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UNIVERSIDAD PRIVADA BOLIVIANA UNIDAD DE CONSULTORIA Y CAPACITACIN PROGRAMA DE DIPLOMADO EN SERVICIOS DE DESARROLLO EMPRESARIAL RURAL

TESINA

TRABAJO DE APLICACIN PRCTICA

PLAN DE NEGOCIOS PARA PRODUCTORES DE SEMILLA DE PAPA DE SIEMBRA TARDA COMUNIDAD PAPACHACRA

Alumno: Marbel luis Vedia Escalante

Febrero de 2008 Tarija, Bolivia

TABLA DE CONTENIDO
RESUMEN EJECUTIVO .......................................................................................... 1 NATURALEZA DEL PROYECTO ............................................................................. 3 2.1. Breve descripcin del mbito del negocio ......................................................... 3 2.2. Definicin de las principales necesidades insatisfechas detectadas en este mbito .......................................................................................................................... 5 2.3. Resultados del anlisis FODA ........................................................................... 5 2.3.1. Fortalezas .................................................................................................. 5 2.3.2. Debilidades ................................................................................................ 6 2.3.3. Oportunidades............................................................................................ 6 2.3.4. Amenazas .................................................................................................. 6 III. MERCADO ........................................................................................................... 8 3.1. Definicin del Mercado ...................................................................................... 8 3.2. Resultado del anlisis de la competencia ......................................................... 8 3.3. Estrategia de Posicionamiento .......................................................................... 9 3.4. Promocin y Publicidad ................................................................................... 10 3.5. Distribucin ..................................................................................................... 10 3.6. Previsiones de venta ....................................................................................... 11 3.7. Objetivos Especficos ...................................................................................... 11 IV. PLAN DE PRODUCCIN ................................................................................... 12 4.1. Descripcin de los principales atributos del producto...................................... 12 4.2. Especificaciones principales del producto ....................................................... 13 4.3. Diseo del rea de produccin ........................................................................ 13 4.4. Requerimiento de equipos e infraestructura.................................................... 14 4.5. Determinacin de la capacidad de produccin ................................................ 14 4.6. Identificacin de proveedores ......................................................................... 14 4.7. Distribucin fsica de la empresa..................................................................... 15 4.8. Elaboracin del programa de produccin ........................................................ 15 V. ORGANIZACIN .................................................................................................... 16 5.1. Aspectos generales de la organizacin ........................................................... 16 5.2. Plan de Recursos Humanos ............................................................................ 16 5.3. Aspectos legales ............................................................................................. 17 VI. ECONOMA Y FINANZAS .................................................................................. 18 6.1. Programacin de Actividades y Costeo........................................................... 18 6.2. Descripcin de Inversiones Iniciales ............................................................... 19 6.3. Capital de trabajo ............................................................................................ 19 6.4. Estructura de Financiamiento .......................................................................... 19 6.5. Flujo de caja proyectado ................................................................................. 20 6.6. Indicadores de Rentabilidad ............................................................................ 20 6.7. Conclusiones sobre rentabilidad y nivel de satisfaccin.................................. 20 VII. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES ...................................................... 21 7.1. Conclusiones ................................................................................................... 21 7.2. Recomendaciones........................................................................................... 22 VIII. ANEXOS ............................................................................................................. 23 I. II.

I. RESUMEN EJECUTIVO

Velsquez (2002), afirma que la produccin de semilla de papa de calidad en las zonas andinas de Amrica del Sur, se ha llegado a constituir en un gran negocio agrcola, dando oportunidad de contar con una alternativa de desarrollo en las comunidades deprimidas de zonas altas. La Idea de Negocio es la de Producir y Comercializar Semilla de Papa, para siembra tarda a cargo de microempresarios productores de semilla en la comunidad de Papachacra, del Municipio de Uriondo del Departamento de Tarija. Lo genuino del negocio consiste en poner a disposicin del mercado, una semilla de papa de calidad certificada en una poca no acostumbrada por la oferta mayoritaria. El valor de nuestro producto para los clientes es que se trata de una semilla certificada, producida en una zona de altura, cumpliendo con las normas de produccin y sanidad. Las proyecciones de ventas son las siguientes: Aos qq totales 2008 1.050 2009 1.260 2010 1.575 2011 1.920 2012 2.400

El ambiente competitivo al que se enfrenta es el de los comercializadores de semilla informal; y en mnima proporcin de otros productores de semilla de calidad en la misma poca. El Sistema de Produccin de Semilla de Papa en la comunidad de Papachacra constituye un componente econmico del Desarrollo Rural por ser una actividad econmica que nace desde la comunidad, se desarrollo en la misma y se evala su impacto dentro de su propio territorio en forma participativa, por lo que es viable la insercin de la Gestin Empresarial al interior del mismo.

