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Mini-Simulado I Código do Usuário: antonio Iniciou: 7 Agosto, 2006 23:15

Tentativa: 1 / 1 Terminou: 8 Agosto, 2006 00:58

Do total de: 9.99 Tempo gasto: 1 hr, 43 min., 24 seg.

Questão 1

(,333 pontos)

O Código de Auto-Regulação determina que o Selo ANBID seja impresso na capa do Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0,0% a. regulamento do fundo de investimento. 0,0% b. termo de ciência de risco. 100,0% c. prospecto do fundo de investimento. CORRETA. 0,0% d. termo de adesão ao fundo de investimento.

Pontuação: Questão 2

0,33 / 0,33 (,333 pontos)

Tem o poder de “multiplicar moeda” pelo efeito da concessão de crédito Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100,0% a. Bancos Comerciais. CORRETA. b. Bancos de Investimento. c. Corretoras de câmbio. d. Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários.

0,0% 0,0% 0,0%

Pontuação:

0,33 / 0,33

c.Questão 3 (.0% a. trazer o dinheiro de volta à economia com aparência de origem lícita.33 .0% Pontuação: 0. derivativos. notas promissórias.0% 0. c. dificultar o rastreamento da origem dos recursos.0% 0. ser a última fase do processo. Pontuação: Questão 4 0.33 / 0.333 pontos) A fase da “colocação” do crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0. CORRETA.0% 100.BM&F são realizadas as operações com Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0.0% b.0% a. 100. b. debêntures.33 / 0.333 pontos) Na Bolsa de Mercadorias e Futuros . d.33 (. ações. CORRETA d. 0. fazer o dinheiro passar pelo caixa ou balcão dos bancos.0% 0.

333 pontos) Investimentos realizados antes de 01/10/04 estarão isentos da CPMF se resgatados e reinvestidos Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100.Questão 5 (.0% b. no mesmo produto. 100.0% b. está preservando sua privacidade.33 / 0. a partir de 01/10/2006.0% 0. d. Pontuação: 0.0% 0.0% c.33 / 0. d.33 . na caderneta de poupança. 0. não pode ser considerado suspeito em operação de lavagem de dinheiro. por meio da Conta Corrente.0% a.lo.33 (.0% Pontuação: Questão 6 0. tem o direito de não fazê.333 pontos) Um cliente que se nega a informar seus dados pessoais para complementar sua ficha cadastral na abertura de conta corrente de um banco Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0. c. 0. 0.0% a. pode ser considerado suspeito em operação de lavagem de dinheiro. CORRETA. CORRETA.

0% 100. b. Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento.33 / 0. competência.33 a.333 pontos) “Manter os necessários conhecimentos e habilidades para prestar bons serviços aos seus clientes e ainda firmar um compromisso de contínua aprendizagem e aperfeiçoamento profissional” é o que diz o princípio ético da: Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0. Banco Comercial. liderança.0% a. d. b.0% 0. CORRETA.33 / 0.0% 0.333 pontos) Capta recursos exclusivamente por depósitos a prazo: Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100. Sociedade Corretora de Valores e Títulos Mobiliários. objetividade.Questão 7 (. Questão 8 (.0% Pontuação: 0. 0. Banco de Investimento.33 . integridade. CORRETA.0% Pontuação: 0.0% 0. c. d.0% 0. c.

33 . companhias de leasing.33 / 0. c. bancos de investimento.Questão 9 (.0% 100.0% a. c. CORRETA. b. Bolsa de Valores de São Paulo Bovespa. Bolsa de Mercadorias e Futuros BM&F. b. sociedades de crédito. CORRETA.33 (.0% 100. 0. 0.0% a.0% 0. bancos múltiplos. Comissão de Valores Mobiliários CVM. d. Corretora de Valores – CTVM.333 pontos) Propicia ambiente adequado para a negociação de ações: Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0.333 pontos) Operam com carteiras de investimento e de crédito imobiliário: Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0.0% 0. d.0% Pontuação: 0.0% Pontuação: Questão 10 0.33 / 0. financiamento e investimento.

com o intuito de fechar sua meta de vendas. II.33 (. Cliente insiste em efetuar saques de valores maiores.Questão 11 (.33 / 0. deixa de observar o princípio da Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Resposta Porcentagem Correta Estudante 100. Está correto o que se afirma em Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0. e os transfere para contas de terceiros. I.0% 0. porém divididos em lotes de valores inferiores a R$ 10 mil.33 a. profissionalismo. confidencialidade.333 pontos) Podem ser consideradas operações suspeitas de lavagem de dinheiro: I.33 / 0.0% 0.0% 0. d. diluídos em diversos depósitos de pequeno valor. 0. II e IV apenas. Cliente.0% 100. IV. CORRETA. dono de papelaria de um bairro da periferia. III e IV apenas.0% b. Pontuação: Questão 12 0. começa a movimentar valores significativos em conta corrente.0% a. II e IV apenas. b.0% 0. Cliente efetua depósitos de alto montante. Cliente viaja cerca de oito vezes ao ano para o exterior e adquire cheques de viagem. competência. I e II apenas c. integridade. III. d.0% Pontuação: 0. . CORRETA.333 pontos) Um profissional que induz seu cliente a adquirir um produto que não é de seu interesse. c.

