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金融從業人員專業證照簡介及未來

發展趨勢

報告人: 黃維亭
證券 期貨市場發展基金會
測驗中心 高級專員

中華民國九十五年十月
1
報告綱要
國內金融相關專業證照介紹
取得金融專業證照之管道
證券 期貨市場從業人員執業規定
金融相關測驗模組化方案及影響
證照之於職場發展之未來趨勢—金控
與非金控公司證照要求
證基會所辦理測驗現況說明
國際證券相關專業證照簡介
證照的價 與迷思
如何正確準備證照測驗 2
金融相關專業證照介紹
銀行內部控制與內部稽核
理財規劃人員
銀 行 外匯人員
授信人員
人身保險業務員
財產保險業務員
投資型保險商品業務員 證券商業務人員
保險經紀 ( 代理、公證 ) 證券商高級業務人員
人 保 險 證 券 證券投資分析人員
個人 ( 企業 ) 風險管理師 投信投顧業務員
人壽 ( 財產 ) 保險核保理 股務人員
債券人員
賠人員 金融控股公司 資產證券化
企業內部控制
票券商業務人員

信 託 期 貨
信託業業務人員

期貨商業務員
期貨交易分析人員

3
取得金融專業證照之管道(一)

行業別 證照名稱 主辦單位


證券商業務人員*
證券商高級業務人員 *
證券投資分析人員 *
投信投顧業務員*
證 證券暨期貨市場
股務人員*
券 發展基金會
債券人員
(*表示為有法源依
資產證券化
據之法定證照)
企業內部控制
票券商業務人員*
期 期貨商業務員*
貨 期貨交易分析人員*

4
取得金融專業證照之管道(二)

行業別 證照名稱 主辦單位


人身保險業務員* 壽險公會
財產保險業務員* 產險公會
投資型保險商品業務員* 保險事業發展中心
保險經紀人*
保險代理人* 考選部
保 保險公證人*
險 個人風險管理師
風險管理學會
企業風險管理師
人壽保險核保
人壽保險管理學會
理賠人員
財產保險核保
產物保險核保學會
理賠人員

5
取得金融專業證照之管道(三)

行業別 證照名稱 主辦單位



信託業業務人員*

銀行內部控制
與內部稽核* 金融研訓院

理財規劃人員

外匯人員
授信人員

6
證券 期貨市場從業人員執業規定
金融從業
可執行業務
人員
證券商
有價證券承銷、自行買賣、受託買賣、內部稽核或主辦會計等職務者。
業務員
證券商高 證券商之承銷、自行買賣、受託買賣、結算交割、內部稽核、股務、財務等
級業務員 部門之主管及分支機構負責人、擔任受託買賣與結算交割部門之主管。
一、對有價證券、證券相關商品或其他經行政院金融監督管理委員會核准項
目之投資或交易有關事項,提供分析意見或推介建議。二、從事證券投資分
投信投顧
析活動、講授或出版。三、辦理受益憑證之募集發行、銷售及私募。四、投
業務員
資研究分析。五、基金之經營管理。六、執行基金買賣有價證券。七、辦理
全權委託投資有關業務之研究分析、投資決策或買賣執行。八、內部稽核。
一、投信投顧事業之總經理、部門主管及分支機構經理人;二、證券投資顧
證券投資
問事業於各種傳播媒體從事證券投資分析之人員;三、證券投資信託事業對
分析人員
於每一證券投資信託基金之運用。
期貨商 一、期貨交易之招攬、開戶、受託、執行或結算交割。二、期貨交易之自行
業務員 買賣、結算交割。三、期貨交易之內部稽核。四、期貨交易之全權委託。
期貨交易 一、全權委託期貨交易業務之研究分析、交易決定或交易執行。二、全權委
分析人員 託期貨交易業務之推廣或招攬。三、內部稽核。

7
金融相關測驗模組化建議方案與影響(一 )
因應金融市場業務之多元化,金管會對於跨業之
法定證照目前正研議整合與簡化,使金融證照得
以合理且效率之管理,避免各行業證照各自為政
,造成從業人員過重之負擔。
改革重點
於現行各類專業測驗應考科目外,再個別加考一科「金融
市場常識與職業道德」,以提升金融從業人員金融市場基
本知識與職業道德。
--95 年 5 月 1 日起證基會網站提供題庫免費下載
各種專業測驗之測驗科目若性質類似,進行相關測驗科目
之抵免或相互承認。
95 年 8 月 1 日正式實施 - 影響以下 13 種金融從業人員。

