PROLACT DE LA COSTA

PLAN DE NEGOCIO

INTRODUCCION

Este plan de negocio consiste en una microempresa donde se elaboran varios tipos de productos lácteos (queso, mantequilla, Arequipe, avena, yogurt). Esta idea nació de 5 jóvenes emprendores que buscaban brindarle algo diferente a la costa atlántica, ya que veían que algunas empresas productoras de lácteos no satisfacían totalmente las necesidades de los clientes. Nos trazamos como objetivo principal generar empleo y disminuir la tasa de desempleo que por esta región se genera.

MISION

VISION

SOMOS 5 EMPRENDEDORES QUE CREMOS EN ESTE PROYECTO, CON EL CUAL BUSCAMOS OFRECERLE ALGO DIFERENTE ALA COSTA CARIBE TANTO EN LO ECONOMICO COMO EN LO COMERCIAL, PODEMOS ATREVERNOS A DECIR QUE ESTA EMPRESA VA ATENER UNA BUENA IMPORTANCIA EN ESTA REGION

PRETENDEMOS POSICIONARNOS COMO LA EMPRESA QUÉ HA LLEVADO A CABO UN DESARROLLO ECONOMICO A NUESTRA REGION, DE IGUAL MANERA POSICIONARNOS EN EL AMBITO EMPRESARIAL COMO UNA EMPRESA LIDER EN OFRECER CALIDAD, BUENOS PRODUCTOS, PRECIOS

OBJETIVOS GENERALES
Nuestros objetivos en forma general son: 1) Atender y responder con eficiencia y calidad a las necesidades de nuestros clientes. 2) Elevar la calidad de vida de nuestros clientes ofreciendo un producto óptimo y con calidad. 3) Disminuir la tasa de desempleo que se genera por esta región, por eso queremos que con este proyecto se beneficien nuestros clientes, los empleados, nosotros y Magangué…

OBJETIVOS ESPECIFICOS
Esta empresa fue creada con el objetivo de dar empleo a las personas que están por esta zona de Colombia, porque todos sabemos que por aquí abunda el desempleo, este es el principal objetivo que nos hemos trazado…

*DEFINICION PRODUCTO/SERVICIO Nuestros productos lácteos van a ser varios (mantequilla, queso, Arequipe, yogurt etc.)Pero con un solo objetivo que es buscar la satisfacción de nuestros clientes, para eso crearemos productos de acuerdo con el tipo de cliente meta. *ANALISIS EXTERNO. ESTUDIO DEL MACROENTORNO FACTORES SOCIALES: Pensamos que las condiciones climatológicas nos pueden ser de gran ayuda, ya que el calor que vivimos en la costa puede incitar a que los clientes adquieran nuestros productos fríos y viceversa. FACTORES ECONOMICOS: En un análisis que hicimos previamente antes de poner en marcha este plan, encontramos que la gente de la costa compra de acuerdo a su necesidad, entonces nosotros analizamos vender productos para cada tipo de necesidad y a muy buen precio. FACTORES TECNOLOGICOS: En nuestra empresa los cambios tecnológicos son muy importantes, ya que si adquirimos unas maquinarías de última generación con esto mejoramos producción y calidad. FACTORES POLITICOS: Cualquier motivo político que impida la realización de esta empresa será rigurosamente estudiada. FACTORES AMBIENTALES: Nuestra empresa, va ir de la mano con el cuidado del medio ambiente.

*ANALISIS INTERNO. ESTUDIO DEL MICROENTORNO. PROVEEDORES: *Nuestros proveedores son las haciendas que nos suministran la materia prima (leche) *Las empresas que elaboran empaques. *los centros comerciales en donde compraremos los insumos. COMPETENCIA: En nuestro entorno la más grande competencia es alpina, pero sabemos que sus productos son de alto precio, entonces emplearemos estrategias para contrarrestar a esa empresa. CLIENTES: Nuestros clientes potenciales son las tiendas y los mini mercados, pero también buscaremos que los almacenes de cadena también adquieran nuestro producto. Sabemos que los clientes finales adquieren productos de acuerdo a su economía, para motivarlos a comprar nuestro producto tendremos bajos precios y alta calidad para que ellos adquieran nuestro producto.

