CNG HA X HI CH NGHA VIT NAM c lp - T do - Hnh phc

_______________***_______________

H ni, ngy

thng

nm 200

K HOCH KINH DOANH V NHU CU CP HN MC TN DNG

Nm . Knh gi: Ngn hng TMCP Hng Hi Chi nhnh Cng ty .. knh gi Qu Ngn hng Bn K hoch kinh doanh v nhu cu b sung vn lu ng cho nm ti chnh 200vi cc ni dung nh sau: I. Tng quan v Cng ty 1. Thng tin php l - Tn khch hng: - a ch tr s chnh, s in thoi - a im kinh doanh, vn phng - Quyt nh thnh lp, s, ngy, c quan k thnh lp - Giy chng nhn ng k kinh doanh, s, ngy, c quan cp; s ln, ngy sa i gn nht - Giy php kinh doanh s, ngy, c quan cp (i vi mt s ngnh ngh c th vn phi c giy php) - Ngnh ngh kinh doanh ch yu: - Vn iu l ng k - Vn iu l gp tnh n ngy vay - Ch s hu / danh sch thnh vin gp vn (tn, tui, trnh , t l gp vn) - Ngi i din theo php lut 2. Thng tin v Ch s hu (cung cp thng tin v ch s hu thc cht/cc ch s hu khc): - H v tn /tui/ngh nghip/t l v s tin tham gia gp vn - T cch o c kinh doanh ca ngi ch doanh nghip - Mi quan h gia cc thnh vin gp vn. 3. Thng tin v sn phm/ dch v v t chc phn phi sn phm - Phn loi cc sn phm, dch v (theo t trng ng gp trong tng doanh thu ca cng ty). i vi tng sn phm, dch v:
+

Cc kha cnh hu hnh ca sn phm, dch v (thit k, cht liu, t chc h thng dch v, trang thit b, v.v); Cc kha cnh v hnh ca sn phm,dch v; Cng nng chnh, cc iu kin rng buc; Giai on pht trin ca sn phm, dch v trn th trng; Xc nh mc , tc pht trin ca sn phm, dch v. Vi tiu chun quc t, tiu chun ngnh, tiu chun a phng, mc thn thin vi mi trng t nhin, s ph hp vi vn ho x hi; Vi nhu cu s dng ca Khch hng, s lng Khch hng tim nng.

+ + + +

nh gi tiu chun sn phm, dch v:

+

Hnh thc phn phi sn phm, mng li. a. Phn tch th trng cung ng, tiu th. b. Cc Khch hng ln, truyn thng. c. Phn tch mi trng, kh nng cnh tranh:
+

4. Thng tin v th trng :

Cc sn phm, dch v c chc nng tng t hin ang c trn th trng hoc c kh nng thay th; Cc d n mi c th cung cp cc sn phm, dch v tng t. d. Phn on th trng v phn loi Khch hng s dng sn phm, dch v. e. Phn tch cc yu t nhy cm vi gi c: Cc tnh hung c th xy ra vi cc mc gi khc nhau (s lng Khch hng, phng thc thanh ton) f. Phn tch v d kin cc bin php pht trin th trng:

+ + +

Cc bin php qung co, tip th, khuch trng sn phm, dch v; Cc chin lc cnh tranh vi cc i th hin ti v tim nng; Chi ph lin quan n qung co, tip th, khuch trng bn hng v chi ph thc hin chin lc cnh tranh Khch hng. g. Phn tch vng i ca sn phm, dch v (c bit cn thit i vi cc d n u t mi cc sn phm dch v mi.

5. Thng tin v sn xut, cng ngh: a. a im sn xut

M t a im sn xut, kinh doanh, thng mi; Li th v tuyn giao thng, iu kin vn ti; H tng c s (in, nc v c bit h thng x l nc thi); Tnh hnh mi trng; Tnh hnh dn c, chnh tr, an ninh khu vc l Cc thit b v cng ngh vn hnh v qun l sn phm, dch v; nh gi mc ph hp ca thit b v cng ngh s dng.

b. Thit b v cng ngh s dng cho sn xut, dch v:

c. S t chc sn xut, vn hnh dch v: C cu t chc thc hin sn xut, pht trin dch v. d. Cc bin php bo m cht lng sn phm, dch v:

Xc nh cc tiu chun v cht lng sn phm, dch v; D kin cc bin php bo m cht lng sn phm, dch v.

