NOTA DE PRENSA SECTOR BANCARIO

1

JUNIO 2011 / MAYO 2011 JUNIO 2011 / JUNIO 2010 En comparación con el mismo período de 2010 se redujo 0,37 puntos porcentuales Morosidad del Sistema Bancario venezolano disminuyó 0,52 puntos porcentuales al finalizar junio Al cierre del primer semestre del 2011, se observa que la morosidad del sector bancario para el mes de junio se situó en 3,06%, disminuyendo 0,52 puntos porcentuales respecto al valor registrado en el mes anterior. En junio de 2010, este indicador se ubicaba en 3,43%, es decir 0,37 puntos porcentuales por encima del registrado al 30/06/2011. Lo que significa una mejora sustancial en la calidad de la cartera de crédito. Paralelamente, la cobertura se incrementó 25,12 puntos porcentuales al pasar de 152,36% en mayo a 177,48% al cierre del mes de junio de 2011. Al cierre del mes de junio de 2010, este indicador se ubicó en 152,15%. Por otra parte, la rentabilidad sobre el patrimonio (ROE), medida por el indicador “resultado neto anualizado entre el patrimonio promedio”, del Sistema Bancario venezolano se colocó en 30,00%, superior en 0,79 puntos porcentuales al registrado al cierre del mes anterior (29,22%). Cabe destacar que el indicador antes mencionado se situó por encima de la inflación acumulada al mes de junio, la cual fue de 23,58% (junio 2010-junio 2011), lo que se traduce en un desempeño positivo por parte del Sistema Bancario con relación al desarrollo económico. Este comportamiento se mantuvo a través de las acciones coordinadas entre el Ministerio del Poder Popular de Planificación y Finanzas, el Banco Central de Venezuela (BCV), la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban) y el Sistema Bancario Nacional. Los rubros que se detallan a continuación reflejan que el Sistema presenta un desenvolvimiento estable con relación al mes anterior (junio), así lo señala el informe emitido por la Sudeban.

Los valores monetarios registrados en la presente publicación se expresan en la escala monetaria vigente a partir del 1° de enero de 2008 (Bolívares Fuertes). Se actualizaron cifras desde enero 2011, excluyéndose a las instituciones: Banvalor, Casa Propia E.A.P y Arrendadora Financiera Empresarial Anfico.
1

Dirección: Av. Francisco de Miranda, Urbanización La Carlota, Edificio SUDEBAN, Municipio Sucre del Estado Miranda, Apartado postal 6761, Código Postal 1071, Venezuela. Master: 280 69 33, Fax: 238 25 16.

www.sudeban.gob.ve

2

ACTIVO  El activo total del sector bancario al cierre del mes de junio de 2011 se ubicó en 471.191.389 miles de Bs.F, registrando un incremento de 4,72% (21.258.258 miles de Bs.F en cifras absolutas) en comparación con el saldo alcanzado en mayo de 2011. En relación con el saldo al cierre del mes de junio de 2010, el activo total del sector bancario aumentó 31,24%. Las disponibilidades se situaron para el mes en referencia en 99.015.268 miles de Bs. F, equivalente al 21,01% del total activo. Este resultado significó un descenso de 3,73% con respecto al saldo del mes anterior, cuando se ubicó en 102.851.848 miles de Bs.F. En relación con el mismo mes del año 2010, el saldo de las disponibilidades aumentó 16,76%. Las inversiones en títulos valores del sector bancario para el cierre del mes de junio de 2011, se ubicaron en 117.219.136 miles de Bs.F, que representan el 24,88% del total activo, reflejando un incremento de 5,73% ( 6.351.211 miles de Bs. F en cifras absolutas) en comparación con el mes anterior, cuando se ubicaron en 110.867.925 miles de Bs.F. Respecto al cierre del mes de junio de 2010, el saldo de esta cuenta experimentó un alza de 36,08%. La cartera de créditos neta se situó en 207.641.094 miles de Bs.F al 30/06/2011, aumentando 6,32% respecto al mes precedente. Este saldo representa el 44,07% del total activo del sector bancario. En comparación con el mes de junio de 2010, la cartera de créditos neta aumentó 33,71%. Las provisiones para cartera de créditos se situaron en 11.910.071 miles de Bs.F, experimentando un aumento de 631.226 miles de Bs.F (5,60%) en comparación con el saldo al cierre del mes anterior.