Es considerado un negocio rentable ya que Actual Neto Privado, es positivo, de 86,360.22 Bs; por su parte la Tasa Interna de Retorno es de 34.12% y la Relacin de Beneficio Costo es de 1.24; lo cual indica la rentabilidad y se paga la inversin. La Empresa de semilla de Papa de Papachacra, agrupa a 20 microempresas familiares, donde la unidad productiva familiar se constituye en la base de la produccin de la semilla de papa. Los clientes para este negocio son los usuarios de semilla de papa de Montero en Santa Cruz, quienes exigen los atributos de calidad en la semilla de papa. La estrategia de posicionamiento es la de calidad del producto semilla. Finalmente, la implementacin del Sistema de Gestin Empresarial en los empresarios productores de semilla de papa de Papachacra, permite determinar una estrategia de promocin y calidad del producto para lograr el posicionamiento en el mercado.

II. NATURALEZA DEL PROYECTO

Breve descripcin del mbito del negocio Se denomina sistema de produccin de semillas al conjunto de componentes y elementos que conlleva el proceso: la organizacin, estructura e interrelaciones existentes con visin de mercado. Dentro de la situacin del mercado, la demanda de semilla de calidad ha sido incrementada en los ltimos aos; debido principalmente a la bsqueda por parte del usuario, de una materia prima que rena las mnimas condiciones de calidad para garantizar el proceso sub-secuente de produccin comercial en otras zonas geogrficas. Un aspecto de relevada importancia es de que existen regiones con vocacin productiva que tienen inicialmente ventajas comparativas para la produccin de semillas; entre ellas se puede indicar a las zonas de altura; que situando desde el punto de vista del desarrollo rural, la produccin de semilla de papa constituye una actividad con un alto nivel de retorno econmico, que asociado al mejoramiento de la calidad tiene altas perspectivas de constituirse en una actividad sostenible, brindando oportunidades a todos los habitantes de la zona. La produccin de semilla de papa se ha desarrollado en estos ltimos aos tanto a nivel nacional como departamental; a base de la demanda que ha ido creciendo debido a que muchos productores exigieron semilla certificada, principalmente de la variedad Desire. La altura geogrfica sobre el nivel del mar, constituye en un elemento de mucha importancia para la obtencin de semilla de papa de buena calidad; ello debido a que la misma es originaria de las zonas altas y por ende su adaptacin es en ese tipo de hbitat; sin embargo se ha observado que esta semilla producida en altura, de manera formal; ha sido llevada a zonas Sub tropicales donde los rendimientos son

altamente expectantes; hecho que ha originado una demanda sostenible de la semilla de papa, Velsquez (2002). El negocio de semilla de papa se caracteriza por tener dos caractersticas importantes: La primera, por contarse con un mercado formal con productores legalmente establecidos, que cumplen las normas de certificacin y usuarios clientes que exigen el cumplimiento de normas de calidad en la semilla. La segunda el mercado informal, donde se comercializa tubrculos como semillas, sin haber pasado por un proceso de certificacin y usuarios clientes que aceptan esta oferta. Tambin es importante indicar la poca de oferta donde existen estos dos tipos de mercados: La poca de oferta de mayores volmenes, donde conjugan los grandes semilleristas y la mayor cantidad de usuarios, principalmente de las zonas del altiplano, valles y algunas veces del sub trpico; esta poca abarca del mes de Julio hasta Diciembre. La poca de oferta de menores volmenes, donde productores de semilla de papa que cuentan con las condiciones para producir en esta poca y los usuarios de siembra tarda en la zona sub tropical.
ESTACIONALIDAD DEL MERCADO DE SEMILLA DE PAPA EN TARIJA MESES E F M A M J J A ACTIVIDADES Oferta de Semilla de papa Demanda de semilla de papa

Semilleristas de Papachacra, La Huerta y Tucumilla Usuarios de siembra Tarda Grandes Productores de Semilla de Papa Usuarios de siembra Misk'a y siembra grande

