FACULTAD DE CIENCIAS CONTABLES FINANCIERAS Y ADMINISTRATIVAS.

CARRERA PROFESIONAL CICLO

: ADMINISTRACIN : IV : CHIMBOTE- SEDE AYACUCHO : MATEMTICA FINANCIERA II : PROYECTO DE INVERSION DE PISCICOLA : ALTAMIRANO MENESES CAROLINA

CENTRO ULADECH CATLICA NOMBRE DE LA ASIGNATURA TEMA DOCENTE TUTOR NOMBRE DEL ESTUDIANTE:

o HINOSTROZA PAUCAR GUADALUPE o FLORES ORE FLOR DE JESUS SORAYMA

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DEDICATORIA

Nos presentamos con el debido respeto y con todo el agradecimiento a nuestros docentes por la dedicacin en sus enseanzas que nos brindan da a da y compaeros por la ayuda que nos brindaron. Como tambin dedicamos este trabajo a dios autor de la vida y sabidura, a nuestros padres que nos inculcaron ideas que orienten nuestro existir y cuyos ejemplos fueron las mejores lecciones que recibimos cada da de nuestras vidas.

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OBJETIVO DEL GRUPO

El objetivo del grupo es brindar informacin suficiente y necesaria acerca del proyecto realizado. Se explicara de forma detallada los pasos a realizar para facilitar sus procedimientos, y reducir el tiempo en que realice su proyecto.

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PROYECTOS DEINVERSION PISCIgranja

Hacer un plan de negocios no garantiza el xito, pero no hacerlo casi siempre asegura el fracaso

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PROYECTO DE CAMINOS RURALES

INDICE
Pgina
Resumen ejecutivo... 3 Formulacin de idea de negocio.. 5 Anlisis de la oportunidad. 8 Presentacin del modelo de negocio... 9 Anlisis del entorno...11 Anlisis de la industria.12 Anlisis del mercado y estimacin de demanda..13 Planeamiento estratgico...15 Estrategia genrica....17 Fuentes de ventajas competitivas.....17 Alianzas estratgicas.18 Plan de marketing...20 Plan de operaciones...20 Diseo de la estructura ..21 Plan de recursos humanos. . 22 Proyeccin de los estados financieros ...25 Evaluacin financiera25 Conclusiones...26 Recomendaciones27

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INTRODUCCION La Piscicultura como actividad productiva ha venido evolucionando a travs del tiempo moldendose a las condiciones medio ambientales, econmicas, polticas y culturales de cada pas y regin. La piscicultura artificial se ha convertido en una importante fuente de protena de alto valor nutritivo para la humanidad y en un rengln econmico de gran importancia para los de la comunidad educativa. Los avances cientficos y tecnolgicos sumados al desarrollo y aplicacin de polticas de fomento de la acuicultura han permitido el crecimiento progresivo de la Piscicultura a nivel pas. La Piscicultura ha tenido un crecimiento acelerado en casi todos los departamentos, gracias a la disponibilidad de especies nativas de alto potencial nutritivo y econmico. Desde este punto de vista la Piscicultura se constituye en una opcin rentable para diversificar y una alternativa de produccin de fcil acceso y apropiacin para aprendizajes de nios y jvenes del rea rural. La plantacin de un cultivo de peces por parte del grupo de alumnos/as de la Educacin Escolar Bsica- IPA ,se hace con el propsito de poner en prctica los conocimientos adquiridos en nuestro proceso de formacin, adems para adquirir unos recursos econmicos que nos permitan seguir promoviendo y apoyando los proyectos productivos pedaggicos Institucionales.

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PROYECTO PISCIGRANJA
RESUMEN EJECUTIVO
NOMBRE DEL PROYECTO Mejoramiento de la produccion y comercializacion de truchas en la Asociacion de Desarrollo acuicultura del Centro Poblado de Vinchos, provincia Huamanga Fortalecimiento de la actividad pisccola en el Distrito de Vinchos de la provincia de Huamanga. b. PROBLEMA CENTRAL Baja produccion y comercializacion de truchas en la Asociacion de Desarrollo Acuicultura de, Distrito de vinchos, Provincia Ayacucho. c. OBJETIVOS DEL PROYECTO Incrementar la produccion y comercializacion de truchas en la Asociacion de Desarrollo Acuicultura de, Distrito de Vinchos, Provincia Ayacucho. El Objetivo General o proposito del proyecto es, contribuir al adecuado desarrollo de la actividad pisccola en la provincia de Huamanga el Distrito de Vinchos, a traves de un conjunto de acciones orientadas a la produccion integral y sostenible de pescado mediante el aprovechamiento del potencial acucola existente en todos los distritos de la provincia Ayacucho. Los objetivos especficos del proyecto son: Incrementar el nivel de aplicacion de nuevas tecnologas para mejorar el proceso productivo en la actividad pisccola. Mejorar la capacidad de gestion empresarial en organizaciones acucolas. Incrementar la produccion pisccola con una adecuada infraestructura de produccion y manejo en los productores. Incrementar la calidad del pescado cosechado, mediante tecnicas que permitan un mnimo deterioro del producto.

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d. NUMERO DE BENEFICIARIOS 10 Socios de la Asociacion de Desarrollo Acuicultura del Centro Poblado Menor de Vinchos, Provincia Huamanga".

BALANCE OFERTA DEMANDA: El horizonte del proyecto es de 05 anos y el periodo de inversion es de 02 anos; la poblacion objetivo son las 71 familias registradas y con presencia en los distritos de Casa cancha y Nino Bamba, Provincia de Huamanga . Las metas del proyecto son producir 423 toneladas de pescado en 46.87 hectareas de infraestructura acucola desde el 2 ano de inversion. A continuacion se muestra el balance oferta - demanda en el proyecto. Proyeccin del Balance Oferta Demanda Anual del producto.

