PLAN DE NEGOCIOS MI CAF

IVONNE ASTRID ARANGO LPEZ

INSTITUCIN UNIVERSITARIA CEIPA ADMINISTRACIN DE MERCADEO Y VENTAS MEDELLN 2006

PLAN DE NEGOCIOS MI CAF

IVONNE ASTRID ARANGO LPEZ

Trabajo de grado para optar el ttulo: Administrador de Mercadeo y Ventas

Asesores Juan Andrs Vlez Salamanca Carlos Andrs Gaviria Sierra Gestores Empresariales del Nodo de Creacin de Empresas CEIPA

INSTITUCIN UNIVERSITARIA CEIPA ADMINISTRACIN DE MERCADEO Y VENTAS MEDELLN 2006 2

CONTENIDO

Pag. INTRODUCCIN OBJETIVOS 1. ETAPAS PLAN DE NEGOCIO 1.1 DEFINICIN DEL NEGOCIO 1.1.1 Nombre de la empresa 1.1.2 Socios o accionistas fundadores 1.1.3 Fortalezas y Debilidades 1.1.3.1 Fortalezas 1.1.3.2 Debilidades 1.1.4 Propsito de la empresa 1.1.5 Productos o servicios principales que ofrecer el negocio 1.1.6 Clientes especficos a los cuales se dirige el negocio 1.1.7 Sector y subsector econmico donde se ubica la empresa 1.1.8 Factores claves de xito de la empresa 9 6 7 8

1.2 ANLISIS DEL ENTORNO 1.2.1 Estado del sector 1.2.1.1 Producto 1.2.1.2 Mercado 1.2.1.3 Clientes 1.2.1.4 Empresas nuevas 1.2.1.5 Variables macroeconmicas 1.2.2 Anlisis competitivo del sector 1.2.2.1 Posibilidades y tendencias de crecimiento: diagnstico 3

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1.2.2.2 Rivalidades entre la competencia 1.2.2.3 Organizaciones lderes del sector 1.2.2.4 Factores claves de xito 1.2.2.5 Atractivos del sector 1.2.3 Anlisis interno 1.2.3.1 Factores claves de xito 1.2.3.2 Competencias gerenciales y humanas 1.2.3.3 Cultura Organizacional / principios valores

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1.3 ANLISIS DEL MERCADO 1.3.1 Conocimiento del producto o servicio 1.3.1.1 Descripcin detallada de las caractersticas 1.3.1.2 Productos o servicios competidores o sustitutos 1.3.1.3 Productos o servicios posibles que puedan desarrollarse a partir de los actuales 1.3.1.4 Fortalezas y debilidades de su producto 1.3.2 Clientes 1.3.3 Competidores 1.3.3.1 Factores claves de xito 1.3.3.2 Factores crticos de xito 1.3.4 Estrategias de mercadeo 1.3.4.1 Estrategias de producto o servicio 1.3.4.2 Estrategias de distribucin 1.3.4.3 Estrategias de precios 1.3.4.4 Estrategias de promocin 1.3.4.5 Estrategias de servicio al cliente 1.3.4.6 Estrategias de comercializacin 1.4 ANLISIS OPERATIVO 1.4.1 Instalaciones de la empresa 1.4.2 Distribucin interna de la empresa 1.4.3 Procesos 1.4.4 Maquinaria 1.4.4.1 Vaco 1.4.4.2 Precoladores 4 18

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1.4.4.3 El desatascador 1.4.4.4 Espresso 1.4.5 Poltica de calidad 20

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ANLISIS ESTRATGICO, ADMINISTRATIVO, LEGAL, SOCIAL Y AMBIENTAL

1.5.1 Anlisis Estratgico 1.5.1.1 DOFA 1.5.1.2 Misin 1.5.1.3 Visin 1.5.1.4 Valores 1.5.1.5 Objetivos corporativos 1.5.2 Estructura Administrativa 1.5.2.1 Organigrama 1.5.3 Estructura de Personal y Entidades de Soporte 1.5.3.1 Socios fundadores 1.5.3.2 Empleados 1.5.3.3 Organizacin de soporte 1.5.3.4 Polticas de desarrollo humano 1.5.4 Estudio Legal 1.5.4.1 Pasos para la legalizacin de la empresa 1.5.5 Tramites de seguridad laboral 1.5.6 Estudio Social 1.5.7 Estudio Ambiental

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1.6 ANLISIS ECONMICO - FINANCIERO 1.6.1 Explicacin terica del anlisis econmico financiero 1.7 ANLISIS DE RIESGOS Y PLAN DE CONTINGENCIA CONCLUSIONES 27 28

