Professional Documents
Culture Documents
1
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
2
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
6. PLAN ECONOMICO FINANCIERO. ESTUDIO DE VIABILIDAD. Pgina 13 6.1 Plan de Inversiones ....... pgina 13 6.2 Plan de financiacin... pgina 14 6.3 Balance de situacin inicial .. pgina 15 6.4 Cuenta de resultados ..... pgina 15 6.5 Anlisis de rentabilidad .... pgina 17
8. RESPONSABILIDAD SOCIAL CORPORATIVA ... Pgina 20 9. ANALISIS DAFO DEL PREPROYECTO EMPRESARIAL ... Pgina 20 10. CONCLUSIONES DEL PLAN DE VIABILIDAD. Pgina 21
.
3
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
HOMETAINER es una empresa ubicada en Alcal de Henares cuya actividad consiste en la recuperacin de contenedores martimos de carga, su remodelacin y aclimatacin de tal manera que puedan ser usados como viviendas de calidad, que se ofrecern en alquiler a estudiantes y personas que por diversas causas prefieran este tipo de vivienda a la convencional. Recomendamos una visita al siguiente link para observar la experiencia llevada a cabo en Holanda con este tipo de vivienda: http://www.tempohousing.com/projects/keetwonen.html
4
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
1.5 LOCALIZACIN
Nuestro proyecto nace cerca del Campus de la Universidad de Alcal de Henares (UAH), en un terreno cercano al Polideportivo y del Hospital Prncipe de Asturias Alcal de Henares es un municipio ciudad situado en la Comunidad Autnoma de Madrid. Tiene una poblacin de 198.723 habitantes, a 1 de enero de 2007, y 88 Km., lo que hace una densidad de poblacin de 2.247,77 hab. por Km. Est situada en la Cuenca del Henares, al este de la regin. Dista 31 Km. de la capital, y 22 Km. de la vecina Guadalajara. Alcal de Henares es una ciudad con un gran patrimonio cultural declarada Patrimonio de la Humanidad por la UNESCO en 1998 y ciudad Universitaria desde 1499.
5
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
Por qu se ha elegido esta localizacin? Las razones que nos han llevado a la eleccin de esta ubicacin para HOMETAINER han sido las siguientes: Cercana a la UAH (Universidad de Alcal de Henares), nuestro mercado potencial con un total de alumnos matriculados de 18.152 alumnos en el curso 2007/2008. Acuerdo con el Ayuntamiento de Alcal para la cesin del terreno dada su ubicacin y el objetivo social del proyecto. El terreno elegido tienen unas excelentes comunicaciones por carretera (menos de un Km. a la autova de Zaragoza A2, menos de 5 hasta la autopista de peaje R2) aparte de estacin de tren-cercanas en el Campus Alcal Universidad y tres lneas de autobs al centro de la ciudad, aspecto relevante para el transporte de los contenedores. Existencia en el rea de centros comerciales, bancos, zonas de esparcimiento, aparcamiento suficiente y uno de los complejos deportivos ms completos y modernos de Espaa.
6
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
7
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
Consejo de Administracin
Control y apoyo del equipo de mantenimiento y del personal subcontratado Adems, de la gestin de compras e inventarios Formado por los cuatro socios, que se encargarn de la direccin de Hometainer
*Ser necesario tener conocimientos de informtica y un nivel de ingls medio a excepcin de los Tcnicos de Mantenimiento **Se valorar la experiencia
Tcnico Comercial
Tcnico de Mantenimiento
Tcnico Comercial
Tcnico de Mantenimiento
Tcnico de Mantenimiento
8
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
COSTES SALARIALES ANUALES Categoras profesionales y conceptos Puesto 1 Director Comercial y Marketing Tipo contrato: Indefinido Salario: 21.000 Seguridad Social: 2980 % Coste total puesto 1 : Puesto 2 Directora Recursos Humanos Tipo contrato: Indefinido Salario: 21.000 Seguridad Social: 2980% Costes total puesto 2 : Puesto 3 Director Administracin y Finanzas Tipo contrato: Indefinido Salario: 21.000 Seguridad Social: 2980 % Costes total puesto 3 : Puesto 4 Director Mantenimiento y Compras Tipo contrato: Indefinido Salario: 21.000 Seguridad Social: 2980% Coste total puesto 4 : Puesto 5 Tcnico Comercial Tipo contrato: Practicas Salario: 17.500 Seguridad Social: 45% Costes total puesto 5 : Puesto 6 Tcnico Recursos Humanos Tipo contrato: Indefinido Minusvlido Salario: 17.500 Seguridad Social: 45% Costes total puesto 6 : Puesto 7 Tcnico Mantenimiento Tipo contrato: Prcticas Salario: 15.400 Seguridad Social: 45% 22.330 66.990 TOTAL COSTES SALARIALES 252.147 25.375 25.375 50.750 25.375 Coste/ao
