POSLOVNI PLAN

Proizvodnja namještaja i proizvodnja i opravka naočara

Poslovni plan

BIZNIS PLAN FIRME

'' PRIMA D.O.O. ''

Firma – investitor. Ovaj biznis – plan je elaborat preduzetničke ideje Vujović Vitomira. Firma
će se baviti: proizvodnjom i prodajom namještaja, i poizvodnjom i opravkom naočara.
Preduzeće posluje pod nazivom „PRIMA“ Export import, preduzeće za promet i usluge d.o.o.
Trebinje i posluje od 1997. god.
Proizvodni program i uslužni asortiman. Osnovna aktivnost firme biće proizvodnja i
prodaja namještaja, kao i proizvodnja i opravka naočara. U svom sastavu ima maloprodajni prostor i
radionicu u Ulici Trebinjskih brigada bb, gdje će se proizvoditi i prodavati namještaj, a u Ulici
Dobrovoljnih davalaca će se vršiti proizvodnja, opravka i prodaja naočara.
Tržišni pokazatelji. Rezultati istraživanja su pokazali da će tržište, bez većih marketinških
napora i uz izraziti uzlazni trend, moći apsorbovati najmanje 600 kuhinja godišnje i 1.092 komada
naočara različitog kvaliteta. Istraživanja su pokazala da će se oko 50% prihoda ostvariti prodajom u
sopstvenom prodajnom prostoru, 40% izvoz manjim naručiocima, 10% prodaja većim naručiocima
u zemlji.
Potrebna ulaganja. U program proizvodnje i prodaje namještaja potrebno je uložiti 26.000
KM, u osnovna sredstva i 50.000 KM u obrtna sredstva. U program proizvodnje i opravke naočara
potrebno je uložiti 62.000 KM u osnovna sredstva i 14.000 KM u obrtna sredstva
Izvori sredstava. Od potrebnih 264.021,00 KM sredstava, 166.021 KM (69%) čine vlastita
sredstva, a 88.000 KM( 31%) ~ine kreditna sredstva.
Potrebno osoblje i radnici. Za ovaj posao potrebna su četiri radnika koji će biti angažovani
puno radno vrijeme, i to dva radnika za program proizvodnje i prodaje namještaja i dva radnika za
program proizvodnje i opravke naočara. Sve ostale poslove vezane za poslovanje firme mogu da
obavljaju vlasnici.
Aktivizacijski period. Analizirajući koliko je vremena potrebno prije početka proizvodnje
dolazimo do zaključka da je potrebno dva mjeseca za oba programa. Dva mjeseca iznosi
aktivizacijski period.
Finansijski pokazatelji. Analiza pokazuje da će neto dobit u prvoj godini iznosi 88.306
KM, zbog kreditnog zaduženja, ali već od druge godine ona je 153.307 KM i povećava se narednih
godina.

Napomena: U biznis planu je pojedinačno o urđen biznis plan za proizvodnju namještaja, i
za proizvodnju i opravku naočara, i na kraju su prikazni zbirni pokazatelji.

2

2 Učešće u uk. PODACI O PREDUZEĆU Naziv Adresa Tel.120 Opis djelatnosti preduzeća 2. Kvalifikaciona struktura radnika data je prema tabeli u nastavku. broju radnika Prosečna mesečna bruto zarada u prethodnoj godini 2 3 4 1 50% 4. Drugi poslovni prostor se nalazi u Ulici Dobrovljnih davalaca krvi 6.07. Proizvodni program preduzeća i opis proizvoda i usluga Proizvodni program preduzeća je sljedeći: regali. kuhinje. Do 2005.560 9. Trebinjskih brigada bb 059 226 270 Osoba zadužena za finansijska/računovodstvena pitanja Spasoje Pecelj „Peca“ Vujović Vitomir 2. nameštaj za opremanje hotela i restorana.1 Kratak opis preduzeća/radnje Firma posluje od 19.2. garniture. 2005 došlo je do do registracije proiuvodnje.560 1 50% 100% 4.07. Ovaj proizvodni program uključuje različite dimenzije.1. Jedan se nalazi u Ulici Trebinjskih brigada bb.50 KM u kome se nalazi maloprodajni objekat i radionica za proizvodnju namještaja.1997. površine 60 m2 i mjesečnom zakupninom u iznosu od 790 KM.o.2. Kvalifikaciona struktura radne i prosječne zarade Broj radnika Kvalifikacija Broj 1 SSS ekonomski tehničar SSS UKUPNO 2. različite kvalitete i različite boje proizvoda./Fax E-mail: Osoba za kontakt ( ime i pozicija) Prima d. površine 465 m2 i mjesečnom zakupninom u iznosu od 437. sobe. firma se bavila isključiv0 trgivinoma na veliko i malo namještaja i uslugama prevoza. kancelarijski namještaj. Poslovni prostora Vlasnik koristi dva poslovna prostora i oba su pod zakupom.Poslovni plan POSLOVNI PLAN 1. SADAŠNJE STANJE PREDUZEĆA 2. 2. stolovi i stolice. opravka i prodaja naočara. 3 . a 01.o. u kome će se obavljati proizvodnja.2. pločasti tapacirani namješataj širokog dijapazona.

