Reguli Compensare SENT v11 20 Oct 2008

Reguli de sistem ale SENT, versiunea 11
Reguli de sistem ale

SENT
Eviden versiuni:
N u mr
ver s i u ne
Mo d i f icr i
Ver si u n ea 4
Ver si u n ea a f er e n t la
in tr ar ea n f u nc i u n e
a s i ste mu l u i S E NT
Ap r o b at
1 . Co n si li u l d e Ad mi n i str a ie
al ST FD T R ANS F ON D
S. A. d i n d at a d e 1 8 ap r i l ie
2005
Dat a
in tr r ii n
vi g o ar e
1 3 mai 2 0 0 5
2 . Au to r iza i e B N R nr .
I I I /1 /2 5 7 0 /0 5 .0 5 .2 0 0 5
Ver si u n ea 5
Mo d i f icar e
co mi sio a ne d e
p r o ce sar e o r d i ne d e
p lat
S. A. d i n d at a d e 7 i ul ie
2005
8 a u g us t
2005
2 . Av iz B N R nr .
I I I /1 / VD /4 0 4 4 /2 1 .0 7 .2 0 0 5
Ver si u n ea 6
Mo d i f icar e
co mi sio a ne d e
p r o ce sar e d eb i t
d ir ec t
S. A. d i n d at a d e 2 9 a u g u st
2005
1 o cto mb r ie
2005
2 . Av iz B N R, nr .
I I I /1 / DP /4 9 5 7 /1 6 .0 9 .2 0 0 5
Ver si u n ea 7
Ver si u n ea 8
Mo d i f icar e
co mi sio a ne d e
p lat i d eb i t d ir ect ;
in tr o d uc er e
co mi sio a ne d e
p r o ce sar e n si t ua i i
d e ur ge n
Mo d i f icar e
co mi sio a ne d e
S. A. d i n d at a d e 1 9 ia n u ar ie
2006
1 mar t ie
/1 ap r il ie
2 0 0 6 1)
I I I /1 /3 7 7 /2 3 .0 2 .2 0 0 6
S. A. d i n d at a d e 2 8 a u g u st
2006
1 o cto mb r ie
2006
I I I /1 /9 0 0 5 /1 /1 6 .0 9 .2 0 0 6
Ver si u n ea 9
Mo d i f icar e
co mi sio a ne d e
S. A. d i n d at a d e 1 8
d ece mb r ie 2 0 0 6
1 f eb r uar ie
2007
I I I /1 /7 7 /1 1 .0 1 .2 0 0 7
Ver si u n ea 1 0
Ver si u n ea 1 1
Co r e c ii, cl ar i f icr i,
r es tr uc t ur r i t e xt,
eli mi n ar e co n tr ac t
si t ua i i d e ur g e n i
in f o r ma i i
r ed u nd a nt e
Mi gr ar e i n s tr u me n te
d e d eb i t n s i ste mu l
SE NT , p r o iec t P AI D
07
S. A. d i n d at a d e 3 1 ia n u ar ie
2008
1 i ul ie 2 0 0 8
I I I /1 /2 5 5 4 /0 9 .0 6 .2 0 0 8
S. A. d i n d at a d e 1 0
sep te mb r ie 2 0 0 8
10
o cto mb r ie
2008
6 1 7 /F G/2 2 .0 9 .2 0 0 8
1)
La data de 1 martie 2005 au intrat n vigoare comisioanele de procesare pentru ordine de plat i debit direct,
iar la data de 1 aprilie 2006 au intrat n vigoare comisioanele de procesare n situaii de urgen.
Cuprins
1 Aspecte generale ...............................................................................................8
1.1
1.2
1.3
Casa de compensare automat SENT............................................................................8

Scopul Regulilor de sistem ............................................................................................8
Rolul STFD - TRANSFOND S.A. ................................................................................9
2 Criterii de acces i condiii de participare la sistemul SENT ......................9

2.1
2.2
Instituii eligibile............................................................................................................9
Condiii de participare ...................................................................................................9
2.2.1
Conturi .................................................................................................................9
2.2.2
Capacitate operaional.....................................................................................10
2.2.2.1 Echipamente i aplicaii informatice ........................................................................10
2.2.2.2 Echipamente informatice principale i de rezerv....................................................10
2.2.2.3 Cerine de personal ...................................................................................................10
2.3
Acceptarea prezentelor Reguli.....................................................................................11
2.4
nregistrarea unui participant i modificarea datelor referitoare la un participant ......11
2.5
Suspendarea i ncetarea participrii ...........................................................................11
2.5.1
Suspendarea participrii ...................................................................................11
2.5.2
ncetarea participrii la sistem..........................................................................13
3 Utilizatori ........................................................................................................14
3.1
3.2
3.3
3.4
3.5
3.6
Aspecte generale..........................................................................................................14
Administratori de securitate.........................................................................................15
nregistrarea utilizatorilor ............................................................................................15
Crearea i alocarea profilelor utilizatorilor..................................................................15
Modificarea datelor i profilului unui utilizator ..........................................................16
Blocarea, deblocarea i eliminarea unui utilizator......................................................16
4 Programul de operare....................................................................................16
5 Schema de garantare .....................................................................................17
5.1
5.2
Constituirea garaniilor ................................................................................................18
5.2.1
Garanii sub form de fonduri ..........................................................................18
5.2.2
5.3
Garanii sub form de instrumente financiare eligibile...................................18

Blocarea garaniilor .....................................................................................................18
5.3.1
Blocarea garaniilor sub form de fonduri.......................................................18
5.3.2
5.4
Blocarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile ...............18

Executarea garaniilor..................................................................................................19
5.4.1
Executarea garaniilor sub form de fonduri...................................................19
5.4.2
Executarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile...........19
5.5
Eliberarea garaniilor ...................................................................................................19
5.5.1
Eliberarea garaniilor sub form de fonduri....................................................19
5.5.2
Eliberarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile ............19
6 Procesarea instruciunilor de plat ..............................................................20

6.1
6.2
6.3
6.4
Tipuri de instruciuni procesate ...................................................................................20

Cerine generale privind fiierele cu instruciuni de plat i fiierele cu imagini .......20
Pregtirea fiierelor cu instruciuni de plat i imagini ...............................................20
Transmiterea i autorizarea fiierelor cu instruciuni de plat i imagini n SENT.....21
6.4.1
Procesarea controlat de utilizatorii participantului (procesare manual) ....21
6.4.2
Procesarea automat (STP) ..............................................................................21
6.4.3
Autorizarea fiierelor cu imagini ID transmise la SENT ................................22
6.4.4
6.5
Autorizarea fiierelor cu instruciuni de plat .................................................22

Ordine de plat de mic valoare (OPv) .......................................................................22
6.5.1
Limita valoric ...................................................................................................22
6.5.2
Data decontrii...................................................................................................22
6.5.3
Procesarea instruciunilor OPv.........................................................................23
6.5.3.1 Perioade de transmitere i acceptare la compensare a fiierelor cu OPv..................23
6.5.3.2 Validarea tehnic a fiierelor cu OPv .......................................................................23
6.5.3.3 Validarea fiierelor OPv cu limita de garantare .......................................................23
6.5.3.4 Actualizarea poziiei nete i a limitei de garantare...................................................24
6.5.3.5 Notificri privind fiierele de OPv ...........................................................................24
6.6
Instruciuni de DD .......................................................................................................24
6.6.1
Limit valoric ...................................................................................................24
6.6.2
Procesarea instruciunilor de DD .....................................................................24
6.6.2.1 Perioade de transmitere a fiierelor cu instruciunilor de DD ..................................24
6.6.2.2 Validarea tehnic a instruciunilor de DD ................................................................25
6.6.2.3 Notificri cu privire la fiierele DD..........................................................................25
6.6.2.4 Transmiterea fiierelor DD ctre participanii pltitori i perioada de ateptare a
refuzurilor. Valoarea rezidual ................................................................................................25
6.6.2.5 Procesarea DD la sfritul perioadei de ateptare a refuzurilor................................26
6.6.2.6 Procesarea DD n data decontrii T..........................................................................26
6.7
Instruciuni de transfer debit (ID)................................................................................26
6.7.1
Limit valoric ...................................................................................................26
6.7.2
Procesarea instruciunilor de transfer debit.....................................................26
6.7.2.1 Perioade de transmitere a fiierelor cu instruciunilor de transfer debit...................26
6.7.2.2 Validarea tehnic a instruciunilor de transfer debit.................................................27
6.7.2.3 Notificri cu privire la fiierele ID ...........................................................................27
6.7.2.4 Transmiterea fiierelor ID ctre participanii pltitori i perioada de ateptare a
refuzurilor. Refuzul tehnic. Valoarea rezidual.......................................................................27
6.7.2.5 Procesarea DD i ID la sfritul perioadei de ateptare a refuzurilor.......................29
6.7.2.6 Procesarea DD i ID n data decontrii T .................................................................29
6.8
Instruciunea de decontare pe baz net (IDN) ..........................................................30
7 Decontarea IDN i finalizarea sesiunii de compensare...............................30

7.1
Decontarea n sistemul ReGIS a instruciunilor de decontare pe baz net (IDN)
transmise de sistemul SENT.................................................................................................30
7.2
Finalizarea sesiunii de compensare .............................................................................31
8 Rapoarte..........................................................................................................31
8.1
8.2
8.3
Rapoarte standard ........................................................................................................31

Rapoarte speciale.........................................................................................................31
Furnizarea rapoartelor..................................................................................................32
9 Momentul de introducere n sistem a instruciunilor de plat i

irevocabilitatea acestora .....................................................................................32
9.1
9.2
9.3
9.4
9.5
9.6
Evoluia strii instruciunilor de plat .........................................................................32

Momentul prezentrii la plat a instruciunilor de transfer debit ................................32
Momentul intrrii n sistem .........................................................................................33
Irevocabilitate ..............................................................................................................33
Finalitate ......................................................................................................................33
Anularea/modificarea fiierelor cu instruciuni de plat .............................................33
10 Proceduri n cazul deschiderii procedurii de insolven asupra unui

participant............................................................................................................33
10.1
10.2
10.3
10.4
Principii generale.........................................................................................................33
Deschiderea unei proceduri de insolven pe parcursul zilei de operare.....................34
Deschiderea procedurii de insolven dup sfritul zilei de operare .........................34
Schimbarea codului BIC al unui participant................................................................34
11 Monitorizarea fluxului de pli i reconcilieri.............................................35

12 Situaii de urgen la nivelul participantului ..............................................35
12.1
12.2
Proceduri de asigurare a continuitii operaionale pentru participanii SENT...........35
13 Situaii de urgen la nivelul sistemului SENT ...........................................36

14 Comisionare ....................................................................................................37
14.1
14.2
14.3
Reguli de comisionare .................................................................................................37

Calculul i facturarea comisioanelor SENT ................................................................37
Plata comisioanelor......................................................................................................38
15 Cerine administrative i reguli financiare..................................................38

15.1
15.2
15.3
15.4
15.5
nregistrarea operaiunilor (Audit trails)......................................................................38

Cerine legate de raportare...........................................................................................38
Evaluare anual............................................................................................................38
Publicarea datelor ........................................................................................................39
Pstrarea i arhivarea documentelor ............................................................................39
16 Prevederi referitoare la securitate i confidenialitate ...............................39

16.1
16.2
Asigurarea securitii, integritii i confidenialitii datelor de ctre participani ....39

Transferul informaiilor ctre teri ...............................................................................40
17 Serviciul administrare participani (SAP)...................................................40

18 Notificri .........................................................................................................40
19 Obligaii i rspunderea participanilor i STFD - TRANSFOND S.A....40
19.1
Obligaiile i rspunderea participanilor ....................................................................40
19.1.1
Principii generale...............................................................................................40
19.1.2
Controlul utilizrii sistemului SENT ................................................................41
19.1.3
Conectarea participanilor la sistemul SENT...................................................41
19.1.4
Obligaii n cazul unor evenimente neprevzute ..............................................41
19.1.5
19.2
19.3
19.4
19.5
Corectarea unor pli eronate ...........................................................................41

Obligaiile i rspunderea STFD - TRANSFOND S.A...............................................42
Fora major.................................................................................................................43
Reclamaii i compensaii............................................................................................43
Sanciuni ......................................................................................................................43
20 Soluionarea litigiilor .....................................................................................44

20.1
20.2
Legislaia aplicabil.....................................................................................................44
Proceduri de conciliere i arbitraj ................................................................................44
21 Modificri ale Regulilor i instruciuni suplimentare ................................44

21.1
21.2
Modificri ale Regulilor ..............................................................................................44

Instruciuni suplimentare .............................................................................................45
ANEXE .................................................................................................................46
Anexa 1 - Glosar ..................................................................................................47
Anexa 2 Contract de participare la sistemul SENT......................................47
Anexa 3 Informaii privind participantul SENT ..........................................47
Anexa 4 Fia administratorului de securitate................................................47
Anexa 5 - Cerere de nregistrare/modificare a unui utilizator n sistemul
SENT.....................................................................................................................47
Anexa 6 - Consimmnt privind prelucrarea datelor cu caracter personal47
Anexa 7 - Cerere de nregistrare/modificare a unui profil de utilizator
SENT.....................................................................................................................47
Anexa 8 - Cerere de blocare/deblocare/eliminare a unui utilizator ...............47
Anexa 9 -Programul de operare al sistemului SENT ......................................47
Anexa 10 - Parametri ai sistemului SENT ........................................................47
Anexa 11 - Criterii de validare n sistemul SENT............................................47
Anexa 12 - Refuzuri.............................................................................................47
Refuzuri la plata instruciunilor de debitare direct ...............................................................47
Refuzuri ale instruciunilor de transfer debit ..........................................................................47
Anexa 13 Procedura de asigurare a continuitii operaionale pentru

participanii la sistemul SENT ...........................................................................47
Capitolul 1
Dispoziii generale.........................................................................................47
1.1. Scopul i obiectivele procedurii ..................................................................................47
1.2. Domeniu de aplicare ...................................................................................................47
1.3. Documente de referin ...............................................................................................47
1.4. Instrumente necesare...................................................................................................47
Capitolul 2
Descrierea activitilor..................................................................................47
Scenariul procedurii ...............................................................................................................47
Anexa A la Procedura de asigurare a continuitii operaionale pentru participanii la
sistemul SENT.........................................................................................................................47
Cerere introducere/aprobare fiiere n sistemul SENT n situaii de urgen .......................47

Anexa B la Procedura de asigurare a continuitii operaionale pentru participanii la
sistemul SENT.........................................................................................................................47
Cerere de extragere/remitere fiiere/copii fiiere/rapoarte din baza de date........................47
Anexa 14 - Comisioane........................................................................................47
Anexa 15 Formular de autoevaluare anual .................................................47
1
1.1
Aspecte generale
Casa de compensare automat SENT
SENT este un sistem electronic de compensare multilateral a plilor, care asigur schimbul de
instruciuni de plat ntre participani, calculeaz poziiile nete ale participanilor prin compensare
multilateral i iniiaz decontarea n sistemul ReGIS a unei instruciuni de decontare pe baz net
(IDN instruciune de plat pentru decontarea poziiilor nete).
De asemenea, sistemul SENT asigur informarea participanilor privind stadiul procesrii
instruciunilor transmise de participani i evoluia poziiilor nete ale acestora pe parcursul sesiunii de
compensare.
Pentru scopul prezentelor Reguli, toate cele mai sus menionate se numesc Servicii SENT.
Decontarea final (definitiv) a poziiilor nete rezultate n sistemul SENT la sfritul fiecrei
perioade de acceptare la compensare a fiierelor cu instruciuni de plat, se execut n sistemul
ReGIS prin nregistrri efectuate n conturile de decontare ale participanilor.
Sistemul SENT proceseaz ordine de plat de mic valoare (OPv) instruciuni de debitare direct
(DD) i instruciuni de transfer debit (ID)transmise de participani sub form de fiiere.
Instruciunile de transfer debit (cec, cambie i bilet la ordin) sunt transmise n sistemul SENT
mpreun cu imaginile instrumentelor de debit.
Instrumentele de debit care pot fi prezentate la plat prin trunchiere prin sistemul SENT sunt:
cecurile barate, cambiile acceptate i biletele la ordin, care au formatul stabilit prin Norma Tehnic
Nr 4/2008 privind cecul i Norma Tehnic nr 5/2008 privind cambia i biletul la ordin, emise de
Banca Naional a Romniei.
Participanii la sistemul SENT accept c prezentarea la plat prin trunchiere a unui instrument de
plat de debit, prin sistemul SENT, echivaleaz cu o prezentare la plat dac ndeplinete cerinele
legilor i regulamentelor aplicabile precum i cerinele din prezentele Reguli.
Instruciunile de plat transmise de participani sistemului SENT sunt iniiate de acetia n
executarea ordinelor primite de la clienii lor sau, n cazul plilor proprii, din iniiativa
participanilor.
Introducerea instruciunilor de plat n SENT se execut de ctre participani, pe proprie rspundere,
cu respectarea legilor i reglementrilor n vigoare n domeniul instrumentelor de plat fr numerar
i a prevederilor prezentelor Reguli.
Orice meniune referitoare la timp n prezentele Reguli, n Documentaie, rapoarte i orice alte
nregistrri aferente activitii sistemului SENT se refer la ora sistemului SENT.
1.2
Scopul Regulilor de sistem
n cuprinsul prezentului document, termenul Reguli are urmtoarea semnificaie: prevederile

prezentului document, inclusiv anexele la acesta, precum i documentaia furnizat de STFD TRANSFOND S.A. participanilor, cu toate modificrile i completrile ulterioare ale acestora. Prin
termenul Documentaie se va nelege totalitatea documentelor furnizate de administratorul de
sistem participanilor.
Prezentele Reguli stabilesc termenii i condiiile pentru participarea n sistemul SENT, drepturile,
obligaiile i rspunderile participanilor i ale STFD - TRANSFOND S.A. n legtur cu sistemul
SENT, procedurile de transmitere i compensare a instruciunilor de plat i iniiere a decontrii
IDN, procedurile care trebuie urmate n cazul unor evenimente neprevzute, precum i celelalte
condiii referitoare la funcionarea sistemului.
Regulile sunt aplicabile i opozabile tuturor participanilor la sistemul SENT i fac parte integrant
din Contractul de participare la sistem, ca anexa a acestuia.
Terminologia utilizat n prezentele Reguli este definit n Anexa nr. 1 la acestea.

1.3
Rolul STFD - TRANSFOND S.A.
STFD - TRANSFOND S.A. este administratorul de sistem, operatorul tehnic al sistemului SENT i
deine n proprietate infrastructura sistemului.
n calitate de administrator al sistemului, STFD - TRANSFOND S.A. gestioneaz i controleaz
funcionarea sistemului SENT, autorizeaz participarea la SENT, emite i actualizeaz Regulile i
Documentaia aferent, stabilete procedurile sistemului SENT i standardele tehnice i de securitate
utilizabile n sistemul SENT.
STFD - TRANSFOND S.A. urmrete respectarea prezentelor Reguli de ctre participani i poate
aplica sanciuni n cazul nclcrii lor, conform articolului 19.5.
STFD - TRANSFOND S.A., n calitate de operator tehnic, administreaz funcionarea zilnic a
infrastructurii sistemului i este responsabil pentru securitatea datelor din sistem, aplicaiile
informatice i infrastructura sistemului, inclusiv administrarea aplicrii soluiilor de rezerv pentru
asigurarea continuitii activitii (backup, business continuity) i a celor de recuperare n caz de
dezastru.
STFD - TRANSFOND S.A. poate s delege unor tere pri o parte a activitilor operaionale,
precum furnizarea serviciilor de comunicaii de date. Aceast delegare nu va afecta responsabilitatea
STFD - TRANSFOND S.A. fa de participani n ceea ce privete activitile respective.
n nici o situaie STFD - TRANSFOND S.A. nu are calitatea de mandatar al unui participant.
2
Criterii de acces i condiii de participare la sistemul SENT
Pentru a participa la sistemul SENT, instituia solicitant trebuie s fie instituie eligibil, s
ndeplineasc condiiile de participare la sistemul SENT i s ncheie Contractul de participare la
sistemul SENT.
2.1
Instituii eligibile
n conformitate cu legislaia care reglementeaz desfurarea activitii bancare n Romnia, la

sistemul SENT pot participa:
a) instituii de credit din Spaiul Economic European, inclusiv cnd acestea acioneaz printr-o
sucursal nfiinat n Spaiul Economic European;
b) instituii de credit din afara Spaiului Economic European, cu condiia ca acestea s
acioneze printr-o sucursal nfiinat n Spaiul Economic European;
c) Banca Naional a Romniei;
d) Trezoreria Statului.
2.2
Condiii de participare
2.2.1
Conturi
Pentru a fi participant n sistemul SENT, STFD - TRANSFOND S.A. trebuie s fie notificat de
Banca Naional a Romniei c instituia de credit solicitant ndeplinete condiiile de participare n
sistemul ReGIS, inclusiv data la care contul de decontare al acesteia urmeaz s devin operaional.
Odat cu nregistrarea unui participant n sistemul SENT, pe numele respectivului participant STFDTRANSFOND S.A..deschide n mod automat n sistem un cont tehnic de compensare, utilizat pentru
calculul poziiei nete multilaterale a participantului respectiv n fiecare sesiune de compensare.
2.2.2
Capacitate operaional
Instituiile eligibile pot participa n sistemul SENT dac ndeplinesc cerinele prevzute n
documentul Cerine pentru certificarea tehnic a participanilor la Sistemul Electronic de Pli i n
prezentele Reguli.
nainte de a se conecta la mediul de producie al sistemului SENT, instituia n cauz trebuie s
solicite n scris i s obin certificarea STFD - TRANSFOND S.A. conform documentului Cerine
pentru certificarea tehnic a participanilor la Sistemul Electronic de Pli i s participe la
cursurile/atestrile i testele organizate de administratorul de sistem.
2.2.2.1
Echipamente i aplicaii informatice
Pentru utilizarea serviciilor SENT participantul va instala, configura i utiliza numai echipamente i
aplicaii informatice n conformitate cu cerinele prevzute n documentul Configurarea staiei de
lucru SEP i n Manualul de utilizare SENT pentru participani. Acest cerin trebuie ndeplinit
n orice moment pe ntreaga durat a participrii la sistemul SENT.
Administratorul de sistem nu rspunde pentru cheltuielile suportate de participani n vederea
asigurrii capacitii operaionale pentru participarea la sistemul SENT.
STFD - TRANSFOND S.A. nu are obligaia de a furniza participanilor echipamente (hardware) sau
sisteme informatice (software) de operare care s permit acestora utilizarea serviciilor SENT i nici
dispozitivul de creare a semnturii electronice prevzut n documentul Cerine pentru certificarea
tehnic a participanilor la Sistemul Electronic de Pli.
2.2.2.2
Echipamente informatice principale i de rezerv
Toi participanii se vor conecta la sistemul SENT central al STFD - TRANSFOND S.A. prin
intermediul reelei de comunicaii virtuale private TFDNet (VPN), utiliznd echipamentele aflate la
punctul principal de conectare la sistemul SENT sau, n situaiile n care conexiunea de la punctul
principal de conectare la SENT nu este posibil, prin echipamentele aflate la punctul de conectare
secundar, dac acesta exist.
Participanii se vor conecta fie de la punctul de conectare principal fie de la cel secundar, dup caz.
Conexiunea principal va fi realizat de la un punct unic din reeaua teritorial a participantului (de
exemplu, sediul central).
Informaiile referitoare la interfaa cu sistemul SENT prin reeaua TFDNet sunt precizate n
documentul Document tehnic pentru participanii la Sistemul Electronic de Pli din Romnia.
Fiecare participant trebuie s respecte prevederile coninute n aceast documentaie, iar interfaa sa
cu SENT trebuie s funcioneze n concordan cu acestea.
Interfeele informatice pot fi utilizate numai dac au fost certificate de ctre STFD - TRANSFOND
S.A. conform documentului Cerine pentru certificarea tehnic a participanilor la Sistemul
Electronic de Pli.
Participanii trebuie s acceseze sistemul SENT central numai prin intermediul aplicaiei dedicate,
instalate pe staiile de lucru proprii respectiv, n situaii de urgen, staiile de lucru puse la dispoziie
de un alt participant.
Pentru asigurarea continuitii operaionale n situaii de urgen i recuperarea n caz de dezastru va
fi aplicat Procedura de asigurare a continuitii operaionale pentru participanii SENT, respectiv
Anexa 13 la prezentele Reguli.
2.2.2.3
Cerine de personal
Numrul minim de utilizatori necesar pentru nregistrarea ca participant la sistemul SENT este
precizat n documentul Cerine pentru certificarea tehnic a participanilor la Sistemul Electronic de
Pli. Cerinele privind utilizatorii SENT sunt prevzute n Seciunea nr. 3 a prezentelor Reguli.
10
2.3
Acceptarea prezentelor Reguli
Acceptarea prezentelor Reguli de ctre fiecare instituie solicitant se realizeaz prin transmiterea de
ctre aceasta la STFD - TRANSFOND S.A. a Contractului de participare la sistemul SENT, n 2
exemplare, semnat de ctre persoanele mputernicite s reprezinte instituia solicitant.
Formularul Contractului de participare este prezentat n Anexa nr. 2 la prezentele Reguli.
STFD - TRANSFOND S.A. va remite participantului respectiv un exemplar semnat al Contractului
de participare la sistemul SENT.
2.4
nregistrarea unui participant i modificarea datelor referitoare la un participant
STFD - TRANSFOND S.A. introduce sau modific datele de nregistrare ale unui participant n
sistemul SENT pe baza informaiilor furnizate de acesta prin formularul Informaii privind
participantul la SENT, prevzut n Anexa nr. 3 la prezentele Reguli. Acest document va fi remis cu
minim 5 zile de operare nainte de data la care se solicit introducerea/modificarea respectivelor
informaii.
Fiecare participant va meniona n Anexa nr. 3 la prezentele Reguli - Informaii privind
participantul SENT instruciunile de plat pe care solicit s le poat utiliza n cadrul sistemului.
Renunarea de ctre un participant la utilizarea instruciunilor de debitare direct i/sau la utilizarea
instruciunilor de transfer debit n sistemul SENT poate fi realizat prin transmiterea formularului din
Anexa nr. 3 la prezentele Reguli- Informaii privind participantul SENT actualizat, cu 10 de zile
de operare nainte ca renunarea s fie aplicat, astfel nct s nu fie afectat finalizarea decontrii
instruciunilor deja nregistrate n sistemul SENT pentru participantul respectiv. Administratorul de
sistem va notifica imediat toi participanii referitor la aceast modificare.
Dreptul unui participant de a iniia/recepiona un anumit tip de instruciuni de plat prin sistemul
SENT poate fi ridicat de STFD - TRANSFOND S.A. la cererea Bncii Naionale a Romniei sau din
proprie iniiativ, conform prevederilor prezentelor Reguli.
n caz de fuziune, divizare sau modificare a codului BIC, participantul/participanii trebuie s
notifice n scris STFD - TRANSFOND S.A. cu cel puin 15 zile de operare nainte ca aceasta s
devin efectiv i, dup caz, s ncheie un nou Contract de participare la sistem.
STFD - TRANSFOND S.A. poate solicita autoritii de supraveghere competente informaiile mai
sus menionate privind participantul i modificrile survenite n situaia acestuia, n condiiile
respectrii caracterului confidenial al informaiilor.
2.5
Suspendarea i ncetarea participrii
2.5.1
Suspendarea participrii
Suspendarea participrii poate fi realizat de ctre STFD - TRANSFOND S.A., prin blocare total2
i/sau dezactivare3, cu notificarea participantului, pe perioade precizate expres sau pn la
remedierea deficienelor constatate.
STFD - TRANSFOND S.A. va suspenda un participant la sistemul SENT n urmtoarele cazuri:
(a) autoritatea de supraveghere competent solicit aceast suspendare sau la ridicarea
autorizaiei de funcionare a participantului respectiv de ctre autoritatea de supraveghere
competent;
n cazul blocrii totale a unui participant la sistem, utilizatorii acestiua au acces la sistem, dar sistemul
invalideaz orice instruciune iniiat de acetia i orice instruciune destinat participantului; a se vedea i
Anexa 1, Glosar.
3
n cazul dezactivrii unui participant la sistem, utilizatorii acestuia nu mai au acces la sistem, ci doar la mailul securizat.
11
(b) la blocarea contului de decontare al participantului n sistemul ReGIS sau la suspendarea

