Professional Documents
Culture Documents
H Uputa Za Operativne Postupke HSVP 010711
H Uputa Za Operativne Postupke HSVP 010711
UPUTU
za operativne postupke Hrvatskog sustava velikih plaanja
Ovom Uputom ureuju se operativni postupci Hrvatskog sustava velikih plaanja (u nastavku teksta:
HSVP), i to:
vrste platnih poruka,
tehnika valjanost platnih poruka,
nain upisivanja pojedinih elemenata s naloga za plaanje u platne poruke,
ostale vrste poruka,
nain zadavanja platnih poruka izmeu Hrvatske narodne banke (u nastavku teksta: HNB) i ostalih
sudionika u HSVP-u (u nastavku teksta: sudionik),
nain zadavanja direktnih transfera,
sudjelovanje u HSVP-u sudionika koji nisu osposobljeni za razmjenu poruka SWIFT
telekomunikacijskom mreom (u nastavku teksta: SWIFT),
aktivnosti u sluaju pokretanja postupka zbog insolventnosti sudionika,
postupci ukljuenja/iskljuenja sudionika iz HSVP-a,
postupci testiranja u HSVP-u,
drugi operativni postupci u HSVP-u.
Za potrebe ove Upute pod pojmom banka podrazumijevaju se sudionici iz lanka 2. toaka 2. i 3. Odluke
o pravilima rada HSVP-a.
1. OPERATIVNA OBILJEJA HSVP-a
HSVP je platni sustav za namiru platnih transakcija u kunama u realnom vremenu na bruto naelu.
Infrastruktura HSVP-a sastoji se:
od aplikacije Central Accounting System (CAS) koja omoguuje namiru platnih transakcija i
od SWIFT-a i usluge FIN Copy.
Usluga FIN Copy omoguuje razdvajanje dvaju procesa, a to su:
prijenos platnih transakcija izmeu platitelja i primatelja plaanja i
evidentiranje promjena na raunima sudionika u HSVP-u kao posljedice namire platne transakcije.
Razdvajanje navedenih procesa osigurava HNB-u autorizaciju svake platne transakcije koja se razmjenjuje
izmeu sudionika prije njezine namire na raunu sudionika u HSVP-u.
Namjena je usluge FIN Copy da sudionici zadaju platne poruke u takvom formatu da ih usluga FIN Copy
moe kopirati za potrebe namire u HSVP-u. Poiljatelj platne poruke mora u zaglavlju, u polju 103 (FIN
Copy Service Code), kao oznaku servisnoga identifikacijskoga koda, upisati oznaku "HRK" Servisni
identifikacijski kd. Na temelju te informacije usluga FIN Copy kopira propisana polja iz platne poruke i
dostavlja ih HSVP-u na namiru.
Polja koja se iz tekstualnog dijela platne poruke kopiraju u HNB:
polje 20 Referentni broj transakcije (Transaction reference number TRN) i
polje 32A Datum valute, oznaka valute i iznos platne transakcije.
Glavno je obiljeje SWIFT-ove usluge FIN Copy razmjena poruka iskljuivo izmeu lanova FIN Copy
Zatvorene grupe korisnika. FIN Copy Zatvorenu grupu korisnika ine sudionici HSVP-a. Zatvorenom
grupom korisnika HSVP-a upravlja HNB.
Sudionici mogu razmjenjivati SWIFT poruke izvan Zatvorene grupe korisnika. U tom se sluaju u platnu
poruku ne unosi Servisni identifikacijski kd te se poruka ne namiruje u HSVP-u.
2. PLATNE PORUKE
Platne su poruke odgovarajue vrste SWIFT poruka kojima sudionik zadaje platne transakcije na teret
svog rauna u HSVP-u.
2.1. Vrste platnih poruka
Platne su poruke u HSVP-u sljedee vrste SWIFT poruka:
MT102,
MT103,
MT202 i
MT205.
