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Cobrança Bancária Intercâmbio Eletrônico de Arquivos

Layout de Arquivos

Versão Abril/2004

Índice
1 - Noções Básicas 1.1 - Apresentação ............................................................................................................................................................................ 5 1.2 - Cobrança Itaú ............................................................................................................................................................................ 5 2 - Informações Técnicas 2.1 - Meios de intercâmbio ............................................................................................................................................................................ 7 2.2 - Explicações gerais sobre arquivos ............................................................................................................................................................................ 7 2.2.1 - Arquivo remessa ............................................................................................................................................................................ 7 2.2.2 - Arquivo retorno ............................................................................................................................................................................ 7 2.2.2.1. - Diário ............................................................................................................................................................................ 7 2.2.2.2. - Mensal ............................................................................................................................................................................ 8 2.2.2.3. – Ordenação dos registros no arquivo retorno ............................................................................................................................................................................ 8 3 - Layout dos Arquivos 3.1 - Arquivo remessa ............................................................................................................................................................................ 10 3.2 - Arquivo retorno ............................................................................................................................................................................ 14 4 - Notas .................................................................................................................................................................................. 17 5 - Condições Personalizadas .................................................................................................................................................................................. 32 6 - Testes e Operação.. .................................................................................................................................................................................. 35 7 - Anexo A – Cobrança sem Registro – emissão total 7.1 – Explicações gerais sobre arquivo ............................................................................................................................................................................ 38 7.2 – Lay-out do arquivo ............................................................................................................................................................................ 39 8 – Anexo B – Código de Barras 8.1. Introdução 2

.................................................................................................................................................................... 43 8.2. Características do Bloqueto .................................................................................................................................................................... 43 8.2.1. Especificações Gerais .............................................................................................................................................................. 43 8.2.2. Especificações das Vias .............................................................................................................................................................. 43 8.2.2.1. Ficha de Compensação ......................................................................................................................................................... 43 8.2.2.2. Recibo do Sacado ......................................................................................................................................................... 44 8.3. Lay-out do Código de Barras .................................................................................................................................................................... 44 8.3.1. Tipo .............................................................................................................................................................. 44 8.3.2. Conteúdo .............................................................................................................................................................. 44 8.3.3. Dimensões do Código de Barras .............................................................................................................................................................. 44 8.3.4. Local de Impressão na Ficha de Compensação .............................................................................................................................................................. 45 8.4. Representação Numérica do Código de Barras .................................................................................................................................................................... 45 8.4.1. Conteúdo .............................................................................................................................................................. 45 8.4.2. Dimensões e Localização .............................................................................................................................................................. 46 Anexo 1 - Modelo de Ficha de Compensação .................................................................................................................................................................................. 47 Anexo 2 - Cálculo do DAC do Código de Barras .................................................................................................................................................................................. 49 Anexo 3 - Cálculo do DAC da Representação Numérica .................................................................................................................................................................................. 50 Anexo 4 - Cálculo do DAC do Campo “Nosso Número”, em bloquetos emitidos pelo próprio cliente .................................................................................................................................................................................. 51 Anexo 5 - Carteira 198 - (Nosso Número com 15 posições) - Código de Barras e Representação Numérica ............................................................................................................................................................................ 52 Anexo 6 - Cálculo do Fator de Vencimento .................................................................................................................................................................................. 54

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ATENÇÃO Para utilizar as carteiras 102, 103, 106, 107, 120, 140, 141, 172, 173, 195 e 196 (bloquetos impressos pelo banco, sem que os títulos fiquem registrados no Itaú) utilize arquivo remessa com layout conforme Anexo A. Para as demais carteiras, utilize arquivo remessa com layout conforme item 3.1. O arquivo retorno, nos dois casos, segue o layout do item 3.2. Qualquer dúvida sobre o conteúdo deste manual, consulte a Central de Suporte a Empresas: Telefone: (11) 3019-4828

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Noções Básicas

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cujas características são identificadas pelo código e número da carteira de cobrança. Existem várias modalidades de cobrança. As principais características são: • os títulos podem ou não permanecer registrados no Itaú. Converse com seu gerente Itaú para verificar a carteira e o meio de envio de informações mais adequado. • os bloquetos podem ser emitidos integralmente pelo Itaú e encaminhados tanto para o sacado do título como para o cedente. Apresentação O Banco Itaú S. Cobrança Itaú O Itaú possui a cobrança adequada à necessidade de sua empresa.1. sua empresa também poderá emitir integralmente o bloqueto de cobrança. velocidade no processamento. 1. Sua empresa pode encaminhar ou receber os arquivos do Itaú por teleprocessamento.A. desde que respeitadas especificações definidas pelo Itaú. adota o Intercâmbio Eletrônico de Arquivos para fornecer maior comodidade. • vários indexadores. tais como: maior confiabilidade. • em impressora laser ou jato de tinta. rapidez e segurança no serviço de cobrança de títulos prestado aos seus clientes. Este manual esclarece tecnicamente o Intercâmbio Eletrônico de Arquivos de cobrança e estabelece as condições básicas para sua utilização.2. 6 .1. eliminação de controles manuais e redução de custos. com ele sua empresa encontrará grandes vantagens. • Itaú pode fornecer bloquetos pré impressos para sua empresa terminar de preenchê-los e enviar ao sacado.

2 Informações Técnicas 7 .

Representando graficamente.2. o layout dos arquivos deverá ser conforme o anexo A.2. Arquivo remessa É um arquivo enviado pelo cliente ao Itaú para: • Dar entrada em títulos. basta sua empresa possuir um microcomputador compatível com a linha PC (386. desde que não decorridos mais de trinta dias da data original. o layout segue padrão do item 3. •Um registro Trailer de Arquivo. • informar a execução de comandos previamente agendados (por exemplo.2. por ser um meio moderno de comunicação com processos automatizados e pela alta confiabilidade. contendo um registro por linha.: 'Á'. Campos não utilizados devem ser preenchidos com brancos. etc.1. 'É'.) e acentuação gráfica (ex. órgão técnico da FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos). Não deve ser utilizado nenhum tipo de compactador de arquivos. Recomenda-se que todos os caracteres sejam maiúsculos e a não utilização de caracteres especiais (ex. O Itaú tem condições de refazer um arquivo em cinco dias úteis. • informar alegações dos sacados.2. = 5 } Registro Trailer do Arquivo==============================> { Reg. O software de transmissão poderá ser fornecido gratuitamente pelo Itaú. com algumas adaptações às necessidades do Itaú.: 'Ç'.2. • confirmar o recebimento dos títulos e das instruções comandadas pelo cliente. Meios de intercâmbio Recomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos.1. 2. Campos não utilizados devem ser preenchidos com zeros. Cada arquivo é composto dos seguintes registros: •Um registro Header de Arquivo. Diário É um arquivo enviado pelo Itaú ao cliente para: • informar as liquidações ocorridas. Podem ser enviados vários arquivos por dia. • Comandar instruções sobre os títulos já em carteira. 8 . rejeitando entradas ou instruções. • informar erros cometidos no arquivo remessa. Nos demais casos. informar a baixa de um título quando completa 120 dias em carteira). • Comandar a impressão de bloquetos em carteiras específicas da modalidade sem registro (neste caso. um modem (placa ou mesa) e uma linha telefônica.2. = 0 } Arquivo Registro de Detalhe (Obrigatório)==========================> { Reg. 486 ou Pentium). = 9 } • Alfanumérico (picture X): alinhados a esquerda com brancos à direita. O arquivo deve ser do tipo texto.2. etc. Exemplo: num campo com picture “9(5)V9(2)”.1. o número “876. 2. o arquivo é composto da seguinte maneira: Registro Header do Arquivo==============================> { Reg.1). Para sua implantação. • Numérico (picture 9): alinhado a direita com zeros à esquerda. 2. Explicações gerais sobre o arquivo O layout do arquivo segue padronização estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária). •Registro de Detalhe. 'Ê'. Arquivo retorno 2.). • Vírgula assumida (picture V): indica a posição dentro de um campo numérico. rapidez e segurança.54” será representado por “0087654”. = 1 } Registro de Detalhe (Opcional)============================> { Reg. que todos serão tratados. '?'.

9 .2 Mensal Adicionalmente. Se nenhum evento ocorrer. O layout do arquivo retorno obedece à mesma padronização independente da carteira utilizada. Basta solicitar prévio cadastramento. um arquivo mensal contendo a posição de todos os títulos em carteira no Itaú.2. apenas as liquidações e as rejeições de comando para impressão serão informadas no arquivo retorno. também pode ser gerado. mediante cadastro prévio. o retorno não é gerado. 2.2.3 Ordenação dos registros no arquivo retorno Os registros estão listados em ordem crescente de agência / conta corrente / carteira de cobrança e código de ocorrência. 2.O arquivo retorno é gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente algum registro em nosso sistema.2.2. Se os títulos não permanecerem registrados no Itaú.

3 Lay-out dos Arquivos 10 .

Arquivo remessa ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO OPERAÇÃO LITERAL DE REMESSA CÓDIGO DO SERVIÇO LITERAL DE SERVIÇO AGÊNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS NOME DA EMPRESA CÓDIGO DO BANCO NOME DO BANCO DATA DE GERAÇÃO BRANCOS NÚMERO SEQÜENCIAL X = ALFANUMÉRICO REGISTRO HEADER SIGNIFICADO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO HEADER TIPO DE OPERAÇÃO .REMESSA IDENTIFICAÇÃO POR EXTENSO DO MOVIMENTO IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE SERVIÇO IDENTIFICAÇÃO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIÇO AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NÚMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DÍGITO DE AUTO CONFERÊNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DO REGISTRO NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA MÃE" Nº DO BANCO NA CÂMARA DE COMPENSAÇÃO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR DATA DE GERAÇÃO DO ARQUIVO COMPLEMENTO DO REGISTRO NÚMERO SEQÜENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMÉRICO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIÇÃO 001 001 002 002 003 009 010 011 012 026 027 030 031 032 033 037 038 038 039 046 047 076 077 079 080 094 095 100 101 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) X(07) 9(02) X(15) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(08) X(30) 9(03) X(15) 9(06) X(294) 9(06) 000001 341 BANCO ITAU SA CONTEÚDO 0 1 REMESSA 01 COBRANCA “00” DDMMAA V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA 11 .3.1.

.ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CÓDIGO DE INSCRIÇÃO NÚMERO DE INSCRIÇÃO AGÊNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS INSTRUÇÃO/ALEGAÇÃO USO DA EMPRESA NOSSO NÚMERO QTDE DE MOEDA Nº DA CARTEIRA USO DO BANCO CARTEIRA CÓD.O.INSTRUÇÃO/ALEGAÇÃO A SER CANCELADA IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NA EMPRESA IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NO BANCO QUANTIDADE DE MOEDA VARIÁVEL NÚMERO DA CARTEIRA NO BANCO IDENTIFICAÇÃO DA OPERAÇÃO NO BANCO CÓDIGO DA CARTEIRA IDENTIFICAÇÃO DA OCORRÊNCIA Nº DO DOCUMENTO DE COBRANÇA (DUPL.) DATA DE VENCIMENTO DO TÍTULO VALOR NOMINAL DO TÍTULO Nº DO BANCO NA CÂMARA DE COMPENSAÇÃO AGÊNCIA ONDE O TÍTULO SERÁ COBRADO ESPÉCIE DO TÍTULO IDENTIFICAÇÃO DE TÍTULO ACEITO OU NÃO ACEITO DATA DA EMISSÃO DO TÍTULO 1ª INSTRUÇÃO DE COBRANÇA 2ª INSTRUÇÃO DE COBRANÇA VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO DATA LIMITE PARA CONCESSÃO DE DESCONTO VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO VALOR DO I.F.F. DE OCORRÊNCIA Nº DO DOCUMENTO VENCIMENTO VALOR DO TÍTULO CÓDIGO DO BANCO AGÊNCIA COBRADORA ESPÉCIE ACEITE DATA DE EMISSÃO INSTRUÇÃO 1 INSTRUÇÃO 2 JUROS DE 1 DIA DESCONTO ATÉ VALOR DO DESCONTO VALOR DO I. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE INSCRIÇÃO/SACADO Nº DE INSCRIÇÃO DO SACADO (CPF/CNPJ) NOME DO SACADO COMPLEMENTO DE REGISTRO RUA. NÚMERO E COMPLEMENTO DO SACADO BAIRRO DO SACADO CEP DO SACADO CIDADE DO SACADO UF DO SACADO NOME DO SACADOR OU AVALISTA COMPLEMENTO DO REGISTRO DATA DE MORA QUANTIDADE DE DIAS COMPLEMENTO DO REGISTRO Nº SEQÜENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMÉRICO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIÇÃO 001 001 002 003 004 017 018 021 022 023 024 028 029 029 030 033 034 037 038 062 063 070 071 083 084 086 087 107 108 108 109 110 111 120 121 126 127 139 140 142 143 147 148 149 150 150 151 156 157 158 159 160 161 173 174 179 180 192 193 205 206 218 219 220 221 234 235 264 265 274 275 314 315 326 327 334 335 349 350 351 352 381 382 385 386 391 392 393 394 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(02) 9(14) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(04) 9(04) X(25) 9(08) 9(08)V9(5) 9(03) X(21) X(01) 9(02) X(10) 9(06) 9(11)V9(2) 9(03) 9(05) X(02) X(01) 9(06) X(02) X(02) 9(11)V9(2) 9(06) 9(11)V9(2) 9(11)V((2) 9(11)V9(2) 9(02) 9(14) X(30) X(10) X(40) X(12) 9(08) X(15) X(02) X(30) X(04) 9(06) 9(02) X(01) 9(06) DDMMAA NOTA 11 (A) NOTA 16 NOTA 15 NOTA 15 NOTA 5 NOTA 6 NOTA 18 NOTA 7 NOTA 8 341 NOTA 9 NOTA 10 A=SIM N=NÃO NOTA 31 NOTA 11 NOTA 11 NOTA 12 DDMMAA NOTA 13 NOTA 14 NOTA 13 01=CPF 02=CNPJ NOTA 27 NOTA 2 NOTA 3 NOTA 4 NOTA 5 “00” CONTEÚDO 1 NOTA 1 NOTA 1 V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA 12 .O.NP ETC. ABATIMENTO CÓDIGO DE INSCRIÇÃO NÚMERO DE INSCRIÇÃO NOME BRANCOS LOGRADOURO BAIRRO CEP CIDADE ESTADO SACADOR/AVALISTA BRANCOS DATA DE MORA PRAZO BRANCOS NÚMERO SEQÜENCIAL X = ALFANUMÉRICO REGISTRO DETALHE (OBRIGATÓRIO) SIGNIFICADO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO TRANSAÇÃO TIPO DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA Nº DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NÚMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DÍGITO DE AUTO CONFERÊNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DE REGISTRO CÓD.

