上海九华保经

• 保险管理系统框架
• 系统功能及作业流程
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保险管理系统网络拓补图

保险经纪公司

Inter
Inter
net
net
保经系统

A 经销商 ( 分支机
构)

B 经销商 ( 分支机
构)

C 经销商 ( 分支机
构)
上海九华保经 保险管理系统框架示意图
交换机
SQL Server
系统服务器及 系统管理员
数据库

Web Server
网络服务器

路由器

保经系统

Inter
Inter
保险经纪公司 net
net 经销商 ( 分支机
打印机 PC 构)
PC
路由器 路由器

交换机 交换机

PC

DMS Server
Web Server
经销商管理系 PC
网络服务器
统服务器 打印机
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保经系统软硬件配置
序号 名称 商标名称 规格描述

1 兼容机 E2180/945/1G667/160G/DVD/ATX机箱 38度/P4350W/17LCD

2 交换机 TP-LINK 2428WED 2个千兆口

3 路由器 TP-LINK TL-R4238

4 服务器
DELL R200/至强4核3120/2G/320G/光电/1U/康宝
5 服务器
DELL R2950/至强4核5405/4G/320G*2/RAID/光电/2U/DVD

6 UPS 三特 2000VA

7 防火墙 华为3COM H3C F100S

8 操作系统 WINDOWS WINDOWS SERVER 2003

9 杀毒软件 SYMANTEC SYMANTEC 11

10 数据库 系统 SQL SERVER 2005 标准版

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系统运行环境
• 九华保经保险管理系统是一套基于 Windows 环境的保险业务处理软件
，是针对网络环境而开发，适用全国各地使用者。
• 本系统采用“服务器 / 客户端 (Server/Client)” 运行模式，共享数据库
存放在 MS SQL Server ，且每台客户端电脑都必须安装 MS SQL
Server 软件，并连接到服务器的数据库上始能运行。

注：如果用广域网 (Internet) 实现多分支机构的连网必须要有以

下配置：
1. Internet 专线接入。
2. 申请固定 IP 地址。
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系统功能作业流程
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1.基本资料维护
2.经销商资料维护
3.续保系统
4.保经资料维护
5.管理报表列印
6.保险学苑
7.理赔系统
8.系统维运模组
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1. 基本资料维护
• 此为经销商资料维护、保经资料维护、管理报表列印之主
档。
• 可进行保经、保险公司、经销商资料及联络信息的设定，
以及经销商往来保险公司的设定，增删修改经销商业务员
资料，车型车系及保险商品费率的建档；以及银行代号和
帐号的资料维护；详细操作说明如后。
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基本资料维护内容
• 保经公司基本资料维护
• 保险公司及分公司资料维护
• 经销商及单位代号资料维护
• 共用代码档资料维护
• 地区代码资料维护
• 车辆厂牌及车系资料维护
• 复制保险商品及费率资料
• 佣金等级资料维护
• 保险佣金资料维护
• 保险佣金率资料维护
• 银行代号资料维护
• 银行帐号资料维护
• 公告事项维护
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基本资料维护作业流程

系统管理员 保险经纪公司 经销商

基本资 基本资
料维护 料维护
需求 需求

基本资料 新增内容 基本资料 电子邮件通知

制作基本资
维护文件 电子邮件通知 维护文件 料维护文件
既有资料
维护修改

人工输入基本 基本资料维护
资料主档 主档

基本资料维护
主档
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2. 经销商资料维护
1. 针对经销商实际保险作业流程所设计的各项日常作业功能。
2. 主要分为二部份：
1)经销商保险日常作业，包括投保单资料维护、批单资料维
护、客户保费缴款、经销商保费付款 ( 保险公司 ) 、投保
单送保经审查；
2)投保管理报表，包括保险公司保费金额核对表、新保已出
保单牌照号码检核表、已承保未出保单明细表、已承保客
户未缴保费明细表。
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投保单出单作业流程

客戶 业务员 经销商 保险公司 管理报表

投保确 投保确 新保已出保

认单 认单 投保单输入 单牌照号码
( 批改 (批 ( 批单输入 ) 检核表
) 改) (inp180)

列印电脑化 见费出单
投保单 出单作业
( 批改申请书 )

已承保未出
输入保单 ( 批单 保单明细表
) 号码及输入调 交强险及商业险 (inp182)
整保费金额 保险单及批单

流程图说明：

人
工 文件 人工
作 程序
输入
业
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见费出单流程
客户 4S 店 保险公司 管理报表

  1. 录入保险  新保已出保单牌
管理系统 照号码检核表
投保确认单签名 出单作业
2. 打印电脑
化投保单 已承保客户未
缴保费明细表

  1. 收到“保费  1. 录入投保
付款通知书 信息 已承保未出保
客户签名确认
” 单明细表
(POS 签购单 ) 2. 打印“保
2. 客户至 4S 费付款通
店专用 POS 知书”
保险公司业务
机划卡
佣金明细表
3. 录入“交易  信息平台收到
交易码有效时间： 码” ( 后 10 确认码
1. 划卡缴费为 1 天（自然时间） 码) 经销商业务佣
金明细表
2. 支票缴费为 3 天（工作日）
3. 超过时间未完成缴费操作，必须重新打

打印正式保单
印新的 “保费付款通知书 ”（产生新的
“交易码 ”）
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缴款作业流程

客戶 经销商 保险公司 管理报表

输入保单 ( 批
单 ) 号码及输
入调整保费金
额

保费金额核
对表 核对作业
每月一次或多次
(inp120)
NO
是否正
确?

