Professional Documents
Culture Documents
MIS Proje
MIS Proje
I. Şirket Profili………………………………………………………………………………
1. Şirket Tanımı……………………………………………………………………………
2. Şirket Tarihçesi…………………………………………………………………………
3. Şirketin Sayısal Verileri……………………………………………………………
4. Finansbank’ı Seçme Nedenlerimiz…………………………………………………
IV. Değerlendirme………………………………………………………
V. Kaynaklar……………………………………………………………………………..
I. ŞİRKET PROFİLİ
I. 1. Şirket Tanımı
Finansbank; müşterileri için ürün ve hizmetlerini sürekli geliştiren, müşteri odaklı kârlılık
güden, insan kaynağına ve teknolojiye önem veren, yatırım yapan, kurumsal, ticari, küçük,
orta boy işletmeler ve bireysel segmentlerinde hizmet veren, risk yönetimi tekniklerini aktif
olarak uygulayan, kaynaklarını, yatırımcıları için fayda yaratmaya yönelik kullanan,
uluslararası piyasalarda başarısını ve bilinirliğini her geçen gün arttıran, kurumsal Yönetim
İlkeleri’ni uygulama konusuna önem gösteren, bir bankadır.
Vizyonu: Örnek alınan lider banka olmak.
İştirakleri:
• FinansInvest : “www.finansinvest.com”
• FinansEmeklilik :
Bir Finansbank iştiraki olan Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. 09.05.2007 tarihinde kuruluş
izni almış olup "Hayat", "Ferdi Kaza" ve "Bireysel Emeklilik" branşlarında faaliyet
göstermektedir. Şirket emeklilik alanında faaliyete NBG Grup’tan belli bir know-how alarak
işe başlamış.
• FinansPortföy :
8 Eylül 2000 tarihinde kurularak faaliyetlerine başlayan Finans Portföy Yönetimi, sektöre
rakiplerinden farklı bir bakış açısı ile yaklaşarak, sunduğu ve yakın bir gelecekte sunacağı
yeni ürünler ile yatırımcılara yepyeni yatırım fırsatlarının kapılarını açmaktadır. Bugün itibari
ile 6 Borsa Yatırım Fonu, 16 Yatırım Fonu ve 1 Yatırım Ortaklığı yöneten Finans Portföy
Yönetimi A.Ş. aynı zamanda bireysel ve kurumsal portföy yönetimi hizmeti de sunmaktadır.
• FinansLeasing :
Ülkemizde leasing sektörünün ilk kurulan şirketlerinden biri olan Finans Leasing , 1990
yılından beri yatırımların finansmanında aktif rol oynamaktadır. Kuruluşundan itibaren lider
firma olmayı hedefleyen Şirket bu hedefini gerçekleştirmek için herzaman müşteri odaklı
strateji izlemeyi, yeni ürünler geliştirmeyi ilke edinmiştir.
• Ibtech :
Ibtech, Finansbank’ın tüm bilişim ihtiyaçlarının doğrudan veya dolaylı olarak karşılayan
bilişim şirketidir.Ürettiği teknolojileri Türkiye’de yaygınlaştırma, uluslararası pazarda
kullanılan marka haline getirme vizyonuna sahiptir. Sahip olduğu kaliteli insan kaynağını,
uluslararası tecrübesi, sunduğu teknolojik çözüm ve hizmetlerle, müşterilerinin iş
ortamlarında verimli, memnun, rekabetçi olmalarını ve ileri teknoloji avantajlarını kullanarak
geleceğe yol almalarını sağlama misyonu ile hareket eder.
Denetleyicileri:
Finansbank Bölümleri
5.Ticari Bankacılık: Ticari Bankacılık Bölümü yıllık cirosu 2-15 milyon USD arasında
olan ticari firmalara kurumsal şubeler ve Genel Müdürlük Pazarlama grubu ile hizmet
vermektedir. Ticari firmaların bölgesel özelliklere göre değişen bankacılık ihtiyaçlarına nakit
akışlarına uygun, yerel çözümleri kısa, orta ve uzun vadeli enstrümanlarla sunmaktadır.
7. Krediler: Kurumsal, Ticari, İşletme ve Bireysel nitelikli kredilerin mali analizi, tahsisi,
izlenmesi ve kanuni takip işlemlerinin yürütüldüğü Krediler Bölümü, artan kredi hacim ve
adetlerine paralel olarak büyümesini sürdürmektedir. Bölüm analiz, tahsis, takip ve
istihbarat fonksiyonlarıyla tüm kredi döngüsünün tamamlanması konusunda pazarlama
birimlerine destek olmaktadır.
-Özlük İşleri; çalışanların her türlü parasal haklarının ödenmesinden, sağlık sigortası,
sağlık raporları, SSK işlemleri, izin işlemleri, her türlü bilgi güncellemesi ve evrak takibi
işlemlerinin gerçekleştirilmesinden sorumludur.
-Temel fonksiyonları performans, ücret (maaş, yıl sonu başarı ikramiyesi, prim vb.) ve
yan haklar yönetimi olan Organizasyonel Gelişim ve Ücret Yönetimi birimi, İnsan Kaynakları
projelerinin etkin ve verimli işlemesine yönelik çalışmaları yürütmekten, çalışan bağlılığı,
kurum kültürü vb. araştırmaları ile bankanın gelişimine katkıda bulunmaktan sorumludur.
-Çalışanlarla İlişkiler birimi; çalışanlarla etkin iletişim kurarak öneri, istek ve şikayetlerini
gözden geçirerek geliştirilebilecek veya sorun olabilecek alanları belirleyerek öneri
oluşturulmasından, disiplin konularının takip ve koordinasyonunun gerçekleştirilmesinden
sorumludur.