DO TIPO DE INSCRIÇÃO DO SACADOR/AVALISTA NÚMERO DE INSCRIÇÃO DO SACADOR AVALISTA RUA. • as informações constantes neste registro não são informadas no “arquivo retorno”. em substituição ou complemento dos dados referentes ao Sacador/Avalista.ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO ENDEREÇO DE E-MAIL CÓDIGO DE INSCRIÇÃO NÚMERO DE INSCRIÇÃO LOGRADOURO BAIRRO CEP CIDADE ESTADO BRANCOS NÚMERO SEQUENCIAL X = ALFANUMÉRICO REGISTRO DETALHE (OPCIONAL) SIGNIFICADO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO TRANSAÇÃO ENDEREÇO DE E-MAIL DO SACADO IDENT. e • sempre que for informado. para tanto. • na fase de testes não é possível o envio do bloqueto via e-mail. deverá ser na seqüência do registro obrigatório de cobrança (Código de Registro ‘1’) a que seus dados se referem. 13 . Nº E COMPLEMENTO DO SACADOR AVALISTA BAIRRO DO SACADOR AVALISTA CEP DO SACADOR AVALISTA CIDADE DO SACADOR AVALISTA UF (ESTADO) DO SACADOR AVALISTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NÚMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMÉRICO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIÇÃO 001 001 002 121 122 123 124 137 138 177 178 189 190 197 198 212 213 214 215 394 395 400 PICTURE 9(001) X(120) 9(002) 9(014) X(040) X(012) 9(008) X(015) X(002) X(180) 9(006) CONTEÚDO 5 NOTA 29 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 BRANCOS V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA IMPORTANTE: • este registro é opcional e deverá ser enviado apenas quando o Cedente desejar que o bloqueto de cobrança seja entregue pelo Itaú ao Sacado por e-mail e/ou. quando de sua existência. prevalecerá sempre a do registro “5". • quando as informações referentes ao "Sacador / Avalista" tiverem sido indicadas nos registros “1” e “5”. este será emitido e consistido fisicamente.

ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO BRANCOS NÚMERO SEQÜENCIAL X = ALFANUMÉRICO REGISTRO TRAILER SIGNIFICADO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO TRAILER COMPLEMENTO DO REGISTRO NÚMERO SEQÜENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMÉRICO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIÇÃO 001 001 002 394 395 400 PICTURE 9(01) X(393) 9(06) 9 CONTEÚDO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA 14 .

POR EXTENSO DO TIPO DE MOVIMENTO IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE SERVIÇO IDENTIFICAÇÃO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIÇO AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NÚMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DÍGITO DE AUTO CONFERÊNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DO REGISTRO NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA MÃE" NÚMERO DO BANCO NA CÂMARA DE COMPENSAÇÃO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR DATA DE GERAÇÃO DO ARQUIVO UNIDADE DA DENSIDADE DENSIDADE DE GRAVAÇÃO DO ARQUIVO NÚMERO SEQÜENCIAL DO ARQUIVO RETORNO DATA DE CRÉDITO DOS LANÇAMENTOS COMPLEMENTO DO REGISTRO TAMANHO DO REGISTRO = 400Bytes POSIÇÃO 001 001 002 002 003 009 010 011 012 026 027 030 031 032 033 037 038 038 039 046 047 076 077 079 080 094 095 100 101 105 106 108 109 113 114 119 120 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) X(07) 9(02) X(15) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(08) X(30) 9(03) X(15) 9(06) 9(05) X(03) 9(05) 9(06) X(275) 9(06) 000001 DDMMAA BPI 341 BANCO ITAU SA CONTEÚDO 0 2 RETORNO 01 COBRANCA “00” DDMMAA NÚMERO SEQÜENCIAL NÚMERO SEQÜENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA 15 . DATA DE CRÉDITO BRANCOS REGISTRO HEADER SIGNIFICADO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO HEADER IDENTIFICAÇÃO DO ARQUIVO RETORNO IDENTIFICAÇÃO. Nº SEQ.2 .Arquivo retorno ARQUIVO RETORNO NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CÓDIGO DE RETORNO LITERAL DE RETORNO CÓDIGO DO SERVIÇO LITERAL DE SERVIÇO AGÊNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS NOME DA EMPRESA CÓDIGO DO BANCO NOME DO BANCO DATA DE GERAÇÃO DENSIDADE UNIDADE DE DENSID. ARQUIVO RET.3.

AG.ARQUIVO RETORNO NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CÓDIGO DE INSCRIÇÃO NÚMERO DE INSCRIÇÃO AGÊNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS USO DA EMPRESA NOSSO NÚMERO BRANCOS CARTEIRA NOSSO NÚMERO DAC NOSSO NÚMERO BRANCOS CARTEIRA CÓD. NP ETC) CONFIRMAÇÃO DO NÚMERO DO TÍTULO NO BANCO COMPLEMENTO DO REGISTRO DATA DE VENCIMENTO DO TÍTULO VALOR NOMINAL DO TÍTULO NÚMERO DO BANCO NA CÂMARA DE COMPENSAÇÃO AG. DE LIQUIDAÇÃO NÚMERO SEQÜENCIAL X = ALFANUMÉRICO REGISTRO TRANSAÇÃO SIGNIFICADO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO TRANSAÇÃO IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE INSCRIÇÃO/EMPRESA NÚMERO DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NÚMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DÍGITO DE AUTO CONFERÊNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DE REGISTRO IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NA EMPRESA IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NO BANCO COMPLEMENTO DO REGISTRO NUMERO DA CARTEIRA IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NO BANCO DAC DO NOSSO NÚMERO COMPLEMENTO DO REGISTRO CÓDIGO DA CARTEIRA IDENTIFICAÇÃO DA OCORRÊNCIA DATA DE OCORRÊNCIA NO BANCO Nº DO DOCUMENTO DE COBRANÇA (DUPL. DE OCORRÊNCIA DATA DE OCORRÊNCIA Nº DO DOCUMENTO NOSSO NÚMERO BRANCOS VENCIMENTO VALOR DO TÍTULO CÓDIGO DO BANCO AGÊNCIA COBRADORA DAC AG. DE LIQUIDAÇÃO OU BAIXA DAC DA AGÊNCIA COBRADORA ESPÉCIE DO TÍTULO VALOR DA DESPESA DE COBRANÇA COMPLEMENTO DO REGISTRO VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO (NOTAS SEGURO) VALOR DO ABATIMENTO CONCEDIDO VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO VALOR LANÇADO EM CONTA CORRENTE VALOR DE OUTROS CRÉDITOS COMPLEMENTO DO REGISTRO DATA DE CRÉDITO DESTA LIQUIDAÇÃO CÓDIGO DA INSTRUÇÃO CANCELADA COMPLEMENTO DE REGISTRO NOME DO SACADO COMPLEMENTO DO REGISTRO REGISTROS REJEITADOS OU ALEGAÇÃO DO SACADO COMPLEMENTO DO REGISTRO MEIO PELO QUAL O TÍTULO FOI LIQUIDADO NÚMERO SEQÜENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMÉRICO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIÇÃO 001 001 002 003 004 017 018 021 022 023 024 028 029 029 030 037 038 062 063 070 071 082 083 085 086 093 094 094 095 107 108 108 109 110 111 116 117 126 127 134 135 146 147 152 153 165 166 168 169 172 173 173 174 175 176 188 189 214 215 227 228 240 241 253 254 266 267 279 280 292 293 295 296 301 302 305 306 324 325 354 355 377 378 385 386 392 393 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(02) 9(14) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(08) X(25) 9(08) X(12) 9(03) 9(08) 9(01) X(13) X(01) 9(02) 9(06) X(10) 9(08) X(12) 9(06) 9(11)V9(2) 9(03) 9(04) 9(01) 9(02) 9(11)V9(2) X(26) 9(11)V9(2) 9(11)V((2) 9(11)V9(2) 9(11)V9(2) 9(11)V9(2) 9(11)V9(2) X(03) 9(06) 9(04) X(19) X(30) X(23) X(08) X(07) X(02) 9(06) NOTA 28 NOTA 20 DDMMAA NOTA 20 NOTA 19 NOTA 19 NOTA 10 NOTA 9 DDMMAA NOTA 5 NOTA 17 DDMMAA NOTA 18 NOTA 5 NOTA 3 NOTA 3 NOTA 2 “00” 1 01=CPF 02=CNPJ CONTEÚDO JUROS DE MORA/MULTA VALOR DE MORA E MULTA PAGOS PELO SACADO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA 16 .CANCELADA BRANCOS NOME DO SACADO BRANCOS ERROS BRANCOS CÓD. COBRADORA. COBRADORA ESPÉCIE TARIFA DE COBRANÇA BRANCOS VALOR DO IOF VALOR ABATIMENTO DESCONTOS VALOR PRINCIPAL OUTROS CRÉDITOS BRANCOS DATA CRÉDITO INSTR.

DE TÍTULOS VALOR TOTAL AVISO BANCÁRIO BRANCOS QTDE. DIRETA/ESCRIT. SIMPLES VR TOTAL DOS TÍTULOS EM COBRANÇA SIMPLES REFERÊNCIA DO AVISO BANCÁRIO COMPLEMENTO DO REGISTRO QTDE DE TÍTULOS EM COBRANÇA/VINCULADA VR TOTAL DOS TÍTULOS EM COBRANÇA/VINCULADA REFERÊNCIA DO AVISO BANCÁRIO COMPLEMENTO DO REGISTRO QTDE. DE TÍTULOS EM COBR. DIRETA./ESCRITURAL VR TOTAL DOS TÍTULOS EM COBR. DE TÍTULOS VALOR TOTAL AVISO BANCÁRIO QTDE DE DETALHES BRANCOS NÚMERO SEQÜENCIAL X = ALFANUMÉRICO REGISTRO TRAILER SIGNIFICADO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO TRAILER IDENTIFICAÇÃO DE ARQUIVO RETORNO IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE SERVIÇO IDENTIFICAÇÃO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO COMPLEMENTO DE REGISTRO QTDE. REFERÊNCIA DO AVISO BANCÁRIO QUANTIDADE DE REGISTROS DE TRANSAÇÃO COMPLEMENTO DO REGISTRO NÚMERO SEQÜENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMÉRICO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIÇÃO 001 001 002 002 003 004 005 007 008 017 018 025 026 039 040 047 048 057 058 065 066 079 080 087 088 177 178 185 186 199 200 207 208 212 213 220 221 234 235 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) 9(02) 9(03) X(10) 9(08) 9(12)V9(2) X(08) X(10) 9(08) 9(12)V9(2) X(08) X(90) 9(08) 9(12)V9(2) X(08) 9(05) 9(08) 9(12)V9(2) X(160) 9(06) NOTA 21 NOTA 21 NOTA 22 NOTA 21 NOTA 21 NOTA 22 NOTA 21 NOTA 21 NOTA 22 9 2 01 341 CONTEÚDO CONTROLE DO ARQUIVO NÚMERO SEQÜENCIAL DO ARQUIVO RETORNO VLR TOTAL INFORMADO VALOR DOS TÍTULOS INFORMADOS NO ARQUIVO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA 17 . DE TÍTULOS VALOR TOTAL AVISO BANCÁRIO BRANCOS QTDE. DE TÍTULOS EM COBR.ARQUIVO RETORNO NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CÓDIGO DE RETORNO CÓDIGO DE SERVIÇO CÓDIGO DO BANCO BRANCOS QTDE.

4 Notas 18 .

DÓLAR .TR . não podendo ser repetida se o número ainda estiver registrado no Itaú ou se transcorridos menos de 45 dias de sua baixa / liquidação no Itaú • Para todas as movimentações envolvendo o título. e não sai no aviso de cobrança. o conteúdo deste campo também será impresso no rodapé do bloqueto. • Diretas: o Itaú fornecerá uma faixa de “Nosso Número” que deve ser utilizada seqüencialmente. retornando ao cedente no arquivo retorno em qualquer movimento do título (baixa.DÓLAR DIRETA ELETRÔNICA EMISSÃO PARCIAL – SIMPLES DIRETA ELETRÔNICA EMISSÃO INTEGRAL SIMPLES SEM REGISTRO SEM EMISSÃO SEM REGISTRO SEM EMISSÃO 15 DÍGITOS SEM REGISTRO SEM EMISSÃO 15 DÍGITOS COM IOF 7% D D.SIMPLES DIRETA ELETRÔNICA SEM EMISSÃO . (3) NOSSO NÚMERO Para carteiras com registro: • Escriturais: é enviado zerado pela empresa e retornado pelo Itaú na confirmação de entrada. uma vez que os cartórios exigem essa informação para efetivação dos protestos. o “Nosso Número” deve ser informado. (5) CARTEIRAS DE COBRANÇA OBS D D CÓD. (4) QUANTIDADE DE MOEDA VARIÁVEL Este campo deverá ser preenchido com zeros caso a moeda seja o Real. liquidação.E E E E A C C 19 . de livre utilização pela empresa. (2) USO DA EMPRESA Campo não obrigatório.(1) TIPO/Nº DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA/SACADOR TIPO INSCRIÇÃO 01 02 03 04 NÚMERO DE INSCRIÇÃO Nº DO CPF DO CEDENTE Nº DO CNPJ DO CEDENTE CPF DO SACADOR CNPJ DO SACADOR Normalmente definem o tipo (CPF/CNPJ) e o número de inscrição do cedente. Para este fim. I I E I I F I I I U I I I I I TIPO E E E E E E E D D D D D S S S CARTEIRAS 112 104 147 105 114 166 113 108 109/110/111 150 121 180 175 198 143 DESCRIÇÃO ESCRITURAL ELETRÔNICA – SIMPLES ESCRITURAL ELETRÔNICA – CARNÊ ESCRITURAL ELETRÔNICA – DÓLAR ESCRITURAL ELETRÔNICA . confirmação de protesto.CARNÊ ESCRITURAL ELETRÔNICA . deverão ser utilizados para indicar o CNPJ/CPF do sacador (cedente original). Se o título for negociado. etc.CARNÊ DIRETA ELETRÔNICA EMISSÃO INTEGRAL .) com o mesmo conteúdo da entrada. Para carteiras sem registro: • Normalmente a empresa define o “Nosso Número” e é responsável pelo seu controle e pelo cálculo do DAC – Dígito de Auto conferência (Vide Nota 23).SEGUROS ESCRITURAL ELETRÔNICA – TR ESCRITURAL ELETRÔNICA . cuja informação não é consistida pelo Itaú.CARNÊ DIRETA ELETRÔNICA SEM EMISSÃO . Para instituições financeiras (ag 1248/Bancorp). também poderá ser utilizado o registro tipo “5”.

