You are on page 1of 34

DIVERSIFICACIÓN

RENDIMIENTO

UN MECANISMO DE ACCESO DE PEQUEÑOS INVERSIONISTAS A LOS MERCADOS GLOBALES

¡ATENCIÓN!
POR FAVOR LEA DETENIDAMENTE: Este material ha sido preparado, únicamente, para fines informativos.

no constituye una recomendación para invertir.
En todo modelo de inversión está implícito EL RIESGO, el cual debe ser comprendido. Este documento no constituye una oferta ni una solicitud de inversión.

La información aquí suministrada,

empleados. relaciones de negocios y contractuales. información financiera. salvo autorización expresa de la parte que la suministró . incluyendo derechos de autor. técnicas. algoritmos. lista de clientes. know-how. entre otros. invenciones. pronósticos de negocios. programas. procesos. modelos. inversionistas.¡ATENCIÓN! POR FAVOR LEA DETENIDAMENTE: Los receptores de esta presentación mantendrán la confidencialidad de los datos e información aquí expresada. Esta información y los contenidos de la presentación. ejecutables. investigaciones. no podrán ser referidos ni transferidos a terceros. planes de mercadeo. detalles de diseño. patentes. verbales o escritos.

UN INVERSIONISTA PRUDENTE: CONOCE SU INVERSIÓN CONOCE SU INTERMEDIARIO CONOCE LOS RIESGOS CONOCE SUS DERECHOS Y OBLIGACIONES PERMANENTEMENTE CONTROLA SU INVERSIÓN .

¿QUÉ ES UN FONDO DE INVERSIÓN? Es un patrimonio o cartera de valores formado por el ahorro de muchos inversionistas. que es administrado en nombre de ellos por un grupo de profesionales en la materia .

VENTAJAS DE UN FONDO DE INVERSIÓN GESTIÓN PROFESIONALIZADA DIVERSIFICACIÓN POLÍTICAS DE INVERSIÓN CON ÉNFASIS EN LA PRESERVACIÓN DEL CAPITAL INFORMACIÓN PERIÓDICA Y TRANSPARENTE .

en un proyecto financiero . denominado FINLA ¿SU MOTIVACIÓN? La aplicación de la ÉTICA y demás valores y principios universitarios.Un grupo de profesores de la Universidad del Zulia promovió la constitución y puesta en marcha de un FONDO de Inversión en moneda extranjera.

rendimiento y preservación del capital.¿SU MOTIVACIÓN? La administración de los recursos confiados con criterios de: transparencia. sin percibir remuneración alguna . Los directivos y administradores del FONDO de Inversión FINLA desempeñarán sus deberes y cargos AD HONOREM. prudencia. innovación. seguridad.

¿CUÁLES SON LOS RIESGOS ASOCIADOS A UN FONDO DE INVERSIÓN? RIESGO DE RENDIMIENTOS VARIABLES O PÉRDIDA DE CAPITAL: Es el riesgo que podría enfrentar el inversionista ante una disminución en los precios de los activos que conforma el portafolio de inversión .

¿CUÁLES SON LOS RIESGOS ASOCIADOS A UN FONDO DE INVERSIÓN? RIESGO DE ILIQUIDEZ DEL FONDO: Es el riesgo de que sus inversiones no puedan ser retiradas en el momento en que usted lo desea y tenga que esperar algún tiempo antes de recuperar su efectivo .

ya sea por el no pago del principal o intereses en las fechas estipuladas de pago .¿CUÁLES SON LOS RIESGOS ASOCIADOS A UN FONDO DE INVERSIÓN? RIESGO DE CRÉDITO O CESACIÓN DE PAGO: Es el riesgo de que alguno de los emisores en los cuales invierte el FONDO no pueda hacer frente a sus obligaciones de manera transitoria o permanente.

