You are on page 1of 23

Cod de Guvernan Corporativ

2011

Cod de Guvernan Corporativ 2011

Preambul
Conceptul de Guvernan Corporativ a aprut n anul 1992, ca urmare a raportului Cadbury din Regatul Unit, iar termenul de corporate governance desemneaz ansamblul de reguli prin care o companie este condus i controlat. Potrivit definiiei date de OECD (the Organization for Economic Cooperation and Development), guvernana corporativ precizeaz distribuia drepturilor i responsabilitilor diferitelor categorii de persoane implicate n companie: administratorii, directorii, acionarii i alte categorii, i stabilete regulile i procedeele de luare a deciziilor privind activitatea unei companii. Din perspectiva BCC, Guvernana Corporativ reprezint ansamblul regulilor, sistemelor i proceselor implementate pentru a stabili relaia dintre acionari, management, clieni, angajai, furnizori i alte pri implicate n vederea creterii performanei economice i, implicit, a valorii Bncii. Aceasta evideniaz eficiena sistemelor de management i anume rolul Consiliului de Supraveghere i cel al Directoratului, responsabilitile i remunerarea membrilor acestora, credibilitatea situaiilor financiare i eficiena sistemului de control. Avnd n vedere dispoziiile art. 4 din Titlul VI al Codului BVB care prevd necesitatea adoptrii i conformrii cu principiile de guvernan corporativ definite n Codul de Guvernan Corporativ (CGC), Structura de guvernan corporativ la nivelul instituiei noastre este descris n cele ce urmeaz.

Documentul a fost aprobat i asumat de Consiliul de Supraveghere la data de 21.03.2011

-1-

Cod de Guvernan Corporativ 2011

CUPRINS

I. II.

SISTEMUL DE ADMINISTRARE ............................................................................................................................................3 STRUCTURI DE GUVERNAN CORPORATIV ...................................................................................................................3 1. 2. 3. 4. CONSILIUL DE SUPRAVEGHERE ............................................................................................................................3 COMITETE CONSULTATIVE ...................................................................................................................................3 DIRECTORATUL .....................................................................................................................................................6 CODUL DE ETIC ...................................................................................................................................................6

III.

DREPTURILE DEINTORILOR DE INSTRUMENTE FINANCIARE ALE EMITENILOR ...........................................................7 1. 2. DREPTURILE ACIONARILOR ................................................................................................................................7 RELAIA BNCII CU DEINTORII DE INSTRUMENTE FINANCIARE .....................................................................8

IV. V. VI. VII.

ROLUL I OBLIGAIILE CONSILIULUI DE SUPRAVEGHERE I ALE DIRECTORATULUI ..........................................................9 STRUCTURA CONSILIULUI DE SUPRAVEGHERE I A DIRECTORATULUI ...........................................................................12 NUMIREA I REMUNERAREA MEMBRILOR CONSILIULUI DE SUPRAVEGHERE I AI DIRECTORATULUI .........................14 TRANSPARENA, RAPORTAREA FINANCIAR, CONTROLUL INTERN I ADMINISTRAREA RISCULUI ..............................16 1. 2. 3. 4. TRANSPARENA ..................................................................................................................................................16 RAPORTAREA FINANCIAR ................................................................................................................................16 CONTROLUL INTERN ...........................................................................................................................................16 ADMINISTRAREA RISCULUI ................................................................................................................................17

VIII. IX. X.

CONFLICTUL DE INTERESE I TRANZACIILE CU PERSOANE IMPLICATE (TRANZACIILE CU SINE) ..............................18 REGIMUL INFORMAIEI CORPORATIVE ...........................................................................................................................19 RESPONSABILITATEA SOCIAL A EMITENTULUI ..............................................................................................................20

Referine .........................................................................................................................................................................................22

-2-

Cod de Guvernan Corporativ 2011

I. SISTEMUL DE ADMINISTRARE
Acionarii Bncii Comerciale Carpatica au hotrt n Adunarea General a Acionarilor din 14 noiembrie 2009 schimbarea sistemului de administrare al Bncii din sistem unitar n sistem dualist, conducerea fiind asigurat de ctre un Consiliu de Supraveghere i Directorat, pentru o administrare mai eficient a instituiei i adaptarea la condiiile actuale de pia.

II. STRUCTURI DE GUVERNAN CORPORATIV Principiul I


Emitenii vor adopta structuri clare i transparente de guvernan corporativ pe care le vor dezvlui n mod adecvat publicului larg.
1. Consiliul de Supraveghere
Consiliul de Supraveghere este organul statutar al Bncii responsabil pentru supravegherea i controlul Bncii, reprezentnd structura administrativ ne-executiv. Organizarea i funcionarea Consiliului de Supraveghere se realizeaz n baza Actului Constitutiv, a legilor aplicabile i a unui regulament propriu. Consiliul de Supraveghere supravegheaz activitatea Directoratului precum i respectarea prevederilor legale ale Actului Constitutiv i hotrrilor Adunrii Generale a Acionarilor n desfaurarea activitii Bncii. Consiliul de Supraveghere are n subordine direct urmtoarele comitete de lucru, ale cror atribuii, organizare i funcionare sunt stabilite prin regulamente proprii: Comitetul de Audit, Comitetul de Remunerare i Nominalizare i Comitetul de Supraveghere a Riscului.

2. Comitete consultative Comitetul de audit


Este un comitet permanent i independent subordonat direct Consiliului de Supraveghere, avnd rolul de a asista organul cu funcie de supraveghere n realizarea atribuiilor pe linia auditului intern. Are funcie consultativ n ceea ce priveste strategia i politica bncii privind sistemul de control intern, auditul intern i auditul financiar extern. Este format din 3 membri ai Consiliului de Supraveghere. Membrii Comitetului de audit trebuie s ndeplineasc urmtoarele condiii: s fie membri ai Consiliului de Supraveghere; s aib experien corespunztoare ndeplinirii atribuiilor ce le revin i s dein o nelegere clar a rolului acestui comitet pentru exercitarea funciei de audit intern; cel puin preedintele comitetului trebuie s fie membru independent al Consiliului de Supraveghere i s dein experien relevant n aplicarea principiilor contabile i audit financiar. Preedintele Comitetului de Audit este numit prin hotrre a Consiliului de Supraveghere. Banca asigur accesul membrilor Comitetului de Audit la orice date sau nregistrri necesare ndeplinirii atribuiilor ce le revin.

