Professional Documents
Culture Documents
(6) 1n scopul aplicrii prevederilor din legislaia privind activitatea bancar, referitoare la
colaborarea cu autoritile competente din statele membre ale Uniunii Europene, denumite n
continuare state membre, Banca Naional a Romniei va asigura condiiile necesare pentru
realizarea schimbului de informaii cu aceste autoriti. Informaiile care vor fi furnizate autoritilor
competente din statele membre vor face obiectul cerinelor referitoare la secretul profesional,
prevzute la art. 52 alin. (1).
(7) Banca Naional a Romniei poate ncheia acorduri de colaborare care se refer la schimbul de
informaii i cu autoritile competente din tere ri sau cu alte autoriti sau organisme din tere
ri, prevzute la alin. (8), n condiiile n care informaiile furnizate sunt supuse unor cerine
referitoare la pstrarea secretului profesional, potrivit art. 52. Schimbul de informaii trebuie s fie
circumscris exclusiv scopului ndeplinirii sarcinilor care le revin autoritilor i organismelor
respective n domeniul supravegherii. Informaiile primite de la un stat membru pot fi furnizate
numai cu acordul expres al autoritii competente de la care au fost obinute i numai pentru
scopurile pentru care acordul a fost obinut.
(8) n exercitarea funciei de supraveghere, Banca Naional a Romniei va asigura schimbul de
informaii cu:
a) 1autoritile responsabile cu supravegherea altor instituii financiare i a societilor de asigurri i
autoritile responsabile cu supravegherea pieelor financiare din Romnia i din statele membre;
b) organismele i instituiile, din Romnia i din statele membre, implicate n falimentul i lichidarea
instituiilor de credit, precum i n alte proceduri similare;
c) persoanele din Romnia i din statele membre, responsabile cu realizarea auditului financiar al
instituiilor de credit i al altor instituii financiare;
d) organismele care administreaz scheme de garantare a depozitelor din Romnia i din statele
membre.
(9) Banca Naional a Romniei poate colabora, inclusiv prin schimb de informaii, cu autoriti din
Romnia i din statele membre, responsabile cu:
a) supravegherea instituiilor sau organismelor implicate n falimentul i lichidarea instituiilor de
credit i n alte proceduri similare;
b) supravegherea persoanelor care realizeaz auditul financiar al instituiilor de credit, al societilor
de servicii de investiii financiare, al societilor de asigurri i al altor instituii financiare.
(10) Schimbul de informaii prevzut la alin. (9) se va realiza cu respectarea urmtoarelor cerine
minime:
a) informaiile vor fi utilizate de ctre aceste autoriti, exclusiv n scopul ndeplinirii sarcinilor de
supraveghere prevzute la alin. (9);
(19) Prevederile alin. (18) se menin i dup data aderrii Romniei la Uniunea European, pentru
schimbul de informaii cu entiti din tere ri.
ARTICOLUL 4 Cooperarea internaional
(1) Din mputernicirea Parlamentului, Banca Naional a Romniei poate participa la organizaii
internaionale cu caracter financiar, bancar, monetar sau de pli i poate s devin membru al
acestora.
(2) ncepnd cu data aderrii Romniei la Eurosistem, Banca Naional a Romniei poate participa la
organizaii internaionale cu caracter financiar, bancar, monetar sau de pli i poate s devin
membru al acestora, fr a contraveni prevederilor art. 6 alin. (2) din Statutul Sistemului European al
Bncilor Centrale i al Bncii Centrale Europene.
(3) Banca Naional a Romniei poate participa, n nume propriu sau n numele statului, la tratative i
negocieri externe n probleme financiare, monetare, de curs de schimb i de pli, precum i n
domeniul autorizrii, reglementrii i supravegherii prudeniale a instituiilor de credit.
(4) Banca Naional a Romniei exercit drepturi i ndeplinete obligaii care revin Romniei, n
calitate de membru al Fondului Monetar Internaional, inclusiv utilizarea facilitilor acestei instituii
de finanare pe termen mediu i lung, pentru nevoile balanei de pli i consolidarea rezervelor
internaionale ale rii.
(5) Banca Naional a Romniei poate negocia i ncheia acorduri, convenii sau alte nelegeri privind
mprumuturi pe termen scurt i alte operaiuni financiar-bancare cu instituii financiare
internaionale, bnci centrale, societi bancare i nebancare, cu condiia rambursrii acestora n
termen de 1 an.