Definicin de las principales necesidades insatisfechas detectadas en este mbito En esta situacin, la comunidad de Papachacra, como muchas otras; que se caracteriza por estar en una zona donde no existen los cultivos industriales y mayor tenencia de la tierra; ms bien tiene condiciones para la produccin principalmente de tubrculos y maz con poca extensin de cultivos, presenta una gran dificultad de lograr un proceso de desarrollo productivo. Sin embargo, con la identificacin de dos potencialidades muy distinguibles en los pobladores de esta comunidad, como ser: la actividad de produccin de semilla de papa para siembra tarda y la organizacin de la misma como una actividad empresarial, se ha definido como viable la elaboracin del Negocios. La informacin rescatada y construida en forma participativa, permitira formular alternativas y estrategias para fortalecer la gestin y lograr un desarrollo empresarial. Una sistematizacin de este tipo permitir estabilizar la visin del mercado, permitiendo ofertar su semilla a los microempresarios, con estrategias de precio, cantidad y calidad. Resultados del anlisis FODA Fortalezas Las fortalezas identificadas dentro de la microempresa semillera de Papachacra, son las siguientes: F1: Solidez de trabajar en unin y con visin F2: Existen terrenos aptos para semilla F3: Se dispone de mano de obra familiar F4: Conocimiento de la produccin de semilla de papa presente Plan de

La poca de produccin que obtiene semilla para abastecer a las zonas usuarias de semilla de papa para la siembra tarda es la ms propicia ya que en esa poca no existen otros oferentes de semilla. Debilidades D1: El negocio no est asimilado por todos los semilleristas D2: Insuficiente conocimiento de mercado D3: Insuficiente registro de gastos D4: Logstica desorganizada Las debilidades descritas pueden ser mejoradas, ya que se tratan de problemas que estn al alcance de los mismos productores con el asesoramiento empresarial. Oportunidades O1: Demanda de semilla de papa en poca tarda O2: Disponibilidad de Asesoramiento Empresarial O3: El municipio apoya con infraestructura vial O4: Facilidades en el Acceso a Crdito Estas oportunidades son muy importantes de canalizarlas en un fortalecimiento de la actividad de comercializacin dentro de esta micro empresa de semilla de papa Amenazas A1: Entrada al mercado de semilla informal A2: Sobreoferta de semilla de zonas no tradicionales A2: Mala de informacin del usuario, desplaza la semilla formal por informal Para la comercializacin de semilla de papa, las amenazas indicadas pueden tener un impacto econmico, sin embargo; con una estrategia de promocin y apoyo de los entes reguladores se puede confrontar la principal amenaza de la semilla informal. En el cuadro siguiente se puede mostrar los cruces de variables.

OPORTUNIDADES A1: Entrada al mercado de semilla informal O1: Demanda de semilla de papa en poca tarda O2: Disponibilidad de Asesoramiento Empresarial O3: El municipio apoya con infraestructura vial O4: Facilidades en el Acceso a Crdito

AMENAZAS A2: Sobreoferta de semilla de zonas no tradicionales F1-A2 A2: Mala de informacin del usuario, desplaza la semilla formal por informal F1-A3

ANALISIS FODA

FORTALEZAS

F1: Solidez de trabajar en unin y con visin F2: Existen terrenos aptos para semilla F3: Se dispone de mano de obra familiar F4: Conocimiento de la produccin de semilla de papa D1: El negocio no est asimilado por todos los semilleristas D2: Insuficiente conocimiento de mercado D3: Insuficiente registro de gastos D4: Logstica desorganizada F4-O1 D1-O1 D2-O1 F2-O1

F1-O2 F2-O2

F1-O3

F1-O4

F1-A1

D1-O2 D2-O2 D3-O2 D4-O2 D4-O3

Las posibles soluciones pueden ser las siguientes: El aprovechamiento del trabajo en unin y visin puede permitir aprovechar las oportunidades del Asesoramiento empresarial, apoyo municipal; el tema de crditos; para optimizar la calidad, con una estrategia de promocin; disminuyendo el impacto negativo de la semilla informal y de una sobre oferta.

