÓN DE VULNERABILIDAD (POR
EJEMPLO, AL INTERIOR DEL GRUPO, EN LA FAMILIA, COMUNIDAD, ETC.).

Actualmente la aportación que hacen las mujeres es de suma importancia, esto

genera que sean tomadas en cuenta en la realización de las actividades, la mujer
participa cada día más favoreciendo el crecimiento de la sociedad, es por ello que
las integrantes del grupo decidieron formar el grupo para seguir desarrollándose.

1 OBJETIVOS Y METAS.

OBJETIVOS. - DESCRIBIR LOS PRINCIPALES PROPÓSITOS QUE SE PRETENDEN

LOGRAR CON EL PROYECTO (PRODUCTIVOS, ECONÓMICOS, SOCIALES O DE
OTRA ÍNDOLE).

PRODUCTIVOS:

 Establecer una comercializadora de café en la localidad de Atoyac de Álvarez.

 Equipar a la organización social con un equipo adecuado para la trasformación.
 Darle un valor agregado al café.
 Vender el café con 2 tipo de tostados (tipo americano e italiano).
 Homogenizar la calidad del producto a comercializar

ECONÓMICO:

 Ayudar al desarrollo de la economía local con la elaboración del proyecto.

 Generación fuentes de empleo para las personas de la comunidad
 Aprovechar la alta demanda del producto en la región y en estado.
SOCIAL:

 General empleos en la localidad

 Que las socias estén unidas para un buen desarrollo de la comercializadora de
café y de esta manera sigan trabajando en equipo.
 Arraigo en la localidad

METAS. - INDICAR LOS ALCANCES CUANTITATIVOS DEL PROYECTO

PRODUCTIVO EN TÉRMINOS DE PRODUCCIÓN, VENTAS, ASPECTOS SOCIALES O
DE OTRA ÍNDOLE QUE RESULTARÁN DE LA OPERACIÓN DEL MISMO. A MANERA
DE EJEMPLO:

 Comercialización de 5,376 kilos de café molido en 2 presentaciones diferentes

(americano e italiano).
 Generar 5 empleos directos para las socias
 Obtener ingresos anuales de $ 826,400.00 para el primer año y para el segundo
de $940,800.00.

12
Meta/año unidad 1 2 3 4 5
CAFÉ 2,464 2,688 2,688 2,688 2,688
Volumen de TOSTADO
producción AMERICANO
(pz) CAFÉ 2,464 2,688 2,688 2,688 2,688
TOSTADO
ITALIANO
Monto de las 862,400 940,800 940,800 940,800 940,800
ventas
$
Total, de
ocupaciones ocupación 5 5 5 5 5

OTROS

Desglose de ocupaciones previstas para el primer año

Población en situación de vulnerabilidad
Jóvenes Adulto Adulto Personas con discapacidad Mujeres en
de 60 situación
18 a 29 30 a 59 o más de Otras
años años años 1 2 3 4 5 violencia ( describir)

Mujeres 3 2

Hombres

Total 3 2

2. ASPECTOS DE MERCADO
LA INFORMACIÓN DEBE REVELAR EL CONOCIMIENTO QUE SE TIENE DEL BIEN O
SERVICIO, SU MERCADO Y LA FORMA Y CONDICIONES COMO LOGRARÁN
COMERCIALIZARLO.
2.1 DESCRIBIR EL PRODUCTO (S) O SERVICIO (S) A GENERAR CON EL
PROYECTO PRODUCTIVO (TIPO DE PRODUCTO O SERVICIO: DE CONSUMO FINAL
O INTERMEDIO, NUEVO, DIFERENTE, ETC.), CUALIDADES Y CARACTERÍSTICAS
(CALIDAD, TAMAÑO, PESO, PRESENTACIÓN, ENTRE OTROS).

CAFETO:

Los cafetos son arbustos de las regiones tropicales del género Coffea, de la familia
de los rubiáceos. Tienen hojas persistentes y opuestas y bajo un poco de sombra
crecen mejor. Necesitan temperaturas suaves. Comúnmente se cultivan en las
regiones tropicales y ecuatoriales, donde siempre es primavera o verano. La época
de floración es al comienzo de la temporada de lluvias; sus flores son blancas y
perfumadas. Después de ocho o nueve meses aparecen los frutos, que son bayas

13
rojas, brillantes y carnosas que asemejan a las cerezas. Con cada lluvia florecen,
razón por la cual se pueden encontrar flores, frutos verdes y frutos maduros
simultáneamente, por lo que se debe tener mucho cuidado al recoger los frutos.3 2

Los frutos son carnosos, rojos o púrpuras, rara vez amarillos. Se conocen como
cerezas de café; tienen dos núcleos, cada uno de ellos con un grano de café. El
grano de café es la semilla de la planta, que se encuentra en el interior de la baya.
La baya contiene dos semillas envueltas por una membrana semirrígida
transparente, llamada pergamino, que es la pared del núcleo, y un mesocarpio rico
en mucílago, que es una capa de pulpa azucarada. Una vez retirado, el grano de
café verde se observa rodeado de una piel plateada adherida, que se corresponde
con el de la semilla.

Recolección del fruto

Cuando los frutos llegan a la madurez —de siete a nueve meses después de la
floración para el arábica, nueve a once meses para el robusta—,39 40 puede
comenzar la cosecha del café. Esta época varía de acuerdo al clima y la altitud; por
ejemplo, en Java se producen tres cosechas anuales, por lo que la recolección se
extiende prácticamente durante todo el año, mientras que en Brasil la cosecha se
realiza de mayo a septiembre y en Colombia de marzo a abril y de noviembre a
diciembre.

La recolección se realiza principalmente en forma manual y selectiva, recogiendo

sólo los granos de café maduros y evitando dañar las yemas de las ramas, lo que
implica tener que repasar en varias oportunidades el mismo arbusto, pero que
obtiene las mejores variedades de café.42 43 El trabajador va dejando los granos
recolectados en un canasto que lleva atado a la cintura; cuando el canasto se llena,
se llenan unos costales que el mismo trabajador transporta a la zona de beneficio.30
Alternativamente al desgrane selectivo, se ha ocupado una técnica de «sobado»,
que está desaconsejada porque daña la planta y reduce su productividad.

Separación de los granos de café

Una vez cosechados los frutos, también llamados «café cereza», deben procesarse
para retirar pulpa y mucílago y así obtener el grano recubierto por el pergamino,
denominado «café pergamino» o «café verde». Inicialmente los granos de café
recién cogidos se procesan, ya sea mediante el método seco, o el húmedo y se
deben tratar el mismo día de su cosecha a riesgo de que comience la fermentación
y los granos se manchen.

Posteriormente se entrega el café verde a la comercializadora la cual genera los

siguientes productos para la comercialización, (El proceso para la trasformación del
producto se encuentra en el apartado de descripción del proceso):

14
PRODUCTO:
 CAFÉ TOSTADO Y MOLIDO AMERICANO
 CAFÉ TOSTADO Y MOLIDO ITALIANO

CARACTERÍSTICAS:

o CAFÉ TOSTADO Y MOLIDO AMERICANO:

Contiene un alto contenido en cafeína, las mayores caramelizarían de este le proporciona
un sabor característico más acaramelado. el grano adopta un color castaño muy
característico.

o CAFÉ TOSTADO Y MOLIDO ITALIANO:

Su color muy oscuro indica el alto grado de tueste con el que se extraen la mayoría de sus
aceites esenciales. los cafés tostados así suelen tener un bajo contenido en cafeína.