(6) Banca Naional a Romniei poate ncheia, n nume propriu sau n numele statului, acorduri de
decontare i de pli sau orice alte convenii de decontare i de pli cu instituii publice sau private
care i au sediul n strintate.
(3) 2Banca Naional a Romniei poate efectua pe piaa secundar, cu respectarea prevederilor alin.
(1), operaiuni reversibile, cumprri/vnzri directe sau poate lua n gaj, pentru acordarea de
credite colateralizate, creane asupra sau titluri ale statului, autoritilor publice centrale i locale,
regiilor autonome, societilor naionale, companiilor naionale i altor societi cu capital majoritar
de stat, instituiilor de credit sau altor persoane juridice, poate efectua swap-uri valutare, emite
certificate de depozit i atrage depozite de la instituii de credit, n condiiile pe care le consider
necesare pentru a realiza obiectivele politicii monetare.
ARTICOLUL 7 Operaiuni de creditare
(1) Banca Naional a Romniei poate acorda credite instituiilor de credit eligibile, n condiii care se
stabilesc prin reglementri proprii.
(2) 1Se interzice Bncii Naionale a Romniei creditarea pe descoperit de cont sau orice alt tip de
creditare a statului, autoritilor publice centrale i locale, regiilor autonome, societilor naionale,
companiilor naionale i altor societi cu capital majoritar de stat.
(3) Prin excepie, prevederile alin. (2) nu se aplic instituiilor de credit cu capital majoritar de stat.
Acestea beneficiaz de tratamentul acordat instituiilor de credit, conform prevederilor alin. (1).
(4) ncepnd cu data aderrii Romniei la Uniunea European, interdicia prevzut la alin. (2) se
extinde la creditarea pe descoperit de cont sau orice alt tip de creditare a altor organisme guvernate
de legea public i companii publice din statele membre.
ARTICOLUL 8 Rezerve minime obligatorii
(1) Banca Naional a Romniei stabilete regimul rezervelor minime obligatorii pe care instituiile de
credit trebuie s le menin n conturi deschise la aceasta.
(2) Pentru resursele n valut, rezervele minime obligatorii se constituie numai n valut.
(3) 15La rezervele minime obligatorii, Banca Naional a Romniei va bonifica dobnzi cel puin la
nivelul ratei dobnzii medii la depunerile la vedere practicate de instituiile de credit.
(4) 4Pentru nendeplinirea cerinelor privind nivelul rezervelor minime obligatorii se calculeaz i se
percep dobnzi penalizatoare la nivelul stabilit de Banca Naional a Romniei.
Aplicare ARTICOLUL 8
ARTICOLUL 9 Politica de curs de schimb
(1) Banca Naional a Romniei elaboreaz i aplic politica de curs de schimb.
(2) Banca Naional a Romniei este abilitat:
a) s elaboreze balana de pli i alte lucrri privind poziia investiional internaional a rii;
b) s stabileasc cursurile de schimb pentru operaiunile proprii pe piaa valutar, s calculeze i s
publice cursurile medii pentru evidena statistic;
c) s pstreze i s administreze rezervele internaionale ale statului.
(4) Suma total a bancnotelor i monedelor retrase din circulaie, dar nepreschimbate n termenul
stabilit, se scade din totalul numerarului n circulaie nregistrat n evidenele contabile i se
nregistreaz ca venit al Bncii Naionale a Romniei.
CAPITOLUL IV Operaiuni cu instituiile de credit
ARTICOLUL 19 Creditarea instituiilor de credit
(1) n cadrul politicii sale monetare i de curs de schimb, Banca Naional a Romniei poate acorda
instituiilor de credit credite pe termene ce nu pot depi 90 de zile, garantate cu, dar fr a se limita
la:
a) titluri de stat provenite din emisiuni publice, prin remiterea lor n portofoliul Bncii Naionale a
Romniei, sau
b) depozite constituite la Banca Naional a Romniei sau la alte persoane juridice agreate de Banca
Naional a Romniei.
(2) ncepnd cu data aderrii Romniei la Eurosistem, sfera de cuprindere a activelor eligibile pentru
garantarea creditelor acordate de Banca Naional a Romniei se extinde la cele dou categorii de
active eligibile definite de Banca Central European.