*SELECCIÓN DE LOS SEGMENTOS DEL MERCADO DEMOGRAFIA: Nuestra empresa tendrá varios productos para todos los tipos de compradores que se pueden detectar en la región tanto como niños como adultos. GEOGRAFIA: La costa es el principal mercado al que queremos llegar para satisfacer las necesidades de los clientes. SOCIOECONOMICOS: En la costa hay diversos niveles económicos por eso nuestra organización tiene una segmentación y los clientes que habitan la costa. *ANALISIS D.O.F.A OPORTUNIDADES: La costa es la región que mas produce leche en Colombia, por consiguiente la compra de leche a bajo precio será un fuerte para nosotros. AMENAZAS: Nuestra posible amenaza serian las empresas que realizan la misma actividad que la nuestra (ciledco, freskaleche, alpina, Parmalat) que tienen mucho tiempo en el mercado. FORTALEZAS: Muchas de las empresas antes nombradas son del interior del país, y el costo de traer un producto desde esa distancia es

muy alto, nuestra empresa va aprovechar ese aspecto que nos favorece.

DEBILIDADES: La debilidad que tenemos es que somos nuevos en el mercado y no contamos con muchos clientes, nuestra empresa va a trabajar para ganar clientes y que compren nuestros productos. *POITICAS DE PRODUCTOS/SERVICIOS MARCAS: La marca que nuestros productos llevaran es el logotipo de nuestra empresa y el nombre del producto, lo que buscamos con esto es crear una imagen de calidad en la percepción del cliente. DISEÑO DE LA FORMA DEL PRODUCTO: Con lo ya dicho, personalizaremos la imagen de la empresa, para que las personas reconozcan nuestra empresa y sus productos. *POLITICA DE PRECIOS. Nuestra organización fijara los precios de los productos de acuerdo a sus costos de producción y al poder adquisitivo de nuestros clientes.

*POLITICA DE DISTRIBUCION. TIPO DE VENTA: Utilizaremos el método tradicional y venta por catálogo, ya que es la mejor forma de que nuestros productos lleguen a los consumidores finales de forma rápida y sin demoras. TRANSPORTE DEL PRODUCTO: Emplearemos los medios de comercialización propios, ya que podemos tratarlo de la manera correcta y nuestros empleados los harán llegar bien al cliente final. ALMACENAMIENTO: Para esta actividad necesitamos saber la cantidad del producto, las cualidades, instrucciones de almacenamiento para dar certeza a los clientes que los productos que compran tienen la misma calidad con las que fueron hechos. *POLÍTICA DE COMUNICACIÓN. PUBLICIDAD: El método de publicidad serán los medios de comunicación (radio, tv, internet, y periódicos) también utilizaremos publicidad en los clientes mismos, porque ellos pueden motivar a otras personas para que compren nuestros productos. PUBLICIDAD Y PROMOCION DE VENTA:

Tendremos en el punto de venta afiches, Stan. Y utilizaremos las promociones para introducirnos en el mercado. De esta manera aprovechamos los nichos que dejan otras empresas.

ESTUDIO TÉCNICO

*FACES DEL PROCESO PRODUCTIVO.
ELABORACION DE LA ELABORACION DEL AREQUIPE MANTEQUILLA

ELABORCION DEL YOGURT

ELABORACION DEL QUESO

*RECURSOS PLANTA FISICA Tendremos una planta de producción dividida en 4 partes: AREA#1: En esta área se recibirá la materia prima e insumos AREA#2: En esta área se le dará el tratamiento adecuado ala leche y se crearan los productos AREA#3: Aquí se almacenara los productos terminados AREA#4: En esta zona se prepararan los productos para su comercialización. Y tendremos una zona administrativa para atender quejas y otros asuntos que tengan que ver con PROLACT. EQUIPAMIENTOS Los equipamientos que tendrá nuestra empresa son: Pasteurizadora Mescladora Tanque de almacenamiento Cuarto frio Empacadoras Computadores Archivadores.

*MEDIOS DE TRANSPORTE Para transportar los productos hacia las tiendas y demás clientes tendremos varios camiones con refrigeración, para así mantener los productos en buen estado para que el cliente se sienta satisfecho con el producto que le vendemos *LOCALIZACION Estaremos ubicados en una zona rural para así realizar nuestros procesos productivos y para no afectar a las personas que puedan estar cerca de nosotros.

PLAN DE ORGANIZACION

ORGANIGRAMA
SOCIOS
GERENTE

A.COMERCIAL

A.FINANCIERA

A.PRODUCCION

A.T.HUMANO

A.M.AMBIENTE

SECRETARIA

SECRETARIA

SECRETARIA

SECRETARIA

SECRETARIA

ESTUDIO DE MERCADO

*CARGOS Y FUNCIONES DEL PERSONAL GERENTE: Debe llevar a la empresa a consolidarse como la mejor en el entorno con respecto a las otras empresas. SECRETARIAS: Atender quejas de los empleados de cada área y comunicarle al gerente lo que pasa en sus áreas correspondientes. JEFES DE AREAS: Son los encargados de hacer saber anomalías en sus respectivas áreas, y hacérselas saber a las secretarias. TRABAJADORES: Realizan las actividades que corresponda en sus respectivas áreas y cumplir con las órdenes asignadas.

