THE CONSUMER  PARTNERSHIP    

Working Paper: #6

 

   

(GHANA)
consumer education is self‐preservation 

 

CONSUMER PROTECTION IN  THE GHANA TRADE POLICY  2010 
The development of the Trade Policy for Ghana has been accomplished  through  a  comprehensive  and  inclusive  process  based  on  well  researched analysis and wide consultation of stakeholders in Ghana.  This Policy is set within the context of Ghana's long term strategic vision  of  achieving  middle  income  status  by  2012  and  becoming  a  leading  agro‐industrial  country  in  Africa.  The  Policy  provides  clear  and  transparent  guidelines  for  the  implementation  of  Government's  domestic and international trade agenda. It is also designed to ensure a 

This Working Paper was compiled by Jean Lukaz MIH  

Consumer Protection in the Ghana Trade Policy 2010  
 

THE CONSUMER  PARTNERSHIP  (GHANA)
consumer education is self‐preservation 

consistent  and  stable  policy  environment  within  which  the  private  sector  and  consumers  can  operate  effectively  and  with certainty.  In  this  paper  we  have  concentrated  on  the  reproduction  of  all elements  in the Ghana Trade Policy related to Consumer  Protection. A discussion on the adequacy of the Ghana Trade  Policy  and  how  these  policy  descriptions  will  reflect  in  the  new Consumer Protection Law and import of its content will  follow in another paper. 
  According to the Ministry of Trade, the Ghana Trade Policy approved  by  Cabinet  in  2004  is  set  within  the  context  of  Ghana’s  long‐term  strategic  goal  of  achieving  middle‐income  status  and  becoming  a  leading agro‐industrial country in Africa. It was designed to provide  the  Ministry  with  clear  guidelines  for  implementing  Government’s  domestic  and  international  trade  agenda  as  well  as  ensure  a  consistent  and  stable  policy  environment  within  which  the  private  sector  can  operate  with  certainty.  To  ensure  that  these  policy  objectives  are  met  through  the  structured  implementation  of  policy  prescriptions,  a  detailed  implementation  blueprint  –  the  Trade  Sector  Support  Programme  (TSSP)  ‐  was  developed  and  launched  in  February 2005. It details out specific activities in 10 thematic areas (which together contain 27 sub‐projects) to be  undertaken annually for the achievement of the policy prescriptions contained in the Ghana Trade Policy.  The  fundamental  principle  underlying  the  Trade  Policy  Is  that  the  private  sector  is  the  engine  of  growth,  with  Government  providing  a trade  enabling  environment  to  actively  stimulate  private  sector  initiatives.  This  is  to  be  achieved through the full spectrum of trade policy instruments across the ten (10) thematic areas that have been  the basis of the Ghana Trade Policy Objectives:  1.  Multilateral  Trade:‐  To  improve  access  to  export  markets  through  effective  participation  in  WTO,  ECOWAS, EPA and bilateral negotiations  2.  Import‐Export  Regime:‐  To  provide  simple  and  clear  import  and  export  rules  to  support  the  development of competitive local industries.  3.  Trade  Facilitation:‐  To  ensure  speedy  and  efficient  customs  clearance  and  standards  inspections  for  exports, imports and transit goods and ensure effective management of ports, airports and land borders.  4. Enhancing Production Capacity:‐ To increase production volumes and enhance competitiveness  5. Export Trade Support Services:‐ To provide effective support services to enhance the competitiveness  of the export sector.  6.  Standards:‐  To  protect  the  health  and  safety  of  consumers  through  effective  development  and  enforcement of standards on imported and locally produced goods. 

http://www.theconsumerpartnership.wordpress.com; http://www.ghanaconsumerwatch.wordpress.com;  http://www.ghanaconsumerwatch.blogspot.com  

Page

Consumer Protection in the Ghana Trade Policy 2010  
 

THE CONSUMER  PARTNERSHIP  (GHANA)
consumer education is self‐preservation 

7.  Domestic  Trade  and  Distribution:‐  To  ensure  that  adequate  financial,  market  and  transport  infrastructure is provided to efficiently distribute goods and services within Ghana  8.  Competition  /  Government  Procurement:‐  To  establish  a  transparent  government  procurement  system that enhances competition and promotes the use of local products and services to support local  industry.  9.  Consumer  Protection:‐  To  ensure  that  national  product  standards  are  effectively  enforced  on  locally  manufactured and imported goods  10. Intellectual Property Rights:‐ To protect and effectively administer intellectual property rights     

CONSUMER PROTECTION IN THE GHANA TRADE POLICY (TSSP) 2004 
5. DOMESTIC TRADE AND DISTRIBUTION 
An efficiently functioning domestic market is essential for the development and distribution of products for both  local consumption and export. It also promotes consumer welfare. 