-3-

Cod de Guvernan Corporativ 2011

Comitetul de Audit are urmtoarele atribuii: Supravegheaz activitatea desfurat de auditorii interni i auditorii financiari; nainteaz spre aprobare Consiliului de Supraveghere, propunerile privind nominalizarea auditorului financiar extern, precum i propunerile pentru remunerarea i revocarea acestuia, urmnd ca nominalizrile validate de CS s fie supuse aprobrii AGOA; Revizuiete i aprob sfera de cuprindere a auditului, precum i frecvena angajamentelor de audit; Verific i monitorizeaz independena auditorului statutar sau a firmei de audit i, n special, prestarea de servicii suplimentare entitii auditate; Asigur relaia cu auditorul financiar al bncii, n sensul primirii planului de audit i analizrii constatrilor i recomandrilor acestuia, precum i ale altor organe de supraveghere i control din afara bncii; Avizeaz statutul auditului intern; Avizeaz planul anual de audit i necesarul de resurse aferente acestei activiti; Primete rapoartele de audit, analizeaz i avizeaz periodic constatrile i recomandrile auditului intern cuprinse n rapoartele de audit intern, precum i planurile pentru implementarea acestora; Se asigur c Directoratul ia msurile de remediere necesare pentru a soluiona deficienele identificate n activitatea de control, precum i a altor probleme identificate de auditori; Avizeaz informaiile cu privire la angajamentele de audit desfurate anual, din care trebuie s reias constatrile i recomandrile auditului intern i modul de implementare a recomandrilor respective de ctre structura de conducere a bncii, n vederea includerii n raportul anual ntocmit de banc asupra condiiilor n care este desfurat controlul intern; Formuleaz recomandri Consiliului de Supraveghere privind strategia i politica bncii n domeniul controlului intern, auditului intern i auditului financiar; Monitorizeaz procesul de raportare financiar; Monitorizeaz eficacitatea sistemelor de audit intern; Monitorizeaz auditul statutar al situaiilor financiare anuale individuale i consolidate; Primete, analizeaz i prezint Consiliului de Supraveghere, concluziile informrilor fcute de coordonatorul funciei de conformitate privind neregulile sau nclcrile politicii de conformitate; nainteaz Consiliului de Supraveghere, n mod regulat, rapoarte asupra activitii sale. Comitetul de Audit se ntrunete periodic n edine de lucru ordinare sau ori de cte ori situaia o impune, dar cel puin o dat trimestrial.

Comitetul de remunerare i nominalizare


Comitetul de Remunerare i Nominalizare este un comitet permanent cu funcie consultativ, subordonat direct Consiliului de Supraveghere al bncii. Ca organ consultativ al Consiliului de Supraveghere, Comitetul de Remunerare i Nominalizare are atribuii de evaluare, consultare i elaborare de propuneri n domeniul nominalizrii membrilor Consiliului de Supraveghere, Directoratului i al Directorilor executivi cu funcii cheie n banc, precum i a remunerrii acestora n conformitate cu reglementrile n vigoare. Comitetul de Remunerare i Nominalizare este compus din 3 membri alei dintre membrii Consiliului de Supraveghere. Preedintele Comitetului va fi ales de ctre Consiliul de Supraveghere. Membrii Comitetului de Remunerare i Nominalizare trebuie s evite plasarea lor pe o poziie care ar putea genera orice fel de conflict de interese, iar n asemenea cazuri trebuie s notifice preedintele Comitetului i s se abin de la acea activitate a Comitetului. Funcia principal a Comitetului de Remunerare i Nominalizare este de a asista Consiliul de Supraveghere n ndeplinirea responsabilitilor sale privind remunerarea conductorilor Bncii i a personalului.

-4-

Cod de Guvernan Corporativ 2011

Principalele atribuii ale Comitetului de Remunerare i Nominalizare sunt urmtoarele: Identific criterii i obiective privind orice scheme de remunerare pe baz de performan (bonusuri, comisioane, alte beneficii financiare n afara salariului pentru conductori (membrii Directoratului), directori executivi/directori i personal), fiind autorizat de ctre Consiliul de Supraveghere s solicite orice informaii pe care le consider necesare n scopul ndeplinirii atribuiilor sale. n acest sens, va urmri ca remunerarea s fie corelat cu performana pe termen mediu i lung, iar msurarea performanei s in cont de ajustri pentru riscuri, inclusiv riscul de lichiditate i costul capitalului; Analizeaz, evalueaz i propune Consiliului de Supraveghere, orice angajament de plat sau compensaie ce urmeaz a fi prevzut n Contractul individual de Munc/Contractul de Mandat sau efectuat n favoarea unui Director executiv/conductor al Bncii (membrii Directoratului), la ncetarea activitii sale n Banc, altele dect cele existente la data funcionrii Comitetului de Remunerare i Nominalizare; Nominalizeaz candidai pentru posturile de conductori (membrii Consiliului de Supraveghere i ai Directoratului) n cadrul Bncii; Avizeaz nominalizrile Directoratului pentru directorii executivi (alii dect membrii Directoratului) sau directorii direciilor cheie din Central, din punct de vedere al remunerrii.

Comitetul se ntlnete n edine ordinare de dou ori pe an sau n edine extraordinare, ori de cte ori este nevoie.

Comitetul de Supraveghere a Riscului


Comitetul de Supraveghere a Riscului este un comitet permanent cu funcie consultativ, subordonat direct Consiliului de Supraveghere al bncii. Ca organ consultativ, Comitetul de Supraveghere a Riscului are atribuii de evaluare, consultare i elaborare de propuneri n domeniul administrrii i controlul riscului la nivelul instituiei. Comitetul de Supraveghere a Riscului este compus din 3 membri alei dintre membrii Consiliului de Supraveghere. Preedintele Comitetului va fi ales de ctre Consiliul de Supraveghere. Membrii Comitetului de Supraveghere a Riscului trebuie s evite plasarea lor pe o poziie care ar putea genera orice fel de conflict de interese, iar n asemenea cazuri trebuie s notifice preedintele Comitetului i s se abin de la acea activitate a Comitetului. Funcia principal a Comitetului de Supraveghere a Riscului este de a asista Consiliul de Supraveghere n ndeplinirea responsabilitilor sale privind administrarea controlului intern la nivelul Bncii. Comitetul de Supraveghere a Riscului are urmtoarele atribuii, conform Regulamentului BNR 18/2009: elaboreaz profilul de risc i politicile sau strategiile privind gestiunea riscurilor din cadrul bncii, reconsider profilul de risc i supravegheaz derularea activitii n conformitate cu acestea; analizeaz i revizuiete anual politicile i strategiile privind administrarea riscurilor i implementarea acestora; avizeaz strategia de adecvare a capitalului; planific i supravegheaz scenariile/ simulrile pentru identificarea efectelor adverse (de criz) asupra poziiei bncii, evalund pierderile i capacitatea bncii de a face fa acestora; monitorizeaz procesul de administrare i control al riscurilor; evalueaz structurile de administrare a riscului la nivelul bncii i emite recomandri pentru mbuntirea sistemului de administrare i control al riscurilor; monitorizeaz eficacitatea sistemelor de administrare i control al riscurilor; supravegheaz administrarea riscului de lichiditate de ctre Directorat;

-5-

Cod de Guvernan Corporativ 2011

evalueaz metodele, modelele i/sau instrumentele de analiz cantitativ i calitativ a riscurilor (scoring/ rating intern), propunnd msuri corective de corelare cu politica de administrare a riscurilor; nainteaz Consiliului de Supraveghere, n mod regulat, rapoarte asupra activitii sale. Comitetul de Supraveghere a Riscului se ntrunete periodic n edine de lucru ordinare sau ori de cte ori situaia o impune, dar cel puin o dat trimestrial.

