Bo Suu Tap Thanh Toan Quoc Te

TI LIU
THANH TON QUC T

1. LUT CC CNG C CHUYN NHNG
2. LUT THNG NHT GENEVA V HI HIU V !" HIU
1#$% &UL' 1#$%(
$. QUY T)C THNG NHT V NH* THU &U+C ,22(
-. T QUN NG.N HNG TI/U CHU0N QUC T 1 !I2
T+A CH3NG T4 THEO TH T5N 6NG HT HNH 7 891
&I7' 891:2%%; ICC(
,. CC QUY T)C V TH<C HNH THNG NHT V T5N 6NG
CH3NG T4 &UC 8%%:2%%8:ICC(
=:GOO6 LUC!Y:=
2C LC
1
LUT CC CNG C CHUYN NHNG
1
LUT CC CNG C CHUYN NHNG
C>?@AB IC NHDNG QUY 1ENH CHUNG
1FGH 1. Phm vi iu chnh
Lut ny iu chnh cc quan h cng c chuyn nhng trong vic pht hnh, chp nhn, !o "#nh,
chuyn nhng, c$% c&, nh' thu, thanh ton, truy (i, )h*i )in+ ,ng c chuyn nhng quy -nh
trong Lut ny g.% h&i phi/u (i n, h&i phi/u nhn n, 01c, cng c chuyn nhng )hc, tr2 cng
c n 3i h4n c t5 ch6c pht hnh nh7% huy 8ng v&n tr9n th- tr'ng+
1FGH 2. i tng p dng
Lut ny p 3ng &i v:i t5 ch6c, c nh;n <it =a%, t5 ch6c, c nh;n n:c ngoi tha% gia vo quan
h cng c chuyn nhng tr9n "#nh th5 n:c ,8ng ho ># h8i ch? ngh@a <it =a%+
1FGH $. C s pht hnh cng c chuyn nhng
1+ =g'i )A pht, ng'i pht hnh c pht hnh cng c chuyn nhng tr9n cB 0* giao 3-ch %ua
n hng ho, cung 6ng 3-ch v, cho vay giCa cc t5 ch6c, c nh;n v:i nhauD giao 3-ch cho vay c?a t5
ch6c tEn 3ng v:i t5 ch6c, c nh;nD giao 3-ch thanh ton v giao 3-ch tFng cho thGo quy -nh c?a php
"ut+
H+ Iuan h cng c chuyn nhng quy -nh trong Lut ny 8c "p, )hng ph thu8c vo giao 3-ch
cB 0* pht hnh cng c chuyn nhng quy -nh t4i )ho!n 1 Jiu ny+
1FGH -. i!i th"ch t# ng$
Krong Lut ny, cc t2 ngC 0au ;y c hiu nh 0auL
1+ Cng c chuyn nhng " giy t' cM gi ghi nhn "nh thanh ton hoFc ca% )/t thanh ton )hng
iu )in %8t 0& tin >c -nh vo %8t th'i i% nht -nh+
H+ Hi phiu i n " giy t' cM gi 3o ng'i )A pht "p, y9u c$u ng'i - )A pht thanh ton )hng
iu )in %8t 0& tin >c -nh )hi cM y9u c$u hoFc vo %8t th'i i% nht -nh trong tBng "ai cho
ng'i th h*ng+
N+ Hi phiu nhn n " giy t' cM gi 3o ng'i pht hnh "p, ca% )/t thanh ton )hng iu )in
%8t 0& tin >c -nh )hi cM y9u c$u hoFc vo %8t th'i i% nht -nh trong tBng "ai cho ng'i th
h*ng+
O+ Sc " giy t' cM gi 3o ng'i )A pht "p, ra "nh cho ng'i - )A pht " ng;n hng hoFc t5 ch6c
cung 6ng 3-ch v thanh ton c ph1p c?a =g;n hng =h n:c <it =a% trEch %8t 0& tin nht
-nh t2 ti )ho!n c?a %Pnh thanh ton cho ng'i th h*ng+
Q+ Ngi k pht " ng'i "p v )A pht hnh h&i phi/u (i n, 01c+
R+ Ngi b k pht " ng'i cM trch nhi% thanh ton 0& tin ghi tr9n h&i phi/u (i n, 01c thGo "nh
c?a ng'i )A pht+
S+ Ngi chp nhn " ng'i - )A pht 0au )hi )A chp nhn h&i phi/u (i n+
T+ Ngi th h!ng " ng'i 0* hCu cng c chuyn nhng v:i t cch c?a %8t trong nhCng ng'i
0au ;yL
aU =g'i c nhn thanh ton 0& tin ghi tr9n cng c chuyn nhng thGo ch -nh c?a ng'i )A
pht, ng'i pht hnhD
U =g'i nhn chuyn nhng cng c chuyn nhng thGo cc hPnh th6c chuyn nhng quy -nh
t4i Lut nyD
cU =g'i c$% giC cng c chuyn nhng cM ghi tr! cho ng'i c$% giC+
V+ Ngi pht h"nh " ng'i "p v )A pht hnh h&i phi/u nhn n+
1
1W+ Ngi c# $i%n &u'n " ng'i tha% gia vo quan h cng c chuyn nhng 7ng cch )A t9n tr9n
cng c chuyn nhng v:i t cch " ng'i )A pht, ng'i pht hnh, ng'i chp nhn, ng'i
chuyn nhng v ng'i !o "#nh+
11+ Ngi thu h( " ng;n hng, t5 ch6c cung 6ng 3-ch v thanh ton )hc c ph1p c?a =g;n hng
=h n:c <it =a% "% 3-ch v thu h8 cng c chuyn nhng+
1H+ )ht h"nh " vic ng'i )A pht hoFc ng'i pht hnh "p, )A v chuyn giao cng c chuyn
nhng "$n $u cho ng'i th h*ng+
1N+ Chuyn nhng " vic ng'i th h*ng chuyn giao quyn 0* hCu cng c chuyn nhng cho
ng'i nhn chuyn nhng thGo cc hPnh th6c chuyn nhng quy -nh t4i Lut ny+
1O+ Chit khu cng c chuyn nhng " vic t5 ch6c tEn 3ng %ua cng c chuyn nhng t2 ng'i
th h*ng tr:c )hi /n h4n thanh ton+
1Q+ *i chit khu cng c chuyn nhng " vic =g;n hng =h n:c <it =a%, t5 ch6c tEn 3ng
%ua "4i cng c chuyn nhng # c t5 ch6c tEn 3ng )hc chi/t )hu tr:c )hi /n h4n thanh
ton+
1R+ Chp nhn " ca% )/t c?a ng'i - )A pht v vic 0X thanh ton ton 8 hoFc %8t ph$n 0& tin
ghi tr9n h&i phi/u (i n )hi /n h4n thanh ton 7ng vic )A chp nhn tr9n h&i phi/u (i n thGo
quy -nh c?a Lut ny+
1S+ *+ung t,- th'nh t.n b/ t+0 1c " =g;n hng =h n:c <it =a% hoFc t5 ch6c )hc c =g;n
hng =h n:c <it =a% cp ph1p t5 ch6c, ch? trP vic trao 5i, thanh ton Y tr2 01c, quy/t ton
cc ngh@a v ti chEnh pht 0inh t2 vic thanh ton Y tr2 01c cho cc thnh vi9n " ng;n hng, t5 ch6c
cung 6ng 3-ch v thanh ton c ph1p c?a =g;n hng =h n:c <it =a%+
1T+ Ch2 k " chC )A 7ng tay trZc ti/p tr9n cng c chuyn nhng c?a ng'i cM quyn v ngh@a v
&i v:i cng c chuyn nhng hoFc ng'i c ?y quyn thGo quy -nh c?a php "ut+ ,hC )A c?a
ng'i 4i 3in c?a t5 ch6c tr9n cng c chuyn nhng ph!i )[% thGo vic Mng 3u+
1V+ 3u'n h4 cng c chuyn nhng " quan h giCa cc t5 ch6c, c nh;n trong vic pht hnh, chp
nhn, !o "#nh, chuyn nhng, c$% c&, nh' thu, thanh ton, truy (i, )h*i )in v cng c chuyn
nhng+
1FGH ,. %p dng &u't cc cng c chuyn nhng v php (u't c) (i*n +u,n
1+ ,c 9n tha% gia vo quan h cng c chuyn nhng ph!i tu;n thGo Lut ny v php "ut cM "i9n
quan+
H+ ,\n c6 vo nhCng nguy9n t]c c?a Lut ny, ,hEnh ph? quy -nh c th vic p 3ng Lut ny &i
v:i cng c chuyn nhng )hc+
1FGH 8. %p dng iu -c +uc t. v t'p +un thng mi +uc t. t/0ng +u,n h1 cng c chuyn
nhng c) y.u t n-c ng0i
1+ Krong tr'ng hp iu :c qu&c t/ % ,8ng ho ># h8i ch? ngh@a <it =a% " thnh vi9n cM quy
-nh )hc v:i quy -nh c?a Lut ny thP p 3ng quy -nh c?a iu :c qu&c t/ M+
H+ Krong tr'ng hp quan h cng c chuyn nhng cM y/u t& n:c ngoi, cc 9n tha% gia quan h
cng c chuyn nhng c tho! thun p 3ng cc tp qun thBng %4i qu&c t/ g.% Iuy t]c thZc
hnh th&ng nht v tEn 3ng ch6ng t2, Iuy t]c th&ng nht v nh' thu c?a ^h(ng KhBng %4i qu&c t/
v cc tp qun thBng %4i qu&c t/ cM "i9n quan )hc thGo quy -nh c?a ,hEnh ph?+
N+ Krong tr'ng hp cng c chuyn nhng c pht hnh * <it =a% nhng c chp nhn, !o
"#nh, chuyn nhng, c$% c&, nh' thu, thanh ton, truy (i, )h*i )in * %8t n:c )hc thP cng c
chuyn nhng ph!i c pht hnh thGo quy -nh c?a Lut ny+
O+ Krong tr'ng hp cng c chuyn nhng c pht hnh * n:c )hc nhng c chp nhn,
!o "#nh, chuyn nhng, c$% c&, nh' thu, thanh ton, truy (i, )h*i )in * <it =a% thP vic chp
1
nhn, !o "#nh, chuyn nhng, c$% c&, nh' thu, thanh ton, truy (i, )h*i )in c thZc hin thGo
quy -nh c?a Lut ny+
1FGH ;. Cc th2i hn (i*n +u,n .n cng c chuyn nhng
1+ Kh'i h4n thanh ton, th'i h4n g_i thng o truy (i v th'i hiu )h*i )in )hi cM tranh chp v
quan h cng c chuyn nhng c tEnh c! ngy ngh "` v ngy ngh cu&i tu$nD n/u ngy cu&i
cYng c?a th'i h4n trYng vo ngy ngh "`, ngy ngh cu&i tu$n thP ngy cu&i cYng c?a th'i h4n " ngy
"% vic ti/p thGo ngay 0au ngy ngh "` hoFc ngy ngh cu&i tu$n M+
H+ Kh'i h4n thanh ton c th c?a t2ng cng c chuyn nhng 3o ng'i )A pht, ng'i pht hnh
>c -nh v ghi tr9n cng c chuyn nhng phY hp v:i quy -nh c?a Lut ny+
N+ Kh'i h4n g_i thng o truy (i, th'i hiu )h*i )in )hi cng c chuyn nhng - t2 ch&i chp
nhn hoFc - t2 ch&i thanh ton c thZc hin thGo quy -nh t4i Jiu QW v Jiu ST c?a Lut ny+
1FGH 9. 3 tin th,nh t0n t/*n cng c chuyn nhng
a& tin thanh ton tr9n cng c chuyn nhng ph!i c ghi 7ng 0& v 7ng chC+
1FGH #. Cng c chuyn nhng ghi t/! 45ng ng0i t1
1+ ,ng c chuyn nhng c ghi tr! 7ng ngo4i t thGo quy -nh c?a php "ut v qu!n "A ngo4i
h&i+
H+ ,ng c chuyn nhng ghi tr! 7ng ngo4i t thGo quy -nh t4i )ho!n 1 Jiu ny c thanh ton
7ng ngo4i t )hi ng'i th h*ng cu&i cYng c ph1p thu ngo4i t thGo quy -nh c?a php "ut v
qu!n "A ngo4i h&i+
N+ ,ng c chuyn nhng ghi tr! 7ng ngo4i t nhng ng'i th h*ng cu&i cYng " ng'i )hng
c ph1p thu ngo4i t thGo quy -nh c?a php "ut v qu!n "A ngo4i h&i thP 0& tin tr9n cng c
chuyn nhng c thanh ton 7ng .ng <it =a% thGo tb gi h&i oi 3o =g;n hng =h n:c
<it =a% cng & t4i th'i i% thanh ton hoFc thGo tb gi )inh 3oanh ngo4i t c?a ng;n hng thZc
hin vic thanh ton cng & t4i th'i i% thanh ton, trong tr'ng hp ng;n hng thZc hin vic
thanh ton+
1FGH 1%. 6gn ng$ t/*n cng c chuyn nhng
,ng c chuyn nhng ph!i c "p 7ng ti/ng <it, tr2 tr'ng hp quan h cng c chuyn
nhng cM y/u t& n:c ngoi thP cng c chuyn nhng cM th c "p 7ng ti/ng n:c ngoi thGo
tho! thun c?a cc 9n+
1FGH 11. Ch$ 78 9 /ng 4u:c ngh;, v
1+ ,ng c chuyn nhng ph!i cM chC )A c?a ng'i )A pht hoFc ng'i pht hnh+
H+ =g'i cM "i9n quan ch cM ngh@a v thGo cng c chuyn nhng )hi tr9n cng c chuyn nhng
hoFc t' ph Enh )[% cM chC )A c?a ng'i cM "i9n quan hoFc c?a ng'i c ng'i cM "i9n quan ub
quyn v:i t cch " ng'i )A pht, ng'i pht hnh, ng'i chp nhn, ng'i chuyn nhng hoFc
ng'i !o "#nh+
1FGH 12. Ch$ 78 gi! m0< ch$ 78 c9, ng2i 7hng c u= +uyn
chi tr9n cng c chuyn nhng cM chC )A gi! %4o hoFc chC )A c?a ng'i )hng c ub quyn thP
chC )A M )hng cM gi tr-D chC )A c?a ng'i cM "i9n quan )hc tr9n cng c chuyn nhng vdn cM
gi tr-+
1FGH 1$. >?t cng c chuyn nhng
1+ chi cng c chuyn nhng - %t, ng'i th h*ng ph!i thng o ngay 7ng v\n !n cho ng'i
- )A pht, ng'i )A pht hoFc ng'i pht hnh+ =g'i th h*ng ph!i thng o re tr'ng hp -
%t cng c chuyn nhng v ph!i ch-u trch nhi% tr:c php "ut v tEnh trung thZc c?a vic
thng o+ =g'i th h*ng cM th thng o v vic %t cng c chuyn nhng 7ng in tho4i v
cc hPnh th6c trZc ti/p )hc n/u cc 9n cM tho! thun+
1
Kr'ng hp ng'i - %t cng c chuyn nhng )hng ph!i " ng'i th h*ng thP ph!i thng o
ngay cho ng'i th h*ng+
H+ Kr'ng hp cng c chuyn nhng - %t cha /n h4n thanh ton, ng'i th h*ng cM quyn
y9u c$u ng'i pht hnh, ng'i )A pht pht hnh "4i cng c chuyn nhng cM cYng n8i 3ung v:i
cng c chuyn nhng - %t thay th/ 0au )hi ng'i th h*ng # thng o v vic cng c
chuyn nhng - %t v cM v\n !n ca% )/t 0X tr! thay cho ng'i - )A pht hoFc ng'i pht hnh
n/u cng c chuyn nhng # c thng o - %t "4i c ng'i th h*ng hp php >ut trPnh
y9u c$u thanh ton+
N+ chi # nhn c thng o v vic cng c chuyn nhng - %t thGo quy -nh t4i )ho!n 1 Jiu
ny thP ng'i pht hnh v ng'i - )A pht )hng c thanh ton cng c chuyn nhng M+ <ic
)i% tra, )i% 0ot cng c chuyn nhng c thng o - %t thZc hin thGo quy -nh c?a =g;n
hng =h n:c <it =a%+
O+ Kr'ng hp cng c chuyn nhng %t # - "i 3ng thanh ton tr:c )hi ng'i - )A pht,
ng'i pht hnh nhn c thng o v vic cng c chuyn nhng - %t thP ng'i - )A pht,
ng'i pht hnh c %i`n trch nhi% n/u # thZc hin fng vic )i% tra, )i% 0ot c?a %Pnh v
thanh ton cng c chuyn nhng thGo cc quy -nh c?a Lut ny+
Q+ =g'i - )A pht, ng'i pht hnh cM trch nhi% .i th'ng thit h4i cho ng'i th h*ng n/u
thanh ton cng c chuyn nhng 0au )hi # nhn c thng o v vic cng c chuyn nhng
- %t+
1FGH 1-. @ hAng cng c chuyn nhng
1+ chi cng c chuyn nhng - h hgng, ng'i th h*ng c quyn y9u c$u ng'i )A pht hoFc
ng'i pht hnh pht hnh "4i cng c chuyn nhng cM cYng n8i 3ung thay th/+
H+ =g'i )A pht, ng'i pht hnh cM ngh@a v pht hnh "4i cng c chuyn nhng, 0au )hi nhn
c cng c chuyn nhng - h hgng n/u cng c chuyn nhng ny cha /n h4n thanh ton v
c(n ? thng tin hoFc cM 7ng ch6ng >c -nh ng'i cM cng c - h hgng " ng'i th h*ng hp
php cng c chuyn nhng+
1FGH 1,. Cc hnh vi 4B c?m
1+ L% gi! cng c chuyn nhng, 0_a chCa hoFc thy >Ma cc y/u t& tr9n cng c chuyn nhng+
H+ ,& A chuyn nhng hoFc nhn chuyn nhng hoFc >ut trPnh thanh ton cng c chuyn
nhng - "% gi!, - 0_a chCa, - thy >Ma+
N+ cA cng c chuyn nhng )hng fng thh% quyn hoFc gi! %4o chC )A tr9n cng c chuyn
nhng+
O+ ,huyn nhng cng c chuyn nhng )hi # i/t cng c chuyn nhng ny qu h4n thanh
ton hoFc # - t2 ch&i chp nhn, - t2 ch&i thanh ton hoFc # c thng o - %t+
Q+ ,& A pht hnh cng c chuyn nhng )hi )hng ? )h! n\ng thanh ton+
R+ ,& A pht hnh 01c 0au )hi - Pnh ch quyn pht hnh 01c+
C>?@AB IIC HI HIU 1II N
2JK 1C HT HNH HI HIU 1II N
1FGH 18. 6:i dung c9, hi phi.u Ci n
1+ i&i phi/u (i n cM cc n8i 3ung 0au ;yL
aU ,% t2 ji&i phi/u (i nj c ghi tr9n %Ft tr:c c?a h&i phi/u (i nD
U k9u c$u thanh ton )hng iu )in %8t 0& tin >c -nhD
cU Kh'i h4n thanh tonD
1
3U J-a i% thanh tonD
U K9n &i v:i t5 ch6c hoFc hl, t9n &i v:i c nh;n, -a ch c?a ng'i - )A phtD
GU K9n &i v:i t5 ch6c hoFc hl, t9n &i v:i c nh;n c?a ng'i th h*ng c ng'i )A pht ch -nh
hoFc y9u c$u thanh ton h&i phi/u (i n thGo "nh c?a ng'i th h*ng hoFc y9u c$u thanh ton h&i
phi/u (i n cho ng'i c$% giCD
gU J-a i% v ngy )A phtD
hU K9n &i v:i t5 ch6c hoFc hl, t9n &i v:i c nh;n, -a ch v chC )A c?a ng'i )A pht+
H+ i&i phi/u (i n )hng cM gi tr- n/u thi/u %8t trong cc n8i 3ung quy -nh t4i )ho!n 1 Jiu ny,
tr2 cc tr'ng hp 0au ;yL
aU Kh'i h4n thanh ton )hng c ghi tr9n h&i phi/u (i n thP h&i phi/u (i n 0X c thanh ton
ngay )hi >ut trPnhD
U J-a i% thanh ton )hng c ghi tr9n h&i phi/u (i n thP h&i phi/u (i n 0X c thanh ton
t4i -a ch c?a ng'i - )A phtD
cU J-a i% )A pht )hng c ghi c th tr9n h&i phi/u (i n thP h&i phi/u (i n c coi " )A
pht t4i -a ch c?a ng'i )A pht+
N+ chi 0& tin tr9n h&i phi/u (i n c ghi 7ng 0& )hc v:i 0& tin ghi 7ng chC thP 0& tin ghi
7ng chC cM gi tr- thanh ton+ Krong tr'ng hp 0& tin tr9n h&i phi/u (i n c ghi hai "$n tr* "9n
7ng chC hoFc 7ng 0& v cM 0Z )hc nhau thP 0& tin cM gi tr- nhg nht c ghi 7ng chC cM gi tr-
thanh ton+
O+ Krong tr'ng hp h&i phi/u (i n )hng cM ? chm vi/t, h&i phi/u (i n M cM th cM th9% t'
ph Enh )[%+ K' ph Enh )[% c 0_ 3ng ghi n8i 3ung !o "#nh, chuyn nhng, c$% c&, nh'
thu+ =g'i $u ti9n "p t' ph ph!i g]n "in t' ph v:i h&i phi/u (i n v )A t9n tr9n chm gip "ai
giCa t' ph v h&i phi/u (i n+
1FGH 1;. 6gh;, v c9, ng2i 78 pht
1+ =g'i )A pht cM ngh@a v thanh ton 0& tin ghi tr9n h&i phi/u (i n cho ng'i th h*ng )hi h&i
phi/u (i n - t2 ch&i chp nhn hoFc - t2 ch&i thanh ton+
H+ Kr'ng hp ng'i chuyn nhng hoFc ng'i !o "#nh # thanh ton h&i phi/u (i n cho ng'i
th h*ng 0au )hi h&i phi/u (i n - t2 ch&i chp nhn hoFc - t2 ch&i thanh ton thP ng'i )A pht
cM ngh@a v thanh ton cho ng'i chuyn nhng hoFc ng'i !o "#nh 0& tin ghi tr9n h&i phi/u M+
>c DDE CH NHN HI HIU 1II N
1FGH 19. Fu?t t/Gnh hi phi.u Ci n y*u cHu ch?p nh'n
1+ =g'i th h*ng ph!i >ut trPnh h&i phi/u (i n y9u c$u chp nhn trong nhCng tr'ng hp
0au ;yL
aU =g'i )A pht # ghi tr9n h&i phi/u (i n " h&i phi/u ny ph!i c >ut trPnh y9u c$u chp
nhnD
U i&i phi/u (i n cM ghi th'i h4n thanh ton thGo quy -nh t4i i% )ho!n 1 Jiu OH c?a Lut ny
ph!i >ut trPnh y9u c$u chp nhn trong th'i h4n %8t n\% ) t2 ngy )A pht+
H+ <ic >ut trPnh h&i phi/u (i n y9u c$u chp nhn c coi " hp " )hi h&i phi/u (i n c
ng'i th h*ng hoFc ng'i 4i 3in hp php c?a ng'i th h*ng >ut trPnh fng -a i% thanh
ton, trong th'i gian "% vic c?a ng'i - )A pht v cha qu h4n thanh ton+
N+ i&i phi/u (i n cM th c >ut trPnh chp nhn 3:i hPnh th6c th !o !% qua %4ng u
chEnh cng c8ng+ =gy >ut trPnh h&i phi/u (i n chp nhn trong tr'ng hp ny c tEnh thGo
ngy tr9n 3u u in nBi g_i th !o !%+
1
1FGH 1#. Ih2i hn ch?p nh'n
=g'i - )A pht thZc hin vic chp nhn hoFc t2 ch&i chp nhn h&i phi/u (i n trong th'i h4n hai
ngy "% vic, ) t2 ngy h&i phi/u (i n c >ut trPnhD trong tr'ng hp h&i phi/u (i n c
>ut trPnh 3:i hPnh th6c th !o !% qua %4ng u chEnh cng c8ng thP th'i h4n ny c tEnh )
t2 ngy ng'i - )A pht >c nhn # nhn c h&i phi/u (i n+
1FGH 2%. Ji phm ngh;, v Ku?t t/Gnh hi phi.u Ci n y*u cHu ch?p nh'n
chi ng'i th h*ng )hng >ut trPnh h&i phi/u (i n thGo quy -nh t4i )ho!n 1 Jiu 1T c?a Lut
ny thP ng'i )A pht, ng'i chuyn nhng v ng'i !o "#nh cho nhCng ng'i ny )hng cM ngh@a
v thanh ton h&i phi/u (i n, tr2 ng'i !o "#nh cho ng'i - )A pht+
1FGH 21. @Gnh thLc v n:i dung ch?p nh'n
1+ =g'i - )A pht thZc hin vic chp nhn h&i phi/u (i n 7ng cch ghi tr9n %Ft tr:c c?a h&i
phi/u (i n c% t2 jchp nhnj, ngy chp nhn v chC )A c?a %Pnh+
H+ Krong tr'ng hp ch chp nhn thanh ton %8t ph$n 0& tin ghi tr9n h&i phi/u (i n, ng'i - )A
pht ph!i ghi re 0& tin c chp nhn+
1FGH 22. 6gh;, v c9, ng2i ch?p nh'n
aau )hi chp nhn h&i phi/u (i n, ng'i chp nhn cM ngh@a v thanh ton )hng iu )in h&i
phi/u (i n thGo n8i 3ung # chp nhn cho ng'i th h*ng, ng'i # thanh ton h&i phi/u (i n
thGo quy -nh c?a Lut ny+
1FGH 2$. I# chi ch?p nh'n
1+ i&i phi/u (i n c coi " - t2 ch&i chp nhn, n/u )hng c ng'i - )A pht chp nhn
trong th'i h4n quy -nh t4i Jiu 1V c?a Lut ny+
H+ chi h&i phi/u (i n - t2 ch&i chp nhn ton 8 hoFc %8t ph$n thP ng'i th h*ng cM quyn
truy (i ngay "p t6c &i v:i ng'i chuyn nhng tr:c %Pnh, ng'i )A pht, ng'i !o "#nh thGo
quy -nh t4i Jiu OT c?a Lut ny+
>c DDDE 'LO LMNH HI HIU 1II N
1FGH 2-. M!0 (Nnh hi phi.u Ci n
n!o "#nh h&i phi/u (i n " vic ng'i th6 a o0au ;y gli " ng'i !o "#nhU ca% )/t v:i ng'i
nhn !o "#nh 0X thanh ton ton 8 hoFc %8t ph$n 0& tin ghi tr9n h&i phi/u (i n n/u # /n h4n
thanh ton % ng'i c !o "#nh )hng thanh ton hoFc thanh ton )hng $y ?+
1FGH 2,. @Gnh thLc 4!0 (Nnh
1+ <ic !o "#nh h&i phi/u (i n c thZc hin 7ng cch ng'i !o "#nh ghi c% t2 j!o "#nhj, 0&
tin !o "#nh, t9n, -a ch, chC )A c?a ng'i !o "#nh v t9n ng'i c !o "#nh tr9n h&i phi/u (i
n hoFc tr9n t' ph Enh )[% h&i phi/u (i n+
H+ Krong tr'ng hp !o "#nh )hng ghi t9n ng'i c !o "#nh thP vic !o "#nh c coi " !o
"#nh cho ng'i )A pht+
1FGH 28. Ouyn v ngh;, v c9, ng2i 4!0 (Nnh
1+ =g'i !o "#nh cM ngh@a v thanh ton h&i phi/u (i n fng 0& tin # ca% )/t !o "#nh n/u
ng'i c !o "#nh )hng thZc hin hoFc thZc hin )hng $y ? ngh@a v thanh ton c?a %Pnh )hi
h&i phi/u (i n /n h4n thanh ton+
H+ =g'i !o "#nh ch cM quyn hub g vic !o "#nh trong tr'ng hp h&i phi/u (i n )hng ? cc
n8i 3ung ]t u8c quy -nh t4i Jiu 1R c?a Lut ny+
N+ aau )hi thZc hin ngh@a v !o "#nh, ng'i !o "#nh c ti/p nhn cc quyn c?a ng'i c !o
"#nh &i v:i nhCng ng'i cM "i9n quan, >_ "A ti 0!n !o !% c?a ng'i c !o "#nh v cM quyn
1
y9u c$u ng'i c !o "#nh, ng'i )A pht, ng'i chp nhn "i9n :i thZc hin ngh@a v thanh ton
0& tin !o "#nh # thanh ton+
O+ <ic !o "#nh h&i phi/u (i n c?a t5 ch6c tEn 3ng c thZc hin thGo quy -nh c?a Lut ny v
cc quy -nh )hc c?a php "ut "i9n quan /n !o "#nh ng;n hng+
>c DJE CHUYN NHNG HI HIU 1II N
1FGH 2;. @Gnh thLc chuyn nhng hi phi.u Ci n
=g'i th h*ng chuyn nhng h&i phi/u (i n thGo %8t trong cc hPnh th6c 0au ;yL
1+ cA chuyn nhngD
H+ ,huyn giao+
1FGH 29. @i phi.u Ci n 7hng c chuyn nhng
i&i phi/u (i n )hng c chuyn nhng n/u tr9n h&i phi/u (i n cM ghi c% t2 j)hng c
chuyn nhngj, jc% chuyn nhngj, j)hng tr! thGo "nhj hoFc c% t2 )hc cM A ngh@a tBng tZ+
1FGH 2#. 6guy*n tPc chuyn nhng
1+ <ic chuyn nhng h&i phi/u (i n " chuyn nhng ton 8 0& tin ghi tr9n h&i phi/u (i n+
<ic chuyn nhng %8t ph$n 0& tin ghi tr9n h&i phi/u (i n )hng cM gi tr-+
H+ <ic chuyn nhng h&i phi/u (i n cho hai ng'i tr* "9n )hng cM gi tr-+
N+ <ic chuyn nhng h&i phi/u (i n 7ng )A chuyn nhng ph!i " )hng iu )in+ =g'i
chuyn nhng )hng c ghi th9% tr9n h&i phi/u (i n t )p iu )in no ngoi n8i 3ung quy
-nh t4i Jiu N1 c?a Lut ny+ qli iu )in )[% thGo vic )A chuyn nhng )hng cM gi tr-+
O+ <ic chuyn nhng h&i phi/u (i n " 0Z chuyn nhng tt c! cc quyn pht 0inh t2 h&i phi/u
(i n+
Q+ i&i phi/u (i n qu h4n thanh ton hoFc # - t2 ch&i chp nhn hoFc # - t2 ch&i thanh ton thP
)hng c chuyn nhng+
R+ =g'i th h*ng cM th chuyn nhng h&i phi/u (i n cho ng'i chp nhn, ng'i )A pht hoFc
ng'i chuyn nhng+
1FGH $%. Chuyn nhng 45ng 78 chuyn nhng
1+ ,huyn nhng 7ng )A chuyn nhng " vic ng'i th h*ng chuyn quyn 0* hCu h&i phi/u
(i n cho ng'i nhn chuyn nhng 7ng cch )A vo %Ft 0au h&i phi/u (i n v chuyn giao h&i
phi/u (i n cho ng'i nhn chuyn nhng+
H+ <ic chuyn nhng 7ng )A chuyn nhng c p 3ng &i v:i tt c! h&i phi/u (i n, tr2 h&i
phi/u (i n )hng c chuyn nhng quy -nh t4i Jiu HT c?a Lut ny+
1FGH $1. @Gnh thLc v n:i dung 78 chuyn nhng
1+ <ic chuyn nhng 7ng )A chuyn nhng ph!i c ng'i th h*ng vi/t, )A tr9n %Ft 0au c?a
h&i phi/u (i n+
H+ =g'i chuyn nhng cM th )A chuyn nhng thGo %8t trong hai hPnh th6c 0au ;yL
aU cA chuyn nhng tr&ngD
U cA chuyn nhng $y ?+
N+ chi chuyn nhng 7ng )A chuyn nhng tr&ng, ng'i chuyn nhng )A vo %Ft 0au c?a
h&i phi/u (i n v chuyn giao h&i phi/u (i n cho ng'i nhn chuyn nhng+ <ic )A chuyn
nhng cho ng'i c$% giC h&i phi/u " )A chuyn nhng tr&ng+
1
O+ chi chuyn nhng 7ng )A chuyn nhng $y ?, ng'i chuyn nhng )A vo %Ft 0au c?a h&i
phi/u (i n v ph!i ghi $y ? t9n c?a ng'i c chuyn nhng, ngy chuyn nhng+
1FGH $2. Ouyn v ngh;, v c9, ng2i 78 chuyn nhng
1+ =g'i )A chuyn nhng cM ngh@a v !o !% h&i phi/u (i n # chuyn nhng 0X c chp
nhn v thanh ton, tr2 tr'ng hp quy -nh t4i )ho!n H Jiu ny+ chi h&i phi/u ny - t2 ch&i chp
nhn hoFc - t2 ch&i thanh ton %8t ph$n hoFc ton 8, ng'i )A chuyn nhng cM ngh@a v thanh
ton 0& tin - t2 ch&i c?a h&i phi/u (i n # chuyn nhng+
H+ =g'i )A chuyn nhng cM th )hng cho chuyn nhng ti/p h&i phi/u (i n 7ng cch ghi
th9% c% t2 j)hng chuyn nhngj, jc% chuyn nhngj hoFc c% t2 )hc cM A ngh@a tBng tZ
trong n8i 3ung )A chuyn nhng tr9n h&i phi/u (i nD tr'ng hp h&i phi/u (i n c ti/p tc
chuyn nhng thP ng'i )A chuyn nhng ny )hng cM ngh@a v thanh ton &i v:i ng'i nhn
chuyn nhng 0au M+
1FGH $$. Chuyn nhng 45ng chuyn gi,0Q
1+ ,huyn nhng 7ng chuyn giao " vic ng'i th h*ng chuyn quyn 0* hCu h&i phi/u (i n
cho ng'i nhn chuyn nhng 7ng cch chuyn giao h&i phi/u (i n cho ng'i nhn chuyn
nhng+
H+ <ic chuyn nhng 7ng chuyn giao c p 3ng &i v:i cc h&i phi/u (i n 0au ;yL
aU i&i phi/u (i n c )A pht tr! cho ng'i c$% giCD
U i&i phi/u (i n ch cM %8t chuyn nhng 7ng )A chuyn nhng tr&ngD
cU i&i phi/u (i n cM chuyn nhng cu&i cYng " )A chuyn nhng tr&ng+
1FGH $-. Ouyn c9, ng2i nh'n chuyn nhng hi phi.u Ci n 45ng chuyn gi,0 h0Rc 78
chuyn nhng t/ng
=g'i nhn chuyn nhng h&i phi/u (i n 7ng hPnh th6c chuyn giao hoFc )A chuyn nhng
tr&ng cM cc quyn 0au ;yL
1+ Jin vo chm tr&ng t9n c?a %Pnh hoFc t9n c?a ng'i )hcD
H+ Ki/p tc )A chuyn nhng tr&ng h&i phi/u (i n 7ng cch )A tr9n h&i phi/u (i nD
N+ Ki/p tc chuyn nhng h&i phi/u (i n cho ng'i )hc 7ng chuyn giaoD
O+ cA chuyn nhng $y ? h&i phi/u (i n+
1FGH $,. Chi.t 7h?u< ti chi.t 7h?u hi phi.u Ci n
i&i phi/u (i n cM th c chi/t )hu hoFc ti chi/t )hu t4i =g;n hng =h n:c <it na%, cc t5
ch6c tEn 3ng thGo quy -nh c?a =g;n hng =h n:c <it =a%+
2JK VC CHUYN GIAO 1 CN2 C V CHUYN GIAO
1 NH* THU HI HIU 1II N
1FGH $8. Ouyn c cHm c hi phi.u Ci n
=g'i th h*ng cM quyn c$% c& h&i phi/u (i n thGo quy -nh t4i qc ny v cc quy -nh )hc
c?a php "ut cM "i9n quan+
1FGH $;. Chuyn gi,0 hi phi.u Ci n cHm c
=g'i c$% c& h&i phi/u (i n ph!i chuyn giao h&i phi/u (i n cho ng'i nhn c$% c&+ Kho!
thun v c$% c& h&i phi/u (i n ph!i c "p thnh v\n !n+
1FGH $9. FS (8 hi phi.u Ci n c cHm c
1
chi ng'i c$% c& hon thnh ngh@a v c !o !% 7ng c$% c& h&i phi/u (i n thP ng'i nhn
c$% c& ph!i hon tr! h&i phi/u (i n cho ng'i c$% c&+ Krong tr'ng hp ng'i c$% c& )hng thZc
hin $y ?, fng h4n ngh@a v c !o !% 7ng c$% c& h&i phi/u (i n thP ng'i nhn c$% c&
tr* thnh ng'i th h*ng h&i phi/u (i n v c thanh ton thGo ngh@a v c !o !% 7ng
c$% c&+
1FGH $#. 6h2 thu +u, ng2i thu h:
1+ =g'i th h*ng cM th chuyn giao h&i phi/u (i n cho ng'i thu h8 nh' thu 0& tin ghi tr9n
h&i phi/u (i n 7ng cch chuyn giao h&i phi/u (i n cho ng'i thu h8 thGo quy -nh c?a Lut
ny )[% thGo ub quyn 7ng v\n !n v vic thu h8+