PRESENTACIÓN:
Para el caso de las 2 presentaciones será por kilogramo, a continuación, se muestra cómo
será el empaque de cada uno de los productos:
PARA EL CAFÉ AMERICANO SU PRESENTACIÓN SERÁ
LA SIGUIENTE:

PARA EL CAFÉ AMERICANO SU

PRESENTACIÓN SERÁ LA SIGUIENTE:

15
 2.2 IDENTIFICAR LA DEMANDA
a) Indicar las características generales de la demanda a la que dirigirá su (s)
producto (s) o servicio(s): tipo de compradores (género, edad, ingresos, etc.),
dónde se ubican y demás información que permita caracterizar la demanda.
Las ventas del producto se realizarán en la localidad de Atoyac de Álvarez,
en la colonia francisco villa, calle ejercito militar.
La localidad de Tecpan de Galeana cuenta con 21,407 habitantes, es por
ello que se tiene una gran oportunidad en el mercado con el producto, ya
que el café molido actualmente es uno de los más consumidos en la localidad
y municipio.

El producto está dirigido a toda la población en general personas entre los

15 años de edad en adelante, de sexo masculino y femenino de nivel
socioeconómico medio-bajo y medio-alto, que gusten de diferentes tipos de
café 100% Guerrerense.
El consumo de cafeína en 52 miligramos diarios entre niños de 5 a 7 años,
y hasta 109 mg al día entre quienes tienen de 8 a 15 años, se puede
comprobar cómo se superan con creces las recomendaciones para la edad,
estos excesos repercuten de manera negativa en la educación y la calidad
del sueño, de forma que los niños y adolescentes no duermen lo suficiente
por efecto de la cafeína, es por ello que consideramos el consumo del café
en un rango de edad de 15 años en adelante.

Las ventas se realizarán tanto al público en generar, así como restaurantes

y cocinas económicas que se encueran en la localidad, así como a clientes
de los municipios de Tecpan de Galeana, Acapulco de Juárez y Chilpancingo
de los Bravos que su forma de adquirirlo es mediante pedidos o acuden al
lugar para la compra.

b) Mencionar tipo de compradores identificados para su producto (s) o servicio (s)

(deberán significar el 100% del ingreso total esperado del proyecto productivo)
señalando la siguiente información.

DOCUMENTO
UBICACIÓ
UNI QUE SUSTENTA
N (LOCAL, PORCENT
DAD SUS VENTAS:
REGIONAL AJE DE
ES CONVENIO,
PRODUCTO(S) O , PERIODICID INGRESO
COMPRADORES (CA CONTRATO, CONDICIONES DE PAGO
SERVICIO(S) NACIONAL AD S PARA EL
NTI CARTA DE
, PROYECT CRED
DAD INTENCION DE
INTERNAC O ITO
) COMRA U
IONAL) EFET (N0. CONSIGN
OTROS.
IVO DIAS) ACION
Luis Ángel
Hernández INTENSION
Café italiano Castrejón LOCAL 112 semanal 50% DE COMPRA X
Luis Ángel
Café Hernández INTENSION
americano Castrejón LOCAL 112 semanal 50% DE COMPRA x

16
 Nancy Diego INTENSION
Café italiano Dircio LOCAL 112 semanal 50% DE COMPRA x
Café Nancy Diego INTENSION
americano Dircio LOCAL 112 semanal 50% DE COMPRA X

c) Señalar las razones por las que estos compradores consumirán su (s) producto
(s) o servicio (s).

 Por la calidad del producto a ofrecer

 Los costos del producto serán bajos
 Por la ubicación del local
 Por la limpieza y sanidad con la que se prepara al embolsado y
tostado.
 Conocen la calidad del café de la región.
 Los precios son competitivos con los de la competencia.

2.3 IDENTIFICAR LA OFERTA

a) SEÑALAR SUS PRINCIPALES COMPETIDORES, INDICANDO COMO MÍNIMO LA
SIGUIENTE INFORMACIÓN:

Nombre Producto(s) Precio de Condiciones otras Calidad

o servicio venta de venta condiciones
(s) (contado, que ofrece
crédito, etc.) como: entrega,
servicios post-
venta, etc.
Nescafe Café soluble $ 55 contado Servicio Estándar
170 gr

En la localidad no se cuenta con competencia directa, ya que no hay ninguna empresa que
se dedique a la trasformación del café verde oro natural a molido en las 2 diferentes
presentaciones antes señaladas.
El Nescafe es una café soluble de los más consumido en el mercado local, pero no es
nuestra competencia directa, ya que la calidad es muy diferente, el proceso de
trasformación incluye químicos, a comparación del ofertado en el proyecto, debido a la
selección de los granos, desechando aquellos que cumplen con los estándares para una
buena taza de café.
b) SEÑALAR LAS RAZONES POR LAS CUALES SU(S) PRODUCTO (S) O SERVICIO
(S) PODRÁ PARTICIPAR EN EL MERCADO Y COMPETIR CON LOS DE LOS
COMPETIDORES CITADOS.

El estado de guerrero es reconocido por contar con una alta calidad en su café, es por ello
que el grupo busca aprovechar este reconocimiento para incursionar en el mercado.

17
También se tomarán en cuenta las siguientes razones por las cuales se podrá participar
en el mercado:
 El sabor y aroma que cuenta el café.
 Precio accesible.
 La relación con el cliente y lealtad.
 Servicio de atención de manera rápida
 Higiene en la preparación.
 Horario de atención
 Cercanía al cliente
 La reducción de los costos al participar los integrantes en la
trasformación.

2.4 PROGRAMA DE VENTAS

a) EXPLICAR CÓMO TIENEN PROGRAMADO VENDER SU PRODUCTO (S) O
SERVICIO (S) (DIARIO, SEMANAL, MENSUAL, ETC.) Y POR QUÉ.

Las ventas del café molido se realizarán de manera diarias, el proyecto

considera que a partir del 2 mes de instalación las ventas ya se estén
realizando, para el primer mes se llevara a cabo la instalación de la
maquinaria y equipo, en la siguiente tabla se muestran las ventas
mensualmente de acuerdo al primer año de operación de la
comercializadora:

VENTAS
MES MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES MES MES
PRECIO 1 MES 2 10 11 12
CONCEPTO
CAFÉ $ 175
MOLIDO
TOSTODO
AMERICANO 39,200 39,200 39,200 39,200 39,200 39,200 39,200 39,200 39,200 39,200 39,200
CAFÉ $ 175
MOLIDO
TOSTADO
ITALINAO , 39,200 39,200 39,200 39,200 39,200 39,200 39,200 39,200 39,200 39,200 39,200

b) PRESENTAR RESUMEN DE VENTAS POR AÑO.