Dirección: Av. Francisco de Miranda, Urbanización La Carlota, Edificio SUDEBAN, Municipio Sucre del Estado Miranda, Apartado postal 6761, Código Postal 1071, Venezuela. Master: 280 69 33, Fax: 238 25 16.

www.sudeban.gob.ve

3

Gráfico 1 Sector Bancario Evolución de los Principales Rubros del Activo Junio 10 – Junio 11 (Millones de Bolívares Fuertes)

250.000

Millones de Bolívares Fuertes

200.000

150.000

100.000

50.000

0
DISPONIBILIDADES
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES CARTERA DE CRÉDITOS NETA Jun-10 84.804 86.143 155.291 Sep-10 88.978 89.689 165.946 Dic-10 93.544 93.964 181.664 Mar-11 99.945 104.250 185.438 May-11 102.852 110.868 195.291 Jun-11 99.015 117.219 207.641

Fuente: Balance General de Publicación Gerencia General de Regulación / Gerencia de Investigación y Desarrollo Estadístico

Gráfico 2 Sector Bancario Evolución de la Cartera de Créditos Neta y el Índice de Morosidad Junio 10 – Junio 11 (Millones de Bolívares Fuertes y Porcentaje)
Millones de Bolívares Fuertes

220.000
3,69 3,74 3,74 3,43
3,43

4,00

Porcentaje (%)

210.000

3,50

200.000

190.000

CARTERA DE CRÉDITOS NETA
ÍNDICE DE MOROSIDAD

3,06

3,00

180.000

170.000

2,50

160.000
2,00

150.000

140.000
1,50

130.000

120.000
Jun-10 Sep-10 Dic-10 Mar-11 May-11 Jun-11

1,00

Dirección: Av. Francisco de Miranda, Urbanización La Carlota, Edificio SUDEBAN, Municipio Sucre del Estado Miranda, Apartado postal 6761, Código Postal 1071, Venezuela. Master: 280 69 33, Fax: 238 25 16.

www.sudeban.gob.ve

4

Fuente: Balance General de Publicación Gerencia General de Regulación / Gerencia de Investigación y Desarrollo Estadístico

INDICADORES FINANCIEROS  La morosidad del sector bancario para el mes en referencia se situó en 3,06%, disminuyendo 0,53 puntos porcentuales respecto al valor registrado en el mes anterior. En junio de 2010, este indicador se ubicaba en 3,43%, es decir 0,37 puntos porcentuales por encima del registrado al 30/06/2011.  La cobertura, medida a través de la relación “Provisión para cartera de créditos entre la cartera inmovilizada bruta”, se ubicó en 177,48% al cierre del mes de junio de 2011, reflejando un aumento de 25,12 puntos porcentuales en relación con el mes anterior (152,36%). Al cierre del mes de junio de 2010, este indicador se ubicó en 152,15%.  La intermediación crediticia, obtenida a través del indicador “Cartera de créditos neta entre captaciones del público”, registró un aumento de 0,56 puntos porcentuales respecto al mes anterior, ubicándose en 55,60% al 30/06/2011. Para el mismo período del año 2010, este indicador se ubicó en 55,22%.
Gráfico 3 Sector Bancario Evolución del Índice de Intermediación Crediticia Junio 10 – Junio 11 (Porcentaje)

58,00

57,00
PORCENTAJE (%)

55,91

56,00
55,22

55,60 55,26 54,49 55,05

55,00

54,00

53,00

52,00

51,00

50,00

Jun-10

Sep-10

Dic-10

Mar-11

May-11

Jun-11

Fuente: Balance General de Publicación Gerencia General de Regulación / Gerencia de Investigación y Desarrollo Estadístico

 La rentabilidad sobre el patrimonio (ROE), medida por el indicador “Resultado neto anualizado entre el patrimonio promedio”, se colocó en 30,00% al 30/06/2011,
Dirección: Av. Francisco de Miranda, Urbanización La Carlota, Edificio SUDEBAN, Municipio Sucre del Estado Miranda, Apartado postal 6761, Código Postal 1071, Venezuela. Master: 280 69 33, Fax: 238 25 16.
www.sudeban.gob.ve

