PlandeFinanciamiento

Nombredelproyecto:
Comuna:

D)

PLANDEFINANCIAMIENTO
Estructuradefinanciamientodelnegocio
ITEMDE
FINANCIAMIENTO
Terrenos
Construcciones
Accesos
Mquinas
Equipos

D.1

Mejoramientodecocinacomedorderesidencial.
Coaripe

Herramientas
Instalaciones
Muebles
Formalizacin
CapitaldeTrabajo
ActividadesdeDifusin

Aportepropio

FUENTEDEFINANCIAMIENTO($)
Otrasfuentes
Sub
Nombre
Efectivo
Especies
Total

Efectivo

Especies

Capital
Semilla

0
0
0
0
0
0
600.000
0
90.000
700.000
60000

0
2.000.000
0
0
300.000
200.000
0
350.000
XXXXXX
72.219
0

XXXXXX
XXXXXX
XXXXXX
0
0
0
3.000.000
0
XXXXXX
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0

0
2.000.000
0
0
300.000
200.000
3.600.000
350.000

TOTAL

0
0
0
0
0
0
0
0

0
2.000.000
0
0
300.000
200.000
3.600.000
350.000
90.000
772.219
60.000
0

90.000

0 0

772.219
60.000

1.450.000 2.922.219 3.000.000 7.372.219

19,7%
39,6%
40,7%
100%

TOTAL

7.372.219

PresupuestodeCajaAo1(RecuerdequeelpresupuestodecajaincluyelosvaloresconIVA)
PERIODO/M
ES
Mes1
ITEM
INGRESO
0
S

Ventas
Capital
Semilla
Otros
aportes(en
efectivo)
Total
Ingresos
EGRESOS

Mes2

Mes3

Mes4

Mes5

Mes6

Mes7

Mes8

Mes9

$4.166.501

$3.566.600

$3.180.499

$1.541.000

$1.322.367

$1.304.499

$1.375.899

$1.423.499

$3.000.000

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$1.450.000

$0

$8.616.501

$3.566.600

Inversiones

$4.374.000

Actividades
dedifusin

$60.000

$0

$3.180.499

0
$0

$0

$1.541.000

0
$0

$0

$1.322.367

0
$0

$0

$1.304.499

0
$0

$0

$0

$1.423.499

0
$0

Mes11

0
$1.534.000

$1.600.500

$0

$0

$0

$0

$1.534.000

$1.600.500

0
$0

0
$0

0
$1.542.499

$1.600.500

$24.158.363

$0

$0

$3.000.000

$0

$0

$1.450.000

$1.542.499

$1.600.500

$28.608.363

$0

$4.374.000
$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

TOTAL
($)

Mes12

$0

$1.375.899

Mes10

$0

$0

$60.000
$0

$0

D.2

Pago
comisiones
porventa

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Comprade
materias
primas

$999.827

$855.870

$763.218

$369.790

$317.325

$313.038

$330.171

$341.594

$368.111

$384.068

$370.150

$384.068

$5.797.230

Comprade
materiales

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Comprade
insumos

$209.338

$179.197

$159.799

$77.424

$66.440

$65.541

$69.129

$71.521

$77.072

$80.414

$77.499

$80.414

$1.213.788

$165.000

$165.000

$165.000

$165.000

$165.000

$165.000

$165.000

$165.000

$165.000

$165.000

$165.000

$240.000

$2.055.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$110.000

$1.320.000

Amortizaci
nde
prstamos

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Pagode
intereses

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$100.000

$100.000

$200.000

$200.000

$300.000

$300.000

$450.000

$450.000

$450.000

$800.000

$800.000

$800.000

$4.950.000

$70.025

$252.317

$413.891

$200.538

$172.085

$169.761

$179.052

$185.246

$199.626

$208.281

$200.733

$208.281

$2.459.836

1723382

1822763

Remunerac
in
trabajador
es(F+V)
Costos
Fijos

Retiros
personales(
susueldo)
Pagode
Impuestos
IVAy
P.P.M.
Total
Egresos
SALDO
MENSUAL
SALDO
ACUMULA
DOS

6.088.190

1.662.384

1.811.908

1.122.752

1.130.850

1.123.340

1.303.352

1.323.361

1.369.809

1.747.763

2.528.311

1.904.216

1.368.591

418.248

191.517

181.159

72.547

100.138

164.191

147.263

180.883

222.263

4.432.527

5.801.118

6.219.366

6.410.883

6.592.042

6.664.589

6.764.727

6.928.918

6.781.655

6.600.772

6.378.509

Estadoderesultados(cifrasen$)
PERIODO(enaos)
1
ITEM
A.INGRESOS

22.229.854
6.378.509

20.301.149 21.316.206 22.382.017 23.501.118 24.676.173

B.COSTOSVARIABLESANUALES
6.146.628 6.453.959
6.776.656 7.115.487 7.471.259
C.MARGENDECONTRIBUCIN(A 14.154.521 14.862.247 15.605.361 16.385.631 17.204.914
B)
D.COSTOSFIJOSANUALES
3.120.000 3.120.000 3.120.000 3.120.000 3.120.000
E.DEPRECIACIN(LINEAL)
60.000
60.000
60.000
60.000
60.000
F.RESULTADOSOPERACIONALES 10.974.521 11.682.247 12.425.361 13.205.631 14.024.914
*Ventas

D.3

(CDE)
G.GASTOSFINANCIEROS
H.RESULTADOSANTESDE
IMPUESTOS(FG)

I.IMPUESTO(17%)

0
0
0
0
0
10.974.521 11.682.247 12.425.361 13.205.631 14.024.914
1.865.669 1.985.982 2.112.311 2.244.957 2.384.235