000 US$ 2) Se limita el acceso de pequeños y medianos inversionistas a los Mercados Financieros Internacionales 3) Las exigencias de información de las Instituciones Financieras constituyen una barrera de entrada a los Mercados Financieros Internacionales .000.000 US$ y 1.PREMISAS FÁCTICAS 1) Las cuentas de inversión exigen en promedio: 100.

VARIABLES 1) Condiciones económicas y financieras adversas que no ofrecen rendimientos positivos 2) La INFLACIÓN genera una descapitalización progresiva de los ahorros del público 3) El aumento de la estructura de costos de los bancos por disposiciones oficiales afecta negativamente la venta de los Depósitos a Plazo Fijo. RAZONES.ANÁLISIS. instrumentos que ofrecen mayor tasa de interés en el mercado bancario .

RAZONES. instrumentos del mercado de capitales con rendimientos más atractivos 5) Los inversionistas tienden a comprar activos en US$ en las oportunidades que salen ofertas públicas de bonos promovidas por la República.ANÁLISIS. VARIABLES 4) El Gobierno Nacional suspende operaciones de los denominados MUTUOS. PDVSA o bajo otros mecanismos informales .

. por invitación y sujeto a la ACEPTACIÓN por parte de la Directiva del FONDO FINLA.CONDICIONES DE INGRESO AL FONDO FINLA: El FONDO FINLA constituido en la República de BARBADOS. El ingreso al FONDO FINLA es de carácter restrictivo. requiere que los interesados en participar deberán cumplir con los requisitos y obligaciones que imponga la jurisdicción del FONDO.

TIEMPO MÍNIMO DE INVERSIÓN y REDENCIÓN DE LAS ACCIONES Fechas de corte semestral. DE CADA AÑO Las solicitudes recibidas de manera extemporánea. para la redención total o parcial de las acciones: PRIMERO (01) DE JULIO Y PRIMERO (01) DE ENERO. serán procesadas para ser pagadas en la siguiente fecha de pago .

del valor promedio de la cartera de inversión determinada contablemente.GASTOS Y COMISIONES: COMISIÓN POR SUSCRIPCIÓN DE ACCIONES: 3% sobre el valor nominal de la acción. el ultimo día hábil de cada mes. GASTOS DE ADMINISTRACIÓN: hasta un límite del 10% anual. NO SE APLICARÁ COMISIÓN DE SALIDA .

PORTAFOLIOS DE INVERSIÓN .

obligatoriamente.FINLA CAPROINVEST Es de carácter MIXTO (Crecimiento Y Rendimiento). con particular énfasis en la preservación del capital CRITERIOS DE INVERSIÓN: El 70% de los recursos del FONDO se invertirán. en títulos de renta fija que combinen rendimiento y seguridad PORTAFOLIO .

FINLA CAPROINVEST CRITERIOS DE INVERSIÓN: Se podrá invertir hasta un máximo del veinte por ciento (20%) del total de los recursos del portafolio en una sola clase. especie o título valor PORTAFOLIO .

DERECHOS DE LOS INVERSIONISTAS PORTAFOLIO CAPROINVEST Tendrán derecho a recibir. por vía de dividendos. prorrateado según el tiempo de inversión en el FONDO y el número de acciones en tenencia. el equivalente al (90%) de la utilidad neta que genere el portafolio. pagaderos en las oportunidades determinadas en el prospecto informativo .

NASDAQ.FINLA OPTIMUS ESTRUCTURA DEL PORTAFOLIO OPTIMUS es un sistema programado de inversión producto del desarrollo. investigación e innovación tecnológica. aplicada a los índices bursátiles más importantes. tales como: ÍNDICE DOW JONES. en los índices bursátiles PORTAFOLIO . STANDARD AND POOR’S OPTIMUS está configurado por una arquitectura de algoritmos que. de manera automática y sin intervención humana. detecta tendencias y patrones consistentes.