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FORMULACIN DE IDEA DE NEGOCIO Unidad Formuladora: Responsable Ing. Antonio Lpez Ucariegue Cargo Gerente Regional de Desarrollo Econmico Telfono 061- 574408 E mail Unidad Ejecutora: Responsable Ing. Antonio Lpez Ucariegue Cargo Gerente Regional de Desarrollo Econmico Telfono ger_economico@regionucayali.gob.pe Direccin Jirn Inmaculada N 999 Proyectista Blgo. Pesq. Csar Aquino Vergara Coscol

061-574408 E mail ger_economico@regionucayali.gob.pe Direccin Jirn Inmaculada N 999 Pucallpa

La Unidad Ejecutora es la Gerencia Regional de Desarrollo Econmico del Gobierno Regional de Ayacucho, dado a que el proyecto se enmarca dentro de sus lineamientos de poltica, adems de contar con la capacidad tcnica y logstica para la ejecucin de proyectos relacionados a la produccin dentro de la regin; realizar las coordinaciones respectivas para la ejecucin conjunta de acciones del proyecto mediante encargo con la Direccin Regional de la Produccin de Ayacucho como unidad operadora del proyecto, dado a que dicha institucin cuenta con profesionales y con experiencia en este tipo de actividades y ser el sector correspondiente, de igual forma se realizar las coordinaciones como soporte tcnico en los procesos de capacitacin con el Instituto de Investigaciones de la Sierra Peruana . El planteamiento tecnico para la alternativa 1: Fortalecimiento de la actividad pisccola en la provincia de Vinchos, contempla 05 componentes: a)Adecuada capacidad de produccin de alevinos de peces amaznicos, que consiste en el equipamiento para la capacitacion, Fortalecimiento de Instituto de Investigaciones de la Sierra Peruana- Ayacucho y Fortalecimiento de la Direccion Regional de la Produccion de Ayacucho. b)Elevado nivel de conocimiento de nuevas tecnologas de produccin pisccolas, con las siguientes acciones: Capacitacion, Difusion y promocion; y Asistencia Tecnica. La capacitacion esta dirigida a personal profesional y tecnico del proyecto, as como de las entidades participantes. La difusion y promocion se realizara mediante el desarrollo de dos tipos de promociones: a nivel regional y a nivel nacional. Para el primer caso se contara con la consultora para la elaboracion de cluster y plan de negocios. Asimismo, se desarrollaran ferias
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gastronomicas e implementaran centros de venta. Para el segundo caso se contara con consultora para la elaboracion de un Plan de Negocios, y se participara en ferias gastronomicas nacionales. c) Alto grado de organizacin de productores pisccolas; Fortalecimiento de las organizaciones acucolas y adecuada capacidad de gestion, y se efectuara mediante su inscripcion en Registros Publicos, consultora para formacion de MYPES, inscripcion y formalizacion en la Direccion Regional de la Produccion (beneficiarios), capacitacion, talleres y pasantas. Por otro lado, estaran en condiciones de realizar el tramite para la obtencion de financiamiento para el desarrollo de la actividad. d) Infraestructura pisccola diseada para niveles de produccin de menor y mayor escala; consiste en el mejoramiento de la infraestructura acucola que se realizara mediante la implementacion de un PFE (Proyecto Financiero Estructurado) ante la Corporacion Financiera de Desarrollo COFIDE a fin de financiar mediante el Fondo de Desarrollo Amazonico, para alimento balanceado y alevinos de peces amazonicos, tambien para la ampliacion de los estanques pisccolas. Mejoramiento de infraestructura pisccola, Mediante el acondicionamiento y preparacion de estanques pisccolas se mejorara la capacidad acucola instalada en la Region; ademas, se ampliaran los espejos de agua, a razon de 2,500 m2 por cada piscicultor que tenga areas de produccion bajas (en total: 61 piscicultores) e) Suficiente equipamiento para la conservacin de productos pisccolas, esta actividad se efectuara a traves de la implementacion de un sistema de congelamiento / fro, constituida por congeladoras, cajas isotermicas y cajas plasticas para estibado. Administracion y supervision del proyecto, el cual se ejecutara durante toda la etapa de inversion del proyecto, se contara con laadministracion y supervision de cada una de las actividades estipuladas en el estudio definitivo del proyecto. Esta actividad sera responsabilidad de la Gerencia de Desarrollo Economico. La inversion para la ejecucion de esta actividad lo efectuara el Gobierno Regional de Ayacucho. Desde el 1 ano se trabajara con un total de 71 beneficiarios, a los cuales se realizaran siembras escalonadas para un mejor manejo tecnico y una adecuada cosecha de los productos hidrobiologicos. El planteamiento tecnico para la segunda alternativa: Instalacion de un Centro de produccion de alevinos, capacitacion y asistencia tecnica en crianza de peces amazonicos y gestion empresarial y acondicionamiento de estanques y sistemas de abastecimiento de agua y desague en la Region Huamanga. Para el desarrollo de la alternativa 2, solamente una actividad es la que sufre variacion a diferencia de las demas planteadas en la alternativa 1, esta es la siguiente:

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a) Instalacin de un centro de produccin de alevinos, actividad que se desarrollara en el distrito de Vinchos, en el terreno de la Direccion Regional de Casacancha, previo un levantamiento topografico se procedera con la construccion del centro, instalacion de laboratorios, equipamiento con personal y materiales, etc. En este caso, todo ello garantizara la produccion sostenida y de excelente calidad de estos alevinos. Este centro de produccion de alevinos se instalara en Pucallpa y utilizara insumos de calidad superior (alimento balanceado para reproductores, fertilizantes, hormonas, agua, entre otros), de tal manera que los alevinos a sembrar en los estanques de los productores pisccolas, tengan un tamano y edad uniformes.

COSTOS: El monto de inversion total del proyecto a precios privados asciende a S/. 3087,292.23 (TRES MILLONES OCHENTA Y SIETE MIL DOSCIENTOS NOVENTA Y DOS Y 23/100 nuevos soles), el mismo que se proyecta ejecutar en 2 anos.