DEBILIDADES

III. MERCADO

Definicin del Mercado El mercado geogrfico lo constituyen los productores de papa para consumo de las zonas bajas sub tropicales ubicadas en el Departamento de Santa Cruz, en los municipios Montero y Postrer Valle y en el Departamento de Tarija en las los municipios de Villamontes, Yacuiba, Carapar, Padcaya y Bermejo. El mercado objetivo est dentro del Municipio de Montero, quienes en la gestin 2006 ya hicieron una compra; mientras que en la gestin 2007 se hicieron ganar por otros usuarios de Postrer Valle. El cliente actual se caracteriza por lo siguiente: Productor agropecuario de la zona sub tropical Produce papa para consumo, de la variedad Desire Siembra la semilla de papa en la poca tarda (Febrero, Marzo) Su mercado es el de los fabricantes de papa frita de las grandes ciudades Viene al lugar de produccin de semilla a buscar su materia prima Resultado del anlisis de la competencia Las zonas productoras de semilla que compiten a Papachacra son: La Huerta y Tucumilla. Los productores de semilla de ambas zonas comunidades tienen tambin conocimiento de la produccin de semilla de papa, por lo que comercializan semilla certificada de papa; exceptuando la comunidad de La Huerta, donde tambin se comercializa en grandes volmenes la semilla informal. Por otra parte el mercado de la semilla informal se constituye en una competencia que disminuye la oportunidad de ventas.

Sin embargo, existe un caso muy importante de nombrarlo, es el de la Asociacin de Productores de Papa y Ctricos de Zapatera (ASOPACZ), ubicados en la comunidad de Zapatera Centro en el Municipio de Carapar, provincia Gran Chaco del Departamento de Tarija, quienes en el mes de Febrero, hicieron su adquisicin de 200 cargas de semilla de papa informal de La Huerta (400 bolsas quintaleras); los miembros de esta Asociacin utilizan el trmino de Primoreado a la actividad de compra de semilla sin etiqueta de certificacin, informal producida en una zona donde tambin existe semilla certificada. El criterio fundamental de la logstica de ASOPACZ, es el precio; donde la competencia tiene su posicionamiento, al ofertar una semilla aceptada por el usuario, la misma que es de mala calidad, sin certificacin de garanta. Por otra parte, los productores del Departamento de Santa Cruz, tienen una estrategia de calidad, por lo que buscan la semilla de alta calidad con certificacin, que permita garantizar su produccin. Estrategia de Posicionamiento La estrategia utilizada por los microempresarios productores de semilla de papa de Papachacra, es la de producto, con las siguientes caractersticas: Semilla de papa producida cumpliendo las normas de certificacin Semilla seleccionada por tamaos calibres estndar Semilla sana Pureza varietal Libre de Virus Se conoce la ascendencia de origen de la semilla (historial) Presentacin en bolsa red, con etiqueta de certificacin

Promocin y Publicidad Tomando en cuenta que ya existe un cliente, el mismo acude a la bsqueda de la semilla en los meses que demanda requiere, la estrategia de promocin y publicidad se enfoca a la consolidacin del posicionamiento. En esta situacin, la mejor promocin para este cliente, consistir en ofertar el producto en el momento oportuno con semilla que cumpla con los atributos de posicionamiento de producto ya indicados. Para la bsqueda de nuevos mercados alternativos, y tambin para brindar mayor informacin al cliente actual se considera la promocin mediante informacin de origen, mtodos de cultivo y cuidados mostrando el proceso de obtencin de la calidad en la semilla; ello a travs de las mini gigantografas que se usan actualmente con mayor frecuencia. El uso del telfono celular, tambin permitir comunicaciones con los usuarios de semilla, para informar al cliente del estado de situacin de la entrega de semilla, en una forma organizada. La participacin en Ferias en las zonas sub tropicales tambin permitir dar a conocer el producto semilla y sus atributos de calidad. Distribucin El canal de distribucin es cerrado, vale decir, el cliente usuario de semilla de papa se contacta en forma directa con la directiva de los microempresarios de semilla de papa, realiza el acuerdo y propone dos alternativas: 1. Si no dispone en el momento de una empresa de transporte, solicita que se le enve en un transporte definido por el Semillerista. 2. Si dispone de una empresa de transporte, solicita que le esperen en un hora y fecha determinada para realizar el carguo a la llegada del camin y el despacho correspondiente. Se puede notar que en ambos casos se tratara de un canal de transporte y entrega realizado por una empresa de transporte y distribucin.

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Previsiones de venta Actualmente los volmenes de venta han oscilado entre 600 quintales y 800 quintales de semilla, los mismos son vendidos con la mayor holgura. Las proyecciones de ventas son las siguientes: Aos qq totales 2008 1.050 2009 1.260 2010 1.575 2011 1.920 2012 2.400

Los costos calculados por hectrea son los siguientes: FIJOS VARIABLES COSTOS TOTAL 10.447,76 Bs. 2.946,96 Bs. 13.394,72 Bs.