Dahili Raporlama: Bankanın mali durumunu günlük, haftalık ve aylık bazda hazırladığı
raporlar ile inceler ve sonuçları hakkında üst yönetime bilgi verir. Şubeler ve diğer
kâr merkezlerinin performanslarının sağlıklı bir biçimde değerlendirilebilmesi için, bu
birimlerin aylık dönemler itibariyle mali tablolarını oluşturur. Bankanın bütçesini
oluşturmak amacıyla, diğer bölümlerle gerekli koordinasyonu sağlar, verileri toplar,
analiz eder ve birimlerin hedeflerini içeren tabloları hazırlar. Bankanın bağımsız dış
denetim firması ve resmi kuruluşlarca yapılan denetimi için bilgi akışını gerçekleştirir.
Üst yönetim raporlaması ve dahili kontrol sistemleri üzerinde yeni projeler geliştirir ve
diğer benzeri projelere destek olur.
*Hazine Kontrol: Hazine Bölümü işlemlerinin kârlılık ve risk açısından analizini yapar ve
sonuçları hakkında üst yönetime bilgi verir.
*Genel Muhasebe: Tek düzen hesap planı çerçevesinde tüm işlemlerin kayıtlara doğru
intikal etmesini sağlar. Şube ve Genel Müdürlük birimlerinden gelen muhasebe
uygulamalarına ilişkin sorunları çözer, kullanıcılara önerilerde bulunur. Gerektiğinde
eğitimler verir, muhasebe kayıtlarında olabilecek hatalar nedeniyle doğabilecek
zararlardan korunulması için yeterli, güvenilir bir kayıt sisteminin kurulmasını sağlar
ve kontrol eder. Bankanın mal ve hizmet satın alımlarından, inşaat, dekorasyon ve
finansal kiralama gibi işlemlerinden oluşan tüm faturalarının ve Genel Müdürlük
çalışanlarının masraflarının muhasebe ve ödemesini gerçekleştirir. Yurtiçi ve yurtdışı
muhabir bankalar ile yapılan işlemlerin takip edilerek mutabakatlarının yapılması ile
banka içi ve dışı işlemlerden oluşan muhasebe hesaplarının da bu mutabakat
sistemine dahil edilerek kontrol altında tutar. Bankanın yasal yükümlülüklerinden
doğan tüm vergi ve yasal defter işlevlerinin yerine getirir.
16. Hukuk Müşavirleri: Bankanın Genel Müdürlük, şubeleri ile ilgili hukuki işlemlerini
takip eder; koruyucu hukukçuluk dahil, idari ve hukuki konularda danışmanlık yapar;
böylelikle işlemlerin hukuki emniyet içinde daha süratli ve teknik olarak yürütülmesini sağlar.
Bankanın şüpheli kredilerinin takibi ile gecikmiş alacaklarının, öncelikle borçlularla irtibat
kurarak en kısa sürede ve mümkün olmadığı takdirde yasal yollardan tahsilini sağlar;
teminata alınacak taşınmazların ekspertizini yapar, ipotek ve rehin gibi kredi teminatları
tesis eder, ipotek fek işlemlerini yapar. Bankanın Hazine, Sanayi ve Ticaret Bakanlığı,
Sermaye Piyasası Kurulu, İMKB gibi yasal merciler ile ilgili işlemlerini yürütür. Bankanın
Genel kurullarının düzenlenmesi, sermayesinin arttırılması işlemleri, Ana sözleşme
tadillerinin yapılması, hisse devirlerinin gerçekleştirilmesi, imza yetkilerinin tescili gibi
işlemler de bu departmanın sorumlulukları arasındadır.
17. Teftiş Kurulu: Finansbank Teftiş Kurulu, 3 Yönetim Kurulu üyesinden oluşan
Denetim Komitesi vasıtasıyla doğrudan Yönetim Kurulu'na bağlı olarak görev yapmaktadır.
Teftiş Kurulu Bankaya bağlı iştirakleri, banka bünyesi içindeki birimleri, ürün ve sistemleri
teftiş eder, açıklığa kavuşturulması, sorumlularının belirlenmesi gereken konularda
inceleme ve soruşturma yapar, banka işlemlerinin sağlıklı yürümesini teminen gereken risk
yönetimi, iç kontrol ve idare sistemlerinin etkinliğini ve yeterliliğini değerlendirmek amacı ile
faaliyet gösterir ve bu konularda gerekli aksiyonları tüm yıl boyunca alır. Teftiş Kurulu
çalışanlarının mesleki yetkinliklerinin ve kişisel gelişimlerinin arttırılması amacıyla banka
içinden ve banka dışından kişilere eğitim olanağı sağlamaktadır.
19. İç Kontrol Merkezi: İç Kontrol Merkezi, doğrudan Denetim Komitesi'ne bağlı olarak,
bankanın kontrol faaliyetlerini gerçekleştirme, tasarlama, idare etme ve eş güdümü sağlama
görevlerini yürütmektedir. İç Kontrol Merkezi'nin görevi dahilinde olan başlıca işler;
I. 2. Şirket Tarihçesi
1988: Finansbank A.Ş., Commercial Union’ın Türkiye'deki sigorta yan kuruluşuna kurucu
ortak olarak katıldı.
1989: İsviçre’de faaliyet gösteren UBS iştiraki bir bankanın %90’ı satın alınarak ismi
Finansbank (Suisse) S.A. olarak değiştirildi.
1990: Finansbank A.Ş.'nin hisseleri İstanbul Menkul Kıymetler Borsası'nda işlem görmeye
başladı. Finans Leasing A.Ş. kurularak finansal kiralama sektörüne girildi. Başarılı ancak
olanakları kısıtlı üniversite öğrencilerine burs veren Finans Vakfı kuruldu.
1991: Finansbank A.Ş., Fransa'da yerleşik Banque du Bosphore'un kuruluşuna %20
oranında ortak olarak katıldı.
1992: Fiba Faktoring A.Ş. kurularak faktoring piyasasına adım atıldı.
1994: Banka’nın Avrupa Birliği'ndeki ilk yatırımı olan Finansbank (Holland) N.V.
Amsterdam'da kuruldu.
