Lavado Internacional de Dinero

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Lavador de Dinero

Institución

Motivos para Lavar Dinero
•Actividades Ilícitas
Ocultar Fuente Ilícita Hacerlo Parecer Legal Ocultar al Propietario

•Evasión Fiscal
Ocultar Ingresos Ocultar Activos

Objetivos

Discutir los esfuerzos en contra del lavado internacional de dinero. Discutir los delitos del lavado de dinero y los requerimientos de reportar divisas. Definir el lavado de dinero y sus etapas.

Describir métodos de lavado de fondos. Identificar métodos utilizados para obtener evidencia extranjera.

¿Qué es el Lavado de Dinero ? El proceso mediante el cual criminales ocultan la existencia. fuente o aplicación de ganancias ilícitas y luego disfrazan ese ingreso para hacerlo parecer legítimo. .

Participar o intentar participar en una transacción con ganancias provenientes de una actividad ilícita. .Delitos de Lavado de Dinero (Elementos) Actividad Ilícita 1.

Transacción Financiera 2. 10. Transacción monetaria sobre cierta cantidad. Usualmente la misma cifra que la cifra monetaria reportada.000 DÓLARES .

Conocimiento 3. El transgresor sabía que las ganancias provenían de una actividad ilícita. .

Ocultamiento 4. Transacción diseñada para ocultar:  Fuente  Ubicación  Propietario .

3. Actividad Ilícita Transacción Financiera Conocimiento Ocultamiento . 2.RESUMEN DE ELEMENTOS 1. 4.

Estratificación 3. Colocación 2.Tres Etapas del Proceso de Lavado de Dinero 1. Integración .

Colocación Disposición de volúmenes de efectivo en formas que eviten la detección por parte de agencias policíacas y funcionarios gubernamentales. .

Lavador de Dinero Colocación: •Transferencias de Giros •Transporte Físico •Cheques de Caja Banco .

contadores y manejadores de dinero Cuentas en Casas de bolsa   Mezcla .Ejemplos de Colocación  Transporte físico   Transferencia de giro Cheques de caja (cheques de banco) Giros postales   Abogados.

000 Dólares .Declaración de Transacción Monetaria (CTR) La Institución Financiera debe reportar cuando una transacción está por arriba de cierta cantidad. Usualmente: 10.

Ejemplos de Negocios Exemptos de CTRs   Arenas deportivas Cantinas    Restaurantes Hoteles Transportistas de pasajeros .

.Transferencia de Divisa La transferencia física de divisa de una persona a otra.

3. Remitentes Autorizados de $ 14. Casas de Cambio 8. Compañías de Préstamo/Financiamiento 13. Cambistas de Cheques 10.Instituciones Financieras 1. Compañías de Telégrafos . Bancos Cajas de Ahorros Cooperativas de Crédito Sucursales de Bancos Extranjero 5. Casas de Empeño 12. Transmisores de Fondos 9. Corredores de Bolsa 6. 4. Bancas de Inversión 7. 2. Operadores de Tarjetas de Crédito 11.

.Ocupación o Negocio Requeridos para reportar una cifra en efectivo que exceda alguna cantidad recibida en una ocupación o negocio.

Definición de Efectivo  Billetes  Monedas  Cheques de caja de viajero  Notas bancarias postales  Cheques  Giros .

Ocupaciones y Negocios  Joyerías  Mueblerías  Venta  Venta de Barcos  Corredores de Bienes Raíces  Contratistas para la Construcción de aviones  Abogados  Agencias de Viaje  Venta de Autos .

000 Dólares .Declaración Sobre Transporte Internacional de Moneda o Instrumentos Monetarios (CMIR) Efectivo o instrumentos monetarios: Sobre cierta cantidad* Dentro o fuera del país *Usualmente: 10.

giros postales. cheques de caja)  Acciones. cheques de negocios.Instrumento Monetario  Monedas y billetes (incluyendo extranjeras)  Cheques de viajero  Instrumentos al portador o documentos negociables (cheques. bonos y valores al portador . cheques de banco.

Declaración de Transacción Sospechosa (SAR) Estructura Múltiples cambios de divisa No conmesurado con el negocio indicado El cliente proporciona información falsa International Money Laundering PPT-30 .

Estratificación 3. Colocación 2. Integración .Tres Etapas del Proceso de Lavado de Dinero 1.

Estratificación   Transacciones múltiples Transferencias múltiples   Nombres fiduciarios Jerarquía de la organización (uso de subordinados) .

Métodos de Estratificación  Compañías  Servicio ficticias – (COMPAÑÍA FANTASMA) bancario  Apuestas vía internet .

Indicadores Comunes de Lavado de Dinero  Riqueza injustificada  Propietario/inversionista de negocios en efectivo  Grandes cantidades de efectivo  Uso de fiduciarios para adquirir activos  Patrones irregulares de trabajo/viajes  Uso excesivo de vehículos rentados  Actividades bancarias sospechosas  Libros escritos a mano y archivos en clave  Sin empleo aparente  Negocio que no produce ingresos .

