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CONTENIDO DE LA EXPOSICION

INTRODUCCION EL LAVADO DE ACTIVOS ACCIONES INTERNACIONALES LA LEGISLACION NACIONAL ADMINISTRATIVA Y PENAL LA LEY N 27765 Y SUS MODIFICATORIAS EXPERIENCIA POLICIAL

BLANQUEO DE CAPITALES

LEGALIZACION DE DINERO

LAVADO DE ACTIVOS

LEGITIMACION DE CAPITALES

MONEY LAUNDERING

SURGE COMO CONSECUENCIA DEL DINERO, BIENES, EFECTOS Y GANANCIAS PROVENIENTES DEL TRFICO ILCITO DE DROGAS Y OTROS DELITOS RENTABLES QUE GENERAN INGRESOS ILCITOS, Y QUE BUSCAN INCORPORARSE A LA LEGALIDAD, CON LA FINALIDAD DE EVITAR LA IDENTIFICACIN DE SUS ORGENES INDEBIDOS, SU PROPIEDAD, SU INCAUTACIN O DECOMISO.

EL LAVADO DE ACTIVOS FAVORECE LA CORRUPCIN, DISTORSIONA LA TOMA DE DECISIONES ECONMICAS, AGRAVA LOS MALES SOCIALES Y AMENAZA LA INTEGRIDAD DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS.

Efectos del lavado de activos Afecta a los pases


La riqueza criminal:

Daa la imagen internacional


Deteriora la moral social

Genera corrupcin y violencia Produce efectos sociales dainos

Efectos del lavado de activos Problemas econmicos Redistribucin regresiva de la riqueza


Inflacin
Problemas cambiarios

Competencia desleal
Concursos, quiebras y liquidaciones Desempleo

Qu es el lavado de activos?
Es un conjunto de operaciones tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilcito de unos bienes o recursos mal habidos.

No existe una definicin nica de Lavado de Dinero, ya que esta actividad delictiva adopta mltiples combinaciones para lograr su objeto. En general, cuando se trata de formular una definicin siempre se opta por definir el objetivo final que consiste en la simulacin de licitud de activos originados en un ilcito bajo cualquier tipo de modalidad o actividad. Con ese criterio, son generalmente aceptadas varias definiciones.

LAVADO DE ACTIVOS

LAVADO DINERO

BLANQUEO ACTIV.

RECICL. DINERO

LEGAL. CAPITAL

DINERO, BIENES Y GANANCIAS ILICITAS PRODUCTO DEL TID Y OTROS DELITOS

LEGALIZARSE - SISTEMA FINANCIERO

EVITAR IDENTIFICACION Y DETECCION

Porqu nace el Lavado de Activos?


POR LA NECESIDAD DEL DELINCUENTE DE DISFRAZAR EL ORIGEN ILICITO DE SU DINERO PARA NO DESPERTAR SOSPECHAS.

POR EL HECHO DE HABER GENERADO GRANDES SUMAS DE DINERO REQUIEREN ENCONTRAR UNA VA PARA UTILIZAR SUS FONDOS SIN MAYOR INCONVENIENTE

Caractersticas del lavado de activos


Alcanza dimensiones internacionales

Se sirve de la vulnerabilidad del sector Utiliza adelantos tecnolgicos

Sofisticados mecanismos para ocultar su origen

Asume perfiles que no le corresponden (Cliente ideal) Es un delito autnomo

Es un delito de cuello blanco

Conjunto de operaciones complejas

ACCIONES INTERNACIONALES
EN LA SEGUNDA MITAD DEL SIGLO XX, CON LA AMENAZA DE MODERNAS Y SOFISTICADAS FORMAS DE ACTIVIDAD CRIMINAL TRANSNACIONAL, SURGI LA PREOCUPACIN POR LA INSUFICIENCIA DE LEGISLACIONES NACIONALES EFICACES PARA COMBATIR EL CRIMEN ORGANIZADO Y LAS ACTIVIDADES TENDIENTES A LAVAR EL DINERO PROVENIENTE DE SUS ACTIVIDADES ILCITAS