Osim ovih, osnovnih tipova platnih poruka, u HSVP-u se mogu upotrebljavati i poruke MT202COV i
MT205COV kao podtipovi poruka MT202 i MT205.
HNB upotrebljava i sljedee vrste poruka u HSVP-u:
MT900 i
MT910.
Opis i nain upotrebe platnih poruka odgovaraju propisanim SWIFT standardima.
2.2. Tehnika valjanost platne poruke
Uvjet za namiru platne poruke na raunu sudionika njezina je tehnika valjanost. Tehniki valjana platna
poruka koju zadaje pojedini sudionik u HSVP-u mora:
u zaglavlju, u polju 103 (FIN Copy Service Code), kao oznaku servisnoga identifikacijskoga koda,
imati upisanu oznaku "HRK",
u tekstualnom dijelu, u polju 32A, kao oznaku valute, imati upisanu oznaku "HRK",
u tekstualnom dijelu, u polju 32A, kao oznaku datuma valute, imati upisan datum koji odgovara
datumu tekuega obraunskog dana,
u tekstualnom dijelu, u polju 20, u jednom obraunskom danu za isti tip platne poruke, imati
jedinstvenu oznaku i
zadovoljavati ostale SWIFT standarde.
U platne se poruke MT103 i MT102 opis plaanja upisuje u tekstualnom dijelu poruke, u polje 70.
b)
U platne se poruke MT202 i MT205 opis plaanja upisuje u tekstualnom dijelu poruke, u etvrti i peti red
polja 72 (prvi, drugi i trei red popunjavaju se kako je navedeno u toki 2.5.5. ove Upute).
3. VRSTE PORUKA KOJE SE UPOTREBLJAVAJU U HSVP-u
U sljedeoj tablici navedene su vrste poruka koje se upotrebljavaju u HSVP-u.
SMT
Izvorni
SWIFT
naziv
Naziv
Poiljatelj
Posrednik
Primatelj
102
Payment
Message
Platna poruka
Sudionik A
Fin Copy
HSVP
Sudionik B
103
Payment
Message
Platna poruka
Sudionik A
Fin Copy
HSVP
Sudionik B
202
Payment
Message
Platna poruka
Sudionik A
Fin Copy
HSVP
Sudionik B
Payment
Message
Payment
Message
Payment
Message
205
202
COV
205
COV
Platna poruka
Sudionik A
Platna poruka
Sudionik A
Platna poruka
Sudionik A
Fin Copy
HSVP
Fin Copy
HSVP
Fin Copy
HSVP
Sudionik B
Sudionik B
Sudionik B
SMT
900
910
Izvorni
SWIFT
naziv
Naziv
Poiljatelj
Posrednik
DR Advice
Obavijest o
provedenom
direktnom transferu
na teret rauna
sudionika
HSVP
SWIFT
CR Advice
Obavijest o
provedenom
direktnom transferu
u korist rauna
sudionika
HSVP
SWIFT
Primatelj
Sudionik iji
se raun tereti
putem
direktnog
transfera
Sudionik iji
se raun
odobrava
putem
direktnog
transfera
SMT
920
941
942
298
800
801
Izvorni
SWIFT naziv
Transaction
Information
Request
Message
Balance
Report
Interim
Transaction
Report
Propriatory
Messages
Payment
Enquiry
Request
Summary of
Outstanding
Operations
Request
Naziv
Upit o platnim
transakcijama
Poiljatelj
Posrednik
Primatelj
Sudionik
SWIFT
HSVP
HSVP
SWIFT
Sudionik
HSVP
SWIFT
Sudionik
Upit o platnoj
transakciji
Sudionik
SWIFT
HSVP
Upit o redu
ekanja
Sudionik
SWIFT
HSVP
1. Izvjee o
stanju na raunu
sudionika
2. Zavrno
dnevno izvjee
Privremeno
izvjee o platnim
transakcijama
Vlasnike poruke
804
850
851
854
Detail
of
Outstanding
Operations
Request
Payment
Enquiry
Response
Summary of