carteira. C B. C B.C.CARNÊ (A) No arquivo retorno é informado somente: agência. tarifa. multa. B A. carteira. o arquivo remessa deverá ser ordenado por sacado e vencimento.OBS A A A A A A A. valor líquido. e envia ao cartório após 4 dias úteis) NÃO PROTESTAR (inibe protesto automático.D A B.D CÓD. Quando a quantidade de parcelas de um carnê for superior a “99”. nosso número. data do pagamento. conta corrente. quando houver instrução permanente na conta corrente) SUSTAR O PROTESTO ALTERAÇÃO DE OUTROS DADOS BAIXA POR TER SIDO PAGO DIRETAMENTE AO CEDENTE CANCELAMENTO DE INSTRUÇÃO ALTERAÇÃO DO VENCIMENTO E SUSTAR PROTESTO CEDENTE NÃO CONCORDA COM ALEGAÇÃO DO SACADO CEDENTE SOLICITA DISPENSA DE JUROS CÓDIGO DA INSTRUÇÃO VENCIMENTO CÓDIGO DA ALEGAÇÃO CAMPOS A ALTERAR VALOR DO ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO VENCIMENTO USO DA EMPRESA SEU NÚMERO OCORRÊNCIA CAMPOS NECESSÁRIOS TODOS OS CAMPOS (A) São obrigatórios os seguintes campos. 01 02 04 05 06 07 08 09 10 18 31 34 35 37 38 47 REMESSA PEDIDO DE BAIXA CONCESSÃO DE ABATIMENTO (INDICADOR 12. (6) CÓDIGO DE OCORRÊNCIA (ARQUIVO REMESSA) OBS A A. é necessária a emissão de mais de um carnê.B. com emissão do bloqueto pelo Itaú. tarifa.F B. A cada alteração no nome do sacado será emitido um carnê (limitado a 99 parcelas). São as únicas que utilizam arquivo remessa conforme anexo A.D A.G A A. (C) No arquivo retorno é informado somente: agência. desconto/abatimento.E A.D CÓD.D A. obedecendo a ordem do arquivo remessa.D A. valor líquido e seu número. (B) Carteiras sem registro. (D) Para carteiras com impressão e montagem de carnês pelo Itaú. I I I I I I I I I I I I I I S S S S S S S S S S S S S S CARTEIRAS 174 177 120 129 139 169 172 102 195 107 173 103 196 106 DESCRIÇÃO SEM REGISTRO EMISSÃO PARCIAL COM PROTESTO BORDERÔ SEM REGISTRO EMISSÃO PARCIAL COM PROTESTO ELETRÔNICO SEM REGISTRO EMISSÃO INTEGRAL COM IOF 2% .D A.D A. (E) Somente utilizar nosso número dentro de faixa numérica definida pelo Itaú. obedecendo a sua picture.D B. B A. desconto/abatimento. multa. nosso número.D A.5) CANCELAMENTO DE ABATIMENTO ALTERAÇÃO DO VENCIMENTO ALTERAÇÃO DO USO DA EMPRESA ALTERAÇÃO DO SEU NÚMERO PROTESTAR (emite aviso ao sacado após xx dias do vencimento.CARNÊ SEM REGISTRO COM EMISSÃO E ENTREGA SEM REGISTRO COM EMISSÃO E ENTREGA – CARNÊ SEM REGISTRO COM EMISSÃO E ENTREGA – 15 POSIÇÕES SEM REGISTRO COM EMISSÃO E ENTREGA – 15 DÍGITOS . 20 .C A.B.D A. conta corrente. data do pagamento.CARNÊ SEM REGISTRO EMISSÃO PARCIAL SEGUROS COM IOF 2% SEM REGISTRO EMISSÃO PARCIAL SEGUROS COM IOF 4% SEM REGISTRO EMISSÃO PARCIAL SEGUROS COM IOF 7% SEM REGISTRO COM EMISSÃO INTEGRAL SEM REGISTRO COM EMISSÃO INTEGRAL – CARNÊ SEM REGISTRO COM EMISSÃO INTEGRAL – 15 POSIÇÕES SEM REGISTRO COM EMISSÃO INTEGRAL – 15 POSIÇÕES .D B. além dos indicados na tabela: •Tipo de Registro •Número da Carteira •Agência/Conta/Dac da Empresa •Código da Carteira •Nosso Número •Valor do Título Os demais campos devem ser preenchidos com zeros ou brancos.

a partir do vencimento. poderá conter: AGÊNCIA SIGNIFICADO 7744 7788 PEDIDO DE BAIXA EFETUADO PELO CEDENTE BAIXA AUTOMÁTICA DECORRENTE DE: INSTRUÇÃO CADASTRADA A NÍVEL CONTA CORRENTE. além dos indicados na tabela: •Código do Registro •Número da Carteira •Agência/Conta/Dac da Empresa •Código da Carteira •Nosso Número Os campos sem alteração devem ser preenchidos com zeros ou brancos. mesmo quando cobrado em moeda variável. (D) (E) (F) (G) (7) VENCIMENTO Para títulos com vencimento ‘à vista’ ou ‘na apresentação’. INSTRUÇÃO COMANDADA NO REGISTRO DE ENTRADA OU PELO PADRÃO DO ITAÚ (120 DIAS APÓS O VENCIMENTO DO TÍTULO) BAIXA SOLICITADA VIA BANKLINE OU PELA AGÊNCIA PELA ESTAÇÃO ADMINISTRATIVA O ITAÚ NÃO POSSUI AGÊNCIA PARA O CEP INDICADO Nº DA AGÊNCIA /ÓRGÃO QUE EFETUARÁ A COBRANÇA OU QUE EXECUTOU A BAIXA / LIQUIDAÇÃO (8) (9) 7777 9999 OUTROS (10) ESPÉCIE COD. A alteração do valor do título deverá ser feita isoladamente. 07 08 09 13 15 99 COSSEGUROS DUPLICATA DE SERVIÇO LETRA DE CÂMBIO NOTA DE DÉBITOS DOCUMENTO DE DÍVIDA DIVERSOS ESPÉCIE 21 . Se o protesto já estiver em andamento. 01 02 03 04 05 06 ESPÉCIE DUPLICATA MERCANTIL NOTA PROMISSÓRIA NOTA DE SEGURO MENSALIDADE ESCOLAR RECIBO CONTRATO COD. deve-se primeiro sustar o protesto e em seguida comandar a instrução desejada (a sustação e a instrução podem constar no mesmo arquivo). A instrução de baixa susta automaticamente o protesto e o título é baixado. Será impresso no bloqueto a literal "A VISTA". sem nenhuma outra alteração no mesmo registro. campo CÓD. conforme previsto em lei. Somente são aceitas antes de iniciar o processo de protesto. a contar da data de processamento indicada no corpo do bloqueto. Deve ser utilizada também quando se deseja cancelar uma instrução de protesto comandada no registro de entrada. O código da alegação do sacado deverá ser informado nas posições 34 a 37 do registro de transação conforme nota 20. No arquivo retorno. mesmo que o título ainda não tenha sido protestado.(B) São obrigatórios os seguintes campos. O código da instrução a ser cancelada (1156 – Não Protestar ou 2261 – Dispensar juros/comissão de permanência) deverá ser informado nas posições 34 a 37 do registro de transação. (C) Utilizada para agendar um protesto futuro sendo que o prazo (em dias corridos) de início de protesto deverá ser indicado nas posições 392 à 393. obedecendo a sua picture. VALOR DO TÍTULO O título deverá ter seu valor expresso em reais na data de entrada. o processo de protesto será acionado 02 dias (corridos) após o vencimento. informar no campo "Data de Vencimento" o código "999999". O Itaú define a agência cobradora pelo CEP do sacado. AGÊNCIA COBRADORA No arquivo remessa. Caso seja informado '00' no campo prazo . Nesses casos. preencher com zeros. o sacado terá 15 dias para pagamento sem juros. tabela 6.

quando houver instrução permanente na conta corrente) DEVOLVER APÓS 25 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APÓS 35 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APÓS 40 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APÓS 45 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APÓS 50 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APÓS 55 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APÓS 60 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APÓS 90 DIAS DO VENCIMENTO NÃO RECEBER APÓS 05 DIAS DO VENCIMENTO NÃO RECEBER APÓS 10 DIAS DO VENCIMENTO NÃO RECEBER APÓS 15 DIAS DO VENCIMENTO NÃO RECEBER APÓS 20 DIAS DO VENCIMENTO NÃO RECEBER APÓS 25 DIAS DO VENCIMENTO NÃO RECEBER APÓS 30 DIAS DO VENCIMENTO NÃO RECEBER APÓS 35 DIAS DO VENCIMENTO NÃO RECEBER APÓS 40 DIAS DO VENCIMENTO NÃO RECEBER APÓS 45 DIAS DO VENCIMENTO NÃO RECEBER APÓS 50 DIAS DO VENCIMENTO NÃO RECEBER APÓS 55 DIAS DO VENCIMENTO IMPORTÂNCIA DE DESCONTO POR DIA NÃO RECEBER APÓS 60 DIAS DO VENCIMENTO NÃO RECEBER APÓS 90 DIAS DO VENCIMENTO RECEBER ATÉ O ÚLTIMO DIA DO MÊS DE VENCIMENTO CONCEDER DESCONTO MESMO APÓS VENCIMENTO NÃO RECEBER APÓS O VENCIMENTO CONCEDER DESCONTO CONFORME NOTA DE CRÉDITO SUJEITO A PROTESTO SE NÃO FOR PAGO NO VENCIMENTO IMPORTÂNCIA POR DIA DE ATRASO A PARTIR DE DDMMAA TEM DIA DA GRAÇA USO DO BANCO DISPENSAR JUROS/COMISSÃO DE PERMANÊNCIA RECEBER SOMENTE COM A PARCELA ANTERIOR QUITADA FAVOR EFETUAR PGTO SOMENTE ATRAVÉS DESTA COBRANÇA BANCÁRIA USO DO BANCO APÓS VENCIMENTO PAGÁVEL SOMENTE NA EMPRESA USO DO BANCO SOMAR VALOR DO TÍTULO AO VALOR DO CAMPO MORA/MULTA CASO EXISTA DEVOLVER APÓS 365 DIAS DE VENCIDO COBRANÇA NEGOCIADA. PAGÁVEL SOMENTE POR ESTE BLOQUETO NA REDE BANCÁRIA TÍTULO ENTREGUE EM PENHOR EM FAVOR DO CEDENTE ACIMA USO DO BANCO VALOR DA IDA ENGLOBA MULTA DE 10% PRO RATA COBRAR JUROS APÓS 15 DIAS DA EMISSÃO (para títulos com vencimento à vista) 22 . 02 03 05 06 07 08 A G 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 E 30 31 32 37 38 39 40 43 F 44 45 46 47 51 52 53 54 56 57 58 59 61 70 A 75 78 79 INSTRUÇÃO DEVOLVER APÓS 05 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APÓS 30 DIAS DO VENCIMENTO RECEBER CONFORME INSTRUÇÕES NO PRÓPRIO TÍTULO DEVOLVER APÓS 10 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APÓS 15 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APÓS 20 DIAS DO VENCIMENTO PROTESTAR (emite aviso ao sacado após xx dias do vencimento. e envia ao cartório após 5 dias úteis) NÃO PROTESTAR (inibe protesto.(11) INSTRUÇÕES DE COBRANÇA OBS CÓD.

Informar o valor do desconto por dia nas posições 180 a 192. Código de Ocorrência 35. Se este campo estiver com brancos ou zeros. PAGÁVEL SOMENTE EM NOSSA SEDE USO DO BANCO NÃO RECEBER ANTES DO VENCIMENTO USO DO BANCO NO VENCIMENTO PAGÁVEL EM QUALQUER AGÊNCIA BANCÁRIA NÃO RECEBER APÓS XX DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APÓS XX DIAS DO VENCIMENTO MENSAGENS NOS BLOQUETOS COM 30 POSIÇÕES MENSAGENS NOS BLOQUETOS COM 40 POSIÇÕES USO DO BANCO DUPLICATA / FATURA Nº A A B C D 91 92 93 94 95 A 97 98 (A) (B) Informar a quantidade de dias nas posições 392 a 393. deverá ser preenchido com cinco casas decimais. (utilizando a instrução 2196). H A. Nota 6. com cinco casas decimais. não haverá a necessidade de informar esse valor. a mensagem será impressa acima do campo "Sacador / Avalista". o conteúdo da mensagem será informado na primeira linha disponível no campo de “instruções” do bloqueto. e envia ao cartório após 5 dias úteis. bankline ou através de arquivo. É impressa mensagem no bloqueto informando prazo de protesto. Informar a mensagem nas posições 352 a 381. comandar a instrução de protesto novamente. (E) (F) (G) (H) (12) JUROS DE 1 DIA Se o cliente optar pelo padrão do Itaú ou solicitar o cadastramento permanente na conta corrente. (C) Informar a mensagem nas posições 352 a 391. esse campo também deverá ser expresso em quantidades dessa moeda. Quando o título for expresso em moeda variável. Para um mesmo título podem ser concedidos mais dois descontos (Nota 16). para indicação do nome e dados do sacador / avalista. Depois de cancelada. Caso todas as linhas deste campo estejam ocupadas. a mensagem não será impressa. 23 . a mensagem será impressa nos campos "Sacador / Avalista" e “data da mora”. o conteúdo da mensagem será informado na primeira linha disponível no campo de “instruções” do bloqueto. deve-se utilizar do registro tipo “5”. Emite aviso ao sacado após o prazo cadastrado. H CÓD. Utilizando-se deste campo para instrução “94”. Caso seja expresso em moeda variável. Informar o valor por dia de atraso nas posições 161 a 173 e a data nas posições 386 a 391. Pode ser cancelada pela agência. (13) VALOR DO DESCONTO / ABATIMENTO O sistema limita o desconto concedido a 90% do valor de entrada do título. 80 81 82 83 84 86 87 88 89 90 INSTRUÇÃO PAGAMENTO EM CHEQUE: SOMENTE RECEBER COM CHEQUE DE EMISSÃO DO SACADO PROTESTAR APÓS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO PROTESTAR APÓS XX DIAS ÚTEIS DO VENCIMENTO OPERAÇÃO REF A VENDOR APÓS VENCIMENTO CONSULTAR A AGÊNCIA CEDENTE ANTES DO VENCIMENTO OU APÓS 15 DIAS. Utilizando-se deste campo para instrução “93”. para indicação do nome e dados do sacador / avalista. Caso todas as linhas deste campo estejam ocupadas. (D) Informar o número da Duplicata/Fatura nas posições 087 a 106. deve-se utilizar do registro tipo “5”. (14) VALOR DO IOF Indica o valor do IOF a ser retido pelo Itaú e repassado à SRF.OBS A.