5.1 DOMESTIC PRICES  POLICY CONTEXT:  
The majority of both primary producers and consumers in Ghana are vulnerable, so there is a need for an  appropriate  balance  between  prices  paid  by  consumers  and  prices  paid  to  producers,  particularly  of  agricultural products. 

POLICY OBJECTIVE: 
To ensure fair return to producers and fair prices to consumers. 

POLICY PRESCRIPTIONS: 
Government will maintain operation of a free market system, with minimum Government intervention.  Government will move towards the liberalization of the petroleum sector within the context of the  National Energy Policy.  As a last resort, Government will selectively intervene in farm gate prices of strategic products to stabilise  prices for consumers and producers who are vulnerable.  Government will encourage downstream processing to increase demand for primary production.  http://www.theconsumerpartnership.wordpress.com; http://www.ghanaconsumerwatch.wordpress.com;  http://www.ghanaconsumerwatch.blogspot.com  

Page

Consumer Protection in the Ghana Trade Policy 2010  
 

THE CONSUMER  PARTNERSHIP  (GHANA)
consumer education is self‐preservation 

Government will develop measures to promote all year round production to increase earnings and  stabilise supply.  Government will support and strengthen farmer based organisations to improve the bargaining position  of producers and reduce the potential for exploitation.   

5.2 ENCOURAGING DOMESTIC TRADE  POLICY CONTEXT:  
Considerable proportions of domestic trade are undertaken on an informal basis which limits the scope  for growth, development and efficiency gains. 

POLICY OBJECTIVE:  
To bring traders into the formal sector, broaden the tax base and enable micro and small traders to access  formal institutional support to expand their businesses. 

POLICY PRESCRIPTIONS: 
Government  will  improve  the  speed  and  efficiency  of  business  registration  and  licensing  through  computerisation and simplification of procedures.   Government  will  introduce  lower  tax  rates  for  micro  and  small  traders  so  that  taxation  is  not  a  disincentive to formalising business.   

5.3 CREDIT FOR TRADE  POLICY CONTEXT:  
Lack of credit, especially in agricultural trade, raises the cost of doing business and limits the scope for  growth. 

POLICY OBJECTIVE: 
To lower costs through provision of adequate and competitively‐priced credit to agricultural traders and  producers. 

POLICY PRESCRIPTIONS: 

http://www.theconsumerpartnership.wordpress.com; http://www.ghanaconsumerwatch.wordpress.com;  http://www.ghanaconsumerwatch.blogspot.com  

Page

Consumer Protection in the Ghana Trade Policy 2010  
 

THE CONSUMER  PARTNERSHIP  (GHANA)
consumer education is self‐preservation 

Government will promote credit catalysts and rural service centres where larger traders and associations  can access credit and on‐lend to small traders and peasant farmers.  Government will assist peasant savings and credit unions to become more efficient and effective.  Government  will  provide  incentives  including  reduction  in  capital‐debt  ratio,  tax  rebates,  lower  reserve  requirements, guarantee funds and refinance schemes to banks to increase rural agricultural lending. 

5.4 TRADE INFRASTRUCTURE  POLICY CONTEXT:  
Infrastructure and other facilities can greatly affect the cost of distribution and domestic prices. Provision  of such facilities improves the speed and efficiency of delivery and sale, and reduces prices. 

POLICY OBJECTIVES: 
To facilitate delivery from producers to markets and reduce costs of transport.   To modernise market places and ensure the existence of necessary facilities appropriate to the goods on  sale. 