*NIVEL DE CONTRATACIÓN. Tendremos contratos a términos fijos, contrato por realización de obras y a término indefinido. Con esto buscamos una mayor calidad de trabajo y la realización del mismo.

*RECURSO HUMANO NECESARIO.
DESCRIPCI ÓN MANO DE OBRA OPERARIO ESPECIALIZADO S OPERARIOS SEMIESPECILIZA DOS SUELDO/ MES ($) FACTOR PRESTACI ONAL (1,52) CANTID AD SUBTOTAL MES ($) T OTAL AÑO ($)

270000 00
2100000

410400

274104 00 213192 0
29542320

456840 0 355320

548208 00 461916 0
59439960

31920

SUB-TOTAL (MANO DE OBRA 1) PERSONAL TECNICO PERSONAL ADMINISTRATIV O

4923720

100000 0 520000 0

18240 79040

101824 0 527904 0 629728 0 304560 0 325879 20

203648 0 105580 80 125945 60 609120 0 110149 20

407296 0 211161 60 251891 20 121824 00 846290 80

SUB-TOTAL (MANO DE OBRA 2)

PERSONAL TEMPORAL TOTAL(1+2)

300000 0

45600

*PLAN DE INVERSIÓN Y FINANCIACIÓN.

MONTO TOTAL DEL PROYECTO ($)

FONDOS PROPIOS ($)

FONDOS DE TERCEROS ($)

OTROS ($)

510130000

200000000

1550650 00

155065000

*CAPITAL DE TRABAJO.
REQUERIMIENTO
EFECTIVO CUENTAS * PAGAR MANO DE OBRA

PESOS ($)

300000 5000000 10000000

INVENTARIOS
-MATERIA PRIMA -EN PROCESO -TERMINADOS -INSUMOS

5000000 5600000 5400000 450000

TOTAL

31750000

CUADRO DE INVERCIONES

Inversión ($) ACTIVOS ACTIVOS TANGIBLES: Terreno Edificio Vehículo(s) Muebles y enseres Maquinaria y equipo Infraestructura (adecuación) 15000000 10000000 60000000 25000000 210000000 15000000

SUB-TOTAL(1) ACTIVOS INTANGIBLES capital pre operativo tecnología (software) desarrollo técnico (asesorías)

335000000

67000000 1340000 3350000

SUB-TOTAL(2) Capital de trabajo SUB-TOTAL(3) TOTAL DE LA INVERSION (1)+(2)+(3)

71690000 31750000 103440000 510130000

*RECURSOS ECONÓMICOS DISPONIBLES
Al comenzar iniciaremos con 200000000 este capital lo utilizaremos para comprar: maquinarias por: 103000000 Equipos de oficina por: 38800000 Arriendos por: 19400000 Infraestructura por: 19400000

*NECESIDADES DE CRÉDITO
Nuestras necesidades de crédito están por un precio de: 178000000 para comprar maquinarias y faltantes de nuestra actividad productiva también compraremos lo que nos falte de todo lo relacionado con la administración

*GARANTÍAS Y AVALES DISPONIBLES
Las garantías de las que disponemos serán las mismas maquinarias, para que nos ofrezcan un préstamo mayor para así colocar a funcionar prolact de la costa.

BALANCE DE INSTALACION

ACTIVO CORRIENTE

INSTALACIO N 8280000 3000000 5000000 5400000 21680000

AÑO 1

AÑO2

AÑO3

AÑO4

AÑO5

Caja/Bancos Cuenta por cobrar Inv. de materias primas Inv. De pdtos terminados TOTAL ACTIVO CORRIENTE Gastos pre operativos ACTIVO FIJO Terrenos Computadores -Dep. Acum. Comp.

2070000 750000 1250000 1350000 542000

2587500 937500 1562500 1687500 667500

3234375 1171875 1953125 2109375 836875

4042969 1464844 2441406 2636719 209219

5053711 1831055 3051758 3295899 261515

20000000

5000000

6250000

7812500

9765625

12207031

15000000 12000000 108000000

3750000 12000000 38880000

4687500 12000000 77760000

5859375 12000000 11664000 0 10000000 56156250 60000000 12813600 00 21000000 0 64118956 25 25000000 22604400 00 64118956 25 66293895 6

7324219 12000000 155520000

9155274 12000000 194400000

Edificios -Dep. Acum. Edificios Vehículos -Dep. Acum. Vehículos

10000000 9983334 60000000 596000000

10000000 35940000 60000000 214560000

10000000 44925000 60000000 42912000

10000000 70195313 60000000 514944000 0 210000000

10000000 87744141 60000000 557856000 0 210000000

Maquinarias y Equipos

210000000

210000000

210000000

-Dep. Acum. M. y E.