e. Kh nng linh hot phc v a dng ho sn phm, dch v: nh gi kh nng tng thch ca cng ngh phc v chin lc cung cp cc sn phm, dch v khc ngoi sn phm, dch v ang cung cp. f. Cng sut v k hoch sn xut, khai thc dch v:

So snh s lng sn phm, dch v c th cung cp ti a theo kh nng p ng ca Khch hng v nhu cu ca th trng; Kh nng iu ng linh hot nhn vin bn hng theo bin ng ca th trng.

g. Kh nng nghin cu v pht trin sn phm: Kh nng u t v nm bt c hi pht trin cc sn phm, dch v khc vi sn phm, dch v hin ti.

h. Kh nng nhn bit v kim sot gi thnh sn phm: Kh nng qun l, kim sot chi ph bo m thu nhp khng thm ht so vi chi ph thc t. i. D kin ngun lc ti chnh cn thit: D tnh cc chi ph lu ng ca d n nh chi ph tr lng, chi ph in, nc, chi ph xy dng v thc hin qui trnh qun l cht lng, j. Lit k nhng thnh cng, thnh tch ca Doanh nghip. k. Nu v phn tch r v nhng tht bi trong kinh doanh (nu c). 6. Thng tin v t chc qun l, ngun nhn lc: a. M t cc v tr v chc nng, trnh ca b phn iu hnh, qun l v cc phng ban (c s t chc); b. S lng cn b qun l v nhn vin (hin ti v k hoch); c. Phn tch cc yu cu i vi chc nng qun l (hiu bit v sn phm, dch v; tp qun thng mi ti a phng, kinh nghim qun l sn phm, dch v; qun l ti chnh, s dng nhn vin,); d. Phn tch cc yu cu i vi nhn vin (chuyn mn v k nng sn xut, bn hng, qung co, tip th, hu mi,). e. K hoch tuyn dng:

Quy trnh tuyn dng vi tng v tr, m t cng vic; K hoch thu t vn tuyn dng (nu cn thit). Mc tiu o to da trn yu cu v m t cng vic; D kin cc chng trnh o to theo cc mc tiu c th. D kin cc c ch khen thng, bt nhn vin; K hoch ngn sch cho khen thng;

f. K hoch o to v pht trin nhn lc:

g. Vn ha cng ty: D kin cc tiu ch hnh vi v ng x ca nhn vin. 7. Thng tin v d n ti cc t chc tn dng - Tng d n, trong : ngn hn, di hn, k hn/thi hn tr n. Tnh hnh hot ng kinh doanh cho k k hoch : 1. Hot ng kinh doanh : - Hot ng kinh doanh chnh hin ti bao gm: . - Cc i tc kinh doanh ca Cng ty ch yu l (u vo , u ra.............................. - K hoch nm d tnh s thc hin mt s Hp ng (hoc d n, cng trnh.. (Lit k) - Tng doanh s c tnh: - Bin php thc hin v qun l k hoch KD: (VD: t chc SXKD ntn, ngun hng d tnh, ngun tiu th d tnh, cc bin php n nh, pht trin ngun hng, cc bin php y mnh tiu th sn phm ) 2. Tnh hnh ti chnh : a. Bng tm tt mt s ch tiu ti chnh nm 200. , 200. : Bng tm tt cc ch tiu phn nh kt qu kinh doanh v tnh hnh ti chnh ca Cng ty trong cc nm gn y. n v: ng Stt Cc ch tiu Nm 200. Nm 200.. 1 Tng doanh thu 2 Li gp

I.

3 4 5 6 7 8 9

Li nhun trc thu Tng ti sn c Ti sn lu ng Ti sn c nh Vn ch s hu N ngn hn N trung, di hn

b. Bng tm tt mt s ch tiu ti chnh K hoch nm 200.. Stt 1 2 3 4 5 Cc ch tiu Tng doanh thu Li gp Li nhun trc thu Tng ti sn c Vn ch s hu n v: ng K hoch nm 200..