INTRODUCCIN

El verdadero significado del coffe break, la reunin del caf, la hora feliz, es el momento en que el impulso humano de supervivencia cesa y simplemente nos reunimos a tomarnos el merecido descanso. Como bien lo expresa la industria ms grande de caf de Colombia (Federacin Nacional de Cafeteros de Colombia), el ritual del caf es uno de los rituales ms antiguos de la humanidad, siendo en frica, por ejemplo, empleado hasta en ritos de brujera y fertilidad. Por dicho ritual se ha desarrollado la mayor parte de la historia de nuestro pas, y es este ritual el que nos mueve a fomentar nuestra cultura de una manera no solo histrica, sino con un toque de sabor que involucre a las personas en un mundo interesante en un sitio donde con agradable comodidad olvide el estrs del mundo actual.

OBJETIVOS

Hacer el montaje de una empresa de ventas de productos de caf que satisfaga las necesidades de los clientes por medio de la prestacin de un excelente servicio y buena calidad en los productos que se ofrecen. Iniciar con el desarrollo de un proyecto personal el cual permita llevarlo a cabo por medio del desarrollo de este trabajo, creando un negocio con un modelo innovador en ambiente, presentacin y servicio.

1. ETAPAS PLAN DE NEGOCIO

1.1 DEFINICIN DEL NEGOCIO 1.1.1 Nombre de la empresa: Mi Caf 1.1.2 Socios o accionistas fundadores: Ivonne Arango Lpez 1.1.3 Fortalezas y Debilidades 1.1.3.1 Fortalezas: Ser un lugar innovador y moderno, con mucho estilo y ligado a la cultura del pas. 1.1.3.2 Debilidades: Falta de dinero para sostenerlo mientras es reconocido, y reconocimiento de la marca. 1.1.4 Propsito de la empresa: Anhelo personal de crear un negocio propio, buscando as satisfaccin personal al cumplir una parte de mi proyecto de vida y satisfacer las necesidades y gustos de los clientes. Adems se busca generar empleo para contribuir con la problemtica que el pas vive en estos momentos con la tasa tan alta de desempleo. 1.1.5 Productos o servicios principales que ofrecer el negocio Productos Cafs calientes Cafs fros Cafs con y sin licor Repostera y pastelera Servicios Afiliacin a revistas Msica Espacio confortable Excelente servicio

1.1.6 Clientes especficos a los cuales se dirige el negocio Hombres y mujeres entre los 20 y los 50 aos de edad, de estratos del 4 al 6, que su rango salarial est de 5 salarios mnimos en adelante, que vivan y/o laboren en el sector del Poblado y barrios aledaos, sin descartar a las personas que viven en otros sectores pero que son visitantes regulares de la zona. 1.1.7 Sector y subsector econmico donde se ubica la empresa Servicios = Venta de bebidas y alimentos.

Diversin = Pasatiempo. 1.1.8 Factores claves de xito de la empresa Atencin al cliente Venta de productos de calidad Personal motivado Crecimiento organizado Programacin de asistencia a eventos Servicio: lugar acogedor, con suscripcin a revistas para mantenerse informado

1.2 ANLISIS DEL ENTORNO 1.2.1 Estado del sector 1.2.1.1 Producto Cafs que denoten la variedad y calidad de los cafs colombianos, ofreciendo diversas preparaciones con stos como: Cafs con y sin licor Cafs fros y calientes Postres a base de caf Servicios: Confort, tranquilidad y actualidad

1.2.1.2 Mercado El mercado en el que se localizar esta empresa es el de las tiendas de caf especializadas en la comercializacin de bebidas y pastelera, los mercados del tabaco ligadas a la prestacin de un excelente servicio, fomentando con esto la cultura del caf y del tabaco, esta ltima tan poco desarrollada en nuestro pas.

1.2.1.3 Clientes Est dirigido a hombres y mujeres entre 20 a 50 aos, de estratos del 4 al 6 (universitarios, empresarios, entre otros). Que les guste la vida con comodidades, la buena msica, el confort y la cultura; que vivan y/o laboren en el sector del Poblado y barrios aledaos, sin descartar a las personas que viven en otros sectores pero que son visitantes regulares de la zona.

