1.

(
: )
(settlement)

( :
).
2. ( : )
:
1) ( :
);
2)
( : ).
3. (
: ) ,
,
.

4. ,
,
:
1) ,
, (BIC );
2)
;
3) , ,

;
4)
.

5. ,

,

.
6.
( :
),
.
:
1)
;
2) ;
3)

.
7. ,
,
.

8. ,
,
.

,
.
,

2. .

.

9. , ,

( ).

.



.

10.
,
,
, 2 .
11. :
1) SWIFT , 2
3 ;
2)
( 1 ) ( :
).

.
12. .
:
1) ;
2) ;
3)
;
4)
.

.

13.


.
,

,
2
.
14. ,
,
11
50, , ,
,
( 11 , 50 ).

, FIFO .
51 99
.
15.


, ,
2 .
,
,
,
2 .

16.
,

, ,
,
.

,
1. .

,
.
17. ,
,
.

18. ,

, 2 ,
.

.
19. ,


.

20.
:

1)
;
2) ;
3)
;
4)
.
1. 1), ,
, 1. 2), 3) 4)

, ,
, ,
.

,
, ,

.

.
21.
.

22. .
, ,
,


.
23.
,
.
, , ,
.

,
.

24. ,
,

.

9.00
9.05 9.30
9.30 11.30
11.30 12.00
12.00 12.30
12.30 15.55
15.55 16.00
16.00 16.15
16.15 17.00
17.00

2
SWIFT

1.

,
:
1
2
3
4
5
6
7

8
9
11
13
14
15
16
17

H
3*35H
3*35H
IBAN
IBAN
3X
12N,NN

3*35X
3N
22X
22X
20X
DD/MM/YY
DD/MM/YY

EUR

, ,

,
,

,
.
. ,
,
.

(BIC)

SWIFT- 8/11

16

( )

( )

2.

,
;


,
(


)
, IBAN

0100
105 (3*35)
105 (3*35)

, IBAN

, ISO

,

,

3 , EUR
14 ,

,

105 (3*35)

22
22

103

103
SWIFT- 100
SWIFT 103.
:

10

113

20
23B
23E
26T
32A
50K

53A

57A

59

70

71A

(
00110099),

(TRN)
banke
CRED
SDVA
, (EUR)
, YYMMDD
K
/IBAN

IBAN BIC

/D/IBAN /IBAN
BIC
IBAN BIC
( )

/C/IBAN /IBAN
BIC

/IBAN

,

.

:
PBZ ( )
PBO ( )
TRN (
TRN)
SHA

113
3 ,


0099,

TRN SWIFT-

SWIFT-
:
030123EUR5678,50

,


;


BIC-

D



59,
C

IBAN ,



:
70:SIF-111
PBZ-97123456ABC
PBO-97123AFG14
REF-456789

11
72

, 105 ,
/BNF/,
//, 4 ,
105

:
72:/BNF/UPLATA PO
//FAKTURI
123AFG14,
//DRUGI DEO

,
.
3.

202

202
.
SWIFT 202. :

113

20
21

32A
53A

58A

72

0011 0099;
,

(TRN)

, (EUR)
, YYMMDD
IBAN BIC

/D/IBAN /IBAN
BIC
IBAN BIC
( )

/C/IBAN /IBAN
BIC
,

.

:
PBZ ( )
PBO ( )
SIF ( )
/BNF/,
//, 5*35

113 3
;
,

0099


TRN SWIFT-
(TRN)


NONREF
:
070123EUR8455678,50
D

:
72:/BNF/PBZ97123456ABC
//PBZ-97123AFG14
//SIF-133-UPLATA PO
//FAKTURI 123AFG14
//DRUGI DEO

12
,
.
4.

102

102 .

. ,
. 32.
:

113

20
23
26T
71A
21
32B

0011 0099;
,


(TRN)

CREDIT
REF
SHA
,


(EUR)

113
3 ;
,

0099

TRN SWIFT-

50K

/IBAN

59

/IBAN

70

,

.

:
SIF ( )
PBZ ( )

:
EUR5678,50
,


,

BIC-

,


,

BIC-

:
70:SIF-133
PBZ-97123456ABC
PBO-97123AFG14
REF-123456/789ABC

13

77B

32A
53A
54A

PBO ( )
REF (
TRN)
, 35+35+35

, (EUR)
( ),
YYMMDD
/D/IBAN
/IBAN
BIC
IBAN BIC
,
/C/ /, BIC

:
77B:UPLATA PO
FAKTURI 123AFG14,
DRUGI DEO

:
070123EUR55678,50

59

,
.
5.