Fuentes de Información  Informantes  Bases de datos de computadora  Archivos bancarios  Agentes policíacos  Archivos gubernamentales locales  Archivos de negocios  Artículos de prensa  Agentes policíacos extranjeros .

Estratificación 3. Colocación 2.Tres Etapas del Proceso de Lavado de Dinero 1. Integración .

.Integración Proceso de proporcionar una explicación aparentemente legítima del origen de las ganancias ilícitas.

Integración Préstamos ficticios  Inversionistas extranjeros ficticios  Salarios corporativos  .

Tratados de Asesoría Legal Mutua (MLATs)  Entregando órdenes judiciales  Localizando e identificando personas  Obteniendo testimonio  Proporcionando documentos  Ayudando con decomisos International Money Laundering PPT-51 .

Solicitud a los Estados Unidos (MLATs)  Nombre de la agencia de investigación  Descripción y naturaleza de la investigación  Descripción de la información requerida  Propósito de la solicitud  Identidad y ubicación de la persona buscada  Lugar o persona que serán cateados  Artículos que serán decomisados .

 Si se le permite su propagación puede debilitar a un gobierno.  La cooperación internacional es una herramienta en el combate contra el lavado de dinero.  .Resumen El lavado de dinero es un problema internacional.

.

Evolución Histórica de los Grupos Criminales y el Dinero Crimen de Cuello Blanco  Crimen Organizado  Narcotraficantes  Organizaciones Terroristas  .

Diferencias Entre el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo Lavado de Dinero Financiamiento de Terrorismo • Lavado de dinero limpio • Fondos derivados de donaciones • Lavado de dinero sucio • Fondos derivados del crimen • Fin de lucro • Transacciones cuantiosas. repetidas • “Shell companies”(compañías ficticias) y “offshore centers” (compañías extranjeras) • Abogados y fiduciarios • Motivación ideológica • Bancos y Casas de Cambio • Beneficiencias • Patrocinio gubernamental .

Similitudes entre el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo • Casas de Cambio monetario • Compañías testaferras • Envíos de efectivo • Intercambios basados en Hawala • Bancos comerciales • Actividad criminal • Narcotráfico. fraude financiero .

Métodos Principales Utilizados por Grupos Criminales para Transferir Fondos  Movimiento físico de fondos sin la utilización de instituciones financieras  Utilización de instituciones comerciales y financieras .

Métodos para la Transferencia Física de Fondos Mensajero  Avión  Barco  Automóvil  Correo  Envíos de carga  .

Factores que Favorecen el Traspaso Físico de Fondos No hay rastros de papeleo  Ninguna tercera persona. tal como un ejecutivo bancario. está enterada de la transacción  El terrorista tiene control absoluto del movimiento del dinero  .

Factores en Contra de la Transferencia Física de Fondos      Costo de mensajeros y equipo Riesgo de que el mensajero se robe el dinero Riesgo de informantes dentro de la organización Posible pérdida debida a violación de la Ley de Secreto Bancario Pérdida debida a revisiones en las fronteras .

Factores en Contra de la Transferencia Física de Fondos (Continúa)  Posible violación a la ley de lavado de dinero Decomiso de dinero en proceso de transferencia física  .

Movimiento de Dinero por Medio de Instituciones Financieras        Bancos Casas de Bolsa Asociaciones de Crédito Sociedades de Ahorro y Préstamo Casinos Compañías de Seguros Casas de Cambio .

menos riesgo de robo  .Porque Utilizar Instituciones Financieras para Transferir Fondos Crea un aura de legitimidad  El costo de transferencia es relativamente bajo  Pocas personas están involucradas en el manejo de la transacción  Rapidéz en la ejecución de la transacción  Seguridad.

Razones Para No Utilizar Instituciones Financieras para Transferir Fondos   Se crea un rastro de papel Crea un problema de cumplimiento con la Ley de Secreto Bancario Expone las transacciones a individuos fuera de la conspiración criminal Expone a individuos y organizaciones a procesamientos y decomiso   .

Tipos de Negocios Utilizados por Organizaciones Terroristas Negocios grandes y complejos con billones de dólares en bienes muy similares a cualquier gran corporación  Organizaciones de Beneficiencia  Compañías de Intercambio e Inversión  Comerciantes de Armas  Tiendas Libres de Impuesto  .

pero especialmente aquellos involucrados en el tráfico ilegal de estupefacientes  .Tipos de Negocios (Continúa) Compañías de Aerolíneas/Viajes  Negocios de Exportación-Importación  Compañías de Manufactura  Negocios ilícitos de cualquier tipo.

Resumen   Los métodos utilizados para financiar el terrorismo están limitados sólo por la imaginación Se pueden obtener fondos por medio de: – – – – – Fraude de beneficiencia Secuestro Extorsión Fraude con tarjeta de crédito Fuentes legales .

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