3. Directoratul
Directoratul este structura executiv a Bncii care aduce la ndeplinire hotrrile Adunrii Generale a Acionarilor, deciziile Consiliului de Supraveghere, precum i propriile decizii, implementnd totodat i procedurile interne n conformitate cu prevederile legale. Deciziile eseniale trebuiesc adoptate de ctre membrii Directoratului, acionnd mpreun. n subordinea Directoratului funcioneaz urmtoarele comitete: Comitetul de Administrare a Activelor i Pasivelor - acioneaz n scopul asigurrii echilibrului la nivelul riscurilor financiare asumate de ctre Banc n procesul de ndeplinire a obiectivelor sale. Comitetul de Credite - asigur un proces adecvat de gestionare i dezvoltare a portofoliului de credite. Comitetul de Restructurare i Recuperare Credite - asigur un proces adecvat de gestiune a portofoliului general de credite. Comitetul de Risc - are rol consultativ, sprijinind Directoratul n realizarea atribuiilor sale pe linia administrrii riscului i rol informativ pentru Consiliul de Supraveghere asupra problemelor legate de riscuri i de analizarea modului de derulare a administrrii riscurilor de ctre Banc. Comitetul de Resurse Umane - gestioneaz solicitrile de majorri salariale, angajri i numiri pe funcii de conducere. Comitetul de Securitate i Sntate n Munc - este un comitet constituit n vederea participrii i consultrii periodice a angajailor prin reprezentanii acestora, cu privire la orice msur sau activitate care ar afecta semnificativ securitatea i sntatea n munc a angajailor.

4. Codul de etic
Completat cu toate regulamentele, normele i procedurile interne ale Bncii, Codul de etic constituie o component a Guvernanei Corporative i a culturii organizaionale a Bncii. Cultura organizaional este rezultanta unui ansamblu de elemente, dintre care cele mai importante sunt: sentimentul apartenenei fiecrui angajat la organizaie; ansamblul valorilor etice ale Bncii; nivelul de pregtire profesional a angajailor, experiena n cadrul sistemului bancar, instruirea de care beneficiaz; relaiile interumane i relaiile de munc; sinergia legturile de interdependen i cooperare. Cultura BCC se dorete a fi o cultur caracterizat prin coeren, iar Codul de etic bancar este conceput n spiritul aderrii angajailor la cele mai nalte valori de deontologie profesional. Principiile pe care le promoveaz Codul de etic al Bncii Comerciale Carpatica sunt: Promovarea unei conduite organizaionale adecvate a angajailor si fa de clieni, autoriti, mediul bancar, comunitatea de afaceri, colegi etc; ntrirea ncrederii clienilor n sistemul bancar , n general, i n BCC, n special; Promovarea imaginii publice, prin oferirea de ctre Banc i de personalul ei, de produse i servicii la un nalt nivel de calitate; ncurajarea i promovarea unei bune cooperri cu celelalte bnci; Susinerea unei competiii corecte pe piaa bancar; Promovarea respectului reciproc n cadrul comunitii bancare.

-6-

Cod de Guvernan Corporativ 2011

III.DREPTURILE DEINTORILOR DE INSTRUMENTE FINANCIARE ALE EMITENILOR Principiul II


Emitenii au obligaia de a respecta drepturile deintorilor de instrumente financiare emise de acetia i de a le asigura acestora un tratament echitabil.

Principiul III
Emitenii vor depune toate eforturile pentru a realiza o comunicare efectiv i activ cu deintorii de instrumente financiare emise de acetia.

1. Drepturile acionarilor
Banca Comercial Carpatica este o societate comercial pe aciuni, deinut public i funcioneaz ca persoan juridic romn de drept privat, n conformitate cu legislaia romn, prevederile Actului Constitutiv propriu i a reglementrilor interne. Aciunile Bncii sunt nominative, indivizibile i se emit n form dematerializat, prin nregistrarea n Registrul acionarilor, care este inut de ctre Depozitarul Central SA, registru independent privat, organizat i autorizat n condiiile legii. Drepturile acionarilor Bncii sunt prevzute n Actul Constitutiv, astfel: Fiecare aciune deinut de ctre acionari confer acestora dreptul de a participa la Adunrile Generale, dreptul la un singur vot n Adunarea General, dreptul de informare, dreptul de a participa la distribuirea beneficiilor sub forma dividendelor, dreptul preferenial de subscripie asupra aciunilor emise ulterior de ctre societate, dreptul de a propune modificarea Actului Constitutiv, precum i orice alte drepturi prevzute de prezentul Act Constitutiv sau de dispoziiile legale n vigoare; Acionarii au dreptul de a decide modul de distribuire a profitului societii. Profitul urmeaz a fi repartizat, n condiiile legii, conform hotrrii Adunrii Generale a Acionarilor, cu prioritate pentru dezvoltarea societii; Fiecare aciune d dreptul la dividende. Cuantumul dividendelor cuvenit se va stabili de Adunarea General a Acionarilor la sfritul fiecrui exerciiu financiar. Dividendele se pltesc acionarilor proporional cu cota de participare la capitalul social vrsat. Odat cu fixarea dividendelor, Adunarea General a Acionarilor va stabili termenul n care acestea se vor plti acionarilor, dar nu mai trziu de termenul stabilit prin lege; Dreptul de proprietate asupra aciunilor n form dematerializat i tranzacionate pe o pia reglementat se transmite n conformitate cu legislaia n vigoare privind valorile mobiliare.

-7-

Cod de Guvernan Corporativ 2011

2. Relaia Bncii cu deintorii de instrumente financiare


n ceea ce privete asigurarea unei bune comunicri cu acionarii Bncii, n cadrul instituiei este n vigoare o procedur intern aprobat de ctre Directorat care stabilete etapele, modul de desfurare i finalizare a Adunrilor Generale ale Acionarilor. Responsabilitatea desfurrii n bune condiii a Adunrilor Generale a Acionarilor revine Directoratului. La baza ntocmirii reglementrii interne menionate mai sus, stau urmtoarele dispoziii legale: OUG nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului; Legea nr. 31/1990, republicat, privind societile comerciale; Legea nr. 297/2004 privind piaa de capital; Regulamentul Comisiei Naionale a Valorilor Mobiliare (CNVM) nr. 1/2006 privind emitenii i operaiunile cu valori mobiliare; Regulamentul Comisiei Naionale a Valorilor Mobiliare (CNVM) nr. 6/2009 privind exercitarea anumitor drepturi ale acionarilor n cadrul adunrilor generale ale societilor comerciale; Codul Bursei de Valori Bucureti (BVB) operator de pia; Actul constitutiv al Bncii. Banca deine pe website-ul propriu (www.carpatica.ro), o seciune dedicat acionarilor si, n cadrul creia se pot accesa i descrca documente referitoare la AGA: Convocatorul AGA, Materialul Informativ AGA, Procurile speciale de reprezentare la AGA, Formularele de vot prin coresponden, Proiectele de hotrri AGA, Hotrrile AGA etc.). Banca garanteaz drepturile acionarilor si iar regulile i procedurile de participare la AGA sunt prezentate detaliat n Convocatorul AGA, precum i n Materialul informativ AGA (conform Anexei 3 la Instruciunile CNVM nr. 8/1996 privind adunrile generale ale deintorilor de valori mobiliare emise de societile comerciale deschise). Banca ofer prin intermediul documentelor referitoare la AGA, informaii referitoare la stabilirea unui dialog cu conducerea Bncii, precum i posibilitatea de transmitere de propuneri cu privire la completarea ordinii de zi AGA i propuneri de candidaturi pentru funcia de membru n Consiliul de Supraveghere, i anume o adres de e-mail, coordonate potale, numere de telefon i fax. n cadrul organigramei Bncii exist o structur specializat n relaia cu acionarii existeni i poteniali, denumit Departament Secretariat General i Acionariat, al crei rol principal const n asigurarea unei bune comunicri cu acionarii Bncii. Acest departament trateaz cu maxim operativitate, solicitrile acionarilor Bncii, folosind, dup caz, n comunicarea stabilit cu acionarii Bncii, o limb de circulaie internaional i faciliteaz dialogul cu managementul Bncii. n cadrul edinelor AGA, sunt prezeni fr echivoc, toi membrii Consiliului de Supraveghere, precum i ntreaga structur a Directoratului Bncii. Banca asigur accesul tuturor acionarilor si i investitorilor poteniali la rapoartele curente, trimestriale, semestriale i anuale prin postarea acestora pe website-ul propriu, dup ce au fost transmise ctre operatorul de pia (Bursa de Valori Bucureti).