ORGANIZACIN DE ESTADOS AMERICANOS ORGANIZACIN DE LAS NACIONES UNIDAS

CONVENCION DE LAS NNUU CONTRA EL TRAFICO ILICITO DE ESTUPEFACIENTES Y SUSTANCIAS PSICOTROPICAS

REGLAMENTO MODELO DE LA CICAD - OEA

CONVENCION DE LAS NNUU CONTRA EL CRIMEN ORGANIZADO INTERNACIONAL

CONVENCION DE VIENA 1988

LA CONVENCIN DE LAS NACIONES UNIDAS CONTRA EL TRFICO ILCITO DE ESTUPEFACIENTES Y SUSTANCIAS PSICOTRPICAS

DICTAR MEDIDAS CONTRA EL TRAFICO ILICITO DE DROGAS SOLICITA A LOS ESTADOS SIGNATARIOS DICTAR MEDIDAS PARA LEGISLAR SOBRE LAS UTILIDADES ILEGALES DEL TID POR PRIMERA VEZ SE PIDE REPRIMIR LAS GANANCIAS ILICITAS DE LA ACTIVIDAD DEL TID

PENALIZAR LAS GANANCIAS ILEGALES

COOPERAC. INTERNAC.

LA CONVENCION DE VIENA
ENTRO EN VIGENCIA EL 11NOV90

CONVERSION TRANSFERENCIA

SE APROBO POR LA ASAMBLEA 20DIC88

CONVENCION DE PALERMO 2000

CONVENCIN DE LAS NACIONES UNIDAS CONTRA LA DELINCUENCIA TRANSNACIONAL ORGANIZADA

CONTINUACION DE LA CONVENCION DE VIENA

SOLICITA A LOS ESTADOS SIGNATARIOS PENALIZAR EL LAVADO DE DINERO DE OTROS DELITOS GRAVES LA UTILIZACIN DEL SISTEMA FINANCIERO O INSTITUCIONES FINANCIERAS NO BANCARIAS PARA EL LAVADO DE DINERO

DEFINE AL GRUPO DELICTIVO ORGANIZADO

ALCANCE MAYOR NO SOLO TID SINO PARA DELITOS GRAVES

COOPERACION INTERNACIONAL

CONVENCION PALERMO 2000

SUGIERE CREAR UIF EN CADA PAIS

INTERCAMBIO DE INFORMACION NACIONAL INTERNACIONAL

GRUPO DE ACCION FINANCIERA INTERNACIONAL - GAFI

ES EL MAS IMPORTANTE FORO SOBRE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

40 RECOMENDACIONES NOTAS INTERPRETATIVAS 08 RECOMENDACIONES ESPECIALES

ESTANDARIZAR LAS NORMAS CONFORMAR UN SISTEMA INTERNACIONAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS SI BIEN NO SON NORMAS OBLIGATORIAS, LOS PAISES LAS ADECUAN A SU NORMATIVIDAD INTERNA

GRUPO DE ACCION FINANCIERA INTERNACIONAL - GAFI

SISTEMA DE JUSTICIA PENAL, LA APLICACIN DE LA LEY, EL SISTEMA FINANCIERO Y SU REGULACIN Y LA COOPERACIN INTERNACIONAL

EL GAFI EVALA EL PROGRESO LOGRADO POR LOS PASES MIEMBROS EN LA APLICACIN DE LAS CUARENTA RECOMENDACIONES

CUANDO SE ENCUENTRA QUE UN PAS NO CUMPLE CON LAS 40 RECOMENDACIONES, EL GAFI APLICA UNA SERIE DE MEDIDAS, ENTRE ELLAS, LA DE DECLARARLO PAS NO COOPERANTE

GRUPO EGMONT

Grupo de "Unidades de Inteligencia Financiera "

SE CONSTITUYO EN JUNIO DE 1995 EN EL PALACIO DE EGMONT-AREMBERG DE BRUSELAS

INTERCAMBIAR INFORMACIN ACERCA DE NUEVAS TIPOLOGAS DE LAVADO DE ACTIVOS, OFRECER AYUDA TECNOLGICA PARA EL INTERCAMBIO SISTEMATIZADO DE "INTELIGENCIA FINANCIERA" PROMOVER EL ESTABLECIMIENTO Y FUNCIONAMIENTO DE ESTAS ENTIDADES EN OTROS PASES Y FACILITAR CAPACITACIN Y ASISTENCIA TCNICA.

