INSTITUTII DE CREDIT

CURS I INTRODUCERE
AN UNIV. 2014 - 2015

Lect. Univ. Dr. Alina-Nicoleta RADU

alina.radu@fin.ase.ro

Evaluarea cursului

Curs
Evaluare

examen scris: 60%

Seminar
Evaluare

prezenta seminar, proiect, test: 40%

Referinte bibliografice

Dardac, N. si T. C. Barbu: Instituii de credit, Editura ASE, 2012

Choudhry, M.: The Principles of Banking, Ed. Wiley Finance, 2012
Costic, I.:Politici i tehnici bancare, Editura ASE, 2007
Heffernan, S.: Modern Banking, Ed. Wiley, 2005
Hempel, G. si D. G. Simpson: Bank Management: Text and Cases (5th
Edition), 1999
Matthews, K. si J. Thompson: The Economics of Banking, Ed. John
Wiley & Sons, 2005
Mishkin, F.: The Economics of Money, Banking and Financial Markets,
Columbia University, Ed. Pearson Hall, 2009
Saunders, A. si M. Cornett: Financial Institutions Management, Ed.
McGraw-Hill/Irwin Series in Finance, Insurance and Real Estate,
2007

Recapitulare

https://www.youtube.com/watch?v=PHe0bXAIuk0

Recapitulare

Sectorul financiar in fluxul circular al venitului

Guvern

Taxe

Transferuri

Venit disponibil

Gospodarii

Economii
private

Consum
Importuri

Achizitii
Imprumuturi
guvernamentale
gguvernamentale
private
Investitii
private
Firme
Institutii
Financiare

Imprumuturii
externe private

Restul
lumii

Consum plus exporturi

nete

Exporturi

Recapitulare
Intermediere financiara

Banci, Companii de asigurari si Fonduri de pensii

Companii de
Management al
Activelor
Cei care acorda imprumuturi
1.
Firme
2.
Guvern
3.
Gospodarii
Piete Financiare

Banci de investitii si Firme de brokeraj

Finantare directa

Cei care se imprumuta:

1.
Firme
2.
Guvern
3.
Gospodarii

Recapitulare

Moneda
Moneda

si masa monetara
Rata dobnzii
Banca centrala si creatia monetara
Banii si inflatia
Sistemul monetar international

Plan de curs

0. O scurta recapitulare a cunostintelor dobandite la Moneda si o imagine de ansamblu a cursului de Institutii de

Credit
1. Sisteme bancare; indicatori de caracterizare a sistemelor bancare
2. Activitatea bancara; tipologia institutiilor de credit. Tendinte in activitatea institutiilor de credit
3. Operatiunile bancilor comerciale ale bancilor de investitii si ale institutiilor de credit specializate
4. Institutiile financiare nebancare: reglementare, tipologie si operatiuni
5. Reglementarea si supravegherea activitatii bancare; necesitate, modele si instrumente ale supravegherii
bancare
6. Riscurile in activitatea bancara; clasificare; etape n administarea si gestionarea riscurilor; sistemul de rating
CAAMPL
7. Profitabilitate, eficienta si si competitie n activitatea bancara; indicatori de exprimare si semnificatie
8. Bancile centrale: functii, operatiuni, rol n asigurarea stabilitatii financiare si in managementul crizelor bancare.
Independenta bancilor centrale
9. Politica monetar: obiective si strategii; instrumente directe si indirecte de politica monetara; politica monetara
standard si politica monetara neconventional
10. Polticia monetara: Canale de transmisie a politicii monetare; Politica monetara a BNR. Evolutii in contextul
aderarii la zona euro
11. Crize financiare si noua arhitectura bancara europeana
12. Intrebari si raspunsuri; recapitulare inainte de examen

1. Sisteme bancare

Sistemul
financiar
international,
tranzactionare si asimetria informatiei
Rolul sistemelor bancare
Rolul bancilor in economie
Rolul bancilor in cadrul sitemului financiar

Structura sistemelor bancare

Caracteristici ale sistemelor bancare

Orientari bancare contemporane

costurile

de

2. Activitatea bancara

Tipologia bancilor
Bancile

comerciale
Bancile de afaceri
Alte tipuri de banci

Strategii si modele bancare

3. Operatiunile institutiilor de credit

specializate

Operatiunile bancilor comerciale

Operatiunile bancilor de afaceri
Operatiunile institutiilor de credit specializate
Bilantul

bancar
Principii generale de gestiune bancara

4. Institutiile financiare nebancare

Caracteristici ale institutiilor financiare nebancare

Activitati desfasurate de catre institutiile financiare
nebancare

Operatiuni specifice institutiilor financiare nebancare

Strategii ale institutiilor financiare nebancare

5. Reglementarea si supravegherea
activitatii bancare

Necesitatea reglementarii activitatii bancare

Norme

prudentiale
Strategii bancare
Asimetria informatiei si Reglementarea financiara
Reglementarea bancara dupa criza financiara

Supravegherea bancara
Modele

ale supravegherii bancare

Instrumente ale supravegherii bancare

6. Riscurile in activitatea bancara

Tipologia riscurilor in activitatea bancara

Gestiunea riscurilor specifice activitatii bancare

Riscul

de credit
Riscul de rata dobanzii
Riscul operational
Activitati extrabilantiere

7. Profitabilitate, eficienta si competitie

in activitatea bancara

Indicatori de profitabilitate bancara

Rate de exploatare
Rate de productivitate

Competitia bancara

Marketing

bancar

8. Bancile centrale

Aparitia si organizarea bancilor centrale

Functiile si operatiunile bancilor centrale

Evolutii privind responsabilitatile bancilor centrale

Independenta bancilor centrale

9. Politica monetara: obiective si

strategii

Obiective
Strategii
Tintirea

agregatelor monetare

avantaje
dezavantaje

Tintirea

inflatiei

avantaje
dezavantaje

10. Politica monetara: canale de

transmisie a politicii monetare

Canale de transmisie a politicii monetare

Politica monetara a BNR. Evolutii in contextul
aderarii la zona euro

11. Crize financiare si noua arhitectura

bancara europeana

Factori care au generat criza financiara

Evolutia crizelor financiare
Criza suprime 2007 2008
Dinamica crizelor financiare in piete emergente

Noua arhitectura bancara la nivel european