-8-

Cod de Guvernan Corporativ 2011

IV.

ROLUL I OBLIGAIILE CONSILIULUI DE SUPRAVEGHERE I ALE

DIRECTORATULUI Principiul IV
Emitentul este condus de un Consiliu de Supraveghere i un Directorat care se ntrunesc la intervale regulate i adopt decizii care le permit s i ndeplineasc atribuiile de o manier efectiv i eficient.

Principiul V
Consiliul de Supraveghere i Directoratul Emitentului vor fi inute responsabile pentru administrarea Emitentului. Acestea vor aciona n interesul societii comerciale i vor proteja interesele generale ale deintorilor de instrumente financiare emise de acesta prin asigurarea unei dezvoltri sustenabile a Emitentului respectiv. Consiliul de Supraveghere i Directoratul vor funciona ca organisme colective, pe baza unei informri corecte i complete.

Consiliul de Supraveghere supravegheaz activitatea Directoratului, precum i respectarea prevederilor legale, ale Actului Constitutiv i hotrrilor Adunrii Generale a Acionarilor, n desfaurarea activitii Bncii. Consiliul de Supraveghere este responsabil de adoptarea strategiei generale de dezvoltare a Bncii i de adoptarea Politicilor care guverneaz instituia. n acest sens, Consiliul de Supraveghere are urmtoarele competene i atribuii principale : exercit controlul asupra conducerii Bncii de ctre Directorat; numete i revoc Preedintele Consiliului de Supraveghere; determin structura i numrul de posturi n Directorat, numete i revoc Preedintele i ceilali membrii ai Directoratului, stabilete competenele Directoratului, termenii i condiiile mandatului membrilor acestuia, stabilind atribuiile fiecruia dintre membrii i aprobnd remuneraia acestora; creeaz un comitet de audit i alte comitete specializate, care s cuprind nu mai puin de doi dintre membrii si; supune aprobrii Adunrii Generale a Acionarilor, bugetul de venituri i cheltuieli i programul de activitate pentru exerciiul financiar urmtor, elaborate de ctre Directorat; analizeaz i i nsuete situaiile financiare anuale: bilanul, contul de profit i pierdere, situaia modificrilor capitalului propriu, situaia fluxurilor de trezorerie, politicile contabile i notele explicative, propunerea de distribuire a profitului sau acoperirea pierderilor, pe care, mpreun cu raportul Directoratului i cu raportul auditorului financiar asupra situaiilor anuale, le supune spre aprobare Adunrii Generale a Acionarilor; supravegheaz implementarea hotrrilor Adunrilor Generale ale Acionarilor i aduce la ndeplinire orice alte atribuii delegate n mod expres de ctre Adunarea General a Acionarilor; propune Adunrii Generale Ordinare a Acionarilor angajarea serviciilor de audit financiar extern cu auditori financiari persoane juridice autorizate de Camera Auditorilor Financiari din Romnia, precum i luarea altor decizii de competena adunrii generale ordinare a acionarilor;

-9-

Cod de Guvernan Corporativ 2011

supravegheaz Directoratul n legtur cu modul n care acesta monitorizeaz funcionarea adecvat i eficient a sistemului de control intern al Bncii; aprob regulamentul propriu de organizare i funcionare, precum i regulamentele de organizare i funcionare ale Directoratului i ale comitetelor stabilite de Consiliul de Supraveghere; aprob structura organizatoric a Bncii; aprob schimbarea sediului social al Bncii; aprob nfiinarea i desfiinarea de uniti teritoriale, precum i modificrile n situaia acestora, la propunerea Directoratului; pn la convocarea adunrii generale, numete membrii ai Consiliului de Supraveghere provizorii, n caz de vacan a unuia sau mai multor membri ai Consiliului de Supraveghere, delibernd n prezena a dou treimi din numrul membrilor i cu votul majoritii acestora; exercit orice alte atribuii expres prevzute n lege, prin reglementrile Bncii Naionale a Romniei, n Actul Constitutiv i n Regulamentul propriu de organizare i funcionare ; reprezint Banca n raporturile cu Directoratul. Consiliul de Supraveghere se ntrunete oricnd este necesar, dar cel puin o dat la 3 luni. edinele Consiliului de Supraveghere se pot desfura, n mod valabil, la sediul social al Bncii sau n afara acestuia. n mod excepional, Consiliul de Supraveghere poate ine edine prin teleconferine, videoconferine sau orice alt modalitate de comunicare prin care toi membrii Consiliului de Supraveghere s se poat auzi simultan. Coninutul procesului-verbal dup o astfel de edin va fi confirmat n scris de ctre toi membrii Consiliului de Supraveghere care au participat la edin. Preedintele Consiliului de Supraveghere convoac i prezideaz edinele Consiliului de Supraveghere, stabilind i ordinea de zi a acestora. La cererea Preedintelui Consiliului de Supraveghere, Directoratul va pune la dispoziia Consiliului de Supraveghere toate materialele i documentele necesare pentru edina Consiliului de Supraveghere. Directoratul, ca structura executiv a Bncii, asigur desfurarea activitii curente, n limita atribuiilor stabilite de Actul Constitutiv i regulamentul propriu, precum i a altor competene delegate de Consiliul de Supraveghere. Directoratul este legal ntrunit n prezena majoritii membrilor si, iar hotrrile sunt luate cu votul afirmativ al majoritii membrilor Directoratului, prezeni sau reprezentani. Membrii Directoratului pot fi reprezentai la edine de ctre ali membri ai Directoratului, n baza unei mputerniciri sau procuri speciale. La o edin a Directoratului, un membru prezent poate reprezenta numai un singur alt membru al Directoratului. edinele Directoratului vor fi inute oricnd este necesar, dar cel puin o dat pe sptmn, la sediul social al Bncii. edinele se pot desfura, n mod valabil, i prin teleconferin sau prin oricare alt mijloc de comunicare, cu condiia ca toate cerinele prevzute de Legea nr. 31/1990 i Regulamentul de Organizare i Funcionare al Directoratului s fie ndeplinite. Cel puin o dat la 3 luni, Directoratul va prezenta Consiliului de Supraveghere, rapoarte scrise despre operaiunile executate. n situaii excepionale, deciziile Directoratului vor putea fi adoptate n mod valabil i prin vot unanim exprimat n scris al membrilor si, fr a fi necesar o ntrunire, cu condiia ca toate cerinele prevzute de Legea nr. 31/1990 i Regulamentul de Organizare i Funcionare al Directoratului s fie ndeplinite. Preedintele Directoratului va decide dac natura situaiei o cere.

