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CASO PRÁCTICO I: CUENTAS DE AHORROS

Elaborado por: Econ. Alberto Carazas Pérez

CONSIDERACIONES:

0 La apertura de cuenta de ahorros se efectúa en el BIF (Banco


Interamericano de Finanzas)
1 Se aplicara la tasa de interés compuesto
2 El banco cobra por mantenimiento mensual: nuevos soles S/. 6.00; en
dólares americanos US$ 2.00, en euros €/. 1.20 todos los fines de mes
3 Las decisiones del Representante de Servicios deberán ser personales,
ajustándose a la ley y/o normas. No se tomaran en cuenta las
excepciones que autorizan instancias superiores.
4 Tipo de cambio utilizado:
0 De nuevos soles a dólares americanos: compra S/. 3.20 soles y venta
S/. 3.26 soles
1 De nuevos soles a euros: compra S/. 3.98 nuevos soles y venta S/. 4.14
nuevos soles.
2 De dólares americanos a euros: compra US$: 1.30 dólares y venta US$
1.40 dólares
5 Se cobra: gastos, portes y comisiones por Cheque devuelto por un
total: S/. 35.00 nuevos soles ò US$ 10.00 dólares americanos.
6 El cliente puede autorizar que con cargo a su cuenta se cancele
recibos de; agua, luz, teléfono; etc.
7 Los Cheques del exterior se considera una retención de 15 días para su
conformidad; además se le cobrara una comisión del 0.5%; en moneda
nacional mínimo S/. 35 y máximo S/. 600 y moneda extranjera mínimo
US$. 12 y máximo US$.200
8 Los Cheques de otros bancos se considera una retención 48 horas
para su conformidad.
9 Tasa de interés efectiva anual;
• En nuevos soles del 2.30 %.
• En dólares americanos del 1.25 %.
10 Comisión por emisión de Cheque de Gerencia es de; en nuevos soles
S/. 12.00 y en dólares americanos $ 4.00 y en euros €/. 3.20
11 El interés es de capitalización diaria y se abona cuando el cliente
efectúa un movimiento en su libreta.
12 Se considera el ITF (impuestos a las transacciones financieras) del 0.06
% de todos los depósitos y retiros. No se consideran en el ITF a las
transferencias de cuentas del mismo titular, comisión por mantenimiento,
portes.

DESCRIPCIÓN DEL CASO

Con fecha 03 de Enero del 2009; El Sra. Estefanía Balbín Ponce apertura
una cuenta de ahorros en nuevos soles por S/. 497,000.00 nuevos soles;
Efectuando los siguientes movimientos:
0 15/01/09; deposita en efectivo S/. 84,320.00 nuevos soles.
1 18/01/09; retira de su cuenta de ahorros S/. 5,356.00 nuevos soles.

