Professional Documents
Culture Documents
KANTOR PUSAT :
Gedung Arthaloka Jl. Jend. Sudirman No. 2 Jakarta 10220, Telp. (021) 251 1414, 251 1451, 251 1470 Fax. (021) 251 1453, 251 1465 Website : www.muamalatbank.com ; www.shar-e.com Jumlah Outlet : 75 Kantor Cabang, 140 Kantor Cabang Pembantu, 145 Kantor Kas, 4.137 Outlet Pos Online (SOPP)
BANK DEVISA
Aset Naik
NERACA
Tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 (Diaudit)
Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) Desember 2010 Desember 2010
51,77%
Dana Pihak Ketiga Naik
Bank Konsolidasi NO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 POS-POS ASET Kas Penempatan Pada BI a. Giro Wadiah b. SBIS Penempatan Pada Bank Lain a. Rupiah PPAP -/b. Valuta Asing PPAP -/Surat Berharga Yang Dimiliki a. Rupiah i. Dimiliki Hingga Jatuh Tempo ii. Lainnya PPAP -/b. Valuta Asing i. Dimiliki Hingga Jatuh Tempo ii. Lainnya PPAP -/Piutang Murabahah a. Rupiah a.1. Terkait Dengan Bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/a.2. Tidak Terkait Dengan Bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/PPAP -/b. Valuta Asing b.1. Terkait Dengan Bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/b.2. Tidak Terkait Dengan Bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/PPAP -/Piutang Salam PPAP -/Piutang Istishna Pendapatan Margin Istishna Yang Ditangguhkan -/PPAP -/Piutang Qardh PPAP -/Pembiayaan a. Rupiah a.1. Terkait Dengan Bank a.2. Tidak Terkait Dengan Bank PPAP -/b. Valuta Asing b.1. Terkait Dengan Bank b.2. Tidak Terkait Dengan Bank PPAP -/Persediaan Ijarah a. Aktiva Ijarah b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/PPAP -/Tagihan Lainnya PPAP -/Penyertaan PPAP -/Aktiva Istishna Dalam Penyelesaian Termin Istishna -/Pendapatan Yang Akan Diterima Biaya Dibayar Dimuka Uang Muka Pajak Aktiva Pajak Tangguhan Aktiva Tetap dan Inventaris Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap dan Inventaris -/Agunan Yang Diambil Alih PPANP -/Aktiva Lain-lain TOTAL ASET LIABILITAS, DANA SYIRKAH TEMPORER DAN EKUITAS Dana Simpanan Wadiah a. Giro Wadiah b. Tabungan Wadiah Kewajiban Segera Lainnya Kewajiban Pada Bank Indonesia a. FPJPS b. Lainnya Kewajiban Pada Bank Lain Surat Berharga Yang Diterbitkan Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima a. Rupiah a.1. Terkait Dengan Bank a.2. Tidak Terkait Dengan Bank b. Valuta Asing b.1. Terkait Dengan Bank b.2. Tidak Terkait Dengan Bank Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontijensi Beban Yang Masih Harus Dibayar Taksiran Pajak Penghasilan Kewajiban Pajak Tangguhan Kewajiban Lainnya Pinjaman Subordinasi a. Rupiah a.1. Terkait Dengan Bank a.2. Tidak Terkait Dengan Bank b. Valuta Asing b.1. Terkait Dengan Bank b.2. Tidak Terkait Dengan Bank Rupa-rupa Pasiva Modal Pinjaman Hak Minoritas Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah) a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah b.1. Rupiah b.2. Valas Ekuitas a. Modal Disetor b. Agio (disagio) c. Modal Sumbangan d. Dana Setoran Modal e. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan f. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap g. Peningkatan (Penurunan) nilai penyertaan pada portofolio yang tersedia untuk dijual h. Saldo Laba (Rugi) TOTAL LIABILITAS, DANA SYIRKAH TEMPORER DAN EKUITAS
53,27% 41,15%
