STANDAR KETENTUAN INTERNAL TENTANG PELAKSANAAN PRINSIP MENGENALI PENGGUNA JASA BAGI PENYEDIA BARANG DAN/ATAU JASA LAINNYA

Pencucian uang merupakan perbua an menempa kan! men ran"#er! menga$i%kan! membe$an&akan! memba'arkan! meng%iba%kan! meni ipkan! memba(a ke $uar negeri! menguba% ben uk! menukarkan )engan ma a uang a au "ura ber%arga a au perbua an $ain a a" %ar a keka'aan 'ang )ike a%uin'a a au pa u )i)ugan'a merupakan %a"i$ in)ak pi)ana )engan u&uan men'embun'ikan a au men'amarkan a"a$ u"u$ %ar a keka'aan "e%ingga "e*$a%+*$a% men&a)i %ar a keka'aan 'ang "a%, Dengan men&au%kan para pe$aku ke&a%a an )ari %a"i$ ke&a%a ann'a! pe$aku ke&a%a an )apa menikma i %a"i$ ke&a%a an anpa a)an'a kecurigaan kepa)an'a! a aupun me$akukan rein-e" a"i %a"i$ ke&a%a an un uk ak"i ke&a%a an "e$an&u n'a a au ke )a$am bi"ni" 'ang "a%, Pa)a )a"arn'a pr*"e" pencucian uang )apa )ike$*mp*kkan ke )a$am . / iga0 a%ap kegia an! 'akni placement, layering )an integration. a, Placement merupakan #a"e menempa kan uang 'ang )i%a"i$kan )ari "ua u ak i-i a" ke&a%a an mi"a$n'a )engan pemeca%an "e&um$a% be"ar uang unai men&a)i &um$a% keci$ 'ang i)ak menc*$*k un uk )i empa kan )a$am "i" em keuangan baik )engan menggunakan rekening "impanan bank! a au )ipergunakan un uk membe$i "e&um$a% in" rumen keuangan /misalnya cek atau giro) 'ang akan )i agi%kan )an "e$an&u n'a )i)ep*"i *kan )i rekening bank 'ang bera)a )i $*ka"i $ain, Placement )apa pu$a )i$akukan )engan pergerakan #i"ik )ari uang unai! baik me$a$ui pen'e$un)upan uang unai )ari "ua u negara ke negara $ain! )an menggabungkan an ara uang unai 'ang bera"a$ )ari ke&a%a an )engan uang 'ang )iper*$e% )ari %a"i$ kegia an 'ang "a%, b, Layering! )iar ikan "ebagai memi"a%kan %a"i$ in)ak pi)ana )ari "umbern'a 'ai u ak i-i a" ke&a%a an 'ang erkai me$a$ui beberapa a%apan ran"ak"i keuangan, Da$am %a$ ini er)apa pr*"e" pemin)a%an )ana )ari beberapa rekening a au $*ka"i er en u "ebagai %a"i$ placement ke empa $ainn'a me$a$ui "erangkaian ran"ak"i 'ang k*mp$ek" 'ang )i)e"ain un uk men'amarkan/men'embun'ikan "umber uang 1%aram2 er"ebu , c, Integration, 'ai u upa'a un uk mene apkan "ua u $an)a"an "ebagai "ua u 3 legitimate explanation' bagi %a"i$ ke&a%a an, Di"ini uang 'ang 4)icuci3 me$a$ui placement maupun layering )ia$i%kan ke )a$am kegia an+kegia an re"mi "e%ingga ampak i)ak ber%ubungan "ama "eka$i )engan ak i-i a" ke&a%a an "ebe$umn'a 'ang men&a)i "umber )ari uang 'ang )i+laundry, Pa)a a%ap ini uang 'ang e$a% )icuci )ima"ukkan kemba$i ke )a$am "irku$a"i )engan ben uk 'ang "e&a$an )engan a uran %ukum, 5