H+ =g'i thu h8 )hng c thZc hin cc quyn c?a ng'i th h*ng thGo h&i phi/u (i n ngoi
quyn >ut trPnh h&i phi/u (i n thanh ton, quyn nhn 0& tin tr9n h&i phi/u, quyn chuyn giao
h&i phi/u (i n cho ng'i thu h8 )hc nh' thu h&i phi/u (i n+
N+ =g'i thu h8 ph!i >ut trPnh h&i phi/u (i n cho ng'i - )A pht thanh ton thGo quy -nh t4i
Jiu ON c?a Lut ny+ Kr'ng hp ng'i thu h8 )hng >ut trPnh hoFc >ut trPnh )hng fng th'i
h4n h&i phi/u (i n thanh ton 3dn /n h&i phi/u (i n )hng c thanh ton thP ng'i thu h8
cM trch nhi% .i th'ng thit h4i cho ng'i th h*ng t&i a 7ng 0& tin ghi tr9n h&i phi/u (i n+
O+ =g;n hng =h n:c <it =a% quy -nh c th th? tc nh' thu h&i phi/u (i n qua ng'i thu h8+
>c JDE THANH TON HI HIU 1II N
1FGH -%. 6g2i th hng
=g'i th h*ng h&i phi/u (i n c coi " ng'i th h*ng hp php )hi cM ? cc iu )in 0au
;yL
1+ ,$% giC h&i phi/u (i n cha qu h4n thanh ton v )hng i/t h&i phi/u (i n ny # cM thng
o v vic - t2 ch&i chp nhn, t2 ch&i thanh tonD
H+ rc "p quyn 0* hCu &i v:i h&i phi/u (i n %8t cch hp php+ Kr'ng hp ng'i th h*ng
nhn chuyn nhng h&i phi/u thng qua )A chuyn nhng thP cc chC )A chuyn nhng tr9n h&i
phi/u ph!i "i9n tc, )hng ng]t qu#ngD
N+ chng cM thng o v vic nhCng ng'i )A chuyn nhng h&i phi/u (i n tr:c M # c$% giC
h&i phi/u (i n 7ng cch gian "n, csng 6c, 1p u8c hoFc cch th6c )hng hp php )hc+
1FGH -1. Ouyn c9, ng2i th hng
1+ =g'i th h*ng c$% giC h&i phi/u (i n thGo quy -nh t4i Jiu OW c?a Lut ny cM cc quyn
0au ;yL
aU rut trPnh h&i phi/u (i n chp nhn hoFc thanh ton )hi h&i phi/u (i n /n h4nD
U k9u c$u nhCng ng'i cM "i9n quan thanh ton h&i phi/u (i n )hi /n h4nD
cU ,huyn nhng h&i phi/u (i n thGo cc quy -nh c?a Lut nyD
3U ,huyn giao c$% c& hoFc chuyn giao nh' thu h&i phi/u (i nD
U Kruy (i, )h*i )in v h&i phi/u (i n+
H+ Iuyn c?a ng'i th h*ng c$% giC h&i phi/u (i n thGo quy -nh t4i Jiu OW c?a Lut ny vdn
c !% !o ngay c! )hi nhCng ng'i cM "i9n quan tr:c M c$% giC h&i phi/u )hng hp php+
1FGH -2. Ih2i hn th,nh t0n
1+ Kh'i h4n thanh ton c?a h&i phi/u (i n c ghi thGo %8t trong cc th'i h4n 0au ;yL
aU =gay )hi >ut trPnhD
U aau %8t th'i h4n nht -nh ) t2 ngy h&i phi/u (i n c chp nhnD
1
cU aau %8t th'i h4n nht -nh ) t2 ngy )A phtD
3U <o %8t ngy c >c -nh c th+
H+ i&i phi/u (i n )hng cM gi tr- n/u ghi nhiu th'i h4n thanh ton hoFc ghi th'i h4n )hng fng
quy -nh t4i )ho!n 1 Jiu ny+
1FGH -$. Fu?t t/Gnh hi phi.u Ci n th,nh t0n
1+ =g'i th h*ng cM quyn >ut trPnh h&i phi/u (i n t4i -a i% thanh ton y9u c$u ng'i -
)A pht thanh ton vo ngy h&i phi/u (i n /n h4n thanh ton hoFc trong th'i h4n n\% ngy "%
vic ti/p thGo+
H+ =g'i th h*ng cM th >ut trPnh h&i phi/u (i n 0au th'i h4n ghi tr9n h&i phi/u (i n, n/u vic
ch% >ut trPnh 3o 0Z )in t )h! )hng hoFc tr* ng4i )hch quan g;y ra+ Kh'i gian 3i`n ra 0Z )in
t )h! )hng hoFc tr* ng4i )hch quan )hng tEnh vo th'i h4n thanh ton+
N+ i&i phi/u (i n cM ghi th'i h4n thanh ton " jngay )hi >ut trPnhj ph!i c >ut trPnh thanh
ton trong th'i h4n chEn %Bi ngy, ) t2 ngy )A pht+
O+ <ic >ut trPnh h&i phi/u (i n thanh ton c coi " hp " )hi cM ? cc iu )in 0au ;yL
aU to ng'i th h*ng hoFc ng'i 4i 3in hp php c?a ng'i th h*ng >ut trPnhD
U i&i phi/u (i n /n h4n thanh tonD
cU rut trPnh t4i -a i% thanh ton thGo quy -nh t4i i% 3 )ho!n 1 v i% )ho!n H Jiu 1R c?a
Lut ny+
Q+ =g'i th h*ng cM th >ut trPnh h&i phi/u (i n thanh ton 3:i hPnh th6c th !o !% qua
%4ng u chEnh cng c8ng+ <ic >c -nh th'i i% >ut trPnh h&i phi/u (i n thanh ton c
tEnh thGo ngy tr9n 3u u in nBi g_i th !o !%+
1FGH --. Ih,nh t0n hi phi.u Ci n
1+ =g'i - )A pht ph!i thanh ton hoFc t2 ch&i thanh ton h&i phi/u (i n cho ng'i th h*ng
trong th'i h4n a ngy "% vic ) t2 ngy nhn c h&i phi/u (i n+ Krong tr'ng hp h&i phi/u
(i n c >ut trPnh thanh ton 3:i hPnh th6c th !o !% qua %4ng u chEnh cng c8ng thP th'i
h4n ny c tEnh ) t2 ngy ng'i - )A pht >c nhn # nhn c h&i phi/u (i n+
H+ chi h&i phi/u (i n # c thanh ton ton 8, ng'i th h*ng ph!i )A, chuyn giao h&i phi/u
(i n, t' ph Enh )[% cho ng'i # thanh ton+
1FGH -,. I# chi th,nh t0n
1+ i&i phi/u (i n c coi " - t2 ch&i thanh ton, n/u ng'i th h*ng )hng c thanh ton
$y ? 0& tin ghi tr9n h&i phi/u (i n trong th'i h4n quy -nh t4i )ho!n 1 Jiu OO c?a Lut ny+
H+ chi h&i phi/u (i n - t2 ch&i thanh ton ton 8 hoFc %8t ph$n 0& tin ghi tr9n h&i phi/u (i n,
ng'i th h*ng cM quyn truy (i ngay 0& tin cha c thanh ton &i v:i ng'i chuyn nhng
tr:c %Pnh, ng'i )A pht v ng'i !o "#nh thGo quy -nh t4i Jiu OT c?a Lut ny+
1FGH -8. @0n thnh th,nh t0n hi phi.u Ci n
<ic thanh ton h&i phi/u (i n c coi " hon thnh trong cc tr'ng hp 0au ;yL
1+ =g'i )A pht, ng'i - )A pht, ng'i chp nhn # thanh ton ton 8 0& tin ghi tr9n h&i phi/u
(i n cho ng'i th h*ngD
H+ =g'i chp nhn tr* thnh ng'i th h*ng c?a h&i phi/u (i n vo ngy /n h4n thanh ton
hoFc 0au ngy MD
N+ =g'i th h*ng hub g h&i phi/u (i n hoFc t2 g quyn &i v:i h&i phi/u (i n )hi vic hub
g hoFc t2 g ny c ghi re tr9n h&i phi/u (i n 7ng c% t2 jhub gj, jt2 gj hoFc c% t2 )hc
cM A ngh@a tBng tZ, ngy hub g, t2 g v chC )A c?a ng'i th h*ng+
1
1FGH -;. Ih,nh t0n t/-c hn
=g'i - )A pht thanh ton h&i phi/u (i n tr:c )hi /n h4n thanh ton thGo y9u c$u c?a ng'i th
h*ng ph!i ch-u %li thit h4i pht 0inh 3o thanh ton tr:c h4n+
>c JDDE T+UY 1II 6O HI HIU 1II N !HNG 1C CH NHN
HOOC !HNG 1C THANH TON
1FGH -9. Ouyn t/uy Ci
1+ =g'i th h*ng cM quyn truy (i 0& tin quy -nh t4i Jiu QH c?a Lut ny &i v:i nhCng ng'i
0au ;yL
aU =g'i )A pht, ng'i !o "#nh, ng'i chuyn nhng tr:c %Pnh trong tr'ng hp h&i phi/u (i
n - t2 ch&i chp nhn %8t ph$n hoFc ton 8 thGo quy -nh c?a Lut nyD
U =g'i )A pht, ng'i chuyn nhng, ng'i !o "#nh, )hi h&i phi/u (i n /n h4n thanh ton %
)hng c thanh ton thGo n8i 3ung c?a h&i phi/u (i nD
cU =g'i )A pht, ng'i chuyn nhng, ng'i !o "#nh trong tr'ng hp ng'i - )A pht - tuy9n
& ph 0!n, gi!i th, ch/t hoFc %t tEch, ) c! tr'ng hp h&i phi/u (i n # c chp nhn hoFc
cha c chp nhnD
3U =g'i chuyn nhng, ng'i !o "#nh trong tr'ng hp h&i phi/u (i n cha /n h4n thanh ton
nhng ng'i )A pht - tuy9n & ph 0!n, gi!i th, ch/t hoFc %t tEch v h&i phi/u (i n cha c
chp nhn+
H+ =g'i chuyn nhng # tr! tin cho ng'i th h*ng c quyn truy (i &i v:i ng'i )A pht
hoFc ng'i chuyn nhng tr:c %Pnh+
1FGH -#. JTn 4!n thng 40 t/uy Ci
Krong tr'ng hp h&i phi/u (i n - t2 ch&i chp nhn hoFc - t2 ch&i thanh ton, ng'i th h*ng
ph!i thng o 7ng v\n !n cho ng'i )A pht, ng'i chuyn nhng cho %Pnh, ng'i !o "#nh cho
nhCng ng'i ny v vic t2 ch&i M+
1FGH ,%. Ih2i hn thng 40
1+ =g'i th h*ng ph!i thng o cho ng'i )A pht, ng'i chuyn nhng cho %Pnh, ng'i !o
"#nh cho nhCng ng'i ny v vic h&i phi/u (i n - t2 ch&i chp nhn hoFc - t2 ch&i thanh ton
trong th'i h4n &n ngy "% vic, ) t2 ngy - t2 ch&i+
H+ Krong th'i h4n &n ngy "% vic ) t2 ngy nhn c thng o, %mi ng'i chuyn nhng ph!i
thng o 7ng v\n !n cho ng'i chuyn nhng cho %Pnh v vic h&i phi/u (i n - t2 ch&i, )[%
thGo t9n v -a ch c?a ng'i # thng o cho %Pnh+ <ic thng o ny c thZc hin cho /n )hi
ng'i )A pht nhn c thng o v vic h&i phi/u (i n - t2 ch&i chp nhn hoFc - t2 ch&i
thanh ton+
N+ Krong th'i h4n thng o quy -nh t4i )ho!n 1 v )ho!n H Jiu ny, n/u vic thng o )hng
thZc hin c 3o 0Z )in t )h! )hng hoFc tr* ng4i )hch quan g;y ra thP th'i gian 3i`n ra 0Z )in
t )h! )hng hoFc tr* ng4i )hch quan )hng tEnh vo th'i h4n thng o+
1FGH ,1. I/ch nhi1m c9, nh$ng ng2i c) (i*n +u,n
1+ =g'i )A pht, ng'i chuyn nhng ch-u trch nhi% "i9n :i thanh ton cho ng'i th h*ng
ton 8 0& tin ghi tr9n h&i phi/u (i n+
H+ =g'i chp nhn, ng'i !o "#nh ch-u trch nhi% "i9n :i thanh ton cho ng'i th h*ng 0& tin
# ca% )/t chp nhn hoFc ca% )/t !o "#nh+
1FGH ,2. 3 tin c th,nh t0n
=g'i th h*ng cM quyn y9u c$u thanh ton cc )ho!n tin 0au ;yL
1
1+ a& tin )hng c chp nhn hoFc )hng c thanh tonD
H+ ,hi phE truy (i, cc chi phE hp "A cM "i9n quan )hcD
N+ Kin "#i tr9n 0& tin ch% tr! ) t2 ngy h&i phi/u (i n /n h4n thanh ton thGo quy -nh c?a
=g;n hng =h n:c <it =a%+
C>?@AB IIIC HI HIU NHN N
1FGH ,$. 6:i dung c9, hi phi.u nh'n n
1+ i&i phi/u nhn n cM cc n8i 3ung 0au ;yL
aU ,% t2 ji&i phi/u nhn nj c ghi tr9n %Ft tr:c c?a h&i phi/u nhn nD
U ,a% )/t thanh ton )hng iu )in %8t 0& tin >c -nhD
cU Kh'i h4n thanh tonD
3U J-a i% thanh tonD
U K9n &i v:i t5 ch6c hoFc hl, t9n &i v:i c nh;n c?a ng'i th h*ng c ng'i pht hnh ch
-nh hoFc y9u c$u thanh ton h&i phi/u nhn n thGo "nh c?a ng'i th h*ng hoFc y9u c$u thanh
ton h&i phi/u cho ng'i c$% giCD
GU J-a i% v ngy )A pht hnhD
gU K9n &i v:i t5 ch6c hoFc hl, t9n &i v:i c nh;n, -a ch v chC )A c?a ng'i pht hnh+
H+ i&i phi/u nhn n )hng cM gi tr- n/u thi/u %8t trong cc n8i 3ung quy -nh t4i )ho!n 1 Jiu
ny, tr2 cc tr'ng hp 0au ;yL
aU Kr'ng hp -a i% thanh ton )hng c ghi tr9n h&i phi/u nhn n thP -a i% thanh ton "
-a ch c?a ng'i pht hnh+
U Kr'ng hp -a i% pht hnh )hng c ghi tr9n h&i phi/u nhn n thP -a i% pht hnh "
-a ch c?a ng'i pht hnh+
N+ chi 0& tin tr9n h&i phi/u nhn n c ghi 7ng 0& )hc v:i 0& tin ghi 7ng chC thP 0& tin ghi
7ng chC cM gi tr- thanh ton+ Krong tr'ng hp 0& tin tr9n h&i phi/u nhn n c ghi hai "$n tr*
"9n 7ng chC hoFc 7ng 0& v cM 0Z )hc nhau thP 0& tin cM gi tr- nhg nht c ghi 7ng chC cM gi
tr- thanh ton+
O+ Krong tr'ng hp h&i phi/u nhn n )hng cM ? chm vi/t, h&i phi/u nhn n M cM th cM th9%
t' ph Enh )[%+ K' ph Enh )[% c 0_ 3ng ghi n8i 3ung !o "#nh, chuyn nhng, c$% c&,
nh' thu+ =g'i $u ti9n "p t' ph ph!i g]n "in t' ph v:i h&i phi/u nhn n v )A t9n tr9n chm gip
"ai giCa t' ph v h&i phi/u nhn n+
1FGH ,-. 6gh;, v c9, ng2i pht hnh
=g'i pht hnh cM ngh@a v thanh ton 0& tin ghi tr9n h&i phi/u nhn n cho ng'i th h*ng )hi
/n h4n thanh ton v cM cc ngh@a v )hc nh ng'i chp nhn h&i phi/u (i n thGo quy -nh c?a
Lut ny+
1FGH ,,. 6gh;, v c9, ng2i chuyn nhng (Hn Hu hi phi.u nh'n n
=g'i chuyn nhng "$n $u h&i phi/u nhn n cM ngh@a v nh ng'i )A pht h&i phi/u (i n
thGo quy -nh t4i Jiu 1S c?a Lut ny+
1FGH ,8. @0n thnh th,nh t0n hi phi.u nh'n n
<ic thanh ton h&i phi/u nhn n c coi " hon thnh trong cc tr'ng hp 0au ;yL
1+ chi ng'i pht hnh tr* thnh ng'i th h*ng c?a h&i phi/u nhn n vo ngy /n h4n thanh ton
hoFc 0au ngy MD
H+ =g'i pht hnh # thanh ton ton 8 0& tin ghi tr9n h&i phi/u nhn n cho ng'i th h*ngD
1
N+ =g'i th h*ng hub g h&i phi/u nhn n+
1FGH ,;. M!0 (Nnh< chuyn nhng< cHm c< nh2 thu< th,nh t0n< t/uy Ci hi phi.u nh'n n
,c quy -nh t2 Jiu HO /n Jiu QH c?a Lut ny v !o "#nh, chuyn nhng, c$% c&, nh' thu,
thanh ton, truy (i h&i phi/u (i n cung c p 3ng tBng tZ &i v:i h&i phi/u nhn n+
C>?@AB IVC 7PC
>c DE CC NQI 6UNG CRA 7PC V !S HT 7PC
1FGH ,9. Cc n:i dung c9, sUc
1+ qFt tr:c 01c cM cc n8i 3ung 0au ;yL
aU K2 ja1cj c in phEa tr9n 01cD
U a& tin >c -nhD
cU K9n c?a ng;n hng hoFc t5 ch6c cung 6ng 3-ch v thanh ton " ng'i - )A phtD
3U K9n &i v:i t5 ch6c hoFc hl, t9n &i v:i c nh;n c?a ng'i th h*ng c ng'i )A pht ch -nh
hoFc y9u c$u thanh ton 01c thGo "nh c?a ng'i th h*ng hoFc y9u c$u thanh ton 01c cho ng'i
c$% giCD
U J-a i% thanh tonD
GU =gy )A phtD
gU K9n &i v:i t5 ch6c hoFc hl, t9n &i v:i c nh;n v chC )A c?a ng'i )A pht+
H+ a1c thi/u %8t trong cc n8i 3ung quy -nh t4i )ho!n 1 Jiu ny thP )hng cM gi tr-, tr2 tr'ng hp
-a i% thanh ton )hng ghi tr9n 01c thP 01c c thanh ton t4i -a i% )inh 3oanh c?a ng'i -
)A pht+
N+ =goi cc n8i 3ung quy -nh t4i )ho!n 1 Jiu ny, t5 ch6c cung 6ng 01c cM th a th9% nhCng
n8i 3ung )hc % )hng "% pht 0inh th9% ngh@a v php "A c?a cc 9n nh 0& hiu ti )ho!n %
ng'i )A pht c 0_ 3ng )A pht 01c, -a ch c?a ng'i )A pht, -a ch c?a ng'i - )A pht v
cc n8i 3ung )hc+
O+ Kr'ng hp 01c c thanh ton qua Krung t;% thanh ton Y tr2 01c thP tr9n 01c ph!i cM th9% cc
n8i 3ung thGo quy -nh c?a Krung t;% thanh ton Y tr2 01c+
Q+ qFt 0au c?a 01c c 0_ 3ng ghi cc n8i 3ung chuyn nhng 01c+
R+ a& tin ghi 7ng 0& tr9n 01c ph!i 7ng v:i 0& tin ghi 7ng chC tr9n 01c+ =/u 0& tin ghi 7ng 0&
)hc v:i 0& tin ghi 7ng chC thP 01c )hng cM gi tr- thanh ton+
1FGH ,#. V"ch th-c sUc v vi1c 4 t/" vB t/" cc n:i dung t/*n sUc
1+ cEch th:c 01c v vic & trE v- trE cc n8i 3ung tr9n 01c 3o t5 ch6c cung 6ng 01c thi/t )/ v thZc
hin, tr2 tr'ng hp quy -nh t4i )ho!n H Jiu ny+
H+ Krung t;% thanh ton Y tr2 01c quy -nh v )Ech th:c 01c, n8i 3ung v v- trE cc n8i 3ung tr9n 01c
&i v:i 01c thanh ton qua Krung t;% thanh ton Y tr2 01c+
1FGH 8%. V8 pht sUc
1+ a1c c )A pht ra "nh cho ng'i - )A pht thanh tonL
aU ,ho %8t ng'i >c -nh v )hng cho ph1p chuyn nhng 01c 7ng cch ghi re t9n c?a ng'i th
h*ng v )[% thGo %8t trong cc c% t2 j)hng chuyn nhngj, j)hng tr! thGo "nhjD
U ,ho %8t ng'i >c -nh v cho ph1p chuyn nhng 01c 7ng cch ghi re t9n c?a ng'i th h*ng
v )hng cM c% t2 )hng cho ph1p chuyn nhng quy -nh t4i i% a cho!n nyD
cU ,ho ng'i c$% giC 01c, 7ng cch ghi c% t2 jtr! cho ng'i c$% giC 01cj hoFc )hng ghi t9n
ng'i th h*ng+
1
H+ a1c cM th c )A pht ra "nh cho ng'i - )A pht thanh ton 0& tin ghi tr9n 01c cho chEnh
ng'i )A pht+
N+ a1c )hng c )A pht ra "nh cho chEnh ng'i )A pht thZc hin thanh ton 01c, tr2 tr'ng
hp )A pht tr! tin t2 Bn v- ny 0ang Bn v- )hc c?a ng'i )A pht+
O+ =g'i )A pht 01c " t5 ch6c, c nh;n cM ti )ho!n t4i ng;n hng, t5 ch6c cung 6ng 3-ch v thanh
ton c ph1p c?a =g;n hng =h n:c <it =a%+
1FGH 81. 3Uc t/! tin v0 ti 7h0!n v sUc t/! tin mRt
1+ =g'i )A pht 01c hoFc ng'i chuyn nhng 01c cM th )hng cho ph1p thanh ton 01c 7ng tin
%Ft 7ng cch ghi tr9n 01c c% t2 vvtr! vo ti )ho!nvv+ Krong tr'ng hp ny, ng'i - )A pht ch
c chuyn 0& tin ghi tr9n 01c M vo ti )ho!n c?a ng'i th h*ng % )hng c ph1p tr! 7ng
tin %Ft, ) c! tr'ng hp c% t2 jtr! vo ti )ho!nj - g4ch g+
H+ Kr'ng hp 01c )hng ghi c% t2 vvtr! vo ti )ho!nvv thP ng'i - )A pht thanh ton 01c cho ng'i
th h*ng 7ng tin %Ft+
1FGH 82. 3Uc gch chU0 7hng ghi t*n v sUc gch chU0 c) ghi t*n
1+ =g'i )A pht hoFc ng'i chuyn nhng 01c cM th quy -nh 01c ch c thanh ton cho %8t
ng;n hng hoFc cho ng'i th h*ng cM ti )ho!n t4i ng;n hng - )A pht 7ng cch v4ch "9n tr9n
01c hai g4ch ch1o 0ong 0ong+
H+ =g'i )A pht hoFc ng'i chuyn nhng 01c cM th quy -nh 01c ch c thanh ton cho %8t
ng;n hng c th hoFc cho ng'i th h*ng cM ti )ho!n t4i ng;n hng M 7ng cch v4ch "9n tr9n 01c
hai g4ch ch1o 0ong 0ong v ghi t9n c?a ng;n hng M giCa hai g4ch ch1o ny+ a1c cM t9n hai ng;n
hng giCa hai g4ch ch1o 0X )hng cM gi tr- thanh ton, tr2 tr'ng hp %8t trong hai ng;n hng cM t9n
giCa hai g4ch ch1o " ng;n hng thu h8+
>c DDE CUNG 3NG 7PC
1FGH 8$. Cung Lng sUc t/Png
1+ =g;n hng =h n:c <it =a% cung 6ng 01c tr]ng cho cc t5 ch6c tEn 3ng v cc t5 ch6c )hc cM
ti )ho!n t4i =g;n hng =h n:c <it =a%+
H+ ,c ng;n hng, t5 ch6c cung 6ng 3-ch v thanh ton )hc cung 6ng 01c tr]ng cho t5 ch6c, c nh;n
0_ 3ng ti )ho!n )A pht 01c+
N+ K5 ch6c cung 6ng 01c quy -nh iu )in, th? tc &i v:i vic !o qu!n, 0_ 3ng 01c 3o %Pnh cung
6ng+
1FGH 8-. Dn< gi,0 nh'n v 4!0 +u!n sUc t/Png
1+ K5 ch6c cung 6ng 01c t5 ch6c vic in 01c tr]ng cung 6ng cho ng'i 0_ 3ng+
H+ Kr:c )hi 01c tr]ng c in v cung 6ng 0_ 3ng, cc t5 ch6c cung 6ng 01c ph!i \ng )A %du
01c tr]ng t4i =g;n hng =h n:c <it =a%+
N+ <ic in, giao nhn, !o qu!n v 0_ 3ng 01c tr]ng thZc hin thGo quy -nh c?a =g;n hng =h
n:c <it =a% v in, giao nhn, !o qu!n v 0_ 3ng n ch cM gi+
>c DDDE CHUYN NHNGT NH* THU 7PC
1FGH 8,. Chuyn nhng sUc
<ic chuyn nhng 01c c p 3ng thGo quy -nh v chuyn nhng h&i phi/u (i n t4i qc w<
,hBng ww c?a Lut ny, tr2 tr'ng hp chuyn giao nh' thu 01c cho t5 ch6c cung 6ng 3-ch v
thanh ton thGo quy -nh t4i Jiu RR c?a Lut ny+
1
1FGH 88. Chuyn gi,0 sUc nh2 thu sUc
1+ =g'i th h*ng 01c cM th chuyn giao 01c nh' thu thng qua vic )A chuyn nhng v
chuyn giao 01c cho ng'i thu h8+
H+ =g'i thu h8 ch cM quyn thay %Ft cho ng'i chuyn giao >ut trPnh 01c, nhn 0& tin ghi tr9n
01c, chuyn giao 01c cho ng'i thu h8 )hc nh' thu 01cD truy (i 0& tin ghi tr9n 01c &i v:i ng'i )A
pht v ng'i chuyn giao 01c n/u ng'i thu h8 # thanh ton tr:c 0& tin ghi tr9n 01c cho ng'i th
h*ng v 01c c nh' thu - ng'i - )A pht t2 ch&i thanh ton+
>c DJE 'LO 1L2 THANH TON 7PC
1FGH 8;. M!0 chi sUc
1+ Kr'ng hp 01c cM $y ? cc n8i 3ung thGo quy -nh t4i Jiu QT c?a Lut ny v ng'i )A pht cM
? tin thanh ton 01c )hi y9u c$u !o chi 01c thP ng'i - )A pht cM ngh@a v !o chi 01c 7ng
cch ghi c% t2 vv!o chivv v )A t9n tr9n 01c+
H+ =g'i - )A pht cM ngh@a v giC "4i 0& tin ? thanh ton cho 01c # !o chi )hi 01c M c
>ut trPnh trong th'i h4n >ut trPnh+
1FGH 89. M!0 (Nnh sUc
<ic !o "#nh 01c c thZc hin thGo cc quy -nh v !o "#nh h&i phi/u (i n quy -nh t2 Jiu HO
/n Jiu HR c?a Lut ny+
>c JE UUT T+VNH V THANH TON 7PC
1FGH 8#. Ih2i hn Ku?t t/Gnh y*u cHu th,nh t0n sUc v B, im Ku?t t/Gnh
1+ Kh'i h4n >ut trPnh y9u c$u thanh ton 01c " a %Bi ngy, ) t2 ngy )A pht+
H+ =g'i th h*ng c >ut trPnh y9u c$u thanh ton 01c %u8n hBn, n/u vic ch% >ut trPnh 3o 0Z
)in t )h! )hng hoFc tr* ng4i )hch quan g;y ra+ Kh'i gian 3i`n ra 0Z )in t )h! )hng hoFc tr*
ng4i )hch quan )hng tEnh vo th'i h4n >ut trPnh y9u c$u thanh ton+
N+ Krong th'i h4n >ut trPnh y9u c$u thanh ton, 01c ph!i c >ut trPnh thanh ton t4i -a i%
thanh ton quy -nh t4i i% )ho!n 1 v )ho!n H Jiu QT c?a Lut ny hoFc t4i Krung t;% thanh
ton Y tr2 01c n/u c thanh ton qua Krung t;% ny+
O+ <ic >ut trPnh 01c thanh ton c coi " hp " )hi 01c c ng'i th h*ng hoFc ng'i 4i
3in hp php c?a ng'i th h*ng >ut trPnh t4i -a i% thanh ton quy -nh t4i )ho!n N Jiu ny+
Q+ =g'i th h*ng cM th >ut trPnh 01c thanh ton thGo hPnh th6c th !o !% qua %4ng u
chEnh cng c8ng+ <ic >c -nh th'i i% >ut trPnh 01c thanh ton c tEnh thGo ngy tr9n 3u
u in nBi g_i+
1FGH ;%. Fu?t t/Gnh sUc ti I/ung tWm th,nh t0n 4X t/# sUc
=g;n hng, t5 ch6c cung 6ng 3-ch v thanh ton )hc >ut trPnh y9u c$u thanh ton 01c t4i Krung t;%
thanh ton Y tr2 01c thGo quy -nh c?a Krung t;% ny+
1FGH ;1. IhYc hi1n th,nh t0n
1+ chi 01c c >ut trPnh thanh ton thGo th'i h4n v -a i% >ut trPnh quy -nh t4i Jiu RV c?a
Lut ny thP ng'i - )A pht cM trch nhi% thanh ton trong ngy >ut trPnh hoFc ngy "% vic ti/p
thGo n/u ng'i )A pht cM ? tin tr9n ti )ho!n thanh ton+
H+ =g'i - )A pht )hng tu;n th? quy -nh t4i )ho!n 1 Jiu ny ph!i .i th'ng thit h4i cho ng'i
th h*ng, t&i a 7ng tin "#i c?a 0& tin ghi tr9n 01c tEnh t2 ngy 01c c >ut trPnh thanh ton
thGo %6c "#i 0ut ph4t ch% tr! 01c 3o =g;n hng =h n:c <it =a% quy -nh p 3ng t4i th'i i%
>ut trPnh 01c
1
N+ Kr'ng hp 01c c >ut trPnh thanh ton tr:c ngy ghi " ngy )A pht tr9n 01c thP vic thanh
ton ch c thZc hin ) t2 ngy )A pht ghi tr9n 01c+
O+ a1c c >ut trPnh 0au th'i h4n >ut trPnh thanh ton nhng cha qu 0u thng ) t2 ngy )A
pht thP ng'i - )A pht vdn cM th thanh ton n/u ng'i - )A pht )hng nhn c thng o Pnh
ch thanh ton &i v:i 01c M v ng'i )A pht cM ? tin tr9n ti )ho!n thanh ton+
Q+ Kr'ng hp )ho!n tin % ng'i )A pht c 0_ 3ng )A pht 01c )hng ? thanh ton ton
8 0& tin ghi tr9n 01c thGo quy -nh t4i )ho!n 1 v )ho!n H Jiu ny, n/u ng'i th h*ng y9u c$u
c thanh ton %8t ph$n 0& tin ghi tr9n 01c thP ng'i - )A pht cM ngh@a v thanh ton thGo y9u
c$u c?a ng'i th h*ng trong ph4% vi )ho!n tin % ng'i )A pht hin cM v c 0_ 3ng
thanh ton 01c+
R+ chi thanh ton %8t ph$n 0& tin ghi tr9n 01c, ng'i - )A pht ph!i ghi re 0& tin # c thanh
ton tr9n 01c v tr! "4i 01c cho ng'i th h*ng hoFc ng'i c ng'i th h*ng ?y quyn+ =g'i
th h*ng hoFc ng'i c ng'i th h*ng ?y quyn ph!i "p v\n !n i9n nhn v vic thanh ton
M v giao cho ng'i - )A pht+
S+ <\n !n i9n nhn trong tr'ng hp ny c coi " v\n !n ch6ng %inh vic ng'i - )A pht #
thanh ton %8t ph$n 0& tin ghi tr9n 01c+
T+ Kr'ng hp 01c c >ut trPnh thanh ton 0au )hi ng'i )A pht - tuy9n & ph 0!n, gi!i th,
ch/t, %t tEch hoFc %t n\ng "Zc hnh vi 3;n 0Z thP 01c vdn cM hiu "Zc thanh ton thGo quy -nh t4i
Jiu ny+
V+ <ic thanh ton 01c thGo quy -nh t4i )ho!n O Jiu ny ch% 36t 0au 0u thng, ) t2 ngy )A pht
ghi tr9n 01c+
1FGH ;2. Ih,nh t0n sUc N c chuyn nhng
chi thanh ton 01c # c chuyn nhng 7ng )A chuyn nhng, ng'i - )A pht ph!i )i% tra
!o !% tEnh "i9n tc c?a 3#y chC )A chuyn nhng+
1FGH ;$. Gnh ch th,nh t0n sUc
1+ =g'i )A pht cM quyn y9u c$u Pnh ch thanh ton 01c % %Pnh # )A pht 7ng vic thng o
7ng v\n !n cho ng'i - )A pht y9u c$u Pnh ch thanh ton 01c )hi 01c ny c >ut trPnh y9u
c$u thanh ton+ Khng o Pnh ch thanh ton ch cM hiu "Zc 0au th'i h4n quy -nh t4i )ho!n 1 Jiu
RV c?a Lut ny+
H+ =g'i )A pht cM ngh@a v thanh ton 0& tin ghi tr9n 01c 0au )hi 01c - ng'i - )A pht t2 ch&i
thanh ton thGo thng o Pnh ch thanh ton c?a %Pnh+
1FGH ;-. I# chi th,nh t0n sUc
1+ a1c c coi " - t2 ch&i thanh ton n/u 0au th'i h4n quy -nh t4i )ho!n 1 Jiu S1 c?a Lut ny,
ng'i th h*ng cha nhn c ? 0& tin ghi tr9n 01c+
H+ chi t2 ch&i thanh ton 01c, ng'i - )A pht, Krung t;% thanh ton Y tr2 01c ph!i "p giy >c
nhn t2 ch&i thanh ton, ghi re 0& 01c, 0& tin t2 ch&i, "A 3o t2 ch&i, ngy thng >ut trPnh, t9n, -a ch
c?a ng'i )A pht 01c, )A t9n v giao cho ng'i >ut trPnh 01c+
1FGH ;,. I/uy Ci sUc d0 7hng c th,nh t0n
<ic truy (i 01c 3o )hng c thanh ton c p 3ng tBng tZ thGo cc quy -nh t2 Jiu OT /n
Jiu QH c?a Lut ny+
C>?@AB VC !HWI !INT THANH T+A V UX LS VI HY2
1FGH ;8. Vhi 7i1n c9, ng2i th hng
1+ aau )hi g_i thng o v vic cng c chuyn nhng - t2 ch&i chp nhn hoFc - t2 ch&i thanh
ton ton 8 hoFc %8t ph$n 0& tin ghi tr9n cng c chuyn nhng, ng'i th h*ng cM quyn )h*i
)in t4i Ko n &i v:i %8t, %8t 0& hoFc tt c! nhCng ng'i cM "i9n quan y9u c$u thanh ton 0&
1
tin quy -nh t4i Jiu QH c?a Lut ny+ i. 0B )h*i )in ph!i cM Bn )in, cng c chuyn nhng -
t2 ch&i chp nhn hoFc - t2 ch&i thanh ton, thng o v vic cng c chuyn nhng - t2 ch&i
chp nhn hoFc - t2 ch&i thanh ton+
H+ =g'i th h*ng )hng >ut trPnh cng c chuyn nhng thanh ton trong th'i h4n quy -nh
t4i Jiu ON v Jiu RV c?a Lut ny hoFc )hng g_i thng o v vic - t2 ch&i chp nhn hoFc t2
ch&i thanh ton trong th'i h4n quy -nh t4i Jiu QW c?a Lut ny thP %t quyn )h*i )in &i v:i
nhCng ng'i cM "i9n quan, tr2 ng'i pht hnh, ng'i chp nhn hoFc ng'i )A pht, ng'i !o "#nh
cho ng'i - )A pht trong tr'ng hp h&i phi/u (i n cha c chp nhn+
1FGH ;;. Vhi 7i1n c9, ng2i c) (i*n +u,n
=g'i cM "i9n quan - )h*i )in thGo quy -nh t4i Jiu SR c?a Lut ny c quyn )h*i )in ng'i
chuyn nhng tr:c %Pnh, ng'i chp nhn, ng'i pht hnh, ng'i )A pht hoFc ng'i !o "#nh
cho nhCng ng'i ny v 0& tin quy -nh t4i Jiu QH c?a Lut ny, ) t2 ngy ng'i cM "i9n quan ny
hon thnh ngh@a v thanh ton cng c chuyn nhng+
1FGH ;9. Ih2i hi1u 7hi 7i1n
1+ =g'i th h*ng cM quyn )h*i )in ng'i )A pht, ng'i pht hnh, ng'i !o "#nh, ng'i
chuyn nhng, ng'i chp nhn y9u c$u thanh ton 0& tin quy -nh t4i Jiu QH c?a Lut ny trong
th'i h4n a n\%, ) t2 ngy cng c chuyn nhng - t2 ch&i chp nhn hoFc - t2 ch&i thanh ton+
H+ =g'i cM "i9n quan - )h*i )in thGo quy -nh t4i Jiu SR c?a Lut ny cM quyn )h*i )in ng'i