ANLISIS DE LA OPORTUNIDAD
La creacion del proyecto se ha convertido en una alternativa para la solucion de orden socioeconomico y como estrategia para el mejoramiento de la calidad de vida de un grupo de familias pre cooperativas la cuales buscan aplicar y desarrollar un modelo economico y poltico que busca implantar un modelo de desarrollo economico local que permita posibilitar le mejoramiento de la calidad de vida tanto a las familias pre cooperativas como a los consumidores. ESPECIFICOS Desarrollar un proceso de construccion de pozos para la produccion de alevinos. Realizar la siembra de alevinos en los posos construidos. Implantar un cultivo de alevinos o de peces. Desarrollar procesos de cra y cuidado y manutencion de la especie con el fin de desarrollar a plenitud el proceso de produccion de los alevinos. Implementar los procesos de pesca, preparacion y cadena de fros, previos a la comercializacion y distribucion de un producto. Desarrollar polticas de comercio local con el fin de abastecer los mercados de consumo de la ciudad. FUENTES DE INFORMACION Las fuentes de informacion del proyecto pisccola, que se pretende desarrollar estan enmarcadas en experiencias de procesos ya desarrollados tanto por el ministerio de agricultura como por el SENA los cuales son autoridad en materia de procesos de produccion acuferos en el pas.

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ALTERNATIVAS DE SOLUCIN

4.1.1. MEDIOS FUNDAMENTALES IMPRESCINDIBLES Desarrollo de los medios fundamentales: MEDIO FUNDAMENTAL 1: Suficiente infraestructura y equipamiento productivo MEDIO FUNDAMENTAL 2: Adecuada asistencia tecnica productiva MEDIO FUNDAMENTAL 3: Fortalecida organizacion y suficiente participacion en actividades de promocion comercial

PRESENTACIN DEL MODELO DE NEGOCIO

Los alcances del proyecto nos permiten presumir la construccin de un pozo con las siguientes dimensiones 3.5 metros de ancho y 4.5 metros de largo, con profundidad de 1.1 metros en el cual se sembraran 600 alevinos. Teniendo en cuenta la capacidad del pozo se espera que en 7 meses se tenga una produccin ptima y lista para salir al mercado local. LIMITACIONES La disminucin del nivel de oxigeno La calidad y pH del agua Los tipos de aireacin La temperatura La dureza e ionizacin La alcalinidad El dixido de carbono Los gases txicos Los slidos en suspensin Los componentes qumicos tales como fosfatos, cloruros y sulfatos.

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Descripcin de Actividades del Proyecto

MES
01

ACTIVIDAD
1.- Adq.de alimento para truchas 2.- Mdulo para Implementacin de activos. 3.- Mdulo para implementacin de sedimentador. 4.- Gastos administrativos 5. - Asist. Tcnica en cultivo, crianza y manejo de truchas. 6.- Asist. Tcnica en implementacin de sedimentador 1.- Asist. Tcnica en cultivo, crianza y manejo de truchas. 2.-Participacin en ferias. 1.- Gastos Administrativos 2- Asistente Tcnico 1.- Asist. Tcnica en cultivo, crianza y manejo de truchas. 1.- Gestor de Articulacin Comercial. 2.- Gestor en Certificacin Sanitaria. 3.- Participacin en ferias. 1.- Asist. Tcnica en cultivo, crianza y manejo de truchas. 1.- Gastos Administrativos 1.- Asistente Tcnico Contable . 2.- Asist. Tcnica en cultivo, crianza y manejo de truchas. 3.- Gestor de Articulacin Comercial. 4.- Participacin en ferias 1.- Asist. Tcnica en cultivo, crianza y manejo de truchas. 2.- Gestor de Articulacin Comercial.

RESPONSABL E
Asistentes tcnicos y la junta directiva de la asociacin

FECHA
Primer mes

PRESUPUESTO S/.
24,262.50

03

04

Asistente tcnico, Gestor de articulacin comercial y la junta directiva de la asociacin Asistente tcnico y la junta directiva de la asociacin Asistente tcnico y la junta directiva de la asociacin Gestores y la junta directiva de la asociacin

Tercer mes

1,162.50

Cuarto mes

362.50

Contable. 05

Quinto mes

500.00

06

Sexto mes

2,162.50

07

08 09

Asistente tcnico y la junta directiva de la asociacin La junta directiva de la asociacin Asistentes tcnicos, Gestor y la junta directiva de la asociacin

Sptimo mes

500.00

Octavo mes Noveno mes

62.50 1,962.50

11

Asistente tcnico, Gestor y la junta directiva de la asociacin

Onceavo mes

1,000.00

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1.- Gastos Administrativos. 2.- Asistente Tcnico Contable . 3.- Participacin en ferias.

Asistente tcnico y la junta directiva de la asociacin

Doceavo

1,025.00

ANLISIS DEL ENTORNO

Actualmente en Vinchos, la acuicultura es una actividad productiva incipiente y con ventajas comparativas y competitivas para su desarrollo. Se viene promoviendo la crianza de especies amazonicas como la gamitana, paco, boquichico y el hbrido pacotana,su mayor proporcionalidad se desarrollan en sistemas de subsistencia. La infraestructura acucola registrada en Vinchos, informa un total de 198.30 Ha, de los cuales existen 03 acuicultores que disponen de la mayor area acucola en la region como son; Horacio Valdivia Suarez con 8 Ha (vendido a un tercero en el 2006), Empresa Eco proyectos con 29.2 Ha (ahora Consorcio Ruso); ambos actualmente inoperativos; y la Marina de Guerra del Peru con 6.9 Ha operativas. Un gran porcentaje de los piscicultores desarrollan la acuicultura de subsistencia, existiendo 10 acuicultores que desarrollan acuicultura de menor escala y 2 de mayor escala (Eco proyectos y Horacio Valdivia Suarez, actualmente inoperativos). Durante los ultimos dos anos, existe un alto interes por la formalizacion de esta actividad. Durante la ejecucion de los primeros proyectos, se utilizaba alimento balanceado, provenientes en su mayora de la Universidad Agraria La Molina. Asimismo, durante la ejecucion del proyecto ejecutado por CODESU se ha utilizado el alimento balanceado extruido, demostrando resultados alentadores. Una de las fortalezas existentes para el desarrollo de la acuicultura, es la existencia de dos centros de investigacion, tales como el Instituto de Investigaciones de la Amazonia Peruana de Ucayali (IIAP-Uc), que viene trabajando actualmente con la reproduccion de alevinos de paco, gamitana, pacotana y paiche; y el Instituto de Investigaciones Tropicales y de Altura (IVITA Uc) que tambien viene trabajando en la reproduccion de alevinos de gamitana y paco. Ambas, brindan asistencia tecnica a los productores con losque vienen trabajando o realizando coordinaciones directas, segun las investigaciones que realizan.