Beberapa m*)u" pencucian uang 'ang ban'ak )i$akukan *$e% pe$aku pencucian uang a)a$a% 6 + + + + + Smurfing! 'ai u upa'a un uk meng%in)ari pe$ap*ran )engan memeca%+meca% ran"ak"i 'ang )i$akukan *$e% ban'ak pe$aku, Structuring! 'ai u upa'a un uk meng%in)ari pe$ap*ran )engan memeca%+meca% ran"ak"i "e%ingga &um$a% ran"ak"i men&a)i $ebi% keci$, Pembe$ian a"e /barang+barang me(a%! 'ai u men'embun'ikan " a u" kepemi$ikan )ari a"e /barang me(a% erma"uk penga$i%an a"e anpa er)e ek"i *$e% "i" em keuangan, Per ukaran barang (barter)! 'ai u meng%in)ari penggunaan )ana unai a au in" rumen keuangan "e%ingga i)ak )apa er)e ek"i *$e% "i" em keuangan, Penggunaan pi%ak ke iga! 'ai u ran"ak"i 'ang )i$akukan )engan menggunakan i)en i a" pi%ak ke iga )engan u&uan meng%in)ari er)e ek"in'a i)en i a" )ari pi%ak 'ang "ebenarn'a merupakan pemi$ik )ana %a"i$ in)ak pi)ana, Mingling! 'ai u mencampurkan )ana %a"i$ in)ak pi)ana )engan )ana )ari %a"i$ kegia an u"a%a 'ang $ega$ )engan u&uan un uk mengaburkan "umber a"a$ )anan'a, Penggunaan i)en i a" pa$"u! 'ai u ran"ak"i 'ang )i$akukan )engan menggunakan i)en i a" pa$"u "ebagai upa'a un uk memper"u$i er$acakn'a i)en i a" )an pen)e ek"ian kebera)aan pe$aku pencucian uang,

+ +

Pe"a n'a kema&uan ekn*$*gi )an aru" g$*ba$i"a"i membua kegia an u"a%a pen'e)ia barang )an/a au &a"a $ainn'a &uga )apa men&a)i $a%an 'ang empuk bagi para pe$aku ke&a%a an pencucian uang, Ken'a aan menun&ukkan ba%(a )a$am beberapa a%un erak%ir para pe$aku pencucian uang e$a% membua $angka% er*b*"an )engan mempergunakan pen'e)ia barang )an/a au &a"a $ainn'a "ebagai "arana pencucian uang, Integration merupakan me *)e 'ang pa$ing ban'ak )igunakan *$e% para pe$aku )a$am %ubungan )engan pen'e)ia barang )an/a au &a"a $ainn'a, Pen'e)ia barang )an/a au &a"a $ainn'a mi"a$n'a )apa )iman#aa kan me$a$ui pembe$ian ken)araan berm* *r! empa ingga$ )a$am ben uk ruma% maupun apar emen! per%ia"an maupun $*gam mu$ia! k*$ek"i barang "eni )an an ik, 7$e% karena i u "e iap pen'e)ia barang )an/a au &a"a $ainn'a (a&ib menerapkan Prin"ip Mengena$i Pengguna Ja"a )an men'ampaikan ke(a&iban pe$ap*ran ran"ak"i )engan n*mina$ 8 Rp,9::,:::,:::!::+ /$ima ra u" &u a rupia%0 )an me(a"pa)ai para pe$aku 'ang meman#aa kan pen'e)ia barang )an/a au &a"a $ainn'a "ebagai "arana kegia an pencucian uang, Ke(a"pa)aan "anga )iper$ukan un uk meng%in)ari peman#aa an "i" em keuangan "ebagai "arana pencucian uang )an &uga me$akukan in)akan 'ang )iper$ukan un uk ;