)A pht, ng'i pht hnh, ng'i chuyn nhng tr:c %Pnh, ng'i !o "#nh, ng'i chp nhn v 0&
tin quy -nh t4i Jiu QH c?a Lut ny trong th'i h4n hai n\%, ) t2 ngy ng'i cM "i9n quan ny
hon thnh ngh@a v thanh ton cng c chuyn nhng+
N+ Kr'ng hp ng'i th h*ng )hng >ut trPnh cng c chuyn nhng thanh ton fng h4n
thGo quy -nh t4i Jiu ON v Jiu RV c?a Lut ny hoFc )hng g_i thng o v vic cng c chuyn
nhng - t2 ch&i chp nhn hoFc - t2 ch&i thanh ton trong th'i h4n quy -nh t4i Jiu QW c?a Lut
ny thP ch cM quyn )h*i )in ng'i chp nhn, ng'i pht hnh, ng'i )A pht, ng'i !o "#nh cho
ng'i - )A pht trong th'i h4n hai n\%, ) t2 ngy )A pht cng c chuyn nhng+
O+ Krong th'i hiu )h*i )in quy -nh t4i cc )ho!n 1, H v N Jiu ny, n/u >hy ra 0Z )in t )h!
)hng hoFc tr* ng4i )hch quan !nh h*ng t:i vic thZc hin quyn )h*i )in c?a ng'i th h*ng
v ng'i cM "i9n quan thP th'i gian 3i`n ra 0Z )in t )h! )hng hoFc tr* ng4i )hch quan )hng tEnh
vo th'i hiu )h*i )in+
1FGH ;#. i!i +uy.t t/,nh ch?p
1+ Kranh chp v cng c chuyn nhng cM th c gi!i quy/t t4i Ko n hoFc Krlng ti thBng
%4i+
H+ Ko n nh;n 3;n tnh, thnh ph& trZc thu8c trung Bng cM thh% quyn gi!i quy/t tranh chp v
cng c chuyn nhng+ Ko n nh;n 3;n gi!i quy/t tranh chp v cng c chuyn nhng %8t cch
8c "p v:i cc giao 3-ch cB 0* pht hnh cng c chuyn nhng v ch 3Za tr9n h. 0B )h*i )in quy
-nh t4i )ho!n 1 Jiu SR c?a Lut ny+ KrPnh tZ v th? tc gi!i quy/t tranh chp v cng c chuyn
nhng t4i Ko n c thZc hin thGo quy -nh c?a n8 "ut t& tng 3;n 0Z+
N+ Krlng ti thBng %4i cM thh% quyn gi!i quy/t tranh chp v cng c chuyn nhng, n/u tr:c
hoFc 0au )hi >hy ra tranh chp cc 9n cM tho! thun gi!i quy/t tranh chp 7ng trlng ti+ Kho! thun
trlng ti v trPnh tZ, th? tc t& tng trlng ti thZc hin thGo quy -nh c?a php "ut v trlng ti+
1FGH 9%. Ih,nh t/, vi1c thYc hi1n cc +uy Bnh c9, php (u't v cng c chuyn nhng
1+ =g;n hng =h n:c <it =a% trong ph4% vi nhi% v, quyn h4n c?a %Pnh cM trch nhi% thanh
tra, )i% tra vic thZc hin cc quy -nh c?a php "ut v cng c chuyn nhng trong cc giao 3-ch
cng c chuyn nhng cM "i9n quan /n ho4t 8ng ng;n hng+
1
H+ n8, cB quan ngang 8 trong ph4% vi nhi% v, quyn h4n c?a %Pnh cM trch nhi% trZc ti/p hoFc
ph&i hp thanh tra, )i% tra vic thZc hin cc quy -nh c?a php "ut v cng c chuyn nhng
trong ph4% vi qu!n "A c?a %Pnh+
N+ ,hEnh ph? quy -nh c th vic ph&i hp thanh tra thGo Jiu ny+
1FGH 91. FS (8 vi phm
1+ , nh;n vi ph4% cc quy -nh c?a Lut ny thP tup thGo tEnh cht, %6c 8 vi ph4% % - >_ ph4t
hnh chEnh hoFc truy c6u trch nhi% hPnh 0ZD n/u g;y thit h4i thP ph!i .i th'ng thGo quy -nh c?a
php "ut+
H+ K5 ch6c vi ph4% cc quy -nh c?a Lut ny thP tup thGo tEnh cht, %6c 8 vi ph4% % - >_ ph4t
hnh chEnhD n/u g;y thit h4i thP ph!i .i th'ng thGo quy -nh c?a php "ut+
C>?@AB VIC 1IU !HOLN THI HNH
1FGH 92. @i1u (Yc thi hnh
1+ Lut ny cM hiu "Zc thi hnh t2 ngy W1 thng WS n\% HWWR+
H+ ^hp "nh thBng phi/u ngy HO thng 1H n\% 1VVV v cc v\n !n quy ph4% php "ut )hc v
thBng phi/u v 01c h/t hiu "Zc t2 ngy Lut ny cM hiu "Zc+
1FGH 9$. @-ng dZn thi hnh
,hEnh ph? quy -nh chi ti/t v h:ng 3dn thi hnh Lut ny+x+
5ut n"y 6 c 3uc h(i n7c C(ng h." 86 h(i ch9 ngh:' ;i4t N'- kh. <=> k? h@p thA B thng
&u' ng"y CD thng EE nF- CGGHI
1
2. LUT THNG NHT GENEVA V HI HIU V !" HIU 1#$% &UL' 1#$%(
LUT THNG NHT GENEVA V HI HIU V !" HIU 1#$% &UL' 1#$%(
1
LUT THNG NHT GENEVA V HI HIU V !" HIU 1#$% &UL' 1#$%(
HNN IC HI HIU
C>?@AB IC HT HNH V HVNH TH3C CRA HI HIU
ZFGH 1C
q8t h&i phi/u ch6a Zng
1+Ki9u ji&i phi/uj ghi * %Ft c?a h&i phi/u v c 3i`n 4t 7ng ngn ngC )A pht h&i phi/u+
H+ q8t %nh "nh v iu )in thanh ton %8t 0& tin nht -nh+
N+K9n c?a ng'i tr! tin+
O+Kh'i h4n thanh ton+
Q+ y-a i% thanh ton+
R+K9n c?a ng'i h*ng "i hoFc t9n c?a ng'i ra "nh thZc hin vic thanh ton+
S+ =gy v nBi pht hnh h&i phi/u+
T+,hC )A c?a ng'i )A pht h&i phi/u+
ZFGH 2C
q8t h&i phi/u % trong M thi/u %8t trong nhCng y9u c$u c n9u trong iu )ho!n tr9n 0X " %8t
h&i phi/u v hiu "Zc, ngo4i tr2 nhCng tr'ng hp c n9u 0au ;yL
z q8t h&i phi/u % trong M )hng cM n9u re th'i gian thanh ton thP c >G% nh " c thanh
ton ngay )hi >ut trPnh+
z chi )hng cM n9u re rng -a i% tr! tin, thP -a i% c ghi 9n c4nh t9n c?a ng'i tr! tin thP
c >G% " nBi tr! tin+
z q8t h&i phi/u % )hng cM n9u -a i% )A pht thP c >G% nh # c )A pht t4i nBi c
n9u 9n c4nh t9n c?a ng'i )A pht+
ZFGH $C
q8t h&i phi/u cM th c )A pht c thanh ton thGo "nh c?a ng'i )A phtL
z =M cM th c )A pht cho chEnh ng'i )A pht+
z =M cM th c )A pht cho quyn "i c?a %8t ng'i th6 a+
ZFGH -C
q8t h&i phi/u cM th c thanh ton t4i nBi c ng c?a ng'i th6 a hoFc t4i nBi % ng'i tr! tin
c ng hoFc t4i %8t nBi )hc+
ZFGH ,C
chi %8t h&i phi/u c thanh ton ngay )hi >ut trPnh hoFc vo %8t th'i gian nht -nh 0au )hi >ut
trPnh, thP ng'i )A pht cM th quy -nh r7ng 0& tin c thanh ton cM tEnh c! tin "#i+ ,(n trong
tr'ng hp )hc, 0Z quy -nh ny c >G% nh )hng cM gi tr-+
Kin "#i c tEnh t2 ngy )A pht h&i phi/u, tr2 tr'ng hp cM quy -nh %8t ngy no )hc+ Kb 0ut
"i t6c ghi tr9n h&i phi/u 0X coi nh )hng cM gi tr-, n/u nh )hng cM quy -nh )hc+
ZFGH 8C
chi 0& tin c?a h&i phi/u c 3i`n 4t 7ng chC v .ng th'i 7ng con 0&, % cM 0Z )hc it giCa
hai 9n, thP 0& tin ghi 7ng chC " 0& tin c thanh ton+
chi %8t 0& tin c?a h&i phi/u c 3i`n 4t hon ton 7ng chC % cM 0& ":n hBn hoFc 0& tin 3i`n
4t hon ton 7ng 0& % cM 0& ":n hBn thP 0& tin nhg hBn " 0& tin c thanh ton+
1
ZFGH ;C
=/u %8t h&i phi/u cM %ang chC )A c?a nhCng ng'i )hng cM )h! n\ng rng u8c %Pnh 7ng h&i
phi/u, hoFc chC )A gi! %4o hoFc chC )A c?a nhCng ng'i )hng cM tht, hoFc %8t chC )A % vP t
c6 "A 3o no M )hng th rng u8c nhCng ng'i # )A h&i phi/u hoFc nh;n 3anh ng'i M )A, thP
nhCng ngh@a v c?a ng'i )hc # )A h&i phi/u tuy nhi9n vdn cM hiu "Zc+
ZFGH 9C
nt )p ai )A t9n %Pnh vo %8t h&i phi/u v:i t cch 4i 3in cho %8t ng'i % ng'i M )hng cM
quyn hnh 8ng thP 0X rng u8c chEnh %Pnh nh %8t 9n c?a h&i phi/u v n/u ng'i )A ny thanh
ton, thP anh ta 0X cM cYng nhCng quyn h4n nh ng'i % anh ta # >G% nh ang hnh 8ng thay
cho+ Iuy -nh tBng tZ cung c p 3ng &i v:i ng'i 4i 3in no # "4% quyn h4n c?a %Pnh+
ZFGH #C
=g'i )A pht h&i phi/u !% !o c! vic chp nhn "dn vic thanh ton+ {nh ta cM th gi!i thot %Pnh
)hgi !% !o chp nhnD %li quy -nh thGo M anh ta gi!i thot %Pnh )hgi !% !o thanh ton c
>G% nh )hng cM gi tr- php "A+
ZFGH 1%C
=/u %8t h&i phi/u )hi )A pht )hng c $y ? # c 5 0ung $y ? )hc v:i nhCng tho! thun
# ghi trong h&i phi/u, thP 0Z )hng tu;n thGo nhCng tho! thun ny )hng th )hng c 3Yng
)in ng'i c$% h&i phi/u, tr2 )hi ng'i ny # cM c h&i phi/u )hng trung thZc, hoFc )hi th? ]c
h&i phi/u # ph4% "mi hin nhi9n+
C>?@AB IIC !S HU
ZFGH 11C
Kt c! cc h&i phi/u, ngay c! )hi nM )hng c )A pht thGo "nh %8t cch re rng, u cM th c
chuyn nhng 7ng cch )A hu+ chi %8t ng'i )A pht # ghi vo h&i phi/u nhCng chC j)hng tr!
thGo "nhj hoFc %8t c;u no tBng tZ, thP h&i phi/u ch cM th chuyn nhng thGo "ut v cM hiu "Zc
c?a %8t 0Z chuyn nhng thng th'ng+ i&i phi/u cM th c )A hu chuyn nhng cho ng'i tr!
tin h&i phi/u, cho 3Y ng ta cM chp nhn hay )hng, hoFc chuyn nhng cho ng'i )A pht, hoFc
cho %8t 9n no M "i9n quan /n h&i phi/u+ =hCng ng'i ny cM th ti )A hu chuyn nhng
cho ng'i )hc nCa+
ZFGH 12C
q8t 0Z )A hu ph!i v iu )in+ qli iu )in &i v:i )A hu c >G% " v gi tr-+ qli 0Z )A hu
chuyn nhng %8t ph$n c >G% nh " v hiu "Zc+
q8t 0Z )A hu jcho ng'i c$% phi/uj tBng Bng v:i )A hu tr]ng+
ZFGH 1$C
aZ )A hu ph!i c vi/t tr9n h&i phi/u hoFc "9n %8t %!nh giy g]n vo h&i phi/u+ =M ph!i c
ng'i )A hu )A t9n vo+
cA hu cM th )hng n9u t9n ng'i th h*ng hoFc cM th ch cM Bn thu$n chC )A c?a ng'i )A hu
o)A hu tr]ngU+ * tr'ng hp 0au )A hu cM hiu "Zc thP nM ph!i c ghi "9n phEa 0au h&i phi/u
hoFc "9n %!nh giy g]n "in vo h&i phi/u o{""ongGU+
ZFGH 1-C
cA hu " 0Z chuyn nhng tt c! nhCng quyn h4n pht 0inh t2 h&i phi/u+ =/u " )A hu tr&ng
thP ng'i c$% cM thL
1+ yin vo chm tr&ng hoFc " t9n chEnh c?a %Pnh hoFc " t9n c?a %8t ng'i no )hc+
H+ Ki )A hu tr]ng hoFc cho %8t ng'i no )hc+
N+ ,huyn nhng h&i phi/u cho ng'i th6 a % )hng in vo chm tr&ng, v )hng )A hu nM
1
ZFGH 1,C
chi )hng cM quy -nh ngc "4i, ng'i )A hu !% !o chp nhn v thanh ton+ {nh ta cM th c%
%li )A hu 0au ML Krong tr'ng hp ny anh ta )hng !% !o cho nhCng ng'i % 0au M h&i
phi/u c )A hu cho hl+
ZFGH 18C
=g'i 0* hCu h&i phi/u c >G% " ng'i c$% giC h&i phi/u hp php n/u ng ta >c "p c
quyn 0* hCu c?a %Pnh &i v:i h&i phi/u thng qua %8t "o4t nhCng )A hu "i9n tc cho 3Y 0Z )A hu
0au cYng " tr]ng+ Krong quan h ny nhCng )A hu - hub g c >G% nh )hng cM gi tr-+
chi %8t )A hu tr]ng c %8t )A hu )/ ti/p thGo, ng'i )A hu cu&i cYng ny c >G% nh #
th? ]c h&i phi/u 7ng )A hu tr]ng+
chi %8t ng'i # - t:c quyn 0* hCu h&i phi/u 7ng t )p cch no, thP ng'i c$% giC h&i phi/u
>c "p quyn h4n c?a %Pnh thGo cch th6c c n9u )hng u8c ph!i g h&i phi/u )hi ng ta # th?
]c phi/u %8t cch )hng trung thZc, hoFc tr2 )hi vo "fc th? ]c phi/u, ng ta # ph4% "mi "$% 0B
0ut hin nhi9n+
ZFGH 1;C
=hCng ng'i thua )in v %8t h&i phi/u )hng th )in ng'i c$% h&i phi/u c\n c6 vo nhCng %&i
quan h c nh;n c?a hl v:i ng'i )A pht hoFc v:i nhCng ng'i c$% giC tr:c M, tr2 )hi ng'i c$%
h&i phi/u )hi th? ]c h&i phi/u # c& tPnh hnh 8ng "% phBng h4i /n ng'i %]c n+
ZFGH 19C
chi )A hu h&i phi/u cM ghi thGo jtr- gi nh' thuj thGo jnh' thuj thGo jub quynj hoFc %8t c;u no
)hc h% A %8t 0Z ub nhi% Bn gi!n, thP ng'i c$% giC h&i phi/u cM th 0_ 3ng nhCng quyn h4n
pht 0inh t2 h&i phi/u, nhng anh ta ch cM th )A hu h&i phi/u v:i t cch c?a %Pnh % thi+
Krong tr'ng hp ny, cc 9n cM trch nhi% ch cM th )in ng'i c$% giC h&i phi/u nhCng n8i
3ung no % anh ta cM th )in c ng'i )A hu+
aZ ub nhi% trong )A hu )hng - )/t thfc vP "A 3o 9n ub nhi% # ch/t hoFc vP "A 3o 9n ny # -
%t n\ng "Zc v %Ft php "A+
ZFGH 1#C
chi %8t )A hu cM ghi nhCng c;u j gi tr- c$% c&j ova"uG in p"G3gGU ,jgi tri !% !ojo<a"uG in
0GcurityU, hoFc %8t c;u no )hc h% A %8t 0Z c$% c&, thP ng'i c$% giC phi/u cM th 0_ 3ng tt c!
nhCng quyn h4n pht 0inh t2 h&i phi/u, nhng )A hu 3o anh ta thZc hin ch cM hiu "Zc c?a %8t )A
hu *i !n th;n %Pnh % thi+
ZFGH 2%C
q8t )A hu 0au )p h4n tr! tin cung cM hiu "Zc nh )A hu tr:c )p h4n tr! tin+Kuy nhi9n, %8t 0Z
)A hu 0au 0Z )hng ngh- )hng thanh ton, hoFc 0au )hi th'i h4n c -nh )hng ngh- )/t thfc,
thP 0Z )A hu ch cM gi tr- nh %8t 0Z ub thc Pnh th'ng+ chi )hng th cM 7ng ch6ng ngc "4i,
%8t )A hu )hng cM ghi ngy thng c >G% nh c )A hu tr:c )hi th'i h4n n -nh )hng
ngh- )/t thfc
C>?@AB IIIC CH NHN
ZFGH 21C
,ho /n )hi h/t h4n, h&i phi/u cM th c hoFc 3o ng'i c$% h&i phi/u, hoFc 3o ng'i cM quyn 0*
hCu h&i phi/u >ut trPnh cho ng'i tr! tin chp nhn t4i nBi anh ta *+
ZFGH 22C
Krong t c6 %8t h&i phi/u no, ng'i )A pht cM th quy -nh r7ng, h&i phi/u 0X c >ut trPnh
chp nhn cM hoFc )hng cM n -nh %8t h4n %6c th'i gian >ut trPnh+
1
Kr2 tr'ng hp %8t h&i phi/u c thanh ton t4i -a ch c?a %8t 9n th6 a hoFc t4i %8t nBi )hc
hBn " nBi c trf c?a ng'i tr! tin hoFc, tr2 tr'ng hp %8t h&i phi/u c )A pht thanh ton
vo %8t th'i i% c& -nh 0au )hi nhPn thy h&i phi/u, ng'i )A pht cM th c% vic >ut trPnh
>in chp nhn+
{nh ta cung cM th quy -nh vic >ut trPnh >in chp nhn )hng c >!y ra tr:c %8t ngy ch
-nh+
=/u ng'i )A pht # ng\n c% vic chp nhn thP tt c! nhCng )A hu vdn cM th quy -nh r7ng h&i
phi/u 0X ph!i c >ut trPnh >in chp nhn cM hoFc )hng cM n -nh %8t gi:i h4n th'i gian
>ut trPnh chp nhn+
{nh ta cung cM th quy -nh vic >ut trPnh >in chp nhn )hng c >!y ra tr:c %8t ngy ch
-nh+
=/u ng'i )A pht # ng\n c% vic chp nhn thP tt c! nhCng )A hu vdn cM th quy -nh r7ng h&i
phi/u 0X ph!i c >ut trPnh >in chp nhn cM hoFc )hng cM n -nh th'i gian >ut trPnh chp
nhn+
ZFGH 2$C
=hCng h&i phi/u c thanh ton vo %8t th'i i% c& -nh 0au )hi >ut trPnh, ph!i c >ut trPnh
>in chp nhn trong v(ng 1 n\% thGo ngy )A pht h&i phi/u+
=g'i )A pht cM th rft ng]n hoFc )1o 3i th'i h4n ny+
Kh'i h4n ny cM th c rft ng]n "4i *i nhCng ng'i )A hu+
ZFGH 2-C
=g'i tr! tin cM th y9u c$u " h&i phi/u 0X c >ut trPnh cho ng'i ta %8t "$n th6 hai vo ngy
0au "$n >ut trPnh th6 nht+ ,c 9n cM "i9n quan )hng c ph1p 3dn r7ng y9u c$u ny )hng phY
hp, ngo4i tr2 tr'ng hp y9u c$u n9u trong )hng ngh-+
=g'i c$% giC h&i phi/u )hng - ]t u8c ph!i giao cho ng'i tr! tin %8t h&i phi/u c >ut
trPnh >in chp nhn+
ZFGH 2,C
,hp nhn ph!i c vi/t "9n tr9n h&i phi/u+ =M c 3i`n 4t 7ng chC j# chp nhnj hoFc thut
ngC tBng tZ no )hc+ =M c ng'i tr! tin )A vo+ =g'i tr! tin ch )A Bn gi!n "9n %Ft c?a h&i
phi/u+
chi h&i phi/u c thanh ton vo %8t th'i i% nht -nh 0au )hi >ut trPnh, hoFc )hi nM ph!i c
>ut trPnh >in chp nhn trong %8t th'i gian nht -nh thGo %8t quy -nh Fc it, 0Z chp nhn
ph!i c ghi ngy thng v ngy h&i phi/u c chp nhn, tr2 )hi ng'i c$% giC h&i phi/u y9u c$u
" nM ph!i c ghi " ngy thng >ut trPnh+
=/u nM )hng cM ghi ngy thng, ng'i c$% giC h&i phi/u %u&n "u giC quyn truy (i c?a %Pnh &i
v:i ng'i )A hu v ng'i )A pht, ph!i >c nhn 0Z g 0Mt 7ng %8t giy )hng ngh- c "p ra
thGo fng th'i h4n+
ZFGH 28C
,hp nhn " v iu )in, nhCng ng'i tr! tin cM th chp nhn %8t ph$n c?a 0& tin c thanh
ton+ qli 0Z chp nhn thay 5i n8i 3ung c?a h&i phi/u 0X c >G% nh 0Z t2 ch&i chp nhn+ Kuy
nhi9n, ng'i chp nhn - rng u8c *i nhCng iu )in c?a 0Z chp nhn c?a anh ta+
ZFGH 2;C
chi ng'i )A pht h&i phi/u quy -nh -a i% thanh ton )hc v:i nBi c trf c?a ng'i tr! tin %
)hng n9u re -a ch c?a 9n th6 a " 9n th h*ng, thP ng'i tr! tin cM th n9u -a ch c?a ng'i
th6 a vo th'i i% chp nhn, )hi )hng cM 0Z ch -nh ny, ng'i chp nhn c >G% " # ca%
)/t thanh ton h&i phi/u t4i th'i i% thanh ton # n9u "9n+
1
=/u %8t h&i phi/u c thanh ton t4i -a i% c trf c?a ng'i tr! tin, thP ng'i ny )hi chp nhn
cM th ch -nh %8t -a i% t4i cYng %8t nBi % vic thanh ton c thZc hin+
ZFGH 29C
n7ng vic chp nhn h&i phi/u, ng'i tr! tin ca% )/t thanh ton h&i phi/u )hi nM /n h4n+
chi )hng c thanh ton, ng'i c$% giC h&i phi/u, cho 3Y ng ta " ng'i )A pht, cM th )in
ngay ng'i chp nhn v h&i phi/u (i tt c! nhCng gP cM th y9u c$u thGo ZFGH -9 v ZFGH -#+
ZFGH 2#C
chi ng'i tr! tin " ng'i # )A chp nhn h&i phi/u # hub g nM tr:c )hi hon tr! "4i h&i phi/u thP
0Z chp nhn lc >G% nh - t2 ch&i+ =/u )hng cM 7ng ch6ng ngc "4i, 0Z hub g >G% nh #
>!y ra tr:c )hi h&i phi/u c hon tr!+
Kuy nhi9n, n/u ng'i tr! tin # thng o 0Z chp nhn c?a %Pnh 7ng v\n !n vi/t cho ng'i c$%
giC hoFc cho 9n )A h&i phi/u, anh ta ch-u trch nhi% v:i nhCng 9n ny thGo nhCng iu )ho!n c?a
0Z chp nhn c?a %Pnh+
C>?@AB IVC 'LO LMNH
ZFGH $%C
<ic thanh ton %8t h&i phi/u cM th !% !o *i %8t 0Z jn!o "#nhj o{va"U &i v:i ton 8 hoFc %8t
ph$n 0& tin c?a h&i phi/u+ aZ !o !% ny 3o %8t ng'i th6 a hoFc th% chE 3o ng'i # )A nh
%8t 9n "i9n quan /n h&i phi/u+
ZFGH $1C
aZ !o "#nh cM th c ghi hoFc " * ngay tr9n h&i phi/u hoFc " 7ng %8t %!nh giy Enh )[%
o{""ongGU+
=M c 3i`n 4t 7ng chC jy !o "#nhj hoFc 7ng t )p %8t c;u no tBng tZ+ =M c ng'i
jn!o "#nhj )A+
aZ !o "#nh >G% nh c thnh "p 7ng chC )A Bn thu$n c?a ng'i jn!o "#nhj ghi tr9n %Ft c?a
h&i phi/u, ngo4i tr2 tr'ng hp chC )A c?a ng'i tr! tin hoFc ng'i )A pht+
q8t 0Z jn!o "#nhj ph!i c n9u re " cho ng'i no+ =/u )hng cM thP c >G% " !o "#nh cho
ng'i )A pht+
ZFGH $2C
=g'i !o "#nh - rng u8c gi&ng nh ng'i % anh ta tr* thnh ng'i !o "#nh+
,a% )/t c?a ng'i !o "#nh cM hiu "Zc ngay )hi c! trch nhi% % anh ta !o "#nh )hng cM hiu
"Zc &i v:i t c6 "A 3o no tr2 tr'ng hp cM 0ai 0Mt v hPnh th6c t4o "p h&i phi/u
chi thanh ton %8t h&i phi/u, anh ta cM nhCng quyn h4n pht 0inh t2 h&i phi/u &i v:i ng'i c
!% !o v &i v:i nhCng ng'i ch-u trch nhi% v:i ng'i ny v h&i phi/u+
C>?@AB VC TH*I HYN THANH TON
ZFGH $$C
q8t h&i phi/u cM th c )A pht c thanh tonL
=gay )hi >ut trPnh
<o %8t th'i gian c& -nh 0au )hi >ut trPnh
<o %8t th'i gian c& -nh 0au ngy )A pht h&i phi/u
<o %8t ngy c& -nh
1
=hCng h&i phi/u ghi nhCng cch )hc hoFc c thanh ton t2ng ph$n " v hiu+
ZFGH $-C
q8t h&i phi/u c tr! tin ngay, c thanh ton vo ngy )hi >ut trPnh+
=M ph!i c >ut tPnh >in thanh ton trong v(ng %8t n\% ) t2 ngy )A pht+ =g'i )A pht cM
th rft ng]n hoFc gia h4n th'i h4n ny+ =hCng th(i h4n ny cM th c nhCng ng'i )A hu rft
ng]n "4i+
=g'i )A pht cM th quy -nh r7ng h&i phi/u thanh ton ngay )hi )hng c >ut trPnh >in thanh
ton tr:c ngy ch -nh+ Krong tr'ng hp, th'i gian >ut tPnh ]t $u t2 ngy M+
ZFGH $,C
cp h4n thanh ton c?a %8t h&i phi/u c thanh ton vo %8t th'i gian c& -nh 0au )hi >ut trPnh
c >c -nh hoFc tEnh t2 ngy chp nhn hoFc tEnh t2 ngy )hng ngh-+ Krong tr'ng hp )hng cM
)hng ngh-, 0Z chp nhn )hng ghi ngy thng c tEnh &i v:i ng'i chp nhn, vo ngy cu&i
cYng c?a th'i h4n quy -nh ]t u8c ph!i >ut trPnh chp nhn+
ZFGH $8
chi %8t h&i phi/u quy -nh th'i h4n 0au %8t hay nhiu thng ) t2 ngy )A pht hoFc 0au )hi >ut
trPnh, thP h&i phi/u /n h4n vo ngy tBng 6ng c?a thng % vic thanh ton ph!i thZc hin+ =/u
)hng cM ngy tBng 6ng thP h&i phi/u h/t h4n vo ngy cu&i cYng c?a thng ny+
chi %8t h&i phi/u quy -nh th'i h4n thanh ton 0au %8t thng hoFc nhiu thng v n_a thng ) t2
ngy )A pht hoFc )hi >ut trPnh, thP ph!i tEnh c! thng+
=/u )p h4n thanh ton c tEnh vo $u thng, vo giCa thng ovE 3 trung tu$n thng %8t hoFc
thng haiU hoFc vo cu&i thng, thP ph!i hiu " vo ngy 1, ngy 1Q v ngy cu&i cYng c?a thng+
=hCng c;u jt% ngyj hoFc j%'i "\% ngyj )hng ch %8t hay hai tu$n, % " %8t giai o4n T
hoFc 1Q ngy hin t4i+ ,;u jn_a thngj cM ngh@a giai o4n 1Q ngy+
ZFGH $;
chi %8t h&i phi/u c thanh ton vo %8t ngy c& -nh t4i %8t nBi % "-ch * M )hc v:i "-ch t4i
nBi pht hnh h&i phi/u, thP ngy h&i phi/u /n h4n tr! tin c >G% " ngy n -nh thGo "-ch c?a
nBi thanh ton+
chi %8t h&i phi/u c )A pht giCa hai nBi cM "-ch )hc nhau, c thanh ton vo %8t th'i i% c&
-nh 0au )p h4n, ngy pht hnh c >G% nh %8t ngy tBng 6ng c?a "-ch nBi thanh ton, v )p
h4n h&i phi/u c n -nh tBng 6ng thGo M+
Kh'i gian >ut trPnh h&i phi/u c tEnh c\n c6 vo nhCng quy -nh c?a nhCng o4n tr9n+
=hCng quy -nh ny )hng p 3ng n/u cM %8t quy -nh trong h&i phi/u hoFc th% chE nhCng iu
ghi Bn gi!n c?a h&i phi/u n/u cho thy %8t A -nh %u&n p 3ng nhCng quy -nh )hc+
C>?@AB VIC THANH TON
ZFGH $9
=g'i c$% giC %8t h&i phi/u c thanh ton vo %8t ngy c& -nh hoFc vo %8t th'i gian c& -nh
0au ngy )A pht hoFc 0au )hi >ut trPnh, ph!i c >ut trPnh h&i phi/u >in thanh ton ngay vo
ngy h&i phi/u c thanh ton vo %8t trong hai ngy "% vic )/ ti/p+
<ic >ut trPnh h&i phi/u t4i ph(ng Y tr2 tBng Bng v:i vic >ut trPnh >in thanh ton+
ZFGH $#
=g'i tr! tin thanh ton %8t h&i phi/u cM th y9u c$u ng'i c$% giC ph!i a h&i phi/u cho anh ta+
=g'i c$% giC )hng th t2 ch&i vic thanh ton t2ng ph$n+ Krong tr'ng hp thanh ton t2ng ph$n,
ng'i tr! tin cM th y9u c$u ghi vic thanh ton ny "9n h&i phi/u v cp %8t i9n "ai cho anh ta+
1
ZFGH -%
=g'i c$% h&i phi/u )hng th - 1p u8c ph!i nhn thanh ton tr:c )hi h&i phi/u /n h4n+
=g'i ta tr! tin thanh ton tr:c )hi h&i phi/u /n h4n )hi hnh 8ng nh vy ph!i ch-u %li r?i ro+
=g'i tr! tin thanh ton fng )p h4n thP h/t trch nhi%, tr2 )hi anh ta ph4% "mi gian "n hoFc 0B
0ut hin nhi9n+
{nh ta u8c ph!i )i% tra 0Z hp th6c c?a 3;y chuyn )A hu nhng )hng ph!i )i% tra chC )A c?a
ng'i )A hu+
ZFGH -1C
chi %8t h&i phi/u c )A pht thanh ton 7ng %8t .ng tin )hng ph!i " .ng tin c?a nBi
thanh ton, 0& tin c thanh ton ph!i c tr! 7ng tin c?a qu&c gia thGo tr- gi c?a nM vo ngy
h&i phi/u /n h4n+ =/u ng'i %]c n )hng thZc hin c, ng'i c$% phi/u cM th tup A y9u c$u 0&
tin c?a h&i phi/u 0X c thanh ton 7ng tin c?a qu&c gia thGo t gi vo ngy h&i phi/u /n h4n
hoFc vo ngy thanh ton+
=hCng tp qun c?a nBi thanh ton n -nh gi tr- c?a .ng tin n:c ngoi+ Kuy nhi9n, ng'i )A
pht cM th quy -nh " 0& tin c thanh ton 0X c tEnh ton c\n c6 vo t gi c n9u trong h&i
phi/u+
=hCng quy t]c # cp tr9n 0X )hng p 3ng cho tr'ng hp trong M ng'i )A pht # qui -nh
r7ng vic thanh ton ph!i c thZc hin 7ng %8t .ng tin re rt no M oquy -nhU v vic thanh
ton cM hiu "Zc 7ng ngo4i tU+ =/u 0& tin c?a h&i phi/u c n9u re 7ng %8t .ng tin cM cYng
%8t t9n, nhng cM gi tr- )hc nhau t4i n:c pht hnh h&i phi/u v n:c thanh ton h&i phi/u, thP 0X
c\n c6 vo .ng tin c?a nBi thanh ton+
ZFGH -2C
chi %8t h&i phi/u )hng c >ut trPnh >in thanh ton trong h4n %6c th'i gian n -nh *i yiu
NT, ng'i %]c n c ph1p )A g_i 0& tin v:i ng'i ch6c trch cM thh% quyn, v ng'i c$% phi/u
ph!i ch-u phE r?i ro+
C>?@AB VIIC T+UY 1II 6O !HNG CH NHN HOOC
!HNG THANH TON HI HIU
ZFGH -$C
=g'i c$% giC phi/u cM th thZc hin quyn truy (i c?a %Pnh &i v:i nhCng ng'i )A hu, ng'i )A
pht hoFc nhCng 9n cM trch nhi% )hc+
chi h&i phi/u /n )p h4n tr! tinD
=/u vic thanh ton )hng c thZc hinD
Kh% trE tr:c )hi h&i phi/u /n h4nD
1+ =/u cM 0Z t2 ch&i %8t ph$n hay t2 ch&i hon ton vic chp nhn+
H+ Krong tr'ng hp ng'i tr! tin - ph 0!n, 3Y ng ta cM chp nhn hay )hng, hoFc trong tr'ng
hp cM 0Z phn >1t c?a Ko n, hoFc )hi vic ti/n hnh &i v:i hng ho c?a ng ta )hng cM )/t qu!+
N+ Krong tr'ng hp ng'i )A pht - ph 0!n % h&i phi/u )hng c chp nhn+
ZFGH --C
aZ )hng chp nhn hoFc )hng thanh ton ph!i c ch6ng %inh 7ng %8t t' ch6ng nhn >c thZc
ot' )hng ngh- )hng chp nhn hoFc )hng thanh tonU+
aZ )hng ngh- 3o )hng chp nhn ph!i c thZc hin trong v(ng th'i h4n n -nh ph!i >ut trPnh
ph!i >in chp nhn+ =/u, trong tr'ng hp quy -nh * ZFGH 2-, o4n hai 3Z "iu, 0Z >ut trPnh th6
1
nht ph!i c 3i`n ra vo ngy cu&i cYng c?a th'i gian ny, vic )hng ngh- tuy nhi9n cM th c
0o4n th!o vo ngy )/ 0au+
<ic )hng ngh- 3o )hng thanh ton %8t h&i phi/u c thanh ton vo %8t ngy c& -nh hoFc vo
%8t th'i gian c& -nh 0au ngy )A pht hoFc 0au )hi >ut trPnh ph!i c thZc hin vo %8t ngy
hoFc H ngy "% vic )/ ti/p ngy % h&i phi/u c thanh ton+ Krong tr'ng hp %8t h&i phi/u
c thanh ton ngay )hi >ut trPnh, )hng ngh- ph!i c 0o4n th!o thGo nhCng iu )in c n9u
re trong o4n nMi tr9n &i v:i vic 0o4n th!o %8t )hng ngh- 3o )hng chp nhn+
<ic )hng ngh- 3o )hng chp nhn )hng ao g.% vic >ut trPnh >in thanh ton v )hng ngh-
3o )hng thanh ton+
=/u cM 0Z ng2ng thanh ton v phEa ng'i tr! tin, cho 3Y ng ta cM chp nh;n hay )hng, hoFc n/u
vic th? ]c hng ho c?a ng ta )hng cM )/t qu!, ng'i c$% giC phi/u )hng th thZc hin quyn
truy (i c?a %Pnh cho /n 0au )hi >ut trPnh h&i phi/u cho ng'i c )A pht thanh ton v 0au
)hi ph!n )hng c 0o4n th!o+
=/u ng'i tr! tin cho 3Y ng ta cM )A chp nh;n hay )hng, - tuy9n & ph 0!n, hoFc ngay c! trong
tr'ng hp ng'i )A pht %8t h&i phi/u )hng c )A chp nhn cung - ph 0!n, )hi cM phn >1t
c?a Ko n tuy9n & v 0Z ph 0!n thP cung cM ? cho ng'i c$% giC cM th thZc hin quyn truy
(i c?a %Pnh+
ZFGH -,C
=g'i c$% giC phi/u ph!i thng o vic )hng chp nhn hoFc )hng thanh ton cho ng'i )A hu
v ng'i )A pht trong v(ng O ngy "% vic )/ ti/p thGo ngy )hng ngh- hoFc trong tr'ng hp cM
%8t quy -nh j|Gtour 0an0 }rai0j, ngy >ut trPnh+ qmi ng'i )A hu, trong v(ng H ngy "% vic )/