1995: Perakende bankacılık piyasasına girilmesine karar verildi. Bu bağlamda, 1995-2003
yılları arasında 150’ye yakın şube açıldı.
1996: Fiba Grubu tarafından süpermarket zinciri Gima satın alınarak perakende mağazacılık
sektörüne adım atıldı.
1997: Finansbank A.Ş.’nin yatırım bankacılığı operasyonları yeni kurulan Finans Yatırım
A.Ş.’ye taşındı.
Finansbank (Moscow) Ltd. Moskova'da bankacılık faaliyetlerine başladı.
1998: Finansbank A.Ş. hisseleri GDR (Global Depositary Receipts) ihracı yoluyla, Londra
Borsası'na kote edilerek ikinci kez halka sunuldu. Finans Leasing Romania kuruldu.
1999: Fiba Grubu Marks&Spencer’ın (Marka Mağazacılık) Türkiye’deki işletim hakları satın
aldı.
2000: Merkezi Bükreş'te bulunan bir ticari banka satın alınarak adı Finansbank (Romania)
S.A. olarak değiştirildi.
Finansbank A.Ş’nin en önemli yatırımlarından biri olan İstanbul Ümraniye'deki Operasyon
Merkezi tamamlandı.
2001: Finansbank A.Ş.’nin Commercial Union Sigorta ve Commercial Union Hayat
Sigorta'daki hisseleri CGU International Insurance Plc'ye satıldı.
Aynı yıl içinde Finans Sigorta A.Ş. kuruldu.
2002: Banka’nın tüm bilgi işlem sisteminin yenilenmesini sağlayan Temel Bankacılık Projesi
(Core Banking) tamamlanarak hayata geçirildi
2003: 24 yeni şubenin açılmasıyla toplam şube sayısı 150’ye yükseldi ve çalışan sayısı
3,928’e ulaştı.
Uluslararası Visa Challenge Programı’nda dünya birinciliği, European Call Center Awards
yarışmasında Avrupa birinciliği kazanıldı.
2004: Uzun süredir benimsediği müşteri odaklı yaklaşımı ve maliyet verimliliği stratejisi ile
konsolide aktif toplamı açısından Türkiye’nin beşinci büyük bankası oldu.
Türkiye’de ilk defa Sermaye Benzeri Kredi Ekim 2004’te Finansbank tarafından temin
edildi.
200 milyon Dolar tutarındaki kredi ile Banka’nın sermaye yapısı güçlendirilerek, müşteri
odaklı büyüme stratejisi desteklendi.
2005: Özel Türk bankaları içerisinde, kredilerinin aktiflerine olan oranı %63 ile en yüksek
bankalardan biri olan Finansbank, bu kredi büyümesi sonucunda toplam aktiflerini 12,355.3
milyon YTL'ye çıkardı.
Şube ağı genişletilerek 38 yeni şube açıldı ve toplam 208 şubeye ulaşıldı.
Personel sayısı 5,469'dan 6,499'a çıkarak, eleman sayısı %18.83 oranında büyüdü. Sermaye
piyasalarında, Türkiye'de gerçekleştirilen en yüksek tutarlı sigortasız seküritizasyon kredisi
olma özelliğine sahip 500 milyon dolar tutarında, 7 yıl vadeli yurtdışından banka müşterilerine
gelen havale akımlarına dayalı seküritizasyon kredisi temin edildi.
2006: Ağustos ayında Yunanistan'ın en büyük bankası National Bank of Greece (NBG) ile
yapmış olduğu anlaşma sonucunda %46 hissesini NBG'ye devretti.
Anlaşma sonucunda Finansbank'ın Türkiye'de bulunan Finans Leasing, Finans Yatırım,
Finans Portföy Yönetimi, IBTech iştiraklerinin yanı sıra yurt dışında faaliyet gösteren
Finansbank Malta, Finansbank'ın mülkiyetinde kalırken; Hollanda, İsviçre, Rusya ve
Romanya'daki bankacılık faaliyetleri dahil olmak üzere diğer tüm yurt dışı faaliyetleri Fiba
Holding yönetimine geçti.
Finansbank net karını bir önceki yıla göre %107 oranında artırarak 741 milyon YTL
seviyesine, vergi ve provizyonlar öncesi karını ise %86 oranında artırarak 1,209.3 milyon
YTL’ye çıkarttı.
Toplam şube sayısı 2006 sonu itibariyle 101 yeni şube açılışı ile 309’a yükseldi.
2007: Finansbank 2007 yılında vergi vergi ve provizyonlar öncesi karını, 2006 yılında
gerçekleşen iştirak satış karı hariç tutulduğunda %31 artırarak 911.3 milyon YTL’ye
çıkartırken, net karı 552.7 milyon YTL olarak gerçekleşti.
Net faiz gelirleri %38 oranında artarak 1,376.4 milyon YTL olurken, net ücret ve komisyon
gelirleri ise %48’ lik bir büyüme ile 500.5 milyon YTL oldu. %17 oranında büyüyen toplam
aktifler yıl sonunda 20,882.3 milyon YTL’ye ulaştı.
Toplam krediler 14,174.4 milyon YTL seviyesinde gerçekleşirken yıllık artış oranı %28
oldu.
Yüksek karlılık ve ödenmiş sermaye artışı sonucunda Finansbank’ın toplam özkaynakları
%22’lik bir büyüme ile 2,625.9 milyon YTL oldu.
Toplam şube sayısı 2007 sonu itibariyle 102 yeni şube açılışı ile 411’e yükseldi.
Finansbank Çağrı Merkezi, sektördeki başarısını Türkiye Çağrı Merkezi yarışmasında “En iyi
Çağrı Merkezi İşe Alım Uygulaması” ve “En İyi Müşteri Temsilcisi” dallarında aldığı birincilik
ödülleri ile perçinledi.
2008
Finansbank 2008 yılında vergi vergi ve provizyonlar öncesi karını %22 artırarak
1,016.2 milyon YTL’ye çıkartırken, net karı 362.6 milyon YTL olarak gerçekleşti.
