Magnum Investments

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2
Magnum Investments

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3
 Magnum Investments

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4
 Magnum Investments

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5
Magnum Investments

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6
Magnum Investments

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7
Magnum Investments

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8
Magnum Investments

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lakh
2 –     45 73 lakh 94 lakh 1.2
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2 –   68 1.1 crore 1.4 1.8
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  5 8 lakh 10 lakh 13 lakh
lakh
   10 16 lakh 21 lakh 27 lakh
lakh

9
Magnum Investments

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1994  2004  . 2024 Rs
Rs. Rs
    35,000 1,50,000 27% 4,05,000
   2,75,0000 11,00,000 25% 27,50,000
  5,00,000 16,00,000 20% 32,00,000

   
 
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10
Magnum Investments

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•     
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•     
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Source: The Project Oasis Report
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♦         
♦    
  
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
♦       
♦   
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11
Magnum Investments

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♦     
♦     

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60,000
50,000
40,000
A - AGE 50
30,000 B - AGE 40
20,000 C - AGE 30
10,000
0
A - 10 B - 20 C - 30
YEARS YEARS YEARS

     

12
Magnum Investments

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Magnum Investments

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  209 215 231 237 247 264
  318 328 364 378 399 437
   431 443 511 535 574 644
   547 563 672 712 775 893
   666 686 849 909 1007 1192
  789 812 1044 1130 1273 1550
  916 943 1258 1378 1579 1980
   1046 1077 1494 1655 1930 2496
   1181 1215 1753 1965 2335 3115
  1319 1358 2038 2313 2800 3858
  1462 1504 2352 2703 3335 4750
  1609 1655 2697 3139 3950 5820
   1760 1811 3077 3628 4658 7104
  
 1916 1971 3495 4175 5472 8644
  2076 2137 3954 4788 6408 10493
  2241 2307 4460 5475 7484 12712
   2412 2482 5016 6244 8721 15374
  
 2587 2662 5627 7105 10144 18569
   2768 2848 6300 8070 11781 22403
  2954 3040 7040 9150 13663 27003
  3145 3237 7854 10360 15828 32524
  3343 3440 8750 11716 18317 39148
  3546 3649 9735 13233 21179 47098

  3755 3865 10818 14933 24471 56638
  3971 4087 12010 16837 28257 68085
  4193 4315 13321 18970 32610 81822
  4422 4551 14763 21358 37617 98307
   4658 4793 16349 24033 43375 118088
  4900 5043 18094 27029 49996 141826
  5150 5300 20014 30385 57610 170311
  5408 5565 22125 34143 66367 204493
   5673 5838 24448 38352 76437 245512
  5946 6119 27002 43066 88017 294734
   6228 6409 29813 48346 101335 353801

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Magnum Investments

  6517 6707 32904 54260 116650 424681

  6816 7014 36304 60883 134262 509737
  7123 7331 40045 68301 154517 611805
  7440 7657 44159 76609 177809 734286
  7766 7993 48685 85914 204595 881263
  8102 8338 53664 96336 235400 1057636
  8448 8694 59140 108008 270825 1269283

The smart way to simplify your Investments

DISCLAIMER:
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Magnum Investments

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16
Magnum Investments

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17
Magnum Investments

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Magnum Investments

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Magnum Investments

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The smart way to simplify your Investments

DISCLAIMER:
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    
 under U/s 80c and tax free maturity U/s 10(10) d)
      
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Magnum Investments

FINANCIAL PLANNING
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21
Magnum Investments

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22
Magnum Investments

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   

23
Magnum Investments

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  
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    

24
Magnum Investments

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•   

25
Magnum Investments

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   
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
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26
Magnum Investments

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•              
•    
•       
•              
    
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
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
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     
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    
 

   


   (Human Life Value – HLV)      

 


 HLV
    

   

HLV          
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
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 
 

 (Income Earning Asset),
  (Replacement Value of Human Asset)  


  
  (HLV), (Insurance) 

(HLV)        
E -  
M - 
 

 
   
   
     
 Self Maintenance Charges)
N-  (Retirement Age – Current Age)

27
Magnum Investments

A- 
 (Assumed
  Rate of Interest / Inflation
for discounting of future Income)
  
X
   
 
    
  

    

   


  
   
   
     

(HLV) 
H = (E – M) X A (N)
E = Rs. 4,00,000
M = Rs. 30,000 + Rs. 50,000 + 1,00,000 = 1,80,000
N = Retirement Age – Current Age = 60 – 30 = 30
A = 8%
A (N) Factor = Discounting Factor for 30 Years – See Chart Below = 12.15841

Human Life Value of Mr. X = (4,00,000 – 1,80,000) X 12.15841

= 2,20,000 X 12.15841 = 27,74,850 = Approx 28 Lakhs
X   (HLV)   
    
        
    

   

 
  

 

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

 

   