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ANLISIS DE LA INDUSTRIA
La trucha Salmo gairdeneriiRicharson, especie que en la actualidad se le denomina Oncorhynchusmykiss y comunmente llamado truchas aro iris es un alimento popular y pertenece al grupo de los pescados semigrasos, sumamente nutritivo y de facil preparacion y coccion; contiene Vitamina A y del Grupo B1, B2 y B3 contiene minerales como el Potasio, Hierro, Magnesio, Fosforo y Zinc; la demanda de trucha, se concentra en la poblacion de la ciudad de Ayacucho principalmente, entre los que podemos identificar mercados, recreos y restaurantes. La planta que operar en Vinchos demandar una inversin de S/. 500 mil al Consorcio Acucola Ayacucho, asociacin promovida por Sierra Exportadora, integrada por el distrito de Vinchos; AquaTruch, de Concepcin; Centro Pisccola El Eden, de Quilcas Huancayo y Piscigranja La Cabaa, del distrito de Sapallanga Huancayo. Esta produccin adicional de trucha en Junn elevar los volmenes actuales, que se mantienen entre las 1.750 y las 2.000 toneladas anuales, y permitira que remonte una produccin acorde con su rol pionero, pues fue en esta regin donde empezaron a sembrarse las primeras truchas arco iris hace 87 aos. El presidente del Consorcio Acucola Junn, Flavio Ventura Silva, inform que la procesadora ubicada en la ciudad de Concepcin sobre un rea de 550 metros cuadrados - ser inaugurada la tercera semana de noviembre y producir trucha deshuesada, fresca entera eviscerada, en filetes frescos refrigerados y la sabrosa trucha ahumada. Las socias de Acucola Ayacucho cran la trucha de la especie Arco iris en estanques ubicados a la vera de los ros, con ovas importadas de Estados Unidos. Tienen planeado ingresar a la produccin lacustre intensiva mediante balsas-jaula en un futuro cercano. Hasta el momento venden trucha fresca entera en los mercados Concepcin Huancayo Tarma Merced. El presidente de Sierra Exportadora, Alfonso Velsquez, detall que las cinco socias de Acucola Junn integran, a su vez, el Consorcio AndeanTrout, a travs del cual se pretende expandir y consolidar la cuota de trucha peruana en el mercado internacional. Resalt la voluntad asociativa de las empresas criadoras, que permiti reunir recursos financieros para instalar y poner en funcionamiento la planta. Velsquez sostuvo que Sierra Exportadora har todos los esfuerzos para que las principales cadenas de supermercados que operan en el gran mercado de Lima y de otras importantes ciudades del interior - y que ya estn apoyando la campaa Consume trucha, consume Per , distribuyan la produccin de Acucola Ayacucho. Es una accin de asocio que replicaremos en otras pequeas y medianas empresas truchcolas de nuestros Andes. Estamos apoyando intensamente este modo de mejorar la produccin y dndole valor agregado de este pez para que, en un segundo paso, aumenten el volumen y calidad de la trucha peruana de exportacin", concluy.

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IDENTIFICACIN DE CONSUMIDORES Los consumidores para la produccion del proyecto inicialmente sera la poblacion de la ciudad de Huanuco y alrededores, posteriormente se ofertara a la ciudad de Lima y ciudades cercanas a Huanuco como Pasco.

ANLISIS DEL MERCADO Y ESTIMACIN DE DEMANDA

El consumo de pescado en nuestro pas es bajo con referencia a otro tipo de carnes, se destaca ms el consumo de pollo, res y cerdo, industrias que han florecido gracias a la tecnificacin de sus procesos, haciendo que productos como el pescado se conviertan en productos sustitutos de consumo en la canasta familiar. Por otro lado, el Ministerio de la Produccin con el objetivo de buscar un desarrollo sostenido de la acuicultura en el Per, ha elaborado el Plan Nacional de Desarrollo Acucola (PNDA) para el periodo 2010-2015, en donde a travs de la participacin de los Organismos Pblicos adscritos, los Gobiernos Regionales, dependencias pblicas que desarrollen actividades de acuicultura, debern adecuar sus planes y acciones referidos a esta actividad, a los principios y objetivos del presente Plan Nacional en estrecha coordinacin con el Despacho del Viceministerio de Pesquera, a travs de la Direccin General de Acuicultura. Este documento se utilizara de gua para orienta. El presente estudio tambin busca fortalecer el mercado interno para los productos acucolas, lo cual corresponde Desarrollar el mercado interno para productos de la acuicultura, con acciones dirigidas a conocer el mercado interno, capacitar personal relacionado con la manipulacin de productos pesqueros y desarrollando una infraestructura adecuada de mercadeo de los productos d e la acuicultura del objetivo 1 Incrementar la calidad, productividad y el volumen de produccin acucola comercializado a nivel nacional e internacional del Plan Nacional de Desarrollo Acucola CARACTERSTICAS DE LA DEMANDA Existe una actividad muy representativa de demanda de este producto en los Distritos de Huamanga,; por la existencia de muchos recreos y restaurantes donde se expenden platos tpicos como la trucha, este mercado local es un gran consumidor.El destino principal es la poblacin con mayor poder adquisitivo, adems dadas las costumbres de la zona, en la actualidad el consumo percpita de trucha a travs de la prospeccin del en Hunuco es de 1 Kg por persona/ao. La comercializacin de truchas criadas tcnicamente y que cubra los requisitos del mercado, es de suma importancia para ser aceptado en el mercado nacional, se debe tener en cuenta aspectos tales como la calidad, precocidad, peso, trazabilidad. La produccin de truchas en el Per para el ao 2005 se concentra principalmente en la Sierra con un aproximado de 67.61 Toneladas mtricas en el Departamento de Huamanga. Es as, que la crianza de truchas es una alternativa viable para incrementar el consumo de protena de origen animal, generar empleo, disminuir la migracin del campesino a las grandes ciudades la importacin de productos alimenticios y la pobreza extrema en el pas. Motivo por el cual debemos incrementar la produccin con fines de abastecer el mercado local, regional, nacional y posterior exportacin para obtener mejores ganancias.