Plantear la forma de aplicacin del enfoque empresarial en el proceso de produccin y comercializacin de semilla de papa en 20 familias de productores semilleristas de Papachacra, a travs de la formulacin de un Plan de Negocios con una estrategia de mercado y aplicacin del Servicio de Desarrollo Empresarial Rural.

Objetivos Especficos 1. Anlisis de la Oferta de semilla de papa para siembra tarda. 2. Redefinicin del Negocio en los Productores de Papachacra. 3. Proponer una estrategia de cuantificacin de los ingresos y egresos dentro de cada MyPE, familiar de los Productores de Semilla. 4. Plantear la mejora del sistema de logstica, para el abastecimiento de semilla a tiempo y siembra oportuna. 5. Formular la estrategia de Gestin de Mercado.

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IV. PLAN DE PRODUCCIN

Descripcin de los principales atributos del producto En los ltimos aos, de acuerdo a las estadsticas de produccin y uso de semilla de papa, se ha podido notar que la variedad de papa de mayor demanda es la Desire; la misma que es proveniente de Holanda, donde ha sido obtenida luego de un proceso de seleccin Varietal, (NIVAA, 1991). Las caractersticas que presenta esta variedad de semilla de papa son las siguientes: Maduracin: Tubrculos: Semitemprana a Semitarda Grandes, de forma oval alargada, de uniformes a bastante uniformes; piel roja; ojos superficiales; bastante resistentes al azuleado Rendimiento: Materia Seca: Calidad culinaria: Alto, uniformes en la clasificacin Contenido bueno Bastante firme al cocer, de sabor neutro, pura de color, apta para la preparacin de papas fritas La identificacin en la etiqueta es la siguiente: a) Marca, nombre y direccin del productor de semillas. b) Nombre comn de la especie. c) Nombre de la variedad de acuerdo al Registro Nacional de Variedades. d) Campaa agrcola. e) Peso neto o nmero de semillas por envase. f) Categora. g) Nmero de lote. h) Calibre.

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Por otra parte el producto ser presentado de la siguiente manera: Producto: Envase: Tamaos: Peso: Semilla de Papa variedad Desire Bolsa tipo Red Calibres I, II, III y IV 46 kg Especificaciones principales del producto El producto debe tener las siguientes especificaciones: Simplicidad: Bolsa de tipo red, bien sellada Fiabilidad: Preparada para la siembra. Calidad: Variedad Desire, semilla sana, pura, limpia y de alta germinacin. Diseo del rea de produccin Proceso de obtencin del Producto-Semilla: Logstica Siembra Labores culturales Certificacin de Campo Cosecha Seleccin Embolsado Almacenamiento Certificacin en Almacn. Tecnologa aplicada: La tecnologa aplicada es de tipo tradicional, con enfoque ecolgico, utilizando el arado a traccin de sangre; los bienes transables utilizados son: la semilla, los productos fitosanitarios; el productor semillerista, debido a su capacitacin en tecnologa de produccin de semillas, conoce las normas de certificacin vigentes en nuestro pas, por lo que se considera una mano de obra calificada; se utiliza tambin el servicio estatal de Certificacin de Semillas; la mano de obra no calificada lo constituyen de acuerdo al grado de capacitacin los miembros de la Microempresa familiar.

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Requerimiento de equipos e infraestructura Los microempresarios de semilla de papa, para el desarrollo de su actividad necesitan equipos de bombeo; motofumigadoras, adems de una infraestructura de almacenamiento de toda la semilla en la salida de la comunidad. (Ver anexo) Determinacin de la capacidad de produccin La capacidad de produccin de la empresa es la sumatoria de las capacidades de produccin de cada microempresa familiar. El factor positivo es que la zona es de altura y cumple las condiciones para la remultiplicacin de semilla de alta calidad. No existen grandes superficies, por lo que lo importante de este plan de Negocios es el valor agregado obtenido de la tierra. En total se dispone para el primer ao de 5 hectreas para la produccin de semilla de papa. Identificacin de proveedores El proveedor elegible es aquel que cumple con los cuatro principales requisitos de logstica: Calidad de la semilla Grado de preparacin Tiempo de entrega Cumplimiento de contrato Se han elegido como proveedores potenciales a los siguientes: Semilleristas de la huerta, ubicados en el Departamento de Tarija Semilleristas de APROSEPAIS, ubicados en el Departamento de Tarija Semilleristas de APROSEPA, ubicados en el Departamento de Potos