ti/p ngy % ng ta nhn thng o, ph!i thng o cho ng'i )A hu v thng tin % anh ta nhn
c, ph!i n9u t9n v nhCng -a ch c?a nhCng ng'i ny cho /n ng'i )A pht+ =hCng th'i gian
c n9u * tr9n c tEnh ]t $u ) t2 )hi nhn c thng o tr:c M+
^hY hp v:i giai o4n n9u tr9n, vic thng o ph!i c g_i /n cho %8t ng'i # )A h&i phi/u, %8t
thng o nh vy cung ph!i c g_i trong cYng %8t th'i h4n cho ng'i !o "#nh c?a anh ta+
chi %8t ng'i )A hu hoFc )hng n9u -a ch c?a %Pnh hoFc # n9u -a ch %8t cch )hng re rng,
thP ch c$n g_i thng o cho ng'i )A hu tr:c " ?+
q8t ng'i ph!i g_i thng o, cM th g_i thng o 3:i %li hPnh th6c, th% chE 7ng cch g_i tr!
"a- h&i phi/u+
{nh ta ph!i ch6ng tg r7ng anh ta # thng o trong th'i h4n cho ph1p+ Kh'i h4n c >G% " #
c tn trlng n/u %8t th thng o # c g_i 7ng u in trong th'i h4n quy -nh+
q8t ng'i )hng thng o trong th'i h4n n9u tr9n )hng - %t nhCng quyn h4n c?a %Pnh+ {nh ta
ph!i ch-u trch nhi% v 0Z t.n t4i, n/u cM t.n t4i 3o 0Z 0B 0ut c?a anh ta, nhng tin n Y )hng
vt qu 0& tin c?a h&i phi/u+
ZFGH -8C
=g'i )A pht, %8t ng'i )A hu, hoFc %8t ng'i !% !o thanh ton 7ng !o "#nh, hoFc 7ng %8t
quy -nh no M hoFc 7ng t )p %8t c;u no tBng tZ c vi/t "9n tr9n phi/u v )A cM th gi!i
thot ng'i c$% giC )hgi vic )hng ngh- 3o )hng chp nhn hoFc )hng thanh ton thZc hin
quyn truy (i c?a %Pnh+
Iuy -nh ny )hng gi!i thot ng'i c$% giC )hgi vic >ut trPnh h&i phi/u trong th'i gian quy -nh,
hoFc )h*i nhCng thng o % ng ta ph!i g_i+ Krch nhi% ch6ng %inh 0Z )hng tu;n th? gi:i h4n
thng o thu8c v ng'i tP% cch )in ng'i c$% giC phi/u+
=/u quy -nh 3o ng'i )A pht phi/u vi/t ra thP nM cM hiu "Zc &i v:i tt c! nhCng ng'i # )A h&i
phi/u+ =/u quy -nh 3o ng'i )A hu hoFc ng'i !o "#nh vi/t, thP nM ch cM hiu "Zc &i v:i ng'i
)A hu hoFc !o "#nh ny+
1
ZFGH -;C
Kt c! nhCng ng'i )A pht, chp nhn, nhCng ng'i )A hu hoFc !o !% 7ng !o "#nh %8t h&i
phi/u u ch-u trch nhi% "i9n :i v c nh;n &i v:i ng'i c$% giC phi/u+
=g'i c$% giC cM quyn )in tt c! nhCng ng'i ny t2ng ng'i %8t hoFc cM chln "lc % )hng
ph!i tn trlng trt tZ % nhCng ng'i ny - rng u8c+
Kt c! nhCng ai )A vo h&i phi/u, # nhn v thanh ton h&i phi/u u cM quyn tBng tZ+
<ic )in tng %8t trong nhCng 9n ch-u trch nhi% )hng ng\n c!n vic )in tng nhCng 9n )hc,
cho 3Y hl cM th * v- trE 0au 9n - )in $u ti9n+
ZFGH -9.
=g'i c$% giC h&i phi/u cM th truy (i t2 ng'i % ng ta ang thZc hin quyn truy (iL
1+ a& tin c?a h&i phi/u )hng c chp nhn hoFc )hng c thanh ton v:i "#i, n/u tin "#i c
quy -nh+
H+ L#i * %6c R ~ ) t2 ngy /n )p h4n c?a h&i phi/u+
N+ =hCng chi phE )hng ngh- v thng o cung nh nhCng chi phE )hc+ =/u quyn truy (i c
thZc hin tr:c )hi h&i phi/u /n h4n thP 0& tin c?a h&i phi/u ph!i gi!% :t, 0& tin gi!% :t ny
c tEnh c\n c6 vo "#i chi/t )hu chEnh th6c o%6c c?a ng;n hngU ) t2 ngy thZc hin quyn truy
(i t4i nBi c ng c?a ng'i c$% giC phi/u+
ZFGH -#C
{i # ti/p nhn v tr! tin h&i phi/u thP ng'i M cM quyn (i "4i tin nhCng ng'i cM trch nhi%
&i v:i anh ta L
1z Kon 8 0& tin % anh ta # thanh tonD
Hz Kin "#i c?a 0& tin # thanh ton " R~ tEnh t2 ngy thanh tonD
Nz qli chi phE # chi tr!
ZFGH ,%C
qmi ng'i cM trch nhi% &i v:i vic - truy (i cM hoFc cM th >hy ra cM quyn (i hgi ph!i trao tr!
"4i cho %Pnh )hi thanh ton h&i phi/u, !n )hng ngh- v ho Bn thu tin+
qmi ng'i chuyn nhng # ti/p nhn v tr! tin h&i phi/u cM th hub g vic )A hu c?a chEnh
%Pnh v nhCng )A hu c?a nhCng ng'i )A hu ti/p thGo+
ZFGH ,1C
Krong tr'ng hp thZc hin quyn truy (i &i v:i h&i phi/u c chp nhn t2ng ph$n, ng'i no
thanh ton 0& tin cha c chp nhn cM th (i hgi vic thanh ton ny ph!i c ph!i c >c
nhn tr9n h&i phi/u v ho Bn ph!i g_i cho anh ta+ =g'i c$% phi/u cung ph!i giao cho ng'i M
%8t !n 0ao h&i phi/u cM cng ch6ng v !n )hng ngh- cM th ti/p tc truy (i 0au ny
ZFGH ,2C
Krong tr'ng hp )hng cM 0Z tho! thun ngc "4i , %mi ng'i h*ng quyn truy (i cM th (i
hon tr! tin cho %Pnh 7ng cch )A pht %8t j thoi phi/u j tr! ngay cho %8t trong nhCng ng'i cM
trch nhi% hon tr! tin cho anh ta v cM th thanh ton t4i nBi c trf c?a 9n M
=goi nhCng )ho!n tin quy -nh trong ZFGH -9 v 1FGH -#, thoi phi/u ao g.% phE %i gi:i v "
phE tG% 3n tr9n thoi phi/u M+
=/u thoi phi/u 3o ng'i c$% phi/u )A pht, thP 0& tin thanh ton c quy -nh cYng %6c c?a 0&
tin h&i phi/u tr! tin ngay )A pht t4i nBi % h&i phi/u g&c (i tin ng'i cM trch nhi% tr! tin t4i
nBi c trf c?a anh ta+
1
=/u thoi phi/u 3o ng'i )A hu )A pht, thP 0& tin c thanh ton t4i nBi c trf c?a ng'i cM trch
nhi% tr! tin % 0& tin ny c quy -nh cYng %6c c?a 0& tin h&i phi/u tr! ngay )A pht t4i nBi
% ng'i )A pht thoi phi/u c trf+
ZFGH ,$C
chi h/t h4n quy -nhL
y&i v:i vic >ut trPnh h&i phi/u tr! ngay )hi >ut trPnh hoFc h&i phi/u tr! ch% 0au )hi >ut trPnhD
y&i v:i vic )hng ngh- )hng chp nhn thanh ton hoFc )hng thanh tonD
y&i v:i vic >ut trPnh thanh ton trong tr'ng hp cM ghi chf %i`n )hng ngh-+ thP ng'i c$% phi/u
%t quyn truy (i "4i tin &i v:i ng'i )A hu,ng'i )A pht v cc 9n cM trch nhi% )hc , ngo4i
tr2 ng'i chp nhn thanh ton+
=/u ng'i )A pht )hng >ut trPnh chp nhn fng h4n, thP ng'i c$% phi/u 0X %t quyn (i "4i
tin )hng thanh ton cung nh " )hng chp nhn, tr2 )hi tr9n h&i phi/u quy -nh cc iu )in
r7ng ng'i )A pht cM A -nh t2 g 0Z !% !o c?a 0Z chp nhn+
=/u quy -nh gi:i h4n c?a th'i h4n >ut trPnh trong n8i 3ung %8t )A hu, thP ch ri9ng ng'i )A hu
- rng u8c vo quy -nh ny+
ZFGH ,-C
<ic >ut trPnh h&i phi/u hoFc a ra )hng ngh- fng h4n % - c!n tr* )hng th )h]c phc c
o nh ng\n c% php "A c?a =h n:c hoFc cc tr'ng hp t )h! )hng )hc U thP th'i h4n cM th
c gia h4n+ =g'i c$% phi/u cM trch nhi% ph!i thng o ngay tr'ng hp t )h! )hng cho
ng'i )A hu h&i phi/u cho %Pnh v trong thng o ph!i ghi re ngy thng v chC )A cung nh tr9n
h&i phi/u hoFc cc ch6ng t2 )[% thGo, ngoi ra c(n 0X p 3ng Jiu OQ+
chi t )h! )hng ch% r6t, ng'i c$% phi/u ph!i >ut trPnh ngay h&i phi/u (i chp nhn hoFc
y9u c$u thanh ton v n/u c$n thP a ra )hng ngh-+
=/u t )h! )hng )1o 3i qu NW ngy 0au ngy /n h4n thanh ton, thP cM th thZc hin vic truy
(i v )hng c$n thi/t ph!i >ut trPnh cung nh a ra )hng ngh-+
y&i v:i h&i phi/u tr! tin ngay )hi >ut trPnh hoFc tr! tin trong %8t th'i gian c& -nh 0au )hi >ut
trPnh , thP gi:i h4n c?a th'i gian NW ngy c tEnh t2 ngy % ng'i c$% phi/u thng o t )h!
)hng cho ng'i )A hu trZc ti/p cho %Pnh ngay c! )hi h/t h4n >ut trPnh+
y&i v:i h&i phi/u tr! tin trong %8t th'i h4n nht -nh 0au )hi >ut trPnh, thP gi:i h4n c?a th'i gian NW
ngy nMi tr9n 0X c c8ng th9% th'i h4n 0au >ut trPnh quy -nh tr9n h&i phi/u+
=hCng 0Z vic thu$n tuA c nh;n &i v:i ng'i c$% phi/u hoFc " &i v:i ng'i % anh ta ub nhi%
>ut trPnh h&i phi/u hoFc a ra )hng ngh- )hng c coi nh " nhCng tr'ng hp t )h! )hng+
C>?@AB VIIIC ZYI 6IN THANH TON
1. N>[AB \H] ^_A> K>HAB
ZFGH ,,C
=g'i )A pht, ng'i )A hu, hoFc %8t ng'i cp !o "#nh cM th ch -nh %8t ng'i 6ng ra chp
nhn hoFc thanh ton trong tr'ng hp cn thi/t+
Kup thu8c vo nhCng iu quy -nh 3:i ;y, %8t h&i phi/u cM th c chp nhn hoFc c thanh
ton *i ng'i 4i 3in c?a t c6 con n no )hi con n M - truy (i "4i tin+
q8t ng'i 4i 3in cM th " 9n th6 a, ) c! ng'i tr! tin, ngo4i tr2 ng'i chp nhn thanh ton
hoFc %8t ng'i cM trch nhi% &i v:i h&i phi/u+
Krong v(ng H ngy "% vic, ng'i 4i 3in ph!i cM trch nhi% thng o cho 9n % ng'i 4i 3in
ti/n hnh thanh ton cho 9n M+ =/u )hng thP anh ta ph!i ch-u trch nhi% &i v:i thit h4i 3o 0Z
t chn c?a anh ta, n/u cM, nhng tin .i th'ng thit h4i 0X )hng vt qu 0& tin c?a h&i phi/u+
1
2: Z`F aFbA K>cd A>eA f>gA> fhiA
ZFGH ,8C
,M th cM 0Z chp nhn c?a 4i 3in trong %li tr'ng hp % * M ng'i c$% phi/u cM quyn truy
(i h&i phi/u cM )h! n\ng c chp nhn tr:c )hi o h4n+
=/u h&i phi/u ch -nh ng'i % ng'i ny )hi c$n ph!i chp nhn hoFc thanh ton t4i -a i%
thanh ton, thP tr:c )hi o h4n ng'i c$% phi/u cM th )hng thZc hin quyn truy (i ng'i tr!
tin thay, )hi c$n, v cc 9n )/ ti/p 0au ny, tr2 )hi ng'i c$% phi/u # >ut trPnh h&i phi/u cho
ng'i tr! tin thay v )hi ng'i 4i 3in t2 ch&i chp nhn, thP vic t2 ch&i M ph!i c n9u ra trong
!n )hng ngh-+
Krong cc tr'ng hp 4i 3in )hc, ng'i c$% phi/u cM th t2 ch&i chp nhn c?a 4i 3in+ Kuy
nhi9n , n/u anh ta cho ph1p, thP anh ta %t quyn truy (i tr:c )hi h&i phi/u o h4n &i v:i ng'i
thay %Ft ng'i M chp nhn v nhCng ng'i )/ ti/p 0au ny+
ZFGH ,;C
,hp nhn c?a 4i 3in ph!i c ghi tr9n h&i phi/u+ =g'i 4i 3in ph!i )A t9n+<ic chp nhn ph!i
nMi re chp nhn thanh ton cho ai, n/u )hng nMi re iu M thP chp nhn thanh ton c coi nh "
cho ng'i )A pht h&i phi/u+
ZFGH ,9C
=g'i 4i 3in chp nhn cM trch nhi% &i v:i ng'i c$% phi/u v &i v:i nhCng ng'i )A hu v
0au nCa " &i v:i ng'i % anh ta 4i 3in cho ng'i M v cM trch nhi% nh " !n th;n cc ng'i
M+
,ho 3Y " chp nhn c?a ng'i 4i 3in, 9n # c chp nhn thanh ton v cc 9n cM trch nhi%
&i v:i anh ta cM th y9u c$u ng'i c$% phi/u trao h&i phi/u, !n )hng ngh- v ho Bn thu tin, n/u
cM, )hi thZc hin thanh ton 0& tin quy -nh * 1FGH -9+
$: Z`F aFbA f>gA> fhiA
ZFGH ,#C
y4i 3in thanh ton cM th thZc hin t4i nBi % ng'i c$% phi/u cM quyn truy (i h&i phi/u hoFc "
)hi o h4n hoFc " tr:c )hi o h4n+
<ic thanh ton ph!i ao g.% ton 8 0& tin cM th thanh ton % ng'i 4i 3in thanh ton ph!i
thZc hin+
<ic 4i 3in thanh ton ph!i c thZc hin %u8n nht vo ngy )/ thGo ngy c ph1p cu&i
trPnh !n )hng ngh- )hng thanh ton+
ZFGH 8%C
=/u h&i phi/u c nhCng ng'i 4i 3in c trf t4i nBi thanh ton chp nhn hoFc n/u nhCng ng'i
c trf t4i nBi # c ghi re nh " ng'i tr! tin thay, thP ng'i c$% phi/u ph!i >ut trPnh h&i phi/u
t:i tt c! nhCng ng'i ny v n/u c$n thi/t ph!i trPnh )hng ngh- )hng thanh ton %u8n nht vo
ngy )/ thGo ngy c ph1p cu&i cYng trPnh )hng ngh-
=/u )hng ngh- )hng fng h4n, 9n " ng'i tr! tin thay )hi c$n hoFc 9n " ng'i 4i 3in chp
nhn h&i phi/u v nhCng ng'i )A hu )/ ti/p 0X c %i`n trch nhi%+
ZFGH 81C
=g'i c$% phi/u t2 ch&i thanh ton c?a ng'i 4i 3in 0X %t quyn truy (i &i v:i t c6 nhCng
ng'i % "X ra nhCng ng'i ny # c %i`n trch nhi%+
ZFGH 82C
<ic thanh ton c?a 4i 3in ph!i c >c nhn tr9n h&i phi/u v ph!i ghi re thanh ton cho ai + =/u
thi/u iu ny thP vic thanh ton c coi nh " cho ng'i )A pht+
i&i phi/u v !n )hng ngh-, n/u cM, ph!i c trao cho ng'i 4i 3in thanh ton+
1
ZFGH 8$C
=g'i 4i 3in thanh ton cM cc quyn pht 0inh t2 h&i phi/u &i v:i ng'i % anh ta # thanh ton
cho ng'i M v &i v:i nhCng ng'i cM trch nhi% &i v:i anh ta tr9n h&i phi/u+ Kuy nhi9n, ng'i
4i 3in thanh ton )hng cM th ti )A hu h&i phi/u+
=hCng ng'i ti/p 0au ng'i % vic thanh ton # c thanh ton cho ng'i M 0X h/t trch nhi%+
Krong tr'ng hp cM nhiu 4i 3in thanh ton, thP vic thanh ton 0X u ti9n cho ng'i 4i 3in no
cM ng'i c %i`n trch nhi% &i v:i h&i phi/u nhiu nht+ nt c6 ng'i no hiu i/t 0Z vic %
vdn "% tri v:i quy t]c ny thP 0X %t quyn truy (i &i v:i nhCng ng'i "X ra 0X c gi!i thot
)hgi trch nhi%+
C>?@AB IUC 7 'LN CRA 2QT 'Q V CC 'LN 7AO
I. 7j klA Kmg nof ko
ZFGH 8-C
q8t h&i phi/u cM th c )A pht thnh 1 8 g.% H hoFc nhiu !n gi&ng nhau+
=hCng !n ny ph!i c nh 0& * tr9n %Ft h&i phi/uL n/u )hng %mi !n 0X c >G% nh %8t h&i
phi/u ri9ng it+ =g'i c$% giC h&i phi/u % phi/u ny )hng ghi re " nM \ng )A pht thnh 1 !n
3uy nht, thP cM th ch-u chi phE y9u c$u c trao H hoFc nhiu !n+<:i %c Ech ny ng'i c$%
giC ph!i >in v:i ng'i )A hu c?a ng ta, v nh vy, thng qua tt c! nhCng ng'i )A hu cho /n
ng'i )A pht+ =g'i )A hu ph!i ghi nhCng )A hu ny "9n nhCng t' %:i c?a 8 h&i phi/u+
ZFGH 8,C
<ic thanh ton thZc hin v:i %8t !n c?a %8t 8 h&i phi/u 0X coi nh thanh ton h/t n, cho 3Y
)hng cM nhCng quy -nh " vic thanh ton 0X hub hiu "Zc c?a nhCng !n )hc+ Kuy nhi9n, ng'i tr!
tin ch ch-u trch nhi% &i v:i !n % anh ta # )A chp nhn+
=g'i )A h$u nh # chuyn nhng cc !n c?a %8t 8 h&i phi/u cho nhiu ng'i )hc nhau, cung
nh nhCng ng'i )A hu 0au M 0X ch-u trch nhi% &i v:i tt c! nhCng !n cM %ang chC )A c?a hl+
ZFGH 88C
=g'i no g_i, %8t !n in chp nhn ph!i ghi tr9n nhCng !n )hc c?a ng'i ang c$% !n ny+
=g'i ny u8c ph!i trao nM cho ng'i c$% giC hp php c?a !n )hc+
=/u ng ta t2 ch&i thP ng'i c$% giC )hng th thZc hin quyn truy (i c?a %Pnh cho /n )hi cM th
)hng ngh- n9u re "L
1+ n!n c giC >in chp nhn # )hng c a cho ng ta thGo y9u c$u c?a ng ta+
H+ <ic chp nhn thanh ton # )hng th c chp nhn &i v:i !n )hc+
II. CiK klA pgh
ZFGH 8;C
=g'i c$% giC h&i phi/u cM quyn "p !n 0ao c?a h&i phi/u+ n!n 0ao ph!i gi&ng y nh !n g&c+ n!n
0ao cM th c )A hu, )A !o "#nh n/u !n g&c cho ph1p v ph!i n9u re !n g&c c "u giC * ;u+
ZFGH 89C
n!n 0ao ph!i ghi re ng'i 0* hCu !n g&c h&i phi/u+ =g'i ny cM trch nhi% ph!i giao h&i phi/u
ny cho ng'i c$% giC !n 0ao hp php+ =/u ng ta t2 ch&i, ng'i c$% giC )hng th thZc hin
quyn truy (i c?a %Pnh &i v:i nhCng ng'i # )A hu !n 0ao hoFc # !% !o nM 7ng !o "#nh
cho /n )hi ng cM th )hng ngh- n9u re " !n g&c # c trao cho ng )hi ng y9u c$u+ q8t )hi
!n g&c, 0au "$n )A hu cu&i cYng, tr:c )hi "p !n, cM ch6a Zng iu )ho!n j]t $u t2 ;y 0Z )A
hu ch cM hiu "Zc thZc hin tr9n !n 0aoj hoFc %8t quy -nh tBng Bng no, thP 0Z )A hu 0ao M
tr9n !n g&c " v hiu "Zc+
1
C>?@AB UC 7XA 1qI
ZFGH 8#C
Krong tr'ng hp vic 0_a 5i n8i 3ung c?a %8t phi/u >!y ra tr:c )hi cc 9n # )A u8c ph!i thGo
nhCng iu )ho!n c?a v\n !n # 0_a 5i, c(n 0Z 0_a 5i >!y ra 0au )hi # )A thP u8c ph!i thGo cc
iu )ho!n c?a !n g&c+
C>?@AB UIC TH*I HIU
ZFGH ;%C
Kt c! cc quyn pht 0inh t2 h&i phi/u &i v:i ng'i chp nhn 0X h/t hiu "Zc 0au N n\% ) t2 ngy
o h4n c?a h&i phi/u+
,c quyn c?a ng'i c$% phi/u &i v:i nhCng ng'i )A hu v &i v:i ng'i )A pht 0X h/t hiu "Zc
trong %8t n\% ) t2 ngy a Bn )hng ngh- )-p th'i hoFc ) t2 ngy o h4n n/u cM quy -nh %i`n
)hng ngh-+
Iuyn c?a nhCng ng'i )A hu &i v:i %mi ng'i )A hu )hc v &i v:i ng'i )A pht 0X h/t hiu
"Zc trong v(ng R thng ) t2 ngy )hi ng'i )A hu ti/p nhn v thanh ton h&i phi/u hoFc ) t2 ngy
)hi % anh ta - thua )in+
ZFGH ;1C
<ic gin o4n th'i hiu ch cM hiu "Zc &i v:i ng'i % th'i hiu - gin o4n &i v:i ng'i M+
C>?@AB UII. ZIU !HOLN CHUNG
ZFGH ;2C
<ic thanh ton h&i phi/u /n h4n vo ngy "` thGo quy -nh c?a php "ut )hng th c y9u c$u
cho /n ngy "% vic ti/p thGo+ ,ung nh vy, %li th? tc )hc "i9n quan /n h&i phi/u, Fc it "
vic >ut trPnh chp nhn v )hng ngh- ch cM th c thZc hin vo 1 ngy "% vic+
=/u th? tc thanh ton ph!i c thZc hin trong %8t )ho!ng th'i gian gi:i h4n c th nhng ngy
cu&i cYng "4i rBi vo ngy "` thGo quy -nh c?a php "ut thP )ho!ng th'i gian gi:i h4n 0X c )1o
3i cho /n ngy "% vic $u ti9n )/ ti/p ngy h/t h4n c?a th'i h4n ny+ =hCng ngy "` >Gn vo
cung c tEnh /n+
ZFGH ;$C
i:i h4n c?a th'i h4n php "A hoFc c?a hp .ng )hng ao g.% ngy % vo ngy M th'i h4n ]t
$u
ZFGH ;-C
chng cM nhCng ngy u #i 3Y cho cM quy -nh c?a to n hay c?a php "ut
HNN IIC !" HIU
ZFGH ;,C
q8t )p phi/u ch6a ZngL
1+ Ki9u j)p phi/uj ghi * %Ft c?a )p phi/u v c 3i`n 4t 7ng ngn ngC )A pht )p phi/u+
H+ q8t ca% )/t v iu )in thanh ton %8t 0& tin nht -nh+
N+ Kh'i h4n thanh ton+
1
O+ y-a i% thanh ton+
Q+ K9n c?a ng'i h*ng "i hoFc t9n c?a ng'i ra "nh thZc hin vic thanh ton+
R+ =gy v nBi pht hnh )p phi/u+
S+ ,hC )A c?a ng'i )A pht )p phi/u+
ZFGH ;8C
q8t )p phi/u % trong M thi/u %8t trong nhCng y9u c$u c n9u trong iu )ho!n tr9n 0X " %8t
)p phi/u v hiu "Zc, ngo4i tr2 nhCng tr'ng hp c n9u 0au ;yL
z q8t )p phi/u % trong M )hng cM n9u re th'i gian thanh ton thP c >G% nh " c thanh
ton ngay )hi >ut trPnh+
z chi )hng cM n9u re rng -a i% "p )p phi/u, thP -a i% nBi "p )p phi/u c coi " -a i%
thanh ton v .ng th'i " nBi c trf c?a ng'i "p )p phi/u+
z q8t )p phi/u phi/u % )hng cM n9u -a i% "p thP c >G% nh # c "p t4i nBi c n9u
9n c4nh t9n c?a ng'i "p )p phi/u+
ZFGH ;;
,c quy -nh 0au "i9n quan /n h&i phi/u 0X c p 3ng cho )p phi/u vP cc quy -nh ny )hng
%;u thudn v:i !n cht c?a chfng,
cA hu oZFGH 11 /n 1FGH 2%UD
Kh'i h4n thanh ton oZFGH $$ /n 1FGH $;UD
Khanh ton oZFGH $9 /n 1FGH -2UD
Kruy (i 3o )hng thanh ton oZFGH -$ /n 1FGH ,%, 1FGH ,2 /n 1FGH ,-UD
y4i 3in thanh ton oZFGH ,,T 1FGH ,# /n 1FGH 8$UD
,c !n 0ao oZFGH 8; v 1FGH 89UD
a_a 5i oZFGH 8#UD
Kh'i hiu oZFGH ;% v 1FGH ;1UD
=gy "`, cch tEnh gi:i h4n th'i gian v gi:i h4n ngy u #i oZFGH ;2, 1FGH ;$ v 1FGH ;-U+
,c quy -nh 0au cung c p 3ng cho )p phi/uL ,c quy -nh "i9n quan /n h&i phi/u thanh ton
thGo -a ch c?a %8t 9n th6 a hoFc t4i 1 -a phBng )hc nBi c6 trf c?a ng'i tr! tin o ZFGH - v
ZFGH 2;UD quy -nh v tin "#i oZFGH ,UD 0Z )hc it v 0& tin thanh ton oZFGH 8UD hu qu! c?a vic
)A thGo cc iu )in t4i ZFGH ;, hu qu! c?a vic )A )hng cM thh% quyn hoFc vt qu thh%
quyn oZFGH 9UD v cc quy -nh "i9n quan /n h&i phi/u tr&ng oZFGH 1%U+
,c quy -nh 0au cung c p 3ng cho )p phi/uL ,c quy -nh "i9n quan /n !o "#nh oZFGH $%z
1FGH$2UD trong tr'ng hp quy -nh t4i ZFGH $1, o4n cu&i, n/u !o "#nh )hng ch re ng'i 4i 3in
thP c coi " 4i 3in cho ng'i "p )p phi/u+
ZFGH ;9C
=g'i "p "p phi/u - rng u8c trch nhi% &i v:i cc phBng th6c gi&ng nh ng'i chp nhn h&i
phi/u+
cp phi/u c thanh ton vo %8t th'i gian c th 0au )hi 0au )hi nhPn thy ph!i c >ut trPnh cho
ng'i "p )A phi/u trong )ho!ng th'i gian c n -nh t4i ZFGH 2$+ i:i h4n th'i gian ]t $u t2
ngy c ghi )ho!ng th'i h4n 0au )hi nhPn thy+
1
QUY T)C THNG NHT V NH* THU &U+C ,22(
&'lA prg ^sF Atn 1##,T Ku >FbH vwK 1x1x1##8T yHcf klA pj ,22 (
1
QUY T)C THNG NHT V NH* THU &U+C ,22(
&'lA prg ^sF Atn 1##,T Ku >FbH vwK 1x1x1##8T yHcf klA pj ,22 (
A. NHDNG QUY 1ENH CHUNG V CC 1ENH NGHzA
1IU 1C d aJAB KiK \H] f{K f>jAB A>cf |G A>} f>H &U+C ,22(
g+ ,c quy t]c th&ng nht v nh' thu, 0_a 5i n\% 1VVQ+ a& >ut !n QHH, c?a w,, 0X c p 3ng
cho tt c! nh' thu nh # -nh ngh@a trong iu H )hi % cc quy t]c nh th/ " %8t 8 phn cu
thnh n8i 3ung c?a jch thnh' thuj c nMi /n * iu O v rng u8c tt c! cc 9n "i9n quan tr2
)hi cM 0Z tho! thun )hc re rng hoFc tr2 )hi tri v:i cc quy -nh trong "ut c?a -a phBng, %8t
ang hay %8t qu&c gia vx hoFc cc quy ch/ % )hng th g qua c+
k+ ,c ng;n hng 0X )hng cM ngh@a v ph!i ti/n hnh nh' thu hoFc t c6 ch thnh' thu no, hoFc
cc ch th- "i9n quan 0au ny+
K+ =/u %8t ng;n hng, vP %8t "A 3o no M )hng ch-u ti/n hnh nh' thu hoFc t c6 cc ch th- "i9n
quan no % ng;n hng ny nhn c thP ng;n hng ny ph!i c$n ph!i thng o ngay cho 9n ra
ch thnh' thu 7ng 'ng vi`n thng, n/u )hng cM th, thP hoFc 7ng cc phBng tin )hhn cp
)hc+
1IU 2C 1_A> AB>~g A>} f>H
=h7% phc v cho cc iu )ho!n ny
g. N>} f>H Ku AB>~g v KiK ABA >AB fFd A>eA KiK K>AB f A>? ^ ^_A> AB>~g 1FGH d>J 2
&k( f>h ÂB KiK K> f>_ ^ A>eA ^?K ^C
1+Ki/n hnh thu tin vxhoFc y9u c$u chp nhn thanh ton, hoFcL
H+iao cc ch6ng t2 n/u c thanh ton vxhoFc chp nhn thanh ton vxhoFc n/u c chp nhn
thanh ton, hoFc
N+iao cc ch6ng t2 )hi cc iu )in )hc Ft ra c thZc hin+
k. CiK K>AB f v A>[AB K>AB f fF K>A> |x>hK A>[AB K>AB f f>?@AB n`F
1+ j,c ch6ng t2 ti chEnhj " ao g.% cc h&i phi/u, )p phi/u, 01c hoFc cc "o4i ch6ng t2 tBng tZ
)hc 3Yng thu tin+
H+ j,c ch6ng t2 thBng %4ij g.% cc ho Bn, cc ch6ng t2 vn t!i, cc ch6ng t2 v quyn 0* hCu
hoFc nhCng ch6ng t2 tBng tZ hoFc t c6 ch6ng t2 no )hc %i`n " )hng ph!i " cc ch6ng t2 ti
chEnh+
K. N>} f>H d>FH f@A Ku AB>~g v A>} f>H KiK K>AB f fF K>A> >AB n f>h KiK K>AB
f.
a. N>} f>H n K>AB f Ku AB>~g v A>} f>HC
1+,c ch6ng t2 ti chEnh )[% thGo cc ch6ng t2 thBng %4iD
H+,c ch6ng t2 thBng %4i )hng )[% thGo ch6ng t2 ti chEnh+
1IU $C CiK kA f>gn BFg fhAB A>} f>H
g+ =h7% phc v cho cc iu )ho!n ny, cc 9n tha% gia ao g.%L
1+j=g'i nh' thuj " 9n giao ub thc nh' thu cho %8t ng;n hngD
H+j=g;n hng chuynj " ng;n hng % ng'i nh' thu # giao ub thc nh' thu+
N+j=g;n hng thuj " t )p %8t ng;n hng no % )hng ph!i " ng;n hng chuyn thZc hin quy
trPnh nh' thu+
O+j=g;n hng >ut trPnhj " ng;n hng thu cM nhi% v >ut trPnh ch6ng t2 t:i ng'i tr! tin+
k+ j=g'i tr! tinj " ng'i % ch6ng t2 >ut trPnh (i tin anh ta thGo quy -nh c?a ch thnh' thu+
1
'. HVNH TH3C V NQI 6UNG CRA NH* THU
1IU -C C> f>_ A>} f>H
g.1+ qli ch6ng t2 nh' thu g_i i u ph!i )[% thGo ch thnh' thu ch re vic nh' thu ph!i thGo |,
QHH v cM nhCng ch 3dn $y ? v chEnh >c+ ,c ng;n hng ch c ph1p hnh 8ng thGo cc ch
th- # c quy -nh trong ch thnh' thu v ph!i tu;n thGo cc quy -nh c?a Iuy t]c ny+
g.2+ ,c ng;n hng 0X )hng )i% tra cc ch6ng t2 thZc hin cc ch th-+
g.$+ Kr2 )hi cM 0Z ub quyn ngc "4i trong ch thnh' thu, cc ng;n hng 0X )hng tu;n thGo %li ch
3dn c?a t c6 ng;n hng hoFc cc 9n no tr2 cc ng;n hng hoFc cc 9n # g_i cho hl ch thnh'
thu+
k. 2of K> f>_ A>} f>H KA Ku A>[AB nJK KiK f>AB fFA f?@AB AB pgH ^]C
1+ ,c chi ti/t v ng;n hng nhn ch thnh' thu, ao g.% t9n $y ?, -a ch u in v hay -a ch
awK, 0& tG"G>, phonG, v }a> v 0& tha% chi/u+
H+ ,c chi ti/t v ng'i nh' thuL il v t9n $y ?, -a ch u in v 0& tG"G>, in tho4i, v }a>, n/u
cM+
N+ ,c chi ti/t v ng'i tr! tinL il t9n $y ?, -a ch u in hoFc -a ch nBi >ut trPnh ch6ng t2
hoFc 0& tG"G>, phonG, }a>, n/u cM+
O+ ,hi ti/t v ng;n hng >ut trPnh n/u cML K9n $y ?, -a ch u in v 0& tG"G>, phonG, }a> n/u
cM+
Q+ a& tin v "o4i tin t 0X nh' thu+
R+ tanh 0ch cc ch6ng t2 g_i )[% v 0& th6 tZ c?a t2ng ch6ng t2+
S+ a+ Jiu )in thanh ton hoFc ch6ng t2 thanh ton+
+ Jiu )in giao ch6ng t2 )hiL
1+ Khanh ton vxhoFc chp nhn thanh ton+
H+ ,c iu )in )hc c thZc hin+
Krch nhi% c?a cc 9n # a ra ch thnh' thu ph!i !% !o r7ng cc iu )in chuyn giao cc
ch6ng t2 ph!i c tuy9n & re rng v )hng %B h., ngc "4i cc ng;n hng 0X )hng cM trch
nhi% &i v:i t c6 hu qu! no pht 0inh t2 iu M+
T+ L phE 0X thu c$n ch re hoFc " ph!i c nh' thu hay " g qua+
V+ Kin "#i 0X c thu n/u cM, c$n ch re hoFc " cM c thu hay " g qua, ao g.%L
a+ L#i 0ut
+ Kh'i gian tEnh "#i+
c+ ,B 0* tEnh ton o<E 3 %8t n\% " NRW ngy hay NRQ ngyU
1W+ ^hBng th6c thanh ton v hPnh th6c thng o thanh ton+
11+ ,c tr'ng hp ch 3dn )hng thanh ton hay )hng chp nhn thanh ton vxhoFc )hng tu;n
thGo cc ch 3dn )hc+
c+1+ ,c ch 3dn nh' thu ph!i ghi $y ? t9n v -a ch ng'i tr! tin hoFc nBi >ut trPnh ch6ng t2+
=/u -a ch )hng $y ? hoFc 0ai thP ng;n hng thu cM th c& g]ng >c -nh -a ch thEch hp nhng
)hng ch-u trch nhi% v phEa %Pnh+
c+H+ =g;n hng thu 0X )hng cM trch nhi% &i v:i t c6 0Z ch% ch` no 3o -a ch cYng cp
)hng $y ?, )hng fng g;y ra+
1
C. HVNH TH3C UUT T+VNH
1IU ,C UHcf fA> K>AB f
a+ =h7% phc v cho cc iu ny vic >ut trPnh " %8t th? tc % ng;n hng >ut trPnh ch6ng t2 (i
tin ng'i tr! tin nh # ch th-+
+ Krong ch thnh' thu c$n ghi chEnh >c )ho!ng th'i gian % trong qu#ng th'i gian M ng'i tr!
tin ph!i thZc hin thanh ton+
,c t2 nhL jKh6 nhtj, j=gayj, jLp t6cj v cc t2 tBng tZ )hng n9n 3Yng cM "i9n quan /n vic
>ut trPnh hoFc 3dn chi/u /n t c6 th'i h4n no % trong th'i h4n M ch6ng t2 ph!i c ti/p nhn
hoFc &i v:i t c6 hnh 8ng no % ng'i tr! tin ph!i thZc hin+ =/u nhCng t2 nh th/ c 0_
3ng thP ng;n hng 0X )hng >G% >1t /n+
c+ ,c ch6ng t2 >ut trPnh ch6ng t2 t:i ng'i tr! tin ph!i nguy9n vn nh "fc nhn, tr2 )hi cc ng;n