COMIT DE BASIELA

SOBRE REGULACIONES BANCARIAS Y PRCTICAS DE SUPERVISIN

SE CONSTITUYO EL 12 DE DICIEMBRE DE 1986

DECLARACIN DIRIGIDA A BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS, PARA IMPEDIR QUE PUDIERAN SERVIR COMO INTERMEDIARIOS INVOLUNTARIOS EN LA TRANSFERENCIA O DEPSITO DE FONDOS DE ORIGEN CRIMINAL RECOMENDACIONES TENDIENTES A ESTABLECER PROCESOS Y CONTROLES CON MIRAS A DETECTAR TRANSACCIONES SOSPECHOSAS Y COOPERAR PLENAMENTE CON LAS AUTORIDADES

LEGISLACION NACIONAL ADMINISTRATIVA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA


PENAL

LEY 27765.
DECRETO LEGISLATIVO 986

LEY N 26702 (LEY GENERAL DEL SISTEMA FINANCIERO) SECCION QUINTA - TRANSACCIONES FINANCIERAS SOSPECHOSAS - IDENTIFICACION DE CLIENTES - MANTENIMIENTO DE REGISTROS - DISPONIBILIDAD DE REGISTROS - REGISTRO Y NOTIFICACION DE TRANSACCIONES EN EFECTIVO COMUNICACIN DE TRANSACCIONES FINANCIERAS SOSPECHOSAS.

RESOLUCION SBS N 904-97 (REGLAMENTO PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO EN EL SISTEMA FINANCIERO)
Las empresas del Sistema Financiero deben establecer sistemas de prevencin, a fin de evitar que se de apariencia legal a transacciones y/o bienes del TID u otros; para lo cual se debe identificar: TRANSACCIONES INUSUALES TRANSACCIONES SOSPECHOSAS Mecanismos de Prevencin: Conocimiento del cliente Programas de Capacitacin Cdigos de Conducta

REGISTRO Y REPORTE DE TRANSACCIONES Registrar transaccin NICA Y EN EFECTIVO igual o superior a US$. 10,000.00 y aquellas mltiples mensuales que acumuladas sean iguales o superiores a US$. 50,000.00 Se excepta (sobre la base del buen criterio) a clientes que tengan por lo menos 02 aos en el Sistema Financiero y 01 ao en la empresa, que realice con frecuencia transacciones que superen estos montos y que residan en el pas. Estas transacciones se comunicarn a la Unidad de Inteligencia Financiera.

LEY N 27693 UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA LEY N 28306 Modifica los artculos 1 al 17 y agrega el artculo 10A a la Ley 27693

LEGISLACION PENAL SOBRE LAVADO DE ACTIVOS EN EL PERU

Per ratific la suscripcin del Convenio de Viena el 23SET91

Se insertaron en el Cdigo Penal Peruano en 1991, a travs del Decreto Legislativo N 736, dos artculos el 296-A y 296-B

Artculo 296-A, se relacionaba a los actos de conversin, transferencia y de ocultamiento de aquellos bienes que se originen o deriven del Trfico Ilcito de Drogas,
RECEPTACION

Artculo 296-B, se centra en los actos de Lavado de Dinero a travs del Sistema Financiero o por los procedimientos de la repatriacin de capitales
LAVADO DE DINERO

LEY N 27765 - LEY PENAL CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS


El 26 de Junio del 2002 se promulg la Ley Penal contra el Lavado de Activos (Ley N 27765), el mismo que extiende el Lavado de Activos a otros delitos como fuentes generadoras de ganancias ilegales.