8
金融相關測驗模組化方案與影響(二)

金融從業
證照名稱 考試科目 可銷售之金融商品
人員
金融市場常識與職業道德 一、利率衍生性商品;二、債券
證券商業務 +證券交易相關法規與實 衍生性商品;三、轉換公司債資
證券商 人員業務員 務 +證券投資與財務分析 產交;四、結構型商品(股權連
業務人員 資格測驗合 or 結型、保本型);五、認購認售
格證明書 投資型保險商品業務員 + 權證;六、國內基金:七、國外
證券交易相關法規與實務 基金
一、利率衍生性商品;二、債券
證券商業務
衍生性商品;三、轉換公司債資
證券商 人員高級業 金融市場常識與職業道德
產交;四、結構型商品(股權連
高級 務員資格 +證券交易相關法規與實
結型、保本型);五、認購認售
業務人員 測驗合格 務 +證券投資與財務分析
權證;六、國內基金;七、國外
證明書
基金

9
金融相關測驗模組化方案與影響(三)

金融從業
證照名稱 考試科目 可銷售之金融商品
人員

一、有價證券、證券相關商品、
金融市場常識與職業道德
證券投資分 國內基金、境外基金;二、提供
證券投資 +證券交易相關法規與實
析人員測驗 研究分析或建議,辦理講習課程
分析人員 務 +證券投資與財務分析 +
合格證明書 或發行出版品;三、接受特定人
總體經濟及金融市場
委任從事全權委託證券交易業務

一、期貨商:期貨、選擇權、期
貨選擇權;二、期貨顧問事業:
期貨商業務 金融市場常識與職業道德
期貨商 提供研究分析或建議辦理講習課
員資格測驗 +期貨交易法規 +期貨交易
業務員 程或發行出版品;三、期貨經理
合格證明書 理論與實務
事業:接受特定人委任從事全權
委託期貨交易業務

10
金融相關測驗模組化方案與影響(四)
金融從業
證照名稱 考試科目 可銷售之金融商品
人員
一、期貨商:期貨、選擇權、期
期貨交易分 金融市場常識與職業道德 貨選擇權;二、期貨顧問事業:
期貨交易 析人員資格 +期貨交易法規 +期貨、選 提供研究分析或建議辦理講習課
分析人員 測驗合格 擇權與其他衍生性商品 + 程或發行出版品 ;三、期貨經
證明書 衍生性商品之風險管理 理事業:接受特定人委任從事全
權委託期貨交易業務
金融市場常識與職業道德
證券投資信
+證券交易相關法規與實 +
託事業& 一、國內基金、境外基金;
證券投資與財務分析 +投
投信投顧 證券投資顧 二、提供研究分析或建議;
信投顧相關法規
業務員 問事業資格 三、接受特定人委任從事全權委
or
測驗合格證 託證券交易業務
信託業業務人員 +投信投
明書
顧相關法規

11
金融相關測驗模組化方案與影響(五)
金融從業
證照名稱 考試科目 可銷售之金融商品
人員
股務人員專
金融市場常識與職業道德
股務人員 業能力測驗 (非屬銷售金融商品人員)
+股務作業法規與實務
合格證明
短期票券(國庫券、可轉讓定期
票券商業務 金融市場常識與職業道德
票券商 存單、本票或匯票、一年期以下
人員資格測 +票券金融法規 +票券金融
業務人員 受益證券或資產基礎證券等)及
驗合格證書 實務
相關衍生性金融商品
信託業業務
信託 人員信託業 金融市場常識與職業道德
信託業業務相關金融商品
業務人員 務專業測驗 +信託法規 +信託實務
合格證明書
銀行具有業 銀行內部控
金融市場常識與職業道德
務或交易核 制與內部稽
+銀行內部控制法規 +銀行 (非屬銷售金融商品人員)
准權限之 核測驗考試
各級主管 內部控制制度
合格證書
12
金融相關測驗模組化方案與影響(六)
金融從業
證照名稱 考試科目 可銷售之金融商品
人員
人身保險業
人身保險 金融市場常識與職業道德 人身保險商品(投資型保險商品
務員資格測
業務員 +人身保險法規與實務 除外)
驗合格證書
財產保險業
財產保險 金融市場常識與職業道德
務員資格測 財產保險商品
業務員 +財產保險法規與實務
驗合格證書
金融市場常識與職業道德
+人身保險法規與實務 +投
資型保險商品概要、金融
投資型保險 體系概述 +投資學概要、
投資型
商品業務員 債券與證券之評價分析、
保險商品 投資型保險商品
資格測驗合 投資組合管理
業務員
格證書 or
證券商業務員+人身保險
法規與實務 +投資型保險
商品概要、金融體系概述
13
金融相關測驗模組化方案與影響 ( 七 )
舉例說明
已通過投資型保險商品業務員測驗者,
只要加考一科證券法規與市場實務,便可
取得證券商業務員資格
已通過證券商高級業務員測驗者,只
要加考一科投信投顧法規,便可取得投信
投顧業務員合格證明書