5

superior en 0,79 puntos porcentuales al registrado al cierre del mes anterior (29,22%). Al 30/06/2010 este indicador se ubicó en 14,67%.  La capitalización del sector bancario, medida por el indicador “(Patrimonio + Gestión Operativa) entre Activo Total”, se ubicó en 10,28% al finalizar el mes en referencia, reduciéndose en 0,08 puntos porcentuales respecto al valor registrado en el mes de mayo de 2011, cuando se ubicó en 10,36%. En comparación con el valor de este indicador al 30/06/2010 (10,74%), tuvo una reducción de 0,46 puntos porcentuales.
Cuadro 1 Sector Bancario Resumen de los principales indicadores financieros Jun 10 / Abr - Jun 11 (Porcentaje)

Indicador
Morosidad Cobertura Intermediación crediticia Rentabilidad (ROE) Capitalización

Mes
junio - 10 abril - 11 mayo - 11 junio - 11

3,43 152,15 55,22 14,67 10,74

3,74 138,70 55,12 29,37 10,71

3,58 152,36 55,05 29,22 10,36

3,06 177,48 55,60 30,00 10,28

Fuente: Balance General de Publicación Gerencia General de Regulación / Gerencia de Investigación y Desarrollo Estadístico

Gráfico 4 Sector Bancario Evolución del índice de rentabilidad sobre el patrimonio Jun 10 – Jun 11 (Porcentaje)

34,50

PORCENTAJE (%)

30,00
30,50

29,47

29,22

26,50

22,50

20,04
18,50

17,93

14,67
14,50

10,50
Jun-10 Sep-10 Dic-10 Mar-11 May-11 Jun-11

Fuente: Balance General de Publicación Gerencia General de Regulación / Gerencia de Investigación y Desarrollo Estadístico

Dirección: Av. Francisco de Miranda, Urbanización La Carlota, Edificio SUDEBAN, Municipio Sucre del Estado Miranda, Apartado postal 6761, Código Postal 1071, Venezuela. Master: 280 69 33, Fax: 238 25 16.

www.sudeban.gob.ve

6

CRÉDITOS SEGÚN DESTINO La distribución de la cartera de créditos bruta clasificada según destino y su participación dentro del total, al finalizar el mes de junio de 2011 es la siguiente:  La totalidad de créditos dirigidos al sector comercial y de consumo correspondiente al sector bancario alcanzó el 52,80% del total de la cartera de créditos bruta y el resto (47,20%) fue dirigido a la actividad productiva. Los créditos del sector productivo pasaron de 71.465.629 miles de Bs.F (junio 2010) a 103.622.335 miles de Bs.F (junio 2011), lo que se traduce en un incremento de 45,00%. Asimismo, la participación de este tipo de créditos respecto al total de la cartera de créditos bruta, pasó en el mismo lapso de 43,62% a 47,20%, es decir, un incremento de 1,58 puntos porcentuales.
Cuadro 2 Sector Bancario Saldo y participación de la cartera de créditos del sector bancario, según destino Jun 11/ May 11 / Jun 10 (Miles de Bolívares Fuertes y Porcentaje)

Fuente: Balance General de Publicación Gerencia General de Regulación / Gerencia de Investigación y Desarrollo Estadístico

Dirección: Av. Francisco de Miranda, Urbanización La Carlota, Edificio SUDEBAN, Municipio Sucre del Estado Miranda, Apartado postal 6761, Código Postal 1071, Venezuela. Master: 280 69 33, Fax: 238 25 16.