Esta norma legal nace como consecuencia de las disposiciones internacionales y por la Recomendaciones del GAFI, as como por las limitaciones, carencias y deficiencias legales para la prevencin y control del Lavado de Activos, que se pudieron apreciar con mucha claridad en el caso MONTESINOS.

ESTRUCTURA DE LA LEY 27765 Normas Penales Actos de Conversin y Transferencia. Actos de Ocultamiento y Tenencia. Circunstancias Agravantes. Omisin de la Comunicacin de Operaciones o Transacciones Sospechosas. Normas Procesales Levantamiento del Secreto Bancario y de las Reservas Tributarias y Burstiles. Relevancia de la Prueba Indiciaria en la Tipicidad Subjetiva.

- Autonoma Procesal del Delito de Lavado de Activos.

ESTRUCTURA DE LA LEY 27765


Normas de Ejecucin Penal Prohibicin de Beneficios Penitenciarios para supuesto agravado. Norma Derogatoria Derogacin expresa de los Artculos 296-A y 296-B del Cdigo Penal. Con fecha 06OCT2004 se public la Ley N 28355, que modifica diversos artculos del Cdigo Penal y de la Ley Penal Contra el Lavado de Activos (Artculos 3 y 7) Bsicamente se elimina el trmino NARCOTERRORISMO. Asimismo se ha publicado el Decreto Legislativo N 986 que modifica la Ley 27765

LAVADO DE ACTIVOS CONVERSION TRANSFERENCIA

OCULTAMIENTO TENENCIA

DINERO, BIENES, GANANCIAS, ACTIVOS PROCEDENTES DE DELITOS GRAVES

ORIGEN ILICITO CONOCE O PUEDE PRESUMIR

EVITAR SU IDENTIFICACION O DECOMISO

Ley 27765 del 26JUN02


Art. 1 Actos de Conversin y Transferencia

convierte o transfiere

dinero, bienes, efectos o ganancias

con la finalidad de evitar la identificacin, su origen, su incautacin o decomiso. Pena no menor de ocho ni mayor de quince aos.

cuyo origen ilcito conoce o puede presumir,

Artculo 1.Actos de Conversin y Transferencia El que convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilcito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso,

Artculo 1.Actos de Conversin y Transferencia El que convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilcito conoce o puede presumir, y que dificulta la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso,

Ley 27765 del 26JUN02

Art. 2 Actos de Ocultamiento y Tenencia

adquiere, utiliza, guarda, custodia, recibe, oculta o mantiene en su poder

dinero, bienes, efectos o ganancias

con la finalidad de evitar la identificacin, su origen, su incautacin o decomiso. Pena no menor de ocho ni mayor de quince aos.

cuyo origen ilcito conoce o puede presumir,

Artculo 2.Actos de Ocultamiento y Tenencia El que adquiere, utiliza, guarda, custodia, recibe, oculta o mantiene en su poder dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilcito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso,

Artculo 2.Actos de Ocultamiento y Tenencia El que adquiere, utiliza, guarda, custodia, recibe, oculta, administra o transporta dentro del territorio de la Repblica, o introduce o retira del mismo o mantiene en su poder dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilcito conoce o puede presumir, y que dificulta la identificacin de su origen, su incautacin o decomiso,

Ley 27765 del 26JUN02

Art. 3 Formas Agravadas

funcionario pblico, agente del Sector inmobiliario, financiero, bancario o burstil

Pena no menor de diez ni mayor de veinte aos.

Integrante de una organizacin criminal

actos de conversin o transferencia de dinero, bienes, efectos o ganancias provenientes del trfico ilcito de drogas o terrorismo (o narcoterrorismo)*

no menor de veinticinco aos

* Ley N 28355 de
06OCT2004

Artculo 3.Formas Agravadas La pena ser privativa de la libertad no menor de veinticinco aos cuando los actos de conversin o transferencia se relacionen con dinero, bienes, efectos o ganancias provenientes del trfico ilcito de drogas, el terrorismo o narcoterrorismo.