UNIDADES
CONCEPTO PRECIO AÑOS DE OPERACIÓN DEL PROYECTO
1 2 3 4 5 6 7 8
CAFÉ MOLIDO 2688
TOSTODO AMERICANO KILOS 431,200 470,400 470,400 470,400 470,400 470,400 470,400 470,400
$175
CAFÉ MOLIDO 2688
TOSTADO ITALINAO KILOS $175 431,200 470,400 470,400 470,400 470,400 470,400 470,400 470,400

18
En el primer año las ventas son diferentes en comparación de los otros años, ya que al
instalarse el proyecto se utilizó el primer mes para la compra de maquinaria y equipo y
esto genere que este mes no se tuvieran ventas.

2.5 COMERCIALIZACIÓN

a) DESCRIBIR CÓMO DETERMINÓ EL PRECIO DE VENTA DEL

PRODUCTO (S) O SERVICIO (S) DEL PROYECTO PRODUCTIVO3/.
Los precios del café molido y tostado se determinaron de la siguiente manera:
Se realizado de acuerdo a una fórmula de la que se suman todos los costos entre la
producción de kilos de café por día, también se tomó en cuenta los precios del mercado
local como referencia para establecer las ganancias una vez obtenidos los costos de la
producción por kilo de café al día.
A continuación, se muestra la fórmula utilizada:

COSTOS VARIABLES DEL PROYECTO + COSTOS FIJOS DEL PROYECTO

______________________________________________________________
VOLUMEN DE PRODUCCION DEL PROYECTO

Café tostado americano e italiano:

Concepto Precio
Café verde $ 1,800
bolsa $ 80
Costos de operación $ 104.83
Mano de obra eventual $ 25
Mano de obra permanente $ 383.33
Total $2,393.16
Entre 16 kilos producidos por día $ 149.57

La suma de todos los costos entre las unidades producidas por día nos da como resultado
$ 149.57 pesos, con este resultado y de acuerdo al mercado local establecimos un precio
competitivo de $ 175 pesos por kilo, con una ganancia de $ 25.42 por kilo.

b) INDICAR DE QUÉ MANERA LLEVARÁ A CABO LA

COMERCIALIZACIÓN DE SU PRODUCTO (S) O SERVICIO (S) (DE
MANERA DIRECTA AL CONSUMIDOR (A) FINALES, A ACOPIADORES,
A MAYORISTAS, ENTREGA EN DOMICILIO DEL/LA PERSONA(S)
COMPRADORA(S), EN EL DOMICILIO DEL PROYECTO, POR
PAQUETERÍA, ETC.).

19
 Proveedores

(CAFÉ ORO NATURAL)

SUPERVISIÓN DEL CAFÉ Y PROCESO DE TOSTADO Y

LIMPIADO EMBOLSADO

VENTA DEL CAFÉ AL PÚBLICO O

ESTABLECIMIENTOS

c) EN SU CASO, SEÑALAR QUÉ ACCIONES REALIZARÁ DE MANERA

CONSTANTE O PERIÓDICA (ACCIONES DE PROMOCIÓN,
PUBLICIDAD, PARTICIPACIÓN EN EVENTOS, ETC.) PARA FACILITAR
LA VENTA DEL PRODUCTO (S) O SERVICIO (S) (LOS COSTOS DE
DICHAS ACCIONES DEBERÁN ESTAR CONSIDERADOS EN LOS
EGRESOS DEL PROYECTO PRODUCTIVO).

Para la oportuna promoción de la comercializadora se utilizarán volantes los

cuales se repartirán por toda la localidad y establecimientos, se les dejara una
muestra del café a los establecimientos para que conozcan de la calidad del
producto, ya que al pasar por el proceso de selección del grano el producto es de
mejor calidad, se pretende dar muestra de café en el lugar del proyecto a los
locatarios que pasan por el lugar durante la primera semana.

3. ASPECTOS TÉCNICOS

LA INFORMACIÓN DEBE REVELAR EL CONOCIMIENTO QUE SE TIENE SOBRE EL

LUGAR DONDE SE UBICARÁ EL PROYECTO PRODUCTIVO, EL PROCESO
PRODUCTIVO O DE PRESTACIÓN DEL SERVICIO, EL TAMAÑO Y LOS
REQUERIMIENTOS PARA LLEVAR A CABO EL MISMO.
3.1 LOCALIZACIÓN

 DOMICILIO ESPECÍFICO DONDE SE DESARROLLARÁ EL PROYECTO

PRODUCTIVO.

20
El proyecto estará ubicado en la localidad de Atoyac de Álvarez, del municipio de Atoyac
de Álvarez, del estado de guerrero, en la colonia Francisco villa, en la calle Ejercito
nacional., cp. 40935.
 RUTAS DE ACCESO: AL MUNICIPIO, A LA LOCALIDAD Y AL TERRENO O
LOCAL DONDE SE DESARROLLARÁ EL PROYECTO PRODUCTIVO
SEÑALANDO LAS CONDICIONES QUE GUARDAN.
La localidad de Atoyac de Álvarez se encuentra 1 hora del puerto de Acapulco, por la
Carretera nacional Acapulco- Zihuatanejo, pasando por los poblados de Coyuca de
Benítez, el zapote, el cayaco y Zacualpan, antes de pasar el poblado de san Gerónimo de
Juárez se encuentra la desviación hacia la localidad.

LUGAR DEL PROYECTO

 SEÑALAR LOS SERVICIOS DISPONIBLES ENTRE ELLOS AGUA, ENERGÍA

ELÉCTRICA, DRENAJE, TELÉFONO, INTERNET, ETC. Y QUE SON
NECESARIOS PARA EL PROYECTO PRODUCTIVO.

En esta comunidad se cuanta, con agua, energía eléctrica, de acuerdo con el proyecto es
suficiente para llevarlo a cabo correctamente.

 SEÑALAR LAS VENTAJAS Y LAS DESVENTAJAS DE LA LOCALIZACIÓN

DEL PROYECTO PRODUCTIVO.

Ventajas:
 Es un lugar de fácil acceso para la población
 Esta cerca del centro de la localidad
 Espacio suficiente para el correcto proceso
 Camino en buenas condiciones
Desventajas:

21
  Inseguridad en la localidad

 INCLUIR UN PLANO (EN SU CASO CROQUIS A MANO ALZADA) DE

LOCALIZACIÓN DONDE SE IDENTIFIQUE EL DOMICILIO DEL PROYECTO
PRODUCTIVO CON SUS LÍMITES Y COLINDANCIAS.

LUGAR DEL PROYECTO

3.2 PROCESO PRODUCTIVO O DE PRESTACIÓN DE SERVICIO

a) DESCRIBIR EL PROCESO (S) PRODUCTIVO (S) O DE PRESTACIÓN

DEL SERVICIO (S) INDICANDO DISTRIBUCIÓN DE ÁREAS, TIEMPOS,
MOVIMIENTOS, RESPONSABLES, ETC. INCLUIR DIAGRAMAS YA SEA
DE BLOQUES O DE PROCESOS, GRÁFICAS O IMÁGENES QUE
EJEMPLIFIQUEN EL PROCESO.