Atribuiile Directoratului sunt, n principal, urmtoarele: elaboreaz programul anual de activitate al Bncii, proiectul bugetului de venituri i cheltuieli i proiectul programului de investiii, pe care le supune dezbaterii Consiliului de Supraveghere, n vederea naintrii spre aprobare adunrii generale a acionarilor; implementeaz strategiile generale i politicile privitoare la activitatea Bncii; ia toate msurile necesare i utile pentru conducerea Bncii, aferente administrrii zilnice a fiecrei structuri a Bncii sau delegate de ctre Adunarea General sau Consiliul de Supraveghere, cu

- 10 -

Cod de Guvernan Corporativ 2011

excepia celor rezervate Adunrii Generale a Acionarilor sau Consiliului de Supraveghere, prin lege sau prin Actul constitutiv; se asigur c responsabilitile delegate directorilor Bncii, cu privire la stabilirea politicilor i procedurilor de control intern, sunt ndeplinite n mod corespunztor; elaboreaz i propune spre aprobare, Consiliului de Supraveghere, structura organizatoric a Bncii i aprob regulamentul de organizare i funcionare al acesteia; aprob numirea sau delegarea numirii conductorilor operativi ai structurilor organizatorice din Centrala Bncii, precum i a conductorilor unitilor din reeaua teritorial; elaboreaz i fundamenteaz documentaia necesar pentru nfiinarea i desfiinarea de uniti teritoriale, precum i pentru efectuarea de modificri n situaia acestora, informnd Consiliul de Supraveghere despre aceasta, de cte ori este cazul; aprob politica de dobnzi practicate la resursele i plasamentele Bncii; aprob tarifele i comisioanele, n lei i n valut; aprob formarea unor comitete i comisii de lucru, stabilind structura i limitele de competen ale acestora; aprob regulile privind semnturile autorizate ale Bncii, precum i competenele membrilor Directoratului i ale celorlali angajai cu privire la acestea; aprob ncheierea de acte juridice prin care Banca s dobndeasc, s nstrineze, s nchirieze, s schimbe sau s constituie n garanie bunuri aflate n patrimoniul ei, a cror valoare se situeaz sub limita stabilit prin lege. Directoratul poate delega altor comitete i directorilor Bncii, competene pe plafoane valorice, expres determinate, pentru ncheierea unor acte juridice prin care Banca s dobndeasc, s nchirieze, s nstrineze, s schimbe sau s constituie n garanie bunurile aflate n patrimoniul Bncii, n limita prevzut mai sus; rezolv orice alte probleme stabilite de Consiliul de Supraveghere al Bncii i ndeplinete hotrrile luate de acesta; exercit orice alte atribuii, cu excepia celor aflate n competena exclusiv a adunrii generale a acionarilor sau a Consiliului de Supraveghere al Bncii; Directoratul aduce la ndeplinire hotrrile Adunrii Generale a Acionarilor, deciziile Consiliului de Supraveghere, precum i propriile decizii, implementnd totodat i procedurile interne, n conformitate cu prevederile legale. Deciziile eseniale trebuiesc adoptate de ctre membrii Directoratului, acionnd mpreun.

- 11 -

Cod de Guvernan Corporativ 2011

V.

STRUCTURA

CONSILIULUI

DE

SUPRAVEGHERE

DIRECTORATULUI

Principiul VI
Fr a aduce atingere principiilor de adoptare a deciziilor n cadrul Consiliului de Supraveghere i a Directoratului, structura Consiliului de Supraveghere i a Directoratului Emitentului va asigura un echilibru ntre membrii executivi i neexecutivi (i n mod deosebit administratorii ne-executivi independeni) astfel nct nicio persoan sau grup restrns de persoane s nu poat domina, n general, n procesul decizional.

Principiul VII
Un numr suficient de membri CS vor fi administratori independeni, n sensul c acetia nu au sau nu au avut recent, direct sau indirect, nici o relaie de afaceri cu emitentul sau persoane implicate cu acesta, de o asemenea importan nct s le influeneze obiectivitatea opiniilor. Renunarea la mandate de ctre administratorii independeni va fi nsoit de o declaraie detaliat privind motivele acestei renunri.

Principiul VIII
Consiliul de Supraveghere are un numr de membri care garanteaz eficiena capacitii sale de a supraveghea, analiza i evalua activitatea directorilor, precum i tratamentul echitabil al acionarilor.

Echilibrul ntre administratorii executivi i cei ne-executivi la nivelul Bncii Comerciale Carpatica este asigurat de administrarea in sistem dualist. Consiliul de Supraveghere este compus din membri ne-executivi a caror responsabilitate este, conform Actului constitutiv, supravegherea i controlul Bncii.. Consiliul de Supraveghere este alctuit din 5 membri, numii de ctre Adunarea General a Acionarilor pentru o perioad de 4 ani, cu posibilitatea de a fi realei, dintre care cel puin un membru trebuie s fie independent. Membrii Consiliului de Supraveghere nu pot fi concomitent membri ai Directoratului. De asemenea, ei nu pot cumula calitatea de membru n Consiliul de Supraveghere cu cea de salariat al Bncii. Consiliul de Supraveghere este condus de ctre un Preedinte ales de consiliu dintre membrii si.

Directoratul este compus din cel puin 3 membri. Consiliul de Supraveghere stabilete numrul membrilor Directoratului, ntotdeauna impar, numete membrii acestuia i atribuie unuia dintre ei funcia de preedinte al Directoratului.
Membrii Directoratului sunt alei pentru un mandat de 4 ani, cu posibilitate de realegere. De asemenea, membrii Directoratului pot fi revocai oricnd de ctre Consiliul de Supraveghere. n caz de vacan a

- 12 -

Cod de Guvernan Corporativ 2011

postului, Consiliul de Supraveghere va proceda nentrziat la desemnarea unui nou membru pe durata rmas pn la expirarea mandatului Directoratului. Membrii Directoratului nu pot fi n acelai timp membrii ai Consiliului de Supraveghere. Preedintele Directoratului este conductorul executiv al Bncii, care se va numi Director General. Sub supravegherea i ndrumarea Consiliului de Supraveghere, Preedintele Directoratului este responsabil de conducerea executiv general a Bncii. Directoratul este format din: Directorul General Preedintele Directoratului; Directorul General Adjunct Vicepreedintele Directoratului; Directorul Executiv Divizia Retail Banking; Directorul Executiv Divizia Controlling i Trezorerie; Directorul Executiv Divizia Operaiuni. mputernicii s conduc i s coordoneze activitatea de zi cu zi a Bncii i nvestii cu competena de a angaja rspunderea Bncii.