hng c ph1p 3n vo M t c6 con tG% c$n thi/t no v:i chi phE 3o ng'i nh' thu ph!i gnh ch-u,
tr2 )hi cM ch th- ngc "4i, v ng;n hng ti/n hnh t c6 )A hu c$n thi/t no hay Mng t c6 3u
cao 0u no hoFc %li 3u hiu )hc hoFc cc )A hiu 3o tp qun hoFc thGo y9u c$u c?a nghip v nh'
thu+
3+ J thZc hin cM hiu qu! c?a vic nh' thu, ng;n hng chuyn 0X 3Yng ng;n hng 3o ng'i nh' thu
ch th- "% ng;n hng thu tin+ Krong tr'ng hp )hng cM 0Z ch -nh nh th/, thP ng;n hng
chuyn cM th 3Yng t )p ng;n hng no c?a chEnh %Pnh hoFc chln %8t ng;n hng )hc * n:c tr!
tin hoFc chp nhn thanh ton hoFc * %8t n:c % g M cc iu )in nh' thu tg ra phY hp+
G+ ,c ch6ng t2 v ch thnh' thu cM th 3o ng;n hng chuyn g_i trZc ti/p cho ng;n hng thu hoFc
qua %8t ng;n hng )hc "% trung gian+
}+ =/u ng;n hng chuyn )hng ch -nh %8t ng;n hng >ut trPnh no >ut trPnh ri9ng it thP ng;n
hng thu 0X tZ chln %8t ng;n hng >ut trPnh+
1IU 8C Tl ABg]x K>cd A>eA
Krong tr'ng hp ch6ng t2 quy -nh thanh ton )hi >ut trPnh thP ng;n hng >ut trPnh ph!i >ut trPnh
)hng ch% ch` c thanh ton ngay+
Krong tr'ng hp ch6ng t2 quy -nh thanh ton )p h4n % )hng ph!i " tr! ngay thP ng;n hng >ut
trPnh, n/u y9u c$u chp nhn thanh ton, ph!i ngay "p t6c >ut trPnh ch6ng t2 c chp nhn
thanh ton v n/u y9u c$u thanh ton tr:c )hi h&i phi/u h/t )p h4n+
1IU ;C Tgh KiK K>AB f f>?@AB n`F
,hp nhn thanh ton 5i "y ch6ng t2 otx{U ngc "4i v:i
Khanh ton 5i "y ch6ng t2 otxÛ
a+ =/u cc nh' thu )hng ao g.% cc h&i phi/u cM th thanh ton vo %8t ngy trong tBng "4i thP
cc ch thnh' thu ph!i quy -nh r7ng cc ch6ng t2 thBng %4i ph!i c giao )hi nhn c thanh
ton+
+ =/u nh' thu ao g.% %8t h&i phi/u cM th thanh ton vo %8t ngy trong tBng "ai thP ch thnh'
thu ph!i ghi re ch6ng t2 thBng %4i hoFc 0X c giao cho ng'i tr! tin chp nhn thanh ton
otx{U hay thanh ton ngay otxÛ+
=/u )hng cM quy -nh nh th/ thP ch6ng t2 thBng %4i 0X ch c giao )hi thanh ton otxÛ v
ng;n hng thu 0X )hng ch-u trch nhi% v t c6 hu qu! no pht 0inh 3o t c6 0Z ch% tr` no
trong vic trao ch6ng t2+
c+ =/u nh' thu ao g.% %8t h&i phi/u cM th thanh ton vo %8t ngy trong tBng "ai v ch thnh'
thu quy -nh ch6ng t2 thBng %4i 0X c >ut trPnh )hi thanh ton thP ch6ng t2 ch c giao )hi
c thanh ton nh th/ v ng;n hng thu 0X )hng ch-u trch nhi% &i v:i t )p hu qu! no pht
0inh t2 t c6 0Z ch% ch` no trong vic trao ch6ng t2+
1
1IU 9C VFbK f`h ved K>AB f
chi ng;n hng chuyn ch th- r7ng hoFc " ng;n hng thu hoFc " ng'i tr! tin 0X ph!i t4o "p ch6ng
t2 oh&i phi/u, )p phi/u, i9n "ai tin )hc, th ca% )/t hoFc cc ch6ng t2 )hcU % )hng cM trong nh'
thu thP hPnh th6c v "'i v\n cho nhCng ch6ng t2 nh th/ 0X 3o ng;n hng chuyn quy -nh, ngc "4i,
ng;n hng thu 0X )hng ch-u trch nhi% v hPnh th6c v "'i v\n c?a t )p ch6ng t2 no 3o ng'i
tr! tin vxhoFc ng;n hng thu cp+
6. NGHzA V V T+CH NHI2
1IU #C 7w f>FbA K> | pw KA f>eA >d v
,c ng;n hng 0X hnh 8ng v:i 0Z thin chE v 0Z chn thn hp "A+
1IU 1%C CiK K>AB f ^jF |F >AB >hix 6_K> |Jx CiK f>wK >FbA
a+ ing hMa )hng c g_i trZc ti/p /n -a ch c?a %8t ng;n hng hoFc c chuyn /n hoFc
c chuyn thGo "nh c?a %8t ng;n hng % )hng cM 0Z tho! thun tr:c c?a ng;n hng M+
Kuy vy, trong tr'ng hp hng c g_i trZc ti/p /n -a ch c?a ng;n hng hoFc c chuyn /n
hoFc chuyn thGo "nh c?a %8t ng;n hng trao cho ng'i tr! tin )hi hl thanh ton hoFc )hi hl
chp nhn thanh ton hoFc )hi nhCng iu )in )hc c thZc hin % )hng cM 0Z tho! thun )hc
hoFc )hng cM 0Z tho! thun tr:c c?a ng;n hng M thP ng;n hng M 0X )hng cM ngh@a v nhn
hng v r?i ro, trch nhi% &i v:i hng ho vdn thu8c v ng'i g_i hng+
+ ,c ng;n hng )hng cM ngh@a v thZc hin t c6 hnh 8ng no &i v:i hng ho v phBng
th6c nh' thu )[% thGo ch6ng t2 cM "i9n quan ao g.% vic "u )ho v !o hi% hng ho ngay c! )hi
ch thnh' thu n/u quy -nh c th iu M+ ,c ng;n hng 0X ch "% iu M n/u )hi v * ch2ng
%Zc )hi % hl .ng A " nh vy trong t2ng tr'ng hp+ tY cho cM iu )ho!n * Jiu 1 ocU, quy
-nh ny c p 3ng ngay c! )hi )hng cM t c6 thng o c th no v vn ny c?a ng;n
hng thu+
c+ Kuy nhi9n, n/u cc ng;n hng ti/n hnh !o v hng ho, 3Y cM ch th- hay )hng, cc ng;n hng
ny cung )hng ch-u trch nhi% v 0& phn vxhoFc tPnh c!nh c?a hng ho vxhoFc v %li hnh
8ng vxhoFc v thi/u 0Mt c?a t )p 9n th6 a no c ub nhi% "u )ho v hoFc !o v hng ho+
Kuy nhi9n, ng;n hng thu ph!i thng o ngay cho ng;n hng # g_i ch thnh' thu v t )p hnh
8ng no thu8c "o4i ny+
3+ qli " phE v hoFc chi phE c?a cc ng;n hng cM "i9n quan t:i t c6 hnh 8ng no trong vic !o
v hng ho 0X 3o 9n g_i ch thnh' thu gnh ch-u+
G+1+ tY cho cM iu )ho!n trong Jiu 1WoaU n/u hng ho c g_i /n hoFc g_i thGo "nh c?a ng;n
hng thu v ng'i tr! tin # thanh ton, chp nhn thanh ton hoFc cc iu )-9n )hc # c thZc
hin v ng;n hng thu & trE vic giao hng, thP ng;n hng chuyn 0X ph!i cho ph1p ng;n hng thu
"% nh vy+
H+ KhGo ch 3dn c?a ng;n hng chuyn hoFc thGo Jiu ph 1WoGU1, ng;n hng thu 0]p >/p vic giao
hng thP ng;n hng chuyn 0X hon tr! %li chi phE v thit h4i % ng;n hng thu # ch-u
1IU 11C 7w nFA fiK> ^jF |F >A> ôAB Kmg nof kA g K> f>_
a+ ,c ng;n hng 0_ 3ng 3-ch v c?a %8t ng;n hng )hc hoFc cc ng;n hng )hc nh7% thZc hin
cM hiu qu! ch th- c?a ng'i nh' thu thP %li chi phE v 0Z r?i ro M 0X 3o ng'i nh' thu gnh ch-u+
+ ,c ng;n hng 0X )hng cM ngh@a v v ch-u trch nhi% gP n/u nhCng ch thnh' thu % hl
chuyn )hng c thZc hin, th% chE ngay c! )hi !n th;n hl "Za chln cc ng;n hng M+
c+ q8t 9n ch th- cho 9n )hc thZc hin 3-ch v 0X - rng u8c v ch-u trch nhi% &i v:i cc
ngh@a v v trch nhi% % "ut " v tp qun n:c ngoi p Ft &i v:i 9n nhn ch th-+
1
ZIU 12. 2FA fiK> ^jF |F K>AB f A>eA ^?K.
a+ ,c ng;n hng ph!i >c -nh r7ng cc ch6ng t2 nhn c u c "it )9 trong !n ch thnh'
thu v ph!i thng o 7ng 'ng vi`n thng hoFc n/u )hng th thP 7ng cc phBng tin ho! t&c,
)hng ch% ch` cho 9n # g_i ch thnh' thu v t )p %8t ch6ng t2 no - thi/u hay )hc v:i !n
"it )9+ < vic ny cc ng;n hng )hng cM ngh@a v gP th9%+
+ =/u cc ch6ng t2 )hng c "it )9 trong !n ch thnh' thu thP ng;n hng chuyn 0X )hng "i9n
can /n tranh chp v "o4i v 0& "ng cc ch6ng t2 giao cho ng;n hng thu+
c+ KhGo yiu ph QocU v 1H oU * tr9n, cc ng;n hng 0X >ut trPnh cc ch6ng t2 nh # nhn %
)hng ph!i )i% tra gP th9%+
1IU 1$C 7w nFn fiK> |G >FbH vwK Kmg KiK K>AB f
,c ng;n hng )hng cM ngh@a v hoFc ch-u trch nhi% gP &i v:i hPnh th6c, 8 $y ?, chEnh >c,
8 ch;n tht hay gi! 3&i, hoFc hiu "Zc php "A c?a t )p ch6ng t2 no, hoFc &i v:i cc iu )in
chung vxhoFc ri9ng quy -nh cho cc ch6ng t2 hoFc )[% thGo chfng, hl cung )hng cM ngh@a v
hoFc ch-u trch nhi% &i v:i vic % t! 0& "ng, cht "ng, trlng "ng, tr4ng thi, ao P, vic
giao hng, gi tr- hay 0Z t.n t4i c?a hng hMa th hin trong t )p ch6ng t2 no, hoFc &i v:i 0Z thin
chE hoFc cc hnh vi v hoFc 0Z thi/u 0Mt, )h! n\ng tr! n 0Z thZc hin ngh@a v hay 0Z tEn nhi% c?a
nhCng ng'i g_i, nhCng ng'i vn chuyn, nhCng ng'i giao nhn, nhCng ng'i nhn hng hay
ng'i !o hi% hng ho, hoFc &i v:i t )p ai )hc
1IU 1-C 7w nFA fiK> |G |FbK K>en fT ncf nif fhAB |eA K>H]A | a_K> f>Hef
a+ ,c ng;n hng )hng cM ngh@a v hoFc ch-u trch nhi% v cc hu qu! pht 0inh t2 vic ch% tr`
vxhoFc vic %t %t cc th t2 trong vic vn chuyn t c6 cc in tEn, cc th t2, cc ch6ng t2
no hoFc &i v:i vic ch% tr`, c]t >1n hay cc 0ai 0Mt )hc pht 0inh trong qu trPnh chuyn t c6
in tEn no hoFc &i v:i cc "mi trong 3-ch thut vxhoFc gi!i thEch &i v:i cc thut ngC+
+ ,c ng;n hng 0X )hng cM ngh@a v hoFc ch-u trch nhi% &i v:i t c6 0Z ch% tr` no g;y ra
*i 0Z c$n thi/t ph!i "% 0ng tg cc ch thnh' thu c nhn+
1IU 1,. T?}AB >d kcf >l >iAB
,c ng;n hng )hng cM ngh@a v hoFc ch-u trch nhi% v cc hu qu! pht 0inh 3o ho4t 8ng )inh
3oanh c?a %Pnh - gin o4n vP thi9n tai, 4o "o4n, 3;n i/n, 0Z n5i 3y, chi/n tranh hay t )p
nguy9n nh;n no n7% ngoi 0Z )i% 0ot c?a hl, hoFc &i v:i hu qu! c?a Pnh cng, / >*ng+
E. THANH TON
1IU 18C T>gA> fhiA >AB K>en f
a+ a& tin thu c otr2 i cc c:c phE vxhoFc cc 6ng chi vxhoFc chi phE n/u cMU ph!i giao ngay
cho 9n # nhn !n ch thnh' thu phY hp v:i cc iu )in ghi trong !n iu )in nh' thu ny+
+ tY cho cM quy -nh trong Jiu ph 1ocU, v tr2 )hi cM 0Z tho! thun ngc "4i, ng;n hng thu 0X
ch thanh ton 0& tin thu c cho ng;n hng chuyn+
1IU 1;C T>gA> fhiA kAB fFGA ^_g d>?@AB
Krong tr'ng hp cc ch6ng t2 cM th thanh ton 7ng tin c?a n:c tr! tin otin -a phBngU, ng;n
hng >ut trPnh ph!i giao cc ch6ng t2 cho ng'i tr! tin )hi hl thanh ton 7ng tin -a phBng ch
)hi no )ho!n tin M # cM 0n tr! ngay 7ng phBng th6c thanh ton quy -nh trong !n ch th-
nh' thu, tr2 )hi cM 0Z ch 3dn ngc "4i trong ch thnh' thu+
1IU 19C T>gA> fhiA kAB ABh`F f
Krong tr'ng hp ch6ng t2 cM th thanh ton 7ng .ng tin )hng ph!i " .ng tin c?a n:c tr! ti/n
ongo4i tU thP ng;n hng >ut trPnh ph!i giao ch6ng t2 cho ng'i tr! tin )hi hl thanh ton 7ng %8t
ngo4i t # tho! thun ch )hi n/u )ho!n ngo4i t ny cM th c chuyn ngay thGo cc ch 3dn trong
!n ch 3dn nh' thu, tr2 )hi cM 0Z ch 3dn ngc "4i trong ch thnh' thu+
1
1IU 1#C T>gA> fhiA fAB d>A
a+ J&i v:i cc nh' thu phi/u trBn, vic thanh ton t2ng ph$n cM th c chp nhn n/u nh v * %6c
8 v thGo cc iu )in % vic thanh ton t2ng ph$n c "ut php hin hnh nBi thanh ton cho
ph1p+ ,c ch6ng t2 ti chEnh 0X ch c giao cho ng'i tr! tin )hi ng'i ny %:i thanh ton ton
8+
+ J&i v:i cc nh' thu )[% ch6ng t2 thanh ton t2ng 8 phn ch cM th c chp nhn n/u nh cM
0Z cho ph1p Fc it ghi trong !n ch thnh' thu+ Kuy nhi9n ng;n hng >ut trPnh 0X giao cc ch6ng
t2 cho ng'i tr! tin ch )hi no 0X thanh ton ton 8, tr2 )hi cM quy -nh )hc, v ng;n hng >ut
trPnh 0X )hng ch-u trch nhi% &i v:i hu qu!, n/u cM pht 0inh t2 t c6 0Z ch% tr` no trong vic
giao ch6ng t2+
c+ Krong %li tr'ng hp thanh ton t2ng ph$n 0X ch c chp nhn )hi ph!i tu;n thGo hoFc " cc
iu )ho!n trong Jiu 1S vxhoFc " Jiu 1T+
=/u c chp thun, thanh ton t2ng ph$n 0X c chp hnh thGo cc iu )ho!n c?a Jiu 1R+
. TIN LMIT L H5 V CC CHI H5
1IU 2%C TFGA vF
a+ =/u !n ch thnh' thu quy -nh 0X ph!i thu "#i nhng ng'i tr! tin )hng ch-u tr! "#i thP ng;n
hng >ut trPnh cM th giao ch6ng t2 )hi c thanh ton hoFc )hi c chp nhn thanh ton v )hi
cc iu )in )hc c thZc hin n/u " tr'ng hp c$n thi/t % )hng c$n thu "#i, tr2 )hi p 3ng
cho Jiu HWocU+
+ =/u tin "#i nh th/ 0X ph!i thu c thP !n ch thnh' thu c$n ghi re "#i 0ut, th'i gian tEnh v cB
0* tEnh ton+
c+ =/u !n ch thnh' thu nMi re )hng g qua tin "#i % ng'i tr! tin t2 ch&i thanh ton tin "#i M
thP ng;n hng >ut trPnh 0X )hng giao cc ch6ng t2 v 0X )hng ch-u trch nhi% &i v:i t c6 hu
qu! no pht 0inh t2 t c6 0Z ch% ch` no trong vic giao ch6ng t2+
chi vic thanh ton tin "#i # - t2 ch&i, ng;n hng >ut trPnh ph!i thng o ngay cho ng;n hng g_i
ch6ng t2 /n 7ng 'ng vi`n thng hoFc n/u )hng th, 7ng t )p phBng tin ho! t&c no+
ZIU 21CLb d> | KiK K>F d>
a+ =/u !n ch thnh' thu quy -nh c th r7ng %li " phE v chi phE nh' thu " 3o ng'i tr! tin ch-u
v ng'i ny "4i t2 ch&i thanh ton thP ng;n hng >ut trPnh cM th giao cc ch6ng t2 )hi c thanh
ton hay )hi c chp nhn thanh ton hoFc )hi cc iu )in )hc c thZc hin n/u " c$n thi/t,
)hng c$n thu " phE v chi phE, tr2 )hi yiu H1 oU c p 3ng+
=/u cc chi phE vxhoFc " phE nh' thu nh th/ ph!i thu thP 9n a ra ch thnh' thu 0X ch-u nhCng
chi phE ny hoFc cM th tr2 vo 0& tin thu c+
+ =/u !n ch thnh' thu quy -nh re rng " cc chi phE v " phE )hng cM th g qua v ng'i tr!
tin t2 ch&i thanh ton thP ng;n hng >ut trPnh 0X )hng giao ch6ng t2 v )hng ch-u trch nhi% &i
v:i t c6 hu qu! no 0inh ra t2 t c6 0Z ch% tr` no trong vic giao ch6ng t2+ chi vic thanh ton
chi phE v " phE nh' thu ny - t2 ch&i thP ng;n hng >ut trPnh ph!i thng o ngay 7ng 'ng vi`n
thng hoFc n/u )hng th 7ng phBng tin ho! t&c )hc cho ng;n hng # g_i ch thnh' thu /n+
c+ Krong %li tr'ng hp, n/u cc iu )in c?a ch thnh' thu nMi re hoFc thGo !n quy t]c ny, %li
chi phE v tin 6ng chi cho ng'i nh' thu gnh ch-u thP ng;n hng thu 0X cM quyn thu h.i ngay cc
)ho!n tin chi phE cM "i9n quan /n tin 6ng chi, " phE v cc chi phE t2 ng;n hng g_i ch thnh'
thu v =g;n hng chuyn 0X cM quyn thu h.i "4i ngay t2 ng'i nh' thu t c6 0& tin no # tr! cYng
v:i cc " phE, chi phE v tin 6ng chi tBng 6ng, )hng c$n i/t /n )/t qu! nh' thu nh th/ no+
3+ ,c ng;n hng cM quyn (i thanh ton tr:c nhCng " phE v chi phE &i v:i 9n # g_i ch- th- nh'
thu tr! nhCng chi phE nh7% thZc hin t c6 cc ch th- no v )hi cha nhn c 0Z thanh
ton tr:c ny thP hl cM quyn )hng thZc hin cc ch thnh' thu ny+
1
G. CC 1IU !HOLN !HC
1IU 22C C>cd A>eA f>gA> fhiA
=g;n hng >ut trPnh cM trch nhi% >G% >1t hPnh th6c chp nhn thanh ton %8t h&i phi/u cM $y ?
v fng ]n hay )hng , nhng "4i )hng cM trch nhi% &i v:i tEnh >c thZc c?a t c6 chC )A no
hoFc v:i 0Z ub quyn c?a t c6 9n )A no )A nhn+
1IU 2$C ! d>FH | d>?@AB fFbA >iK
=g;n hng >ut trPnh )hng cM trch nhi% &i v:i tEnh >c thZc c?a t c6 chC )A no cM &i v:i 0Z
ub quyn c?a t c6 9n )A no )A %8t )p phi/u, ho Bn thu tin hay cc phBng tin )hc
1IU 2-C !>iAB AB>_
n!n ch thnh' thu c$n cM nhCng ch th- c th v )hng ngh- ohoFc t )p qu trPnh t& tng "i9n quan
noU, v vic )hng thanh ton hoFc )hng chp nhn thanh ton+
=/u )hng cM nhCng ch th- ny, nhCng ng;n hng "i9n quan /n nh' thu 0X )hng cM ngh@a v ph!i
cM cc ch6ng t2 )hng ngh- vic )hng thanh ton hoFc )hng chp nhn+
nt c6 cc chi phE v hoFc " phE c?a cc ng;n hng cM "i9n quan /n )hng ngh- M hoFc cc t& tng
php "A )hc 0X 9n g_i ch thnh' thu ph!i gnh ch-u+
1IU 2,C NB?}F ^`F aFbA >F KA f>Ff
=/u ng'i nh' thu ch -nh %8t ng'i 4i 3in )hi c$n thi/t ph(ng tr'ng hp )hng thanh ton v
hoFc )hng chp nhn thanh ton thP quyn h4n c?a ng'i 4i 3in ph!i c ghi re trong !n ch th-
nh' thu, n/u )hng, cc ng;n hng )hng chp nhn t c6 %8t ch th- no c?a ng'i ny+
1IU 28. T>AB kih
,c ng;n hng thu c$n thng o 0Z )in thGo cc quy -nh 0auL
g. HA> f>K f>AB kih
qli thng o hoFc thng tin t2 ng;n hng thu g_i /n ng;n hng # g_i ch th- nh2 thu trong %li
tr'ng hp u ph!i ghi %li chi ti/t thEch ng ao g.% 0& tha% chi/u c?a ng;n hng g_i "nh nh'
thu # c ghi trong ch thnh' thu+
k.>?@AB d>id f>AB kih
=g;n hng chuyn 0X cM trch nhi% ch 3dn ng;n hng thu v phBng php thng o c nMi re
trong %c ocU 1, ocU H, v ocU N 3:i ;y+ =/u )hng cM ch 3dn ny thP ng;n hng thu 0X g_i nhCng
thng o tBng 6ng 7ng phBng php tZ chln v:i chi phE c?a ng;n hng g_i ch thnh' thu+
K.1. T>AB kih f>gA> fhiA
=g;n hng thu ph!i "p t6c g_i thng o v thanh ton /n ng;n hng # g_i !n ch thnh' thu, nMi
re 0& tin hoFc cc 0& ti/n thu c, cc chi phE vxhoFc tin 6ng chi v hoFc cc " phE # )hu tr2,
n/u cM, v phBng php chuyn tin c(n "4i+
K.2. T>AB kih |FbK K>cd A>eA f>gA> fhiA
=g;n hng thu ph!i "p t6c g_i thng o v vic chp nhn thanh ton cho ng;n hng # g_i !n ch
thnh' thu t:i+
K.$. T>AB kih |FbK >AB f>gA> fhiA >g]x | >AB K>cd A>eA f>gA> fhiA
=g;n hng >ut trPnh c$n tP% ra "A 3o c?a vic ny )hng thanh ton )hc vxhoFc )hng chp nhn
thanh ton v thng o ngay cho ng;n hng # g_i !n ch thnh' thu+
=g;n hng >ut trPnh ph!i g_i ngay thng o )hng thanh ton vxhoFc thng o )hng chp nhn
thanh ton cho =g;n hng # g_i ch thnh' thu+
chi nhn c thng o ny, ng;n hng chuyn ph!i cM ch th- thEch hp v vic ti/p tc >_ "A cc
ch6ng t2+ =/u 0au RW ngy ) t2 )hi g_i thng o v vic )hng thanh ton vxhoFc )hng chp
nhn thanh ton % ng;n hng >ut trPnh vdn )hng nhn c nhCng ch th- nMi tr9n thP cc ch6ng t2
0X c chuyn tr! "4i ng;n hng # g_i /n, ng;n hng >ut trPnh 0X )hng ch-u trch nhi% gP th9%+
1
-. I7' 891:2%%;:ICC
T QUN NG.N HNG TI/U CHU0N QUC T 1 !I2 T+A CH3NG T4 THEO
TH T5N 6NG HT HNH 7 891 &I7' 891 2%%; ICC(
1
-. I7' 891:2%%;:ICC
T QUN NG.N HNG TI/U CHU0N QUC T 1 !I2 T+A CH3NG T4 THEO
TH T5N 6NG HT HNH 7 891 &I7' 891:2%%; ICC(
I. NHNG NGUY/N T C CHUNG
1. CgK K>? |Ff ftfC
Ltt Li%itG3
wntL wntGrnationa"
,o+ ,o%pany
)g0 ci"o0
wn3 wn3u0try
%}r %anu}acturGr
%t %Gtric ton0
2. N>?AB K>?AB A>A |g v@F >gF
qt 0 chng nh;n va "Bi )hai ho\c cac t tBng t co th9 "aL
zqt chng t ri9ng i9t
zqt 0 chng nh;n ho\c "Bi )hai trong chng t )hac 3o th tin y9u c;u+
$. N>?AB p?g K>?g |g f>g] ^F
a+ =hng 0a cha va thay i ho\c 0 "i9u trong chng t %a )hng phai 3o ngBi thu hBng tao
";p thi phai co >ac nh;n cua ngBi phat hanh chng t ho\c ngBi Bc phat hanh uy quy9n thc
hi9n+ Jng thBi vi9c >ac nh;n, chng thc o phai th9 hi9n ro ch )y, t9n cua ngBi ti9n hanh chng
thcD n9u )hng phai chi ro t cach cua ngBi chng thc o+
+ =9u nhng 0a cha va thay i trong cac chng t 3o an th;n ngBi thu hBng phat hanh thi
)hng phai chng thc, >ac nh;n otr hi phi9uU+
c+ =9u %t chng t co nhi9u 0a cha va thay i thi co th9 >ac nh;n %t cach ri9ng "G ho\c "a >ac
nh;n chung g\n "i9n vBi cac 0a cha tBng ng+
-. NBg] f>gAB
a+ ,ac hi phi9u, chng t v;n tai, cac chng t ao hi9% 9u phai ghi ro ngay thang+ =goai ra cac
chng t )hac co y9u c;u ghi ngay thang hay )hng 0G phu thuc vao tinh ch;t va ni 3ung chung t
o+
+ Kuy thuc vao Kh tin 3ung y9u c;u %t chng t >ac %inh vi9c gia% inh trBc )hi giao hang
hay 0au )hi giao hang %a cac chng t ao g%L gi;y chng nh;n ph;n tich, gi;y chng nh;n gia%
inh phai chi ro ra cng vi9c gia% inh Bc thc hi9n trBc, trong hay 0au ngay giao hang+
c+ =9u ngay tao ";p 0B% hBn ngay )y thi ngay )y Bc coi "a ngay >ac nh;n chng t+
3+ K ithin )hi 3ung "i9n quan 9n %t ngay )hng ao g% ngay o trong thanh toan )y han+
G+ ,ac ngay thang co th9 3i9n giai thGo cac hinh thc )hac nhau+<i 3uL thG 1H
th
o} =ovG%Gr HWWS, 1H
=ov HWWS,
,. CgK K>? AB f? ng KgK ^FH FA | |A fgF fhAB UC 8%% >AB ^FH K>FA>
a+ qt 0 chng t co "i9n quan 9n v;n tai hang hoa nhL L9nh giao hang, i9n "ai nh;n hang cua
ngBi giao nh;n, nhng )hng phai "a chng t 9 c;p trong cac i9u t 1V 9n HQ cua ,^ RWW
thi 0G Bc )i9% tra thGo cach thc chung nh cac chng t )hac %a ,^ RWW )hng co i9u chinh+
1
-. I7' 891:2%%;:ICC
+ ,ac an 0ao cac chng t v;n tai )hng Bc coi nh chng t v;n tai thc 0 trong cac Ji9u 1V
HQ va 1OocU cua ,^ RWW+ =9u nh Kh tin 3ung ch;p nh;n cac an 0ao thi Kh tin 3ung o phai quy
inh chi ti9t ro rang+
8. CgK f>Hf AB? >AB ^?@K ^FA> AB>Fg fhAB UC 8%%
KhGo t;p quan ng;n hang ti9u chu;n quc t9L
a+ ,hng t gi hang "a t;t ca cac chng t 3o Kh tin 3ung y9u c;uotr ii phi9uU+
+ ,ac chng t 9n ch;% co th9 ch;p nh;n "a chng t >u;t trinh 0au H1 ngay 3Bng "ich )9 t
ngay giao hang nhng phai >u;t trinh )hng %un hBn ngay h9t han >u;t trinh quy inh trong Kh in
3ung+
c+ ,hng t 9n th a co th9 ch;p nh;n "a t;t ca cac chng t )9 ca hoa Bn, tr hi phi9u co th9
)y phat Bi %t 9n %a 9n o )hng phai ngBi thu hBng+ =9u y inh cua ng;n hang phat hanh "a
cho phGp chng t v;n tai co th9 th9 hi9n ngBi gi hang %a )hng phai "a ngBi thu hBng thi i9u
)hoan nay )hng c;n thi9t Bi vi Ji9u )hoan 1Oo)U ,^ RWW a cho phGp+
3+ =Bc >u;t )h;u "a nBc %a tai o ngBi thu hBng c tru ho\c "a nBc >u;t > cua hang hoa,
ho\c "a nBc %a ngBi chuy9n chB nh;n hang ho\c "a nBc %a tai o hang Bc gi i+
;. NB?@F d>gf >gA> K>?AB f?
Kuy thGo y9u c;u cua Kh tin 3ung r\ng co hay )hngL %t chng t "a phai 3o %t t chc hay %t
ca nh;n ich 3anh phat hanh+ =9u co thi no Bc th9 hi9n \ng cachL 0 3ung ti9u 9 tr9n chng t,
hay chng t phai th9 hi9n "a a Bc ";p ho\c )y Bi ho\c thay %\t t chc ho\c ca nh;n ich 3anh
o+
9. NBA AB?
,ac chng t 3o ngBi thu hBng phat hanh phai \ng ngn ng cua Kh tin 3ung+ =9u Kh tin 3ung
quy inh co th9 ch;p nh;n hai hay nhi9u ngn ng thi ng;n hang chi inh )hi thng ao Kh tin 3ung
co th9 han ch9 0 "Bng ngn ng co th9 ch;p nh;n nh "a %t i9u )i9n ca% )9t trong Kh tin 3ung
ho\c >ac nh;n+
#. TFA> fhgA
,ac ng;n hang chi co nghia vu )i9% tra tng gia tri 0o vBi Kh tin 3ung va chng t )hac+
1%. LF K>FA> fg >htK ^g A> ng ]
=9u "i chinh ta ho\c anh %ay )hng "a% anh hBng 9n nghia cua t ho\c cua c;u thi co th9 ch;p
nh;n Bc+ <i 3u L %a0hinG thay vi %achinG, }outain pGn thay vi }ountain pGn =hng
%o3G" 1HN thay vi %o3G" NH1 thi )hng Bc+
11. CgK K>? AB f? A>FH fgAB |g n f>h >htK KgK d>H vHK
a+ Kr )hi Kh tin 3ung quy inh ho\c %t chng t quy inh )hac, cac trang Bc g\n )9t t nhi9n
vBi nhau, anh 0 "i9n ti9p nhau ho\c phai co chi 3;n tha% )hao 9n trong+ =9u chng t co nhi9u
trang, thi no phai co )ha n\ng >ac nh;n cac trang o "a ph;n cua cung %t chng t+
+ =9u Kh tin 3ung ho\c an th;n chng t )hng quy inh nBi phai )y ho\c )y h;u tr9n chng t
g% nhi9u trang thi thng thBng ch )y phai B tr9n trang ;u ho\c trang cui cua chng t+
12. 'gA BK |g kg A pgh
a+ ,ac chng t Bc phat hanh hBn %t an gc tr9n 9 %\t co th9 ghi chuL nan gc ;u ti9n,
iai an gc nh nhau, nan gc th nh;t,
+ a "Bng an gc >u;t trinh it nh;t phai \ng 0 "Bng %a Kh tin 3ung y9u c;u, ho\c n9u chng
t t chi ro phat hanh ao nhi9u an gc thi 0 "Bng phai \ng 0 "Bng a ghi tr9n chng t+
c+ =9u Kh tin 3ung )hng y9u c;u ro rang an gc hay an 0ao thi co th9 hi9u nh %t 0 trBng
hBp 0auL
1
-. I7' 891:2%%;:ICC
z ioa Bn, qt hoa Bn ho\c ioa Bn %t an thi phai hi9u "a y9u c;u %t an gc hoa Bn+
z ioa Bn O an thi phai hi9u it nh;t 1 an gc hoa Bn va 0 con "ai "a an 0ao+
z qt an hoa Bn thi phai hi9u ho\c "a %t an 0ai, ho\c "a %t an gc hoa Bn+
3+ Krong trBng hBp an gc )hng Bc ch;p nh;n 9 thay cho %t an 0ao, thi Kh tin 3ung phai
c;% 3ung an gc+
G+ ,ac an 0ao cua chng t )hng c;n thi9t phai )y+
1$. !] ng >FH
a+ =9u Kh tin 3ung quy inh chi ti9t v9 )y %a hi9u thi cac chng t 9 c;p 9 )y %a hi9u phai ghi
nhng chi ti9t o, nhng thng tin 0ung co th9 ch;p nh;n, %i9n "a no )hng %;u thu;n vBi cac
i9u )hoan cua Kh tin 3ung+
+ =9u chng t v;n tai 0 3ung trong v;n chuy9n hang hoa \ng containGr i )hi chi ghi 0
containGr 3Bi ;u 9 )y %a hi9u+ ,ac chng t )hac "ai ghi %a hi9u chi ti9t thi i9u nay cung
)hng coi "a co 0 %;u thu;n, co th9 ch;p nh;n Bc+
1-. CgK K>? ]
a+ ,ac hi phi9u, cac gi;y chng nh;n, cac tB )hai, cac chng t v;n tai va chng t ao hi9% 9u
phai Bc )y phu hBp vBi quy inh cua ,^ RWW+
+ =9u ni 3ung cua %t chng t chi ra r\ng phai )y thi %Bi co gia tri thi chng t phai Bc )y+
c+ ,h )y co th9 \ng tay, \ng a>, \ng uc ", \ng ong 3;u, \ng )y hi9u ho\c \ng ;t )y
phBng ti9n i9n t hay cB )hi ch;n thc nao 9u co gia tri+
3+ ,h )y tr9n tB gi;y co ti9u 9 cua cng ty 0G Bc coi "a ch )y cua chinh cng ty o, tr )hi co
quy9t inh )hac+ K9n cng ty )hng c;n thi9t phai nh\c "ai 9n canh ch )y+
1,. TA KHg KgK K>?AB f? |g K>?AB f? f >@d
a+ ,ac chng t co th9 Bc \t t9n thGo y9u c;u cua Kh tin 3ung, %ang 1 t9n tBng t ho\c )hng
co t9n va ni 3ung cua no phai th9 hi9n Bc chc n\ng cua chng t+
+ ,ac chng t Bc "i9t )9 trong Kh tin 3ung phai Bc >u;t trinh nh cac chng t ri9ng i9t+
II. HI HIU V CCH T5NH NGY 1O HYN
1. T>}F >À
Kh'i h4nL ^h!i phY hp v:i cc iu )in trong Lx,+
aU =/u %8t h&i phi/u c )A pht cM th'i h4n, thP ngy o h4n c?a nM ph!i c >c -nh t2 !n
th;n h&i phi/u M+
U =/u Lx, quy -nh h&i phi/u cM th'i h4n RW ngy ) t2 ngy vn t!i Bn+ =/u ngy vn t!i Bn "
SxSxHWWS, thP th'i h4n
zRW ngy 0au ngy vn t!i Bn SxSxHWWS
zRW ngy 0au ngy SxSxHWWS
zQxVxHWWS

