Lavado de Activos y Prdida de Dominio

Publicado el 7 de junio de 2012 Mejores herramientas para la lucha contra la criminalidad organizada y endurecimiento de penas contra el Lavado de Activos y Prdida de Dominio Debemos tener siempre presente que el objetivo central en gran parte de los delitos que se cometen, es generar una ganancia econmica para el individuo o grupo que desarrolla determina actividad delictiva. El delito de lavado de activos !"#$ es el proceso por el cual se encubre el verdadero origen ilegal de los %ondos generados por actividades il&citas !por ejemplo' tr(%ico il&cito de drogas, %inanciamiento de terrorismo, contrabando, pirater&a, corrupcin de %uncionarios, etc.$ El objetivo del "# consiste en )acer que los %ondos o activos obtenido a trav*s de actividades il&citas o ilegales apare+can como el resultado de actividades legales o leg&timas , as& circulen sin problema alguno en el sistema econmico-%inanciero de un pa&s. En esta misma l&nea de luc)a contra la criminalidad organi+ada, el delito de prdida de dominio !PP$ se sustenta en el principio que los agentes del delito no tienen derec)o real alguno sobre los bienes o activos integrantes de estos patrimonios criminales , , menos a.n, el derec)o de propiedad, puesto que todo derec)o slo se adquiere con%orme a los mecanismos propios del ordenamiento jur&dico, nunca contravini*ndolos, , menos a trav*s de la comisin de un delito, que constitu,e el ma,or ataque al ordenamiento jur&dico de una /acin. En consecuencia, privar a los agentes delictivos del producto del delito, no contraviene derec)o %undamental alguno , menos el art&culo 700 de la 1onstitucin Pol&tica del Estado, que establece que el derec)o de propiedad es inviolable. Por lo mismo, resulta leg&timo privar a los agentes delictivos de estos productos e instrumentos , medios del delito. 2(s a.n, en el caso de las organi+aciones criminales, la privacin de los bienes o activos vinculadas a *stas, deber( reali+arse sin necesidad de determinar que dic)os bienes constitu,en e%ectos, ganancias o instrumentos del delito, puesto que los patrimonios criminales , )an sido amasados sin duda alguna, a trav*s de la comisin de m.ltiples delitos , los bienes o activos de origen l&cito que pudiesen )aber pose&do, de todos modos )abr(n servido para %acilitar la comisin del delito o su impunidad, lo que amerita la a%ectacin correspondiente. El Decreto "egislativo /0 1103 per%ecciona la "e, de P*rdida de Dominio !PP$, la misma que constitu,e una )erramienta e%ectiva , de aplicacin clara , operativa para los operadores de justicia, que establece los mecanismos de distribucin , administracin de los bienes o %ondos recaudados mediante este proceso. De esta manera, con la vigencia de los Decretos "egislativos 1103 , 1104 se per%ecciona la legislacin que sanciona , reprime el delito de "avado de #ctivos para que el Estado cuente con )erramientas jur&dicas , procesales m(s e%icaces en su luc)a contra la criminalidad organi+ada sin que ello a%ecte los derec)os %undamentales de las personas como la presuncin de inocencia , el debido proceso. LAVADO DE AC !VO" En la re%orma legislativa e%ectuada, se destaca el )ec)o de que a)ora, el "avado de #ctivos constitu,e un delito autnomo. 5asta )o,, la pol&tica e6istente en la administracin de justicia establec&a la necesidad de que e6ista una actividad il&cita pree6istente comprobada, de la cual se pod&a colegir el "avado de #ctivos. 7in delito pree6istente no )ab&a lavado. /o importaba si al %uncionario p.blico, al presunto narcotra%icante o e6torsionador le encontraban dinero sin origen l&cito conocido o justi%icable. 1on esta re%orma legislativa, a)ora el lavado de activos !"#$ es un delito autnomo por lo que para su investigacin, procesamiento , eventual sentencia condenatoria, no es necesario que )a,an sido descubiertas , sancionadas las actividades criminales que produjeron el patrimonio sin origen legal conocido. 8ambi*n a)ora se penali+a con c(rcel de 9 a 1: a;os el transporte, traslado, ingreso o salida por territorio nacional de dinero o t&tulos valores de origen il&cito. Esto cubre un vaci importante, sobre todo para el narcotr(%ico o el %inanciamiento del terrorismo que traslada el dinero que entra a las +onas productoras a las grandes ciudades de la costa, por medio de agentes %inancieros %ormales e in%ormales. 8ambi*n esta norma pone bajo los re%lectores de la