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Distribucin fsica de la empresa La Empresa Social, que es el resultado de la suma de las microempresas familiares, tiene una distribucin fsica basada en este sistema de microempresa, donde la unidad productiva familiar viene a ser la clula microempresarial, en asociacin cumplen los requisitos de superficie de produccin de semilla, volmenes y calidad, esta ltima a travs de un riguroso control interno de calidad realizado por los mismos micrempresarios. La unidad productiva microempresarial familiar consta del terreno de cultivo, de un lugar de acopio en campo, de herramientas, insumos y mano de obra. Elaboracin del programa de produccin El programa de produccin tendr como base la gestin del financiamiento, y la consolidacin de la gestin empresarial al interior de la Empresa semillera. El programa de produccin va a durar un total de 5 aos, durante los cuales se producir desde 5 has en el primer ao hasta 10 has en el 5to ao. La logstica ser el factor de cambio, ya que permitir disponer la semilla en el momento oportuno. Otro factor de cambio es el registro de gastos de cada microempresario para una evaluacin econmica.

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V. ORGANIZACIN

Aspectos generales de la organizacin a) Definicin de objetivos Insertar el Sistema de Gestin Empresarial al interior de la Empresa de Productores de Semilla de Papa de Papachacra Ofertar un producto-semilla con la estrategia de calidad Posicionarse en el mercado de usuarios de semilla de papa de las zonas sub tropicales. b) Organizacin Funcional de la Empresa: Directiva Delegados del Control de Calidad Delegados de Logstica Delegados de Comercializacin Plan de Recursos Humanos Inventario de las funciones principales: Gerente Comunitario: Cargo temporal para el que representa legalmente a la Empresa de Semilla de papa. Tesorero: Encargado de ver requerimientos econmicos para las actividades del conjunto Empresarial. Comisin de Control Interno de Calidad: Personal que debe imparcialmente observar las deficiencias para corregirlas y mantener la calidad homogenea. Comisin de Gestin de Crdito y Logstica: Personal que se encarga de la gestin de crdito ante las entidades financieras, seleccin de los proveedores de materia prima e insumos y ejecucin del abastecimiento.

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Cargos permanentes y temporales, y de terceros (Asistencia Tcnica) Asesor Empresarial Rural Especialista en Tecnologa de Semillas El costo total por cargo ser el siguiente (En Bolivianos): Gerente Comunitario Tesorero CIC Logstica Asesor Empresarial Especialista en Tec. Sem. TOTAL: Aspectos legales El nico aspecto legal es el pago por la certificacin al ente regulador (Oficina Regional de Semillas). Tambin se puede considerar la solicitud de aplicabilidad de la norma de certificacin de semillas ante el ente regulador, para expulsar del mercado a la semilla informal, la misma que est prohibida por estas normas. 19.200,00 14.400,00 2.800,00 3.600,00 78.000,00 36.000,00 154.000,00 Bs. (Ver Anexos)

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VI. ECONOMA Y FINANZAS

Programacin de Actividades y Costeo Compra de Insumos Mano de Obra Materia prima Provisin Certificacin Promocin Comercializacin Gestin Empresarial Papelera y otros El costo para 1 ha, incluye todos estos tems:
ITEM Comercializacin Insumos Jornales Materia prima Provisin Certificacin Intereses Marketing Gestin Empresarial Total general Costo (Bs) 1.960,00 2.320,00 3.015,00 4.200,00 576,63 405,00 707,76 210,33 6.000,00 19.394,72

Cronograma:
ITEM Compra de Insumos Mano de Obra Materia prima Provisin Certificacin Promocin Comercializacin Asesoramiento Empresarial Papelera y otros Total general 2008 2009 JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC ENE FEB MAR ABR MAY X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

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Descripcin de Inversiones Iniciales Las inversiones que se realizarn son referidas a la compra de los equipos y realizacin de las edificaciones. Capital de trabajo

Flujo de Fondos Neto

-167.533

75.349

87.022

87.022

87.022

168.881

Estructura de Financiamiento
INVERSIN ESTIMADA Y FINANCIAMIENTO
Financiamiento Interno - Bolivianos Detalle Terreno Edificaciones Equipamiento Suministros Supervisin Asesoramiento Empresarial TOTAL T.G.N. Recursos Propios 50.000,00 5.000,00 10.000,00 DER Crdito Interno Otros Total Financiam Interno 50.000,00 15.000,00 30.000,00 106.973,60 154.000,00 355.973,60 Financiamiento Externo (Bs.) Total Crdito Donacin Finaciam. Externo Externo Total General 50.000,00 15.000,00 30.000,00 106.973,60 154.000,00 355.973,60