menanggu$angin'a, Se iap pega(ai )ari /,,,Nama Pen'e)ia Barang )an/a au Ja"a Lainn'a,,,0 (a&ib mempe$a&ari )an menerapkan Pe)*man )an Pr*"e)ur ini, I, KEBIJAKAN A, Kebi&akan Prin"ip Mengena$i Pengguna Ja"a I)en i#ika"i Pengguna Ja"a Pa)a "aa me$akukan ran"ak"i )engan )an/a au memberikan &a"a kepa)a Pengguna Ja"a! /,,,Nama Pen'e)ia Barang )an/a au Ja"a Lainn'a,,,0 (a&ib memin a in#*rma"i )an )*kumen kepa)a Pengguna Ja"a, In#*rma"i Pengguna Ja"a er"ebu )ic*c*kkan er%a)ap )*kumen i)en i a" 'ang memua in#*rma"i Pengguna Ja"a, <eri#ika"i Pengguna Ja"a /,,,Nama Pen'e)ia Barang )an/a au Ja"a Lainn'a,,,0 (a&ib me$akukan -eri#ika"i a a" D*kumen 'ang )iberikan *$e% Pengguna Ja"a, Apabi$a pen'e)ia barang )an/a au &a"a $ainn'a meragukan )*kumen 'ang )iberikan Pengguna Ja"a! maka (a&ib memin a D*kumen pen)ukung 'ang )ike$uarkan *$e% pi%ak 'ang ber(enang, Peman auan Tran"ak"i Pengguna Ja"a /,,,Nama Pen'e)ia Barang )an/a au Ja"a Lainn'a,,,0 me$akukan peman auan er%a)ap ran"ak"i Pengguna Ja"a, Pe$ak"anaan peman auan ran"ak"i er"ebu i)ak %an'a ber$aku bagi Pengguna Ja"a! e api erma"uk ran"ak"i 'ang )i$akukan pi%ak $ain a au pemberi kua"a, Pena au"a%aan D*kumen D*kumen 'ang berkai an )engan i)en i a" )an ran"ak"i Pengguna Ja"a /,,,Nama Pen'e)ia Barang )an/a au Ja"a Lainn'a,,,0 )an pi%ak $ain 'ang erkai ! (a&ib )i"impan )a$am &angka (ak u 9 /$ima0 a%un "e&ak berak%irn'a %ubungan u"a%a )engan Pengguna Ja"a, A)apun pena au"a%aan )*kumen ini ber u&uan un uk men)ukung a a ke$*$a peru"a%aan )an memban u pi%ak 'ang ber(enang apabi$a )iper$ukan )a$am pen'e$i)ikan er%a)ap )ana 'ang )iin)ika"ikan bera"a$ )ari %a"i$ ke&a%a an, II, PR7SEDUR A, Pr*"e)ur i)en i#ika"i Pengguna Ja"a .

/,,,Nama Pen'e)ia Barang )an/a au Ja"a Lainn'a,,,0 menerapkan Prin"ip Mengena$i Pengguna Ja"a an ara $ain "ebe$um me$akukan %ubungan u"a%a )engan Pengguna Ja"a, /,,,Nama Pen'e)ia Barang )an/a au Ja"a Lainn'a,,,0 )apa memberikan #*rmu$ir i"ian )engan mengacu pa)a ke en uan ini, I)en i a" ca$*n Pengguna Ja"a %aru" )ibuk ikan )engan )*kumen "ebagai beriku 6 5, Bagi Pengguna Ja"a per"e*rangan6 a, i)en i a" Pengguna Ja"a 'ang memua 6

50 ;0 .0 >0 90 ?0 @0

n*m*r i)en i a" kepen)u)ukan a au pa"p*r= nama $engkap= ke(arganegaraan= a$ama empa ingga$ 'ang ercan um )a$am kar u i)en i a"= a$ama empa ingga$ erkini erma"uk n*m*r e$ep*n bi$a a)a= a$ama )i negara a"a$ )a$am %a$ (arga negara a"ing= )an empa )an angga$ $a%ir=

b, peker&aan= c, "umber )ana= )an ), u&uan Tran"ak"i= ;, Bagi Pengguna Ja"a K*rp*ra"i6