ARTICOLUL 20 Condiii i costuri de creditare
(1) Banca Naional a Romniei stabilete i face publice condiiile de creditare, nivelul minim al ratei
dobnzii la creditele care se acord instituiilor de credit i criteriile ce trebuie ndeplinite de
instituiile de credit pentru a putea solicita credite de la Banca Naional a Romniei pe baze
competitive.
(2) Banca Naional a Romniei poate stabili plafoane de creditare, niveluri ale ratei dobnzii,
termene de rambursare i alte condiii n care se pot acorda credite de ctre Banca Naional a
Romniei pe baze competitive.
(3) Pentru toate operaiunile de creditare efectuate, Banca Naional a Romniei stabilete i
ncaseaz dobnzi i comisioane.
ARTICOLUL 21 Conturi deschise la Banca Naional a Romniei
(1) Banca Naional a Romniei deschide i opereaz conturi ale instituiilor de credit, ale Trezoreriei
Statului, ale caselor de compensare i ale altor entiti, rezidente i nerezidente, stabilite prin
reglementri ale Bncii Naionale a Romniei.
(2) Banca Naional a Romniei efectueaz decontarea final, irevocabil i necondiionat, a
transferurilor de fonduri n conturile titularilor.
(3) 1Pentru toate operaiunile efectuate n conturile deschise n evidenele sale, cu excepia
conturilor avnd ca titulari Comisia European i organisme financiare internaionale, Banca
Naional a Romniei stabilete i ncaseaz comisioane.
d) cambii, cecuri, bilete la ordin, precum i obligaiuni i alte valori mobiliare, negociabile sau nu,
emise sau garantate de persoane juridice nerezidente, clasificate n primele categorii de ctre
ageniile de apreciere a riscurilor, recunoscute pe plan internaional, exprimate i pltibile n valut n
locuri acceptabile pentru Banca Naional a Romniei;
e) bonuri de tezaur, obligaiuni i alte titluri de stat, emise sau garantate de guverne strine sau de
instituii financiare interguvernamentale, negociabile sau nu, exprimate i pltibile n valut n locuri
acceptabile pentru Banca Naional a Romniei.
(2) Banca Naional a Romniei urmrete meninerea rezervelor internaionale la un nivel adecvat
tranzaciilor externe ale Romniei.
(3) Dac exist pericolul diminurii rezervelor internaionale, pn la un nivel care ar periclita
tranzaciile internaionale ale statului, precum i n cazul n care diminuarea s-a produs, Banca
Naional a Romniei va prezenta Guvernului i Parlamentului un raport privind situaia rezervelor
internaionale i cauzele care au condus sau care pot conduce la o astfel de reducere. Raportul va
conine
recomandrile
Bncii
Naionale
Romniei
privind
politicile
guvernamentale
(2) Conducerea executiv a Bncii Naionale a Romniei, n cadrul Comitetului de Politic Monetar i
a Comitetului de Supraveghere, se exercit de ctre guvernator, prim-viceguvernator i de cei doi
viceguvernatori, n condiiile stabilite prin regulamentul intern, aprobat de consiliul de administraie.
(3) Activitatea consiliului de administraie este reglementat de prevederile prezentei legi i de
regulamentele Bncii Naionale a Romniei.
ARTICOLUL 33Consiliul de administraie
(1) Consiliul de administraie al Bncii Naionale a Romniei hotrte, n condiiile legii:
a) politicile n domeniul monetar i al cursului de schimb, urmrind aducerea la ndeplinire a
acestora;
b) msurile n domeniul autorizrii, reglementrii i supravegherii prudeniale a instituiilor de credit
i monitorizrii sistemelor de pli pe care le-a autorizat;
c) direciile principale n conducerea operaiunilor i rspunderile ce revin personalului Bncii
Naionale a Romniei;
d) organizarea intern, indemnizaiile, salariile i alte drepturi bneti ale personalului;
e) atribuiile i componena Comitetului de Politic Monetar, Comitetului de Supraveghere,
Comitetului de Administrare a Rezervelor Internaionale i Comitetului de Audit, care funcioneaz n
cadrul Bncii Naionale a Romniei;
f) delegarea temporar a competenelor sale ctre conducerea executiv, atunci cnd situaii
speciale pot impune aceast soluie.
(2) 1Consiliul de administraie al Bncii Naionale a Romniei este compus din 9 membri, astfel:
a) un preedinte, care este i guvernator al Bncii Naionale a Romniei;
b) un vicepreedinte, care este i prim-viceguvernator;
c) 7 membri, dintre care 2 sunt i viceguvernatori, iar ceilali 5 membri nu sunt salariai ai Bncii
Naionale a Romniei.