PROCESO DE TOSTADO DE CAFÉ:

En el establecimiento se llevará a cabo el siguiente proceso, para garantizar la
satisfacción del cliente con el producto:
Limpieza del café adquirido:
El proceso de limpieza se inicia con la recepción del café se pesan 6 kilogramos de café
verde en la báscula (durante la selección hay una merma de 1 kilogramo de café verde). Se
pone en zarandas, se selecciona para separarle de granos imperfectos (granos quebrados,
manchados brocados etc.) que desmejoran la calidad de la bebida que se obtendrá y
cuerpos extraños (piedras o cualquier objeto que pudo colarse con el café durante la
recolección) que puedan dañar los equipos.
Tostado del café:

22
Antes de verter el café verde a la tostadora de aire caliente deberá ser pesada en la báscula,
para comprobar que la cantidad de café a tostar sea efectivamente 5 kilogramos.
Una vez pesado se vierte dentro de la tostadora de aire caliente; se monitorea de la forma
más cuidadosa, la presión (7.5 PSI para tostado americano o medio, 8.5 PSI para tostado
italiano) y temperatura a la que será sometida el café así mismo el tiempo; se llevara un
registro por cada minuto que el café este dentro de la tostadora( 7 minutos para tostado
americano o medio, 9 minutos para tostado italiano); para lograr que se desprendan por
medio del calor los aceites que constituyen el aroma y sabor del Café.
El café tostado (aún caliente) pasara a una bandeja de enfriamiento; para evitar que
continúe el proceso y el Café quede sobre tostado; donde después de ser enfriado, deberá
seleccionarse nuevamente para reconocer y descartar los granos que no tengan el mismo
color.
Nueva limpieza del café ya tostado:

Después del enfriamiento del café pasaremos a seleccionar nuevamente el café según el
tipo de tostado (americano o medio, italiano); El tipo de tostado se refiere a la apariencia
general de los granos tostados, debiéndose procurar obtener un tipo brillante o lustroso
porque la apariencia muestra que el tostado de esta clase, generalmente origina una
infusión satisfactoria.
Se descartarán los granos cuya apariencia sea “suave”, “pálida” o “semipalida” en el tostado
de Café, se refieren a los granos que no tienen color fuerte, o bien que presentan un color
amarillento apagado. Los granos “completamente pálidos” apestan cuando se trituran o
muelen.
Molido y empaque del café ya tostado:

Cuando el café haya pasado por la segunda selección se pesará con la báscula el total del
café tostado, y se dividirá en paquetes de un kilogramo, para pasar a l molino y proceder a
moler, o triturar el Café tostado a determinada graduación o fineza.
El grano de finura de la molturación (molido de los granos) del Café, es uno de los puntos
claves en la preparación de una buena taza de Café.
Si la molturación es un poco gruesa, es agua se filtra con excesiva rapidez y el líquido poco
cargado de principios aromáticos tiene un sabor más o menos desabrido e insípido. Por el
contrario, si el molido es demasiado fino, el Café se precipita hacia el fondo de la taza y
presenta un sabor fangoso y agrio.
El grado de finura del grano, depende del tipo de cafetera utilizada para la elaboración de
la infusión. Para cafeteras de tipo caseras se utiliza una moltura mediana, para cafeteras
de presión se usa moltura fina, y para cafeteras grandes con filtro se utiliza molturación
media.
Existen varios tipos de aparatos para el molido de los granos. El más sencillo es el molido
de Café clásico accionado manualmente, en el cual los granos son partidos por una muela
troncocónica y que se puede modular.
Existen también aparatos modernos y eléctricos para tal fin, los cuales funcionan bajo este
mismo principio.
Los molinos para moler Café cumplen con los siguientes propósitos:

1.- Producir una completa línea de gránulos, desde el más fino café hasta el más grueso.

2.- Controlar el calibre o grado de fineza que se desea producir.

3.- Lograr que el tamaño de los gránulos sea lo más uniforme posible.

23
4.- Evitar el calentamiento del Café que produce la pérdida del aroma por el escape de las
sustancias volátiles.

Para la comercialización del café se envasará en presentaciones de 1 kilogramo que serán

pesados en la báscula.
Después de haber pesado el café en la báscula pasaremos a la selladora para cerrar las
bolsas metálicas y no ocurra la perdida de aroma del café, proceso que será de forma
manual.
Proceso de torrefacción
Diagrama de bloques

Nueva
Recepción del café
Escoger y
limpieza
limpiar el Tostado
en grano. del café
café

Empaque y
almacenamiento
Molido

b) INDICAR LOS PARÁMETROS TÉCNICOS DE PRODUCCIÓN

(RENDIMIENTO POR HECTÁREA, POR ANIMAL, CONVERSIÓN DE
MATERIA PRIMA O INSUMOS A PRODUCTOS O SERVICIOS
TERMINADOS, ETC.), ACORDE A LA ACTIVIDAD DEL PROYECTO
PRODUCTIVO, AVALADOS O VALIDADOS POR LAS INSTANCIAS
OFICIALES, EN LOS CASOS QUE CORRESPONDA (TABLAS
PARAMÉTRICAS, COEFICIENTES TÉCNICOS DE RENDIMIENTO).

Para la producción de 16 kilos de café molido en las 2 diferentes presentaciones se utiliza

24 kilos de café.
En la siguiente tabla se muestra los parámetros que se utilizan por cada carga equivalente
a 6 kilos verdes, dando como resultado 4 kilos de café tostado.

PARAMETROS TECNICOS
CAFÉ VERDE 6 KILOS
MENOS BASURA Y CAFÉ EN MAL ESTADO 1 KILO
MENO EL PROCESO DE TOSTADO 1KILO
CAFÉ TOSTADO LISTO PARA MOLER 4 KILOS

24
 c) INDICAR LA NORMATIVIDAD EN LA MATERIA (SANITARIA,
COMERCIAL, IMPACTO AMBIENTAL, BUENAS PRÁCTICAS
CULTURALES, ENTRE OTRAS), QUE DEBE CUMPLIR EL PROYECTO
PRODUCTIVO Y LAS MEDIDAS QUE TOMARÁN PARA HACERLO.

Contar con el permiso municipal llamado licencia de apertura de establecimiento de

la taquería rodante y registrarse cuando el proyecto opere adecuadamente ante el
Sistema de Administración Tributaria como pequeño contribuyente.

d) INDICAR LA FORMA EN QUE LA EJECUCIÓN DEL PROYECTO

PRODUCTIVO PUDIERA AFECTAR LOS RECURSOS NATURALES Y/O
LA BIODIVERSIDAD DEL ENTORNO, ASÍ COMO LAS MEDIDAS QUE
SE IMPLEMENTARÁN PARA EVITAR/MINIMIZAR DICHA AFECTACIÓN
O MEJORAR EL MEDIOAMBIENTE.

RECURSO POSIBLE ACCION

AFECTACION
Ambiental Contaminar el Orgánico:
(suelo y aire) ambiente, olor
El cascara del café se guarda en bolsas de costal, para
desagradable,
después dárselos a los proveedores ya que la reutilizan
enfermedades, con
como abono.
el mal manejo de
desechos Inorgánico:
orgánicos e Contar con un contenedor para la colocación de esta
inorgánicos. basura y posteriormente se tiren en los carros de basura
que pasan y que la conducen a un tiradero municipal.
Afectación Contaminación del No se tendrá impacto negativo sobre el suelo ya que los
del ambiente suelo y ambiente desechos que genera la comercializadora serán por lo
o suelo general orgánicos,

e) SEÑALAR CONOCIMIENTOS, EXPERIENCIA O HABILIDADES

REQUERIDAS POR PARTE DEL PERSONAL PARA LLEVAR A CABO
EL PROCESO (S) PRODUCTIVO (S) O DE PRESTACIÓN DE SERVICIO
(S), ASÍ COMO PARA REALIZAR OTRAS ACTIVIDADES COMO LA
ADMINISTRACIÓN O LA COMERCIALIZACIÓN, PRECISANDO SI
CUENTAN CON ELLAS. DE REQUERIR CAPACITACIÓN O
ASISTENCIA TÉCNICA, INDICAR CÓMO ACCEDERÁN A ÉSTA (LA
ESTÁN SOLICITANDO AL INAES O LA OBTENDRÁN POR OTRA VÍA).