Net faiz gelirleri %17 oranında artarak 1,707.4 milyon YTL olurken, net ücret ve
komisyon gelirleri ise %39’luk bir büyüme ile 575.3 milyon YTL oldu. %27 oranında
büyüyen toplam aktifler yıl sonunda 26,573.0 milyon YTL’ye ulaştı.
Krediler ve mevduat portföyleri sırasıyla %26 ve %31 oranında artarak dengeli şekilde
büyümelerini sürdürmüşlerdir.Finansbank’ın toplam özkaynakları %8’lik bir büyüme
ile 2,839.8 milyon YTL olurken, 2008 yılı sonunda sermaye yeterlilik rasyosu %16.05
seviyesinde gerçekleşti.
Toplam şube sayısı 2008 sonu itibariyle 47 yeni şube açılışı ile 458’e yükseldi.
Capital Dergisi’nin bu yıl 8.sini gerçekleştirdiği “Türkiye’nin En Beğenilen Şirketleri”
araştırmasında Finansbank sektörün en beğenilen üç şirketi arasında yerini aldı.
Finansbank, 150’ye yakın ülkede 1.100’ü aşkın banka tarafından kullanılan Reuters
Dealing Spot Matching Sistemi üzerinden en çok Dolar/TL işlemi gerçekleştiren 8.
banka oldu.
Finansbank'ın yenilenen web sitesi www.finansbank.com.tr, ABD’de düzenlenen 2008
Davey Awards'da "Bankacılık" kategorisinde gümüş ödül kazandı.
Reel sektöre yeni bir destek kanalı açmak için 12 ülkeden 20 bankanın katılımı ile 470
milyon dolarlık sendikasyon kredisi sağlandı.
Finansbank Çağrı Merkezi, İstanbul Call Center Awards yarışmasında iki kategoride
ödüle değer görüldü. En İyi Çağrı Merkezi Eğitim Programı kategorisinde "Birincilik"
ödülü alan Çağrı Merkezi, Teknolojinin En iyi Kullanımı kategorisinde ise "En Övgüye
Değer Teknoloji Kullanımı" ödülünü aldı.
KobiFinans websitesi, ABD’de düzenlenen Communicator Awards’da “Danışmanlık”
kategorisinde gümüş ödüle, Horizon Interactive Awards’da ise “Müşteri Bilgilendirme”
kategorisinde bronz ödüle layık görüldü.
11 milyon YTL’lik yatırımla, Doğu Anadolu`nun merkezi Erzurum`da “Finansbank
Erzurum Operasyon Merkezi” hizmete açıldı.
Finansbank Operasyon Grubu, Network Service Quality ve Western Union bilişim
teknolojilerini en iyi kullanan operasyon merkezi seçildi.
Finansbank Kobi Bankacılığı tarafından yürütülen KobiFinans projesinin hizmet
kanallarından biri olan www.kobifinans.com.tr internet portalı, 2008 yılında "Altın
Örümcek Web Ödülleri"nde, Türkiye'nin en iyi "Profesyonel Servis Sitesi" seçildi.
Finans Portföy, New York’da düzenlenen Global ETF Awards’da, “En Yenilikçi Borsa
Yatırım Fonu” kategorisinde birinciliğe layık görüldü.
SERMAYE YAPISI
NBG
NBG, tamamına 5,5 milyar dolar değer biçilen Finansbank’ın %46 hissesi ve kurucu
hisselerinin tamamına 2 milyar 774 milyon dolar ödeyerek sahip oldu.
• 2008 sonu itibari ile e-ekstre talimatı vermiş müşteri sayısı bir milyona
yaklaşmıştır.
Ürün gelişimi ve ürünün müşteri bazına dağıtımına yönelik ileri düzeyde müşteri
gereksinimlerini karşılayan bilişim teknolojisi altyapısı desteğini geliştirmek ve
uygulamak
Mevcut ve gelecek bilişim altyapıları sayesinde global pazarda yer edinmek ve global
olarak yeterli hizmet veren bir banka olmak
İhtiyaca göre ya çözümü kendi üretiyor, yada dış kaynak kullanımı ile çözüm sağlıyor.
(Ibtech, tedarik edilecek ürünü ve nerden tedarik edileceğini belirliyor.)
Tedarik edilecek ürünün satın alma ve satış sonrası destek işlemleri, ayrıca bunun
için sağlanacak bütçe işlemleri satın alma departmanı tarafından yürütülüyor.
IBTECH
UZMANLIKLARI (ÜRÜN&HİZMET)
Planlama ve Geliştirme aşamalarında önce bir ekip oluşturulur. Bu ekipte bir çok
departmandan kişi bulunur.
Ayrıca Her departman kendi uzmanlığına göre eğitim alıyor.
Tasarım Ekibi nin görevi Finansbank’a gelecek tüm teknolojiyi araştırıp gelecekte
kullanılacak teknolojiyi belirlemek.
Yeni yazılım ihtiyacı ortaya çıkınca ilgili birimle birlikte piyasa araştırılıp karar
veriliyor.Karar alınınca uygulama ve entegre süreci başlıyor.
O uygulama için gereken destek BT tarafından veriliyor. Uygulama ve
entegrasyon projeye göre değil ekibe göre değişiyor.
Her zaman plot uygulama, test süreci şart değil. Standart olarak uygulanırsa
direk uygulamaya geçilebilir.
Yeni bir uygulama süreci başladığında proje yöneticisi, tasarımcısı, yazılımcısı,
kalite yöneticisi, değişim yöneticisi, problem yöneticisi, .. tarafından bir grup
oluşturuluyor.
E-İş
Kurumsal web sitesi ( www.finansbank.com.tr) ile İnternet Bankacılığı yapıyor.
Bireysel ve kurumsal müşterilerin şubelerde yaptıkları neredeyse tüm
işlemlerin e-iş çerçevesinde internet üzerinden yapmalarını sağlıyor.