Se agrupados.TABELA 1) ALTERAÇÃO DE DADOS . Alternativamente este campo poderá ter dois outros usos: a) 2º e 3º descontos: para se operar com mais de um desconto (depende de cadastramento prévio do indicador 19.TABELA 4) INSTRUÇÕES REJEITADAS (NOTA 20 .TABELA 7) ALEGAÇÕES DO SACADO (NOTA 20 . 02 03 04 05 06 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 23 24 25 26 27 28 29 30 32 33 34 35 36 37 38 39 ENTRADA CONFIRMADA ENTRADA REJEITADA (NOTA 20 . conforme Item 5).0 pelo Itaú. transcrever a mensagem desejada.(15) NOME DO SACADO/BRANCOS Os dois campos podem ser agrupados para registrar o nome do sacado. (16) SACADOR/AVALISTA Normalmente deve ser preenchido com o nome do sacador/avalista.BAIXA LIQUIDAÇÃO NORMAL LIQUIDAÇÃO EM CARTÓRIO BAIXA SIMPLES BAIXA POR TER SIDO LIQUIDADO EM SER (SÓ NO RETORNO MENSAL) ABATIMENTO CONCEDIDO ABATIMENTO CANCELADO VENCIMENTO ALTERADO BAIXAS REJEITADAS (NOTA 20 .TABELA 3) ALTERAÇÃO DE DADOS REJEITADOS (NOTA 20 . deve-se respeitar a seguinte disposição: • Posição 352 a 353 : Brancos • Posição 354 a 359 : Data do 2º desconto (DDMMAA) • Posição 360 a 372 : Valor do 2º desconto • Posição 373 a 378 : Data do 3º desconto (DDMMAA) • Posição 379 a 391 : Valor do 3º desconto • Posição 392 a 394 : Brancos b) Mensagens ao sacado: se utilizados as instruções 93 ou 94 (Nota 11).TABELA 6) TARIFA DE AVISO DE COBRANÇA TARIFA DE EXTRATO POSIÇÃO (B40X) TARIFA DE RELAÇÃO DAS LIQUIDAÇÕES TARIFA DE MANUTENÇÃO DE TÍTULOS VENCIDOS DÉBITO MENSAL DE TARIFAS (PARA ENTRADAS E BAIXAS) BAIXA POR TER SIDO PROTESTADO CUSTAS DE PROTESTO CUSTAS DE SUSTAÇÃO CUSTAS DE CARTÓRIO DISTRIBUIDOR CUSTAS DE EDITAL TARIFA DE EMISSÃO DE BLOQUETO/TARIFA DE ENVIO DE DUPLICATA TARIFA DE INSTRUÇÃO TARIFA DE OCORRÊNCIAS OCORRÊNCIAS 24 .TABELA 5) CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUÇÃO DE PROTESTO CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUÇÃO DE SUSTAÇÃO DE PROTESTO /TARIFA CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUÇÃO DE NÃO PROTESTAR PROTESTO ENVIADO A CARTÓRIO/TARIFA INSTRUÇÃO DE PROTESTO REJEITADA / SUSTADA / PENDENTE (NOTA 20 . truncando o restante.ABATIMENTO E BAIXA BLOQUEADOS (NOTA 20 .NOVA ENTRADA ALTERAÇÃO DE DADOS .: Companhia = Cia). o sistema do Itaú tentará abreviar o nome para 30 posições (ex. (17) CÓDIGO DE OCORRÊNCIA (ARQUIVO RETORNO) CÓD.TABELA 2) COBRANÇA CONTRATUAL .

Montagem do campo "Seu Número" e multiplicação: x = 1 1 0 8 9 5 4 2 1 2 1 2 1 2 ---------------------------2 1 0 8 18 5 8 2+1+0 +8+1+8 +5+8 = 33 4º . nas carteiras sem registro com 15 dígitos. É composto de 8 dígitos ocupando as posição 045 a 052. devolveremos o mesmo conteúdo que for enviado no arquivo remessa. conterá informações capturadas na liquidação. Para as carteiras 15 dígitos. Para as demais carteiras este campo é livre para a utilização pela da Empresa.). Excepcionalmente. este campo é utilizado para complementar a identificação do título.AVISO DE MOVIMENTAÇÃO DE TÍTULOS (2154) TÍTULO SUSTADO JUDICIALMENTE (18) Nº DO DOCUMENTO No arquivo remessa. sugerimos o preenchimento com o nº do documento que originou a cobrança (nº duplicata.Cálculo do DAC do "Nosso Número": conforme Nota 26 o DAC é 1. sendo que o 8º dígito é o DAC. No arquivo retorno. calculado pelo critério do módulo 10 (descrito abaixo).Dividir o resultado da conta por 10: 33 10 3 3 Resto da divisão 10 (módulo) – 3 (resto da divisão) = 7 3º . 40 41 42 43 44 45 46 47 48 51 52 53 54 55 56 57 60 61 62 63 OCORRÊNCIAS TARIFA MENSAL DE EMISSÃO DE BLOQUETO/TARIFA MENSAL DE ENVIO DE DUPLICATA DÉBITO MENSAL DE TARIFAS – EXTRATO DE POSIÇÃO (B4EP/B4OX) DÉBITO MENSAL DE TARIFAS – OUTRAS INSTRUÇÕES DÉBITO MENSAL DE TARIFAS – MANUTENÇÃO DE TÍTULOS VENCIDOS DÉBITO MENSAL DE TARIFAS – OUTRAS OCORRÊNCIAS DÉBITO MENSAL DE TARIFAS – PROTESTO DÉBITO MENSAL DE TARIFAS – SUSTAÇÃO DE PROTESTO BAIXA COM TRANSFERÊNCIA PARA DESCONTO CUSTAS DE SUSTAÇÃO JUDICIAL TARIFA MENSAL REF A ENTRADAS BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA TARIFA MENSAL BAIXAS NA CARTEIRA TARIFA MENSAL BAIXAS EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA TARIFA MENSAL DE LIQUIDAÇÕES NA CARTEIRA TARIFA MENSAL DE LIQUIDAÇÕES EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA CUSTAS DE IRREGULARIDADE INSTRUÇÃO CANCELADA (NOTA 20 – TABELA 8) ENTRADA REJEITADA CARNÊ (NOTA 20 – TABELA 1) TARIFA EMISSÃO AVISO DE MOVIMENTAÇÃO DE TÍTULOS (2154) DÉBITO MENSAL DE TARIFA .Soma dos dígitos dos produtos (cada dígito é somado individualmente).CÓD. através do código de barras. como segue: 25 . Nota fiscal. etc. Exemplo : considerando-se os seguintes dados • nº da agência : 0057 • nº da conta corrente sem o DAC : 72192 • nº da subcarteira : 198 • nosso número : 98712345 • seu número : 1108954 1º . 2º .

17 e 18) pode-se ler nas posições 378 a 385 até quatro códigos de erro que explicam o motivo da rejeição. COBRADORA NÃO CONSTA NO CADASTRO OU ENCERRANDO CARTEIRA NÃO PERMITIDA (NECESSÁRIO CADASTRAR FAIXA LIVRE) CNPJ DO CEDENTE INAPTO CATEGORIA DA CONTA INVÁLIDA IOF MAIOR QUE 5% QUANTIDADE DE MOEDA INCOMPATÍVEL COM VALOR DO TÍTULO NÃO NUMÉRICO OU IGUAL A ZEROS NOSSO NÚMERO FORA DE FAIXA EMPRESA NÃO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE EMPRESA NÃO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE . Se concedidos após a entrada. COBRADORA DATA DE VENCTO DEP/BCO CORRESP DT VENCTO/BCO CORRESP 26 . Para as alegações do sacado (Ocorrência 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrência 24). retornam com os valores do desconto ou abatimento.Condições Personalizadas) define quais desses registros serão gerados pelo Itaú.Portanto : • a impressão do campo nosso número no bloqueto deve ser "198/98712345-1" • a impressão do campo seu número no bloqueto deve ser "1108954-7" (19) DESCONTO/ABATIMENTO Se o desconto ou abatimento é concedido na entrada do título estes campos são retornados zerados (apesar de corretamente registrados no Itaú). COBRADORA ESTADO DATA VENCIMENTO VALOR DO TÍTULO NOME DO SACADO AGENCIA/CONTA LOGRADOURO CEP SACADOR / AVALISTA ESTADO/CEP NOSSO NÚMERO NOSSO NÚMERO DATA DE ENTRADA OCORRÊNCIA AG.TÍTULO COM VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS CEP NÃO PERTENCE À DEPOSITÁRIA INFORMADA VENCTO SUPERIOR A 180 DIAS DA DATA DE ENTRADA DESCRIÇÃO DO ERRO NÃO FOI POSSÍVEL ATRIBUIR A AGÊNCIA PELO CEP OU CEP INVÁLIDO 22 27 29 35 36 37 42 52 53 54 55 56 CARTEIRA CNPJ INAPTO CÓDIGO EMPRESA VALOR DO IOF QTDADE DE MOEDA CNPJ/CPF DO SACADO NOSSO NÚMERO AG. o código da instrução cancelada.0 (vide capítulo 5 . opcionalmente. COBRADORA SIGLA DO ESTADO INVÁLIDA PRAZO DA OPERAÇÃO MENOR QUE PRAZO MÍNIMO OU MAIOR QUE O MÁXIMO VALOR DO TÍTULO MAIOR QUE 10.00 NÃO INFORMADO OU DESLOCADO AGÊNCIA ENCERRADA NÃO INFORMADO OU DESLOCADO CEP NÃO NUMÉRICO NOME NÃO INFORMADO OU DESLOCADO (BANCOS CORRESPONDENTES) CEP INCOMPATÍVEL COM A SIGLA DO ESTADO NOSSO NÚMERO JÁ REGISTRADO NO CADASTRO DO BANCO OU FORA DA FAIXA NOSSO NÚMERO EM DUPLICIDADE NO MESMO MOVIMENTO DATA DE ENTRADA INVÁLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA OCORRÊNCIA INVÁLIDA • CARTEIRA NÃO ACEITA DEPOSITÁRIA CORRESPONDENTE • ESTADO DA AGÊNCIA DIFERENTE DO ESTADO DO SACADO • AG. O indicador 38.000. conforme tabelas 6 e 7 respectivamente: • Posição 302 a 305 : código complementar da ocorrência • Posição 306 a 311 : data complementar da ocorrência do sacado • Posição 312 a 324 : valor complementar da ocorrência do sacado TABELA 1 . 16.COBRANÇA MENSAGEM BANCO CORRESPONDENTE .4 do Item 5 . conforme mostra o indicador 36. são retornados os seguintes campos adicionais. (20) ERROS/CANCELAMENTO DE INSTRUÇÕES/ALEGAÇÕES DO SACADO Para os registros rejeitados (códigos de ocorrência 03. desconto e abatimento retornam somados no campo desconto. Na liquidação. Para cancelamento de instruções (Ocorrência 57) é retornado na posição 302 a 305.Condições Personalizadas. 03 04 05 07 08 09 10 11 12 13 14 15 18 19 21 CAMPO COM ERRO AG. mediante cadastro prévio em nosso sistema.000.Entradas Rejeitadas (código da ocorrência = 03 na Posição 109 a 110) CÓD. conforme tabela 8. 15. COBRADORA AG. estes valores poderão retornar separados.

57 60 61 65 66 67 68 98 99 CAMPO COM ERRO DATA DE VENCTO ABATIMENTO JUROS DE MORA TAXA FINANCTO DATA DE VENCTO VALOR/QTIDADE CARTEIRA FLASH INVÁLIDO FLASH INVÁLIDO DESCRIÇÃO DO ERRO CEP SÓ DEPOSITÁRIA BCO DO BRASIL COM VENCTO INFERIOR A 8 DIAS VALOR DO ABATIMENTO INVÁLIDO JUROS DE MORA MAIOR QUE O PERMITIDO TAXA INVÁLIDA (VENDOR) INVALIDA/FORA DE PRAZO DE OPERAÇÃO (MÍNIMO OU MÁXIMO) VALOR DO TÍTULO/QUANTIDADE DE MOEDA INVÁLIDO CARTEIRA INVÁLIDA REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO DIFERENTE DO CADASTRADO CONTA DE COBRANÇA COM FLASH CADASTRADO E SEM REGISTRO DE MENSAGEM CORRESPONDENTE CÓDIGOS DE ERROS PARA AS SUBCARTEIRAS 102.Alteração de dados rejeitada (código da ocorrência = 17 na Posição 109 a 110) CÓD. 107. 02 04 05 06 08 09 11 13 16 20 21 23 41 53 54 55 56 57 60 61 66 81 SIGLA DO ESTADO INVÁLIDA DATA DE VENCIMENTO INVÁLIDA OU COM O MESMO CONTEÚDO VALOR DO TÍTULO COM OUTRA ALTERAÇÃO SIMULTÂNEA NOME DO SACADO COM O MESMO CONTEÚDO AGÊNCIA/CONTA INCORRETA CEP INVÁLIDO SEU NÚMERO COM O MESMO CONTEÚDO ABATIMENTO/ALTERAÇÃO DO VALOR DO TÍTULO OU SOLICITAÇÃO DE BAIXA BLOQUEADA ESPÉCIE INVÁLIDA AGÊNCIA COBRADORA NÃO CONSTA NO CADASTRO DE DEPOSITÁRIA OU EM ENCERRAMENTO DATA DE EMISSÃO DO TÍTULO INVÁLIDA OU COM MESMO CONTEÚDO CAMPO ACEITE INVÁLIDO OU COM MESMO CONTEÚDO INSTRUÇÃO COM O MESMO CONTEÚDO DATA VENCIMENTO PARA BANCOS CORRESPONDENTES INFERIOR AO ACEITO PELO BANCO ALTERAÇÕES IGUAIS PARA O MESMO CONTROLE (AGÊNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NÚMERO) CNPJ/CPF INVÁLIDO NÃO NUMÉRICO OU ZERADO PRAZO DE VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS VALOR DE IOF .MOEDA VARIÁVEL ALTERAÇÃO BLOQUEADA . 195.CÓD.ALTERAÇÃO NÃO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE N. . 172.S. 103. 196 91 92 93 94 95 96 DAC DAC ESTADO ESTADO CEP ENDEREÇO DAC AGÊNCIA / CONTA CORRENTE INVÁLIDO DAC AGÊNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NÚMERO INVÁLIDO SIGLA ESTADO INVÁLIDA SIGLA ESTADO INCOMPATÍVEL COM CEP DO SACADO CEP DO SACADO NÃO NUMÉRICO OU INVÁLIDO ENDEREÇO / NOME / CIDADE SACADO INVÁLIDO TABELA 2 .MOEDA VARIÁVEL TÍTULO JÁ BAIXADO OU LIQUIDADO OU NÃO EXISTE TÍTULO CORRESPONDENTE NO SISTEMA ALTERAÇÃO NÃO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE NOTAS DE SEGUROS .TÍTULO COM PROTESTO OCORRÊNCIAS AGÊNCIA COBRADORA INVÁLIDA OU COM O MESMO CONTEÚDO 27 . 106. 173.