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證照之於職場發展的未來趨勢
-
金控與非金控公司證照要求(一)
銀行 主體企業 證照要求 證照獎勵
券商 旗下公司
華南 主體企業: 領組級以上員工,必須通過 凡通過證照考試
金控 華南銀行 銀 行 內 部 控 制 基 本 能 力 測 者,將成為升等
旗下公司: 驗。其他建議員工考取的專 加分的依據。
永昌證券 業證照項目計有:人身保險
業務員、人壽保險經紀人、
人壽保險代理人、財產保險
經紀人、財產保險代理人、
證券商業務員、證券商高級
業務員、證券投資分析師、
期貨商業務員、不動產估價
師、精算師、土地代書、投
信投顧業務員、信託業務
員。
富邦 主體企業: 以證券商業務員、期貨商業 再加考信託、投
金控 富邦產險 務員、壽險業務員、產險業 信投顧、理財專
旗下公司: 務員、投資型保險商品共計 員 3 張,記嘉獎 2
富邦人壽、富邦證 5 張 次
券、台北富邦銀
行、富邦投信
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-
金控與非金控公司證照要求(二)
銀行 主體企業 證照要求 證照獎勵
券商 旗下公司
新光 主體企業: 沒有特定證照要求 考取會計師執
金控 新光人壽 照,頒發獎金
旗下公司: 6,000 元,證券投
新壽綜合證券 資分析師獎金
6,000 元,壽險業
務員 4,000 元,
以 10 年為限
復華 主體企業: 證券、期貨、證券投資分析 凡通過證照考試
金控 復華證金 師、信託業務、壽險、投信 者,將成為升等
旗下公司: 與銀行內部控制基本能力測 加分的依據。
復華證券、亞太銀 驗等,以取得證券相關執照
行、金亞太投信 為優先
台新 主體企業: 沒有特定證照要求,但鼓勵 視 各 部 室 的 須
金控 台新銀行 員工多參加考試取得專業證 求,主管認為此
旗下公司: 照 證照須工作上基
台証證券、台新票 本門檻亦會列入
券、大安銀行 年終考績及人評
參考

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-
金控與非金控公司證照要求(三)
銀行 主體企業 證照要求 證照獎勵
券商 旗下公司
建華 主體企業: 證券商業務員、證券商高級 考取證券投資分
金控 建華銀行 業務員、期貨商業務員、壽 析 師 獎 金 1 萬
旗下公司: 險業務員、產險業務員、信 元,會計師 2 萬
建華證券、建華投 託業務員共計 6 張 元,考取 CFA 1
信、安信信用 至 3 等級,獎金
自 2 萬元至 3 萬

國泰 主體企業: 要求外勤業務人員必須具備 欲進國泰金至少
金控 國泰人壽 5 大證照,分別是壽險業務 須 5 張證照
旗下公司: 員、投資型保險商品、產險
東泰產險、匯通銀 業務、信託業務以及投信投
行 顧證照
日盛 主體企業: 要求員工必須具備證券業務 全額補助報名費
金控 日盛證券 員與壽險業務員資格,對於 並頒發考照獎金
旗下公司: 其他證照則採取獎勵方式 1,000 元
日盛證券、日盛銀