1.2.1.4 Empresas nuevas Dentro de las ms reconocidas en Medelln estn: Tiendas Juan Valdez Caf Oma

1.2.1.5 Variables macroeconmicas. www.dnp.gov.co y www.banrep.gov.co

Tomadas

de:

www.dane.gov.co,

IPC: 4.58% acumulado anual PIB: 5.96% nacional Balanza comercial en millones de dlares Ao 2006 Exportaciones 11.537 Importaciones 11.280 Balanza 257,0

Informacin correspondiente al primer semestre de 2006

Inflacin / devaluacin Inflacin a septiembre de 2006: 4.58% Devaluacin Devaluacin respecto al dlar (ltimos 12 meses) a octubre de 2006: 4,96 Tasa de desempleo Desempleo Nacional (Total nacional) a agosto de 2006: 12,9% Poltica Cambiaria: la estrategia de poltica monetaria ha sido implantada dentro de un rgimen de flexibilidad cambiaria, sujeto a unas reglas de intervencin con las cuales se han buscado los siguientes objetivos: Mantener un nivel adecuado de reservas internacionales que reduzcan la vulnerabilidad de la economa frente a choques externos, tanto de cuenta corriente como de capital Limitar la volatilidad excesiva de la tasa de cambio en horizontes cortos

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Moderar apreciaciones o depreciaciones excesivas que pongan en peligro el logro de las metas de inflacin futuras, y la estabilidad externa y financiera de la economa Inversin Extranjera: buscando atraer capitales externos a la economa colombiana, el Gobierno Nacional implant al inicio de la dcada de los noventa una poltica tripartita de atraccin a la inversin extranjera consistente en 1) el establecimiento de un marco legal atractivo y acorde con las exigencias internacionales, 2) la negociacin y firma de acuerdos de promocin y proteccin a la inversin extranjera, y 3) la suscripcin de acuerdos con las aseguradoras internacionales de estos flujos y los mecanismos internacionales de solucin de controversias.

Principales indicadores econmicos locales y regionales Moneda: a Octubre de 2006 Dlar TRM Dlar - Venta (Promedio Casas de Cambio) Dlar - Compra (Promedio Casas de Cambio) Euro (US $) Euro (Pesos) Precios tradicionales: a octubre de 2006 Caf (Dlar por libra) Petrleo WTI (Dlares por barril) Nacin: a Junio de 2006 Saldo deuda externa 28,19% US$ 1,12 (USD$/Bl) 59,41 $ 2.403,43 $ 2.375,00 $ 2.290,00 US$ 1,2717 $3.049,95

Se hace una referenciacin con respecto a las variables macroeconmicas del pas, ya que es necesario saber como se encuentra en este momento a nivel econmico, poltico y social, para poder empezar con un nuevo negocio. Se evidencia que Colombia ha estado en mejoramiento continuo, con respecto al crecimiento econmico y con la disminucin de desempleo, adems se abren cada vez ms puertas a nivel internacional, una de las formas es que tenemos inversin extranjera, lo que permite que capital extranjero llegue a nuestro pas y lo haga crecer econmicamente.

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Por otro lado con el TLC se abren las puertas para muchos empresarios, lo que nos permite formar alianzas estratgicas y consolidar empresas, creciendo cada da ms.

1.2.2 Anlisis competitivo del sector 1.2.2.1 Posibilidades y tendencias de crecimiento: diagnstico. Pienso que las posibilidades de crecimiento en este tipo de negocio es importante, ya que se trabaja con un producto lder en Colombia, el cual cuenta con un gran apoyo por parte del gobierno y de la federacin nacional de cafeteros. Sumado a esto la posibilidad de ingresar a los clientes al mundo tabacalero tan poco explorado y en pleno crecimiento y auge en nuestro pas. 1.2.2.2 Rivalidades entre la competencia: los cafs que hasta ahora pienso que podran ser competencia para mi empresa en Medelln, seran Juan Valdez y Oma. Existen rivalidades entre la competencia, pero se ha manejado una competencia sana, donde lo que se busca es llegar a un mercado determinado, por lo que han presentado algunos productos diferentes. Su enfoque ha sido promover el consumo del caf, sin marcar entre ellos diferencias sustanciales, tales como el servicio y la calidad de sus productos, que son precisamente las caractersticas que Mi Caf propone. 1.2.2.3 Organizaciones lderes del sector: La ms representativa a nivel nacional es la federacin nacional de cafeteros de Colombia. 1.2.2.4 Factores claves de xito: la confianza, empata, creatividad que van en torno a propuestas como sta y al conocimiento del producto. Adems de su gran respaldo como el de la Federacin Nacional de Cafeteros y su poder financiero. 1.2.2.5 Atractivos del sector: Somos un pas con un consumo alto de caf, por lo cual el simple hecho de comercializar con este producto hace que sea un atractivo, adems el tener el producto ac mismo en nuestro pas y en nuestra regin.