5. nevladine organizacije.480 60 1.200 72. kako na području Trebinja. Proizvod/usluga Jed. “Ivanković” – Široki Brijeg. Naime.000 za obrtna sredstva. uslužne firme.Banja Luka. 5.2. U pitanju su mašine srednje tehnologije. “Eromerc” – Ljubuški. 6.5. “SIK”-Gadiška. banke.800 60 1. 7.800 48 1.073 32. riječ je o poslovnoj ideji koja je originalna.2. 4 .Tržište nabavke Nabavka namještaja se nabavlja od sljedećih dobavljača: “Mozaik trade”.Kotorsko. a treba imati u vidu da se u lokalnoj zajednici nema konkurencije za ovim vidom proizvodnje.000 36 1. restorani.Poslovni plan 2.200 43. javne ustanove. Rok plaćanja dobavljačima je 60 dana.1. Pregled realizacije najvažnijih proizvoda u prethodne dvije godine u KM R. Proizvodni proces se radi na sljedeći način: Iverica se stavlja na raskrajač.100 52. tako i u Istočnoj Hercegovini.703 KM u kupovinu polovnih mašina i 47. proizvodne fime). 2.200 60 1. zatim se kantericom svaki komad kantuje posebno i montira. 2. Opis investicije Za proizvodnju namještaja se planira uložiti 25. 4. 3. OPIS PROJEKTA PROIZVODNJE NAMJEŠTAJA 3.1. kao i u Herceg Novom i Podgorici.Tržište prodaje Prodaja namještaja se prodaje u maloprodajnom objektu u Ulici Trebinjskih brigada bb.997 33.676 3.000 96 250 24.018 35. 1 1.200 60 450 27. 2. Kupci proizvoda su fizička i pravna lica (hoteli.000 36 450 16.750 361.100 66.858 237. mjere Godina Količina 2005 Cijena Vrijednost Količina 2004 Cijena Vrijednost br .000 spavaće sobe kom sjedeće garniture kom stolovi i trperzarijske garniture kom predsoblje kom klub stolići Ostali proizvodi Prihodi od usluga (prevoz robe) UKUPNO 5.680 60.2.000 120 250 30. 2 3 4 5 6 7 8 9 kom 36 1.4. “Enterijer”.680 100.

Iznos investicije.3.3. 3.670 3.2. boju i ostali enterijar svakog kupca pojedinačno.3.498 46.205 6.670 46. U prostoru je smještena radionica i maloprodajni objekat. Tehnologija neće ugrožavati životnu sredinu. što omogućava nesmetano kupovinu namještaja.Lokacija Poslovni prostor se nalazi u Ulici Trebinjskih brigada bb.000 96.Poslovni plan 3.000 50. a to uključuje: veličinu.2. 5 .1.670 207 26. Razlozi za ovakvo opredeljenje su isključivo zato što se ispred objekta nalazi parking prostor. struktura ulaganja i izvori finansiranja projekta -u KM Investicija 1 2 I OSNOVNA SREDSTVA 1 raskrajač sa PDV 2 Kanterica jednostrana sa PDV 3 oprema 4 Dodatna oprema (kružni nož rezač) II OBRTNA SREDSTVA UKUPNO (I+II) Novo/Polovno FINANSIJSKI IZVORI bankarski kredit Sopstveni UKUPNO 3 4 5 novo novo 19.670 47. Potrebni resursi 3.498 6 19.Potrebna oprema i uredjaji: Za ovaj vdi proizvodnje potrebne su mašine koje su navedene u gornjoj tabeli. Prostor je iznajmljen u prostorijama Neimarstva.Opis proizvoda Proizvodiće se kuhinje za domaćinstvo koje će se raditi po želji i mjeri kupaca. a isto tako i dovoz repromaterijala. 3.000 122.1.205 6.1.

4. „Tahirović“ – Novi Pazar Način i rokovi plaćanja Po dospijeću robe 2. Repromaterijal i sirovine (drvo.Potrebne sirovine: Vrsta i količina i porjeklo neophodnog repromaterijala za planirani obim proizvodnje . Tražene kvalifikacije za nove radnike su srednja stručna sprema.3. „Eromerc“ Ljubuški 60 dana 3. „Enterijer“ Kotorsko 60 dana 60 dana 3.1.Poslovni plan 3.Kupci Ciljna tržišta su: Trebinje i opštine u Istočnoj Hercegovini. 3. svaki radnik za jednu mašinu. „Radpromet“ – Herceg Novi Po dospijeću robe 3. iverica) Ključni dobavljači: Naziv preduzeća/sedište 1.3. Novi Pazar. Kupci proizvoda su fizička lica i pravna lica.Potrebna radna snaga: Ovim programom potrebno je uposliti 2 nova radnika. „Sik“ Grdiška 5.KM Vrste najvažnijih sirovina Vrijednost 1. „Mozaik trade“ Banja Luka 16. s tim da će se na tu cijenu dodati 15% marže i 17% PDV. te Herceg Novi i Podgorica.4.876 KM Način i rokovi plaćanja 60 dana 2. Tržište prodaje 3. Način formiranja cijene proizvoda je dat u prilogu.4.Podgorica Po dospijeću robe 6 . „Ivanković“ Široki Brijeg 60 dana 4.3. Ključni kupci Naziv preduzeća/sjedište 1. „Kavarić“ .

Konkurencija Konkurencije u prodaji namještaja ima. Cijene njihovih proizvoda su iste ili niže.252 7 7 83. 3. FINANSIJSKI PLAN U PERIODU IMPLEMENTACIJE 4. 3.5.Distribucija i promocija Prodaja proizvoda će se vršiti u maloprodajnom objektu. Početak redovne proizvodnje Jun mjesec 3.897 8 85. Plan implementacije (vremenska dinamika) Aktivnost Realizacija (kalendarski meseci) 1. lokalnih novina.1 Formiranje ukupnog prihoda 1 Spavaće sobe 2 kom 3 48 4 1.godinu i dostava i montaža namještaja.2.6.4.4.kupac i franko.814 . Očekivani efekti Raznolikost asortimana DA Uvođenje novog proizvoda DA Povećanje zaposlenosti DA Ukupan broj novih radnika: 2 radnika Povećanje izvoza DA Unapređenje mogućnosti izvoza: DA Unapređenje postojećeg proizvoda NE 4. Tržište će se snabdijevati na način franko.680 5 80.033 7 Ukupan prihod 6 Ukupan prihod Ukupan prihod Ukupan prihod GODINE PROJEKTA 3 4 5 Ukupan prihod 2 Ukupan prihod Ukupan prihod mjere Cijene po jedinici mjere p r oi z v o d a /u sl u g a godišnjekolićčina Jed. Opis 1 (2006.dobavljač Tržište će se upoznati sa proizvodom putem radio oglasa. kataloga i vizit kartica. brošura. Period investiranja -nabavka opreme i stavljanje u funkciju Mjesec april i maj -prijem radnika i njihova obuka Mjesec april i maj 2.575 9 87. Uslovi prodaje su kreditiranje kupaca na 1.Poslovni plan 3. i to četvero na području opštine Trebinje.640 6 82.287 10 89.3.) 11 90.