J.RESULTADONETO(HI)

9.108.852

nteresesporprstamos

9.696.265

10.313.049

10.960.673

11.640.679

PlandeFinanciamiento

D)

Nombredelproyecto:

Fabricacinyventadepolerasestampadas

Comuna:

SanPedrodeAtacama

ITEMDE
FINANCIAMIENTO
Terrenos
Construcciones
Accesos
Mquinas
Equipos

D.1

PLANDEFINANCIAMIENTO
Estructuradefinanciamientodelnegocio

Herramientas
Instalaciones
Muebles
Formalizacin
CapitaldeTrabajo
ActividadesdeDifusin

Aportepropio

FUENTEDEFINANCIAMIENTO($)
Otrasfuentes
Sub
Nombre
Efectivo
Especies
Total

Efectivo

Especies

Capital
Semilla

100.000
0
0
0
0
0
100.000
0
0
450.000
0

0
0
0
0
0
0
0
0
XXXXXX
428.413
100000

XXXXXX
XXXXXX
XXXXXX
0
0
0
0
0
XXXXXX
3.000.000
0

0
0
0
0
0
0
0
0

100.000
0
0
0
0
0
100.000
0

TOTAL

0
0
0
0
0
0
0
0

100.000
0
0
0
0
0
100.000
0
0
3.878.413
100.000
0

0
3.878.413

0 0

100.000

650.000
15,6%

TOTAL

528.413
12,6%

3.000.000 4.178.413
71,8%
100%

4.178.413

PresupuestodeCajaAo1(RecuerdequeelpresupuestodecajaincluyelosvaloresconIVA)
PERIODO/M
ES
Mes1
ITEM
INGRESO
0
S

Ventas
Capital
Semilla
Otros
aportes(en
efectivo)
Total
Ingresos
EGRESOS

Mes2

Mes3

Mes4

Mes5

Mes6

Mes7

Mes8

Mes9

$297.500

$535.500

$1.428.000

$1.713.600

$1.725.500

$1.487.500

$714.000

$357.000

$3.000.000

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$650.000

$0

$3.947.500

$535.500

Inversiones

$219.000

Actividades
dedifusin

$100.000

$0

$1.428.000

0
$0

$0

$1.713.600

0
$0

$0

$1.725.500

0
$0

$0

$1.487.500

0
$0

$0

$0

$357.000

0
$0

Mes11

0
$178.500

$178.500

$0

$0

$0

$0

$178.500

$178.500

0
$0

0
$0

0
$119.000

$238.000

$8.972.600

$0

$0

$3.000.000

$0

$0

$650.000

$119.000

$238.000

$12.622.600

$0

$219.000
$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

TOTAL
($)

Mes12

$0

$714.000

Mes10

$0

$0

$100.000
$0

$0

D.2

Pago
comisiones
porventa

$37.500

$67.500

$180.000

$216.000

$217.500

$187.500

$90.000

$45.000

$22.500

$22.500

$15.000

$30.000

$1.131.000

Comprade
materias
primas

$59.184

$106.531

$284.084

$340.901

$343.269

$295.921

$142.042

$71.021

$35.510

$35.510

$23.673

$47.347

$1.784.993

Comprade
materiales

$59.183

$106.531

$284.083

$340.901

$343.268

$295.920

$142.041

$71.020

$35.509

$35.509

$23.672

$47.346

$1.784.983

Comprade
insumos

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$8.333

$8.333

$8.333

$8.333

$8.333

$8.333

$8.333

$8.333

$8.333

$8.333

$8.333

$8.333

$99.996

Amortizaci
nde
prstamos

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Pagode
intereses

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Retiros
personales(
susueldo)

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$14.602

$60.482

$161.286

$193.542

$194.886

$168.006

$80.644

$40.322

$20.162

$20.162

$13.442

$26.882

$994.418

84120

159908

Remunerac
in
trabajador
es(F+V)
Costos
Fijos

Pagode
Impuestos
IVAy
P.P.M.
Total
Egresos
SALDO
MENSUAL
SALDO
ACUMULA
DOS

497.802

349.377

917.786

1.099.677

1.107.256

955.680

463.060

235.696

122.014

122.014

3.449.698

186.123

510.214

613.923

618.244

531.820

250.940

121.304

56.486

56.486

34.880

78.092

3.635.821

4.146.035

4.759.958

5.378.202

5.910.022

6.160.962

6.282.266

6.338.752

6.395.238

6.430.118

6.508.210

8.294.000

9.123.400

Estadoderesultados(cifrasen$)
PERIODO(enaos)
1
ITEM
A.INGRESOS
*Ventas

7.540.000

10.491.910 12.590.292

6.114.390
6.508.210

D.3

B.COSTOSVARIABLESANUALES
4.131.000
C.MARGENDECONTRIBUCIN(A 3.409.000
B)
D.COSTOSFIJOSANUALES
99.996
E.DEPRECIACIN(LINEAL)
0
F.RESULTADOSOPERACIONALES 3.309.004
(CDE)
G.GASTOSFINANCIEROS

4.735.500
3.558.500
99.996
0
3.458.504

5.209.050
3.914.350
99.996
0
3.814.354

5.990.405
4.501.505
99.996
0
4.401.509

7.188.485
5.401.807
99.996
0
5.301.811

H.RESULTADOSANTESDE
IMPUESTOS(FG)

I.IMPUESTO(17%)

0
3.309.004
562.531

0
3.458.504
587.946

0
3.814.354
648.440

0
4.401.509
748.257

0
5.301.811
901.308

J.RESULTADONETO(HI)

2.746.473

2.870.558

3.165.914

3.653.252

4.400.503

Interesesporprstamos