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PREPARACIÓN Y

EVALUACIÓN DE
PROYECTOS
César Salgado Stuardo
Ingeniero Comercial
UN PROYECTO
 Definiciones

 No es ni más ni menos que la búsqueda de una solución
inteligente al planteamiento de un problema tendiente a
resolver, entre tantas, una necesidad humana.

 Cualquiera sea la idea que se pretende implementar, la
inversión, la metodología o la tecnología por aplicar, ella
conlleva necesariamente la búsqueda de proposiciones
coherentes destinadas a resolver las necesidades de la
persona.

UN PROYECTO

 Surge como respuesta a una IDEA que busca ya sea la
solución de un problema (reemplazo de la tecnología obsoleta,
abandono de una línea de producto) o la forma de aprovechar
una oportunidad de negocio, que por lo general corresponde a la
solución de un problema de terceros (demanda insatisfecha de
algún producto)




PREPARACIÓN Y
EVALUACIÓN DE UN
PLAN DE NEGOCIOS
UN PROYECTO
 Tipología de Proyectos

 La evaluación de Proyectos se entenderá como un
instrumento que provee información a quien debe tomar
decisiones de inversión. Es obvio que para ello tiene que
considerar una serie de variables ; por ejemplo, de tipo
político, estratégico o ético, entre otras.

 Uno de los primeros problemas que se observan al evaluar
un proyecto es la gran diversidad de tipos distintos que se
pueden encontrar, dependiendo ya sea del objetivo del
estudio como de la finalidad de la inversión.

UN PROYECTO
 Tipología de Proyectos

 Según el objetivo o finalidad del estudio, es decir, de acuerdo
con lo que se espera medir con la evaluación, es posible
identificar tres tipos diferentes de proyectos que obligan a
conocer tres formas de obtener flujos de cajas para lograr el
resultado deseado:
1. Estudios para medir la rentabilidad del proyecto, es decir, del
total de la inversión, independientemente de dónde vengan los
fondos.
2. Estudios para medir la rentabilidad de los recursos propios
invertidos en el proyecto y
3. Estudios para medir la capacidad del propio proyecto para
enfrentar los compromisos de pago asumidos en un eventual
endeudamiento para su realización.

UN PROYECTO
 Tipología de Proyectos
 Para el evaluador de proyectos es necesario y
fundamental poder diferenciar la rentabilidad del
proyecto con la rentabilidad del inversionista.
UN PROYECTO

 RP: busca medir la rentabilidad del negocio,
independientemente de quién lo haga.

 RI: interesa, contrariamente, medir la
rentabilidad de los recursos propios del
inversionista en la eventualidad de que se lleve
a cabo el proyecto.
PLAN DE NEGOCIOS
 Definiciones

 Documento que reúne toda información para evaluar un
negocio y poder ponerlo en marcha

 Documento único que identifica, describe y analiza un
proyecto

 El plan de negocios es un documento escrito que define
con claridad los objetivos a corto, mediano y largo plazo;
describe las estrategias y métodos que se van a emplear
para alcanzar estos objetivos
PLAN DE NEGOCIOS
 Porqué se requiere de un Buen Plan de
Negocios
 Solicitar financiamiento
 Solicitar apoyo organismos públicos
 Búsqueda de socios
 Evaluar desempeño de un negocio en marcha
 Evaluar una empresa
 Análisis nueva oportunidad de negocio

PLAN DE NEGOCIOS
 No Business Plan ….No money

Propósito del Plan de
Negocios
 Dependiendo del propósito del Plan de
Negocios implicará la perspectiva del
documento
 Uso Interno
 Búsqueda de Capital
 Subsidios estatales: Capital semilla
 Angel o Venture Capital
Debe
 Aciertos
1. Debe ser realista
2. Recordar que es un plan y se deben definir
objetivos de corto a mediano plazo
3. Describir las estrategias para abordar el
negocio
4. Enfocarse en el canal comercial, modelo de
negocios y estrategia de distribución.
5. Ser realista pero generar entusiasmo,
proyecciones






Debe
 Aciertos
6. Describir la táctica para implementar las estrategias
7. Discutir objetivamente los riesgos asociados
8. Resolver la pregunta de porqué los clientes
comprarán
9. Describir las barreras a la entrada
10. Indicar cuánto y en qué se invertirán los recursos