POLICY PRESCRIPTIONS: 
Government will provide an adequate and well maintained road network, including feeder roads.  Government will promote and support the development of an effective and efficient railway and inland  waterways network.  Government will ensure the provision of effective market infrastructure, especially in the major cities.  Government will promote and support an efficient and widespread telecommunications network  throughout the country.   

5.5 PROMOTION OF LOCALLY MANUFACTURED PRODUCTS  POLICY CONTEXT:  
Patronage of locally manufactured goods creates the demand that stimulates production, employment  and growth. It also provides a critical market for the development of new products and increases export  potential. Imports are often perceived as superior to locally produced products. Moreover, local  producers and consumers are often unaware of the wide variety of inputs, goods and services produced in  Ghana. 

http://www.theconsumerpartnership.wordpress.com; http://www.ghanaconsumerwatch.wordpress.com;  http://www.ghanaconsumerwatch.blogspot.com  

Page

Consumer Protection in the Ghana Trade Policy 2010  
 

THE CONSUMER  PARTNERSHIP  (GHANA)
consumer education is self‐preservation 

POLICY OBJECTIVES: 
To stimulate demand for locally produced goods and services.  To promote local industry, lower costs and improve competitiveness.  To encourage national pride in producers and consumers for locally produced goods and services. 

POLICY PRESCRIPTIONS: 
Government will facilitate dialogue between producers, consumers, and traders to increase awareness of  sources of domestically manufactured goods and services.  Government will actively promote Made‐in‐Ghana Products in domestic and international markets.   

STATUS OF IMPLEMENTATION 2009  DOMESTIC TRADE AND DISTRIBUTION 
1. One of the key proposed policy interventions to promote Made‐in‐Ghana products, the National Friday  Programme has been implemented, with the campaign launched in 10 regions in through 2007.  2. Technical drawings for three model markets for district, municipal and metropolitan assemblies have  been completed by the Ministry as part of efforts to develop modern market infrastructure in Ghana, and  improve the marketing and distribution systems for Ghana made products.  3. In August, 2008 a project aimed at improving access to domestic markets/garages and their respective  distribution  systems  and  services  was  launched.  The  Domestic  Trade  and  Industrial  Services  Project  (DOTIP)  has  two  components,  namely  complementary  interventions  to  improve  the  physical  conditions  under which local traders and artisans operate; and a business development services component focused  on training and facilitating access to finance. The project covers 30 markets and artisanal industrial sites  and locations.  4. In order to promote Made‐in‐Ghana goods, consultants have engaged to develop a web‐based Product  Gallery (a virtual shop window) for the display of quality products manufactured in Ghana to support the  private  in  product  marketing  and  branding.  It  is  also  intended  to  institute  the  ‘Best  Made‐in‐Ghana’  Products Award scheme by the end of the year.  5.  A  campaign  proposal  has  also  been  developed,  the  Buy  Ghana  First  national  campaign  to  integrated  and  coordinate  various  programmes  and  initiatives  to  promote  made  in  Ghana  projects  under  a  single  coordination mechanism led by the private sector. These include the following trade policy prescriptions:  national  product  galleries,  national  friday  wear,  consumer  credit  scheme,  industrial  subcontracting,  promotion of local content in public procurement, exclusive made in Ghana fairs and exhibitions, export  trade houses, foreign trade representation. 

http://www.theconsumerpartnership.wordpress.com; http://www.ghanaconsumerwatch.wordpress.com;  http://www.ghanaconsumerwatch.blogspot.com  

Page

Consumer Protection in the Ghana Trade Policy 2010  
 

THE CONSUMER  PARTNERSHIP  (GHANA)
consumer education is self‐preservation 

6. CONSUMER PROTECTION AND FAIR TRADE 
An environment that affords protection to consumers and promotes fair trade is important for the development of  efficiently functioning markets and enhances consumer welfare. 

6.1 CONSUMER PROTECTION  POLICY CONTEXT:  
Government has a duty to protect consumers from unfair practices which adversely affect health, safety  and economic interests. 

POLICY OBJECTIVE: 
To ensure the well‐being and rights of consumers. 

POLICY PRESCRIPTIONS: 
Government will develop clear, transparent, comprehensive and consolidated consumer protection rules  to facilitate the exercising of consumer rights.  Government  will  establish  mechanisms  and  instruments  such  as  small  claims  courts  to  provide  speedy  remedies which are accessible to all consumers. 