1.2.3 Anlisis interno 1.2.3.1 Factores claves de xito Atencin al cliente Venta de productos de calidad Personal motivado 12

Crecimiento organizado Programacin de asistencia a eventos Servicio 1.2.3.2 Competencias gerenciales y humanas Capacidad de negociacin Servicio al cliente Gestin comercial Capacidad de anlisis financiero

1.2.3.3 Cultura Organizacional / principios valores Respeto tica Servicio Responsabilidad

1.3 ANLISIS DEL MERCADO 1.3.1 Conocimiento del producto o servicio 1.3.1.1 Descripcin detallada de las caractersticas: Cafs fros Deliciosa preparacin con bolas de helado Preparaciones con cremas y leches Combinacin de jugo de frutas con caf Combinacin de licor con caf

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Cafs calientes Caf clsico Caf con licor Caf con crema y leche Caf con licor y crema Caf con canela

Cafs sin licor Caf clsico (tinto) Caf con agua panela Caf con canela

Cafs con licor: mezcla de cafs calientes o fros acompaados de diferentes licores, para dar as cuerpo y sabor con elegancia. 1.3.1.2 Productos o servicios competidores o sustitutos: los productos competidores que se encuentran son las bebidas gaseosas y bebidas de licor, como ccteles. 1.3.1.3 Productos o servicios posibles que puedan desarrollarse a partir de los actuales: Ccteles: desarrollar una variedad de ccteles, abriendo as el mercado Tabaco: su historia, su cultura, su combinacin con los licores y cafs 1.3.1.4 Fortalezas y debilidades de su producto Fortalezas 14

Es un sitio innovador, moderno Excelente servicio Confort Ligado a la cultura de nuestro pas Productos de excelente calidad y sabor Variedad Debilidades Falta de capital para sostenerlo mientras es reconocido Reconocimiento de la marca

1.3.2 Clientes Hombres y mujeres entre los 20 y 50 aos de estratos del 4 al 6, universitarios y empresarios que les guste la vida con comodidades, la buena msica, el confort y la cultura. Mis clientes son consumidores directos. Debido a que MI CAF estar ubicado en la zona Rosa del Poblado, los clientes potenciales seran personas que vivan o laboren en este barrio y aledaos, sin descartar a las personas de otros sectores que son visitantes regulares de la zona por ser un punto estratgico de encuentro para negociaciones y diversin. Los criterios que tienen mis clientes para la decisin de compra son en su orden: El tipo de ambiente: Confort, comodidad, innovacin, cultura y estatus El producto: Atributos especiales de cuerpo, sabor y aroma El servicio: Excelente atencin con personal totalmente capacitado

1.3.3 Competidores Competidores Juan Valdez OMA Producto Variedad de cafs Centro comerciales Pastelera Variedad de cafs Pastelera Centros comerciales Gaseosas Cervezas Ubicacin Precio 1500 - 6000 1500 - 3500 1200 - 3000 1200 - 2500

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1.3.3.1 Factores claves de xito Reconocimiento de la marca Ubicacin en centros comerciales Publicidad Fortaleza financiera Respaldo 1.3.3.2 Factores crticos de xito Servicio

1.3.4 Estrategias de mercadeo 1.3.4.1 Estrategias de producto o servicio El punto de venta estar ubicado en la zona rosa del poblado, el cual contar con espacios confortables que incluyen sofs y mesas cmodas para compartir con los amigos o para hacer negociaciones, disfrutando de un buen producto de caf y/o tabaco; adems contar con una zona de fumadores para que puedan disfrutar de su puro o su cigarrillo favorito. Se harn suscripciones a revistas de inters econmico, poltico y social (msica, farndula, diversin y cultura) para que los clientes tengan la oportunidad de estar actualizados mientras se distraen. El horario de atencin ser de lunes a mircoles de 11:00 a.m. a 11:00 p.m. y de jueves a sbado de 11:00 a.m. a 1:30 a.m. 1.3.4.2 Estrategias de distribucin La distribucin de mi producto ser el punto de venta, ya que es para consumidores directos. 1.3.4.3 Estrategias de precios Se tendrn precios competitivos acordes a los que se manejan en el sector, teniendo en cuenta que mis productos y servicios tendrn una gran diferenciacin con respecto a los de la competencia. 1.3.4.4 Estrategias de promocin Asistencia a eventos empresariales y a ferias universitarias para dar a conocer lo que mi empresa ofrece, sus productos y servicios; se utilizar como medio de 16