con un tiempo de inversión o exposición en el mercado de un máximo de 30 minutos liquidez OPTIMUS cierra todas las posiciones diariamente retornando la . a través del sistema electrónico de transacciones CARACTERÍSTICAS DEL OPTIMUS define el criterio de entrada y salida para cada operación OPTIMUS mantiene los mismos parámetros en cada operación.PORTAFOLIO OPTIMUS: OPTIMUS ejecuta automáticamente el programa de inversión sin la intervención humana.

www. Venezuela.PORTAFOLIO OPTIMUS: OPTIMUS no depende de parámetros económicos. con representación en Maracaibo. análisis fundamentales o intuición humana OPTIMUS está estructurado matemáticamente OPTIMUS no ha sido cambiado o alterado desde su origen Los rendimientos alcanzados por OPTIMUS fueron auditados y demostraron ser consistentes (Ver reporte elaborado por la firma auditora McGladrey.com) CARACTERÍSTICAS DEL .mcgladrey.

DERECHOS DE LOS INVERSIONISTAS PORTAFOLIO OPTIMUS Derecho a recibir. prorrateado según el tiempo de inversión en el FONDO y el número de acciones en tenencia. el equivalente al 50% de la tasa de retorno que genere el portafolio. por vía de dividendos. pagaderos en las oportunidades determinadas en el prospecto informativo .

en función de las condiciones de mercado reinantes en el universo de renta fija y variable . que identifican el potencial de inversión y rentabilidad de los mercados globales.MERCADOS EMERGENTES Y COMODITIES (MEC) ESTRUCTURA DEL PORTAFOLIO PORTAFOLIO FINLA Este portafolio está diseñado por expertos gerentes financieros. identificando oportunidades de rendimiento total más atractivas. aplicando herramientas de gestión de riesgo.

que genere este portafolio.DERECHOS DE LOS INVERSIONISTAS PORTAFOLIO MEC Los inversionistas autorizados a participar como accionistas del Fondo FINLA MERCADOS EMERGENTES Y COMODITIES (MEC). tendrán el derecho a percibir por concepto de dividendos. el SETENTA POR CIENTO (70%) de la utilidad neta. prorrateado según el tiempo de inversión y pagaderos en las oportunidades anteriormente determinadas .

INVERSIÓN MÍNIMA Us Dólares 1.00 .000.

Pasaporte original escaneado .Prueba de residencia (recibo de servicio público o estado de cuenta o Registro Fiscal ) a nombre del titular . 2) DESCARGAR.Resumen curricular. regístrese como usuario y recibirá por correo el instructivo. breve.ve.com. el registro de inversionista y los documentos que debe firmar y enviar vía correo electrónico a registro@finla.com.finla.Referencia bancaria a nombre de FINLA SCC . requisitos esenciales para autorizar la inversión. en inglés . COMPLETAR y FIRMAR el formato Origen de Fondos y Declaración Jurada 3) Enviar escaneado junto con los siguientes recaudos: .INSTRUCTIVO 1) Ingrese en la página web www.ve.

SE LE NOTIFICARÁ SU INGRESO Y LAS INSTRUCCIONES DE TRANSFERENCIA DE RECURSOS A LA CUENTA FINLA SCC .INSTRUCTIVO SOLO CUANDO SE CUMPLAN TODOS LOS REQUISITOS Y SE VERIFIQUE CON LAS AUTORIDADES FINANCIERAS LA INFORMACIÓN SUMINISTRADA.

Ooops y CADIVI .

de lo contrario. es completamente legal. usando cuentas de instituciones bancarias en el exterior. las operaciones que vaya a cancelar a mis proveedores en divisas también en el exterior. Si tengo una cuenta bancaria en el exterior.” . se estaría hablando de una inseguridad jurídica universal.LEY CONTRA LOS ILÍCITOS CAMBIARIOS PREGUNTAS FRECUENTES 10. porque las leyes en Venezuela se rigen por el principio de territorialidad. “Toda operación en divisas mientras sea en el exterior. son lícitas? Sí.

MUCHAS GRACIAS !A INVERTIR! .