participantului n sistemul ReGIS;
(c) la cererea participantului;
STFD - TRANSFOND S.A. poate suspenda un participant la sistemul SENT n urmtoarele cazuri:
(a) n situaia n care participantul nu mai ndeplinete una sau mai multe dintre condiiile de
participare stabilite de prezentele Reguli;
(b) se produce un eveniment neprevzut care afecteaz, sau poate afecta, capacitatea
participantului de a participa, n condiii normale, la transmiterea i recepionarea de
instruciuni de plat i la accesarea aplicaiei SENT. n aceast situaie, suspendarea are loc
numai pe perioada desfurrii respectivului eveniment, precum i pe orice perioad
ulterioar necesar restabilirii capacitii participantului de a participa;
(c) la primirea unei ntiinri oficiale la STFD - TRANSFOND S.A. referitoare la deschiderea
unei proceduri de insolven sau a unei proceduri de insolven, dup caz, privind
participantul respectiv sau acionarii si, aceasta nedeterminnd ncetarea participrii la
sistem conform seciunii 2.5.2 alineatul 1 lit. b din prezentele Reguli, pn la data la care
hotrrea de deschidere a procedurii de insolven devine definitiv i irevocabil;
(d) participantul nu i ndeplinete obligaiile prevzute de prezentele Reguli i nici nu
remediaz situaia n cauz n termenul stabilit i comunicat, conform prezentei seciuni.
n funcie de momentul din ziua de operare n care se decide suspendarea unui participant la sistemul
SENT, aceasta se aplic dup cum urmeaz:
1. este blocat total contul tehnic de compensare al participantului, astfel nct s fie decontat IDN
aferent instruciunilor de plat deja acceptate la compensare pentru participantul respectiv
nainte de momentul suspendrii acestuia;
2. toi utilizatorii participantului suspendat sunt blocai;
3. participantul este dezactivat la sfritul zilei de operare, ulterior decontrii respectivei IDN i
generrii rapoartelor aferente zilei de operare curente, dar nu mai trziu de momentul deschiderii
zilei de operare urmtoare.
Numai STFD - TRANSFOND S.A. poate decide cu privire la orice termen de remediere sau
perioad de graie nainte de aplicarea suspendrii, innd seama de situaia specific n care se afl
participantul respectiv i va comunica imediat, n scris, participantului termenul respectiv.
Un participant suspendat conform prevederilor acestei seciuni are dreptul de a consulta datele
proprii nregistrate n sistemul SENT adresnd o solicitare n acest sens ctre STFD - TRANSFOND
S.A. Solicitarea i furnizarea acestor date de ctre STFD - TRANSFOND S.A. au loc n afara
aplicaiei SENT.
Un participant suspendat nu este scutit de ndeplinirea obligaiilor sale prevzute n cadrul
prezentelor Reguli rezultate din participarea sa la sistem pn n momentul suspendrii.
Din momentul n care, conform deciziei STFD - TRANSFOND S.A., suspendarea intr n vigoare i
pn la momentul reactivrii participantului orice instruciune de plat transmis de respectivul
participant sau destinat acestuia nu mai este acceptat de sistem.
STFD - TRANSFOND S.A. va notifica imediat toi participanii i Banca Naional a Romniei cu
privire la orice suspendare sau reactivare a oricrui participant, precum i momentul de la care
aceasta se aplic.
Numai STFD - TRANSFOND S.A. poate reactiva un participant suspendat n sistemul SENT i
aceasta numai la ncetarea cauzelor care au determinat suspendarea.
12
Dac suspendarea este aplicat n timpul derulrii unei sesiuni de compensare, prin blocarea total a
contului tehnic, poziia net a participantului respectiv, nregistrat n SENT n momentul
suspendrii va fi decontat n sistemul ReGIS, conform Regulilor de sistem ale SENT i ReGIS.
2.5.2
ncetarea participrii la sistem
Calitatea de participant la sistemul SENT nceteaz, cu notificarea participantului n cauz, n

momentul n care participantul este radiat de ctre STFD - TRANSFOND S.A. din lista
participanilor SENT, n urmtoarele situaii:
(a) participantul renun la aceast calitate;
(b) hotrrea judectoreasc de deschidere a procedurii de insolven mpotriva unui participant
instituie de credit, persoan juridic romn, este definitiv i irevocabil
(c) cnd s-a deschis o procedur de lichidare cu privire la un participant, persoan juridic
strin, procedur iniiat i controlat de autoritile administrative sau judiciare, inclusiv n
cazul n care procedura se ncheie printr-un concordat sau o msur similar;
(d) la retragerea autorizaiei de funcionare de ctre autoritatea de supraveghere competent n
alte cazuri dect cele prevzute la lit. b) i c)
(e) ca urmare a deciziei STFD - TRANSFOND S.A. cu privire la ncetarea participrii conform
prevederilor prezentelor Reguli.
Administratorul de sistem decide, cu respectarea prezentelor Reguli, cu privire la momentul de la
care se aplic ncetarea participrii, innd seama de situaia specific n care se afl participantul
respectiv.
O instituie care renun la participarea la SENT trebuie s transmit STFD - TRANSFOND S.A. o
notificare scris preciznd data solicitat pentru ncetarea participrii. Aceast notificare trebuie s
fie recepionat de STFD - TRANSFOND S.A. cu cel puin 10 zile de operare nainte de data la care
participantul solicit ncetarea participrii la sistem. Notificarea este irevocabil din momentul
recepionrii ei de ctre STFD - TRANSFOND S.A..
n situaia prevzut la alin. 1, lit. e), administratorul de sistem va retrage calitatea de participant
printr-o notificare scris transmis participantului n cauz, cu efect imediat, dac nu se prevede
altfel, dac sunt ndeplinite condiiile urmtoare, fr a mai fi necesare alte formaliti sau intervenia
unei instane judectoreti:
(a) a avut loc suspendarea participrii i cauzele care au determinat suspendarea nu au fost
remediate n termenul stabilit de administratorul de sistem;
(b) administratorul de sistem a consultat autoritatea de supraveghere competent cu privire la
excluderea participantului respectiv din sistemul SENT, n cazul n care participantul este
subiect al supravegherii prudeniale;
(c) administratorul de sistem a acordat participantului respectiv posibilitatea de a da explicaii
cu privire la situaia n care se afl.
ncetarea participrii la sistemul SENT nu va afecta drepturile i obligaiile nscute n temeiul
prevederilor prezentelor Reguli, anterior ncetrii calitii de participant ori ca rezultat al acestei
ncetri.
STFD - TRANSFOND S.A. va notifica imediat toi ceilali participani i Banca Naional a
Romniei, cu privire la ncetarea participrii unei instituii la sistemul SENT.
Din momentul ncetrii participrii la sistemul SENT, instituia n cauz nu mai are dreptul s
iniieze instruciuni de plat n cadrul sistemului SENT. Din acest moment toate instruciunile de
plat n care participantul exclus se afl fie n poziie de iniiator fie n poziie de destinatar sunt
respinse n conformitate cu prezentele Reguli.
13
O instituie care i pierde calitatea de participant nu are dreptul la rambursri totale sau pariale ale
comisioanelor de intrare n sistem, de operare sau ale oricror alte comisioane pe care le-a achitat,
dar administratorul de sistem va reine, nainte de nchiderea contului tehnic, toate comisioanele
datorate de respectivul participant, prin intermediul sistemului ReGIS .
Utilizatori
3.1
Aspecte generale
Accesul la sistemul SENT este permis numai utilizatorilor, persoane autorizate de participant sau de
administratorul de sistem sa utilizeze facilitile sistemului.
O persoan este utilizator SENT dac:
a) a fost certificat de ctre STFD - TRANSFOND S.A ca utilizator SENT, n urma promovrii
unui examen de atestare organizat de STFD-TRANSFOND S.A., conform documentului
Cerine pentru certificarea tehnic a Participanilor la Sistemul Electronic de Pli.
Administratorul de sistem organizeaz de 2 ori pe an, contra cost, sesiuni ordinare de instruire i
atestare a viitorilor operatori SENT sau, la solicitarea participanilor, sesiuni extraordinare.
Participarea viitorilor utilizatori la cursurile de instruire i atestare pentru participanii noi se poate
face:
-
pentru instituiile de credit persoane juridice romne i din state tere, din data obinerii
autorizaiei de funcionare emise de Banca Naional a Romaniei, n condiiile Legii
227/2007 pentru aprobarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind
instituiile de credit i adecvarea capitalului, cu modificrile ulterioare;
pentru instituiile de credit din state membre, dup confirmarea de ctre Banca Naional a
Romniei a recepionrii comunicrii de la autoritatea competent din statul membru de
origine privind nfiinarea unei sucursale n Romania, n condiiile Legii 227/2007 pentru
aprobarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i
adecvarea capitalului, cu modificrile ulterioare.
b) a obinut dispozitivul securizat de creare a semnturii electronice de la un furnizor de servicii

de certificare care furnizeaz servicii de semntur electronic n cadrul SEP;
c) a fost nregistrat n lista de utilizatori SENT de ctre STFD - TRANSFOND S.A. i
d) are un cont de utilizator, nume de utilizator, un profil de utilizator, o adres de e-mail
securizat i parolele aferente alocate de ctre STFD - TRANSFOND S.A..
Pentru utilizatorii pentru care se solicit alocarea unui profil minimal care le confer n sistemul
SENT numai drepturi de vizualizare nu este necesar ndeplinirea condiiei prevzute lit. a) n
alineatul precedent.
La solicitarea participantului STFD - TRANSFOND S.A. poate de asemenea nregistra ca utilizatori
ai acestuia unul sau mai muli dintre utilizatorii SENT angajai ai STFD - TRANSFOND S.A pentru
a aciona n numele participantului n situaiile prevzute n Procedura de asigurare a continuitii
operaionale pentru participanii SENT Anexa nr. 13 din prezentele Reguli.
Rspunderea pentru aciunile tuturor utilizatorilor unui participant n raport cu sistemul SENT revine
exclusiv participantului n numele i pe contul cruia acetia acioneaz.
n condiiile n care metodele de autentificare i securitate aferente sistemului sunt respectate, STFD
- TRANSFOND S.A. nu are nici o alt obligaie de a verifica identitatea sau drepturile persoanei
utilizator SENT, acestea fiind obligaiile participantului.
14
3.2
Administratori de securitate
Fiecare participant trebuie s desemneze cel puin doi administratori de securitate, responsabili
pentru relaia participantului cu sistemul SENT.
Datele de identificare ale persoanelor desemnate ca administratori de securitate, mpreun cu
specimenele de semnturi ale acestora i amprenta tampilei atribuit administratorilor de securitate,
vor fi aduse la cunotina STFD - TRANSFOND S.A. n scris, prin transmiterea formularului din
Anexa nr. 4 la prezentele Reguli Fia administratorului de securitate completat corespunztor,
semnat de doi reprezentani ai participantului, odat cu transmiterea Contractului de participare la
sistemul SENT.
Administratorul de securitate este persoana mputernicit de conducerea instituiei participante s
solicite administratorului de sistem, pentru participantul respectiv, oricare din urmtoarele:
a) nregistrarea utilizatorilor;
b) crearea, modificarea i alocarea profilelor utilizatorilor;
c) blocarea, deblocarea i eliminarea utilizatorilor din sistem;
De asemenea, administratorul de securitate are obligaia:
a) actualizrii/revizuirii periodice a propriilor utilizatori, la cererea STFD - TRANSFOND
S.A.;
b) gestionrii emiterii/revocrii cerificatelor digitale pe numele angajailor participantului i
meninerii evidenei acestora, coform propriilor proceduri.
STFD - TRANSFOND S.A. menine evidena tuturor administratorilor de securitate desemnai de
participanii la SENT.
3.3
nregistrarea utilizatorilor
Participantul solicit nregistrarea unui nou utilizator SENT prin transmiterea la STFD TRANSFOND S.A., n scris, a urmtoarelor formulare, dup caz:
a) Cerere de nregistrare/modificare a unui utilizator n sistemul SENT, Anexa nr. 5 la
prezentele Reguli;
b) Consimmntul privind prelucrarea datelor cu caracter personal, Anexa nr. 6 la
prezentele Reguli;
c) Cerere de nregistrare/modificare a unui profil de utilizator SENT, Anexa nr. 7 la
prezentele Reguli, n cazul n care se solicit un profil nou;
Cererile menionate n alineatul precedent trebuie transmise la STFD - TRANSFOND S.A cu cel
puin 5 zile de operare nainte de data la care participantul dorete ca utilizatorul respectiv s
utilizeze facilitile sistemului SENT.
Pe baza acestor cereri, pentru persoanele care ndeplinesc cerinele pentru a fi utilizatori SENT
precizate n prezentele Reguli, STFD - TRANSFOND S.A. va proceda la:
a) alocarea unui cont de utilizator cu un nume de utilizator, a unei adrese de e-mail securizat i
a parolelor de acces aferente pentru fiecare persoan care nu este nregistrat ca utilizator
SEP;
b) nregistrarea persoanei menionate n cerere n lista de utilizatori ai sistemului SENT;
c) crearea i alocarea profilului de utilizator SENT, dup caz.
3.4
Crearea i alocarea profilelor utilizatorilor
STFD - TRANSFOND S.A. creeaz i aloc profilele de utilizator SENT la cererea participantului,
n limita profilului standard pentru participani. Administratorii de securitate pot solicita STFD -
15
TRANSFOND S.A. prin Cererea de nregistrare/modificare a unui profil de utilizator SENT,

Anexa nr. 7 la prezentele Reguli, definirea de profile de utilizator SENT. Acelai profil poate fi
alocat mai multor utilizatori ai participantului.
3.5
Modificarea datelor i profilului unui utilizator
Numai STFD - TRANSFOND S.A. poate opera modificri n datele de identificare i profilul unui
utilizator SENT, la solicitarea participantului, pe baza informaiilor dintr-un nou formular Cererea
de nregistrare/modificare a unui profil de utilizator SENT i/sau Cerere de nregistrare/modificare
a unui utilizator n sistemul SENT, dup caz, transmis n scris de participant conform prevederilor
de la punctul 3.3 de mai sus.
STFD - TRANSFOND S.A. efectueaz modificrile solicitate imediat dup primirea solicitrii sau la
data precizat n aceste documente.
3.6
Blocarea, deblocarea i eliminarea unui utilizator
Blocarea, deblocarea i eliminarea unui utilizator SENT se fac numai de ctre STFD TRANSFOND S.A., astfel:
a) la solicitarea participantului, pe baza formularului Cerere de blocare/deblocare/eliminare a
unui utilizator, prevzut n Anexa nr. 8 la prezentele Reguli, transmis de administratorii de
securitate ai participantului, conform prevederilor de la punctul 3.3 de mai sus.
STFD - TRANSFOND S.A. opereaz blocarea, deblocarea sau eliminarea unui utilizator la data
solicitat de ctre participant n cerere sau, n cazul n care nu este precizat o astfel de dat, imediat
ce este posibil;
b) la iniiativa STFD - TRANSFOND S.A.. n situaia n care un utilizator folosete n mod
abuziv facilitile sistemului, afectnd performanele acestuia, la detectarea de ctre STFD TRANSFOND S.A. a unor ncercri de acces neautorizat ale utilizatorului sau n cazul n care
utilizatorii nu mai au certificate digitale active de cel puin 6 luni, STFD - TRANSFOND S.A. poate
bloca sau exclude direct utilizatorul din sistemul SENT, cu notificarea prealabil a participantului
respectiv;
c) n situaia n care calitatea de participant nceteaz, STFD-TRANSFOND S.A. efectueaz
eliminarea utilizatorilor respectivului participant.
4
Programul de operare
Sistemul SENT opereaz zilnic, cu excepia zilelor de repaus sptmnal i a zilelor de srbtori
legale i religioase recunoscute n Romnia, similar cu sitemul ReGIS.
Orice modificare a calendarului va fi comunicat n prealabil participanilor de ctre administratorul
de sistem.
Orarul sistemului SENT este prezentat n Anexa nr. 9 la prezentele Reguli Programul de operare
al sistemului SENT i este disponibil direct (on-line) prin meniul aplicaiei SENT. Orice modificare
a orarului va fi notificat imediat tuturor participanilor de ctre administratorul de sistem.
Numrul sesiunilor de compensare, respectiv numrul ferestrelor ID, pentru o zi de operare este
precizat n Parametri ai sistemului SENT - Anexa nr. 10 la prezentele Reguli.
Modificarea numrului sesiunilor de compensare, respectiv numrul ferestrelor ID, poate fi fcut
de STFD - TRANSFOND S.A. la cel puin 30 zile calendaristice de la comunicarea deciziei de
modificare ctre participani sau imediat n situaii excepionale, cu notificarea corespunztoare a
tuturor participanilor.
O sesiune de compensare nu poate ncepe nainte de finalizarea sesiunii precedente.
n cazul n care finalizarea decontrii IDN n sistemul ReGIS sau recepionarea valorii garaniilor de
la sistemul ReGIS i/sau SaFIR este amnat, STFD - TRANSFOND S.A. poate modifica orarul
16
zilei de operare curente cu notificarea imediat a tuturor participanilor.

n cazul n care ReGIS i/sau SaFIR nu sunt disponibile participanilor n perioada de constituirea de
garanii, i participanii nu pot constitui garanii n aceste sisteme, STFD-TRANSFOND S.A. poate
stabili momentul sfritul perioadei de constituire a garaniilor la cel puin 15 minute din
momentul la care sistemul ReGIS i/sau SaFIR au devenit disponibile pentru constituire de garanii
i va notifica acest lucru participanilor.
n cazul n care, nainte de nceperea perioadei de acceptare a fiierelor la compensare aferente unei
sesiuni, se determin de ctre STFD - TRANSFOND S.A. c IDN aferent unei sesiuni de
compensare nu poate fi transmis de sistemul SENT ctre sistemul ReGIS nainte de momentul
limit iniial din sistemul ReGIS, sesiunea respectiv i eventualele sesiuni de compensare ulterioare,
dup caz, nu se vor mai desfura, orarul SENT fiind ajustat corespunztor, cu notificarea
participanilor.
5
5.1
Schema de garantare
Aspecte generale
Prin schema de garantare se asigur ca poziia net multilateral debitoare a oricrui participant s fie
n orice moment acoperit de plafonul de garantare constituit de respectivul participant.
Plafonul de garantare se calculeaz n SENT, pe baza datelor comunicate de sistemele ReGIS i
SaFIR, ca sum a valorii a dou tipuri de garanii:
a) sub form de fonduri blocate n rezerva SENT din sistemul ReGIS i/sau
b) sub form de instrumente financiare eligibile n sistemul SaFIR.
Sistemele SaFIR i ReGIS comunic aceste valori pentru fiecare sesiune, ca rspuns la solicitarea
SENT.
Garaniile se constituie la dispoziia Bncii Naionale a Romniei n calitate de agent de decontare,
de ctre fiecare participant, i pot fi executate i utilizate numai pentru asigurarea decontrii poziiei
nete debitoare proprii calculate n sesiunea de compensare n sistemul SENT, n condiiile n care
sumele disponibile n contul de decontare din ReGIS sunt insuficiente.
Constituirea garaniilor se realizeaz conform orarului sistemului SENT. Pentru fiecare sesiune de
compensare SENT sunt luate n considerare numai garaniile existente la sfritul perioadei de
constituire a garaniilor din sesiunea respectiv, moment n care sistemul SENT transmite ctre
ReGIS i SaFIR mesajele de solicitare a informaiilor cu privire la valoarea garaniilor. Creterea
garaniilor efectuat ulterior acestui moment nu este luat n considerare de SENT la calculul
plafonului de garantare pentru respectiva sesiune de compensare.
Administratorul sistemului SENT nu este responsabil pentru eventualele prejudicii cauzate de
recepionarea de la sistemele ReGIS sau SaFIR de informaii eronate referitoare la valoarea
garaniilor.
SENT pune la dispoziia fiecrui participant informaia privind propriul plafon de garantare imediat
ce aceasta este disponibil n sistemul SENT, nainte de nceperea perioadei de acceptare la
compensare a fiierelor din fiecare sesiune de compensare.
Pentru fiecare sesiune de compensare, nu este permis eliberarea sau diminuarea garaniilor n
intervalul dintre sfritul perioadei de constituire a garaniilor i finalizarea decontrii IDN.
Administratorul de sistem poate stabili pentru fiecare participant un plafon minim de garantare
pentru fiecare sesiune de compensare, n urmtoarele situaii:
a) n aplicarea unei prevederi legale n vigoare;
b) la solicitarea Bncii Naionale a Romniei, n calitate de autoritate de supraveghere i
autorizare;
17
c) pentru asigurarea compensrii instruciunilor de transfer debit i a celor de debitare

direct n data decontrii interbancare a acestora;
d) n scopul asigurrii fluiditii transferurilor de fonduri aferent instruciunilor de plat
compensate, pe parcursul zilei de operare.
Valoarea stabilit pentru plafonul minim de garantare al unui participant este pus la dispoziia
acestuia prin facilitile meniului aplicaiei SENT.
Garaniile financiare constituite la dispoziia Bncii Naionale a Romniei sub form de fonduri n
rezervele SENT din sistemul ReGIS, precum i sub form de instrumente financiare eligibile n
sistemul SaFIR pentru a garanta ndeplinirea obligaiilor care decurg din participarea la sistemul
SENT se supun prevederilor Legii nr. 222/2004 pentru aprobarea Ordonanei Guvernului nr. 9/2004
privind unele contracte de garanie financiar i Legii nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al
decontrii n sistemele de pli i n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare.
5.2
Constituirea garaniilor
5.2.1
Garanii sub form de fonduri
Constituirea de garanii sub form de fonduri n rezerva SENT din sistemul ReGIS se realizeaz prin
intermediul utilizatorilor din sistemul ReGIS ai participantului respectiv, conform Regulilor i
procedurilor sistemului respectiv.
Pentru prima sesiune de compensare din cadrul zilei de operare, constituirea garaniilor poate ncepe
n sistemul ReGIS imediat ce sistemul este disponibil (deschis) pentru astfel de operaiuni.
Pentru urmtoarele sesiuni SENT din cursul zilei de operare, constituirea garaniilor ncepe dup
decontarea IDN aferente sesiunii precedente (dup ce a avut loc eliberarea garaniilor constituite
pentru sesiunea precedent).
5.2.2
Garanii sub form de instrumente financiare eligibile
Constituirea de garanii sub form de instrumente financiare eligibile se realizeaz prin intermediul
utilizatorilor din sistemul SaFIR ai participantului, conform Regulilor i procedurilor sistemului
respectiv.
5.3
Blocarea garaniilor
La sfritul etapei de constituire a garaniilor din cadrul fiecrei sesiuni de compensare, sistemul
SENT solicit sistemului ReGIS i sistemului SaFIR s blocheze garaniile i s comunice SENT
valoarea garaniilor constituite de ctre fiecare participant.
5.3.1
Blocarea garaniilor sub form de fonduri
Sumele din rezervele SENT din sistemul ReGIS sunt blocate automat pentru toi participanii la
recepionarea solicitrii SENT iniiate la sfritul perioadei de constituire a garaniilor aferent unei
sesiuni de compensare.
Dup momentul blocrii lor n sistemul ReGIS, sumele din rezervele SENT nu pot fi diminuate
nainte de decontarea IDN aferente sesiunii de compensare pentru care aceste rezerve au fost
constituite.
5.3.2
Blocarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile
Garaniile sub form de instrumente financiare eligibile sunt blocate automat pentru toi participanii
la recepionarea solicitrii SENT iniiate la sfritul perioadei de constituire a garaniilor aferente
fiecrei sesiuni.
Dup momentul blocrii lor n sistemul SaFIR, garaniile sub form de instrumente financiare
eligibile nu pot fi diminuate nainte de decontarea IDN aferente sesiunii de compensare pentru care
aceste garanii au fost constituite.
18
5.4
Executarea garaniilor
Garaniile constituite de un participant n legtur cu participarea la SENT pot fi utilizate numai

pentru decontarea IDN din SENT, numai pentru a acoperi poziia debitoare net a respectivului
participant, conform Regulilor de sistem ale ReGIS, n cazul n care n contul de decontare al
acestuia nu exist suficiente fonduri disponibile.
Garaniile sunt executate imediat i automat, fr:
(a) notificarea prealabil a inteniei de executare;
(b) aprobarea de ctre orice instan, autoritate public sau orice alt persoan a condiiilor de
executare;
(c) executarea prin licitaie public sau n orice alt modalitate prestabilit;
(d) necesitatea expirrii unui termen suplimentar;
conform Ordonanei Guvernului 9/2004 privind unele contracte de garanie financiar, cu
modificrile i completrile ulterioare, prin care sunt implementate prevederile Directivei privind
contractele de garanie financiar i Legii 253/2004 privind caracterul definitiv al decontrii n
sistemele de pli i n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare, prin care
sunt implementate prevederile Directivei privind caracterul definitiv al decontrii.
5.4.1
Executarea garaniilor sub form de fonduri
Dac nu sunt suficiente fonduri disponibile n contul de decontare din ReGIS al unui participant n
poziie net debitoare, atunci Banca Naional a Romniei, n calitate de agent de decontare, va
executa automat sumele blocate n rezerva SENT din sistemul ReGIS conform regulilor sistemului
ReGIS.
5.4.2
Executarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile
Executarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile se desfoar conform Regulilor
de sistem ale ReGIS i SaFIR.
n cazul n care, pentru un participant n poziie net debitoare, fondurile utilizabile (respectiv
fonduri disponibile plus rezerva SENT) din ReGIS sunt insuficiente pentru a deconta o IDN
transmis de SENT, Banca Naional a Romniei n calitate de agent de decontare iniiaz
executarea, n limita sumei neacoperite, a garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile
ale respectivului participant, prin intermediul unei instruciuni emise automat de sistemul ReGIS i
transmise ctre sistemul SaFIR conform Regulilor acestor sisteme.
5.5
Eliberarea garaniilor
5.5.1
Eliberarea garaniilor sub form de fonduri
Dup fiecare decontare final (definitiv) a IDN aferente fiecrei sesiuni de compensare, sistemul
ReGIS elibereaz automat toate garaniile sub form de fonduri existente, conform Regulilor de
sistem ale ReGIS.
5.5.2
Eliberarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile
Dup ce primete confirmarea decontrii IDN de la sistemul ReGIS, sistemul SENT transmite un
mesaj ctre sistemul SaFIR, semnalndu-i finalizarea decontrii IDN.
Eliberarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile constituite pentru o sesiune de
compensare va putea fi fcut numai dup primirea de ctre SaFIR a mesajului de finalizare a
decontrii de la SENT, dar nainte de sfritul perioadei de constituire a garaniilor pentru
urmtoarea sesiune de compensare, cu respectarea Regulilor de sistem ale SaFIR.
19
Sistemul SaFIR va furniza un raport sistemului SENT, la sfritul sesiunii de compensare, cu detalii
privind constituirea i executarea garaniilor pentru fiecare participant. Aceste informaii pot fi
folosite de ctre administratorul de sistem al SENT n scopuri statistice i legate de raportare.
6
6.1
Procesarea instruciunilor de plat

Tipuri de instruciuni procesate
Sistemul SENT asigur procesarea urmtoarelor tipuri de instruciuni, denominate n moned

naional:
a) instruciuni de transfer credit (ordine de plat) de mic valoare (OPv);
b) instruciuni de debitare direct (DD).
c) instruciuni de transfer debit (ID).
6.2
Cerine generale privind fiierele cu instruciuni de plat i fiierele cu imagini
Instruciunile de plat sunt transmise de participani grupate n pachete sub form de fiiere prin
intermediul reelei TFDNet.
Pentru instrumentele de debit, pe lng fiierele cu instruciuni de plat trebuie transmise i
imaginile asociate acestora.