Artculo 3.Formas Agravadas La pena ser privativa de la libertad no menor de veinticinco aos cuando los actos de conversin o transferencia o de ocultamiento y tenencia se relacionen con dinero, bienes, efectos o ganancias provenientes del trfico ilcito de drogas, el terrorismo, secuestro extorsin, trata de personas o delitos contra el patrimonio cultural previsto en los art. 228 Y 230 del Cdigo Penal.

Ley 27765 del 26JUN02


Art. 4 OMISION DE COMUNICACIN DE OPERACIONES O TRANSACCIONES SOSPECHOSAS incumpliendo sus obligaciones funcionales o profesionales

no menor de tres ni mayor de seis aos.

omite comunicar a la autoridad competente

MODIFICADO POR DECR. LEG. 986


NO MENOR DE 4 NI MAYOR DE 08 AOS

las transacciones u operaciones sospechosas que hubiere detectado, segn las leyes y normas reglamentarias .

Ley 27765 del 26JUN02


Art. 5 Reglas de Investigacin

levantamiento del secreto bancario, la reserva tributaria y la reserva burstil slo ser utilizada con relacin a la investigacin de los hechos que la motivaron autoridad judicial o a solicitud del Fiscal de la Nacin

Ley 27765 del 26JUN02


Art. 6 Disposicin Comn

El origen ilcito que conoce o puede presumir el agente del delito podr inferirse de los indicios concurrentes en cada caso.

corresponde a conductas punibles en la legislacin penal

TID, DCAP, Secuestro; Proxenetismo; Trfico de Menores; Defraudacin Tributaria; Delitos Aduaneros u otros similares que generen ganancias ilegales.

excepcin de los actos artculo 194 del Cdigo Penal

Artculo 6 .-Disposicin Comn El conocimiento del origen ilcito que debe conocer o presumir el agente de los delitos que contempla la presente ley, corresponde a conductas punibles en la legislacin penal como el trfico ilcito de drogas; delitos contra la administracin pblica; secuestro; proxenetismo; trfico de menores; defraudacin tributaria; delitos aduaneros u otros similares que generen ganancias ilegales, con excepcin de los actos contemplados en el Artculo 194 del Cdigo Penal.

Artculo 6 .-Disposicin Comn El conocimiento del origen ilcito que debe conocer o presumir el agente de los delitos que contempla la presente ley, corresponde a conductas punibles en la legislacin penal como el trfico ilcito de drogas; delitos contra la administracin pblica; secuestro; extorsin, proxenetismo, trata de personas; trfico ilcito de migrantes; defraudacin tributaria; contra el patrimonio en su modalidad agravada; delitos aduaneros u otros similares que generen ganancias ilegales, con excepcin de los actos contemplados en el Artculo 194 del Cdigo Penal.

Artculo 6 .-Disposicin Comn Se ha insertado un prrafo final, cuyo texto es el siguiente: Tambin podr ser sujeto de investigacin por el delito de lavado de activos, quien realiz las actividades ilcitas generadoras del dinero, bienes, efectos o ganancias. Asimismo se insert una Disposicin Complementaria Final Para los fines de la administracin del dinero, efectos o ganancias ilegales, que hayan sido incautados por el delito materia de la Ley N 27765, Ley Penal Contra el Lavado de Activos, se proceder conforme a lo dispuesto sobre la materia respecto del delito precedente.