a, i)en i a" Pengguna Ja"a 'ang memua 6 50 n*m*r "ura kepu u"an penge"a%an K*rp*ra"i )a$am %a$ e$a% berba)an %ukum= ;0 nama K*rp*ra"i= .0 ben uk K*rp*ra"i= >0 bi)ang u"a%a= 90 a$ama K*rp*ra"i )an n*m*r e$ep*n= )an b, "umber )ana= c, u&uan Tran"ak"i= )an ), in#*rma"i pi%ak+pi%ak 'ang )i un&uk mempun'ai (e(enang ber in)ak un uk )an a a"
nama K*rp*ra"i! "ebagaimana )imak"u) )a$am %uru# a, Da$am rangka me$akukan i)en i#ika"i Pengguna Ja"a! /,,,Nama Pen'e)ia Barang )an/a au Ja"a Lainn'a,,,0 per$u memper%a ikan ba%(a pengi"ian )a a n*m*r i)en i a"! nama $engkap! >

a$ama ! empa angga$ $a%ir! peker&aan Pengguna Ja"a Per"e*rangan "er a pengi"ian )a a n*m*r "ura kepu u"an penge"a%an! nama! ben uk! bi)ang u"a%a! a$ama Pengguna Ja"a K*rp*ra"i e$a% "e"uai )engan )*kumen i)en i a" Pengguna Ja"a /penu$i"an $engkap a au i)ak )i"ingka 0, Apabi$a er)apa Pengguna Ja"a 'ang me$akukan Tran"ak"i )engan n*mina$ ARp9::,:::,:::!:: /$ima ra u" &u a rupia%0! maka )apa menerapkan permin aan in#*rma"i )an D*kumen "ecara $ebi% "e)er%ana 'ang mencakup i)en i a" nama! angga$ $a%ir! n*m*r )*kumen i)en i a" )an a$ama Pengguna Ja"a, B, Pr*"e)ur <eri#ika"i Pengguna Ja"a Ber)a"arkan )*kumen i)en i a" 'ang e$a% )i"ampaikan *$e% ca$*n Pengguna Ja"a! /,,,Nama Pen'e)ia Barang )an/a au Ja"a Lainn'a,,,0 (a&ib mene$i i kebenaran )*kumen i)en i a" )engan cara 6 5, Menc*c*kan in#*rma"i 'ang )i"ampaikan Pengguna Ja"a )engan )*kumen i)en i a" a"$i 'ang memua in#*rma"i Pengguna Ja"a, ;, Menc*c*kan ke"e"uaian an ara Pengguna Ja"a /pemba(a i)en i a"0 )engan #* * )iri 'ang ercan um pa)a )*kumen i)en i a" Pengguna Ja"a, ., Menc*c*kan ke"amaan an)a angan )a$am #*rmu$ir ran"ak"i )engan )*kumen i)en i a" Pengguna Ja"a, >, Pa)a (ak u me$i%a )*kumen a"$in'a! agar )i$i%a )an )i'akini ba%(a )*kumen a"$i er"ebu ben ukn'a i)ak meragukan, 9, Memper%a ikan a)an'a kemungkinan %a$+%a$ 'ang i)ak (a&ar a au mencurigakan! mi"a$n'a ma"a ber$aku KTP, ?, Bi$a )iper$ukan! )apa )i$akukan (a(ancara )engan ca$*n Pengguna Ja"a, B, Pr*"e)ur Peman auan Tran"ak"i Pengguna Ja"a Peman auan )i$akukan agar Pen'e)ia Barang )an Ja"a i)ak )iman#aa kan *$e% Pengguna Ja"a "ebagai "arana pencucian uang, Peman auan )ian aran'a )apa )i$akukan )engan memper%a ikan a a cara pemba'aran ran"ak"i mi"a$n'a pemba'aran unai a au n*n unai! pe$aku ran"ak"i! n*mina$ Tran"ak"i )an/a au angga$ ran"ak"i, Se$ain i u per$u &uga )i$akukan peman auan er%a)ap pe$una"an ran"ak"i Pengguna Ja"a! apaka% )i$akukan *$e% Pengguna Ja"a 'ang ber"angku an a au pi%ak $ain, 9

Jakar a! C CCCC,, ;:55

/Nama Penguru"/Direk ur/Pimpinan Pen'e)ia Barang )an/a au Ja"a Lainn'a0

,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,