- 13 -

Cod de Guvernan Corporativ 2011

VI. NUMIREA I REMUNERAREA MEMBRILOR CONSILIULUI DE SUPRAVEGHERE I AI DIRECTORATULUI Principiul IX


Alegerea membrilor Consiliului de Supraveghere i ai Directoratului se va constitui ntr-o procedur oficial, riguroas i transparent. Aceast procedur va stabili criterii obiective i va asigura informaii adecvate periodice asupra calificrii personale i profesionale a candidailor. Votul cumulativ va constitui o metod adecvat de alegere a membrilor Consiliului de Supraveghere.

Principiul X
Consiliul de Supraveghere va evalua dac este posibil alctuirea unui Comitet de Nominalizare, format din membrii si i alctuit, n principal, din administratori independeni.

Principiul XI
Emitenii se vor asigura de serviciile unor administratori i directori cu o bun pregtire profesional i un profil etic ireproabil printr-o politic de remunerare corespunzatoare, compatibil cu strategia i interesele pe termen lung ale acestor societi.

n baza prevederilor Actului Constitutiv, Comitetul de Remunerare i Nominalizare este un comitet permanent cu funcie consultativ, subordonat direct Consiliului de Supraveghere al Bncii care are atribuii de evaluare, consultare i elaborare de propuneri n domeniul nominalizrii membrilor Consiliului de Supraveghere, Directoratului i al Directorilor executivi cu funcii cheie n banc, precum i a remunerrii acestora, n conformitate cu reglementrile n vigoare. (Vezi Cap. II Structuri de Guvernan Corporativ Comitete Consultative) Politicile i practicile de remunerare la nivelul Bncii respect prevederile Regulamentului 18/2009 al BNR. Astfel: politica de remunerare permite i promoveaz o administrare a riscurilor sntoas i eficace, fr a ncuraja asumarea de riscuri care depete nivelul toleranei la risc politica de remunerare corespunde strategiei de afaceri, obiectivelor, valorilor i intereselor pe termen lung ale Bncii i cuprinde msuri pentru a evita conflictele de interese; Consiliul de Supraveghere adopt i revizuiete periodic principiile generale ale politicii de remunerare i este responsabil cu implementarea acesteia; implementarea politicii de remunerare face obiectul, cel puin anual, al unei evaluri interne independente, la nivel centralizat, privind conformitatea cu politicile i procedurile de remunerare adoptate de Consiliul de Supraveghere. n acest sens, la implementarea politicii de remunerare se va conferi o atenie special prevenirii acordrii de stimulente pentru asumarea excesiv a riscurilor i pentru alte comportamente contrare intereselor instituiei de credit;

- 14 -

Cod de Guvernan Corporativ 2011

remunerarea coordonatorilor funciilor de administrare a riscurilor i de conformitate este supravegheat direct de ctre Structura de conducere sau de ctre Comitetul de remunerare i nominalizare n cazul n care remuneraia este corelat cu performana, suma remuneraiei totale se bazeaz pe o combinaie a evalurii performanei individuale i a structurii n cauz n care se desfoar activitatea, precum i a rezultatelor generale ale Bncii, iar la evaluarea performanei individuale sunt luate n considerare att criterii financiare, ct i criterii nonfinanciare, cum ar fi: cunotinele acumulate/calificrile obinute, dezvoltarea personal, conformarea cu sistemele i controalele Bncii, implicarea n strategiile de afaceri i n politicile semnificative ale Bncii i contribuia la performana echipei; evaluarea performanei este realizat ntr-un cadru multianual, pentru a se asigura c procesul de evaluare se bazeaz pe performana pe termen lung i c plata efectiv a componentelor remuneraiei bazate pe performan se ntinde pe o perioad care ine cont de ciclul de afaceri al Bncii i de riscurile specifice activitii; remuneraia variabil total nu limiteaz capacitatea Bncii de a-i ntri baza de capital; Comitetul de remunerare i nominalizare aplic principiile de nominalizare a personalului de conducere conform Regulamentului 18/2009 al BNR. Astfel, n vederea nominalizrii, membrii structurii de conducere trebuie cel puin: s neleag i s i ndeplineasc rolul de supraveghere, inclusiv prin nelegerea profilului de risc al instituiei de credit; s aib independena de a lua cele mai bune decizii n interesul instituiei de credit; s evite conflictele de interese; s se abin de la luarea unor decizii n raport cu care se afl n situaia de conflict de interese; s aloce timp suficient pentru ndeplinirea responsabilitilor ce le revin; s dein experien adecvat, cu luarea n considerare a creterii dimensiunilor i complexitii instituiei de credit;

- 15 -

Cod de Guvernan Corporativ 2011

VII. TRANSPARENA, RAPORTAREA FINANCIAR, CONTROLUL INTERN I ADMINISTRAREA RISCULUI Principiul XII
Structurile de guvernan corporativ, instituite n cadrul Emitenilor, trebuie s asigure efectuarea unei raportri periodice i continue adecvate asupra tuturor evenimentelor importante referitoare la Emitent, inclusiv situaia financiar, performana, proprietatea i conducerea acesteia.

Principiul XIII
Consiliul de Supraveghere i Directoratul vor adopta reguli stricte, menite s protejeze interesele societii, n domeniile raportrii financiare, controlului intern i administrrii riscului.
1. TRANSPARENA Banca Comercial Carpatica pregtete i disemineaz informaii periodice i continue relevante, n conformitate cu legislaia aplicabil n vigoare. n acest sens, Banca a ntocmit proceduri interne specifice, nsuite la nivel de departamente, conducere i corporaie. Banca asigur efectuarea raportrilor periodice i continue asupra tuturor evenimentelor importante, inclusiv situaia financiar, patrimoniu, risc, performan i conducere, conform cerinelor legale i a codului de reglementare.

2. RAPORTAREA FINANCIAR
Banca pregtete i disemineaz raportrile financiare conform RAS (Standardele Romneti de Contabilitate), precum i conform IFRS (Standardele Internaionale de Raportare Financiar). Banca ntocmete i situaii financiare intermediare periodice care sunt puse la dispoziia tuturor celor interesai prin intermediul BVB i al site-ului propriu. Informaiile sunt diseminate att n limba romn ct i n limba englez i sunt publicate pe site-ul propriu al Bncii: www. carpatica.ro.