785 1.100 105.008 1.65 6 36.256 7 537.083 450 250 1.2 Direktan materijal 4.u KM r.942 10 608.192 2.48 5 22.37 9 13.13 0 37.473 976.612 38.600 107.137 44.92 7 1. po proiz.590 118. m mjere a t e r i j a l a 1 1.718 1.46 1.085 Napomena: kuhinje koje će se proizvoditi. 2 Repromaterijal i sirovina UKUPNO 3 kom Količ.089 12 633. na kraju vijeka .33 1.524 30.491 17.836 956. NAZIV Jed.212 938.u KM R.406 77.854 31.886 33.244 33.712 109.292 34.942 608.762 585.3 Energija i gorivo .514 24.126 4. da će prodaja početi od juna mjeseca 4.997 43.500 0.64 5 13.237 596.232 45. 4 600 GODINE PROJEKTA Cijena po jed.532 6 7 9 (3X4) 10 (3X4) 11 (3X4) 12.256 537.376.000 450.015.Sjedeće garniture Trpezarijske garniture Predsoblje Klub stolići kuhinje Prihodi od usluga UKUPNO: kom 8 1. br .u KM R.089 633.600 919.272.52 1 2 3 4 5 6 7 6 281.98 9 23.19 3 35. direktan materijal za kuhinju .900 40.664 796.1.440 74.337 1.480 281.736 16.573 45. br .000 73. mer a Godišnj a količina Cijena po jedinici mjere 0 1 2 3 GODINE PROJEKTA 3 4 5 1 2 4 5 (3X4) 6 (3X4) 7 (3X4) 8 (3X4) 12.063 114.240 12.1 1.85 4 12. Energija kw/h 62.847 18.85 4 33.922 kom 5 1.192 31.200 30.24 9 24.493 81.631 kom 3 kom 10 kom 600 (prevoz robe) 1.997 16. t GODINE PROJEKTA 1 2 8 3 4 5 6 7 Ukupna vrijedn.2.22 3 12. b Naziv Jed.404.73 4 23.200 72.046 17.503 16.300. gorivo litar 12.82 UKUPNO 22.881 11 621.866 112.237 9 596.261 17.349.836 41.323.122 995.908 76.4 Amortizacija . uzeto je u obzir za 2006.480 Napomena: Cijena koštanja za svaki dio kuhinje data je u prilogu 4.935 79.535 32.305 Poslovni plan 116.660 44.881 621. mjere 5 937.00 0 21. OPIS Nabavna Stopa vrijednos amortiz.762 8 585.73 8 35.

000 12.7 227.000 3. 5..333 4.043 4. 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 UKUPNO 9 .50 6.5 162.532. 6.5 390 390 390 390 390 2.043 4.723 4.527.000 3.1 2 1.333 4.5 1.921 1.333 4.043 4.679 4.613 6.5 2.921 1. 2.680 4 3.5% ROK OTPLATE: 7 godina GRACE PERIOD: 1 godina .921 1.240 9 3.000 12.000 3.240 5 6 7 7 3.000 52% 18.613 6.000 52% 18.723 4.613 6.240 GLAVNICA: 26.6 Otplata kredita GODINE PROJEKTA 1 2 3 3.000 52% 18.613 6.043 960.921 1.000 12. 3.723 4.333 4.000 KAMATA: 1.043 11. 4.500 1.u KM Red broj GODINA KAMATA GLAVNICA ANUITET 0 1 2 3 4 (2+3) 227. 7.865.000 3.613 22.000 3. 2.000 3.718.7 4.5 324. 3 Kamion 40.000 52% 18. 3.690.000 52% 18.000 3.723 4. 2.333 6.000 3.340 2.000 3.240 6 3.000 3.742 4 5 6 7 8 9 10 11 10% 10% 10% 4.500 9.000 3.043 4.000 3.000 12. 4.000 3.5 Radna snaga – po stepenu stručne spreme .218.205 Kanterica 6. 3.498 jednostrana UKUPNO Poslovni plan 12 [3 -(5+6+7+. 2 SSS x 1 x 250 SSS x 1 x 250 SSS x 1 x 250 SSS x 1 x 250 Ukupno neto zarade Porezi i doprinosi Bruto zarade 4.000 3. +11)] 4.000 3.000 1.328 6.2 4.000 3.043 4.000 12.50 4.723 26.240 3 4 5 3.921 649 649 649 649 649 649 5.240 8 3.043 Raskrajač 19.000 3.000 3.u KM Redni broj OPIS (stepen stručne spreme x broj radnika x neto zarada) 1 1.000 52% 13..000 3.7 1.000 12.613 6.000 52% 18.921 1.

Poslovni plan 10 .

