FUNCIONES

Son fórmulas que resuelven problemas generales;

su característica principal es que de una manera
rápida y sencilla ejecutan cálculos complejos. Las
funciones dejan el resultado que calculan en la
celda donde han sido escritas.

El principio de las funciones es ahorrar tiempo en

los cálculos dispendiosos, esto quiere decir que es
más importante conocer el significado del resultado
que arroja que conocer la mecánica de su
creación.
Ejemplo sobre el valor de cuotas trimestrales de un
crédito en dólares

Las entradas son la variables

habituales de un crédito: Valor del
crédito, plazo, tasa interés, tipo de
cambio y tasa de devaluación

El proceso son operaciones que se

hacen con las variables de entrada
para poder calcular las salidas. Ej:
calcular el interés periódico y la
devaluación del período

Las salidas son las cifras que se

quieren obtener en el modelo, en
este caso el valor de la cuota en
pesos
Ejemplo sobre el valor de cuotas mensuales de un
crédito en pesos
 FUNCIONES
UTILIZADAS EN
MODELOS FINANCIEROS
 FUNCIONES FINANCIERAS

INT.EFECTIVO: Calcula la tasa de interés efectiva anual, si

se conoce la tasa de interés nominal y el número de
periodos de capitalización de interés que hay en un año.

TASA.NOMINAL: Se usa para hallar la tasa nominal cuando

se tiene la Tasa Efectiva y el número de periodos
compuestos en el año.

TASA.INT: Se usa para hallar la tasa nominal cuando no se

tiene información de una tasa utilizada.
VF: Calcula el valor futuro de una inversión, equivalente a
los pago constantes que se hacen periódicamente y a una
tasa de interés constante.

VA: Calcula el valor actual de una inversión que recibirá

abonos periódicos constantes en el futuro, a una tasa de
interés constante.

PAGO: Calcula el pago periódico de una anualidad

basándose en pagos constantes y en una tasa de interés
constante.

TASA: Calcula la tasa de interés por período de pago de una

anualidad.
NPER: Calcula la cantidad de períodos que debe tenerse
una inversión que sea equivalente a una serie de pagos
periódicos iguales.

PAGOINT: Calcula el monto del interés pagado por una

inversión o un crédito en un período determinado,
basándose en pagos y tasa de interés constantes.

PAGOPRIN: Calcula el monto abonado a capital de una

inversión o de un crédito en un período determinado,
basándose en pagos y tasa de interés constantes.
PAGO.INT.ENTRE: Calcula el monto de los intereses pagados
entre dos fechas, para lo cual basta con dar los datos del crédito y
el número ordinal de las cuotas a pagar donde empieza y termina
el período.

PAGO.PRINC.ENTRE: Calcula el monto de los abonos a capital

efectuados entre dos fechas, para lo cual basta con dar los datos
del crédito y el número ordinal de las cuotas a pagar donde
empieza y termina el período.

VNA: Calcula el valor presente de los flujos futuros de una

inversión a partir del flujo de caja del negocio.

TIR: Calcula la rentabilidad de una inversión, expresada en una

tasa de interés equivalente al mismo período en que se presente
la inversión.
Los argumentos que utilizan las funciones financieras
para conversión de tasas son los siguientes:

Núm_per: Es la cantidad de períodos de capitalización de

interés que hay en un año.

Núm_per_año: Por período de capitalización se entiende el

tiempo que transcurre entre dos fechas de pago o causación
de interés.

Int_nominal: Es la tasa de interés nominal anual expresada

en términos decimales. Se debe tener en cuenta que es la
tasa anual y no la del período y de capitalización.
Tasa_efectiva: Es la tasa de interés efectiva anual, es decir
la rentabilidad que efectivamente se recibirá si los intereses
que se perciben por la inversión son reinvertidos en las
mismas condiciones por el tiempo que resta del año.

Va: Es el valor actual de una serie de pagos futuros iguales.

Si este argumento se omite, se considerará 0.

Pago: Es el pago que se efectúa en cada período y que no

cambia durante la vida de la anualidad. Este argumento
debe tener signo contrario al de Va.

Nper: Es la cantidad total de períodos en una anualidad.

Tasa: Es la tasa de interés por período. Es importante
mantener la uniformidad en el uso de las unidades con las
que se especifica Tasa y Nper.

Vf: Es el valor futuro o el saldo en efectivo que desea lograr

después de efectuar el último pago. Si el argumento Vf se
omite, se asume que el valor es 0.

Tipo: Es el número 0 ó 1 e indica la forma de pago de la

cuota entre vencido (0) y anticipado (1).

Período: Especifica el número ordinal de la cuota que se

está estudiando, que debe encontrarse en el intervalo
comprendido entre 1 y Nper.
Per_inicial y Per_final: Especifican el número ordinal de la
primera y la última cuota de un lapso de tiempo al cual se le
van a analizar las cuotas pagadas.

Estimar: Es una tasa de interés estimada para que el Excel

empiece las iteraciones en el cálculo de la tasa de interés de
una serie uniforme. Si el argumento Estimar se omite, se
supone que es 10%.

Tasa_financiamiento: Es la tasa que se paga sobre el dinero

utilizado en los flujos de caja.

Tasa_reinversión: Es la tasa de interés a la que se

reinvierten los flujos de caja del proyecto a medida que
ingresan.
 FUNCIONES ESTADISTICAS

PROMEDIO: Suma todos los valores del rango y divide por

la cantidad de valores que haya. Las celdas que contengan
texto, valores lógicos o se encuentren vacías no se tienen en
cuenta, pero las celdas con valor cero sí se utilizan en el
cálculo.

MODA: Toma el valor que más se repite en una serie de

datos.

MEDIANA: Toma el número que se encuentra en medio de

un conjunto de números.
FRECUENCIA: Describe la cantidad de veces que se repiten
los valores dentro de un rango.

MAXIMO: Registra el valor más alto que se encuentra dentro

de una serie de datos sin agrupar.

MINIMO: Registra el valor más bajo que se encuentra dentro

de una serie de datos sin agrupar.

DESVIACIÓN ESTÁNDAR: Dice cuánto tienden a alejarse

los valores concretos del promedio en una distribución.
 FUNCIONES MATEMATICAS

SUMAPRODUTO: Multiplica los componentes

correspondientes de unas matrices suministradas.

SUMAR.SI: Suman las celdas que en un rango coinciden

con un criterio estipulado.

REDONDEAR: Redondea un número a la cantidad de

decimales especificado.