Desarrollo de Nuevas Estrategias

Comerciales

Marcela Monsalve
Leguizamo
 Desarrollo de Nuevas Estrategias
Comerciales

Semana 1

Punto 1

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la

información financiera que una entidad prestadora de
servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención
de un producto, debe contener adicionalmente sus
características y vigencia de la misma.
Punto 1
Balance general
Estado
financiero

Patrimonio=Activos-Pasivos

Muestra la utilidad o perdida

obtenida por las empresas en un
periodo determinado, también
se conoce con el nombre de
estados de ingreso y egreso

Flujo de caja

Muestra el pronostico de las Interno: para la toma de decisiones y el

futuras entradas y salidas de control patrimonial. ( información gerencial )
efectivo de una empresa para un Externo: para ser suministrada a terceros
periodo de tiempo de terminado
 Características financieras

 Tener capacidad de pago.

 El solicitante debe tener ingresos superiores a
dos salarios mínimos al momento de la
solicitud.
 El monto máximo depende de los ingresos del
solicitante
 Plazo máximo depende de las cuotas en las
que este dispuesto a pagar la deuda.
 Se realizara una visita antes y después del
desembolso para verificación.
 Punto 2
2. Como en el caso anterior describa la información
comercial que un cliente debe acreditar en una entidad
prestadora de Servicios financieros para obtener la
aprobación de un producto.

 Conocimiento del cliente

 Previa autorización del cliente
 Consulta a centrales de riesgo
 Conocimiento del negocio por parte del cliente , socios o
directivos
 Trayectoria en el mercado
 Estabilidad laboral, los ingresos y egresos que tiene el
solicitante
 Principal competencia
 Principales clientes y proveedores
 Punto 3
3. los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y
verificar dicha información, indicando los requisitos que debe
cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar
toda la información suministrada por el cliente.

 Directamente con el cliente

 Centrales de riesgos
 Proveedores o empresas con relaciones comerciales
 Clientes
 Base de datos
 Internet

Manejo de información: toda información que suministre el cliente

debe ser almacenada en la base de datos de la empresa, solo
debe ser suministrada a funcionarios que les compete directamente
en el caso de análisis de las operaciones solicitadas, por ningún
motivo podrá tener acceso alguien ajeno a la entidad.