justicia a las casas de cambio , agencias de viaje que reciben , env&an dinero al e6tranjero, la gran ma,or&a no reguladas, que mueven muc)o dinero de origen desconocido , que no rinden cuenta de ello al Estado. Es destacable que a)ora las personas jur&dicas que colaboren o encubran el lavado de dinero ser(n sancionadas. En el D" 1104 se imponen sanciones que van desde altas multas !:0-<00 =>8$, )asta su disolucin, pasando por clausura de locales, pro)ibicin de actividades, cancelacin de licencias, , otros. #ntes, las empresas comerciales, entidades %inancieras, casa de cambio, no eran a%ectadas institucionalmente al descubrimiento del delito? los responsables eran los %uncionarios, por lo que solo ten&an que rempla+arlos para seguir adelante. 1abe mencionar otras penas como aumento de 10 a 20 a;os la pena por lavado, si es que el valor involucrado el ma,or a :00 =>8, pro)ibicin de actividad de trans%erencia de %ondos a quien no est* e6presamente autori+ada, imposibilidad de go+ar de bene%icios penitenciarios, entre otras. Pero junto al endurecimiento de penas , tipi%icacin como delito de actos de lavado, se )an creado )erramientas que le dar(n a la 7@7, =>A, Polic&a /acional, Bueces , Aiscales armas e%ectivas para investigar, detectar , sancionar el lavado de activos. 2encionaremos primero la solucin que se le )a dado a la poca colaboracin de las entidades %inancieras en las investigaciones de lavado. #)ora se penali+a con pena de 2 a 3 a;os el re)usamiento, retardo , %alsedad en el suministro de in%ormacin econmica, %inanciera, contable, mercantil o empresarial que le sea requerida, en el marco de una investigacin o ju+gamiento por delito de lavado de activos, o deliberadamente presta la in%ormacin de modo ine6acto o brinda in%ormacin %alsa. 7e rea%irma la obligacin de las instituciones bajo supervisin de la 7@7 para que mejoren el control de operaciones , que reporten a la =>A !=nidad de >nteligencia Ainanciera de la 7@7$. 7e establece que todas las entidades del Estado colaborar(n con la =>A. >gualmente, se %ortalecen las %unciones de la =>A' contar(n con un cuerpo de peritos in%ormantes cu,as identidades se mantienen en reserva, quienes acudir(n a las audiencias judiciales para sostener la veri%icacin t*cnica de los in%ormes elaborados por sus %uncionarios , de los reportes e%ectuados por el C%icial de 1umplimiento de las entidades %inancieras. 7e en%ati+a el deber de reserva para todos los que necesariamente cono+can de las investigaciones. #s&, los investigados no cerrar(n sus cuentas al ser indebidamente alertados que est(n bajo investigacin. 7e crea el Degistro de Empresas , Personas que e%ect.an Cperaciones Ainancieras de 1ambio de 2oneda, el cual ser( supervisado por la 7@7? se pro)&be el traslado de e%ectivo por las %ronteras bajo pena de decomiso !lo que se conoce como dinero trans%ronteri+o$? , se en%ati+a el deber de in%ormacin a los /otarios P.blicos , el control que va a tener sobre ellos la =>A, pues es a trav*s de actos , contratos celebrados ante dic)os %uncionarios que se pretende legali+ar el dinero ilegalmente obtenido. Por lo mismo, los /otarios est(n obligados a e%ectuar Deportes de Cperaciones 7ospec)osas !DC7$ a la =>A, con%orme a los Protocolos que para tal e%ecto se aprueben. En el proceso de investigacin, se cuenta a)ora con la posibilidad de abrir el secreto burs(til, lo que junto con el levantamiento del secreto bancario, tributario , de comunicaciones, le da a los organismos de investigacin pertinentes armas e%ectivas para rastrear patrimonio de procedencia il&cita. 8ambi*n se crea lo que se llama la Entregas Eigiladas' consiste en %ungir de presuntos usuarios de servicios de lavado, pudiendo as& los investigadores entregar activos para su blanqueo a presuntos lavadores, para as& probar su condicin de criminal. # esto se le une un sistema de colaboracin e%ica+ dise;ado para que puedan acoger quienes estando vinculado a la organi+acin criminal, est*n dispuestos a colaborar con la justicia para llevar a los 8ribunales a los principales responsables de su organi+acin delictiva , de su accionar criminal. P#$D!DA DE DOM!