24916667

8970000

278983500

777555159 53 25000000 404176000 00 777551595 3 86188649

753480000

Muebles y Enseres -Dep. Acum. M. y E.

25000000 2491667

25000000 8970000

25000000 17940000

25000000 226941000 0 122236094

TOTAL ACTIVO FIJO

341600OO1

85400000

279398395 00 535678500

TOTAL ACTVO

929196002

127310500

98758910

PASIVO CORRIENTE Cuentas por pagar Impuestos por pagar TOTAL PASIVO CORRIENTE PASIVO LARGO PLAZO Obligaciones financiera TOTAL PASIVO PATRIMONIO Capital Utilidad de periodo Utilidad acumulada TOTAL PATRIMONIO 18060769 7200000 7125000 32385769 22575961 9000000 84060025 32385769 28219951 11250000 33195413 1156388 35274939 14062500 41494266 62543650 0 12581955 44093674 17578125 20747132 61229242 55117092 21972656 1037560 22133370 5000000 700000 5700000 1250000 175000 1425000 1562500 218750 1781250 1953125 273438 2226563 2441406 341798 2783204 3051758 427247 3479005

5000000 2000000 17700000

1250000 500000 47750000

1562500 625000 59687500

1953125 781250 64590312

2441406 976563 93261704

3051758 1220704 1167508

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

50085769

15890636

122227865

115239507 4

15945662

ESTADO DE RESULTADOS

D AÑO 1 E S C R I P C I O N VENTAS COSTO DE VENTA

AÑO 2

AÑO 3

AÑO 4

AÑO5

828000 0 360000 792000 0 360000

124200 00 540000 118800 00 720000

155250 00 720000 148500 00 900000

186300 00 900000 177300 00 108000 0 900000 157500 00 0 157500 00

21424500 1125000 20299500

= UTILIDAD BRUTA DE COSTO GASTO DE ADMINISTRACIO N GASTO DE VENTA

1296000

-

360000 720000 0 0 720000 0

612000 105480 00 0 105480 00

720000 131850 00 0 131850 00

1170000 17833500

= UTILIDAD O PERDIDA OPERACIONAL INTERESES FINANCIEROS

0 17833500

= UTILIDAD O PERDIDA ANTES

DE IMP. IMPUESTO DE RENTA 75000 712500 0 80000 104680 00 100000 130850 00 200000 155500 00 300000 17533500

= UTILIDAD O PERDIDA DEL PERIODO

FLUJO DE EFECTIVO

DESCRIPCION INGRESOS SALDO INICIAL

AÑO 1

AÑO 2

AÑO 3

AÑO 4

AÑO 5

900000 0

114450 00 910800 0

125893 30 109296 00 109296

135961 1558224 39 9 136620 1707750 00 0 136620 170775

VENTAS

RECUPERACION CARTERA MES ANTERIOR OTROS INGRESOS TOTAL INGRESOS (1)

828000 0 500000 177800 00

91080

625000 212690 80

812500 244407 26

934375 1214687 283291 3404521 34 1

EGRESOS COMPRA DE MATERIA

500000 0 360000

625000 0 432000 720000

750000 0 518400 864000 585000 562500 100000

862500 1078125 0 0 596160 745200

MANO DE OBRA DIRECTA COSTO INDIRECTOS DE FABRICACION GASTO DE ADMINISTRACION GASTO DE VENTA GASTOS FINACIEROS IMPUESTO DE RENTA GASTO GENERALES (SERVICIOS PUBLICOS) DIFERIDOS OTROS GASTOS TOTAL DE GASTO

103680 1244160 0 760500 731250 125000 152300 310500 337500 71875 950625 914062 156250 175145 465750 465750 86250

360000 360000

468000 450000

75000 180000

93750 216000

117187 270000 270000

50000 633500 0 114450 00 867975 0 125893 30

57500 108445 87 135961 39

127468 1598444 85 2 155822 1806076 49 9

SALDO DE EFECTIVO(1)-(2)

DATOS PERSONALES DE EMPRENDEDORES

APELLIDOS:

NOMBRES:

DOCUMENTO DE IDENTIDAD:

EDAD:

SEXO:

FECHA DE NACIMIENTO:

LUGAR DE NACIMIENTO:

TELEFONO/CELULAR:

CORREO ELECTRONICO: