MONEY LAUNDRY

LATAR BELAKANG Pada beberapa tahun terakhir ini, kejahatan-kejahatan yang melibatkan uang ( dana ) mulai bermunculan. Seperti halnya Money laundry yang jelas illegal karena memberi insentif dan perlindungan terhadap uang-uang haram. Pemimpin Bank Indonesia di Batam mengatakan melalui persetujuan bersama antara DPR dan Presiden RI yang tertuang dalam UU No. 25 tahun 2003, pencucian uang (money laundry) merupakan tindakan pidana dan atas nama hukum tindakan tersebut akan dikenakan sangsi. Pencucian uang atau money laundry adalah perbuatan menempatkan, mentransfer, membayarkan, membelanjakan, menghibahkan,menyumbangkan, menitipkan, membawa keluar negeri, menukarkan atau perbuatan lainnya atas harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduga merupakan hasil tindak pidana dengan maksud untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan sehingga seolah-olah menjadi harta kekayaan yang sah. Untuk itu, kasus pencucian uang atau money laundry harus dipersulit atau dicegah. Dengan mempersulit dan mencegah Money laundry diharapkan ada sistem yang bisa mengurangi kegiatan-kegiatan ilegal seperti penyelundupan, korupsi, pembiayaan tindak terorisme, penggelapan pajak, dan lain-lain. Kalau seorang kriminal tidak bisa menikmati uang hasil kejahatannya, maka jelas akan berkurang kesempatan bagi mereka untuk melakukan tindak kejahatan. Dan itulah tujuan kegiatan anti money laundry. Pada makalah ini, akan dibahas mengenai perkembangan praktek money laundry, contoh kasus dan pembahasannya, dan juga upaya untuk mencegah kasus money laundry yang terjadi baik di Indonesia maupun di Internasional. PERKEMBANGAN PRAKTEK MONEY LAUNDRY Asal muasal money laundry dilakukan oleh organisasi criminal yang sering dikenal dengan sebutan mafia. Money laundry biasanya dilakukan atas beberapa alasan, seperti karena dana yang dimiliki adalah hasil curian/korupsi, hasil kejahatan (semisal pada sindikat kriminal), penjualan ganja, pelacuran, penggelapan pajak, dan sebagainya. Atas hal tersebut maka uang tersebut harus “dicuci” atau ditransaksikan ke pihak ketiga, lewat badan hukum, atau melalui negara dunia ketiga. Sehingga uang tersebut dapat diterima kembali oleh pemilik asal uang tersebut seolaholah berasal dari hasil usaha yang legal. Untuk itu, perlu diperketat mengenai pengawasan aliran dana baik asal usul sumbernya maupun tujuan dana pemakaian dana tersebut. Tujuannya adalah tidak lain untuk memutus dan mencegah rantai aliran dana yang tidak jelas tersebut yang akan “dicucikan” oleh pemiliknya. Ada dua sumber dana haram yang biasanya digunakan dalam praktek money laundry, yaitu dana yang berasal dari dalam negeri dan luar negeri. Dana tersebut bergentayangan dan dicarikan tempat yang aman untuk menyimpannya oleh pemiliknya. Hal tersebut dapat dilihat dengan munculnya “Dragon Bank”. “DRAGON BANK” merupakan salah satu lembaga keuangan yang mengelola “uang haram” setelah menerima pemutihan ( money laundering ) dari pemilik dana dan berpusat di Vanuatu Pasifik selatan. Dalam perkembangannya, kasus money laundry tidak hanya melibatkan lembaga keuangan, badan hukum, atau lembaga yang lainnya. Namun parahnya, saat ini kasus money laundry sudah