%!O 1omo complemento a las penas , )erramientas para combatir el lavado de activos se tiene las normas de P*rdida de Dominio. En el D" 1103 se )ace un mejoramiento de la legislacin sobre la. 2ateria, de esta manera, se establece que "a P*rdida de Dominio es un proceso judicial especial de car(cter real, que recae sobre cualquier bien que constitu,a objeto, instrumento, e%ecto o ganancia de un delito, independientemente de quien los tenga en su poder o quien los )a,a adquirido, cuando por cualquier causa, no es posible iniciar o continuar el proceso penal. En relacin a la primera norma de p*rdida de dominio que se aplicaba para terrorismo, narcotr(%ico , lavado de activos, por medio del D" 1103 a)ora se ampl&a la %igura actual para aplicarla tambi*n a los delitos corrupcin, aduaneros, de%raudacin tributaria, concusin, peculado, co)ec)o, tr(%ico de in%luencias, enriquecimiento il&cito, delitos ambientales,

miner&a ilegal , otros delitos , acciones que generen e%ectos o ganancias ilegales en agravio del Estado. #dem(s, con el Decreto "egislativo /0 1103 se crea la 1omisin /acional de @ienes >ncautados F 1C/#@>, adscrita a la P12, como .nico ente estatal encargado de la recepcin, registro, cali%icacin, custodia, seguridad, conservacin, administracin, arrendamiento, asignacin en uso temporal o de%initiva, disposicin , venta en subasta p.blica, de los instrumentos, e%ectos , ganancias generadas por la comisin de delitos en agravio del Estado. "as principales %unciones de la 1C/#@> son' >ntervenir o administrar bienes, asignar en uso o%icial, asignar a entidades privadas sin %ines de lucro para obras sociales, subastar bienes %ungibles o perecibles o aquellos que su administracin sea mu, onerosa o peligrosa, entre otras. #simismo, el 1C/#@> administra el Degistro /acional de @ienes >ncautados F DE/#@>, el que contiene la relacin detallada de los objetos, instrumentos, e%ectos , ganancias de delitos cometidos en agravio del Estado, destru,e bienes peligrosos o da;inos para la seguridad p.blica o que )a,an servido o sirvan o sean objeto para la comisin de il&citos penales o generen perjuicio a derec)os de terceros o sean nocivos !dragas ilegales por ejemplo$. CO%CL&"!O%E" #)ora, resumamos qu* tenemos por delante. Guien quiera delinquir para )acerse rico, est( debidamente advertido , noti%icado que el producto de sus ganancias al ingresar al sistema, ser( reportado, investigado , perseguido en secreto sin su conocimiento, con sus secretos %inancieros , de comunicaciones abiertos, para que su dinero o bienes sean incautados a *l, sus %amiliares , relacionados. "uego ser( ju+gado , condenado a una pena de c(rcel de 9 a 20 a;os, sin bene%icios penitenciarios, slo por no poder probar un origen l&cito del patrimonio, aunque la justicia no pueda sentenciarlo por otra actividad criminal. 2ientras purga c(rcel, el patrimonio producto del dinero il&cito, ser( perseguido, con%iscado , trans%erido a otros, aunque est* registrado a su nombre o no. # las personas naturales que creen que en el Per., lavar dinero il&cito es un buen negocio, tomen nota que a)ora pueden terminar en la c(rcel entre 9 a 20 a;os, sin posibilidad de bene%icios penitenciarios. "as personas jur&dicas toman nota que pueden ser desde multadas a e6tinguidas si se dedican o toleran la actividad de lavado de dinero. Es para pensarlo dos veces HIII

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