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PLANEAMIENTO ESTRATGICO ANLISIS FODA

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ANALISIS FODA ANALISIS FODA

FORTALEZA 1. Recursos naturales suficientes (Ro). 2. Personal con amplia experiencia en la lnea productiva. 3. Ingresos por produccin de truchas 4. Precios apropiados para el mercado local y su distribucin en otros lugares. 5. Directivos con capacidad de adaptabilidad al cambio. 6. Productos de calidad que satisfacen al consumidor. 7. Capacidad de innovacin tecnolgica para la produccin. 8. Predisposicin de los trabajadores comprometidos con la Empresa OPORTUNIDADES F1-01) Las instituciones 1. Presencia de brindan asistencia tcnica instituciones que brindan a los agricultores. asistencia tcnica. (F2-02) Contar con la 2. Incremento del cantidad requerida por el consumo de truchas. mercado. 3. El gobierno local y (F3-03) Las autoridades provincial promueven apoyan a los productores esta actividad. comprando sus truchas. 4. Cooperacin Tcnica y (F4-04) Los productores Financiera disponible para con acceso al crdito. el desarrollo productivo

DEBILIDADES 1.Turbidez del agua 2. No aplican tecnologa apropiada para crianza de truchas. 3. Las truchas son de baja calidad gentica. 4. Escasa capacitacin en articulacin comercial 5. No tiene disponibilidad de capital.

(D1-O1) Aprovechar la presencia de instituciones para asistencia tcnica adecuada en implementacin de un sedimentador para mejorar la calidad del agua. (D2-O1) Aprovechar la presencia de instituciones para asistencia tcnica adecuada. (D3-O3) Aprovechar la presencia de Instituciones para mejorar infraestructura, activos D3-O4) Mejorar la produccin de alevinos de alta calidad gentica. (D4-O4) Incrementar la
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produccin para vender ms y aumentar los ingresos econmicos.

AMENAZAS 1. Presencia de fenmenos climticos (sequa). 2. Comercializacin de truchas sin control sanitario 3. La inestabilidad poltica y social del pas. 4. Pobladores de Churubamba con bajo poder adquisitivo

F1-A1) Gestionar infraestructura de riego para producir en cualquier poca del ao. (F2-A2) Gestionar mayor control sanitario en la produccin de truchas. (F3-A4) Eliminar y/o controlar la presencia de los intermediarios (F4-A3) Ahorrar en una cuenta bancaria de la asociacin para los tiempos de Inestabilidad econmica.

(D2-A4) Implementar la piscigranja de truchas con tecnologas adecuadas. (D4-A2) Con conocimientos adecuados de Articulacin Comercial se podrn enfrentar las posibles inestabilidades econmicas.

VISION DEL NEGOCIO:

Ser una organizacion solida, que obtenga bienestar de sus asociados, ofertando truchas de calidad para el mercado nacional.

MISIN DEL NEGOCIO:

Proveer de truchas al mercado local y regional, a traves del mejoramiento de las tecnicas de produccion y de gestion empresarial.

OBJETIVOS ESTRATGICOSDEL NEGOCIO:

OBJETIVOS DE CORTO PLAZO Incrementar los ingresos de la asociacion a traves de la produccion de truchas de calidad en el mercado local OBJETIVOS DE MEDIANO PLAZO Colocar la produccion de truchas en el mercado regional

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ESTRATEGIA GENRICA
COSTE INTERIOR OBJETIVO AMPLIO Mejorar la eficiencia en el sistema de produccin y gestin del negocio. DIFERENCIACIN 1. Bajos costos operativos 1. (Aplican tecnologa 2. Bajos costos de apropiada para crianza de mantenimiento truchas. 3. Eficiente conversin 2. Los reproductores de alimenticia truchas son de alta calidad 4. Eficiencia en ventas gentica. 3. Buena capacitacin en gestin empresarial. 1. Incremento en el 1. Mayor difusin de las volumen de ventas bondades del producto (truchas DE GENERALIZACION O DE

OBJETIVO REDUCIDO Incrementar mrgenes de utilidades DEFINICION DE SEGMENTACION

ESTRATEGIAS

La poblacin se segmento teniendo en cuenta que es solo un proyecto piloto de produccin pisccola y el estudio de mercados se enmarco en el consumo de las familias del sector.

FUENTES DE VENTAJAS COMPETETIVAS

IDENTIFICACION POTENCIALES 1. 2. 3. 4. 5. DE PRINCIPALES PARTICIPANTES Y COMPETIDORES

Carrefour Mercadefam Exito Pesquera del Oriente Pesquera de Mar

ANALISIS DE EMPRESAS COMPETIDORAS Las empresas competidoras son empresas con capitales de inversion grandes, solo son comercializadores no son productores, as mismo quienes realizan ambas tareas pueden ser las pesqueras.

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ANALISIS DE PRODUCTOS SUSTITUTOS 1. 2. 3. 4. 5. Pollo Carne Huevos Atun Sardina