(3) Membrii Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Romniei, cu nominalizarea conducerii
executive, sunt numii de Parlament, la propunerea comisiilor permanente de specialitate ale celor
dou Camere ale Parlamentului.
(4) 1Numirile se fac pe o perioad de 5 ani, cu posibilitatea rennoirii mandatului.
(5) n cazul descompletrii consiliului de administraie, completarea locurilor vacante se face pe
funcia respectiv, cu respectarea prevederilor alin. (3) i (4).
(6) Revocarea din funcie a oricrui membru al consiliului de administraie se face de ctre
Parlament, la propunerea comun a comisiilor permanente de specialitate ale celor dou Camere ale
(2) Banca Naional a Romniei este mputernicit s-i stabileasc metodologiile privind culegerea,
prelucrarea, analiza, difuzarea i constituirea seriilor de date statistice n domeniile sale de
competen.
(3) Persoanele juridice publice i private, precum i persoanele fizice sunt obligate s furnizeze
gratuit Bncii Naionale a Romniei, la termenele, periodicitile i n forma solicitat, date i
informaii statistice, n conformitate cu reglementrile i instruciunile emise de Banca Naional a
Romniei, n baza prezentei legi. Pentru entitile fr personalitate juridic, obligaiile de raportare
statistic revin persoanelor desemnate s reprezinte aceste entiti.
(4) Banca Naional a Romniei are dreptul s verifice modul de determinare a datelor i
informaiilor raportate i corespondena lor cu evidenele deintorilor de date primare. Dac
informaiile i documentaia obinute nu sunt adecvate sau exist rezerve cu privire la corectitudinea
sau integralitatea acestora, Banca Naional a Romniei va putea cere informaii suplimentare i
explicaii n acest sens.
(5) Datele i informaiile statistice care permit identificarea subiecilor statistici, n mod direct sau
indirect, dezvluind astfel informaii cu caracter individual, sunt considerate confideniale. Datele i
informaiile statistice confideniale nu pot servi ca probe n justiie sau la stabilirea unor drepturi sau
obligaii pentru subiecii statistici la care se refer.
(6) Datele statistice rezultate din prelucrarea datelor individuale vor putea fi publicate sau
diseminate de Banca Naional a Romniei, n ntregime sau n parte, numai n condiiile n care
identificarea direct ori indirect a persoanelor juridice sau fizice nu este posibil.
(7) Banca Naional a Romniei asigur msuri de protecie a datelor care se refer la subieci
individuali - persoane juridice sau fizice - date obinute direct sau indirect, din surse administrative
sau din alte surse.
ARTICOLUL 50Garanii speciale
(1) Conveniile, contractele sau orice alte aranjamente de creditare ncheiate de Banca Naional a
Romniei constituie titluri executorii, n caz de neplat, pentru ntregul sold al creanei de pltit,
inclusiv dobnzile sau alte costuri aferente.
(2) Organele de executare competente execut creana Bncii Naionale a Romniei pe baza simplei
notificri din partea acesteia.
(3) n cazul n care debitorul nu i ndeplinete angajamentele asumate, Banca Naional a Romniei
este n drept s procedeze la recuperarea creanelor prin executarea garaniilor, astfel:
a) vnzarea total sau parial, pe contul debitorului, a titlurilor i efectelor care i-au fost date n
garanie, n termen de maximum 3 zile, dup o simpl somaie printr-un act extrajudiciar;
b) din venitul rezultat din vnzare se recupereaz creanele, avansurile, dobnzile i orice alte
cheltuieli efectuate de Banca Naional a Romniei, iar eventualul surplus rmas se remite
debitorului.
d) n cursul procedurilor civile sau comerciale legate de declanarea falimentului unei instituii de
credit sau a lichidrii acesteia ca urmare a retragerii autorizaiei de funcionare, cu excepia
informaiilor care se refer la terii implicai n aciuni de redresare a instituiei de credit respective.
(3) Persoanele abilitate s solicite i s primeasc informaii de natura secretului profesional n
domeniul activitii bancare sunt obligate s pstreze confidenialitatea acestora i le pot utiliza
numai n scopul pentru care le-au solicitat sau le-au fost furnizate, potrivit legii ori acordurilor
ncheiate, orice abatere fiind sancionat potrivit legii.