Las integrantes del grupo conocen la actividad a realizar, han adquirido experiencia durante
algunos años, en el proceso del tostado de café, pero también cuentan con las siguientes
experiencia y conocimiento del café:

 Atención al cliente
 Conocen como escoger el café adecuadamente

25
  Conocen el procedimiento de trasformación
 Saben cómo empaquetar el café para que mantenga sus propiedades
 Conocen donde vender el café

Las integras del grupo cuentan con estas habilidades ya que en algún momento han
trabajado en ello, gracias a esto ellas decidieron realizar este proyecto, ya que saben que
es una actividad que le generara ingresos inmediatamente.
Aunque las integrantes cuentas con estas experiencias nuca han recibido la capacitación
correspondiente, ellas lo conocen empíricamente es por ello que se impartirá las
siguientes capacitaciones.

TEMA OBJETIVO DURACIÓN

Brindar un servicio de
calidad a los 8 horas
SERVICIO Y ATENCION AL CLIENTE comensales
Brindar conocimientos 8 horas
del manejo adecuado
del café al ser
MANEJO SANITARIO DEL CAFE seleccionado
Llevar un control 8 horas
adecuado de las
IMPORTANCIA DE LA CONTABILIDAD Y entradas y salidas del
ESTADOS FINANCIEROS negocio.

F) PROGRAMA DE ABASTO DE PRINCIPALES MATERIAS PRIMAS, INSUMOS,

SERVICIOS Y MANO DE OBRA*.

UNIDA CA
D DE NTI
MEDID DA COSTO COSTO PERIODICIDA
CONCEPTO A D UNITARIO TOTAL PROVEEDOR D DE ABASTO
Jornal 1 $11,500.00 $11,500.00 SOCIOS, SOLO EL PRIMER
MANO DE OBRA GENTE DE LA LOCALIDAD MES
Y REGION
PAQUET 1 $168,700.00 $168,700.00 BODEGA DE MAQUINARIA UNA SOLA VEZ
EQUIPO PRINCIPAL Y E
AUXILIAR
UNA SOLVEZ POR
INSUMOS PAQUTE 1 $54,000.00 $54,000.00 PROVEEDOR LOCAL MES

26
3.3 TAMAÑO

a) INDICAR LA CAPACIDAD A INSTALAR O INSTALADA PARA EL

PROYECTO PRODUCTIVO Y EN QUÉ MEDIDA SE UTILIZARÁ,
EXPRESÁNDOLA TANTO EN VOLUMEN COMO EN PORCENTAJE4/.
DEBERÁ TENER EN CUENTA LA DEMANDA (MERCADO), LAS
INSTALACIONES, OBRAS Y DEMÁS INVERSIÓN FIJA DISPONIBLE
(CON LA QUE YA CUENTAN) Y NECESARIA (LA QUE SOLICITAN A
INAES Y/U OTRA INSTANCIA).

En la siguiente imagen se presenta como estarán instalados los equipo en el

establecimiento los cuales estarán de esta manera para ahorra en tiempo y movimientos.

La adquisición de café molido ha aumentado considerablemente en los últimos años es por

ello que día con día los consumidores buscan el café de calidad.

Mediante un estudio de mercado se determinaron las ventas de café ya que se tiene

compradores identificados los cuales adquieren el 100% de la producción la cual tiene una
capacidad normal de 65 %, la comercializadora tiene la capacidad de aumentar un 35%
más su producción para y obtener su capacidad máxima.

Con esta capacidad se venderá por día 8 kilos de café americano y 8 kilos de café italiano,
por lo que se espera que a la semana, mes y año se produzca la cantidad que muestra la
siguiente tabla:

CANTIDAD/ CANTIDAD/ CANTIDAD/ CANTIDAD/

CONCEPTO DIA SEMANA MES AÑO
CAFÉ MOLIDO TOSTODO AMERICANO 8 56 224 2688
CAFÉ MOLIDO TOSTADO ITALINAO 8 56 224 2688

27
 b) EN CASO DE VARIACIONES ANUALES, PRECISARLAS Y SEÑALAR
LOS CRITERIOS QUE SUSTENTAN LAS MISMAS.

Si puede existir variación si algún cliente llega a realizar un pedido que no está dentro de lo
establecido en la producción diarias, para ello se contara con café verde suficiente en
almacén para poder satisfacer a la demanda, la comercializadora puede aumentar su
producción siempre y cuando la demanda así lo requiera.

3.4 CARACTERÍSTICAS ESPECIALES EN LOS CASOS DE POBLACIÓN EN

SITUACIÓN EN VULNERABILIDAD5/
N/A

3.5 CALENDARIO DE EJECUCIÓN DEL PROYECTO PRODUCTIVO Y PROGRAMA DE

MINISTRACIONES SOLICITADAS AL INAES.

a) Calendario de ejecución del proyecto productivo (construcción de

infraestructura, adquisiciones, instalación de maquinaria, servicios,
contrataciones, capacitación, capital de trabajo, etc.).

MESES
CONCEPTO/ MES
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

INVERSIÓN FIJA
MAQUINARIA Y EQUIPO
ACTIVO DIFERIDO
Asesoría técnica
capacitación
CAPITAL DE TRABAJO
INSUMOS

b) Programa de ministraciones solicitadas al inaes.

No. De Fecha propuesta Monto solicitado Destino del

ministraciones recurso
Ministración 1 Octubre del 2017 $ 98,000.00 Tostador de café
Ministración 1 Octubre del 2017 $ 19,000.00 Molino para café
Ministración 1 Octubre del 2017 $ 51,700.00 Bascula, Taque
estacionario y
Selladoras
Ministración 2 Noviembre 2017 $ 25,000.00 Asesoría técnica
Ministración 2 Noviembre 2017 $ 56,300.00 insumos
TOTAL $250,000.00

El número, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deberá ser congruente con los
conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecución del proyecto productivo
(construcción de infraestructura, adquisiciones, instalación de maquinaria, servicios,
contrataciones, capacitación, capital de trabajo, etc.).6/

28
 4. ASPECTOS ORGANIZATIVOS Y SOCIALES

4.1 DESCRIBIR LA FORMA DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONAMIENTO DEL

PROYECTO PRODUCTIVO.

 INCLUIR EL ORGANIGRAMA POR ÁREAS.

ADMINISTRACIÓN

COMPRAS DE
INSUMOS

PROCESO DE
PRODCUCCION

Ventas Atención al cliente

 ESPECIFICAR NÚMERO DE PERSONAS POR PUESTO, DESGLOSADO

ENTRE HOMBRES Y MUJERES.