(Hesap takibi, para transferi, hisse senedi ve yatırım işlemleri, bireysel ve
kurumsal kredi başvurusu,…)
Finansbank, Google ile yaptığı reklam sözleşmesi ile internet üzerinden
müşterilerine yönelik pazarlama çalışmalarını kolaylıkla yürütüyor.
E-sigortacılık, e-borsa hizmetleriyle iş yapabilme imkanı sağlıyor.
www.kobifinans.com.tr’in“İlan panosu” ile kobiler kendi ilanlarını
bırakabiliyor ve kendi aralarında mesajlaşabiliyor(interaktiflik)
E-Ticaret
E-TİCARET MODELLERİ
B2B
B2C
B2G
E-TİCARET ARAÇLARI
B2G
Finansbank, devletin internet üzerinden entegrasyonu olan her alanda hizmet
verebilmektedir.
vergi beyanı
toplu ödeme
elektrik/su vb fatura ödemeleri...
Acentanın hesaplarında yeterli para yoksa firmaya yaptığı ödemede kalan miktarı
bankadan kredi olarak alır ve uzun süreli bu kredi ödemesinde banka kredi faiziyle kar
sağlar.
Mobilite
Finansbank mobilite ile cep telefonundan bankacılık işlemleri yapabilme imkanı sağlar.
WAP Tabanlı Uygulamalar ile internete bağlanır gibi WAP’a bağlanıp bankacılık işlemi
yapılabilir.
Avantajı: Her telefonda çalışabilir.
Dezavantajı: Yavaş, kullanıcı dostu(user friendly) değil.
JAVA Tabanlı Uygulamalar ile cep telefonuna tek seferde yüklenen bir programla mobil
işlem yapılabilir
Avantajı: Görselliği zengin.
Dezavantajı: Her telefonda çalışamaz( Iphone,Blackberry de kullanılıyor.)
MOBİL İMZA
Finansbank’ın şuan operatörlerden Turkcell’le işbirliği var.
Mobil İmza ile Bireysel Internet Bankacılığı yapılabilir
Bilgi, en yüksek faydayı sağlamak için çok iyi yönetilmesi gereken önemli bir
kaynaktır.
Veri Kaynakları
Finansbank verilerini depolamak için oluşturduğu veri tabanı ile kullanılacak
uygulamaların ihtiyaçlarını netleştirir. Uygulamaların talep ettiği veritabanı yoksa veya
yeterli değilse bu ihtiyaçlara yönelik ürün belirlenir. Ardından konsolide veya yeni
kurulum alternatifleri değerlendirilerek belirlenen standartlarda kurulum yapılır.
Veri tabanını koruma uygulamaları, ürünler üzerindeki auditing ve güvenlik
mekanizmaları ile gerçekleşir. Kullanıcılar sistem tarafından merkezi olarak takip
edilir.Ayrıca veri ambarları düzenli bir şekilde yedeklenir ve sınıflandırılır.
Finansbank’ta veri kayıplarının yarattığı etki ciddi problemlere neden olduğu için bu
konuda aylık raporlamanın da yapıldıgı bir ekip oluşturulmuş durumdadır.
Veri tabanı yönetim sistemi ise bankadaki tüm işlerin olmassa olmazıdır. Bu nedenle
veritabanı olmadan sistemin çalışması mümkün değildir.
OLTP sistemlerden analiz yapmak olası ve mantıklı değildir. Belli transformasyonlar ile
veriyi rahat sorgulanabilir ve historik analizler yapar hale getirdikten sonra bilgiye
analistler çok hızlı ulaşabilirler.
Nasıl yönetilmesi gerektiği genel olarak kaynak sistemlerdeki değişiklikleri sürekli ele
alıp yenilikleri anında veri ambarına uygulamak gerekmektedir. Bunun için de etki analizi
ve yeni konuların hızlı modellenerek ETL sürecinin hızlı programlanabilir araçlarla
desteklenmesi gerekmektedir.
• Finansbank’ta uygulanan yeni çağın ihtiyaçlarına uygun modern dış kaynak kullanım
modeli ile işi uzmanlarına emanet ederek bir taraftan müşterilerine kısa sürede
kaliteli ürünler ve hizmetler sunarken bir taraftan da karlılıklarını arttırabilir ve asıl
işleri olan bankacılık hizmetlerine daha iyi konsantre olabilme imkanı bulur.
• Banka için kartlı ödeme sistemleri konusunda yazılım geliştirme ve ürün desteği
Banksoft uzmanları tarafından sağlanıyor.
Güvenlik Önlemleri:
3- Bilgilerin Şifrelenmesi
(Şifreleme bilgileri izinsiz olarak ele geçirenlerin bu bilgilerden yararlanmalarını
önlemek için geliştirilmiş bir YBS yöntemidir.Şifrelemede bilgiler belirli bir işlev ve bu işlevin
kullandığı bir anahtara göre dönüştürülür.)
5- Proxy Sunucular
ETİK
Bankalar Birliği’ nin hazırlamış olduğu “Bankacılık Etik İlkeleri” %100 uygulanıyor.
Finansbank Yönetim Kurulumu tarafından onaylanan “Finansbank Personeli
Davranış Kuralları” elektronik ortamda ve basılı kitapçık olarak banka personeline
duyurulmuş.
Şirket güvenliği için çalışanların özel hayatına müdahaleyi (çalışanları gizlice
dinlemek, bilgisayarlarını takip etmek, e-mail takibi, kamera ile izlemek vb
yöntemleri) etik bulmuyorlar.
Kurumda lisanssız ürün kullanılması mümkün değil. Politika ve prosedürlere göre
lisanslı ürün kullanılması gerekiyor. Yazılım yüklemeleri BT kontrolünde
yapılmaktadır.
Telif haklarına saygı gösteriliyor, yasal olmayan yazılımları çekmiyorlar ve
çektirmiyorlar, lisansız ürün hiçbir şekilde kullanılmıyor.