6.2 HEALTH AND SAFETY OF CONSUMERS  POLICY CONTEXT:  
Poor  quality,  dangerous  content  and  poor  handling  of  products  can  endanger  the  health  and  safety  of  consumers. 

POLICY OBJECTIVE: 
To ensure the health and safety of consumers. 

POLICY PRESCRIPTIONS: 
Government will ensure the enforcement of legislation that prevents the sale of unsafe and poor quality  goods on the local market which creates health hazards to consumers.  Government will continue pre‐market controls and phase‐in the more efficient and effective post‐market  control system as and when both public and private sectors acquire sufficient capacity.    http://www.theconsumerpartnership.wordpress.com; http://www.ghanaconsumerwatch.wordpress.com;  http://www.ghanaconsumerwatch.blogspot.com  

Page

Consumer Protection in the Ghana Trade Policy 2010  
 

THE CONSUMER  PARTNERSHIP  (GHANA)
consumer education is self‐preservation 

6.3 ECONOMIC INTERESTS OF CONSUMERS  POLICY CONTEXT:  
The  presence  of  defective  products,  short‐weight  and  unfairly  priced  goods  on  the  market  adversely  affects the economic interests of consumers. 

POLICY OBJECTIVE: 
To protect the economic interests of consumers so that they are treated fairly and assured that products  are fit for the purpose for which they are sold. 

POLICY PRESCRIPTION: 
Government will strengthen the regulatory and enforcement framework for protection of economic rights  of consumers. This will include trading standards such as those on weights and measures and use of the  metric  system,  regulations  on  liability  of  defective  products,  competition  rules  and  price  marking  of  all  consumer goods.   

6.4 ACCESS TO ADEQUATE INFORMATION  POLICY CONTEXT:  
Consumers require accurate and adequate information to make informed purchase choices. 

POLICY OBJECTIVES: 
To ensure that consumers have sufficient information to make informed purchase choices.  To ensure that consumers are not misled by false or inaccurate information.   

POLICY PRESCRIPTIONS: 
Government  will  ensure  that  there  are  clear  and  sufficient  rules  on  the  labelling  of  products,  including  foodstuffs. *  Government will facilitate the establishment and enforcement of a code of practice on advertising. 

6.5 CONSUMPTION AND THE ENVIRONMENT 
http://www.theconsumerpartnership.wordpress.com; http://www.ghanaconsumerwatch.wordpress.com;  http://www.ghanaconsumerwatch.blogspot.com  

Page

 

Consumer Protection in the Ghana Trade Policy 2010  
 

THE CONSUMER  PARTNERSHIP  (GHANA)
consumer education is self‐preservation 

POLICY CONTEXT:  
Long  term  growth  in  Ghana  depends  on  maintaining  a  fair  balance  between  economic  interest,  consumption patterns and environmental protection. 

POLICY OBJECTIVE: 
To  contribute  to  sustainable  development  and  long‐term  growth  through  the  promotion  of  sustainable  consumption patterns. 

POLICY PRESCRIPTION:   
Government will promote environmentally‐friendly consumption.   

6.6 CONSUMER REPRESENTATION  POLICY CONTEXT:  
Effective consumer protection depends on the ability of consumers to fully participate in decision‐making  on consumer issues. 

POLICY OBJECTIVE: 
To ensure that the interests of consumers are adequately reflected in decisions and policies on consumer  issues. 

POLICY PRESCRIPTIONS: 
Government will develop and implement national consumer awareness programmes.  Government will support consumer associations to ensure that they can effectively lobby and represent  consumer interests.  Government will encourage the formation of consumer associations specialising in sector and geographic  areas to ensure coverage of all products and people in Ghana.  Government will ensure the representation of consumers on relevant national bodies. 

6.7 COMPETITION POLICY AND GOVERNMENT PROCUREMENT  POLICY CONTEXT:  

http://www.theconsumerpartnership.wordpress.com; http://www.ghanaconsumerwatch.wordpress.com;  http://www.ghanaconsumerwatch.blogspot.com  

Page

Consumer Protection in the Ghana Trade Policy 2010  
 

THE CONSUMER  PARTNERSHIP  (GHANA)
consumer education is self‐preservation 

An  environment  which  promotes  efficiency,  encourages  the  development  of  the  productive  sector  and  protects the consumer, requires a level playing field for all firms. 

