I.

CC VN CHUNG

1. ng ti tr
2. Hi ng tn dng
3. U quyn phn quyt cho vay, bo lnh v chit khu b chng t hng xut
4. Phn tch hot ng kinh doanh, ti chnh doanh nghip.
5. Phn tch bo m n vay
6. Chm im tn dng, xp hng khch hng
7. Phn loi n

II- CHO VAY.

1. Khch hng vay vn (uc xem xt cho vay, hn ch cho vay v khng c
cho vay).
2. Nguyn tc cho vay.
3. iu kin cho vay.
4. Thi hn, th loi cho vay.
5. Li sut cho vay.
6. Mc cho vay; qun l cc gii hn cho vay.
7. Cc phng thc cho vay (trng hp p dng, ni dung...).
8. Trnh t, thm quyn, ni dung ph duyt khon vay (thm nh cho vay,
thm nh ri ro tn dng c lp v quyt nh cho vay).
9. Hp ng tn dng.
10.Kim tra gim st qu trnh vay vn, s dng vn vay v tr n ca khch
hng.

11.Qun l thu hi n vay; qun l khch hng vay vn ti nhiu chi nhnh; qun
l cho vay ti n v hch ton ph thuc.
12.C cu li thi hn tr n.
13.X l n vay, min gim li.
14.Cho vay mua nh d n.
15.V cc ni dung khc lin quan n hot ng cho vay.

III- BO LNH
1. Khi nim bo lnh ngn hng.
2. Phn bit cc khi nim: Bn bo lnh, bn c bo lnh, bn nhn bo
lnh; cam kt bo lnh; hp ng cp bo lnh.
3. Phn bit ni dung, trch nhim v ngha v ca ngn hng pht hnh th
bo lnh i vi tng loi bo lnh: Bo lnh vay vn; Bo lnh thanh ton;
Bo lnh d thu; Bo lnh thc hin hp ng; Bo lnh cht lng sn
phm/Bo hnh; Bo lnh hon tr tin ng trc; Bo lnh i ng; Xc
nhn bo lnh; ng bo lnh. Mc bo lnh, thi hn hiu lc ca bo lnh
i vi bo lnh d thu, bo lnh thc hin hp ng, bo lnh hon tr tin
ng trc, bo lnh lin quan thu xut nhph khu.
4. Phn bit s khc nhau c bn gia bo lnh vi cho vay, vi L/C tr ngay,
vi L/C tr chm.
5. i tng khch hng c NH pht hnh bo lnh; iu kin c bo
lnh; h s ngh bo lnh.
6. Hnh thc pht hnh bo lnh; ni dung cam kt bo lnh (khng bt li cho
ngn hng, ph hp vi thng l quc t...).

7. Hp ng cp bo lnh, cam kt bo lnh. S thng nht gia hp ng cp

bo lnh v cam kt bo lnh (s tin, thi hn, iu kin thc hin ngha v
bo lnh).
8. NH v mt hoc nhiu TCTD cng bo lnh cho mt ngha v ca khch
hng: ng bo lnh, bo lnh i ng, xc nhn bo lnh.
9. NH bo lnh cho mt ngha v m nhiu khch hng cng tham gia v cng
chu trch nhim lin i: bo lnh nh thu chnh, nh thu ph, bo lnh
cho cc lin danh...
10.Thm quyn k bo lnh.
11.Trnh t th tc cp bo lnh.
12.Tip nhn khiu ni lin quan n bo lnh, thc hin ngha v bo lnh.
13.Chm dt, min thc hin ngha v bo lnh.
14.V cc ni dung khc lin quan n hot ng bo lnh.

IV- BO M TIN VAY

1. Cc bin php bo m tin vay (khi nim, trng hp p dng).
2. Nguyn tc bo m tin vay.
3. iu kin v ti sn bo m tin vay, cc loi ti sn c dng lm bo
m tin vay theo quy nh ca php lut v ca NH.
4. Thm nh v xc nh gi tr ti sn bo m: Ni dung, phng php; cc
yu t cn lu khi xc nh gi tr TSB, phn bit vic nh gi trong thi
hn bo m v vic nh gi khi x l ti sn bo m.
5. Quyn, ngha v ca cc bn khi p dng cc bin php bo m tin vay; s
khc bit v quyn, ngha v ca cc bn (so snh gia cc bin php cm
c, th chp ca khch hng vay, bn th ba; bo lnh ca bn th ba).