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-
金控與非金控公司證照要求(四)
銀行 主體企業 證照要求 證照獎勵
券商 旗下公司
中國 主體企業: 各子公司視各個部室業務有 考上證券、信託
信託 中國信託銀行 關之證照作要求,目前基本 等相關證照有全
金控 旗下公司: 4 張證照包括證券、信託、 額補助報名費,
中信證券、中信票 人身保險、投資保險等專業 亦會列入年終晉
券、中信投顧、中 證照 升依據
信保險經紀人
兆豐 主體企業: 沒有特定證照要求 考上證券、期貨
金控 交通銀行 及銀行內控等相
旗下公司: 關證照有補助報
中興票券、中國產 名費
險、國際證券、中
國國際商商業、倍
利國際綜合證券
第一 主體企業: 各子公司視各個部室業務有 可作為年終晉升
金控 第一銀行 關之證照作要求 依據
旗下公司:
一銀證券、明台產
險、建弘投信

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-
金控與非金控公司證照要求(五)
銀行 主體企業 證照要求 證照獎勵
券商 旗下公司
玉山 主體企業: 主管級以上員工須參加銀行 針對特定的員工
金控 玉山銀行 內部控制基本測驗,各單位 須取得特定的證
旗下公司: 經辦人員也要取得承辦業務 照,公司會補助
玉山證券、玉山票 的證照,例如理財專員必須 報名費、參考書
券 具備四項基本證照,包括證 籍及訓練費
券業務員、期貨業務員、信
託業務員及保險業務員。公
司方面採取鼓勵員工參加專
業證照測驗態度
元大 目前尚屬非金控公 證券商業務員、期貨商業務 拿到證券分析師
京華 司 員、壽險業務員、投資型保 執照每月多 5000
證券 險業務員共計 4 張 津貼
寶來 目前尚屬非金控公 證券商業務員、期貨商業務 5 張 必 備 證 照
證券 司 員、保險業務員(產、壽險、 外,每多考到 1
投資型保險三選一)、投信投 張,獎金 2,000
顧業務員,(理財專員/信託 元
二選一)共計 5 張

19
-
金控與非金控公司證照要求 ( 六 )
基礎型證照會 ( 如普業、期貨、投信投顧、信託
、人身保險業務員等 ) 已成為新鮮人投入金融服
務業之門檻。
許多金控內部已不再個別舉辦升等考試,而是把
取得相關證照當作績效、升遷的條件。
因應主管機關對從事財富管理業務人員於推介商
品時要求依所推介商品之性質具備各業資格 ( 法
定證照 ) 之新規定,取得法定證照效益加大。
如推介期貨→期貨業務員
推介人身保險→人身保險業務員

20
證券基金會所辦理測驗現況說明

證券商業務員資格測驗
證券商高級業務員資格測驗
期貨商業務員資格測驗
投信投顧業務員資格測驗
證券投資分析人員資格測驗
期貨交易分析人員資格測驗
債券人員與股務人員專業能力測驗
企業內部控制及資產證券化基本能力測驗
票券商業務人員資格測驗
21
模擬電腦應試畫面
證券商業務員資格測驗(一)
一、 辦理依據及測驗日期
: 依據 測驗日期
「證券商負責人及業務人員管理規一、筆試:每三、六、九、十二月
則」
,由主管機關指示證券商業同業 第一個星期日。
公會委託本會辦理。 二、電腦應試:週一至週五,每日
上、下午及晚上辦理,週六及
週日受理團體報名應試。

二、 測驗科目、時間與及格標準
: 應試科目 考試時間 合格標準
證券交易相關法關與實務 60 分鐘 二科總分達 140 分
(其中任何一科分數不
證券投資與財務分析 90 分鐘 得低於 50 分)

22
證券商業務員資格測驗(二)
三、報名資格:
測驗類別 報名資格
1.教育行政主管機關認可之高中或高職以上
學校畢業者。
2.普通考試或相當普通考試以上之特種考試
及格者。
證券商業務員 3.教育行政機關認可之高中、高職學力鑑定
考試及格並取得資格證明書者。
註:具有大學、三年制或二年制專科學校一
年級以上肄業或五年制專科學校四年級以上
肄業有證明文件者,視同高級中學畢業。
四、證照年限:目前為取得後永久有效,如法規有更新
依新法規。 23
證券商高級業務員資格測驗(一)
一、 辦理依據及測驗日期:
依據 測驗日期
「證券商負責人及業務人員管理規一、筆試:每三、六、九、十二月
則」
,由主管機關指示證券商業同 第一個星期日。
業公會委託本會辦理。 二、電腦應試:週一至週五,每日
上、下午及晚上辦理,週六及
週日受理團體報名應試。