Acceptarea, respectiv respingerea instruciunilor de plat i a imaginilor asociate de ctre sistemul
SENT se realizeaz la nivel de fiier cu instruciuni de plat i imagini asociate, i nu la nivel de
instruciune de plat individual sau imagine individual.
Instruciunile dintr-un fiier cu instruciuni de plat trebuie s conin toate informaiile obligatorii
prevzute de reglementrile n vigoare n Romnia referitor la instruciunile de plat respective, s
fie de acelai tip, s aib aceeai dat a decontrii interbancare i acelai participant destinatar.
Imaginile ID trebuie s respecte prevederile legilor i ale reglementrilor n vigoare n domeniu
precum i ale prezentelor Reguli.
Informaiile relevante pentru trunchiere, care trebuie preluate de pe instrumentul de debit original,
sunt cele menionate n Documentul tehnic pentru participani. Imaginile instrumentelor de debit
originale trebuie s respecte standardele stabilite n Documentul Tehnic pentru participani.
Sistemul SENT central acecept numai urmtoarele tipuri de fiiere:
fiiere cu instruciuni de plat n format XML semnate electronic;
fiiere cu imagini ID n format TIFF semnate electronic,
care respect cerinele din documentul Document tehnic pentru participanii la Sistemul Electronic
de Pli.
Fiierele cu instruciuni de plat transmise la sistemul SENT central trebuie s fie autorizate de
participantul iniiator utiliznd semntura electronic i tehnici echivalente de garantare a
autenticitii semnturii, astfel nct s se asigure respectarea principiului controlului dublu.
Fiierele cu imagini ID transmise la sistemul SENT central trebuie s fie autorizate de participantul
iniiator prin utilizarea semnturii electronice.
Sistemul SENT proceseaz fiierele cu instruciuni de plat conform principiului primul intrat
primul ieit (FIFO), n toate etapele procesrii.
6.3
Pregtirea fiierelor cu instruciuni de plat i imagini
Pentru a ntocmi fiierele conform cerinelor aplicaiei SENT participanii pot opta, fie s utilizeze
facilitile modulului FPM de conversie, sortare, consolidare i/sau semnare electronic a fiierelor,
fie s utilizeze propriile lor aplicaii informatice.
20
Pentru a fi acceptate de modulele FPM i FTM fiierele trebuie s respecte formatul descris n
documentul Document tehnic pentru participanii la Sistemul Electronic de Pli.
6.4
Transmiterea i autorizarea fiierelor cu instruciuni de plat i imagini n SENT
Participanii pot genera, prelucra i transmite la sistemul SENT central fiiere cu instruciuni de plat
i fiiere cu imagini n dou moduri alternative: procesare manual sau procesare automat.
Transmiterea fiierelor cu instruciuni de plat i a fiierelor cu imagini ID la sistemul SENT se
poate face numai utiliznd modulul FTM.
Indiferent de modul de procesare, fiierele cu imagini ID trebuie s fie semnate de ctre participant
nainte de ncrcarea acestora n FTM, utiliznd un certificat simplu sau un certificat calificat.
6.4.1
Procesarea controlat de utilizatorii participantului (procesare manual)
n cazul procesrii manuale, aplicarea semnturii electronice fiierelor de transmis, transmiterea

fiierelor la sistemul SENT, precum i aprobarea fiierelor cu instruciuni de plat se execut de
ctre utilizatorii participantului n baza certificatelor proprii, emise pe numele acestora.
n cazul n care participantul utilizeaz modul manual de procesare, pentru a fi acceptate la
compensare, fiierele cu instruciuni de plat trebuie s ndeplineasc cumulativ urmtoarele
condiii:
a) s aib aplicat semntura electronic extins a unui utilizator SENT al participantului;
b) s fie transmis de un utilizator SENT, oricare dintre cei care au drept de transmitere fiiere
pentru participantul respectiv i
c) s fie aprobat, n baza certificatului su calificat, de un al doilea utilizator al participantului,
diferit de cel care a semnat fiierul.
n acest mod de procesare, SENT nu accept la compensare fiiere cu instruciuni de plat transmise
care nu sunt semnate de un utilizator SENT al participantului i care nu au fost aprobate de un al
doilea utilizator, diferit de primul, al aceluiai participant, fiecare utiliznd cte un certificat calificat
valabil.
6.4.2
Procesarea automat (STP)
n cazul procesrii automate (STP), fiierele generate n formatul cerut de aplicaia SENT sunt
transmise la sistemul SENT central n mod automat prin modulul FTM, fr intervenia unui
utilizator.
Participanii care utilizeaz modul de procesare STP pot utiliza una din cele dou variante de
procesare STP:
a) FTM Sign;
b) STP Sign.
a) n modul de procesare FTM Sign, nainte de a fi transmise sistemului SENT central,
fiierele cu instruciuni de plat procesate prin STP, sunt semnate electronic n mod automat
la transmiterea prin modulul FTM, n baza certificatelor coninute de un fiier DS-Keystore
emis pe numele participantului de ctre un furnizor agreat.
b) n modul de procesare STP Sign, nainte de transmiterea prin FTM, participanii trebuie s
semneze fiierele cu instruciuni de plat utiliznd aplicaiile proprii i certificatele coninute
de un fiier DS-Keystore emis pe numele participantului de ctre un furnizor agreat. n acest
caz, modulul FTM nu asigur semnarea fiierelor cu instruciuni de plat.
n cazul procesrii automate (STP) nu mai este necesar aprobarea fiierelor cu instruciuni de plat
dup recepionarea acestora de ctre sistemul SENT central.
21
Participantul este obligat prin fiierele cu instruciuni pregtite i transmise de acesta la sistemul
SENT central utiliznd modul de procesare automat STP, acestea fiind pe deplin autorizate dac
semntura electronic aplicat de sistemul participantului (n modul de procesare STP sign) sau de
modulul FTM de la participant (n modul de procesare FTM sign), este recunoscut i validat de
sistemul SENT prin utilizarea unui protocol de autentificare (tip SSL - Secure Socket Layer) ntre
server-ul participantului i cel al sistemului SENT central;
Cerinele detaliate privind procesarea automat sunt prevzute n documentul Configurarea
sistemelor participanilor.
6.4.3
Autorizarea fiierelor cu imagini ID transmise la SENT
Att n modul de procesare manual ct i n modul de procesare automat (STP), fiierele cu imagini
ID trebuie s fie semnate de participantul iniiator utiliznd o semntur electronic aplicat cu un
certificat calificat sau cu un certificat simplu, valid n cadrul SEP, nainte de a fi transmise sistemului
SENT central.
Un certificat digital este valid in cadrul SEP daca este emis de o autoritate de certificare recunoscut
in cadrul SEP, integrata tehnic cu infrastrucra SEP, care emite certificate conforme cu convenia
tehnic privind completarea cmpului OU, gestionat de unul din furnizorii autorizai de autoritatea
de reglementare i supravegere n domeniu. Suplimentar, pentru a fi valid la data aplicrii semnturii
certificatul nu trebuie s fie expirat sau s se afle pe lista curent disponibil n reeaua privat SEP a
certificatelor digitale revocate.
Participantul este obligat prin fiierele cu imagini semnate un certificat digital, simplu sau calificat,
i transmise la sistemul SENT, acestea fiind pe deplin autorizate, dac semntura electronic aplicat
este recunoscut i validat de sistemul SENT.
Deoarece participantul se oblig prin orice fiier imagine semnat cu un certificat digital simplu,
acesta are datoria s se asigure c numai personalul autorizat deine i poate aplica aceste semnturi.
Prin semnarea unei imagini ID, participantul iniiator garanteaz c instrumentul de debit original
care a stat la baza acelei imagini este real, conform cu prevederile legale i c imaginea conine
nealterate toate informaiile prezente pe ID-ul original.
6.4.4
Autorizarea fiierelor cu instruciuni de plat
Participantul este obligat prin fiierele cu instruciuni de plat trimise la sistemul SENT central,
semnate cu un certificat calificat valid n cadrul SEP la data aplicrii semnturii, emis conform cu
convenia tehnic stabilit cu furnizorii de servicii PKI pe numele unui angajat al participantului de o
autoritate de certificate recunoscut n sistemul SENT sau cu un certificat digital simplu, valid n
cadrul SEP la data aplicrii semnturii, emis pe numele instituiei participante de o autoritate de
certificare recunoscut n sistemul SENT.
6.5
Ordine de plat de mic valoare (OPv)
6.5.1
Limita valoric
Limita maxim a sumei dintr-un ordin de plat de mic valoare ce poate fi procesat de sistemul
SENT este stabilit de Banca Naional a Romniei i este precizat n Anexa nr. 10 la prezentele
Reguli.
6.5.2
Data decontrii
Ordinele de plat de mic valoare dintr-un fiier transmis sistemului SENT central trebuie s aib ca
dat a decontrii interbancare (value date) data zilei de operare curente a sistemului SENT.
22
6.5.3
Procesarea instruciunilor OPv
6.5.3.1
Perioade de transmitere i acceptare la compensare a fiierelor cu OPv
Participanii trebuie s respecte orarul de operare al sistemului SENT. Pentru stabilirea momentului
de recepie, respectiv a celui de aprobare a fiierelor se ia n considerare ora sistemului SENT.
n cazul procesrii manuale, transmiterea fiierelor OPv poate fi fcut numai n perioada dintre
nceputul primei sesiuni a zilei de operare i sfritul perioadei de acceptare a fiierelor din ultima
sesiune de compensare a aceleiai zile de operare. Aprobarea acestor fiiere OPv poate fi fcut
numai pe durata fiecrei perioade de acceptare la compensare a fiierelor din cadrul sesiunilor de
compensare ale respectivei zile de operare.
n cazul procesrii automate (STP) participanii pot transmite fiiere OPv la SENT numai pe durata
perioadei de acceptare la compensare a fiierelor din cadrul fiecrei sesiuni de compensare.
Un fiier OPv transmis sau aprobat n afara perioadelor prevzute n paragrafele precedente nu este
acceptat de sistemul SENT.
6.5.3.2
Validarea tehnic a fiierelor cu OPv
Validarea tehnic a fiierelor OPv are loc n ordinea recepionrii acestora de la participani i const
n verificarea tuturor criteriilor de validare corespunztoare prezentate n Anexa nr. 11 la prezentele
Reguli, cu excepia validrii cu limita de garantare.
SENT verific semntura electronic a fiecrui fiier cu OPv recepionat i valideaz tehnic
coninutul acestuia.
Criteriile de validare pentru fiierele cu OPv sunt prezentate n Anexa nr. 11 la prezentele Reguli, iar
codurile de eroare aferente sunt precizate n Manualul de utilizare SENT pentru participani.
Dac fiierul i/sau una sau mai multe instruciuni OPv din fiier nu respect toate criteriile de
validare corespunztoare din Anexa nr. 11 la prezentele Reguli, cu excepia verificrii cu limita de
garantare, sistemul SENT respinge ntregul fiier i transmite o notificare participantului care l-a
iniiat, cu motivarea respingerii.
6.5.3.3
Validarea fiierelor OPv cu limita de garantare
Validarea unui fiier cu limita de garantare are loc:

a) n cazul procesrii manuale, dup aprobarea de ctre cel de-al doilea utilizator al
participantului, dac au fost ndeplinite toate criteriile de validare tehnic; fiierele sunt
validate cu limita de garantare n ordinea aprobrii lor;
b) n cazul procesrii automate (STP), dup recepia fiierului de la participant i validarea
tehnic a fiierului, n ordinea recepionrii de ctre sistemul SENT.
Un fiier cu instruciuni de plat OPv va fi acceptat la compensare n SENT dac i numai dac
suma sa total de pltit este mai mic sau egal cu limita de garantare a participantului pltitor la
momentul validrii cu limita de garantare, fiind respectat urmtoarea condiie:
F LGt
unde:
F
= valoarea fiierului de validat;
LGt = limita de garantare la momentul t.

Limita de garantare este calculat n sistemul SENT pe baza valorii garaniilor constituite de un
participant, a ncasrilor i plilor respectivului participant compensate pn n acel moment,
conform formulei urmtoare:
LGt = PG + SIt - SPt
23
unde:
PG = plafonul de garantare, calculat n sistemul SENT conform Seciunii 5 din prezentele
Reguli;
SIt = sume de ncasat, aferente instruciunilor de plat n care participantul se afl n poziie
de beneficiar, introduse n sistem i compensate pn la momentul t n cadrul respectivei
sesiuni de compensare;
SPt = sume de pltit, aferente instruciunilor de plat n care participantul se afl n poziie
de pltitor, introduse n sistem i compensate pn la momentul t n cadrul respectivei
sesiuni de compensare;
SIt -SPt = valoarea diferenei dintre sumele de ncasat i sumele de pltit, reprezint
poziia net a participantului la momentul t.
n cazul n care suma total a ordinelor de plat de mic valoare dintr-un fiier depete valoarea
limitei de garantare a participantului pltitor la momentul validrii, ntregul fiier este respins.4
STFD - TRANSFOND S.A. nu este responsabil de pierderile cauzate participanilor sau clienilor
lor, de comisioanele sau penalizrile pltite sau suportate de acetia ca urmare a respingerii fiierelor
OPv de ctre sistem din cauza limitei de garantare insuficiente.
6.5.3.4
Actualizarea poziiei nete i a limitei de garantare
Pentru fiecare fiier acceptat la compensare, sistemul SENT actualizeaz poziiile nete ale
participanilor implicai, dup cum urmeaz:
(a) poziia net a participantului pltitor este diminuat cu valoarea total a ordinelor de plat
din fiier;
(b) poziia net a participantului beneficiar crete cu valoarea total a ordinelor de plat din
fiier.
Limitele de garantare ale participanilor pltitor i beneficiar sunt actualizate corespunztor
modificrilor poziiilor nete pe parcursul unei sesiuni de compensare.
6.5.3.5
Notificri privind fiierele de OPv
Pe parcursul procesrii unui fiier, sistemul SENT transmite mesaje de acceptare tehnic sau
acceptare la compensare (ACK) sau de respingere (RJCT) ctre staia de lucru a participantului
iniiator conectat la SENT, n funcie de rezultatul validrilor i starea fiierului. Coninutul acestor
mesaje este prezentat n documentul Document tehnic pentru participanii la Sistemul Electronic de
Pli.
6.6
Instruciuni de DD
6.6.1
Limit valoric
Nu exist limit maxim pentru valoarea instruciunilor de DD procesate prin intermediul sistemului
SENT.
6.6.2
6.6.2.1
Procesarea instruciunilor de DD
Perioade de transmitere a fiierelor cu instruciunilor de DD
Fiierele cu instruciuni de DD trebuie transmise la SENT n perioada cuprins ntre limita

maxim i limita minim exprimate n raport cu data compensrii aferent fiecrui fiier.
Excepie fac fiierele transmise de Banca Naional a Romniei. pentru care garantarea nu este necesar.
24
Limita maxim i cea minim, exprimate n zile de operare, sunt precizate n Anexa nr. 10 la
prezentele Reguli - Parametri ai sistemului SENT.
Data compensrii ncris ntr-un fiier cu instruciuni de DD este data decontrii interbancare (value
date) a instruciunilor DD din fiier. Dac data compensrii (decontrii) unui fiier cu instruciuni
DD, nu este o zi de operare, compensarea are loc n prima zi de operare urmtoare.
Pe parcursul unei zile de operare participanii pot transmite i aproba fiiere cu instruciuni de DD
oricnd ntre momentul deschiderii zilei de operare a sistemului SENT i momentul limit pentru
DD, conform orarului din Anexa nr. 9 la prezentele Reguli.
6.6.2.2
Validarea tehnic a instruciunilor de DD
Dac fiierul i/sau una sau mai multe instruciuni DD din fiier nu respect toate criteriile de
validare corespunztoare din Anexa nr. 11 la prezentele Reguli, SENT respinge ntregul fiier i
transmite o notificare participantului care l-a iniiat, cu motivarea respingerii.
Instruciunile de debitare direct nu sunt supuse verificrii cu limita de garantare n ziua transmiterii
i recepionrii acestora n sistemul SENT.
6.6.2.3
Notificri cu privire la fiierele DD
Sistemul SENT notific imediat participanii (beneficiari, destinatari) cu privire la starea fiierelor cu
instruciuni de DD, prin mesaje transmise ctre staia de lucru a fiecrui participant la schimbarea
strii fiierelor transmise.
6.6.2.4
Transmiterea fiierelor DD ctre participanii pltitori i perioada de ateptare a

refuzurilor. Valoarea rezidual
Fiierele cu instruciuni de plat de DD autorizate de participantul iniiator conform Seciunii 6.4 a

prezentelor Reguli i valide din punct de vedere tehnic sunt transmise de ctre sistemul SENT
participantului pltitor, imediat dup validare.
Participantul pltitor trebuie s transmit eventualele refuzuri pentru instruciunile de debitare direct
recepionate, nainte de ncheierea perioadei de ateptare a refuzurilor ale crei limite (maxim i
minim) sunt definite n funcie de data compensrii (decontrii) conform Anexei nr. 10 la prezentele
Reguli.
Pentru un fiier DD, perioada de ateptare a refuzurilor ncepe n momentul recepionrii fiierului n
sistemul SENT central i se ncheie n ultima zi de operare anterioar datei decontrii, mai exact la
momentul limit pentru fiiere DD din acea zi.
Instruciunile de DD dintr-un fiier, pentru care nu s-au transmis refuzuri nainte de sfritul
perioadei de ateptare, sunt considerate ca acceptate la plat de ctre respectivul participant pltitor.
Dac perioada de ateptare este schimbat, instruciunile DD deja transmise n cadrul sistemului vor
fi procesate conform Regulilor n vigoare la momentul cnd au fost transmise.
Un fiier cu refuzuri de DD trebuie s fie transmis la SENT, n cadrul unei zile de operare, n
perioada cuprins ntre momentul deschiderii zilei de operare i momentul limit pentru DD,
conform programului din Anexa nr. 9 la prezentele Reguli.
Un fiier cu refuzuri poate conine mai multe refuzuri cu condiia ca toate refuzurile s se refere la
instruciuni de DD care au aparinut unui singur fiier DD nregistrat anterior de sistem i recepionat
de participantul pltitor.
Motivele de refuz ale instruciunilor de DD sunt prevzute n Anexa nr. 12 la prezentele Reguli.
Sistemul SENT accept numai fiierele cu refuzuri care sunt semnate electronic i autorizate
conform Seciunii 6.4 din prezentele Reguli.
25
Sistemul SENT valideaz fiierele cu refuzuri de DD i, n cazul detectrii unei erori (invalidare),
notific participantul iniiator al fiierului referitor la respingerea fiierului i la motivul respingerii.
Fiierele de refuz de DD (fiiere DDR) care nu sunt respinse de sistem sunt transmise, imediat dup
validare, participantului care a iniiat fiierul DD pentru care s-a emis refuzul.
Pentru fiecare fiier DD nregistrat, sistemul calculeaz valoarea rezidual dup recepionarea i
acceptarea oricrui refuz privind o instruciune DD din acel fiier.
Valoarea rezidual a unui fiier DD este calculat ca valoarea iniial a fiierului transmis
participantului pltitor minus valoarea refuzurilor transmise de acesta i acceptate de sistem pentru
instruciunile DD din respectivul fiier.
Fiierele cu instruciuni DD cu valoare rezidual mai mare dect zero sunt introduse n procesul de
compensare la nceputul primei sesiuni din ziua compensrii, respectnd regulile de procesare
descrise n Seciunea 6.6.2.6 din prezentele Reguli.
Sistemul SENT nu modific fiierele DD transmise de participani. Gestiunea instruciunilor DD
refuzate de participanii pltitori este responsabilitatea fiecrui participant.
6.6.2.5
Procesarea DD la sfritul perioadei de ateptare a refuzurilor
La sfritul perioadei de ateptare a refuzurilor, instruciunile de DD sunt procesate mpreun cu

instruciunile de ID. Modul de procesare este descris mai jos, la punctul 6.7.2.5 Procesarea ID i
DD la sfritul perioadei de ateptare a refuzurilor.
6.6.2.6
Procesarea DD n data decontrii T
n data decontrii, instruciunile de DD unt procesate mpreun cu instruciunile de ID. Modul de

procesare este descris mai jos la punctul 6.7.2.6. Procesarea ID i DD n data decontrii
6.7
Instruciuni de transfer debit (ID)
6.7.1
Limit valoric
Nu exist limit maxim pentru valoarea instruciunilor de transfer debit.

6.7.2
6.7.2.1
Procesarea instruciunilor de transfer debit

Perioade de transmitere a fiierelor cu instruciunilor de transfer debit
Fiierele cu instruciuni de transfer debit transmise de participani i recepionate de SENT n ziua de

operare Z vor fi compensate n ziua Z+i.
Parametrul i este exprimat n zile de operare, iar valoarea acestuia este precizat n Anexa nr. 10 la
prezentele Reguli Parametri ai sistemului SENT.
Transmiterea ctre sistemul SENT central a fiierelor ID de ctre participani i aprobarea fiierelor
ID poate fi fcut numai n intervalul dintre nceputul fiecrei ferestre ID i sfrit perioad de
acceptare fiiere ID aferent ferestrei respective, n cadrul unei zile de operare, conform Anexei nr. 9
la prezentele Reguli Programul de operare al sistemului SENT.
Numrul ferestrelor ID dintr-o zi de operare este precizat n Anexa nr. 10 la prezentele Reguli
Parametri ai sistemului SENT.
Un fiier ID aprobat n afara perioadelor de transmitere/aprobare ID este invalidat de sistemul SENT
central.
Fiierele ID pentru care se ncearc transmiterea cu FTM-ul n afara perioadelor de
transmitere/aprobare vor rmne pe staia de lucru a participantului, n FTM avnd statusul
sending.Odat cu nceputul urmtoarei ferestre ID, se declaneaz transmiterea fiierelor ID de la
FTM ctre SENT central.
26
Pe parcursul unei zile de operare, participanii pot transmite i aproba fiiere cu refuzuri ID oricnd
ntre momentul deschiderii zilei de operare a sistemului SENT i momentul limit pentru refuzul
instruciunilor de transfer debit (moment limit RID), conform programului zilnic de operare al
sistemului SENT.
6.7.2.2
Validarea tehnic a instruciunilor de transfer debit
Dac fiierul i/sau una sau mai multe instruciuni ID sau imagini din fiier nu respect toate
criteriile de validare corespunztoare din Anexa nr. 11 la prezentele Reguli, SENT respinge ntregul
fiier i transmite o notificare participantului care l-a iniiat, cu motivarea respingerii.
Instruciunile de transfer debit nu sunt supuse verificrii cu limita de garantare n ziua transmiterii i
recepionrii acestora n sistemul SENT.
6.7.2.3
Notificri cu privire la fiierele ID
Sistemul SENT notific imediat participantul beneficiar cu privire la starea fiierelor ID, prin mesaje
transmise ctre staia de lucru a acestuia la fiecare schimbare a strii unui fiier transmis. Sistemul
SENT notific participantului pltitor (destinatar) fiecare modificare de status a unui fiier de ID
recepionat.
Notificarea privind decontarea unui fiier ID conine informaii privind instruciunile de transfer
debit decontate total sau parial (ca urmare a recepionrii unor refuzuri pariale) din respectivul
fiier.
Sistemul SENT notific, la momentul limit RID, participanii implicai asupra transmiterii n sistem
a unei instruciuni ID cu aceeai referin ca a unei instruciuni aflate deja n baza de date STFDTRANSFOND S.A., urmnd ca participantul pltitor s decid dac accept la plat sau refuz
respectivul ID.
Notificrile cu privire la ID, trimise de sistemul SENT central participanilor, sunt descrise n
Documentul Tehnic pentru participanii la Sistemul Electronic de Pli.
6.7.2.4
Transmiterea fiierelor ID ctre participanii pltitori i perioada de ateptare a

refuzurilor. Refuzul tehnic. Valoarea rezidual
Fiierele cu instruciuni de transfer debit i imagini ID autorizate de participantul iniiator conform

Seciunii 6.4 a prezentelor Reguli i valide din punct de vedere tehnic n aceast etap, sunt
transmise de ctre SENT participantului pltitor, dup validare.
Recepionarea de ctre participantul pltitor a fiierelor ID se poate face n intervalul dintre nceputul
fiecrei ferestre ID i sfritul respectivei ferestre ID, conform Anexei nr. 9 la prezentele Reguli
Programul de operare al sistemului SENT. Este responsabilitatea participantului pltitor s asigure
recepionarea acestor fiiere.
Dac, la sfritul ferestrei ID, rmn fiiere ID nerecepionate de ctre participantul pltitor, acestea
pot fi recepionate n cadrul urmtoarei ferestre ID. Dac, dup sfritul ultimei ferestre ID dintr-o zi
de operare, rmn fiiere ID nerecepionate, acestea pot fi descrcate de participantul pltitor n
urmtoarea zi de operare, dup nceputul primei ferestre ID.
Participantul pltitor trebuie s transmit eventualele refuzuri pentru instruciunile ID recepionate,
nainte de ncheierea perioadei de ateptare a refuzurilor ale crei limite (maxim i minim) sunt
definite n funcie de data compensrii (decontrii) conform Anexei nr. 10 la prezentele Reguli.
Pentru un fiier ID recepionat, participantul pltitor poate transmite refuzuri tehnice i/sau refuzuri
la plat pariale sau totale, fiecare mesaj de refuz coninnd unul sau mai multe dintre codurile de
refuz prezentate n Anexa 12b) la prezentele Reguli Refuzuri ale instruciunilor de transfer debit.
Refuzul tehnic este iniiat de ctre participantul pltitor n sistem ca urmarea a imposibilitii de a
putea interpreta informaiile recepionate, fie datorit unor elemente calitative ale imaginii
recepionate, care nu-i permit acestuia citirea respectivei imagini sau a unui anumit cmp din
27
imagine, fie din cauza unor neconcordane dintre informaiile cuprinse n instruciunea de plat i
cele care apar n imaginea instrumentului.
Refuzurile iniiate ca urmare a unor motive tehnice nu sunt raportate la Banca Naional a Romniei
Centrala Incidentelor de Pli.
Refuzurile tehnice nu pot fi refuzuri pariale.
Pentru un fiier ID, perioada de ateptare a refuzurilor la plat i a refuzurilor tehnice ncepe n
momentul recepionrii fiierului n sistemul SENT central i se ncheie n ultima zi a perioadei de
ateptare, care este precizat n Parametri ai sistemului SENT Anexa nr. 10 la prezentele Reguli,
mai exact la momentul limit pentru RID din acea zi.
Instruciunile de transfer debit dintr-un fiier pentru care nu s-au transmis refuzuri nainte de sfritul
perioadei de ateptare sunt considerate ca acceptate la plat de ctre respectivul participant pltitor.
Dac perioada de ateptare este schimbat, instruciunile ID deja transmise n cadrul sistemului vor fi
procesate conform Regulilor n vigoare la momentul cnd au fost transmise.
Un fiier cu refuzuri la plata ID i/sau refuzuri tehnice trebuie s fie transmis la SENT, n cadrul unei
zile de operare, n perioada cuprins ntre momentul deschiderii zilei de operare i momentul limit
pentru RID, conform programului zilnic de operare al sistemului SENT.
La recepionarea unui refuz tehnic, participantul beneficiar (primitor al refuzului tehnic) trebuie s
verifice daca refuzul tehnic este justificat.
n cazul n care refuzul tehnic este justificat, banca primitoare a refuzului trebuie s corecteze
eroarea/erorile semnalat/semnalate i s retransmit instruciunea de plat pentru care a fost primit
refuzul tehnic, mpreun cu imaginea ID, n aceeai zi de operare sau n urmtoarele. Att
instruciunea ID retransmis ct i imaginea aferent acelui ID pot avea aceeai referin ca i cele
transmise iniial.
n cazul n care nu se poate realiza o imagine mai bun, datorit defectelor instrumentului pe suport
hrtie care fac imposibil trunchierea, banca primitoare a refuzului tehnic trebuie s transmita
instrumentul de plat, dup caz, fie prin casa de compensare pe suport hrtie (dac este disponibil),
fie direct bncii pltitorului, pe baza conveniei bilaterale ncheiate cu aceasta.
n cazul unui refuz tehnic, participanii implicai vor depune toate eforturile pentru rezolvarea pe cale
amiabil a problemelor care sunt sau ar putea fi generate de acel refuz.
Pentru fiierele cu instruciuni de transfer debit i imagini ID retransmise i recepionate de SENT
data compensrii se stabilete, n funcie de data retransmiterii, n conformitate cu Seciunea 6.7.2.1 a
prezentelor Reguli, fr a se ine cont de data transmiterii iniiale.
STFD-TRANSFOND S.A. nu este responsabil de pierderile cauzate participanilor sau clienilor
acestora, de comisioanele sau penalizrile pltite sau suportate de participani ca urmare a refuzurilor
tehnice sau ca urmare a netransmiterii unui refuz tehnic de ctre un participant.
Un fiier cu refuzuri poate conine oricte refuzuri, cu condiia ca toate s se refere la instruciuni ID
care au aparinut unui singur fiier ID nregistrat anterior de sistem i recepionat de participantul
pltitor.
Sistemul SENT accept numai fiierele cu refuzuri care sunt semnate electronic i autorizate
conform Seciunii 6.4 din prezentele Reguli.
Sistemul SENT valideaz fiierele cu refuzuri i, n cazul detectrii unei erori (invalidare), notific
participantul iniiator al fiierului referitor la respingerea fiierului i la motivul/motivele respingerii.
Fiierele de refuz ID (fiiere RID) care nu sunt respinse de sistem sunt transmise, imediat dup
validare, participantului care a iniiat fiierul ID pentru care s-a emis refuzul.
Pentru fiecare fiier ID nregistrat, sistemul calculeaz valoarea rezidual dup recepionarea i
acceptarea oricrui refuz tehnic sau refuz la plat total sau parial, privind o instruciune ID din acel
fiier.
28
Valoarea rezidual a unui fiier ID este calculat ca valoarea iniial a fiierului transmis
participantului pltitor minus valoarea refuzurilor tehnice i a refuzurilor la plat, totale sau pariale,
transmise de acesta i acceptate de sistem pentru instruciunile ID din respectivul fiier.
Fiierele cu instruciuni ID cu valoare rezidual mai mare dect zero sunt introduse n procesul de
compensare la nceputul primei sesiuni din ziua decontrii, respectnd regulile de procesare descrise
n Seciunea 6.7.2.6 din prezentele Reguli.
Sistemul SENT nu modific fiierele ID transmise de participani. Gestiunea instruciunilor ID
refuzate de participanii pltitori este responsabilitatea fiecrui participant.
TRANSFOND S.A. transmite Bncii Naionale a Romniei- Direcia Stabilitate Financiar, la
deschiderea fiecrei zile de operare SENT situaia refuzurilor la plat raportabile la CIP, transmise de
participani n sistem, aferente fiierelor cu compensare n ziua respectiv.
STFD TRANSFOND S.A va implementa, pe baza specificaiilor transmise de Banca Naional a
Romniei - Direcia Reglementare i Autorizare, un sistem de raportare a refuzurilor tehnice pentru
fiecare participant, n mod individual, perioada de raportare fiind zilnic, iar termenul de raportare
sptmnal, respectiv prima zi bancar a sptmnii urmtoare celei de raportare.
6.7.2.5
Procesarea DD i ID la sfritul perioadei de ateptare a refuzurilor
La sfritul ultimei zile de operare nainte de data decontrii, sistemul SENT calculeaz, pentru
fiecare participant, pe baza valorilor reziduale ale fiierelor ID i DD cu data de decontare n
urmtoarea zi de operare, totalul de pltit i totalul de ncasat, precum i o poziie multilateral net
estimat.
Totalurile de pltit i de ncasat (poziii brute) i poziiile nete estimate sunt puse la dispoziia
participanilor, fiecare participant avnd acces numai la datele proprii, prin raportul privind
instruciunile de debitare direct i de transfer debit (raportul DD/ID), descris n Manualul de
utilizare SENT pentru participani.
Dac momentul limit pentru RID este ulterior momentului limit pentru DD, raportul privind ID va
conine poziia net estimat aferent DD i ID, pentru urmtoarea zi de operare. Dac momentele
limit coincid, se va genera un singur raport ID/DD aferent fiecrui participant.
Pe baza acestui raport participanii pot constitui garanii adecvate pentru compensarea instruciunilor
DD i ID n ziua de decontare.
6.7.2.6
Procesarea DD i ID n data decontrii T
n prima sesiune de compensare din data decontrii interbancare a instruciunilor DD i ID, imediat
dup constituirea garaniilor i calcularea plafonului de garantare, nainte de acceptarea la
compensare a fiierelor OPv, SENT verific, pentru toate fiierele DD i ID, dac fiecare participant
implicat este participant valid, dac nu este blocat sau dezactivat, dac drepturile acestuia de acces
la SENT nu au fost revocate i dac are dreptul de a utiliza DD i ID n momentul validrii, dup
care compar valorile reziduale ale fiierelor cu instruciuni de debitare direct i ale fiierelor cu
instruciuni de transfer debit cu limita de garantare a participantului pltitor.
n cazul n care valoarea plafonului de garantare al unui participant este mai mare sau egal cu
valoarea rezidual total a fiierelor DD i ID de pltit de ctre acest participant, toate instruciunile
DD i ID de pltit de ctre acest participant pentru care nu s-au nregistrat refuzuri sunt acceptate la
compensare indiferent de valoarea garaniilor constituite de ctre ceilali participani.
n cazul n care, n data decontrii, pentru prima sesiune de compensare, toi participanii avnd o
poziie net estimat debitoare din ID i DD constituie, fiecare, garanii cel puin la nivelul propriei
poziii nete debitoare estimate, toate instruciunile DD i ID cu decontare n aceast zi sunt
compensate n aceast sesiune.
n cazul n care aceast condiie nu este ndeplinit, sistemul asigur compensarea conform
principiului FIFO (primul intrat - primul ieit), eliminnd din sesiunea de compensare respectiv
29
fiierele ID i/sau DD care determin ca poziia net debitoare estimat s depeasc plafonul de
garantare.
n urma acestui proces, fiierele DD i/sau ID care nu pot fi compensate sunt puse n ateptare, iar
sistemul SENT informeaz participanii implicai.
SENT ncearc procesarea fiierelor puse n ateptare n cadrul urmtoarelor sesiuni de compensare
ale zilei curente, la sfritul perioadelor de constituire a garaniilor respective, urmnd acelai
algoritm ca n prima sesiune.
Dac rmn fiiere necompensate i n cadrul celei de-a doua sesiuni de compensare, algoritmul se
repet n cadrul ultimei sesiuni din ziua decontrii.
Fiierele cu instruciuni DD i ID care nu au fost compensate n ziua de decontare a respectivelor
instruciuni de debitare direct, sunt respinse de ctre sistemul SENT la momentul limit pentru DD,
respectiv momentul limit pentru RID, al zilei de operare respective, cu informarea ambilor
participani implicai.
Nedecontarea unui fiier de instruciuni DD i/sau ID n ziua de operare corespunztoare datei
decontrii acestuia atrage dup sine sanciuni pentru participantul n cauz, conform Seciunii 19.5
din prezentele Reguli.
Acesta poate fi suspendat ncepnd cu ziua de operare urmtoare sau i se poate ridica dreptul de a
utiliza instruciuni DD i/sau ID pentru o perioad determinat sau nedeterminat.
STFD - TRANSFOND S.A. nu este responsabil de pierderile cauzate participanilor sau clienilor
acestora, de comisioanele sau penalizrile pltite sau suportate de participani ca urmare a
neacceptrii la compensare a fiierelor DD i/sau ID, din cauza neconstituirii de garanii suficiente de
ctre participantul pltitor.
6.8
Instruciunea de decontare pe baz net (IDN)
La sfritul fiecrei perioade de acceptare la compensare a fiierelor din cadrul fiecrei sesiuni de
compensare, sistemul SENT transmite fiecrui participant un raport care conine valoarea propriei
poziii nete ce urmeaz a fi decontat i genereaz o instruciune de decontare pe baz net (IDN)
care conine poziiile nete multilaterale rezultate din compensare pe care o transmite sistemului
ReGIS.
Transmiterea IDN ctre ReGIS se realizeaz automat de ctre sistemul SENT, conform orarului, sau,
n situaii de urgen, manual de ctre operatorii SENT de la STFD - TRANSFOND S.A..
7
Decontarea IDN i finalizarea sesiunii de compensare
7.1
Decontarea n sistemul ReGIS a instruciunilor de decontare pe baz net (IDN)
transmise de sistemul SENT
Decontarea poziiilor nete rezultate din sesiunea de compensare se efectueaz n sistemul ReGIS n
conturile de decontare ale participanilor la sistemul SENT conform Regulilor de sistem ale ReGIS,
pe baza IDN primite de la sistemul SENT. Instruciunea de decontare pe baz net (IDN) are
prioritate maxim n sistemul ReGIS.
La recepionarea unei instruciuni IDN de la SENT, sistemul ReGIS blocheaz automat fondurile n
conturile de decontare ale participanilor aflai n poziie net debitoare n sistemul SENT.
Dac sumele disponibile din conturile de decontare sunt suficiente pentru decontarea poziiilor nete
atunci sistemul ReGIS deconteaz IDN.
Dac n conturile de decontare ale participanilor n poziie debitoare nu exist suficiente fonduri
disponibile pentru decontarea poziiilor nete calculate de SENT, atunci Banca Naional a Romniei,
n calitate de agent de decontare, execut succesiv, n mod automat, garaniile constituite de
participanii respectivi, conform art. 5.4 din prezentele Reguli.
30
Sistemul ReGIS va accepta la decontare IDN transmis de SENT i o va deconta final (definitiv) ca
o singur tranzacie cnd exist suficiente fonduri n conturile de decontare ale tuturor participanilor
aflai n poziie net debitoare, dup care va raporta sistemului SENT decontarea respectivei IDN.
Conturile de decontare deschise n sistemul ReGIS pe numele participanilor la SENT aflai n
poziii nete creditoare se crediteaz numai dup ce sunt debitate corespunztor toate conturile de
decontare ale tuturor participanilor aflai n poziii nete debitoare.
Prin decontarea IDN n sistemul ReGIS toate instruciunile de plat compensate n respectiva sesiune
de compensare sunt decontate final (definitiv).
7.2
Finalizarea sesiunii de compensare
Dup decontarea final i recepionarea confirmrii decontrii de la sistemul ReGIS, sistemul SENT
:
a) informeaz participanii cu privire la finalizarea decontrii;
b) genereaz rapoartele aferente sfritului de sesiune i le pune la dispoziia participanilor,
conform precizrilor din Manualul de utilizare SENT pentru participani i
c) transmite participantului beneficiar fiierele OPv compensate i decontate (cu semntura
electronic original a utilizatorilor sau a sistemelor participanilor iniiatori).
Pentru a recepiona fiierele de la SENT participanii trebuie s menin deschise modulele FTM.
8
Rapoarte
Sistemul SENT furnizeaz rapoarte standard i STFD-TRANSFOND S.A. poate funiza rapoarte
speciale participanilor referitoare la activitatea acestora n cadrul sistemului. Detalii privind
coninutul rapoartelor i modul n care acestea sunt distribuite participanilor sunt cuprinse n
Manualul de utilizare SENT pentru participani.
8.1
Rapoarte standard
Rapoartele standard au un coninut prestabilit i se genereaz la momente determinate pe parcursul

fiecrei zile de operare:
a) Rapoarte privind fiecare sesiune de compensare
i. Raportul de constituire a garaniilor
ii. Raportul privind poziia net calculat
iii. Raportul privind poziia net decontat
iv. Raportul de sfrit de sesiune
v. Raportul poziiilor bilaterale
b) Rapoarte privind ziua de operare
i. Raportul de sfrit de zi
ii. Raportul recapitulativ
iii. Raportul de audit
iv. Raportul de Debit Direct/Instrumente de debit
v. Raport privind duplicatele ID
vi. Raport de refuzuri
8.2
Rapoarte speciale
La cererea participantului, STFD - TRANSFOND S.A. furnizeaz rapoarte speciale, altele dect cele
standard, privind activitatea proprie a participantului n sistemul SENT. Comisioanele aplicabile
pentru furnizarea rapoartelor speciale se vor stabili individual pentru fiecare raport, de comun acord
cu participantul, n funcie de complexitatea raportului i de volumul de date care trebuie pelucrate
de ctre STFD - TRANSFOND S.A..
31
8.3
Furnizarea rapoartelor
Rapoartele sunt furnizate participanilor astfel:

(a) rapoarte securizate prin aplicarea semnturii electronice utiliznd un certificat al sistemului
central SENT, care constituie documente oficiale, recunoscute de ctre STFD - TRANSFOND S.A.,
privind operaiunile efectuate n sistemul SENT de ctre participani; la solicitarea de ctre
participani a versiunii securizate a unui raport prin intermediul facilitilor aplicaiei SENT, raportul
este transmis automat participantului prin e-mail securizat; participanii pot s le descarce i s le
salveze n sistemul lor local.
(b) rapoarte ce pot fi vizualizate pe ecranele aplicaiei n formate diferite (pdf, tabelar), furnizate
cu titlu informativ i, nefiind semnate electronic, nu constituie documente oficiale i deci nu oblig
STFD - TRANSFOND S.A. Aceste rapoarte conin aceleai date cu versiunile lor securizate i pot fi
de asemenea tiprite sau salvate n sistemul local al participantului pentru scopuri operative. Din
momentul n care sunt descrcate din sistemul SENT central, STFD - TRANSFOND S.A. nu mai are
nici o rspundere privind informaiile coninute de aceste rapoarte, integritatea lor nefiind asigurat
de STFD - TRANSFOND S.A. n afara aplicaiei SENT.
Raportul de constituire a garaniilor, Raportul privind poziia net calculat a fiecrui participant,
Raportul de sfrit de sesiune i Raportul recapitulativ, Raportul de Debit Direct/ Instrumente de
debit sunt transmise n mod automat de ctre sistemul SENT participantului respectiv prin e-mail
securizat.
9
9.1
Momentul de introducere n sistem a instruciunilor de plat i irevocabilitatea acestora

Evoluia strii instruciunilor de plat
Un fiier cu instruciuni de plat este:

(a) acceptat tehnic de ctre sistemul SENT dac a ndeplinit toate criteriile de validare
inclusiv la ultima verificare tehnic efectuat de sistemul SENT, nainte de verificarea cu limita de
garantare;
(b) acceptat la compensare de ctre sistemul SENT dup validarea cu limita de garantare a
participantului pltitor dac aceast validare a fost trecut cu succes;
(c) decontat - n momentul n care instruciunea de decontare pe baz net relevant este
decontat n sistemul ReGIS.
9.2
Momentul prezentrii la plat a instruciunilor de transfer debit
Momentul prezentrii la plat de ctre instituia de credit beneficiar a instruciunilor de transfer

debit dintr-un fiier l reprezint momentul la care sistemul SENT central generez notificarea
ACK_APPROVED aferent fiierului respectiv, care ndeplinete criteriile de validare n aceast
etap, cu excepia ID pentru care ulterior este recepionat un refuz tehnic.
Acest notificare se genereaz:
a. n cazul procesrii manuale, dup ce un al doilea utilizator al participantului aprob
fiierul cu instruciuni de transfer debit;
b. n cazul procesrii automate (STP), dup ce fiierul cu instruciuni de transfer debit a
fost transmis de ctre participant i a trecut de validrile tehnice pe care sistemul
SENT central le realizaz la momentul recepionrii fiierului.
Dac pentru o instruciune de transfer debit a fost transmis un refuz tehnic de ctre participantul
pltitor, atunci se consider c respectivul ID nu a fost prezentat la plat prin trunchiere de ctre
participantul beneficiar n conformitate cu prevederile legale.
32
9.3
Momentul intrrii n sistem
Momentul intrrii n sistem n sensul art. 3 al Legii nr. 253/2004 privind caracterul definitv al
decontrii n sistemele de pli i n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare,
care transpune Directiva nr. 98/26/CE privind caracterul definitiv al decontrii, este momentul
acceptrii tehnice a instruciunii de plat de ctre sistemul SENT central.
ncepnd cu acest moment instruciunea de plat este protejat mpotriva revocrii de ctre un
participant sau de ctre un ter, chiar i n cazul deschiderii unei proceduri de insolven asupra
participantului respectiv, conform prevederilor Legii nr. 253/2004 privind caracterul definitv al
decontrii n sistemele de pli i n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare.
9.4
Irevocabilitate
Din momentul n care sistemul SENT a acceptat la compensare un fiier cu instruciuni de plat,
nu este permis revocarea sau anularea acestuia de ctre participant, de ctre un ter sau de ctre
administratorul de sistem.
9.5
Finalitate
Decontarea instruciunilor de plat procesate n sistemul SENT este final (definitiv) din momentul
n care conturile de decontare din sistemul ReGIS ale participanilor sunt debitate i, respectiv,
creditate cu valoarea poziiilor nete multilaterale debitoare sau creditoare nscrise n IDN.
9.6
Anularea/modificarea fiierelor cu instruciuni de plat
Revocarea de ctre participani a instruciunilor de plat transmise la SENT se poate realiza numai la
nivel de fiier, numai n cazul procesrii controlate de utilizatori, de ctre un al doilea utilizator al
participantului care are dreptul de a aproba sau respinge fiierul (conform principiului controlului
dublu) i numai nainte ca fiierul s fi fost aprobat conform Seciunii 6.4 din prezentele Reguli.
Fiierele cu instruciuni de plat aprobate de ctre al doilea utilizator n modul de procesare manual
i cele transmise la SENT n modul de procesare automat (STP) nu pot fi modificate.
n cazul procesrii manuale, sunt respinse de sistem, cu notificarea participantului iniiator:
a) fiierele cu OPv care, pn la sfritul ultimei perioade de acceptare a fiierelor din ziua
transmiterii la sistemul SENT, nu sunt nici aprobate nici respinse de utilizatorul
participantului;
b) fiierele DD i fiierele de refuz de DD care nu sunt aprobate sau respinse de ctre al doilea
utilizator al participantului pn la momentul limit pentru DD din ziua transmiterii la
sistemul SENT.
c) fiierele ID care nu sunt aprobate sau respinse de ctre al doilea utilizator al participantului
pn la sfrit perioad de acceptare fiiere ID din ultima fereasar ID aferent zilei
transmiterii acestora la sistemul SENT;
d) fiierele de refuz ale ID care nu sunt aprobate sau respinse de ctre al doilea utilizator al
participantului pn la momentul limit pentru RID din ziua transmiterii la sistemul SENT.
n ziua decontrii interbancare fiierele DD/ID care nu pot fi compensate cel trziu n ultima sesiune
de compensare sunt respinse de sistem, cu informarea participantului iniiator i a celui destinatar.
10 Proceduri n cazul deschiderii procedurii de insolven asupra unui participant
10.1
Principii generale
La recepionarea unei comunicri oficiale privind deschiderea procedurii de insolven asupra unui
participant, STFD - TRANSFOND S.A. va notifica cu promptitudine ceilali participani n legtur
33
cu aceasta i va suspenda de ndat participantul respectiv, blocnd total contul tehnic al acestuia din
sistemul SENT.
Participanii trebuie s notifice STFD - TRANSFOND S.A. imediat ce au cunotin de deschiderea
unei proceduri de insolven privind propria instituie.
Instruciunile de plat care au fost acceptate tehnic i cele acceptate la compensare nainte de
recepionarea la STFD - TRANSFOND S.A. a notificrii privind deschiderea procedurii de
insolven sunt irevocabile, iar poziia net a participantului nregistrat la momentul blocrii
contului tehnic de compensare va fi decontat n ReGIS, conform orarului sistemului SENT.
Instruciunile OPv care nu au fost acceptate tehnic de ctre sistemul SENT pn la momentul
suspendrii participantului vor fi respinse de sistem la sfritul ultimei sesiuni din cadrul zilei de
operare, conform regulilor sistemului SENT.
Fiierele cu instruciuni DD/ID iniiate sau primite de participantul ce este suspendat ca urmare a
deschiderii procedurii de insolven i care nu au fost acceptate la compensare vor fi respinse
automat de sistem n data decontrii lor interbancare, ca urmare a suspendrii participantului n
cauz.
10.2
Deschiderea unei proceduri de insolven pe parcursul zilei de operare
n cazul n care deschiderea procedurii de insolven este notificat STFD - TRANSFOND S.A. pe
parcursul zilei de operare, din momentul n care este recepionat notificarea cu privire la intrarea n
starea de insolvabilitate a unui participant sunt luate msurile privind suspendarea participantului
stipulate n seciunea 2.5.1 din prezentele Reguli.
STFD - TRANSFOND S.A. informeaz imediat ceilali participani cu privire la starea
participantului asupra cruia s-a deschis o procedur de insolven, prin transmiterea unui e-mail
securizat.
Toate fiierele cu OPv i instruciuni de DD i ID prezentate de participant sau destinate acestuia i
care n momentul blocrii totale a contului tehnic de compensare al participantului nu au fost nc
acceptate tehnic vor fi respinse de sistem.
10.3
Deschiderea procedurii de insolven dup sfritul zilei de operare
n cazul n care deschiderea procedurii de insolven este notificat STFD - TRANSFOND S.A.
dup nchiderea zilei de operare, dar nainte de deschiderea zilei de operare urmtoare, STFD TRANSFOND S.A. va lua toate masurile necesare n sistemul SENT (inclusiv blocare total sau
dezactivare), nainte de deschiderea urmtoarei zile de operare, astfel nct participantul respectiv s
nu mai poat emite sau recepiona fiiere cu instruciuni de plat.
n acest caz participanii sunt informai cu privire la procedura de insolven nainte de iniierea
urmtoarei zile de operare.
10.4
Schimbarea codului BIC al unui participant
n cazul schimbrii codului BIC, participantul trebuie s notifice n scris STFD TRANSFOND S.A.
cu cel puin 15 zile de operare nainte ca schimbarea s devin efectiv, conform prezentelor reguli,
preciznd data la care schimbarea devine efectiv i noul cod BIC. ncepnd cu data efectiv a
schimbrii BIC,
-
toate ID/DD transmise anterior, avnd ca pltitor sau beneficiar participantul cu

codul BIC vechi, vor fi compensate pe contul tehnic aferent noului cod BIC;
toate ID/DD transmise ncepnd cu aceasta dat, care conin codul BIC vechi
(la iniiator i/sau destinatar) vor fi rejectate.
34
11 Monitorizarea fluxului de pli i reconcilieri

Sistemul SENT furnizeaz participanilor faciliti de monitorizare a activitii lor n SENT,
respectiv a traficului propriu de instruciuni de plat, a strii fiierelor transmise, a evoluiei poziiei
nete i a limitei de garantare i a decontrii poziiei nete. Aceste faciliti sunt prezentate n
Pe parcursul zilei de operare, participanii sunt responsabili pentru monitorizarea propriei activiti,
n special a urmtoarelor informaii:
a) plafonul i limita de garantare;
b) evoluia poziiei nete;
c) starea fiierelor;
d) schimbul de fiiere cu sistemul SENT central.
Este responsabilitatea participanilor pltitori de a monitoriza constituirea de garanii suficiente,
precum i evoluia limitei de garantare proprii, astfel nct s asigure compensarea fiierelor cu
instruciuni de plat (OPv, ID, DD) n ziua decontrii.
La sfritul fiecrei sesiuni de compensare, respectiv fereastr ID i la momentul limit pentru
DD/RID, sistemul SENT efectueaz automat reconcilierea fluxului de fiiere ntre participant i
sistemul SENT.
Orice discrepan constatat de ctre participani n cursul reconcilierii dintre nregistrrile proprii i
informaiile furnizate de sistemul SENT referitor la fiierele cu instruciuni de plat acceptate tehnic
i acceptate la compensare trebuie comunicat (prin e-mail securizat) administratorului de sistem al
SENT, cu detalii precise, cel mai trziu nainte de sfritul urmtoarei zile de operare.
STFD - TRANSFOND S.A. va analiza discrepana raportat de participant i va rspunde
participantului care a comunicat-o, ct mai curnd posibil, dar nu mai trziu de 5 zile de operare de
la primirea comunicrii.
n orice situaie, soluionarea discrepanelor nu se va putea efectua prin modificarea sau anularea
datelor nregistrate n sistemul SENT.
12 Situaii de urgen la nivelul participantului
12.1
Aspecte generale
Participanii vor informa imediat STFD - TRANSFOND S.A. n cazul unei defeciuni de ordin tehnic
care afecteaz transmiterea sau recepionarea de pli prin sistem timp de mai mult de o or pe
parcursul zilei de operare i/sau mpiedic conectarea dup ultima sesiune de compensare, cnd, n
mod normal, fiierele rmase i rapoartele trebuie transmise participanilor de ctre sistemul SENT.
n cazul n care se produce o defeciune tehnic sau de alt natur la participant, inclusiv din motive
de securitate, acesta poate solicita STFD - TRANSFOND S.A. blocarea contului su tehnic de
compensare, dar nu mai mult de 20 de zile de operare consecutive. Participantul va transmite STFD TRANSFOND S.A. o solicitare n scris n acest sens, cu precizarea motivelor, datei de la care se
solicit blocarea contului tehnic de compensare i a duratei acesteia. Att solicitarea de blocare a
contului tehnic de compensare al participantului, ct i cea de deblocare necesit confirmarea n scris
de ctre participant.
Incapacitatea unuia sau mai multor participani de a se conecta la sistemul SENT prin reeaua
TFDNet utiliznd staia de lucru dedicat SENT va constitui o situaie de urgen numai n cazul n
care aceast incapacitate mpiedic efectiv schimbul de mesaje de plat i compensarea/decontarea
acestora.
12.2
Proceduri de asigurare a continuitii operaionale pentru participanii SENT
n cazul n care este ntrerupt conexiunea staiei de lucru a unui participant la reeaua TFDNet,
acesta trebuie s stabileasc o nou conexiune prin echipamentele de rezerv.
35
n situaia n care participantul nu poate transmite mesaje ctre sistemul SENT i/sau recepiona
mesaje sau rapoarte de la sistemul SENT nici prin utilizarea echipamentelor/conexiunii de rezerv,
participantul are la dispoziie soluiile prevzute n Anexa nr. 13 - Procedura de asigurare a
continuitii operaionale pentru participanii la sistemul SENT:
a) s solicite STFD - TRANSFOND S.A:
i. Introducerea fiierelor cu instruciuni de plat i imagini ale ID n sistem. Aceste
fiiere trebuie remise STFD-TRANSFOND S.A de ctre participant, pe medii de
stocare adecvate, n formatul XML (n cazul fiierelor cu instruciuni) i TIFF (n
cazul fiierelor cu imagini ale ID) aprobat i semnate electronic de un utilizator SENT
al participantului; imaginile ID trebuie s poarte o semntur electronic aplicat de
participant cu un certificat calificat sau cu un certificat simplu, valid n cadrul SEP,
atunci cnd sunt remise STFD-TRANSFOND S.A.
ii. Aprobarea fiierelor cu instruciuni de plat deja transmise la sistem dar care nu pot fi
aprobate de utilizatorii participantului;
iii. Descrcarea de date ale participantului, fiiere i/sau rapoarte, rezultate din procesare,
i remiterea acestora prin mijlocul de comunicare i suportul de date precizat de
participant, conform procedurii;
iv. Extragerea din baza de date i remiterea de copii ale fiierelor cu instruciuni de plat
pe care aplicaia SENT le-a transmis anterior participantului.
Solicitarea participantului trebuie transmis la STFD-TRANSFOND S.A. conform Procedurii de
asigurare a continuitii operaionale pentru participanii la sistemul SENT, Anexa nr. 13 la
prezentele Reguli.
n executarea acestei proceduri, operatorii STFD - TRANSFOND S.A., nregistrai ca utilizatori
speciali ai participantului vor transmite i/sau aproba fiierele astfel remise n msura n care este
posibil n cadrul programului de operare SENT precizat n Anexa nr. 9 la prezentele Reguli.
b) s utilizeze o staie de lucru pus la dispoziie de un alt participant la SENT, conform
acordurilor bilaterale ncheiate n acest sens.
Fiecare participant trebuie s comunice STFD - TRANSFOND S.A. prin Contractul de participare la
SENT, soluiile de urgen la care participantul respectiv va recurge. Participantul va transmite la
STFD - TRANSFOND S.A. o copie dup fiecare contract ncheiat cu alt participant pentru situaii de
urgen cel mai trziu n ziua urmtoare datei ncheierii unui asemenea contract.
n cazul n care participantul, din cauza unor defeciuni ale echipamentelor sau a altor evenimente
neprevzute, nu poate s constituie garanii n sistemul ReGIS i/sau SaFIR conform procedurilor
normale, atunci se vor aplica planurile pentru situaii de urgen specifice sistemelor respective.
Operatorii SENT de la STFD - TRANSFOND S.A. nu au dreptul s nscrie n sistemul SENT valori
referitoare la garanii dac acestea sunt transmise de participani ci doar dac aceste date sunt
transmise de ctre operatorii autorizai ai sistemelor ReGIS i SaFIR.
n cazul n care se utilizeaz facilitile de la punctul a) de mai sus, STFD - TRANSFOND S.A. este
responsabil i va aciona n limita instruciunilor participantului, conform Procedurii de asigurare a
contituitii operaionale pentru participanii SENT.
13 Situaii de urgen la nivelul sistemului SENT

Constituie situaie de urgen la nivelul sistemului SENT orice eveniment care perturb sau ntrerupe
funcionarea normal a sistemului SENT, afecteaz capacitatea participantului de a participa n
condiii normale la transmiterea/recepionarea de instruciuni de plat i/sau accesarea aplicaiei
SENT, fcnd necesar aplicarea dup caz a unor proceduri de asigurare a continuitii operaionale
sau de recuperare n caz de dezastru specifice.
36
STFD - TRANSFOND S.A. va informa participanii n cazul producerii unor defeciuni ale
sistemului care pot ntrzia compensarea i/sau decontarea plilor pe o perioad mai lung de 30 de
minute pe durata zilei de operare i mai mult de 15 minute dup momentul nceperii ultimei perioade
de acceptare a fiierelor la compensare.
Numai STFD - TRANSFOND S.A. poate evalua, stabili i anuna participanii dac se produce un
astfel de eveniment n sistemul central SENT.
Apariia unei situaii de urgen poate determina rularea aplicaiei SENT n mod independent, fr
interfaare automat cu alte sisteme sau transferul operaiunilor la sediul secundar.
n cazul n care reeaua TFDNet este indisponibil, STFD - TRANSFOND S.A. poate suspenda
activitatea pn la remedierea situaiei, cu notificarea participanilor.
n cazul n care un astfel de eveniment survine n timpul perioadei de acceptare a fiierelor la
compensare poziiile nete nregistrate n acel moment vor fi decontate n sistemul ReGIS, imediat ce
este posibil, dar cel mai trziu la sfritul aceleiai zile de operare. STFD - TRANSFOND S.A. va
asigura transmiterea fiierelor ctre participanii destinatari, conform Anexei 13 - Procedura de
asigurare a contituitii operaionale pentru participanii SENT.
n astfel de cazuri, la comunicarea STFD - TRANSFOND S.A., pentru sesiunile urmtoare,
participanii vor transmite STFD TRANSFOND S.A. fiierele cu instruciuni de plat conform
prevederilor din Seciunea 12.2 la prezentele Reguli.
STFD - TRANSFOND S.A. informeaz toi participanii cu privire la astfel de evenimente imediat
ce are cunotin de producerea acestora.
14 Comisionare
14.1
Reguli de comisionare
Pentru serviciile furnizate participanilor la sistemul SENT, STFD - TRANSFOND S.A. percepe
comisioane conform Anexei nr. 14 la prezentele Reguli.
Comisioanele i parametrii de comisionare pot fi modificai de ctre STFD - TRANSFOND S.A., cu
aprobarea prealabil a Bncii Naionale a Romniei. n acest caz, STFD - TRANSFOND S.A. va
comunica participanilor, cu cel puin 30 zile calendaristice nainte de data intrrii n vigoare, orice
modificare a comisioanelor i parametrilor de comisionare, cu excepia reducerii valorii unui
comision i a eliminrii unui comision, situaii n care notificarea modificrii poate avea loc n orice
moment anterior intrrii acesteia n vigoare.
STFD - TRANSFOND S.A. poate aplica discount-uri i stimulente, precum i comisioane
suplimentare participanilor conform Anexei nr. 14 la prezentele Reguli.
14.2
Calculul i facturarea comisioanelor SENT
STFD - TRANSFOND S.A. va calcula comisioanele dup cum urmeaz:

(a) zilnic, pe baza datelor referitoare la tranzacii meninute/aflate n baza de date a sistemului
SENT sunt calculate comisioanele brute (nainte de aplicarea stimulentelor i comisioanelor
suplimentare);
(b) la sfritul perioadei de facturare, sunt calculate (dac exist) discount-urile pe baza
volumului tranzaciilor;
(c) zilnic sunt identificate evenimentele pentru care se aplic stimulente sau comisioane
suplimentare i sunt calculate comisioanele aferente.
Fiecare participant va primi periodic un raport detaliat cu comisioanele pe care le datoreaz.
Participanii pot solicita rapoarte intermediare prin intermediul serviciului de e-mail securizat.
Rapoartele i facturile sunt emise n moneda naional.
37
STFD - TRANSFOND S.A. factureaz lunar fiecrui participant contravaloarea serviciilor prestate
n sistemul SENT. Emiterea facturii se efectueaz n prima zi de operare dup ncheierea perioadei
de facturare.
14.3
Plata comisioanelor
ncasarea comisioanelor de ctre STFD - TRANSFOND S.A. are loc n sistemul ReGIS la cererea de
colectare iniiat de un operator SENT al STFD-TRANSFOND S.A.. Comisioanele datorate de
participani sunt achitate prin debitarea n sistemul ReGIS a contului de decontare al participantului
respectiv i creditarea contului STFD - TRANSFOND S.A., la banca indicat de acesta
administratorului de sistem al ReGIS, n 3 zile de operare de la data emiterii facturii.
Pentru operaiunile de debitare prezentate n paragraful precedent, precum i pentru decontarea
poziiilor nete multilaterale ale participanilor n sistemul ReGIS, Banca Naional a Romniei
percepe comisioane participanilor SENT. Aceste comisioane sunt stabilite i comunicate
participanilor de ctre administratorul de sistem al ReGIS. Comisioanele ReGIS vor fi ncasate de la
participani conform Regulilor sistemului ReGIS, prin debitarea corespunztoare a conturilor de
decontare ale participanilor din sistemul ReGIS i creditarea contului Bncii Naionale a Romniei.
15 Cerine administrative i reguli financiare
15.1
nregistrarea operaiunilor (Audit trails)
Sistemul SENT asigur nregistrarea unor informaii detaliate necesare pentru urmrirea tuturor
aciunilor realizate n sistem (audit trails), ce pot fi puse la dispoziia participantului (pentru aciunile
proprii acestuia).
STFD - TRANSFOND S.A. i Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate de supraveghere
i monitorizare, pot examina toate activitile desfurate n cadrul sistemului, ns accesul la
nregistrrile pentru urmrirea operaiunilor (audit trails) este restricionat prin setarea profilelor
utilizatorilor SENT.
STFD - TRANSFOND S.A. poate pune la dispoziia auditorilor sau altor persoane informaiile
referitoare la activitatea unui participant numai pe baza unei decizii a organului statutar de conducere
al respectivului participant prin care se autorizeaz accesul persoanei solicitante la informaiile
respective.
nregistrrile pentru urmrirea operaiunilor i modul n care pot fi accesate sunt prezentate n
15.2
Cerine legate de raportare
La cererea administratorului de sistem participanii au obligaia de a furniza orice informaii

suplimentare cu privire la participarea lor la sistemul SENT, STFD - TRANSFOND S.A. garantnd
participanilor pstrarea caracterului confidenial al acestor informaii.
STFD - TRANSFOND S.A. poate solicita participanilor prezentarea unor rapoarte de evaluare a
conformitii cu caracteristicile funcionale, tehnice i organizaionale, inclusiv cu prevederile
referitoare la securitate stipulate pentru sistemul SENT n prezentele Reguli precum i a
documentelor de lucru care au stat la baza evalurii.
STFD - TRANSFOND S.A. are dreptul s examineze procedurile pe baza crora participanii au
evaluat conformitatea i s contacteze evaluatorii participanilor.
15.3
Evaluare anual
Fiecare participant la sistemul SENT trebuie s transmit anual administratorului de sistem, pn la

data de 1 martie a anului curent, autoevaluarea conformitii pentru anul calendaristic precedent, n
forma prevzut n Anexa nr. 15 la prezentele Reguli.
38
Participanii care au intrat n sistem n ultimul trimestru al anului calendaristic precedent nu au

obligaia transmiterii autoevalurii.
Autoevaluarea conformitii mai sus menionat trebuie semnat de conductorii instituiei
participante sau de ctre doi reprezentani ai instiuiei, mputernicii de conducerea acesteia.
15.4
Publicarea datelor
STFD - TRANSFOND S.A. poate publica, n propriile buletine informative i n alte publicaii, date
cu caracter statistic referitoare la numrul i valoarea plilor procesate prin sistemul SENT.
15.5
Pstrarea i arhivarea documentelor
STFD - TRANSFOND S.A. i participanii trebuie s se conformeze reglementrilor n vigoare n

Romnia referitor la pstrarea i arhivarea documentelor, suportul i durata pstrrii acestora.
n acest scop, toate fiierele i mesajele transmise de participani, rapoartele generate de sistem i
mesajele e-mail transmise participanilor sunt pstrate pe o perioad conform cu prevederile
legislaiei romne.
Detaliile referitoare la toate tranzaciile curente i cele din ultimele 3 luni sunt accesibile
participanilor direct prin aplicaia SENT, n timp real.
16 Prevederi referitoare la securitate i confidenialitate
Informaiile gestionate de sistemul SENT au caracter confidenial i STFD-TRANSFOND S.A. le
trateaz ca atare.
16.1
Asigurarea securitii, integritii i confidenialitii datelor de ctre participani
Procedurile de asigurare a securitii, dispozitivele de securizare, codurile, parolele i alte metode de

control al accesului au caracter confidenial i participanii au obligaia s le utilizeze i s le
protejeze cu cea mai mare grij i s notifice imediat STFD - TRANSFOND S.A. n cazul n care
descoper sau au motiv s suspecteze c oricare din cele menionate mai sus este sau ar putea fi
compromis.
Participanii sunt singurii responsabili de utilizarea aplicaiilor informatice i a echipamentelor
(software i hardware) care ncorporeaz elemente de securitate, inclusiv identificatori, parole i alte
asemenea elemente aferente utilizrii sistemului SENT. STFD - TRANSFOND S.A. este ndreptit
s considere c astfel de aplicaii informatice i echipamente sunt utilizate numai de ctre persoanele
autorizate s aib acces la aceste faciliti.
Procedurile de asigurare a securitii n cadrul sistemului SENT sunt destinate exclusiv verificrii
sursei comunicaiilor i nu detectrii erorilor de transmitere sau de coninut sau a discrepanelor
dintre denumirea/numele clientului i numrul contului acestuia. Participantul este obligat s se
asigure c dispozitivele i metodele de securizare i autentificare sunt utilizate numai de ctre
persoanele crora acestea le-au fost alocate.
Participanii vor realiza i vor menine proceduri interne de securitate adecvate, confom cerinelor
din documentul Cerine pentru certificarea tehnic a participanilor la Sistemul Electronic de Pli
i trebuie s respecte toate procedurile de securitate recomandate n materie n scopul prevenirii
utilizrii neautorizate a serviciilor SENT.
Participanii sunt responsabili de asigurarea proteciei corespunztoare a instruciunilor de plat i a
imaginilor ID n cadrul sistemelor lor interne, precum i de circuitul instruciunilor de plat pn la
transmiterea acestora n sistemul SENT, respectiv dup recepionarea lor de la sistemul SENT.
39
16.2
Transferul informaiilor ctre teri
Participanii autorizeaz transferul de ctre STFD - TRANSFOND S.A. ctre ageni/mandatari ai

STFD - TRANSFOND S.A. i ctre teri selectai de ctre oricare din entitile de mai sus, oriunde ar
fi situate/situai, numai a informaiilor necesare pentru asigurarea furnizrii serviciilor SENT ctre
participani, n condiiile pstrrii confidenialitii datelor.
17 Serviciul administrare participani (SAP)
STFD - TRANSFOND S.A. asigur un serviciu de asisten pentru participani n ceea ce privete
funcionarea sistemului SENT central i a modulelor instalate pe staiile de lucru ale participanilor.
Toate informaiile, solicitrile de asisten i raportrile referitoare la problemele aprute n utilizarea
sistemului SENT vor fi transmise de participant prin acest serviciu.
STFD - TRANSFOND S.A. transmite periodic tuturor participanilor datele de contact ale acestui
serviciu.
18 Notificri
Orice notificare solicitat conform prezentelor Reguli participanilor la SENT va fi transmis de
ctre acetia prin pot, pot electronic securizat, fax cu confirmare de primire sau curier la
adresele i numerele comunicate participanilor n scris de ctre STFD - TRANSFOND S.A. i va
produce efecte numai dup ce a fost confirmat primirea de ctre administratorul de sistem.
Notificrile transmise participantului prin e-mail securizat, de ctre administratorul de sistem sau n
mod automat de ctre sistemul SENT, inclusiv rapoartele securizate, vor fi adresate grupului de
distribuie deschis pe numele participantului n cadrul sistemului SENT n acest scop. La
nregistrarea unei persoane ca utilizator SENT participantul va specifica dac utilizatorul respectiv
va face parte din grupul su de distribuie a mesajelor e-mail securizate.
19 Obligaii i rspunderea participanilor i STFD - TRANSFOND S.A.
19.1
Obligaiile i rspunderea participanilor
19.1.1 Principii generale

Participanii trebuie s transmit instruciunile de plat ctre sistemul SENT conform prevederilor
prezentelor Reguli umnd instruciunile din Manualul de utilizare SENT pentru participani.
Participanii sunt responsabili pentru orice instruciune electronic de plat executat n numele lor,
n conformitate cu prezentele Reguli.
Participanii trebuie s monitorizeze permanent procesarea tranzaciilor proprii i s raporteze
serviciului asisten participani (SAP) al STFD - TRANSFOND S.A. nenconcordanele detectate.
Participanii sunt responsabili n mod individual pentru:
1. ndeplinirea corect a obligaiilor ce le revin conform prevederilor prezentelor Reguli;
2. corectitudinea datelor pe care le transmit n nume propriu sau n numele clienilor lor;
3. conformitatea datelor transmise ctre sistemul SENT cu standardele tehnice prevzute n
Documentaie;
4. securizarea accesului la propriile staii de lucru conectate la sistemul SENT;
5. asigurarea recepionrii tuturor datelor i mesajelor e-mail securizat transmise de ctre
sistemul SENT central;
6. asigurarea nivelului de garanii corespunztor compensrii instruciunilor de plat n care se
afl n poziie de participant pltitor.
40
19.1.2 Controlul utilizrii sistemului SENT

Numai persoanele autorizate n mod corespunztor ca utilizatori SENT, crora le-au fost emise
dispozitive securizate de creare a semnturii electronice de ctre un furnizor de sevicii de certificare
i alte dispozitive de control al accesului, conform documentului Cerine privind certificarea tehnic
a participanilor la Sistemul Electronic de Pli au dreptul de a utiliza sistemul SENT. Asigurarea
respectrii acestei prevederi constituie obligaia participantului.
Participantul este rspunztor pentru orice prejudicii ce rezult n urma nerespectrii prezentelor
Reguli, a procedurilor, a instruciunilor din Manualul de utilizare SENT pentru participani sau a
utilizrii inadecvate sau frauduloase a sistemului.
Participantului i revine ntreaga rspundere pentru operaiunile efectuate de ctre utilizatorii proprii.
19.1.3 Conectarea participanilor la sistemul SENT
Pentru a putea recepiona fiierele transmise de ali participani i alte mesaje transmise de sistemul
SENT, pe tot parcursul zilei de operare, participanii trebuie s fie conectai la sistemul SENT
central (prin modulul de transfer de fiiere (FTM) aferent sistemului SENT de la propriul punct de
conectare) i la aplicaia de e-mail securizat a SEP.
Cu excepia cazului n care este suspendat i a situaiilor de urgen, fiecare participant este obligat
s se conecteze la sistemul SENT, astfel nct s asigure recepionarea tuturor fiierelor transmise de
ali participani, descrcarea rapoartele proprii, precum i vizualizarea informaiilor referitoare la
activitatea proprie.
Neconectarea la sistem pentru o perioad de 3 zile de operare consecutive d dreptul STFD TRANSFOND S.A. de a suspenda participantul respectiv pe o perioad determinat, dac
suspendarea nu este solicitat n scris STFD - TRANSFOND S.A. de ctre participant cu cel puin 10
zile nainte i prin neconectarea sa participantul determin acumularea de fiiere n sistemul SENT.
n cazul n care un participant nu dorete s utilizeze serviciile SENT pe o perioad determinat
acesta trebuie s solicite STFD - TRANSFOND S.A. n scris, propria suspendare.
19.1.4 Obligaii n cazul unor evenimente neprevzute
n cazul producerii unor evenimente neprevzute sau a altor perturbri, participantul implicat trebuie
s informeze imediat STFD - TRANSFOND S.A. i s ntreprind toate msurile pentru:
(a) identificarea naturii i amplorii incidentului/evenimentului i comunicarea imediat a acestuia
administratorului de sistem;
(b) soluionarea incidentului, dac este n msur i are capacitatea s fac acest lucru, i, dac
acest lucru nu este posibil, aplicarea procedurilor pentru evenimente neprevzute, de asigurare a
continuitii operaionale sau, dup caz, de recuperare n caz de dezastru;
(c) informarea administratorului de sistem cu privire la soluionarea problemei i la reintrarea n
regim de utilizare normal a sistemului;
(d) efectuarea tuturor operaiunilor solicitate de administratorul de sistem pentru a-l sprijini n
soluionarea problemelor care afecteaz sistemul SENT.
19.1.5 Corectarea unor pli eronate
n cazul n care participantul pltitor solicit returnarea de ctre un participant beneficiar a sumei
prevzute ntr-o instruciune de plat compensat, datorit unei erori din mesajul de plat (cum ar fi
duplicarea instruciunii, pli direcionate eronat, sum incorect, suma pltit este mai mare dect
suma nscris pe instrumentul de debit etc.), participantul beneficiar trebuie s returneze
participantului pltitor suma eronat transferat, n conformitate cu legislaia i reglementrile n
vigoare.
41
n cazul n care suma pltit de participantul pltitor este mai mic dect suma nscris pe
instrumentul de debit, acesta are obligaia s pltesc participantului beneficiar diferena de sum
rmas.
Regularizarea sumelor pltite eronat, aferente instrumentelor de debit, se va realiza, n conformitate
cu reglementrile n vigoare, n termen de maxim 5 zile bancare de la primirea solicitrii, prin
iniierea unei instruciuni de transfer credit n sistemul SENT sau ReGIS, dup caz.
Returnarea plii eronate, aferente unui OPv, se va realiza prin intermediul unei noi instruciuni de
plat, o instruciune de transfer credit pltitorul din instruciunea iniial devenind beneficiar, cu
respectarea cerinelor privind mesajele de plat stipulate n documentul Document tehnic pentru
participanii la Sistemul Electronic de Pli i n Norma Nr 1/19 ianuarie 2005 privind modul
unitar de completare a meniunilor din ordinele de plat n mesajele electronice utilizate n sistemul
ReGIS i n casa de compensare automat emis de Banca Naional a Romniei.
Returnarea unei sume eronat transferate are loc n acelai mod i la iniiativa participantului
beneficiar, cnd acesta este cel care constat eroarea, de exemplu cnd contul clientului beneficiar
este nchis.
19.2
Obligaiile i rspunderea STFD - TRANSFOND S.A.

a) STFD - TRANSFOND S.A este responsabil, indiferent de situaie, numai n limita sumelor
nscrise eronat n conturile de decontare ale participanilor din culpa administratorului de
sistem al SENT, pentru pierderile directe suferite de acetia.
b) STFD - TRANSFOND S.A. este responsabil pentru:
validarea fiierelor cu instruciuni de plat i a fisierelor cu imagini ID recepionate, n

concordan cu prevederile prezentelor Reguli;
asigurarea integritii, securitii i confidenialitii fiierului cu instruciuni de plat i cu

imagini ID din momentul n care acesta este recepionat pn ce fiierul este transmis
participantului destinatar;
corectitudinea calculelor i nregistrrilor referitoare la plafonul de garantare, pozia net,

limita de garantare;
transmiterea la timp a instruciunii de decontare pe baz net la sistemul ReGIS;
meninerea evidenei pe suport electronic a tuturor mesajelor cu instruciuni de plat i

imagini ID din sistemul SENT, cu respectarea tuturor cerinelor de asigurare a datelor
prelucrate, precum i a unei copii a fiecrui fiier cu instruciuni de plat n conformitate cu
prevederile legale n vigoare n Romnia;
punerea la dispoziia participanilor a informaiilor actualizate cu privire la propriile fluxuri

de pli i poziiile nete proprii, pe msur ce acestea sunt generate de sistem.
c) STFD -TRANSFOND S.A. rspunde de:

operarea corect a sistemului SENT, n conformitate cu prezentele Reguli;
securizarea sistemului prin intermediul unor dispozitive i proceduri adecvate, n ceea ce

privete accesul la sistem, integritatea, disponibilitatea i confidenialitatea datelor;
asigurarea capacitii adecvate pentru a ndeplini cerinele legate de performanele

sistemului;
soluionarea fr ntrziere i n strns cooperare cu furnizorii de echipamente, aplicaii

i/sau servicii a oricrei erori sau defeciuni a sistemului.
d) n nici o mprejurare STFD - TRANSFOND S.A. nu este rspunztor pentru:

posibilele pagube/pierderi suferite de un participant ca urmare a neefecturii de ctre

participant a monitorizrii i a reconcilierii fluxurilor sale de pli,
42
ntrzierea efecturii sau eecul n efectuarea unei aciuni de ctre un participant sau un ter,
nici pentru acurateea oricror date sau instruciuni furnizate de ctre participant sau de o
ter parte i nu are obligaia s verifice acurateea acestor date,
nici o pierdere suferit de participani sau teri datorit eecului unui participant de a asigura
compensarea nainte de sfritul zilei de operare a instruciunilor de plat transmise n
sistemul SENT,
nici o pierdere indirect, accidental, colateral (inclusiv pierdere de profit), chiar i cnd
posibilitatea producerii unei astfel de pierderi i este comunicat,
pentru prejudiciile rezultate din mesajele care conin erori ce nu pot fi detectate de sistemul
SENT prin verificrile descrise n Anexa nr. 11 la prezentele Reguli i n Documentaie.
pierderile suferite de participani ca urmare a refuzului la plata unui ID sau a refuzului tehnic
transmis de ctre un participant pltitor i nici ca urmare a omiterii transmiterii unui refuz de
ctre participantul pltitor.
e) STFD - TRANSFOND S.A. nu are obligaia de a detecta i nu este rspunztor pentru

detectarea erorilor sau a duplicatelor instruciunilor transmise de ctre un participant cu
excepia verificrilor efectuate conform Anexei nr. 11 la prezentele Reguli.
f) STFD - TRANSFOND S.A. nu va purta rspunderea vreunei defeciuni a sistemului SENT
rezultate n urma utilizrii incorecte a acestuia de ctre participani sau datorat erorilor din
aplicaiile informatice ale acestora sau defectrii sistemelor de comunicaii.
g) STFD - TRANSFOND S.A. trebuie s ia toate msurile posibile pentru protejarea
sistemului su informatic i pentru a preveni defectarea sau utilizarea frauduloas a acestuia
i distrugerea sau tergerea datelor i s ncerce s ofere, n cel mai scurt timp, cu ocazia
fiecrei defectri sau producerii unui eveniment neprevzut important, o soluie a
problemei, prin aplicarea procedurilor corespunztoare. Dac au fost luate aceste msuri,
STFD - TRANSFOND S.A. nu mai este responsabil de poteniala defeciune, chiar i
temporar, din orice motiv, a echipamentelor informatice sau a programelor pe care le
utilizeaz sau le pune la dispoziia participanilor la sistemul SENT pentru procesarea
plilor acestora, nici pentru distrugerea sau tergerea datelor stocate n cadrul
echipamentelor informatice sau poteniala utilizare frauduloas a acestora de ctre tere
pri sau apariia unei situaii de urgen.
19.3
Fora major
Participanii i administratorul de sistem nu rspund n cazul n care nerespectarea prezentelor Reguli

se datoreaz apariiei unui caz de for major.
n aplicarea prezentelor Reguli, sunt considerate cazuri de for major evenimente precum: dezastre
naturale, rzboaie, conflicte de interese (greve), ncetarea total a funcionrii sistemului cauzat de
ntreruperea comunicaiilor sau defectarea echipamentelor.
n cazul n care situaia de for major mpiedic ndeplinirea obligaiilor contractuale de ctre unul
sau mai muli participani sau de ctre administratorul de sistem, se vor aplica, dup caz, procedurile
de recuperare n caz de dezastru sau alte proceduri specifice comunicate participanilor de
administratorul de sistem la momentul respectiv.
19.4
Reclamaii i compensaii
Orice pierdere suferit datorit unui transfer fraudulos sau eronat, iniiat de ctre un participant, va fi
suportat de ctre participantul respectiv.
19.5
Sanciuni
Pentru nerespectarea Regulilor sistemului SENT, STFD - TRANSFOND S.A. poate aplica
urmtoarele sanciuni participanilor:
43
a) impunerea de comisioane suplimentare conform Anexei nr.14 la prezentele Reguli;

b) suspendarea participantului pe o perioad de timp determinat;
c) ridicarea dreptului de a utiliza un anumit tip de instruciuni.
Sanciunile aplicate la punctele b) i c) de la paragraful anterior se aplic participanilor direct de
ctre STFD - TRANSFOND S.A. sau la solicitarea Bncii Naionale a Romniei.
Participantului pltitor care are fiiere DD i/sau ID respinse de sistem din lips de garanii suficiente
la sfritul a 5 zile de operare pe parcursul a 30 de zile calendaristice consecutive i este retras
dreptul de utilizare a instruciunilor de debitare direct i/sau a instruciunilor de transfer debit
(inclusiv ca beneficiar) pe o perioad de timp cuprins ntre 10 i 90 de zile calendaristice pentru
primele trei aplicri i pe durat nedeterminat la urmtoarea aplicare.
Pentru utilizarea abuziv a facilitilor sistemului SENT (de exemplu: transmiterea de mesaje e-mail
de mari dimensiuni fr legtur cu activitatea n sistemul SENT prin serviciul de e-mail securizat,
neconectarea la sistemul SENT pentru recepionarea fiierelor primite de la ceilali participani, a
rapoartelor transmise automat de sistem, nerespectarea cerinelor privind securitatea i
confidenialitatea etc.) STFD - TRANSFOND S.A. poate decide aplicarea de comisioane
penalizatoare participanilor i poate bloca sau elimina utilizatori, dup caz.
20 Soluionarea litigiilor
20.1
Legislaia aplicabil
Prezentele Reguli se supun legislaiei romne.

n cazul unui litigiu ntre participani sau ntre participani i STFD - TRANSFOND S.A.,
respectivele drepturi i obligaii referitoare la instruciunile de plat procesate n sistemul SENT i
orice alte aspecte la care se face referire n cadrul prezentelor Reguli, vor fi determinate conform
legislaiei romne i prevederilor prezentelor Reguli precum i reglementrilor i procedurilor
menionate n cadrul prezentelor Reguli i n anexele la acestea.
20.2
Proceduri de conciliere i arbitraj
n cazul producerii unei erori operaionale sau a unei dispute referitoare la prevederile prezentelor
Reguli ntre participani, sau ntre participani i STFD - TRANSFOND S.A, prile implicate vor
ncerca s ajung la o nelegere pe cale amiabil i vor lua toate msurile necesare pentru aplicarea
respectivei nelegeri.
n cazul n care participanii i STFD - TRANSFOND S.A. nu cad de acord n gsirea i aplicarea
unei soluii se va recurge la arbitrajul Curii de Arbitraj Comercial Internaional de pe lng Camera
de Comer i Industrie a Romniei i a Municipiului Bucureti n conformitate cu Regulile de
procedur arbitral ale acestei Curi. Hotrrea arbitral este definitiv i obligatorie.
21 Modificri ale Regulilor i instruciuni suplimentare
21.1
Modificri ale Regulilor
Rspunderea privind stabilirea Regulilor de sistem ale SENT i actualizarea acestora revine STFD TRANSFOND S.A.. Orice modificare a prezentelor Reguli va fi comunicat n scris de STFD TRANSFOND S.A. tuturor participanilor la SENT cu cel puin 15 zile de operare nainte de
momentul intrrii n vigoare a respectivei modificri, cu excepia situaiilor prevzute n prezentele
Reguli.
Se consider c aceste modificri au fost comunicate participanilor n momentul n care sunt
disponibile n sistemele de informare la care au acces participanii la sistemul SENT.
44
Modificrile aduse pezentelor Reguli se consider acceptate de ctre un participant n condiiile n

care instituia respectiv nu renun la calitatea de participant la sistemul SENT printr-o notificare
scris, nainte de intrarea n vigoare a respectivelor modificri.
21.2
Instruciuni suplimentare
STFD - TRANSFOND S.A. are dreptul s transmit participanilor instruciuni suplimentare cu

privire la utilizarea i organizarea sistemului SENT i la obligaiile participanilor. Astfel de
instruciuni suplimentare vor fi considerate ca fcnd parte integrant din prezentele Reguli.
Aceste instruciuni sunt transmise fiecrui participant n parte de ctre STFD - TRANSFOND S.A.
cu cel puin 30 zile calendaristice nainte de intrarea lor n vigoare cu excepia situaiilor de urgen,
caz n care se vor aplica imediat sau la data precizat.
45
ANEXE
46
Anexa 1 - Glosar
Acceptare tehnic
Acceptarea ca valid/valabil a unui fiier de ctre sistemul SENT dup efectuarea

tuturor verificrilor de format i a altor verificri tehnice i de coninut, nainte de
validarea cu garaniile.
Acceptare la
compensare
Stadiu n procesarea unui fiier cu instruciuni de plat de ctre sistemul SENT n

care, dup confirmarea existenei unor garanii suficiente, este acceptat
procesarea ulterioar a fiierului respectiv ce are ca rezultat actualizarea poziiilor
nete ale celor doi participani.
Administrator de
sistem
Entitatea care deine responsabilitatea legal pentru administrarea i funcionarea

sistemului i stabilete regulile de sistem.
Administrator
securitate participant
Persoan fizic, mputernicit de participant s administreze legtura cu STFD TRANSFOND S.A. privind nregistrarea sau eliminarea utilizatorilor,
modificarea informaiilor privind utilizatorii, inclusiv a profilelor acestora i
gestionarea dispozitivelor securizate de creare a semnturii electronice i a
certificatelor, inclusiv pentru aplicarea procedurii de asigurare a continuitii
operaionale n situaii de urgen.
Autoritate competent
Autoritate naional mputernicit prin lege sau alte reglementri s

supravegheze prudenial instituiile de credit
Blocarea contului
tehnic de compensare
Modalitate de restricionare a participrii la sistemul SENT efectuat de

administratorul SENT. Blocarea contului tehnic de compensare al unui participant
poate fi: total, numai la plat sau numai la ncasare. Un participant al crui cont
tehnic de compensare este blocat are nc acces direct la datele proprii nregistrate
n sistem i la celelalte faciliti ale sistemului.
Blocare la plat
Restricie aplicat contului tehnic al unui participant, prin care se asigur c

fiierele cu instruciuni de plat n care participantul se afl n poziie de pltitor
i care nu au fost nc acceptate tehnic sunt respinse de sistem.
Blocare la ncasare
Restricie aplicat contului tehnic al unui participant, prin care se asigur c

fiierele cu instruciuni de plat n care participantul se afl n poziie de
beneficiar i care nu au fost nc acceptate tehnic sunt respinse de sistem.
Blocare total
Unul din modurile de realizare a suspendrii unui participant; restricie aplicat

contului tehnic al unui participant, prin care se asigur c nu mai pot fi efectuate
nregistrri n contul tehnic de compensare al participantul iar fiierele cu
instruciuni de plat iniiate de participantul respectiv i cele destinate acestuia
care nu au fost nc acceptate tehnic sunt respinse de sistem.
BO
Bilet la ordin
CEC
Cec
Certificarea
participanilor
Procedur prin care STFD - TRANSFOND S.A. stabilete dac instituia eligibil
solicitant poate deveni participant SENT.
CMB
Cambie
Cod bancar de
identificare (BIC)
Cod ce identific n mod unic la nivel internaional instituiile implicate n

tranzacii financiare internaionale. Este alocat i gestionat de SWIFT, dar este
utilizat, ca informaie obligatorie, i n mesajele SENT.
Cont de decontare
Un cont deschis la Banca Naional a Romniei, n sistemul ReGIS, pentru

fiecare participant SENT prin care se realizeaz decontarea plilor, Este utilizat
47
i pentru depozitarea de fonduri i constituirea de garanii (rezerve) sub form de

fonduri de ctre participani.
Cont tehnic de
compensare
Cont tehnic deschis n sistemul SENT pe numele unui participant, utilizat numai
pentru calculul poziiei nete a participantului respectiv, fr a fi un cont contabil
propriu-zis.
Data decontrii
interbancare
Data n care suma aferent transferului de fonduri este debitat din contul de
decontare al participantului pltitor i este creditat n contul de decontare al
participantului beneficiar. n instruciunile de plat procesate de sistemul SENT
este precizat de participantul iniiator. Pentru instruciunile de debitare direct,
dac aceast dat nu este o zi de operare, compensarea i decontarea au loc n
ziua de operare urmtoare. Pentru instruciunile OPv trebuie s fie ziua de operare
n care instruciunea este transmis la sistemul SENT.
Debitare Direct
n SENT, DD este o instruciune de plat de tip transfer debit, transmis de

beneficiarul plii, prin intermediul bncii sale, bncii pltitorului, prin care se
solicit debitarea sumei DD din contul pltitorului, n baza prevederilor
mandatului de debitare direct i creditarea de ctre banca beneficiarului a
aceleiai sume n contul beneficiarului, pe baza angajamentului privind debitarea
direct.
(sau debit direct, DD)
Decontare
Operaiunea de debitare a contului de decontare al participantului pltitor i

creditare a contului de decontare al participantului beneficiar care are ca rezultat
stingerea obligaiilor aferente transferului de fonduri ntre participani.
Deschiderea zilei de
operare
Moment din cadrul zilei de operare de la care participanii au acces la facilitile

sistemului SENT.
Destinatar
Participant cruia i este adresat o instruciune de plat sau un alt mesaj n cadrul
sistemului SENT.
Dispozitiv securizat de Dispozitiv de creare a semnturii electronice care ndeplinete condiiile stipulate
creare a semnturii
de legea nr. 455/2001 privind semntura electronic.
electronice (token)
Documentaie
Orice documente furnizate de administratorul de sistem, cum ar fi: Manualul de

utilizare SENT pentru participani, Cerine pentru certificarea tehnic a
participanilor la Sistemul Electronic de Pli, versiunea nr. 1, din 17.09.2004,
Configurarea staiei de lucru SEP, versiunea nr. 5, din 6 iunie 2007, Document
tehnic pentru participanii la Sistemul Electronic de Pli din Romnia, versiunea
nr. 1, din 09 februarie 2005, Manual de utilizare SENT pentru participani
Eveniment neprevzut
Orice eveniment care afecteaz sau ntrerupe total sau parial funcionarea
normal a sistemului SENT i care afecteaz sau poate afecta capacitatea
participanilor de a lua parte n msura normal i obinuit la transmiterea i
recepionarea plilor, astfel nct procedurile normale de operare nu mai sunt
aplicabile i este necesar aplicarea unor proceduri speciale .
Fereastr ID
Perioada de timp n cadrul zilei de operare SENT n care se pot transmite/

recepiona fiiere cu ID, conform prezentelor Reguli. O fereastr ID este definit
de un moment de nceput, un moment de sfrit i un moment intermediar ntre
acestea pn la care se pot transmite ID n cadrul ferestrei respective.
Fiier autorizat
Fiier care poate fi validat cu limita de garantare, semnat de participantul iniiator

conform regulilor SENT. Se consider fiier autorizat:
1. n modul de procesare manual: fiier semnat digital de un utilizator al
participantului i aprobat de un al doilea utilizator al acelui participant, fiecare
utilizator avnd un certificat calificat;
48
2. n modul de procesare automat (STP): fiier transmis automat prin FTM de

ctre un sistem informatic al participantului, pentru care sunt alocate dou
certificate digitale, sistem certificat de ctre STFD - TRANSFOND S.A.
Fiier respins
Fiier a crui procesare de ctre sistemul SENT nceteaz, ca rezultat al

verificrilor tehnice sau cu limita de garantare efectuate de ctre sistem n diferite
faze ale procesrii fiierului respectiv, n cazul n care fiierul nu ndeplinete
cerinele prezentelor Reguli.
Fonduri disponibile
Fondurile pe care un participant le are la dispoziie n contul su de decontare

deschis n sistemul ReGIS n vederea ndeplinirii angajamentelor imediate pe
parcursul zilei i care nu au fost constituite drept rezerve, cu statut de garanii sau
de alt natur.
Grup de distribuie
List de adrese de e-mail securizat ale utilizatorilor unui participant la care sunt
transmise toate mesajele recepionate pe adresa alocat acelui grup.
ID
Instruciune de plat de debit (cec, cambie, bilet la ordin)
Imagine ID
Imagine (n format electronic) a unui instrument de plat de debit
Iniiator
Participant care transmite o instruciune de plat sau un alt mesaj prin sistemul
SENT
Instruciune de plat pentru decontarea poziiilor nete (n sistemul ReGIS);

Instruciune de
decontare pe baza net instruciune multipl de decontare care conine toate poziiile nete creditoare sau
debitoare, dup caz, ale participanilor SENT, rezultate n urma compensrii.
(IDN)
Instruciune de plat
Un ordin de transfer de fonduri transmis de participant n nume propriu sau n

numele clientului su, care urmeaz a fi executat de sistem conform prezentelor
Reguli. O instruciune de plat poate reprezenta un transfer credit sau un transfer
debit.
Instruciune de transfer Instruciune de plat de debit n format electronic rezultat al trunchierii unui
debit
instrument de plat de debit pe suport hrtie (cec, cambie sau bilet la ordin).
Instrumente Financiare Active financiare gestionate n sistemul SaFIR pe care Banca Naional a
Eligibile
Romniei le reglementeaz eligibile pentru constituirea de garanii pentru
participarea la sistemul SENT.
n scris
n cadrul prezentelor Reguli, expresia n scris se refer la suportul informaiei,

avnd urmtoarele semnificaii: pe suport hrtie transmis prin servicii potale sau
prin curier, mesaj e-mail securizat (pot electronic securizt), fax cu confirmare
de primire.
nchiderea sistemului
Momentul de la sfritul zilei de operare cnd se nchide aplicaia SENT.
Limit maxim
Numrul maxim de zile nainte de data scadenei de cnd un fiier cu instruciuni

de debitare direct poate fi transmis la SENT, exprimat n zile de operare.
Limit minim
Numrul minim de zile nainte de data scadenei pn cnd un fiier cu

instruciuni de debitare direct poate fi transmis la SENT, exprimat n zile de
operare.
Module SENT
Aplicaii care ruleaz pe staiile de lucru ale participanilor i care furnizeaz

acestora un mecanism de pregtire a fiierelor cu instruciuni de plat, de
transmitere/recepionare a acestora prin reeaua TFDNet i de interogare a
sistemului SENT. (FPM, FTM, ICM)
Modulul de pregtire a Aplicaie din cadrul sistemului SENT, descrcat automat pe staia de lucru a
fiierelor (FPM)
participantului, cnd este necesar (dinamic), care gestioneaz pregtirea fiierelor
destinate sistemului SENT.
49
Modulul de transfer de Aplicaie din cadrul sistemului SENT, descrcat automat pe staia de lucru a
fiiere (FTM)
participantului cnd este necesar, care gestioneaz transmiterea i recepionarea
fiierelor i a altor mesaje ntre sistemul SENT i participant.
Modul de Informare i Modul rulat de browser-ul instalat pe staia Web, astfel c nu trebuie s fie
Control (ICM)
descrcat, asigur accesul la funciile SENT (conectare, monitorizare transmitere
fiiere, interogri, recepionare notificri).
Moment limit final (n Momentul la care sistemul ReGIS nceteaz procesarea instruciunilor de plat
introduse de participani i le anuleaz pe cele aflate n coada de ateptare.
sistemul ReGIS)
Moment limit iniial
(n sistemul ReGIS)
Moment la care sistemul ReGIS nceteaz procesarea instruciunilor de plat

introduse de participani n nume propriu i pe contul clienilor si, putnd fi
procesate n continuare instruciunile de plat introduse de participani n nume
propriu i pe cont propriu.
Operator tehnic
Entitatea creia i revine responsabilitatea funcionrii sistemului din punct de

vedere tehnic.
Ordin de plat de mic O instruciune de plat de transfer credit cu valoarea mai mic dect o limit
valoare (OPv)
stabilit, procesat de SENT.
Pachet cu instruciuni
de plat
Grup de instruciuni de plat de acelai tip sau de refuzuri la plata instruciunilor

de debitare direct sau de transfer debit, cu un singur participant iniiator, un
singur participant destinatar i o singur dat a decontrii, transmis i procesat n
cadrul sistemului SENT sub forma de fiier. Un pachet poate conine una sau mai
multe instruciuni de plat.
Participant dezactivat
Un participant care nu mai poate accesa nici una din facilitile sistemului SENT.
Persoan de contact
Persoan din instituia participantului care are dreptul de a angaja instituia n

legtur cu participarea la sistemul SENT, inclusiv pentru aplicarea Procedurii de
asigurare a continuitii operaionale n situaii de urgen.
Plafon minim de
garantare
Valoare minim a garaniilor pe care un participant trebuie s le constituie pentru

o anumit sesiune de compensare, conform prezentelor Reguli.
Principiul First In First Procesarea instruciunilor de plat transmise n sistemul SENT n ordinea
Out (FIFO)
cronologic n care acestea au fost recepionate/aprobate.
Procedur de
insolven
Orice procedur colectiv prevzut de legislaia romn sau strin, care

urmrete fie lichidarea unui participant, fie reorganizarea sa, dac aceasta
implic suspendarea sau limitarea transferurilor sau a plilor
Procesare automat
Mod (automat) de autorizare i transmitere fiierelor cu instruciuni de plat i a
(STP - Straight-Through- altor mesaje ntre participani i sistemul SENT fr intervenia utilizatorilor.
Processing)
Procesare manual
Mod de procesare controlat parial sau total de utilizator.
Profil
O selecie de funcii din meniul sistemului SENT la care are acces un utilizator n
numele i pe contul participantului.
Profil standard
Totalitatea funciilor din meniul sistemului la care pot avea acces utilizatorii unui
participant.
ReGIS
Sistem de decontare pe baz brut n timp real (Real Time Gross Settlement RTGS), sistem de decontare pe baz brut n cadrul cruia procesarea i
decontarea au loc n timp real (continuu).
RID
Refuzul unei instruciuni de transfer debit
Refuz tehnic
Refuzul unei instruciuni de transfer debit avnd alte motive dect cele raportabile
la CIP (de ex: neconcordane ntre coninutul instruciunii i imaginea
50
instrumentului sau defecte ale imaginii).

Rezerva SENT
Fonduri constituite drept garanie de ctre un participant SENT, la dispoziia

Bncii Naionale a Romniei n calitate de agent de decontare, n scopul garantrii
decontrii poziiei nete debitoare a participantului calculate de SENT.
SaFIR
Sistemul de Depozitare i Decontare a Operaiunilor cu Titluri de Stat,

component a SEP, care are rolul de a nregistra, depozita i deconta operaiuni cu
instrumente financiare eligibile pentru a fi admise n sistem, n conformitate cu
Regulile de sistem ale SaFIR.
SENT
Sistemul Electronic cu decontare pe baz Net al STFD - TRANSFOND S.A.,

cas automat de compensare (ACH)
Sistem SENT central
Component a sistemului SENT care funcioneaz la STFD - TRANSFOND

S.A., administreaz ciclul zilnic al sesiunilor de compensare, realizeaz
procesarea fiierelor recepionate de la participani, calculeaz poziiile nete
multilaterale, genereaz i transmite instruciunea de decontare pe baz net
(IDN) la sistemul ReGIS.
Sediu real
Locul unde se afl centrul principal de conducere i de gestiune a activitii

statutare a instituiei de credit pe teritoriul Romniei.
SEP
Sistemul Electronic de Pli din Romnia, compus din sistemele ReGIS, SENT i
SaFIR.
Stat membru
Orice stat membru al Uniunii Europene, precum i un stat aparinnd Spaiului

Economic European
Stat membru de origine Statul membru n care instituia de credit a fost autorizat
Stat ter
Orice stat care nu este stat membru
STFD - TRANSFOND Societatea de Transfer de Fonduri i Decontri TRANSFOND S.A.

S.A.
TFDNet
Reea de comunicaii virtual privat interbancar (VPN) prin care se realizeaz

transmiterea i recepionarea de instruciuni, notificri, rapoarte ntre participani
i sistemul SENT i care asigur accesul la facilitile sistemului SENT.
Tranzacie
nregistrarea unui fiier cu instruciuni de plat compensat/decontat. n meniul

sistemului SENT central tranzaciile sunt disponibile n Lista Tranzaciilor
(Transaction List).
Procedeu informatic care const n urmtoarele operaiuni succesive:
a) transpunerea n format electronic a informaiilor relevante de pe ID
original;
b) reproducerea imaginii ID original n format electronic i
Trunchiere
transmiterea informaiei electronice obinute prin operaiunile prevzute la lit.a) i

b) ctre instituia de credit pltitoare.
Utilizator (SENT)
Persoan mputernicit de participant s utilizeze facilitile SENT n numele i

pe contul participantului, certificat de STFD - TRANSFOND S.A. conform
prezentelor Reguli i nregistrat n lista de utilizatori SENT.
Zi de operare
Zi bancar n care sistemul SENT funcioneaz n vederea procesrii plilor.
51
Anexa 2 Contract de participare la sistemul SENT

Societatea de Transfer de Fonduri i Decontri TRANSFOND S.A., cu sediul n Bucureti, B-dul
Ficusului nr. 1, sector 1, Romania, nregistrat la Registrul Oficiului Comerului de pe lng
Tribunalul Bucureti sub nr. J40/6820/2000, cu codul unic de nregistrare nr. 13215516, CIF RO
13215516,
reprezentat
prin
......(Numele
reprezentantului)................,
.......(Funcia
reprezentantului)......, n calitate de administrator al sistemului SENT, denumit n continuare STFD TRANSFOND S.A.
i
Instituia.....(Denumirea instituiei solicitante) ...., cu sediul social i, dup caz, sediul real n .....
(Adresa sediului social, adresa sediului real din Romnia) ...., i codul unic de nregistrare
(CUI)..................... CIF5, nregistrat n Registrul bancar sub nr.reprezentat prin
......(Numele reprezentantului)......, avnd funcia de .......(Funcia reprezentantului)...... i prin
.......(Numele reprezentantului)......., avnd funcia de .....(Funcia reprezentantului)......, n calitate de
participant la sistemul SENT, denumit n continuare PARTICIPANT
ncheie prezentul contract:
Obiectul contractului:
Obiectul prezentului contract l constituie participarea ....(Denumirea instituiei solicitante) .......la
sistemul de compensare automat a plilor SENT administrat de ctre STFD - TRANSFOND S.A..
I. Obligaiile Participantului
1. PARTICIPANTUL, se oblig:
a. s respecte ntru totul Regulile de sistem ale SENT i Documentaia aa cum sunt
acestea comunicate de ctre administratorul de sistem, precum i termenii i condiiile stipulate
prin prezentul Contract de participare
b. s respecte instruciunile administratorului de sistem i ale altor persoane care acioneaz
n numele acestuia n legtur cu participarea la sistemul SENT
c. s asigure autenticitatea, integritatea i non-repudierea instruciunilor de plat i a
mesajelor transmise i recepionate prin sistemul SENT precum i corectitudinea instruciunilor
de plat transmise conform cerinelor din Regulile de sistem ale SENT i Documentaie;
d. s se conformeze cerinelor de confidenialitate prevzute de legislaia romn n vigoare
i de Regulile de sistem ale SENT, inclusiv prin asigurarea proteciei datelor cu caracter
personal;
e. s nu afecteze funcionarea i eficiena general a sistemului SENT prin depunerea
tuturor diligenelor necesare pentru funcionarea sistemelor proprii la parametri optimi, prin
asigurarea corectitudinii operrii acestora i a utilizrii sistemului SENT de ctre persoanele
anume desemnate;
f. s comunice STFD - TRANSFOND S.A. producerea unui eveniment neprevzut, a unei
situaii de urgen sau de dezastru precum i modalitatea aleas de PARTICIPANT pentru
rezolvarea respectivei situaii, imediat ce aceasta se produce, s acioneze conform procedurii de
asigurare a continuitii operaionale proprii prezentate la Certificare, Regulilor de sistem ale
SENT i Documentaiei iar n cazul n care ncheie contracte privind utilizarea staiilor de lucru
RO - identificatorul fiscal valabil numai pt. instituiile nregistrate n Romnia
52
de la ali participani n situaii de urgen, s transmit n copie aceste contracte la STFD TRANSFOND S.A..
g. s administreze n condiii de securitate i siguran, sistemele conectate direct la
sistemul SENT i cele proprii aflate sub controlul utilizatorilor sistemului SENT;
h. s arhiveze mesajele, tranzaciile i documentele transmise i recepionate n cadrul
participrii la sistemul SENT, oricare ar fi suportul material al acestora, n condiiile i pe durata
corespunztoare, conform cu reglementrile legale n vigoare;
i. s ndeplineasc obligaiile ce i revin fa de STFD - TRANSFOND S.A. i fa de toi
ceilali participani la sistemul SENT, conform prevederilor Regulilor de sistem ale SENT i
prezentului contract;
2. PARTICIPANTUL va furniza STFD - TRANSFOND S.A., la cerere, copii ale oricror aprobri,
autorizri, acorduri sau instruciuni legate de participarea la sistemul SENT precum i orice evaluri
sau alte documente prevzute de Regulile sistemului SENT.
3. PARTICIPANTUL nu va expune sistemul SENT i ceilali participani unui risc semnificativ,
fiind obligat s asigure fondurile disponibile necesare n contul su de decontare din sistemul ReGIS
i s constituie garanii financiare corespunztoare la dispoziia Bncii Naionale a Romniei
conform schemei de garantare a sistemului SENT i contractului de participare la sistemul ReGIS, n
scopul decontrii poziiei nete debitoare proprii din instruciunea de decontare pe baz net transmis
de sistemul SENT .
4. PARTICIPANTUL se oblig s comunice STFD - TRANSFOND S.A. numele i specimenele
de semntur ale persoanelor de contact i administratorilor de securitate mputernicii s l
reprezinte n legtur cu participarea la sistemul SENT precum i orice modificare a acestor
informaii, imediat ce modificarea se produce.
5. PARTICIPANTUL se oblig s comunice STFD - TRANSFOND S.A. lista cu codurile IBAN
alocate unitilor sale teritoriale i orice actualizare ulterioar a acesteia nainte de data la care
modificarea respectiv intr n vigoare.
6. Prin prezentul contract PARTICIPANTUL autorizeaz STFD - TRANSFOND S.A. s acioneze
conform instruciunilor date de persoanele de contact, administratorii de securitate i utilizatori n
condiiile stipulate de Regulile de sistem ale SENT i prezentul contract.
7. PARTICIPANTUL are obligaia s asigure cunoaterea, nsuirea i respectarea ntocmai de
ctre utilizatorii si a Regulilor de sistem ale SENT i a Documentaiei, va asigura pstrarea
confidenialitii Documentaiei primite de la STFD - TRANSFOND S.A., va controla strict accesul
la facilitile de utilizare a serviciilor SENT i utilizarea n mod corespunztor a Documentaiei,
dispozitivelor i metodelor de securizare.
8. PARTICIPANTUL este de acord ca operaiunile ce decurg din participarea sa la sistemul SENT
s fie decontate n contul deschis pe numele su n evidenele Bncii Naionale a Romniei, la
decontarea instruciunii de decontare net calculate n sistemul SENT.
II. Obligaiile STFD - TRANSFOND S.A.
1. n calitate de administrator de sistem, STFD - TRANSFOND S.A. se oblig:
a) s acioneze conform prevederilor din Regulile de sistem ale SENT i din Documentaie i
s depun toate diligenele n vederea asigurrii funcionrii normale a sistemului SENT;
b) s comunice PARTICIPANTULUI orice eventuale modificri ale Regulilor de sistem ale
SENT i ale Documentaiei, inclusiv ale procedurilor n aplicarea acestora, n termenele stipulate n
Reguli;
c) s asigure integritatea i confidenialitatea instruciunilor de plat i a altor mesaje
recepionate de la PARTICIPANT sau generate de sistemul SENT n legtur cu activitatea
PARTICIPANTULUI n sistemul SENT;
53
d) s acioneze numai conform instruciunilor date de persoanele mputernicite s reprezinte

PARTICIPANTUL, respectiv persoanele de contact, administratorii de securitate i utilizatorii
SENT ai PARTICIPANTULUI, n condiiile stipulate de Regulile de sistem ale SENT i de
prezentul contract;
e) s asigure corectitudinea nregistrrilor n contul tehnic de compensare al
PARTICIPANTULUI, conform cu instruciunile de plat transmise de participani i cu Regulile de
sistem ale SENT;
f) s arhiveze mesajele, tranzaciile i documentele transmise la i recepionate de la
PARTICIPANT sau generate de sistem, n condiiile i pe durata corespunztoare, conform cu
reglementrile legale n vigoare;
g) s anune PARTICIPANTUL imediat ce se produce o perturbare sau o ntrerupere a
funcionrii normale a sistemului SENT, o modificare de orar, de calendar sau a numrului de
sesiuni de compensare precum i reluarea funcionrii n regim normal a sistemului;
2. STFD - TRANSFOND S.A. nu efectuaz modificri sau anulri ale instruciunilor de plat
transmise de PARTICIPANT n sistemul SENT, ale nregistrrilor din contul tehnic de compensare
deschis pe numele PARTICIPANTULUI sau ale instruciunii de decontare pe baz net generate la
sfritul fiecrei sesiuni de compensare.
3. STFD - TRANSFOND S.A. are dreptul de a refuza executarea unei instruciuni de plat
transmise de PARTICIPANT n situaia n care aceasta nu ndeplinete toate condiiile stipulate de
Regulile de sistem ale SENT i de Documentaie.
4. n caz de litigiu, STFD - TRANSFOND S.A. rspunde numai pentru pierderile directe produse
participanilor din culpa sa pn la concurena sumei nregistrate eronat n contul tehnic de
compensare, respectiv n contul de decontare al PARTICIPANTULUI ca urmare a transmiterii unei
instruciuni de decontare pe baz net incorecte.
5. Administratorul sistemului SENT nu poart rspunderea corectitudinii rapoartelor comunicate
de sistemele ReGIS sau SaFIR sau a nregistrrilor efectuate n conturile PARTICIPANTULUI
deschise n aceste sisteme sau n evidenele Bncii Naionale a Romniei.
6. n nici o situaie STFD - TRANSFOND S.A. nu are calitatea de mandatar al unui participant.
III. Costurile participrii la sistem
1. Pentru operaiunile PARTICIPANTULUI n sistemul SENT, STFD - TRANSFOND S.A
percepe comisioane conform prevederilor din Regulile de sistem SENT.
2. Plata comisioanelor are loc prin debitarea automat a contului de decontare al
PARTICIPANTULUI deschis n sistemul ReGIS la intervale precizate de administratorul de sistem
al sistemului SENT.
3. STFD - TRANSFOND S.A. are dreptul de a modifica nivelul comisioanelor, de a aplica
reduceri, stimulente sau comisioane penalizatoare n condiiile precizate de Regulile de sistem ale
SENT i are obligaia de a aduce la cunotina participanilor modificrile nainte ca acestea s intre
n vigoare.
IV. Litigii
1. Soluionarea oricrei eventuale nenelegeri sau litigiu decurgnd din sau n legatur cu prezentul
contract, inclusiv referitor la ncheierea, executarea, suspendarea sau rezilierea acestuia, se va realiza
pe cale amiabil.
2. Litigiile care nu s-au putut soluiona pe cale amiabil, se vor supune arbitrajului Curii de
Arbitraj Comercial Internaional de pe lng Camera de Comer i Industrie a Romniei i a
Municipiului Bucureti n conformitate cu Regulile de procedur arbitral ale acestei Curi.
Hotrrea arbitral este definitiv i obligatorie.
54
V. Fora major
Prile nu rspund n cazul n care nerespectarea prezentului contract de participare, a Regulilor de
sistem ale SENT sau Documentaiei se datoreaz producerii unui caz de for major. n aplicarea
prezentului contract, sunt considerate cazuri de for major evenimente precum: dezastre naturale,
rzboaie, conflicte (greve), ncetarea total a funcionrii sistemului SENT cauzat de ntreruperea
comunicaiilor sau de defectarea echipamentelor.
VI. Dispoziii finale
1. Prezentul contract se supune termenilor i condiiilor stipulate n cadrul Regulilor de sistem ale
SENT i prevederilor legislaiei romne n vigoare.
2. Termenii i expresiile din prezentul Contract au semnificaiile prevzute n cadrul Regulilor de
sistem ale SENT.
3. Regulile de sistem ale SENT, inclusiv anexele la acestea i Documentaia fac parte integrant
din prezentul contract i sunt anexate la acesta.
4. Neconformarea PARTICIPANTULUI la prevederile Regulilor de sistem ale SENT i ale
Documentaiei, precum i la instruciunile date de administratorul de sistem, d dreptul STFD TRANSFOND S.A. s aplice sanciunile prevzute n Regulile de sistem ale SENT, inclusiv s
suspende PARTICIPANTUL n conformitate cu prevederile Regulilor de sistem ale SENT i s
rezilieze prezentul contract.
5. Prezentul contract nceteaz
PARTICIPANTULUI semnatar.
odat cu ncetarea
participrii la
sistemul
SENT a
6. Prezentul contract intr n vigoare ncepnd cu data .... (dat stabilit de comun acord de ctre
instituia solicitant i STFD - TRANSFOND S.A.)....
7. La prezentul contract sunt ataate urmtoarele documente6:
copie contract participare la sistemul ReGIS, ntre participant i Banca Naional a Romniei
n calitate de administrator de sistem al ReGIS
a)
b) extras din documentele care conin: decizia organelor statutare de conducere ale instituiei
solicitante privind participarea la sistemul SENT i nominalizarea persoanelor care sunt
mputernicite s reprezinte instituia solicitant referitor la participarea la sistemul SENT;
copie dup autorizaia de funcionare acordat de Banca Naional a Romniei sau alt
autoritate de supraveghere competent, dup caz, respectiv copie dup notificarea adresat
Bncii Naionale a Romniei referitor la serviciile furnizate direct n Romnia n condiiile Legii
nr. 227/2007 pentru aprobarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind
instituiile de credit i adecvarea capitalului, cu modificrile i completrile ulterioare;
c)
d) copie dup certificatul de atestare a certificrii minime SEP n vigoare (anexat de ctre
STFD - TRANSFOND S.A.);
e) copie dup Procedurile de asigurare a continuitii activitii n vigoare, conform cerinelor
de certificare;
formularul Informaii privind participantul SENT din Anexa nr. 3 la prezentele Regulile
de sistem ale SENT, completate;
f)
g) copie dup contractul ncheiat cu alt participant privind utilizarea staiilor de lucru ale
acestuia n situaii de urgen;

6
) documentele prezentate de ctre instituia solicitant n cursul certificrii ca participant SENT vor fi anexate
de ctre TRANSFOND S.A., nemaifiind necesar prezentarea de ctre participant a unui al doilea exemplar
55
h) Fia administratorului de securitate, Cerere de creare/modificare a unui profil de

utilizator SENT, Cerere de nregistrare/modificare a unui utilizator n sistemul SENT,
conform Regulilor de sistem ale SENT, pentru fiecare persoan mputernicit s acioneze n
numele participantului n sistemul SENT.
8. Prezentul contract a fost ncheiat astzi, ............(data).........., n dou exemplare, cte unul pentru
fiecare parte semnatar.
PARTICIPANT:
STFD - TRANSFOND S.A.
(Denumirea intituiei solicitante)
Administrator al sistemului SENT
Reprezentat de*):
Reprezentat de:
Nume i prenume.................................................
Nume i prenume.................................................
Funcia.................................................................. Funcia..................................................................
.............................................................. .........
(S.S./L.S.)
.......................................................................
(S.S./L.S.)
i de:
Nume i prenume...........................................
Funcia ............................................................
................................................................
(S.S./L.S.)
* se va completa cu numele complet i funcia reprezentanilor mputernicii ai participantului
56
Anexa 3 Informaii privind participantul SENT
Ctre: Societatea de Transfer de Fonduri i Decontri - TRANSFOND S.A.

B-dul. Ficusului nr. 1, Sector 1, Bucureti, Romnia
De la:
..............................................................................................................
(Denumire instituie solicitant)
STFD - TRANSFOND
S.A.
nregistrat n Registrul de
Eviden a Operatorilor de
Date Personale: 1611
Nr. .......... / .....................

Instituie solicitant
Nr. .......... / .......................
Tipul de nregistrare a datelor furnizate n prezentul formular
nregistrare informaii pentru participant nou sau informaii suplimentare pentru participant
SENT;
actualizare informaii nregistrate n sistemul SENT pentru un participant7
Locul nregistrrii instituiei:
Cod de nregistrare la Registrul Comerului / Cod fiscal / Cod Unic de Inregistrare:
...............................................
Adresa sediului social:
Adresa sediului real (dup caz):
Cod BIC alocat de SWIFT:
Codul contului de decontare din sistemul ReGIS : .........................................................................
Cont curent nr .......................................................... deschis n evidenele Bncii Naionale a Romniei
Data activrii ca participant SENT: ...........................................
Instruciuni de plat pe care le poate utiliza n cadrul sistemului SENT:
Ordine de plat:
Cecuri:
Instruciuni de debitare direct:

Cambii:
Bilete la ordin:
Procesare automat (STP) a fiierelor: FTM Sign
STP Sign
Punct principal de conectare la sistemul SENT:

.......................................................................................................................................................................
Punct secundar de conectare la sistemul SENT (dac acesta exist):
........................................................................................................................................................................
Punctul secundar de conectare, dac exist, va fi activat:
numai n situaii de urgen

7
n cazul bifrii acestei opiuni,se completeaz numai cmpurile care trebuie modificate
57
n condiii normale: periodic ....................... sau nu

Punct de conectare la sistemul SENT n situaii de urgen:
la alt(i) participant(i) SENT: ............................................................................... ..............................

la STFD - TRANSFOND S.A., cu utilizatori STFD - TRANSFOND S.A.
Ordinea n care se utilizeaz punctele de conectare la sistemul SENT n situaii de urgen:
.....................................................................................................................................................
Sunt desemnate ca persoane de contact (inclusiv pentru situaiile de urgen) pentru sistemul
SENT
Loc tampil
1.Nume:
Prenume
Funcie:
Telefon:
E-mail securizat:
Fax:
E-mail:
Specimen semntur (pentru instruciunile iniiate pe suport hrtie)/8:

2. Nume:
Funcie:
Telefon:
E-mail securizat:
Prenume
Loc tampil
Fax:
E-mail:
3. Nume:
Funcie:
Telefon:
E-mail securizat:
Prenume
Loc tampil
Fax:
E-mail:
4. Nume:
Funcie:
Telefon:
E-mail securizat:
Prenume
Loc tampil
Fax:
E-mail
Specimen semntur (pentru instruciuni iniiate pe suport hrtie)/8: :

Ordinea contactrii persoanelor de contact: .................................................................................................
Semnturile conductorilor instituiei participantului
Nume i prenume..................................................
Nume i prenume.....................................................
instruciunile iniiate pe suport electronic vor fi semnate digital de acesta cu certificate emise n
conformitate cu prevederile Legii nr.455/2001 privind semntura electronic
58
Funcia....................................................................
Funcia......................................................................
..............................................................
................................................................
Specimen semntur i tampil:
Specimen semntur i tampil:
Corespondena, alta dect cea transmis grupului de distribuie prin serviciul de e-mail securizat,
va fi transmis participantului prin:
fax,
la numrul: .............................................................................
e-mail,
la adresa: .................................................................................
curier,
la adresa.: ................................................................................
scrisoare recomandat
la adresa: .................................................................................
Transmiterea raportului privind comisioanele:

niciodat; zilnic;
sptmnal;
lunar
Participant:
(Denumirea intituiei solicitante)
Reprezentat de:
(Numele complet i funcia reprezentantului mputernicit al participantului)
(Semntura reprezentantului mputernicit al participantului i tampila instituiei)
i de:
(Numele complet i funcia reprezentantului mputernicit al participantului)
(Semntura reprezentantului mputernicit al participantului i tampila instituiei)
Data completrii: .........................................
59
Anexa 4 Fia administratorului de securitate

Denumire Participant
Acceptat de
..............................................................................................................
STFD - TRANSFOND S.A. -
Adresa sediului social .........................................................................
nregistrat n Registrul de Eviden a

Operatorilor de Date Personale: 1611
..............................................................................................................
Nr. .................................................
tel. ......................................., fax. ........................................................
din data ...........................................

(zz-ll-aaaa)
C.U.I ........................................................................................
(S.S./L.S.)
mputernicim pe:
Nume.
Avnd specimenul de semntur i

tampil:
Prenume ................................................................................................
CNP ........................................................................................................
Funcia ....................................................................................................
Departamentul ........................................................................................
................................................................................................................
Adresa de coresponden .......................................................................
................................................................................................................
e-mail Lotus ...........................................................................................
e-mail Internet .......................................................................................
Tel. .........................................................................................................
Mobil ......................................................................................................
Fax .........................................................................................................
s transmit ctre STFD - TRANSFOND S.A., Banca Naional a Romniei i furnizorul/furnizorii de
semntur electronic solicitri oficiale i s recepioneze de la acestea toate notificrile referitoare la
managementul utilizatorilor i managementul de securitate n numele
................................................................................... cu ncepere de la data de .................................... .
(Denumire participant)
Persoan autorizat
Persoan autorizat
S.S./L.S. ......................................................
S.S./L.S. ......................................................
se completeaz de STFD - TRANSFOND S.A.
Observaii:
60
Anexa 5 - Cerere de nregistrare/modificare a unui utilizator n sistemul

SENT
STFD-TRANSFOND S.A.
Str. Ficusului nr. 1, Sector 1, Bucureti, Romnia
De la: ..................................................................................................................
Inregistrat n Registrul de Eviden a

Operatorilor de Date personale: 1611
Nr. ......../.......................
Participant
avnd Cod fiscal/CUI:.
1. V solicitm:
s adugai
n mediul de:
test
Nr. ......../.......................
sau
s modificai
sau
producie
al sistemului SENT
contul de utilizator avnd
Numele de utilizator**
atribuit lui:
Nume
Prenume
CNP
i care va avea alocat profilul cu numele9: ........................................................................................................
2. Dorim ca operaiunea s devin activ ncepnd cu data: ......................................
3. Solicitm:
introducerea
sau
eliminarea
n/din grupul de distribuie deschis pe numele instituiei noastre n aplicaia respectiv, ncepnd cu aceeai dat,
a adresei de e-mail securizatasociate acestui utilizator ***............................................................................................
..........................................................................
............................................................................
(Nume Prenume)
(Nume Prenume)
S.S./L.S. ......................................................
S.S./L.S. ......................................................
Observaii:
STFD - TRANSFOND S.A. este nregistrat n Registrul de Eviden a Operatorilor de Date Personale: 1611
Se vor utiliza numai denumiri de profil pentru care participantul a completat deja formularul Cerere de creare/modificare a unui profil
de utilizator SENT.
**
Se va completa pentru mediul de test nume-test, iar pentru mediul de productie nume-sep. Exemplu: dionescu-test sau dionescu-sep
***
Pentru nregistrrile noi adresa de e-mail securizat va fi completat de STFD TRANSFOND S.A.
61
Anexa 6 - Consimmnt privind prelucrarea datelor cu caracter personal
1.Subsemnatul(a) ........................................,
(Nume i Prenume)
CNP ..
sunt de acord ca datele personale care mi aparin, respectiv: nume, prenume, codul
numeric personal, locul de munc, departamentul din care fac parte, funcia, telefon
personal i profesional, numr de fax, adresa(-le) de e-mail, adresa de coresponden,
semntur,
2. s fie gestionate de ctre Societatea de Transfer de Fonduri i Decontri
TRANSFOND S.A., pe o perioad nedefinit de timp, ntr-o baz de date care va fi
organizat la sediul su, pentru funcionarea Sistemului Electronic de Pli, n
conformitate cu cadrul legal, de reglementare i contractual n vigoare.
3. s fie dezvluite ctre furnizorul/furnizorii de certificate digitale cu care instituia
unde mi desfor activitatea are ncheiat un contract de prestri servicii n acest sens,
ctre Banca Naional a Romniei i ctre ceilali participani la Sistemul Electronic
de Pli.
4. neleg c Societatea de Transfer de Fonduri i Decontri TRANSFOND
S.A. i celelalte instituii precizate la pct. 3 din prezentul document i crora le vor fi
dezvluite aceste date sunt de acord i garanteaz procesarea lor n concordan cu
legile i reglementrile privind protecia datelor cu caracter personal n vigoare.
5. Am luat la cunotin c mi exprim acest acord n concordan cu prevederile
Legii 677/2001 pentru protecia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu
caracter personal i libera circulaie a acestor date, cu modificrile i completrile
ulterioare i mi rezerv dreptul ca, n cazul n care Societatea de Transfer de
Fonduri i Decontri TRANSFOND S.A. i celelalte instituii precizate la pct. 3
din prezentul document i crora le vor fi dezvluite aceste date nu respect acest
acord, s acionez n concordan cu prevederile legii.
6. Data ___________
_______________________________
(Nume i prenume, semntura)
62
Anexa 7 - Cerere de nregistrare/modificare a unui profil de utilizator

SENT
STFD-TRANSFOND S.A.
De la:
.................................................................................................................
Nr. ............... / .......................

Participant
avnd Cod fiscal/CUI :.
Nr. .........../ ....................... .
1. V solicitm:
s creai profilul de utilizator SENT

sau
s modificai profilul de utilizator SENT

cu numele de profil: ..
n mediul de:
test
producie
sau
i care va avea alocate opiunile de meniu marcate mai jos n rubrica Acces permis:
Funcie nivel 1
Funcie nivel 2
Funcie nivel 3
Funcie nivel 4
Acces
permis
Sesiune

Limba
Parola
Ieire
Administrare
Stare sistem
Sistem
Pornire staie de lucru

Pornire FTM
Pornire FPM
Orar

Vizualizare
Vizualizare moment limit
Calendar
Vizualizare
Vizualizare
Vizualizare
Utilizator
Grup
63
Participant
Vizualizare
SENT
Acces i rutare
Mesaje

Lista
Aprobare
Vizualizare imagini
Compensare
Cont*

Extras**
Activitate
Plafon de garantare
Afieaz
Lista
Vizualizare
Grafic Poziie net

Tranzacii
Instrumente de raportare
Rapoarte
Grafice
Grafic Distribuie
Grafic Total debit - total
credit
Comisioane
Comision

Lista
Vizualizare
Aplicare comision special
Lista
Vizualizare

Raport
Perioada
Dup stare
Cerere e-mail
64
..........................................................................
.................................................................
(Nume Prenume)
(Nume Prenume)
S.S./L.S. ......................................................
S.S./L.S. ......................................................
se completeaz de STFD TRANSFOND S.A.
Observaii:
*Cont tehnic de compensare

** nregistrrile n contul tehnic de compensare
65
Anexa 8 - Cerere de blocare/deblocare/eliminare a unui utilizator

De la: ..................................................................................................................
Participant
Nr. ......../.......................
STFD-TRANSFOND S.A.
avnd Cod fiscal/CUI:.
Nr. ......../.......................
1. V solicitm:
s blocai
s deblocai
s eliminai,
n mediul de:
test
sau
producie
al sistemului SENT
contul de utilizator avnd
Numele de
utilizator*
atribuit lui:
Nume
Prenume
CNP
2. Dorim ca operaiunea s devin activ ncepnd cu data de ..........................................
3. Solicitm tergerea cu aceeai dat a csuei de e-mail securizat avnd:
adresa .......................................................................................................
Administratori de securitate:
..........................................................................
............................................................................
(Nume Prenume)
(Nume Prenume)
S.S./L.S. ......................................................
S.S./L.S. ......................................................
Observaii:
STFD - TRANSFOND S.A. este nregistrat n Registrul de Eviden a Operatorilor de Date Personale: 1611
*
Se va completa pentru mediul de test nume-test, iar pentru mediul de productie nume-sep. Exemplu: dionescu-test sau dionescu-sep
66
Anexa 9 -Programul de operare al sistemului SENT

Programul zilnic de operare al sistemului SENT
Ora *
Deschiderea sistemului
8:00
Deschiderea zilei de operare
8:25
nceput fereastr ID
08:30
nceputul sesiunii 1
8:30
Sfritul perioadei de constituire a garaniilor - sesiunea 1
8:45
nceputul perioadei de acceptare a fiierelor sesiunea 1
9:05
Sfritul perioadei de acceptare a fiierelor la compensare sesiunea 1
10:05
Transmiterea instruciunii de decontare pe baz net la ReGIS sesiunea 1
10:20
Sfritul sesiunii 1
11:05
nceputul sesiunii 2
11:10
Sfritul perioadei de constituire a garaniilor sesiunea 2
11:25
nceputul perioadei de acceptare a fiierelor la compensare sesiunea 2
11:45
12:45
13:00
Sfritul sesiunii 2
13:45
nceputul sesiunii 3
13:50
Sfritul perioadei de constituire a garaniilor - sesiunea 3
14:05
nceputul perioadei de acceptare a fiierelor la compensare sesiunea 3
14:25
15:25
15:40
Sfritul sesiunii 3
16:25
Sfrit perioad de acceptare fiiere ID
16:30
Sfrit fereastr ID
17:20
Momentul limit pentru RID/DD
17:30
Sfritul zilei de operare, nchiderea sistemului
18:00
* Momentele menionate au rol orientativ, orarul sistemului SENT fiind disponibil on-line prin meniul aplicaiei
67
Anexa 10 - Parametri ai sistemului SENT

Parametru
Denominarea instruciunilor de plat (moneda)
Valoare parametru
RON
Numrul de sesiuni de compensare pe zi de operare
Numrul ferestrelor ID dintr-o zi de operare
Valoarea maxim a unui ordin de plat de mic valoare

Limita maxim a perioadei de transmitere a instruciunilor DD,
stabilit n raport cu data compensrii, exprimat n zile de operare
(Numrul de zile de operare nainte de data compensrii ncepnd cu
care poate fi transmis la SENT o instruciune DD.)
Limita minim a perioadei de transmitere a instruciunilor DD,
stabilit n raport cu data compensrii (T), exprimat n zile de
operare. (Numr de zile de operare nainte de data compensrii,
moment de la care care nu mai pot fi pot fi transmise la SENT
instruciuni DD pentru o anumit dat a compensrii.)
Limita maxim a perioadei de ateptare pentru refuzurile de DD,
operare. (Arat cu cte zile de operare nainte de data compensrii
poate fi transmis la SENT un refuz pentru o instruciune DD.)
Limita minim a perioadei de ateptare pentru refuzurile de DD,
operare.(Numr de zile de operare nainte de data compensrii,
moment de la care nu mai pot fi transmise la SENT refuzuri pentru
instruciuni DD pentru o anumit dat a compensrii.)
Numrul de zile de operare (i) dup care se compenseaz un fiier ID
transmis n sistem n ziua Z.
RON 49.999,99
2
(T-2, la momentul limit
pentru DD)
T-5
(T-5, la momentul Deschis
pentru operare)
1
pentru DD)
Z+i=T unde Z este data transmiterii fiierului ID, iar T este data
compensrii fiierului ID
(Z+2=T)
Limita maxim a perioadei de ateptare pentru refuzurile de ID,

operare. (Numr de zile de operare nainte de data compensrii,
moment de la care pot fi transmise la SENT refuzuri pentru
instruciuni ID pentru o anumit dat a compensrii.)
Limita minim a perioadei de ateptare pentru refuzurile de ID,

stabilit n raport cu data compensrii, exprimat n zile de operare.
(Numr de zile de operare nainte de data compensrii, moment de la
care nu mai pot fi transmise la SENT refuzuri pentru instruciuni ID
pentru o anumit dat a compensrii.)
Plafonul minim de garantare, stabilit pentru fiecare participant
(T-2, la momentul Deschis

pentru operare)
1
pentru RID)
valoare comunicat fiecrui
participant n cazul n care
este stabilit un asemenea
plafon
68
Anexa 11 - Criterii de validare n sistemul SENT

Pentru fiecare fiier cu instruciuni de plat (OPv, DD, ID) sau refuzuri de DD (DDR) i ID (RID)
recepionat de la participant, sistemul SENT verific dac:
1. Pentru toate tipurile de fiiere (OPv, DD, ID, DDR, RID):
a) fiierul cu instruciuni de plat sau refuzuri de DD/ID transmis ctre sistemul SENT central
are format SWIFT XML i respect cerinele din Document tehnic pentru participanii la
Sistemul Electronic de Pli;
b) fiierul este semnat de ctre participantul iniiator, cu un certificat valid;
c) semntura electronic a fiierului este acceptat de sistemul SENT;
d) n cazul procesrii manuale, utilizatorul care aprob este diferit de cel care aplic prima
semntur electronic fiierului;
e) participantul iniiator este participant SENT valid care nu este blocat sau dezactivat, ale
crui drepturi de acces la SENT nu au fost revocate i are dreptul de a utiliza instrumentul de
plat respectiv n momentul validrii;
f) participantul destinatar este participant SENT valid care nu este blocat sau dezactivat, ale
crui drepturi de acces la SENT nu au fost revocate i are dreptul de a utiliza instrumentul de
plat respectiv la momentul validrii;
g) participantul expeditor este acelai cu participantul iniiator precizat n fiier;
h) n cadrul unui fiier, codurile BIC SWIFT ale participantului pltitor i beneficiar sunt valide
conform standardelor SWIFT;
i) n cadrul unui fiier, codurile IBAN ale beneficiarilor din instruciunile de plat corespund
codului BIC al participantului beneficiar, iar codurile IBAN ale pltitorilor corespund codului
BIC al participantului pltitor (caracterele 5-8 ale codului IBAN sunt aceleai cu primele 4
caractere ale ale codului BIC aferent);
j) toate instruciunile de plat, respectiv refuzurile de DD/ID din cadrul unui fiier sunt de la
acelai participant iniiator;
k) toate instruciunile de plat, respectiv refuzurile de DD/ID din cadrul unui fiier sunt pentru
acelai participant destinatar;
l)
participantul iniiator este diferit de participantul destinatar n fiecare instruciune din fiier;
m) fiierul are nscris un identificator de pachet (batch ID);

n) referina dat de participant unei instruciuni de plat, respectiv unui refuz la DD dintr-un
fiier este unic n cadrul acelui fiier;
o) fiierul conine numai instruciuni de acelai tip (numai OPv, numai DD, numai CEC, numai
CMB, numai BO sau numai DDR, numai RCEC, numai RCMB, numai RBO);
p) fiierul are nscris o dat a decontrii;
q) data decontrii este nscris ori n antetul fiierului ori n fiecare instruciune din cadrul
fiierului, nu att n antet ct i n instruciuni;
r)
toate instruciunile de plat din cadrul unui fiier au aceeai dat a decontrii (value date);
s) fiecare fiier (OPv, DD, ID, DDR sau RID) transmis de un participant are un numr unic de
identificare al fiierului (batch ID) pe parcursul zilei de compensare.
t) numrul total de instruciuni din antetul (header-ul) fiierului este egal cu numrul de
instruciuni din fiier;
69
u) pe toat perioada ntre momentul nregistrrii unui fiier DD/ID (cu un batch ID) n sistemul
SENT central i sfritul zilei de operare n care are loc compensarea fiierului respectiv nu este
transmis de ctre acelai participant un alt fiier cu acelai identificator de pachet (batch ID);
v) totalul de control al sumei din antetul (header-ul) fiierului este egal cu totalul sumelor de
pltit ale instruciunilor din fiier;
w) valoarea sumei de plat dintr-un fiier este o valoare valid (valoarea totalului de control al
sumei din antetul fiierului este diferit de zero);
x) suma total de pltit a instruciunilor de plat dintr-un fiier (suma total de pltit pentru
fiierele OPv, respectiv valoarea rezidual pentru fiierele DD) nu depete valoarea limitei de
garantare a participantului pltitor (plafon de garantare +/- poziia net nregistrat) n momentul
validrii cu garaniile;
y) cmpurile din mesajele XML care ar trebui s aib o valoare predefinit au acea valoare
(codificarea comisionului este SHA , valuta este RON).
z) cmpul din mesajul XML privind informaiile (remittance) nu este mai lung de 350
caractere;
aa) cmpul din mesajul XML cu informaii referitoare la non financial institution care trebuie s
apar n cmpurile Cdtr i Dbtr este completat;
bb) numrul de instruciuni dintr-un pachet nu este mai mare dect numrul maxim admis (1000
pentru OPv i DD, 500 pentru ID).
2. Numai pentru fiiere OPv:
a) transmiterea fiierelor cu ordine de plat de mic valoare n cazul procesrii manuale se
efectueaz ntre nceputul primei sesiuni de compensare i sfritul perioadei de acceptare a
fiierelor din ultima sesiune de compensare, conform Seciunii 6.5.3.1 din Regulile de sistem ale
SENT;
b) fiierul OPv este aprobat n cazul procesrii manuale, respectiv este transmis n cazul
procesrii automate numai n perioadele de acceptare a fiierelor la compensare din fiecare
sesiune de compensare;
c) data transmiterii i aprobrii fiierului OPv este aceeai cu data curent i cu data decontrii
interbancare precizat n antet sau n fiecare instruciune;
d) fiecare instruciune OPv din cadrul unui fiier nu depete valoarea limit pentru plile de
mic valoare.
e) fiierul are nscris o dat a decontrii;
f)
toate instruciunile de plat din cadrul unui fiier au aceeai dat a decontrii (value date);
g) data decontrii este nscris ori n antetul fiierului ori n fiecare instruciune din cadrul
fiierului (nu i n antet i n instruciuni).
3. Numai pentru fiiere DD/DDR:
a) transmiterea fiierelor cu instruciuni de debitare direct sau cu refuzuri de DD se ncadreaz
n intervalul permis pentru transmiterea acestora (perioada de transmitere pentru DD, respectiv
perioada de ateptare pentru DDR), conform Seciunii 6.6.2 i Anexei nr. 10 la Regulile de
sistem ale SENT;
b) pe parcursul unei zile de operare, transmiterea/aprobarea fiierelor DD i DDR se efectueaz
numai ntre momentul deschiderii zilei de operare a sistemului SENT i momentul limit pentru
DD, conform Seciunii 6.6.2 din Regulile de sistem ale SENT;
70
c) n cazul procesrii manuale, aprobarea fiierelor DD sau DDR pe parcursul unei zile de
operare se efectueaz numai ntre momentul deschiderii zilei de operare a sistemului SENT i
momentul limit pentru DD, conform Seciunii 6.6.2 din Regulile sistem ale SENT;
d) pe toat perioada ntre momentul nregistrrii unui fiier DD (cu un batch ID) n sistemul
SENT i sfritul zilei de operare n care are loc compensarea fiierului respectiv nu este
transmis un alt fiier DD, OPv sau DDR cu acelai numr de identificare al fiierului (batch ID)
de DD;
e) toate refuzurile dintr-un fiier DDR sunt destinate numai unor instruciuni DD aflate ntr-un
singur fiier DD iniial/recepionat;
f) referinele din fiecare refuz la DD corespund numrului de identificare (batch ID) al
fiierului DD iniial i numrului de identificare al instruciunii DD care este refuzat din acel
fiier;
g) destinatarul refuzului unei instruciuni de debitare direct este participantul aflat n poziie de
beneficiar (iniiator) al instruciunii de debitare direct refuzate;
h) se refuz o instruciune de debitare direct valid i care nu a fost deja refuzat;
i) n data decontrii interbancare (value date), nainte de validarea cu limita de garantare,
participantul iniiator al fiierului DD este participant SENT valid care nu este blocat sau
dezactivat, ale crui drepturi de acces la SENT nu au fost revocate i are dreptul de a utiliza
instrumentul de plat respectiv n momentul validrii;
j) n data decontrii interbancare (value date), nainte de validarea cu limita de garantare,
participantul destinatar al fiierului DD este participant SENT valid care nu este blocat sau
dezactivat, ale crui drepturi de acces la SENT nu au fost revocate i are dreptul de a utiliza
instrumentul de plat respectiv la momentul validrii.
k) fiierul DD are nscris o dat a decontrii;
l) toate instruciunile de plat din cadrul unui fiier DD au aceeai dat a decontrii (value
date);
m) data decontrii este nscris ori n antetul fiierului ori n fiecare instruciune din cadrul
fiierului DD (nu i n antet i n instruciuni).
4. Numai pentru fiierele ID:
a. pe parcursul unei zile de operare, transmiterea/aprobarea fiierelor ID se efectueaz
numai n intervalele de timp permise;
b. codurile IBAN ale clienilor pltitori/beneficiari respect algoritmul MOD 97-10
prezentat n Regulamentul B.N.R. nr.2/2004 privind utilizarea codurilor IBAN n
Romnia;
c. anvelopa zip este valid;
d. pentru fiierele cu BO sau CMB, data scadenei este anterioar datei decontrii;
e. pentru fiierele CEC, data emiterii cecurilor este anterioar sau egal datei
transmiterii fiierului;
f.
fiierul cu instruciuni de plat are asociate toate imaginile ID;
g. n fiierul cu instruciuni de plat se gsesc toate instruciunile de plat

corespunztoare referinelor imaginilor;
h. formatul imaginilor este valid;
i.
rezoluia imaginilor este valid;
j.
dimensiunea n pixeli a imaginilor este valid;
71
k. algoritmul de compresie este valid;

l.
dimensiunea fiierului de imagine nu depete dimensiunea maxim admis;
m. fiecare fiier-imagine dintr-o anvelopa zip conine referina spre o instruciune de

plat din fiierul cu instruciuni de plat;
n. numrul de culori ale imaginii ID este valid;
o. fiierul zip conine un singur fiier XML;
p. formatul de anvelop digital este corelat cu extensia intrrii n zip;
q. anvelopa digital este valid.
5. Pentru fiierele DDR i RID:
transmiterea fiierelor cu refuzuri de DD/ID se ncadreaz n intervalul permis pentru
transmiterea acestora (perioada de ateptare pentru DDR/RID);
pe parcursul unei zile de operare, transmiterea/aprobarea fiierelor DDR/RID se efectueaz
numai ntre momentul deschiderii zilei de operare a sistemului SENT i momentul limit pentru
DD/ID;
referinele din fiecare refuz la DD/ID corespund identificatorului de pachet (batch ID) al
fiierului DD/ID iniial i referinei instruciunii DD/ID care este refuzat din acel fiier;
refuzurile debitelor corespund, exist coresponden (prin referin) ntre refuz i instruciunea
de refuzat;
toate refuzurile dintr-un fiier DDR/RID sunt destinate numai unor instruciuni DD/ID aflate
ntr-un singur fiier DD/ID recepionat iniial;
destinatarul refuzului unei instruciuni DD/ID este participantul aflat n poziie de beneficiar
(iniiator) al instruciunii DD/ID refuzate;
se refuz o instruciune DD/ID valid i care nu a fost deja refuzat.
6. Numai pentru fiierele RID:
suma refuzat parial este mai mic dect suma instruciunii iniiale;
fiierul de refuz nu conine pentru aceeai instruciune de debit:
- motiv de refuz total i motiv de refuz parial;
- motiv de refuz total i sum refuzat;
- motiv de refuz parial i nu conine suma refuzat.
fiierul de refuz nu conine pentru aceeai instruciune de debit motive de refuz din categorii
diferite (de plat raportate la CIP, de plat neraportate la CIP, tehnice);
codul de refuz este unul valid.
Dac fiierul sau cel puin o instruciune OPv, DD, ID, DDR sau RID din cadrul unui fiier nu
ndeplinete cerinele de validare corespunztoare, atunci ntregul fiier este respins.
Pentru fiierele ID, dac o imagine asociat nu ndeplinete cerinele de validare corespunztoare,
atunci ntregul fiier este respins.
Codurile de eroare aferente criteriilor de validare sunt prezentate n Manualul de utilizare SENT
pentru participani.
72
Anexa 12 - Refuzuri
Refuzuri la plata instruciunilor de debitare direct
Cod
refuz
Motiv refuz
01
Lips mandat de debitare direct
02
Mandat de debitare direct revocat
03
Lips element obligatoriu
04
Notificarea nu a fost realizat n conformitate cu prevederile Regulamentului privind

DD i cu mandatul de DD
05
Suma este mai mare dect cea prevzut n madatul de debitare direct
06
Lips total disponibil
07
Cont nchis
08
Denumirea titularului nu corespunde contului
09
Alte motive (precizate de participantul iniiator al refuzului)
Refuzuri ale instruciunilor de transfer debit