Outstanding
Operations
Response
Detail of
Outstanding
Operations
Response
Upit o detaljnim
podacima
nenamirenih
platnih transakcija
Sudionik
SWIFT
HSVP
Odgovor na upit o
platnoj transakciji
HSVP
SWIFT
Sudionik
Odgovor na upit o
redu ekanja
HSVP
SWIFT
Sudionik
Odgovor na upit o
detaljnim
podacima
nenamirenih
platnih transakcija
HSVP
SWIFT
Sudionik
SMT
Izvorni
SWIFT naziv
012
Sender
Notification
019
Abort
Notification
010
Non-delivery
Warning
011
Delivery
Notification
Naziv
Obavijest
poiljatelju platne
transakcije
Obavijest o
odbacivanju
platne transakcije
Obavijest o
neuspjenoj
isporuci
Obavijest o
isporuci
Poiljatelj
Posrednik
FIN Copy
Primatelj
Sudionik A
SWIFT
ili
FIN Copy
Sudionik A
SWIFT
Sudionik A
SWIFT
Sudionik A
SMT
298
Izvorni
SWIFT naziv
Propriatory
Messages
200
Payment
Cancellation
202
Payment
Priority
Change
Naziv
Poiljatelj
Posrednik
Primatelj
Vlasnike poruke
Nalog za
otkazivanje platne
transakcije
Nalog za
promjenu
prioriteta platne
transakcije
Sudionik
SWIFT
HSVP
Sudionik
SWIFT
HSVP
250
252
700
701
900
950
Payment
Cancellation
Refusal
Response
Payment
Priority
Change
Refusal
Response
State Change
Notification
Payment
Settlement
Refusal
Notification
Invalid Input
Received
Notification
Statement
Message
Odbacivanje
naloga za
otkazivanje platne
transakcije
Odbacivanje
naloga za
promjenu
prioriteta platne
transakcije
Obavijest o
promjeni statusa
Obavijest o
odbacivanju
direktnog
transfera
Obavijest o
neispravnosti
primljene poruke
Izvjee o
namirenim
platnim
transakcijama i
stanju na raunu
sudionika
HSVP
SWIFT
Sudionik
HSVP
SWIFT
Sudionik
HSVP
SWIFT
Sudionik
HSVP
SWIFT
Sudionik
HSVP
SWIFT
Sudionik
HSVP
SWIFT
Sudionik
Kd
Razlog odbacivanja
01
02
03
04
05
06
11
12
13
14
32
33
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
99
10
11
12
13
14
15
16
17
18
Specifikacija polja:
Polje 20: Referentni broj transakcije
Polje sadri referentni broj transakcije koji dodjeljuje HSVP automatski.
Polje 12: Podtip poruke
Polje sadri oznaku 701.
Polje 77E: Vlasniko polje
Polje sadri sljedea potpolja:
Polje 21: Podaci o odnosnoj poruci
Polje sadri referentni broj transakcije odbijenoga ili otkazanoga direktnog transfera.
Polje L02: Podaci o poruci za HSVP
Polje sadri podatke o odbijenom ili otkazanom direktnom transferu.
Polje L10: Status platne transakcije u HSVP-u
Polje sadri razlog otkazivanja ili odbijanja direktnog transfera.
19
20
Oznaka
01
02
03
04
05
06
07
08
09
kupnja/prodaja deviza
31
32
21
33
51
71
73
Oznaka
01
02
Specifine karakteristike
Oznaka
1
ispis/upis blagajnikih zapisa
HNB-a u kunama
2
blagajniki zapisi s rokom dospijea od 35
dana
0035
0001
Kod ostalih vrsta poslova, kod kojih nisu propisane specifine karakteristike, na mjestu oznaenom s
CCCC u strukturi polja 21 upisuju se nule.
d) Vodei broj VB
Na mjestu oznaenom s DDDDDDD u strukturi polja 21 upisuje se vodei broj sudionika poiljatelja
platne transakcije.