Ley 27765 del 26JUN02

Art. 7 Prohibicin de Beneficios Penitenciarios

sentenciados por el delito previsto en el ltimo prrafo del artculo 3 de la presente Ley

no podrn acogerse a los beneficios penitenciarios de redencin de la pena por el trabajo y la educacin, semilibertad y liberacin condicional

Ley 27765 del 26JUN02

Art. 8 Norma Derogatoria

Derganse los artculos 296-A y 296-B del Cdigo Penal

PROBAR EL DELITO PRECEDENTE

PROBAR EL CONOCIMIENTO PREVIO DEL ORIGEN ILEGAL DE LOS ACTIVOS PROBAR QUE TUVO LA FINALIDAD DE EVITAR LA IDENTIFICACION Y DECOMISO

AL NO PROBAR EL DELITO PRECEDENTE, MAXIMO SE PODRIA DEMOSTRAR DESBALANCE PATRIMONIAL

AL NO PROBAR EL CONOCIMIENTO PREVIO DEL ORIGEN ILEGAL DE LOS ACTIVOS, NO EXISTIA COMISION DE LAVADO DE ACTIVOS

AL NO PROBAR MATERIALMENTE QUE TUVO LA FINALIDAD DE EVITAR LA IDENTIFICACION Y DECOMISO, NO EXISTE CERTEZA DE LA COMISION

AUTORIA COMO LAVADOR DEL AUTOR DEL DELITO PRECEDENTE

INGRESO DE DINERO NO DECLARADO O FALSAMENTE DECLARADO

OMISION DE LOS ROS

ADMINISTRACION DE LOS BIENES INCAUTADOS CUANDO NO SEA POR TID

2002

1998
TITULAR PROCESADO POR CORRUPCION
BCO. SOLICITA INSTRUCCIONES AL TITULAR

CTA. $ 700,000.00

CTA. $ 700,000.00

SENTENCIA DE 06 AOS POR ENRIQUECIM. ILICITO

DISPONE REPATRIACION DEL DINERO

NO SE ADOPTO NINGUNA MEDIDA LUEGO DE SENTENCIA

PIDE UN PRESTAMO CUBIERTO

CTA. $ 700,000.00

INTERNADO HOSPITAL, EMITE CARTA DE INSTRUCCIONES AL BCO. USA

GARANTIA

SOLICITA ATENCION MEDICA HOSPITAL

CUENTA DE $ 700,000.00

TITULAR EN PERU CONDENADO POR CORRUPCION

DISPONE LA TRANSFERENCIA TOMA COMO BASE LA CARTA DE INSTRUCCIONES

ANTES DE EJECUTAR LA OPERACIN, UN FUNCIONARIO ALERTA SOBRE ANTECEDENTES DEL TITULAR

SE SUSPENDE OPERAC ION POR 15 DIAS

PROCURADURIA DENUNCIA HECHO

ACOPIO DE INFORMACION REQUERIMIENTOS A FISCALIA ENTIDADES PUBLICAS INTERPOL

CONFIRMACION DE SENTENCIA POR CORRUPCION


CONFIRMAR CARTA INSTRUCCIONES A USA

CONFIRMACION DE INTERNAMIENTO EN PENAL

CONFIRMAR CARTA INSTRUCCIONES A USA

MECANISMOS DE ASISTENCIA JUDICIAL CARTA ROGATORIA (1 2 AOS)

INVESTIGACION CONJUNTA UIF (VINCULACION FINCEN)

A TRAVES DE UIF SE OBTUVO LA CARTA DE INSTRUCCIONES QUE OBRABA EN EL BANCO, POR MEDIO DE FINCEN

SE PROBO EL DELITO DE LAVADO


SE DEMOSTRO TRABAJO CONJUNTO ES LA HERRAMIENTA EFICAZ CONTRA LA DELINCUENCIA

SE PROBO LA INTENCION DE DARLE APARIENCIA LEGAL A DINERO DE CORRUPCION

LA INVESTIGACION DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS NO SOLO DEPENDE DE LA APLICACIN ADECUADA DE LAS NORMAS PENALES Y ADM.

SE REQUIERE INVESTIGADORES CAPACITADOS

SE NECESITA DEL INSUMO MAS IMPORTANTE DEL PESQUISA: LA INFORMACION


ES IMPRESCINDIBLE LA COOPERACION INTERINSTITUCIONAL

LOS GOLPES DE LA ADVERSIDAD SON MUY AMARGOS, PERO NUNCA SON ESTRILES. JOSEPH E. RENAN
Escritor francs