ALIANZAS ESTRATGICAS
La ejecucion del presente proyecto se enmarca dentro de los lineamientos del Sector Produccion, los cuales son: Competitividad: Promover preferentemente el desarrollo descentralizado de la pesca artesanal, LA ACUICULTURA Y LA PEQUENA Y MEDIANA EMPRESA. Innovacin Tecnolgica: promover el desarrollo y la aplicacion de normas tecnicas y la INVERSION EN NUEVAS TECNOLOGIAS APLICADAS A LA PRODUCCION. Gestin Ambiental: promover la gestion ambiental como complemento de la competitividad a traves de la proteccion de la biodiversidad, prevencion de la contaminacion y la adopcion de tecnologas limpias en el sector. Inversin Privada: proponer las condiciones necesarias y la normatividad, para facilitar la inversion de capitales de origen nacional y extranjero en todas las actividades economicas del pas; asimismo; IDENTIFICAR Y PROMOVER LAS OPORTUNIDADES DE INVERSION DESCENTRALIZADAS EN EL SECTOR. Regionalizacin: Compartir con los Gobiernos Regionales y Locales las tareas de promocion de la pesca artesanal, LA ACUICULTURA, ASI COMO DE LA INVERSION PRODUCTIVA DESCENTRALIZADA. Asimismo, se enmarca dentro de la mision del Sector Produccion, que es promover y fomentar el desarrollo de las actividades pesqueras, acucolas e industriales, convirtiendolas en eficientes, competitivas y con un horizonte de mayor posicionamiento en el mercado interno y externo, mediante el uso racional de los recursos y en concordancia con las normas de caracter ambiental, en contribucion del desarrollo sostenible. Por otro lado, mediante Ley N 27867 "Ley Organica de Gobiernos Regionales", el presente proyecto se enmarca dentro de la mision de los Gobiernos Regionales, la cual es organizar y conducir la gestion publica regional de acuerdo a sus competencias exclusivas, compartidas ydelegadas, en el Marco de las polticas nacionales y sectoriales, para contribuir al desarrollo integral y sostenible de la region; por otro lado en su artculo 52 .- Funciones en materia pesquera, el proyecto se enmarca en los siguientes terminos: Formular, aprobar, ejecutar, evaluar, dirigir, controlar y administrar los planes y polticas en materia pesquera y PRODUCCION ACUICOLA DE LA REGION.
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El Ministerio de la Produccion, en su Plan Estrategico Sectorial Multianual, dentro sus acciones para el sector pesquero, comprende la administracion de todos los recursos de origen hidrobiologico contenidos en las aguas marinas jurisdiccionales, ros, lagos y otros fuentes hdricas del territorio nacional. Involucra la investigacion cientfica y tecnologa del sector; as como las condiciones ecologicas de su habitat, los medios para su conservacion y explotacion, la calidad, higiene y sanidad de los productos de procedencia acuatica; la provision de infraestructura pesquera, as como los servicios adicionales y complementarios para la realizacion de las actividades extractivas, acucolas y de procesamiento pesquero en general. Postula las polticas para la promocion del Peru como Pas Oceanico y el uso de recursos hidrobiologicos para consumo humano. Por otro lado, el rol estrategico del sector produccion es, promover y fomentar el desarrollo de las actividades pesqueras, acucolas e industriales, convirtiendolas en eficientes, competitivas y con un horizonte de mayor posicionamiento en el mercado internacional, mediante el uso racional de los recursos y en concordancia con las normas de caracter ambiental en contribucion con el desarrollo sostenible del Pas. Dentro de las perspectivas del sector, las siguientes guardan relacion con el proyecto; la cual es, contar con un marco regulador efectivo, competitivo y eficientemente orientado a la promocion de la investigacion de la actividad pesquera y acucola en armona con la sostenibilidad de los recursos, y a la conservacion de los ecosistemas de acuerdo a normas ambientales. Asimismo, la ejecucion de estudios cientficos de impacto dinamico para optimizar la utilizacion de especies hidrobiologicas. Por su parte, el Gobierno Regional de Ucayali, dentro de su Plan de Desarrollo Regional Concertado, periodo 2004- 2010, dentro de las acciones de desarrollo productivo en el programa de acciones e inversiones planteadas en el Plan, el sub programa Pesca considera en la piscicultura, las siguientes prioridades: reactivacion pisccola en varios distritos, asistencia tecnica en crianza de peces amazonicos, infraestructura pesquera desarrollada. Dentro de los lineamientos de poltica institucional del Gobierno Regional, tiene como principio; fomentar el desarrollo, dentro del proceso de descentralizacion mediante la concertacion con gobiernos locales, sociedad civil y poblacion organizada, enmarcados en la Ley Organica de Gobiernos Regionales a traves de planes y proyectos orientados a generar condiciones que permita el crecimiento economico armonizado con la dinamica geografica, el desarrollo social equitativo y la conservacion de los recursos.

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PLAN DE MARKETING
OBJETIVOS DE CORTO PLAZO Cubrir el 10% de la demanda efectiva del mercado objetivo Dar a conocer al consumidor del mercado objetivo las bondades del producto. Brindar un buen nivel de satisfaccin a los consumidores del mercado objetivo

OBJETIVOS DE MEDIANO PLAZO Incrementar en al menos 10% las ventas en el mercado objetivo Incrementar permanentemente el nivel de competitividad en el negocio. MERCADO OBJETIVO De acuerdo a la ubicacin del negocio, se ha visto por conveniente segmentar el mercado en tres mbitos: 1. En la poblacin de la ciudad de Hunuco 2. En la poblacin de la Regin Hunuco. 3. Intermediarios locales de cada mbito geogrfico

PLAN DE OPERACIONES
ASIGNACIN DE RESPONSABILIDADES El proceso productivo y la comercializacin de ovinos ser conducido por la asociacin, para ello debe de organizarse y asignarse funciones y responsabilidades al personal responsable del proceso productivo, al responsable de articular comercialmente, al gestor publicitario y otros inherentes a la actividad. El proceso productivo y la comercializacin de ovinos ser conducido por la asociacin, para ello debe de organizarse y asignarse funciones y responsabilidades al personal responsable del proceso productivo, al responsable de articular comercialmente, al gestor publicitario y otros inherentes a la actividad. Con esta finalidad se propone la siguiente estructura orgnica:

DISEO DE LA ESTRUCTURA
Con esta finalidad se propone la siguiente estructura orgnica

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PLAN DE RECURSOS HUMANOS

La asociacin para poner en marcha el proyecto, deber reclutar personal para el rea contable, para los departamentos de asistencia tcnica, articulacin comercial y publicidad, por lo que, deber de contar con 01 Gerente (miembro activo de la asociacin) quien debe designar a los responsables de la cada rea.

FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES Como se puede apreciar el organigrama propuesto no es tan complejo, en consecuencia se asignara funciones y responsabilidades a cada instancia orgnica. ASAMBLEA GENERAL DE SOCIOS Es la mxima instancia en la estructura orgnica, por lo que, son quienes deciden los destinos de la organizacin y cuyas funciones son: Supervisar todo el proceso productivo y comercial. Aprobar el Plan Operativo Anual, Presupuesto Anual, autorizar los pagos, la contratacin y retiro de personal entre ha propuesta de reas correspondientes. Adicionalmente se regir por las funciones establecidas en su estatuto de constitucin de la asociacin. GERENTE GENERAL La Gerencia estar a cargo del presidente del GOP, entres sus funciones se tienen: Representa a la asociacin con autorizacin de la asamblea. Velar por el buen funcionamiento del negocio rural. Supervisar las actividades tcnicas, administrativas y comerciales. Informar mensualmente a la asamblea de socios. Ejecuta el plan operativo y presupuesto anual, efecta pagos y contratos de personal Otras que le asigne la asamblea. TCNICO CONTABLE El Tcnico contable, ser un Contador o Economista o Administrador, tendr como funciones: Llevar correctamente la parte contable y financiera de la asociacin. Presentar informes econmicos mensuales, trimestrales, semestrales y anuales en forma oportuna. Elaborar el balance final y de cierre contable. Liquidar financiera y tcnicamente el proyecto
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IV Otros de acorde a sus funciones y que le sean asignadas por la gerencia GESTOR EN ARTICULACIN COMERCIAL El Gestor en Articulacin Comercial, ser un Economista o Administrador o Ingeniero Industrial, tendr como funciones: Establecer contactos comerciales efectivos con los clientes. Llevar a cabo negociaciones con los clientes. Identificar nichos de mercados. Proponer estrategias de mercadeo. Otros de acorde a sus funciones y que le sean asignadas por la gerencia ASISTENTE TCNICO EN CULTIVO, CRIANZA Y MANEJO Estar a cargo de un Ingeniero Pesquero, Zootecnista o Mdico Veterinario, cuyas funciones son: Conducir a los asociados en el manejo tcnico en la produccin de truchas. Capacitar tcnicamente a los asociados. Controlar el uso adecuado de insumos y herramientas. Capacitar y manejar el aspecto sanitario de la crianza de truchas Otros de acorde a sus funciones y que le sean asignadas por la gerencia ASISTENTE TCNICO PARA IMPLEMENTACION DE SEDIMENTADOR Estar a cargo de un Ingeniero Civil o similar, cuyas funciones son: Conducir a los asociados en el manejo tcnico de implementacin de un sedimentador a fin de mejorar la calidad del agua de las pozas y por consiguiente de la produccin de truchas. Capacitar tcnicamente a los asociados. Controlar el uso adecuado de insumos y herramientas. Otros de acorde a sus funciones y que le sean asignadas por la gerencia GESTOR EN CERTIFICACIN SANITARIA Estar a cargo de un Medico Veterinario, cuyas funciones son: Tramitar ante las entidades (Ministerio de la Produccin) pertinentes el otorgamiento de la certificacin sanitaria animal. Recabar los documentos necesarios para cumplir con la labor asignada, inscripcin RNP. Capacitar a los asociados sobre los beneficios de la certificacin Otros de acorde a sus funciones y que le sean asignadas por la gerencia ASIGNACIN DE RECURSOS La asignacin de recursos est referida al financiamiento de parte del Programa ALIADOS y el cofinanciamiento de parte de los asociados y la Municipalidad Distrital, los mismos se detallan en el cuadro de Costos del proyecto. 8.1.3. CONTROL Y SEGUMIENTO El Grupo Organizado de Productores (GOP), en este caso la asociacin, debe de elaborar de forma mensual el Avance Fsico y Financiero del proyecto, adems de los reportes trimestrales de ventas e ingresos obtenidos por el negocio. PUNTO DE EQUILIBRIO
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PROYECCIN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS

El Costo de Inversiones del proyecto es S/. 33,000.00; el cofinanciamiento por parte del Programa ALIADOS es 70 % del Costo de inversin (S/. 23,100.00) y por parte del Grupo Organizado de Productores (GOP) cofinancia el equivalente al 30 % (S/. 9,900.00); de estos el GOP aportaran el 15 % en efectivo (S/. 4,950.00) y 15 % son valorizado los activos del GOP (S/. 4,950.00).

EVALUACIN FINANCIERA
FINANCIAMIENTO Considera para la ejecucin del proyecto el capital de trabajo propio y el financiamiento con recursos externos proveniente de la banca comercial. Estructura del financiamiento. Nuestra estructura de financiamiento considera dentro de una proporcin porcentual pari passu de la siguiente manera: Recursos externos S/. 183, 880.00 60.26% Recursos propios S/. 121,260.00 39.74% Total S/. 305,140.00 100.00% Anlisis del crdito. Para los recursos externos consideramos la tasa de inters al 10% pagaderos a partir del segundo ao del proyecto, con amortizacin en 05 cuotas en partes guales, con periodo de gracia de un ao. EVALUACIN DEL PROYECTO (ANLISIS DE BENEFICIOS DE COSTOS) FLUJO DE CAJA. La informacin de flujo de caja est contenida con la estimacin de las inversiones, costos e ingresos calculados en coherencia con los estudios de mercado, ingeniera, organizacin. El proyecto de crianza de truchas de carne considera la venta de est en el 2 ao de vida del proyecto, As mismo como la venta de alevinos como la segunda actividad principal, considerando la duracin del proyecto con un tiempo de vida til mnimo de 06 aos, el flujo de caja proyectado es: Al hacer la evaluacin del proyecto independiente, se opta por ejecutar el proyecto de crianza de truchas. Tipo De Evaluacin. La evaluacin realizada es hecha como proyecto privado, es decir la maximizacin de utilidades, con precios de mercado, la evaluacin se analiza con estructura de financiamiento y considera la necesidad de fuente de fondos con inters medios de mercado (10% anual), siendo necesario un prstamo de principal de S/. 183.880; pagaderos a partir de la finalizacin del segundo ao de iniciado el proyecto, poca que comienza la comercializacin de la trucha; el monto restante de ejecucin del proyecto es con inversin de la misma empresa, al haber realizado la evaluacin privada financiera consideramos la ganancia del escudo tributario producto del pago de los intereses de la deuda.
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Precios A Utilizarse. Se utilizan los precios de mercado; la empresa como recin ingresa al mercado, vender con menos valor, como promocin, en los dos primeros aos, para luego incrementar los precios de venta gradualmente. Consideramos la depreciacin de los costos de inversin en el 15% anual. VALOR ACTUAL NETO (VAN) El indicador de medicin de la rentabilidad es positivo tanto para el van econmico, como el van financiero, lo que no manifiesta la Rentabilidad y con buenos posibilidades de crdito. BENEFICIO-COSTO. El valor del beneficio costo obtenido del flujo de caja y que se actualiza al presente es de 1.4, mayor de 1, que significa que se debe aceptar la inversin, porque el proyecto es econmicamente conveniente. TASA INTERNA DE RETORNO. Mximo tasa que se podra pagar sin perder dinero, el clculo en base al flujo de caja, determina un TIR de 24,29%. PERIODO DE RECUPERACIN DEL CAPITAL. Llamado tambin periodo de repago, sumatoria de los valores actualizados de los beneficios que iguala a los costos del proyecto, el periodo de repago del proyecto es de 4 aos y 8 meses, cuadra adjunto. PRECIO MNIMO. Valor mnimo de precio de venta, calculado en base al van aproximadamente igual a Cero, la carne de trucha de comercializacin en base a la interaccin es de 6.695 soles por Kg. ESTADO DE PRDIDAS Y GANANCIAS. En base a los ingresos y costos se ha hecho el anlisis de estado de prdidas y ganancias, la utilidad neta nos refleja un valor negativo el primer ao, por efectos de que an no se alcanza la produccin de la carne de trucha; a partir del segundo ao se manifiesta la rentabilidad del proyecto. PUNTO DE EQUILIBRIO. Los mrgenes de seguridad en el punto de equilibrio esta en el rango de 16%29%, siendo menor y casi constante (17%) a partir del tercer ao del proyecto. ANLISIS DE RIESGO Y SENSIBILIDAD Se hace un anlisis del comportamiento del proyecto frente al riesgo e incertidumbre de variaciones de ingresos y egresos. ANLISIS DE RIESGOS. El riesgo de ejecucin del proyecto, se basa ms que todo en el nmero insuficiente de inversiones similares que pueden proporcionar informacin confiable y promdiale de precio en el mercado. ANLISIS DE SENSIBILIDAD. Mtodo prctico de anlisis de consistencia del proyecto frente al riesgo. Nuestro anlisis de sensibilidad se basa con la variacin de disminucin de ingresos en el 5% y 10%, en los cuadros de anlisis de sensibilidad adjunto, vemos que
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proyecto puede soportar la disminucin de ingresos en 5%, ms no en 10%; ya que en Van al 10%, se vuelve negativo. Igualmente el aumento de los costos del proyecto soportara el incremento del 5%, ms no en 10%, ya que el Van al 10% se vuelve negativo.