900

900
(202). :

20
21

25

IBAN

32A

, (EUR)
, YYMMDD

6.

TRN

TRN

:
070123EUR55678,50

910

910
(202). :

20
21

TRN

TRN

14

25

IBAN

32A

, (EUR)
, YYMMDD
BIC

52A

:
070123EUR55678,50

56 .
7.

920

920
. :

20
12

(
: 940, 941, 942
950)

25

34F

(EUR), C
( ) D
( ) ,


(EUR), C
( ) D
( ) ,

34F

TRN
940
, 941

, 950
, 942

940,
941 950


:
EURC100000,

:
EURC100000,00

12, 25 34F ,
, .

15
8.

941

941
920
. :

20
21

25

28

60F

(D/C), ,
, . D
, C
.
,

,


(D/C), , , . D
, C
.
(D/C),
, , . D
, C
.

90D
90C
62F

64

9.

TRN
MT
920 TRN






.

,
,
1
:
C030717EUR100995,01
:
12EUR100000,00
:
122EUR200000,99
:
C030717EUR200996,
:
C030717EUR200996,

942

942
. 920.
:

20
21

25

TRN

TRN MT 920

16
28C

34F

(EUR), C
D ;


(EUR), C
D ;


,
YYMMDDHHMM

,

,

34F

13D
61
90D
90C

.

,
,
1
:
EURC100000,
:
EURD100000,00

:
0307171515+0100
*1
:
12EUR100000,00
:
122EUR200000,99

61 .
61 :

(YYMMDD),
(MMDD),
/ (C,D,EC,ED,RC ili RD, E expected, R reversed),
,
( 12 , 2 ),
, 3 ,
, 16 , //,
, 16 ,
, 34 .

10. 950
950 . .
:

20
25

IBAN

28C

*1 : SWIFT User Handbook.

TRN

17

60F
61
62F

(D/C),
, ,

(D/C),
, ,

.

,
,
1
:
C030717EUR100995,01
*1
:
C030717EUR200996,

61 .
61 :

(YYMMDD),
(MMDD),
/ (C,D,EC,ED,RC ili RD, E expected, R reversed),
,
( 12 , 2 ),
, 3 ,
, 16 , //,
, 16 ,
, 34 , //,
, 16 ,
, 34 .

11. 940 ( )
940 . ,
. :

20
25

28C

60F

(D/C),
, ,

,

61
86

*1 : SWIFT User Handbook.

TRN






.
,

, 1

:
C030717EUR100995,01
*1
6*35

18

62F

103
50, 59 ( ) 4
70,
202 53 58 (
)
(D/C),
, ,

:
C030717EUR200996,

61 .
61 :

(YYMMDD),
(MMDD),
/ (C,D,EC,ED,RC ili RD, E expected, R reversed),
,
( 12 , 2 ),
, 3 ,
, 16 , //,
, 16 ,
, 34 .

12. x95
x95 103
202. :

20
21

75

77A

11S

4444666666 (
)
BIC

79

TRN

TRN

:
STAT

DUPL

PRTY

19
103 102 195, 202
295.
13. x96
x96 x92 x95.
:

20
21

76

77A

11R

TRN

TRN

:
STAT

DUPL

PRTY

ERRC


,

(STAT), 76 :
STAT
REJT
STAT
CANC
STAT
EXEC
STAT
SETL
STAT
ERRC
STAT
COND
STAT
WAIT
STAT
SUSP

x92
,
,


,
,

20
103 102 196, 202
296.
14. 985
985 . 986.
:

20
57A
59

BIC
(IBAN) ,
BIC

75

TRN

:
STAT

15. 986
986 .

20
21

IBAN ,
BIC

59
79

STAT, :

AA
DA
AC
DC

TRN

21

3
SWIFT
SWIFT ,
/
, .
,,,, D.

A
B
V
G
D
DJ
E
ZZ
Z
I
J
K
L
LJ
M
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P
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S
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SS

a
b
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z
i
j
k
l
lj
m
n
nj
o
p
r
s
t
cc
u
f
h
c
ch
dz
ss