二、 測驗科目、時間與及格標準
:測驗類別 應試科目 考試時間 合格標準
證券投資與財務分析-試卷
「投資學」 60 分鐘 三科總分達 210 分
證券商高 證券投資與財務分析-試卷
級業務員 「財務分析」 90 分鐘 (其 中 任 何 一 科 分 數
不得低於 50 分)
證券交易相關法規與實務 60 分鐘
24
證券商高級業務員資格測驗(二)
三、報考資格:
測驗類別 報名資格
1.教育部認可之國內、外大學系所以上學校畢業者。
2.高等考試或相當高等考試以上之特種考試及格者。
證券商高級業務員 3.取得證券商業務員資格者。
4.取得投信投顧業務員資格者。
5.已取得證券交易相關法規與實務乙科資格者。

四、證照年限:目前為取得後永久有效,如法規有
更新依新法規。

25
期貨商業務員資格測驗(一)
一、 辦理依據及測驗日期:
依據 測驗日期
「期貨商負責人及業務人員管理規 一、筆試:每三、六、九、十二月
,由主管機關指示期貨商業同業
則」 第一個星期日。
公會委託本會辦理。 二、電腦應試:週一至週五,每日
上、下午及晚上辦理,週六及
週日受理團體報名應試。

二、 測驗科目、時間與及格標準:

應試科目 考試時間 合格標準


期貨交易法規 60 分鐘 總分達 140 分
(其中任何一科分數不得低於 60
期貨交易理論與實務 120 分鐘
分)

26
期貨商業務員資格測驗(二)
三、報名資格:
測驗類別 報名資格
1.教育行政主管機關認可之高中或高職以上學校畢業者。
期貨商業務員
2.普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。

四、證照年限: 取得證明書後五年內未至期貨公會登記
即無效,如法規有更新依新法規。

27
投信投顧業務員資格測驗(一)
一、 辦理依據及測驗日期:
依據 測驗日期
「證券投資顧問事業管理規則」
「投信投顧事業業務人員資格測驗及認可辦法」 筆試:每三、六、九、十
由主管機關指示證券投資信託暨顧問商業同業公會 二月第一個星期日。
委託辦理。

二、 測驗科目、時間與及格標準:
應試科目 考試時間 合格標準
投信投顧相關法規(含自律 參加三科者:總分須達 210 分
60 分鐘
規範) (各科分數不得低 50 分)
證券交易相關法規與實務 60 分鐘
參加一科者:該科成績須達 70
證券投資與財務分析 90 分鐘 分

28
投信投顧業務員資格測驗(二)
三 、報名資格:
測驗類別 報名資格
1.公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科以上學
校畢業者。
2.公務人員普通考試或相當普通考試以上之特種考試及格者。
3.取得證券商業務員資格者。
4.取得證券商高級業務員資格者。
5.現任證券投資信託事業或證券投資顧問事業之業務人員,在八
十九年十月十一日證券投資顧問事業管理規則或證券投資信
投信投顧業務員 託事業管理規則修正生效前,已辦理登記者。
得應
投信投顧相關法規(含自律規範)乙科測驗,須具下列資格:
經信託業業務人員信託業務專業測驗取得合格證明書者,可參加
「投信投顧相關法規(含自律規範)」乙科之測驗,並可取得該科
測驗合格證明。

四 、證照年限:目前為取得後永久有效,如法規有更新
依新法規 29
證券投資分析人員資格測驗(一)
一、辦理依據及測驗日期:
依據 測驗日期
『證券投資顧問事業管理規則』
每三、六、九、十二
『投信投顧事業業務人員資格測驗及認可
月第一個星期日
辦法』
由主管機關指示證券投資信託 顧問商業同
業公會委託本會辦理。
二、 測驗科目、時間與及格標準:
應試科目 考試時間 合格標準
證券法規(含投信投顧相關法規及自律
規範) 90 分鐘 申論題與選擇題各佔 50%
證券投資與財務分析-試卷「會計及財 總分達 240 分
務分析」 90 分鐘 (其中一科分數低於 40 分與該科實
際到考人數平均分數兩者中之孰低
證券投資與財務分析-試卷「投資學」 90 分鐘 者即屬不合格)
總體經濟及金融市場(含產業經濟) 90 分鐘
30
證券投資分析人員資格測驗(二)
三、報名資格:
測驗類別 報名資格