3. CONTROLUL INTERN
n cadrul Bncii, funcioneaz Comitetul de Audit i Comitetul de Supraveghere a Riscului subordonate Consiliului de Supraveghere. Atribuiile acestora sunt prezentate la Cap. II Structuri de Guvernan Corporativ n conformitate cu actul constitutiv al Bncii Comerciale Carpatica, auditorul financiar extern este numit de Adunarea General Ordinar a Acionarilor dintre persoanele juridice autorizate de Camera Auditorilor Financiari din Romnia s desfoare activitate de audit financiar n condiiile legii. Auditorul financiar este nlocuit periodic. Consiliul de Supraveghere este mputernicit s ncheie i s negocieze cu auditorul financiar, termenii i condiiile contractului de asigurare de servicii de audit financiar, n baza aprobrii prealabile a adunrii generale a acionarilor privind numirea auditorului financiar. Orice schimbare a auditorului financiar se nregistreaz la registrul comerului de ctre Directorat. Auditorul financiar este obligat s fac dovada ncheierii asigurrii pentru riscul profesional n exercitarea activitii de audit financiar. n desfurarea activitii lor, auditorul financiar este obligat s respecte: codul de conduit etic i profesional n domeniul auditului financiar, precum i standardele de audit, aa cum sunt acestea prevzute de legislaia specific n domeniu, precum i reglementrile Bncii Naionale a Romniei;

- 16 -

Cod de Guvernan Corporativ 2011

termenii i condiiile contractului de servicii ncheiat cu Banca. Auditorul financiar are urmtoarele atribuii legale: s ntocmeasc un raport anual mpreun cu opinia sa, din care s rezulte dac situaiile financiare prezint o imagine fidel a poziiei financiare, a performanei financiare, a fluxurilor de trezorerie ale Bncii i a celorlalte informaii referitoare la activitatea desfurat, potrivit standardelor profesionale publicate de Camera Auditorilor Financiari din Romnia; s analizeze practicile i procedurile controlului i auditului intern i, dac consider c acestea nu sunt corespunztoare, s fac recomandri Bncii pentru remedierea lor; s furnizeze, la solicitarea Bncii Naionale a Romniei, orice detalii, clarificri, explicaii referitoare la datele cuprinse n situaiile financiare ale Bncii; orice alte atribuii stabilite prin lege, precum i prin normele i reglementrile Bncii Naionale a Romniei. Auditorul financiar poate fi invitat la edinele Consiliului de Supraveghere i ale Comitetului de audit, la care ia parte fr a avea drept de vot. Parte integrant a controlului intern, funcia de conformitate este asigurat n cadrul bncii de ctre Direcia de Conformitate. Politica de conformitate adoptat la nivelul instituiei stabilete principiile de baz care vor fi urmate de ctre ntreg personalul Bncii, inclusiv de ctre structura de conducere, precum i principalele procese prin intermediul crora riscurile de conformitate urmeaz s fie identificate i administrate de la toate nivelurile i domeniile de competen administrate de funcia de conformitate.

4. ADMINISTRAREA RISCULUI
n cadrul Bncii, funcioneaz Comitetul de Supraveghere a Riscului subordonat Consiliului de Supraveghere. Atribuiile acestuia sunt prezentate la Cap. II Structuri de Guvernan Corporativ De asemenea, Directoratul organizeaz un Comitet de Risc, funcia principal fiind de a sprijini Directoratul n ndeplinirea responsabilitilor sale de administrare a riscurilor semnificative prin: analiza profilului de risc al Bncii, identificarea i evaluarea riscurilor semnificative; dezvoltarea, implementarea si monitorizarea eficacitii politicilor de risc. La nivel executiv, administrarea centralizat a riscului este alocat ctre 2 structuri: - Direcia Administrarea Riscurilor; - Direcia Controlul Riscurilor. Atribuiile acestor structuri urmresc, n principal, identificarea, analizarea i evaluarea diferitelor tipuri i zone de riscuri care decurg din activitatea curent a Bncii. Controlul administrrii riscurilor semnificative la care se expune Banca este o funcie important n cadrul sistemului de control intern, acesta trebuind s atenioneze asupra excesului urmare a asumrii riscurilor, monitoriznd i corelnd, n permanen, profilul de risc al activitilor cu volumul capitalului existent. n elaborarea strategiei de management al riscului, s-a urmrit implementarea legislaiei n domeniu i a reglementrilor dispuse de autoritatea de supraveghere BNR, respectiv: - Ordonana de urgen nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului, cu modificrile i completrile ulterioare; - Regulamentul BNR nr. 18/2009 privind cadrul de administrare a activitii instituiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvrii capitalului la riscuri i condiiile de externalizare a activitilor acestora, cu modificrile i completrile ulterioare. Principiile pe care Banca le va urma n scopul implementrii i derulrii managementului de risc, proces pe care Consiliul de Supraveghere l adaug strategiei de afaceri, urmresc: S asigure soliditate financiar Bncii; S asigure continuitate activitii institutiei; S protejeze contribuia investitorilor (acionarilor) n afacere; S protejeze interesele partenerilor.

- 17 -

Cod de Guvernan Corporativ 2011

VIII. CONFLICTUL DE INTERESE I TRANZACIILE CU PERSOANE IMPLICATE (TRANZACIILE CU SINE) Principiul XIV
Consiliul de Supraveghere i Directoratul vor adopta soluii operaionale corespunztoare pentru a facilita identificarea i soluionarea adecvat a situaiilor n care un administrator are un interes material n nume propriu sau n numele unor teri

Principiul XV
Membrii Consiliului de Supraveghere i ai Directoratului vor lua decizii n interesul Emitentului i nu vor lua parte la dezbaterile sau deciziile care creaza un conflict ntre interesele lor personale i cele ale societii sau ale unor subsidiare controlate de societate.

Principiul XVI
Consiliul de Supraveghere i Directoratul vor stabili dup consultarea cu structurile de control intern, proceduri de aprobare i implementare pentru tranzaciile ncheiate de Emitent sau subsidiarele acestuia, cu prile implicate.

La nivelul Bncii Comerciale Carpatica a fost adoptat Procedura intern nr. 228 privind Conflictul de interese. Aceasta a fost elaborat n baza unor documente externe i interne de referin, cu implicare n procesul decizional. Scopul procedurii l reprezint descrierea procesului privind identificarea/evaluarea/monitorizarea/raportarea conflictului de interese i controlul modului de aplicare a reglementrilor care interzic sau limiteaz, n mod adecvat, activitile, relaiile sau situaiile care ar putea determina conflicte de interese, n scopul prevenirii i evitrii manifestrii acestei categorii de risc de conformitate. Potrivit responsabilitilor prevzute n Statutul funciei de conformitate, Banca asigur monitorizarea independent a activitilor/relaiilor/situaiilor care pot genera conflictul de interese. Pentru a asigura o corectitudine procedural substanial a tranzaciilor cu prile implicate, au fost adoptate la nivelul structurilor de Guvernan Corporativ, prevederi clare cuprinse n regulamentele de funcionare a acestor structuri.

- 18 -

Cod de Guvernan Corporativ 2011

IX.

REGIMUL INFORMAIEI CORPORATIVE

Principiul XVII
Administratorii i directorii vor pstra confidenialitatea documentelor i informaiilor primite pe perioada mandatului lor i se vor conforma cu procedura adoptat de Emitent privind circuitul intern i dezvluirea ctre teri a respectivelor documente i informaii

Membrii Consiliului de Supraveghere i cei ai Directoratului vor pstra confidenialitatea documentelor i informailor primite pe perioada mandatului lor. n acest sens, acetia vor respecta prevederile Codului de etic adoptat la nivelul Bncii Comerciale Carpatica, prevederile Procedurii nr. 205 privind furnizarea informaiilor cu caracter confidenial i legislaia bancar. n conformitate cu Codul de Etic al BCC, sunt considerate informaii confideniale urmtoarele: faptele, datele i informaiile referitoare la activitatea desfurat de Banc (tranzacii comerciale i de afaceri ale Bncii n nume propriu i ale clienilor si actuali i poteniali); fapte, date sau informaii, aflate la dispoziia Bncii, care privesc persoana, proprietatea, activitatea, afacerea, relaiile personale sau de afaceri ale clienilor/acionarilor ori informaii referitoare la conturile clienilor; activitatea angajailor; situaia financiar a bncii, n afara datelor ce se fac publice; planurile de lansare a unor proiecte; sistemele i metodele de lucru, sistemul informatic; sistemul de salarizare i salariile; reglementrile interne; situaia financiar a clienilor bncii i diversele raporturi juridice cu acetia. La nivelul Bncii au fost adoptate proceduri privind fluxul informaiei i comunicarea, respectndu-se totodat prevederile O.U.G nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului i Reg. BNR 18/2009. Acestea sunt aplicabile tuturor structurilor Bncii.