comunicacin la prensa y la radio, adems se podra pautar en las revistas con las cuales se harn suscripciones. 1.3.4.5 Estrategias de servicio al cliente Tendr atencin personalizada por medio del administrador quien indagar sobre su satisfaccin en la atencin y sus necesidades. Adems le explicar sus posibilidades de acceso a una mejora concertada de servicio, mediante comunicacin telefnica, virtual o personalizada segn su gusto. Se crear una base de datos mediante la cual se enviar correspondencia con promociones y descuentos para fechas especiales, informacin sobre nuevos servicios. 1.3.4.6 Estrategias de comercializacin La atencin empieza desde que la persona entra al caf y se sienta, a partir de ese momento lo recibe una persona que estar en todas las condiciones de ofrecerle un muy buen servicio y teniendo en cuenta que posee todo el conocimiento para promover y dar a conocer todos los atributos de los productos y servicios que all se ofrecern. La contratacin del personal ser por vinculacin directa a la empresa, con prestaciones legales, las propinas que se incluirn dentro de la factura, all aparecer el nombre del vendedor para que as el cliente tenga la certeza de que su propina va a ser para la persona que lo atendi. Se pretende hacer convenios con La Federacin Nacional de cafeteros para capacitacin, servicios y compra de caf y con fincas productoras de caf gourmet para la compra del mismo. Las metas a corto plazo es ser el caf de su tipo ms reconocido en Medelln.

1.4 ANLISIS OPERATIVO 1.4.1 Instalaciones de la empresa: Mi Caf estar ubicado en La Zona Rosa del Poblado, cuenta con vas de fcil acceso como la calle 10, Avenida el Poblado, Las vegas y la calle 11, adicionalmente posee un horario amplio para recibir a los proveedores que va desde las 7:00 a.m. y las 10:00 a.m. Ser un punto de encuentro tradicional en Medelln, lo que permite que muchas personas lo visiten. El local contar con un rea de 60 metros cuadrados, dentro de los cuales hay una zona de atencin al cliente con 10 mesas, cada una con dos sillones (distribuidas para zona de fumadores y no fumadores), 1 barra de atencin donde estn 17

ubicadas las vitrinas con pastelera y repostera, 2 baos (uno para caballeros y otro para damas), cocineta, cuarto de basuras y bao privado. 1.4.2 Distribucin interna de la empresa

1.4.5 Procesos: los procesos de Mi Caf se desarrollarn a partir del buen servicio y la atencin a los clientes. El cliente llega al caf y existe una persona que lo est invitando a seguir y a sentarse, luego a partir de que el usuario toma asiento ser atendido por un mesero el cual estar en todas las condiciones para ofrecerle un muy buen servicio y adems con todo el conocimiento para promover y dar a conocer los atributos de los productos, luego se les ensea que se tienen revistas de inters Poltico, econmico y social (msica, farndula, etc.) Al finalizar la estada en Mi Caf se les llevar la cuenta a la mesa y se les dar una encuesta de satisfaccin con el fin de estar continuamente retroalimentado al personal de qu es lo que el cliente quiere.

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1.4.6 Maquinaria 1.4.4.1 Vaco: producido en versiones de mesa o para utilizar sobre la estufa, la esfrica cmara de vaco de vidrio produce un caf de intenso sabor. Consiste en dos esferas de vidrio, una encima de la otra, conectadas por un tubo de la esfera superior. El caf medianamente molido es colocado en la esfera de arriba y el agua fra en la de abajo.

1.4.4.2 Precoladores: el agua hirviendo es bombeada a travs de un tubo, donde se mezcla con el caf molido. Durante su preparacin, el caf pasa repetidamente a travs de los granos molidos.

1.4.4.3 El desatascador: tambin conocido como la prensa francesa, este diseo de vidrio y metal de los aos '20 utiliza caf molido suelto en agua caliente. Luego de tres o cuatro minutos, un "desatascador" de malla metlica es empujado hacia abajo, forzando al caf molido hacia el fondo.

1.4.4.4 Espresso: se trata de un mtodo disponible en versiones de mesa y para estufa. Las dos mquinas funcionan bajo el mismo principio en el cual agua

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caliente bajo presin es forzada a travs de un filtro que contiene caf finamente molido. La versin para estufa tiene dos cmaras unidas a travs de un filtro. La cmara inferior es llenada con agua fra y el caf finamente molido es puesto en el filtro. La cmara superior es atornillada a la inferior, y luego la mquina es puesta sobre la hornalla, a fuego moderado, hasta que el agua se calienta y es empujada por la presin del vapor a travs del caf molido.

1.4.5 Poltica de calidad: se realizarn procesos de auditoria en la compra de los insumos, en la elaboracin de las recetas y en la retroalimentacin por parte de los clientes, para garantizar que todos los procesos se estn realizando con los estndares de calidad preestablecidos.