Kada platnu transakciju zadaje HNB, upisuje se vodei broj sudionika primatelja platne transakcije.
e) Primjeri popunjavanja polja 21 prema vrstama posla
22
Vrsta posla
Karakter
transakcije
Specifine
karakteristike
Oznaka
vrste posla
lombardni kredit
(odobrenje i povrat)
odobrenje
01010000DDDDDDD
povrat
01020000DDDDDDD
odobrenje
02010000DDDDDDD
povrat
02020000DDDDDDD
povrat
03010000DDDDDDD
upis
03020000DDDDDDD
ispis
35 dana
04010035DDDDDDD
upis
35 dana
04020035DDDDDDD
iskup
05010000DDDDDDD
odobrenje
06010000DDDDDDD
povrat
06020000DDDDDDD
povrat
07010000DDDDDDD
polog
07020000DDDDDDD
kupnja
08010000DDDDDDD
prodaja
08020000DDDDDDD
povrat
09010000DDDDDDD
povrat
obustava
mogunosti
polaganja
09010001DDDDDDD
polog
09020000DDDDDDD
kupnja
31010000DDDDDDD
prodaja
31020000DDDDDDD
kupnja/prodaja deviza
23
prodaja
32020000DDDDDDD
kupnja
33010000DDDDDDD
prodaja
33020000DDDDDDD
povrat
51010000DDDDDDD
izdvajanje
51020000DDDDDDD
povrat
71010000DDDDDDD
izdvajanje
71020000DDDDDDD
povrat
73010000DDDDDDD
izdvajanje
73020000DDDDDDD
24
Sudionik zadaje platnu poruku MT103 u korist rauna HNB-a (SWIFT adresa NBHRHR2D) na osnovi:
izvrenja prijenosa sredstava s rauna banke u HSVP-u na njezin raun za gotovinu u HNB-u te
izvrenja meubankovnih platnih transakcija u korist transakcijskih rauna koje vodi HNB, ako je
izvrenje tih plaanja preko HSVP-a u skladu s drugim propisima.
Sredinje klirinko depozitarno drutvo (u nastavku teksta: SKDD) zadaje platnu poruku MT103 u korist
rauna HNB-a (SWIFT adresa NBHRHR2D) na osnovi:
izvrenja platnih transakcija na osnovi namire transakcija s financijskim instrumentima reguliranih
propisima kojima se ureuje trite kapitala.
5.2.2. Nain popunjavanja platne poruke MT103 prijenos sredstava u svrhu opskrbe banaka
gotovim novcem
Prijenos sredstava u svrhu opskrbe banaka gotovim novcem obavlja se u skladu s odlukom koja ureuje
opskrbu banaka gotovim novcem.
Platnu poruku MT103 kojom prenosi sredstva u korist rauna banke za gotovinu u HNB-u, sudionik
upuuje na SWIFT BIC NBHRHR2D.
25
5.2.3. Nain popunjavanja platne poruke MT103 izvrenje platnih transakcija na teret/u korist
transakcijskih rauna koje vodi HNB
Platnu poruku MT103 kojom se izvravaju platne transakcije u korist transakcijskih rauna koje vodi
HNB, ako je izvrenje tih plaanja preko HSVP-a u skladu s drugim propisima, banka upuuje na SWIFT
BIC NBHRHR2D.
26
Platnu poruku kojom provodi platnu transakciju u korist rauna SKDD-a (broj rauna: 10010051310020013) sudionik upuuje na SWIFT BIC SDAHHR22.
6.1.1. Polje 50K broj rauna sudionika platitelja
U prvi red polja upisuje se broj rauna sudionika platitelja, a u sljedee redove polja naziv rauna.
Broj rauna upisuje se u skladu s odlukom koja ureuje transakcijske raune.
SKDD upisuje broj svog rauna, i to: 1001005-1310020013.