cU =/u Kh'i h4n " >>> ngy 0au ngy vn t!i Bn thP ngy hang &c "9n tu c coi " ngy vn t!i
Bn, ngay c! )hi ngy &c hng "9n tu " tr:c hoFc 0au ngy vn t!i Bn+
3U ,ch tEnh ngy o h4n " ngy ti/p thGo, vE 3 1W ngy 0au ngy 1xN " ngy 11xN+
1
-. I7' 891:2%%;:ICC
GU =/u %8t vn t!i Bn th hin nhiu ghi chf &c hng "9n tu >ut trPnh thGo %8t Lx, y9u c$u h&i
phi/u )A pht, vE 3 RW ngy 0au ngy vn t!i Bn, thP ngy 0:% nht c 3Yng tEnh ngy o
h4n+ <3LLx, y9u c$u giao hng * c!ng * <it =a%, v vn t!i Bn ghi chf hng # &c "9n tu { t2
c!ng =hBn Kr4ch oJ.ng =aiU ngy 1xQ v "9n tu n * c!ng i!i ^h(ng ngy 1QxQ, thP h&i phi/u 0X
c tEnh " RW ngy 0au ngy 1xQ+
}U =/u Lx, y9u c$u h&i phi/u )A pht v nhiu 8 vn Bn c >ut trPnh thGo %8t h&i phi/u, thP
ngy vn t!i Bn cu&i cYng c 3ung tEnh ngy o h4n+
,c ch6ng t2 vn t!i )hc cung p 3ng nguy9n t]c nh vy+
2. NB] îh >À
=/u %8t h&i phi/u quy -nh ngy o h4n " %8t ngy c th thP nM ph!i phY hp trong Lx,+
=/u %8t h&i phi/u c )A pht >>> ngy 0au ngy >ut trPnhL
aU ,h2ng t2 phY hp hay )hng phY hp nhng ng;n hng tr! tin )hng thng o t2 ch&i, thP =gy
o h4n " >>> ngy t2 ngy ng;n hng ny nhn c ch6ng t2+
U =/u ng;n hng tr! tin t2 ch&i v 0au M chp nhn thP =gy o h4n " >>> ngy " %u8n nht 0au
ngy ng;n hng ny chp nhn h&i phi/u+
=g;n hng tr! tin ph!i thng o ngy o h4n cho ng'i >ut trPnh, vic tEnh =gy o h4n cung
0X p 3ng v:i Lx, thanh ton v 0au+
$. NB] ABA >ABT AB] BFg >ÀT K>H]A fFGA K>en.
<ic thanh ton ph!i c thZc hin ngay vo ngy /n h4n t4i nBi % h&i phi/u hoFc cc ch6ng
t2 (i tin, %i`n " trong ngy "% vi9c c?a ng;n hng, n/u ngoi thP 0X " ngy "% vic $u ti9n 0au
ngy /n h4n+
-. ! >eH
i&i phi/u ph!i c )A hu n/u c$n thi/t+
,. 7j fFGA
K9n 7ng chC v 0& ph!i 7ng nhau, ghi 7ng Bn v- tin t trong Lx,+
^hY hp v:i hMa Bn, n/u ":n hBn thP ph!i cM 0Z .ng A giCa cc 9n "i9n quan
8. HjF d>FH ^?K d>if A>? f> Ah
i&i phi/u ph!i c )A pht (i tin 9n # c quy -nh trong Lx,
=g'i th h*ng )A pht+
;. HjF d>FH ^F fFGA AB?}F ]H KH
9. CiK p[g K>[g | f>g] ^sF
aCa chCa v thay 5i n/u cM thP ph!i c ng'i )A pht )A >c nhn
=/u ng;n hng ghi chf trong Lx, v vic )hng cho ph1p 0Ca chCa trong Lx, thP vic 0Ca chCa v
thay 5i )hng c chp nhn ngay c! )hi c ng'i )A pht >c nhn+
III. HOA 1N
A. 1FA> AB>Fg
qt Kh tin 3ung y9u c;u 1 hoa Bn %a )hng giai thich th9% thi ;t c cac "oai hoa Bn nao >u;t
trinh 9u co th9 ap ng y9u c;u+ <i 3uL hoa Bn thBng %ai, hoa Bn hai quan, Kuy nhi9n hoa
Bn ta% thBi, chi9u "9 ho\c tBng t "a )hng Bc ch;p nh;n+
'. 2 fg >gAB >hgT aFK> |H >htK KgK f>?K >FA |g A>[AB ]H KH K>HAB Kh vFA \HgA Â >hg
^@A.
1
-. I7' 891:2%%;:ICC
q ta hang hoa 3ich vu va cac thc hi9n trong hoa Bn phai phu hBp vBi % ta trong Kh tin 3ung+
q ta hang hoa 3ich vu va cac thc hi9n trong hoa Bn phai phan anh hang hoa nao thc 0 a Bc
giao ho\c a Bc cung ng+ 1 hoa Bn % ta toan hang hoa nh qui inh trong Kh tin 3ung 0au
o ghi ro "a nhng hang nao a Bc giao, cung co th9 ch;p nh;n Bc+
qt hoa Bn phai )9 )hai gia tri hang hoa a giao ho\c 3ich vu ho\c cac thc hi9n a Bc cung ng+
JBn gia, n9u co, va ng ti9n ghi trong hoa Bn phai phu hBp vBi ng ti9n trong Kh tin 3ung+ ioa
Bn phai th9 hi9n %oi chi9t )h;u va gia% gia a Bc y9u c;u trong th tin 3ung+
=9u i9u )i9n thBng %ai "a 1 ph;n cua % ta hang hoa trong Kh tin 3ung ho\c Bc ghi g]n "i9n
vBi 0 ti9n, thi hoa Bn phai ghi ro i9u )i9n thBng %ai o va n9u % ta hang hoa chi ra ngun cua
cac i9u )i9n thBng %ai, thi no ph!i ch ro ngun cua cac thBng %ai o+
Kr )hi Kh tin 3ung y9u c;u, hoa Bn )hng c;n thi9t phai )y va ghi ngay+
a "Bng, trong "Bng v th9 tich hang hoa )9 )hai trong hoa Bn )hng %;u thu;n vBi )9 )hai trong
chng t )hac+
Hug ^@A >AB ^?K f>wK >FbAC=9u giao hang hoa vBt qua ho\c )hng Bc y9u c;u trong Kh
tin 3ung+ <i 3uL hang %;u, v;t ph;% quang cao thi hoa Bn )hng Bc th9 hi9n i9u o, ngay ca )hi
noi ro "a %i9n phi+
a "Bng hang hoa y9u c;u trong th tin 3ung co th9 thay i trong 1 3ung 0ai xz Q~ ongoai tr
nhng Kh tin 3ung qui inh 0 "Bng )hng Bc t\ng ho\c gia%D ho\c Bn vi tinh "a ao, goi U+
qt 0 thay i t\ng "9n Q~ v9 0 "Bng hang hoa )hng cho phGp 0 ti9n thanh toan vBt qua 0
ti9n cua Kh tin 3ng+
=gay ca )hi c;% giao hang tng ph;n, thi 3ung 0ai )G% Q~ tr9n 0 ti9n cua hoa Bn "a Bc ch;p
nh;n+ =9u Kh tin 3ung )hng qui inh 0 "Bng thi hoa Bn coi nh thanh toan cho toan 0
"Bng+
=9u Kh tin 3ung y9u c;u giao hang nhi9u ";n thi %i ";n giao hang phai phu hBp vBi "ich trinh giao
hang+
IV. CH3NG T4 VN TLI 6NG CHO 5T NHT HAI HNG TH3C VN TLI !HC NHAU
%p dng iu [\ ]CP ^__
^h$n ny cho i/tL
,h6ng t2 vn t!i 3Yng cho Et nht hai phBng th6c vn t!i )hc nhau gli " ChLng I# J'n I!i &i*n
@p h0Rc , Phng IhLcD ch re r7ng nM 3Yng chuy9n ch* hng t2 nBi nhn hng ch* hoFc
t2 c!ng in, 0;n ay hoFc t2 nBi >/p hng t:i nBi /n cu&i cYng quy -nh trong Kh tEn 3ng+ =/u
%8t Kh tEn 3ng y9u c$u >ut trPnh chfng t2 ny thP 0X p 3ng Jiu 1V ,^ RWW+ chi M, trong
ch6ng t2 )hng c$n ph!i cp /n phBng tin vn t!i ch* nhng c% )hng c ghi " vic giao
hng ch 3o %8t phBng th6c vn t!i thZc hin+
Khut ngC ch6ng t2 vn t!i a phBng th6c v thut ngC ch6ng t2 vn t!i "i9n hp " nh nhau+
q8t ch6ng t2 )hng c$n ph!i cM ti/u ch6ng t2 vn t!i a phBng th6c hoFc ch6ng t2 vn t!i
"i9n hp thGo Jiu 1V ,^ RWW+
M: Hy 9 cc 4!n gc
Jiu 1V ,^ RWW cM quy -nh 0& "ng cc !n g&c pht hnhL
,c ch6ng t2 vn t!i cM ghi chf n!n g&c th6 nht, n!n g&c th6 hai, n!n g&c th6 a, n!n g&c
$u ti9n, iai !n g&c nh nhau, na !n g&c nh nhau v+v hoFc cc ghi chf tBng tZ u "
cc !n g&c+
,h6ng t2 vn t!i a phBng th6c )hng c$n thi/t ph!i cM chC rigina" %:i c chp nhn thGo
Kh tEn 3ng+
1
-. I7' 891:2%%;:ICC
V8 chLng t# v'n t!i , phng thLc
qc 1V oaU oiU ,^ RWW quy -nh cc !n g&c c?a ch6ng t2 vn t!i a phBng th6c ph!i c )A *i
ng'i chuy9n ch* # c nhn i/t+ =g'i chuy9n ch* cM th "L
:J4i "A thay %Ft cho ng'i chuy9n ch* )A ch6ng t2 vn t!i a phBng th6cL ph!i c nhn i/t "
ng'i 4i "A v ph!i nMi re " )A thay %Ft ai, n/u ng'i chuy9n ch* # c nhn i/t * nBi no )hc
tr9n ch6ng t2 thP )hng c$n ghi+
zKhuyn tr*ng )A ch6ng t2 vn t!i a phBng th6cL chC )A ph!i c nhn i/t " c?a thuyn tr*ng
v )hng c$n ph!i ghi t9n c?a thuyn tr*ng+
zJ4i "A thay %Ft thuyn tr*ng )A ch6ng t2 vn t!i a phBng th6cL 4i "A ph!i c nhn i/t " 4i
"A v )hng c$n ph!i ghi t9n c?a thuyn tr*ng+
=/u %8t Kh tEn 3ng quy -nh ,h6ng t2 vn t!i a phBng th6c c?a ng'i giao nhn " cM th chp
nhn thP ch6ng t2 ny cM th 3o ng'i giao nhn )A v:i t cch c?a ng'i giao nhn % )hng c$n
thi/t ph!i ghi " 4i "A cho ng'i chuy9n ch* Ech 3anh v )hng c$n thi/t ph!i ghi t9n c?a ng'i
chuy9n ch*+
6h$ng ghi ch` N 4c hngE
^h$n ny quy -nh ngy giao hng v cc ghi chf tr9n ch6ng t2
Khng th'ng ngy pht hnh ch6ng t2 vn t!i a phBng th6c 0X c coi " ngy g_i hng, ngy
nhn hng ch* hoFc ngy &c hng "9n tu tr2 )hi cM ghi chf ri9ng it v ngy g_i hng, nhn
hng ch* hoFc &c hng "9n tu t2 %8t -a i% quy -nh trong Kh tEn 3ng v trong tr'ng hp
ny ngy &c hng "9n tu 0X c coi " ngy giao hng 3Y ngy ny cM th >!y ra hay )hng >!y ra
tr:c hoFc 0au ngy pht hnh ch6ng t2+
Kr9n ch6ng t2, n/u cM ghi "L ing # &c "9n tu nhPn ngoi * trong iu )in t&t, J# &c hng
"9n tu, ing # &c hon h!o hoFc cc c% t2 no cM t2 # &c, tr9n tu thP u cM ngh@a "
# &c hng "9n tu
6i nh'n hng ch< gSi hng< 4c hng (*n tu v ni .n
chi Kh tEn 3ng quy -nh r7ngL nBi nhn hng ch*, g_i hng, &c hng "9n tu v nBi /n " %8t
)hu vZc -a "A vE 3 nh t )P c!ng ,h;u u no thP ch6ng t2 vn t!i a phBng th6c ph!i ghi re -a
i% c th % -a i% M ph!i n7% trong )hu vZc -a "A hoFc trong "o4t cc c!ng # c quy -nh
trong Kh
6g2i nh'n hng< 4*n /, (1nh< ng2i gSi hng v 78 h'u< 4*n thng 40
=/u Kh tEn 3ng y9u c$uL
ing hMa ph!i c giao cho %8t ng'i c ch -nh hay c(n gli " giao hng Ech 3anh vE 3
iao cho =g;n hng r thP chfng t2 vn t!i a phBng th6c )hng c$n cM chCL KhGo "nhhoFc
KhGo "nh c?a 6ng tr:c t9n c?a ng'i c ch -nh vE 3 iao thGo "nh c?a =g;n hng r
ing hMa c giao KhGo "nhhoFc KhGo "nh c?a %8t ng'i c ch -nh vE 3 KhGo "nh c?a
=g;n hng r thP chfng t2 vn t!i a phBng th6c )hng c ghi " giao hng hMa cho ng'i c
ch -nh vE 3 iao cho =g;n hng r
=g'i g2i hng hoFc %8t ng'i nh;n 3anh ng'i g_i hng ph!i )A hu chfng t2 vn t!i a phBng
th6c n/u nM c pht hnh thGo "nh c?a ng'i g_i hng+
=/u Kh tEn 3ng )hng quy -nh v/ vic thng o cho ai thP thng o tr9n ch6ng t2 vn t!i a
phBng th6c cM th tr&ng hoFc tP% %li cch in vo
Chuyn t!i v gi,0 hng t#ng phHn
Krong vn t!i a phBng th6c chuyn t!i 0X >!y ra vP ph!i 3* hng >u&ng r.i "4i ph!i &c "9n t2
phBng tin vn t!i ny 0ang phBng tin )hc trong 0u&t hnh trPnh vn chuyn+
1
-. I7' 891:2%%;:ICC
=/u trong Lx, c% giao hng t2ng ph$n cM nhiu 8 ch6ng t2 vn t!i a phBng th6c thZc hin vic
&c hng, g_i hng v nhn hng ch* t2 %8t nhiu nBi >ut pht c >ut trPnh o3o cM 0Z cho
ph1p hay Lx, quy -nh thP cc ch6ng t2 M 0X c chp nhn, %i`n " nM ch6ng %inh c " hng
hMa tr9n cYng %8t phBng tin vn chuyn, cYng %8t hnh trPnh chuy9n ch* v cYng nBi /n+ =/u
chfng cM ngy giao hng, g_i hng, nhn hng ch* )hc nhau thP th'i h4n >ut trPnh ch6ng t2 "
ngy %u8n nht trong cc ngy M+
chi giao hng tr9n nhiu phBng tin vn t!i thP M " giao hng t2ng ph$n, cho 3Y chfng >ut pht
cYng ngy v ch* /n cYng %8t nBi
ChLng t# v'n t!i , phng thLc h0n h!0
=/u ghi chf v tPnh tr4ng )huy/t tt c?a hng hMa, ao P tr9n cc ch6ng t2 vn t!i a phBng th6c "
iu )hng th chp nhn, vE 3 nh ao P )hng phY hp cho hnh trPnh " )hng c+ =hng )hi
4n ghi " ao P cM th )hng phY hBp cho vn chuyn thP cM th chp nhn+
=/u t2 ion h!o tr9n ch6ng t2 - >Ma i, thP iu M )hng ngh@a " M " ghi chf hay )hng hon
h!o, tr2 )hi nM cM iu )ho!n hay ghi chf nMi re " hng hMa hay ao P cM )huy/t tt
> t! hng h),
q t! hng hMa tr9n ch6ng t2 vn t!i a phBng th6c cM th chung chung, %i`n " )hng %;u thuhn
v:i Lx,
6h$ng sS, ch$, v th,y ai
=hCng 0_a chCa hay thay 5i tr9n ch6ng t2 ph!i cM >c nhn v ph!i 3o ng'i chuy9n ch* hoFc t
c6 %8t 4i "E no M c?a hl thZc hin ong'i ny cM th )hc v:i ng'i 4i "E # pht hnh hay )E
ch6ng t2 vn t!i a phBng th6cU, %i`n " hl ph!i th hin re hl " ng'i 4i "E c?a thuyn tr*ng hay
c?a ng'i chuy9n ch*+
,c !n 0ao % cM 0Z 0_a 5i thP )hng c$n >c nhn )hi # thZc hin tr9n !n g&c
C-c ph" v ph ph"
chi Lx, y9u c$u ch6ng t2 vn t!i a phBng th6c ghi re c:c phE # tr! hay 0X tr! t4i c!ng /n thP
ch6ng t2 ph!i thZc hin+
=hCng ng'i y9u c$u hay cc ng;n hng pht hnh ph!i y9u c$u re ch6ng t2 ph!i th hin c:c phE
ph!i tr! tr:c hay 0X thu 0au
chi Lx, )hng chp nhn cc ph phE thP ch6ng t2 )hng c ghi " ph phE # hay 0X thanh ton,
ngay c! vic 3Yng cc thut ngC giao hng % nM "i9n quan t:i cc chi phE >/p 3* hng hMaL %i`n
>/po wU, %i`n >/p 3* v 0]p >/po waU+ ,(n )hi cp cc chi phE 3o 3* hng ch% hay pht 0inh
0au )hi hng hMa # c 3* >u&ng nh chi phE 3o tr! containGr ch% thP )hng c >G% " ph phE
@ng h), c c?p nhiu chLng t# v'n t!i , phng thLc
=/u %8t ch6ng t2 cM ghi " hng Mng trong containGr ngoi ch6ng t2 ny thP c(n nhiu ch6ng t2
)hc v ph!i c giao ohoFc cc t2 tBng tZU thP ph!i >ut trPnh cYng "fc thGo cYng %8t Lx, gi!i
tga containGr+ =/u )hng thP 0X )hng c chp nhn+
V. VN TLI 1N THEO H 1NG THU/ TU
1xd aJAB ^FGH 22 UC
p 3ng iu HH ,^ RWW trong tr'ng hpL
chi hp .ng vn t!i y9u c$u >ut trPnh vn t!i Bn thGo hp .ng thu9 tu
chi Lx, cho ph1p >ut trPnh vn t!i Bn thGo hp .ng thu9 tu v vn t!i 3Bn thGo hp .ng thu9 tu
c >ut trPnh+
1
-. I7' 891:2%%;:ICC
q8t ch6ng t2 vn t!i ch ra " nM ph thu8c vo hp .ng thu9 tu thP nM " vn t!i Bn thGo hp .ng
thu9 tu tu;n thGo iu HHz,^ RWW+
2x x1FGH >hlAC|eA flF f>h >d ÂB f>H fH d>lF Bn nof ko ^] ^m KiK klA BjK
,c !n g&c cM th c ghi chf " n!n g&c th6 nht, n!n g&c th6 H, iai !n g&c nh nhau,
na !n g&c nh nhau hoFc cc ghi chf tBng tZ+
chng nht thi/t tr9n vn t!i Bn thGo hp .ng thu9 tu ph!i cM chC rigina" %:i c chp nhn
thGo Lx,+
$xx1FGH >hlA |G |eA ^@A f>h >d ÂB f>H fH
n!n g&c c?a %8t vn t!i Bn thGo hp .ng thu9 tu ph!i cM chC )A thGo hPnh th6c quy -nh t4i iu
HHz,^ RWW+
=/u vn t!i Bn thGo hp .ng thu9 tu c )A *i thuyn tr*ng, ng'i thu9 tu hoFc ch? tu thP
chC )A ph!i c >c nhn " c?a nhCng ng'i ny+
=/u vn t!i Bn thGo hp .ng thu9 tu c )A *i %8t 4i "A thay %Ft thuyn tr*ng,ng'i thu9
tu, ch? tu thP 4i "A M ph!i c nhn i/tL )hng c$n ghi t9n c?a thuyn tr*ng nhng t9n ng'i
thu9 tu hoFc ch? tu thP ph!i c ghi ra+
-xx1FGH >hlA |G B>F K> ^ kjK >AB vA fH
=/u tr9n vn t!i Bn thGo hp .ng th9 tu ghi J# &c hng thP ngy pht hnh vn Bn c coi "
ngy giao hng, tr2 )hi tr9n vn Bn # cM ghi chf v hng # &c thP ngy trong ghi chf v hng #
&c M c coi " ngy giao hng+
,M nhi/u cch 3i`n t! J# &c hng "9n tu, nh ing # &c "9n tu nhPn ngoi trong iu )in
t&t, hay ing # &c "9n tu, J# &c v cc cch 3i`n 4t tBng tZ+
,xx1FGH >hlA |G KlAB kjK | KlAB a
=/u Lx, quy -nh v %8t )hu vZc -a "A, %8t c!ng &c hoFc %8t c!ng 3s c th thP vn t!i Bn thGo
hp .ng thu9 tu ph!i ghi c!ng &c hng thZc t/ % ph!i n7% trong )hu vZc -a "A hoFc trong trong
3#y cc c!ng # c n9u, nhng cM th n9u cc c!ng " c!ng 3s hng hoFc cM th ghi thGo )hu vZc
-a "A
8x1FGH >hlA |G AB?}F A>eA >ABT kA g vbA>T AB?}F BrF >AB | >eHT kA f>AB kih
=/u Lx , y9u c$u %8t vn t!i Bn thGo hp .ng thu9 tu ghi hng hMa c giao cho %8t 9n Ech
3anh thP vn Bn thGo hp .ng thu9 tu )hng c ghi t2 KhGo "nh, hoFc KhGo "nh c?a tr:c
t9n 9n Ech 3anh M+ KBng tZ, n/u Lx, quy -nh hng hMa c giao KhGo "nh, KhGo "nh c?a
thP )hng c ghi hng hMa giao trZc ti/p cho 9n Ech 3anh tr9n vn t!i Bn thGo hp .ng thu9 tu+
<n t!i Bn thGo hp .ng thu9 tu ph!i c g_i hng )A hu n/u nM c pht hnh thGo "nh, hoFc
thGo "nh c?a ng'i g_i hng+ovic )A hu cho thy cM th cho ph1p thay %Ft ng'i g_i hangU
=/u Lx, )hng ghi re t9n ng'i thng o thP 9n Khng o tr9n vn t!i Bn thGo hp .ng thu9
tu cM th tr&ng hoFc in vo tYy A cch+
;x1FGH >hlA |G |eA flF ^@A f>h >d ÂB f>H fH >hA >lh
,c iu )ho!n hoFc ghi chf tr9n vn t!i Bn thGo hp .ng thu9 tuL
Kuy9n & %8t cch re rng v tPnh tr4ng )huy/t tt c?a hng hMa hoFc ao P " )hng th chp nhn+
chng tuy9n & re rng v tPnh tr4ng )huy/t tt c?a ao P thP )hng coi " cM 0ai it+
Kuy9n & r7ngL nao P )hng thEch hp chovn chuyn 'ng in thP )hng th chp nhn+
<n t!i Bn thGo hp .ng thu9 tu 0X )hng c coi " hon h!o n/u t2 ion h!o ghi tr9n vn t!i
Bn thGo hp .ng thu9 tu v - >Ma i, tr2 )hi cM %8t iu )ho!n hoFc ghi chf nMi re r7ng hng hMa
hoFc ao P cM )huy/t tt+
1
-. I7' 891:2%%;:ICC
9x1FGH >hlA |G BFgh >AB fAB d>A
iao hng tr9n nhiu con tu gli " giao hng t2ng ph$n, ngay c! )hi cc tu ny )h*i hnh cYng %8t
ngy /n cYng %8t c!ng /n+
=/u Lx, c% giao hng t2ng ph$n v cM nhiu vn t!i Bn g&c c >ut trPnh cho " hng t2 %8t
hay nhiu c!ng &c hng cho ph1p Fc it trong )hu vZc -a "A hoFc cc "o4t c!ng quy -nh trong
Lx, v:i iu )in " chfng 3Yng cho vic giao hng tr9n %8t con tu, cYng %8t hnh trPnh, cYng %8t
c!ng 3s hng, "o4t cng 3s hng hoFc )hu vZc -a "A+
=/u cM nhiu ngy giao hng )hc nhau c?a nhiu 8 vn t!i Bn thGo hp .ng thu9 tu c >ut
trPnh thP ngy giao hng %u8n nht trong cc ngy M 0X 3c 3Yng tEnh t c6 th'i h4n >ut trPnh
no ongy M ph!i >!y ra hoFc tr:c ngy giao hng %u8n nht quy -nh trong Lx,U+
#x1FGH >hlA |G n fl >AB >ug
=hCng % t! hng hMa tr9n vn Bn thGo hp .ng thu9 tu ph!i c %i9u t! )hng %;u thudn v:i
nhCng %i9u t! trong Lx,+
1%x1FGH >hlA |G prg K>[g | f>g] ^sF
=hCng 0Ca chCa v thay 5i tr9n vn Bn thGo hp .ng thu9 tu ph!i c >c nhn, 3o ng'i ch?
tu, ng'i thu9 tu, thuyn tr*ng hoFc t c6 4i "A no c?a hl+
chng c$n ph!i >c nhn nhCng thay 5i hoFc 0_a chCa cM th # c th hin tr9n !n g&c "9n cc
!n 0ao vn Bn+
11x1FGH >hlA |G K?K d> | d>J d>C
=/u Lxc quy -nh vn Bn thGo hp .ng thu9 tu ph!i ghi c:c phE # tr! hoFc 0X tr! t4i c!ng /n thP
tr9n vn Bn M ph!i ghi cho phY hp
J&i v:i cc ch6ng t2 tr! tr:c hoFc 0X thu 0au ph!i cM quy -nh re rng c?a ng'i y9u c$u v cc
ng;n hng pht hnh+
chng c ghi cc ph phE "9n vn Bn thGo hp .ng thu9 tu n/u Lx, quy -nh )hng chp nhn
cc ph phE, cc ph phE ny cp /n chi phE g]n "in v:i vic >/p 3s hng hMa nh %i`n >/p,
%i`n 3s, %i`n >/p 3s, v 0]p >/p+occ chi phE c cp tr9n ch6ng t2 vn t!i 3o 3s hng ch%
hoFc chi phE 0au )hi 3s hng )hng c coi " ph phE thGo ngh@a ny+
VI. CH3NG T4 VN TLI HNG !HNG
,h6ng t2 vn t!i hng )hng " ch6ng t2 c 3Yng chuy9n ch* t2 0;n ay /n 0;n ay v c
quy -nh * iu HN ,^ RWW+
NoF aHAB Kmg K>AB f |eA flF >AB >AB
1+ Ki9u L <n t!i Bn hng )hng hoFc iy g_i hng hng )hng hoFc tBng tZ
,M th )hng c$n ghi ti9u +
,h6ng t2 vn t!i hng )hng )hng ph!i " giy ch6ng nhn quyn 0* hCu vP th/ )hng n9n pht
hnh KhGo "nh hoFc KhGo "nh c?a 9n Ech 3anh, )hi >ut trPnh ch6ng t2 ghi " c giao cho
9n M vdn c chp nhn+
,h6ng t2 vn t!i hng )hng ph!i " !n g&c 3nh cho ng'i g_i hng, cho 3Y th tEn 3ng cM quy
-nh %8t 8 $y ? !n g&c+
,c !n 0ao )hng c$n thi/t cM t c6 chC )E no c?a ng'i chuy9n ch* hoFc 4i "E hoFc t c6 >c
nhn nhCng thay 5i hoFc 0Ca chCa no # c thZc hin tr9n !n g&c ch6ng t2 vn t!i hng )hng+
H+ ,h6ng t2 vn t!i hng )hng ch re t9n c?a ng'i chuy9n ch* v c )E *i ng'i chuy9n ch*
hoFc 4i "E Ech 3anh cho hoFc thay %Ft ng'i chuy9n ch*+
1
-. I7' 891:2%%;:ICC
Kr'ng hp th tEn 3ng tuy9n & ,hp nhn vn t!i Bn hng )hng go% hng hoFc ,hp nhn
vn t!i Bn hng )hng c?a ng'i giao nhn, hoFc tBng tZ thP ch6ng t2 vn t!i hng )hng cM th
c )E *i ng'i giao nhn v:i t cch ng'i giao nhn, )hng c$n n9u " ng'i chuy9n ch* hoFc
4i "E Ech 3anh cho ng'i chuy9n ch*+ Krong tr'ng hp ny cung )hng c$n thi/t ghi t9n ng'i
chuy9n ch*+
N+ ,h6ng t2 vn t!i hng )hng ph!i ghi re hng hMa c nhn chuy9n ch*+
O+ ,h6ng t2 vn t!i hng )hng ph!i ghi re ngy pht hnh+ =/u ch6ng t2 vn t!i hng )hng )hng
cM ghi chf c th v ngy giao hng thZc t/ thP ngy pht hnh 0X c tEnh " ngy giao hng+
Q+ hi re t9n 0;n ay )h*i hnh v 0;n ay /n nh quy -nh c?a th tEn 3ng+
,M th >c -nh cc 0;n ay 7ng cch 0_ 3ng cc )A hiu vi/t t]t c?a Li9n hip vn t!i hng )hng
qu&c t/ w{K{+
R+ q t! hng hMa trong ch6ng t2 vn t!i hng )hng cM th % t! %8t cch chung chung )hng %;u
thudn nhCng % t! M trong th tEn 3ng+
S+ =/u )hng cM 3s hng >u&ng v "4i &c hng "9n giCa hai 0;n ay trong %8t hnh trPnh chuy9n ch*
t2 0;n ay )h*i hnh /n 0;n ay 1n quy -nh rong th tEn 3ng thP )hng c >G% " chuyn t!i+
T+ iao hng tr9n nhiu %y ay t ) cM )h*i hnh cYng ngy /n cYng %8t 0;n ay /n " giao
hng t2ng ph$n+
V+ Krong tr'ng hp cM nhiu ch6ng t2 vn t!i hng )hng c >ut trPnh cM ngy giao hng )hc
nhau thP ngy giao hng %u8n nht trong cc ngy ny 0X c 3Yng tEnh ton th'i h4n >ut trPnh
v ngy M ph!i >!y ra vo tr:c ngy giao hng ch% nht c quy -nh trong th tEn 3ng+
1W+ ,:c phE v;n t!i c th hin tr9n ch6ng t2 vn t!i hng )hng phY hp v:i th tEn 3ng
vo ri9ng it in 0n ,:c phE # tr! hoFc ,:c phE 0X thu 0au hoFc %8t thut ngC hay %8t ch
3dn tBng tZ+
^h phE )hng ao g.% cc chi phE 3o 3s hng ch% hoFc pht 0inh 0au )hi hng hMa # c 3s
>u&ng+ C>AB f |eA flF >AB >AB c th hin " ph phE 0X cM n/u %8t th tEn 3ng quy -nh
" )hng th chp nhn ph phE+
VII.CC CH3NG T4 VN TLI 1*NG 'QT 1*NG 7)T V 1*NG 7NG
p 3ng iu HO ,^ RWW+
1x 'lA BjK | klA f> >gF Kmg K>AB f |eA flF
Kh tEn 3ng y9u c$u ch6ng t2 vn t!i 'ng 0]t hoFc 'ng 0ng thP ch6ng t2 >ut trPnh M c
>G% nh %8t !n g&c o3Y nM cM ghi " !n g&c hay )hngU+
,h6ng t2 vn t!i 'ng 8 ph!i ch ra r7ng nM " !n g&c 3nh cho ng'i g_i,ng'i giao hng hoFc
)hng cM ghi chf " ch6ng t2 g_i cho ai+
2x NB?}F K>H]A K>T |FbK KiK K>AB f ^?}AB koT ^?}AB p{fT ^?}AB pAB
=g'i chuy9n ch* ao g.%L
z=g'i chuy9n ch* pht hnh
z=g'i chuy9n ch* )/ ti/p
z=g'i chuy9n ch* thZc t/
z=g'i chuy9n ch* hp .ng
=/u ng'i chuy9n ch* hay 4i "A thay %Ft ng'i chuy9n ch* # )A ch6ng t2 vn t!i thP =g'i
chuy9n ch* )hng c$n thi/t ph!i th hin * 9n chC )A n/u cM th cM cch )hc >c %inh c
ng'i chuy9n ch*+
1
-. I7' 891:2%%;:ICC
<ic Mng 3u,)A, ghi chf ti/p nhn tr9n ch6ng t2 vn t!i ph!i ch6ng %inh c " 3o ng'i chuy9n
ch* Ech thZc hoFc %8t 4i "A Ech 3anh ho4t 8ng v )A nh;n 3anh ng'i chuy9n ch* o^h!i ch ra
c n\ng "Zc c?a ng'i chuy9n ch*U+
$xCiK |cA ^G >iK
,c ch6ng t2 )hng ph!i " ch6ng t2 v quyn 0* hCu thP )hng n9n pht hnh KhGo "nh hoFc
KhGo "nh c?a %8t 9n Ech 3anh+ ,c ch6ng t2 M cM th ghi hng hMa giao thng cho 9n )ia+
iao hng t2ng ph$n " hPnh th6c giao hng tr9n nhiu phBng tin chuy9n ch* onhiu t, nhiu tu
hga, nhiu tu 0ngU ngay c! )hi cc phBng tin ny )h*i hnh cYng %8t ngy v /n cYng %8t
-a i% giao hng+
ing hMa cM th c % t! %8t cch chung chung, )hng %;u thuhn v:i quy -nh % t! hng hMa
trong th tEn 3ng+
,c 0_a chCa v thay 5i tr9n ch6ng t2 vn t!i ph!i Bc >c nhn *i ng'i chuy9n ch* hoFc t c6
4i "A Ech 3anh no c?a hl+ J4i "A ny )hng ph!i " ng'i pht hnh hoFc )A ch6ng t2 M+
,c !n 0ao )hng nht thi/t ph!i cM 0Z >c nhn v vic 0_a chCa # c thay 5i tr9n !n g&c+
,h6ng t2 ph!i c ghi chf cho phY hp n/u th tEn 3ng y9u c$u ph!i ghi c:c phE # tr! hoFc cM
th c tr! t4i nBi /n+
,$n ph!i quy -nh c th cc y9u c$u &i v:i cc ch6ng t2 ghi c:c phE ph!i c tr! tr:c hoFc 0X
thu 0au+
VIII. TV2 HIU V CH3NG T4 'LO HI2
1. !>iF AFbn klh >Fn | K>AB f klh >Fn
'lh >Fn
n!o hi% " %8t ch/ 8 ca% )/t .i th'ng v %Ft )inh t/ trong M ng'i c !o hi% oin0urG3U
cM trch nhi% ph!i Mng %8t )ho!ng tin gli " phE !o hi% oin0urancG prG%iu%U cho &i tng
c !o hi% o0uGct%attGr in0urG3U thGo cc iu )in !o hi% oin0urancG con3ition0U # c
quy -nh+ =gc "4i ng'i !o hi% oin0urGrU cM trch nhi% .i th'ng nhCng t5n tht c?a &i tng
!o hi% cho cc r?i ro # !o hi% g;y n9n+
C>AB f klh >Fn
=hCng ch6ng t2 3Yng >c nhn # )E )/t %8t hp .ng !o hi% v cc iu )ho!n c?a hp .ng
M, >c nhn vic tr! phE !o hi%, th2a nhn hp .ng !o hi% tr9n cM hiu "Zc v " ch6ng t2 c$n
thi/t )hi/u n4i h#ng !o hi% nhn tin .i th'ng !o hi% thP c gli " ch6ng t2 !o hi%+
,h6ng t2 !o hi% ao g.%L JBn !o hi%, giy ch6ng nhn !o hi%, t' )hai thGo hp .ng !o
hi%, tt c! ph!i 3o %8t cng ty hoFc %8t ng'i !o hi% cp, n/u " 4i "A hoFc ng'i c ?y
quyn c?a hl )E pht ph!i ghi re 4i "A hoFc ng'i c ?y quyn # )E thay, thay %Ft cng ty hoFc
ng'i !o hi% # )E+
=/u ch6ng t2 !o hi% c pht hnh t2 H !n g&c tr* "9n thP ph!i >ut trPnh tt c!+
^hi/u !o hi% t4% th'i 0X )hng c chp nhn )hi >ut trPnh v )hi cM )hi/u n4i+ =gy pht hnh
ch6ng t2 !o hi% )hng %u8n hBn ngy giao hng+
2. NoF aHAB Kmg ^@A klh >Fn
,c iu )ho!n quy -nh trch nhi% ng'i !o hi% v ng'i c !o hi% thGo t2ng iu )in
!o hi% occ iu ny th'ng c in 0nU+
CiK ^FGH >hlA FAB kFbf Kmg >d ÂB klh >Fn f>?}AB ^?K fC
zJ&i tng c !o hi%L t9n hng, 0& "ng, )E %# hiu, phBng tin chuy9n ch*+
1
-. I7' 891:2%%;:ICC
z< gi tr- !o hi%L n/u )hng quy -nh trong tEn 3ng v %6c !o hi% thP 0& tin !o hi% t&i
thiu 7ng gi tr- hng hMa tEnh thGo ,w hoFc ,w^ c8ng 1W~ "'i 3Z tEnh+
=/u )inh 3oanh thGo ,w^ thP %6c .i th'ng !o hi% " 11W~,w^
=/u )inh 3oanh thGo ,w thP %6c .i th'ng !o hi% " 11W~,w
chi tr- gi ,w^ v ,w )hng >c -nh c thP 3Za vo 0& tin thanh ton hoFc t5ng gi tr- " hng,
tYy thGo 0& tin no ":n hBn+
zJ.ng tin !o hi% ph!i th hin 7ng .ng tin ghi tr9n hp .ng hoFc Lx,
z^h!i quy -nh re "o4i !o hi% v cc iu )in !o hi%L {|, {, ^{, a|,,=/u Bn !o
hi% y9u c$u !o hi% %li r?i ro % cM %8t ch6ng t2 !o hi% )hng cp /n hay cM ghi chf ti9u
qli r?i rothP vdn c >G% " ch6ng t2 !o hi% %li r?i ro+
zK5ng 0& phE !o hi% ph!i tr!+
zJ-a i% hng hMa ]t $u c !o hi% v nBi h/t trch nhi% !o hi% nh quy -nh trong tEn
3ng+
ziy ch6ng nhn !o hi%L " ch6ng t2 3o cng ty !o hi% cp cho ng'i c !o hi% chp
nhn !o hi% cho %8t " hng no M+
Jiy chAng nhn bK. hi- c# tc LngM
Khay th/ Bn !o hi%, "% 7ng ch6ng v %8t !o hi% c )E )/t+
n7ng ch6ng v ph4% vi c !o hi% c?a hng hMa, " ch6ng t2 c$n thi/t trong h. 0B )hi/u n4i ao
g.% nhCng iu g$n gi&ng nh Bn !o hi%+
IU. GIY CH3NG NHN UUT U3
YH KH K@ klA
k9u c$u &i v:i giy ch6ng nhn >ut >6 0X Bc p 6ng )hi >ut trPnh ch6ng t2 # )A v ghi ngy
thng >c nhn ngu.n g&c >ut >6 c?a hng hMa+
N>[AB AB?}F d>if >A> BFc] K>AB A>eA yHcf y
iy ch6ng nhn ph!i 3o ng'i c qui -nh trong th tEn 3ng pht hnh+ Kuy nhi9n n/u th tEn
3ng y9u c$u %8t giy ch6ng nhn >ut >6 3o ng'i th h*ng, ng'i >ut )hhu hoFc nh 0!n >ut
pht hnh thP %8t ch6ng t2 3o ph(ng thBng %4i cp cM th c chp nhn+ =/u %8t th tEn 3ng
)hng qui -nh ai " ng'i pht hnh giy ch6ng nhn, thP %8t giy ch6ng nhn 3o t )p ngBi no
pht hnh vdn cM th chp nhn+
N>[AB AoF aHAB ]H KH Kmg BFc] K>AB A>eA yHcf y
iy ch6ng nhn >ut >6 ph!i th hin " cM "i9n quan /n hng hMa trong hMa Bn+ q t! hng hMa
cM th % t! chung chung nhng )hng %;u thuhn v:i % t! /n hng hMa * cc ch6ng t2 c y9u
c$u+
Khng tin v ng'i nhn hng ph!i )hng %;u thudn v:i ch6ng t2 vn t!i+ Kuy nhi9n, n/u th tEn
3ng y9u c$u %8t ch6ng t2 vn t!i pht hnh KhGo "nh thP giy ch6ng nhn >ut >6 cM th ghi t9n
ng'i y9u c$u pht hnh th tEn 3ng hoFc ng'i no )hc c ch -nh Ech 3anh nh ng'i nhn
hng+
iy ch6ng nhn >ut >6 cM th qui -nh ng'i g_i hng, hoFc " ng'i >ut )hhu " %8t ng'i %
)hng ph!i " ng'i h*ng th c?a th tEn 3ng hoFc ng'i g_i hng trong th tEn 3ng+
1
,. UC 8%%
CC QUY T)C V TH<C HNH THNG NHT V T5N 6NG CH3NG T4 &UC 8%%(
bM!n sS, ai nTm c__d< s Ku?t 4!n ^__ c9, PhCng thng mi +uc t.e
1
,. UC 8%%
CC QUY T)C V TH<C HNH THNG NHT V T5N 6NG CH3NG T4 &UC 8%%(
bM!n sS, ai nTm c__d< s Ku?t 4!n ^__ c9, PhCng thng mi +uc t.e
1FGH 1C d aJAB UC
,c quy t]c KhZc hnh Kh&ng nht v tEn 3ng ch6ng t2, !n 0_a 5i HWWS, w,, >ut !n 0& RWW
o,Û " cc quy t]c p 3ng cho t )p tEn 3ng ch6ng t2 oKh tEn 3ngU no oao g.% c! th
Kh tEn 3ng 3Z ph(ng trong ch2ng %Zc % cc quy t]c ny cM th p 3ngU n/u n8i 3ung c?a Kh
tEn 3ng ch ra %8t cch re rng nM ph thu8c vo cc quy t]c ny+ ,c quy t]c ny rng u8c tt c!
cc 9n, tr2 )hi Kh tEn 3ng "o4i tr2 hoFc 0_a 5i %8t cch re rng+
1FGH 2C CiK ^_A> AB>~g
<P %c Ech c?a nhCng iu )ho!n trong !n qui t]c nyL
=g;n hng thng o " ng;n hng thng o Kh Kh tEn 3ng thGo y9u c$u c?a ng;n hng pht
hnh+
=g'i >in %* Kh Kh tEn 3ng " ng'i y9u c$u pht hnh Kh Kh tEn 3ng+
=gy "% vic c?a ng;n hng " ngy % ng;n hng th'ng %* c_a "% vic t4i %8t nBi % ho4t