(4) n exercitarea atribuiilor sale n domeniul autorizrii, reglementrii i supravegherii prudeniale a
instituiilor de credit, Banca Naional a Romniei poate utiliza informaiile primite, de natura
secretului profesional, numai n urmtoarele situaii:
a) verificarea ndeplinirii condiiilor referitoare la constituirea instituiilor de credit;
b) supravegherea, la nivel individual i consolidat, a activitii instituiilor de credit, n special a
lichiditii, solvabilitii, expunerilor mari, procedurilor administrative i contabile i a mecanismelor
de control intern ale acestora;
c) aplicarea de sanciuni;
d) contestarea de ctre instituiile de credit a actelor administrative emise de Banca Naional a
Romniei;
e) derularea unor proceduri judiciare iniiate n baza art. 83 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea
bancar, cu modificrile i completrile ulterioare.
(5) Cnd informaiile provin dintr-un alt stat, acestea vor putea fi divulgate numai cu acordul expres
al autoritii care le-a furnizat i, dup caz, exclusiv n scopul pentru care s-a dat acest acord.
ARTICOLUL 53Indemnizaii
Membrii Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Romniei primesc indemnizaii.
ARTICOLUL 54Participaii de capital
Banca Naional a Romniei nu poate participa cu capital, direct sau indirect, la nici o societate
comercial sau regie autonom, cu excepia propriilor sale ntreprinderi de imprimare a biletelor de
banc i de batere a monedei i a altor societi care pot contribui la realizarea atribuiilor sale.
ARTICOLUL 55Proprieti imobiliare
Banca Naional a Romniei poate face investiii imobiliare numai pentru necesitile sale de
funcionare i pentru nevoile colective ale personalului, stabilite de consiliul su de administraie.
ARTICOLUL 56Comunicarea cu publicul
(1) Toate reglementrile emise de Banca Naional a Romniei se public n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I.
(2) Banca Naional a Romniei va deschide i va menine un registru public al reglementrilor sale,
publicate n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I.
(3) Obiectivul comunicrii este de a oferi publicului larg, mediului de afaceri intern i internaional,
instituiilor administraiei publice i comunitii academice, o imagine clar asupra politicilor i
msurilor adoptate de ctre Banca Naional a Romniei pentru ndeplinirea atribuiilor sale.
(4) Banca Naional a Romniei public periodic raportul anual, rapoarte privind balana de pli i
poziia investiional internaional a rii, raportul asupra inflaiei, buletine i comunicate de pres
privind evoluia monedei i a creditului, studii i alte materiale cuprinznd informaii destinate
publicitii.
ARTICOLUL 57Sanciuni
(1) Pentru nerespectarea prevederilor prezentei legi precum i a reglementrilor i hotrrilor
Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Romniei, n cazurile care nu cad sub incidena
Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancar, cu modificrile i completrile ulterioare, guvernatorul,
prim-viceguvernatorul i viceguvernatorii, n conformitate cu regulamentul intern aprobat de ctre
Consiliul de administraie al Bncii Naionale a Romniei, pot aplica urmtoarele sanciuni:
a) avertisment scris;
b) amend de la 5.000.000 lei la 50.000.000 lei; amenzile ncasate se fac venit la bugetul de stat;
c) suspendarea parial sau total, pe un termen de pn la 90 de zile, a autorizaiei acordate de
Banca Naional a Romniei;
d) retragerea autorizaiei acordate de Banca Naional a Romniei.
(2) Contestaiile pot fi formulate n termen de 15 zile de la data comunicrii sanciunii i se
soluioneaz de Consiliul de administraie al Bncii Naionale a Romniei, n maximum 30 de zile de la
primirea acestora.
(3) n termen de 15 zile de la comunicare, hotrrile Consiliului de administraie al Bncii Naionale a
Romniei pot fi contestate la Curtea de Apel Bucureti.
(4) n termenul prevzut la alin. (2), contestaiile pot fi formulate i direct la Curtea de Apel Bucureti.
ARTICOLUL 58Abrogri
5Pe data intrrii n vigoare a prezentei legi se abrog Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bncii
Naionale a Romniei, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 203 din 1 iunie 1998, cu
modificrile i completrile ulterioare.
ARTICOLUL 59Intrarea n vigoare
Prezenta lege intr n vigoare la 30 de zile de la publicarea n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I,
cu excepia dispoziiilor art. 36, 37, 39, 40, art. 42-44 i art. 46, care intr n vigoare la data de 1
ianuarie 2005.