1
2 27/01/09; solicita con cargo en su libreta de ahorros cancele sus
recibos de agua y luz, lo cual asciende a S/. 740.00 nuevos soles y a partir
de la fecha se efectué los meses.
3 12/02/09; deposita Cheque del Interbank "cruzado general" a su
nombre por S/. 180,350.23 nuevos soles.
4 14/02/09; le devuelven el Cheque del Interbank por S/. 180,350.23
nuevos soles.
5 06/03/09; deposita Cheque del Citibank a nombre de Julio Ríos Díaz por
US$ 4,950.27 dólares americanos
6 27/03/09; retira por cajero US$ 400.00 dólares americanos.
7 08/04/09; deposita Cheque del Banco Financiero "No negociable" a
nombre de Maria Taboada del Riego por S/ 13,500.00 nuevos soles.
8 10/04/09; solicita con cargo en su cuenta de ahorros en soles le
emitan un Cheque de Gerencia por US$ 904.00 dólares americanos.
9 27/04/09; manifiesta que desea transferir la totalidad de su cuenta de
ahorros en soles a una cuenta de ahorros dólares; incorporando a su hija
Keila Cárdenas Ponce; en condición "INDISTINTAMENTE"; Indicando que se
mantendrá el cobro de agua y luz con cargo a esta nueva cuenta.
10 10/05/09 un Cheque del exterior del Banco INTESA de Italia por US$
87,300.00 dólares a nombre de Analucia Rivera Taboada.
11 13/05/09; deposita Cheque del Interbank "cruzado general" a nombre
de Pedro Alva Hu, por US$ 13,800.00 dólares.
12 16/05/09; desea depositar en su cuenta de ahorros de la siguiente
manera:
• Cheque de Mibanco "cruzado especial Citibank" a favor de Leo
Ruiz Lee por US$ 121,300.00 dólares americanos.
0 En efectivo; US$ 26,000.00 dólares americano.
1 Cheque de Gerencia del Banco de Crédito a nombre de Eduardo
Guevara Ly por US$ 30,780.00 dólares
13 8/06/09; desea que le emitan lo siguientes con cargo en su cuenta de
ahorros; Cheque de Gerencia a favor de Alberto Carazas Pérez por S/.
13,800.00 nuevos soles
14 14/07/09; deposita en Cheque del Banco Continental "Cruzado
General" a nombre Celia Ahon Mesías por US$ 8,350.00 dólares americanos
15 20/07/09; solicita le emitan un Cheque de Gerencia a nombre de Liz
García Díaz por S/. 18,500.00 nuevos soles con cargo en su libreta de
ahorros

La Srta. Analucia Rivera Taboada cancelar su cuenta con fecha


15/08/08; indique el importe que el banco le entregara

2
CASO PRACTICO II: CUENTAS DE AHORROS
Elaborado por: Econ. Alberto Carazas Pérez

CONSIDERACIONES:

a. La apertura de cuenta de ahorros se efectúa en Mibanco.


b. Se aplicara la tasa de interés compuesto
c. El banco cobra por mantenimiento mensual: nuevos soles S/. 6.00; en
dólares americanos US$ 2.00, en euros €/. 1.20 todos los fines de mes
d. Las decisiones del Representante de Servicios deberán ser personales,
ajustándose a la ley y/o normas. No se tomaran en cuenta las
excepciones que autorizan instancias superiores.
e. Tipo de cambio utilizado:
0 De nuevos soles a dólares americanos: compra S/. 3.20 nuevos
soles y venta S/. 3.26 nuevos soles.
1 De nuevos soles a euros: compra S/. 3.98 nuevos soles y venta
S/. 4.14 nuevos soles.
2 De dólares americanos a euros: compra US$: 1.30 y venta US$
1.40 dólares americanos.
f. Se cobra: gastos, portes y comisiones por Cheque devuelto por un
total: S/. 35.00 nuevos soles ò US$ 10.00 dólares americanos.
g. El cliente puede autorizar que con cargo a su cuenta se cancele
recibos de; agua, luz, teléfono; etc.
h. Los Cheques del exterior se considera una retención de 15 días para su
conformidad; además se le cobrara una comisión del 0.5%; en moneda
nacional mínimo S/. 35 y máximo S/. 600 y moneda extranjera mínimo
US$. 12 y máximo US$.200
i. Los Cheques de otros bancos se considera una retención 48
horas para su conformidad.
j. Tasa de interés efectiva anual;
0 En nuevos soles del 2.30 %.
1 En dólares americanos del 1.25 %.
2 En euros del 0.70 %.
k. Comisión por emisión de Cheque de Gerencia es de; en nuevos soles
S/. 12.00 y en dólares americanos $ 4.00 y en euros €/. 3.20
l. El interés es de capitalización diaria y se abona cuando el cliente
efectúa un movimiento en su libreta.
Se considera el ITF (impuestos a las transacciones financieras) del 0.06
% de todos los depósitos y retiros. No se consideran en el ITF a las
transferencias de cuentas del mismo titular, comisión por mantenimiento,
portes.

DESCRIPCIÓN DEL CASO

Con fecha 13 de Mayo del 2009; El Sr. Miguel Castillo Deza apertura una
cuenta de ahorros en dólares americanos por US$ 126,319.00 dólares
americanos; efectuando los siguientes movimientos:
1.- 15/05/09; deposita en efectivo US$. 18,530.00 dólares americanos.