16 OCORRÊNCIAS ABATIMENTO/ALTERAÇÃO DO VALOR DO TÍTULO OU SOLICITAÇÃO DE BAIXA BLOQUEADOS TABELA 6 . 01 06 09 10 14 15 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 INSTRUÇÃO/OCORRÊNCIA NÃO EXISTENTE NOSSO NÚMERO IGUAL A ZEROS CNPJ/CPF DO SACADOR/AVALISTA INVÁLIDO VALOR DO ABATIMENTO IGUAL OU MAIOR QUE O VALOR DO TÍTULO REGISTRO EM DUPLICIDADE CNPJ/CPF INFORMADO SEM NOME DO SACADOR/AVALISTA TÍTULO NÃO REGISTRADO NO SISTEMA TÍTULO BAIXADO OU LIQUIDADO INSTRUÇÃO NÃO ACEITA POR TER SIDO EMITIDO ÚLTIMO AVISO AO SACADO INSTRUÇÃO INCOMPATÍVEL . 01 04 05 06 07 08 CARTEIRA/Nº NÚMERO NÃO NUMÉRICO NOSSO NÚMERO EM DUPLICIDADE NUM MESMO MOVIMENTO SOLICITAÇÃO DE BAIXA PARA TÍTULO JÁ BAIXADO OU LIQUIDADO SOLICITAÇÃO DE BAIXA PARA TÍTULO NÃO REGISTRADO NO SISTEMA COBRANÇA PRAZO CURTO .Alegações do sacado (código ocorrência = 25 na Posição 109 a 110) COMPLEMENTO CÓD.TABELA 3 .EXISTE INSTRUÇÃO DE PROTESTO PARA O TÍTULO INSTRUÇÃO INCOMPATÍVEL – NÃO EXISTE INSTRUÇÃO DE PROTESTO PARA O TÍTULO INSTRUÇÃO NÃO ACEITA POR JÁ TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTÓRIO INSTRUÇÃO NÃO ACEITA POR NÃO TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTÓRIO JÁ EXISTE UMA MESMA INSTRUÇÃO CADASTRADA ANTERIORMENTE PARA O TÍTULO VALOR LÍQUIDO + VALOR DO ABATIMENTO DIFERENTE DO VALOR DO TÍTULO REGISTRADO.Instruções rejeitadas (código da ocorrência = 16 na Posição 109 a 110) CÓD.Baixas rejeitadas (código da ocorrência = 15 na Posição 109 a 110) CÓD. OU VALOR DO ABATIMENTO MAIOR QUE 90% DO VALOR DO TÍTULO EXISTE UMA INSTRUÇÃO DE NÃO PROTESTAR ATIVA PARA O TÍTULO EXISTE UMA OCORRÊNCIA DO SACADO QUE BLOQUEIA A INSTRUÇÃO DEPOSITÁRIA DO TÍTULO = 9999 OU CARTEIRA NÃO ACEITA PROTESTO ALTERAÇÃO DE VENCIMENTO IGUAL À REGISTRADA NO SISTEMA OU QUE TORNA O TÍTULO VENCIDO INSTRUÇÃO DE EMISSÃO DE AVISO DE COBRANÇA PARA TÍTULO VENCIDO ANTES DO VENCIMENTO SOLICITAÇÃO DE CANCELAMENTO DE INSTRUÇÃO INEXISTENTE TÍTULO SOFRENDO ALTERAÇÃO DE CONTROLE (AGÊNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NÚMERO) INSTRUÇÃO NÃO PERMITIDA PARA A CARTEIRA OCORRÊNCIAS TABELA 4 .SOLICITAÇÃO DE BAIXA P/ TÍTULO NÃO REGISTRADO NO SISTEMA SOLICITAÇÃO DE BAIXA PARA TÍTULO EM FLOATING OCORRÊNCIAS TABELA 5 .Alteração dados cobrança contratual rejeitada (código da ocorrência = 18 na Posição 109 a 110) CÓD. 1313 1321 1339 1347 1354 1362 DATA DATA 0 0 0 0 0 VALOR 0 0 0 0 0 0 SIGNIFICADO SOLICITA A PRORROGAÇÃO DO VENCIMENTO PARA: SOLICITA A DISPENSA DOS JUROS DE MORA NÃO RECEBEU A MERCADORIA A MERCADORIA CHEGOU ATRASADA A MERCADORIA CHEGOU AVARIADA A MERCADORIA CHEGOU INCOMPLETA 28 .

CONFIRMAR ENDEREÇO SACADO ESTÁ EM REGIME DE CONCORDATA SACADO ESTÁ EM REGIME DE FALÊNCIA SACADO SE RECUSA A PAGAR JUROS BANCÁRIOS SACADO SE RECUSA A PAGAR COMISSÃO DE PERMANÊNCIA NÃO FOI POSSÍVEL A ENTREGA DO BLOQUETO AO SACADO BLOQUETO NÃO ENTREGUE. MUDOU-SE/DESCONHECIDO BLOQUETO NÃO ENTREGUE. NÚMERO NÃO EXISTE/ENDEREÇO INCOMPLETO BLOQUETO NÃO RETIRADO PELO SACADO. 1370 1388 1396 1404 1412 1420 1438 1446 1453 1461 1479 1487 1495 1503 1719 1727 1735 1750 1768 1776 1784 1792 1800 1818 1826 DATA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 DATA DATA DATA DATA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 VALOR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 A MERCADORIA ESTÁ À DISPOSIÇÃO DEVOLVEU A MERCADORIA NÃO RECEBEU A FATURA A FATURA ESTÁ EM DESACORDO COM A NOTA FISCAL O PEDIDO DE COMPRA FOI CANCELADO A DUPLICATA FOI CANCELADA QUE NADA DEVE OU COMPROU QUE MANTÉM ENTENDIMENTOS COM O SACADOR QUE PAGARÁ O TÍTULO EM: QUE PAGOU O TÍTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM: QUE PAGARÁ O TÍTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM: QUE O VENCIMENTO CORRETO É: SACADO NÃO FOI LOCALIZADO. REENVIADO PELO CORREIO ENDEREÇO DE E-MAIL INVÁLIDO. motivo (código de ocorrência = 24 na Posição 109 a 110) COMPLEMENTO CÓD. CEDENTE NOME DO SACADO INCOMPLETO/INCORRETO NOME DO SACADOR INCOMPLETO/INCORRETO ATOS DA CORREGEDORIA ESTADUAL PROTESTO SUSTADO / CEDENTE NÃO ENTREGOU A DOCUMENTAÇÃO DATA DE EMISSÃO DO TÍTULO INVÁLIDA/IRREGULAR PRAÇA NÃO ATENDIDA PELA REDE BANCÁRIA CNPJ/CPF DO SACADO INVÁLIDO/INCORRETO SACADOR/AVALISTA E PESSOA FÍSICA CEP DO SACADO INCORRETO DEPOSITÁRIA INCOMPATÍVEL COM CEP DO SACADO CNPJ/CPF SACADOR INVALIDO/INCORRETO ENDEREÇO DO SACADO INSUFICIENTE PRAÇA PAGTO INCOMPATÍVEL COM ENDEREÇO FALTA NÚMERO/ESPÉCIE DO TÍTULO TÍTULO ACEITO S/ ASSINATURA DO SACADOR TÍTULO ACEITO S/ ENDOSSO CEDENTE OU IRREGULAR TÍTULO SEM LOCAL OU DATA DE EMISSÃO TÍTULO ACEITO COM VALOR EXTENSO DIFERENTE DO NUMÉRICO SACADO IRÁ NEGOCIAR DIRETAMENTE COM O CEDENTE 29 .Ordem de protesto sustada. BLOQUETO ENVIADO PELO CORREIO SIGNIFICADO A MERCADORIA NÃO CONFERE COM O PEDIDO VALOR QUE TEM DESCONTO OU ABATIMENTO DE: TABELA 7 .COMPLEMENTO CÓD. CEP ERRADO/INCOMPLETO BLOQUETO NÃO ENTREGUE. 1610 3111 3160 3186 3228 3244 3269 3285 3301 3319 3327 3335 3343 3350 3368 3376 3384 3392 3400 3418 3822 DATA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 VALOR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 SIGNIFICADO DOCUMENTAÇÃO SOLICITADA AO CEDENTE SUSTAÇÃO SOLICITADA AG.

2 (posicionados da direita para a esquerda). como segue: 0 + 0 + 5 + 1 + 4 + 7 + 4 + 1 + 1 + 8 + 2 + 2 + 9 + 1 + 6 + 9 + 1 + 6 + 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 = 89 3º . Quando se tratar de cobrança sem registro estes campos virão zerados. exceto as carteiras escriturais e na modalidade direta as carteiras 126. nas diversas modalidades de cobrança. 145.(RESTO DA DIVISÃO) = DAC. Se o resto da divisão for zero. 1. 1156 2261 NÃO PROTESTAR DISPENSAR JUROS/COMISSÃO DE PERMANÊNCIA OCORRÊNCIAS (21) QUANTIDADE E VALOR TOTAL DE TÍTULOS Esses campos referem-se às quantidades e valores dos títulos a vencer registrados no Itaú. o número do título e seu DAC .A o DAC do "Nosso Número" é calculado a partir dos campos : Agência. (22) AVISO BANCÁRIO Refere-se ao código do extrato de Movimentação de Títulos (MT) associado a esse movimento. 2.COMPLEMENTO CÓD. Número da carteira e "Nosso Número". Exemplo. mas todos calculados através do Módulo 10. somam-se os algarismos dos produtos e o total obtido é dividido por 10. O DAC é a diferença entre o divisor (10) e o resto da divisão: 10 . Conta do cedente (sem DAC).Dígito de Auto Conferência (formato: CCC/NNNNNNNN-D).Soma dos dígitos dos produtos (cada dígito é somado individualmente). Multiplica-se cada algarismo do número formado pela composição dos campos acima pela seqüência de multiplicadores 2. Para todas as carteiras de cobrança do Banco Itaú S.Montagem do campo e multiplicação: Agência C/C Cart. o Itaú necessita que o campo "Nosso Número" do bloqueto de cobrança esteja preenchido com o número da carteira de cobrança. considerando-se os seguintes dados: • nº da agência: 0057 • nº da conta corrente. Nosso Número 0 0 5 7 / 7 2 1 9 2 / 1 9 8 / 9 8 7 1 2 3 4 5 x 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 ------------------------------------------------------------------------------= 0 0 5 14 7 4 1 18 2 2 9 16 9 16 7 2 2 6 4 10 2º . (23) NÚMERO DO TÍTULO/USO DO ITAÚ (ANEXO A) Para efetuar corretamente o recebimento de um título. cuja explicação vem a seguir. 3426 3434 3442 3459 3467 3475 3483 3491 3509 DATA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 VALOR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 SIGNIFICADO TÍTULO ACEITO DEFINIR ESPÉCIE DA DUPLICATA DATA EMISSÃO POSTERIOR AO VENCIMENTO TÍTULO ACEITO DOCUMENTO NÃO PROSTESTÁVEL TÍTULO ACEITO EXTENSO VENCIMENTO IRREGULAR TÍTULO ACEITO FALTA NOME FAVORECIDO TÍTULO ACEITO FALTA PRAÇA DE PAGAMENTO TÍTULO ACEITO FALTA CPF ASSINANTE CHEQUE FALTA NÚMERO DO TÍTULO (SEU NÚMERO) CARTÓRIO DA PRAÇA COM ATIVIDADE SUSPENSA TABELA 8 – Instrução cancelada (código de ocorrência = 57 na Posição 109 a 110) CÓD. quando se tratar de cobrança com registro ou fornecer bloquetos parcialmente preenchidos. 131. 150 e 168. 1. pelo critério do módulo 10. Quando sua empresa imprimir completamente o bloqueto ou quando solicitar sua impressão ao Itaú nas carteiras sem registro necessitará calcular o DAC. 1. 2. cujo DAC do "Nosso Número" e composto apenas dos campos : Carteira e Nosso Número. sem o DAC: 72192 • nº da subcarteira: 198 • nosso número: 98712345 1º . o DAC será zero. A seguir.Divisão e resultado: 30 . O próprio Banco se encarrega do cálculo do DAC e sua impressão.