1.5 ANLISIS AMBIENTAL

ESTRATGICO,

ADMINISTRATIVO,

LEGAL,

SOCIAL

1.5.1 Anlisis Estratgico 1.5.1.1 DOFA Debilidades: reconocimiento de la marca, falta de capital para sostener el negocio mientras es reconocido. Oportunidades: es un negocio con caractersticas poco manejadas en el mercado. Culturalmente hay un buen consumo de este producto sumado a una atencin que estar por encima de los parmetros. Fortalezas: es un sitio innovador y moderno ligado a la cultura de nuestro pas. Amenazas: el crecimiento, el poder econmico y la calidad de la competencia. 1.5.1.2 Misin: somos una tienda que estimula e incentiva el consumo del caf y tabaco; promoviendo la cultura de ambos y los beneficios del caf, basndonos en una excelente atencin al cliente, satisfaciendo sus necesidades.

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1.5.1.3 Visin: seremos una cadena de tiendas de caf con un alto reconocimiento, por su excelencia en la atencin al cliente y en la calidad de los productos, logrando as esparcir el mercado a las principales ciudades del pas. 1.5.1.4 Valores:

Servicio: es el que le dar el elemento diferenciador a la empresa. Respeto: para que la estada tanto para el personal interno como externo sea de total agrado. Responsabilidad: para que la empresa se desarrolle exitosamente. tica: para que nuestro desempeo sea honesto y transparente. 1.5.1.5 Objetivos corporativos: crecimiento econmico y reconocimiento en el mercado.

1.5.2 Estructura Administrativa 1.5.2.1 Organigrama PROPIETARIO

ADMINISTRADOR

MESEROS

COCINERAS

1.5.3 Estructura de Personal y Entidades de Soporte 1.5.3.1 Socios fundadores: es un solo fundador, el cual tendr en cuenta a su personal para tomar algunas decisiones. 21

Las condiciones salariales parten de la directriz del fundador y las utilidades las recibir el mismo. 1.5.3.2 Empleados: se requiere un administrador, dos cocineras y cuatro meseros. La seleccin y contratacin se har por medio de una empresa temporal. El personal ser contratado por 2 meses a travs de sta, como periodo de prueba y luego se har vinculacin directa con la empresa, los salarios no sern inferiores al salario mnimo y todas sus prestaciones sociales y sus horas extras y nocturnas sern pagadas de acuerdo a como lo estipula la ley. La capacitacin del personal se har con el apoyo de la Federacin Nacional de Cafeteros de Colombia y con la Nacional de chocolates, las cuales ofrecen capacitaciones para conocer todo acerca del caf, desde su historia, su cultivo hasta sus recetas y preparaciones. De igual manera La Compaa Colombiana de Tabacos S.A. ofrece capacitaciones de este tipo. 1.5.3.3 Organizacin de soporte: dentro de estas organizaciones se encuentra Institucin Universitaria CEIPA, Cultura E, la Cmara de Comercio de Medelln, entre otras, las cuales ofrecen asesora y financiacin para la creacin de una empresa. 1.5.3.4 Polticas de desarrollo humano: se harn evaluaciones de desempeo por competencias cada 6 meses y evaluaciones de 360 grados cada ao.

1.5.4 Estudio Legal: el tipo de sociedad seleccionada es Empresa Unipersonal.

1.5.4.1 Pasos para la legalizacin de la empresa: Consulta de Nombre Impuesto de Registro Inscripcin Constitucin Inscripcin Libros de Comercio Matricula Industria y Comercio Inscripcin en el Registro Nacional de Vendedores y asignacin del Nmero de Identificacin Tributario NIT Visto Bueno de Salud Informativo de Uso de Suelos Informar a la oficina de Planeacin correspondiente el inicio de las actividades Visto bueno de Seguridad de establecimiento abierto al pblico. Las entidades responsables para realizar los anteriores pasos son: cmara de comercio, gobernacin, DIAN, departamento de planeacin, entre otros. 1.5.5 Tramites de seguridad laboral 22

Inscribirse ante la Administracin de Riesgo Profesionales (privada o ISS). Pagar ICBF (3% del valor de la nmina), SENA (2%), y Cajas de compensacin familiar (4%). Afiliar a los trabajadores al sistema de seguridad social y de pensiones ante las entidades promotoras de salud (EPS) y Fondo de Pensiones. Afiliar a los trabajadores a los Fondos de Cesantas. Inscribirse a un programa de seguridad industrial.

1.5.6 Estudio Social: se generarn 7 empleos directos y algunos de los productos con los que se trabajan se producen en la regin.

1.5.7 Estudio Ambiental: se buscar asesora de personal experto en sta rea, para cumplir as con los requerimientos legales, adems se harn capacitaciones al personal para el manejo de residuos y desechos.