ADMINISTRACIÓN: Se considera que sea 1 integrantes del grupo

COMPRAS DE INSUMOS: la encargada del área solo será 1 integrante
PROCESO DE PRODUCCION: Se considera que sean 3 integrantes
VENTAS: la encargada del área solo será 1 integrante
ATENCIÓN AL CLIENTE: la encargada del área solo será 1 integrante

 DESCRIBIR PRINCIPALES FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES EN

CADA UNO DE LOS PUESTOS

ADMINISTRACIÓN: Son las que se encargan del cuidado del proyecto en general:
 Estos integrantes su principal función es la revisión del funcionamiento de las áreas
con las que cuenta el proyecto, tales como el área de compra, producción, ventas
y atención a los clientes, que los procesos se realicen de acuerdo a lo establecido,
conocimiento de los gastos e ingresos, así como de la limpieza de cada una de
estas áreas.

29
  Se encargar de la revisión de los ingresos y egresos del proyecto, los cuales se
generan por la venta del producto, las comprar de la materia prima, con lo cual
definen una utilidad de acuerdo al periodo de ventas.

COMPRAS DE INSUMOS: Se encargan de las compras de los insumos en general del

proyecto:
 Se encargan de realizar la compra de los insumos, y mantener un stock para que
siempre se cuente con materia prima.
 Los insumos que se adquieren se utilizan de acuerdo a la regla primeras entras
primeras salidas, la cual se lleve a cabo para llevar un control especifico de la
meteria prima que se cuenta.

PROCESO DE PRODUCCION: Se encarga de:

 Son los encargados de realizar el proceso productivo.

 Realizan el proceso de tostado y envasado de acuerdo a los estandartes de calidad
que se manejaran, revisan que estos estándares se realicen de acuerdo a lo
establecido.

VENTAS: se encarga de supervisar:

 Se encarga de mantener contacto con los clientes, con el fin de alcanzar los
objetivos con los que cuenta la comercializadora, así como la obtención de nuevos
clientes.
 En este departamento se realizar las promociones y publicidad del proyecto para
mantener vivas las ventas y que día con día el producto pueda sea más reconocido
en el mercado local y regional.

ATENCIÓN AL CLIENTE: Se encarga del cuidado al servicio del cliente:

 Se encarga de la atención del servicio al cliente, sobre quejas y reclamaciones de
algún servicio o del producto en si. También de la limpieza del lugar, que se
mantenga limpio y confortable para los clientes y para el proceso de elaboración.
4.2 EN CASO DE PROYECTOS PRODUCTIVOS DE POBLACIÓN EN CONDICIONES
DE VULNERABILIDAD

N/A

4.3 PRÁCTICAS A DESARROLLAR POR PARTE DEL OSSE

 CÓMO SE REALIZARÁ LA DISTRIBUCIÓN DE LOS BENEFICIOS ENTRE LAS
Y LOS SOCIOS O INTEGRANTES DEL OSSE.

Mediante un conceso general las integrantes del grupo llegaron al acuerdo de que
los beneficios se repartirán equitativamente de acuerdo a las ventas, se realizara
cotes mensuales de los ingresos y egresos, para que en las juntas mensuales se
conozca la utilidad que está generando la comercializadora.

 CÓMO SE TOMARÁN LAS DECISIONES AL INTERIOR DEL OSSE.

30
 Las decisiones se realizarán de acuerdo a la asamblea de socios, se tomarán de
acuerdo a votaciones y de este modo se plasmarán en actas de asamblea donde
se estipule lo acordado.

 QUÉ OTRAS ACCIONES SE PROPONEN DESARROLLAR, DE MANERA

PAULATINA, EN BENEFICIO DE LAS PERSONAS ASOCIADAS O
INTEGRANTES, SUS FAMILIAS Y/O SU COMUNIDAD (PROGRAMAS DE
SALUD, EDUCACIÓN, COMERCIO JUSTO, FOMENTO DE LAS CAPACIDADES
EN ÁMBITOS PRODUCTIVOS, ETC.).

Se busca realizar nuevas alianzas con establecimientos para aumentar las ventas,
de esta manera se podrán general nuevos empleos y evitar la migración a otros
municipios o estados.

 EN SU CASO, DE OPTAR POR EL ESQUEMA DE CAPITALIZACIÓN DE

APOYOS (ECA), INDICAR EN QUÉ PREVÉN UTILIZAR DICHOS RECURSOS
PARA SU PROYECTO PRODUCTIVO.

Con los recursos provenientes del ECA se pretende que se utilicen principalmente
para la adquisición de insumos, maquinaria y equipo que ayude para aumentar la
producción.

5. ACCIONES O SERVICIOS COMPLEMENTARIOS

MENCIONAR QUÉ REQUERIMIENTOS DE CAPACITACIÓN, ASISTENCIA TÉCNICA,

PUESTA EN MARCHA U OTRA INVERSIÓN DIFERIDA PARA EL PROYECTO
PRODUCTIVO CONSIDERÓ EN SU SOLICITUD DE APOYO Y JUSTIFICAR LA
NECESIDAD DE CADA UNO DE ELLOS.7/

Se solicita a INAES capacitaciones para el mejoramiento técnico y administrativo del

proyecto, ya que nunca han llevado un curso, es por ello que se tomó la decisión que las
capacitaciones más adecuadas son:
 Servicio y atención al cliente
 Manejo sanitario del cafe
 Importancia de la contabilidad y estados financieros
 Asistencia técnica

INDICAR QUÉ RESULTADOS O CAMBIOS PRÁCTICOS SE ESPERAN AL CONCLUIR

LOS PROCESOS DE CAPACITACIÓN, ASISTENCIA TÉCNICA, ETC.
Indicadores
Capacitación objetivamente Medio de verificación Resultados o cambios esperados.
verificables

Servicio y
atención al Satisfacción del Buzón de quejas y Realizar un servicio de calidad para
cliente cliente con el servicio sugerencias. que el cliente regrese nuevamente

31
 Manejo sanitario Certificados del centro
del café Limpieza adecuada
de salud y asistencia del Café verde buena calidad
del café
. cliente
Importancia de Registro en el libro
la contabilidad y ingresos y egresos del Libro de registros, notas
estados proyecto. Poder realizar análisis periódicos de
de venta y facturas del
financieros la situación del negocio
negocio

Asistencia Puesta en marcha y

técnica seguimiento del Habilitación de manera adecuada del
proyecto. Supervisión del técnico
proyecto.

INDICAR LAS INSTANCIAS O PRESTADORES DE SERVICIO QUE LES BRINDARÁN

O PUDIERAN BRINDAR LOS SERVICIOS, ASÍ COMO LAS RAZONES POR LAS QUE
SE ELIGIERON.8/

Como toda actividad se requiere de acompañamiento técnico, aspecto necesario

para poder asesorar al grupo a realizar las diferentes etapas que marca el
proyecto, se considera al siguiente prestador de servicios:

Prestador de Tipo de
Razones por la que se eligió.
servicios servicio
Ing. Iván Alfonso  Cuenta con experiencia comprobable en las
Capacitación
Marín Cilio actividades y servicios.