3
2.- 22/05/09; retira en efectivo de su cuenta US$ 3,800.00 dólares
americanos.
3.- 28/05/09; retira de su cuenta de ahorros US$ 3,520.00 dólares
americanos en efectivo.
4.- 4/06/09; deposita Cheque del Scotiabank con cláusula “cruzado especial
Mibanco” a nombre de José Gil Lay por US$ 15,300.00 dólares americanos
5.- 09/06/08; desea depositar en efectivo y 1 cheques de otro Banco:
a) En efectivo €/. 8,300.00 euros; al tipo de cambio en dólares
americanos.
b) Cheque del Banco de Crédito con cláusula "cruzado general" a nombre
de Julio Hu Quispe por US$ 10,980.00 dólares americanos.
6.- 15/06/09; solicita que con cargo en su cuenta se le efectué el cobro de su
celular por S/. 580.00 nuevos soles y a partir de la fecha se procederá a
efectuar la misma operación todos los meses.
7.- 25/06/09; deposita Cheque de Banco Continental, girado a favor Cristhian
Escudero Rey cláusula " para abono en cuenta" por US$ 84,950.00 dólares
americanos
8.-26/06/09; retira por cajero S/. 1,800.00 nuevos soles, con cargo en su
cuenta de en dólares americanos.
9.- 27/06/09; le devuelven el Cheque del Banco Continental por US$
84,950.00 dólares americanos.
10.- 08/07/09; solicita que con cargo en su cuenta de ahorros le emitan un
Cheque de Gerencia a nombre Luz Soto Reyna por S/. 13,500.00 nuevos
soles.
11.- 12/07/09; deposita un Cheque Giro del Banco INTESA de Italia emitido a
favor del Sr. Miguel Castillo Deza por US$ 25,850.00 dólares americanos.
12.- 17/07/09; transfiere por Internet a la cuenta de ahorros N° 000-7017908
del al Sr. Luís Ríos Carpio el importe de S/. 8,300.00 nuevos soles al tipo de
cambio.
13.- 25/07/09; deposita Cheque del Banco Continental por US$ 35,800.00
dólares americanos; girado a favor de la Srta. Carla Chang Ruiz.
14.- El 08/08/09; desea cancelar su libreta de ahorros, llevándose en efectivo
el 65% de la cancelación y con la diferencia aperturar una libreta de ahorros
en nuevos soles a nombre de su hija Ana Castillo Carazas. Ratificando la
solicitud de cobro de celular.
15.- Con fecha 17/08/09; deposita un Cheque de Gerencia del Citibank por
S/.20,795.38 nuevos soles; a nombre de Carlos Díaz Carrillo.
16.- Con fecha 20/08/09; desea depositar en su cuenta de ahorros de la
siguiente manera:
• En efectivo; US$ 38,000,00 dólares americano al tipo de cambio en
nuevos soles
• Cheque Giro del Citibank a nombre de Carlos Davila Vilchez por S/.
35,950.00 nuevos soles
• Cheque del Interbank (cruzado especial "Mibanco") a nombre del Sr.
Osmar Carazas Marchena por S/. 87,952.36 nuevos soles.

PREGUNTA

La Srta. Ana Castillo Carazas desea cancelar su cuenta con fecha


30/08/09; indique el importe que el Banco le entregara

4
CASO PRÁCTICO II:

CUENTAS DE AHORROS
TRABAJO PARA INSTITUTO

Elaborado por: Econ. Alberto Carazas Pérez

CONSIDERACIONES:

0 La apertura de cuenta de ahorros se efectúa en HSBC.


1 Se aplicara la tasa de interés compuesto.
2 El banco cobra por mantenimiento mensual: nuevos soles S/. 6.00; en
dólares americanos US$ 2.00, en euros €/. 1.20 todos los fines de mes
3 Las decisiones del Representante de Servicios deberán ser personales,
ajustándose a la ley y/o normas. No se tomaran en cuenta las excepciones
que autorizan instancias superiores.
4 Tipo de cambio utilizado:
0 De nuevos soles a dólares americanos: compra S/. 3.22 nuevos y
venta S/. 3.28 soles.
1 De nuevos soles a euros: compra S/. 3.98 soles y venta S/. 4.14 soles.
2 De dólares americanos a euros: compra US$: 1.30 dólares y venta US$
1.40 dólares.
5 Se cobra: gastos, portes y comisiones por Cheque devuelto por un
total: S/. 35.00 soles ò US$ 10.00 dólares.
6 El cliente puede autorizar que con cargo a su cuenta se cancele
recibos de; agua, luz, teléfono; etc.
7 Los Cheques del exterior se considera una retención de 15 días para su
conformidad; además se le cobrara una comisión del 0.5%; en moneda
nacional mínimo S/. 35 y máximo S/. 600 y moneda extranjera mínimo US$.
12 y máximo US$.200
8 Los Cheques de otros bancos se considera una retención 48 horas
para su conformidad.
9 Tasa de interés efectiva anual;
 En nuevos soles del 2.30 %.
 En dólares americanos del 1.25 %.
 En euros del 0.70 %.
10 Comisión por emisión de Cheque de Gerencia es de; en nuevos soles
S/. 12.00 y en dólares americanos $ 4.00 y en euros €/. 3.20
11 El interés es de capitalización diaria y se abona cuando el cliente
efectúa un movimiento en su libreta.
Se considera el ITF (impuestos a las transacciones financieras) del 0.06
% de todos los depósitos y retiros. No se consideran en el ITF a las
transferencias de cuentas del mismo titular, comisión por mantenimiento,
portes.

DESCRIPCIÓN DEL CASO

5
Con fecha 05 de Febrero del 2009; El Sr. Walter Díaz Reyes apertura una
cuenta de ahorros en dólares (Nº de cuenta 000-7017908) por US$
297,500.00 dólares americanos; Efectuando los siguientes movimientos:
0 15/02/09; deposita en efectivo por US$ 8,950.00 dólares americanos.
1 22/02/09; retira en efectivo US$ 14,980.00 nuevos soles al tipo de
cambio.
2 25/02/09; deposita Cheque del Scotiabank con cláusula "abono en
cuenta" a nombre de Walter Díaz Reyes por US$ 13,770.00 dólares
americanos.
3 28/02/09; retira de su cuenta de ahorros US$ 3,520.00 dólares en
efectivo.
4 4/03/09; deposita Cheque del Scotiabank "Cruzado general" a nombre
de Wendy Canales Rodríguez por US$ 125,000.00 dólares americanos.
5 06/03/09; desea depositar en efectivo y 2 cheques de otros bancos:
• En efectivo €/. 108,300.00 euros; al tipo de cambio en dólares
americanos
• Cheque de Mibanco con cláusula "no negociable" a nombre de Walter
Díaz Reyes por US$ 39,580.00 dólares americanos.
• Cheque Giro de Mibanco pagadero en Ica a nombre del titular de la
cuenta US$. 113,300.00 dólares americanos.
6 12/03/09; solicita que con cargo en su cuenta se le efectué el cobro de
su celular, agua y luz por S/. 780.00 nuevos soles y a partir de la fecha
se procederá a efectuar la misma operación todos los meses.
7 03/04/09; deposita Cheque de Mibanco por US$ 5,745.00 dólares, a
favor de Roxana Pérez Hidalgo con la cláusula especial "cruzado
especial Scotiabank".
8 25/05/09; deposita Cheque de Banco Continental, girado a favor de
Yesabe Chein Adanaque por US$ 98,650.00 dólares americanos
9 26/05/09; retira por cajero S/. 1,500.00 nuevos soles, con cargo en su
cuenta de en dólares americanos.
10 27/05/09; le devuelven el Cheque del Banco Continental por US$
98,650.00 dólares americanos.
11 08/06/09; solicita que con cargo en su cuenta de ahorros le emitan un
Cheque de Gerencia a nombre Pilar Quiroz Reyna por S/. 23,500.00
nuevos soles.
12 12/06/09; deposita un Cheque Giro del Banco Intesa de Italia emitido a
favor del Sr. Walter Díaz Reyes por US$ 25,850.00 dólares americanos.
13 17/06/09; transfiere por Internet a la cuenta de ahorros N° 8016523
perteneciente al Sr. Tatiana Muñoz Navarro el importe de S/. 8,300.00
nuevos soles al tipo de cambio.
14 25/06/09; deposita Cheque del Mibanco por US$ 15,800.00 dólares
americanos; girado a favor de la Srta. Gina Reyna Florindes; Cheque con
cláusula "cruzado general".
15 08/07/09; manifiesta desea cancelar su libreta de ahorros, llevándose
con Cheque de Gerencia el 60% de la cancelación y con la diferencia
aperturar una libreta de ahorros en nuevos soles a nombre de su esposa
Roxana Cobos Reyna. Ratificando la solicitud de cobro de servicios.
16 17/07/09; la Sra. Roxana Cobos Reyna desea retirar S/, 98,500.00
nuevos soles.
17 22/07/09; desea depositar un Cheque de Mibanco por S/. 20,795.00
nuevos soles; a nombre de Carlos Díaz Carrillo, con cláusula especial
"para abonar en la cuenta de ahorros Nº 000-7017908".

6
18 30/07/09; desea depositar en su cuenta de ahorros de la siguiente
manera:
0 En efectivo; €/. 19,000.00 euros; Al tipo de cambio en nuevos
soles.
1 Cheque Giro del Banco de Crédito a nombre de Carlos Vales
Enríquez por S/. 28,950.00 nuevos soles.
2 Cheque del Interbank (cruzado especial Interbank) a nombre de
la Srta. Karen Quispe Castillo por S/. 87,952.36 nuevos soles.
19 04/08/09; deposita en efectivo US$. 12,850.00 dólares americanos al
tipo de cambio en nuevos soles.
20 21/08/09; desea que le emitan lo siguientes con cargo en su libreta de
ahorros; Cheque de Gerencia a favor del Sr. Jonathan Cortez Chacón por
US$ 15,350.00 dólares americanos.
21 30/08/09; desea depositar en Cheque de Scotiabank con cláusula
"cruzado general" a nombre de la Srta. Camila Cruzado Rey por S/.
22,500.00 nuevos soles.
22 15/09/09; la Srta. Roxana Cobos Reyna desea que la cuenta de ahorros
que mantiene pase a una libreta en euros, manteniendo la instrucción
del cobro de celular con cargo en la nueva cuenta.
23 19/09/09; solicita que le emitan un Cheque de Gerencia por S/.
18,500.00 nuevos soles: a favor de la Srta. Milagros Chávez Gaviño, con
cargo en su libreta de ahorros de euros.
24 23/09/09; retira de sus ahorros US$ 25,000.00 dólares americanos al
tipo de cambio en euros.
25 28/09/09; deposita en €/. 25,300.00 euros en efectivo.

La Srta. Roxana Cobos Reyna desea cancelar su cuenta con


fecha 25/10/09; indique el importe que el banco le entregará

7
CASUISTICA DE AHORROS
Trabajo para Instituto

Elaborado por: Econ. Alberto Carazas Pérez

CONSIDERACIONES:

0 La apertura de cuenta de ahorros se efectúa en Interbank.


1 Se aplicara la tasa de interés compuesto.
2 El banco cobra por mantenimiento mensual: nuevos soles S/. 6.00; en
dólares americanos US$ 2.00, en euros €/. 1.20 todos los fines de mes
3 Las decisiones del Representante de Servicios deberán ser personales,
ajustándose a la ley y/o normas. No se tomaran en cuenta las excepciones
que autorizan instancias superiores.
4 Tipo de cambio utilizado:
 De nuevos soles a dólares americanos: compra S/. 3.11 nuevos soles
y venta S/. 3.17 nuevos soles.
 De nuevos soles a euros: compra S/. 4.01 nuevos soles y venta S/.
4.18 nuevos soles.
 De dólares americanos a euros: compra US$: 1.30 y venta US$ 1.40
dólares americanos.
5 Se cobra: gastos, portes y comisiones por Cheque devuelto por un
total: S/. 35.00 nuevos soles ò US$ 10.00 dólares americanos.
6 El cliente puede autorizar que con cargo a su cuenta se cancele
recibos de; agua, luz, teléfono; etc.
7 Los Cheques del exterior se considera una retención de 15 días para su
conformidad; además se le cobrara una comisión del 0.5%; en moneda
nacional mínimo S/. 35 y máximo S/. 600 y moneda extranjera mínimo US$.
12 y máximo US$.200
8 Los Cheques de otros bancos se considera una retención 48 horas
para su conformidad.
9 Tasa de interés efectiva anual;
0 En nuevos soles del 2.54 %.
1 En dólares americanos del 1.37 %.
2 En euros del 0.96 %.
10 Comisión por emisión de Cheque de Gerencia es de; en nuevos soles
S/. 12.00 y en dólares americanos $ 4.00 y en euros €/. 3.20
11 El interés es de capitalización diaria y se abona cuando el cliente
efectúa un movimiento en su libreta.
Se considera el ITF (impuestos a las transacciones financieras) del 0.06
% de todos los depósitos y retiros. No se consideran en el ITF a las
transferencias de cuentas del mismo titular, comisión por mantenimiento,
portes.
8
Descripción del caso