 


HLV +   


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



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   

    


    
   
  
     

28
Magnum Investments

       

      
    
 
         
      
   
  
    

  
     
      
         

Present Value Factor – Used for Calculating HLV

Year Discounting Factor Year Discounting Factor
8% 7% 6% 8% 7% 6%
1 1.000000 1.000000 1.000000 21 10.81815 11.59401 12.46992
2 1.925926 1.934579 1.943396 22 11.01680 11.83553 12.76408
3 2.783265 2.808018 2.833393 23 11.20074 12.06124 13.04158
4 3.277097 3.624316 3.673012 24 11.37106 12.27219 13.30338
5 4.312127 4.387211 4.465106 25 11.52876 12.46933 13.55036
6 4.992710 5.100197 5.212364 26 11.67478 12.65358 13.78336
7 5.628800 5.766540 5.917324 27 11.80998 12.82578 14.00317
8 6.206370 6.389289 6.582381 28 11.93518 12.98671 14.21063
9 6.746639 6.971299 7.209794 29 12.05108 13.13711 14.40616
10 7.246888 7.515232 7.801692 30 12.18541 13.27767 14.59072
11 7.710081 8.023582 8.360087 31 12.25778 13.40904 14.76483
12 8.138964 8.498674 8.886875 32 12.34980 13.53181 14.92909
13 8.536078 8.942686 9.363844 33 12.43500 13.64656 15.08404
14 8.903776 9.357651 9.853683 34 12.51389 13.75379 15.23023
15 9.244237 9.745468 10.29498 35 12.58693 13.85401 15.36814
0
16 9.559479 10.10791 10.71225 36 12.65457 13.94767 15.49825
0 0
17 9.851396 10.44665 11.105900 37 12.71719 14.03521 15.62099
0
18 10.12164 10.76322 11.477260 38 12.77518 14.11702 15.73678
0 0
19 10.37189 11.059090 11.827600 39 12.82887 14.19347 15.64802
0
20 10.60360 11.335600 12.15812 40 12.87858 14.26493 15.94907
0 0

    


•    
  

29
Magnum Investments

•    

•     
•        
•  
•          
• In the words of Francis Moore - “The most substantial people are the most
fugal, make the least show, and
live at the least expense”
 
•   
  

•      
     
   
•     
         
  

  
  
•     
 
  
•       
  35 30
 Rs. 5,000 Rs. 5,000
    60 60
   15,00,000 18,00,000
15%      
60     1,37,82,804(1.37  ) 2,81,58,852 (2.81
 )
 


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   53,26,542 (53.26  ) 85,71,903 (85.71
 )
 
   
      

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•    
•    
•     
   
 



30
Magnum Investments

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o     
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 
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o     
o       
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o     
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 
o       
o        
   
o    
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o    
      
o     
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o      
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
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o To achieve your goal you and your spouse must remember Rudyard
Kipling’s famous words:
“We have forty million reasons for failure, but not a single excuse.”
FINANCIAL PLANNING
 
 
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 
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

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 

31
Magnum Investments

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
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 
 
    I  
–   
   II 
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
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  

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–   
    IV 
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32
Magnum Investments

 –I

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   
     
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    
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    
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  
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   
    
   
 –III

  
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 
  
  

   
   

33
Magnum Investments

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
   
 IV

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  
 
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 
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   

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  
    
      

  
   

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•   
      
•       
•        
  

• 
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          
1,000 rupees per year will fetch - Rs. 10, 65,308

• 2. (Traditional Plan)   

 
At 6% Interest Rate - 5,13,503; At 10% Interest Rate -
9,07,517

34
Magnum Investments

• 

 
     
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
  10   15   20  
9% 3,82,172 7,38,562 12,86,912
15% 5,26,036 12,32,731 26,54,147
20% 6,88,622 19,10,920 49,52,388

•   

       

•         
•          
•      
     
 
•          
     
•        
            
      
     

      


    
                     

  
⊗  

  

  
⊗    

 

⊗     
⊗      
⊗      
⊗         

  
,

The Good, The Bad & The Ugly

-     
      II       III
   
 
 
   
 
  

35
Magnum Investments

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    
   
    
       
    
   
   
    
   
     
     
       
     
               

     
         
    
 
  


      
 
 
         
     
       
♦    ♦  
     
  ♦  
♦      
      
  
♦      ♦    

    ♦    
 
♦    
 


     
 

 

 
9% 3,82,172 7,38,562
12,86,912
15% 5,26,036 12,32,731 26,54,147
20% 6,88,622 19,10,920 49,52,388
      
 





  

 
  
  
  
   
    
 
    

36
Magnum Investments

  

   
   

 
   
  

   

  
  
      II     
      
IV
     
       
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   
    
   
    
       
    
   
       
   
       
     
          
    
     
 
    
        

     
       
  
   
       

    
     

  
 
   
 