3. K hoch kinh doanh nm 200.. v nhu cu b sung vn lu ng a. Nhu cu vay vn: Trong nm 200.. Cng ty chng ti vn duy tr cc mng hot ng sn xut kinh doanh chnh nh sau: - abcd - abcd. - abcd. Vi cc mng hot ng SXKD trn, nhu cu ti tr vn lu ng bnh qun hin nay ca Cng ty nh sau: n v: ng Stt Bng xc nh nhu cu ti tr ngn hn Nm 200. 1 Hng tn kho bnh qun ??? 2 Cc khon phi thu bnh qun ??? 3 Cc khon phi tr bnh qun ??? 4 Nhu cu vn lu ng bnh qun ??? = (1) + (2)(3) 5 Vn bng tin (vn t c) ??? 6 Nhu cu ti tr ngn hn = (4)(5) Theo k hoch sn xut kinh doanh nm 200., hin nay chng ti ang thc hin mt s hp ng (hoc cng trnh, d n ..), c th mt s hp ng nh: ....... b. Nhu cu ti tr thng mi: Trong nm 200 , Cng ty d tnh s tham gia mt s d n cung cp . ( hng ho, my mc thit b.. ) nh sau: - .. - .. Doanh s bo lnh c tnh: . Ngun hng ho m Cng ty cung cp ch yu l hng nhp khu t nc ngoi. Hin nay, Cng ty thit lp c quan h bn hng vi cc i tc nc ngoi nh: - Nhp hng abc t Cng ty .. nc

- Nhp hng efg t .. Doanh s nhp khu nm 200. c tnh.. c. Hiu qu kinh doanh: Hiu qu d tnh ca cc phng n kinh doanh trn nh sau: - Doanh thu d kin: ..ng, trong + T hp ng (cng trnh...) ..... l:.... ng. + T hp ng (cng trnh...) .... l: .... ng. + ...... - Chi ph: ng, trong : + Chi nguyn vt liu + Chi nhn cng + Chi dch v khc + Chi ph hot ng: - Li nhun trc thu: ..ng - Thu thu nhp DN: ng - Li nhun rng sau thu: ..ng. Vi phng n kinh doanh ny, phn vn ca Cng ty tham gia l khong .ng, ngun vn d kin vay t Ngn hng l ng. d. K hoch s dng vn vay: Trn c s k hoch kinh doanh ca c nm 200. v cc d n kinh doanh ang v s thc hin trong thi gian ti, ng thi cn i vi kh nng vn t c Cng ty chng ti ngh Ngn hng xem xt v cp cho chng ti hn mc tn dng ngn hn b sung ngun vn lu ng phc v hot ng sn xut kinh doanh vi cc iu kin c th nh sau: Hn mc tn dng ngh: .ng (Bng ch: t ng chn). Mc ch s dng vn: B sung vn lu ng cho hot ng sn xut kinh doanh nm 200. (VD: Chi tr tin mua vt t, nhn cng.....) v kinh doanh cc ngnh hng v dch v theo ng k kinh doanh. K hoch rt vn: trn c s trin khai cc hp ng, cng ty s ln k hoch vay v lch tr n cho tng ln nhn. Phng thc gii ngn: Chuyn khon. Thi hn tr n theo hn mc: .. thng tnh cho tng ln rt vn vay. Ngun tr n tin vay: T tin thu t phng n, Tin thu t hot ng SXKD hin ti v t cc ngun khc. III. Ti sn m bo tin vay: Ti sn 1: - Tn ti sn: - Giy t php l: - M t TSB, lit k theo tng loi ti sn theo gi tr hin gi ca ti sn (i vi TS thuc s hu doanh nghip: Gi tr u t trong s k ton/Khu hao trch/Gi tr cn li). - Ch s hu TSB/quan h ca ch s hu ti sn vi doanh nghip (trng hp bo lnh) - C s nh gi: Gi tr theo chnh sch hin hnh ca nh nc Gi tr th trng ti thi im nh gi Cn c xc nh gi tr th trng Ti sn 2:

+ + +

 IV. Kt lun: K hoch vay vn tr n ca Cng ty c xy dng trn c s kt qu kinh doanh, tnh hnh ti chnh thc t hin nay ca Cng ty v k hoch kinh doanh nm 200... Vy knh ngh Qu Ngn hng xem xt cp hn mc tn dng cho Cng ty chng ti ph hp vi iu kin thc t v tnh hnh pht trin ca Cng ty chi tit nh sau: - Hn mc cho vay: ..ng - Hn mc Bo lnh: ..ng - Hn mc m LC (tr ngay, tr chm): ng. Xin trn trng cm n ./. Gim c