TALLER AUDITORIA DE SISTEMAS AMBIENTE DE CONTROL: (pag 1) El departamento de Comercial se encuentra estructurado de la siguiente manera: o o o o Vicepresidente de Divisin de Negocios:

Juan Perez. Gerente de Coordinacin Comercial: Jhony George. Coordinador Comercial: Patrizia Pugliese. Analista: Erika de la Vega.

Para complementar la informacin relacionada con los cargos que se desempean en el departamento de Comercial, se anexa a continuacin un link que muestra el archivo correspondiente al organigrama del mismo. El personal del Departamento de Comercial tiene como atribuciones prestar apoyo en el estudio de mercado para la emisin de posibles nuevos productos, variaciones de tasas de inters y comisiones, as como la verificacin y supervisin de la debida implementacin de los mismos y la captacin de los mismos por parte del pblico. Cuando se requiere el lanzamiento de nuevos productos se realiza un anlisis previo para llevarlo a un primer comit donde participa el VP de Operaciones, VP Negocios y VP de Producto. (pag 2) Para monitorear las normas a ser utilizadas para posicionar los nuevos productos, cada Gerente de Sector se rene con los gerentes y ejecutivos de las agencias a su cargo con la finalidad de informar acerca de los pasos que se deben seguir acerca de lo que se le va a ofrecer a los clientes o lo que se debe realizar. Para la apertura de una cuenta nueva, el cliente debe consignar todos los recaudos solicitados en la agencia para que el ejecutivo de venta pueda comparar la informacin que se encuentra en el sistema con dichos recaudos, los cuales deben cumplirse segn la resolucin N 185-01 de legitimacin de capitales.

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Esta pantalla muestra que el sistema detect que el cliente ya exista y enva un mensaje en el cual pregunta si desea realizar operaciones con este cliente existente

(pag 4) Simultneamente a este procedimiento, el ejecutivo realiza las llamadas telefnicas necesarias para confirmar toda la documentacin soporte suministrada por el cliente, esto con el fin de verificar la veracidad de los mismos (pag 6)
Se ingresan otros datos como el motivo y el uso que se dar a la nueva cuenta a aperturar, si realizar transferencias al exterior, si requiere tarjeta de dbito, entre otros.

(pag 7) Si la cuenta es aperturada en efectivo, el ejecutivo de ventas procede a llenar una planilla de depsito y la enva al cajero para que realice la operacin. (pag 8) Esta actividad se encuentra bajo la responsabilidad del Departamento de Operaciones a travs de la divisin de Canales Alternos. En caso de que se presente algn problema con operaciones de cuenta de los clientes, se hace un seguimiento de los movimientos efectuados

En este despliegue de la pantalla se observa que al ingresar la operacin, el sistema automticamente emite una seal indicando que el sobregiro no est autorizado

(pag 10) Todos los reclamos son remitidos a un grupo de analistas encargados realizar el estudio correspondiente. (Pag 11) Cuando la respuesta a ser emitida a un cliente requiera de un reintegro al mismo, estos debern estar previamente aprobados por el VP Divisin Negocios, Sr. Juan Perez, y por el Contralor. Con el fin de dejar evidencia de las respuestas dadas a los clientes, se archiva una copia de cada carta en carpetas diarias, luego son remitidas al gerente del departamento para su revisin.

ACTIVIDADES DE CONTROL COLOR AZUL ACTIVIDADES DE RIESGO COLOR ROJO