c.33 / 0. 0. b. CORRETA d.0% a. Certificado de Depósito Bancário CDB. Debêntures.0% 0.0% Pontuação: Questão 14 0.0% Pontuação: 0.33 / 0. ações.0% 0.Questão 13 (.0% a.33 (. c.CBLC é responsável por registrar e custodiar as transações realizadas. títulos públicos federais. preponderantemente. b. com Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0. 0. títulos privados de renda fixa. d.33 . derivativos.0% 100. CORRETA. Notas Promissórias.333 pontos) O SELIC é o sistema responsável pela liquidação e custódia das operações realizadas com Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0.0% 100. Títulos Públicos Federais.333 pontos) A Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia .

c. Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários. 0.333 pontos) Os objetivos do Código de Auto-Regulação para o Programa de Certificação Continuada são: I . II e III. III .Questão 15 (. I. Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliários. CORRETA.estabelecer regras de conduta para os profissionais que atuam com investimentos.0% a. d. 100. são executadas por Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0. II . por conta própria ou de terceiros.0% b. II e IV. 100. na Bovespa e/ou BM&F.0% c. 0. I e II.0% d.0% 0.33 . O item III também está correto e o IV não.333 pontos) Ordens de compra e venda de valores mobiliários. Está correto o que se afirma em Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0. 0.adotar práticas eqüitativas e uniformes entre os profissionais.promover a concorrência leal entre os participantes do mercado. Banco de Investimento.0% Pontuação: Questão 16 0 / 0.0% b. Pontuação: 0.0% a. III e IV.33 / 0. Banco Múltiplo.introduzir pequenos investidores no mercado de capitais. INCORRETA. I. IV .33 (.

0. autorizar a emissão de moeda e o funcionamento das instituições financeiras.CMN é responsável por um conjunto de atribuições. fiscalizar a constituição e funcionamento dos bancos e das companhias seguradoras.0% b.0% d. 0. estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária. Pontuação: 0.33 / 0. CORRETA.Questão 17 (. Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100. destacando -se.0% c.0% a.33 .333 pontos) O Conselho Monetário Nacional . cambial e metas de inflação. 0. estimular o funcionamento das bolsas de valores e proteger os interesses dos investidores.

100.0% 100. I e II.depósitos em espécie ou DOC. d. Pontuação: 0. Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento. III e IV. CORRETA Pontuação: Questão 19 0. 0. 0. I. 0. no mínimo. II . Sociedade Corretora de Valores e Títulos Mobiliários.cheque cruzado e intransferível de emissão própria. Banco Comercial. II e IV. um dos titulares em comum. II e III. CORRETA. de titularidade idêntica.333 pontos) O ingresso de recursos na CCI – Conta Corrente Investimento pode ocorrer por meio de I .33 / 0.33 .TED de conta corrente para CCI com.0% b.0% a.0% d.33 / 0.TED de CCI para CCI.Questão 18 (. IV .0% c. c. I. III .0% 0.0% b. Banco de Investimento. Está correto o que se afirma apenas em Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0.0% a.33 (.333 pontos) Capta depósitos à vista e a prazo: Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0.

0% b. II.0% 0. 100.33 / 0. II. I e II apenas. III e IV apenas.33 . CORRETA.0% a. III e IV. do Comitê de Política Monetária COPOM.333 pontos) Efetuar. Transferências freqüentes a título de doações. Abertura de conta corrente em agência bancária localizada em aeroporto.33 Questão 21 (. IV.0% Pontuação: 0. Abertura e/ou movimentação de conta corrente por procurador.0% a. 0. Abertura e/ou movimentação de conta poupança para menor de idade.Questão 20 (. III e IV apenas. por cliente residente distante dessa agência.333 pontos) São operações suspeitas de lavagem de dinheiro. 0. do Banco Central do Brasil – BACEN.33 / 0. I. c. CORRETA. b. compra e venda de títulos públicos é uma atribuição Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0. I. III. d. relacionados à manutenção de conta corrente: I.0% 100. d. em nome do Tesouro Nacional. Está correto o que se afirma em Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0. do Sistema Especial de Liquidação e Custódia – SELIC.0% Pontuação: 0. da Comissão de Valores Mobiliários – CVM. c.0% 0.