YES
客戶缴
款 ( 见费 已承保客户
客户缴款资料 未缴保费明
出单则无
此步骤 ) 输入 细表
客戶已缴款部份 (inp184)
付款给保险公司
经销商付款
付款保险公司
对帐单
资料输入
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每月结帐、佣金调整作业流程

经销商 保险经纪公司 保险公司

发文通知 发文通知
通知经销商每 经销商每月月初 通知保险公司
月结帐日 结帐日期设定 每月结帐日

保经 mail
通知经销商当 通知
保经对经销商每
月已结帐 月结帐作业

佣金分配及调整
( 个人佣金 )

业务佣金
资料档案 保险公司
自行列印
佣金分配及调整
( 团体佣金 )

保险公司业务费
流程图说明：
用明细表
(inp300)
文件 人工 储存
程序
输入 资料
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开发票、佣金报表作业流程

经销商 保险经纪公司 保险公司

经销商业务佣
金明细表 业务佣金 保经开经纪费用
(inp310) 资料档案 发票 ( 视需要 )

经销商业务佣
金统计表 经销商开佣金
(inp315) 发票

业务员保险奖
金明细表
(inp320, 322)

业务员保险奖
金统计表
(inp325)

并入薪资发放
作业
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3. 续保系统
系统管理员 保险经纪公司 经销商 续保管理报表

续保到期保险公司别 续保失守
经销商续保单 统计表 明细表
每 补登作业 inp620 inp670
月
每月产生 通 (inp500)
知
系统数据库 续保基数档 经
销 续保到期险种别 续保失守
(inp501) 商 续保基数档 统计表 统计表
执
行 维护 作业 inp630 inp680
(inp510)
续保到期续保年度别
统计表
inp640
续保单列印
(inp610)
续保业绩
明细表
inp650
续保到期
明细一览表 续保业绩
(inp600) 统计表
inp660
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4. 保经资料维护
1. 在经销商投保单送保经审查后，保经进行投保单审查
作业，利用上述功能完成投保单审查作业。
2. 保经在每月月初发文通知各经销商当月结帐日期，并
在“保经对经销商每月结帐日期设定”作结帐日期设定
。
3. 在每月结帐日期后，确认经销商已完成送审查作业，
即可进行结帐作业。
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送审保经作业流程

经销商 保险经纪公司

付款保险公司
资料输入

将投保 ( 批 系统自动发
改 ) 确认单第 投保单送保经 送 mail 通知 经销商投保单
一联提交保经 审查作业 审查作业
审查

投保单列印
( 批改申请
书)

存查
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5. 管理报表列印
• 包括保险公司及经销商管理报表。
• 经销商业务佣金明细表及经销商业务佣金统计表：提供
与保险公司核对佣金帐使用。
• 业务员保险奖金明细表及业务员保险奖金统计表：提供
经销商内部核发业务员保险奖金使用。
• 保险公司业绩分布统计表：提供保险公司及经销商随时
查询最新业绩分布概况。
• 最新投保单资料查询：提供管理者随时查询最新投保单
信息。
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管理报表内容：
• 保险公司业务费用明细表
• 保险公司业务费用统计表
• 经销商业务佣金明细表
• 经销商业务佣金统计表
• 业务员保险奖金明细表 ( 个人佣金 )
• 业务员保险奖金明细表 ( 团体佣金 )
• 业务员保险奖金统计表
• 保险公司业绩分布统计表
• 最新投保单资料查询
• 投保单资料交叉查询作业
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6. 保险学苑
• 将保险产品的简介以及有利于经销商学习的资料文档
放在保险学苑区，供使用者下载查看。
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保险学苑作业流程

系统管理员 保险经纪公司 经销商

新增、修改 保险学苑
、删除保险 ( 选择下载文件 )
学苑文件

保险学苑下载档
下载文件
维护

确认删除已上传 电子邮件通知
永久删除已上传
文件
文件
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7. 理赔系统
• 建立理赔的基本资料以及理赔案件代收资料；
• 管理保险公司下款销帐明细及掌握时效；
• 统计车险的赔付状况。
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理赔系统作业流程

系统管理员 保险经纪公司 经销商 管理报表

新增或修
共用代码档资 改出险险 出险明细报表 (A.
出险资料维护作 出險、 B. 報案、 C.
料维护 别及代收 业 ( 工单管理 / 代 未開發票、 D. 已開
付款项别 收付明细 ) 發票、 E. 未下款 )
资料内容

发票金额及日
期维护

下款明细报表 ( 定
保险公司下款 损下款明细表 / 代收
资料维护 付下款明细表 )

应收帐款帐龄分
析表

保险公司理赔回
馈率统计表
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8. 系统维运模组
1. 使用者资料维护作业：建立使用者的姓名及帐号密码
2. 系统工作群组设定：设置使用者角色内容及设定程式
使用权限
3. 视窗属性设定：各视窗属性说明 ( 使用者无须设置 )
4. 密码变更作业：使用者自行修改个人密码
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使用者资料维护作业
保险经纪公司 经销商

人员异动

审核确认 电子邮件通知 使用者资料异动

申情文件

电子邮件通知
使用者资料维护
使用者资料维护
作业
完成
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系统工作群组设定
系统管理员 保险经纪公司

工作群组 ( 角
色 ) 维护需求
含程式授权
管理

电子邮件通知
审核确认
需求申情文件

电子邮件通知
系统工作群组设
工作群组设定
定维护作业
维护完成