BAB I

PENDAHULUAN

A. Latar Belakang
Peranan perbankan dalam masa pembangunan dewasa ini sangat
dominan, kelancaran peredaran uang transaksi permodalan seperti investasi
modal kerja ditentukan oleh lancar atau tidaknya jasa perbankan. Kegiatan
investasi usaha dapat berkembang tergantung pada peranan lembaga
keuangan bank, yang salah satu Iungsinya menumbuhkembangkan investasi
usaha dengan bentuk penyaluran kredit terbesar dan atau bentuk lainnya
kepada pihak pengusaha yang berkepentingan.
Bank merupakan bagian dari lembaga keuangan yang memiliki
Iungsi intermediasi yaitu menghimpun dana dari masyarakat yang kelebihan
dana dan menyalurkan dana yang dihimpunnya kepada masyarakat yang
kekurangan dana (Abdullah, 2005:17). Posisi bank yang sehat, jika Iungsi-
Iungsi tersebut berjalan dan mendapat kepercayaan dari masyarakat, sehingga
bank dapat memberikan pelayanan yang baik kepada masyarakat serta
bermanIaat bagi perekonomian secara keseluruhan.
Akhir-akhir ini beberapa bank sedang mengalami masalah yang
berakibat pada ketidakpercayaan nasabah terhadap bank tersebut. Salah satu
contohnya yaitu kasus pencucian uang di Citibank yang menyeret beberapa
pihak termasuk manajer bank tersebut ke meja pengadilan.

B. Perumusan Masalah
1. Bagaiman kasus pencucian uang di Citibank bisa terungkap?
2. Bagaimana kronologis kejadian pencucian uang di Citibank?
3. Siapa saja yang terlibat dalam kasus pencucian uang di Citibank?
4. Apa penyebab terjadinya kasus pencucian uang di Citibank?
5. Dampak apa saja yang ditimbulkan dari kasus Citibank?
. Bagaimana penyelesaian kasus di Citibank tersebut?
7. Apa peran pemerintah dalam kasus pembobolan dana nasabah di
Citibank?

C. Telaah Teoritis
Menurut Undang-undang No.10 tahun 1998, 'Bank adalah badan
usaha yang menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan dan
menyalurkannya kepada masyarakat dalam bentuk kredit dan atau bentuk-
bentuk lainnya, dalam rangka meningkatkan taraI hidup masyarakat banyak.¨
Industri perbankan yang sehat dapat mendukung stabilitas perekonomian
nasional. Fungsi utama perbankan Indonesia adalah sebagai penghimpun dan
penyalur dana masyarakat serta bertujuan untuk menunjang pelaksanaan
pembangunan nasional dalam rangka meningkatkan pemerataan
pembangunan dan hasil-hasilnya, pertumbuhan ekonomi dan stabilitas
nasional kearah peningkatan taraI hidup rakyat banyak.
Citibank adalah bank AS pertama yang memperkenalkan ATM di
1970-an, dalam rangka pengurangan 'teller¨ manusia dan memberikan akses
akun 24-jam. Citibank sekarang ini adalah konsumen dan perusahaan bank
dari jasa Iinancial raksasa Citigroup, perusahaan terbesar jenisnya di dunia.
Citibank beroperasi di lebih dari 50 negara di dunia. Lebih dari setengah dari
1400 kantornya berada di AS, kebanyakan di New York, Chicago. Illinois,
Miami, Florida, dan Washington DC, dan juga di CaliIornia. Bank ini juga
menawarkan produk asuransi dan investasi. Mereka menawarkan pelayanan
online dan merupakan salah satu yang paling sukses, dengan sekitar 15 juta
pengguna.


D. Metode Penelitian
Kami mengambil penelitian ini dengan menggunakan data
sekunder yang diambil dari berbagai sumber

BAB II
PEMBAHASAN

A. Terungkapnya Kasus Citibank
Kasus ini timbul karena adanya pengaduan atau keluhan tiga
nasabah Citibank yang kehilangan uang mencapai Rp 1, miliar dari tiga
nasabah tersebut. Kasus ini semakin disorot setelah diketahui salah satu
komisaris perusahaan milik Malinda, PT. Sarwahita Group Management
adalah Wakil Gubernur Lembaga Ketahanan Nasional (Lemhanas) Marsekal
Madya TNI, Rio Mendung Thalieb. Setelah itu, Malinda dilaporkan oleh
Citibank atas kasus tersebut. Citibank mengakui terbongkarnya dengan
kejahatan pembobolan dana nasabah oleh Malinda Dee bukan temuan audit
internal perusahaan tapi laporan nasabah.

B. Kronologis Kejadian Pencucian Uang di Citibank
C. Pihak-pihak yang Terlibat dalam Kasus Pencucian Uang di Citibank
D. Penyebab Terjadinya Kasus Pencucian Uang di Citibank
E. Dampak Ditimbulkan dari Kasus Citibank
F. Penyelesaian Kasus di Citibank

G.






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

  .

8.8 ./.5.3 502-4-4.5.: 907-43. 5.3!03.3 902:.39. %  #4 03/:3 %.:.3 /84749 8090.25.3 .8:8!03.3 .3/...9.3 40 9-.9/.73.3&.3 0./. 8.-.92-:.3 2 .3  203./:. 3.3   !.3 .7 9.3/.. .:.78 507:8.8:8 90780-:9  9-.3.3..: 0:.3/.3 0.547.3.:/9 39073.8:8/9-.3 :../.8:89-.     7434480.3   !03008.780.3/.3/9-.. /03..3 . 90780-:9  .8. 3.3.3 9.53.3 .8:89-.8 .9.3.:.3            .3&. /09.3   ./3. :-073:702-.9.33.-.7 /...9.. #5   2..3 .547.7.3/9-. . !$    %07:3.: 8.3&.3   !030-.02039 ..8:8 3 802.9: 428. 74:5 .3 203.3.. 503.2.3.-. 9:  .3 /.. 02.3/9-.8.-.843. 00 -:./. 9-. 40 . .7. 3..  !%  $. 09. /.8:8 3 92-: .703.3%07-..0-  $090.507:8..8.-%07.8:8!03..