3.089 28.480 9.736 29.076.445 43.1.91 256. NETO POSLOVNI PRIHODI Prihodi od prodaje Ostali poslovni prihodi TROŠKOVI PROIZVODNJE Nabavna vrijednost prodate robe Troškovi direktnog materijala Troškovi direktnog rada Opšti troškovi proizvodnje Troškovi indirektnog materijala Troškovi indirektnog rada Amortizacija Troškovi zakupnina Troškovi energije i vode (struja. 2.569 286.280.048.250 35.030 450 1.827 298.020 9.126 74. Naziv pozicije 0* godina 1 2 1 2 3 4 5 6 796.5.1 2.173 262.261 1.338 45.120 1.358.613 5.854 33.723 4. 2. 2.750 14.085 1.370 227.421 280.428 89.250 34. 2.723 1.064 14.886 5 6 8 9 1.069.500 6.250 22.059.090.120 9. 3.008. 4.433 .011 282.200 1.300.5.500 14.645 71. 2.024 537.000 450 4.5.337 753.152 292.255.877 24.818 45.290 281.404. gorivo i dr) Troškovi rezervnih dijelova i usluga održavanja Troškovi proizvodnih usluga na izradi učinaka Ostali troškovi proizvodnje NEPROIZVODNI TROŠKOVI Troškovi prodaje Troškovi rada Troškovi transporta (prodaja) Troškovi reklame.000 11.120 1.237 9.000 450 24.320 245.927 70. 3.272. Br.512 273.632 14.227 14.950 23. 3.690.2.800 6.208 253.000 450 16.923 4.1.538 247.718 1. 3.881 9. 2.3 2.200 11.328 5.700 6.089 9.964 263.5.250 38.723 4.5.690 2.020 11.7.560 1.336 237.128 633. 2.525 15.000 450 25.000 990. POREZ NA DOBIT 8.613 5.306.33 1.2.000 450 4.4. 1.379 73.5 71.723 19.2 23.1 1.046 1.020 11. 3.256 4.223 68.723 15.4.997 622.400 1.366 26.762 9.563 1.105.120 1. DOBITAK (GUBITAK) * »0« godina je godina investiranja GODINE PROJEKTA 3 4 7 450 1.120 9.500 450 72.258 29.600 706.5.120 1.5.424 585. propagande.5.4.223 4.1.724 41.230.664 1.1.736 953.054 44.020 11.1.800 1.550 25.120 9.340 40.028.46 1.120 9. 3.120 450 1.120 11.600 6.2.723 12.7 Bilans uspjeha projekta proizvodnje i prodaje namještaja Red.881 450 1.120 1.613 5.919 9.613 5.300 6.250 36.020 11.282 621.613 5.084.520 6.667 275.323.020 11.532 67.206 27. gas.2.043.551 608.523 4.000 1.376.6.723 450 1.5. DOBITAK PRE OPOREZIVANJA (1-5) 7.933 596. 2.631 1.349.301 270.1.825 268. 2.000 450 20.847 1.850 14.250 33.250 35.3.120 2. sajmova Ostali troškovi prodaje Troškovi administracije TROŠKOVI FINANSIRANJA Troškovi kamata po kreditu za investicioni projekat Troškovi kamata po ostalim kreditim 5.2 2.250 37. 1.842 5.355 24. UKUPNI TROŠKOVI PROIZVODNJE (2+3+4) 6.8.1.942 9.120 9.895 291.084 298.655 230.5 2.613 5.1.332.409 23.909 8990 80. 3.500 22.895 450 1.491 1.175 44.

306.084 957.129.Poslovni plan 4.491 4.501 26.340 40. 5.039 III NETO PRIMICI (I-II) 524.534. 4.107.559 4.723 1.u KM GODINE PROJEKTA R.664 1. 7.825 1.723 19.338 45.349.803.534.073.619.413 2.828 4.269.032.255.079.916 1. br.491 1. 5.690.797.217 1.736 788.723 15.052. 4. 6.026.404 12 .501 1.008. 2.230.5 71.054 44.208.818 45.445 43.394 1.094.757 524.803.9 2.046 2.194 1.194 1.724 41.000 111.911.416 3.655 1.175 44.443 I PRILIV 1.313 1.336 1.074 4.723 27.673 788.269.708 2.173 1. 4. E LE M E N T I 0 godina 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 7 8 9 80. Gotovine iz prethodne godine Gotovine od prodaje Gotovine od usluga Kredit Vlastita sredstva UKUPAN PRILIV ∑ I II ODLIV 1.673 1. 3.013.961 2.000 28.455 29.8 Novčani tok proizvodnje i prodaje namještaja .723 1.730 227.332.019 29.261 1.852 1.358.600 8990 488.079.847 1.208 1.280.320 1.394 1.046 1.133 2. 2. Oprema Mašine sa dodatnom opremom Poslovni rashodi (bez amortizacije) Anuitet (kamata + otplata) Kamate po ostalim kreditima Porez na dobit UKUPAN ODLIV ∑ II 61. 3.089.800 26.313 1.919 753.085.976 4.687 1.961 1.217 1.997 26.062.012.000 628.026.400 25.20 23.

000 . Promjenu propisa na ciljnom tržištu NE Preventivna mjera NE NE NE NE DA Ukoliko do toga dođe.600 2.9 Potencijalni rizici Vrsta rizika 1. Opis investicije Investira se u osnovna i obrtna sredstva. 5.351 5. prodajne cijene će se povećati DA Može doći samo do povećanja cijena proizvoda NE NE 5.600 1.380 2.41 14.560 4. Iznos investicije. Neredovnost u snabdijevanju sirovinama 3.176 19.000 65.500 2.560 4.000 127.600 1. Fluktuacije kvalitetne radne snage 6. Neodgovarajući kvalitet sirovina 4.176 19.000 819 341.000 1. Smanjenje tražnje za proizvodom 2.000 5.380 2.000 5.600 2.000 61.000 9. Promjenu prodajnih cena proizvoda iz projekta 8.000 9. OPIS PROJEKTA PROIZVODNJE I OPRAVKE NAOČARA 5.000 5. struktura ulaganja i izvori finansiranja projekta Investicija 1 2 I 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 OSNOVNA SREDSTVA Kancelarijski namještaj Sitan inventar Špalt lampa Auto lensmetar Čart projektor Probni set sočiva Keretoreflektometar Oftelmoskop Pomoćna proizvodna oprema Lupe Bušlilica za optička stakla Transformator za napon Mašina za brušenje.1.41 novo novo 14.59 novo novo 819 341.000 nova nova novo novo novo novo novo novo novo novo 60.500 2.4. sječenje i obradu dioptrijskih leća sa uračunatim PDV Ventileta vrega Dodatna oprema OBRTNA SREDSTVA ramovi stakla 14 15 II 1 2 Novo/Polovno 3 -u KM FINANSIJSKI IZVORI bankarski kredit Sopstveni UKUPNO 4 5 6 62.945 3.000 5.090 13.500 5. Radi o novoj proizvodnji.945 3.1.500 5.351 5.000 1.1. Poslovna ideja je inovativna i originalna.090 13. Promenu nabavnih cijena komponenti planirane proizvodnje 7.839. Promjenu kvaliteta proizvoda iz projekta 9.

…).2.Potrebne sirovine: Vrsta i količina i porjeklo neophodnog repromaterijala za planirani obim proizvodnje . gdje se nalazi Oftamološka ambulanta koja radi svakim danom. stakla za sunčane naočare zbog visokog broja sunčanih dana u godini).351 5.3.000 79.3. navijak naočare. Lux.351 141. Mašina je visoko produktivnija i efikasnija od ranijih modela. Moramo napomenuti da imamo već postavljenu svijetleću reklama. zaštita od UV zračenja. Dnevno može da obradi 400 stakala.548 3. pošto su u pitanju mašine od njemačkih i francuskih proizvođača. Tehnologija neće ugrožavati životnu sredinu. 5. SFEROFLEX DIOR. objena stakla u cijeloj palati boja.510 5. dioptrijske naočare 10.Potrebna oprema i uredjaji: Opis tehnologije i proizvodnog procesa Nabavljaće se stakla od različitih vrsta materijala i različitih dioptrijskih vrijednosti i sa različitim dodatnim slojevima (tvrdi sloj protiv grebanja. Razlozi za ovakvo opredeljenje su što se lokacija nalazi se na 20m od zgrade bolnice. i koja dnevno propiše dnevno 8 naočara.Opis proizvoda Tehnološke mogućnosti mašine za obradu.560 4. koja je upečatljiva.540 14 . progresivna i bifokalna stakla.3. uvezeni preko uvoznka iz BiH po visokim standardima. 5. Potrebni resursi 5. naočare za sportiste.2. OTTICA.Poslovni plan Investicija Novo/Polovno UKUPNO (I+II) FINANSIJSKI IZVORI bankarski kredit Sopstveni UKUPNO 62. 5. ultra tvrda stakla za zaštitne i naočare za sportiste i razna druga. antirefleskni sloj. marke VOUGE. sunčane naočare italijanske 3.1. do markiranih i visokokvalitetnih ramova. zatamljena stakla različitog stepena mineralizacije. Ramovi će se nabavljati od jeftinih plastičnih..3. Markirane naočare 7. siječenje i brušenje stakala dozvoljavaju obradu svih vrsta materijala od kojih se izrađuju dioptrijiska i sunčana stakla za naočare. tako da je savki pacijent koji dođe u Oftamološku ambulantu uoči.3.740 2.u KM Vrijednost Vrste najvažnijih sirovina 1. sunčane naočare metalnih i plastičnih ramova 3. ronioce. i to sa visokom presiznošću bez pucanja stakala i škarta– prednosti u odnosu na konkurenciju. Progresiv i bifokal 10. skijaše.Lokacija Poslovni prostor će biti lociran u Ulici Dobrovoljnih davalaca krvi 6. Radi se o najsavremenijom mašini zadnje generacije koja ima prednost u odnosu na ranije modele jer može da obrađuje i najtvrđa stakla za posebne vrste naočare (zaaštitne naočare u industriji. Dnevno je moguće obraditi 400 stakala. fotosenzitivna stakla. U okruženju posluju optičarske radnje koje nemaju tehnološke mogučnosti specijalnih stakala pa se i od njih očekujeda će koristiti naše usluge. I SL.

4.4. srednje stručne spreme. gde su oni locirani. Što se tiče karakteristika kupaca. 5.4. Vizion Tomislavgrad 60 dana 3. dok mlađa populacija kupuje markirane sunčane naočare. Lenon Tomislavgrad Način i rokovi plaćanja 60 dana 2. OKM Novi Sad 5. 5. Pol Beograd 60 dana 60 dana 60 dana 5.Poslovni plan 6.4.tehnološku opremljenost i preduzeća koja se bave trgovinskom djelatnošću. vizit karta. u pitanju su ljudi različite životne dobi. 5.Konkurencija Ko su vam konkurenti.3. Tržište će se upoznati sa proizvodom putem radio oglasa.1.Kupci Ciljno tržište je područje Trebinja i Istočne Hercegovine. 5. navedite ih. socialni okviri sa kvalitetnim plastičnim staklima 7. brošura. Konkrenti na području opštine Trebinje su dvije zanatske optičarske radnje koji nemaju gore navedenu opremu ni adekvatne prostore.Potrebna radna snaga: U ovaj program potrebno je uključiti 2 radnika.080 Ključni dobavljači: Naziv preduzeća/sedište 1.Period investiranja -nabavka opreme i stavljanje u funkciju april -prijem radnika i njihova obuka maj 4. Početak redovne proizvodnje maj 15 . Tržište prodaje 5. Kupci su i optičarske radnje koje ne imaju teh. kao ni tehničko tehnološku opremljenost.5. Cijena se formira tako da se doda marža u iznosu od 57% na nabavnu vrijednost. Plan implementacije (vremenska dinamika) Aktivnost Realizacija (kalendarski meseci) 1.Distribucija i promocija Prodaja će se vršiti u maloprodajnom objekatu. Pripremne aktivnosti 2. lokalnih novina. kada se uzmu u obzir dioptrijske načare.4. Elektrooptka Novi sad 6.2. Đaković Ekport import 60 dana 4.3. kao i Dubrovnik i Herceg Novi (s obzirom da su cijene kod jako niže).