PUNTO DE EQUILIBRIO DE COSTO DE PRODUCCIN

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CAPITAL DE TRABAJO

FLUJO DE CAJA ECONOMICO 2012 -2013

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CONCLUSIONES
1. El problema central identificado para el proyecto es: Baja produccin y comercializacin de truchas en la Asociacin de Desarrollo Acuicultura del Centro Menor de Utao, Distrito de Churubamba, Provincia y Regin Hunuco. 2. Beneficios sin Proyecto.- La produccion sin proyecto en la Asociacion de Desarrollo Acuicultura del Centro Poblado Menor de Utao, es limitado, por tener inapropiada infraestructura productiva, poca asistencia tecnica; ademas la integracion comercial es deficiente, debido a una debil organizacion y poca participacion en actividades de promocion comercial. Se ha estimado una produccion destinada al mercado de 24,000 Kg de trucha al ano, cuyo precio es S/. 10.00. 3. Beneficios con Proyecto.- Con la ejecucion del proyecto, se pretende incrementar los niveles de rentabilidad y comercializacion de truchas, esto se reflejara en menos muertes, mejor disposicion de infraestructura productiva. Se ha estimado una produccion destinada al mercado de 27,750 Kg de trucha durante el primer ano, cuyo precio es S/. 10.00 Kg. 4. El costo total de proyecto es S/. 33,000.00, de los cuales el Programa ALIADOS financiara el 70 % (S/. 23,100.00) del costo total y el restante 30 % (S/. 9,900.00) sera financiado por el GOP. 5. De acuerdo a la evaluacion economica del proyecto, se ha elegido a la alternativa 01 como rentable en comparacion a la alternativa 02. 6. Del analisis de sensibilidad de los indicadores de rentabilidad del proyecto, se ha observado que es mucho mas sensible a las variaciones en la cantidad producida (vendida) en comparacion a los precios. 7. El proyecto de comercializacion de truchas, asegura su sostenibilidad debido al incremento de la demanda, en consecuencia va generar mayores ingresos economicos a los productores; es importante que la asociacion mantenga el interes para participar en forma responsable durante la ejecucion del proyecto. 8. De acuerdo a los indicadores economicos y los beneficios sociales esperados para los beneficiarios directos e indirectos, el plan de negocio debe ser el inicio para mejorar las condiciones de vida de la asociacion y de los beneficiarios indirectos.

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RECOMENDACIONES
1. En base a los resultados obtenidos en el presente plan denominado Mejoramiento de la Produccion y comercializacion de truchas en la Asociacion de Desarrollo Acuicultura del Centro Poblado Menor de Utao, distrito de Churubamba, Provincia y Region Huanuco, se recomienda su viabilidad y respectiva ejecucion en el plazo determinado. 2. La asociacion debe posesionarse en el mercado, mediante el incremento de la produccion de truchas, con productos competitivos en precio y calidad. 3. Es importante que la organizacion aplique el plan de negocios propuesto para cumplir con las exigencias del mercado actual; se hace indispensable entregar el producto con una buena presentacion, calidad, oportunidad y aumentar los volumenes de produccion para lograr el objetivo del grupo organizado. 4. Para la ejecucion del proyecto y administrarlo en forma eficiente, se debe organizar una estructura funcional que permita lograr los propositos del proyecto: Como organo maximo de administracion sera la Junta General de la asociacion, quien designara un responsable de ejecucion y supervision, un tesorero encargado de los gastos del proyecto en compana del presidente de la organizacion y un gestor de articulacion comercial para la busqueda de mercados.

CUADROS DE FINANCIAMIENTO
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COMO BRJULA, EL PLAN DE NEGOCIOS ES UNA HERRAMIENTA QUE NOS BRINDA LAS PAUTAS PARA SABER DNDE ESTAMOS, HACIA DNDE QUEREMOS IR Y CUNTO NOS FALTA POR RECORRER.

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ANEXOS

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