6. ASPECTOS FINANCIEROS
6.1 PROGRAMA DE INVERSIÓN (INVERSIÓN FIJA, DIFERIDA Y CAPITAL DE
TRABAJO) Y ORIGEN DE LOS RECURSOS (DESGLOSAR CONCEPTOS POR
NOMBRE ESPECÍFICO).

CONCEPTO DE UNIDAD CANTIDAD PRECIO INVERSION RECUERSO

INVERSION DE UNITARIO TOTAL ($) INAES SOLICITANTE OTROS
MEDIDA ($)
INVERSION FIJA
TERRENO M2 135 $592.59 $ 80,000.00 $ 80,0000
TOSTADOR DE PIEZA 1
CAFÉ $98,000.00 $98,000.00 $98,000.00
MOLINO DE PIEZA 1
CAFÉ $19,000.00 $19,000.00 $19,000.00
BASCULA PIEZA 1 $10,500.00 $10,500.00
DIGITAL $10,500.00
TANQUE PIEZA 2 $11,800.00 $11,800.00
ESTACIONARIO $5,900.00
SELLADORA PIEZA 3 $9,800.00 $29,400.00 $29,400.00
SUB TOTAL $256,700.00 $168,700 $ 80,000.00
ACTIVO DIFERIDO
ASISTENCIA SERVICIO 1
TECNIA $10,000.00 10,000.00 $10,000.00
CAPACITACION SERVICIO 1 $15,000.00 15,000.00 $15,000.00
SUB TOTAL $25,000.00 $25,000.00

32
 CAPITAL DE TRABAJO
CAMPRA DE LOTE 1
CAFE $54,000.00 $54,000.00 $54,000.00
BOLSAS LOTE 1 $2,400.00 $2,400.00 $2,300.00 $ 100.00
GAS LP KG 48 $15.00 $ 720.00 $ 720.00
LUZ SERVICIO 1 $ 500.00 $ 500.00 $ 500.00
MANO DE OBRA SALARIO 1 $11,500.00
PERMANENTE $11,500.00 $11,500.00
MANO DE OBRA SALARIO 1 $ 750.00
EVENTUAL $ 750.00 $ 750.00
PAGO AGUA SERVICIO 1 $ 200.00 $ 200.00 $ 200.00
FUMIGACION SERVICIO 1
DEL LOCAL $ 450.00 $ 450.00 $ 450.00
PROMOCION SERVICIO 1 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00
GASOLINA PARA SERVICIO 1
COMPRA EL
CAFÉ $ 1,275.00 $ 1,275.00 $ 1,275.00
SUB TOTAL $56,300.00
TOTAL $ $345,895.00 $250,000.00 $95,895.00
TOTAL % 72 % 28%
DESCRPCION DE ACTIVO FIJO

EQUIPO PRINCIPAL
EQUIPO PRINCIPAL 117,000.00
2.1 TOSTADOR DE CAFÉ PIEZA 1 98,000.00 98,000.00
2.2 MOLINO DE CAFÉ PIEZA 1 19,000.00 19,000.00

EQUIPO AUXILAR
EQUIPO. AUXILIAR Y COMPLEMEN. 51,700.00
4.1 BASCULA DIGITAL PIEZA 1 10,500.00 10,500.00
4.4 TANQUE ESTACIONARIO PIEZA 2 5,900.00 11,800.00
4.5 SELLADORA PIEZA 3 9,800.00 29,400.00

ACTIO DIFERIDO
ACTIVOS DIFERIDOS 25,000.00
1 ASESORIA Y SEGUIMIENTO 10,000.00
1.1 ASESORIA TECNICA SERVICIO 1 10,000.00 10,000.00
2 CAPACITACIÓN 15,000.00
5.1 SERVICIO Y ATENCION AL CLIENTE SERVICIO 1.00 5,000.00 5,000.00
5.2 MANEJO SANITARIO DE ALIMENTOS SERVICIO 1.00 5,000.00 5,000.00
5.3 IMPORTANCIA DE LA CONTABILIDAD Y SERVICIO 1.00 5,000.00 5,000.00

DESCRIPCION DEL CAPITAL DE TRABAJO

1.- MANO DE OBRA PERMANENTE

CONCEPTO Unidad TRABAJADORES COSTO UNITARIO TOTAL POR MES

MANEJO GENERAL SALARIO 1 4500 $ 4,500.00
AUXILIAR 1 SALARIO 1 3500 $ 3,500.00
AUXILIAR 2 SALARIO 1 3500 $ 3,500.00
TOTAL $ 11,500.00

2.- MANO DE OBRA EVENTUAL

CONCEPTO Unidad TRABAJADORES COSTO UNITARIO TOTAL POR MES

ADQUISICION DE INSUMOS,
CONTROL DE VENTAS SALARIO 3 250 $ 750.00

33
 3. COSTOS DE OPERACIÓN

Unidad de Cantidad por Costo total/

CONCEPTO medida MES cantidad por año Costo unitario MES
GAS LP KG 48 576 $15.00 $720
PAGO DE LUZ Serv. 1 12 $500.00 $500
PAGO AGUA Serv. 1 12 $200.00 $200
FUMIGACION DEL LOCAL Serv. 1 12 $450.00 $450
GASOLINA PARA COMPRA EL CAFÉ LT 75 900 $17.00 $1,275
Total $3,145

MATERIAL PARA EL CAFÉ

Unidad de Cantidad por

CONCEPTO medida MES Costo unitario Total por mes Total por año
BOLSA PIEZA 480 5 $2,400.00 $28,800

IV. COSTOS ADMINISTRATIVOS

Unidad de Cantidad por
CONCEPTO medida mes Costo unitario

PROMOCION PQTE 1 $ 400.00

INSUMOS
COMPRA
UNIDAD ANUAL
CONCEPTO MEMSUAL
INSUMOS LOTE $ 54,000.00 $ 648,000.00

COSTO TOTAL POR

CANTIDAD PRECIO UNITARIO
CONCEPTO UNIDAD DIA COSTO POR MES
CAFÉ VERDE KILO 24 $ 75.00 $ 1,800.00 $ 54,000.00

34
6.2 ACTIVOS DISPONIBLES

INDICAR LOS ACTIVOS DE QUE DISPONEN Y QUE SE VAYAN A UTILIZAR EN EL

PROYECTO PRODUCTIVO, PRECISAR LAS CONDICIONES DE USO EN LAS QUE SE
ENCUENTRA, SI ESTÁ DISPONIBLE Y A NOMBRE DE QUIÉN ESTÁ. INDICAR
CANTIDAD Y CARACTERÍSTICAS

Tipo de Condicio Disp Propiedad (a nombre c Características Contrato u otro

bien nes de onibi de quien está) a (capacidad, documento que
uso( lidad n dimensiones, asegure su uso
bueno inme t material de
regular, diata i construcción, etc.)
malo) (si/n d
o) a
d Si n Monto
o del
arrenda
miento

Terreno de135 m2
Terreno Bueno Si MARIA GUADALUPE 1 con acceso agua, X
GONZALEZ CAMPOS luz etc.

35
6.3 FLUJO DE EFECTIVO ANUALIZADO
INDICAR EL FLUJO DE EFECTIVO ESTIMADO EN EL HORIZONTE DEL PROYECTO PRODUCTIVO.