8ng cM "i9n quan /n cc quy t]c ny c thZc hin+
=g'i th h*ng " 9n % vP quyn "i c?a 9n M % Kh tEn 3ng c pht hnh+
rut trPnh ch6ng t2 hp " ngh@a " vic >ut trPnh ch6ng t2 phY hp v:i cc iu )in v iu
)ho!n c?a Kh tEn 3ng, nhCng quy -nh p 3ng cho !n quy t]c ny v tp qun ng;n hng thGo
ti9u chuhn qu&c t/ owanÛ
rc nhn " %8t ca% )/t ch]c ch]n c?a ng;n hng 5 0ung vo >c nhn ca% )/t c?a ng;n hng
pht hnh 0X thanh ton ofng h4nU hay chi/t )hu 8 ch6ng t2 hp "+
=g;n hng >c nhn " ng;n hng thZc hin >c nhn c?a %Pnh &i v:i %8t Kh tEn 3ng thGo y9u
c$u hoFc thGo 0Z ?y quyn c?a ng;n hng pht hnh,+
Kh tEn 3ng " t c6 thga thun no, 3Y cho c % t! hoFc Ft t9n nh th/ no, nhng )hng
th h?y g v 3o M " %8t ca% )/t ch]c ch]n c?a ng;n hng pht hnh v vic thanh tMan cho %8t
8 ch6ng t2 hp "+
Khanh ton ofng h4nU cM ngh@a "L
zKr! ngay )hi >ut trPnh, n/u Kh tEn 3ng cM gi tr- thanh ton ngay+
z,a% )/t tr! 0au v tr! tin )hi o h4n, n/u Kh tEn 3ng cM gi tr- thanh ton v 0au+
z,hp nhn h&i phi/u (i n o3ra}tU 3o ng'i th h*ng )A pht v tr! tin )hi o h4n, n/u Kh tEn
3ng cM gi tr- thanh ton 7ng chp nhn+
=g;n hng pht hnh " ng;n hng pht hnh Kh tEn 3ng thGo y9u c$u c?a ng'i >in %* Kh tEn
3ng hoFc nh;n 3anh chEnh %Pnh+
,hi/t )hu ngh@a " vic %ua "4i h&i phi/u c?a ng;n hng c ch -nh oh&i phi/u ny )A pht cho
%8t ng;n hng )hc % )hng ph!i " ng;n hng c ch -nhU v ohoFcU %ua "4i n8 ch6ng t2
hp " 7ng cch thanh ton tr:c hay chp nhn thanh ton tr:c cho ng'i th h*ng tr:c hoFc
vo ngy ng;n hng c ch -nh ph!i thanh ton, ngy nay ph!i thanh ton, ngy ny ph!i "
ngy "% vic c?a ng;n hng+
=g;n hng ch -nh " ng;n hng % Kh tEn 3ng cM gi tr- thanh ton t4i ng;n hng M hoFc t
c6 ng;n hng no trong tr'ng hp Kh tEn 3ng cM gi tr- thanh ton &i v:i t c6 ng;n hng
1
,. UC 8%%
no+
rut trPnh ch6ng t2 ngh@a " vic chuyn giao ch6ng t2 thGo %8t Kh Kh tEn 3ng cho ng;n hng
pht hnh hoFc ng;n hng ch -nh hoFc cc ch6ng t2 c chuyn giao nh th/+
=g'i >ut trPnh ch6ng t2 " ng'i th h*ng, ng;n hng hoFc t c6 9n no )hc thZc hin vic
>ut trPnh ch6ng t2+
1FGH $C GFlF f>K>
<P %c Ech c?a !n quy t]c nyL
nhCng nBi c$n thi/t trong quy t]c ny, cc t2 * 34ng 0& Et ao h% c! A 0& nhiu v cc t2 * 34ng
0& nhiu ao h% c! A 0& Et+
q8t Kh tEn 3ng " )hng th h?y g ngay c! )hi )hng cM quy -nh v vic M+
q8t ch6ng t2 cM th c )A 7ng chC )A tay, 7ng {r, 7ng chC )A c "m, con 3u, 7ng )A
hiu hoFc t c6 phBng php cB hlc hoFc in t_ no+
k9u c$u ch6ng t2 c hp th6c hMa, c th- thZc hoFc c ch6ng thZc hoFc tBng tZ 0X c
thga %#n 7ng t )p chC )A, )A hiu, con 3u hoFc nh#n hiu no * tr9n ch6ng t2 th hin " p
6ng c y9u c$u M+
,c chi nhnh c?a %8t ng;n hng * cc n:c )hc nhau c coi " cc ng;n hng 8c "p+
=hCng c% t2 nh h4ng nht, n5i ti/ng, ? t cch, 8c "p, chEnh th6c, cM thh%
quyn hoFc n8i h4t 0_ 3ng % t! ng'i pht hnh ch6ng t2, cho ph1p t c6 ng'i pht
hnh no, tr2 ng'i th h*ng, pht hnh ch6ng t2 M+
Kr2 )hi cM y9u c$u 0_ 3ng tr9n ch6ng t2, cc t2 nh nhanh, ngay "p t6c hoFc cng 0:%
cng t&t 0X )hng c >G% >1t /n+
,c c% t2 vo hoFc vo )ho!ng hoFc tBng tZ 0X c hiu " 0Z vic >!y ra trong %8t )ho!ng
th'i gian t2 tr:c WQ ngy thGo "-ch cho /n 0au WQ ngy thGo "-ch tEnh t2 ngy quy -nh, ) c!
ngy $u ti9n v ngy cu&i cYng+
,c t2 /n, cho /n, cho /n )hi, t2 v giCa n/u c 3Yng quy -nh th'i h4n giao
hng thP 0X ao g.% c! ngy hoFc nhCng ngy M, v t2 tr:c v 0au thP )hng ao g.% ngy
M+
,c t2 t2 v 0au n/u c 3Yng quy -nh ngy o h4n 0X )hng ao g.% ngy M+
,c t2 n_a $u v n_a cu&i c?a %8t thng 0X c hiu tBng 6ng " ) t2 ngy W1 /n 1Q v
t2 ngy 1R /n ngy cu&i cYng c?a %8t thng, ao g.% c! cc ngy M+
,c t2 $u, giCa v cu&i c?a %8t thng 0X c hiu tBng 6ng " t2 ngy 1 /n ngy 1W, t2
ngy 11 /n ngy HW v t2 ngy H1 /n ngy cu&i cYng c?a %8t thng, ao g.% c! cc ngy M+
1FGH -C T>? fA aJAB | >d ÂB
a+ < !n cht, Kh tEn 3ng " %8t giao 3-ch 8c "p v:i hp .ng thBng %4i hoFc cc hp .ng
)hc % cM th " cB 0* c?a Kh tEn 3ng+ ,c ng;n hng )hng "i9n quan hoFc rng u8c *i cc hp
.ng nh vy, ngay c! )hi Kh tEn 3ng cM 3dn chi/u /n cc hp .ng M+ to M, 0Z ca% )/t c?a
%8t ng;n hng v vic thanh tMan, thBng "ng thanh tMan hoFc thZc hin t c6 ngh@a v no )hc
trong Kh tEn 3ng )hng ph thu8c vo cc )hi/u n4i hoFc )hi/n co c?a ng'i y9u c$u pht hnh
Kh tEn 3ng pht 0inh t2 cc quan h c?a hl v:i ng;n hng pht hng hoFc ng'i th h*ng+
Krong t c6 tr'ng hp no, ng'i th h*ng )hng c "i 3ng cc quan h hp .ng giCa cc
ng;n hng v:i nhau hoFc giCa ng'i y9u c$u v ng;n hnh pht hnh+
+ =g;n hng pht hnh )hng )huy/n )hEch cc c& g]ng c?a ng'i y9u c$u nh7% a cc !n 0ao
c?a hp .ng cB 0*, hMa Bn chi/u " v cc ch6ng t2 tBng tZ thnh 8 phn )hng tch r'i c?a Kh
1
,. UC 8%%
tEn 3ng+
1
,. UC 8%%
1FGH ,C CiK K>AB f | >AB >ugx a_K> |J >hK f>wK >FbA
,c ng;n hng giao 3-ch tr9n cB 0* cc ch6ng t2 ch6 )hng ph!i 7ng hng hMa, 3-ch v hoFc cc
giao 3-ch )hc % cc ch6ng t2 cM "i9n quan+
1FGH 8C T>gA> fhiAT AB] >f >À | A@F yHcf fA>.
a+ Kh tEn 3ng ph!i quy -nh nM cM gi tr- thanh ton v:i ng;n hng no M hoFc v:i t )p ng;n
hng no+ q8t Kh tEn 3ng cM gi tr- thanh ton v:i ng;n hng ch -nh thP cung cM gi tr- thanh
ton v:i ng;n hng pht hnh+
+ q8t Kh tEn 3ng ph!i quy -nh hoFc " nM cM gi tr- thanh ton tr! ngay, tr! 0au, chp nhn hoFc
" cM gi tr- chi/t )hu+
c+ q8t Kh tEn 3ng )hng c pht hnh " cM gi tr- thanh ton 7ng %8t h&i phi/u )A pht (i
tin ng'i y9u c$u %* Kh tEn 3ng+
3+ Kh tEn 3ng ph!i quy -nh ngy h/t h4n >ut trPnh+ =gy h/t h4n thanh ton hoFc chi/t )hu 0X
c coi " ngy h/t h4n >ut trPnh+
J-a i% c?a ng;n hng % v:i ng;n hng M Kh tEn 3ng cM gi tr- thanh ton cung " -a i%
>ut trPnh+ J-a i% >ut trPnh c?a %8t Kh tEn 3ng cM gi tr- thanh ton v:i t c6 ng;n hng no
" -a i% >ut trPnh c?a ng;n hng t )p M+ J-a i% >ut trPnh )hc v:i -a i% c?a ng;n
hng pht hnh " -a i% 5 0ung vo -a i% ng;n hng pht hnh+
G+ Kr2 tr'ng hp quy -nh t4i %c a, iu HV, vic >ut trPnh ch6ng t2 *i ng'i th h*ng hoFc *i
ng'i thay %Ft ng'i th h*ng ph!i c thZc hin tr:c hoFc vo ngy h/t h4n+
1FGH ;C Cgn f Kmg ABA >AB d>if >A>
a+ <:i iu )in " cc ch6ng t2 quy -nh c >ut trPnh t:i ng;n hng ch -nh hoFc t:i ng;n hng
pht hnh v v:i iu )in vic >ut trPnh " phY hp, ng;n hng pht hnh ph!i thanh ton n/u Kh
tEn 3ng cM gi tr- thanh ton 7ng cchL
i+ tr! ngay, tr! 0au hoFc chp nhn v:i ng;n hng pht hnhD
ii+ tr! ngay t4i %8t ng;n hng c ch -nh v ng;n hng ch -nh M )hng thanh ton+
iii+tr! 0au t4i %8t ng;n hng ch -nh v ng;n hng ch -nh M )hng ca% )/t tr! 0au hoFc # ca% )/t
tr! 0au nhng )hng tr! vo ngy o h4nD
iv+ chp nhn v:i %8t ng;n hng ch -nh v ng;n hng ch -nh M )hng chp nhn %8t h&i phi/u
)A pht (i tin nM hoFc # chp nhn h&i phi/u (i tin nhng )hng tr! tin )hi o h4nD
v+ chi/t )hu t4i %8t ng;n hng ch -nh v ng;n hng ch -nh M )hng chi/t )hu+
+ =g;n hng pht hnh - rng u8c )hng th h?y ngang &i v:i vic thanh ton ) t2 )hi ng;n
hng M pht hnh Kh tEn 3ng+
c+ =g;n hng pht hnh ca% )/t hon tr! tin cho %8t ng;n hng ch -nh % ng;n hng ny # thanh
ton hoFc # chi/t )hu cho %8t 8 ch6ng t2 hp " v # chuyn giao cc ch6ng t2 cho ng;n hng
pht hnh+ <ic hon tr! 0& tin c?a %8t 8 ch6ng t2 hp " thu8c %8t Kh tEn 3ng cM gi tr- thanh
ton 7ng chp nhn hoFc tr! 0au " vo "fc o h4n, 3Y cho ng;n hng ch -nh # tr! tin tr:c hoFc
# %ua tr:c )hi /n h4n+ ,a% )/t c?a ng;n hng pht hnh v vic hon tr! tin cho %8t ng;n hng
ch -nh " 8c "p v:i ca% )/t c?a ng;n hng pht hnh &i v:i ng'i th h*ng+
1FGH 9C Cgn f Kmg ABA >AB yiK A>eA
a+ <:i iu )in " cc ch6ng t2 quy -nh c >ut trPnh /n ng;n hng >c nhn hoFc /n t c6
%8t ng;n hng ch -nh no )hc v v:i iu )in vic >ut trPnh " phY hp, ng;n hng >c nhn
ph!iL
i+ thanh ton, n/u Kh tEn 3ng cM gi tr- thanh ton, 7ng cchL
- tr! ngay, tr! 0au hoFc chp nhn thanh ton v:i ng;n hng >c nhn+
1
,. UC 8%%
- tr! ngay t4i %8t ng;n hng ch -nh )hc v ng;n hng ch -nh M )hng tr! tin+
- tr! 0au t4i %8t ng;n hng ch -nh )hc v ng;n hng ch -nh M )hng ca% )/t tr! 0au hoFc cM
ca% )/t tr! 0au, nhng )hng tr! tin )hi o h4n+
- chp nhn v:i %8t ng;n hng ch -nh )hc v ng;n hng ch -nh M )hng chp nhn h&i phi/u
(i tin nM hoFc cM chp nhn, nhng )hng tr! tin )hi o h4n+
- chi/t )hu t4i %8t ng;n hng ch -nh )hc v ng;n hng ch -nh M )hng chi/t )hu+
ii+ ,hi/t )hu, %i`n truy (i, n/u Kh tEn 3ng cM gi tr- chi/t )hu t4i ng;n hng >c nhn+
+ =g;n hng >c nhn - rng u8c )hng th h?y g &i v:i vic thanh ton hoFc chi/t )hu ) t2
)hi ng;n hng M thZc hin >c nhn Kh tEn 3ng+
c+ =g;n hng >c nhn ca% )/t hon tr! tin cho %8t ng;n hng ch -nh )hc % ng;n hng hng
ny # thanh ton hoFc # chi/t )hu cho %8t 8 ch6ng t2 hp " v # chuyn giao cc ch6ng t2 cho
ng;n hng >c nhn+ <ic hon tr! 0& tin c?a %8t 8 ch6ng t2 hp " thu8c %8t Kh tEn 3ng cM gi
tr- thanh ton 7ng chp nhn hoFc tr! 0au " vo "fc o h4n, 3Y ng;n hng ch -nh # tr! tin tr:c
hoFc # %ua tr:c )hi /n h4n+ ,a% )/t c?a ng;n hng >c nhn hon tr! tin cho %8t ng;n hng ch
-nh " 8c "p v:i ca% )/t c?a ng;n hng >c nhn &i v:i ng'i th h*ng+
3+ =/u %8t ng;n hng c ng;n hng pht hnh ?y quyn hoFc y/u c$u >c nhn %8t Kh tEn 3ng
nhng ng;n hng ny )hng 0n 0ng "% vic M, thP nM ph!i thng o cho ng;n hng pht hnh
ngay v cM th thng o Kh tEn 3ng % )hng cM >c nhn+
1FGH #C T>AB kih T>? fA aJAB | KiK prg ^sF
a+ Kh tEn 3ng v t c6 0_a 5i no cM th c thng o cho ng'i th h*ng thng qua ng;n
hng thng o+ =g;n hng thng o, nhng )hng ph!i " ng;n hng >c nhn, thng o Kh tEn
3ng v cc 0_a 5i % )hng ca% )/t v thanh ton hoFc chi/t )hu+
+ n7ng vic thng o Kh tEn 3ng hoFc 0_a 5i, ng;n hng thng o cho i/t r7ng tZ nM # thga
%#n v tEnh ch;n tht ngoi c?a Kh tEn 3ng hoFc c?a 0_a 5i v r7ng thng o ph!n nh chEnh
>c cc iu )in v iu )ho!n c?a Kh tEn 3ng hoFc 0_a 5i # nhn+
c+ =g;n hng thng o cM th 0_ 3ng 3-ch v c?a %8t ng;n hng )hc ong;n hng thng o th6
haiU thng o Kh tEn 3ng v cc 0_a 5i cho ng'i th h*ng+ n7ng vic thng o Kh tEn
3ng hoFc 0_a 5i, ng;n hng thng o th6 hai cho i/t r7ng tZ nM # thga %#n v tEnh ch;n tht
ngoi c?a thng o % nM # nhn c v r7ng thng o ph!n nh chEnh >c cc iu )in v iu
)ho!n c?a Kh tEn 3ng v 0_a 5i # nhn+
3+ =g;n hng 0_ 3ng 3-ch v c?a ng;n hng thng o hoFc ng;n hng thng o th6 hai thng
o Kh tEn 3ng thP cung ph!i 0_ 3ng cc ng;n hng M thng o cc 0_a 5i c?a Kh tEn 3ng+
G+ =/u %8t ng;n hng c y9u c$u thng o Kh tEn 3ng hoFc 0_a 5i nhng quy/t -nh )hng
"% vic M, thP nM ph!i thng o )hng ch% tr` cho ng;n hng % t2 M # nhn c Kh tEn
3ng, 0_a 5i hoFc thng o+
}+ =/u %8t ng;n hng c y9u c$u thng o Kh tEn 3ng hoFc 0_a 5i, nhng tZ nM )hng cM th
thga %#n v tEnh ch;n tht ngoi c?a Kh tEn 3ng, c?a 0_a 5i hoFc c?a thng o, thP nM ph!i
thng o )hng ch% tr` cho ng;n hng % t2 M # nhn c ch th-+ Kuy vy, n/u ng;n hng
thng o hoFc ng;n hng thng o th6 hai quy/t -nh thng o Kh tEn 3ng hoFc 0_a 5i, thP nM
ph!i thng o cho ng'i th h*ng hoFc ng;n hng thng o th6 hai i/t r7ng tZ nM # )hng th
thga %#n c tEnh ch;n tht ngoi c?a Kh tEn 3ng, c?a 0_a 5i hoFc c?a thng o+
1FGH 1%C 7rg ^sF T>? fA aJAB
a+ Kr2 )hi cM quy -nh )hc t4i iu NT, %8t Kh tEn 3ng )hng th 0_a 5i cung nh )hng th h?y
g % )hng cM 0Z thga thun c?a ng;n hng pht hnh, ng;n hng >c nhn on/u cMU v c?a ng'i
th h*ng+
1
,. UC 8%%
+ =g;n hng pht hnh - rng u8c )hng th h?y g *i cc 0_a 5i ) t2 )hi ng;n hng pht hnh
0_a 5i, =g;n hng >c nhn cM th >c nhn th9% c! 0_a 5i v 0X rng u8c )hng th h?y g ) t2
)hi thng o 0_a 5i+ Kuy vy, ng;n hng >c nhn cM th "Za chln thng o 0_a 5i % )hng >c
nhn th9% v n/u vy, nM ph!i thng o )hng ch% tr` cho ng;n hng pht hnh v thng o cho
ng'i th h*ng trong thng o 0_a 5i c?a %Pnh+
c+ ,c iu )in v iu )ho!n c?a Kh tEn 3ng g&c ohoFc %8t Kh tEn 3ng # a vo cc 0_a 5i
c chp nhn tr:c MU 0X vdn c(n nguy9n hiu "Zc &i v:i ng'i th h*ng cho /n )hi ng'i th
h*ng truyn 4t chp nhn 0_a 5i c?a %Pnh /n ng;n hng # thng o 0_a 5i M+ =g'i th
h*ng ph!i thng o chp nhn hay t2 ch&i 0_a 5i+ =/u ng'i th h*ng )hng thng o nh th/
thP %8t 8 ch6ng t2 hp " v:i Kh tEn 3ng v v:i t c6 0_a 5i no cha c chp nhn, 0X c
coi nh " thng o chp nhn 0_a 5i c?a ng'i h*ng th+ Kh tEn 3ng 0X c 0_a 5i t2 th'i
i% M+
3+ =g;n hng thng o 0_a 5i ph!i o cho ng;n hng % t2 M nM nhn c 0_a 5i v vic chp
nhn hay t2 ch&i 0_a 5i+
G+ ,hp nhn %8t ph$n 0_a 5i " )hng c ph1p v 0X c coi " thng o t2 ch&i 0_a 5i+
}+ q8t iu )ho!n trong 0_a 5i quy -nh r7ng 0_a 5i 0X cM hiu "Zc tr2 )hi ng'i th h*ng t2 ch&i
trong %8t th'i gian nht -nh 0X )hng c >G% >1t /n+
1FGH 11C T>? fA aJAB | prg ^sF ^?K p@ kih | K>H]A kAB ^FbA
a+ q8t 6c in >c thZc c?a Kh tEn 3ng hoFc 0_a 5i c truyn i %8t cch ch;n thZc 0X c
coi nh " Kh tEn 3ng hoFc 0_a 5i cM gi tr- thZc hin, v t c6 >c nhn 7ng th g_i 0au ny 0X
)hng c >G% >1t /n+
=/u in chuyn ghi chi ti/t $y ? g_i 0au ohoFc cc t2 tBng tZU hoFc ghi r7ng >c nhn 7ng th
0X " Kh tEn 3ng hoFc 0_a 5i cM gi tr- thZc hin thP in chuyn 0X )hng c coi " Kh tEn 3ng
hoFc 0_a 5i cM gi tr- thZc hin+ =g;n hng pht hnh 0au M ph!i pht hnh )hng ch% tr` Kh tEn
3ng hoFc 0_a 5i cM gi tr- thZc hin v:i cc iu )ho!n )hng %;u thudn v:i in chuyn+
+ Khng o 0B 8 v vic pht hnh %8t Kh tEn 3ng hoFc 0_a 5i otin thng oU 0X ch c
g_i i n/u ng;n hng pht hnh # 0n 0ng pht hnh Kh tEn 3ng hoFc 0_a 5i cM gi tr- thZc hin+
q8t ng;n hng pht hnh # g_i thng o 0B 8 cM ngh@a v )hng th h?y g pht hnh )hng
ch% tr` Kh tEn 3ng hoFc 0_a 5i cM gi tr- thZc hin v:i cc iu )ho!n )hng %;u thudn v:i
thng o 0B 8+
1FGH 12C 7w K> ^_A>
a+ Kr2 phi ng;n hng ch -nh " ng;n hng >c nhn vic ?y quyn thanh ton, chi/t )hu )hng
rng u8c th9% ngh@a v &i v:i ng;n hng ch -nh v thanh ton hoFc chi/t )hu, tr2 )hi cM 0Z .ng
A re rng c?a ng;n hng ch -nh v c truyn 4t /n ng'i th h*ng+
+ n7ng cch ch -nh %8t ng;n hng chp nhn %8t h&i phi/u hoFc thZc hin ca% )/t tr! 0au, ng;n
hng pht hnh # ?y quyn cho ng;n hng ch -nh M tr! tin tr:c hoFc %ua %8t h&i phi/u # c
chp nhn hoFc thZc hin ca% )/t tr! 0au c?a ng;n hng ch -nh M+
c+ <ic ti/p nhn hoFc )i% tra v g_i ch6ng t2 c?a ng;n hng ch -nh % )hng ph!i " ng;n hng
>c nhn, )hng "% cho ng;n hng ch -nh M cM trch nhi% thanh ton hoFc chi/t )hu, .ng th'i
cung )hng ph!i " vic thanh ton hoFc chi/t )hu +
1FGH 1$C T>g f>HeA >hA fl fFGA BF[g KiK ABA >AB
a+ =/u %8t Kh tEn 3ng quy -nh r7ng, 0& tin hon tr! 0X 3o ng;n hng ch -nh ong;n hng (i
tinU (i "4i t2 %8t ng;n hng )hc ong;n hng hon tr!U, thP Kh tEn 3ng ph!i nMi re vic hon tr!
cM tu;n th? cc quy t]c c?a w,, v hon tr! tin giCa cc ng;n hng cM hiu "Zc vo ngy pht hnh
Kh tEn 3ng hay )hng+
1
,. UC 8%%
+ =/u Kh tEn 3ng )hng quy -nh vic hon tr! ph!i thGo cc quy t]c c?a w,, v hon tr! tin giCa
cc ng;n hng, thP 0X p 3ng nh 0auL
i+ =g;n hng pht hnh ph!i cp cho ng;n hng hon tr! %8t ?y quyn hon tr! phY hp v:i quy
-nh v gi tr- thanh ton ghi trong Kh tEn 3ng + y quyn h(an tr! )hng ph thu8c vo ngy h/t
h4n c?a Kh tEn 3ng
ii+ =g;n hng (i tin )hng c$n ph!i cung cp cho ng;n hng h(an tr! %8t giy ch6ng nhn v 0Z
phY hp v:i cc iu )in v iu )ho!n c?a Kh tEn 3ng
iii+=g;n hng pht hnh 0X ph!i ch-u trch nhi% v %li thit h4i v tin "#i v %li chi phE pht 0inh,
n/u vic h(an tr! tin )hng c thZc hin ngay )hi cM y9u c$u $u ti9n c?a ng;n hng h(an tr! phY
hp v:i cc iu )in v iu )ho!n c?a Kh tEn 3ng
iv+ ,c chi phE c?a ng;n hng hon tr! 0X 3o ng;n hng pht hnh ch-u+ Kuy nhi9n, n/u chi phE M "
3o ng'i th h*ng ch-u, thP ng;n hng pht hnh cM trch nhi% ghi re iu M trong Kh tEn 3ng
v trong ?y quyn hon tr!+ =/u chi phE c?a ng;n hng hon tr! " 3o ng'i th h*ng ch-u, thP chi
phE M 0X c tr2 vo 0& tin % ng;n hng (i tin thu c )hi hon tr! tin+ =/u vic h(an tr! tin
)hng thZc hin c thP chi phE c?a ng;n hng hon tr! vdn thu8c trch nhi% c?a ng;n hng pht
hnh +
c+ =g;n hng pht hnh )hng c %i`n t c6 ngh@a v no c?a %Pnh v hon tr! tin, n/u ng;n
hng hon tr! )hng tr! c tin )hi cM y9u c$u $u ti9n+
1FGH 1-C TFH K>HA Fn fg K>AB f
a+ =g;n hng ch -nh hnh 8ng thGo 0Z ch -nh, ng;n hng >c nhn, n/u cM v ng;n hng pht
hnh ph!i )i% tra vic >ut trPnh, ch 3Za tr9n cB 0* ch6ng t2 gi!i quy/t -nh ch6ng t2, th hin
tr9n %Ft c?a chfng, cM t4o thnh %8t 8 ch6ng t2 hp " hay )hng+
+ =g;n hng ch -nh hnh 8ng thGo 0Z ch -nh, ng;n hng >c nhn, n/u cM v ng;n hng pht
hnh 0X cM t&i a cho %mi ng;n hng " Q ngy "% vic ng;n hng ti/p thGo ngy >ut trPnh quy/t
-nh >G% vic >ut trPnh cM phY hp hay )hng+ Kh'i h4n ny )hng - rft ng]n hoFc )hng - !nh
h*ng 7ng cch no )hc, n/u ngy h/t h4n hay ngy >ut trPnh cu&i cYng rBi fng vo hoFc 0au
ngy >ut trPnh+
c+ <ic >ut trPnh %8t hoFc nhiu !n g&c cc ch6ng t2 vn t!i thGo cc iu 1V, HW, H1, HH, HN, HO v
HQ ph!i 3o ng'i th h*ng hoFc ng'i thay %Ft thZc hin )hng %u8n hBn H1 ngy thGo "-ch 0au
ngy giao hng nh % t! trong cc quy t]c ny, nhng trong t c6 tr'ng hp no cung )hng
c %u8n hBn ngy h/t h4n c?a Kh tEn 3ng+
3+ tC "iu trong %8t ch6ng t2 )hng nht thi/t ph!i gi&ng ht nh 3C "iu c?a Kh tEn 3ng, c?a !n
th;n c?a ch6ng t2 v c?a thZc ti`n ng;n hng ti9u chuhn qu&c t/, nhng )hng c %;u thudn v:i
3C "iu trong ch6ng t2 M, v:i t c6 ch6ng t2 quy -nh )hc hoFc v:i Kh tEn 3ng+
G+ Krong cc ch6ng t2, tr2 hMa Bn thBng %4i, vic % t! hng hMa, cc 3-ch v hoFc thZc hin, n/u
quy -nh, cM th % t! %8t cch chung chung, %i`n " )hng %;u thudn v:i % t! hng hMa trong
Kh tEn 3ng
}+ =/u Kh tEn 3ng y9u c$u >ut trPnh %8t ch6ng t2, tr2 ch6ng t2 vn t!i, ch6ng t2 !o hi% hoFc
hMa Bn thBng %4i % )hng quy -nh ng'i "p ch6ng t2 hoFc n8i 3ung 3C "iu c?a cc ch6ng t2,
thP cc ng;n hng 0X chp nhn ch6ng t2 nh # >ut trPnh, n/u n8i 3ung c?a ch6ng t2 th hin " #
p 6ng c ch6c n\ng c?a ch6ng t2 c y9u c$u v 7ng cch )hc, ph!i phY hp v:i %c o3U
iu 1O+
g+ q8t ch6ng t2 >ut trPnh nhng Kh tEn 3ng )hng y9u c$u 0X )hng c >G% >1t /n v cM th
tr! "4i cho ng'i >ut trPnh+
h+ =/u %8t Kh tEn 3ng cM %8t iu )in % )hng quy -nh ch6ng t2 ph!i phY hp v:i iu )in
M, thP cc ng;n hng 0X coi nh " )hng cM iu )in M v )hng >G% >1t+
1
,. UC 8%%
i+ q8t ch6ng t2 cM th ghi ngy tr:c ngy pht hnh Kh tEn 3ng nhng )hng c ghi 0au ngy
>ut trPnh ch6ng t2+
+ chi cc -a ch c?a ng'i th h*ng v c?a ng'i y9u c$u th hin trong cc ch6ng t2 quy -nh thP
cc -a ch M )hng nht thi/t " gi&ng nh cc -a ch quy -nh trong Kh tEn 3ng hoFc trong t c6
ch6ng t2 quy -nh no )hc, nhng cc -a ch M ph!i * trong %8t qu&c gia nh cc -a ch tBng
6ng quy -nh trong Kh tEn 3ng+ ,c chi ti/t giao 3-ch oKG"G}a>, KG"GphonG, G%ai" v cc n8i 3ung
tBng tZ )hcU c ghi )[% thGo -a ch c?a ng'i y9u c$u v c?a ng'i th h*ng 0X )hng c
>G% >1t /n+ Kuy nhi9n, n/u -a ch v cc chi ti/t giao 3-ch c?a ng'i y9u c$u th hin nh " %8t 8
phn -a ch c?a n8i 3ung v ng'i nhn hng hoFc 9n thng o tr9n ch6ng t2 vn t!i thGo cc iu
1V, HW, H1, HH, HN, HO hoFc HQ thP ph!i ghi fng nh trong th Kh tEn 3ng
)+ =g'i giao hng hoFc ng'i g*i hng ghi tr9n cc ch6ng t2 )hng nht thi/t " ng'i th h*ng
c?a Kh tEn 3ng
"+ q8t ch6ng t2 vn t!i cM th 3o t c6 9n no )hc, )hng ph!i " ng'i chuy9n ch*, ch? tu,
thuyn tr*ng hoFc ng'i thu9 tu pht hnh %i`n " ch6ng t2 vn t!i M p 6ng y9u c$u c?a cc
iu 1V, HW, H1, HH, HN hoFc HO c?a quy t]c ny+
1FGH 1,C 'o K>AB f yHcf fA> >d vb
a+ chi %8t ng;n hng pht hnh >c -nh vic >ut trPnh " phY hp, thP nM ]t u8c ph!i thanh ton+
+ chi %8t ng;n hng >c nhn >c -nh vic >ut trPnh " phY hp, thP nM ph!i thanh ton hoFc chi/t
)hu v chuyn giao cc ch6ng t2 t:i ng;n hng pht hnh
c+ chi %8t ng;n hng ch -nh >c -nh vic >ut trPnh " phY hp v ng;n hng M thanh ton hoFc
chi/t )hu, thP nM ph!i chuyn giao cc ch6ng t2 /n ng;n hng >c nhn hoFc ng;n hng pht hnh
1FGH 18 C C>AB f Ku pgF kFbfT k \Hg | f>AB kih
a+ chi %8t ng;n hng ch -nh hnh 8ng thGo 0Z ch -nh, %8t ng;n hng >c nhn, n/u cM, hoFc
ng;n hng pht hnh >c -nh r7ng vic >ut trPnh " )hng phY hp thP ng;n hng M cM th t2 ch&i
thanh ton hoFc chi/t )hu+
+ chi %8t ng;n hng pht hnh >c -nh r7ng vic vic >ut trPnh )hng phY hp, thP nM cM th thGo
cch th6c ri9ng c?a %Pnh ti/p >fc v:i ng'i y9u c$u ngh- g qua cc 0ai it+ Kuy nhi9n iu ny
)hng th )1o 3i h4n nh qui -nh t4i %c iu 1O+
c+ chi %8t ng;n hng ch -nh hnh 8ng thGo 0Z ch -nh, ng;n hng >c nhn, n/u cM, hoFc ng;n
hng pht hnh quy/t -nh t2 ch&i thanh ton hoFc chi/t )hu, thP nM ph!i g*i thng o ri9ng v vic
M cho ng'i >ut trPnh+
Khng o ph!i ghi reL
i+ =g;n hng ang t2 ch&i thanh ton hoFc chi/t )huD
ii+ K2ng 0ai it % ng;n hng t2 ch&i thanh ton hoFc chi/t )huD
iii+=g;n hng ang giC cc ch6ng t2 ch' ch th- c?a ng'i >ut trPnh, hoFc
- =g;n hng pht hnh ang giC cc ch6ng t2 cho /n )hi no nM nhn c 0Z g qua 0ai it t2
ng'i y9u c$u v .ng A chp nhn 0ai it hoFc nhn c nhCng ch th- )hc t2 ng'i >ut trPnh
tr:c )hi .ng A chp nhn g qua cc 0ai it, hoFc
- =g;n hng ang chuyn tr! "4i ch6ng t2D hoFc
- =g;n hng ang hnh 8ng thGo nhCng ch th- # nhn c tr:c ;y t2 ng'i >ut trPnh+
3+ Khng o c y9u c$u t4i %c ocU iu 1R ph!i c thZc hin 7ng phBng tin truyn thng
hoFc n/u )hng th thP 7ng phBng tin nhanh chMng )hc nhng )hng c %u8n hBn ngy "%
vic ng;n hng th6 Q tEnh t2 ngy 0au ngy >ut trPnh+
1
,. UC 8%%
G+ q8t ng;n hng ch -nh hnh 8ng thGo 0Z ch -nh+ q8t ng;n hng >c nhn, n/u cM, hoFc ng;n
hng pht hnh 0au )hi g*i thng o c y9u c$u t4i %c ocU, oiiiU, oaU hoFc oU iu 1R cM th g*i
tr! cc ch6ng t2 cho ng'i >ut trPnh vo t c6 th'i gian no+
}+ n/u ng;n hng pht hnh v ng;n hng >c nhn )hng hnh 8ng phY hp v:i cc quy -nh c?a
iu )hgan ny thP 0X %t quyn )hi/u n4i v >ut trPnh )hng phY hp+
g+ chi %8t ng;n hng pht hnh t2 ch&i thanh ton hoFc %8t ng;n hng >c nhn t2 ch&i thanh ton
hoFc chi/t )hu v # g*i thng o v vic M phY hp v:i iu )ho!n ny, thP cc ng;n hng M cM
quyn (i "4i tin, ) c! tin "#i, hoFc t c6 0& tin hon tr! no % nM # thZc hin+
1FGH 1;C CiK K>AB f BjK | KiK klA pgh
a+ t nht %8t !n g&c c?a %mi ch6ng t2 quy -nh trong Kh tEn 3ng ph!i c >ut trPnh+
+ =g;n hng 0X coi "4i ch6ng t2 g&c t )p ch6ng t2 no nhPn no cM chC )A hoFc 3u hiu hoFc
nh#n g&c thZc c?a ng'i pht hnh ch6ng t2, tr2 )hi ch6ng t2 ch ra !n th;n nM )hng ph!i " ch6ng
t2 g&c+
c+ Kr2 )hi ch6ng t2 quy -nh )hc ng;n hng 0X chp nhn ch6ng t2 nh " ch6ng t2 g&c, n/u ch6ng
t2L
i+ Kh hin " c vi/t, nh %y, c "m hoFc Mng 3u 7ng tay c?a ng'i pht hnh D hoFc
ii+ Kh hin " giy v\n th chEnh th6c c?a ng'i pht hnh ch6ng t2 hoFc+
iii+hi re nM " ch6ng t2 g&c, tr2 )hi nMi re " )hng p 3ng &i v:i ch6ng t2 >ut trPnh+
3+ =/u Kh tEn 3ng y9u c$u >ut trPnh cc !n 0ao c?a ch6ng t2, thP >ut trPnh !n g&c hoFc !n 0ao
u c ph1p+
G+ =/u Kh tEn 3ng y9u c$u >ut trPnh ch6ng t2 nhiu !n 7ng cch 0_ 3ng cc t2 nh ohai !n
gi&ng nh nhauU ogp hai "$nU hoFc o"% hai !nU, thP cM th >ut trPnh Et nht %8t !n g&c v 0& c(n
"4i " cc !n 0ao, tr2 )hi no !n th;n ch6ng t2 quy -nh )hc+
1FGH19C Hug ^@A f>?@AB n`F
a+iMa Bn thBng %4iL
i+ph!i th hin " 3o ng'i thu h*ng pht hnh otr2 tr'ng hp quy -nh t4i Jiu NTUD
ii+ph!i 6ng t9n ng'i y9u c$uotr2 )hi p 3ng Jiu NTgUD
iii+ph!i ghi 7ng "o4i tin c?a Kh tEn 3ngD v iv+)hng c$n ph!i )E+
+q8t ng;n hng ch -nh hnh 8ng thGo 0Z ch -nh, %8t ng;n hng >c nhn, n/u cM, hoFc ng;n
hng pht hnh cM th chp nhn %8t hMa Bn thBng %4i pht hnh cM 0& tin vt qu 0& tin c
ph1p c?a Kh tEn 3ng, v quy/t -nh c?a nM 0X rng u8c tt c! cc 9n, %i`n " ng;n hng M cha
thanh ton hoFc chi/t )hu cho 0& tin vt qu 0& tin cho ph1p c?a Kh tEn 3ng+
c+q t! hng hMa, 3-ch v hoFc thZc hin trong hMa Bn thBng %4i ph!i phY hp v:i % t! hng hMa
trong Kh tEn 3ng+
1FGH1#C C>AB f |eA flF aAB K>h f A>cf >gF d>?@AB f>K |eA flF >iK A>gH.
q8t ch6ng t2 vn t!i 3Yng cho Et nht hai phBng th6c vn t!i )hc nhau och6ng t2 vn t!i a phBng
th6c hoFc "i9n hpU 3Y c gli nh th/ no, ph!iL
i+,h re t9n c?a ng'i chuy9n ch* v c )E *iL
* ng'i chuy9n ch* hoFc 4i "A c ch -nh cho hoFc thay %Ft ng'i chuy9n ch*, hoFc
* thuyn tr*ng hoFc 4i "A c ch -nh hoFc thay %Ft thuyn tr*ng
,c chC )E c?a ng'i chuy9n ch*, thuyn tr*ng hoFc 4i "A ph!i >c -nh c chC )E no " c?a
ng'i chuy9n ch*, chC )E no " c?a thuyn tr*ng hoFc c?a 4i "A+
1
,. UC 8%%
,hC )E c?a 4i "A ph!i ch re " 4i "A # )E thay hoFc 4i 3in cho ng'i chuy9n ch* hoFc # )E thay
hoFc 4i 3in cho thuyn tr*ng+
ii+ ,h re r7ng hng hMa # c g_i, nhn ch* hoFc # c >/p "9n t$u t4i nBi quy -nh trong
Kh tEn 3ng, 7ngL
* in 0n tr9n vn Bn, hoFc
* Mng 3u hoFc ghi chf cM ghi re ngy hng hMa # c g_i i, nhn g_i hoFc # >/p "9n t$u+
=gy pht hnh ch6ng t2 vn t!i 0X c coi " ngy g_i hng, ngy nhn hng ch* hoFc ngy >/p
hng "9n tu v " ngy giao hng+Kuy nhi9n, n/u ch6ng t2 vn t!i th hin 7ng cch Mng 3u hoFc
7ng cch ghi chf, cM ghi ngy g_i hng, ngy nhn hng ch* hoFc ngy >/p hng "9n t$u thP ngy
ny 0X c coi " ngy giao hng+
iii+,h re nBi g_i hng, nhn hng ch* hoFc giao hng v nBi hng /n nBi cu&i cYng quy -nh
trong Kh tEn 3ng, ngay c! )hiL
* ch6ng t2 vn t!i ghi nBi g_i hng, nBi nhn hng ch* hoFc nBi giao hng hoFc nBi /n cu&i
cYng )hc, hoFc
* ch6ng t2 vn t!i cM ghi t23Z -nh hoFc cc t2 tBng tZ cM "i9n quan /n con tu, c!ng >/p hoFc
c!ng 3s hng+
iv+L ch6ng t2 vn t!i g&c 3uy nht hoFc, n/u pht hnh nhiu hBn %8t !n g&c thP trln 8 !n g&c
nh c ghi tr9n ch6ng t2 vn t!i+
v+,h6a Zng cc iu )in v iu )ho!n chuy9n ch* hoFc 3dn chi/u /n cc ngu.n )hc ch6a Zng
cc iu )in v iu )ho!n chuy9n ch* och6ng t2 vn t!i tr]ng "ng hoFc rft glnU+ =8i 3ung cc iu
)in v iu )ho!n chuy9n ch* 0X )hng c >G% >1t+
vi+ chng ghi " ph thu8c vo hp .ng thu9 tu+
+ =h7% %c Ech c?a iu )ho!n ny, chuyn t!i cM ngh@a " 3s hng >u&ng t2 phBng tin vn t!i
ny v "4i >/p hng "9n %8t phBng tin vn t!i )hc o3Y cM cYng %8t phBng th6c vn t!iU trong qu
trPnh vn chuyn t2 nBi g*i, nBi nhn hng ch* hoFc nBi giao hng /n nBi /n cu&i cYng ghi trong
Kh tEn 3ng +
c+i+ q8t ch6ng t2 vn t!i cM th ghi " hng hMa 0X hoFc cM th c chuyn t!i %i`n " ton 8 hnh
trPnh vn chuyn ch 0_ 3ng %8t v cYng %8t ch6ng t2 vn t!i+
ii+ q8t ch6ng t2 vn t!i ghi r7ng chuyn t!i 0X hoFc cM th 3i`n ra " cM th c chp nhn, ngay c!
)hi Kh tEn 3ng )hng cho ph1p chuyn t!i+
1FGH 2%C VeA ^@A ^?}AB kFA.
a+ q8t vn Bn 'ng in, 3Y c gli nh th/ no, ph!iL
i+ ch re t9n c?a ng'i chuy9n ch* v # c )A *iL