www.sudeban.gob.ve

7

CARTERAS DIRIGIDAS El saldo de la cartera de créditos y colocaciones en el sector agrícola alcanzó en junio de 2011 la cifra de 42.604.073 miles de Bs.F, superando en 12,22% a lo registrado en el mes anterior (37.964.280 miles de Bs.F). El saldo de la cartera de créditos bruta agrícola se ubicó en 39.617.448 miles de Bs.F., y el de otras colocaciones en el sector en 2.986.625 miles de Bs.F.2 al cierre del mes en referencia. El total de créditos y colocaciones al sector microempresarial se ubicó en 7.863.551 miles de Bs.F al 30/06/2011. El saldo de la cartera de créditos bruta del sector microempresarial fue de 7.712.357 miles de Bs.F., y el saldo de otras colocaciones a dicho sector de 151.194 miles de Bs.F. Este saldo es superior en 1,65% al obtenido al cierre del mes de mayo de 2011. El saldo de la cartera de créditos hipotecarios se ubicó en 31.849.449 miles de Bs.F para el mes en referencia. Este rubro aumentó 5,14% en relación con el mes de mayo de 2011. El saldo total en créditos y colocaciones en el sector turismo3 se ubicó en 3.734.114 miles de Bs.F. Este rubro aumentó 3,68% en comparación con el mes anterior. miles de Bs.F. Este saldo aumentó 16,25% respecto al mes anterior, cuando se ubicó en 17.813.573 miles de Bs.F.
Cuadro 3 Sector Bancario Total cartera de créditos y colocaciones, según cartera dirigida Jun 11 / May 11 (Miles de Bolívares Fuertes y Porcentaje)
SALDO AL 30-06-11 Total Cartera de Créditos y Otras Colocaciones 42.604.073 7.863.551 31.849.449 3.734.114 20.708.967 SALDO AL 31-05-11 Total Cartera de Créditos y Colocaciones 37.964.280 7.735.829 30.293.290 3.601.745 17.813.573 Variación jun11 / may11 Absoluta Relativa % obligatorio de cumplimiento requerido 24,00% 3,00% 10,00% 1,50% 10,00%

 El saldo total en créditos a la actividad manufacturera4 se ubicó en 20.708.967

Cartera Dirigida

Cartera de Créditos Bruta Obligatoria 39.617.448 7.712.357 31.849.449 3.734.114 20.708.967

Otras Colocaciones

Créditos Agrícolas Créditos a Microempresarios Créditos Hipotecarios Créditos al Turismo Créditos a la Actividad Manufacturera

2.986.625 151.194 -

4.639.793 127.722 1.556.159 132.369 2.895.394

12,22 1,65 5,14 3,68 16,25

Fuente: Balance General de Publicación Gerencia General de Regulación / Gerencia de Investigación y Desarrollo Estadístico

2

La cartera de créditos agrícolas de la totalidad del sector bancario corresponde exactamente a la cartera de créditos agrícolas de la banca comercial y universal. 3 El saldo de la cartera de créditos y colocaciones al sector turismo del sector bancario es el mismo del subsector banca comercial y universal. 4 El saldo de la cartera de créditos y colocaciones al sector manufacturero del sector bancario es el mismo del subsector banca comercial y universal.

Dirección: Av. Francisco de Miranda, Urbanización La Carlota, Edificio SUDEBAN, Municipio Sucre del Estado Miranda, Apartado postal 6761, Código Postal 1071, Venezuela. Master: 280 69 33, Fax: 238 25 16.

www.sudeban.gob.ve

8

PASIVO  El pasivo del sector bancario al cierre de mes de junio de 2011 alcanzó la cifra de 430.608.714 miles de Bs.F, registrando un incremento de 4,94% respecto al mes anterior. En comparación con el mes de junio del año 2010, el pasivo presentó un aumento de 32,51%, lo que es equivalente a 105.636.319 miles de Bs.F en cifras absolutas. Las captaciones del público alcanzaron la cifra de 373.438.960 miles de Bs.F al cierre del mes en referencia, reflejando un incremento de 5,26% en comparación con el mes de mayo de 2011. En relación con el mes de junio del año pasado, las captaciones del público se incrementaron 32,79%. Los depósitos en cuentas corrientes se colocaron al finalizar el mes de junio de 2011 en 228.664.314 miles de Bs.F, representando el 61,23% del total captaciones del público. Este saldo se incrementó 6,99% (14.943.892 miles de Bs.F en términos absolutos) con respecto al mes anterior, y en relación con el mes de junio de 2010, estos depósitos experimentaron un crecimiento de 45,33%. Los depósitos de ahorro se ubicaron en 70.461.283 miles de Bs.F, representando el 18,87% del total de captaciones del público, y evidenciándose un crecimiento de 2,90% en relación con el mes de mayo de 2011, cuando se ubicaron en 68.476.943 miles de Bs. F. Con respecto al mes de junio de 2010, el saldo en estos depósitos aumentaron 28,75% (1.984.340 miles de Bs.F en cifras absolutas). El saldo de los depósitos a plazo se ubicó en 11.820.771 miles de Bs. F al cierre del mes de junio de 2011, con una participación de 3,17% respecto al total de las captaciones del público. En comparación con el saldo alcanzado en el mes anterior, estos depósitos experimentaron un aumento de 1,58% (184.367 miles de Bs.F), y con respecto al mismo período del año pasado (junio 2010), estos depósitos disminuyeron en un 39,44%.
Cuadro 4 Sector Bancario Captaciones del Público, según Tipo de Instrumento Jun 10 / May – Jun 11 (Miles de Bolívares Fuertes y Porcentaje)
Participación con respecto al total Período anterior (%)
Variación intermensual
Absoluta Relativa