- 19 -

Cod de Guvernan Corporativ 2011

X.

RESPONSABILITATEA SOCIAL A EMITENTULUI

Principiul XVIII
Structurile de guvernan corporativ trebuie s cunoasc i s recunoasc drepturile legale ale terelor persoane interesate stakeholders i s ncurajeze cooperarea ntre Emitent i acestea n scopul crerii prosperitii, a locurilor de munc i n vederea asigurrii sustenabilitii unei ntreprinderi solide din punct de vedere financiar.

a Mesajul Bncii Comerciale Carpatica privind responsabilitatea social


VIZIUNE Credem n oameni i n aciunile lor. Spiritul ntreprinztor al clienilor notri ne determin s punem pasiune n tot ceea ce facem i s dovedim c putem cldi parteneriate solide pentru gsirea celor mai bune soluii financiare. MISIUNE Ne propunem s sprijinim dezvoltarea comunitilor n care trim i de aceea dorim s ndeplinim ateptrile clienilor notri, printr-un portofoliu vast de produse i servicii financiare. Suntem ateni la exigenele tuturor clienilor, fie persoane fizice, fie companii i ne dedicm cu pasiune dezvoltrii afacerilor lor. VALORI CALITATE I SERIOZITATE Din respect pentru clieni i colaboratori, ne strduim s oferim cele mai bune produse i servicii. PERFORMAN I RESPONSABILITATE Suntem hotri s obinem succes n activitatea noastr, de aceea dorim s dm tot ce e mai bun n noi. NCREDERE I TRANSPAREN Credem n caliti precum onestitate, respect, integritate i le aplicm zilnic n toate activitile noastre profesionale. COMUNICARE I FLEXIBILITATE Acestea sunt premisele unei relaii de succes. LOIALITATE I STABILITATE Preuim fiecare client i apreciem fiecare afacere pe care ne-o ncredineaz. Banca Comercial Carpatica a fost, nc de la nceput, un promotor al responsabilitii fa de mediul social n care activeaz, fa de clieni, parteneri i acionari i, nu n ultimul rnd, fa de instituiile statului i massmedia. Carpatica promoveaz, n mod constant, un dialog transparent cu toate categoriile de public, fie c este vorba de clienii si sau de alte entiti financiare. Demonstrnd o real responsabilitate fa de colectivitate, banca se implic activ n diverse domenii, precum sportul, cultura, educaia, dar i n manifestrile cu caracter umanitar. Adept a performanelor n orice domeniu, Banca Comercial Carpatica ncearc s-i pun amprenta asupra comunitilor n care activeaz, acest angajament fiind vizibil n sprijinul financiar acordat.

- 20 -

Cod de Guvernan Corporativ 2011

Banca menine, de asemenea, programe de pregtire profesional continu pentru angajaii si i colaboratori, cu scopul dezvoltrii i perfecionrii resurselor umane de care dispune. Banca Comercial Carpatica i-a propus, nc de la nfiinare, s devin o organizaie care nva, care dezvolt un sistem de formare i dezvoltare profesional continu, transparent i flexibil, care s asigure creterea adaptabilitii personalului la diferite sectoare de activitate i care s rspund nevoilor Bncii, pentru atingerea obiectivelor strategice. Principiile pe care se bazeaz o astfel de politic sunt: Principiul integrrii filozofia formrii este parte integrant a filozofiei managementului exprimnduse importana instruirii pentru organizaie i nevoile de dezvoltare profesional a angajailor. Inclus n cultura organizaional, aceast filozofie se traduce prin atitudinea managementului fa de identificarea nevoilor de formare i de modul de rezolvare a acestora. Principiul abordrii strategice exprim necesitatea corelrii politicii formrii cu strategia global a organizaiei. Procesul de formare i dezvoltare a personalului va asigura competenele, abilitile i aptitudinile necesare realizrii obiectivelor strategice ale organizaiei pe termen mediu i lung. Pentru ca schimbrile mediului competiional s nu surprind organizaia nepregtit, managementul va analiza semestrial mpreun cu angajaii performanele obinute n comparaie cu obiectivele asumate, abaterile i cauzele acestora, msura n care acestea se datoreaz lipsei de competene i abiliti. Principiul orientrii spre performane exprim necesitatea relevanei formrii n raport cu performanele ateptate. Simpla formare nu aduce automat performan, ea trebuie corelat cu nevoile imediate i de perspectiv, identificate corect prin raportarea la obiectivele i performanele individuale i colective ale angajailor i capabile s asigure cunotinele i abilitile necesare. Principiul orientrii spre aciune dirijarea formrii spre soluionarea problemelor concrete ale organizaiei exprim caracterul ei practic i aplicativ ce trebuie s contribuie la eliminarea unor deficiene n funcionarea organizaiei generale de lipsa sau insuficiena unor competene, atitudini, abiliti ale angajailor. Formarea trebuie conceput astfel nct s motiveze i s incite la aciune, la aplicarea noilor cunotine, n derularea activitilor postului, la iniiativ, creativitate i performan. Principiul continuitii formarea nu este limitat la simpla furnizare de cursuri izolate, continuitatea formrii presupune proiectarea i operaionalizarea unui plan prin care se asigur nu numai actualizarea cunotinelor, ci i dezvoltarea personal/profesional a fiecrui angajat.

Preedinte Consiliu de Supraveghere

Ing. Ilie Carabulea

- 21 -

Cod de Guvernan Corporativ 2011

Referine:

Legea nr. 31/1990 privind societile comerciale, republicat; OUG nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului; Regulamentul BNR nr. 18/2009 privind cadrul de administrare a activitii instituiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvrii capitalului la riscuri i condiiile de externalizare a activitilor acestora; Codul de Guvernan Corporativ al Bursei de Valori Bucureti; Ghidul de implementare al Codului de guvernan corporativ (CGC). Politici i regulamente adoptate la nivelul BCC (Cod Etica, ROF - BCC, ROF Consiliu de Supraveghere, ROF Directorat, etc.)

Lista de abrevieri BCC CGC CS AGA Banca Comercial Carpatica Cod de Guvernan Corporativ Consiliul de Supraveghere Adunarea General a Acionarilor Adunarea General Ordinar a Acionarilor Adunarea General Extraordinar a Acionarilor Banca Naional a Romniei Comisia Naional a Valorilor Mobiliare Bursa de Valori Bucureti Regulament de Organizare i Funcionare

AGOA AGEA BNR -

CNVM BVB ROF -

- 22 -