pelaku money laundry akan menyimpan di negara-negara yang belum melakukan perjanjian ekstradisi dengan negara asal pelaku. Menurut H. belum adanya UU pencucian uang dan kerahasiaan nasabah yang begitu ketat. Karena bila disimpan di bank. utamanya bank. Tetapi sadarkah kita bahwa bisa saja tempat ibadah kita yang katanya "suci" itu menjadi tempat pencucian uang para koruptor di negeri ini? Ini merupakan salah satu fakta yang menunjukkan bahwa money laundry sudah tidak mengenal tempat yang akan dituju untuk mencuci dana. Salah satu contoh kasus money laundry misalnya yang terjadi pada pejabat daerah di daerah Bontang. dan wihara. modus operandi yang digunakan dalam money laundry sangat mudah dan sederhana. dana yang dihasilkan dari kejahatan dan tindak pidana korupsi pada umumnya tidak langsung dibelanjakan. antara lain. tapi disembunyikan atau disamarkan terlebih dahulu. Hal itu disebabkan. pura. Mereka tidak mengecek dari mana asal uang tersebut. Misalnya. yang penting diberikan ke tempat suci tersebut.5 M pada tahun 2006. dengan memasukkan dana itu ke dalam sistem keuangan. Metode money laundry dan yang paling sulit dideteksi adalah lewat pasar modal. akan mudah dilacak oleh pihak yang berwenang. Upaya penanggulangan money laundry dalam negeri ( Domestik ) Indonesia merupakan surga bagi pelaku pencucian uang ( money laundering ). Namun itu merupakan kesalahan yang fatal.M. seolah-olah mereka buta karena dana tersebut. Muchtar Noerjaya dari FKB. Entah itu tempat suci atau bukan. Dana tersebut tidak langsung dibelanjakan. Sehingga negara asal akan kesulitan mencari jejak aliran dana tersebut di luar negeri. ketentuan deposito dari nasabah yang tidak boleh diusut asal-usulnya. seolah-olah dihalalkan oleh para pelakunya. Hal ini menunjukkan bahwa pelaku money laundry memiliki perilaku moral yang parah dan tidak beretika. Sumber dana dalam kasus money laundry itu sebesar Rp. UPAYA PENANGGULANGAN MONEY LAUNDRY Berikut ini merupakan beberapa cara yang dilakukan dalam upaya menanggulangi kasus money laundry baik yang terjadi di dalam negeri maupun internasional. Uang tersebut dapat disimpan di salah satu bank di negara tersebut atau langsung di kucurkan untuk mendanai proyek tertentu yang menguntungkan bagi pihaknya. namun disimpan di bank dengan menggunakan rekening atas nama pribadi. karena pasar modal memiliki perangkat hukum yang melindungi identitas nasabah (kecuali bila sudah terbukti merupakan tindak kejahatan). biasanya pelaku kasus money laundry melarikan dananya ke luar negeri. Selain disimpan di bank. 500 juta dan berasal dari korupsi dana proyek peningkatan mutu relevansi SDM senilai Rp1. Pada tanggal 19 Desember 1988. Indonesia telah bergabung dengan organisasi internasional yaitu United Nations Convention AgainstIllicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances atau yang lebih . MODUS OPERANDI MONEY LAUNDRY Ada banyak sekali cara untuk “mencuci” uang. gereja.mulai merambah atau melibatkan lembaga keagamaan yang menurut orang-orang merupakan tempat yang suci dan sakral seperti masjid. Pada umumnya. Kalimantan Timur.

UUTPU ditujukan untuk mencegah dan memberantas kejahatan dalam bentuk praktek pencucian uang di Indonesia. Indonesia juga menetapkan kegiatan pencucian uang sebagai suatu tindak pidana dan mengambil langkahlangkah dengan membuat peraturan-peraturan tertentu agar pihak yang berwajib dapat mengidentifikasi. Upaya Penanggulangan money laundry secara Internasional Pada tahun 2002. menyatakan akan segera memberlakukan UU untuk memberantas kasus money laundry. Pada tahun 2002. Selain itu. Tidak ada dalam Pasal-Pasal UUTPU itu tidak membuat pengertian dari pencucian uang. sebagaimana terdapat dalam daftar yang dirilis oleh Financial Actions Task Force on Money Laundring (FATF) yang merupakan satgas dari Organization for Economic Cooperation and Development (OECD). Austria pada tanggal 19 Desember 1988 dan ditandatangani 106 negara. baik yang dilakukan secara langsung maupun tidak langsung oleh pelaku kejahatan. bahwa pencucian uang disebutkan sebagai “Term used to describe invesment or other transfer of money flowing from racketeering. Bank Indonesia juga memberikan langkah konkret dengan menerbitkan Peraturan Bank Indonesia Nomor: 3/10/PBI/2001 tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles). Upaya pemerintah tidak hanya berhenti disitu saja. yang memasukkan Indonesia sebagai salah satu negara diantara 15 negara yang dianggap tidak kooperatif (non-cooperative countries and teritories) untuk memberantas aksi money laundring. seperti Singapura. bahwa pencucian uang adalah “upaya untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan yang diperoleh dari tindak pidana. dalam Black’ s Law Dictionary disebutkan. Namun. maka bank perlu menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah secara lebih efektif.” Sementara itu. Menteri Kehakiman dan HAM pada saat itu. dimana penerapan Prinsip Mengenal Nasabah merupakan faktor yang penting dalam melindungi kesehatan bank. Selain itu. drug transactio. Yusril Ihza Mahendra. Hal tersebut dilakukan untuk menanggapi keputusan FATF tanggal 22 Juni 2001. pemerintah membuat Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang (Money Laundering) (selanjutnya disebut “UUTPPU”) yang berlaku sejak diumumkan pada tanggal 17 April 2002. Dengan demikian. terutama bagi mereka yang melakukannya di negara-negara yang belum melakukan perjanjian ekstradisi dengan Indonesia. Dengan adanya organisasi tersebut. Indonesia juga telah menjadi anggota United Nations Convention AgainstIllicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances atau yang lebih dikenal UN Drugs Convention yang lahir di Wina. diharapkan akan muncul upaya untuk melakukan pemberantasan kasus money laundry di tingkat internasional . and other illegal sources into legitimate channels so that its original source cannot be traced”. Diharapkan UU tersebut dapat memberantas pelaku money laundry di luar negeri. dimana Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles) merupakan upaya untuk mencegah industri perbankan digunakan sebagai sarana atau sasaran kejahatan. Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles) tersebut juga didasarkan sebagaimana yang dikemukakan FATF untuk pencucian uang.dikenal UN Drugs Convention dengan komitmen untuk memberantas kasus money laundry internasional. Kemudian Indonesia mengambil langkah untuk pemberantasan kasus money laundry di dalam negeri dengan menciptakan Undang-undang Nomor 7 tahun 1997. Peraturan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah itu didasarkan pada Basle Committee on Banking Regulation dalam Core Principles for Effective Banking Supervision. melacak dan membekukan/menyita dana yang tidak jelas asal usulnya. dalam Penjelasan UUTPU tersebut disebutkan.