a informação será ignorada e será impresso R$ no bloqueto.: No arquivo retorno será informado o mesmo código da instrução cancelada. formada por nove linhas de 69 caracteres. Se o valor vier expresso em Reais. AA AC BC BF BL B0 B1 B2 B3 CC CK CP DG LC Descrição CAIXA ELETRÔNICO ITAÚ PAGAMENTO EM CARTÓRIO AUTOMATIZADO BANCOS CORRESPONDENTES ITAÚ BANKFONE ITAÚ BANKLINE OUTROS BANCOS – RECEBIMENTO OFF-LINE OUTROS BANCOS – PELO CÓDIGO DE BARRAS OUTROS BANCOS – PELA LINHA DIGITÁVEL OUTROS BANCOS – PELO AUTO ATENDIMENTO AGÊNCIA ITAÚ – COM CHEQUE DE OUTRO BANCO SISPAG – SISTEMA DE CONTAS A PAGAR ITAÚ AGÊNCIA ITAÚ – POR DÉBITO EM CONTA CORRENTE. Caso existam até cinco linhas de instruções. as instruções indicadas neste registro devem obedecer os padrões a seguir: • "BANCO AUTORIZADO A RECEBER ATÉ DD/MM/AAAA. PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU OU BANERJ • Local de pagamento 2: APOS O VENCIMENTO. indica se o crédito do valor correspondente estará “disponível” ou “a compensar” na data do lançamento em conta corrente. PAGUE SOMENTE NO ITAU OU BANERJ (26) INSTRUÇÕES (ANEXO A) Área do bloqueto reservada para instruções. Na área do bloqueto reservada para indicar o local de pagamento. Essa área será de livre utilização pela Empresa." (27) INSTRUÇÃO/ALEGAÇÃO CANCELADA Deve ser preenchido na remessa somente quando utilizados. não é necessário o registro com código de layout "3". (25) AGÊNCIA COBRADORA / LOCAL DE PAGAMENTO (ANEXO A) O campo “agência cobradora” deve ser preenchido com brancos. especificar: • Local de pagamento 1: ATE O VCTO. e para o cancelamento de alegação de sacado não há retorno da informação. não são necessários os registros com códigos de layout "2 e 3"." • "APÓS DD/MM/AAAA. CONCEDER DESCONTO DE R$ (VALOR)." • "ATÉ DD/MM/AAAA. na posição 109-110.. COBRAR R$ (VALOR) POR DE DIA DE ATRASO. CHEQUE ITAÚ OU DINHEIRO AGÊNCIA ITAÚ – CAPTURADO EM OFF-LINE PAGAMENTO EM CARTÓRIO DE PROTESTO COM CHEQUE Recurso DISPONÍVEL A COMPENSAR A COMPENSAR DISPONÍVEL DISPONÍVEL A COMPENSAR A COMPENSAR A COMPENSAR A COMPENSAR A COMPENSAR DISPONÍVEL DISPONÍVEL DISPONÍVEL A COMPENSAR 31 . COBRAR MULTA DE R$ (VALOR).89 | 10 9 8 ===========> 10 . Por se tratar de Cobrança Sem Registro. que informará o conteúdo de cada linha a ser impressa através dos registros com códigos de layout "2 e 3". Obs. Caso não haja nenhuma instrução. Para os demais códigos de ocorrência este campo deverá ser preenchido com zeros. O Itaú definirá o código desta agência mediante o CEP do sacado. para clientes que possuem o crédito das liquidações separado em função do recurso utilizado no pagamento. (28) CÓDIGO DE LIQUIDAÇÃO Indica o canal utilizado pelo sacado para pagamento do bloqueto e.9 = 1 (DAC) Portanto a impressão do campo Nosso Número no bloqueto deve ser "198/98712345-1" (24) LITERAL DE MOEDA (ANEXO A) Literal da moeda a ser impressa no bloqueto identificando a espécie da moeda. Cód. os códigos de ocorrência 35 – Cancelamento de Instrução e 38 – Cedente não concorda com alegação do sacado." • "APÓS DD/MM/AAAA.

tendo sido acertado previamente entre o Cedente e o Sacado. Existindo divergência. o bloqueto será impresso e enviado pelos meios tradicionais. uma vez que isto facilitará o reconhecimento da dívida pelo Sacado e. Neste caso o Cedente será informado no arquivo retorno pela ocorrência ‘25’ e motivo ‘1826’ (conforme nota ‘20’ e tabela ‘6’). o Cedente será informado no arquivo retorno pela ocorrência ‘25’ e motivo ‘1818’ (conforme nota ‘20’ e tabela ‘6’). onde o Itaú mantém o registro da cobrança e se encarrega de imprimir e postar os bloquetos (carteiras identificadas na nota ‘5’). na existência de protesto. desde que já tenham se passado 2 dias úteis do envio do e-mail. destinando-o ao endereço especificado neste campo. é facultado aos Cartórios de Protestos de Títulos exigir tais dados com exatidão. a documentação poderá não ser aceita pelo Cartório. o bloqueto será impresso e enviado pelos meios tradicionais. é muito importante informar corretamente todos os dados a ele relacionados. 32 . caso venha a ser solicitado o protesto da dívida. Se o Sacado não acessar o bloqueto até 5 dias úteis antes do vencimento. o bloqueto poderá ser remetido ao Sacado por e-mail. Se o endereço de e-mail informado for inválido. que deu origem a esta Cobrança. (31) DATA DE EMISSÃO (DDMMAA) A data informada neste campo deve ser a mesma data de emissão do título de crédito (Duplicata de Serviço / Duplicata Mercantil / Nota Fiscal. Informar o CPF do Sacador/Avalista. Neste caso. (30) SACADOR/AVALISTA Existindo a figura do Sacador/Avalista. etc). Código de Inscrição ‘00’ ‘01’ ‘02’ Número de Inscrição Preencher com zeros Número do CPF Número do CNPJ Observação Não há Sacador/Avalista.(29) ENDEREÇO DE E-MAIL Para as carteiras de cobrança escriturais. Informar o CNPJ do Sacador/Avalista.

5 Condições Personalizadas 33 .

A identificação se dá pela posição 107 do registro de transação do Arquivo Retorno. o cliente deseja que seja alterado o valor do título ou apenas seja emitido um aviso ao sacado.Aceita para Escritural e não aceita para Sem Registro e Direta 16.Só os registros de liquidações 2 .Separa Juros/Correção Monetária 3 . (*) 0 .0 .Somente um desconto 1 . A seguir.Todos os registros.3 .MOEDA VARIÁVEL Indica se o cliente deseja enviar quantidade de moeda no campo valor do título (*) 0 . exceto as confirmações de entrada.TIPOS DE REGISTROS NA FITA RETORNO (*) 0 . 36.B4EP) 2 .RELATÓRIO DO MOVIMENTO (*) 0 .Aceita para Escritural.Separa Descontos/Abatimento 2 .No crédito (2154) 1 .2 .5 .2 .Não separa 1 . 0 .Não aceita para Escritural e aceita para Sem Registro e Direta 3 .Todos os registros 1 .4 .SEPARAÇÃO DE DESCONTO E ABATIMENTO Indica se na liquidação do título o valor do desconto deverá ser separado do valor do abatimento. várias características dos arquivos podem ser cadastradas de acordo com suas necessidades.BANCOS CORRESPONDENTES Indica se o cliente aceita ou não.Informativo (Processamento) C .CONCESSÃO DE ABATIMENTO Indica se.INFORMAÇÃO DA LIQUIDAÇÃO NO ARQUIVO RETORNO Indica em que momento a liquidação é informada na fita retorno.Contábil (No crédito) 25.6 .Separa Desconto/Abatimento e Juros/Correção Monetária 34 . O cadastramento dos indicadores é feito pelo Itaú conforme solicitado pelo cliente.Não tem 1 . considerando-se particularidades de cada cliente. que contém os seguintes códigos: I .DESCONTO NO ARQUIVO REMESSA Indica se o cliente envia mais de um desconto no arquivo (o 2º e 3º desconto enviado no campo "Sacador/Avalista").Emite aviso 13. (*) 0 .Não envia 2 .4 .Informa duas vezes.Envia 19. Essas características são denominadas Indicadores.HEADER/TRAILER (*) 0 .Para garantir um nível de operação mais personificado. relacionamos os indicadores mais utilizados.Mais de um desconto 22. Aqueles marcados com (*) são o valor default (assumidos pelo Banco) caso não haja nenhum cadastramento.No processamento (dia seguinte ao pagamento . na concessão de abatimento. bancos correspondentes como depositário dos títulos. no crédito e no processamento.7 . Sem Registro e Direta 1 .Por Arquivo 1 .Não aceita para nenhuma modalidade 4 .Por Conta 12. (*) 0 .Tem 23. (*) 0 .Altera valor (*) 1 . 04.

0 .Retorna só ocorrências do sacado (*) 3 . 0 .RETORNO DE INSTRUÇÕES/OCORRÊNCIAS Indica se o cliente deseja receber confirmação das instruções comandadas para os seus títulos.Não retorna 1 .1 . 0 .Retorna somente as rejeições de entrada (*) 2 .Não retorna (*) 1 .Retorna só instruções do cedente 2 .Data do crédito no registro Header e Transação 3 .RETORNO DE REGISTROS REJEITADOS Indica se o cliente deseja receber os registros recusados pelo sistema de cobrança do Banco.Não retorna 1 .Data do crédito no registro de Transação (*) 2 .6 .RETORNO DE TARIFAS 0 .Não recebe informação da Data do Crédito 47.37.Data do crédito no registro Header 1 .Retorna instruções do cedente e ocorrências do sacado 38.DATA DE CRÉDITO Indica se o cliente deseja receber a data do crédito.Retorna 35 .Retorna todas as rejeições 40.2 .0 .

6 Testes e Operação 36 .

Para isto. É possível fazer teste mesmo estando em produção. ocasionando rejeição total. Para que o teste seja realizado. é aconselhável que a empresa forneça um arquivo. solicitando o tombamento para o ambiente de Produção. Caso o arquivo teste apresente erros de formatação. será mantido contato com o cliente para sanar todas as irregularidades que ocorrerem.0Para assegurar o perfeito funcionamento do sistema. Com base nesse arquivo. cabendo ao cliente a decisão de passar para a fase de produção. quando deverá contatar o gerente de sua conta. 37 . é necessário solicitar previamente ao gerente de sua conta (em caso de dúvidas contate os telefones da página 3 deste manual). Considera-se concluída a fase de teste após terem sido esclarecidas todas as dúvidas e irregularidades. o Itaú providenciará um Arquivo Retorno contendo a confirmação e /ou rejeição das entradas para que o cliente teste o seu sistema e no caso da cobrança com emissão do bloqueto de cobrança pelo Itaú. com o máximo de 30 registros. são efetuados testes com dados simulados nas cobranças que possuam Arquivo Remessa. estes serão impressos e encaminhados ao cliente limitados a 30 bloquetos por agência / conta.

7 Cobrança Sem Registro-Emissão Integral Anexo A 38 .

= 6 / lay-out = 3 opcional } Registro Trailer do Arquivo ============================> { Reg.1 Explicações gerais sobre o arquivo Cada arquivo é composto dos seguintes registros: • Um registro Header de Arquivo. sendo dois destes opcionais. = 0 } |==================>{ Reg. 7. • Três Registros de Detalhe. Para cada bloqueto a ser emitido deve existir um registro com código de layout = 1 e outro com código = 2 onde constarão as instruções de recebimento. = 6 / lay-out = 2 opcional } |==================>{ Reg. devendo ser utilizado quando o cedente desejar enviar mais do que cinco instruções de recebimento e / ou mensagens ao sacado.As carteiras de cobrança sem registro cuja impressão integral seja de responsabilidade do banco (identificadas na nota 5 com a observação “B”) devem seguir layout abaixo. Representado graficamente. • Um registro Trailer de Arquivo. o arquivo é composto da seguinte maneira: Registro Header do Arquivo ============================> { Reg. = 6 / lay-out = 1 obrigatório } Arquivo Registro de Detalhe |==================>{ Reg. = 9 } 39 . O registro com código de layout=3 é opcional.

2 Lay-out do Arquivo ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO OPERAÇÃO LITERAL DE REMESSA CÓDIGO DO SERVIÇO LITERAL DE SERVIÇO AGÊNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS NOME DA EMPRESA CÓDIGO DO BANCO NOME DO BANCO DATA DE GERAÇÃO BRANCOS NÚMERO SEQÜENCIAL X = ALFANUMÉRICO REGISTRO HEADER SIGNIFICADO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO HEADER TIPO DE OPERAÇÃO .7.REMESSA IDENTIFICAÇÃO POR EXTENSO DO MOVIMENTO IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE SERVIÇO IDENTIFICAÇÃO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIÇO AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NÚMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DÍGITO DE AUTO CONFERÊNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DO REGISTRO NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA MÃE" Nº DO BANCO NA CÂMARA DE COMPENSAÇÃO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR DATA DE GERAÇÃO DO ARQUIVO COMPLEMENTO DO REGISTRO NÚMERO SEQÜENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMÉRICO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIÇÃO 001 001 002 002 003 009 010 011 012 026 027 030 031 032 033 037 038 038 039 046 047 076 077 079 080 094 095 100 101 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) X(07) 9(02) X(15) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(08) X(30) 9(03) X(15) 9(06) X(294) 9(06) 000001 341 BANCO ITAU SA CONTEÚDO 0 1 REMESSA 01 COBRANCA “00” DDMMAA V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA 40 .