27.258 27.258
27.258 27.258
27.258 27.258
27.258 27.258
9
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
4. PLAN DE PRODUCCIN Y ANLISIS DE COSTES. . 4.1 COMO SE CONSTRUYEN NUESTRAS VIVIENDAS CONTENEDOR?
Quizs el proceso productivo de la empresa deba ser entendido propiamente como el proceso constructivo de las casas container. En primer lugar, antes incluso de ser trasladados a su posicin final, se habilitan como viviendas. Una vez son habitables y estn hechas las paredes internas, se llevan a su posicin. Los containers se fijan al suelo haciendo unos rales sobre los cuales se atornillan, estos rales si van firmemente sujetos al suelo, como los de un tren. Entre ellos tambin se atornillan, los contenedores vienen con unas formas en todos los vrtices que encajan entre si permitiendo su unin. Cuando estn fijados, queda de este modo una separacin entre container que permite conducir por ah las canalizaciones y conexiones. Una vez fijados tan solo quedar amueblarlos y montar las estructuras externas del mismo modo, atornillando. De este modo se facilita tambin la sustitucin de partes daadas de la estructura.
Siemens Leroy Merlin Siemens Leroy Merlin Leroy Merlin Leroy Merlin MYCSA Mulder Omniservi Grupo Billarcor
350 581,52 420 390 1.202 1.828 392,36 3.400 76.000 1.250
10
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
Materiales a comprar Mobiliario saln, dormitorio y complementos Acondicionamiento bao + Acondicionamiento general Mobiliario Bao Secadoras SIEMENS Gras modelo PK 100002 Servicio Seguridad, limpieza y mantenimiento. Zonas de Ocio comunes (Futbolines, Billares)
Coste Unitario 1.202 1.828 392,36 390 3.400 76.000 1.250 (conjunto futboln y billar) 6.586,69 /contenedor
TOTAL COSTES
4.940.017
ESTIMACION COSTES SEGUNDO EJERCICIO Materiales a comprar Servicio Seguridad, limpieza y mantenimiento Mantenimiento externo contenedor Mantenimiento interno contenedor TOTAL COSTES Cantidad 1 750 750 Coste Unitario 76000 20 30 Coste total 76000 15.000 22.500 113.500
ESTIMACION COSTES TERCER EJERCICIO Materiales a comprar Servicio Seguridad, limpieza y mantenimiento Mantenimiento externo contenedor Mantenimiento interno contenedor TOTAL COSTES Cantidad 1 750 750 Coste Unitario 76000 20 30 Coste total 76000 15.000 22.500 113.500
11
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
12
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
Pero ms all de eso, los medios ms interesantes desde nuestro punto de vista son Facebook o Tuenti. Tuenti El mtodo ser el de crear un usuario en Tuenti llamado Hometainer que, a travs de un bot programado a tal efecto, mande mensajes privados con un breve resumen del producto y el link a la Web. Adems en este usuario, colgaremos fotos de nuestras instalaciones y de las diferentes configuraciones. El coste, cero. Facebook El proyecto para Facebook es algo ms ambicioso. Pensamos en crear un pequeo juego en flash relacionado con los containers con un ranking online. El Facebook alrededor de este tipo de juegos que ellos mismos alojan, se crean verdaderas comunidades. Y Facebook facilita el acceso a los datos personales (previa pregunta) a los creadores del juego, de todo usuario que quiera jugar. Con esto nos facilitara el uso de un bot para hacer mailing a todos los usuarios. A pesar del mailing, la direccin de la Web estar presente en pantalla en todo momento mientras se juegue. Tambin se realizarn noticia-reportaje gratuito sobre el evento de inauguracin de Hometainer a difundir por diferentes canales (televisin, radio, prensa escrita).
PLAN DE INVERSIONES INVERSIONES ACTIVO NO CORRIENTE - Edificios, locales o terrenos - Obras de acondicionamiento - Instalaciones - Maquinaria - Mobiliario y Enseres - Equipos Informticos - Elementos de Transporte ACTIVO CORRIENTE - Tesorera TOTAL INVERSIONES 30.000 1. 965.623 1.562.000 1.371.000 262.500 24.300 1.638.092 3.931 6.800
Cuanta
El importe total de las partidas de Edificios, locales y terrenos y de Obras de acondicionamiento 2.933.000 realmente y debido a la financiacin elegida se considerar un gasto y no se reflejar en el balance por lo que no lo sumamos al total de inversiones. Como tesorera hemos estimado un importe inicial de 30.000 , dado que nuestro proyecto empresarial necesita un fuerte desembolso inicial pero una vez superado este al no necesitar la compra de existencias ni el pago a proveedores, nicamente servira de respaldo inicial para hacer frente a partidas como la de personal. Sealar que este dinero estar depositado en una Credicuenta del Banco de Santander a un tipo de inters del 3,75 % TAE, as como una lnea de crdito prenegociada de otros 30.000 euros a un 12 % TAE.