Variable Pasivo
Captaciones del Público Depósitos en Cuenta Corriente Depósitos en Cuenta de Ahorro Depósitos a Plazo Otras Captaciones

Período actual

Año pasado

Variación interanual
Absoluta Relativa

430.608.714
373.438.960 228.664.314 70.461.283 11.820.771 62.492.592 61,23 18,87 3,17 16,73

410.346.528
354.772.223 213.720.422 68.476.943 11.636.404 60.938.454

324.972.395
281.220.614 157.337.359 54.725.938 19.519.304 49.638.013

20.262.186
18.666.737 14.943.892 1.984.340 184.367 1.554.138

4,94
5,26 6,99 2,90 1,58 2,55

105.636.319
92.218.346 71.326.955 15.735.345 (7.698.533) 12.854.579

32,51
32,79 45,33 28,75 (39,44) 25,90

Fuente: Balance General de Publicación

Dirección: Av. Francisco de Miranda, Urbanización La Carlota, Edificio SUDEBAN, Municipio Sucre del Estado Miranda, Apartado postal 6761, Código Postal 1071, Venezuela. Master: 280 69 33, Fax: 238 25 16.

www.sudeban.gob.ve

9

Gerencia General de Regulación / Gerencia de Investigación y Desarrollo Estadístico

PATRIMONIO El Patrimonio + Gestión Operativa de las instituciones del sector bancario se colocó en 40.591.694 miles de Bs.F al 30/06/2011, registrando un incremento de 1.005.091 miles de Bs.F, es decir, 2,54% en relación con el saldo al cierre del mes de junio de 2011. En comparación con el mismo semestre del año anterior, el patrimonio + gestión operativa se incrementó en 19,19% (6.536.518 miles de Bs.F en cifras absolutas). RESULTADO NETO El resultado neto acumulado al semestre del 30/06/2011, se ubicó en 5.524.510 miles de Bs.F., lo que comparado con el resultado neto acumulado en el mismo semestre del año anterior (4.406.472 miles de Bs.F), representa un incremento de 25,37%.
Cuadro 5 Sector Bancario Patrimonio + Gestión Operativa y Resultado Neto Jun 10 / May - Jun 11 (Patrimonio + Gestión Operativa) Del 01-01 al 30-06-2011 / Del 01-01 al 31-06-2011 (Resultado Neto) (Miles de Bolívares Fuertes y Porcentaje)
Participación con respecto al total (%)

Variable Patrimonio + Gestión Operativa Resultado Neto del mes

Período actual

Período anterior

Año pasado

40.591.694 Del 01/05/11 al 30/06/11 1.118.038 Del 01/01/11 al 30/06/11 5.524.510

39.586.603 Del 01/04/11 al 31/05/11 843.093 Del 01/01/11 al 31/05/11 4.406.472

34.055.176 Del 01/05/10 al 30/06/10 (151.271) Del 01/01/10 al 30/06/10 2.293.402

Resultado Neto acumulado

Fuente: Balance General de Publicación Gerencia General de Regulación / Gerencia de Investigación y Desarrollo Estadístico

Dirección: Av. Francisco de Miranda, Urbanización La Carlota, Edificio SUDEBAN, Municipio Sucre del Estado Miranda, Apartado postal 6761, Código Postal 1071, Venezuela. Master: 280 69 33, Fax: 238 25 16.

www.sudeban.gob.ve

Sign up to vote on this title
UsefulNot useful