Tüm Finansbank ailesi sanal ortamda da yaşam tarzlarına uygun hareket eder.
Finansbank güvenlik önlemleri sayesinde Finansbank çalışanları bilgisayar ağlarını
gereksiz yere meşgul edemezler(facebook,messenger,vb.).
Kurumdaki her birey iletilerinde ve e-postalarında bilgisayar ağında bulunan kişilerin
iyi niyetleri suistimal edilmez.Bu amaç ile yazılan ve gelen iletiler başkalarına
gönderilmez.
Finansbank halka doğru ve eksiksiz bilgi veren bir kurumdur, denetçi firması
dünyada itibar gören, etik ilkelerine uygun hareket eden bir şirkettir.
Bilişim teknolojileri (BT) birey ve toplumu etkileyerek değiştirmektedir. Bu etkilerin hepsi olumlu yönde değildir.
İleri teknolojinin olanaklarıyla bilgilenen, haberleşen ve günlük işlerini gerçekleştiren bilişim toplumunun
bireyleri aynı zamanda etik sorunlarla da karşıkarşıyadır. Yeni suçlar, doğruluk, özel yaşamların gizliliği, fikri
mülkiyet hakları, yapay zeka, sayısal bölünme, işsizlik, sağlık sorunları, sosyal ilişkilere ve sanal ortama ilişkin
sorunlar, toplum ve teknoloji ilişkisi başlıklarında özetlenebilecek sorunların çözümü öncelikle sorunlara
yönelik farkındalık, daha sonra da etik bir anlayışın geliştirilmesi ile mümkün olabilir.
Dünya tarihinin içinde yaşadığımız süreci, değişik diğer nitelemelerle birlikte bilişim çağı, içinde
bulunduğumuz toplum ise bilişim toplumu olarak adlandırılmaktadır. Geçtiğimiz yüzyılın son çeyreğinde
iletişim teknolojisinde kaydedilen başdöndürücü gelişmelerin de etkisiyle bilgisayarların artan güçleri, hızları
ve işlevleri bir yandan bilgiye erişimi, paylaşımı kolaylaştırırken öte yandan neredeyse bütün yaşam
alanlarında, işlerin bilişim teknolojileri (BT) ile gerçekleştirilmesi sonucunu oluşturmuştur. Bilişim toplumunda
bireyler, bilgi ve iletişim teknolojilerini kullanarak karşılıklı ve etkileşimli olarak bilgilenmekte; işlerini daha kısa
sürede, daha kolay ve daha çeşitli olarak gerçekleştirmektedirler. Ne var ki, bireysel ve toplumsal yaşamlarda
“dönüşüm” olarak da ifade edilebilen değişimin yönü bütünüyle olumlu yönde değildir. Bilişim toplumunda
daha önce var olup da bilişim teknolojilerinin etkisiyle artan sorunlarla birlikte, birey ve toplumun bugününü ve
geleceğini önemli ölçüde olumsuz olarak etkileyen ve tehdit eden yeni etik sorunların ortaya çıktığı
gözlenmektedir.
Bilişim teknolojileri neredeyse bütün yaşam alanlarında etkin olarak kullanılmaktadır. Bu nedenle, birey ve
toplum üzerindeki etkileri ve bütün bu sorunlar hakkında toplumda farkındalık oluşması ve çözüm önlemleri
oluşturmak üzere gereken tartışmaların yapılması kaçınılmaz görünmektedir. Bilişim teknolojilerinin insan ve
dünyanın zararına kullanılmaması ve/ ya da faydasına kullanılması -diğer eylemler için de söz konusu olduğu
gibi- öncelikle bireysel ahlaka bağlıdır. Bu nedenle küçük yaşlardan başlayarak etik anlayışın geliştirilmesi çok
önemlidir. Geçtiğimiz yüzyılın son çeyreğinden itibaren giderek artan ölçüde “ideal” olma özelliğini yitiren
dürüstlük, onur, adalet, bağımsızlık, dayanışma, yüce gönüllülük gibi değerler ve erdemler yeniden yükselişe
geçmeli ve “ideal” olmalıdır. Bütün dünyanın paylaştığı ortak değerlere kuvvetle gereksinme vardır. Bunun
yanısıra etik karar verebilmenin dayanağı olan, iyiyi kötüden ayırmayı sağlayacak muhakeme gücünün
zedelenmemesi ve akla önem verilmesi bir diğer önemli husustur. Kuralsızlık olarak yorumlanmaya başlanan,
en önemli değerler arasındaki özgürlük kavramı yeniden doğru anlamına kavuşmalıdır. Bütün bunların
gerçekleşmesinde aile ve okul eğitimiyle birlikte kitle iletişim araçlarının payı büyük olacaktır. Ayrıca bilişim
teknolojilerini tasarlayan ve üreten bilişim profesyonellerinin bu teknolojiyi insanın, toplumun faydasına
kullanmak üzere etik bir anlayışa sahip olmaları çok önemlidir. Bu nedenle bu alanda eğitim veren kurumların
programlarında ilgili derslere yer vermeleri ve araştırma-çalışmalara öncülük etmeleri çok önemlidir. İlgili
meslek kuruluşlarının mesleğin etik ilkelere uygun şekilde yerine getirildiğinin takibi de amaca önemli ölçüde
yardım edebilir. Bu alanda çalışan şirketlerin kurumsal olarak gösterecekleri özen bir diğer önemli etmendir.
SOSYAL SORUMLULUK
Finansbank, toplumun yaşam kalitesini iyileştirmek için, kendi çalışanları ve onların
aileleri, yerel halk ve bütün toplumu bilinçlendirmek amacıyla sosyal sorumluluk
adına çeşitli bilişim etkinliklerinde bulunmaktadır.
Türk Eğitim Derneği’nin “Tam Eğitim Bursu” programına 10 yıl için toplam 3 milyon
TL lik destekte bulunulmuştur.