1.公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科
以上學校畢業,並從事證券相關工作二年以上經驗者。
2.公務人員高等考試或相當於高等考試以上之特種考試
及格,並從事證券相關工作一年以上經驗者。
證券投資分析人員
3.經投信投顧業務員測驗合格者,並從事證券相關工作
一年以上經驗者。
4.取得證券商高級業務員資格者,並從事證券相關工作
一年以上經驗者。

四 、證照年限:目前為取得後永久有效,如法規有更新
依新法規。
31
期貨交易分析人員資格測驗(一)
一、辦理依據及測驗日期:
依據 測驗日期
『期貨交易分析人員資格測驗辦法』 每三、六、九、十二
由主管機關指示 期貨商業同業公會委託本會辦 月第一個星期日
理。

二、測驗科目、時間與及格標準:

應試科目 考試時間 合格標準


期貨法規與自律規範 90 分鐘 總分達 240 分,惟各科分數低於四
衍生性商品之風險管理 90 分鐘 十分或該科所有到考人員平均分
期貨、選擇權與其他衍生 數之孰低者,即屬不及格
90 分鐘
性商品
總體經濟及金融市場(含
90 分鐘
產業經濟)

32
期貨交易分析人員資格測驗(二)
三、報名資格:
測驗類別 報名資格

1.公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外
專科以上學校畢業,並從事期貨相關工作二年以
上經驗者。
期貨交易分析人員 2.公務人員高等考試或相當於高等考試以上之特種
考試及格,並從事期貨相關工作一年以上經驗者。
3.取得期貨商業務員資格者,並從事期貨相關工作
一年以上之經驗者。

四、證照年限: 取得證明書後五年內未至期貨公會登記
即無效,如法規有更新依新法規。
33
債券人員與股務人員專業能力測驗(一)
一、辦理依據及測驗日期:
依據 測驗日期
本會報請主管機關核備後辦理 本會訂於 95 年 3 月、9
之例假日舉行測驗

二、測驗科目、時間與及格標準:
測驗類別 應試科目 考試時間 合格標準

債券市場理論與實務 60 分鐘
債券人員 ( 140 分
含債券法規)
60 分鐘
股務作業法規 60 分鐘
股務人員 140 分
股務作業實務 60 分鐘

34
債券人員與股務人員專業能力測驗(二)
三、報名資格:
測驗類別 報名資格
已取得證券商業務員資格者,或公私立大學以上學校
債券人員
或經教育部承認之國外大學以上學校畢業者。
公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科
以上學校畢業者,或從事股務相關工作一年以上經驗
股務人員
者。

35
企業內部控制及資產證券化基本能力測驗(一)

一、辦理依據及測驗日期:
依據 測驗日期
本會報請主管機關核備後辦理 本會訂於 95 年 6 月、12 月之例假日
舉行測驗

二、測驗科目、時間與及格標準:
測驗類別 應試科目 考試時間 合格標準
企業內部控制理論與實務
企業內部控制 90 分鐘 70 分
(含相關法規)
資產證券化理論與實務 60 分鐘
資產證券化 (含相關法規) 140 分
60 分鐘

36
企業內部控制及資產證券化基本能力測驗(二)

三、報名資格:

測驗類別 報名資格
凡公開發行公司從業人員或對企業內部控制制度相關
企業內部控制 工作具有興趣者。

公立或私立專科以上學校或經教育部承認之國外專科
以上學校畢業者,或已取得證券商業務員資格者,或
資產證券化 已取得證券商高級業務員資格者,或已取得投信投顧
業務員資格者。

37
票券商業務人員資格測驗(一)

一、 辦理依據及測驗日期

依據 測驗日期
中華民國票券金融商業同業公會 採用電腦應試方式:週一至週五,
委託本會辦理。 每日上、下午及晚上辦理,週六及
週日受理團體報名應試。

二、 測驗科目、時間與及格標準

應試科目 考試時間 合格標準
票券金融法規 60 分鐘 二科總分達 140 分
(其中任何一科分數不
票券金融實務 90 分鐘 得低於 70 分)

38
票券商業務人員資格測驗(二)
三、報名資格:
測驗類別 報名資格
1.教育行政主管機關認可之高中或高職以上
學校畢業者。
2.公務人員普通或高等考試或相當於普通或
高等考試以上之特種考試及格者。
票券商業務人員 3.教育行政機關認可之高中、高職學力鑑定
考試及格並取得資格證明書者。具有大學、
三年制或二年制專科學校一年級以上肄業
或五年制專科學校四年級以上肄業有證明
文件者,視同高級中學畢業。