UNIDADE DA FEDERAÇÃO) DO SACADO COMPLEMENTO DE REGISTRO LOCAL PARA PAGAMENTO DO TÍTULO . DE INSCRIÇÃO Nº DE INSCRIÇÃO NOME BRANCOS LOGRADOURO BAIRRO CEP CIDADE ESTADO BRANCOS LOCAL DE PGTO 1 LOCAL DE PGTO 2 CÓD. 41 .LINHA 2 IDENTIF. TIPO DE INSCRIÇÃO DO SACADOR/AVALISTA NÚMERO DE INSCRIÇÃO DO SACADOR/AVALISTA COMPLEMENTO DO REGISTRO NÚMERO SEQÜENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMÉRICO 032 044 045 054 055 060 061 062 063 063 064 069 070 071 072 086 087 116 117 125 126 165 166 177 178 185 186 200 201 202 203 232 233 236 237 291 292 346 347 348 349 363 364 394 395 400 SACADOR/AVALISTA NOME DO SACADOR/AVALISTA X = ALFANUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA (*) Para títulos em moeda variável o valor deverá ser informado na picture 9(08)V9(05). Nº DE INSCRIÇÃO BRANCOS NÚM.LINHA 1 LOCAL PARA PAGAMENTO DO TÍTULO . DE INSCRIÇÃO. SEQÜENCIAL REGISTRO EMISSÃO DE BLOQUETO SIGNIFICADO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO TRANSAÇÃO IDENTIFICAÇÃO DO LAYOUT PARA O REGISTRO AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NÚMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DÍGITO DE AUTO CONFERÊNCIA AG/CONTA EMPRESA Nº DA CARTEIRA NO BANCO IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NO BANCO DAC DO NOSSO NÚMERO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIÇÃO 001 001 002 002 003 006 007 008 009 013 014 014 015 017 018 025 026 026 PICTURE 9(01) 9(01) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) 9(03) 9(08) 9(01) 9(01) X(04) 9(11)V9(2) X(10) 9(06) X(02) X(01) 9(06) 9(02) 9(15) X(30) X(09) X(40) X(12) 9(08) X(15) X(02) X(30) X(04) X(55) X(55) 9(02) 9(15) X(31) 9(06) NOTA 25 NOTA 25 01=CPF 02=CNPJ NOTA 23 R$ = 0 VARIÁVEL=1 NOTA 24 (*) NOTA 18 DDMMAA NOTA 10 A=SIM N=NÃO DDMMAA 01=CPF 02=CNPJ CPF OU CNPJ “00” CONTEÚDO 6 1 INDICA SE O VALOR DO TÍTULO ESTÁ SENDO INFORMADO 027 027 EM REAL OU EM MOEDA VARIÁVEL IDENTIF. NÚMERO E COMPLEMENTO DO SACADO BAIRRO DO SACADO CÓDIGO DE ENDEREÇAMENTO POSTAL DO SACADO CIDADE DO SACADO ESTADO (UF .ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CÓDIGO DE LAYOUT AGÊNCIA ZEROS CONTA DAC Nº DA CARTEIRA NOSSO NÚMERO DAC CÓDIGO DA MOEDA LITERAL DE MOEDA VALOR DO TÍTULO SEU NÚMERO VENCIMENTO ESPÉCIE ACEITE DATA DE EMISSÃO CÓD. DA MOEDA A SER IMPRESSA NO BLOQUETO (PARA 028 031 MOEDA VARIÁVEL) VALOR DO TÍTULO NÚMERO DO DOCUMENTO NA EMPRESA DATA DE VENCIMENTO DO TÍTULO ESPÉCIE DO TÍTULO IDENTIFICAÇÃO DE TÍTULO ACEITO OU NÃO ACEITO DATA DE EMISSÃO DO TÍTULO IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE INSCRIÇÃO DO SACADO NÚMERO DE INSCRIÇÃO DO SACADO NOME DO SACADO COMPLEMENTO DO REGISTRO RUA.

ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DO REGISTRO CÓDIGO DO LAYOUT LINHA 1 LINHA 2 LINHA 3 LINHA 4 LINHA 5 BRANCOS REGISTRO EMISSÃO DE BLOQUETO SIGNIFICADO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES POSIÇÃO 001 001 002 002 003 071 072 140 141 209 210 278 279 347 348 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) X(69) X(69) X(69) X(69) X(69) X(47) 9(06) CONTEÚDO 6 2 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26 IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO IDENTIFICAÇÃO DO LAYOUT PARA O REGISTRO CONTEÚDO DA 1ª LINHA DE IMPRESSÃO DA ÁREA "INSTRUÇÕES” DO BLOQUETO CONTEÚDO DA 2ª LINHA DE IMPRESSÃO DA ÁREA "INSTRUÇÕES" DO BLOQUETO CONTEÚDO DA 3ª LINHA DE IMPRESSÃO DA ÁREA "INSTRUÇÕES" DO BLOQUETO CONTEÚDO DA 4ª LINHA DE IMPRESSÃO DA ÁREA "INSTRUÇÕES" DO BLOQUETO CONTEÚDO DA 5ª LINHA DE IMPRESSÃO DA ÁREA "INSTRUÇÕES" DO BLOQUETO COMPLEMENTO DO REGISTRO NÚMERO SEQÜENCIAL NÚMERO SEQÜENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DO REGISTRO CÓDIGO DO LAYOUT LINHA 6 LINHA 7 LINHA 8 LINHA 9 BRANCOS REGISTRO EMISSÃO DE BLOQUETO SIGNIFICADO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIÇÃO 001 001 002 002 003 071 072 140 141 209 210 278 279 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) X(69) X(69) X(69) X(69) X(116) 9(06) CONTEÚDO 6 3 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26 IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO IDENTIFICAÇÃO DO LAYOUT PARA O REGISTRO CONTEÚDO DA 6ª LINHA DE IMPRESSÃO DA ÁREA "INSTRUÇÕES" DO BLOQUETO CONTEÚDO DA 7ª LINHA DE IMPRESSÃO DA ÁREA "INSTRUÇÕES" DO BLOQUETO CONTEÚDO DA 8ª LINHA DE IMPRESSÃO DA ÁREA "INSTRUÇÕES" DO BLOQUETO CONTEÚDO DA 9ª LINHA DE IMPRESSÃO DA ÁREA "INSTRUÇÕES" DO BLOQUETO COMPLEMENTO DO REGISTRO NÚMERO SEQÜENCIAL NÚMERO SEQÜENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO BRANCOS REGISTRO TRAILER SIGNIFICADO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO TRAILER COMPLEMENTO DO REGISTRO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIÇÃO 001 001 002 394 395 400 PICTURE 9(01) X(393) 9(06) CONTEÚDO 9 NÚMERO SEQÜENCIAL NÚMERO SEQÜENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA 42 .

43 Anexo B .º 2414 e 2.1 Introdução O Banco Central do Brasil estabeleceu. através das cartas circulares n. a troca de informações de cobrança entre bancos por meio magnético.531 de 07/10/93 e 24/02/95.8 Código de Barras 8.

desde que obedecidas a mesma disposição do modelo e as dimensões mínimas do formulário.deverá obter no mercado ou desenvolver rotinas para impressão de código de barras e Bloqueto. Aos clientes que desejarem efetuar integralmente a emissão dos bloquetos em seu próprio ambiente. para conversão do registro desejado em código de barras. • O tamanho de cada campo (número de posições) poderá variar. ocasionado pela má qualidade de impressão. a ficha de compensação deve ser impressa no rodapé. determinou a obrigatoriedade do uso do Código de Barras na Ficha de Compensação dos bloquetos de cobrança e a sua respectiva decodificação (linha digitável). conforme especificação adiante.2. do lado direito da identificação do campo “Autenticação Mecânica”. Após concluído o desenvolvimento de seu sistema. • Na parte inferior. Obs.2 Características do Bloqueto 8. Recibo do Sacado . visando permitir a digitação dos dados no caso da impossibilidade da leitura do código de barras. quando o ambiente for Xerox (PDL.para se evitar rasuras no código de barras ao ser destacada. mínima : 50 g/m2. conforme mostra o anexo A deste manual .3mm. obrigatoriamente. • Gramatura do papel e cor da impressão ¿ ¿ Gramatura Ideal 75 g/m2. à direita do nome do banco.1 Ficha de Compensação: • Parte superior esquerda: o nome do banco.2. abaixo do quadro de impressão: na extremidade direita deverá ser deixado espaço para autenticação mecânica. em negrito. • Quadro de impressão: deverá apresentar grade/denominação dos campos conforme modelo constante do anexo 1 deste manual. o campo é destinado à indicação obrigatória do código de barras.a primeira via deverá ser a Ficha de Compensação. 8.: O número/DAC do Itaú é 341-7 e deve ser impresso com caracter de 5mm e traços ou fios de 1. para análise e aprovação. na extremidade esquerda. • Disposição das vias: ¿ formulário contínuo auto-copiativo .1 Especificações Gerais • Vias e dimensões ¿ ¿ Ficha de Compensação – 95 a 108mm de altura por 170 a 216mm de comprimento. podendo conter o seu logotipo e. conforme linguagem utilizada no ambiente.2 Recibo de Sacado: 44 .Para isto.2. Recomenda-se a utilização de microserrilhas entre as vias para evitar danos às informações quando do destacamento. descreveremos a seguir neste manual todas as informações técnicas necessárias para a correta confecção do bloqueto de cobrança e do código de barras. número-código/DAC de compensação do banco destinatário. com dimensão máxima de 2mm e traços com fios de 0. além da criação de subrotinas. 8.a critério do Banco/Cedente.2 Especificações das Vias 8.2.2mm. quando o ambiente for IBM (AFP). • Os campos não utilizados poderão ficar sem indicação. não se permitindo campos hachurados.2. ficando a critério do Banco a disposição das demais vias. • Na parte inferior. 8.2. devido ao elevado índice de rejeição na leitura do código de barras. FDL e FNT) e catalogados no sistema. deverá ser encaminhada uma amostragem dos bloquetos ao Banco Itaú. Nota: Não é permitida a utilização de impressora matricial. Características • Para sistemas de grande porte (mainframe) . Fundo branco com impressão azul ou preta. • Parte superior direita: deverá haver representação numérica do conteúdo do Código de Barras. • Sistemas de micro-computador . identificação da ficha (Ficha de Compensação).deverá dispor de fontes e programas específicos catalogados nas impressoras. ¿ papel A-4 .

3. Todo código 2 de 5 Intercalado deve possuir um conjunto de barras e espaços para definir um pseudo caracter de Start e outro para um pseudo caracter de Stop.1 Tipo Deve ser utilizado o tipo 2 de 5 Intercalado. sendo: Posição 01 a 03 04 a 04 05 a 05 06 a 09 10 a 19 20 a 22 23 a 30 31 a 31 32 a 35 36 a 40 41 a 41 42 a 44 Tamanho 03 01 01 04 10 03 08 01 04 05 01 03 Picture 9(03) 9(01) 9(01) 9(04) 9(08)V(2) 9(03) 9(08) 9(01) 9(04) 9(05) 9(01) 9(03) Código da Moeda = '9' DAC código de Barras (Anexo 2) Fator de Vencimento (Anexo 6) Valor Carteira Nosso Número DAC [Agência /Conta/Carteira/Nosso Número] (Anexo 4) N.3. que tem as seguintes características: • Cinco barras definem um caracter.3 Dimensões do Código de Barras: Comprimento total igual a 103 (Cento e três)mm e altura total igual a 13 (treze)mm. 45 . • Intercalado significa que os espaços entre as barras também tem significado de maneira análoga às barras.3 8. acima do quadro de impressão deverá ser impressa a identificação Recibo do Sacado.º da Conta Corrente DAC [Agência/Conta Corrente] (Anexo 3) Zeros Conteúdo Código do Banco na Câmara de Compensação = '341' Lay-out do Código de Barras 8. barras largas. • Alterações na via Recibo do Sacado podem ser admitidas. sendo duas delas. Por causa da intercalação os campos codificados em 2 de 5 Intercalado devem possuir número par de caracteres.º da Agência cedente N. mas somente com prévia aprovação do Banco Itaú S/A 8.• Na parte superior. 8.3. • Definem apenas caracteres numéricos.2 Conteúdo Deve conter 44 (quarenta e quatro) posições.

3 : Os dados da representação numérica não se apresentam na mesma ordem do código de barras. porque independente do índice ou moeda utilizada. • distância mínima de 12 (doze) mm desde a margem inferior da ficha até o centro do código de barras. pois representa a data de vencimento e o valor do título. Obs.GGHHHZ) F= GGGGGG = HHH = Z= Campo 4 (K) K= DAC do Código de Barras (Anexo 2 ) Restante do número que identifica a agência Número da conta corrente + DAC Zeros ( Não utilizado ) DAC que amarra o campo 3 (Anexo 3) Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV) UUUU= VVVVVVVVVV= Fator de vencimento Valor do Título (*) (*) Sem edição (sem ponto e vírgula). isoladamente. 2 : Deve ser inserido um ponto (". Campo 2 (DDDDD.CCDDX) AAA = B= CCC = DD = X= Código do Banco na Câmara de Compensação ( Itaú=341) Código da moeda = "9" (*) Código da carteira de cobrança Dois primeiros dígitos do Nosso Número DAC que amarra o campo 1 (Anexo3) (*) Este dígito será sempre “9”. espaço equivalente a uma posição. 8. Em casos de cobrança com valor em aberto (o valor a ser pago é preenchido pelo próprio sacado) ou cobrança em moeda variável.8. com tamanho fixo (10).CCDDX Campo 1 DDDDD. 46 .4 Local de Impressão na Ficha de Compensação: Na parte inferior do documento.4.GGHHHZ Campo 3 K 4 UUUUVVVVVVVVVV Campo 5 Campo 1 (AAABC.1 Conteúdo A representação numérica do código de barras é distribuída em cinco campos. Obs. respeitando-se: • espaço mínimo de 5 (cinco) mm (zona de silêncio) entre a margem esquerda do formulário e o início da impressão do código. Este ponto facilita a digitação (cinco dígitos é o número ideal para memorização do digitador). no sentido de preservar a leitura do código.DEFFFY) DDDDDD= E= FFF = Y= Restante do Nosso Número DAC do campo [ Agência/Conta/Carteira/ Nosso Número ] Três primeiros números que identificam a Agência DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3) Campo 3 (FGGGG. sendo os três primeiros consistidos por DAC (Dígito de Autocontrole .").DEFFFY Campo 2 FGGGG. 2 e 3 (estes dígitos não são representados no código de barras). estes deverão ser convertidos no recebimento para a moeda (R$). OBS: todas as especificações devem ser atendidas. o DAC (Módulo 11) do Código de Barras: AAABC. abaixo do quadro de impressão na extremidade esquerda.3.Módulo 10) e. 1: Apesar de constar o DAC do código de Barras (campo 4) é necessária a existência dos DAC's específicos para os campos 1.4 Representação Numérica do Código de Barras 8.") após os cinco dígitos iniciais dos campos 1. no quarto campo. indicado. 2 e 3. entre cada campo. deve ser preenchido com zeros. Obs. O campo 5 não é separado por ponto (".

5 mm e traços ou fios de 0.8.4.2 Dimensões e Localização A representação numérica do código de barras deverá ser impressa em caracteres de 3.5 a 4. 47 . conforme mostrado no Anexo 1. iniciando-se logo após o número Código/DAC do Banco. na parte superior direita.3 mm.