6. Hp ng bo m tin vay: Ni dung c bn, nhng iu khon cn tho

thun m bo quyn li ca NH.
7. Cc trng hp phi cng chng, chng thc hp ng bo m tin vay
theo quy nh ca php lut v ca NH.
8. ng k giao dch bo m.
9. Vic gi ti sn, giy t ca ti sn bo m (trng hp p dng, cc loi
giy t m NH cho vay cn phi qun l...).
10.Phm vi bo m thc hin ngha v tr n v phm vi bo m tin vay ca
ti sn: Ni dung, cch x l trong trng hp mt ti sn bo m cho mt
hoc nhiu ngha v v trng hp nhiu ti sn bo m cho mt hoc
nhiu ngha v.
11.Mc cho vay ti a so vi gi tr ti sn bo m.
12.Thc hin bo m tin vay trong trng hp bn bo m l doanh nghip
chia, tch, hp nht, sp nhp, chuyn i, c phn ho.
13.Chm dt bin php bo m tin vay.
14.X l ti sn bo m (nguyn tc, cc trng hp NH c quyn x l ti
sn bo m, phng thc x l ti sn bo m).
15.Phn bit phng thc x l ti sn bo m theo tho thun vi cc phng
thc x l khc v th tc, trnh t, h s.
16.Quyn v ngha v ca cc bn trong qu trnh x l ti sn bo m.
17.V cc ni dung khc lin quan n bo m tin vay.

V-CHIT KHU
1. iu kin chit khu b chng t hng xut.
2. Thi hn xem xt cp hn mc chit khu.

3. Cc bc x l nghip v khi b chng t gi i i tin ngn hng nc

ngoi b t chi thanh ton.

VI. Quy nh cho vay i vi c nhn, h gia nh v Quy nh cho vay i vi

t chc kinh t
- Quy nh chung
- Thc hin cc quy nh v qun l ngoi hi
- Quyn t ch trong cho vay
- Nguyn tc vay vn
- Quy nh c th
o iu kin cho vay m bo v khng c m bo
o

hng trng hp khng c cho vay

n ch cho vay

hng nhu cu vn khng c cho vay

o Thi gian v th loi cho vay

o Li sut cho vay v ph
o Phng thc cho vay
o Thm quyn quyt nh cho vay v thay i cc khon vay
o Trch nhim, nhim v thm nh , quyt nh cho vay v qun l cc
khon vay
o Quyn li, ngha v ca 2 bn
o H s vay vn
o Hp ng tn dng
o Xc nh nhu cu vay vn theo cc phuowng thc cho vay khc nhau:
Cho vay tng ln, cho vay hn mc, cho vay d n, cho vay tr gp,
o Thu n gc, li, ph v chuyn n qu hn

im tra, gim st vn vay v qun l thu hi n vay

o C cu li thi hn tr n gc v hoc li
o Qun l, gim st sau gii ngn
o u i cho vay v cc trng hp c bit khc
o Hch ton k ton, bo co, kim tra v x l vi phm

VII. GII HN TN DNG V THM QUYN QUYT NH GII HN

TN DNG
1. Tng quan cc khi nim v GHTD v thm quyn quyt nh GHTD
Xc nh v qun l GHTD
-

guyn tc cp v qun l G TD

- iu kin cp G TD
- G TD khng c m bo
- Xc nh G TD
- Trch nhim thm nh v quyt nh cp G TD
- Thi gian thm nh v quyt nh cp G TD
- Tn sut xc nh
- S dng G TD
- iu chnh G TD trong k
- Qun l mt

c quan h t n dng ti nhiu chi nhnh

- Phn b G TD cho n v hch ton kinh t ph thuc

-

s cp G TD

Thm quyn quyt nh GHTD

- i vi mt khch hng
- i vi mt nhm KH lin quan
- Cc quy nh khc

- Phn cp thm quyn quyt nh

- Cc trng hp khng t nh vo mc phn quyt TD
2. Xc nh GHTD i vi tng nhm khch hng
i vi khch hng
- Cn c xc nh G TD khch hng
- Cch thc xc nh G TD khch hng
Nhm khch hng lin quan
- Quan h v s hu
- Quan h v qun tr, iu hnh, thnh vin.
- Quan h v gia nh.
- Mt s trng hp nhm khch hng mc nh.
- Phn cp thm quyn quyt nh GHTD

VIII. PHN LOI N V TRCH LP D PHNG RI RO, MIN

GIM LI
1. Phn loi n, trch lp d phng v x l ri ro:
- Phn loi theo 5 nhm n.
- Phn loi n khi khch hng c nhiu khon vay.
- Cc trng hp phi th thch khi thc hin phn loi n:
- Cc trng hp phi ch ng phn loi n vo nhm n c ri ro cao
hn.
- iu kin TSB c khu tr khi trch lp d phng ri ro.
- XLRR.
2. Gim min li:
- Nguyn tc, iu kin gim min li.

- Thm quyn GML.

- Mc ph duyt GML.
- Quy trnh, ni dung thm nh gim min li
3. Bn n:
- Nguyn tc bn n.
- Phng thc bn n.
- Thm quyn bn n.
- Trnh t, th tc bn n.
4. X l ti sn bo m tin vay:
- Nguyn tc, cc trng hp NH c quyn x l ti sn bo m, phng
thc x l ti sn bo m.
- Phn bit phng thc x l ti sn bo m theo tho thun vi cc
phng thc x l khc v th tc, trnh t, h s.
- Quyn v ngha v ca cc bn trong qu trnh x l ti sn bo m.
- Trng hp nh gi ln u thp hn d n gc.
- Cc ni dung khc lin quan n bo m tin vay.