10.000,00 20.000,00 10.000,00 140.000,00 180.000,00

96.973,60

14.000,00 0 79.000,00

96.973,60

Se consideran las condiciones del DER, vale decir una contraparte del 50% en Inversiones y del 10% en Asistencia Tcnica por parte del Empresario Semillero. El total de la inversin alcanza a Bs. 355.973,60

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Flujo de caja proyectado


FLUJO DE FONDOS
0 2008 100.000 68.533 0 0 1 2009 105.053 0 29.704 0 Aos 2 3 2010 2011 116.726 116.726 0 29.704 0 0 29.704 0 4 2012 116.726 0 29.704 0 Total 555.230 68.533 118.816 0 0 0 187.349 0 199.000 0 0 0 199.000 0 386.349 0 168.881

Total Ingresos Total Costos de Operacin Total Costos de Produccin Total Costos de Comercializacin Depreciacin (+) Costos Financieros (Intereses) Subtotal Impuestos Total Costos de Inversin Depreciacin (-) Amortizacin (+)
Prstamo (-)Escribir valores con signo Negativo

68.533 0 199.000 0

29.704 0 0 0

29.704 0 0 0

29.704 0 0 0

29.704 0 0 0

Subtotal Costos de Impacto Ambiental Total Costos Valor de Salvamento Flujo de Fondos Neto

199.000 0 267.533 -167.533

0 0 29.704 75.349

0 0 29.704 87.022

0 0 29.704 87.022

0 0 29.704 87.022

Indicadores de Rentabilidad

INDICADORES FINANCIEROS
Indicador VACP VANP CAEP TIRP RBC Privado 12% Valor 357.754,42 86.360,22 117.785,08 34,12% 1,24

Conclusiones sobre rentabilidad y nivel de satisfaccin Se puede notar que el Valor Actual Neto Privado, es de 86,360.22 Bs; por su parte la Tasa Interna de Retorno es de 34.12% y la Relacin de Beneficio Costo es de 1.24; lo cual indica la rentabilidad de la actividad, que paga la inversin.

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VII. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

Conclusiones El presente Plan de Negocios para los Microempresarios Productores de Semilla de Papa de la comunidad de Papachacra, permite formular las siguientes conclusiones: 1. El Sistema de Produccin de Semilla de Papa en la comunidad de Papachacra constituye un componente econmico del Desarrollo Rural por ser una actividad econmica que nace desde la comunidad, se desarrollo en la misma y se evala su impacto dentro de su propio territorio en forma participativa, por lo que es viable la insercin de la Gestin Empresarial al interior del mismo. 2. Es considerado un negocio rentable ya que Actual Neto Privado, es positivo, de 86,360.22 Bs; por su parte la Tasa Interna de Retorno es de 34.12% y la Relacin de Beneficio Costo es de 1.24; lo cual indica la rentabilidad y se paga la inversin. 3. La Empresa de semilla de Papa de Papachacra, agrupa a 20 microempresas familiares, donde la unidad productiva familiar se constituye en la base de la produccin de la semilla de papa. 4. El producto ofertado es en una poca de poca oferta mayoritaria y alta demanda de semilla para la siembra tarda. 5. Los clientes para este negocio son los usuarios de semilla de papa de Montero en Santa Cruz, quienes exigen los atributos de calidad en la semilla de papa. 6. La estrategia de posicionamiento es la de calidad del producto semilla. 7. Finalmente, la implementacin del Sistema de Gestin Empresarial en los empresarios productores de semilla de papa de Papachacra, permite determinar una estrategia de promocin y calidad del producto para lograr el posicionamiento en el mercado.

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Recomendaciones En base a las conclusiones obtenidas en el presente Plan de Negocios, se realizaron las siguientes recomendaciones: Gestin del Financiamiento para la ejecucin del presente Plan de Negocios. Iniciar las actividades a partir del mes de Junio.