  
   
           
  
   
  
   
         
        
      
♦   ♦   

37
Magnum Investments

    

♦    
 ♦   
♦     
      
     ♦  
       
      
♦   
 
   ♦    
♦  ♦     
 
 ♦   
    ♦   
♦     
 ♦  
♦       
   ♦  
    
    
♦       
     

♦    



COMPOUND INTEREST RATE PRESENTATION

Systematic Investment of Rs. 1000 every month and Compounded Returns @ 18%

16000000
Amount Invested
14000000
Total Accumulation

12000000

10000000

8000000

6000000

4000000

2000000

0
Y ar 22
Y ar 0
Y ar 11
Y ar 12
Y ar 13
Y ar 14
Y ar 15
Y ar 16
ea 7

Y ar 8
Y ar 29
Y ar 20
Y ar 21

Y ar 23
Y ar 24
Y ar 5
ea 26

Y ar 27
Y ar 28
ea 9
0
Y ar 1
Y ar 2
Y ar 3
ea 4
Y r5
Y ar 6
Y ar 7
Y ar 8

Y ar 19
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Y r1
e 1

Y r2

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Y ar

Y ear
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e
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e

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e
e
e
e

e
e
e
e
e
e
e

e
e
Y

38
Magnum Investments

(18%
Compound) Amount Invested Total Accumulation Interest Accumulation

Year 1 12000 13236.83 1236.83

Year 2 24000 29063.02 5063.02
Year 3 36000 47985.11 11985.11
Year 4 48000 70608.70 22608.70
Year 5 60000 97657.87 37657.87
Year 6 72000 129998.36 57998.36
Year 7 84000 168665.23 84665.23
Year 8 96000 214896.04 118896.04
Year 9 108000 270170.44 162170.44
Year 10 120000 336257.51 216257.51
Year 11 132000 415272.42 283272.42
Year 12 144000 509744.09 365744.09
Year 13 156000 622696.12 466696.12
Year 14 168000 757743.63 589743.63
Year 15 180000 919208.88 739208.88
Year 16 192000 1112259.67 920259.67
Year 17 204000 1343074.70 1139074.70
Year 18 216000 1619041.35 1403041.35
Year 19 228000 1948992.09 1720992.09
Year 20 240000 2343487.19 2103487.19
Year 21 252000 2815152.69 2563152.69
Year 22 264000 3379084.55 3115084.55
Year 23 276000 4053331.72 3777331.72
Year 24 288000 4859473.88 4571473.88
Year 25 300000 5823312.11 5523312.11
Year 26 312000 6975694.60 6663694.60
Year 27 324000 8029504.06 8353504.06
Year 28 336000 9664838.08 10000838.08
Year 29 348000 11622420.56 11970420.56
Year 30 360000 13965289.17 14325289.17

 
♦         
♦        
♦     
    
       
♦      

39
Magnum Investments

Indians have been saving more and . . . And Indians are in second spot
more . . .

Savings as a % of GDP
60
50
35 50
30
Savings at a % of GDP

40 32.4
25 28.4
30 23.7
20 19.1
2003-04, 2004-05, 2005-06, 20 15 12.8
2002
15 -03, 32.4
29.7 31.1
10
1026.4
5 0

y
ce

S
0

a
n

ia
an

n
pa

d
an

hi
In
m

Ja

C
2002 -03 2003-04 2004-05 2005-06

Fr

er
G
Year Country


      

. . . Ye t they mainly sav e in low-

yielding inv estment options.

Bank Deposits 55.62

Asset Classes

Non-Bank Deposits 0.12

Life Ins urance 15.01
PF and Pension Fund 9.17
Shares and Debuntures 6.36
Units of UTI 0.04

0 20 40 60
% of savings invested in vaious asset-classes

EARLY BIRD LATE BLOOMER FINAL CHARGER

% of Net Income
% of Net Income Saved % of Net Income Saved
Saved

40
Magnum Investments

Starting Age Starting Age Starting Age

25 25 25
26 Age 26 26
27 25 - 30 27 27
28
29 20% 28
29
28
29
30 30 30
31 31
Age 32
31 - 40 33

31 25% 32
34

32 33
33 34
34 35 35
35
36 36 36
Age
37 37 37
36 - 40
38 38 38
39
40
39
40
30% 39
40
41
Age Age
41 - 50 41 - 50

41
30% 41
40% 42
42 42 43
43 43 44
44 44 45
45 45
46 46 46 Age
47 47 47 41 - 50

40%
48 48 48
49 49 49
50 50 50

51 51 51
52 52 52
53 53 53
Age Age Age
54 51 - 60 54 51 - 60 54 51 - 60
55 55 55
56
57
58
50% 56
57
58
50% 56
57
58
50%
59 59 59
60 60 60

Average Saving Rate 35% Average Saving Rate 42% Average Saving Rate 47%

41