POLICY OBJECTIVE: 
To ensure that no individual or group of traders or producers conspire to engage in unfair trade practices  to the detriment of either producers or consumers in Ghana. 

POLICY PRESCRIPTIONS: 
Government will establish rules for competition and ensure effective enforcement to rectify any abuse.  Government  will  ensure  transparency  in  the  government  procurement  system  to  increase  competition,  resulting in effective and value‐for money public services.   

STATUS OF IMPLEMENTATION 2009  COMPETITION AND CONSUMER PROTECTION 
1. The drafting of a new Competition Bill has been completed awaiting re‐submission to Cabinet.  2.  Technical  assistance  has  also  been  secured  from  UNCTAD  for  the  development  of  a  Competition  Commission  in  2009.  This  will  also  cover  the  elaboration  of  draft  policy  guidelines  for  Consumer  Protection.  3.  The  process  of  procuring  consultancy  services  for  the  preparation  of  and  comprehensive  Framework  Law on Consumer Protection has also commenced.   

7. PROTECTION OF INTELLECTUAL PROPERTY RIGHTS  POLICY CONTEXT:  
New  inventions,  innovative  ideas,  design  and  creativity  contribute  to  social  and  economic  growth.  Protection  of  intellectual  property  rights  encourages  the  development  of  new  technologies  to  increase  agricultural and industrial production, promotes domestic and foreign investment, facilitates technology  transfer and improves competitiveness. 

To stimulate innovation and technology development in Ghana. 

http://www.theconsumerpartnership.wordpress.com; http://www.ghanaconsumerwatch.wordpress.com;  http://www.ghanaconsumerwatch.blogspot.com  

Page

10 

POLICY OBJECTIVE: 

Consumer Protection in the Ghana Trade Policy 2010  
 

THE CONSUMER  PARTNERSHIP  (GHANA)
consumer education is self‐preservation 

POLICY PRESCRIPTIONS: 
Government  will  provide  effective  rules  to  protect  intellectual  property  rights  and  a  coordination  mechanism to ensure effective administration of copyright and industrial property rights.  Government  will  design  and  implement  a  programme  of  awareness  and  education  on  intellectual  property  rights.  This  will  involve  nongovernmental  organisations,  industry  representatives,  academic  institutions and research bodies.   Government will promote the use of local products and services in government procurement to support  local industry. 

STATUS OF IMPLEMENTATION 2009  INTELLECTUAL PROPERTY RIGHTS 
a. The project agreement for the funding and implementation of a 3‐year technical assistance project has  been  signed  with  the  Swiss  Government  Measures  to  support  the  IPR  component  of  the  Ghana  Trade  Policy,  which  prescribes  measures  to  enhance,  protect  and  effectively  administer  intellectual  property  rights including the modernization of Intellectual Property offices and laws.   

BIBLIOGRAPHY  
Ghana Ministry of Trade website: www.moti.gov.gh   Ghana Trade Policy  Status of Implementation – 2009: Trade Sector Support Programme and Industrial Policy Formulation    Photos Credit: Cartoon on page 1 was sketched by Kwadwo Frimpong [KNUST]  © 2011 The Consumer Partnership, Ghana. All rights reserved  The Consumer Partnership‐Ghana [The‐COP]  PMB KD28  Kanda‐Accra  Ghana  Tel: +233 207 198 999; +233 275 315 135; +233 244 736 924; +233 277 736 924  Email: jytlukaz@gmail.com; theconsumerpartnership@gmail.com; etreku@gmail.com    The Consumer Partnership (THE‐COP) is a non‐profit Consumer Protection Promotional Organization with the  aim of promoting Consumer Education, Consumer Participation in the Standardization Process in Ghana and  encouraging Consumer Comparative Shopping.  http://www.theconsumerpartnership.wordpress.com; http://www.ghanaconsumerwatch.wordpress.com;  http://www.ghanaconsumerwatch.blogspot.com  

Page

11