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VIII. ANEXOS
Anexo 1. Requerimiento de Infraestructura y Equipos - Costeo Anexo 2. Recursos Humanos - Costeo Anexo 3. Visin Histrica de Desarrollo Empresarial Anexo 4. Seleccin de Proveedores

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ANEXO 1. REQUERIMIENTO DE EQUIPOS E INFRAESTRUCTURA


CLASIFICADOR Equipos Equipos Equipos Infraestructura ITEM Motobomba Motofumigadora Calibradores Centro de Almacenamiento TOTAL (Bs) TOTAL ($us) UNIDAD Equipo Equipo Unidad Unidad Bs. $us. CANTIDAD 2 1 20 1 1: P/U (Bs) 10000 6000 200 15000 7,67 TOTAL (Bs) 20.000,00 6.000,00 4.000,00 15.000,00 45.000,00 5.867,01

ANEXO 2. RECURSOS HUMANOS


CLASIFICADOR Personal Personal Personal Personal Personal Personal ITEM Gerente Comunitario Tesorero CIC Logstica Asesor Empresarial Especialista en Tec. Sem. TOTAL (Bs) TOTAL ($us) UNIDAD Mes Mes Mes Mes Mes Mes Bs. $us. CANTIDAD 12 12 4 6 12 12 1: P/U (Bs) 1600 1200 700 600 6500 3000 7,67 TOTAL (Bs) 19.200,00 14.400,00 2.800,00 3.600,00 78.000,00 36.000,00 154.000,00 20.078,23

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ANEXO 3.

VISIN HISTRICA DE DESARROLLO EMPRESARIAL

PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DE SEMILLA DE PAPA GRADO DE DESARROLLO


DESARROLLO BSICO DESARROLLO MEDIO DESARROLLO AVANZADO DESARROLLO EMPRESARIAL

INTERVENCIN DE DESARROLLO

Lotes semilleros

Lotes semilleros

Lotes semilleros

Lotes semilleros Control Interno de Calidad Plan de Negocios Inversiones Flujo Financiero

Control Interno Control Interno de Calidad de Calidad Comercializacin Comercializacin Desarrollo Empresarial

Fuente: Elaboracin Propia, del Plan de Negocios

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ANEXO 4. SELECCIN DE PROVEEDORES Valor Criterios de Evaluacin global (0-10) Tamao de la semilla Calidad de la semilla Cantidad de semilla disponible Grado de preparacin Tiempo de entrega Financiamiento Cumplimiento de contrato 10 10 9 8 8 6 Rango de posibles actuaciones del proveedor Puntuacin 0 Mala Seleccin Deforme Menos de 100 qq Sin yemas Puntuacin 1 Puntuacin 2 Puntuacin 3 Puntuacin 4 I Dispareja IV Piel rugosa II III

Entre 100 y 250 Entre 250 y qq 500 qq Con yemas blanquecinas Con yemas hasta 1cm

Algunas Piel lisa rugosidades Entre 500 y Ms de 1,000 1,000 qq qq Con yemas hasta 2 cm Con yemas hasta 5 cm

Mas de 3 meses de 2 a 3 meses Pago al contado

de 1 a 2 de 15 a 30 Menos de 15 meses das das Pago a los 5 Pago a los 10 Pago a los 15 Pago a los 20 das das das das Cumple cantidad Cumple calidad Cumple calidad y cantidad Cumple calidad cantidad y tiempo

Incumplimiento

Proveedores de semilla de papa para el Mes de Agosto


Proveedor A Proveedor B Proveedor C Semilleristas de La Huerta (Tarija) Semilleristas de APROSEPAIS (Iscayachi- Tarija) Semilleristas de APROSEPA (Villazn-Potos) Calificacin de los Proveedores y Eleccin Valor global (0-10) 10 10 9 8 8 6 6 57 228 100 Proveedor A Puntos 3 4 3 3 1 3 2 159 70 Proveedor B Puntos Total 3 30 3 30 4 2 2 2 3 158 69 36 16 16 12 18 Proveedor C Puntos Total 4 40 4 40 4 2 3 3 4 198 87 36 16 24 18 24

Criterios de Evaluacin Tamao de la semilla Calidad de la semilla Cantidad de semilla disponible Grado de preparacin Tiempo de entrega Financiamiento Cumplimiento de contrato Puntuacin Total proveedor Mxima Puntuacin Posible puntuacin total (porcentaje)

Total 30 40 27 24 8 18 12

Se procede a Elegir el Proveedor C: APROSEPA, por tener la mayor puntacin 87%; destacado en Tamao de la semilla, calidad y cantidad disponible.

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