Sudionik, na temelju naloga za plaanje koji je u skladu s propisima kojima se ureuje trite kapitala
ispostavljen u korist rauna SKDD-a, upisuje broj transakcijskog rauna koji se tereti na osnovi izvrenja
platne transakcije.
27
HNB zadaje direktni transfer na teret rauna sudionika na osnovi izvrenja zaprimljenih osnova za
naplatu izdanih na teret rauna sudionika u HSVP-u.
28
7.3. Direktni transfer na osnovi povrata uplaenih sredstava na raun HNB-a u HSVP-u
Ako platna poruka nije popunjena u skladu s odredbama ove Upute, HNB moe zadati direktni transfer u
svrhu povrata uplaenih sredstava na raun sudionika u HSVP-u.
Ako su platnom porukom pogreno uplaena sredstva na raun HNB-a u HSVP-u, HNB moe, na
temelju prethodno podnesenoga pisanog zahtjeva sudionika, zadati direktni transfer u svrhu povrata
pogreno uplaenih sredstava na raun sudionika u HSVP-u.
7.4. Povrat izdvojenih sredstava za osiguranje pokria obrauna u NKS-u
HNB moe zadati direktni transfer u korist rauna sudionika radi povrata sredstava koje je sudionik
izdvojio tijekom dana na poseban raun za osiguranje pokria obrauna u NKS-u u HNB-u.
7.5. Povrat prekononih depozita
HNB moe zadati direktni transfer u korist rauna sudionika radi povrata sredstava koje je sudionik
izdvojio prethodnog dana kao prekononi depozit.
KOJI
NISU
TEHNIKI
Sve operativne poslove vezane uz sudjelovanje u HSVP-u za sudionike koji nisu osposobljeni za razmjenu
poruka SWIFT-om (u nastavku teksta: sudionici koji nisu u SWIFT-u), obavlja HNB.
Platne transakcije na teret i u korist rauna sudionika koji nije u SWIFT-u zadaje HNB direktnim
transferima u uvjetima i na nain propisan u toki 7.1. ove Upute.
Obavijest o stanju na raunu sudionika koji nije u SWIFT-u tijekom obraunskog dana HNB daje na
nain dogovoren izmeu sudionika i HNB-a.
HNB telefaksom dostavlja sudioniku koji nije u SWIFT-u Izvjee o namirenim platnim transakcijama i
stanju na njegovu raunu nakon zavretka obraunskog dana, a izvornike preporuenom poiljkom,
prvoga radnog dana u tjednu, za protekli tjedan.
9.
HNB izdaje potvrde o namirenim platnim transakcijama i stanju na raunu sudionika, o voenju rauna
sudionika, blokadi rauna na odreeni dan i u odreenom razdoblju, stanju na raunu sudionika na
odreeni dan i u odreenom razdoblju, stanju na raunu banke za gotovinu, izdvojenim sredstvima za
pokrie obrauna u NKS-u te izdvojenim sredstvima sudionika kod HNB-a po nalogu suda.
HNB izdaje navedene potvrde na temelju pisanog zahtjeva ovlatenog potpisnika sudionika koji se
dostavlja telefaksom ili potom.
Vrste potvrda na zahtjev sudionika specificirane su prema tarifnim stavkama u Cjeniku HSVP-a.
29
Nakon zaprimanja zahtjeva HNB provjerava ispravnost zahtjeva te nalazi li se potpisnik zahtjeva na popisu
ovlatenih osoba.
Sudionik je duan HNB-u dostaviti popis osoba koje su u njegovo ime ovlatene zatraiti od HNB-a
potvrde o financijskim pokazateljima. Popis mora sadravati ime i prezime ovlatene osobe, brojeve
telefona i adrese elektronike pote. Sudionik je duan bez odgaanja dostaviti HNB-u sve izmjene i
dopune navedenih podataka.
HNB ovjerenu i potpisanu potvrdu alje sudioniku telefaksom, odnosno prema zahtjevu potom u
izvorniku.
10.