928 Ukupan prihod 5 13.240 12.467 8 28.000 36.015 9 28.325 81.731 kom kom 72 240 500 150 18.734 24.566 76.1. godini računali smo da će se proizvoditi i prodavati od 7.600 210.935 61.989 13.240 24.734 12. Očekivani efekti Raznolikost asortimana DA Uvođenje novog proizvoda DA Unapređenje postojećeg proizvoda Povećanje zaposlenosti DA Ukupan broj novih radnika: 2 radnika Povećanje izvoza NE Unapređenje mogućnosti izvoza: DA DA 6.084 kom 60 200 6.400 73.512 234.148 11 29.440 52. Opis 1 (2006.989 13.986 221.514 kom 120 100 6.845 *Napomena: U 2006.514 kom 240 100 12.163 96.200 Ukupan prihod 4 220 Ukupan prihod 3 120 Ukupan prihod 2 kom Cijene pojedinici mjere Ukupan prihod 1 Markirane naočare Progresiv i bifokal Dioptrijske naočare Sunčane naočare skuplje Sunčane naočare jeftinije Metalni i plastični ramovi SCG proizvodnje Socijalni okviri UKUPNO: mjere godišnje kolićčina proi zvod a /usl uga 2 Ukupan prihod Jed.461 11.485 12.504 215.000 50.400 11.000 12.989 26.485 12.) .016 11.407 58.920 74.249 26.Poslovni plan 5.514 kom 240 45 5.908 55.Formiranje ukupnog prihoda GODINE PROJEKTA 3 4 5 6 7 7 27.690 11.6.236 11.249 13.575 240. FINANSIJSKI PLAN U PERIODU IMPLEMENTACIJE 6.262 79.485 24.344 77.000 24.249 13.000 12.734 12.240 12.494 64.mjeseca 16 Ukupan prihod 6 26.651 227.924 12.576 10 29.

946 kom 240 26 3.622 97.1.640 14.518 21.448 400 2.304 23.530 21.971 17 6 7 9 (3X4) 10 (3X4) 11 (3X4) 2.856 2.650 400 3.192 1.091 12 17.344 7. mjere Naziv m at er ija la 1 1.790 8 16.490 14.u KM R.433 kom 72 293 10.291 109 GODINE PROJEKTA 3 4 5 1 2 4 5 (3X4) 6 (3X4) 7 (3X4) 8 (3X4) 0. 2 Markirane naočare Progresiv i bifokal Dioptrijske naočare Sunčane naočare skuplje Sunčane naočare jeftinije Metalni i plastični ramovi SCG proizvodnje Socijalni okviri UKUPNO GODINE PROJEKTA Količ. 2.703 400 3.510 7. 2. 7.027 102.292 23.387 22.080 14.547 400 2.540 7.400 200 1.400 14.770 kom 60 117 3.152 .2.754 99.598 400 3.2.344 14.3 Energija i gorivo .791 7.758 kom 240 88 10.948 22.847 23.82 1.497 400 2.640 7. mjere 1 2 3 4 5 6 7 3 kom 4 120 5 129 6 7.946 kom 240 59 7. Cijena po jed.428 10 16. mera Godišnja količina Cijena po jedinici mjere 0 1 2 3 1.u KM R.751 7.963 6.b Jed. direktan materijal po proizvodu .120 46.450 7. 4.497 6.200 7.791 14. br. po proiz.599 7. 5. Energija gorivo UKUPNO kw/h litar 7. Direktan materijal 6.071 6.560 21.835 23.Poslovni plan 6.304 7.091 2.365 93.105 9 16.031 2.909 7.548 21. 6.160 7.600 2.756 11 17.098 6. NAZIV Jed. 3.786 6.490 7.913 2.740 7 15.889 100.960 22.256 6.906 kom 120 59 3.389 22.492 95.

OPIS 1 2 1.4 Amortizacija .u KM Redni broj OPIS (stepen stručne spreme x broj radnika x neto zarada) 1 1. 6.270 4. br.721 6.u KM Red broj GODINA 0 1. 6.380 2.333 10.300 3.723 10.u KM R.120 9 3.270 4.000 52% 9.600 5% 5% 5% 5% 5% 5% 975 975 975 975 975 975 975 269 147 680 100 280 269 147 680 100 280 269 147 680 100 280 269 147 680 100 280 269 147 680 100 280 269 147 680 100 280 269 147 680 100 280 12.5 930 930 930 930 930 6.721 6. na kraju vijeka GODINE PROJEKTA 1 2 3 4 5 6 7 4 5 6 7 8 9 10 11 12 [3 -(5+6+7+. Nabavna vrijednos t Stopa amortiz.333 10.270 4.5 6.120 GLAVNICA: 62.723 10.723 10.000 3. 2.000 52% 4.000 52% 9. 2 SSS x 1 x 250 SSS x 1 x 250 Ukupno neto zarade Porezi i doprinosi Bruto zarade 6.000 6.+11)] 19.500 3.000 52% 9.027 10. 2.270 4. sječenje i obradu dioptrijskih leća UKUPNO 7.5% ROK OTPLATE: 7 godina GRACE PERIOD: 1 godina .000 6.270 31.120 8 3.945 13.000 52% 9.721 6.000 3.000 52% 9.721 6.500 1. 4.6 Otplata kredita GODINE PROJEKTA 1 2 3 4 5 6 7 3 1.640 61.120 5 3. 7. 1 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 KAMATA GLAVNICA ANUITET 2 3 4 (2+3) 542.000 6.000 6.721 6..120 7 3..000 3. 5.270 4.333 10.000 6.675 3.110 6. 3.000 3.840 1. 3.270 4.967 6.333 542.000 7% 4. 2.723 10.000 KAMATA: 1.600 2.000 52% 9.723 18 .721 62.905 8.5 Radna snaga – po stepenu stručne spreme .560 4 3.500 5.721 6. 5.Poslovni plan 6.000 6.120 6 3.497 1.000 3.415 10.proizvodna oprema Mašina za brušenje.333 10. 4.000 5.5 387.000 3. 3 Ukupna vrijedn. Špalt lampa Auto lensmetar Čart projektor keretoreflektometar Oftemoskop Pom.