13
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
14
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
PASIVO CORRIENTE Deudas a corto plazo inversor privado 174.020 Deudas a corto plazo Banco Santander 147.490
1.965.623
TOTAL ACTIVO
TOTAL PASIVO
1. 965.623
15
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
2do Ejercicio Beneficios de explotacin antes de intereses e impuestos (BAII) Ingresos de la explotacin Costes variables de la explotacin Margen bruto Costes fijos Resultado de explotacin Resultado financiero Gastos financieros 809.114 1.800.000 94.100 1.705.900 252.147 1.453.753
3er Ejercicio Beneficios de explotacin antes de intereses e impuestos (BAII) Ingresos de la explotacin Costes variables de la explotacin Margen bruto Costes fijos Resultado de explotacin Resultado financiero Gastos financieros 785.359 2.250.000 94.100 2.155.900 252.147 1.903.753
Podemos observar una alta rentabilidad a corto plazo llegando el tercer ejercicio econmico a un Beneficio Antes de Impuestos (BAI) ser de 1.118.394 , lo cual permite amortiguar el impacto del pago de nuestro principal activo los contenedores habilitados como vivienda y a la vez al poderse llevar la cuota de Lease Back como gasto nos permite reducir el importe a pagar en el Impuesto de Sociedades. Tambin nos da fondos suficientes para poder aplicar el beneficio para ejercitar la opcin de compra de los contenedores autofinancindonos de este modo.
16
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
b) Rentabilidad Financiera
Rentabilidad financiera = Resultado despus de impuestos (BDI) Recursos propios
La rentabilidad financiera es elevadsima debido a la escasa aportacin de capital social solo 30.000 euros por cada uno de los socios (total 120.000 euros). Sealar que es poltica de Hometainer reinvertir gran parte de los beneficios por lo que esta rentabilidad se amortiguara ligeramente.
17
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
Hometainer ser constituida como Sociedad Limitada Nueva Empresa (SLNE). La decisin ha sido toma teniendo en cuenta los distintos factores que implica crear una empresa como sociedad limitada: Responsabilidad limitada, poniendo en riesgo nicamente el capital aportado y evitando poner en peligro el patrimonio personal, que no se vera afectado. Capital mnimo de 3012 y mximo de 120.200 Nmero de socios, mximo 5 y somos 4 socios. Adems: Puede ser creada en 48 horas si se elige hacerlo va telemtica y con los estatutos sociales orientativos, con rganos sociales sencillos y rgimen de contabilidad simplificada. Obtencin de ventajas fiscales como el aplazamiento del pago de impuestos y la creacin de una cuenta ahorro-empresa.
18
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
Paso 03 - Otorgamiento de la Escritura de constitucin, habra que dirigirse a la notara, quienes ya tendran all la denominacin social, puesto que la enva el CIRCE, junto a la correspondiente factura y habra que presentar el justificante de embolso del dinero de creacin de la sociedad. Y se procede al otorgamiento de la escritura pblica. Paso 04 - Solicitud del NIF provisional, la notara enva, a travs del CIRCE, la escritura a la Administracin Tributaria solicitando el NIF provisional. Cuando la Administracin Tributaria recibe la escritura y la peticin de la Notara firmada electrnicamente, procesa la informacin y enva el NIF provisional al CIRCE. A continuacin se envala Declaracin Censal a la Administracin Tributaria. Paso 05 - Liquidacin del Impuesto de Transmisiones Patrimoniales y Actos Jurdicos Documentados, se hara el pago correspondiente. Y la Comunidad Autnoma se encarga de enviar al CIRCE, el certificado del pago o de aplazamiento firmado electrnicamente. Paso 06 - Inscripcin en el Registro Mercantil Provincial (RMP), con el NIF asignado y el pago o aplazamiento del ITP/AJD realizado, el CIRCE remite al Registro Mercantil Provincial el certificado de la Denominacin Social y el certificado del pago o aplazamiento del ITP/AJD. El Registrador Mercantil comprueba los datos de la escritura, la califica y efectala inscripcin. Devolviendo los datos de la resolucin de inscripcin firmados electrnicamente al CIRCE, quien los se reenva a la notara. Paso 07 - Trmites en la Seguridad Social, se ponen en marcha a travs del CIRCE una vez que en la Notara otorga la escritura y se recibe el NIF provisional de la Administracin Tributaria. El CIRCE enva la documentacin a la Tesorera General de la Seguridad Social para generar los Cdigos de Cuenta de Cotizacin, afiliar en su caso y dar de alta a los socios y a los trabajadores de la empresa, si los hubiere. La Seguridad Social devuelve al CIRCE los Cdigos de Cuenta de Cotizacin. Paso 08 Expedicin de la Escritura inscrita, la notara recibe la informacin del Registro Mercantil y los aade a los anteriores documentos de la inscripcin del registro. Paso 09 - Solicitud del NIF definitivo, la notara solicita el NIF definitivo, enviando la copia autorizada de la Escritura. La confirmacin del NIF definitivo es remitida al CIRCE mediante un acuse simple de recibo. La recepcin de este acuse de recibo finaliza el proceso de creacin de la Nueva Empresa. La sociedad ser notificada por parte de la Administracin Tributaria remitir su NIF definitivo al domicilio fiscal de la sociedad.