Errores en la elaboración
 Errores frecuentes
1. Narrar una historia, poca visión de futuro
2. Enfocado en los emprendedores o en la
tecnología
3. Demasiado uso de lenguaje técnico
4. Insuficiente investigación de mercado.
5. Dudas sobre el mercado objetivo
6. Deficiencias o incoherencias Financieras






Errores en la elaboración
 Errores frecuentes
6. Previsiones de ventas excesivas
7. Demasiado largo
8. Mal Escrito, Poco Convincente
9. Deficiente explicación de la oportunidad
10. Análisis superficial de la competencia
11. Ausencia de Resumen Ejecutivo






Clientes y producto
No poner la carreta delante de los bueyes
Contenido
RESUMEN EJECUTIVO
CAPITULO I: LA EMPRESA
1.1 Descripción de la empresa
1.2 El producto
1.3 Descripción de la oportunidad de negocios
1.4 Visión, Misión y Objetivos
1.5 El modelo de Negocios
CAPITULO II: EL MERCADO
2.1 La necesidad del cliente
2.2 Análisis de mercados
2.3 Mercado Meta
2.4 Competencia
CAPITULO III: ESTRATEGIA DE DESARROLLO DE LA EMPRESA
3.1 Estrategia de producto
3.2 Estrategia de precios
3.3 Estrategia de Marketing: Promoción y publicidad
3.4 Estrategia de Distribución
3.5 Proyecciones de ventas
INDICE BÁSICO
CAPITULO IV: OPERACIONES
4.1 Ventas y proceso de entrega
4.2 Producción
4.2.1.- Plan de Producción
4.2.2.- Localización
4.2.3.- Diseño
4.2.4.- Personal
4.2.5.- Costeo de la Operación y otros indicadores relevantes
4.3 Cronograma de Actividades
CAPITULO V: ASPECTOS ECONÓMICO-FINANCIEROS
5.1 Determinación de la Inversión Inicial y principales ítems de gastos
5.2 Estudio de Fuentes de Financiamiento disponibles
5.3 Proyecciones Financieras
5.3.1 Cash Flow
5.3.2 Índices de rentabilidad
5.3.3 Análisis de sensibilidad.
5.3.4 Balance y Estado de Resultado
CAPÍTULO VI: CONCLUSIONES
CAPÍTULO VII: ANEXOS
Resumen Ejecutivo
 Debe ser capaz de “resumir”, quienes son los
emprendedores, que hace la empresa, dónde
competirá la empresa
 ¿Quién?
 ¿Qué?
 ¿Dónde?
 ¿Cuándo
 ¿Porqué?
 ¿Cómo?
Ejemplo 1: Resumen Ejecutivo
 Nuestra empresa se dedica a la comercialización de Caracol Hélix
Aspersa bajo invernadero, en la región del Bío-Bío.
 Tenemos 5 años de experiencia en el rubro agrícola y hemos sido
premiados con capital semilla SERCOTEC el año 2005.
 Nuestra empresa espera producir 5,000 kilos mensuales para
abastecer el mercado nacional e internacional.


Ejemplo 2: Resumen Ejecutivo
 Nuestra empresa, conformada por un Biólogo y un agricultor, se dedica
a la producción y comercialización de Caracol Hélix Aspersa en
condiciones controladas de invernadero.
 El plantel se ubica en la comuna de Santa Juana y cuenta con una
infraestructura base. Para llegar a la capacidad de 10.000 kilos/mes, se
requiere de una inversión adicional de 20 millones de pesos en los
primeros dos meses del proyecto.
 Al primer año se pretende comercializar 60,000 kilos de caracol fresco,
para abastecer el mercado español (Principal importador del mundo),
en particular a Barcelona, distribuidos a través de tiendas de
delicatessen.
 El proyecto tiene una duración de 12 meses y se espera una
rentabilidad de un 48% con un VAN (12%) de 60 millones de pesos en
cinco años.

Claves para el Resumen
 Debe ser elaborado al final
 Debe tener claro el público objetivo
 Ser claro y bien redactado
 Indicar el nivel de inversión y rentabilidad
esperada
 No debe superar las tres páginas