1.6 ANLISIS ECONMICO - FINANCIERO Pulse aqu para ver el anlisis econmico - financiero

1.6.1 Explicacin terica del anlisis econmico financiero Teniendo en cuenta las condiciones iniciales del proyecto, donde se establece una financiacin del 87% del valor total de la inversin inicial y despus de evaluar el Estado de Liquidez en el primer perodo; se observa un dficit de $ 5,740,922, lo cual no es conveniente para el proyecto. Una vez analizados los posibles escenarios que subsanaran tal situacin los inversionistas deciden lo siguiente: a. Buscar una financiacin externa diferente a los socios capitalistas de un 80%, lo que conlleva a un menor valor a pagar por concepto de costo de la deuda, lo cual ayudara a disminuir los usos de efectivo por concepto de intereses y amortizacin de la deuda en el periodo uno. b. Los socios capitalistas haran un aporte equivalente al 20% de la inversin inicial del proyecto. c. Para alcanzar un equilibrio en el estado de liquidez del proyecto, donde en el primer periodo se tienen fuentes inferiores a los restantes cuatro periodos, se establece que para el ao uno no se distribuirn dividendos va utilidades, las cuales serian capitalizadas a voluntad de los socios.

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Nota: En el evento de no aprobarse el aumento del aporte de capital y la no distribucin de excedentes para los inversionistas en el primer ao, se podra contemplar la posibilidad de negociar con las fuentes externas que financiaran el 87% del proyecto, el otorgamiento de un ao de gracia, consistente en el pago nicamente de intereses para el primer ao y el pago total de la deuda mas intereses en los cuatro periodos siguientes. Una vez aprobadas las tres alternativas, los inversionistas se disponen a evaluar el proyecto "Mi Caf" teniendo en cuenta cada uno de los estados de ingresos, costos, gastos, inversin, financiacin, liquidez y de resultados: 1. Con la inversin inicial del proyecto en activos no corrientes se garantizara la operacin del negocio durante los primeros perodos y en el evento de requerirse una modernizacin de los equipos, podra hacerse a partir del perodo tres, con recursos propios y sin necesidad de recurrir a financiacin de terceros. 2. Los costos de produccin de los seis productos a comercializar, son el resultado de un estudio juicioso y serio de los recursos y componentes de cada uno de los productos. Vale la pena anotar que el producto 5 aunque es costosa su produccin debe tenerse necesariamente como complemento de los otros cinco productos. 3. Los gastos de administracin y ventas del proyecto en sus primeros cinco aos buscan la eficiencia en la utilizacin de los recursos ao tras ao, dado que aunque las ventas en trminos de unidades se estima crezcan en promedio en un 12,33%, los gastos aumentaran solo en un 6% en la mayora de los rubros. 4. Los activos no corrientes incluyendo el software y los activos diferidos, se depreciaran y amortizaran en los cinco aos de duracin del proyecto. 5. Los ingresos operacionales del proyecto "Mi Caf" son de recaudo inmediato en el punto de venta, asegurando un flujo adecuado en la estructura financiera del proyecto gracias las ventas de contado. 6. La financiacin del proyecto queda en un 80% en cabeza del sector financiero lo que hace pensar que los inversionistas prefirieron utilizar recursos externos y solo participaron en un 20% de aporte de capital. La tasa de inters propuesta es relativamente alta, dado que la naturaleza del crdito es meramente de inversin y en trminos de viabilidad del proyecto el riesgo debe considerarse como bajo. La financiacin externa es viable para el proyecto por que adems de ser necesaria para la inversin en activos fijos, representa tambin un ahorro 24

importante en el impuesto de renta dado que los gastos financieros por concepto de intereses son deducibles al momento de liquidar la utilidad fiscal. Lo anterior significa que en este proyecto recuperara un 35% de los intereses pagados. 7. El capital de trabajo, ao tras ao muestra un crecimiento positivo, lo cual es bien importante por que garantiza que el proyecto "Mi Caf", atender con recursos propios todas sus obligaciones a corto plazo. Sin necesidad de buscar otras fuentes de financiacin diferentes a las operacionales. 8. El estado de resultados se prepar teniendo en cuenta una tasa impuestal del 35%, una tasa de inflacin del 6%, una distribucin de utilidades del 10% de la utilidad antes de impuestos e intereses, un crecimiento ponderado del 12,3% ao tras ao en venta de unidades, un aumento del 9% y 7% en el precio de venta y en los costos de produccin y un aumento del 6% periodo a periodo de los gastos de administracin y ventas. Una vez analizadas estas variables y condiciones se puede concluir lo siguiente: a. Los costos de produccin representan en promedio el 59% del precio de venta, lo que indica que el margen de contribucin promedio es ptimo para el desarrollo del proyecto. b. El crecimiento periodo a periodo del numero de unidades a vender aumenta considerablemente mostrando de esa manera que el proyecto "Mi caf" tiene una sostenibilidad slida en el tiempo. c. El aumento en el precio de venta y en los costos de produccin es exactamente igual en trminos porcentuales, por lo tanto no se afecta el resultado financiero por concepto de aumento de precios. Lo anterior indica que el margen de contribucin es el mismo para todos los aos y que lo nico que cambia es el numero de unidades a vender. d. La participacin de los gastos de administracin y ventas sobre los ingresos operacionales disminuye en cada periodo, lo anterior explica que estos gastos tienen en gran parte carcter de fijos y en la medida que aumenten las ventas, el porcentaje de participacin de los gastos ser menor. Los gastos de administracin y ventas en el ao uno, representan el 30% del total de las ventas y en el ao cinco representan el 19% de las mismas, lo que significa que aunque es un porcentaje de participacin muy alto sobre los ingresos operacionales, el proyecto cada vez es ms eficiente en la utilizacin de los recursos. e. Los intereses financieros influyen en baja proporcin en relacin con los ingresos por concepto de ventas.