39
模擬應試畫面

Demo
入場應試操作畫面

40
模擬應試畫面

41
模擬應試畫面

42
國際證券相關專業證照簡介 ( 一 )
CFA (Chartered Financial Analyst )
CIIA (Certified International Investment
Analysts )
證券分析協會與證券 期貨市場發展基金會
共同引進 CIIA 資格認證制度,提升國內證券
分析人員素質,俾利與國際接軌
應試資格 : 國內證券投資分析人員測驗合格者
2005 年 6 月 ACIIA( 為 CIIA 認證之國際性組織 ) 總部已
正式通過對證券投資分析人員測驗之認證,因此循管道二
,已具國內證券投資分析人員資格者可以抵免國際投資分
析師之初階測驗,直接參與進階測驗
2006 年首次於台北舉行測驗
CFP (Certified Financial Planner )
43
國際證券相關專業證照簡介 ( 二 )
   CIIA    CFA    CFP
主辦單位 The Association Chartered Financial
of Certified Financial Planning
International Analyst Standards
Investment Institute Board
Analysts ( 簡稱 CFAI ) ( 簡稱 FPSB)
( 簡稱 ACIIA)
成立時間 2000 年 1963 年 1990 年

全球人數 約 3 千人 約 7 萬多人 約 9 萬多人

台灣人數 無 約 150 人 120 人

44
國際證券相關專業證照簡介 ( 三 )
   CIIA    CFA    CFP

主要通行   歐洲   美國   美國


地區
對會員國當 經認證過之會員 會員國當地測驗 會員國當地測驗
地文化與法 國當地測驗可抵 無法抵免任一階 可以抵免部分測
規之尊重 免其初階測驗 段之測驗 驗

命題方式 全球  全球統一 非全球統


統一 一

測驗與訓 應試人可自行 應試人可自行準 應試人必須參加


練 準備 備 訓練課程方可應
之結合 試
測驗使用 英文   英文 中
語言 文

45
國際證券相關專業證照簡介 ( 四 )
   CIIA    CFA    CFP

科目保留 五年 ( 自科目通過之 七年內必須完成 五年 ( 自科目


年限 日起計算 ) 三階段測驗 通過之日起計
算)
測驗舉辦 一年兩次 ( 進階測驗 Level I : 一年兩次
頻率 ) 一年兩次 每年 3 月 & 9
每年 3 月 & 9 月 每年 6 月 & 12 月

Level II & III :
一年一次
每年 6 月
證書簽署 The Association of Chartered 台灣理財認證
單位 Certified International Financial Analyst 協會
Investment Analysts Institute
( 簡稱 ACIIA) ( 簡稱 CFAI)

46
國際證券相關專業證照簡介 ( 五 )
   CIIA    CFA    CFP

授證 1. 通過 CIIA 測驗 1. 通過 CFA 測驗 1. 通過 CFP 測驗


條件 2. 為證券分析協會 2. 為 CFAI 之會員 2. 為台灣理財認證
之會員 3. 具備三年與投資 協會之會員
3. 有三年財務分析 決策過程的收集、 3. 有三年合格之相
、投資、資產管理 評估及應用金融、 關工作經驗
等領域之工作經驗 經濟和統計資料相 4. 簽署遵守職業道
( 通過測驗後五年內 關工作經驗 德行為準則 規範
之經驗亦可計入 ) 4. 簽署職業行為準 同意契約
4. 遵守 ACIIA 發布 則同意書 5. 自 2007 年起,
的職業行為準則與 5. 提交三封推薦信 須具學士學位方可
道德規範 送 CFAI 審核 授證

47
國際證券相關專業證照簡介 ( 六 )
   CIIA    CFA    CFP

測驗 進階測驗 Level I & Level II 涵蓋範圍 1. 基礎理財規劃


( 含 Exam I & Exam II) 均相同 (Level I : 6 小時 (3 小時 )
內容

Exam I (3 小時 ) 2. 風險管理與保
& 1. 財務管理 Level II : 3 小時 ) 險規劃 (2 小時 )
測驗 2. 經濟學 1. 資產評價與衍生性商品 3. 員工福利與退
時間 3. 財務會計及財報分 2. 財報分析及企業融資 休金規劃 (2 小時 )
4. 析權益證券之評價 3. 職業道德 4. 投資規劃 (3 小
與分析 4. 數量分析 時)
Exam II(3 小時 ) 5. 經濟學 5. 租稅與財產規