* ng'i chuy9n ch* hoFc 4i "A c ch -nh cho hoFc thay %Ft ng'i chuy9n ch*, hoFc
* thuyn tr*ng hoFc 4i "A c ch -nh cho hoFc thay %Ft thuyn tr*ng+
,c chC )A c?a ng'i chuy9n ch*, thuyn tr*ng hoFc 4i "A ph!i ph;n it c M " chC )A c?a
ng'i chuy9n ch*, thuyn tr*ng hoFc 4i "A+
,c chC )A c?a 4i "A ph!i ghi re hoFc " 4i "A # )A thay cho hoFc 4i 3in cho ng'i chuy9n ch*
hoFc thay cho hoFc 4i 3in cho thuyn tr*ng+
ii+ ,h re hng hMa # c >/p "9n %8t con tu ch -nh t4i c!ng giao hng quy -nh trong Kh tEn
3ng, 7ngL
* %8t ghi chf " hng # c >/p "9n tu, cM ghi ngy >/p hng "9n tu+
1
,. UC 8%%
=gy pht hnh vn Bn 0X c coi nh " ngy giao hng, tr2 )hi tr9n vn Bn cM ghi chf hng #
>/p tr9n tu cM ghi ngy giao hng, trong tr'ng hp ny, ngy # ghi trong ghi chf >/p hng 0X c
coi " ngy giao hng+
=/u vn Bn cM ghi con tu 3Z -nh hoFc tBng tZ "i9n quan /n t9n tu, thP vic ghi chf hng #
>/p "9n tu, ghi re ngy giao hng v t9n c?a con tu thZc t/ " c$n thi/t+
iii+ ,h re chuy/n hng c giao t2 c!ng >/p hng t:i c!ng 3s hng quy -nh trong Kh tEn 3ng
=/u vn Bn )hng ch re c!ng >/p hng quy -nh trong Kh tEn 3ng nh " c!ng >/p hng hoFc n/u
vn Bn cM ghi t2 3Z -nh hoFc tBng tZ cM "i9n quan /n c!ng >/p hng, thP vic ghi chf hng #
>/p "9n tu cM ghi c!ng >/p hng nh quy -nh trong Kh tEn 3ng, ngy giao hng v t9n c?a con tu
" c$n thi/t+ Jiu quy -nh ny p 3ng ngay c! )hi vic >/p hng "9n tu hoFc giao hng "9n %8t con
tu ch -nh # c ghi re 7ng t2 in 0n tr9n vn Bn+
iv+ L !n vn Bn g&c 3uy nht hoFc n/u pht hnh hBn %8t !n g&c " trln 8 !n g&c nh th hin
tr9n vn Bn+
v+ ,h6a Zng cc iu )in v iu )ho!n chuy9n ch* hoFc cM 3dn chi/u cc ngu.n )hc ch6a Zng
cc iu )in v iu )ho!n chuy9n ch* o<n Bn rft gln hoFc tr]ng "ngU+ =8i 3ung cc iu )in
v iu )ho!n chuy9n ch* 0X )hng c >G% >1t+
+ chng th hin " ph thu8c vo hp .ng thu9 tu+
=h7% %c Ech c?a iu )hgan ny, chuyn t!i cM ngh@a " 3s hng >u&ng t2 con tu ny v "4i >/p
hng "9n con tu )hc trong qu trPnh vn chuyn t2 c!ng >/p hng t:i c!ng 3s hng quy -nh trong
Kh tEn 3ng
c+i+ q8t vn Bn cM th ghi hng hMa 0X hoFc cM th chuyn t!i %i`n " ton 8 hnh trPnh vn chuyn
ch 0_ 3ng %8t v cYng %8t vn Bn+
ii+ q8t vn Bn ghi vic chuyn t!i 0X hoFc cM th >!y ra " cM th chp nhn, ngay c! )hi Kh tEn
3ng c% chuyn t!i, n/u hng hMa c giao 7ng containGr, >G %Moc, hoFc > "an tu L{ai ghi
tr9n vn Bn+
3+ cc iu )ho!n trong vn Bn quy -nh r7ng ng'i chuy9n ch* 3nh quyn chuyn t!i 0X )hng
c >G% >1t+
1FGH 21C GFc] BrF >AB ^?}AB kFA >AB K>H]A A>?AB &NN7'(
a+ q8t giy g_i hng 'ng in )hng chuyn nhng, 3Y gli nh th/ no, ph!iL
i+ hi re t9n ng'i chuy9n ch* v c )A *iL
* ng'i chuy9n ch* hoFc %8t 4i "A c ch -nh cho hoFc thay %Ft %g'i chuy9n ch*, hoFc
* thuyn tr*ng hoFc 4i "A c ch -nh cho hoFc thay %Ft thuyn tr*ng+
,c chC )A c?a ng'i chuy9n ch*, thuyn tr*ng hoFc 4i "A ph!i ph;n it c ;u " chC )A c?a
ng'i chuy9n ch*, thuyn tr*ng hoFc 4i "A+
,hC )A c?a 4i "A ph!i ghi re " 4i "A # )A thay %Ft cho hoFc 4i 3in cho ng'i chuy9n ch* hoFc
thay %Ft hay 4i 3in cho thuyn tr*ng+
ii+ ,h re r7ng hng hMa # c >/p "9n %8t con tu ch -nh t4i c!ng >/p hng quy -nh trong Kh
tEn 3ng, 7ngL
* %8t ghi chf hng # >/p "9n tu cM ghi ngy % hng # c >/p "9n tu+
=gy pht hnh ==an c coi nh " ngy giao hng, tr2 )hi ==an cM ghi chf hng # >/p
"9n tu cM ghi ngy giao hng, trong tr'ng hp ny, ngy ghi * trong ghi chf hng # >/p "9n tu
ZBc coi " ngy giao hng+
1
,. UC 8%%
=/u ==an cM ghi con tu 3Z -nh hoFc tBng tZ cM "i9n quan /n t9n con tu, thP vic ghi chf
hng # >/p "9n tu )[% thGo ngy giao hng v t9n con tu thZc t/ " c$n thi/t+
iii+ Kh hin vic giao hng t2 c!ng >/p /n c!ng 3s hng quy -nh trong Kh tEn 3ng
=/u ==an )hng th hin c!ng >/p hng quy -nh trong Kh tEn 3ng " c!ng >/p hng hoFc n/u
cM ghi t2 3Z -nh hoFc tBng tZ "i9n quan /n c!ng >/p hng, thP vic ghi chf # >/p hng, nMi re
c!ng >/p hng " c!ng >/p quy -nh trong Kh tEn 3ng, ngy giao hng v t9n con tu " c$n thi/t+
Jiu quy -nh ny cung p 3ng ngay c! )hi vic >/p hng "9n tu hoFc giao hng cho con tu ch
-nh c th hin 7ng t2 in 0n tr9n ==an+
iv+ L !n g&c 3uy nht hoFc n/u pht hnh nhiu hBn %8t !n g&c thP ton 8 !n g&c nh th hin
trong ==an+
v+ ,h6a Zng cc iu )in v iu )ho!n chuy9n ch* hoFc cM 3dn chi/u /n cc ngu.n )hc ch6a
Zng cc iu )in v iu )ho!n chuy9n ch* o==an rft gln hoFc tr]ng "ngU+ =8i 3ung cc iu
)in v iu )ho!n chuy9n ch* 0X )hng c >G% >1t+
vi+ chng th hin " ph thu8c vo hp .ng thu9 tu+
+ =h7% %c Ech c?a iu )hgan ny, chuyn t!i cM ngh@a " 3s hng >u&ng t2 %8t con tu v >/p
hng "9n %8t con tu )hc trong hnh trPnh vn chuyn t2 c!ng >/p hng t:i c!ng 3s hng quy -nh
trong Kh tEn 3ng
c+i+ ==an cM th ghi hng hMa 0X hoFc cM th chuyn t!i %i`n " ton 8 hnh trPnh vn chuyn ch
0_ 3ng %8t v cYng %8t ==an+
ii+ q8t ==an ghi chuyn t!i 0X hoFc cM th >!y ra " cM th chp nhn, ngay c! )hi Kh tEn 3ng
c% chuyn t!i, n/u hng hMa c giao 7ng containGr, >G %Moc hoFc > "an tu L{ai th hin tr9n
==an+
3+ ,c iu )ho!n trong ==an quy -nh r7ng ng'i chuy9n ch* 3nh quyn chuyn t!i 0X )hng
c >G% >1t /n+
1FGH 22C VeA ^@A f>h >d ÂB f>H fH
a+ q8t vn Bn, 3Y c gli t9n nh th/ no, cM ghi " ph thu8c vo hp .ng thu9 tu ovn Bn
thGo hp .ng thu9 tuU ph!iL
i+ c )A *iL
* thuyn tr*ng hoFc %8t 4i "A c ch -nh cho hoFc thay %Ft thuyn tr*ng, hoFc
* ch? tu hoFc 4i "A c ch -nh cho hoFc thay %Ft ch? tu
* ng'i thu9 tu v 4i "A c ch -nh cho hoFc thay %Ft ng'i thu9 tu+
,c chC )A c?a thuyn tr*ng, ch? tu, ng'i thu9 tu hoFc 4i "A ph!i ph;n it c M " chC )A
c?a thuyn tr*ng, ch? tu, ng'i thu9 tu hoFc 4i "A+
,hC )A c?a 4i "A ph!i th hin " 4i "A # )A thay %Ft cho hoFc 4i 3in cho thuyn tr*ng, ch? tu
hoFc ng'i cho thu9+
q8t 4i "A )hi )A cho hoFc thay %Ft cho ch? tu hoFc ng'i thu9 tu ph!i ghi t9n c?a ch? tu hoFc
c?a ng'i thu9 tu+
ii+ th hin hng hMa # c >/p "9n con tu ch -nh t4i c!ng >/p hng quy -nh trong Kh tEn 3ng,
7ngL
* ghi chf hng # >/p "9n tu cM ghi ngy % vo ngy M hng hMa # c >/p "9n tu+
=gy pht hnh vn Bn thGo hp .ng thu9 tu 0X c coi " ngy giao hng, tr2 )hi tr9n vn Bn
thGo hp .ng thu9 tu cM ghi chf hng # >/p "9n tu cM ghi ngy giao hng, trong tr'ng hp ny,
1
,. UC 8%%
ngy ghi * trong ghi chf hng # >/p "9n tu 0X c coi " ngy giao hng+
iii+ th hin vic giao hng t2 c!ng >/p hng t:i c!ng 3s hng quy -nh trong Kh tEn 3ng + ,!ng 3s
hng cung cM th ghi " %8t "o4t c!ng hoFc %8t )hu vZc -a "A nh quy -nh trong Kh tEn 3ng
iv+ " %8t !n g&c vn Bn thGo hp .ng thu9 tu hoFc n/u pht hnh nhiu hBn %8t !n g&c thP trln
8 !n g&c nh th hin trong vn Bn thGo hp .ng thu9 tu+
+ =g;n hng 0X )hng )i% tra cc hp .ng thu9 tu, ngay c! )hi cc hp .ng thu9 tu ny ph!i
>ut trPnh thGo y9u c$u c?a Kh tEn 3ng
1FGH 2$C C>AB f |eA flF >AB >AB
a+ q8t ch6ng t2 vn t!i hng )hng, 3Y cho gli t9n nh th/ no, ph!iL
i+ ch re t9n c?a ng'i chuy9n ch* v c )A *iL
* ng'i chuy9n ch*, hoFc
* %8t 4i "A c ch -nh cho hoFc thay %Ft ng'i chuy9n ch*+
,c chC )A c?a ng'i chuy9n ch* hoFc 4i "A ph!i ph;n it c M " chC )A c?a ng'i chuy9n ch*
hoFc 4i "A+
,hC )A c?a 4i "A ph!i th hin " 4i "A # )A thay %Ft cho hoFc 4i 3in cho ng'i chuy9n ch*+
ii+ ch re r7ng hng hMa # c nhn ch*+
iii+ch re ngy pht hnh + =gy ny 0X c coi " ngy giao hng, tr2 )hi ch6ng t2 vn t!i hng
)hng cM ghi chf c th v ngy giao hng thZc t/, trong tr'ng hp M, ngy ghi trong ghi chf M 0X
c coi " ngy giao hng+
nt c6 thng tin no )hc tr9n ch6ng t2 vn t!i hng )hng cM "i9n quan /n ngy v 0& chuy/n ay
0X )hng c >G% >1t >c -nh ngy giao hng+
iv+ ch re 0;n ay )h*i hnh v 0;n ay /n quy -nh trong Kh tEn 3ng
v+ " !n g&c 3nh cho ng'i g_i hng hoFc ng'i giao hng, cho 3Y Kh tEn 3ng quy -nh %8t 8
$y ? !n g&c+
vi+ ch6a Zng cc iu )in v iu )ho!n chuy9n ch* hoFc cM 3dn chi/u /n cc ngu.n )hc ch6a
Zng cc iu )in v iu )ho!n chuy9n ch*+ =8i 3ung cc iu )in v iu )ho!n chuy9n ch* 0X
)hng c >G% >1t+
+ =h7% %c Ech c?a iu )hgan ny, chuyn t!i cM ngh@a " 3s hng >u&ng t2 %y ay ny v "4i
>/p hng "9n %y ay )hc trong %8t hnh trPnh vn chuyn t2 0;n ay )h*i hnh t:i 0;n ay /n quy
-nh trong Kh tEn 3ngL
c+i+ ,h6ng t2 vn t!i hng )hng cM th quy -nh r7ng hng hMa 0X hoFc cM th c chuyn t!i, %i`n
" ton 8 hnh trPnh vn chuyn %8t v cYng %8t ch6ng t2 vn t!i hng )hng+
ii+ q8t ch6ng t2 vn t!i hng )hng quy -nh r7ng chuyn t!i 0X hoFc cM th >!y ra " cM th chp
nhn, ngay c! )hi Kh tEn 3ng )hng cho ph1p chuyn t!i+
1FGH 2-C C>AB f |eA flF ^?}AB koT ^?}AB p{f | ^?}AB f>m] AoF ^_g.
a+ ,h6ng t2 vn t!i 'ng 8, 'ng 0]t v 'ng th?y n8i -a, 3Y gli t9n nh th/ no, ph!iL
i+ ch re t9n c?a ng'i chuy9n ch* vL
* c )A *i ng'i chuy9n ch*, hoFc %8t 4i "A c ch -nh cho hoFc thay %Ft ng'i chuy9n
ch*, hoFc
* th hin vic nhn hng ch* 7ng chC )A, Mng 3u hoFc ghi chf *i ng'i chuy9n ch* hoFc 4i
"A c ch -nh cho hoFc thay %Ft ng'i chuy9n ch*+
1
,. UC 8%%
,c chC )A, Mng 3u hoFc ghi chf nhn hng hMa c?a ng'i chuy9n ch* hoFc 4i "A ph!i >c -nh
c M " c?a ng'i chuy9n ch* hoFc 4i "A+
,c chC )A, Mng 3u hoFc ghi chf nhn hng hMa c?a 4i "A ph!i ch re r7ng 4i "A # )A hoFc hnh
8ng thay cho hoFc 4i 3in cho ng'i chuy9n ch*+
=/u %8t ch6ng t2 vn t!i 'ng 0]t )hng ch re c ng'i chuy9n ch*, thP t c6 chC )A, Mng 3u
c?a cng ty 'ng 0]t 0X c chp nhn nh " 7ng ch6ng v vic ch6ng t2 # c )A *i ng'i
chuy9n ch*+
ii+ ch ra ngy giao hng hoFc ngy hng hMa # c nhn giao, g_i i hoFc chuy9n ch* t4i nBi
quy -nh trong Kh tEn 3ng + Kr2 )hi ch6ng t2 vn t!i cM Mng 3u ghi ngy nhn hng, cM ghi ngy
nhn hng hoFc ngy giao hng, n/u )hng ngy pht hnh ch6ng t2 vn t!i 0X c coi " ngy giao
hng+
iii+ch ra nBi giao hng v nBi hng /n quy -nh trong Kh tEn 3ng
+i+ q8t ch6ng t2 vn t!i 'ng 8 ph!i th hin " !n g&c 3nh cho ng'i g_i hng hoFc cho ng'i
giao hng hoFc )hng cM 3u hiu " 3nh cho ai+
ii+ q8t ch6ng t2 vn t!i 'ng 0]t cM ghi chf !n g&c th6 hai 0X c chp nhn nh " !n g&c+
iii+q8t ch6ng t2 vn t!i 'ng 0]t hoFc 'ng th?y n8i -a 0X c chp nhn nh " !n g&c, 3Y cM
ghi " !n g&c hay )hng+
c+ Krong tr'ng hp tr9n ch6ng t2 vn t!i )hng ghi 0& !n g&c # c pht hnh, thP 0& !n >ut
trPnh 0X c coi " %8t 8 $y ?+
3+ =h7% %c Ech c?a iu )ho!n ny, chuyn t!i cM ngh@a " 3s hng >u&ng t2 phBng tin vn
chuyn ny v >/p hng "9n %8t phBng tin vn chuyn )hc, trong cYng %8t phBng th6c vn t!i,
trong qu trPnh vn chuyn
t2 nBi >/p hng, g_i hng hoFc nhn chuy9n ch* /n nBi /n quy -nh trong Kh tEn 3ng
G+i+ q8t ch6ng t2 vn t!i 'ng 0]t hoFc 'ng th?y n8i -a cM th ghi " hng hMa 0X hoFc cM th
chuyn t!i, %i`n " ton 8 hnh trPnh vn chuyn ch 0_ 3ng %8t v cYng %8t ch6ng t2 vn t!i+
ii+ q8t ch6ng t2 vn t!i 'ng 0]t hoFc 'ng th?y n8i -a cM th ghi chuyn t!i 0X hoFc cM th >!y ra
" cM th chp nhn, ngay c! )hi Kh tEn 3ng )hng cho ph1p chuyn t!i+
1FGH 2,C 'FA vgF K>H]A d>ifT kFA vgF k?H ^FbA >hK BFc] K>AB A>eA k?H d>n
a+ q8t i9n "ai chuyn pht, 3Y c gli nh th/ no, "% 7ng ch6ng cho vic nhn hng ch*,
ph!i th hinL
i+ t9n c?a cng ty 3-ch v chuyn pht v # c Mng 3u, hoFc # )A *i cng ty 3-ch v chuyn
pht ch -nh t4i nBi hng hMa 0X c giao quy -nh trong Kh tEn 3ng
ii+ ngy "y hng hoFc nhn hng hoFc cc t2 tBng tZ+ =gy ny c coi " ngy giao hng+
+ q8t y9u c$u v chi phE chuyn pht 0X tr! hoFc tr! tr:c cM th c thga %#n 7ng %8t ch6ng t2
vn t!i 3o cng ty 3-ch v chuyn pht pht hnh trong M quy -nh r7ng chi phE chuyn pht 0X 3o
9n )hng ph!i " ng'i nhn ch-u+
c+ ni9n "ai u in hoFc giy ch6ng nhn u phh%, 3Y cho c gli t9n nh th/ no, " 7ng ch6ng
nhn hng ch* ph!i c Mng 3u, )A t9n v ghi ngy t4i nBi giao hng quy -nh trong Kh tEn
3ng + ngy ny 0X c coi " ngy giao hng+
1FGH 28C fA khhAB AB?}F BrF >AB yd | ^n AB?}F BrF >AB >gF Bn Ku | K>F
d> d>J f>n |h K?K d>.
a+ ,h6ng t2 vn t!i )hng c quy -nh " hng hMa ph!i hoFc 0X c >/p "9n tr9n oong+ q8t iu
)ho!n tr9n ch6ng t2 vn t!i quy -nh r7ng hng hMa cM th >/p tr9n oong 0X c chp nhn+
1
,. UC 8%%
+ ,h6ng t2 vn t!i cM iu )ho!n ghi =g'i g_i hng >/p v /% v =g'i g_i hng )9 )hai
g.% cM " cM th chp nhn+
c+ q8t ch6ng t2 vn t!i cM th 7ng cch Mng 3u hoFc 7ng cch )hc, ch ra cc chi phE ph th9%
vo c:c phE+
1FGH 2;C C>AB f |eA flF >hA >lh
=g;n hng 0X ch chp nhn ch6ng t2 vn t!i hon h!o+ ,h6ng t2 vn t!i hon h!o " ch6ng t2 %
tr9n M )hng cM iu )ho!n hoFc ghi chf no tuy9n & %8t cch re rng v tPnh tr4ng )huy/t tt c?a
hng hMa hoFc ao P+ ,hC hon h!o hon h!o )hng nht thi/t ph!i >ut hin tr9n ch6ng t2 vn t!i,
3Y cho Kh tEn 3ng cM y9u c$u &i v:i ch6ng t2 vn t!i " # >/p hon h!o+
1FGH 29C C>AB f klh >Fn | klh >Fn
a+,h6ng t2 !o hi%, chng h4n nh Bn !o hi%, giy ch6ng nhn !o hi%, hoFc t' )hai thGo hp
.ng !o hi% ao, ph!i th hin " 3o %8t cng ty !o hi%, ng'i !o hi% hoFc 4i "A hoFc ng'i
c ?y quyn c?a hl )A v pht hnh+
,hC )A c?a 4i "A hoFc c?a ng'i c ?y quyn ph!i ch re " 4i "A hoFc ng'i c ?y quyn #
)A thay hoFc " 4i 3in cho cng ty !o hi% hoFc ng'i !o hi%+
+=/u ch6ng t2 !o hi% ghi re " # c pht hnh nhiu hBn %8t !n g&c, thP tt c! !n g&c ph!i
c >ut trPnh+
c+^hi/u !o hi% t4% th'i 0X )hng c chp nhn+
3+JBn !o hi% c chp nhn thay cho ch6ng nhn !o hi% hoFc t' )hai thGo hp .ng !o hi%
ao+
G+=gy c?a ch6ng t2 !o hi% )hng c %u8n hBn ngy giao hng, tr2 )hi tr9n ch6ng t2 !o hi%
th hin " !o hi% cM hiu "Zc t2 %8t ngy )hng ch% hBn ngy giao hng+
}+i+,h6ng t2 !o hi% ph!i ghi re 0& tin !o hi% v cYng "o4i tin c?a Kh tEn 3ng+
ii+q8t y9u c$u c?a Kh tEn 3ng &i v:i %6c !o hi% " thGo tb " ph$n tr\% c?a gi tr- hng hMa,
c?a tr- gi hMa Bn hoFc tBng tZ 0X c coi " 0& tin c !o hi% t&i thiu+
=/u )hng cM quy -nh trong Kh tEn 3ng v %6c !o hi%, thP 0& tin !o hi% Et nht ph!i 7ng
11W~ c?a gi ,w hoFc ,w^ c?a hng hMa+
chi tr- gi ,w hoFc ,w^ )hng th >c -nh c t2 ch6ng t2, thP 0& tin !o hi% ph!i c tEnh
ton 3Za tr9n cB 0* c?a 0& tin thanh ton hoFc chi/t )hu hoFc t5ng gi tr- hng hMa ghi tr9n hMa Bn,
tYy thGo 0& tin no ":n hBn+
iii+ ,h6ng t2 !o hi% ph!i ghi re r?i ro c !o hi% Et nht " t2 nBi nh;n hng ch* hoFc
giao /n nBi 3s hng hoFc nBi hng /n cu&i cYng nh quy -nh trong Kh tEn 3ng
g+ Kh tEn 3ng ph!i quy -nh "o4i !o hi% c y9u c$u v nhCng r?i ro ph c !o hi%, n/u
cM+ q8t ch6ng t2 !o hi% )hng cp /n cc r?i ro )hng c !o
hi% cung 0X c chp nhn n/u nh Kh tEn 3ng 3Yng nhCng t2 )hng re rng nh r?i ro thng
th'ng hoFc r?i ro tp qun+
h+ =/u Kh tEn 3ng y9u c$u !o hi% %li r?i ro v %8t ch6ng t2 !o hi% c >ut trPnh cM
iu )ho!n hoFc ghi chf %li r?i ro, 3Y cM hay )hng ti9u %li r?i ro, thP ch6ng t2 !o hi%
vdn c chp nhn % )hng c$n ph!i >G% %8t 0& r?i ro no M cM - "o4i tr2 hay )hng+
i+ ,h6ng t2 !o hi% cM th 3dn chi/u t c6 iu )ho!n "o4i tr2 no+
+ ,h6ng t2 !o hi% cM th quy -nh vic !o hi% ph thu8c vo %6c %i`n .i th'ng ocM tr2
hoFc )hng tr2U+
1
,. UC 8%%
1FGH 2#C GFg >À AB] >f >FbH vwK >hK AB] KHjF KAB d>lF yHcf fA>
a+ =/u ngy h/t hiu "Zc c?a Kh tEn 3ng hoFc ngy cu&i cYng ph!i >ut trPnh rBi vo ngy % ng;n
hng nhn >ut trPnh Mng c_a vP nhCng "A 3o )hng ph!i " "A 3o cp /n t4i iu NR, thP ngy h/t
hiu "Zc hoFc ngy cu&i cYng ph!i >ut trPnh, tYy t2ng tr'ng hp, cM th 0X c gia h4n t:i ngy
"% vic ti/p thGo $u ti9n c?a ng;n hng +
+ =/u vic >ut trPnh c thZc hin vo ngy "% vic ti/p thGo $u ti9n c?a ng;n hng, thP ng;n
hng ch -nh ph!i g_i cho ng;n hng pht hnh hoFc ng;n hng >c nhn !n gi!i trPnh r7ng >ut
trPnh ch6ng t2 c thZc hin trong gi:i h4n th'i gian c )1o 3i phY hp v:i %c a iu HV+
c+ =gy %u8n nht ph!i giao hng 0X )hng c gia h4n 3o hu qu! c?a %c a iu HV+
1FGH $%C 6HAB pgF |G pj fFGAT pj v?AB | ^@A BFi
a+ ,c t2 )ho!ng hoFc :c ch2ng c 0_ 3ng cM "i9n quan /n 0& tin c?a Kh tEn 3ng hoFc
0& "ng hoFc Bn gi ghi trong Kh tEn 3ng c hiu " cho ph1p %8t 3ung 0ai hBn hoFc )1% 1W~
c?a 0& tin hoFc 0& "ng hoFc Bn gi % chfng nMi /n+
+ q8t 3ung 0ai )hng vt qu Q~ hBn hoFc )1%, v 0& "ng hng hMa " c ph1p, %i`n " Kh
tEn 3ng )hng quy -nh 0& "ng tEnh 7ng %8t 0& Bn v- ao )in hoFc Bn v- chi/c v t5ng 0& tin
thanh ton )hng vt qua 0& tin c?a Kh tEn 3ng
c+ =gay c! )hi c% giao hng t2ng ph$n, %8t 3ung 0ai )hng vt Q~ Et hBn 0& tin c?a Kh tEn
3ng " c ph1p, %i`n " 0& "ng hng hMa, n/u quy -nh trong Kh tEn 3ng, c giao $y ? v
Bn gi, n/u quy -nh trong Kh tEn 3ng, )hng c gi!% hoFc %c iu NW )hng p 3ng+
tung 0ai ny )hng p 3ng n/u Kh tEn 3ng quy -nh %8t 3ung 0ai c th hoFc 0_ 3ng c% t2 nh
cp t4i %c iu NW+
1FGH $1C GFgh >AB | fl fFGA fAB d>A
a+ iao hng v tr! tin t2ng ph$n " c ph1p+
+ <ic >ut trPnh nhiu 8 ch6ng t2 vn t!i th hin vic giao hng ]t $u tr9n cYng %8t phBng
tin vn t!i v cYng chung %8t hnh trPnh, %i`n " cM cYng %8t nBi /n, 0X )hng c coi " giao
hng t2ng ph$n, ngay c! )hi ch6ng t2 vn t!i ghi cc ngy giao hng )hc nhau hoFc cc c!ng >/p
hng, nBi nhn hng ch* hoFc nBi g_i hng )hc nhau+ =/u vic >ut trPnh g.% nhiu 8 ch6ng t2
vn t!i, thP ngy giao hng 0au cYng ghi tr9n t c6 ch6ng t2 vn t!i no 0X c coi " ngy giao
hng+
<ic >ut trPnh nhiu 8 ch6ng t2 vn t!i th hin giao hng tr9n nhiu phBng tin vn t!i trong
cYng %8t phBng th6c vn t!i 0X c coi nh " giao hng t2ng
ph$n, ngay c! )hi cc phBng tin vn t!i r'i cYng %8t ngy /n cYng %8t nBi /n+
c+ <ic >ut trPnh nhiu i9n "ai chuyn pht, i9n "ai u in hoFc giy ch6ng nhn u phh% 0X
)hng c coi " giao hng t2ng ph$n, n/u nh cc i9n "ai chuyn pht, i9n "ai u in hoFc giy
ch6ng nhn u phh% # c Mng 3u hoFc )A *i cYng %8t h#ng chuyn pht hoFc 3-ch v u
in t4i cYng %8t nBi, cYng ngy v cYng nBi /n+
1FGH $2C GFgh >AB | fl fFGA A>FGH vA
=/u vic tr! tin v giao hng nhiu "$n trong t2ng th'i )p nht -nh c quy -nh trong Kh tEn
3ng v t c6 "$n no )hng tr! tin hoFc )hng giao hng trong th'i )p 3nh cho "$n M, thP Kh tEn
3ng )hng c(n cM gi tr- &i v:i "$n M v t c6 "$n no ti/p thGo+
1FGH $$C GF} yHcf fA>
=g;n hng )hng cM ngh@a v ti/p nhn vic >ut trPnh ngoi gi' "% vic c?a %Pnh+
1
,. UC 8%%
1FGH $-C 2FA fiK> |G fA> >d vb Kmg C>AB f
=g;n hng ch-u trch nhi% &i v:i hPnh th6c, 0Z $y ?, tEnh chEng >c, tEnh ch;n thZc, 0Z gi! %4o
hoFc hiu "Zc php "A c?a t c6 ch6ng t2 no hoFc &i v:i cc iu )in chung hoFc iu )in c th
quy -nh * trong %8t ch6ng t2 hoFc ghi th9% vo ch6ng t2 MD cung nh )hng c-u trch nhi% &i
v:i % t! hng hMa, 0& "ng, trlng "ng, cht "ng, iu )in, ao gMi, giao hng, gi tr- hoFc 0Z
)in hin hCu c?a hng hMa, 3-ch v hoFc cc n8i 3ung )hc % cc ch6ng t2 th hin+ =g;n hng
cung )hng ch-u trch nhi% v thin chE hoFc cc hnh vi hoFc thi/u 0Mt, )h! n\ng thanh ton, thZc
hin ngh@a v hoFc -a v- c?a ng'i g_i hng, ng'i chuy9n ch*, ng'i giao
nhn, ng'i nhn hng hoFc ng'i !o hi% hng hMa hoFc t c6 ng'i no )hc+
1FGH $,C 2FA fiK> |G fgh ^sF f>AB fFA | a_K> f>Hef
=g;n hng )hng ch-u trch nhi% v nhCng hu qu! pht 0inh t2 0Z ch% tr`, tht "4c, thit h4i hoFc
cc 0ai 0Mt )hc pht 0inh trong qu trPnh truyn th t2, in tEn, hoFc chuyn giao th t2 hoFc ch6ng
t2 n/u cc in tEn, cc th t2 hoFc cc ch6ng t2 c chuyn hoFc g_i i phY hp v:i cc y9u c$u
quy -nh trong Kh tEn 3ng, hoFc n/u ng;n hng cM th # cM 0ng )i/n trong vic "Za chln 3-ch v
chuyn giao )hi Kh tEn 3ng )hng cM h:ng 3dn c th+
=/u %8t ng;n hng ch -nh quy/t -nh r7ng vic >ut trPnh " phY hp v chuyn ch6ng t2 /n ng;n
hng pht hnh hoFc ng;n hng >c nhn, 3Y cho ng;n hng ch -nh # thanh ton hoFc chi/t )hu
hay cha, thP ng;n hng pht hnh hoFc ng;n hng >c nhn ph!i thanh tMan hoFc chi/t )hu hoFc
hon "4i tin cho ng;n hng ch -nh, ngay c! )hi cc ch6ng t2 # - %t trong qu trPnh chuyn giao
giCa ng;n hng ch -nh v ng;n hng pht hnh hoFc ng;n hng >c nhn hoFc giCa ng;n hng >c
nhn v ng;n hng pht hnh
=g;n hng )hng ch-u trch nhi% &i v:i cc 0ai 0Mt trong vic 3-ch hoFc gi!i thEch cc thut ngC
chuy9n %n v cM th chuyn nguy9n cc thut ngC M % )hng ph!i 3-ch chfng+
1FGH $8C 'cf >l >iAB
=g;n hng )hng ch-u trch nhi% &i v:i cc hu qu! pht 0inh ra t2 0Z gin o4n ho4t 8ng )inh
3oanh c?a %Pnh 3o thi9n tai, 4o 8ng, 3;n i/n, n5i 3y, chi/n tranh, hnh 8ng )h?ng & hoFc 3o
t c6 cc cu8c Pnh cng hoFc / >*ng hoFc t c6 cc nguy9n nh;n no )hc vt ra ngoi 0Z
)i% 0ot c?a hl+
chi ]t $u ho4t 8ng )inh 3oanh tr* "4i, ng;n hng )hng ph!i thanh tMan hoFc chi/t )hu cho cc
Kh tEn 3ng # h/t h4n trong th'i gian gin lan )inh 3oanh c?a ng;n hng
1FGH $;C 2FA fiK> |G >A> ôAB Kmg nof kA g K> f>_
a+ q8t ng;n hng 0_ 3ng 3-ch v c?a %8t ng;n hng )hc thZc hin cc ch th- c?a ng'i y9u
c$u, thP ng;n hng "% vic M v:i chi phE v r?i ro c?a ng'i y9u c$u
+ =g;n hng pht hnh hoFc ng;n hng thng o )hng ch-u trch nhi% n/u cc ch th- % hl
truyn 4t t:i ng;n hng )hc )hng c thZc hin, ngay c! )hi hl # ch? 8ng tZ "Za chln ng;n
hng M+
c+ q8t ng;n hng ch th- cho ng;n hng )hc thZc hin 3-ch v thP ph!i ch-u trch nhi% &i v:i t
c6 phE hoa h.ng, " phE, cc chi phE hoFc th? tc phE % ng;n hng nhn ch th- # chi ra "i9n quan t:i
cc ch th- M c?a %Pnh+
=/u Kh tEn 3ng quy -nh cc chi phE " 3o ng'i th h*ng ch-u v cc chi phE M )hng th thu
c hoFc )hu tr2 vo 0& tin thu c, thP ng;n hng pht hnh vdn ph!i cM ngh@a v thanh ton cc
chi phE M+
Kh tEn 3ng hoFc 0_a 5i )hng c quy -nh r7ng vic thng o cho ng'i th h*ng 0X c
thZc hin " cM iu )in, nM ph thu8c vo vic ng;n hng thng o hoFc ng;n hng thng o th6
hai nhn c chi phE c?a ng'i th h*ng+
1
,. UC 8%%
3+ =g'i y9u c$u 0X - rng u8c vo v cM trch nhi% .i th'ng cho ng;n hng &i v:i %li ngh@a
v v trch nhi% c quy -nh *i "ut v tp qun n:c ngoi+
1FGH $9C T>? fA aJAB Ku f> K>H]A A>?AB
a+ =g;n hng )hng cM ngh@a v chuyn nhng Kh tEn 3ng, tr2 )hi ng;n hng M .ng A %8t cch
re rng v %6c 8 v cch chuyn nhng+
+ =h7% %c Ech c?a iu )ho!n nyL
Kh tEn 3ng cM th chuyn nhng " %8t Kh tEn 3ng cM quy -nh re rng " cM th chuyn
nhng v cM gi tr- thanh ton ton 8 hay t2ng ph$n cho ng'i th h*ng )hc ong'i th h*ng
th6 haiU thGo y9u c$u c?a ng'i th h*ng oth6 nhtU+
=g;n hng chuyn nhng " %8t ng;n hng ch -nh ti/n hnh chuyn nhng Kh tEn 3ng
hoFc, trong tr'ng hp Kh tEn 3ng cM gi tr- thanh ton v:i t c6 ng;n hng no, thP nM " %8t
ng;n hng c ng;n hng pht hnh ?y quyn chuyn nhng v thZc hin chuyn nhng Kh tEn
3ng + =g;n hng pht hnh cM th " ng;n hng chuyn nhng+
Kh tEn 3ng c chuyn nhng " Kh tEn 3ng # cM gi tr- thanh ton c thZc hin *i ng;n
hng chuyn nhng cho ng'i th h*ng th6 hai+
c+ Kr2 )hi cM 0Z thga thun )hc vo "fc chuyn nhng, tt c! cc chi phE onh hoa h.ng, " phE, th?
tc phE hoFc chi phEU >!y ra "i9n quan /n vic chuyn nhng " 3o ng'i th h*ng th6 nht thanh
ton+
3+ q8t Kh tEn 3ng cM th c chuyn nhng t2ng ph$n cho nhiu ng'i th h*ng th6 hai, %i`n
" Kh tEn 3ng cho ph1p tr! tin v giao hng t2ng ph$n+
q8t Kh tEn 3ng chuyn nhng )hng th chuyn nhng thGo y9u c$u c?a ng'i th h*ng th6
hai cho t c6 ng'i th h*ng )/ ti/p no+ =g'i th h*ng th6 nht )hng c coi " ng'i th
h*ng ti/p thGo+
G+ qli y9u c$u chuyn nhng ph!i ghi re 0Z c$n thi/t v iu )in 0_a 5i cM th thng o cho
ng'i th h*ng th6 hai+ Kh tEn 3ng c chuyn nhng ph!i quy -nh re nhCng iu )in ny+
}+ =/u %8t Kh tEn 3ng c chuyn nhZBng cho nhiu ng'i th h*ng th6 hai, thP vic t2 ch&i
0_a 5i c?a %8t hay nhiu ng'i th h*ng th6 hai )hng "% %t gi tr- chp nhn &i v:i c6 nhCng
ng'i th h*ng th6 hai )hc, v Kh tEn 3ng chuyn nhng vdn c 0_a 5i %8t cch thng
th'ng+ J&i v:i t c6 ng'i th h*ng th6 hai no # t2 ch&i 0_a 5i, thP Kh tEn 3ng chuyn
nhng vdn giC nguy9n, )hng 0_a 5i+
g+ Kh tEn 3ng # chuyn nhng ph!i ph!n nh chEnh >c cc iu )in v iu )ho!n c?a Kh tEn
3ng, ao g.% c! >c nhn, n/u cM, tr2L
- a& tin c?a Kh tEn 3ng
- Bn gi n9u trong Kh tEn 3ng
- ngy h/t h4n hiu "Zc
- th'i h4n >ut trPnh ch6ng t2, hoFc
- ngy giao hng ch% nht hoFc th'i h4n giao hng,
- t c6 hoFc tt c! cc "o4i tr2 n9u tr9n cM th gi!% hoFc :t i+
Kb " ph!i !o hi% cM th t\ng t:i %6c c?a 0& tin !o hi% quy -nh trong Kh tEn 3ng hoFc trong
iu )ho!n ny+
K9n c?a ng'i th h*ng th6 nht cM th thay th/ 7ng t9n c?a ng'i y9u c$u trong Kh tEn 3ng
=/u Kh tEn 3ng Fc it (i hgi t9n c?a ng'i y9u c$u ph!i th hin tr9n %li ch6ng t2, tr2 hMa Bn,
thP cc y9u c$u M ph!i c ph!n nh trong Kh tEn 3ng chuyn nhng+
1
,. UC 8%%
h+ =g'i th h*ng th6 nht cM quyn thay th/ hMa Bn v h&i phi/u c?a %Pnh, n/u cM, 7ng hMa Bn
v h&i phi/u c?a ng'i th h*ng th6 hai nhng 0& tin )hng c vt qu 0& tin quy -nh trong
Kh tEn 3ng, v )hi thay th/ ch6ng t2 nh th/, ng'i th h*ng th6 nht cM th (i tin thGo Kh tEn
3ng 0& tin ch9ch "ch, n/u cM, giCa hMa Bn c?a %Pnh v:i hMa Bn c?a ng'i th h*ng th6 hai+
i+ =/u ng'i th h*ng th6 nht ph!i >ut trPnh hMa Bn v h&i phi/u c?a %Pnh, n/u cM, nhng )hng
thZc hin ngay )hi cM y9u c$u $u ti9n, hoFc n/u cc hMa Bn >ut trPnh c?a ngu'i th h*ng th6 nht
cM 0Z )hc it % trong >ut trPnh c?a ng'i th h*ng th6 hai )hng cM v ng'i th h*ng th6
nht )hng 0_a chCa chfng trong "$n y9u c$u $u ti9n, thP ng;n hng chuyn nhng cM quyn >ut
trPnh ch6ng t2 nh # nhn c t2 ng'i th h*ng th6 hai cho ng;n hng pht hnh % )hng ch-u
trch nhi% gP th9% &i v:i ng'i th h*ng th6 nht+
+ =g'i th h*ng th6 nht, trong y9u c$u chuyn nhng c?a %Pnh, cM th quy -nh r7ng vic
thanh ton hoFc chi/t )hu ph!i c thZc hin cho ng'i th h*ng th6 hai t4i nBi % Kh tEn 3ng
# c chuyn nhng, cho /n )hi v ao g.% c! ngy Kh tEn 3ng h/t hiu "Zc+ Jiu ny )hng
"% phBng h4i /n quyn c?a ng'i th h*ng th6 nht thGo quy -nh t4i %c h iu NT+
)+ <ic >ut trPnh ch6ng t2 c?a hoFc thay %Ft ng'i th h*ng th6 hai ph!i c thZc hin t:i ng;n
hng chuyn nhng+
1FGH $#C C>H]A A>?AB pj fFGA f>H ^?K
<ic %8t Kh tEn 3ng )hng ghi " cM th chuyn nhng c, 0X )hng !nh h*ng t:i quyn c?a
ng'i th h*ng chuyn nhng %li )ho!n tin % %Pnh cM th cM quyn c h*ng thGo Kh tEn
3ng, phY hp v:i quy -nh c?a "ut php hin hnh+ Jiu )ho!n ny ch "i9n quan /n vic chuyn
nhng cc )ho!n tin ch6 )hng "i9n quan /n vic chuyn nhng thZc hin thGo Kh tEn 3ng+

Bo Suu Tap Thanh Toan Quoc Te

Uploaded by

Document Information

Copyright

Available Formats

Share this document

Share or Embed Document

Sharing Options

Did you find this document useful?

Is this content inappropriate?

Copyright:

Available Formats

Bo Suu Tap Thanh Toan Quoc Te

Uploaded by

Copyright:

Available Formats

TI LIU

THANH TON QUC T

You might also like