252 dias úteis. 0. Pontuação: 0.0% a. 100. as instituições financeiras devem apresentar o cálculo da rentabilidade anual utilizando como base o ano padrão de Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0. a instituição financeira administradora do fundo deverá Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100.0% 0. b.33 / 0. c. CORRETA.0% b. variar o indicador.0% 0.33 .333 pontos) 0. comparar sempre com o CDI. 360 dias corridos.Questão 22 (.33 / 0.0% c. CORRETA. comparar com o indicador mais propício no momento. 250 dias úteis. como por exemplo. 365 dias corridos.0% a. comparar sempre com o mesmo indicador.0% Pontuação: Questão 23 (. utilizar apenas indicadores inflacionários. 0. d. 0.333 pontos) Ao divulgar a rentabilidade dos fundos de investimentos. desde que sempre dentro da mesma classe.0% d.33 Ao divulgar a rentabilidade de um fundo de investimento e compará-lo a um indicador econômico.

33 . avaliou os interesses do cliente.Questão 24 (. diante da livre concorrência. CORRETA.0% a. executou uma prática permitida pelo código de Auto Regulação da Anbid. resolve comparar a rentabilidade dos fundos de investimentos dos dois bancos.0% 0. gerente de contas.333 pontos) Seu cliente possui um fundo DI em outra instituição financeira e você. direcionou o cliente para um investimento mais adequado ao seu perfil.33 / 0.0% 0. b. c. executou uma prática proibida pelo código de Auto Regulação da Anbid.0% Pontuação: 0. d. utilizando para isto o fundo RF do banco em que trabalha. Você Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100. 0.

informa uma projeção de desempenho baseado no histórico do fundo.0% a.0% b. INCORRETA. 0.33 . não informa a projeção de desempenho. informa uma projeção de desempenho conforme a tendência da Selic. 100.0% d.333 pontos) Um cliente deseja saber qual a projeção da rentabilidade nominal para os próximos 6 meses do fundo DI. Pontuação: 0 / 0. o gerente da conta Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0.0% c. 0.Questão 25 (. Não é possível projetar a rentabilidade nominal de um fundo. Diante disto. afirma qual será a rentabilidade do fundo com base na média dos últimos meses. pois a instituição não faz projeções de rentabilidade de fundos de investimentos.

Pontuação: Questão 27 0.0% d. 100.333 pontos) A rentabilidade de um fundo de investimento pode ser comparada a um benchmark.33 / 0. esteja explícito no regulamento ou prospecto do fundo.33 (.33 / 0. 0.333 pontos) Na divulgação de rentabilidade do fundo de investimento. descontados os impostos. desde que o parâmetro: Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100. CORRETA. Pontuação: 0. seja o utilizado pelo mercado. bruta. ou seja.0% c.0% b. CORRETA.0% a. bruta. 0. 0.0% c. seja um indicador econômico. 0.0% a. ou seja. não foram descontados os impostos.0% d.33 . seja alterado a cada 6 meses. 0.0% b.Questão 26 (. líquida de taxas e impostos. deve constar que a rentabilidade é Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0. bruta de taxas e impostos.

permitida desde que o fundo seja negociado no varejo. de qualificação ou premiação de um fundo de investimento com dados inferiores ao período de 12 meses é Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0. 0.0% a.333 pontos) A divulgação. por uma instituição financeira.33 .0% Pontuação: 0. proibida pelo código de Auto Regulação Anbid sempre que o fundo de investimento for direcionado para investidores do varejo. proib ida pelo código de Auto Regulação Anbid. 100.33 / 0. d. desde que o fundo de investimento seja para investidores qualificados. permitida pelo código de Auto Regulação Anbid.0% b.0% 0. CORRETA c.Questão 28 (.

32 / 9. ocultação CORRETA.33 9.99 = 93.33 / 0. . pode caracterizar.333 pontos) 0. transferências entre diversos tipos de contas com titularidades distintas.3% a. subordinação d. d. b. integração c.33 A comunicação.Questão 29 (.0% 0. frequentemente. das situações suspeitas de lavagem de dinheiro. 10 dias úteis. c.333 pontos) Efetuar. via SISBACEN.33 / 0.0% 0.0% Pontuação: Pontuação total: 0.0% a. 2 dias úteis.0% b. deve ocorrer em até Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 100. 7 dias úteis. 1 dia útil.0% 100.0% 0. CORRETA. colocação 0.0% 0. devidamente verificadas pela instituição financeira. no processo de lavagem de dinheiro. a etapa de: Resposta do estudante: Valor Resposta Resposta do Opções de Porcentagem Correta Estudante Resposta 0. Pontuação: Questão 30 (.