5. 債券評價與分析 6. 投資組合管理
(2 小時 )
6. 衍生性商品之評價 Level III (3 小時 )
與分析 6. 全方位理財規
7. 投資組合管理與經濟學

7. 投資組合管理 8. 資產評價與衍生性商品
(6 小時 )
9. 職業道德
10. 數量分析

48
國際證券相關專業證照簡介 ( 七
)
   CIIA    CFA    CFP
應試 國內證券分析人員測 1. 具學士學位 ( 不限科系 必須先完成台灣
驗合格且為分析協會 ) 理財認證協會所
資格 會員 2. 無學士學位者,應具至 規定之專業課程
( 必須在 FPAT 授
權之專責教育機
少四年合格之工作經驗
構上課 )
如有相關學位或
資格可予抵免部
分訓練課程。

49
國際證券相關專業證照簡介 ( 八 )
   CIIA    CFA    CFP

測驗題型 均為題組 Level I 及 Level 所有題目,包括個案分析


型態之申 II : 題目,均為單一選擇題
論與應用 均為單一選擇題
計算 Level III :
均為題組型態之
申論與應用計算
一般會員 每年約新 每年約新台幣 入會費新台幣 5000 元,以
年費 台幣 500 10800 元 後每年須 交常年會費新台
元 (US$338 元 ) 幣 5000 元
換證要求 無 無 初次認證後,須每兩年換
證一次。若要換證,必須
完成 30 小時最低在職訓練
時數且無違反專業道德情

50
國際證券相關專業證照簡介 ( 九 )
取得國際證照,有助進入國際市場
( 如歐洲、日本及大陸等市場 ) 發展

國際市場與國內市場同時認同之國際
證照最具價
相較 CFA 測驗與 CFP 測驗, CIIA
測驗因以通過國內證券分析人員測驗
為第一階段測驗,具備國際市場與國
內市場同時認同之優勢,更適合國內
財金科系學生參試
51
證照的價值與迷思(一)
專業證照是新鮮人求職的成功之鑰

擁有數張的專業證照,可提升本身的專業
能力,進而塑造專業形象

主管機關已明文增加專業證照為執業條件

金控時代,證照多寡攸關績效評定與升遷

國際化與金控之推動,企業日益重視專業
證照與全方位金融從業人員
52
證照的價值與迷思(二)
專業能力 = 學識 + 實務經驗 + 證照 + 工作態度
取得專業資格證照≠擁有專業能力
≠ 保證就業
但取得證照卻顯示:
你的專業能力經過客觀驗證,使雇主相信你的專
業能力達到基本水準
使你與別人有所區隔,機會比別人多

53
證照的價值與迷思(三)
國內目前證照種類繁多,思考方向
→ 法定證照優先
→ 與執行業務有關的證照優先
→ 市場需求高之專業能力測驗優先
如 債券、資 證券化 、股務、企業內控

→ 國際市場與國內市場同時認同的證照優先
→ 正確的考照時點
常見的錯誤觀念:初出社會的新鮮人考了升任銀
行主
管才必須54
如何正確準備證照測驗 ( 一 )
取得正確的準備資料
已公開題庫之測驗
→ 主辦單位出版之題庫優於坊間以考古題 湊之資料
隨時留意法規的變化
善用證基會網站之證券期貨法令查詢系統 ( 免費 )

以照考照,事半功倍
取測驗模組化之優點 `
如 投資型保險 + 證券法規及實務 →普業執業資格 ( 可應
考高業 )
高業 + 投信投顧法規→投信投顧業務員
利用自己的專長有策略性的準備考試
例高業測驗:
財金科系學生 → 投資學必拿高分以拉高總分
非商科學生 → 熟讀法規,財務分析以超過
55
50 分門檻
如何正確準備證照測驗 ( 二 )
大專技職院校學生,建議在學
時先取得證券商業務人員及期
貨商業務人員資格後,再取得
投信投顧業務員及證券商高級
業務人員資格,畢業或有工作
經驗後再陸續取得其他國內外
金融證照
56
如何正確準備證照測驗(三)

高中或高職以上

期貨市場 證券市場

期貨商業務員 證券商業務人員

證券商高級業務人員
投信投顧業務員
期貨交易分析人員
投資型保險商品業務員

57
報告完畢

敬請指教