Paso 10 - Inscripcin de ficheros de carcter personal en la Agencia Espaola de proteccin de datos, los ficheros con datos de carcter personal que aparezcan en el formulario que se relleno al inicio del proceso
Costes: Certificacin negativa de denominacin social: 13,94 euros Aranceles notariales: varan en funcin del capital social , en nuestro caso tendremos un Capital Social Inicial de 20.000 , ser aproximadamente 300 Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales y Actos Jurdicos Documentados: 1% sobre el capital social ( 200 ) Registro de la escritura y publicacin en el BORME: aproximadamente 132 TOTAL GASTOS DE CONSTITUCIN 645,94
19
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
AMENAZAS La principal amenaza con la que se enfrenta Hometainer pueden ser nuestros competidores en especial la residencia de estudiantes que ofrece la Universidad de Alcal, pero esta solo ofrece 140 casas y a un precio muy superior al nuestro, con lo cual la propia Universidad se configura como uno de los avalistas de nuestro proyecto facilitndonos el contacto con un inversor privado. Nos encontraramos por tanto en mejores condiciones de competir en el mercado, puesto que la Universidad tiene un gran nmero de estudiantes que se quedan sin alojamiento cercano y tienen que desplazarse al centro de
20
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)
Alcal de Henares, con la perdida de tiempo y dinero que ello conlleva, y encontraran en Hometainer la solucin perfecta, al lado de la universidad y muy bien comunicada con el centro de Alcal, Madrid y las zonas de ocio. FORTALEZAS Respecto a nuestros futuros clientes - Hometainer ofrece una idea fresca e innovadora, que pretende revolucionar el mercado de la vivienda con unos costes de alquiler accesibles para la gente joven que inicia su independencia, para estudiantes, o simplemente alguien que no desea hipotecarse porque piense que un alquiler de este tipo es mas cmodo y rentable. Somos capaces de ofrecer un hogar, con todas las comodidades, a las que estamos a da de hoy todos acostumbrados, a un precio muy asequible. Respecto a nuestros inversores Hometainer ofrece un equipo profesional excelente, y una oportunidad de inversin con un retorno muy elevado a muy corto plazo. Respecto a los socios Hometainer ofrece la posibilidad de recuperar la inversin en un periodo de tres aos y unas ganancias muy superiores a los dos millones de euros a partir de ese ejercicio. OPORTUNIDADES En pocas de crisis hay que innovar y crear nuevos proyectos que faciliten la vida y faciliten que la poblacin salga adelante. Actualmente muchos jvenes no se pueden plantear vivir independientemente, tienen que permanecer con sus padres o bien compartir pisos con la falta de intimidad que esto conlleva. Hometainer ofrece una alternativa de gran responsabilidad social frente a la crisis (por lo que se ha podido obtener la cesin del suelo por parte del Ayuntamiento de Alcal de Henares) vivienda de calidad a precios asequibles y lo mas importante con una rentabilidad muy elevada para los promotores. Frente a la crisis Hometainer ofrece la posibilidad de tener un techo sobre el que cobijarte y tan bueno, que se convertir en tu hogar. Estamos tan seguros de ello que sabemos que una vez que pase la crisis econmica la necesidad se habr convertido en tendencia entre la poblacin joven de nuestro pas, que elegir Hometainer no solo por su precio sino por el producto en si mismo
21
HOMETAINER IES MATEO ALEMN (ALCAL DE HENARES)