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f. La utilidad neta del proyecto representa el 4% de los ingresos en el primer perodo y en el ao quinto representa el 12% . Lo anterior teniendo en cuenta que hay un aumento en precios de venta, precios de produccin son superiores al aumento en los gastos de administracin y ventas; de manera que analizando estos comportamientos podramos concluir que el margen de contribucin aumenta cada ao. g. La utilidad y el flujo neto de efectivo que se presenta en el proyecto ao tras ao, muestra un crecimiento gradual importante comparado con las ventas anuales. El crecimiento empieza en un 5% y sucesivamente al 7%, 9%, 11% y 12% respectivamente. 9. El estado de liquidez permite ver la utilizacin de las fuentes y usos, mostrando en el primer perodo un resultado equivalente a cero pesos y en los siguientes cuatro periodos el estado de liquidez creci de manera considerable. En el ao quinto se termina de pagar la deuda contrada con el sector financiero. 10. Para analizar el resultado del proyecto y los flujos de caja de cada uno de los perodos debemos tener en cuenta que al inicio del proyecto tenemos un flujo negativo por valor de $ 15,094,000 correspondiente al 20% de la inversin en "Mi Caf" la cual fue aportada por los socios; pero para los aos siguientes se tienen unos flujos positivos de $ 24.675.15, $ $ 37.776.678, $ 59.018.854, $ 85.776.827 y $ 119.399.971 respectivamente. El flujo de caja del inversionista es estrictamente proporcional a la viabilidad del proyecto en trminos de buenos resultados, dado que cada perodo presenta resultados positivos y crecientes, los cuales son atractivos para un inversionista por que a medida que va librando y aumentando su inversin, percibe rendimientos va distribucin de utilidades. Del flujo de caja del inversionista tambin podemos deducir que con una tasa esperada de costo de oportunidad equivalente al 25% y despus de analizar su flujo en cada periodo, se concluye que tendra segn esa serie de flujo, un valor presente neto por el orden de $ 105,608,724, con una tasa interna de retorno del 151% la cual resulta muy atractiva para un inversionista. Todo lo anterior teniendo en cuenta su inversin inicial fue de $ 15.094.000. El flujo de caja del proyecto "Mi Caf" presenta tambin un comportamiento creciente al transcurrir cada perodo, al evaluar la tasa interna de retorno del proyecto como tal, se puede concluir que el proyecto es viable en trminos financieros ya que la TIR equivale a un 68% con un costo de capital establecido en un 19%, alcanzando a su vez un valor presente neto del proyecto de $ 128,935,576, con una inversin total inicial de $ 75,470,000.

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1.7 ANLISIS DE RIESGOS Y PLAN DE CONTINGENCIA

Riesgo

Plan de Contingencia Cadena de llamadas: 123, administracin, propietario, aseguradora Llamada al administrador y luego este llama al proveedor para reparar el dao

Seguros

Robo

Alarmas y seguro adecuado

Inundacin

Aseguradora en caso de ser necesario

Incendio

Tener extintores y sealizacin dentro del negocio, capacitacin del personal en Evacuacin y manejo de cadena de llamadas extintores y aseguradora en caso de ser necesario

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CONCLUSIONES

Haciendo un anlisis financiero y de mercados se concluye que hay una verdadera viabilidad en el montaje de una empresa que se dedique a la venta de productos a base de caf. Realizando un estudio concienzudo puede determinarse claramente que hace falta en nuestra regin un negocio con las caractersticas que propone la empresa Mi Caf, siendo una buena alternativa para los clientes vidos de negocios con buen servicio y con buena calidad en los productos del caf.

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