PERÍODO DE ANÁLISIS DEL PROYECTO (AÑOS)

NO CONCEPTOS
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
A INGRESOS TOTALES EN EFECTIVO 1,208,295 964,494 1,003,868 1,043,242 1,082,496 1,121,750 1,130,035 1,169,289 1,208,543 1,247,797
1 Ingresos totales por ventas 862,400 940,800 940,800 940,800 940,800 940,800 940,800 940,800 940,800 940,800
2 Aportaciones de socios 95,895 -
3 Subsidios 250,000 -
7 Saldo en caja del año anterior 23,694 63,068 102,442 141,696 180,950 189,235 228,489 267,743 306,997
B EGRESOS TOTALES EN EFECTIVO 1,190,485 844,590 844,590 845,190 845,190 876,159 845,190 845,190 845,190 845,190
1 Inversiones en activos fijos 248,700 -
2 Inversiones en activos diferidos 25,000 -
3 Capital incremental de trabajo 72,195 - - - - 51 - - - -
4 Reinversiones - - - 31,020 - - - -
5 Costos de operación 844,590 844,590 844,590 845,190 845,190 845,190 845,190 845,190 845,190 845,190
C FLUJO DE EFECTIVO 17,810 119,904 159,278 198,052 237,306 245,591 284,845 324,099 363,353 402,607
D DIVIDENDOS - 5,884 56,836 56,836 56,356 56,356 56,356 56,356 56,356 56,356 56,356
E SALDO FINAL EN CAJA 23,694 63,068 102,442 141,696 180,950 189,235 228,489 267,743 306,997 346,251

36
6.4 Valoración de adhesión al Esquema de Capitalización de Apoyos (ECA)
Este apartado sólo aplicará para los OSSE que quieran optar por adherirse al Esquema de Capitalización de Apoyos (ECA). Su
finalidad es sólo la de valorar la factibilidad de realizar la capitalización propuesta.

ESQUEMA DE CAPITALIZACION DE APOYOS (ECA)

Concepto / Año 1 2 3 4 5
FLUJO NETO DE $ $ $ $ $
A EFECTIVO * 17,810.00 119,904.00 159,278.00 198,052.00 237,306.00
Monto propuesto a
$ $ $ $
B capitalizar
12,500.00 12,500.00 12,500.00 12,500.00
anualmente
Monto Acomulado $ $ $ $ $
b.1
de la capitalización - 12,500.00 25,000.00 37,500.00 50,000.00
Resta al OSSE (A- $ $ $ $ $
C
B) 17,810.00 107,404.00 146,778.00 185,552.00 224,806.00
Número de
personas socias o
D 5 5 5 5 5
integrantes del
OSSE
$ $ $ $ $
E Per cápita (C/D)
3,562.00 21,480.80 29,355.60 37,110.40 44,961.20
Indicador de
referencia**: Línea
F de Bienestar 16157.52 16157.52 16157.52 16157.52 16157.52
Mínima urbana
anualizada
Razón de $ $ $ $ $
G
factibilidad (E/F) 0.22 1.33 1.82 2.30 2.78

37
6.5 INDICADORES

a) PUNTO DE EQUILIBRIO.

AÑOS DE OPERACIÓN DEL PROYECTO

CAPACIDAD INICIAL CAPACIDAD PLENA
NO CONCEPTOS UNIDAD
100% 100% 100% 100% 100% 100% 100% 100%
1 2 3 4 5 6 9 10
A COSTOS VARIABLES TOTALES (CVT) $ 700,440 700,440 700,440 700,440 700,440 700,440 700,440 700,440
1 Costos variables de operación $ 694,440 694,440 694,440 694,440 694,440 694,440 694,440 694,440
2 Costos variables de distribución y ventas $ 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000 6,000
B COSTOS FIJOS TOTALES (CFT) $ 169,315 169,315 169,315 169,915 169,915 169,915 169,915 169,915
1 Costos fijos de operación $ 138,000 138,000 138,000 138,000 138,000 138,000 138,000 138,000
2 Costos fijos de administración y ventas $ 6,150 6,150 6,150 6,750 6,750 6,750 6,750 6,750
4 Depreciacion anual de activos fijos $ 22,040 22,040 22,040 22,040 22,040 22,040 22,040 22,040
5 Amortización anual de activos diferidos $ 3,125 3,125 3,125 3,125 3,125 3,125 3,125 3,125
C COSTOS TOTALES DE PRODUCCIÓN $ 869,755 869,755 869,755 870,355 870,355 870,355 870,355 870,355
D VOLUMEN. DE PRODUCCIÓN (VP) PIEZA 4,928 5,376 5,376 5,376 5,376 5,376 5,376 5,376
E INGRESOS TOTALES (IT) $ 862,400 940,800 940,800 940,800 940,800 940,800 940,800 940,800
F P.E. VALOR DE VENTAS
PEVV = CFT/(1-(CVT / IT)) $ 901,564 662,721 662,721 665,069 665,069 665,069 665,069 665,069
G P.E. VOLUMEN DE PRODUCCIÓN
PEVP = PEVV / (IT/VP) TON 5,152 3,787 3,787 3,800 3,800 3,800 3,800 3,800
H P.E. % SOBRE LA CAP. EN FUNCIONAMIENTO
PEPCF = (PEVV / IT) 100 % 105% 70% 70% 71% 71% 71% 71% 71%

b) Relación Beneficio Costo

AÑO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

1.0211 1.1139 1.1139 1.1131 1.1131 1.1131 1.1131 1.1131 1.1131 1.1131
RELACION BENEFICIO
COSTO

38
 c) Valor Actual Neto
VAN= $ 223,637.00
La tasa de actualización considerada es de 10%
d) Tasa Interna de Retorno
TIR= 24.98%

7. ANALISIS FODA Y PLAN DE DESARROLLO FUTURO DEL PROYECTO PRODUCTIVO

a) Análisis Foda
Fortalezas

 Responsabilidad de los integrantes

 El grupo trabaja en equipo.
 Experiencia en el manejo el café
 Conocen los riesgo y oportunidad del proyecto
 El producto cuenta con una buena calidad
 Se cuenta con el terreno adecuado para el proyecto

Debilidades

 Poco conocimiento en el manejo sanitario.

 No cuentan con recursos propios para el proyecto
 No tiene capacitación en aspectos contables
 No tiene capacitación sobre el manejo del cafe
Oportunidades
 Se tiene un mercado potencial

39
  Se tiene un mercado cautivo
 Se cuenta con los servicios adecuados para la habilitación del local
 Existen programas para la obtención de asistencia técnica
 Hay programas de gobierno para apoyo a los grupos
 Se tiene los insumos cerca del lugar.
Amenazas
 Inseguridad en la localidad
 Incremento en el precio de los insumos
 Instalación de algún negocio.
 Que los egresos superen los ingresos por una mala administración

b) Plan de desarrollo a futuro

1. Capacitación a los integrantes del grupo para mejorar la atención al cliente, mejorar la mercadotecnia
2. Alianzas claves con clientes potenciales para incrementar las ventas.
3. Realizar los procesos para elaborar marca y patente de los productos.
4. Buscar esquemas de financiamiento de subsidio y crédito para fortalecer la adquisición de insumos, materiales y equipo,
necesarios para una expansión o ampliación.

40