IFRA ZA USUGLAENJE
HNB svakom sudioniku dostavlja ifru za usuglaenje. Navedena ifra slui za usklaivanje
vjerodostojnosti podataka s Naloga te u sluaju davanja informacija o namirenim platnim transakcijama i
stanju na raunu sudionika.
HNB daje informacije o namirenim platnim transakcijama i stanju na raunu sudionika u sluaju
tehnikih problema na strani sudionika.
Nakon primitka ifre sudionik je obvezan dostaviti u HNB potvrdu o primitku ifre.
Sudionik je duan dostaviti HNB-u imena i prezimena, brojeve telefona, brojeve telefaksa i elektronike
adrese osoba za kontakt koje e provoditi usuglaivanje podataka s Naloga. Sudionik je duan bez
odgaanja dostaviti HNB-u sve izmjene i dopune navedenih podataka.
11.
30
HNB dostavlja sudioniku proceduru za samostalno ukljuenje u HSVP i svu potrebnu dokumentaciju koja
ukljuuje Funkcionalne specifikacije HSVP-a, dokumentaciju u kojoj su opisani naini zadavanja platnih
poruka putem HSVP-a, scenarij inicijalnog testa HSVP-a i obrazac Naloga za direktni transfer.
Prije poetka samostalnog sudjelovanja u HSVP-u sudionik je duan provesti sva potrebna testiranja u
skladu s tokom 12.1. ove Upute.
HNB nakon uspjeno provedenog testiranja izvjeuje sudionika o datumu poetka samostalnog
sudjelovanja u HSVP-u.
Obavijest o ukljuenju sudionika u SWIFT HNB alje svim sudionicima putem SWIFT-a (porukom
MT999), elektronikom potom ili drugim prikladnim nainom komunikacije.
11.3. ISKLJUENJE SUDIONIKA IZ HSVP-a I BLOKADA
U sluaju iskljuenja sudionika iz HSVP-a u skladu s Odlukom o pravilima rada HSVP-a, HNB alje
obavijest sudionicima o datumu zatvaranja rauna putem SWIFT-a (porukom MT999), elektronikom
potom ili drugim prikladnim nainom komunikacije.
U sluaju blokade rauna sudionika, provedene u skladu s drugim propisima, HNB o tome alje obavijest
sudionicima putem SWIFT-a, elektronikom potom ili drugim prikladnim nainom komunikacije.
TESTIRANJA U HSVP-u
31
32
HNB e sudioniku omoguiti testiranje prema unaprijed najavljenom terminu te, ako to nije mogue,
predloiti alternativni termin testiranja.
13.
U sluaju nepredvienih situacija koje se dogode na strani HSVP-a, kao to su npr. problemi s
uspostavom veze s HSVP-om, tehniki problemi u radu HSVP-a ili via sila, HNB e o tome obavijestiti
sudionike porukom MT999. Ako to nije mogue, HNB obavjetava osobe iz toke 10. ove Upute
elektronikom potom ili drugim prikladnim nainom komunikacije.
Obavijest sadri sljedee informacije:
opis nepredvienog dogaaja,
procijenjeno vrijeme potrebno za rjeavanje problema i
uputu sudionicima o daljnjim postupcima.
U sluaju nepredvienih situacija na strani sudionika koje rezultiraju problemima u sudjelovanju
sudionika u HSVP-u, sudionik e o tome obavijestiti HNB.
Obavijest sadri sljedee informacije:
opis nepredvienog dogaaja,
procijenjeno vrijeme potrebno za rjeavanje problema i
obavijest o poduzetim radnjama.
U sluaju nepredvienih situacija koje uzrokuju nemogunost nesmetanog rada HSVP-a, HNB moe:
odgoditi poetak rada ili produiti rad HSVP-a,
provoditi namiru platnih transakcija putem direktnih transfera i
preseliti poslovanje na priuvnu lokaciju.
O. br.: 164-020/06-11/R
Zagreb, 2. lipnja, 2011.
GUVERNER
HRVATSKE NARODNE BANKE
33