Cod
Motive de refuz la plat
refuz
1
Cec emis fr autorizarea trasului
2
ID refuzat din lips total de disponibil, n cazul prezentrii la plat nainte de expirarea
termenului de prezentare (prezentare la plat n termen pentru CMB i BO cu scadena
la vedere)
3
ID refuzat din lips parial de disponibil, n cazul prezentrii la plat nainte de
expirarea termenului de prezentare (prezentare la plat n termen pentru CMB i BO cu
scadena la vedere)
4
Cambie sau bilet la ordin cu scadena la un anumit timp de la vedere, la un anumit timp
de la data emiterii sau la o dat fix, refuzat din lipsa total de disponibil, n cazul
prezentrii la plat la termen
5
Cambie sau bilet la ordin cu scadena la un anumit timp de la vedere, la un anumit timp
de la data emiterii sau la o dat fix, refuzat din lipsa parial de disponibil, prezentat
la plat la termen
6
ID emis cu o dat fals sau cruia i lipsete o meniune obligatorie
7
Cec emis de un trgtor aflat n interdicie bancar
8
Falimentul trgtorului (pltitorului n cazul CMB i BO)
9
Lipsa de mandat a semnatarului
10
Interzicerea plii de ctre trgtor, n cazul cecului, tras, n cazul CMB i subscriitor,
n cazul BO, n cazul prezentrii la plat dup expirarea termenului de prezentare
11
ID refuzat din lips total sau parial de disponibil, n cazul prezentrii la plat dup
expirarea termenului de prezentare
12
ID prezint diferite condiionri privind efectuarea plii
13
Litigiu cu privire la dreptul de proprietate
73
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
Cecul aparine unui tiraj de instrumente neavizat de BNR

Cecul aparine unui set de instrumente care a fost retras din circulaie
ID declarat pierdut, furat, distrus
Modificarea sau tergerea unor meniuni obligatorii
Vicii de completare a meniunilor de pe ID
Motive de refuz la plat neraportate la CIP
Contul nu corespunde cu titularul
Alte motive (vor fi descrise ntr-un cmp free text)
Motive de refuz tehnic
Necorelaii (imagine - instruciuni de plat): se vor specifica necorelatiile (cmpurile
din XML care nu sunt corelate cu cmpurile din imagini, ex. ID06, ID09, etc. conform
codificrii cmpurilor instrumentului din Documentul Tehnic).
Imagine ilizibil: se vor specifica zonelor din imagine care sunt ilizibile (ex. ID06, ID
09, etc.), conform codificrii cmpurilor instrumentului din Documentul Tehnic, i/sau
specificarea defectelor (imagine prea nchis, ncadrare necorespunztoare, etc).
Alte motive (participantul pltitor va preciza care sunt acestea)
74
Anexa 13 Procedura de asigurare a continuitii operaionale pentru

participanii la sistemul SENT
Capitolul 1
Dispoziii generale
1.1. Scopul i obiectivele procedurii

Prezenta procedur are ca scop minimizarea riscului operaional prin asigurarea gestionrii
optime a unor situaii de urgen i asigurarea continuitii operaionale la nivelul participanilor
SENT.
Obiectivele procedurii sunt:
-
transmiterea i/sau aprobarea fiierelor participantului n limita unui numr de 60 de

fiiere, n timp de o or, fr a afecta programul de operare al sistemului SENT;
asigurarea integritii i confidenialitii fiierelor recepionate de la participant;
asigurarea disponibilitii informaiilor privind operaiunile participantului i a copiilor

fiierelor cu instruciuni de plat nregistrate n sistemul SENT.
1.2. Domeniu de aplicare

Procedura se aplic n cazul n care:
un participant decide s utilizeze staiile de lucru puse la dispoziie de alt participant;
un participant care nu se poate conecta la SENT solicit STFD-TRANSFOND S.A.

introducerea i/sau aprobarea instruciunilor de plat ale participantului;
un participant care nu se poate conecta la SENT solicit STFD-TRANSFOND S.A.

descrcarea i transmiterea propriilor date rezultate din procesare;
un participant solicit STFD-TRANSFOND S.A. extragerea de copii ale fiierelor

cu instruciuni de plat i transmiterea acestora participantului n cauz.
1.3. Documente de referin

Prezenta procedur va fi aplicat n cadrul STFD-TRANSFOND S.A., n baza:
-
Regulilor sistemului SENT
Manualului de utilizare SENT pentru STFD-TRANSFOND S.A.
1.4. Instrumente necesare

- Aplicaia informatic accesat la adresa:
https://ach.sep.transfond.ro/nets/Access.do?method=login;
- Staie de lucru configurat corespunztor cerinelor de accesare a aplicaiilor SEP;
- Dispozitiv tip token necesar autentificrii i aplicrii semnturii digitale.
75
Capitolul 2
Descrierea activitilor
Activitile care stau la baza asigurrii continuitii operaionale pentru participanii SENT sunt detaliate n scenariul procedurii.
Scenariul procedurii
Scenariul Procedurii de Asigurare a continuitii operaionale pentru participanii SENT

Serviciul Operare SENT
Aciune
Descriere
A. Utilizarea de ctre un participant a staiilor de lucru puse la dispoziie de alt participant
(Participantul nu poate utiliza propriile staii de lucru pentru a accesa serviciile SENT - conexiunea la reeaua TFDNet ntrerupt)
A1. Remitere notificare
Se notific STFD-TRANSFOND S.A. apelarea procedurii de asigurare a continuitii operaionale (seciunea A), n condiiile existenei
unui acord bilateral ncheiat n prealabil n acest sens cu un alt participant la SENT. Notificarea se transmite la Serviciul Administrare
Participani (SAP) prin orice mijloc (telefonic, Remedy, e-mail sau prin e-mail securizat).
A2. Recepionare /verificare

notificare
la
STFD- Se primete notificarea participantului i se nregistreaz n Remedy;
TRANSFOND S.A.
Se verific dac n Anexa 3 Informaii privind participantul SENT la Regulile de sistem ale SENT este prevzut ca soluie de
urgen, utilizarea staiilor de lucru ale participantului menionat n notificarea primit de STFD-TRANSFOND S.A. n acest sens;
A3. Notificare participant
Dac nu sunt ndeplinite condiiile menionate la punctul A2 al prezentei proceduri, este notificat n scris participantul;
Dac sunt ndeplinite condiiile menionate la punctul A2 al prezentei proceduri se nchide cazul nscris n Remedy.
B. Introducerea/aprobarea de ctre STFD-TRANSFOND S.A. a instruciunilor de plat n numele unui participant
(Participantul nu poate utiliza propriile staii de lucru pentru a accesa serviciile SENT)
B1. Remitere notificare ctre Se notific STFD-TRANSFOND S.A., prin e-mail securizat, la adresa ach_operators@sep.transfond.ro sau, n cazul n care nu se poate
STFD-TRANSFOND
transmite prin e-mail securizat, prin orice alt mijloc, decizia participantului de a apela la executarea prezentei proceduri.
S.A.
B2. Recepionare notificare la Se primete notificarea de la participant la Serviciul operare SENT;
76
Aciune
STFD-TRANSFOND
S.A
B3. Adugare utilizatori
Descriere
Dup primirea notificrii, operatorii sistemului SENT de la STFD-TRANSFOND S.A. sunt adaugai ca utilizatori ai participantului.
B4. Transmitere cerere de Se transmite Anexa A la prezenta Procedur, completat corespunztor i semnat de dou dintre persoanele de contact:
introducere/ aprobare a
- prin e-mail securizat, la adresa ach_operators@sep.transfond.ro sau
fiierelor cu instruciuni
- prin fax la numrul de fax: 021.233.41.87; n acest caz, originalul cererii trebuie transmis STFD-TRANSFOND S.A. pn la
de plat si verificarea
sfritul zilei de operare sau
- prin delegat
acesteia
B5. Remitere fiiere
Se verific dac Anexa A este semnat de ctre persoanele de contact.

n cazul n care cererea este transmis prin fax, se poate solicita confirmarea telefonic de la o persoan de contact dac exist dubii
privind autenticitatea solicitrii.
Sunt remise STFD-TRANSFOND S.A. fiierele cu instruciuni de plat, conform opiunilor din Anexa A la prezenta Procedur .
B6. Recepionare fiiere cu Dac sunt ndeplinite condiiile menionate la punctul B4 al prezentei proceduri, se execut:
instruciuni de plat de la
- verificarea identitii delegatului. Se verific: numele, prenumele i nr./seria actului de identitate prezentat de persoana
participant i nregistrare
respectiv cu datele din Anexa A la prezenta Procedur.
moment primire fiiere la Dac datele nu corespund:
STFD-TRANSFOND
- nu se recepioneaz fiierele i
- este notificat participantul n acest sens.
S.A.
Dac datele corespund:
- se verific numrul de fiiere care trebuie executate (de aprobat conform Listei mesajelor din aplicaie sau remise de participant
STFD-TRANSFOND S.A.) prin comparaie cu numrul de fiiere precizat n Anexa A. Dac n Anexa A este nscris un numr
care nu corespunde cu numrul real de fiiere, se contacteaz una dintre persoanele de contact i se solicit o nou cerere.
- se nscrie momentul (ora i minutul) primirii fiierelor i se semneaz pentru predarea-primirea fiierelor pe cele dou
exemplare ale Anexei A prezentate de delegatul participantului;
- dac acest moment este ulterior nchiderii ultimei perioade de acceptare a fiierelor, pentru fiierele cu OPv se va meniona pe
Anexa A Nu se executa i motivul neexecutrii (primit dup ncheierea ultimei sesiuni de acceptare OPv). Similar se
procedeaz n cazul primirii de fiiere de DD sau RDD dup momentul limit pentru DD, i n cazul primirii de fiiere de ID i
RID dup momentul sfrit perioad de acceptare fiiere ID.
77
Aciune
Descriere
B7. Transmiterea/
Utilizatorii STFD TRANSFOND S.A. se conecteaz la aplicaia SENT ca utilizatori ai participantului ;
aprobarea fiierelor cu Se transmit i/sau aprob fiierele, conform profilelor alocate utilizatorilor, n numele participantului, urmnd indicaiile acestuia (dac
instruciuni de plat n exist astfel de indicaii) referitoare la:
numele participantului
i) sesiunea de compensare a fiierelor cu OPv
i
ii) ordinea indicat de participant prin cerere.
NOT:
Operatorii STFD-TRANSFOND S.A. vor procesa fiierele n cel mai scurt timp posibil, dar STFD-TRANSFOND S.A. nu este
responsabil pentru neprocesarea fiierelor, dac numrul fiierelor de transmis i/sau aprobat n sesiunea curent este mai mare dect
numrul minutelor rmase din sesiunea de compensare (din momentul nceperii transmiterii fiierelor i pn la sfritul perioadei de
acceptare a fiierelor).
n cazul n care, la momentul limit pentru DD/ID din ziua de operare curent, au rmas fiiere neexecutate, lista fiierelor neexecutate
este transmis persoanelor de contact de la participant care au semnat cererea iniial, menionnd motivul neexecutrii.
B8. tergerea utilizatorilor
Pn la nchiderea zilei de operare SENT, se terg utilizatorii STFD-TRANSFOND S.A. din grupul participantului
C. Descrcarea i transmiterea propriilor date rezultate din procesare la participani
(Participantul nu poate recepiona mesaje trimise de sistemul SENT central)
C1. Remitere cerere ctre

Se remite STFD-TRANSFOND S.A. Anexa B prin e-mail securizat la adresa ach_operators@sep.transfond.ro sau prin fax la numrul:
STFD-TRANSFOND
021.233.41.87,
S.A.
prin care se solicit:
i)
descrcarea fiierelor cu instruciuni de plat de primit si/sau
ii) descrcarea i salvarea rapoartelor si/sau

iii) remiterea ulterioar a acestora n modul indicat de participant:
- e-mail securizat sau
78
Aciune
Descriere
- suport magnetic, optic, alt suport de stocare.
n acest din urm caz, n cererea participantului se va preciza identitatea persoanei care va ridica fiierele de la sediul STFDTRANSFOND S.A. (numele, prenumele, seria i numrul actului de identitate).
C2. Verificare solicitare la Se verific dac solicitarea este semnat de persoana de contact.
STFD-TRANSFOND
Dac solicitarea nu este semnat de persoana de contact este notificat (prin acelai mod n care a fost primit cererea) participantul n
S.A.
acest sens i se ateapt o nou notificare din partea acestuia.
C3. Adaugare utilizator n n cazul n care cererea participantului este semnat de persoana de contact i se solicit prin aceasta descrcarea fiierelor (dac
grupul participantului
operatorul SENT nu este deja nregistrat n aplicaie ca utilizator al participantului) se nregistreaz adugarea utilizatorilor.
C4. Descrcare date
Se descarc rapoartele participantului i se stocheaz pe suportul indicat de participant;

Pentru descrcarea fiierelor:
o
utilizatorii se conecteaz la aplicaia SENT n numele participantului;
se lanseaz FTM-ul n numele participantului;
se descarc fiierele cu instruciuni de plat primite de participant i se stochez pe suportul indicat de participant;
Se transmit ctre participantul solicitant fiierele cu instruciuni de plat primite, notificrile i/sau rapoartele n modul solicitat n
notificare.
Se verific descrcarea fiierelor i a rapoartelor participantului.
Se verific transmiterea fiierelor, a rapoartelor i a notificrilor ctre participantul n cauz.
n cazul n care s-a solicitat remiterea fiierelor pe CD:
-
se verific identitatea persoanei delegate de participant conform cererii transmise prin e-mail securizat (actul de identitate);
n cazul n care persoana care se prezint la sediul STFD-TRANSFOND S.A. este cea delegat, se nmneaz CD-ul cu
fiiere/rapoarte.
n cazul n care persoana care se prezint la sediul STFD-TRANSFOND S.A. nu este cea delegat, este notificat participantul n
acest sens, prin e-mail securizat.
79
Aciune
C5. tergere utilizatori
Descriere
La nchiderea zilei de operare SENT, se terg utilizatorii STFD-TRANSFOND S.A. din grupul participantului.
D. Extragerea i remiterea de copii ale fiierelor transmise anterior de ali participani
(la solicitarea participantului destinatar)
D1. Remitere cerere STFDSe remite STFD-TRANSFOND S.A. Anexa B la prezenta Procedur, prin care se solicit extragerea copiilor fiierelor cu instruciuni de
TRANSFOND S.A.
plat primite precizndu-se cheile10 fiierelor de extras i remis;
D2. Recepionare i verificare
Dup recepionarea solicitrii participantului, se verific dac:
solicitare
a) aceasta este semnat de persoana de contact, conform Anexei 3 la Regulile sistemului SENT;
b) cheile fiierelor menionate n cerere corespund cu cheile fiierelor din lista mesajelor SENT n care banca solicitant
este banc beneficiar.
Dac solicitarea nu ndeplinete condiiile de mai sus este notificat participantul n acest sens;
D3. Extragere fiiere
Dac solicitarea ndeplinete condiiile de mai sus sunt extrase fiierele solicitate din baza de date a aplicaei, conform cererii
participantului
D4. Verificare list fiiere
Operatorul SENT responsabil cu monitorizarea participantului verific fiierele extrase din baza de date cu cererea participantului.
extrase
D5. Remitere fiiere
Dac fiierele extrase din baza de date corespund cu cererea participantului, operatorul SENT responsabil cu monitorizarea
participantului solicitant transmite fiierele participantului conform solicitrii (email securizat ctre utilizatorul SENT nominalizat n
cerere sau pe CD);
n cazul n care s-a solicitat remiterea fiierelor pe CD se verific identitatea persoanei delegate de participant conform cererii transmise
prin e-mail securizat (actul de identitate);
10
n cazul copiei fisierelor care trebuie extrase din baza de date a STFD-TRANSFOND S.A. se va indica n cerere cheia fiierului care apare n Lista de Mesaje din Aplicaia
SENT.
80
Aciune
Descriere
Dac persoana care se prezint la sediul STFD-TRANSFOND S.A. este cea delegat, se nmneaz CD-ul cu fiiere cu proces verbal de
predare-primire semnat de operatorul SENT i persoana delegat.
n cazul n care persoana care se prezint la sediul STFD-TRANSFOND S.A. nu este cea delegat, este notificat participantul n acest
sens, prin e-mail securizat.
NOT: n cazul n care notificarile prevzute n acest procedur sunt transmise de participant prin e-mail securizat, adresa de mail folosit pentru STFDTRANSFOND S.A. este ach_operators@sep.transfond.ro;
81
Anexa A la Procedura de asigurare a continuitii operaionale pentru

Cerere introducere/aprobare fiiere n sistemul SENT n situaii de urgen
De la: [Denumirea participantului]:

Ctre: STFD TRANSFOND S.A,
B-dul Ficusului nr.1, sector 1, Bucureti, Romnia
Aciune solicitat: introducerea
aprobarea
a .......... fiiere remise STFD-TRANSFOND S.A.

(se completeaz cu numrul de fiiere de executat de STFDTRANSFOND S.A.)
Fiierele vor fi remise STFD-TRANSFOND S.A.

prin e-mail securizat de ctre utilizatorul SENT
(nume i prenume).......................................................................................
de la adresa de e-mail
ctre adresa de e-mail
@sep.transfond.ro
ach_operators@sep.transfond.ro
pe suport ...................., n plic nchis, la sediul STFD-TRANSFOND S.A., de ctre persoana delegat,
identificat astfel:
Nume i prenume ............................................................................
BI/CI seria......nr..................
CNP ...........................................................................
(se va marca cu X de ctre participant )
Persoana de contact
Persoana de contact
Nume i prenume............................................
Nume i prenume...................................
Semntur...............................................
Semntur..............................................
tampila
tampila
82
Lista fiierelor
Ordine aprobare
Tip
(OPv,
DD,
DDR,
ID,
RID)
Sesiune
Nume fiier/
Cheia fiierului din aplicaie
Batch ID
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
...
..
83
Remiterea fiierelor la sediul STFD-TRANSFOND S.A. :

Tipul suportului datelor:
(se va preciza tipul suportului de date remis STFD-TRANSFOND S.A.: CD, discheta, etc)
Am predat
Am primit
DELEGAT .........................................................
Reprezentant STFD-TRANSFOND S.A.
BI/CI Seria .. Nr
Nume i prenume
Semntura
.............................................
.............................................
Data:
Nume i prenume .....................................

Semntura
....................................
Ora:
Fiierele existente pe suportul prezentat
Verificare coninut suport date

STFD-TRANSFOND S.A.
Operator SENT
.......................................................
SUNT / NU SUNT
prezentate n Lista fiierelor
Descriere diferene constatate:
84
Anexa B la Procedura de asigurare a continuitii operaionale pentru

Cerere de extragere/remitere fiiere/copii fiiere/rapoarte din baza de date
De la: [Denumirea participantului]:
Ctre: STFD - TRANSFOND S.A,
B-dul Ficusului nr.1, sector 1, Bucureti, Romnia
V solicitm: descrcarea fiierelor cu instruciuni de plat de primit
descrcarea i salvarea rapoartelor conform listei anexate, transmise la STFD-TRANSFOND
S.A.
extragerea de copii ale fiierelor, conform listei anexate, transmise la STFD-TRANSFOND S.A.
Fiierele/rapoartele vor fi remise
prin e-mail securizat de ctre utilizatorul SENT (nume).......................................................................................
la adresa de e-mail
@sep.transfond.ro
pe suport ...................., n plic nchis, la sediul STFD-TRANSFOND S.A., persoanei delegate:

Nume i prenume .......................................................
BI/CI seria......nr.........................................................
CNP ............................................................................
(se va marca cu X opiunea participantului )
Persoana de contact
Persoana de contact
Nume i prenume...................................
Nume i prenume...................................
Semntur..............................................
Semntur..............................................
tampila
tampila
85
Lista copiilor fiierelor solicitate de participantul SENT:

Nr. Crt.
Cheie fiier*
Nr. Crt.
Lista rapoartelor solicitate de participantul SENT:

Denumire raport
Cheia din ACH/Accesare i Rutare/Mesaje/List
86
Remiterea
fiierelor/rapoartelor
SENT..............................................................
solicitate
de
participantul
de ctre STFD-TRANSFOND S.A.

Tipul suportului datelor:
(se va preciza tipul suportului de date remis delegatului participantului: CD, discheta, etc)
Am primit
Am predat
DELEGAT participant
Reprezentant STFD-TRANSFOND S.A.
Nume i prenume............................................. .
Nume
prenume..................................................
Semntura .............................................
BI/CI Seria .. Nr
Semntura............................................
CNP
Data:
Ora:
87
Anexa 14 - Comisioane
Comisioanele i parametrii de comisionare n vigoare:
Tip Comision (comision)
Intrare n sistem
Abonament de participare, anual
Administrare detalii participant - fiecare solicitare
Administrare detalii utilizator - fiecare solicitare
Administrare profil - fiecare solicitare
OPv compensat decontat participantul pltitor
OPv compensat decontat participantul beneficiar
DD cu starea aprobat participantul beneficiar
DD cu starea aprobat participantul pltitor
CEC cu starea aprobat participantul beneficiar
CEC cu starea aprobat participantul pltitor
CMB cu starea aprobat participantul beneficiar
CMB cu starea aprobat participantul pltitor
BO cu starea aprobat participantul beneficiar
BO cu starea aprobat participantul pltitor
Refuz ID cu starea aprobat participantul pltitor
Refuz DD cu starea aprobat participantul pltitor
Fiier respins de SENT participantul iniiator
Comision procesare n caz de urgen (introducere i/sau aprobare de ctre
utilizatorii STFD-TRANSFOND S.A.) a fiierelor cu instruciuni de plat
participantului iniiator, pe instruciune de plat
Comision pentru remiterea, n caz de urgen, de ctre STFD-TRANSFOND
S.A. de fiiere sau copii ale fiierelor cu instruciuni de plat decontate pe
instruciune, pentru participantul destinatar
Comision pentru remiterea, n caz de urgen, de ctre STFD-TRANSFOND
S.A. de rapoarte standard pe raport
Comisioane pentru servicii speciale, inclusiv comision minim pentru furnizarea
de rapoarte speciale
Comision organizare sesiuni de instruire ordinare/persoan (include TVA)
Comision organizare sesiuni de atestare ordinare/persoan(include TVA)
Comision organizare sesiuni de instruire extraordinare/persoan(include TVA)
Comision organizare sesiuni de atestare extraordinare/persoan (include TVA)
Ieire din sistem
Comisioane suplimentare
Constituire de garanii cu valoare mai mic dect plafonul minim de garantare:
comision suplimentar aplicat tuturor fiierelor OPv transmise n acea sesiune de
compensare
Dac exist fiiere de DD/ID care nu sunt decontate pn la sfritul zilei de
operare n data compensrii din lips de garanii suficiente: comision
suplimentar aplicat tuturor fiierelor transmise n urmtoarea zi de operare
RON
0
0
10
10
10
0,58
0
0,58
0
1,00
0
1,00
0
1,00
0
0,58
0
0
1,50
0,10
5,00
stabilite pe baza
antecalculaiei de
cost
1392,00
296,00
2784,00
592,00
0
88
Discounturi i stimulente
Discount pentru transmiterea fiierelor cu ordine de plat n prima parte a
perioadei de acceptare a fiierelor din fiecare sesiune de compensare (n primele
30 minute dup nceperea perioadei de acceptare a fiierelor)
Discount procentual aplicat instruciunilor pe clase de volum (numr de
instruciuni OPv decontate, DD, ID, DDR i RID aprobate)
0
0
89
Anexa 15 Formular de autoevaluare anual

Participant: [Denumire]
Autoevaluare pentru [Anul]
V rugm s rspundei la urmtoarele ntrebri:
A.
Fraude legate de sistemul SENT
1) Organizaia dumneavoastr s-a confruntat cu situaii de fraud sau tentative de fraudare privind
sistemul SENT pe parcursul ...............11?
2) Dac rspunsul este afirmativ, ai raportat acest lucru STFD - TRANSFOND S.A.?:
3) Mijloacele de fraudare au fost identificate i rectificate?
4) Fraudarea a avut drept rezultat pierderi financiare n ceea ce privete organizaia dumneavoastr
sau clienii acesteia?
5) Dac rspunsul este afirmativ, exist tentative de recuperare a pierderilor?
B.
Planificarea privind situaiile de urgen i facilitile disponibile privind situaiile de

urgen
1) Organizaia dumneavoastr dispune de un plan documentat pentru situaiile de urgen referitor

la operaiunile legate de SENT pe care le desfoar?
2) Planul include n mod satisfctor scenarii privind poteniale situaii de urgen?
3) Suntei convini de faptul c potenialele riscuri operaionale au fost analizate i soluionate?
C.
Perioadele de nefuncionare i reziliena sistemului
1) Operaiunile dumneavoastr aferente sistemului SENT au fcut obiectul unor perioade

semnificative sau repetate de nefuncionare sau perturbri?
2) Dac rspunsul este afirmativ, ai raportat aceste aspecte STFD TRANSFOND S.A. sau le-ai
nregistrat ntr-un jurnal al evenimentelor neprevzute (Contingency Event Log) ?
Suntei convini de faptul c sistemele dumneavoastr aferente operrii SENT dein o capacitate i
rezilien suficiente pentru a deservi traficul dumneavostr de pli aferent sistemului SENT la
termen i n siguran?
Data
11
Se va completa intervalul de timp pentru care se efectueaz autoevaluarea
90
Nume i prenume
Semntura
Nume i prenume
Semntura
tampila instituiei
91

Reguli Compensare SENT v11 20 Oct 2008

Uploaded by

Document Information

Copyright

Available Formats

Share this document

Share or Embed Document

Sharing Options

Did you find this document useful?

Is this content inappropriate?

Copyright:

Available Formats

Reguli Compensare SENT v11 20 Oct 2008

Uploaded by

Copyright:

Available Formats

Reguli de sistem ale SENT, versiunea 11

Reguli de sistem ale

Reguli de sistem ale SENT, versiunea 11

Reguli de sistem ale SENT, versiunea 11

Casa de compensare automat SENT............................................................................8

2 Criterii de acces i condiii de participare la sistemul SENT ......................9

Suspendarea participrii ...................................................................................11

ncetarea participrii la sistem..........................................................................13

Garanii sub form de fonduri ..........................................................................18

Garanii sub form de instrumente financiare eligibile...................................18

Blocarea garaniilor sub form de fonduri.......................................................18

Blocarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile ...............18

Executarea garaniilor sub form de fonduri...................................................19

Executarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile...........19

Reguli de sistem ale SENT, versiunea 11

Eliberarea garaniilor ...................................................................................................19

Eliberarea garaniilor sub form de fonduri....................................................19

Eliberarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile ............19

6 Procesarea instruciunilor de plat ..............................................................20

Tipuri de instruciuni procesate ...................................................................................20

Procesarea controlat de utilizatorii participantului (procesare manual) ....21

Procesarea automat (STP) ..............................................................................21

Autorizarea fiierelor cu imagini ID transmise la SENT ................................22

Autorizarea fiierelor cu instruciuni de plat .................................................22

Limita valoric ...................................................................................................22

Limit valoric ...................................................................................................24

Limit valoric ...................................................................................................26

Reguli de sistem ale SENT, versiunea 11

7 Decontarea IDN i finalizarea sesiunii de compensare...............................30

Rapoarte standard ........................................................................................................31

9 Momentul de introducere n sistem a instruciunilor de plat i

Evoluia strii instruciunilor de plat .........................................................................32

10 Proceduri n cazul deschiderii procedurii de insolven asupra unui

11 Monitorizarea fluxului de pli i reconcilieri.............................................35

13 Situaii de urgen la nivelul sistemului SENT ...........................................36

Reguli de comisionare .................................................................................................37

15 Cerine administrative i reguli financiare..................................................38

nregistrarea operaiunilor (Audit trails)......................................................................38

16 Prevederi referitoare la securitate i confidenialitate ...............................39

Asigurarea securitii, integritii i confidenialitii datelor de ctre participani ....39

17 Serviciul administrare participani (SAP)...................................................40

Obligaiile i rspunderea participanilor ....................................................................40

Reguli de sistem ale SENT, versiunea 11

Controlul utilizrii sistemului SENT ................................................................41

Conectarea participanilor la sistemul SENT...................................................41

Obligaii n cazul unor evenimente neprevzute ..............................................41

Corectarea unor pli eronate ...........................................................................41

20 Soluionarea litigiilor .....................................................................................44

21 Modificri ale Regulilor i instruciuni suplimentare ................................44

Modificri ale Regulilor ..............................................................................................44

Anexa 13 Procedura de asigurare a continuitii operaionale pentru

Reguli de sistem ale SENT, versiunea 11

Cerere introducere/aprobare fiiere n sistemul SENT n situaii de urgen .......................47

Reguli de sistem ale SENT, versiunea 11

Scopul Regulilor de sistem

n cuprinsul prezentului document, termenul Reguli are urmtoarea semnificaie: prevederile

Reguli de sistem ale SENT, versiunea 11

Terminologia utilizat n prezentele Reguli este definit n Anexa nr. 1 la acestea.

Rolul STFD - TRANSFOND S.A.

Criterii de acces i condiii de participare la sistemul SENT

n conformitate cu legislaia care reglementeaz desfurarea activitii bancare n Romnia, la

Reguli de sistem ale SENT, versiunea 11

Echipamente i aplicaii informatice

Echipamente informatice principale i de rezerv