Poslovni plan UKUPNO 5.692 19 63.272 .580 57.

5.738 69.497 4. 3.480 3.721 9.845 240.000 2.723 10.121 77. 2.8.5. 1 1.5 542.2.520 8. 2.560 10.075 72.400 6.000 2.200 6. 3.560 102.560 95. 2.260 8.677 142.693 69.415 1.130 9.1.909 4.234 144.721 9.575 234.856 500 2.413 84.5.520 8. 1. 3.723 70.071 4. 2.091 580 2.000 2. 2.717 . 3.721 9. 7.098 2.031 560 2.723 10.723 1.963 4.000 2.1.565 125.480 2.575 240.786 4. 3.050 76.807 121.600 250 1.280 93.715 94.4.5 2.723 10.504 215.5.845 66.560 4.2. 2.186 119.5.808 84.721 9.400 6.480 3.656 123.560 4. propagande.1. 4.704 8.560 10.560 10.5.651 221.152 600 2.721 9. 3.560 4. 8.899 80.723 1.243 140.986 221.400 6.5.480 2. 3.600 96.470 76.858 2.721 9.512 234.723 10.1.504 210.560 4.480 2.6.651 227.2.986 215. sajmova Ostali troškovi prodaje Troškovi administracije TROŠKOVI FINANSIRANJA Troškovi kamata po kreditu za investicioni projekat Troškovi kamata po ostalim kreditim UKUPNI TROŠKOVI PROIZVODNJE (2+3+4) DOBITAK PRE OPOREZIVANJA (1-5) POREZ NA DOBIT DOBITAK (GUBITAK) 0* godina 1 2 GODINE PROJEKTA 3 4 5 6 3 4 5 6 7 8 9 96. Naziv pozicije 2 NETO POSLOVNI PRIHODI Prihodi od prodaje Ostali poslovni prihodi TROŠKOVI PROIZVODNJE Nabavna vrijednost prodate robe Troškovi direktnog materijala Troškovi direktnog rada Opšti troškovi proizvodnje Troškovi indirektnog materijala Troškovi indirektnog rada Amortizacija Troškovi zakupnina Troškovi energije i vode (struja.383 7.400 6.3.834 8.520 8. 2. 1. 2.971 540 2.2 2.560 100.983 80.1.520 8.3 2.560 4.723 1.256 4.721 9.273 133.480 1.520 2.1.723 1.415 6. Br.936 7.480 3.498 127.560 99.2. gorivo i dr) Troškovi rezervnih dijelova i usluga održavanja Troškovi proizvodnih usluga na izradi učinaka Ostali troškovi proizvodnje NEPROIZVODNI TROŠKOVI Troškovi prodaje Troškovi rada Troškovi transporta (prodaja) Troškovi reklame.560 97.5 1.482 118.512 227.7. 6.851 146.200 2.645 139.1.000 780 542. 5.5.7 Bilans uspjeha projekta proizvodnje i opravke naočara Red.400 6.752 8.560 10.1 2.560 6.742 25.1.560 1.3.000 2.913 520 2.6.741 89.560 303 606 636 668 702 737 773 6.560 10.585 23.723 10.280 4.400 4.600 210.520 8. gas. 2.472 46.4.5.

Poslovni plan * »0« godina je godina investiranja 21 .

6.845 66. 5.991 253.723 2.034 119.086 534.723 123. E LE M E N T I 0 godina 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 7 8 9 96.812 500.512 355.253 8.557 8.585 194. Gotovine iz prethodne godine Gotovine od prodaje Gotovine od usluga Kredit Vlastita sredstva UKUPAN PRILIV ∑ I II ODLIV 1.161 272.575 443.559 355.400 193. 7.514 443.000 63.415 123.738 134.5 119.138 7.161 221.351 62. 4. br.723 127.225 8.003 9.364 10.407 III NETO PRIMICI (I-II) 43.524 22 .504 119. 2.400 215. 4.723 129.086 240.559 227.958 7.931 I PRILIV 1.479 542.271 10.985 6.386 414.455 10.u KM GODINE PROJEKTA R. 2.Poslovni plan 6.538 335.8 Novčani tok projekta proizvodnje i opravke naočara . 4.470 144.089 683.514 234.034 210.693 142.809 10.297 10. 8.351 237. 5.986 193.983 147. Oprema Mašine Poslovni rashodi (bez amortizacije) Anuitet (kamata + otplata) Kamate po ostalim kreditima Porez na dobit UKUPAN ODLIV ∑ II 66. 3.075 142.000 79.600 43.723 125.413 149.071 590.651 272.

6. Promenu prodajnih cijena proizvoda iz projekta 8. Smanjenje tražnje za proizvodom NE/DA NE 2. Promjenu propisa na ciljnom tržištu NE Preventivna mjera NE NE Pošto su u pitanju dva različita projekta. kao što slijedi: . koja posluju po jednom te istom firmom. Potencijalni rizici Vrsta rizika 1. Promjenu kvaliteta proizvoda iz projekta NE 9. Neodgovarajući kvalitet sirovina NE 4.9. Promjenu nabavnih cijena komponenti planirane proizvodnje 7. napravićemo zbirni bilans i novčani tok. Fluktuacije kvalitetne radne snage NE 6. Neredovnost u snabdijevanju sirovinama NE 3. nakon njihovog pojedinačnog analiziranja.