438.053 339.130 339.131 1.344.424 1.071.774 1.071.774 5.988.000 2.497.000 2.497.000 114.175 97.855 98.301 (5.474) (6.270) (6.270) 269.751 132.000 132.000 (294) (62) (62) 1.223.847 530.757 530.757 (720) (350) (350) 21.613 21.613 26.275 24.208 24.208 (5.835) (5.274) (5.274) 12.543.543 8.125.946 8.125.946 (2.983.513) (1.923.824) (1.923.824) (144.505) (99.891) (99.891) 689.129 380.005 380.005 (72.918) (52.410) (52.410) (9.314) (4.533) (4.533) 100.282 68.223 68.223 (24.348) (20.656) (20.656) (941) (901) (901) 1.955.293 1.195.646 1.195.646 (21.683) (11.992) (11.992) 39.266 2.901 2.901 9.094.435 6.906.582 6.907.562 (227.097) (156.753) (156.753) 781.168 600.755 600.755 (12.656) (8.911) (8.911) 441.683 703.360 703.360 (116.228) (88.756) (88.756) 65.554 220.227 220.227 (1.537) (2.422) (2.422) 47.288 90.358 47.180 (473) (472) (472) 71.401 98.316 77.870 77.870 20.384 20.384 64.304 46.162 46.162 529.642 362.798 362.798 (212.243) (154.244) (154.244) 312.774 403.512 403.512 (77.397) (75.700) (75.700) 158.079 136.951 136.899 32.479.506 21.442.596 21.400.793 2.498.445 2.225.837 2.200.194 848.321 321.528 321.528 98.407 155.270 155.310 119.973 159.355 159.355 358.792 363.114 363.114 326.146 30.079 30.079 8.731 5.128 5.128 65.716 49.752 49.752 33.161 274.529 356.525 356.525 6.154.742 5.006.966 5.006.966 18.111.416 9.609.611 9.593.411 1.513.726 1.410.275 1.410.275 821.843 782.667 782.667 513.731 513.731 513.731 61.187 9.074 9.074 670.640 443.684 443.684 32.479.506 21.442.596 21.400.793
Pembiayaan Naik
Laba Naik
The Best Islamic Financial Institution in Indonesia 2009, 2010, 2011 Global Finance Award New York The Best Islamic Finance Bank in Indonesia 2009, 2010, 2011 Alpha Southeast Asia Award Hong Kong IB People's Choice 2011 Islamic Finance Award Karim Bussiness Consulting
60,84 %
NPF Net Turun Dari 3,51% menjadi 1,78%
Stable Outlook
NO POS-POS
I II III IV V VI VII IX X XI KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba Tahun-tahun Lalu Setelah Diperhitungkan Pajak f. Rugi Tahun-tahun Lalu (-/-) g. Laba Tahun Berjalan Setelah Diperhitungkan Pajak (50%) h. Rugi Tahun Berjalan (-/-) i. Selisih Penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) j. Dana Setoran Modal k. Penurunan Nilai Penyertaan Pada Portofolio Tersedia Untuk Dijual (-/-) 3. Goodwill (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% Dari Modal Inti) 1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif PPAP (Maks. 1.25 % dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Investasi Subordinasi (Maks. 50 % dari Modal Inti) 5. Peningkatan Nilai Penyertaan Pada Portofolio Tersedia Untuk Dijual (45 %) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 1. Modal Inti Yang Dialokasikan Untuk Risiko Pasar 2. Modal Pelengkap Yang Tidak Digunakan Untuk Risiko Penyaluran Dana 3. Investasi Subordinasi Untuk Risiko Pasar 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN PENYERTAAN (-/-) TOTAL MODAL UNTUK RESIKO KREDIT TOTAL MODAL UNTUK RESIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT DAN RISIKO PASAR RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (%) RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR ( %)
Bank Konsolidasi
2011 2010
821.843 513.731 348.513 48.505 136.811 218.400 313.454 61.187 2.462.443 2.462.443 (46.814) 2.415.629 2.415.629 70.331 12.05 12.01 782.667 513.731 245.300 27.445 85.470 150.475 313.115 9.074 2.127.277 2.127.277 (46.707) 2.080.570 2.080.570 75.030
PDPT YG HRS PORSI PEMILIK DANA DIBAGI HASIL NISBAH BAGI HASIL RATE OF RETURN
1 2 3
Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank Tabungan Mudharabah Deposito Mudharabah Bank dan Non Bank a. Rupiah 1. 1 Bulan 2. 3 Bulan 3. 6 Bulan 4. 12 Bulan b. Valas 1. 1 Bulan 2. 3 Bulan 3. 6 Bulan 4. 12 Bulan TOTAL
5.622.518 10.769.029 2.785.055 1.755.093 741.863 1.092.179 69.429 57.929 51.855 22.944.950
0,00% 0,00% 2,42% 5,50% 5,60% 5,82% 5,93% 1,50% 1,67% 1,85% 2,02%
1.387 98 91 89 89.109
20.038.816 15.610.762
NO POS-POS
Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode Sumber Dana ZIS a. Zakat Dari Bank b. Zakat Dari Pihak Luar Bank c. Infaq dan Shadaqah Total Sumber Dana 3 Penggunaan Dana ZIS 3.1. Disalurkan Ke Lembaga Lain a. Dompet Dhuafa Republika b. Baitul Maal Hidayatullah c. Baitul Maal Muamalat d. Bamuis BNI e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid f. LAZIS Dewan Dawah Islamiyah Indonesia g. LAZIS Muhamadiyah h. LAZIS BMT i. LAZIS BSM Umat j. LAZIS Persis k. Pos Keadilan Peduli Umat (PKPU) l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) m. Yayasan Amal Takaful n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia o. Yayasan Dana Sosial Al Falah p. Lainnya 3.2. Disalurkan Sendiri Total Penggunaan 4 Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan 5 Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode 1 2
2011 2010
4.406 3.263 7.669 7.669 7.669 -
XVII Lainnya XVIII Saldo Laba (Rugi) Akhir Periode XIX Laba Bersih Per Saham * * Dinyatakan dalam angka penuh
NILAI PASAR DARI KONTRAK DERIVATIF NILAI KONTRAK NO TRANSAKSI DENGAN NETTING HEDGING LAINNYA TAGIHAN KEWAJIBAN AGREEMENT
A B C Terkait Dengan Nilai Tukar 1. Spot 2. Forward 3. Option a. Purchased b. Written 4. Future 5. Swap 6. Lainnya Terkait Dengan Suku Bunga 1. Spot 2. Forward 3. Option a. Purchased b. Written 4. Future 5. Swap 6. Lainnya Lainnya - - - - - - - - - - - - - - -
35,22% 56,87%
2011
2.500 2.000 371 (297) (74) 4.500
2010
951 2.500 (951) 372 (334) (38) 2.500
PENGURUS
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Ketua Anggota Anggota : K.H. Maruf Amin Komisaris Utama (Independen)
PEMILIK
DIREKSI
Direktur Utama : Arviyan Arifin Direktur Direktur Direktur Direktur : Andi Buchari : Adrian Asharyanto Gunadi : Luluk Mahfudah : Hendiarto Islamic Development Bank Boubyan Bank Kuwait Atwill Holdings Limited Abdul Rohim IDF Foundation BMF Holdings Limited Rizal Ismael KOPKAPINDO BPDONHI Masyarakat TOTAL : 32,74% : 25,03% : 17,91% : 3,94% : 3,48% : 3,48% : 3,23% : 1,92% : 1,43% : 6,84% : 100%
Catatan 1. Informasi keuangan di atas per tanggal 31 Desember 2011 serta untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut diambil dari laporan keuangan yg telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Rekan, Member Firm of Deloitte Touche Tohmatsu Limited (Partner Penanggung Jawab Riniek Winarsih), yang dalam laporannya tertanggal 19 Maret 2012 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Laporan Keuangan untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2010, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Rekan, Member Firm of Deloitte Touche Tohmatsu Limited (Partner Penanggung Jawab Riniek Winarsih), yang dalam laporannya tertanggal 30 Maret 2011 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. 2. Laporan Keuangan Bank dan Konsolidasi ini disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia Nomor: 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia Nomor: 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 perihal Transparansi Kondisi Keuangan Bank, dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor: 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan perubahannya berdasarkan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor: 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006, serta Keputusan Ketua Bapepam-LK Nomor: Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. 3. Kurs tukar mata uang asing per 31 Desember 2011 USD 1 = Rp. 9.067,50 sedangkan per 31 Desember 2010 USD 1 = Rp. 9.010,00 4. Pada posisi 31 Desember 2011 tidak ada laporan anak perusahaan yang dikonsolidasikan.
DEWAN KOMISARIS
: Widigdo Sukarman
: Prof. Dr. H. Muardi Chatib Komisaris (Independen) : Emirsyah Satar : Prof. Dr. H. Umar Shihab Komisaris (Independen) : Andre Mirza Hartawan Komisaris Komisaris Komisaris : Sultan Mohammed Hasan Abdulrauf : Mohamad Al-Midani : Saleh Ahmed Al-Ateeqi
Hendiarto Direktur