Con fecha 07 de Enero del 2009; El Sr. Miguel Florindes Díaz apertura
una cuenta de ahorros en dólares americanos por US$ 236,952.00 dólares
americanos; efectuando los siguientes movimientos;
0 11/01/09; deposita Cheque de Scotiabank (con cláusula cruzado
general), cuyo beneficiario es Carmen Díaz Pérez por US$ 13,200.00 dólares
americanos.
1 12/01/09; deposita Cheque de Gerencia “no negociable” del Interbank,
cuyo beneficiario es el Sr. Miguel Florindes Díaz por US$ 41,956.32 dólares
americanos.
2 15/01/09; El Sr. Florindes instruye que con cargo en su libreta de
ahorros le emitan un Cheque de Gerencia por S/. 25,300.00 nuevos soles a
favor Carlos Díaz Díaz.
3 24/01/09; desea depositar un Cheque del Banco Azteca por US$
81,352.20 dólares americanos cuyo beneficiario es Pablo Salazar Castello.
4 29/01/09; desea depositar en efectivo y dos Cheques de otros bancos;
0 En efectivo €/. 130,250.00 euros, al tipo de cambio en dólares
americanos
1 Cheque del Banco Falabella “no negociable” por US$ 125,350.32
dólares americanos cuyo beneficiario es Miguel Florindes Díaz.
2 Cheque común de Mibanco por US$ 147,850.28 dólares americanos
(cláusula cruzado especial HSBC) cuyo beneficiario en Alberto
Carazas Pérez.
3 En efectivo US$ 28,950.00 dólares americanos.
5 31/01/09; con cargo en su libreta de ahorros el banco está procediendo
a devolver el Cheque del Banco Falabella por US$ 125,350.32 dólares
americanos.
6 31/01/09; el Sr. Florindes efectúa compra en el Supermercado Wong
por S/ 3,850.00 nuevos soles y cancela la compra con su tarjeta de debito.
7 16/02/09; desea depositar un Cheque del exterior de Scotiabank –
Canadá por US$ 46,952.37 dólares americanos; cuyo beneficiario es el titular
de la cuenta.
8 17/02/09; Efectúa compras en el supermercado Wong por un total de
US$.850.00 dólares americanos el cual lo paga con cargo en su tarjeta de
debito.
9 18/02/09; Solicita que con cargo en su cuenta de ahorros se le efectué
el cobro de luz, agua y teléfono; cuyo importe asciende a S/. 1,258.00
nuevos soles mensuales.
10 20/02/09; deposita Cheque del Interbank con cláusula para abono en
cuenta por US$ 36,850.00 dólares americanos cuyo beneficiario es Carlos
barriga Reyna.
11 27/02/09; desea depositar Cheque del exterior de INTESA – Italia por
US$ 28,350.00 dólares americanos cuyo beneficiario es el titular de la
cuenta.
12 01/03/09; desea retirar en euros €/. 34,850.00 al tipo de cambio en
dólares americanos.
13 02/03/09; deposita Cheque del Banco Continental por US$ 25,380.25
cuyo beneficiario es Pedro del Carpio Díaz.
14 04/03/09; deposita Cheque del Banco Azteca por US$ 45,380.25 a
favor de Carla Castillo Deza
15 07/03/09; retira por cajero US$ 520.00 dólares americanos.
9
16 18/04/09; desea depositar un Cheque común por US$ 3,800.00 dólares
americanos cuyo beneficiario es Miguel Carazas Pérez.
17 15/05/09; El Sr. Miguel Florindes Díaz desea la cancelación de su
libreta de ahorros y con el 48% de la cancelación aperturar una cuenta de
ahorros en euros en forma mancomunada con su hija Fiorella Florindes
Castillo en condición de indistintamente; manteniendo la misma instrucción
del pago de servicios con cargo en su cuenta de ahorros.
18 17/05/09; desea depositar Cheque del Banco Azteca por US$
18,800.00 dólares americanos, cuyo beneficiario es el Julio Silva Reyes.
19 30/05/09; desea depositar en su cuenta de ahorros de la siguiente
manera:
0 En efectivo; €/. 19,000.00 euros.
1 Cheque del Interbank (cruzado especial HSBC) a nombre de la Srta.
Karen Quispe Castillo por S/. 87,952.36 nuevos soles.
20 08/06/09; solicita que con cargo en su cuenta de ahorros le emitan un
Cheque de Gerencia a nombre Estefanía Ponce Balbín por S/. 23,500.00
nuevos soles.
21 15/06/09; La Srta. Fiorella Florindes Castillo, solicita la cancelación de
su depósito a plazo por €/. 18,500.00 euros y el importe total desea abonar
en su cuenta; considerar los siguiente;
 Tasa de interés 7.6 % T.E.A
 Fecha de emisión; 15/11/08
22 02/07/09; manifiesta la Srta. Fiorella Florindes Castillo desea cancelar
su libreta de ahorros, y aperturar una libreta de ahorros en nuevos soles a
su nombre. Ratificando la solicitud de servicios.
23 17/07/09; la Srta. Fiorella Florindes desea retirar S/, 198,500.00
nuevos soles al tipo de cambio.
24 Con fecha 22/07/09; desea depositar un Cheque de Mibanco por S/.
20,795.00 nuevos soles; a nombre de Carlos Díaz Carrillo, con cláusula
especial "para abonar en la cuenta de ahorros Nº 000-7017908"; del cual
Carlos Díaz es titular.
25 Con fecha 27/07/09; desea depositar en su cuenta de ahorros de la
siguiente manera:
0 En efectivo; €/. 19,000.00 euros; Al tipo de cambio en nuevos
soles.
1 Cheque Giro del Banco de Crédito a nombre de Carlos Vales
Enríquez por S/. 28,950.00 nuevos soles.
2 Cheque del Interbank (cruzado especial Banco HSBC) a nombre de
la Srta. Karen Quispe Castillo por S/. 132,650.00 nuevos soles.
26 04/08/09; deposita en efectivo US$. 12,850.00 dólares americanos al
tipo en nuevos soles.
27 21/08/09; desea que le emitan con cargo en su libreta de ahorros un
Cheque de Gerencia a favor del Sr. Alberto Carazas Pérez por US$ 15,350.00
dólares americanos.
28 30/08/09; desea depositar en Cheque de Scotiabank con cláusula
"cruzado general" a nombre de la Srta. Estefanny Balbín Ponce por S/.
27,500.00 nuevos soles.

La Srta. Fiorella Florindes Castillo desea cancelar su cuenta con


fecha 30/09/09; indique el importe que el banco le entregará.

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