Modelo de Ficha de Compensação / cuidados no preenchimento de alguns campos do bloqueto 1 Banco Itaú SA 2 3 16670000012345 Local de Pagamento Cedente 341-7 34191. 5 . 48 .10121 34567. caso não haja necessidade de protesto. com o seu respectivo DV (Dígito Verificador) 3 . à direita do nome do banco. podendo conter também o logotipo do banco. que compõese de 7 dígitos mais o respectivo DAC. Espécie DP Quantidade Aceite N Data do processamento Valor Nosso Número (=) Valor do Documento 110/12345678-8 123. Para as demais carteiras. 6 . 2 .880058 71234. há a obrigatoriedade de preenchimento deste campo.LOCAL DE PAGAMENTO Deverá apresentar as literais: “ATE O VENCIMENTO PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU OU BANERJ”.45 R$ Instruções (Todas informações deste bloqueto são de exclusiva responsabilidade do cedente) (-) Desconto / Abatimento 8 (+) Mora / Multa 10 Sacado 4 5 6 7 9 (=) Valor Cobrado Sacador Avalista Código de Baixa: Autenticação Mecânica / FICHA DE COMPENSAÇÃO 1 – NOME DO BANCO DESTINATÁRIO Deve ser obrigatoriamente indicado na margem superior esquerda da Ficha de Compensação (Banco Itaú SA). calculado pelo critério do Módulo 10 (Anexo 5).NÚMERO DO DOCUMENTO Para as carteiras Sem Registro 15 dígitos.CARTEIRA Campo não utilizado pelo Itaú.CÓDIGO DO BANCO DESTINATÁRIO Deve ser impresso na margem superior esquerda do bloqueto (341-7). este campo pode ser deixado em branco.Anexo 1 .570001 6 Vencimento ATÉ O VENCIMENTO PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAÚ OU BANERJ APÓS O VENCIMENTO PAGUE SOMENTE NO ITAÚ OU BANERJ 01/05/2002 Agência / Código Cedente Simulação Data do Documento Uso do Banco 0057/12345-7 28/03/2000 Carteira Nº do Documento 1234567890 Espécie Doc. “APOS O VENCIMENTO PAGUE SOMENTE NO ITAU OU BANERJ” 4 – DATA DO DOCUMENTO Deve ser indicada a data em que o documento foi gerado.

Eventuais valores que o cedente queira cobrar deverão ser indicados no campo “Instruções” do bloqueto. 8 . as condições devem ser expressas em valores. “1234/56789-7” e”123/45678901-5”. ao invés de percentuais e os prazos devem ser estipulados em datas.INSTRUÇÕES •Deverá ser usado exclusivamente para indicação das condições de recebimento do título na forma mais objetiva possível.ESPÉCIE Essencial para identificação da moeda em que a operação foi efetuada. ou seja. respectivamente.7 . •Deverá apresentar na frente da sua identificação a literal “(TODAS AS INFORMAÇÕES DESTE BLOQUETO SÃO DE EXCLUSIVA RESPONSABILIDADE DO CEDENTE)”. em duplicidade. Após DD/MM/AAAA cobrar multa de R$ (valor). 10 .AGÊNCIA/CÓDIGO CEDENTE / NOSSO NÚMERO Os dados deverão ser preenchidos de forma a ser facilmente identificados. Dispensar juros de mora até DD/MM/AAAA Banco autorizado a receber até DD/MM/AAAA 49 . 9 .CAMPOS SITUADOS ABAIXO DO CAMPO “VALOR DO DOCUMENTO” Não deverão ser preenchidos (uso exclusivo do funcionário-caixa). incompatíveis às demais ou que firam as normas de defesa do consumidor (entre elas o repasse da "Tarifa Bancária" que é negociada entre o Banco e o Cedente e não entre o Banco e o Sacado).. Até DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor). •Para evitar comprometimento de cálculos e erros de recebimento. nunca em quantidade de dias. •Não utilizar instruções desnecessárias. conforme layout do Banco.       Após o vencimento. cobrar R$ (valor) por dia de atraso. Até DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor) por dia de antecipação. •“R$” se em Real.

resto 5 d) Calcula-se o DAC: DAC = 11 – 5  DAC = 6 Portanto. 2. 8..Mod 11(N) OBS. considere DAC = 1. pela sequência numérica de 2 a 9 ( 2. iniciando-se da direita para a esquerda. 3. 9. na 5ª posição do Código de Barras.: Se o resultado desta.45) (110/12345678-8) (0057/12345-7) 34196166700000123451101234567880057123457000 ⇑ (DAC) 50 . for igual a 0.. 1. 10 ou 11.Anexo 2 . conforme demonstramos a seguir: a) Tomando-se os 43 algarismos que compõem o Código de Barras (sem considerar a 5ª posição). a sequência correta do código de barras será: Código do Banco Código da Moeda DAC do Código de Barras Fator de Vencimento Valor do Título Carteira/Nosso Número/DAC Agência/Conta Corrente/DAC Posições Livres (zeros) (01/05/2002) (123. 4. 6. Exemplo: Considerando o seguinte conteúdo do Código de Barras: 3419?1667000001234511012345678800571423457000 onde: 341 = 9= ?= 1667 0000012345 = 110123456788 = 0057123457 = 000 = Temos: a) Multiplica-se a sequência do código de barras pelo módulo 11: 3419166700000123451101234567880057123457000 X 4329876543298765432987654329876543298765432 b) Soma-se o resultado dos produtos obtidos no item “a” acima: 12 + 12 + 2 + 81 + 8 + 42 + 36 + 35 + 0 + 0 + 0 + 0 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 2 + 9 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 12 + 63 + 64 + 56 + 0 + 0 + 20 + 21 + 2 + 18 + 24 + 28 + 30 + 35 + 0 + 0 + 0 = 742 c) Determina-se o resto da Divisão: 742 ÷ 11 = 67. deve ser indicado obrigatoriamente o “dígito verificador” (DAC). calculado através do módulo 11.Cálculo do DAC do Código de Barras Método (Módulo 11) Por definição da FEBRABAN e do Banco Central do Brasil. 4. 3. 7. e assim por diante). c) Divida o total (N) por 11 e determine o resto obtido da divisão como Mod 11(N). multiplique-os. 5. d ) Calcule o dígito verificador (DAC) através da expressão: DAC = 11 . b) Some o resultado de cada produto efetuado e determine o total como (N).

2  DAC = 8 Campo 3  DAC = 10 . conforme mostramos abaixo: a) Multiplica-se cada algarismo do campo pela sequência de multiplicadores 2.. a representação numérica do código de barras é composta. 1.9  DAC = 1 Portanto. b) Some individualmente.880058 ⇑ 71234. 2.. individualmente.: Se o resultado da etapa d for 10. 2.Cálculo do DAC da Representação Numérica Método (Módulo 10) Conforme demonstrado no item “4” deste manual. os algarismos dos resultados do produtos: Campo 1  6 + 4 + 2 + 9 + 2 + 1 + 0 + 1 + 4 = 29 Campo 2  3 + 8 + 5 + 1 + 2 + 7 + 1 + 6 + 8 + 0 + 0 + 1 + 0 = 42 Campo 3  7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 + 7 + 0 + 0 + 0 = 29 c) Divida o total encontrado por 10. obtendo-se o total (N). 3 4 e 5.570001 ⇑ 6 16670000012345 51 . os algarismos dos resultados dos produtos. c) Divida o total encontrado (N) por 10. e determine o resto da divisão como MOD 10 (N).57000? ⇓ Campo 3 6 ⇓ Campo 4 16670000012345 ⇓ Campo 5 Observação: Os campos 4 e 5 não tem DAC b) Some. posicionados da direita para a esquerda.88005? ⇓ Campo 2 71234.Anexo 3 . Exemplo: Considerando-se a seguinte representação numérica do código de barras: 34191. considere o DAC = 0. a sequência correta da linha digitável será: 34191. resto 2 Campo 3  29 ÷ 10 = 2. 1.10121 ⇑ 34567. resto 9 d) Calculando o DAC: Campo 1  DAC = 10 .9  DAC = 1 Campo 2  DAC = 10 . 2. a fim de determinar o resto da divisão: Campo 1  29 ÷ 10 = 2. calculados pelo módulo 10. resto 9 Campo 2  42 ÷ 10 = 4..1012? ⇓ Campo 1 Temos: a) Multiplicando a sequência dos campos pelo módulo 10: Campo 1 X 341911012 212121212 Campo 2 X 3456788005 1212121212 Campo 3 X 7123457000 1212121212 34567. 1. sendo os três primeiros amarrados por DAC's. d) Encontre o DAC através da seguinte expressão: DAC = 10 – Mod 10 (N) OBS. por cinco campos: 1.

Para a grande maioria das carteiras.2 = 8 Portanto DAC = 8 52 . em bloquetos emitidos pelo próprio cliente.131 . 1 – Exemplo: AG / CONTA = 0057 / 12345-7 CART / NNº = 110 / 12345678-? 00571234511012345678 -12121212121212121212 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | Sequência para Cálculo Módulo 10 ‘ Total Dividir o resultado da soma por 10 => 72 | 10 02 7 ↑ resto da divisão 8 x 2 = 16 (1+6) 7x1= 7 6 x 2 = 12 (1+2) 5x1= 5 4x2= 8 3x1= 3 2x2= 4 1x1= 1 0x2= 0 1x1= 1 1x2= 2 5x1= 5 4x2= 8 3x1= 3 2x2= 4 1x1= 1 7 x 2 = 14 (1+4) 5x1= 5 0x2= 0 0x1= 0 72 DAC = 10 .146 . À exceção. estão as carteiras 126 . são considerados para a obtenção do DAC.Anexo 4 Cálculo do DAC do campo “Nosso Número”.150 e 168 cuja obtenção está baseada apenas nos dados “CARTEIRA/NOSSO NÚMERO” da operação. calculado pelo critério do Módulo 10 (conforme Anexo 3). os dados “AGÊNCIA/CONTA (sem DAC) / CARTEIRA/NOSSO NÚMERO”.

sem registro.Representação Numérica Campo 1 (AAABC. 195 e 196. Em função disto.122.DEEEEY) DDDDDD = EEEE = Y= O restante do Nosso Número (sem o DAC) Os 4 primeiros números do campo Seu Número (N.Anexo 5 . 142.) DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3) 53 . conforme especificado adiante. 107.(Nosso Número com 15 posições) Código de Barras e Representação Numérica A carteira de cobrança 198 é uma carteira especial.Carteira 198 . a constituição do código de barras e sua representação numérica também são diferentes. na qual são utilizadas 15 posições numéricas para identificação do título liquidado (8 do Nosso Número e 7 do Seu Número). 143.º Doc. estes deverão ser convertidos no recebimento para a moeda corrente (R$).CCDDX): AAA = B= CCC = DD = X= Código do Banco na Câmara de Compensação “341” Código da moeda "9" (*) Código da carteira de cobrança Os 2 primeiros dígitos do Nosso Número DAC que amarra o campo 1 (Anexo 3) (*) Este dígito será sempre “9”. Campo 2 (DDDDD. Nessa mesma situação estão as carteiras 106. 1 . porque independente do índice ou moeda utilizada.Código de Barras Posição 01 a 03 04 a 04 05 a 05 06 a 09 10 a 19 20 a 22 23 a 30 31 a 37 38 a 42 43 a 43 44 a 44 Tamanho 03 01 01 04 10 03 08 07 05 01 01 Picture 9(3) 9(1) 9(1) 9(04) 9(08) V(2) 9(3) 9(8) 9(7) 9(5) 9(1) 9(1) Código da Moeda = '9' DAC do Código de Barras (Anexo 2) Fator de Vencimento (Anexo 6) Valor Carteira Nosso Número Seu Número (Número do Documento) Código do Cliente (fornecido pelo Banco) DAC dos campos acima (posições 20 a 42 veja anexo 3) Zero Conteúdo Código do Banco na Câmara de Compensação = ‘341’ 2 .

54 .Campo 3 (EEEFF. deve ser preenchido com zeros.) Código do Cliente (fornecido pelo Banco) DAC (Carteira/Nosso Número (sem o DAC) / Seu Número (sem o DAC) / Código do Cliente) Zero DAC que amarra o campo 3 (Anexo 3) Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV) UUUU= VVVVVVVVVV= Fator de Vencimento Valor do Título (*) (*) Sem edição (sem ponto e vírgula).FFFGHZ) EEE = FFFFF = G= H= Z= Campo 4 (K) K= DAC do Código de Barras (Anexo 2) 3 últimos dígitos do campo Seu Número (N. com tamanho fixo (10).º Doc. Em casos de cobrança com valor em aberto (o valor a ser pago é preenchido pelo próprio sacado) ou cobrança em moeda variável.

Cálculo do Fator de Vencimento Para garantir maior eficiência no processo de recebimento. conforme Carta-circular 002926 do Banco Central do Brasil. Formas para obtenção do Fator de Vencimento: Forma 1 Calcula-se o número de dias corridos entre a data base (“Fixada” em 07. 2) Valor superior a 10 posições Bloquetos com valores superiores a R$ 99.999. ou sem a indicação do fator de vencimento.2000. A partir de 02/04/2001. • quando quitado na rede de agências.1997) e a do vencimento desejado: VENCIMENTO 04/07/2000 DATA BASE .07/10/1997 FATOR DE VENCIMENTO 1001 Forma 2 Utilizar-se de uma tabela de correlação DATA x FATOR.999.07. Auto-Atendimento. de 24/07/2000. acrescido de 15 dias corridos.). diretamente no caixa.10. reduzir os riscos de utilização indevida dos sistemas de auto-atendimento e falhas humanas. Internet. o recebimento se dará da seguinte forma: • quando pago por sistemas eletrônicos (Home-Banking.99 (dez posições) deverão avançar sobre o fator de vencimento eliminando-o do código de barras. etc. será considerada a data impressa no campo “vencimento” do bloqueto. recomenda-se a indicação do Fator de Vencimento no Código de Barras. iniciando-se pelo fator “1000” correspondente à data de vencimento 03. prevalecerá a representada no “código de barras”. Sispag. FATOR VENCIMENTO 1000 1001 1002 1003 1004 : : 1667 4789 9999 Importante: 1) Bloquetos com vencimento “contra-apresentação” ou “à vista” O “fator de vencimento” deve ser obtido considerando-se a data de processamento do bloqueto. o Banco acolhedor/recebedor não será mais responsável por eventuais diferenças de recebimento de bloquetos fora do prazo. telefone. Atenção: Caso ocorra divergência entre a data impressa no campo “data de vencimento” e a constante no código de barras. adicionando-se “1” a cada dia subsequente a este fator. 03/07/2000 04/07/2000 05/07/2000 06/07/2000 07/07/2000 : : 01/05/2002 17/11/2010 21/02/2025 55 .Anexo 6 .