AÇEV, AKUT ve ÇYDD’ye Ekonomistler Platformu ile yapmış olduğu işbirliği sonucu
bu finansal destek sağlamaktadır.
İYİLEŞTİRME ÇALIŞMALARI
Token Cihazı:
Finansbank’ta İnternet Bankacılığının güvenliği bir çok araçla sağlanıyor; fakat Finansbank
internet bankacılığında Garanti Bankası, Aktif Bank, vb bir çok bankanın kullandığı Token
Cihazını kullanmıyor. Token cihazı, internet bankacılığında neredeyse %100 güvenilirlik
sağlayan, işlem sırasında cihaza gelen şifrenin belirli bir sürede internet üzerinden sisteme
girilmesiyle giriş izni veren bir araçtır. .
E-İmza
Finansbank kişilerin e-imza kullanılmasına olanak tanımıyor. Güvenli elektronik imza, elle
atılan imza ile aynı hukukî sonucu doğuran bir araçtır. Elektronik ortamda yapılan işlemlerin
geçerli olması için elektronik imza kullanılması hukuki olarak da şarttır.
Mobil Bankacılık
Finansbank, Türkiye’nin ilk 5 büyük özel bankası arasında olmasına rağmen, henüz mobil
bankacılık yapılamamaktadır. Denizbank, Garanti Bankası İş Bankası, Yapı Kredi Bankası
gibi birçok bankada hizmeti verilen mobil bankacılık, Finansbank’ta 2009 sonunda
uygulanabilir olması için hazırlıkları sürüyor. Ama finansbank bu uygulamaya geçmede
rakiplerine oranlara çok geç kalmış durumda. Bizim önerimiz; Finansbank bu teknolojiyi
uygulamakta bu kadar geç kalmışken mobil bankacılıkla rekabet avantajı sağlaması
mümkün değildir. Bu nedenle, eğer mevcut müşterileri tarafından da çok talep edilen bir
hizmet değilse, Finansbank’ın bu iş için ayırdığı kaynağı, yeni bir teknolojiyi bünyesine
katmak için kullanması banka için daha verimli olucaktır. Piyasada rakiplerinde olmayan bir
teknolojiyi müşterilerine sunarak elde edeceği rekabet avantajı, diğer bankalarda olan
teknolojiyi kendisinde uygulanabilir hale getirerek sağlayacağından çok daha fazla kar
edilmesine neden olucaktır.
ATM:
Finansbank’ın Atm leri eski teknoloji ile üretilen ürünler olduğu için günümüz teknolojisiyle
sunulabilen her işlemin yapılamasına imkan vermemektedir. Örneğin Finansbank’ta,
Garanti Bankası’nda olan Atmlerden bozuk para alınabilmesi hizmeti verilemiyor. Ayrıca
Finansbank’ta Atm lerden kartsız, telefonla alınan şifre ile para çekilmesini sağlayan hizmet
de bulunmamaktadır. Bu nedenle bizim önerimiz, Finansbank’ın atmlerini günümüz
teknolojisine uygun hale getirerek, müşterilerine daha kaliteli ve daha çeşitli hizmet sunması
gerekmektedir.
Online Alışveriş:
Finansbank’ın Garanti Bankasın’ında da hizmeti olan online alışveriş imkanı veren internet
platformu yok. Online alışveriş imkanı bir banka için çok gerekli olmasada farklı müşteri
gruplarının da ihtiyaçlarının karşılanmasını sağlaması yönüyle hizmette daha fazla bir
çeşitlenme sunmasıyla bankanın kar marjını arttırıcı bir etken olabilir. Bu nedenle önerimiz
Finansbank, müşteri çeşitliliğini arttırabilmek için kendi online alışveriş portalıyla hizmet
sunabilir.
DEĞERLENDİRME
Şirket doğru yönetim bilişim sistemleri anlayışı sayesinde hedeflediği ilk 5 özel banka
arasına girmiştir.
2. Bilişim Sistemlerinin Organizasyonu, Yönetimi ve Stratejileri Başarı Faktörleri
Finansbank, bilişim şirketi olan tam donanımlı Ibtech sayesinde ihtiyaca uygun bilişim
teknolojileri yatırımlarının en etkin ve verimli bir şekilde yapılmasını sağlar.Bu şekilde
belirlemiş olduğu hedefe ulaşarak başarı elde eder.
Sahip olduğu müşteri stratejisi ile hem mevcut müşterisine hem de hedef müşterisine
göre sunucağı hizmetleri belirleyerek kendini farklı kılar ve müşteri memnuniyeti sağlar.
Ibtech, gerekli yazılımları uygun departman veya proje için geliştirerek ihtiyacın şirket
içi karşılanmasını sağlar; bu sayede dışardan hizmet alınmasından kaynaklanan maliyeti
azaltır.
Tüm iş süreçlerinin ele alınıp mevcut teknolojiye entegre edilmesi sağlanarak verimlilik
arttırılır.
Finansbank, Ibtech sayesinde bilişim sistemlerini doğru planlayarak etkin bir şekilde
gelişmesini sağlar; varolan bütçeyi en verimli şekilde kullanması ile de tasarruf edilir.
Bilişim sistemlerinin planlanması ve geliştirilmesi aşamalarında etkili rol oynayan proje
yöneticisi, tasarımcısı, yazılımcısı, kalite yöneticisi, değişim yöneticisi, problem yöneticisi
gibi kendi branşında uzmanlaşmış insan kaynağı ile şirket stratejisine uygun iş yapılır ve
rekabet avantajı elde edilir.
Risk Faktörü: Finansbank’ta zaman zaman alınan kararların direk olarak, plot uygulama
yapılmadan uygulanıyor olması ile büyük bir risk alınmış olunuyor; çünkü sistemde
oluşabilecek en ufak bir hata bile sistemin çökebilmesini ve yapılan yatırımın boşa
gitmesine neden olarak, bankaya ek maliyet getirebiliyor.