5.415 23.767 17.000 16.1.334 14.900 19.1.556 298.218.2.644 17.780 23.016 364.820 98.140 23.324 45.4. Naziv pozicije 0* godina 1 2 5 6 1 2 3 4 5 6 7 8 9 890.880 316.000 19.000 2.354 32.1 2.5.680 1.645.2.553 12.730 40.454 34.446 15.612 1. gas.533.242 345.5.103 2. 2.400 13.680 1.566.370 16.811 2.077 13. 5.676 72.599.446 1.000 2.680 13.327 1. 7.003 327.446 2.680 1. propagande.266 13. 2.088.334 14.100 19.370 770 71.3.617 280.212.840 1.794 286.680 13.010 34.735 2.140 24.010 27.579 13.446 19.734 13.106 13.1.7.680 1. 2. gorivo i dr) Troškovi rezervnih dijelova i usluga održavanja Troškovi proizvodnih usluga na izradi učinaka NEPROIZVODNI TROŠKOVI Troškovi prodaje Troškovi rada Troškovi transporta (prodaja) Troškovi reklame.200 19.049 14. 3.663 45.400 19.282 721.680 11.185 37.800 1.680 1.140 25. 3.140 25.470 73.1.815 1.010 31.334 14.278 75.354 6.192 17.000 1.5.577.1.458 1.334 14.446 12.94 40.199.046 1.357 1.933 694.580 341.664 1.471.450 1.400 15.680 1. 2.5.236. 2.581 36.388 68. 6.998 13.566 44.145.935 31.441.000 2.000 15.092 13. Bilans uspjeha (zbirni) Red. 1.200 1. 4. 2.270.334 14.597 1.000 2.1. 3.424 680.847 1. 2.000 2.730 41.010 15.167.010 29.997 704.586 13.680 13.5.730 35.450 1.334 14.730 38.136 69.290 327.415 6.572 2.450 1.75 44.010 15.117 9.725 13.952 13.450 1.400 1.140 11.730 38.615 13.125 17.446 15.551 707.730 37.140 24.032 34.235.646 15. 3. 1.2.450 1.502.6.730 39.Poslovni plan 7.482.516.611.937 849.247.43 292.5 2.000 2.500 1.894 275.450 1.680 13. 3.736 1.1.600 792.128 736.024 631.898 70.189.142 375.446 15. NETO POSLOVNI PRIHODI Prihodi od prodaje Ostali poslovni prihodi TROŠKOVI PROIZVODNJE Nabavna vrijednost prodate robe Troškovi direktnog materijala Troškovi direktnog rada Opšti troškovi proizvodnje Troškovi indirektnog materijala Amortizacija Troškovi zakupnina Troškovi energije i vode (struja.722 34.228 41.2 2. 3.4.545.261 1.687 270.3.096 43.518 1.693 2.846 15. Br. 3.491 1.137.1.5.700 19. sajmova Ostali troškovi prodaje Troškovi administracije TROŠKOVI FINANSIRANJA Troškovi kamata po kreditu za investicioni projekat Troškovi kamata po ostalim kreditim UKUPNI TROŠKOVI PROIZVODNJE (2+3+4) DOBITAK PRE OPOREZIVANJA (1-5) POREZ NA DOBIT 24 GODINE PROJEKTA 3 4 .230 72.964 1.198 13.67 247.650 1.3 2.246 15.680 13.

672 1.236 36.239 I PRILIV 1. 4.375.129. 7.502.270.306 849.940 40. 1 E LE M E N T I 0 godina 2 1 311.664 2.324 45.471.658.349 15.473 1.150 2 285.736 1.800 32.399.441.735 1. 0* godina 88. 2.228 41.455 2.667 GODINE PROJEKTA 1 2 3 4 5 6 3 4 5 6 7 8 9 88.834.151.218. Oprema Mašine Poslovni rashodi (bez amortizacije) Anuitet (kamata + otplata) Kamate po ostalim kreditima Porez na dobit UKUPAN ODLIV ∑ II 127. 6.142.192 1.700 15.400 31. Br.242 GODINE PROJEKTA 3 4 294.000 708.605 3. 5.326 892.239 1. 3.413 1.248 1.458 1.415 23.566.140 15.195.159.913 25 .237. 3.847 2.754.663 45.533. Gotovine iz prethodne godine Gotovine od prodaje Gotovine od usluga Kredit Vlastita sredstva UKUPAN PRILIV ∑ I II ODLIV 1.778 6.483.096 43.514.142.200 34.852 88. 2.257.248 1.619 306.566 44.929 5 328.672 1.192 2.306 Naziv pozicije 8.487 3.600 15.491 1.446 15.822.822.804 3.446 19.514.Poslovni plan Red.446 12.095.997 88.452 1. 4.852 2.765 1.600 9.446 1. 4.432 15.000 34.473 1.693 1.215.103 1.261 1.811 1057.000 190.518 1.912 1.599.218.732.750 44. br.572 1.1 Novčani tok (zbirni) R.294.446 1.059.215.362 37.912 2. 5.123 6 337.046 2.483.437 2.173.455 1. DOBITAK (GUBITAK) * »0« godina je godina investiranja 7.241.052 4.326 III NETO PRIMICI (I-II) 892.401 770 71.

Opis zaloga raskrajač Kanterica jednostrana Mašina za brušenje.000 Sudski vještak Sudski vještak vlasničko vlasničko Napomena: Sva oprema koja će biti obezbjeđenje zaloga i finansijske garancije će se osigurati kod „Bobar“ osiguranja uz procjenu sudskog vjštaka. Autori poslovnog plana POTPIS OVLAŠĆENOG LICA 26 . OBEZBJEĐENJE ZALOGA I FINANSIJSKE GARANCIJE Ponuditi puni opis zaloga. Datum izrade: mart 2006. trenutno zakonsko vlasništvo i metod procjene: trošak.205 6. procjena.498 60.Poslovni plan 8.839. prodavac ili vlastito mišljenje (priložiti dokumente koji dokazuju vlasništvo nad ponuđenom garancijom i njenu vrijednost).59 Sudski vještak Sudski vještak Sudski vještak vlasničko vlasničko vlasničko 60.000 20. posrednik. sječenje i obradu dioptrijskih leća Ostala optičarska oprema Kamion šleper marke MAN Trenutna vrijednost Metod procjene vrijednosti Zakonsko vlasništvo 19.