Acta de Consignacin de Documentos

Requisitos y Recaudos
11/05/2015

Crdito Efectivo
REQUISITOS PARA PERSONA NATURAL:
Poseer cuenta en Banco Exterior.
Personas Naturales mayores de 18 aos de edad.
Estabilidad laboral mnima de un (1) ao.
Ingresos iguales o superiores a dos (2) salarios mnimos.
RECAUDOS PARA PERSONA NATURAL:
Se recomienda (opcional) consignar los recaudos en una carpeta, sujetados con un gancho centrado en el margen izquierdo, en el orden descrito a continuacin:
CHEQUEO
CHEQUEO
USUARIO
BANCO
Acta de Consignacin de Documentos Requisitos y Recaudos.
Dos (2) Copias debidamente firmada por el cliente y el funcionario de la Agencia.
Planilla de Solicitud.
Informe de Crdito firmado por un Funcionario de la Agencia o Banca.
Este recaudo es elaborado por la oficina donde realices el trmite de solicitud del crdito.
Fotocopia de la Cdula de Identidad. (Legible y Vigente).
En caso que el estado civil del solicitante sea casado(a), se debe anexar fotocopia de la cdula de identidad del cnyuge.
Fotocopia del Registro de Informacin Fiscal (RIF). (Legible y Vigente).
Estados de Cuentas de otros bancos correspondientes a los ltimos tres (3) meses, donde se evidencien los ingresos declarados en la
solicitud.
No es necesario entregarlos si los ingresos declarados en la solicitud de crdito se evidencian en las cuentas mantenidas en Banco Exterior.
Carta de deuda bancaria firmada y sellada por el solicitante
Solo debes anexarla si la informacin supera los campos disponibles en la planilla de solicitud.
Vigencia de un (1) mes.
Fotocopia de la ltima declaracin definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISLR). (Legible)
Para ingresos netos inferiores a 1.000 UT o ingresos brutos inferiores a 1.500 UT slo deber presentar la Certificacin de No Declaracin de
Impuestos. (Formato Banco Exterior).
RECAUDOS ADICIONALES SEGN TU ACTIVIDAD LABORAL
En caso de ser trabajador dependiente

Constancia de trabajo original donde se indique: antigedad, remuneracin y cargo.

Expedicin menor a tres (3) meses.
Debe estar firmada y sellada por la empresa.
Si en tu trabajo actual tienes menos de un ao de antigedad debes anexar constancia de trabajo de tu empleo anterior a fin de demostrar la
continuidad laboral requerida.
En caso de ser profesional independiente

Certificacin de ingreso mensual, firmada por un Contador Pblico Colegiado.

Vigencia mxima de tres (3) meses.
En caso de ser comerciante o profesional independiente con firma personal o empresa registrada
Del solicitante:

Certificacin de Ingreso mensual firmado por un Contador Pblico Colegiado Independiente (CPC).
Vigencia mxima de tres (3) meses.
De la empresa:

Fotocopia del documento constitutivo de la empresa y su publicacin.

Anexar el Documento Constitutivo Estatutario y actas de asambleas con sus posteriores modificaciones donde se registre la junta directiva vigente y
Aumentos de Capital en caso de existir.
La empresa deber poseer una antigedad mnima de un (1) ao de operatividad.
Fotocopia de los Estados Financieros del ltimo ejercicio contable.
Preparados por un Contador Pblico Colegiado Independiente (CPC).
Cuando la sumatoria del monto del crdito a solicitar y el monto de los crditos vigentes en banco Exterior supere las (4.000 UT), los mismos deben
presentar dictamen de auditora.
Cuando al sumatoria del monto del crdito a solicitar y el monto de los crditos vigentes en banco Exterior sea superior a Bs. 400.000 debe contener
notas explicativas.
Original del Balance de Comprobacin.
Aplica en caso de haber transcurrido ms de seis (6) meses de la fecha de cierre del ltimo ejercicio econmico.
Elaborado por un Contador Pblico Colegiado Independiente (CPC) o por la empresa.
Vigencia mxima de seis (6) meses.
Fotocopia de la ltima declaracin definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISLR). (Legible)
Carta de referencia de dos (2) de tus principales clientes y proveedores.

PARA USO EXCLUSIVO DE LA AGENCIA DE BANCO EXTERIOR

Yo, _________________________________________________, en mi carcter de _________________________________ de la Agencia________________________,
hago constar que recibo de _______________________________________________, titular de la cedula de identidad N ________________, una solicitud de Crdito
Efectivo por un monto de Bs. ________________.
En la ciudad de _____________________ a los ____ das del mes de ______________ del ao ______
SELLO AGENCIA
FIRMA DEL CLIENTE

FIRMA POR BANCO EXTERIOR

NOTA: La recepcin de la solicitud de crdito antes sealada, no implica la aprobacin de la misma, por parte del banco.

PARA USO EXCLUSIVO DEL REA DE CRDITO

FECHA DE RECEPCIN: ___________________________________________
ESTADO:

SOLICITUD COMPLETA

SOLICITUD DEVUELTA

MOTIVO: ___________________________________________