Digital bir firma olan Finansbank, elektronik işlem yapabilirliği ile müşterilerin her saat
her coğrafyadan işlem yapabilmesini sağlayarak zamansal sınırlamaları kaldırarak
verimliliği arttırır.
Elektronik alışverişte Finansbank e-ticaret aracı olan, son teknolojiye göre üretilmiş,
uluslar arası sertifikalara sahip FinansWebPos ürünü ile satışların güvenli bir şekilde
yapılmasını sağlayarak müşteri ihtiyaçlarını en iyi şekilde karşılar. Müşteri memnuniyeti ile
de partner mağaza sayısını arttırarak kar marjını arttırır.
Sahip olunan gelişmiş veri ambarları sayesinde bilgiye rahat ve sistemli bir şekilde
ulaşılması ile bankanın hızlı ve doğru bir şekilde stratejiler üretmesi sağlanır.
Veri tabanları ile şirketin önemli operasyonel ve finansal bilgilerinin tek merkezde
toplanması sağlanarak farklı departmanlar arasında erişebilirlik artar ve hızlı bilgi
paylaşımı sağlanır.
İş zekası yazılımları ile elde edilen çıktıların grafik analizleri, raporları, istatistiksel
analizleri tüm kullanıcılar için paylaşılabilir olması sağlanarak çalışanların doğru
öngörülerde bulunmasıyla performansları artar.
Finansbank’In online intranet eğitim portalı olan Finarmoni ile çalışanların sürekli,
ihtiyaçları doğrultusunda istedikleri zamanlarda eğitim almaları sağlanarak şirket
bünyesinde bulunan kalifiye elemanlar şirketin başarısını arttıran en önemli
faktörlerdendir.
Finansbank’ta karar verme sürecinin belirli bir sistemde kontrollü olarak yapılıyor
olması, şirkette stratejik kararların doğru olarak verilmesi hata riskini en aza indirerek
başarılı sonuca ulaşımı kolaylaştırır.
Kurumun bilişim ihtiyaçlarının uzun analizler sonucu elde edilen fizibilite ile satın
alınıyor olması, şirket kaynaklarının verimli kullanılmasını sağlayarak maliyet avantajı
sağlar.
Finansbank, varolan son teknoloji ile iç ve dış güvenliğinin sürekliliğini sağlayarak tüm
müşteri ve çalışanlarının sistemden memnuniyetlerini sağlamıştır.
Finansbank’ın ek maliyet getirmesine rağmen olağanüstü acil durumlarda devreye
girecek Ankara Merkezli yedek sisteme sahip olması, bilişim sistemlerinin güvenliğine ve
kontrolüne verdiği önemi gösterir.
Tüm müşteri bilgilerinin gizliliği ve veri tabanlarının güvenliğinin son teknoloji ile
korunması ile kendi etik anlayışını yansıtan Finansbank, bu sayede piyasada prestij
kazanmıştır.
COREFİNANS(DOSYAY BK)
TEKNOPARK’ın Kuruluş Amaçları:
Ar-Ge ve Ar-Ge’ye dayalı yüksek katma değer yaratabilecek teknoloji geliştirilmesine yardım
etmek,
Ülkeye ileri teknoloji girişini hızlandırmak ve transfer edilen teknolojinin özümsenerek daha da
geliştirilmesine destek olmak,
TEKSEB ve TEKGEB’de faaliyette bulunacak firmaları Serbest Bölgeler ve Teknoloji
Geliştirme Bölgeleri kanunu ile sağlanan teşvik ve avantajlardan yararlandırmak.
Stratejik Hedefler
Teknopark şirketlerinin birbirleri ile ve TÜBİTAK Enstitüleri arasında işbirliğini artırmak,
Türkiye’nin teknoloji ithalatını azaltmanın yanında teknolojiyi ihraç eden ülke konumunda
olmasını sağlamak,
TÜBİTAK Enstitüleri ve uzman araştırmacı kadroları ile yazılım kalitesi ve yazılım proje
yönetimi ile çok disiplinli enstitülerinin uzmanlık alanlarında eğitim ve seminerler vermek,
Ulusal ve/veya uluslararası pazarlama konusunda firmalara danışmanlık hizmeti sunmak,
TÜBİTAK TEKNOPARKINDA
TÜBİTAK imkan ve olanaklarının yanında
Serbest Bölgeler Kanunu ve
Teknoloji Geliştirme Bölgeleri Kanunu ile
sağlanan tüm teşvik, avantaj ve kolaylıkların, araştırma potansiyeline sahip
ileri teknoloji ile çalışan kuruluşlara kullandırılması yoluyla Ar-Ge çalışmaları desteklenmektedir.
………………
www.mis.boun.edu.tr/tanrikulu/YBS1.ppt
• Faaliyet boyutu
• Denetim boyutu
• İnsan kaynakları boyutu
• Diğer kaynaklar boyutu
• Zaman boyutu
Ham veriyi işler ve ileride yapılacak işlemler veya geri çağırmalar için verinin doğru dosyada doğru olarak
depolanmasını sağlar.
• İç veri
• Dış veri
VİS-Veri İşleme Sisteminin İşleyişi
• İşlenmemiş Veri
• Giriş Verisi
• İşlem Verisi
• İşlenmiş Çıkış Verisi
YBS’nin amacı işlemsel, taktik ve stratejik kararları vermek için gereken desteği sağlayacak raporların
üretilmesidir.
UZMAN SİSTEMLER
Verilen bir konu üzerinde birçok uzmanın kendilerine özgü kurallarını ve bilgilerini birleştirmeye
çalışır.
“yapay zeka-YZ” olarak bilinen hızla büyüyen alanın çok kullanışlı bir yönüdür.
ÜBS
Stratejik
KDS
Taktik
YBS
İşlemsel HİS
OBS
6.1. Bankacılıkta Teknolojik Yeniliği Zorunlu Kılan Nedenler
- Maliyet unsuru,
- Bankalararası rekabet,