Seperti yang dilakukan bank yang mulai memperketat asal usul dana yang akan di simpan oleh nasabah.html . SMU 2 Jombang . anggota dari organisasi tersebut diwajibkan untuk menjadikan kasus money laundry sebagai suatu kriminal dan kejahatan berat sehingga setiap anggota diharuskan mengambil langkah untuk membuat Undang-undang dan peraturan untuk melaksanakan komitmen tersebut. on line 16 Oktober 2008. on line 16 Oktober 2008.com/2005/04/mencuci-uang/ . KESIMPULAN Pencucian uang atau money laundry adalah perbuatan menempatkan.com/2008/05/lembaga-keagamaan-bisa-menjadi-tempat.php? option=com_content&task=view&id=1535&Itemid=94 . on line 16 Oktober 2008. Indonesia Surga bagi Pencucian Uang .id/berita/0110/23/nas02. http://tal4mbur4ng. menitipkan. dengan adanya United Nations Convention AgainstIllicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances atau yang lebih dikenal UN Drugs Convention.co. dan sebagainya. http://www. membayarkan. Money laundry merupakan salah satu contoh cara menhilangkan jejak dana hasil kejahatan seperti korupsi.blogspot. Lembaga Keagamaan Bisa Menjadi Tempat Money Laundry . yaitu memperketat aliran dana yang masuk maupun keluar dari suatu negara. http://nofieiman.net/jl/index. http://www. membawa keluar negeri. menghibahkan. DAFTAR PUSTAKA Mencuci Uang. namun juga sudah merambah lembaga keagamaan. Upaya pencegahan dilakukan baik di tiap negara ( secara domestik ) maupun secara internasional. Namun inti dari langkah pencegahan baik secara domestik dan internasional adalah sama. penggelapan pajak. membelanjakan.co.menyumbangkan.yang disebut dengan “The International Anti-Money Laundering Legal Regime”.mailarchive. on line 16 Oktober 2008.html. mentransfer. yaitu menyimpan atau melarikan dana hasil kejahatan baik di dalam negeri maupun ke luar negeri untuk digunakan demi kepentingan pelaku. Selain itu.uk/msg00644. menukarkan atau perbuatan lainnya atas harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduga merupakan hasil tindak pidana dengan maksud untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan sehingga seolah-olah menjadi harta kekayaan yang sah.sinarharapan. Modus dari money laundry juga sederhana. Selanjutnya. Tindomora : BI Tidak Mentolelir Money Laundry .html .com/smu2jombang@yahoogroups. Kasus money laundry saat ini tidak hanya merambah pada lembaga-lembaga keuangan dan badan hukum. diharapkan dapat meningkatkan kerjasama antar negara dan meningkatkan komitmen untuk memberantas money laundry. http://sijorimandiri. Hal tersebut merupakan awal untuk pengawasan internasional terhadap kasus money laundry.

http://korankaltim.com/AML. http://www.Kejari Tahan Dua Tersangka Kasus Money Laundry . on line 16 Oktober 2008.pdf .html . . UU ”Money Laundry” Jerat Koruptor di LN http://www.sinarharapan.php? option=com_content&task=view&id=11852&Itemid=36 . . PEMAHAMAN UNDANG-UNDANG TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG (MONEY LAUNDRING) .co. on line 16 Oktober 2008. on line 16 Oktober 2008.sellerandbuyerforum.com/index.id/berita/0204/11/nas08.

Sign up to vote on this title
UsefulNot useful